第一篇：無錫市科技型中小企業(yè)貸款風(fēng)險補償資金池管理辦法（定稿）

無錫市科技型中小企業(yè)貸款風(fēng)險補償資金池管理辦法

第一章

總 則

第一條 根據(jù)《市委市政府關(guān)于深化科技體制改革加快人才引領(lǐng)創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展的實施意見》（錫委發(fā)〔2014〕31號）、《市政府關(guān)于實施創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展戰(zhàn)略提升企業(yè)創(chuàng)新能力的意見》（錫政發(fā)〔2013〕104號），為確保無錫市科技型中小企業(yè)貸款風(fēng)險補償資金池（以下簡稱資金池）科學(xué)、高效、規(guī)范運作，特制定本辦法。

第二條 資金池資金是信用保障資金，主要用于為省科技成果轉(zhuǎn)化風(fēng)險補償專項資金貸款（以下簡稱蘇科貸）、市科技型中小企業(yè)風(fēng)險補償貸款（以下簡稱錫科貸）承擔(dān)有限代償責(zé)任。

根據(jù)需要，合作銀行為科技型中小企業(yè)發(fā)行的集合債券等科技金融業(yè)務(wù)，經(jīng)資金池管理委員會批準(zhǔn)后，可列入風(fēng)險補償范圍，承擔(dān)有限代償責(zé)任。

第三條 資金池資金來源主要包括市、區(qū)財政安排、省財政配套等，其中市財政整合安排資金規(guī)模不低于1.7億元。錫山區(qū)、惠山區(qū)、濱湖區(qū)、新區(qū)財政首期出資額不低于1000萬元，崇安區(qū)、南長區(qū)、北塘區(qū)首期出資額不低于300萬元。資金池實行專戶歸集管理，專款專用。

市、區(qū)財政每年年初對所出資金進(jìn)行核算，并按規(guī)定在原渠道根據(jù)相應(yīng)責(zé)任增補由于風(fēng)險損失等造成的資金缺額。

第四條 為確保資金池可持續(xù)有效運行，獲得市風(fēng)險補償貸款的企業(yè)必須繳納貸款額度5‰的專項貸款補償金。專項貸款補償金和資金池資金的存款利息，用于資金池風(fēng)險損失資金的補充。

第二章

資金管理

第五條 市政府成立資金池管委會，由分管副市長任管委會主任，市科技局、市財政局、市審計局、市政府金融辦、人民銀行無錫市中心支行、無錫銀監(jiān)分局、有關(guān)區(qū)政府、合作銀行等部門組成。管委會辦公室設(shè)在市科技局。

管委會職責(zé)：

（一）審議資金池管理辦法；

（二）確認(rèn)資金池合作業(yè)務(wù)；

（三）審定資金池代償和核銷情況；

（四）審議資金池運作績效；

（五）其它重大事項決策。

第六條 管委會組成部門按照各自職責(zé)，指定專人建立信息溝通和管理協(xié)調(diào)機制，共同做好資金池管理工作。

市科技局負(fù)責(zé)確認(rèn)科技型中小企業(yè)，會同市財政局建設(shè)市科技型中小企業(yè)風(fēng)險補償貸款備案企業(yè)數(shù)據(jù)庫（以下簡稱備案企業(yè)庫）和貸款管理系統(tǒng)，審核有關(guān)代償、核銷；

市財政局負(fù)責(zé)資金安排，對資金池資金使用進(jìn)行監(jiān)督管理和績效評價；

市審計局負(fù)責(zé)資金使用和績效的監(jiān)管；

市政府金融辦、人民銀行無錫市中心支行、無錫銀監(jiān)分局負(fù)責(zé)合作銀行的業(yè)務(wù)指導(dǎo)和監(jiān)管；

各有關(guān)區(qū)政府負(fù)責(zé)落實資金池區(qū)級資金投入，支持區(qū)屬有關(guān)部門推薦審核屬地科技型中小企業(yè)，協(xié)同市各部門做好屬地資金池貸款相關(guān)工作；

合作銀行負(fù)責(zé)獨立開展審貸業(yè)務(wù)，對列入資金池支持的貸款實施風(fēng)險管控和跟蹤管理，承擔(dān)不良貸款追償?shù)蓉?zé)任。

第七條 市科技局下屬市企業(yè)科技創(chuàng)新服務(wù)中心（以下簡稱企創(chuàng)中心）受托管理資金池專用賬戶，負(fù)責(zé)資金池日常管理工作。

第三章

支持對象

第八條 在無錫市區(qū)登記注冊，生產(chǎn)經(jīng)營活動合法合規(guī)，三年內(nèi)無不良信用記錄，且經(jīng)濟、技術(shù)等情況符合《江蘇省科技型中小企業(yè)備案暫行辦法》（蘇科高〔2012〕402號）備案條件的企業(yè)，可以申請列入資金池貸款。

第九條 資金池支持擁有良好的研發(fā)及管理團隊、研發(fā)投入達(dá)到一定水平、創(chuàng)新能力強、產(chǎn)品和服務(wù)具有市場競爭力的科技型中小企業(yè)。

第十條 申請列入市資金池貸款備案企業(yè)庫的企業(yè)，經(jīng)區(qū)科技局會區(qū)財政局審核推薦，企創(chuàng)中心組織專家評審，資金池管委會主任批準(zhǔn)后列入備案企業(yè)庫。

第十一條 列入備案企業(yè)庫的企業(yè)，由合作銀行獨立開展審貸業(yè)務(wù)，按要求列入資金池貸款；對尚未列入備案企業(yè)庫的企業(yè)，且貸款額度在500萬元及以下的，經(jīng)合作銀行同意、區(qū)科技局審核推薦、市科技局同意，可給予資金池貸款。

第四章

合作銀行

第十二條 在本市依法設(shè)立分行的銀行，經(jīng)批準(zhǔn)建立科技支行或參與蘇科貸工作，并對資金池貸款承諾以下事項，即列入資金池合作銀行：

（一）提高風(fēng)險容忍度，允許5%的貸款不良率；

（二）年度風(fēng)險補償承諾限額放大10倍及以上的貸款授信；

（三）單個企業(yè)貸款額度不超過300萬元的，貸款利率上浮比例最高不超過基準(zhǔn)利率的20%；貸款額度超過300萬元的原則上執(zhí)行基準(zhǔn)利率；

（四）不另行收取保證金、中間業(yè)務(wù)費等其他相關(guān)費用。

第十三條 列入合作的銀行，每年與企創(chuàng)中心簽訂合作協(xié)議，約定有關(guān)合作事項。

（一）合作銀行為批準(zhǔn)的科技支行，開展蘇科貸和錫科貸業(yè)務(wù)；

（二）合作銀行為省有關(guān)部門批準(zhǔn)開展蘇科貸業(yè)務(wù)的銀行，按蘇科貸業(yè)務(wù)要求開展蘇科貸業(yè)務(wù)；如開展錫科貸業(yè)務(wù)，由合作銀行提出申請，經(jīng)資金池管委會審核批準(zhǔn)。

（三）符合第十二條第一至第四款要求并具有科技型中小企業(yè)貸款專營機構(gòu)、專門團隊、專項機制和服務(wù)能力等條件的銀行，由銀行提出申請，經(jīng)資金池管委會批準(zhǔn)后可開展錫科貸業(yè)務(wù)。

