第一篇：XX支行 “合規(guī)管理年”活動實(shí)施計劃

XX支行 “合規(guī)管理年”活動實(shí)施計劃

各部、室: 為認(rèn)真貫徹落實(shí)總行《關(guān)于開展“合規(guī)管理年”活動的實(shí)施意見》，進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)控管理，防控風(fēng)險和案件，增強(qiáng)員工依法合規(guī)經(jīng)營意識，規(guī)范經(jīng)營、決策和操作行為，培育良好的合規(guī)文化理念，促進(jìn)業(yè)務(wù)穩(wěn)健經(jīng)營和有效發(fā)展，扎實(shí)推動“合規(guī)管理年”活動的有效開展，XX支行結(jié)合工作實(shí)際，制定如下活動計劃:

一、組織領(lǐng)導(dǎo)

為推動“合規(guī)管理年”活動的順利開展，支行成立了“合規(guī)管理年”活動領(lǐng)導(dǎo)小組，組長由XX同志擔(dān)任，XX、XX同志任副組長，各部門負(fù)責(zé)人為成員，領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在支行辦公室，負(fù)責(zé)“合規(guī)管理年”活動的方案制定、組織推動、監(jiān)督檢查以及反饋報告等工作，扎實(shí)有序開展“合規(guī)管理年”活動，確保活動達(dá)到預(yù)期目標(biāo)。

四、活動安排和步驟

我行“合規(guī)管理年”活動，從今年5月至10月，集中6個月時間，分四個階段，分步組織實(shí)施。

第一階段:制定方案、積極部署(5月底前)。

（一）制訂計劃。依據(jù)總行《實(shí)施意見》和分行《關(guān)于開展“合規(guī)管理年”活動的實(shí)施方案》，結(jié)合支行實(shí)際，制

定《XX支行“合規(guī)管理年”活動落實(shí)計劃》。

（二）層層動員。在總行召開全轄“合規(guī)管理年”活動動員大會的基礎(chǔ)上，我行積極采取針對性措施宣傳合規(guī)文化理念，引導(dǎo)廣大員工充分認(rèn)識合規(guī)管理是立行之基、經(jīng)營之本，營造“合規(guī)管理年”活動的良好環(huán)境和氛圍。

（三）分解任務(wù)。支行依據(jù)“合規(guī)管理年”活動落實(shí)計劃，擬定分階段計劃，把“合規(guī)管理年”活動的目標(biāo)任務(wù)分解落實(shí)到各部門和各崗位，把“合規(guī)管理年”各階段的安排細(xì)化到每月和每周。

第二階段:強(qiáng)化學(xué)習(xí)、加強(qiáng)宣傳(6-8月底)。

（一）學(xué)習(xí)規(guī)章制度。全員公共學(xué)習(xí)的篇目有:《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行違規(guī)問責(zé)辦法(試行)》、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行員工行為規(guī)范(試行)》、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行防止重要崗位敏感環(huán)節(jié)工作人員行為失范暫行規(guī)定》等。各部、室在完成公共篇目學(xué)習(xí)的基礎(chǔ)上，要根據(jù)本崗相關(guān)制度進(jìn)行細(xì)致學(xué)習(xí)。

（二）創(chuàng)新教育方式，組織制度宣講。一是認(rèn)真組織收看視頻大會和知識講座。通過組織員工收看總行召開的案件通報視頻大會和專家講課等，運(yùn)用正、反兩方面的典型案例，教育、引導(dǎo)、啟迪、警示員工深刻認(rèn)識合規(guī)經(jīng)營與自身職業(yè)發(fā)展、家庭幸福、經(jīng)濟(jì)利益的密切關(guān)系，使廣大員工養(yǎng)成“時

時合規(guī)、事事合規(guī)、處處合規(guī)”的良好習(xí)慣，實(shí)現(xiàn)由“要我合規(guī)”向“我要合規(guī)”的轉(zhuǎn)變。二是做好宣傳報道工作。各部、室要積極向《農(nóng)業(yè)發(fā)展與金融》、糧油市場報投稿，并通過宣傳欄、簡報等載體，介紹本部門開展合規(guī)活動的新動態(tài)、宣傳合規(guī)活動的經(jīng)驗(yàn)做法。三是積極開展合規(guī)宣講教育。從7月開始，支行將通過行領(lǐng)導(dǎo)“講合規(guī)”、部門領(lǐng)導(dǎo)“倡合規(guī)”、廣大員工“議合規(guī)”等形式，讓合規(guī)成為員工的自覺行動。

（三）開展合規(guī)大討論，強(qiáng)化合規(guī)理念。支行采取知識競賽、優(yōu)秀論文評選、案例分析等靈活多樣的學(xué)習(xí)方式，組織開展主題鮮明、組織有序的集體討論活動。在學(xué)習(xí)中，各部、室要聯(lián)系實(shí)際，采取集中學(xué)習(xí)與自學(xué)相結(jié)合和學(xué)規(guī)章制度與用規(guī)章制度相結(jié)合等方式，切實(shí)保證活動取得實(shí)效。

