第一篇：組織管理、合規(guī)管理、安全保衛(wèi)

一、組織管理規(guī)范

（一）多項選擇題

1、組織管理規(guī)范內(nèi)容包括（）。

A、組織領(lǐng)導(dǎo)規(guī)范 B、組織制度規(guī)范 C、組織流程規(guī)范 D、崗位流程規(guī)范 E、員工管理規(guī)范 F、考核考績規(guī)范 G、黨的組織規(guī)范 H、黨群工作規(guī)范

2、信用社檔案材料應(yīng)分為（）。

A、會計檔案材料 B、人事檔案材料 C、信貸檔案材料 D、專業(yè)檔案材料 E、文書檔案材料 F、電子檔案資料

3、黨群工作會議包括（）。

A、支部委員會議 B、黨委辦公會議 C、組織生活會議 D、支部黨員大會 E、民主評議黨員會議 F、黨小組工作會議

4、《帶班日志》的內(nèi)容應(yīng)涵蓋（）。A、是否做好營業(yè)準(zhǔn)備，按時對外營業(yè) B、環(huán)境是否整潔

C、安全設(shè)施能否正常運行 D、堅持考勤、查崗

E、檢查各項登記簿的記載情況 F、當(dāng)天的工作安排情況

（二）單項選擇題

1、信用社按規(guī)定召開全體員工會議，每年不得少于（）次。A、4次 B、2次 C、1次 D、12次

2、網(wǎng)點負(fù)責(zé)人每月對會計、出納、財務(wù)、信貸、綜合業(yè)務(wù)操作、安全保衛(wèi)等規(guī)章制度執(zhí)行情況檢查不得少于（）次。

A、6次 B、4次 C、3次 D、1次

3、組織員工集中進(jìn)行定期學(xué)習(xí)，每月不得少于（）次。A、1次 B、2次 C、3次 D、4次

4、黨支部委員會議，每年不得少于（）次。A、1次 B、2次 C、4次 D、6次

5、支部黨員大會，每半年不得少于（）次。A、1次 B、2次 C、4次 D、6次

6、利用具有紀(jì)念意義的節(jié)日和業(yè)務(wù)時間開展員工集體文體活動，每年不得少于（）次。A、1次 B、2次 C、4次 D、6次

（三）判斷題

1、網(wǎng)點負(fù)責(zé)人要有明確分工，要以書面形式與員工共同簽字確認(rèn)。（）

2、年度終了，信用分社的會計、信貸檔案按規(guī)定裝訂后，可就地放入檔案柜保管。（）

3、信用社制定考核考績辦法，應(yīng)廣泛征求員工意見，并由員工在意見反饋表上簽署意見，必須獲得3/4以上員工簽字認(rèn)可。（）

4、按照考核考績辦法對每位員工進(jìn)行行為和業(yè)績考核，考核結(jié)果向員工反饋，獲3/5以上員工簽字同意后，按時兌現(xiàn)考核工資。（）

5、信用社設(shè)立黨支部，黨支部委員會叁年任期屆滿時應(yīng)及時改選。（）

6、黨支部委員組織生活會每季不少于1次。（）

7、民主評議黨員活動每年不少于2次。（）

三、合規(guī)管理

（一）多項選擇題

1、銀監(jiān)會《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》所稱的合規(guī)，是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與()相一致。

A、法律 B、法規(guī) C、準(zhǔn)則 D、規(guī)則

2、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理的目標(biāo)是()。A、建立健全合規(guī)風(fēng)險管理架構(gòu)

B、實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理 C、促進(jìn)全面風(fēng)險管理體系建設(shè) D、確保依法合規(guī)經(jīng)營

3、合規(guī)風(fēng)險，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受（）的風(fēng)險。A、法律制裁 B、監(jiān)管處罰 C、重大財務(wù)損失 D、聲譽損失

4、商業(yè)銀行應(yīng)建立與其（）相適應(yīng)的合規(guī)風(fēng)險管理體系。A、經(jīng)營范圍 B、員工水平C、組織結(jié)構(gòu) D、業(yè)務(wù)規(guī)模

5、以風(fēng)險為本的合規(guī)管理計劃，包括以下哪些內(nèi)容？（）A、特定政策和程序的實施與評價 B、合規(guī)風(fēng)險評估 C、合規(guī)性測試 D、合規(guī)培訓(xùn)與教育

（二）單項選擇題

1、根據(jù)《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》的規(guī)定，客戶資料如有變動，商業(yè)銀行應(yīng)要求客戶（），進(jìn)一步核實后在檔案中重新記載。A、提供公司章程 B、做出口頭說明 C、提出書面申請 D、提供書面報告

2、商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)條線和分支機構(gòu)的（）應(yīng)對本條線和本機構(gòu)經(jīng)營活動的合規(guī)性負(fù)首要責(zé)任。

A、合規(guī)管理人員 B、負(fù)責(zé)人 C、高管人員 D、全體員工

3、在合規(guī)管理建設(shè)中，商業(yè)銀行建立的用以鼓勵員工舉報違法、違反職業(yè)操守或可疑行為，并充分保護(hù)舉報人的制度是（）。

A、合規(guī)績效的考核 B、合規(guī)問責(zé)制度 C、誠信舉報制度 D、獨立管理制度

4、以下哪項不屬于商業(yè)銀行設(shè)立相應(yīng)合規(guī)管理部門的直接依據(jù)？（）A、業(yè)務(wù)條線經(jīng)營范圍 B、分支機構(gòu)的經(jīng)營范圍 C、分支機構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)模 D、人員的數(shù)量

5、商業(yè)銀行發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)事件應(yīng)按照（）的規(guī)定向銀監(jiān)會報告。A、重大事故報告制度 B、重大事項報告制度 C、重大案件報告制度 D、重大事件報告制度

6、商業(yè)銀行以（）為經(jīng)營原則，實行自主經(jīng)營，自擔(dān)風(fēng)險，自負(fù)盈虧，自我約束。A、安全性、流動性、效益性 B、安全性、商業(yè)性、效率性 C、穩(wěn)定性、流動性、效益性 D、穩(wěn)定性、商業(yè)性、效率性

7、商業(yè)銀行與客戶的業(yè)務(wù)往來，應(yīng)當(dāng)遵循（）原則。A、為客戶的交易信息保密的原則 B、自愿、平等、誠實交易的原則 C、平等、自愿、公平和誠實信用的原則 D、平等、自愿、公平的原則

8、以下不屬于法律風(fēng)險的是（）。

A、商業(yè)銀行因客戶違約而可能形成不良貸款的風(fēng)險

B、商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)活動違反法律或行政法規(guī)，依法可能承擔(dān)行政責(zé)任或者刑事責(zé)任的風(fēng)險 C、商業(yè)銀行因違約、侵權(quán)或者其他事由被提起訴訟或者申請仲裁，依法可能承擔(dān)賠償責(zé)任的風(fēng)險

D、商業(yè)銀行簽訂的合同因違反法律或行政法規(guī)可能被依法撤銷或者確認(rèn)無效的風(fēng)險

9、以下不屬于操作風(fēng)險事件的是（）。

A、內(nèi)外部欺詐 B、客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動 C、就業(yè)制度和工作場所安全 D、決策失誤

10、金融創(chuàng)新應(yīng)當(dāng)以（）為中心。

A、市場 B、盈利 C、客戶 D、風(fēng)險

11、核心資本充足率為核心資本與風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)之比，不應(yīng)低于（）。A、4％ B、6％ C、8％ D、10％

12、下列對物權(quán)的表述中不正確的是()A、物權(quán)是絕對權(quán) B、物權(quán)是對世權(quán) C、物權(quán)是對人權(quán) D、物權(quán)是支配權(quán)