第十四條 在合作銀行年度發(fā)放的資金池貸款中，貸款余額在500萬元及以下的企業(yè)數(shù)占比應(yīng)達(dá)到80%以上；在全市銀行系統(tǒng)中貸款余額已達(dá)5000萬元的企業(yè)，不列入資金池貸款。

第五章

風(fēng)險承擔(dān)

第十五條 資金池按約定比例承擔(dān)貸款本金損失風(fēng)險，貸款利息損失風(fēng)險由合作銀行承擔(dān)。資金池補償最高額度以資金池專戶中風(fēng)險補償資金余額為限，其中各區(qū)以本年度各自出資余額為限，超過部分由合作銀行自行承擔(dān)。對出資的區(qū)域，資金池承擔(dān)的損失風(fēng)險由市本級與企業(yè)所在區(qū)分別承擔(dān)50%；對未出資的區(qū)域，控制年度錫科貸額度在2000萬元以內(nèi)，形成的風(fēng)險損失按市本級40%、區(qū)級60%的承擔(dān)比例，通過財政渠道結(jié)算。

第十六條 單個企業(yè)多家銀行錫科貸合計在300萬元及以下的，資金池承擔(dān)80%的貸款本金損失風(fēng)險，其余20%由合作銀行承擔(dān)；單個企業(yè)多家銀行錫科貸合計在300萬元以上1000萬元及以下的，資金池承擔(dān)70%的貸款本金損失風(fēng)險，其余30%由合作銀行承擔(dān)；單個企業(yè)多家銀行錫科貸合計超過1000萬元的，超出部分由資金池承擔(dān)30%的貸款本金損失風(fēng)險，其余70%由合作銀行承擔(dān)。

企創(chuàng)中心在2個工作日內(nèi)，依據(jù)貸款合同和貸款時間在管理平臺上確認(rèn)該筆貸款風(fēng)險承擔(dān)信息。

單個合作銀行貸款不良率達(dá)到5%時，立即中止其資金池貸款業(yè)務(wù)。資金池整體風(fēng)險補償額超過承諾補償額的30%時，應(yīng)中止全部合作銀行項下貸款業(yè)務(wù)。合作銀行應(yīng)加強自查，企創(chuàng)中心進(jìn)行核查，完善后報資金池管委會同意后再行恢復(fù)。

第十七條 對列入蘇科貸支持的項目，按《深入推進(jìn)江蘇省科技成果轉(zhuǎn)化風(fēng)險補償專項資金貸款（蘇科貸）工作實施方案》（蘇科高發(fā)〔2014〕80號）執(zhí)行，對于由我市承擔(dān)的部分，按第十五條要求，由市本級與企業(yè)所在區(qū)共同承擔(dān)。

第六章

代償核銷

第十八條 企業(yè)確因經(jīng)營困難、項目中止等原因致使貸款無法歸還的，由合作銀行提出代償申請。單筆不超過300萬元的代償，由企創(chuàng)中心報市科技局審核批準(zhǔn)后出具《劃款通知書》劃款。單筆超過300萬元的代償，由企創(chuàng)中心報市科技局審核、經(jīng)管委會主任批準(zhǔn)后履行劃款手續(xù)。

第十九條 合作銀行負(fù)責(zé)追償資金池代償?shù)馁J款本金。未經(jīng)管委會同意，合作銀行不得擅自放棄任何追償權(quán)益。依法追償所得扣除訴訟等實現(xiàn)債權(quán)的費用后，合作銀行應(yīng)在3個工作日內(nèi)，按約定的分擔(dān)比例將回收的資金及時劃入資金池專戶沖減代償。

資金池實施代償后，合作銀行按照“賬銷案存”原則繼續(xù)向企業(yè)進(jìn)行債務(wù)追償。

第二十條 若企業(yè)破產(chǎn)或倒閉清算，或企業(yè)訴訟依法裁定執(zhí)行終結(jié)，由合作銀行提出核銷方案，由企創(chuàng)中心報市科技局審核，經(jīng)管委會批準(zhǔn)后核銷。

第七章

監(jiān)督管理

第二十一條 合作銀行、企創(chuàng)中心和市、區(qū)科技、財政等相關(guān)部門各司其責(zé)，加強資金池貸款的管理和監(jiān)督。貸款企業(yè)應(yīng)遵照合同規(guī)定，保證貸款使用符合要求，按期還貸付息，按月報送財務(wù)報表，及時報告企業(yè)和項目情況。

第二十二條 獲得貸款的企業(yè)若有違反財經(jīng)紀(jì)律、弄虛作假或在日常管理中不按管理要求提供完整財務(wù)報表、項目進(jìn)展報告等材料以及其它違法違規(guī)情形的，合作銀行和各有關(guān)管理部門有權(quán)提前中止和追討貸款，并依法追究其相關(guān)法律責(zé)任。

第二十三條 發(fā)生代償?shù)钠髽I(yè)，三年內(nèi)不得申報各級、各類科技計劃項目。對利用虛假材料騙取貸款、到期惡意不還款付息的企業(yè)，取消申報各級、各類財政扶持項目的資格，并按照《財政違法行為處罰處分條例》等規(guī)定對相關(guān)單位和人員予以處罰，情節(jié)嚴(yán)重構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第二十四條 管委會對合作銀行代償情況、備案企業(yè)庫內(nèi)獲貸企業(yè)數(shù)量和貸款面、低于500萬元貸款額度的單筆單戶企業(yè)數(shù)占比、不良率占比、貸款效率、無形資產(chǎn)質(zhì)押等信用貸款方式占比、工作成效等進(jìn)行績效評價和考核。

合作銀行年度發(fā)放資金池貸款額度未達(dá)到合作協(xié)議約定額度的，責(zé)令限期整改，兩年后仍未達(dá)到的，取消合作資格。

第二十五條 管委會對所轄各區(qū)落實資金池資金投入、推薦審核屬地科技型中小企業(yè)、協(xié)同做好屬地資金池貸款相關(guān)工作等進(jìn)行考核。

第二十六條 資金池的使用和管理，接受同級審計部門的審計。

第八章

附 則

第二十七條 本辦法自2015年1月1日起施行，有效期暫定3年。原《無錫市科技型中小企業(yè)貸款風(fēng)險補償資金池管理辦法》（錫政辦發(fā)〔2013〕210號）廢止。

第二十八條 江陰、宜興兩市可結(jié)合本地實際，參照本辦法制定相應(yīng)規(guī)定。

第二篇：北京市科技型中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新資金管理辦法

北京市科技型中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新資金管理辦法

（京財文[2006]3101號）

第一章 總 則

第一條 為貫徹落實《中共北京市委北京市人民政府關(guān)于增強自主創(chuàng)新能力建設(shè)創(chuàng)新型城市的意見》的精神，鼓勵和支持北京市科技型中小企業(yè)開展技術(shù)創(chuàng)新活動，根據(jù)《中華人民共和國預(yù)算法》、《中華人民共和國預(yù)算法實施條例》等法律法規(guī)以及《科技型中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新基金項目管理暫行辦法》（國科發(fā)計字[2005]60號）、《科技型中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新基金財務(wù)管理暫行辦法》（財企[2005]22號）等文件精神，在原有“國家科技型中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新基金匹配”專項的基礎(chǔ)上調(diào)整設(shè)立“北京市科技型中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新資金”（以下簡稱“創(chuàng)新資金”）。為規(guī)范創(chuàng)新資金的管理，提高資金的使用效益，特制定本辦法。