第三階段:查缺補(bǔ)漏、嚴(yán)抓整改(9月底)。

(一)查找規(guī)章制度缺漏。一是查找當(dāng)前制度建設(shè)與經(jīng)營管理要求不相適應(yīng)、不相符，制度之間銜接不順、相互沖突、交叉重復(fù)，職能不清等問題，將問題及時向分行相關(guān)業(yè)務(wù)部門反映。二是梳理合規(guī)風(fēng)險節(jié)點(diǎn)，將分行信貸和財會等部門針對查找出的風(fēng)險節(jié)點(diǎn)、提出得規(guī)避風(fēng)險和化解風(fēng)險的具體措施認(rèn)真加以落實(shí)，確保整改到位。

（二）開展自查自糾。認(rèn)真開展自查自糾工作。各部、室要認(rèn)真開展自查自糾工作，各部、室要將自查自糾與本部、室業(yè)務(wù)檢查結(jié)合起來，充分運(yùn)用條線檢查和內(nèi)部審計檢查的工作成果，結(jié)合業(yè)務(wù)檢查和審計發(fā)現(xiàn)的問題，對重點(diǎn)重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)和重點(diǎn)崗位進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險排查，查找易發(fā)生違規(guī)的環(huán)節(jié)、關(guān)口和節(jié)點(diǎn)，既要查思想認(rèn)識問題，又要查操作層面執(zhí)行力不強(qiáng)的問題，特別要查找有章不循甚至逆程序操作問題。

（三）抓好問題整改。對自查和條線檢查發(fā)現(xiàn)的問題和風(fēng)險，各部、室要組織力量，明確專人負(fù)責(zé)，嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定剖析存在問題的根源，分析成因，有針對性地提出解決問題的辦法，力求做到及時發(fā)現(xiàn)問題，認(rèn)真落實(shí)整改，努力提高管理者及全行員工的合規(guī)意識和制度執(zhí)行力。自查發(fā)現(xiàn)的一般違規(guī)問題要及時上報整改情況，以減輕或免于追究相關(guān)責(zé)任人責(zé)任。

第四階段:考核驗(yàn)收、總結(jié)評價(10月底)。

（一）組織測試和考核。支行將根據(jù)“合規(guī)管理年”活動進(jìn)展情況，按照規(guī)定的必讀學(xué)習(xí)篇目，統(tǒng)一命題，對全體員工進(jìn)行規(guī)章制度問卷測試，并將考試成績，作為評價各部、室“合規(guī)管理年”活動開展情況的一項(xiàng)內(nèi)容。對測試不及格的人員要進(jìn)行補(bǔ)測。

（二）認(rèn)真總結(jié)。各部、室要認(rèn)真總結(jié)“合規(guī)管理年”活動的開展情況，實(shí)事求是地總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，查找活動中存在的問題與不足，為今后合規(guī)管理工作開展奠定基礎(chǔ)。

五、幾點(diǎn)要求

（一）精心組織，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)。各部、室要充分認(rèn)識開展“合規(guī)管理年”活動的重要性和必要性，精心組織，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，嚴(yán)格按照活動安排和步驟，認(rèn)真做好每個階段的工作，決不能走過場，要緊密聯(lián)系實(shí)際，采取有效措施，扎實(shí)開展“合規(guī)管理年”活動。

（二）加強(qiáng)宣傳，營造環(huán)境。支行將利用各種方式對“合規(guī)管理年”活動進(jìn)行廣泛的宣傳。支行將以合規(guī)管理活動信息簡報為載體，定期不定期地編發(fā)活動動態(tài)信息，引導(dǎo)合規(guī)管理有序開展。同時支行將緊緊圍繞“合規(guī)管理年”活動工作中出現(xiàn)的熱點(diǎn)、難點(diǎn)和大家普遍關(guān)心的問題展開討論，不斷增強(qiáng)廣大干部員工合規(guī)從業(yè)的自覺性。

（三）各司其責(zé)，確保實(shí)效。各部、室要落實(shí)“合規(guī)管理年”活動中的職責(zé)任務(wù)。辦公室要發(fā)揮好信息傳導(dǎo)中樞功能，強(qiáng)化監(jiān)督評價，及時發(fā)現(xiàn)、修正“合規(guī)管理年”活動中存在的偏差和漏洞。

第二篇：合規(guī)管理年

“合規(guī)管理年”心得體會

為加強(qiáng)合規(guī)管理，確保各項(xiàng)政策、法規(guī)、制度得到有效遵循，建立穩(wěn)健經(jīng)營機(jī)制，促使我行長遠(yuǎn)發(fā)展，我部開展合規(guī)管理年活動。合規(guī)管理有著很強(qiáng)的現(xiàn)實(shí)性、必要性，隨著我行業(yè)務(wù)范圍不斷拓展，經(jīng)營活動日益綜合化、復(fù)雜化，依法合規(guī)經(jīng)營離不開合規(guī)經(jīng)營。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，必將我行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證，也使得風(fēng)險防控長效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降底金融風(fēng)險，我談幾點(diǎn)粗淺見解。

