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      2反洗錢監(jiān)測(cè)與分析系統(tǒng)復(fù)習(xí)題庫(kù)（范文）
      
        
       時(shí)間：2019-05-13 18:06:35下載本文作者：會(huì)員上傳
      
      
      
      
      
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      第一篇：2反洗錢監(jiān)測(cè)與分析系統(tǒng)復(fù)習(xí)題庫(kù)（范文）
      

      反洗錢監(jiān)測(cè)與分析系統(tǒng)復(fù)習(xí)題庫(kù)
      一、單選題
      1、大額交易和可疑交易缺失的信息在（）界面進(jìn)行填補(bǔ)。（A）
      A、交易填補(bǔ) B、交易歷史 C、案例操作 D、手工交易
      2、反洗錢監(jiān)測(cè)與分析系統(tǒng)從BANCS采集的交易和在本系統(tǒng)中手工錄入的交易于（）日進(jìn)入交易歷史。（B）。
      A、T+2 B、T+1 C、T+3 D、T
      3、DW傳送的卡交易于（）日進(jìn)入反洗錢監(jiān)測(cè)與分析系統(tǒng)的交易歷史。（A）A、T+2 B、T+1 C、T+3 D、T
      4、只有（）具有反洗錢報(bào)文糾錯(cuò)和刪除的權(quán)限。（B）
      A、總行管理員 B、一級(jí)分行法規(guī)部管理員 C、二級(jí)分行反洗錢管理員 D、反洗錢經(jīng)辦
      5、手工創(chuàng)建可疑案例是到反洗錢監(jiān)測(cè)與分析系統(tǒng)的（）中，選擇交易后進(jìn)行創(chuàng)建。（C）A、交易填補(bǔ) B、案例操作 C、交易歷史 D、手工交易
      6、“填入缺失信息”界面欄位較多，填補(bǔ)交易時(shí)，為快速準(zhǔn)確定位需要填補(bǔ)的欄位，可使用（）查找系統(tǒng)提示信息缺失項(xiàng)的4位英文代碼的對(duì)應(yīng)欄位。（D）
      A、ctrl+A B、ctrl+A C、ctrl+E D、ctrl+F
      7、大額案例中沒有缺失信息項(xiàng)的交易，該案例自動(dòng)進(jìn)入（）狀態(tài)，系統(tǒng)根據(jù)大額交易的業(yè)務(wù)發(fā)生日期自動(dòng)上報(bào)正常報(bào)文或補(bǔ)報(bào)報(bào)文，案例轉(zhuǎn)為已報(bào)送狀態(tài)。（D）A、待分配 B、已分配 C、已關(guān)閉 D、待報(bào)送
      8、大額案例中含有缺失信息項(xiàng)的交易，案例在（）狀態(tài)，交易填補(bǔ)完畢通過(guò)校驗(yàn)后，系統(tǒng)自動(dòng)上報(bào)，案例轉(zhuǎn)為已報(bào)送狀態(tài)。（A）
      A、待分配 B、已分配 C、已關(guān)閉 D、待報(bào)送
      9、對(duì)案例甄別后，確認(rèn)為不可疑，無(wú)需填寫可疑程度、可疑行為描述和采取措施，直接點(diǎn)擊（），在系統(tǒng)彈出的 “備注”中填寫不可疑的理由，點(diǎn)擊<確定>，該案例自動(dòng)關(guān)閉，案例狀態(tài)變?yōu)橐殃P(guān)閉。（C）
      A、關(guān)閉 B、待報(bào)送 C、無(wú)需上報(bào) D、待分配
      10、批量生成的可疑案例處于待分配狀態(tài)，手工創(chuàng)建的可疑案例直接進(jìn)入創(chuàng)建人的用戶池，處于（）狀態(tài)。（B）
      A、待分配 B、已分配 C、已關(guān)閉 D、待報(bào)送
      11、必須于（）日晚上批處理前將未自動(dòng)采集的基礎(chǔ)交易手工錄入反洗錢監(jiān)測(cè)與分析系統(tǒng)。（D）
      A、T+2 B、T+1 C、T+3 D、T
      12、對(duì)手工錄入的基礎(chǔ)交易，其修改或刪除都必須是在錄入（）天。（A）A、當(dāng)天 B、第二天 C、第三天 D、第四天
      13、反洗錢監(jiān)測(cè)與分析系統(tǒng)采取的是以客戶為中心的監(jiān)控模式，可疑交易由（）進(jìn)行甄別。（A）
      A、客戶行 B、交易行 C、賬戶行 D、任何行
      14、反洗錢監(jiān)測(cè)與分析系統(tǒng)生成的大額和可疑交易按客戶行進(jìn)行歸集，以（）作為報(bào)送機(jī)構(gòu)。（A）
      A、客戶行 B、交易行 C、賬戶行 D、任何行
      15、反洗錢監(jiān)測(cè)與分析系統(tǒng)數(shù)據(jù)報(bào)送中如出現(xiàn)數(shù)據(jù)未通過(guò)系統(tǒng)校驗(yàn)規(guī)則，由（）對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行填補(bǔ)。（B）
      A、客戶行 B、交易行 C、賬戶行 D、任何行
      16、手工交易界面只可以查到當(dāng)天錄入的交易，這些交易于錄入的（）轉(zhuǎn)入交易歷史。（B）A、當(dāng)日 B、次日 C、第三日 D、第四日
      17、在交易歷史中查詢以往的手工交易，其源系統(tǒng)為（C）。
      A、BANCS B、DW C、OTHERS D、TW
      18、GTS系統(tǒng)（新國(guó)際結(jié)算系統(tǒng)）相關(guān)SWIFT（）報(bào)文送AMLMAS系統(tǒng)進(jìn)行制裁名單檢索。（A）
      A、支付類 B、收款類 C、查詢類 D、所有
      19、查詢交易歷史時(shí)，每次只可查詢交易起止日期在（）的交易。（D）A、兩個(gè)月內(nèi) B、三個(gè)月內(nèi) C、10天內(nèi) D、同一個(gè)月內(nèi)
      20、手工錄入的金融交易（）不能進(jìn)行人工創(chuàng)建案例或添加到案例。（A）A、當(dāng)日 B、次日 C、第三日 D、第四日
      21、交易歷史（）更改和刪除。（B）
      A、能夠 B、不能 C、有條件地 D、無(wú)條件地
      22、已修改的報(bào)文回執(zhí)（）再次進(jìn)行修改。（A）
      A、可以 B、不能 C、有條件地 D、無(wú)法
      23、缺失信息的填補(bǔ)必須在（A）完成 A、當(dāng)天 B、次日 C、第三天 D、第四天
      24、人工創(chuàng)建的大額或可疑案例直接進(jìn)入（B）。
      A、公用池 B、用戶池 C、待報(bào)送狀態(tài) D、已報(bào)送狀態(tài)
      25、如多個(gè)可疑案例中涉及同一筆交易，其缺失信息只填補(bǔ)（A）。A、一次 B、兩次 C、三次 D、多次
      二、多選題
      1、反洗錢監(jiān)測(cè)與分析系統(tǒng)中的全球制裁名單包括（ABCD）。
      A、聯(lián)合國(guó)制裁名單 B、中國(guó)公安部制裁名單 C、美國(guó)OFAC制裁名單 D、歐盟等主要國(guó)家制裁名單
      2、反洗錢監(jiān)測(cè)與分析系統(tǒng)數(shù)據(jù)采集范圍包括（ABCD）。
      A、BANCS B、國(guó)際卡、中銀信用卡 C、GTS D、TPCC、CFIB、TPTS
      3、以下說(shuō)法正確的是：（ABC）
      A、客戶行在本行、交易行在本行。大額和可疑交易數(shù)據(jù)處理流程均發(fā)生在本行。
      B、客戶行在本行，交易行不在本行。大額和可疑交易案例歸集、甄別、報(bào)送在本行，缺失信息填補(bǔ)不在本行
      C、客戶行不在本行，交易行在本行。對(duì)于缺失信息填補(bǔ)在本行，大額和可疑交易案例歸集、可疑甄別、報(bào)送均不在本行。D、以上說(shuō)法都不對(duì)。
      4、自動(dòng)生成的可疑交易案例的處理要經(jīng)過(guò)如下幾個(gè)過(guò)程（ABCD）
      A、填補(bǔ)交易缺失信息 B、從公用池分配到用戶池 C、甄別 D、生成報(bào)告或關(guān)閉案例
      5、反洗錢的案例狀態(tài)分為（ABCD）
      A、待分配案例 B、反洗錢已分配案例
      C、已關(guān)閉案例 D、反洗錢待報(bào)送和已報(bào)送案例
      6、報(bào)文查詢包括對(duì)報(bào)文的如下哪幾項(xiàng)功能？（ABCD）
      A、查詢 B、糾錯(cuò) C、刪除 D、瀏覽
      7、如甄別為可疑案例，必須填寫（），點(diǎn)擊<保存>，系統(tǒng)提示“案例修改成功”；點(diǎn)擊<生成報(bào)告>，系統(tǒng)提示“操作成功”，可疑案例生成報(bào)告，案例狀態(tài)變?yōu)榇龍?bào)送。（ABC）A、可疑程度 B、可疑行為描述 C、采取措施 D、調(diào)查結(jié)果
      8、對(duì)非現(xiàn)金方式的交易手工錄入,需錄入如下哪些項(xiàng)目？（ABCD）A、交易對(duì)手名稱 B、交易對(duì)手賬號(hào) C、交易對(duì)手銀行 D、交易去向
      9、網(wǎng)點(diǎn)每日在反洗錢監(jiān)測(cè)與分析系統(tǒng)中的基本操作步驟包括（ABCD）A、填補(bǔ)缺失信息 B、分配可疑案例 C、甄別，生成報(bào)告或關(guān)閉案例 D、處理回執(zhí)
      10、二級(jí)行反洗錢管理員的主要職責(zé)為（ABCD）
      A、督促及時(shí)填補(bǔ)缺失信息 B、督促及時(shí)處理案例 C、督促及時(shí)處理回執(zhí) D、匯總上報(bào)紅名單
      三、判斷題
      1、反洗錢監(jiān)測(cè)與分析系統(tǒng)仍需要手工進(jìn)行數(shù)據(jù)驗(yàn)平。（×）
      2、客戶行不需對(duì)回執(zhí)進(jìn)行處理。（×）
      3、反洗錢監(jiān)測(cè)與分析系統(tǒng)按照大額4個(gè)標(biāo)準(zhǔn)，可疑6個(gè)模型篩選數(shù)據(jù)。（√）
      4、自動(dòng)生成的大額案例只需要填補(bǔ)完交易的必填項(xiàng)缺失信息，即可自動(dòng)上報(bào)；只有企業(yè)客戶
      符合0903、0904兩類大額標(biāo)準(zhǔn)的交易，才需要手工創(chuàng)建大額案例，且必須由客戶行創(chuàng)建。（√）
      5、選擇多筆交易創(chuàng)建一個(gè)大額案例時(shí)，必須選擇同一客戶同一天內(nèi)發(fā)生的同一特征碼項(xiàng)下的交易。（√）
      6、反洗錢監(jiān)測(cè)與分析系統(tǒng)中有中文支持名單。（×）
      7、通過(guò)查詢必填項(xiàng)缺失交易可以判斷一個(gè)機(jī)構(gòu)是否完成當(dāng)日反洗錢交易的填補(bǔ)工作。（√）
      8、查詢交易歷史時(shí)，如查詢多筆跨月交易，應(yīng)分月查詢。（√）
      9、反洗錢案例操作界面公用池中的案例分配到用戶后，才能進(jìn)行添加交易、甄別、報(bào)送的操作。（√）
      10、批量自動(dòng)生成的大額案例也可以進(jìn)行關(guān)閉處理。（×）
      11、反洗錢用戶不得進(jìn)行包括分配等任何涉及制裁名單檢索的操作。（√）
      12、手工創(chuàng)建的大額案例和所有可疑案例都必須手工生成報(bào)告才能上報(bào)。（√）
      13、待報(bào)送和已報(bào)送狀態(tài)的案例還可以添加交易。（×）
      14、大額案例的篩選規(guī)則是單邊累計(jì)，但生成案例時(shí)，同一客戶同一特征碼的案例借貸雙方交易共同打包。（√）
      15、確定是否需要人工創(chuàng)建可疑案例的簡(jiǎn)便辦法為：到案例操作中查詢是否有該可疑客戶的這部分準(zhǔn)備上報(bào)的可疑交易，若無(wú)，再進(jìn)行人工創(chuàng)建可疑案例或?qū)⒔灰滋砑拥揭焉傻目梢砂咐?。（√?/p>
      第二篇：反洗錢考試復(fù)習(xí)題庫(kù)
      反洗錢考試復(fù)習(xí)題庫(kù)
      一、判斷題
      1．任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。（對(duì)）2．司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)助、配合打擊洗錢活動(dòng)的，金融機(jī)構(gòu)及其工作 人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合。（對(duì)）
      3．反洗錢行政調(diào)查包括書面調(diào)查和現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查兩種形式。（對(duì)）4．國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門指中國(guó)人民銀行。（對(duì)）
      5.反洗錢內(nèi)部控制制度是金融機(jī)構(gòu)根據(jù)反洗錢法律、法規(guī)和部門規(guī)章規(guī)定制定的。（對(duì)）6．按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢 內(nèi)部控制制度。（對(duì)）
      7．金融機(jī)構(gòu)必須設(shè)立專門的反洗錢工作機(jī)構(gòu)。（錯(cuò)）
      注：金融機(jī)構(gòu)不一定要設(shè)立專門的反洗錢工作機(jī)構(gòu)，也可以指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作。8．客戶身份識(shí)別也稱“了解你的客戶”.（對(duì)）
      9．任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù) 時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件。（對(duì)）
      10．跨境匯款人沒有在本金融機(jī)構(gòu)開戶，金融機(jī)構(gòu)無(wú)法登記匯款人賬號(hào)的，可登記并向接收 匯款的境外機(jī)構(gòu)提供交易流水號(hào)或匯款憑證號(hào)。（對(duì)）
      11．境外匯款人住所不明確的，境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)可登記資金匯出國(guó)名稱。（錯(cuò)）注：境外匯款人住所不明確的，境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)可登記資金匯出地名稱。12．當(dāng)自然人客戶存入人民幣單筆5萬(wàn)元以上時(shí)，銀行應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其 他身份證明文件。（對(duì)）
      13．按照反洗錢法律規(guī)定，當(dāng)小王續(xù)存入8千美元活期存款時(shí)，銀行必須核對(duì)其有效身份證件或者其他身份證明文件。（錯(cuò)）注：為自然人客戶辦理人民幣單筆 5 萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，才需要核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。14．金融領(lǐng)域的反洗錢立足于防范。（對(duì)）15．營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)本單位客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)判定為高風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別的客戶，應(yīng)每月對(duì)其交易情況進(jìn)行跟 蹤監(jiān)測(cè)，并記錄監(jiān)測(cè)結(jié)果。（對(duì)）16．營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)本單位客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)判定為高風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別的客戶，至少每年進(jìn)行一次審核。（錯(cuò)）注：營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)本單位客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)判定為高風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別的客戶，至少每半年進(jìn)行一次審核。17．對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來(lái)源、資金用途、經(jīng) 濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息。（對(duì)）