第二條 創(chuàng)新資金是經(jīng)北京市人民政府批準(zhǔn)設(shè)立的支持科技型中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新、促進(jìn)科技成果轉(zhuǎn)化的專項資金。設(shè)立創(chuàng)新資金旨在增強科技型中小企業(yè)自主創(chuàng)新能力，引導(dǎo)企業(yè)、投資機構(gòu)和金融機構(gòu)對科技型中小企業(yè)自主創(chuàng)新的投資，逐步建立起北京市支持科技型中小企業(yè)自主創(chuàng)新的機制和模式。

第三條 創(chuàng)新資金來源于北京市財政預(yù)算撥款。創(chuàng)新資金的預(yù)算安排由北京市財政局（以下簡稱“市財政局”）根據(jù)財政預(yù)算情況和創(chuàng)新資金工作計劃上報市人代會批準(zhǔn)后確定。

第四條 市財政局是創(chuàng)新資金的監(jiān)管部門，北京市科學(xué)技術(shù)委員會（以下簡稱“市科委”）是創(chuàng)新資金的組織實施部門。鼓勵各區(qū)縣政府結(jié)合各自特點設(shè)立本區(qū)域的科技型中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新資金，并參照本辦法制定相關(guān)的區(qū)域科技型中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新資金管理辦法。

第五條 市科委、市財政局委托北京高技術(shù)創(chuàng)業(yè)服務(wù)中心（以下簡稱“創(chuàng)業(yè)中心”）負(fù)責(zé)創(chuàng)新資金項目的組織實施工作，并委托第三方中介機構(gòu)對創(chuàng)業(yè)中心的組織實施工作進(jìn)行監(jiān)督。

第六條 創(chuàng)新資金的使用和管理遵守國家和北京市有關(guān)法律、行政法規(guī)和相關(guān)規(guī)章制度，遵循誠實申請、公正受理、科學(xué)管理、擇優(yōu)支持、公開透明、?？顚Ｓ玫脑瓌t。

第二章 支持條件、范圍與支持方式

第七條 申請創(chuàng)新資金的項目需符合以下條件：

（一）符合國家及北京市產(chǎn)業(yè)、技術(shù)政策，優(yōu)先支持符合北京領(lǐng)域發(fā)展特點的項目；

（二）技術(shù)含量較高，技術(shù)創(chuàng)新性較強；

（三）項目產(chǎn)品有較大的市場容量、較強的市場競爭力；

（四）無知識產(chǎn)權(quán)糾紛。

第八條 承擔(dān)項目的企業(yè)應(yīng)具備以下條件：

（一）依法成立，在北京地區(qū)注冊，具有獨立企業(yè)法人資格，近三年內(nèi)沒有重大違法行為記錄；

（二）主要從事高新技術(shù)產(chǎn)品的研制、開發(fā)、生產(chǎn)和服務(wù)業(yè)務(wù)；

（三）企業(yè)管理層有較高的經(jīng)營管理水平，有較強的市場開拓能力；

（四）職工人數(shù)不超過500人，具有大專以上學(xué)歷的科技人員占職工總數(shù)的比例不低于30%，直接從事研究開發(fā)的科技人員占職工總數(shù)的比例不低于10%；

（五）有良好的經(jīng)營業(yè)績，資產(chǎn)負(fù)債率合理；每年用于高新技術(shù)產(chǎn)品研究開發(fā)的經(jīng)費不低于銷售額的5%；

（六）有健全的財務(wù)管理機構(gòu)，有嚴(yán)格的財務(wù)管理制度和合格的財務(wù)人員。

第九條 創(chuàng)新資金優(yōu)先支持具備以下條件的項目：

（一）參與國際標(biāo)準(zhǔn)、國家標(biāo)準(zhǔn)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、地方標(biāo)準(zhǔn)制定企業(yè)的項目；

（二）擁有自主知識產(chǎn)權(quán)，并且市場前景好，市場容量大的項目；

（三）科技成果轉(zhuǎn)化項目，利用高新技術(shù)改造傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)的項目，在國際市場上有較強競爭力并能形成出口創(chuàng)匯的高技術(shù)項目；

（四）以企業(yè)為主體的新型產(chǎn)、學(xué)、研聯(lián)合創(chuàng)新的項目；

（五）北京市高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)孵化基地內(nèi)的在孵企業(yè)的項目；

（六）在北京市重點領(lǐng)域開展的高技術(shù)服務(wù)項目，包括設(shè)計創(chuàng)意行業(yè)等；

（七）引進(jìn)消化吸收再創(chuàng)新取得自主知識產(chǎn)權(quán)的項目；

（八）企業(yè)間的合作項目，特別是以大企業(yè)帶動小企業(yè)的科技項目。

第十條 創(chuàng)新資金以無償資助、貸款貼息等方式支持科技型中小企業(yè)的技術(shù)創(chuàng)新活動。

（一）無償資助

1、主要用于科技型中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新中新項目、新技術(shù)、新產(chǎn)品研究開發(fā)及中試放大階段的必要補助；

2、項目新增投資一般在1000萬元以下，資金來源基本確定，投資結(jié)構(gòu)合理，項目實施周期不超過2年；

3、企業(yè)需有與申請創(chuàng)新資金資助等額以上的自有資金匹配；

4、無償資助數(shù)額一般不超過60萬元，重大項目不超過200萬元。

（二）貸款貼息

1、主要用于支持產(chǎn)品具有一定的技術(shù)創(chuàng)新性、需要中試或擴大規(guī)模、形成小批量生產(chǎn)、銀行已經(jīng)貸款或有貸款意向的項目；

2、項目新增投資在3000萬元以下，資金來源基本確定，投資結(jié)構(gòu)合理，項目實施周期不超過3年；

3、貼息總額一般不超過60萬元，重大項目不超過100萬元。

（三）申報國家科技型中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新基金（以下簡稱“創(chuàng)新基金”）的項目申請地方資金的額度按照科技部當(dāng)《科技型中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新基金申請須知》和《科技型中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新基金若干重點項目指南》的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第十一條 在同一內(nèi)，一個企業(yè)只能申請一個項目。同時，申請企業(yè)應(yīng)根據(jù)項目所處階段，選擇一種相應(yīng)的支持方式，不可重復(fù)申報。

第三章 開支范圍

第十二條 創(chuàng)新資金主要用于支持科技型中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新活動所需的支出。具體開支范圍包括項目費、管理費及其他費用。

第十三條 項目費是指用于支持符合科技型中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新資金項目指南，經(jīng)市科委、市財政局審批立項的項目經(jīng)費。

（一）無償資助項目費，包括人工費、儀器設(shè)備購置和安裝費、商業(yè)軟件購置費、租賃費、試制費、材料費、燃料及動力費、鑒定驗收費、培訓(xùn)費等與技術(shù)創(chuàng)新項目直接相關(guān)的支出。

（二）貸款貼息項目費，根據(jù)項目承擔(dān)企業(yè)提供的有效借款合同及項目執(zhí)行期內(nèi)的有效付息單據(jù)核撥貼息資金。

第十四條 管理費是指用于創(chuàng)業(yè)中心和中介機構(gòu)從事創(chuàng)新資金項目的評審、評估、日常管理工作和監(jiān)督及評價工作的經(jīng)費。管理費按照《北京市市級項目支出預(yù)算管理辦法》編制詳細(xì)預(yù)算，經(jīng)市財政局批準(zhǔn)后按規(guī)定使用。