一、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營管理水平的需要。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。同時要進(jìn)一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識，把我行各項(xiàng)經(jīng)營活動引向正確軌道，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。要在我行內(nèi)部大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，形成講實(shí)話，報實(shí)情，辦實(shí)事，務(wù)實(shí)效的經(jīng)營作風(fēng)，營造良好的經(jīng)營環(huán)境，提升管理水平，嚴(yán)明紀(jì)紀(jì)律，嚴(yán)格責(zé)任，狠抓落實(shí)，嚴(yán)格控制各類道德風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險和管理風(fēng)險，維護(hù)和提升我行形象。一方面，要提高全體員工對加強(qiáng)企業(yè)合規(guī)文化教育的認(rèn)識，全行干部職工是我行企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實(shí)踐和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵守法。從現(xiàn)實(shí)看，許多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的認(rèn)識和理解，把企業(yè)合夫化文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句口號，組織一些文體活動唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。要集中時間集中精力做好財會人員的培訓(xùn)考核，業(yè)務(wù)培訓(xùn)力要求培訓(xùn)力求達(dá)到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實(shí)用性、提升性，要使所有會計出納人員從熟知制度規(guī)定，個個爭當(dāng)合格柜員，柜面成為營銷舞臺；要強(qiáng)化財會人員政治、思想和職業(yè)道德培訓(xùn)，針對不同崗位的實(shí)際情況采取以會代訓(xùn)、專題培訓(xùn)等不同形式，力求使財會隊伍的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上在上一個等極。通過系列活動，使全體員準(zhǔn)確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵，自自覺也融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強(qiáng)內(nèi)控管理意識，狠抓基礎(chǔ)管理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營。

二、加強(qiáng)合規(guī)文化是建立長效發(fā)展機(jī)制的需要。企業(yè)合規(guī)文化教良建成設(shè)是一項(xiàng)工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標(biāo)，在一個時期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo)，最終建立適應(yīng)企長久發(fā)展機(jī)制。從我行看應(yīng)該包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標(biāo)、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識等內(nèi)容，形成有自己特色文化經(jīng)營理念。首先要采取走出去，請進(jìn)來等形式，通過學(xué)習(xí)、交流、研討使全體員工認(rèn)識到郵政銀行應(yīng)如何發(fā)展，員工在自己的崗位上應(yīng)如何做好自己的工作，與別的員工相比差別有多大，應(yīng)如何改進(jìn)；在桑植支行這個大家庭中自己是什么角色，自己出了多少力，對郵政銀行的改革與發(fā)展有何建設(shè)性意見。要通過談?wù)J識談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立我行的合規(guī)文化，進(jìn)而提高我行的凝聚力，戰(zhàn)斗力。其次要與案件專項(xiàng)治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作繭自縛結(jié)合起來，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強(qiáng)對晚發(fā)不正當(dāng)交易行為降商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點(diǎn)，有的放矢地開展專項(xiàng)治理，堅決糾正經(jīng)營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則、影響公平競爭的不正當(dāng)行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀(jì)違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項(xiàng)工作深入開展，提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結(jié)合工作實(shí)際認(rèn)真開展規(guī)范化服務(wù)，按照總行各項(xiàng)規(guī)章規(guī)定的條款，對一些細(xì)節(jié)問題，難點(diǎn)問題要進(jìn)行專項(xiàng)學(xué)習(xí)。對當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營和柜臺服務(wù)形勢，認(rèn)真總結(jié)和細(xì)分客戶群體和業(yè)務(wù)需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點(diǎn)要集思廣益，打開思路，不繼創(chuàng)新服務(wù)方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。

三、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)濟(jì)效益和需要、加強(qiáng)合規(guī)文化教育和主要目地，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降底金融風(fēng)險，實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中，應(yīng)該做到“三要”一要樹立正確指導(dǎo)思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長而忽視風(fēng)險防范和內(nèi)控機(jī)制建設(shè)的傾向。二要建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度。要始終把制度建設(shè)放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為。為此，要結(jié)合工作實(shí)際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營過程，確保有章可循，切實(shí)堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。要認(rèn)真借鑒國際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，積極運(yùn)用現(xiàn)代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險的監(jiān)控、評估和預(yù)警系統(tǒng)，要重視貨款風(fēng)險集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風(fēng)險提示，重視早期預(yù)警，認(rèn)真執(zhí)行重大違約情況登記和風(fēng)險提示制度。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營的安全性，流動性，交易性，建立自我調(diào)整，自我約束，自我控制的制衡機(jī)制，要在追求自我經(jīng)濟(jì)利益手過程中建立健全不繼自我完善的內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)操作風(fēng)險防范。四要堅持思想教育。要緊緊抓信思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，有針對性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教育，不繼增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營的意識，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想侵蝕。

第三篇：合規(guī)管理年”活動 文檔

增強(qiáng)合規(guī)意識 提升合規(guī)水平——寧夏證監(jiān)局組織轄區(qū)機(jī)構(gòu)開展“合規(guī)管理年”活動

寧夏監(jiān)管局 ningxia.csrc.gov.cn

時間：2010年04月20號

來源：

2010年2月，寧夏證監(jiān)局召開轄區(qū)證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)監(jiān)管工作會議，決定開展“合規(guī)管理年”活動，進(jìn)一步夯實(shí)轄區(qū)證券、期貨機(jī)構(gòu)以及基金代銷機(jī)構(gòu)合規(guī)管理的各項(xiàng)基礎(chǔ)工作，培育良好的合規(guī)文化，不斷提高機(jī)構(gòu)依法合規(guī)經(jīng)營水平。目前，“合規(guī)管理年”活動已全面啟動實(shí)施。