（三）判斷題

1、合規(guī)是商業(yè)銀行高層責(zé)任，與其他員工無關(guān)。（）

2、銀行合規(guī)管理部門享有與銀行任何員工進(jìn)行溝通并獲取履行職責(zé)所需的任何記錄或檔案材料的權(quán)利。（）

3、合規(guī)負(fù)責(zé)人可以同時分管業(yè)務(wù)條線。（）

4、商業(yè)銀行應(yīng)建立有效的合規(guī)問責(zé)制度，嚴(yán)格對違規(guī)行為的責(zé)任認(rèn)定與追究，并采取有效的糾正措施，及時改進(jìn)經(jīng)營管理流程，適時修訂相關(guān)政策、程序和操作指南。（）

5、商業(yè)銀行合規(guī)管理部門同時具備內(nèi)部審計職能。（）

6、商業(yè)銀行操作風(fēng)險包括法律風(fēng)險、策略風(fēng)險和聲譽風(fēng)險。（）

四、安全保衛(wèi) 試題

（一）一、多項選擇

1、火災(zāi)燃燒必須具備三個基本條件：（）

A.要有可燃物 B.要有助燃物 C.要有著火源 D.要有火源

2、滅火的基本方法是：（）

A.冷卻滅火法B.隔離滅火法C.窒息滅火法D.抑制滅火法

3、農(nóng)村信用社營業(yè)終了需要入庫保管的是（）

A.現(xiàn)金 B.有價證券 C.重要憑證 D.各種印章 E.電腦軟件 F.柜員卡

4、根據(jù)省聯(lián)社規(guī)定，（）和（）連接到UPS上確保24小時通電。A.監(jiān)控 B.防尾隨門 C.終端 D.計算機

5、堅持做到“四雙”制度，所謂“四雙”是指（）、（）、（）、（）。A雙人臨柜.B.雙人管庫C.雙人守庫D.雙人值班 E.雙人押運

6、所謂四防一保是指（）、（）、（）、（）、（）。

A.防盜竊B.防搶劫C.防詐騙D.防火災(zāi)E.保護(hù)集體財產(chǎn)的安全F.保財產(chǎn)和人身安全

7、值班守庫人員做到“五不準(zhǔn)”是指（）、（）、（）、（）、（）。

A.不準(zhǔn)喝酒B.不準(zhǔn)會客和留宿外人C.不準(zhǔn)外出D.不準(zhǔn)脫崗空崗E.不準(zhǔn)下棋打牌等娛樂活動F.不準(zhǔn)遲到早退

8、上級領(lǐng)導(dǎo)來信用社檢查安全保衛(wèi)工作應(yīng)出示（）、（）、（）、（）、或（），并及時將檢查記錄簿拿出讓檢查人員登記。

A.身份證明B.工作證C.介紹信 D.聯(lián)社保衛(wèi)部門陪同E.電話通知F.聯(lián)社出具的文件

9、信用社安全員為確保財產(chǎn)和職工人身安全，必須堅持做到對所轄網(wǎng)點“四查”制度的落實，四查指（）、（）、（）、（）。

A.平常夜間查B.節(jié)假日全方位查C.每月定期查D.下鄉(xiāng)隨時查E.不定時查

10、農(nóng)村信用社安全保衛(wèi)工作的特征：（）、（）、（）、（）。A.參與性強.B.技防性C.社會參與性D.人防性強E.預(yù)防性.11、信用社繳存現(xiàn)金、調(diào)款必須于（）向（）和()用()做好計劃以便做好安排。A.當(dāng)天下午B.頭天C.營業(yè)部D.保衛(wèi)部E.電話或郵件

12、庫房內(nèi)嚴(yán)禁煙火，保持庫房整潔，不準(zhǔn)亂放雜物和存放易燃易爆等違禁物品和個人物品。對儲存在庫內(nèi)的票幣、實物要采取措施，防止（）、（）、（）、（）、（）等事故的發(fā)生。A.火災(zāi)B.潮濕C.霉變D.蟲蛀E.鼠咬 F.水災(zāi)

13、守庫值班人員，要按時上崗，不得遲到、早退，不得擅離職守，有事要事先請假，必須經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)派人頂班。禁止（）、（）、（）現(xiàn)象發(fā)生。A.缺崗B.遲崗C.空崗D.晚崗E.脫崗 14、110報警系統(tǒng)根據(jù)規(guī)定晚上（），早上（）。.A.布防B.撤防C.開啟D.關(guān)閉

15、電視監(jiān)控設(shè)備必須嚴(yán)格執(zhí)行按照（）的規(guī)定執(zhí)行，任何人不得將設(shè)備移作他用，更不得將監(jiān)控設(shè)備用來()、()等對監(jiān)控設(shè)備有害的操作。A.專機專用B.打游戲C.加載程序D.上網(wǎng) E.看電視

16、電視監(jiān)控資料的保存期限以能進(jìn)行帳務(wù)檢查為宜，不得少于()天，重點防護(hù)區(qū)蜮不得少于()天。

A.30 B.60 C.90 D.100 E.120

17、電視監(jiān)控設(shè)備必須保持清潔完好，定期擦試打掃。防塵罩必須（）清理一次，攝像機鏡頭（）擦試一遍。A.每10天 B.每20天 C.每30天 D.每90天E.每120天

（二）單項選擇

1、守庫值班終了，必須及時填寫（）。

A.值班交接登記簿 B.雙人守庫登記簿.C.雙人管庫登記簿.D雙人臨柜登記簿.2、電視監(jiān)控設(shè)備的管理工作由各營業(yè)網(wǎng)點（）擔(dān)任。負(fù)責(zé)電視監(jiān)控設(shè)備的日常（）及一般故障的（），負(fù)責(zé)記錄設(shè)備的工作狀況，負(fù)責(zé)（）、（）大事項查閱的（）工作。A.社副主任 開關(guān)機 維修 重 特 請示匯報 B.安全員 開關(guān)機 維護(hù) 重 特 請示匯報 C.社主任 開關(guān)機 維護(hù) 重 特 通報

D.會計主管 開關(guān)機 維修 重 特 請示匯報

3、防尾隨聯(lián)動門正確使用方法（）運行，不允許一開到底。A.正常 B.即開即關(guān) C.開啟一扇關(guān)閉一扇 D.帶電

試題

（二）一、判斷題

1、處置突發(fā)事件的方針是預(yù)防為主，嚴(yán)密防守；統(tǒng)一指揮，各負(fù)其責(zé)；快速反應(yīng)，協(xié)同處置；科學(xué)決策，依法處置。（）

2、上級部門和公安機關(guān)進(jìn)行安全檢查須兩人以上即可進(jìn)行檢查。（）

3、各縣級聯(lián)社可根據(jù)自身條件和需要，建立經(jīng)濟(jì)護(hù)衛(wèi)隊，并可隨時撤銷（）

4、農(nóng)村信用社工作實行分級管理、省聯(lián)社統(tǒng)一負(fù)責(zé)、層層落實的管理辦法。（）

5、對持槍人員的審查，每3年不少于一次，嚴(yán)禁未經(jīng)審查人員持槍、管搶。（）

6、安全防范設(shè)施的立項和施工，各縣可根據(jù)自己的實際情況，決定工程資金和施工隊伍（）

7、各地發(fā)生刑事案件或災(zāi)害事故，應(yīng)在24小時內(nèi)報告省聯(lián)社（）

8、運鈔車在押運的過程中，遇到公安、交警、路政等人員檢查室，要配合檢查人員做好檢查，確認(rèn)是公安、交警人員時，可允許上車檢查押運物品（）

9、當(dāng)運鈔車停靠營業(yè)網(wǎng)點裝卸錢箱時，車上人員應(yīng)立即下車觀察周圍是否有可疑情況，看清無可疑情況時在裝卸款箱（）

10、押運員下車后應(yīng)快速占領(lǐng)營業(yè)網(wǎng)點大門外側(cè)，背靠墻（或入營業(yè)室內(nèi)）、便于觀察車輛周圍、便于發(fā)揮火力、能夠支援司機和組長的有力位置，打開槍保險，雙手持槍準(zhǔn)備防衛(wèi)姿勢（）

11、在運鈔過程中遭到犯罪分子襲擊時，押運員應(yīng)按照先示警后自衛(wèi)的原則處置()