第十五條 其他費用是指經(jīng)市財政局批準(zhǔn)開支的與創(chuàng)新資金有關(guān)的其他支出。

第四章 項目申請與受理

第十六條 市科委每年結(jié)合《北京市科技項目建議征集指南》以及科技部發(fā)布的項目指南、申請須知，公布當(dāng)年的北京市創(chuàng)新資金申報指南，明確項目重點支持范圍和具體要求。符合科技部《科技型中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新基金若干重點項目指南》的，擇優(yōu)推薦申報國家“科技型中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新基金”項目。

第十七條 科技型中小企業(yè)申請創(chuàng)新資金，應(yīng)按照每年公布的申報指南準(zhǔn)備和提供相應(yīng)的申請材料，并保證申請材料真實可靠。

第十八條 創(chuàng)業(yè)中心采取公開方式受理企業(yè)申請并提出審查意見，受理審查內(nèi)容包括：資格審查、形式審查及內(nèi)容審查。經(jīng)審查合格的項目上報市科委評審。

第五章 項目評審、立項與資金撥付

第十九條 有關(guān)部門建立聯(lián)合評審的組織協(xié)調(diào)機制，由各有關(guān)單位組成聯(lián)審小組，共同開展專家聯(lián)合評審。聯(lián)審小組每年根據(jù)創(chuàng)新資金項目申報情況，分批組織

專家聯(lián)合評審。

第二十條 市科委會同有關(guān)部門建立全市統(tǒng)一的創(chuàng)新資金評審專家?guī)?，?chuàng)新資金項目評審僅限于在專家?guī)靸?nèi)遴選專家。專家?guī)斓墓芾砗腿粘＞S護由創(chuàng)業(yè)中心負(fù)責(zé)。第二十一條 聯(lián)審小組本著公開、公平、公正、規(guī)范的原則，參照《北京市財政投資項目評審操作規(guī)程（試行）》及科技部《科技型中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新基金專家評審工作規(guī)范》的有關(guān)規(guī)定，組織召開專家評審會，對項目的市場前景、技術(shù)創(chuàng)新性、技術(shù)可行性、風(fēng)險性、申報企業(yè)的經(jīng)營管理水平等進(jìn)行評審。

第二十二條 專家應(yīng)按照評審工作規(guī)范，對申請項目進(jìn)行全面的評審，并提出有針對性的評審意見。在評審過程中，專家可通過聯(lián)審小組要求申請企業(yè)補充有關(guān)材料或進(jìn)一步說明情況，但不得與申請企業(yè)及有關(guān)人員直接聯(lián)系。

第二十三條 為保證創(chuàng)新資金項目立項評審的公正性，評審工作實行回避制度。屬下列情況之一時，專家應(yīng)當(dāng)回避：

（一）評審專家所在企業(yè)的申請項目；

（二）專家家庭成員或近親屬為所審項目申請企業(yè)的負(fù)責(zé)人；

（三）有利益關(guān)系或直接隸屬關(guān)系。

第二十四條 聯(lián)審小組和專家對所審項目的技術(shù)、經(jīng)濟秘密和審查結(jié)論意見負(fù)有保密責(zé)任和義務(wù)。聯(lián)審小組尊重專家的評審結(jié)論意見并給予保密。

第二十五條 創(chuàng)業(yè)中心根據(jù)項目申請材料和專家評審意見提出創(chuàng)新資金立項建議，報市科委、市財政局審批。經(jīng)批準(zhǔn)的項目通過網(wǎng)站等途徑向社會公告，公告發(fā)布之日起2周內(nèi)為立項項目異議期。經(jīng)公告沒有異議的，正式辦理立項及資金撥付手續(xù)。對于項目存在重大異議的，應(yīng)按程序進(jìn)行復(fù)議。

第二十六條 市科委委托創(chuàng)業(yè)中心與創(chuàng)新資金立項項目的承擔(dān)單位簽訂“北京市科技型中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新資金項目合同”（以下簡稱“項目合同”）。第二十七條 創(chuàng)新資金在項目合同簽訂后分兩次撥付。

采用無償資助方式支持的項目立項后撥付70%，視項目執(zhí)行情況撥付其余資金（第二次撥款）；采用貸款貼息方式支持的項目立項后按企業(yè)有效借款合同及付息單據(jù)核定的應(yīng)貼息數(shù)額撥付80%，視項目執(zhí)行情況撥付其余資金（第二次撥款）。第二十八條 創(chuàng)新資金納入國庫集中支付范圍，按照財政國庫集中支付改革有關(guān)規(guī)定辦理資金支付。

第六章 監(jiān)督管理及項目驗收

第二十九條市財政局負(fù)責(zé)對創(chuàng)新資金的運作和使用進(jìn)行監(jiān)督、檢查，參與項目的驗收工作。市科委負(fù)責(zé)創(chuàng)新資金項目的日常管理工作，并委托創(chuàng)業(yè)中心組織實施項目監(jiān)督管理和驗收工作，分析總結(jié)項目執(zhí)行情況。市財政局和市科委對創(chuàng)業(yè)中心的管理工作和項目承擔(dān)企業(yè)的項目執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督管理和績效評價。

第三十條 項目監(jiān)督管理主要內(nèi)容包括：

（一）項目資金的到位與使用情況；

（二）合同計劃的進(jìn)度執(zhí)行情況；

（三）項目達(dá)到的技術(shù)、經(jīng)濟、質(zhì)量指標(biāo)情況；

（四）項目存在的主要問題和解決措施。

第三十一條 項目管理的主要方式：

（一）項目承擔(dān)企業(yè)每半年定期填報、提交項目執(zhí)行情況信息調(diào)查表；

（二）創(chuàng)業(yè)中心每年檢查項目執(zhí)行情況，并提出項目執(zhí)行情況意見；

（三）市科委根據(jù)需要，對項目進(jìn)行實地檢查；

（四）市財政局根據(jù)需要，定期抽查項目執(zhí)行情況，對資金的運作和使用進(jìn)行監(jiān)督和檢查。

第三十二條 項目承擔(dān)企業(yè)應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行國家和北京市有關(guān)財經(jīng)法規(guī)、財務(wù)規(guī)章制度，認(rèn)真履行合同，科學(xué)、合理、有效地安排和使用創(chuàng)新資金，保證?？顚Ｓ?，嚴(yán)禁截留、挪用。

第三十三條 項目承擔(dān)企業(yè)須對項目資金進(jìn)行單獨核算，并接受有關(guān)部門的監(jiān)督管理和檢查。無償資助項目承擔(dān)企業(yè)，在收到創(chuàng)新資金撥款后作為專項應(yīng)付款處理，其中：形成資產(chǎn)部分轉(zhuǎn)入資本公積，消耗部分予以核銷；貸款貼息項目承擔(dān)企業(yè)，在收到創(chuàng)新資金撥款后作為沖減當(dāng)期財務(wù)費用處理。

第三十四條 項目承擔(dān)企業(yè)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照簽訂的《項目合同》執(zhí)行，一般不予調(diào)整，確有必要調(diào)整時，應(yīng)向創(chuàng)業(yè)中心提出書面申請，由創(chuàng)業(yè)中心審核后，按照以下程序進(jìn)行核批：