一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，完善合規(guī)管理組織架構(gòu)

轄區(qū)各機(jī)構(gòu)重視“合規(guī)管理年”活動，均成立了領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)組織實(shí)施和指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、督查及考評活動開展情況。明確了營業(yè)部負(fù)責(zé)人為合規(guī)管理第一責(zé)任人，合規(guī)管理崗位人員（專員）具體落實(shí)合規(guī)管理各項(xiàng)要求，做好基礎(chǔ)管理工作。

二、強(qiáng)化制度建設(shè)，制定落實(shí)活動實(shí)施方案

1、完善制度。轄區(qū)各機(jī)構(gòu)梳理了監(jiān)管部門關(guān)于合規(guī)管理的法規(guī)政策和監(jiān)管要求，從公司到營業(yè)部分級制定完善了合規(guī)管理制度、崗位職責(zé)和工作流程。

2、制定方案。各機(jī)構(gòu)結(jié)合實(shí)際，從活動的組織實(shí)施、制度建設(shè)、內(nèi)控機(jī)制、合規(guī)檢查、合規(guī)報告、合規(guī)檔案管理、績效考核、問責(zé)制度以及合規(guī)文化建設(shè)等方面制定了“合規(guī)管理年”活動具體實(shí)施方案，將合規(guī)管理與具體業(yè)務(wù)、風(fēng)險管理和內(nèi)控機(jī)制建設(shè)緊密結(jié)合，加大方案落實(shí)力度，確保“合規(guī)管理年”活動取得實(shí)效。

三、加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)，積極培育合規(guī)文化

1、開展培訓(xùn)。轄區(qū)各機(jī)構(gòu)在“合規(guī)管理年”活動中，強(qiáng)化對員工的培訓(xùn)學(xué)習(xí)。一是對合規(guī)管理政策法規(guī)、制度機(jī)制、業(yè)務(wù)流程、違規(guī)案例警示教育、執(zhí)業(yè)行為和經(jīng)營管理合規(guī)性的學(xué)習(xí)、培訓(xùn)和考試，要求員工嚴(yán)格遵守職業(yè)道德和執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則，提高對合規(guī)管理重要性的認(rèn)識，努力培養(yǎng)合規(guī)理念，不斷提高合規(guī)意識。二是重點(diǎn)加強(qiáng)股指期貨、IB業(yè)務(wù)的合規(guī)培訓(xùn)。各機(jī)構(gòu)多次組織股指期貨、IB業(yè)務(wù)專題培訓(xùn)，使員工充分了解股指期貨、IB業(yè)務(wù)的規(guī)則特點(diǎn)、風(fēng)險特征，開戶合規(guī)性和落實(shí)投資者適當(dāng)性制度的具體要求，做到“把風(fēng)險講夠、把規(guī)則講透”，不斷提高風(fēng)險識別、控制和揭示能力。

2、培育文化。一是明確合規(guī)責(zé)任，自覺規(guī)范執(zhí)業(yè)行為。南京證券寧夏分公司組織轄區(qū)所屬14家營業(yè)部全體員工簽訂《合規(guī)執(zhí)業(yè)承諾書》，促進(jìn)營業(yè)部及員工了解與其執(zhí)業(yè)行為及經(jīng)營管理活動有關(guān)的法律法規(guī)和制度規(guī)定，主動識別、控制其執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)風(fēng)險，知曉并承擔(dān)其合規(guī)責(zé)任，從“要我合規(guī)”變?yōu)椤拔乙弦?guī)”，形成“合規(guī)人人有責(zé)”的良好氛圍，培育規(guī)范執(zhí)業(yè)、合規(guī)經(jīng)營、自我約束、加強(qiáng)內(nèi)控的合規(guī)文化。二是加強(qiáng)合規(guī)宣傳，豐富合規(guī)文化活動。轄區(qū)各機(jī)構(gòu)積極與廣播、報刊等新聞媒體合辦欄目，廣泛開展證券期貨業(yè)務(wù)知識、投資者教育以及合規(guī)文化建設(shè)等方面的宣傳教育。南京證券寧夏分公司及時總結(jié)開展普法宣傳、防范非法證券活動風(fēng)險投資者教育宣傳月和“合規(guī)管理年”活動開展情況，并向?qū)幭淖C券期貨業(yè)協(xié)會主辦的內(nèi)部刊物《寧夏證券》踴躍投稿，反映活動開展成果，積極推動合規(guī)文化建設(shè)。