      18．對(duì)于客戶為外國(guó)政要的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理措施了解其資金來(lái)源和用途。（對(duì)）19．客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新 且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。（對(duì)）20．代理他人存入5萬(wàn)人民幣時(shí)，銀行應(yīng)當(dāng)核對(duì)代理人和被代理人的有效身份證件或者身份 證明文件，登記代理人和被代理人基本信息，留存代理人和被代理人的身份證件或者身份證 明文件復(fù)印件或影印件。（錯(cuò)）注：對(duì)于代理存款業(yè)務(wù)，如果存款人因合理原因無(wú)法提供戶主的有效身份證件或者其他身份證明文件，且單筆存款金額達(dá)到人民幣1萬(wàn)元（含1萬(wàn)元）或者外幣等值1000美元以上的業(yè)務(wù)，只對(duì)代存人采取相關(guān)客戶身份識(shí)別，對(duì)其有效身份證件或其他身份證文件要進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，并留存有效身份證件或其他有效身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。21．代理他人開立賬戶時(shí)，銀行應(yīng)當(dāng)同時(shí)核對(duì)代理人和被代理人的有效身份證件或者身份證明文件。（對(duì)）
      22．客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶。（對(duì)）23．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的5日工作日內(nèi)，通過(guò)其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī) 構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。（對(duì)）24．客戶在異地跨行通存通兌業(yè)務(wù)中發(fā)生的大額交易應(yīng)由辦理該業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告大額交 易。（錯(cuò)）注：客戶在異地跨行通存通兌業(yè)務(wù)中發(fā)生的大額交易應(yīng)由開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡行報(bào)告。25．《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中所指的“可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作 日”是從構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計(jì)算的。（對(duì)）26．單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易10萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支屬于大額交易。（錯(cuò)）注：．單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支屬于大額交易。27．報(bào)告大額交易時(shí)，如需對(duì)交易金額進(jìn)行累計(jì)計(jì)算的，累計(jì)交易金額應(yīng)以單一客戶為單位。（對(duì)）28．客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料。（對(duì)）
      29．客戶交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。（對(duì)）
      30．客戶身份資料，自建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。（錯(cuò)）注：客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。
      31．對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)既需要提交大額交易報(bào)告，又需要提交可疑交易報(bào)告。（對(duì)）
      32．重點(diǎn)可疑交易報(bào)告和一般可疑交易報(bào)告在處置流程上都一致。（錯(cuò)）注：重點(diǎn)可疑交易報(bào)告和一般可疑交易報(bào)告在處置流程上不一致。一般可疑報(bào)告可以直接在可
      疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)中直接由網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行報(bào)告，選擇關(guān)注程度應(yīng)為“01一般可疑”。在報(bào)送報(bào)告重點(diǎn)可
      疑交易報(bào)告時(shí)，應(yīng)先向省分行合規(guī)部報(bào)告，在得到同意報(bào)送的回復(fù)后，才能在可疑交易監(jiān)測(cè)系
      統(tǒng)中進(jìn)行填報(bào)，選擇關(guān)注程度應(yīng)為“03重點(diǎn)可疑且同時(shí)報(bào)告人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)”。33．反洗錢調(diào)查涉及的臨時(shí)凍結(jié)不得超過(guò)48小時(shí)（對(duì)）。
      34．對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。（對(duì)）
      35．建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度、客戶身份識(shí)別制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度是主要的洗錢預(yù)防措施。（錯(cuò)）
      注：建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度、客戶身份識(shí)別制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度、客戶
      身份資料和交易記錄保存制度是金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢義務(wù)。
      36．反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分是指各級(jí)機(jī)構(gòu)根據(jù)客戶身份、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類標(biāo)準(zhǔn)、對(duì)客戶按照高、中、低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行分類，目的是根據(jù)客戶部同的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)采取不同的識(shí)別和監(jiān)控措施，切實(shí)防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。（對(duì)）
      37、低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶包括：各級(jí)黨的機(jī)關(guān)、國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)，司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)、人民政府機(jī)關(guān)和人民解放軍、武警部隊(duì)（以上各項(xiàng)不含其下屬的各類企業(yè)事業(yè)單位）、擁有國(guó)內(nèi)法人資格的同業(yè)。（對(duì)）
      38．金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，按照法律、行政法規(guī)或者部門規(guī)章的規(guī)定需要核對(duì)相關(guān)自然人的居民身份證，應(yīng)通過(guò)中國(guó)人民銀行建立的聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查。（對(duì)）
      39．非面對(duì)面業(yè)務(wù)是指網(wǎng)上銀行、電話銀行、自助銀行等非柜臺(tái)辦理的業(yè)務(wù)。（對(duì)）
      40．對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。（對(duì)）單選題
      1.對(duì)客戶開展反洗錢宣傳是金融機(jī)構(gòu)（C）。
      A.自發(fā)行為
      B.社會(huì)義務(wù)
      C.法定義務(wù)
      D.自覺行為 2．下列不屬于洗錢特征的是。（C）
      A、國(guó)際化 B、專業(yè)化 C、單一化 D、復(fù)雜化 3．以下活動(dòng)可能存在洗錢行為。D
      A．偽造商業(yè)票據(jù)
      B．購(gòu)買保險(xiǎn)立即退保
      C．貨幣走私
      D．以上都是 4.我國(guó)立法中最早明確提出“客戶身份識(shí)別”的是：C A.金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定（中國(guó)人民銀行令[2003]第1號(hào)）B.金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定（中國(guó)人民銀行令[2007]第1號(hào)）C.反洗錢法
      D.中國(guó)人民銀行法 5．客戶身份識(shí)別又稱。（B）
      A.客戶識(shí)別
      B.客戶身份盡職調(diào)查
      C.實(shí)名制
      D.客戶風(fēng)險(xiǎn)控制
      6.金融機(jī)構(gòu)在評(píng)估客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以下風(fēng)險(xiǎn)因素中哪項(xiàng)不是反洗錢法律規(guī)定的法定風(fēng)險(xiǎn)要素？（A）
      A.信用B.地域C.業(yè)務(wù)D.行業(yè)
      7.對(duì)本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，金融機(jī)構(gòu)至少多久進(jìn)行一次審核？C A.每月
      B.每季度
      C.每半年
      D.每年
      8.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中所指的“可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日”是從什么時(shí)間計(jì)算的？（D）
      A.構(gòu)成可疑交易的第一筆交易發(fā)生之日起
      B.幾筆交易的平均時(shí)間
      C.交易筆數(shù)最多的當(dāng)天起
      D.構(gòu)成可疑交易的最后一筆
      9.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將以下哪種情況報(bào)告當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)？（B）
      A.可疑交易
      B.有合理理由認(rèn)為交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動(dòng)及其他違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的 C.大額交易
      D.懷疑客戶屬于美國(guó)制裁名單 10.關(guān)于跨境匯款業(yè)務(wù)，以下說(shuō)法正確的是。（C）
      A.應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人的姓名或者名稱、賬號(hào)、住所和收款人的姓名、賬戶、住所等信息 B.應(yīng)當(dāng)?shù)怯浭湛钊说男彰蛘呙Q、賬號(hào)、住所和匯款人的姓名、賬戶、住所等信息 C.登記匯款人的姓名或者名稱、賬號(hào)、住所和收款人的姓名、住所等信息 D.登記收款人的姓名或者名稱、賬號(hào)、住所和匯款人的姓名、住所等信息
      11.發(fā)現(xiàn)客戶交易特征可疑，但反洗錢可疑交易監(jiān)測(cè)三期系統(tǒng)中并未生成該客戶的可疑交易報(bào)告，這時(shí)該如何處理。（B）
      A.既然系統(tǒng)未生成該客戶可疑交易報(bào)告，說(shuō)明客戶交易不可疑，不用在系統(tǒng)中做處理 B.在系統(tǒng)中選擇“密折上報(bào)”功能進(jìn)行填報(bào) C.在系統(tǒng)中選擇“大額一次性交易”功能進(jìn)行填報(bào)
      12.對(duì)于未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以：C A.處二十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下罰款
      B.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款 C.處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款
      D.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款 13.報(bào)送重點(diǎn)可疑交易報(bào)告的途徑是：。（B）
      A.由網(wǎng)點(diǎn)在填報(bào)可疑交易報(bào)告時(shí)，關(guān)注程度選擇“03重點(diǎn)可疑”后上報(bào)分行
      B.由網(wǎng)點(diǎn)填報(bào)重點(diǎn)可疑客戶基本情況表和明細(xì)表向合規(guī)部報(bào)送，獲得同意后，方在反洗錢系統(tǒng)中填報(bào)可疑交易報(bào)告，關(guān)注程度選擇“03重點(diǎn)可疑”后上報(bào)分行。C.由網(wǎng)點(diǎn)填報(bào)重點(diǎn)可疑客戶基本情況表和明細(xì)表向人民銀行報(bào)送。
      14.對(duì)于未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以：（A）A.責(zé)令限期改正
      B.處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款
      C.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款 D.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款 15.發(fā)現(xiàn)客戶使用假冒身份證件開立帳戶，應(yīng)該如何處理？（C）
      A.不給客戶開立帳戶，請(qǐng)他離開；B.可以給客戶開立帳戶，開立帳戶后報(bào)告合規(guī)部； C.不給客戶開立帳戶，并將該情況報(bào)告分行合規(guī)部和保衛(wèi)部。
      16.對(duì)于拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以：B A.處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款 B.責(zé)令限期改正
      C.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款 D.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款 17.對(duì)于違反保密規(guī)定泄露有關(guān)信息且致使洗錢后果發(fā)生的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以：D A.責(zé)令限期改正