（一）因改制、重組等原因發(fā)生企業(yè)名稱變化，或因不可抗拒因素承擔(dān)企業(yè)提出項目計劃指標(biāo)變更申請，以及企業(yè)開戶銀行、戶名、賬號等企業(yè)關(guān)鍵信息發(fā)生改變等情況，但不涉及項目預(yù)算調(diào)整的，報市科委審批，送市財政局備案；

（二）項目預(yù)算總額不變，預(yù)算科目、結(jié)構(gòu)之間進(jìn)行調(diào)整，報市科委審批，但人工費和管理費一般不予調(diào)整；

（三）項目預(yù)算總額或項目承擔(dān)企業(yè)調(diào)整，報市科委、市財政局批準(zhǔn)。

第三十五條 對于虛報、冒領(lǐng)、截留、挪用、擠占項目資金等違反財經(jīng)法規(guī)的行為，由市財政局責(zé)令限期整改，同時按照《財政違法行為處罰處分條例》進(jìn)行處理。構(gòu)成犯罪的，依法移交司法機關(guān)追究其刑事責(zé)任。

第三十六條 創(chuàng)新資金驗收工作原則上在《項目合同》到期一年內(nèi)完成。需要提前或延期驗收的項目，需由承擔(dān)企業(yè)在項目到期前三個月提出書面申請，由創(chuàng)業(yè)中心出具意見，報市科委審定，送市財政局備案。延期最長不超過一年。

第三十七條 項目驗收的主要內(nèi)容包括：

（一）項目計劃進(jìn)度執(zhí)行情況；

（二）項目經(jīng)濟、技術(shù)指標(biāo)完成情況；

（三）項目研究開發(fā)取得的成果情況；

（四）資金落實與使用情況；

（五）項目實施前后企業(yè)的整體發(fā)展變化情況。

第三十八條 市科委委托創(chuàng)業(yè)中心組織項目驗收工作，具體的驗收形式根據(jù)科技部及市科委的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第三十九條 項目驗收時企業(yè)需按要求準(zhǔn)備驗收材料，填寫《項目執(zhí)行情況報告書》，并附委托審計機構(gòu)出具的專項審計報告。創(chuàng)業(yè)中心根據(jù)項目驗收情況提出驗收結(jié)論建議，報送市科委和市財政局。

第四十條 已獲得創(chuàng)新資金支持的企業(yè)，必須在已立項項目驗收合格后方可申請新項目。

第七章 附 則

第四十一條 本管理辦法自發(fā)布之日起30日后施行，市科委、市財政局《關(guān)于印發(fā)〈北京市技術(shù)創(chuàng)新、創(chuàng)業(yè)資金管理辦法〉的通知》（京科計發(fā)［2001］253號）和市科委《國家科技型中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新基金北京市匹配資金管理辦法（試行）》（京科高發(fā)［2001］684號）同時廢止。

第四十二條 本辦法由市財政局、市科委負(fù)責(zé)解釋。

第三篇：上海市科技型中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新資金管理辦法

上海市科技型中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新資金管理辦法

狀態(tài):有效 發(fā)布日期:2000-03-01 生效日期: 2000-03-01 發(fā)布部門: 上海市科學(xué)技術(shù)委員會

發(fā)布文號: 第一章 總則

第一條 為貫徹全國、上海市技術(shù)創(chuàng)新大會的精神，特制訂本管理辦法。

第二條 上海市科技型中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新資金(以下簡稱“創(chuàng)新資金”)旨在推動本市科技型中小企業(yè)的技術(shù)創(chuàng)新，促進(jìn)科技成果產(chǎn)業(yè)化，推動技術(shù)創(chuàng)新的融投字資機制與環(huán)境建設(shè)，培育經(jīng)濟增長點。

第二章 資金來源與用途

第三條 創(chuàng)新資金來源于上海市科學(xué)技術(shù)委員會(以下簡稱“市科委”)專項資金。

第四條 創(chuàng)新資金按種子資金、融資輔助資金、匹配資金三種類型用于支持科技型中小企業(yè)的技術(shù)創(chuàng)新活動，增強其創(chuàng)新能力。

第三章 管理機構(gòu)與職能

第五條 市科委是創(chuàng)新資金的主管部門，負(fù)責(zé)創(chuàng)新資金的計劃安排、立項審批、監(jiān)督驗收等重大事項的決策制訂創(chuàng)新資金的管理辦法及其實施細(xì)則。市科委委托有關(guān)機構(gòu)(以下簡稱“委托機構(gòu)”)負(fù)責(zé)創(chuàng)新資金項目的日常管理，并指導(dǎo)其制訂相應(yīng)的操作規(guī)范、規(guī)程。市科委對委托機構(gòu)管理創(chuàng)新資金項目負(fù)有監(jiān)督、檢查權(quán)。

第四章 支持對象與支持方式

第六條 創(chuàng)新資金面向在本市注冊的各類科技型中小企業(yè)，同時也支持科技人員(包括外省市、海外留學(xué)人員)帶技術(shù)(成果)在滬創(chuàng)辦科技型企業(yè)。支持的基本條件如下：

(一)申請項目需符合國家、本市產(chǎn)業(yè)政策導(dǎo)向，知識產(chǎn)權(quán)明晰。

(二)申請企業(yè)需在本市注冊，具獨立企業(yè)法人資格，并持有科技經(jīng)營證書。中外合資企業(yè)，必須中方控股50%以上。

(三)承擔(dān)項目的科技人員(包括外省市、海外留學(xué)人員)須有合法身份的相關(guān)證明及學(xué)歷、專業(yè)工作簡歷，并須具備創(chuàng)新項目的實施能力。

(四)創(chuàng)新資金優(yōu)先支持產(chǎn)、學(xué)、研結(jié)合項目，轉(zhuǎn)制研究所項目，高新技術(shù)園區(qū)、各類孵化和產(chǎn)業(yè)化基地的創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)項目。

第七條 根據(jù)企業(yè)和項目的不同特點，創(chuàng)新資金分別以種子資金、融資輔助資金、匹配資金三種方式支持科技型中小企業(yè)的技術(shù)創(chuàng)新活動。

(一)種子資金(實施細(xì)則另訂)

1、支持科技型中小企業(yè)從事高新技術(shù)和高經(jīng)濟增長性的產(chǎn)品研發(fā)、中試項目。

2、支持經(jīng)費一般項目不超過30萬元，重點項目不超過萬元。

3、探索有償資助或投轉(zhuǎn)股的項目投入機制。

(二)融資輔助資金(實施細(xì)則另訂)

1、旨在緩解科技型中小企業(yè)在科技成果產(chǎn)業(yè)化過程中遇到的貸款難矛盾，與銀行聯(lián)手運作。

2、單個項目貸款數(shù)額原則上下不超過企業(yè)注冊資金二倍，貸款期限一般為二年。

(三)匹配資金(實施細(xì)則另訂)凡列入國家創(chuàng)新基金的項目，原則上按國家資助資金的10—20%比例給予無償匹配資助。

第五章 申請與受理

第八條 符合創(chuàng)新資金支持條件的項目，由企業(yè)按申請要求提供相應(yīng)的申請材料，經(jīng)所在地或所屬主管部門推薦(須蓋公章有效)，在每年3月—12月間，向委托機構(gòu)提出申請。