12、運鈔車駕駛員在正常執(zhí)行押運途中，應(yīng)該做到“人不離車，車不熄火”（）

13、營業(yè)期間出現(xiàn)無人臨柜或一人臨柜現(xiàn)象的，給予責(zé)任人處以500元罰款（）

14、營業(yè)期間在無聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)或保衛(wèi)人員陪同下敲門即開違規(guī)接受檢查的，給予單位負(fù)責(zé)人及責(zé)任人記過以上處分，并處以1000元以上罰款（）

15、營業(yè)期間，對重要空白憑證、印章、密押、有價單證等亂扔亂放，未妥善保管的，對責(zé)任人處以300元以上罰款（）

16、值班守庫期間，聚眾賭博、酗酒等，一律給予責(zé)任人警告以上處分，并處以1000元以上罰款，同時追究有關(guān)單位負(fù)責(zé)人的責(zé)任（）

17、金庫、保險柜、槍柜、通勤門等鑰匙未按規(guī)定保管存放的，對責(zé)任人或單位負(fù)責(zé)人處以500元以上罰款（）

18、重要空白憑證、有價單證、印章（含個人業(yè)務(wù)印章）未按規(guī)定存放保管的，對責(zé)任人每項處以罰款100－500元，柜員卡未入庫或未隨身攜帶的，對責(zé)任人處以1000元以上罰款，造成遺失的，給予責(zé)任人警告或記過處分（）

19、私自將槍支外借或帶槍外出，一律開除公職（）

20、由于思想麻痹大意、有章不循、隱患不整改、安全保衛(wèi)制度不落實、違規(guī)操作等給工作帶來不良影響，不論造成后果與否，分別給予責(zé)任人和主管領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)濟(jì)處罰。（）

21、信用社新建、改建項目，未按審批辦法的要求報上級主管保衛(wèi)部門審核、批準(zhǔn)的，對相關(guān)責(zé)任人處以10000元以上罰款，并根據(jù)造成的后果和資金損失程度給予責(zé)任人相應(yīng)的行政處分（）

22、對檢查中發(fā)現(xiàn)的設(shè)施隱患應(yīng)整改而未整改的，對營業(yè)單位負(fù)責(zé)人處以1000元以上罰款（）

23、在執(zhí)行押運任務(wù)時不按規(guī)定著裝，防護(hù)頭盔、防彈衣配戴不齊全，少一項，對責(zé)任人處以1000元罰款。（）

24、因違反安全保衛(wèi)工作制度而導(dǎo)致發(fā)生涉槍案件（被盜、被搶、損毀、丟失等），無論是否造成人員傷亡都要給予直接責(zé)任人和相關(guān)人員開除處分（）

25、因違反安全保衛(wèi)工作制度而導(dǎo)致發(fā)生案件，造成一人傷亡的，給予相關(guān)責(zé)任人記過處分（）

26、因違反安全保衛(wèi)工作制度而導(dǎo)致發(fā)生案件，造成三人以上傷亡的, 給予直接責(zé)任人和營業(yè)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人記大過處分()

27、守庫人員酒后上崗，形成重大安全隱患的，給予責(zé)任人警告以上處分，并處以1000元以上罰款。（）

28、每年各縣聯(lián)社組織全轄槍管、保衛(wèi)人員進(jìn)行一次槍支培訓(xùn)，未落實的，對保衛(wèi)科長、主管領(lǐng)導(dǎo)各處以1000元以上罰款（）

29、防盜安全門的安全級別就是防盜安全門最薄弱環(huán)節(jié)能夠抵抗非正常開啟的凈工作時間的長短。（）

30、防盜安全門產(chǎn)品的標(biāo)記FAM。防盜安全門產(chǎn)品的安全級別分別為A、B兩級。（）31、97式防暴槍射擊時，手柄距面部安全距離是10CM以上，防止槍后座撞傷臉部。（）

32、風(fēng)險等級是銀行工作人員、現(xiàn)金、有價證券、重要憑證及相關(guān)設(shè)施等在營業(yè)場所環(huán)境中可能受到的危險程度（）

33、防護(hù)級別是為保障銀行工作人員、現(xiàn)金、有價證券、重要憑證及相關(guān)設(shè)施等的安全，銀行機構(gòu)對不同風(fēng)險等級營業(yè)場所所采取的相應(yīng)防范措施的程度。（）

34、安全保衛(wèi)責(zé)任追究中紀(jì)律處分具體包括警告、記過、記大過、降級、撤職、留用察看、開除。（）

35、提款箱的防護(hù)級別從高到低的順序分為A、B、C三個級別。（）

36、守庫值班人員在守庫值班期間發(fā)現(xiàn)異常情況，但最終未造成損失的，或歹徒最終未能有效實施犯罪的，不必報告單位領(lǐng)導(dǎo)。（）

37.農(nóng)村信用社安全保衛(wèi)工作的方針是預(yù)防為主，群防群治，突出重點，保障安全（）38.根據(jù)農(nóng)村信用社安全保衛(wèi)有關(guān)案件報告制度規(guī)定，發(fā)生“四類”案件要在規(guī)定時間內(nèi)向上級主管部門報告。這里所稱的“四類”案件是指詐騙、盜竊、搶劫、涉槍。（）39.消防安全管理工作應(yīng)貫徹預(yù)防為主，防消結(jié)合（）

40．發(fā)現(xiàn)單位內(nèi)部有違反《企業(yè)事業(yè)單位內(nèi)部治安保衛(wèi)條例》應(yīng)采取停業(yè)通知。（）41.對滅火器的設(shè)置地點主要位置明顯，便于取用，不影響安全疏散（）

42.營業(yè)期間嚴(yán)禁無關(guān)人員進(jìn)入營業(yè)場內(nèi)，如遇上級安全保衛(wèi)檢查時，應(yīng)出示檢查證，身份證，工作證，介紹信（）

43.有現(xiàn)金金庫的營業(yè)單位必須堅持24小時守庫值班守庫制度（）

44.安全保衛(wèi)檢查要經(jīng)?；?、制度化，縣（市）聯(lián)社組織檢查每年不得少于4次（）45.消防器材要指定專人負(fù)責(zé)，定期檢查和保養(yǎng)，發(fā)現(xiàn)過期或壓力不足正常值情況時要及時更換（）

46.庫房門鑰匙和款箱柜鑰匙可以由專職守庫人員保管（）

47.信用社主任與轄內(nèi)網(wǎng)點、柜組負(fù)責(zé)人要簽訂安全保衛(wèi)工作責(zé)任狀（）48.信用社要與當(dāng)?shù)嘏沙鏊蜞徑鼏挝缓炗喼伟猜?lián)防責(zé)任書（）49.對于消防器材，必須定期檢查保養(yǎng)（）50.營業(yè)期間發(fā)生危急情況，涉及危害職工生命的，要貫徹先藏身，后報警，再反擊原則（）51.發(fā)生犯罪分子持槍搶劫時，對已安裝防彈玻璃的營業(yè)網(wǎng)點，臨柜人員應(yīng)立即按響防搶報警器，向公安“110”報警（）

52．營業(yè)網(wǎng)點改造必須達(dá)到公安部規(guī)定的ga38—2004標(biāo)準(zhǔn)（）

53．銀行營業(yè)場所與外界相通的出口應(yīng)安裝堅固的金屬防護(hù)門或防盜門，防盜門應(yīng)符合gb17565要求（）

54.執(zhí)行運抄任務(wù)必須使用專用押款車運送（）

55.發(fā)生刑事案件、治安事件、災(zāi)害事故、特大惡性案件，領(lǐng)導(dǎo)和保衛(wèi)部門要立即趕到現(xiàn)場（）

56.安全監(jiān)控錄像至少要保存30天（）

57.調(diào)閱、查看監(jiān)控錄像必須經(jīng)過保衛(wèi)部門部門批準(zhǔn)（）

58.交接班和晚間上崗時要檢查保衛(wèi)區(qū)域內(nèi)環(huán)境有無異常情況，是否關(guān)好門窗，落好窗簾，檢查電視監(jiān)控、報警器、通訊和消防器材設(shè)備技術(shù)狀況是否良好（）59．現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)安裝的視頻監(jiān)控裝置，回放圖像應(yīng)能達(dá)到清晰顯示柜員操作及客戶臉部特征要求（）