四、加強(qiáng)合規(guī)檢查，提高合規(guī)風(fēng)險防范和控制能力

1、認(rèn)真自查。各機(jī)構(gòu)積極開展合規(guī)自查。南京證券寧夏分公司充分發(fā)揮集中管理優(yōu)勢，將非現(xiàn)場檢查技術(shù)平臺和現(xiàn)場檢查方式相結(jié)合，將分公司檢查和營業(yè)部自查相結(jié)合，由分公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理部、合規(guī)與風(fēng)險管理部分別對所轄營業(yè)部進(jìn)行了日常業(yè)務(wù)檢查、實(shí)施證券經(jīng)紀(jì)人制度準(zhǔn)備情況的現(xiàn)場檢查。銀河證券股份有限公司法律合規(guī)部對銀川新華西街營業(yè)部客戶經(jīng)理制度和期貨IB業(yè)務(wù)合規(guī)情況進(jìn)行了檢查和驗(yàn)收。

2、檢查驗(yàn)收。在自查的基礎(chǔ)上，我局開展了轄區(qū)期貨營業(yè)部股指期貨開戶合規(guī)性和投資者適當(dāng)性制度落實(shí)情況專項(xiàng)檢查，對發(fā)現(xiàn)的問題及時反饋，要求整改。同時對轄區(qū)首批2家證券營業(yè)部期貨IB業(yè)務(wù)進(jìn)行了開業(yè)驗(yàn)收檢查，南京證券銀川民族北街營業(yè)部、銀河證券銀川新華西街營業(yè)部均通過了檢查驗(yàn)收。通過我局和證券公司兩個層面的合規(guī)檢查，加強(qiáng)了合規(guī)管理工作的落實(shí)力度，提升了營業(yè)部合規(guī)風(fēng)險的防范和控制能力。

隨著合規(guī)管理實(shí)踐活動的深入開展，“創(chuàng)新當(dāng)先，合規(guī)護(hù)航”、“合規(guī)人人有責(zé)、自覺主動合規(guī)”的理念將更加深入人心，并轉(zhuǎn)化為每個從業(yè)人員的自覺行動，必將促進(jìn)轄區(qū)各機(jī)構(gòu)逐步建立符合自身實(shí)際的合規(guī)管理模式，培育和提升以內(nèi)控、自律和風(fēng)險管理為核心的合規(guī)文化，推動寧夏轄區(qū)合規(guī)管理工作邁上新的臺階。

第四篇：合規(guī)管理年活動總結(jié)

中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行XXX支行 “合規(guī)管理年”活動總結(jié)

根據(jù)總行《關(guān)于開展“合規(guī)管理年”活動的實(shí)施意見》(農(nóng)發(fā)銀發(fā)〔2011〕75號)要求和省分行的安排要求, 我行領(lǐng)導(dǎo)班子高度重視，結(jié)合本行實(shí)際,即刻在全行范圍內(nèi)開展活動?；顒右钥茖W(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo),全面貫徹落實(shí)全國分行及全省分支行行長會議精神。在活動過程中，我行始終堅持以正面教育為主,大力宣傳和倡導(dǎo)合規(guī)文化理念,重點(diǎn)梳理信貸管理和財務(wù)會計專業(yè)各層次、各環(huán)節(jié)的風(fēng)險節(jié)點(diǎn)和案件隱患,在發(fā)現(xiàn)問題后，積極采取措施防范和化解風(fēng)險,促進(jìn)了我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康發(fā)展?，F(xiàn)將我行具體活動情況報告如下： 一加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，完善合規(guī)管理組織架構(gòu)

支行成立“合規(guī)管理年”活動領(lǐng)導(dǎo)小組,領(lǐng)導(dǎo)小組組長由黨支部書記XXX同志擔(dān)任,小組成員由支行各部室主管擔(dān)任。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)“合規(guī)管理年”活動辦公室,辦公室設(shè)在支行辦公室。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室主要負(fù)責(zé)傳達(dá)貫徹總行和省分行及支行關(guān)于開展“合規(guī)管理年”活動有關(guān)要求,制定活動具體實(shí)施細(xì)則，做好“合規(guī)管理年”活動組織協(xié)調(diào)、宣傳教育工作。二強(qiáng)化制度建設(shè)，制定落實(shí)活動實(shí)施方案

（一）完善制度。領(lǐng)導(dǎo)小組梳理了總行與省分行關(guān)于合規(guī)管理的規(guī)章制度和監(jiān)管要求，指定部門負(fù)責(zé)人核對本部門相關(guān)制度制定與執(zhí)行情況，對于不符合總行與省分行要求的，及時進(jìn)行了修正，同時，完善了各部門的崗位職責(zé)和工作流程。

（二）制定方案。領(lǐng)導(dǎo)小組結(jié)合實(shí)際，從活動的組織實(shí)施、制度建設(shè)、合規(guī)檢查、合規(guī)學(xué)習(xí)、合規(guī)檔案管理、績效考核、問責(zé)制度以及合規(guī)文化建設(shè)等方面制定了“合規(guī)管理年”活動具體實(shí)施方案，將合規(guī)管理與具體業(yè)務(wù)、風(fēng)險管理和內(nèi)控機(jī)制建設(shè)緊密結(jié)合，加大了方案落實(shí)力度，確?！昂弦?guī)管理年”活動取得實(shí)效。