      B.處五十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下罰款
      C.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款 D.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款 18.為判斷和評(píng)估被檢查機(jī)構(gòu)反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)方面的情況，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以：C A.通過(guò)談話聽取反洗錢專職人員的意見，評(píng)估反洗錢機(jī)構(gòu)職能的可靠性
      B.通過(guò)了解不同部門、不同業(yè)務(wù)的臨柜人員對(duì)反洗錢職責(zé)的理解度，評(píng)判反洗錢資源的充足性
      C.通過(guò)查看會(huì)議記錄、會(huì)議決定，核實(shí)反洗錢機(jī)構(gòu)實(shí)際活動(dòng)情況的真實(shí)性 D.如果反洗錢專職機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人認(rèn)為人員配備不適應(yīng)工作需要，則應(yīng)視做判斷反洗錢體系傳導(dǎo)機(jī)制無(wú)效
      19.《反洗錢法》中規(guī)定的“反洗錢調(diào)查”是指：D A.人民銀行在履行反洗錢行政職責(zé)的過(guò)程中，為實(shí)現(xiàn)特定的反洗錢目的，而實(shí)施的收集資料、核實(shí)信息的行政行為
      B.人民銀行為指導(dǎo)、部署反洗錢工作，而向不特定相對(duì)人收集資料、了解情況的調(diào)查行為 C.人民銀行為檢查監(jiān)督執(zhí)行反洗錢規(guī)定的情況，而向特定的行政相對(duì)人（金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人）收集資料、核實(shí)情況的調(diào)查行為
      D.人民銀行為確定可疑交易活動(dòng)是否屬實(shí)、是否涉嫌洗錢犯罪，而向有關(guān)的金融機(jī)構(gòu)收集資料、核實(shí)信息的調(diào)查行為
      20.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，臨時(shí)凍結(jié)的期限為：B A.24小時(shí)
      B.48小時(shí)
      C.二個(gè)工作日
      D.三個(gè)工作日 21．反洗錢調(diào)查的基本原則不包括：C A.合法原則
      B.合理原則
      C.公開原則
      D.效率原則 22.在反洗錢調(diào)查過(guò)程中，禁止采取下列那種措施：D A.詢問
      B.查閱、復(fù)制
      C.封存
      D.針對(duì)人身的強(qiáng)制性措施
      23.人民銀行通過(guò)書面調(diào)查通知書要求金融機(jī)構(gòu)提供有關(guān)文件資料的調(diào)查方式為：B A.現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查
      B.非現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查
      C.主動(dòng)調(diào)查
      D.被動(dòng)調(diào)查 25．客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作應(yīng)與客戶身份識(shí)別工作同時(shí)進(jìn)行，初次建立業(yè)務(wù)關(guān)系客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分完成時(shí)間最遲不得超過(guò)與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系建立后個(gè)工作日。（B）A．5
      B．10
      C．3
      D．15 26．中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。A A．5
      B．10
      C．3
      D．15
      三、多選題：
      1.洗錢的一般特征包括：ABDE A 獨(dú)立的刑事犯罪、洗錢方式和手段的多樣性
      B 洗錢方式和手段的多樣性、洗錢的專業(yè)化、洗錢過(guò)程的復(fù)雜性 C 洗錢的跨國(guó)性特征
      D洗錢的對(duì)象是特定性質(zhì)的貨幣資金和財(cái)產(chǎn)，且都與刑事犯罪有關(guān)
      E洗錢的目的在于為非法資金或財(cái)產(chǎn)披上合法的外衣，消滅犯罪線索和證據(jù)，逃避法律追究和制裁，并實(shí)現(xiàn)黑錢、臟錢或其他犯罪收益的安全循環(huán)使用 2.洗錢的三個(gè)階段包括：ACE A 放置階段
      B 處置階段
      C離析階段
      D分析階段
      E 融合階段 3.洗錢的主要方式包括：ABCDE A 利用金融機(jī)構(gòu)
      B 投資辦產(chǎn)業(yè)
      C 利用一些國(guó)家和地區(qū)對(duì)銀行和個(gè)人資產(chǎn)進(jìn)行保密的限制 D 通過(guò)市場(chǎng)的商品交易活動(dòng)
      E 其他洗錢方式如貨幣走私、地下錢莊、民間借貸、利用“smurfs”洗錢等 4.對(duì)公客戶經(jīng)理風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的職責(zé)包括（ABCDE）
      A.按旬做好新增客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分。根據(jù)對(duì)客戶上門核實(shí)結(jié)果對(duì)客戶進(jìn)行初期等級(jí)劃分。逐戶建立客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分檔案。
      B.及時(shí)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分系統(tǒng)中的等級(jí)劃分結(jié)果進(jìn)行調(diào)整，并在客戶風(fēng)險(xiǎn)檔案中進(jìn)行記錄。C.填制《高風(fēng)險(xiǎn)客戶盡職調(diào)查表》，按月對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶交易進(jìn)行跟蹤并做好記錄。將高風(fēng)險(xiǎn)客戶名單報(bào)反洗錢系統(tǒng)操作人員，同時(shí)在客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分系統(tǒng)中進(jìn)行錄入，保持人工劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的結(jié)果與系統(tǒng)劃分的結(jié)果一致。
      D.對(duì)評(píng)定為高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的客戶身份基本信息應(yīng)每半年審核一次，及時(shí)更新客戶身份資料。E.對(duì)反洗錢可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)提取的可疑交易進(jìn)行篩選，對(duì)確認(rèn)較為可疑的交易通過(guò)系統(tǒng)進(jìn)行上報(bào)。并參照風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)，制作“反洗錢白名單”客戶清單，在反洗錢可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)中進(jìn)行錄入。
      5.客戶身份識(shí)別，也稱：BE A.客戶審查
      B.了解你的客戶
      C.客戶風(fēng)險(xiǎn)管理
      D.客戶合規(guī)檢查
      E.客戶盡職調(diào)查 6.商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，并核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？ACD A.為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供2萬(wàn)元現(xiàn)金匯款 B.為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供800美金現(xiàn)金匯款 C.為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶兌換1000美元現(xiàn)鈔 D.為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供1萬(wàn)元票據(jù)兌付 E.提取現(xiàn)金5萬(wàn)元
      7.M國(guó)總統(tǒng)要求在工商銀行某支行開立外幣賬戶時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取哪些客戶身份識(shí)別措施？BDE A.應(yīng)當(dāng)經(jīng)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)
      B.應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層批準(zhǔn)
      C.應(yīng)當(dāng)報(bào)告當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)
      D.核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息 E.留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件 8.金融機(jī)構(gòu)在為客戶向境外匯出資金時(shí)，應(yīng)當(dāng)?shù)怯洠篈CD A.匯款人的姓名或者名稱
      B.匯款人身份證件或身份證明文件種類、號(hào)碼 C.匯款人的賬號(hào) D.匯款人的住所
      E.匯款人的職業(yè)和工作單位
      9.金融機(jī)構(gòu)在為客戶向境外匯出資金時(shí)，發(fā)現(xiàn)信息要素缺失時(shí)，可采取哪些替代性措施？ACD A.匯款人沒有在本金融機(jī)構(gòu)開戶，金融機(jī)構(gòu)無(wú)法登記匯款人賬號(hào)的，可登記交易流水號(hào) B.匯款人沒有在本金融機(jī)構(gòu)開戶，金融機(jī)構(gòu)無(wú)法登記匯款人賬號(hào)的，可登記匯款人姓名或名稱
      C.匯款人沒有在本金融機(jī)構(gòu)開戶，金融機(jī)構(gòu)無(wú)法登記匯款人賬號(hào)的，可登記匯款憑證號(hào)碼 D.境外收款人住所不明確的，金融機(jī)構(gòu)可登記接收匯款的境外機(jī)構(gòu)所在地名稱 E.境外收款人住所不明確的，金融機(jī)構(gòu)可登記境外收款人的身份證件號(hào)碼
      10.下列交易達(dá)到什么限額，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件？ABCD A.單筆5萬(wàn)元以上取現(xiàn)
      B.單筆5萬(wàn)元以上存現(xiàn)
      C.單筆1萬(wàn)元美元以上存現(xiàn) D.單筆1萬(wàn)元美元以上取現(xiàn)
      E.單筆5萬(wàn)元以上轉(zhuǎn)賬 11.出現(xiàn)以下情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶：ABCDE A.客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的 B.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的 C.客戶姓名或者名稱與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的 D.客戶有洗錢、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的
      E.金融機(jī)構(gòu)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的 12.法人、其他組織和個(gè)體工商戶客戶的“身份基本信息”包括：（ABCD）
      A.客戶名稱、住所、經(jīng)營(yíng)范圍；
      B.組織機(jī)構(gòu)代碼、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號(hào)碼和有效期限；
      C.控股股東或者實(shí)際控制人；
      D．法定代表人、負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件或者身份申明文件的種類、號(hào)碼和有效期限。
      13.以下關(guān)于大額交易報(bào)告主體說(shuō)法正確的是：ABCD A.客戶通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶發(fā)生的大額交易，由開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告 B.客戶通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的銀行卡所發(fā)生的大額交易，由發(fā)卡銀行報(bào)告 C.客戶通過(guò)境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由收單行報(bào)告
      D.客戶不通過(guò)賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告 E.客戶在異地跨行通存通兌業(yè)務(wù)中發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告 14.以下關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存期限的說(shuō)法中正確的是：ABCDE A.客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年至少保存5年 B.客戶身份資料自一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年 C.交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年
      D.客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。E.同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少應(yīng)當(dāng)按照上述期限要求保存一種介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄。15.大額資金交易的具體報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)為：ABCD A.單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。B.法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬(wàn)元以上或者外幣等值20萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。
      C.自然人銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。
      D.自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。
      E.自然人或法人、其他組織和個(gè)體工商戶賬戶單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以上的跨境交易。
      16.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括：ABCD A.每筆交易的數(shù)據(jù)信息
      B.業(yè)務(wù)憑證、賬簿
      C.反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證