第九條 委托機構(gòu)必須按照公開、公平、公正的原則，負(fù)責(zé)受理全市創(chuàng)新資金項目的申請。

第六章 審理與審批

第十條 在市科委指導(dǎo)下，委托機構(gòu)遵循科學(xué)管理、競爭擇優(yōu)、公正透明的原則，負(fù)責(zé)創(chuàng)新資金項目的立項審理。

第十一條 委托機構(gòu)根據(jù)企業(yè)所申請創(chuàng)新資金項目支持的方式，分類選擇如下相應(yīng)的立項審理方式。

(一)凡申請匹配資金資助的項目，以國家科技部合同為準(zhǔn)，原則上采取順從性審查。

(二)凡申請融資輔助資金的項目，由市科委認(rèn)可的專家或評估機構(gòu)會同有關(guān)銀行進(jìn)行立項評審。

(三)凡申請種子資金資助的項目，由市科委認(rèn)可的專家或評估機構(gòu)進(jìn)行立項評審。

第十二條 立項審理工作規(guī)范及審查標(biāo)準(zhǔn)由委托機構(gòu)負(fù)責(zé)制訂，報送市科委批準(zhǔn)后執(zhí)行。

第十三條 委托機構(gòu)必須根據(jù)立項審理意見，提出創(chuàng)新資金支持項目建議，報市科委。

第七章 項目管理

第十四條 委托機構(gòu)負(fù)責(zé)創(chuàng)新資金支付項目的日常管理。

第十五條 因客觀原因，項目承擔(dān)企業(yè)需對創(chuàng)新資金項目的目標(biāo)、進(jìn)度和經(jīng)費進(jìn)行調(diào)整或撤消，必須提出書面申請，經(jīng)委托機構(gòu)審核，報市科委審批后執(zhí)行。

第十六條 項目驗收由項目承擔(dān)企業(yè)在合同到期后，向委托機構(gòu)報送有關(guān)項目驗收的必要材料，由委托機構(gòu)提出初審意見后報送市科委審核批準(zhǔn)。

第八章 附則

第十七條 本管理辦法由市科委負(fù)責(zé)解釋和修改。

第十八條 本管理辦法自發(fā)布之日起施行。

第四篇：蘇州市科技型中小企業(yè)信貸風(fēng)險補償專項資金管理辦法

蘇州市科技型中小企業(yè)信貸風(fēng)險補償專項資金管理辦法（試 行）

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第一章 總 則

第一條 為加快我市創(chuàng)新型城市的建設(shè)，緩解科技型中小企業(yè)貸款困難，促進(jìn)科技成果的轉(zhuǎn)化及產(chǎn)業(yè)化，推進(jìn)高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的轉(zhuǎn)型升級，根據(jù)市政府《關(guān)于加強科技金融結(jié)合促進(jìn)科技型企業(yè)發(fā)展的若干意見》（蘇府〔2009〕156 號），設(shè)立蘇州市科技型中小企業(yè)信貸風(fēng)險補償專項資金（以下簡稱風(fēng)險補償資金）。為確保風(fēng)險補償資金的高效、規(guī)范運作，特制定本辦法。

第二條 辦法所稱的風(fēng)險補償資金在市自主創(chuàng)新專項資金中列支，首期資金為5000萬元。

第三條 風(fēng)險補償資金是信用保障資金，主要用于推動銀行加大對科技型中小企業(yè)的貸款，對放貸銀行為科技型中小企業(yè)貸款所產(chǎn)生的損失進(jìn)行補償，為科技型中小企業(yè)承擔(dān)有限代償責(zé)任。

第二章 資金管理

第四條 風(fēng)險補償資金由市科技金融服務(wù)中心管理運作，設(shè)立資金專戶，實行專款專用。

第五條 市科技局和市財政局是風(fēng)險補償資金的主管部門，負(fù)責(zé)風(fēng)險補償資金計劃審批和使用監(jiān)督。

第三章 運作方式

第六條 市科技局和市財政局確定合作銀行并簽訂合作協(xié)議，向合作銀行專用賬戶存入風(fēng)險補償資金，合作銀行應(yīng)按國家有關(guān)管理制度處理存入的風(fēng)險補償資金，并提供不低于10倍風(fēng)險補償資金數(shù)額的貸款授信額度。

第七條 合作銀行發(fā)放貸款總額最高以授信額度為限，并參照中國人民銀行公布的同期基準(zhǔn)利率，結(jié)合市場因素給予優(yōu)惠的貸款利率。

第八條 風(fēng)險補償資金使用遵循市場運作、風(fēng)險共擔(dān)的原則，信貸風(fēng)險由風(fēng)險補償資金、合作銀行共同承擔(dān)。信貸風(fēng)險補償最高額度以存入合作銀行專戶中風(fēng)險補償金余額為限。

第四章 支持對象

第九條 風(fēng)險補償資金支持具有自主知識產(chǎn)權(quán)、具有較強的創(chuàng)新性和較高的技術(shù)水平、具有較好市場前景和經(jīng)濟社會效益的科技項目產(chǎn)業(yè)化，項目的技術(shù)領(lǐng)域?qū)儆诟咝录夹g(shù)領(lǐng)域，優(yōu)先支持國家、省、市立項的科技計劃項目，項目產(chǎn)業(yè)化實施周期不超過2年。

第十條 項目承擔(dān)單位應(yīng)在市區(qū)注冊，信譽良好，具有組織實施項目的研發(fā)能力、創(chuàng)新管理人才團隊和一定的經(jīng)濟規(guī)模，屬于處于快速成長期的科技型中小企業(yè)。重點支持已經(jīng)認(rèn)定的高新技術(shù)企業(yè)、技術(shù)先進(jìn)型服務(wù)企業(yè)和創(chuàng)新型企業(yè)。第五章 項目立項

第十一條 項目承擔(dān)單位申請貸款應(yīng)向市科技局提交申報書等相關(guān)材料。市科技局組織專家對項目進(jìn)行評審，擇優(yōu)確定貸款項目。

第十二條 合作銀行按銀行貸款程序?qū)J款項目承擔(dān)單位進(jìn)行審核，并決定是否發(fā)放貸款和貸款額度，每個項目貸款額最高不超過500萬元，貸款期限不超過2年。

第十三條 經(jīng)合作銀行審核同意貸款的項目，由合作銀行、項目承擔(dān)單位和市科技金融服務(wù)中心簽訂貸款合同等相關(guān)協(xié)議，合作銀行根據(jù)合同等相關(guān)法律文件發(fā)放貸款。

第六章 項目管理

第十四條 市科技局和合作銀行建立信息溝通和管理協(xié)調(diào)機制，共同做好風(fēng)險補償資金項目的管理工作。市科技局負(fù)責(zé)項目的統(tǒng)籌協(xié)調(diào)和項目進(jìn)展情況的跟蹤管理，合作銀行負(fù)責(zé)對項目承擔(dān)單位的貸款合同執(zhí)行情況和資信情況的檢查。

第十五條 項目承擔(dān)單位應(yīng)遵照合同規(guī)定，保證貸款使用符合要求，按期還貸付息。單位的法定代表人或主要管理者個人信用將作為貸款項目立項的重要依據(jù)。