60．對單位違反《企業(yè)事業(yè)單位內(nèi)部治安保衛(wèi)條例》最高處20萬元罰款（）61.ATM機的監(jiān)控錄像至少要保存90天（）62.柜員制監(jiān)控錄像至少要保存60天（）

63.營業(yè)場所二層（含二層）以下窗戶要安裝螺紋鋼防護(hù)欄（）64.營業(yè)間嚴(yán)禁外部人員進(jìn)入（）

65.認(rèn)真對待各級安全檢查發(fā)出的書面整改通知書，切實將存在的安全隱患按照要求整改到位（）

二、不定項選擇題

1、安全保衛(wèi)工作的基本任務(wù)是（）。A、維護(hù)正常的工作環(huán)境

B、落實安全防范措施，防盜竊、防搶劫、防破壞、防災(zāi)害事故、防高科技犯罪、防火災(zāi)、防洗錢，維護(hù)正常工作秩序 C、為業(yè)務(wù)經(jīng)營創(chuàng)造良好環(huán)境

D、保障農(nóng)村信用社員工人身、資金和營業(yè)場所安全

2、守衛(wèi)、押運按照（）標(biāo)準(zhǔn)配置槍支彈藥。（）A、每庫一支，每車兩支，每支搶配子彈10發(fā) B、每庫兩支，每車一支，每支搶配配子彈20發(fā) C、每庫每車配槍兩支，每支搶配子彈10發(fā) D、每庫每車配槍兩支，每支搶配子彈20發(fā)

3、下列哪些情況，持槍人可以開槍制止。（）A、守庫、押運人員所保衛(wèi)的目標(biāo)受到暴力侵害時； B、執(zhí)行任務(wù)人員所佩帶的武器，遭到暴力搶奪時；

C、押運人員護(hù)送的現(xiàn)金、金銀等財物的交通工具遭到不明身份的人員攔截時； D、執(zhí)行任務(wù)的人員，人身遭到暴力侵害時。

4、安全設(shè)施管理的主要內(nèi)容包括（）。

A、保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)安全設(shè)施工程圖紙的審查和竣工驗收，嚴(yán)禁部門之間互不通氣，前建后拆、重復(fù)施工；新建、改建網(wǎng)點安全設(shè)施一次達(dá)標(biāo)；

B、保衛(wèi)部門組織、信息電腦部門配合培訓(xùn)兼職技術(shù)人員，了解器材性能，學(xué)會使用、保養(yǎng)和簡單維修；

C、保衛(wèi)部門組織制定安全設(shè)施使用管理制度辦法，經(jīng)常對安全設(shè)施進(jìn)行檢查，對不達(dá)標(biāo)或違反使用規(guī)定的要限期整改。

D、根據(jù)自身條件決定安防設(shè)施項目、費用及工期。

5、對違反下列情況之一的，由上級主管部門、有關(guān)單位、或本單位根據(jù)有關(guān)規(guī)定給予經(jīng)濟(jì)處罰。（）

A、不執(zhí)行金庫雙人管理B、金庫鑰匙不分開保管 C、金庫不使用密碼 D、各級檢查不查驗證件

6、持槍、管槍人員審查程序。（）A、用槍單位填寫持槍、管槍人員審查登記表，并簽署意見 B、縣級聯(lián)社人事、保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)審查 C、縣級聯(lián)社主管領(lǐng)導(dǎo)審查批準(zhǔn) D、報省聯(lián)社審查

7、持槍人員年度培訓(xùn)時間，不得少于（）。A、20小時 B、30小時 C、40小時 D、50小時

8、營業(yè)時間，凡外部人員進(jìn)入營業(yè)室、守庫室的，對責(zé)任人及當(dāng)日安全員分別處以（）元以上罰款。（）

A、200元 B、300 C、500元 D、1000

9、守庫人員酒后上崗，形成重大安全隱患的，給予責(zé)任人（）罰款。A、100-1000 B、200-1000 C、300-1000 D、500-1000

10、不認(rèn)真執(zhí)行值班守庫制度，守庫人員擅離守庫室、隨意脫崗、空崗的，對責(zé)任人給予相應(yīng)的行政處分，并處以（）元以上罰款。（）A、200-1000 B、300-1000 C、500-1000 D、1000

11、金庫鑰匙不分開保管，對責(zé)任人處以（）元以上罰款。（）A、100-500 B、300-500 C、500 D、200-500

12、營業(yè)網(wǎng)點缺少安全保衛(wèi)登記簿，給予責(zé)任人。（）A、100-200 B、100-300 C、100-400 D、100-500

13、電視監(jiān)控設(shè)備使用時，不按照規(guī)定登記，給予責(zé)任人()罰款 A、100-200 B、100-300 C、100-400 D、100-500

14、各營業(yè)網(wǎng)點每季對信用社員工防范教育不少于（）次。A、一次 B、兩次 C、三次 D、四次

15、各營業(yè)網(wǎng)點結(jié)合臨柜、守庫、接送款、安全知識培訓(xùn)等重要環(huán)節(jié)，每季對信用社人員組織至少（）次有針對性的預(yù)案演練（）A、一次 B、兩次 C、三次 D、兩次

16、各信用社主任，每月至少對所轄營業(yè)網(wǎng)點進(jìn)行（）次全面檢查（）A、1 B、2 C、3 D、5

17、各信用社主任，每月對所轄營業(yè)網(wǎng)點進(jìn)行兩次全面檢查，沒有記錄的，處以（）元以上罰款。

A、50 B、200 C、300 D、500

18、在押運過程中，泄露運鈔秘密，對責(zé)任人處以（）元以上罰款，情節(jié)嚴(yán)重的給予（）以上處分。()A、200-500 警告 B、100-500 降低薪酬 C、1000 警告 D、2000 記大過

19、在執(zhí)行押運送款任務(wù)時，發(fā)生意外不上報的，對責(zé)任人各處以（）元以上罰款。A、200-500 B、300-500 C、100-500 D、1000 20、對押運中擅自改變線路的，處以（）元以上罰款，A、200-500 B、100-500 C、1000 D、2000

21、因違反安全保衛(wèi)工作制度而導(dǎo)致發(fā)生盜竊、搶劫案件，造成10萬元（含10萬元）以內(nèi)經(jīng)濟(jì)損失的（）

A、給予直接責(zé)任人行政記大過以上處分 B、給予營業(yè)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人行政記大過以上處分 C、給予縣級聯(lián)社主管領(lǐng)導(dǎo)警告以上處分 D、給予營業(yè)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人行政記過以上處分

22、因違反安全保衛(wèi)工作制度而導(dǎo)致發(fā)生盜竊、搶劫案件，造成50萬元至100萬元（含100萬元）以內(nèi)損失或傷亡兩人的。（）A、給予直接責(zé)任人行政留用察看以上處分 B、給予營業(yè)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人行政撤職以上處分 C、給予縣級聯(lián)社主管領(lǐng)導(dǎo)降級以上處分 D、給予縣級聯(lián)社主任記大過以上處分

23、因違反安全保衛(wèi)工作制度而導(dǎo)致發(fā)生盜竊、搶劫案件，造成100萬元以上經(jīng)濟(jì)損失或傷亡三人以上的()A、給予直接責(zé)任人行政開除處分

B、給予縣級聯(lián)社主管領(lǐng)導(dǎo)撤職以上處分 C、給予縣級聯(lián)社主任撤職以上處分 D、給予縣級聯(lián)社理事長降級以上處分 E、給予營業(yè)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人行政開除處分