      D.單據(jù)、業(yè)務(wù)函件 E.金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審批記錄
      17.我國(guó)金融業(yè)反洗錢法律制度由哪些內(nèi)容組成的？ABCDE A.《刑法》關(guān)于洗錢罪的規(guī)定
      B.《反洗錢法》
      C.《中國(guó)人民銀行法》
      D.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》
      E.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》 18.一次性金融服務(wù)是指為不在本銀行機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供（）等一次性金融服務(wù)。（ACD）A 現(xiàn)金匯款
      B.現(xiàn)金存款
      C.現(xiàn)鈔兌換
      D.票據(jù)兌付
      19.對(duì)于未按規(guī)定報(bào)告可疑交易的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以（ABCDE）A.情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；
      B.情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款；
      C.致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款；
      D.致使洗錢后果發(fā)生的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；
      E.情節(jié)特別嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證。20.在實(shí)踐中，反洗錢調(diào)查的主體包括：AC A.中國(guó)人民銀行總行 B.公安機(jī)關(guān) C.中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)
      D.中國(guó)人民銀行地市級(jí)城市中心支行 E.中國(guó)人民銀行縣支行
      21.按照調(diào)查方式不同，反洗錢調(diào)查可以分為：AC A.現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查
      B.主動(dòng)調(diào)查
      C.非現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查
      D.直接調(diào)查
      E.間接調(diào)查 22.中國(guó)人民銀行總行在反洗錢調(diào)查時(shí)，有權(quán)采取下列哪些措施：ABCDE A.詢問
      B.查閱
      C.復(fù)制
      D.封存
      E.臨時(shí)凍結(jié)
      23.銀行配合開展反洗錢調(diào)查中保密工作的內(nèi)容包括（ABCD）。
      A.在開展反洗錢工作中產(chǎn)生的大額和可疑交易交易信息資料以及交易主體信息資料 B.配合開展反洗錢調(diào)查工作任務(wù)、背景和目的
      C.配合開展反洗錢調(diào)查所涉及的被調(diào)查客戶名稱名單 D.被調(diào)查客戶的賬戶信息和交易記錄等文件和資料 24.下列調(diào)查措施中，具有保全性質(zhì)的是：AB A.封存
      B.臨時(shí)凍結(jié)
      C.復(fù)制
      D.詢問
      E.查閱 25.根據(jù)《中國(guó)人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則（試行）》的規(guī)定，下列哪些可以成為查閱、復(fù)制對(duì)象：（ABCDE）
      A.被調(diào)查對(duì)象的開戶申請(qǐng)書
      B.資金交易明細(xì)清單
      C.與被調(diào)查對(duì)象有關(guān)的電子數(shù)據(jù)
      D.監(jiān)控錄像
      E.代辦人身份證明
      26.交通銀行反洗錢工作主要包括以下哪些內(nèi)容（ABCD）
      A．客戶身份識(shí)別
      B.客戶身份資料和交易記錄保存
      C.大額和可疑交易的識(shí)別和報(bào)告
      D.反洗錢宣傳和培訓(xùn)
      第三篇：反洗錢題庫(kù)
      測(cè)試題
      （一）單選題
      1、根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》和有關(guān)規(guī)定，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門是指（B）。A.國(guó)務(wù)院金融協(xié)調(diào)辦公室 B.中國(guó)人民銀行
      C.中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
      D.中華人民共和國(guó)公安部
      2、對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行大額交易和可疑交易報(bào)告情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查的職能由（A）實(shí)施。A.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)
      B.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)及其分支機(jī)構(gòu)
      C.中國(guó)人民銀行及其設(shè)區(qū)的市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu) D.各級(jí)政府的公安機(jī)關(guān)
      3、以下哪個(gè)部門不是金融監(jiān)管部門反洗錢工作協(xié)調(diào)機(jī)制的成員？（D）A.中國(guó)人民銀行 B.國(guó)家外匯管理局 C.銀監(jiān)會(huì) D.證券業(yè)協(xié)會(huì)
      4、下列選項(xiàng)屬于金融機(jī)構(gòu)按年報(bào)送的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息是（A）。A.反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況 B.執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度的情況
      C.報(bào)告可疑交易的情況 D.向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪的情況
      5、反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法的金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告情況統(tǒng)計(jì)表中“當(dāng)期可疑交易報(bào)告”指（B）。
      A.向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告的可疑交易報(bào)告 B.報(bào)告期內(nèi)所有可疑交易報(bào)告
      C.向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告的可疑交易報(bào)告
      D.向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告的可疑交易報(bào)告
      6、下面關(guān)于金融機(jī)構(gòu)建立客戶身份資料和交易記錄保存制度的敘述正確的有（A）。A.在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料
      B.金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交當(dāng)?shù)卣付ǖ臋C(jī)構(gòu) C.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存3年
      D.委托第三方代為履行識(shí)別客戶身份的，金融機(jī)構(gòu)不應(yīng)當(dāng)承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任
      7、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，下列（B）交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告。
      A.定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開立的另一戶名下的另一賬戶。
      B.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款。
      C.定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的另一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款。
      D.定期存款到期后，直接提取或者劃轉(zhuǎn)。
      8、根據(jù)規(guī)定，在現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查人員應(yīng)出示的合法證件具體為（B）A.中國(guó)人民銀行工作證 B.中國(guó)人民銀行執(zhí)法證 C.中國(guó)人民銀行入門證 D.中國(guó)人民銀行調(diào)查證
      9、金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)
      構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆（C）的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。
      A.人民幣5萬(wàn)元以上或者外幣等值10000 美元以上 B.人民幣2萬(wàn)元以上或者外幣等值2000 美元以上 C.人民幣1 萬(wàn)元以上或者外幣等值1000 美元以上 D.人民幣10萬(wàn)元以上或者外幣等值5000 美元以上
      10、金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合反洗錢法要求的客戶身份識(shí)別措施；第三方未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識(shí)別措施的，由（C）承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。
      A.第三方 B.該金融機(jī)構(gòu)和第三方共同 C.該金融機(jī)構(gòu) D.公安部門或者是工商行政管理部門
      11、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（A）年。A.五 B.八 C.十 D.十五
      12、《反洗錢法》中規(guī)定的“反洗錢調(diào)查”是指（D）
      A.人民銀行在履行反洗錢行政職責(zé)的過(guò)程中，為實(shí)現(xiàn)特定的反洗錢目的，而實(shí)施的收集資料、核實(shí)信息的行政行為
      B.人民銀行為指導(dǎo)、部署反洗錢工作，而向不特定相對(duì)人收集資料、了解情況的調(diào)查行為 C.人民銀行為檢查監(jiān)督執(zhí)行反洗錢規(guī)定的情況，而向特定的行政相對(duì)人（金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人）收集資料、核實(shí)情況的調(diào)查行為
      D.人民銀行為確定可疑交易活動(dòng)是否屬實(shí)、是否涉嫌洗錢犯罪，而向有關(guān)的金融機(jī)構(gòu)收集資料、核實(shí)信息的調(diào)查行為
      13、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法自（D）起施行。A.2006年 8 月1日 B.2007年11月1日 C.2006年10月1日 D.2007年8 月1日
      14、保險(xiǎn)公司在辦理（C）時(shí)，履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)不適用金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法。
      A.保險(xiǎn)業(yè)務(wù) B.理賠業(yè)務(wù) C.再保險(xiǎn)業(yè)務(wù) D.財(cái)險(xiǎn)業(yè)務(wù)
      15、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》除第十一、十二、十三條規(guī)定的情形外，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢的，應(yīng)當(dāng)向（A）提交可疑交易報(bào)告。
      A.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心 B.公安機(jī)關(guān)
      C.檢察機(jī)關(guān) D.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門
      16、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的，致使洗錢后果發(fā)生的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處（C）罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。
      A.20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下 B.50萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下 C.50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下 D.50萬(wàn)元以上800萬(wàn)元以下
      17、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處（D）罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款。
      A.1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下 B.5萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下 C.10萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下 D.20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下
      18、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于或者季度結(jié)束后（B）工作日內(nèi)按照反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法規(guī)定的報(bào)表格式向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息。
      A.3個(gè) B.5個(gè) C.15個(gè) D.10個(gè)
      19、反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況在內(nèi)發(fā)生變化的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于變化后的（D）工作日內(nèi)將更新情況報(bào)告中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。
      A.20個(gè) B.30個(gè) C.15個(gè) D.10個(gè) 20、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶且情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處（D）罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款。