【字體：大 中 小】

第十六條 項目承擔(dān)單位不能按期還本付息，合作銀行應(yīng)及時通知市科技局和市財政局，并聯(lián)合核實項目承擔(dān)單位的還貸能力。對項目承擔(dān)單位確實無法還款并列入不良貸款的，經(jīng)市科技局和市財政局審核后暫由風(fēng)險補償資金代償，合作銀行按照合同及相關(guān)法律法規(guī)對項目承擔(dān)單位追償，實際發(fā)生的貸款損失根據(jù)貸款合同等協(xié)議的約定在風(fēng)險補償資金中支出。

第十七條 風(fēng)險補償資金支付的貸款損失經(jīng)市科技局、財政局審核同意后，在風(fēng)險補償資金中核銷。具體核銷辦法由市科技局、市財政局和合作銀行另行約定。

第十八條 合作銀行加強對項目貸款的監(jiān)管，承擔(dān)不良項目貸款的追償責(zé)任，減少風(fēng)險補償資金損失。

第十九條 風(fēng)險補償資金項目承擔(dān)單位若有違反財經(jīng)紀(jì)律、弄虛作假或在日常管理中不按管理要求提供完整財務(wù)報表、項目進(jìn)展報告等材料的，合作銀行、市科技局和市財政局有權(quán)提前中止和追討項目承擔(dān)單位的貸款，并保留追究其法律責(zé)任的權(quán)力。

第二十條 發(fā)生代償?shù)捻椖砍袚?dān)單位3年內(nèi)不能申報各級、各類科技計劃項目，惡意到期不還款的單位，取消申報各級、各類科技計劃項目的資格。合作銀行根據(jù)有關(guān)規(guī)定記錄其企業(yè)和企業(yè)法定代表人或主要管理者個人的不良信用并按合同通過法律程序追償其欠款。

第七章 附 則

第二十一條 本辦法自發(fā)布之日起30日后施行。

第二十二條 本辦法由市科技局、市財政局負(fù)責(zé)解釋。

第五篇：《北京市科技型中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新資金管理辦法》解讀

《北京市科技型中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新資金管理辦法》解讀

一、《辦法》的制定目的科技型中小企業(yè)已經(jīng)成為國民經(jīng)濟的重要組成部分，是經(jīng)濟發(fā)展中最活躍的部分。而且，國內(nèi)外的經(jīng)濟發(fā)展歷史都證明了科技型中小企業(yè)在促進(jìn)技術(shù)創(chuàng)新能力方面有先天的優(yōu)勢。因此，政府設(shè)立引導(dǎo)性的財政專項資金，引導(dǎo)科技型中小企業(yè)發(fā)展，是促進(jìn)北京市經(jīng)濟和社會持續(xù)、穩(wěn)定發(fā)展的一項重要措施，是實施創(chuàng)新型國家的重大戰(zhàn)略決策的重要組成部分。

由于科技型中小企業(yè)的創(chuàng)業(yè)和創(chuàng)新存在著極大的不確定性，風(fēng)險很大，最需要支持和幫助，正常的商業(yè)資本為了規(guī)避風(fēng)險不愿進(jìn)入，市場機制難以發(fā)揮作用，同時科技型中小企業(yè)自身實力有限，導(dǎo)致技術(shù)創(chuàng)新投入不足。因而，政府有責(zé)任和義務(wù)對科技型中小企業(yè)予以支持?；谝陨闲枰?999年國務(wù)院批準(zhǔn)設(shè)立國家科技型中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新基金，用于支持科技型中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新活動。作為國家創(chuàng)新基金的重要組成部分，北京市在06年以前實施“國家科技型中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新基金匹配”專項，06年基于經(jīng)濟發(fā)展和創(chuàng)新基金工作的需要，設(shè)立了北京市科技型中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新資金。

二、北京市創(chuàng)新資金所要解決的問題

（１）通過政府引導(dǎo)和帶動，緩解科技型中小企業(yè)融資瓶頸。

（2）充分發(fā)揮北京市的科技資源優(yōu)勢，促進(jìn)科技成果轉(zhuǎn)化和高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展

（3）注重政府引導(dǎo)和帶動，共同建設(shè)區(qū)域創(chuàng)新體系

（4）以“支持創(chuàng)新、鼓勵創(chuàng)業(yè)”為原則，通過項目的實施，為企業(yè)鍛煉和培養(yǎng)科技人才，提高企業(yè)的創(chuàng)新意識、創(chuàng)新能力及技術(shù)開發(fā)水平。

三、北京市創(chuàng)新資金管理辦法出臺的背景

為了貫徹落實《中共北京市委北京市人民政府關(guān)于增強自主創(chuàng)新能力建設(shè)創(chuàng)新型城市的意見》的精神，加強對北京市創(chuàng)新資金”的規(guī)范管理，提高資金的使用效益，特制定《北京市科技型中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新資金管理辦法》（以下簡稱《辦法》），并于2007年6月份由北京市財政局、北京市科學(xué)技術(shù)委員會聯(lián)合公布。

四、《辦法》的創(chuàng)新點體現(xiàn)

北京市創(chuàng)新資金創(chuàng)新點主要體現(xiàn)在以下4個方面：

（1）科學(xué)管理、規(guī)范實施

文件兼顧公開、公平、公正和嚴(yán)格高效的原則。市科委對創(chuàng)新資金進(jìn)行重要環(huán)節(jié)決策和全過程的監(jiān)督管理，高技術(shù)創(chuàng)業(yè)服務(wù)中心具體組織實施工作。待《辦法》定稿生效后制定實施細(xì)則，建立相應(yīng)的工作流程和規(guī)章制度。

（2）明確支持范圍和支持方式

《辦法》對申請資金的項目和承擔(dān)項目的企業(yè)有嚴(yán)格的限定，針對不同技術(shù)發(fā)展階段設(shè)計了相應(yīng)的支持方式，研發(fā)中試階段主要采用無償資助方式，小規(guī)模生產(chǎn)階段通過貸款貼息進(jìn)行支持。（３）專家評審，結(jié)果公開

建立和完善全市統(tǒng)一的評審專家?guī)?。由市科委牽頭、會同有關(guān)部門共同開展北京地區(qū)申報項目的專家聯(lián)合評審，立項項目通過市科委網(wǎng)站等途徑向社會公布，并推薦到科技部創(chuàng)新基金管理中心。

（4）加強立項后的監(jiān)理

依據(jù)簽訂的項目協(xié)議書，市科委委托北京高技術(shù)創(chuàng)業(yè)服務(wù)中心進(jìn)行項目的日常監(jiān)督管理。本著對財政資金負(fù)責(zé)的原則，專款專用，提高資金的使用效益。

五、《辦法》的主要內(nèi)容

北京市創(chuàng)新資金管理辦法共分七章共四十二條，對創(chuàng)新資金工作做了詳盡的規(guī)定。

《辦法》對創(chuàng)新資金設(shè)立的目的、創(chuàng)新資金支持的條件、范圍與支持方式、創(chuàng)新資金的適用范圍、對項目評審、立項與資金撥付作了規(guī)定。為保證創(chuàng)新資金的規(guī)范使用提供了保證。

1、何種條件的企業(yè)可以申報北京市創(chuàng)新資金？

滿足下列條件的企業(yè)可以申報：

（1）依法在北京地區(qū)注冊具有法人資格的企業(yè)；

（2）主要從事高新技術(shù)產(chǎn)品的研制、開發(fā)、生產(chǎn)和服務(wù)業(yè)務(wù)；

（3）企業(yè)管理層有較高的經(jīng)營管理水平，有較強市場開拓能力；

（4）職工人數(shù)在500人以下，大專以上學(xué)歷的科技人員占職工總數(shù)的比例不低于30%，直接從事研究開發(fā)的科技人員占職工總數(shù)的比例不低于10%；