24．因違反安全保衛(wèi)工作制度而導(dǎo)致發(fā)生詐騙案件，造成100萬元以上損失的（）A、給予直接責(zé)任人行政開除處分 B、給予營業(yè)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人行政開除處分 C、給予縣級聯(lián)社主管領(lǐng)導(dǎo)撤職以上處分 D、給予縣級聯(lián)社主任撤職以上處分 E、給予縣級聯(lián)社理事長降級以上處分

25、因違反安全保衛(wèi)工作制度而導(dǎo)致發(fā)生涉槍案件，造成兩人傷亡的，對縣級聯(lián)社理事長、主任、主管領(lǐng)導(dǎo)，基層營業(yè)網(wǎng)點主要負(fù)責(zé)人和其他直接責(zé)任人員處理如下（）A、給予直接責(zé)任人行政開除處分；

B、給予營業(yè)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人行政留用察看以上處分 C、給予縣級聯(lián)社主管領(lǐng)導(dǎo)撤職以上處分 D、給予縣級聯(lián)社主任行政降級以上處分 E、給予縣級聯(lián)社理事長行政降級以上處分

26、因違反安全保衛(wèi)工作制度而導(dǎo)致發(fā)生涉槍案件，造成三人以上傷亡的（）A、給予直接責(zé)任人和營業(yè)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人行政開除處分； B、給予縣級聯(lián)社主管領(lǐng)導(dǎo)察看留用以上處分； C、給予縣級聯(lián)社主任察看留用以上處分 D、給予縣級聯(lián)社理事長撤職以上處分

27、C級防護(hù)的提款箱應(yīng)具有以下功能（）A、防砸、防沖擊、防撬 B、存儲 C、記錄 D、報警或定位

28、根據(jù)《安徽省農(nóng)村信用社員工違規(guī)違紀(jì)行為處理辦法》，對違紀(jì)違規(guī)人員的處理種類包括（）

A、經(jīng)濟(jì)處罰 B、紀(jì)律處分 C、經(jīng)濟(jì)處罰 D、留用察看

29、營業(yè)期間，抽屜、保險柜內(nèi)現(xiàn)金超限額或現(xiàn)金外置桌面，離開辦公崗位，未鎖閉現(xiàn)金抽屜、保險柜的，處以（）元以上罰款，并按違規(guī)金額的（）一并罰款。（）A、50 3% B、100 3% C、200 5% D、500 5% 30、守庫值班人員在守庫值班崗位上應(yīng)該做的事項有（）A、檢查和登記值班記錄 B、清點庫內(nèi)寄存錢箱數(shù)量、整理出庫錢箱 C、巡視保衛(wèi)區(qū)域有無異常

D、做好寄庫錢箱入庫交接登記工作

31、晚間值班期間庫區(qū)防入侵報警系統(tǒng)被觸發(fā)，守庫人員不應(yīng)（）。A、拿起自衛(wèi)武器 B、立即出去巡視

C、通過電視監(jiān)控設(shè)備觀察 D、守庫人員互相聯(lián)絡(luò)

32、押運途中，押運用槍應(yīng)（）。A、槍彈分離保管 B、嚴(yán)禁上膛 C、不得將子彈裝入槍中D、槍口向下

33、守庫值班人員在守庫值班期間遇外來人員找人、打電話時，應(yīng)（）。A、守庫人員堅守崗位 B、開啟守庫室通道門 C、按下110報警按扭 D、嚴(yán)禁開啟守庫室通道門

34、押運途中運鈔車出現(xiàn)故障時，處置不正確的是（）A、除駕駛員外，押運人員不得下車 B、及時報告單位領(lǐng)導(dǎo)

C、無法修復(fù)，請求公安或本系統(tǒng)其他單位或本單位援助 D、除留一人在車上外，其他人員下車警戒

35、晚上守庫值班期間，發(fā)現(xiàn)電線、電話線、報警線路遭破壞，又無移動電話向外報警的情況下，守庫值班人員不應(yīng)（）A、開門外出求援 B、大聲對外呼救 C、敲打響器 D、高度警惕

第二篇：合規(guī)管理

銀行業(yè)合規(guī)管理

為健全銀行內(nèi)部控制體系框架，建立有效管理合規(guī)風(fēng)險的運行機制，促進(jìn)全面風(fēng)險管理體系的建立，才能確保銀行安全穩(wěn)健運行，但要促進(jìn)銀行依法合規(guī)經(jīng)營，銀行業(yè)的合規(guī)風(fēng)險管理體制建設(shè)刻不容緩。

合規(guī)風(fēng)險是指銀行因未能遵循合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽損失的風(fēng)險。

合規(guī)風(fēng)險管理機制是指，銀行有效識別合規(guī)風(fēng)險，主動避免違規(guī)事件發(fā)生，主動采取各項糾正措施和適當(dāng)?shù)膽徒浯胧?，持續(xù)修訂相關(guān)制度及詳盡描述具體做法的崗位手冊，有效管理合規(guī)風(fēng)險的周而復(fù)始的循環(huán)過程。合規(guī)風(fēng)險管理的任務(wù)正是及時發(fā)現(xiàn)并制止風(fēng)險產(chǎn)生以及由此造成的破壞。隨著監(jiān)管環(huán)境的變化，銀行內(nèi)部合規(guī)經(jīng)營與合規(guī)性監(jiān)督檢查的重要性日益突出，合規(guī)風(fēng)險管理對于銀行具有特別重要的意義。因此，必須建立健全合規(guī)風(fēng)險管理機制建設(shè)。

一、倡導(dǎo)和培育良好的合規(guī)文化氛圍，推行誠信和正直的道德觀念。

（一）合規(guī)從高層做起，樹立“合規(guī)人人有責(zé)”的觀念。合規(guī)應(yīng)從高層做起，通過不斷完善治理強化合規(guī)風(fēng)險管理，高層的言行應(yīng)與銀行的宗旨和價值觀念相一致。由于合規(guī)文化體現(xiàn)在每一個銀行職員對合規(guī)理念的認(rèn)識及其日常的行為規(guī)范和準(zhǔn)則之中，這不但需要董事會及高級管理層在全行推行誠實與正直和“合規(guī)創(chuàng)造價值”觀念，還需要制定和執(zhí)行清晰的員工行為準(zhǔn)則和規(guī)范。只有當(dāng)銀行的員工恪守高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)道德規(guī)范，人人都能有效履行自身合規(guī)職責(zé)，銀行合規(guī)風(fēng)險管理才會有效。

強化合規(guī)理念、意識和行為準(zhǔn)則，合規(guī)是銀行提高資產(chǎn)質(zhì)量的基本保障，是減少案件的必要前提，是銀行企業(yè)合規(guī)文化的核心要素，合規(guī)并不僅僅是合規(guī)部門或合規(guī)員的職責(zé)，更是銀行所有員工的責(zé)任，樹立“合規(guī)人人有責(zé)”、“主動合規(guī)”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”、等理念，只有合規(guī)成為銀行每一員工的行為準(zhǔn)則，成為各級各崗位員工每日的自覺行動，全行員工欣然接受全面的合規(guī)培訓(xùn)，主動尋求合規(guī)部門的建議，才能共同保證有關(guān)法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)及相關(guān)管理部門精神得到遵循和貫徹落實。

（二）倡導(dǎo)“主動合規(guī)”的文化氛圍。

加強對員工的政治思想教育和法制教育，規(guī)范員工的職業(yè)道德行為，增強員工合規(guī)意識、法制觀念和自覺遵守制度能力，增強主動合規(guī)和對風(fēng)險識別能力的意識，能將合規(guī)理念貫穿到每一業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)和所辦理每筆業(yè)務(wù)中，加強合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營管理水平的需要，是建立長效發(fā)展機制的需要，是提高經(jīng)濟(jì)效益的需要，使其能從“要我合規(guī)”向“我要合規(guī)”轉(zhuǎn)變。在全行內(nèi)倡導(dǎo)主動發(fā)現(xiàn)和主動暴露合規(guī)風(fēng)險隱患或問題，主動改進(jìn)相應(yīng)的業(yè)務(wù)政策、行為手冊和操作程序，主動避免任何類似違規(guī)事件的發(fā)生和主動糾正已發(fā)生的違規(guī)事件，營造“主動合規(guī)”的企業(yè)合規(guī)文化氛圍。