      A.1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下 B.5萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下 C.10萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下 D.20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下
      21、金融機(jī)構(gòu)對(duì)《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管意見書》有異議的，應(yīng)當(dāng)在收到相關(guān)處理文書之日起（A）內(nèi)向發(fā)出文書的中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)提出申述、申辯意見。
      A.10日 B.3日 C.5日 D.20日
      22、金融機(jī)構(gòu)在保存客戶身份資料和交易記錄時(shí)，同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按（A）保存。
      A.最長(zhǎng)期限 B.最短期限 C.規(guī)定期限 D.適當(dāng)期限
      23、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括關(guān)于（D）交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。
      A.大額 B.資金 C.可疑 D.每筆
      24、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（D）報(bào)備。
      A.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) B.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì) C.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì) D.中國(guó)人民銀行
      25、單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易（D）萬(wàn)元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支屬于人民幣大額交易。
      A.5 B.10 C.15 D.20
      26、法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（B）萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于人民幣大額交易。
      A.100 B.200 C.300 D.500
      27、自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（A）萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于人民幣大額交易。
      A.50 B.100 C.150 D.200
      28、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（C）為客戶辦理業(yè)務(wù)。
      A.繼續(xù) B.暫停 C.中止 D.連續(xù)
      29、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本金融機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高客戶或者賬戶的審核應(yīng)嚴(yán)于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較低客戶或者賬戶的審核。對(duì)本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，至少每（A）進(jìn)行一次審核。
      A.半年 B.年 C.二年 D.季度
      30、在進(jìn)行大額交易報(bào)告時(shí)，累計(jì)交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，（A）計(jì)算并報(bào)告，中國(guó)人民銀行另有規(guī)定的除外。
      A.單邊累計(jì) B.雙邊累計(jì) C.單邊或雙邊累計(jì) D.累計(jì)
      31、金融機(jī)構(gòu)總部、集團(tuán)總部應(yīng)對(duì)客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存工作作出（D）要求。
      A.明確 B.合理 C.一般 D.統(tǒng)一
      32、客戶通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡所發(fā)生的大額交易，由（A）報(bào)告。A.開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行 B.發(fā)生業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu) C.開立賬戶的金融機(jī)構(gòu) D.發(fā)卡銀行
      33、客戶通過(guò)境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由（B）報(bào)告。
      A.發(fā)卡行 B.收單行 C.發(fā)卡行或收單行 D.基本開戶銀行
      34、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》規(guī)定，在中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)對(duì)可疑交易進(jìn)行調(diào)查期間，對(duì)客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向（B）報(bào)告。
      A.中國(guó)人民銀行反洗錢局 B.中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)
      C.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心 D.當(dāng)?shù)毓膊块T
      35、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)反洗錢和反恐怖融資方面的法律規(guī)定，建立和健全客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的（A）,指定專人負(fù)責(zé)反洗錢和反恐融資合規(guī)管理工作，合理設(shè)計(jì)業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范。
      A.內(nèi)部操作規(guī)程 B.業(yè)務(wù)管理流程 C.業(yè)務(wù)管理規(guī)定 D.外部操作規(guī)程
      36、依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定,對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（D）。
      A.只提交大額交易報(bào)告 B.只提交可疑交易報(bào)告 C.匯總提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告 D.分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告
      37、如果我國(guó)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的要求比駐在國(guó)家（地區(qū)）的相關(guān)規(guī)定更為嚴(yán)格，但駐在國(guó)家（地區(qū)）法律禁止或者限制境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)實(shí)施本辦法，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向（D）報(bào)告。
      A.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) B.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì) C.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì) D.中國(guó)人民銀行
      38、對(duì)可疑交易標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行明確規(guī)定的是（B）
      A.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國(guó)人民銀行令2006年第1號(hào)發(fā)布）
      B.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令2006年第2號(hào)發(fā)布）C.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國(guó)人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)令2007年第2號(hào)發(fā)布）
      D.《中國(guó)人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則（試行）》（銀發(fā)［2007］158號(hào)文發(fā)布）
      39、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中的“頻繁”是指交易行為（C）。A.營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生5次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上。B.營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生4次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)4天以上。C.營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上。D.營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生2次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)2天以上。
      40、中國(guó)積極參加國(guó)際反洗錢合作，2007年6月成為（A）正式成員國(guó)。A.金融行動(dòng)特別工作組 B.亞太反洗錢小組
      C.歐亞反洗錢與反恐融資小組 D.歐洲理事會(huì)反洗錢專家特別委會(huì)
      41、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的人員有（C），依法給予行政處分。A.知悉國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的 B.泄露知悉的秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的
      C.泄露因反洗錢知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的 D.保守因反洗錢知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的
      42、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采?。–）措施進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查。
      A.檢查運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)的 B.檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)系統(tǒng)的
      C.檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)的 D.檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的
      43、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)和（D）應(yīng)建立完善的反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息檔案保密制度。A.非金融機(jī)構(gòu) B.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu) C.銀行機(jī)構(gòu) D.金融機(jī)構(gòu)
      44、中國(guó)人民銀行上?？偛?、分行、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì)（首府）城市中心支行、副省級(jí)城市中心支行應(yīng)按季度和撰寫反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)告，于每年或者每季度結(jié)束后的（A）工作日內(nèi)報(bào)送中國(guó)人民銀行。
      A.10個(gè) B.15個(gè) C.20個(gè) D.5個(gè)
      45、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息以及設(shè)定的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管分析指標(biāo)，對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作情況進(jìn)行審查、（A）。
      A.分析和評(píng)估 B.評(píng)估 C.評(píng)價(jià) D.分析
      46、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)書面詢問金融機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)填制《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管質(zhì)詢通知書》，經(jīng)部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后送達(dá)被詢問的金融機(jī)構(gòu)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)自送達(dá)之日起５個(gè)工作日內(nèi)，（D）回復(fù)被詢問的問題。
      A.及時(shí) B.口頭 C.電話 D.書面
      47、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)反洗錢（D）負(fù)責(zé)反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查。A.工作部門 B.業(yè)務(wù)部門 C.聯(lián)系部門 D.執(zhí)法部門
      48、現(xiàn)場(chǎng)檢查結(jié)束后，中國(guó)人民銀行（B）發(fā)現(xiàn)被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為不符合法律、行政法規(guī)或中國(guó)人民銀行規(guī)章規(guī)定的，應(yīng)將現(xiàn)場(chǎng)檢查取得的全部材料報(bào)告其上一級(jí)分支機(jī)構(gòu)，由上一級(jí)分支機(jī)構(gòu)按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行后續(xù)處理。
      A.中心支行 B.縣(市)支行 C.反洗錢執(zhí)法部門 D.分支機(jī)構(gòu)
      49、《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見告知書》應(yīng)以（C）為依據(jù)，符合反洗錢法律法規(guī)和規(guī)章規(guī)定，內(nèi)容應(yīng)包括檢查時(shí)間、檢查事項(xiàng)、檢查內(nèi)容、對(duì)被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定行為的認(rèn)定和對(duì)被查單位處理的初步意見。