三積極動員職工、調(diào)動職工參與積極性

支行領(lǐng)導(dǎo)小組根據(jù)活動安排，適時的在全行范圍內(nèi)召開了“合規(guī)管理年”動員大會。動員大會傳達(dá)了活動精神，闡述了“合規(guī)管理年”活動對于我行防控風(fēng)險、有效經(jīng)營、穩(wěn)步發(fā)展的指導(dǎo)性，強(qiáng)調(diào)了本次活動對于行內(nèi)職工規(guī)范操作、審慎辦貸的重要性，使全行職工認(rèn)識到此次活動是一次重新審視自我、反思自我，解剖自我，提高自我的大好機(jī)會。動員大會部署安排了相關(guān)工作，并將活動具體實(shí)施方案印發(fā)行內(nèi)每位職工，動員大會的召開為我行“合規(guī)管理年”活動順利進(jìn)行奠定了良好的群眾基礎(chǔ)。

四狠抓理論學(xué)習(xí)、增強(qiáng)規(guī)章制度執(zhí)行力

自開展“合規(guī)管理年”活動以來，我行為使合規(guī)管理活動取得實(shí)效，在規(guī)章制度學(xué)習(xí)上狠下功夫，確保各項(xiàng)活動順利開展。

（一）落實(shí)學(xué)習(xí)計劃。領(lǐng)導(dǎo)小組及時制定《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行樂都縣支行規(guī)章制度學(xué)習(xí)篇目及學(xué)習(xí)時間安排表》。在學(xué)習(xí)計劃中將省分行要求學(xué)習(xí)的規(guī)定篇目分為集中學(xué)習(xí)和自學(xué)兩個部分，將學(xué)習(xí)篇目規(guī)定到具體日期，共安排了１３個學(xué)習(xí)工作日，其中：集中學(xué)習(xí)工作日７個，自學(xué)工作日６個，做到了學(xué)習(xí)的計劃性。

（二）收集整理學(xué)習(xí)篇目。我行安排專人將學(xué)習(xí)篇目收集整理成盒，做到了學(xué)習(xí)內(nèi)容的完整性。

（三）做好集中學(xué)習(xí)。在集中學(xué)習(xí)時，支行領(lǐng)導(dǎo)克服工學(xué)矛盾，盡可能的在集中學(xué)習(xí)的時間不安排其他工作事務(wù)，保證學(xué)習(xí)時間不擠占，做到了學(xué)習(xí)的時間性。

（四）建立發(fā)放合規(guī)管理學(xué)習(xí)專用筆記本，定期檢查學(xué)習(xí)情況。我行規(guī)定對合規(guī)管理學(xué)習(xí)筆記本記載情況每１５天左右檢查一次，并將檢查情況及時向行領(lǐng)導(dǎo)匯報，做到了學(xué)習(xí)的嚴(yán)肅性。

（五）做好學(xué)習(xí)內(nèi)容的考核工作。在學(xué)習(xí)過程中，我行

要求支行辦公室定期不定期根據(jù)學(xué)習(xí)內(nèi)容進(jìn)行出題，組織考試，做到學(xué)習(xí)的有效性,通過強(qiáng)抓學(xué)習(xí)的計劃性、完整性、時間性、嚴(yán)肅性、有效性，有力助推“合規(guī)管理年”活動的開展，為“合規(guī)管理年”活動打下了良好的理論基礎(chǔ)。

五加強(qiáng)合規(guī)檢查，提高合規(guī)風(fēng)險防范能力

（一）部門認(rèn)真自查。在集中學(xué)習(xí)與自學(xué)的基礎(chǔ)上，我行各部門開展了自查自糾工作，并將自查自糾與各項(xiàng)業(yè)務(wù)檢查結(jié)合起來,結(jié)合業(yè)務(wù)檢查和審計發(fā)現(xiàn)的問題,進(jìn)行整改。我行信貸部門通過統(tǒng)計自查發(fā)現(xiàn)統(tǒng)計制度執(zhí)行不到位的情況，在分行相關(guān)部門的工作指導(dǎo)下，在支行領(lǐng)導(dǎo)小組的監(jiān)督下，我行信貸部門及時對所發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了整改，完善了工作職責(zé)與流程，有利的消除了潛在的風(fēng)險。

（二）職工認(rèn)真自查。通過集中學(xué)習(xí)與自學(xué)，行內(nèi)每位職工對自己存在的問題與不足有了深刻的認(rèn)識，并通過本次活動進(jìn)行了深刻的自我剖析，將所發(fā)現(xiàn)的問題與整改措施形成書面材料上報領(lǐng)導(dǎo)小組，真正做到了“合規(guī)從我做起”、“合規(guī)人人有責(zé)”。領(lǐng)導(dǎo)小組通過對自查材料的閱讀與分析，梳理出了職工中普遍存在的問題，主要表現(xiàn)在以下幾個方面：

1.對長期堅持理論學(xué)習(xí)重要性認(rèn)識不足。在工作中重業(yè)務(wù)，輕學(xué)習(xí)，沖淡了理論學(xué)習(xí)的意識，于是產(chǎn)生了以干代學(xué)的思想，沒有把學(xué)習(xí)擺到重要的位置，學(xué)習(xí)缺乏持之以恒。