二、成立專門的合規(guī)管理部門，構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險管理機制

（一）建立合規(guī)責(zé)任體系，明確各級管理層的合規(guī)工作職責(zé)。建立健全合規(guī)責(zé)任體系，明確合規(guī)部門是專門協(xié)助銀行高管層實施合規(guī)風(fēng)險管理的職能部門，董事會和高管層對銀行合規(guī)經(jīng)營負(fù)最終責(zé)任，業(yè)務(wù)部門對合規(guī)風(fēng)險負(fù)直接責(zé)任，每位員工對其業(yè)務(wù)活動的合規(guī)性負(fù)責(zé)，合規(guī)部門承擔(dān)合規(guī)管理責(zé)任。對于合規(guī)風(fēng)險及違規(guī)問題，要迅速作出處理。明確合規(guī)部門的職能定位，合規(guī)風(fēng)險監(jiān)控的介入時機，落實合規(guī)管理職能；業(yè)務(wù)部門應(yīng)支持合規(guī)部門實施合規(guī)風(fēng)險監(jiān)測與評估，合規(guī)部門應(yīng)促進(jìn)業(yè)務(wù)部門防控合規(guī)風(fēng)險，業(yè)務(wù)部門應(yīng)主動地進(jìn)行動態(tài)合規(guī)自我評估，建立合規(guī)部門與其他部門在合規(guī)管理中的溝通與合作機制。

（二）設(shè)置合理的合規(guī)部門。

根據(jù)自身經(jīng)營特點，組建一個與自身風(fēng)險管理戰(zhàn)略和組織結(jié)構(gòu)相一致的合規(guī)部門，設(shè)立獨立或相對獨立的合規(guī)風(fēng)險管理部門，在支行及以下機構(gòu)可設(shè)立合規(guī)崗位。還應(yīng)配備足夠的、素質(zhì)較高的合規(guī)人員，負(fù)責(zé)合規(guī)工作具體組織實施，制定科學(xué)、合理的各級機構(gòu)績效考核辦法等。合規(guī)部門應(yīng)履行崗位職責(zé)，就合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則向高級管理層提出建議；協(xié)助高級管理層就合規(guī)問題對員工進(jìn)行教育，并成為員工咨詢有關(guān)合規(guī)問題的內(nèi)部聯(lián)絡(luò)部門；通過政策、內(nèi)部行為準(zhǔn)則和各項操作指引等其他文件，為員工恰當(dāng)執(zhí)行合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供書面指引；有效識別、量化、評估內(nèi)部合規(guī)風(fēng)險。

（三）創(chuàng)建科學(xué)的合規(guī)管理機制。

許多案件的形成，大多是制約機制失控和監(jiān)管不嚴(yán)的結(jié)果。如何確保一個“規(guī)”在建立好后能夠被大家持續(xù)地遵守，并且保證這個“規(guī)”自身還能夠被及時加以修改和完善，必須有一套機制作保證。

首先，要切實建立合規(guī)風(fēng)險管理機制，就必須從涉及銀行整體的企業(yè)文化、組織構(gòu)扁平化、流程管理、崗責(zé)體系、績效管理等方面入手，梳理、整合和優(yōu)化銀行的規(guī)章制度，建立專業(yè)化的合規(guī)風(fēng)險管理隊伍，確立清晰的報告路線和問責(zé)制、舉報制等，真正在銀行日常經(jīng)營管理活動中體現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險管理在風(fēng)險管理乃至整個銀行管理工作中的核心地位和作用。其次，要通過設(shè)立合規(guī)部門或?qū)Ｂ毢弦?guī)崗位，界定其功能和職責(zé)，獨立于銀行的經(jīng)營活動，對發(fā)現(xiàn)有違反法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)的操作行為，銀行管理層能夠采取適當(dāng)措施予以糾正，確保從業(yè)人員的行為自覺服從既定的“規(guī)”。

再次，要通過一定方式對所有新上任的部門和各級負(fù)責(zé)人進(jìn)行上任前的合規(guī)培訓(xùn)，通過培訓(xùn)使其充分系統(tǒng)地了解和掌握各項主要規(guī)章制度和其所在部門的全部規(guī)章制度，達(dá)到對工作中可能涉及到的“規(guī)”了如指掌。而對那些經(jīng)過培訓(xùn)不合格的，則不能讓其上崗作業(yè)。

三、梳理合規(guī)風(fēng)險點，提出控制風(fēng)險的有效措施。密切跟蹤銀行適用的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展，認(rèn)真領(lǐng)會行業(yè)管理部門的管理意見，對照合規(guī)風(fēng)險點，本單位的合規(guī)機制建設(shè)情況進(jìn)行調(diào)查摸底，清理現(xiàn)有的規(guī)章制度，梳理各項業(yè)務(wù)流程和風(fēng)險點，提出如何防范和控制風(fēng)險的措施和辦法。

（一）清理現(xiàn)行規(guī)章制度。對銀行現(xiàn)行的規(guī)章制度全面進(jìn)行清理，清理工作必須橫向到邊，縱向到底，從上至下，各級管理層負(fù)責(zé)對各自修訂的制度進(jìn)行清理，對每項制度、每條規(guī)定是否適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展的需要逐一進(jìn)行清理，對不適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展和監(jiān)管要求的制度，該廢止的廢止、該修改的修改，而且對沒制度監(jiān)督的業(yè)務(wù)要及時進(jìn)行補充完善，確保不留真空。

（二）梳理業(yè)務(wù)流程風(fēng)險點。

梳理各項業(yè)務(wù)流程，排查各項業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)，對可能會導(dǎo)致發(fā)生操作風(fēng)險的業(yè)務(wù)流程、環(huán)節(jié)，或存在的風(fēng)險點一一記錄在案，組織一線業(yè)務(wù)人員進(jìn)行討論，以業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和操作流程風(fēng)險為主題進(jìn)行討論，收集和掌握一線業(yè)務(wù)人員對各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)操作風(fēng)險了解的程度，管理層能更清晰地知道各業(yè)務(wù)流程所存在的風(fēng)險點，并能促使員工熟悉相關(guān)業(yè)務(wù)操作流程，同時知道相關(guān)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)存在的風(fēng)險，使其在業(yè)務(wù)操作過程中能加以防范，只有查找出各項業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)的風(fēng)險點并制定防范措施，才能有效防范和化解銀行內(nèi)部風(fēng)險。

（三）制定完善適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)的規(guī)章制度。根據(jù)清理結(jié)果和梳理、排查情況，結(jié)合內(nèi)外審計發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險隱患和監(jiān)管部門的合規(guī)風(fēng)險提示等，開發(fā)完善能適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展和監(jiān)管要求的制度，完善相應(yīng)的合規(guī)操作程序，建立有效防范和控制風(fēng)險的合規(guī)機制。

銀行合規(guī)工作只有通過以上各環(huán)節(jié)每一周而復(fù)始的循環(huán)并能持續(xù)下去，銀行內(nèi)部有效的合規(guī)機制才可能形成，合規(guī)風(fēng)險才能得到有效的控制，其他金融機構(gòu)出現(xiàn)過的違規(guī)事件才不會重現(xiàn)，操作風(fēng)險才能從根本上得到有效遏制。

第三篇：淺談合規(guī)管理

淺談合規(guī)管理

一家美國本土上市公司，為了遵從薩班斯法案的要求投入了大量的人力、時間和財力，而結(jié)果卻沒有通過內(nèi)控審計。對在美上市公司而言，薩班斯法案到底意味著什么？為什么會出現(xiàn)這樣的情況呢？