（5）有良好的經(jīng)營業(yè)績，資產(chǎn)負(fù)債率合理；每年用于高新技術(shù)產(chǎn)品研究開發(fā)的經(jīng)費不低于銷售額的5%;

（6）有健全的財務(wù)管理機構(gòu)，有嚴(yán)格的財務(wù)管理制度和合格的財務(wù)人員。

2、何種項目可以申報北京市創(chuàng)新資金？

滿足下列條件的項目可以申報：

（１）符合國家及北京市產(chǎn)業(yè)、技術(shù)政策，優(yōu)先支持符合北京領(lǐng)域發(fā)展特點的項目；

（２）技術(shù)含量高、技術(shù)創(chuàng)新較強的項目；

（３）項目產(chǎn)品有較大的市場容量、較強的市場競爭力；

（４）項目知識產(chǎn)權(quán)清晰，無糾紛。

3、北京市創(chuàng)新資金不支持哪幾類項目？

有下列情況的之一者不能申報北京市創(chuàng)新資金：

（１）不符合國家、北京市產(chǎn)業(yè)政策的項目；

（２）無自主創(chuàng)新的單純技術(shù)引進(jìn)項目，低水平重復(fù)項目，一般加工工業(yè)項目和單純的基本建設(shè)項目；

（３）知識產(chǎn)權(quán)不清晰或有權(quán)屬糾紛的項目；

（４）實施周期過長或投資規(guī)模過大的項目；

（５）對社會或環(huán)境有不良影響的項目；

（６）獲得國家科技計劃并得到經(jīng)費支持并尚未驗收的項目。

4、何種企業(yè)不能申報北京市創(chuàng)新資金？

（１）外商獨資企業(yè)和中方擁有股權(quán)未超過50%的中外合資企業(yè)（留學(xué)人員創(chuàng)辦的企業(yè)除外）；（２）已經(jīng)上市的企業(yè)以及上市企業(yè)占有50%以上股份的企業(yè)。

5、北京市創(chuàng)新資金優(yōu)先支持的項目有哪些？

北京市創(chuàng)新資金優(yōu)先支持的項目有八類：

（１）參與國際標(biāo)準(zhǔn)、國家標(biāo)準(zhǔn)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、地方標(biāo)準(zhǔn)制定企業(yè)的項目；

（２）擁有自主知識產(chǎn)權(quán)，并且市場前景好，市場容量大的項目；

（３）科技成果轉(zhuǎn)化項目，利用高新技術(shù)改造傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)的項目，在國際市場上有較強競爭力并能出口創(chuàng)匯的高技術(shù)項目；

（４）以企業(yè)為主體的新型產(chǎn)、學(xué)、研和創(chuàng)新的項目；

（５）北京市高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)孵化基地內(nèi)的在孵企業(yè)的項目；

（６）在北京市重點領(lǐng)域開展的高技術(shù)服務(wù)項目，包括設(shè)計創(chuàng)意行業(yè)；

（７）引進(jìn)消化吸收再創(chuàng)新取得自主知識產(chǎn)權(quán)的項目；

（８）企業(yè)間的合作項目，特別是大企業(yè)帶動小企業(yè)的科技項目

6、企業(yè)有多個項目，能否同時申報？

不能。同一個企業(yè)，在同一內(nèi)，只能申請一個項目，嚴(yán)禁重復(fù)申報。如果有項目在執(zhí)行過程當(dāng)中，也不能申報新的項目，必須等到項目驗收后才能根據(jù)執(zhí)行情況確定是否能夠申報。

7、北京市創(chuàng)新資金的資助方式有哪些？有什么區(qū)別？

北京市創(chuàng)新資金資助方式主要有兩種：無償資助類型和貸款貼息。

無償資助類項目主要用于項目的研究開發(fā)及中試放大階段的資助，要求申報項目的企業(yè)新增投資在1000萬元以下，實施周期在2年以內(nèi)。

貸款貼息主要用于項目的中試或擴大規(guī)模、形成小批量生產(chǎn)，要求申報項目有銀行貸款或有貸款意向，新增投資額度在3000萬元以下，實施周期不超過三年。

8、企業(yè)如何申報北京市創(chuàng)新資金？

北京市科學(xué)技術(shù)委員會作為本地區(qū)北京市創(chuàng)新資金的項目推薦單位，委托北京高技術(shù)創(chuàng)業(yè)服務(wù)中心作為服務(wù)機構(gòu)組織實施北京市創(chuàng)新資金工作。企業(yè)如要申報，具體業(yè)務(wù)可咨詢北京高技術(shù)創(chuàng)業(yè)服務(wù)中心。

9、北京市創(chuàng)新資金與科技部創(chuàng)新基金有什么區(qū)別？

資金來源不同，北京市創(chuàng)新資金來源于北京市財政，科技部創(chuàng)新基金來源于中央財政。企業(yè)只有獲得北京市創(chuàng)新資金的立項支持后，才能申請科技部創(chuàng)新基金資助。

10、北京市創(chuàng)新資金的工作程序是什么樣的，包括哪些環(huán)節(jié)？

創(chuàng)新資金工作程序主要包括5個環(huán)節(jié)：網(wǎng)絡(luò)注冊—提交材料—評審立項—資金撥付—監(jiān)理驗收。企業(yè)首先登陸創(chuàng)新基金網(wǎng)絡(luò)工作系統(tǒng)()進(jìn)行注冊信息填寫，經(jīng)過服務(wù)機構(gòu)確認(rèn)后獲得創(chuàng)新資金申報資格。然后企業(yè)按照《科技型中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新基金申請須知》和《科技型中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新基金若干重點項目指南》的要求準(zhǔn)備申請材料。

11、立項后北京市創(chuàng)新資金是如何撥付的？

采用無償資助方式支持的項目立項后撥款70%，視項目執(zhí)行情況撥付其余資金。采用貸款貼息方式支持的項目立項后按照企業(yè)提供借款合同及付息單據(jù)核定的應(yīng)貼息數(shù)額撥付80%，視項目執(zhí)行情況撥付其余資金。

12、對在申報北京市創(chuàng)新資金過程中弄虛作假及項目執(zhí)行不力的企業(yè)有哪些處理措施？有下列行為之一者，北京市科委有權(quán)利中止合同，對項目進(jìn)行清理并追繳資金：

（1）申報材料有重大弄虛作假情況；

（2）不配合監(jiān)理單位對項目進(jìn)行監(jiān)理；

（３）不按照北京市創(chuàng)新資金管理方法相關(guān)條款使用資金，存在套取國家財政經(jīng)費的情形。對北京市創(chuàng)新資金項目執(zhí)行不力的企業(yè)，分情況采取以下處理措施：

（1）驗收合格的企業(yè)，撥付全部余款，當(dāng)年可以申報新項目；

（2）驗收基本合格的企業(yè)，撥付余款的６０％，當(dāng)年不能申報新項目；

（3）驗收不合格或者結(jié)題的企業(yè)，沒有余款且三年之內(nèi)不能申報新項目；

（4）中止的項目：企業(yè)和法人進(jìn)入黑名單，以后不能申報新項目。

（市財政局）