2.在學(xué)習(xí)過程中，缺乏創(chuàng)新和舉一反三的能力，對于較為復(fù)雜的金融問題不能發(fā)現(xiàn)其根源。

3.通過學(xué)習(xí)來指導(dǎo)實(shí)踐不夠，理論與實(shí)際相結(jié)合把握不夠，對國家產(chǎn)業(yè)政策、企業(yè)經(jīng)營管理和農(nóng)發(fā)行改革與發(fā)展中存在的問題，把握不住發(fā)展的必然規(guī)律，對工作中遇到的困難和矛盾，抓不住問題的實(shí)質(zhì)和根本，學(xué)習(xí)的前后緊密聯(lián)系性不強(qiáng)，沒有很好的把理論知識貫穿于實(shí)際工作當(dāng)中去。

六活動成效顯著，助推我行穩(wěn)步經(jīng)營發(fā)展

我行通過多種途徑的“合規(guī)管理年”活動,在全行范圍內(nèi)形

成了濃厚的學(xué)習(xí)氣氛,業(yè)余時間除對各項(xiàng)規(guī)章制度、新業(yè)務(wù)進(jìn)行學(xué)習(xí)外,還注重崗位練兵活動,各項(xiàng)成績較去年同期有了很大程度的提高。行內(nèi)每位職工形成了以行為家、愛崗敬業(yè)的企業(yè)精神，面對工作不叫苦、不叫難，努力解決業(yè)務(wù)中遇到的難題，很好的發(fā)揚(yáng)了擠和鉆的釘子精神。全行范圍內(nèi)形成了主動合規(guī)文化理念，領(lǐng)導(dǎo)小組在活動檢查中,一些員工主動就合規(guī)文化建設(shè)情況進(jìn)行溝通、交流,將在實(shí)際工作中遇到的問題進(jìn)行探討,并就改進(jìn)工作提出自己的建議,同時主動匯報自己由于未堅持制度所犯的錯誤,且認(rèn)識到位及時自糾。

此次活動幫助我行領(lǐng)導(dǎo)及職工提高了合規(guī)意識和風(fēng)險意識，增強(qiáng)了制度執(zhí)行力，加強(qiáng)和完善了內(nèi)控機(jī)制建設(shè)，為我行今后的各項(xiàng)工作順利開展奠定了良好的基礎(chǔ)。

第五篇：合規(guī)管理年活動學(xué)習(xí)心得

開展合規(guī)管理年活動學(xué)習(xí)心得

為增強(qiáng)郵政金融業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營管理意識,培育良好的合規(guī)文化，2009年被確定為郵政儲蓄銀行的“合規(guī)管理年”，當(dāng)前正值郵儲體制改革的關(guān)鍵時期,開展合規(guī)建設(shè)推進(jìn)年活動有著很強(qiáng)的現(xiàn)實(shí)性和必要性。郵政儲蓄事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控金融風(fēng)險相伴。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，必將為郵政儲蓄經(jīng)營理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證，也使得風(fēng)險防控長效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。下面，就該活動開展以來，如何提高銀行效益，降低金融風(fēng)險等方面談幾點(diǎn)心得。

一、加快構(gòu)建金融合規(guī)管理體系

郵政儲蓄業(yè)務(wù)自恢復(fù)開辦已經(jīng)二十二年，逐步形成了自己的管理模式和特點(diǎn)，但在金融合規(guī)管理體系建設(shè)方面仍有空白。合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制建設(shè)是一項(xiàng)復(fù)雜的系統(tǒng)工程，涉及方方面面的關(guān)系，縣支行是商業(yè)銀行合規(guī)建設(shè)的重要基礎(chǔ)，是合規(guī)風(fēng)險管理的前沿，就支行這一局部和實(shí)際能力而言，必須嚴(yán)格按照監(jiān)管部門及上級行的統(tǒng)一部署來開展，但也不等于消極坐等觀望，目前可以摸索嘗試、建議或作好前期準(zhǔn)備。

（一）、樹立合規(guī)創(chuàng)造價值的理念，正確處理好合規(guī)風(fēng)險管理與業(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)系，從內(nèi)部產(chǎn)生主動合規(guī)的源動力。全體員工必須掌握商業(yè)銀行普遍的發(fā)展規(guī)律：只有合規(guī)經(jīng)營，才能持續(xù)發(fā)展。我們應(yīng)當(dāng)清醒地看到當(dāng)前金融系統(tǒng)查處的問題中，仍大量存在違規(guī)操作、無章可循或有章不循的現(xiàn)象，是導(dǎo)致嚴(yán)重資金損失的根本原因，歸根到底是合規(guī)失效和內(nèi)部相互制衡機(jī)制難以有效發(fā)揮作用的結(jié)果。