      A.檢查現(xiàn)場(chǎng) B.檢查過(guò)程 C.檢查事實(shí) D.檢查底稿
      50、中國(guó)人民銀行及其（A）以上分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)被查單位對(duì)《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見告知書》陳述和申辯的意見以及《現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書》和其他相關(guān)證據(jù)制作《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見書》，經(jīng)本行(部)行長(zhǎng)(主任)或副行長(zhǎng)(副主任)批準(zhǔn)并加蓋本行(部)行政公章后，送交被查單位。
      A.地市級(jí) B.縣級(jí) C.區(qū)級(jí) D.縣（市）支行
      51、對(duì)于反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查中發(fā)現(xiàn)的涉嫌洗錢犯罪的線索，檢查單位應(yīng)依法移送（D）。A.檢查機(jī)關(guān) B.司法機(jī)關(guān) C.行政機(jī)關(guān) D.公安機(jī)關(guān)
      52、實(shí)施反洗錢現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查組可以詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其說(shuō)明情況。詢問前，調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)告知被詢問人對(duì)詢問有如實(shí)回答和保密的義務(wù)，對(duì)與（B）的問題有拒絕回答的權(quán)利。
      A.調(diào)查相關(guān) B.調(diào)查無(wú)關(guān) C.可疑交易有關(guān) D.保存資料有關(guān)
      53、當(dāng)接到（B）的《解除臨時(shí)凍結(jié)通知書》時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即解除臨時(shí)凍結(jié)。A.上級(jí)主管部門 B.中國(guó)人民銀行 C.公安機(jī)關(guān) D.海關(guān)
      54、在按照中國(guó)人民銀行的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后48小時(shí)內(nèi)未接到（D）繼續(xù)凍結(jié)通知的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即解除臨時(shí)凍結(jié)。
      A.中國(guó)人民銀行 B.金融監(jiān)管部門 C.公安機(jī)關(guān) D.偵查機(jī)關(guān)
      55、實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查組可以詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其說(shuō)明情況。詢問應(yīng)當(dāng)在被詢問人的（B）進(jìn)行。
      A.其它時(shí)間 B.工作時(shí)間 C.非工作時(shí)間 D.業(yè)余時(shí)間
      56、實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查組到場(chǎng)人員不得少于2人，并應(yīng)當(dāng)出示（A）。A.《中國(guó)人民銀行執(zhí)法證》和《反洗錢調(diào)查通知書》 B.《中國(guó)人民銀行執(zhí)法證》 C.《反洗錢調(diào)查通知書》
      D.《中國(guó)人民銀行執(zhí)法證》和《反洗錢調(diào)查任務(wù)書》
      57、調(diào)查組實(shí)施反洗錢調(diào)查，可以采?。―）的方式。A.問卷調(diào)查 B.刑事調(diào)查
      C.電話調(diào)查 D.書面調(diào)查或者現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查
      58、對(duì)重大、復(fù)雜的可疑交易活動(dòng)進(jìn)行反洗錢調(diào)查前，調(diào)查組應(yīng)當(dāng)制定（B）。A.調(diào)查準(zhǔn)備方案 B.調(diào)查實(shí)施方案 C.行動(dòng)實(shí)施方案 D.具體實(shí)施方案
      59、中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)在實(shí)施反洗錢調(diào)查時(shí)，需要中國(guó)人民銀行其他省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)協(xié)助調(diào)查的，可以填寫（A），報(bào)請(qǐng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)。
      A.反洗錢協(xié)助調(diào)查申請(qǐng)表 B.反洗錢調(diào)查審批表 C.反洗錢協(xié)助調(diào)查清單 D.反洗錢調(diào)查通知書 60、中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)（D），需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢調(diào)查。
      A.金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定報(bào)告的大額交易活動(dòng) B.金融機(jī)構(gòu)報(bào)告的大額現(xiàn)金交易活動(dòng) C.金融機(jī)構(gòu)報(bào)告的異常資金交易活動(dòng) D.金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定報(bào)告的可疑交易活動(dòng) 61、按照《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法（試行）》,中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)走訪金融機(jī)構(gòu)時(shí)，《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管走訪通知書》需提前（B）個(gè)工作日送達(dá)金融機(jī)構(gòu)，走訪的反洗錢工作人員不得少于（B）人。
      A.3 2
      B.2 2
      C.2 3
      D.3 3 62、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（D）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。
      A.2 B.5  C.7 D.10 63、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中的“短期”是（B）。A.5個(gè)工作日內(nèi)，含5個(gè)工作日 B.10個(gè)工作日內(nèi)，含10個(gè)工作日
      C.15個(gè)工作日內(nèi)，含15個(gè)工作日 D.20個(gè)工作日內(nèi)，含20個(gè)工作日 64、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》自（B）起實(shí)施。A.2006年 12月1日 B.2007年1月1日 C.2007年3月1日 D.2007年6 月1日
      65、金融機(jī)構(gòu)在按照國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后（D）小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。
      A.十二小時(shí) B.二十四小時(shí) C.三十六小時(shí) D.四十八小時(shí) 66、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處（B）罰款。
      A.5萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下 B.1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下 C.2萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下 D.1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下 67、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》自（C）起施行.A.2006年 12月1日 B.2007年1月1日 C.2007年3月1日 D.2006年9月1日
      68、下列機(jī)構(gòu)中，暫時(shí)不能成為反洗錢調(diào)查的被調(diào)查機(jī)構(gòu)的是（C）A.政策性銀行 B.信托投資公司 C.典當(dāng)行
      D.期貨經(jīng)紀(jì)公司
      69、交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值（A）以上的跨境交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告
      A.1萬(wàn)美元 B.5萬(wàn)美元 C.10萬(wàn)美元 D.20萬(wàn)美元
      70、在反洗錢調(diào)查過(guò)程中，禁止采取下列那種措施（D）A.詢問
      B.查閱、復(fù)制 C.封存
      D.針對(duì)人身的強(qiáng)制性措施
      71、反洗錢調(diào)查的基本原則不包括（C）A.合法原則 B.合理原則 C.公開原則 D.效率原則
      72、人民銀行通過(guò)書面調(diào)查通知書要求金融機(jī)構(gòu)提供有關(guān)文件資料的調(diào)查方式為（B）A.現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查 B.非現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查 C.主動(dòng)調(diào)查 D.被動(dòng)調(diào)查
      73、反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管包括信息收集、信息分析評(píng)估、（A）、信息歸檔。A.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管措施 B.現(xiàn)場(chǎng)檢查 C.書面調(diào)查 D.約見談話
      74、中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢調(diào)查，應(yīng)當(dāng)遵循合法、（A）、效率和保密的原則。
      A.合理 B.公正 C.客觀 D.公平
      75、反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查組組長(zhǎng)負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)檢查的全面工作。其主要職責(zé)包括主持進(jìn)場(chǎng)會(huì)談和離場(chǎng)會(huì)談、確認(rèn)現(xiàn)場(chǎng)檢查結(jié)果、（C）。
      A.決定現(xiàn)場(chǎng)檢查進(jìn)度； B.組織起草檢查文書；
      C.決定現(xiàn)場(chǎng)檢查中的其他重要事項(xiàng) D.管理被查單位提供的業(yè)務(wù)檔案和有關(guān)資料決定現(xiàn)場(chǎng)檢查進(jìn)度
      76、下列哪個(gè)法律或規(guī)章，將金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告制度與反洗錢調(diào)查制度進(jìn)行了銜接（C）A.《反洗錢法》
      B.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》（2006）
      C.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》
      D.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》 77、根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，下列哪些機(jī)構(gòu)有權(quán)進(jìn)行反洗錢調(diào)查（A）A.中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)
      B.銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)及其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu) C.公安機(jī)關(guān)
      D.人民檢察院和人民法院
      78、人民銀行沈陽(yáng)分行在開展反洗錢調(diào)查時(shí)，無(wú)權(quán)實(shí)施下列哪些措施（D）A.詢問
      B.查閱、復(fù)制 C.封存 D.臨時(shí)凍結(jié)
      79、下列哪項(xiàng)反洗錢調(diào)查措施的實(shí)施必須經(jīng)中國(guó)人民銀行總行負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)（D）A.詢問
      B.查閱、復(fù)制 C.封存 D.臨時(shí)凍結(jié)
      80、根據(jù)《中國(guó)人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則（試行）》的規(guī)定，在反洗錢調(diào)查的準(zhǔn)備階段，下列哪項(xiàng)是非必經(jīng)程序（D）
      A.登記備案 B.調(diào)查審批 C.成立調(diào)查組 D.擬定調(diào)查方案 81、2006年6月28日，全國(guó)人大常委會(huì)對(duì)《刑法》第一百九十一條進(jìn)行了第二次修訂，增加的洗錢罪的上游犯罪包括貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪和（C）。
      A.稅務(wù)犯罪 B.走私犯罪 C.金融詐騙犯罪 D.資助恐怖活動(dòng)犯罪 82、2001年12月29日，全國(guó)人大常委會(huì)對(duì)《刑法》第一百九十一條進(jìn)行了修訂，增加的洗錢罪的上游犯罪是（D）。
      A.稅務(wù)犯罪 B.走私犯罪 C.貪污賄賂犯罪 D.資助恐怖活動(dòng)犯罪
      83、《中國(guó)人民銀行法》第四條規(guī)定，中國(guó)人民銀行的反洗錢職責(zé)是（D）。A.“組織、協(xié)調(diào)全國(guó)的反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測(cè)”
      B.“組織、協(xié)調(diào)全國(guó)的反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測(cè)，監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況”
      C.“指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作，監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況” D.“指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測(cè)”
      84、《反洗錢法》規(guī)定的“國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門”是指（B）。A.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu) B.中國(guó)人民銀行 C.公安部 D.財(cái)政部