2001年，在美國發(fā)生了安然事件等一系列財務(wù)丑聞，投資者對美國資本市場失去了信心，導(dǎo)致美國股市暴跌。為了恢復(fù)投資者的信心，美國最終于2002年7月30日，由布什正式簽署并出臺了薩班斯法案即《2002年薩班斯-奧克斯利法案》（Sarbanes-OxleyActof2002）。薩班斯法案對在美上市公司的內(nèi)部控制提出了苛刻的要求，并強制要求所有上市公司遵從。然而，薩班斯法案并不那么可怕，關(guān)鍵看企業(yè)是否真正做到了有效的內(nèi)部控制，而不是僅僅制定許多內(nèi)部控制制度。而要做到這一點，不在于投入多少人力、財力，關(guān)鍵在于方法。要做到薩班斯法案遵從，就要做到對企業(yè)所處的宏觀環(huán)境和整體風(fēng)險的充分認(rèn)識，更要結(jié)合所處行業(yè)的特點和企業(yè)自身特點切實做好內(nèi)部控制。為了遵從薩班斯法案也就是達(dá)到合規(guī)的目標(biāo)，企業(yè)需要一個從合規(guī)管理戰(zhàn)略制定、合規(guī)管理組織建設(shè)到企業(yè)合規(guī)管理系統(tǒng)設(shè)計與實施的全面合規(guī)管理解決方案。

合規(guī)管理，是企業(yè)對各項法規(guī)、行業(yè)規(guī)定以及資本市場對上市公司信息披露和內(nèi)部控制要求等的遵從工作的管理。薩班斯法案掀開了在美上市公司完善企業(yè)合規(guī)管理的變革序幕。由于薩班斯法案對在美上市公司的苛刻要求使得所有在美上市公司不得不開展了以薩班斯法案遵從為主的合規(guī)管理工作。

很多公司選擇了信息技術(shù)提供商來幫助他們進(jìn)行合規(guī)管理。因為，如果沒有IT系統(tǒng)的支撐，很難對大量內(nèi)控文檔進(jìn)行有效管理和及時更新，測試工作也全部需要手工完成，效率很低。眾多上市公司，如西門子、AXA、ING等紛紛采用了一種先進(jìn)的解決方案（即集成內(nèi)控管理平臺和測試平臺的合規(guī)管理解決方案）來支持內(nèi)控文檔的管理和內(nèi)控審計測試工作。在國內(nèi)，位列世界500強的一家中國公司也率先采用了這種解決方案，取得了很好的效果。

以前，在沒有IT系統(tǒng)支持的情況下，這家在美上市公司的合規(guī)管理也遇到了很多挑戰(zhàn)。如，由于內(nèi)控文檔覆蓋面廣，分散且難于管理，文檔的更新與維護(hù)相當(dāng)復(fù)雜；測試記錄工作中有很多重復(fù)的手工工作等。這些工作不僅耗費了相關(guān)人員的大量時間和精力，而且加大了總體合規(guī)成本。通過應(yīng)用了集成內(nèi)控管理平臺和測試平臺的合規(guī)管理信息系統(tǒng)，這家公司的內(nèi)控管理和測試工作變得更加高效，合規(guī)成本大幅降低。

首先，內(nèi)控部門將所有內(nèi)控要素集成在內(nèi)控管理平臺，將流程、風(fēng)險、控制、測試建立關(guān)聯(lián)，將內(nèi)控要素和財務(wù)科目、組織結(jié)構(gòu)、應(yīng)用系統(tǒng)建立關(guān)聯(lián)，使得流程、風(fēng)險、控制和測試之間的對應(yīng)關(guān)系更直觀、更清晰，也為測試工作打下了良好的基礎(chǔ)。同時，還制定了通過內(nèi)控管理平臺進(jìn)行內(nèi)部控制手冊的版本變更、集中維護(hù)和統(tǒng)一發(fā)布的機制，這樣公司總部可以很好地監(jiān)控下屬公司內(nèi)部控制手冊的修改工作，保證了內(nèi)控體系的設(shè)計、執(zhí)行和測試所依據(jù)的內(nèi)部控制手冊版本的一致性及測試結(jié)果的準(zhǔn)確性。

這家公司對合規(guī)工作十分重視，注重結(jié)合所處行業(yè)的特點和企業(yè)自身特點真正做到有效的內(nèi)部控制。隨著合規(guī)工作的推進(jìn)，內(nèi)控部門也認(rèn)識到，要做到有效的內(nèi)控管理，必須對內(nèi)控管理的主要對象--流程進(jìn)行有效的管理。但由于原來公司總部和下屬各級公司間的流程架構(gòu)不

統(tǒng)一并且原有的流程描述還不夠規(guī)范，使得風(fēng)險的識別難度和工作量很大，也增加了測試工作的復(fù)雜度。這家公司重新統(tǒng)一了流程架構(gòu)并建立了統(tǒng)一的流程規(guī)范，將內(nèi)控文檔管理和流程管理相結(jié)合，通過流程的統(tǒng)一規(guī)范增強了內(nèi)控管理的效力。任何業(yè)務(wù)流程的變更或?qū)弦?guī)相關(guān)問題的提出等都被集成在內(nèi)控信息系統(tǒng)平臺中，這樣就確保了內(nèi)控系統(tǒng)是一個動態(tài)更新的、及時反映企業(yè)業(yè)務(wù)變化的管理平臺。

其次，在做好內(nèi)控文檔管理和流程管理之后，一項重要的工作就是內(nèi)部控制測試，它是檢查內(nèi)控系統(tǒng)有效性和不斷完善內(nèi)控體系的重要一環(huán)。這家公司原來大量的測試組織、記錄、報告工作都需要手工完成，非自動化的測試工作又造成了大量的重復(fù)工作甚至錯漏現(xiàn)象的發(fā)生，內(nèi)控部門一方面要忙于應(yīng)對不斷發(fā)現(xiàn)的控制缺陷，另一方面又要忙于糾正由于手工工作導(dǎo)致的錯漏。公司將內(nèi)控管理平臺和測試平臺集成在一起以后，相關(guān)測試數(shù)據(jù)能夠從內(nèi)控管理平臺同步到測試平臺，工作人員在測試平臺就可以執(zhí)行內(nèi)控測試工作。數(shù)據(jù)同步減少了很多重復(fù)工作，極大地提高了測試工作的效率。

這種集成內(nèi)控管理平臺和測試平臺的合規(guī)管理解決方案在文檔管理、流程管理、信息共享、內(nèi)控測試與報告等方面的優(yōu)勢能夠很好地滿足上市公司合規(guī)管理的需求。而且，這種方案是基于流程以風(fēng)險管理為核心的，有很好的可擴(kuò)展性，能夠支持全面風(fēng)險管理。集成各內(nèi)控要素的信息系統(tǒng)可以滿足包括國資委《中央企業(yè)全面風(fēng)險管理指引》、上海證券交易所或深圳證券交易所《上市公司內(nèi)部控制指引》、薩班斯法案、新巴塞爾協(xié)議等國內(nèi)外多項合規(guī)要求。同時，這種基于流程的解決方案也能夠支持企業(yè)ERP系統(tǒng)及其他IT應(yīng)用系統(tǒng)，可以實現(xiàn)對企業(yè)IT應(yīng)用系統(tǒng)流程的有效監(jiān)控，保證藍(lán)圖與系統(tǒng)運行的一致性。與IT應(yīng)用系統(tǒng)的集成可以讓企業(yè)更好地強化內(nèi)控管理。

企業(yè)合規(guī)管理不僅僅是為了滿足外部監(jiān)管機構(gòu)的要求，更是企業(yè)完善公司治理，提高內(nèi)部控制管理水平的重要手段。企業(yè)可以借助IT系統(tǒng)從深層次上真正完善內(nèi)部控制體系，結(jié)合所處行業(yè)的特點和企業(yè)自身特點切實有效地提升公司的內(nèi)部控制管理水平，真正做到持續(xù)有效的合規(guī)管理。

第四篇：合規(guī)管理

1、合規(guī)管理是商業(yè)銀行的一項核心的風(fēng)險管理活動。商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險與信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、管理風(fēng)險和其他風(fēng)險的關(guān)聯(lián)性，確保各項管理政策和程序的一致性。