縣支行是商業(yè)銀行業(yè)務(wù)拓展和風(fēng)險管理的前沿，既要堅持發(fā)展，又要高度重視發(fā)展的質(zhì)量、效益和速度的統(tǒng)一，落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，走可持續(xù)發(fā)展之路。當(dāng)前郵儲銀行處于轉(zhuǎn)軌時期，支行業(yè)務(wù)拓展任務(wù)相當(dāng)繁重，如何正確認(rèn)識并處理好發(fā)展業(yè)務(wù)與防控風(fēng)險的關(guān)系，是必須解決的首要問題。首先，必須加強(qiáng)學(xué)習(xí)、提高管理人員認(rèn)識。以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，樹立“規(guī)范運(yùn)作、內(nèi)控優(yōu)先”的經(jīng)營理念和正確的風(fēng)險取向，切實(shí)處理好質(zhì)量、效益和速度的關(guān)系，引領(lǐng)經(jīng)營健康發(fā)展。其次，對風(fēng)險防范要通過不斷的概念滲透、認(rèn)知強(qiáng)化，使風(fēng)險觀念、風(fēng)險意識深深植根于全體員工特別是各級管理人員的心中，并自覺落實(shí)行動，使每個人深知，合法合規(guī)的事可做，違法違規(guī)的事不做；風(fēng)險可控的事可做，風(fēng)險不可控的事不做；逐漸從他律上升為自律，從外在要求轉(zhuǎn)變?yōu)樽晕壹s束，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險防范的內(nèi)化與升華。

（二）、合規(guī)從支行行長做起。監(jiān)管部門強(qiáng)調(diào)合規(guī)風(fēng)險管理應(yīng)從高層做起，要融入到銀行的日常經(jīng)營中，以使所有員工都能清楚了解自身的合規(guī)職責(zé)以及他們在執(zhí)行全面合規(guī)風(fēng)險管理計劃中的任務(wù)。因此作為支行級的高層，經(jīng)營班子自身對于合規(guī)制度內(nèi)容必須十分明確，貫徹執(zhí)行必須到位，才能起表率作用。上級行在進(jìn)行提撥考察、績效考核時也應(yīng)將合規(guī)風(fēng)險管理作為一項(xiàng)重要內(nèi)容，必要時實(shí)行一票否決制。

（三）、設(shè)立垂直管理的合規(guī)管理員。隨著金融法律、法規(guī)的不斷更新細(xì)化和金融產(chǎn)品的創(chuàng)新，合規(guī)風(fēng)險管理需要專業(yè)人員的保駕護(hù)航，專職的合規(guī)管理員是建設(shè)合規(guī)風(fēng)險管理長效機(jī)制的必備條件之一。主要是：一是有效性，即通過及時的合規(guī)檢查、監(jiān)督、管理才能提高效率，保證及時、主動合規(guī)；二是獨(dú)立性，即垂直管理專職的合規(guī)管理員更能夠不受干擾地發(fā)現(xiàn)問題、調(diào)查問題，以客觀地評價合規(guī)風(fēng)險；三是流程性，將經(jīng)營管理和監(jiān)督管理分開，進(jìn)行流程式管理，符合業(yè)務(wù)經(jīng)營發(fā)展的需要和科學(xué)管理的要求?？梢赃M(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)部制衡，避免人為地掩蓋問題。

（四）、規(guī)范崗位管理，明確業(yè)務(wù)流程。合規(guī)建設(shè)首先必須有一套明確的規(guī)章制度，合規(guī)部門及管理部門必須堅持動態(tài)管理，加強(qiáng)溝通，做到與時俱進(jìn)，保證規(guī)章制度的可操作性及足夠的細(xì)化，使所有員工均能清楚了解自身的崗位職責(zé)以及他們在履行職責(zé)時應(yīng)遵守的制度，做到有章可循。其次是建立嚴(yán)格的責(zé)任追究、問責(zé)制度，嚴(yán)肅崗位責(zé)任。包括：制定明確的部門、崗位合規(guī)責(zé)任制、問責(zé)處理?xiàng)l款、貫徹落實(shí)問責(zé)制保證措施等環(huán)節(jié)。

二、提高員工思想素質(zhì)，增強(qiáng)員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念

加強(qiáng)員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強(qiáng)思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強(qiáng)對銀行員工的風(fēng)險防范教育，使大家都認(rèn)識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的普遍性，認(rèn)識到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè)，必須把風(fēng)險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險防范意識和自我保護(hù)意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

三、建立建全各項(xiàng)規(guī)章制度，加強(qiáng)內(nèi)控管理

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細(xì)，監(jiān)督不力，實(shí)屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險防范的前提條件，要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時，加強(qiáng)規(guī)范管理，以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。從嚴(yán)治行，必須從大處著眼，小處著手。要認(rèn)識到“從嚴(yán)治行、加強(qiáng)內(nèi)控”是個系統(tǒng)工程，必須注重長效，通過抓住“防、查、建、糾”四個關(guān)鍵點(diǎn)，把細(xì)節(jié)管理融入長效機(jī)制建設(shè)之中。

中國有句古話：“千丈之堤，以螻蟻之穴潰；百尺之室，以突隙之煙焚。通過開展“合規(guī)管理年”活動，就是要幫助員工樹立正確的價值觀，找準(zhǔn)工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營意識；切實(shí)提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性，增強(qiáng)識別風(fēng)險和控制風(fēng)險的能力，切實(shí)規(guī)范操作行為，有效遏制違規(guī)違紀(jì)問題和案件的發(fā)生；樹立郵儲銀行改革發(fā)展的信心，增強(qiáng)郵儲銀行利益的責(zé)任心和使命感，建立良好的合規(guī)文化。