      85、根據(jù)《中國(guó)人民銀行法》第三十二條的規(guī)定，在執(zhí)行反洗錢有關(guān)規(guī)定的行為方面，中國(guó)人民銀行有權(quán)檢查監(jiān)督（D）。
      A.金融機(jī)構(gòu)
      B.金融機(jī)構(gòu)以及其他單位 C.金融機(jī)構(gòu)及其客戶
      D.金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人
      86、《反洗錢法》的生效實(shí)施時(shí)間是（A）A.2007年1月1日 B.2006年10月31日 C.2008年1月1日 D.2007年6月30日
      87、《反洗錢法》總共分為總則、反洗錢監(jiān)督管理、金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)、反洗錢調(diào)查、反洗錢國(guó)際合作、法律責(zé)任、附則等七章，共計(jì)（C）
      A.35條 B.36條 C.37條 D.40條
      88、目前，全球最有影響力的專業(yè)反洗錢和反恐融資國(guó)際組織是（B）A.聯(lián)合國(guó)禁毒署
      B.金融行動(dòng)特別工作組 C.埃格蒙特集團(tuán) D.沃爾夫斯堡集團(tuán)
      89、國(guó)際反洗錢和反恐融資領(lǐng)域最著名的指導(dǎo)性文件是（B）A.聯(lián)合國(guó)《與犯罪收益有關(guān)的洗錢、沒收和國(guó)際合作示范法》
      B.金融行動(dòng)特別工作組《反洗錢40項(xiàng)建議》和《反恐融資9項(xiàng)特別建議》 C.埃格蒙特集團(tuán)《關(guān)于金融情報(bào)機(jī)構(gòu)的目標(biāo)聲明》 D.沃爾夫斯堡集團(tuán)《私人銀行全球反洗錢指導(dǎo)原則》 90、反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議的牽頭單位是（C）A.公安部
      B.財(cái)政部
      C.中國(guó)人民銀行 D.司法部
      91、《反洗錢法》明確的反洗錢監(jiān)督管理體制和原則是（D）A.“集中領(lǐng)導(dǎo)、統(tǒng)籌安排” B.“分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)監(jiān)管” C.“各司其職、各負(fù)其責(zé)”
      D.“人民銀行主管、多部門配合”
      92、中國(guó)人民銀行會(huì)同銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)和保監(jiān)會(huì)制定的反洗錢規(guī)章是（C）A.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》
      B.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》
      C.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》 D.《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》
      93、根據(jù)《反洗錢法》，應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)的范圍、其履行反洗錢義務(wù)的對(duì)其監(jiān)管管理的具體辦法由（B）
      A.中國(guó)人民銀行制定
      B.中國(guó)人民銀行會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)部門制定 C.國(guó)務(wù)院有關(guān)部門制定 D.國(guó)務(wù)院制定
      94、根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金、無(wú)記名有價(jià)證券超過(guò)規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)通報(bào)（B）
      A.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門 B.反洗錢行政主管部門 C.反洗錢信息中心 D.國(guó)務(wù)院有關(guān)部門
      95、任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)舉報(bào)，接受舉報(bào)的部門包括（C）A.中國(guó)人民銀行 B.公安機(jī)關(guān)
      C.中國(guó)人民銀行或者公安機(jī)關(guān) D.司法機(jī)關(guān)
      96、以下內(nèi)控要求，不屬于《反洗錢法》第十五條的規(guī)定的是（A）A.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)執(zhí)行金融行動(dòng)特別工作組（FATF）“40＋9”項(xiàng)建議。B.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照《反洗錢法》規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度。C.金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。
      D.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作。97、金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的應(yīng)當(dāng)是（B）A.設(shè)立專門機(jī)構(gòu)。
      B.設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)。C.指定專人。
      D.設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定專人。
      98、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)的是（C）A.高層管理人員。B.合規(guī)管理人員。C.負(fù)責(zé)人。D.工作人員。
      99、應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的是（D）A.金融機(jī)構(gòu)總部。B.金融機(jī)構(gòu)集團(tuán)。C.金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)。
      D.金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)。
      100、按照反洗錢法律規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（C）A.指定專人負(fù)責(zé)反洗錢工作。
      B.要求分支機(jī)構(gòu)建立反洗錢內(nèi)控制度。
      C.對(duì)下屬分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行本規(guī)定和反洗錢內(nèi)控制度的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。D.開展反洗錢合規(guī)檢查。
      101、對(duì)客戶開展反洗錢宣傳是金融機(jī)構(gòu)（A）A.法定義務(wù)。B.社會(huì)義務(wù)。C.自發(fā)行為。D.自覺行為。
      102、反洗錢的客戶身份識(shí)別制度的目的在于（D）A.了解客戶的真實(shí)身份。
      B.了解客戶的交易目的和性質(zhì)。
      C.了解客戶的真實(shí)身份及其交易目的和性質(zhì)。
      D.作出交易是否可疑的判斷，增強(qiáng)反洗錢的效率和效益。
      103、銀行在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供一次性金融服務(wù)且多少金額以上的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,留存有效身份證件或者其他身份證明文件復(fù)印件或影印件？（D）
      A.5萬(wàn)人民幣或1萬(wàn)美元 B.5萬(wàn)人民幣或2千美元 C.1萬(wàn)人民幣或2千美元 D.1萬(wàn)人民幣或1千美元
      104、銀行在辦理多少金額以上的跨境匯款時(shí)，應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人的姓名或者名稱、賬號(hào)、住所和收款人的姓名、住所等信息？（B）
      A.一百美元 B.一千美元。C.一萬(wàn)美元。D.五萬(wàn)美元。
      105、境外匯款人住所不明確的，境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)可登記（D）A.對(duì)方金融機(jī)構(gòu)名稱 B.匯款人賬戶
      C.收款人身份證件號(hào)碼 D.資金匯出城市名稱
      106、根據(jù)反洗錢規(guī)定，在以下何種情況時(shí)，證券公司不必留存客戶和代辦人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（D）
      A.開戶
      B.交易密碼掛失
      C.修改客戶身份基本信息 D.申購(gòu)基金
      107、為客戶申請(qǐng)交易編碼時(shí)，期貨公司應(yīng)當(dāng)（C）A.核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。
      B.核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,登記客戶基本信息。
      C.核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,登記客戶基本信息，留存身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。
      D.以上說(shuō)法都不對(duì)。
      108、辦理指定交易，證券公司應(yīng)當(dāng)（C）
      A.核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。
      B.核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,登記客戶基本信息。
      C.核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,登記客戶基本信息，留存身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。
      D.以上說(shuō)法都不對(duì)。
      109、按照反洗錢規(guī)章的相關(guān)要求，在哪種情況下，保險(xiǎn)公司在訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，必須留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（A）
      A.保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同
      B.保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)合同
      C.保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣2元以上或者外幣等值2000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同 D.保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值2 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)合同
      110、對(duì)于保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)公司在訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，應(yīng)當(dāng)（B）
      A.核對(duì)被保險(xiǎn)人有效身份證件或者其他身份證明文件 B．核對(duì)投保人有效身份證件或者其他身份證明文件 C.核對(duì)受益人有效身份證件或者其他身份證明文件
      D.核對(duì)投保人和被保險(xiǎn)人有效身份證件或者其他身份證明文件
      111、對(duì)于單個(gè)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)公司在訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，應(yīng)確認(rèn)（C）
      A.被保險(xiǎn)人與受益人 B.投保人與受益人的關(guān)系 C.保人與被保險(xiǎn)人的關(guān)系
      D.投保人、被保險(xiǎn)人與受益人三者之間的關(guān)系
      112、在客戶申請(qǐng)解除保險(xiǎn)合同時(shí)，如退還的保險(xiǎn)費(fèi)或者退還的保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值金額為人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1 000美元以上的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)要求客戶提供什么，并核對(duì)其有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)其身份？（D）
      A.投保人出示有效身份證件或身份證明文件 B.投保人出示保險(xiǎn)合同原件或者保險(xiǎn)憑證原件 C.退保申請(qǐng)人出示有效身份證件或身份證明文件 D.申請(qǐng)人出示保險(xiǎn)合同原件或者保險(xiǎn)憑證原件
      113、在客戶申請(qǐng)解除保險(xiǎn)合同時(shí)，如退還的保險(xiǎn)費(fèi)或者退還的保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值金額為多少以上的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)要求退保申請(qǐng)人出示保險(xiǎn)合同原件或者保險(xiǎn)憑證原件，核對(duì)退保申請(qǐng)人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)申請(qǐng)人的身份？（A）
      A.人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元 B.人民幣2萬(wàn)元以上或者外幣等值2000元 C.人民幣5萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元 D.人民幣20萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元
      114、在受益人請(qǐng)求保險(xiǎn)公司賠償或者給付保險(xiǎn)金時(shí)，如果金額為人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1 000美元以上，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)核對(duì)受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)哪些人員之間的關(guān)系，登記受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（D）
      A.被保險(xiǎn)人與受益人 B.投保人與受益人 C.投保人與被保險(xiǎn)人
      D.投保人、被保險(xiǎn)人與受益人
      115、在被保險(xiǎn)人請(qǐng)求保險(xiǎn)公司賠償或者給付保險(xiǎn)金時(shí)，如果金額為人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1 000美元以上，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)核對(duì)被保險(xiǎn)人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)哪些人員之間的關(guān)系，登記被保險(xiǎn)人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（D）