2、合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行高層 做起。

3、董事會和高級管理層應(yīng)確定合規(guī)的基調(diào)，確立全員主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值等合規(guī)理念，在全行推行誠信與正直的職業(yè)操守和價值觀念，提高全體員工的合規(guī)意識，促進(jìn)商業(yè)銀行自身合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動。

4、監(jiān)事會應(yīng)監(jiān)督董事會和高級管理層 合規(guī)管理職責(zé)的履行情況。

5、商業(yè)銀行應(yīng)建立對管理人員合規(guī)績效的考核制度。商業(yè)銀行的績效考核應(yīng)體現(xiàn)倡導(dǎo)合規(guī)和懲處違規(guī)的價值觀念。

6、商業(yè)銀行應(yīng)建立誠信舉報制度，鼓勵員工舉報違法、違反職業(yè)操守或可疑 的行為，并充分保護(hù)舉報人。

7、商業(yè)銀行內(nèi)部審計部門應(yīng)負(fù)責(zé)商業(yè)銀行各項經(jīng)營活動的合規(guī)性審計。內(nèi)部審計方案應(yīng)包括合規(guī)管理職能適當(dāng)性和有效性的審計評價，內(nèi)部審計的風(fēng)險評估方法應(yīng)包括對合規(guī)風(fēng)險的評估。

8、商業(yè)銀行資本充足率為核心資本與風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)之比，不應(yīng)低于8%。

作為一名銀行業(yè)員工,你認(rèn)為自己應(yīng)該怎樣參與到銀行合規(guī)文化建設(shè)中? 答：

1.努力鉆研業(yè)務(wù)知識

2.不斷提高業(yè)務(wù)技能

3.愛崗敬業(yè)

4.自學(xué)維護(hù)本行社會形象

第五篇：合規(guī)管理

一、單項選擇題

1.按照《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，中國證監(jiān)會對證券公司合規(guī)管理的有效性進(jìn)行評價，評價結(jié)果作為（）的重要依據(jù)。

A.公司合規(guī)報告

B.決定其高管人員薪酬待遇

C.對證券公司實施分類監(jiān)管

D.對證券公司實施分類評級

您的答案：C 題目分?jǐn)?shù)：6 此題得分：6.0 2.因證券公司或其工作人員的經(jīng)營管理或執(zhí)業(yè)行為違反法律、法規(guī)或準(zhǔn)則而使證券公司受到法律制裁、被采取監(jiān)管措施、遭受財產(chǎn)損失或聲譽損失的風(fēng)險是（）。

A.信用風(fēng)險

B.操作風(fēng)險

C.管理風(fēng)險

D.合規(guī)風(fēng)險

您的答案：D 題目分?jǐn)?shù)：6 此題得分：6.0 3.按照《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，證券公司合規(guī)總監(jiān)不能履行職責(zé)或缺位時，證券公司應(yīng)當(dāng)（）。

A.向有關(guān)自律組織報告

B.指定本公司一名高級管理人員代行其職責(zé)

C.向住所地證監(jiān)局報告，并請求住所地證監(jiān)局指派專人代行其職責(zé)

D.指定一名與合規(guī)管理職責(zé)相沖突的部門人員代行其職責(zé)

您的答案：B 題目分?jǐn)?shù)：6 此題得分：6.0 4.按照《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，證券公司合規(guī)總監(jiān)對公司及其工作人員合規(guī)監(jiān)督檢查的重點是（）。

A.業(yè)務(wù)創(chuàng)新和風(fēng)險管理

B.經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為

C.投資決策和道德風(fēng)險

D.財務(wù)管理制度和流動性風(fēng)險

您的答案：B 題目分?jǐn)?shù)：7 此題得分：7.0 5.按照《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，證券公司發(fā)生違法違規(guī)行為，合規(guī)總監(jiān)在以下哪種情況下可以免除責(zé)任（）。

A.合規(guī)總監(jiān)不知道證券公司發(fā)生違法違規(guī)行為

B.證券公司的董事長、總經(jīng)理已經(jīng)依法受到處罰

C.合規(guī)總監(jiān)已經(jīng)向監(jiān)管部門報告了

D.合規(guī)總監(jiān)已經(jīng)依有關(guān)規(guī)定履行制止和報告職責(zé)

您的答案：D 題目分?jǐn)?shù)：7 此題得分：7.0

二、多項選擇題

6.以下對證券公司合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)部門的表述正確的是（）。（本題有超過一個的正確選項）

A.合規(guī)總監(jiān)不得兼任與合規(guī)管理職責(zé)相沖突的職務(wù)

B.合規(guī)總監(jiān)不得分管與合規(guī)管理職責(zé)相沖突的部門

C.合規(guī)部門承擔(dān)的其他職責(zé)不得與合規(guī)管理職責(zé)相沖突

D.證券公司的高級管理人員可以直接向合規(guī)總監(jiān)下達(dá)指令

您的答案：B,C,A 題目分?jǐn)?shù)：6 此題得分：6.0 7.按照《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，證券公司應(yīng)當(dāng)樹立（）的合規(guī)管理理念，倡導(dǎo)和推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，培育全體工作人員的合規(guī)意識。（本題有超過一個的正確選項）

A.合規(guī)經(jīng)營

B.全員合規(guī)

C.合規(guī)從高層做起

D.合規(guī)從基層做起

您的答案：C,B,A 題目分?jǐn)?shù)：7 此題得分：7.0 8.按照《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，證券公司合規(guī)管理是指證券公司（）的行為。（本題有超過一個的正確選項）

A.制定和執(zhí)行合規(guī)管理制度

B.建立合規(guī)管理機制

C.培育合規(guī)文化

D.防范合規(guī)風(fēng)險

您的答案：C,A,B,D 題目分?jǐn)?shù)：7 此題得分：7.0 9.按照《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，證券公司合規(guī)總監(jiān)有權(quán)（）。（本題有超過一個的正確選項）

A.參加或列席與其履行職責(zé)有關(guān)的會議

B.調(diào)閱有關(guān)文件、資料

C.要求公司有關(guān)人員對合規(guī)有關(guān)事項作出說明

D.對合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)管理人員的履職情況進(jìn)行考核

您的答案：B,A,C 題目分?jǐn)?shù)：7 此題得分：7.0 10.按照《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，證券公司合規(guī)總監(jiān)應(yīng)當(dāng)對公司（）等進(jìn)行合規(guī)審查，并出具書面的合規(guī)審查意見。（本題有超過一個的正確選項）

A.內(nèi)部管理制度

B.重大決策

C.新產(chǎn)品方案

D.新業(yè)務(wù)方案

您的答案：A,D,B,C 題目分?jǐn)?shù)：7 此題得分：7.0

三、判斷題

11.證券公司合規(guī)總監(jiān)應(yīng)當(dāng)主動配合證券監(jiān)管機構(gòu)和自律組織的工作，及時處理證券監(jiān)管機構(gòu)和自律組織要求調(diào)查的事項。（）

您的答案：正確 題目分?jǐn)?shù)：7 此題得分：7.0 12.證券公司合規(guī)總監(jiān)不是證券公司的高級管理人員。（）

您的答案：正確 題目分?jǐn)?shù)：7 此題得分：0.0 13.證券公司合規(guī)部門對公司董事會負(fù)責(zé)，按照公司規(guī)定和合規(guī)總監(jiān)的安排履行合規(guī)管理職責(zé)。（）

您的答案：正確 題目分?jǐn)?shù)：7 此題得分：0.0 14.證券公司合規(guī)總監(jiān)認(rèn)為必要時，可以公司名義聘請外部專業(yè)機構(gòu)或人員協(xié)助其工作。（）

您的答案：正確 題目分?jǐn)?shù)：7 此題得分：7.0 15.代行證券公司合規(guī)總監(jiān)職責(zé)的時間不得超過3個月。（）

您的答案：錯誤 題目分?jǐn)?shù)：6 此題得分：6.0

試卷總得分：86.0