      A.被保險(xiǎn)人與受益人 B.投保人與受益人
      C.投保人與被保險(xiǎn)人
      D.投保人、被保險(xiǎn)人與受益人
      116、信托公司在設(shè)立信托時(shí)，應(yīng)當(dāng)（A）
      A.核對(duì)委托人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記委托人、受益人的身份基本信息，并留存委托人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。
      B.核對(duì)受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記委托人、受益人的身份基本信息，并留存受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。
      C.核對(duì)委托人和受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記委托人、受益人的身份基本信息，并留存委托人、受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。
      D.核對(duì)委托人、受托人和受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記委托人、受托人和受益人的身份基本信息，并留存委托人、受托人和受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。
      117、按照反洗錢法律規(guī)定，信托公司在設(shè)立信托時(shí)，以下哪項(xiàng)要求不是強(qiáng)制性的？（D）A.核對(duì)委托人的有效身份證件或者其他身份證明文件。B.登記委托人、受益人的身份基本信息
      C.留存受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。D.了解信托財(cái)產(chǎn)來(lái)源。
      118、下列有關(guān)持續(xù)客戶身份識(shí)別的說(shuō)法中錯(cuò)誤的是（D）A.劃分客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。B.適時(shí)調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。
      C.定期審核本金融機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息 D.對(duì)客戶或者賬戶，至少每年進(jìn)行一次審核。
      119、金融機(jī)構(gòu)在評(píng)估客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以下風(fēng)險(xiǎn)因素中哪項(xiàng)不是反洗錢法律規(guī)定的法定風(fēng)險(xiǎn)要素？（A）
      A.信用 B.地域 C.業(yè)務(wù) D.行業(yè)
      120、對(duì)本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，金融機(jī)構(gòu)至少多久進(jìn)行一次審核？（C）A.每月 B.每季度 C.每半年 D.每年
      121、對(duì)于哪類客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來(lái)源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息？（D）
      A.聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議所列舉的恐怖分子或恐怖組織 B.中國(guó)人民銀行指定的關(guān)注名單上的人員或組織 C.外國(guó)政要
      D.高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人
      122、對(duì)于客戶為外國(guó)政要的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（A）A.采取合理措施了解其資金來(lái)源和用途。B.采取合理措施了解其交易目的和交易性質(zhì)。C.辦理交易前經(jīng)高級(jí)管理層批準(zhǔn)。D.逐筆報(bào)告可疑交易。
      123、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（B）
      A.終止與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系 B.中止為客戶辦理業(yè)務(wù) C.暫停與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系 D.拒絕客戶的業(yè)務(wù)請(qǐng)求
      124、下列機(jī)構(gòu)中不屬于《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》確定的報(bào)告主體的是（A）
      A.平安保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限責(zé)任公司 B.國(guó)民信托投資公司 C.中遠(yuǎn)財(cái)務(wù)公司
      D.梅賽德斯－奔馳汽車金融公司
      125、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在什么時(shí)限內(nèi)，通過(guò)其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告？（D）
      A.交易發(fā)生后的第2天
      B.交易發(fā)生后的第2個(gè)工作日 C．交易發(fā)生后的5天內(nèi)
      D.交易發(fā)生后的5個(gè)工作日內(nèi)
      126、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中所指的“可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日”是從什么時(shí)間計(jì)算的？（D）
      A.構(gòu)成可疑交易的第一筆交易發(fā)生之日起 B.幾筆交易的平均時(shí)間 C.交易筆數(shù)最多的當(dāng)天起 D.構(gòu)成可疑交易的最后一筆
      127、以下說(shuō)法中哪個(gè)是正確的？（A）
      A.同一交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告。B.同一交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)只需提交一份大額交易報(bào)告。C.同一交易同時(shí)符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)和可疑交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)只需提交大額交易報(bào)告。D.同一交易同時(shí)符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)和可疑交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)只需提交可疑交易報(bào)告。128、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交給哪個(gè)機(jī)構(gòu)指定的機(jī)構(gòu)？（A）
      A.國(guó)務(wù)院金融監(jiān)管機(jī)構(gòu) B.中國(guó)人民銀行 C.司法機(jī)關(guān) D.公安機(jī)關(guān)
      129、交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存多久？（A）A.5年 B.10年 C.15年 D.20年
      130、如果客戶為外國(guó)政要，金融機(jī)構(gòu)為其開立賬戶時(shí)，應(yīng)采取什么措施？（A）A.應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層的批準(zhǔn)。B.應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國(guó)人民銀行。
      C.應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。D.應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)。
      131、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將以下哪種情況報(bào)告當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)？（B）A.可疑交易
      B.有合理理由認(rèn)為交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動(dòng)及其他違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的 C.大額交易
      D.懷疑客戶屬于美國(guó)制裁名單
      132、下列有關(guān)可疑交易報(bào)告要素說(shuō)法正確的是（B）A.各類金融機(jī)構(gòu)的可疑交易報(bào)告要素均相同 B.各類金融機(jī)構(gòu)的可疑交易報(bào)告要素均不同
      C保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)的大額交易報(bào)告要素與證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)的相同 D.以上說(shuō)法均不對(duì)
      133、金融情報(bào)機(jī)構(gòu)的英文簡(jiǎn)寫為（C）
      A.FATF B.Egmont Group C.FIU D.CAMLMAC 134、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心在下列哪個(gè)機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)下開展工作（A）A.中國(guó)人民銀行
      B.中國(guó)人民銀行反洗錢局 C.反洗錢部際聯(lián)席會(huì)議
      D.反洗錢部際聯(lián)席會(huì)議辦公室
      135、我國(guó)當(dāng)前反洗錢監(jiān)管的主要內(nèi)容是（B）
      A.組織協(xié)調(diào)國(guó)家反洗錢工作，逐步建立健全有中國(guó)特色較為完善的反洗錢工作體系 B.監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢法律法規(guī)及規(guī)章的情況。
      C.加強(qiáng)反洗錢調(diào)查工作，預(yù)防和遏制洗錢、恐怖融資等違法犯罪活動(dòng)，增強(qiáng)反洗錢工作實(shí)效 D.深入做好反洗錢資金監(jiān)測(cè)分析工作，有效防范洗錢風(fēng)險(xiǎn) 136、由哪個(gè)機(jī)構(gòu)根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)，代表中國(guó)政府與外國(guó)政府和有關(guān)國(guó)際組織開展反洗錢合作，依法與境外反洗錢機(jī)構(gòu)交換與反洗錢有關(guān)的信息和資料？（A）
      A.中國(guó)人民銀行 B.外交部 C.公安部
      D.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心
      137、中國(guó)人民銀行作為國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門，不承擔(dān)以下哪項(xiàng)反洗錢職責(zé)？（C）A.承擔(dān)著具體規(guī)劃金融業(yè)反洗錢規(guī)則的行政規(guī)章和政策制定
      B.在包括銀行、證券和保險(xiǎn)在內(nèi)的整個(gè)金融行業(yè)，指導(dǎo)和部署的反洗錢工作的行政管理職能 C.對(duì)新設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)控方案進(jìn)行審核 D.反洗錢資金監(jiān)測(cè)
      138、在中國(guó)人民銀行確定為國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門之前，哪個(gè)部門承擔(dān)組織協(xié)調(diào)國(guó)家反洗錢工作的職責(zé)？（D）
      A.發(fā)展和改革委員會(huì) B.財(cái)政部 C.司法部 D.公安部
      139、以下哪個(gè)規(guī)定不是中國(guó)人民銀行單獨(dú)制定的？（B）A.金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定
      B.金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法 C.金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法 D.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法 140、當(dāng)前我國(guó)反洗錢的被監(jiān)管主體是（C）A.金融機(jī)構(gòu)
      B.特定非金融機(jī)構(gòu)
      C.金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu) D.金融機(jī)構(gòu)和非金融機(jī)構(gòu)
      141、關(guān)于反洗錢監(jiān)管對(duì)象的保密義務(wù)以下說(shuō)法正確的是（D）
      A.依據(jù)反洗錢制度中“保密義務(wù)的免責(zé)”原則，銀行可不受《商業(yè)銀行法》中保密條款的約束
      B.依據(jù)反洗錢制度中“保密義務(wù)的免責(zé)”原則，金融機(jī)構(gòu)可向其他組織和個(gè)人提供客戶交易信息
      C.依據(jù)反洗錢制度中“保密義務(wù)的免責(zé)”原則，金融機(jī)構(gòu)在提交大額和可疑交易報(bào)告時(shí)仍不能免除保密義務(wù)
      D.依據(jù)反洗錢制度中“保密義務(wù)的免責(zé)”原則，金融機(jī)構(gòu)在提交大額和可疑交易報(bào)告時(shí)可免除保密義務(wù)
      142、關(guān)于向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索的義務(wù)，以下說(shuō)法正確的是（D）A.與大額和可疑交易報(bào)告義務(wù)相同。B.可替代可疑交易報(bào)告義務(wù)。
      C.可與可疑交易報(bào)告義務(wù)相互替代。D.不能與可疑交易報(bào)告義務(wù)相互替代。
      143、關(guān)于盡職責(zé)任，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（B）
      A.盡職責(zé)任是法律對(duì)義務(wù)主體反洗錢職責(zé)作出的兜底性規(guī)定。B.盡職責(zé)任是具有彈性的規(guī)定，而非強(qiáng)制性法定義務(wù)。
      C.盡職責(zé)任要求金融機(jī)構(gòu)及其職員盡最大可能去履行法律規(guī)范中規(guī)定較為原則的反洗錢職責(zé)，D.盡職責(zé)任可作為監(jiān)管部門衡量金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)的尺度和標(biāo)準(zhǔn) 144、《反洗錢法》規(guī)定的舉報(bào)接受機(jī)關(guān)是（D）A.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心 B.公安機(jī)關(guān)
      C.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和公安機(jī)關(guān) D.中國(guó)人民銀行和公安機(jī)關(guān)
      145、《反洗錢法》規(guī)定的舉報(bào)接受機(jī)關(guān)是（D）A.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心 B.公安機(jī)關(guān)
      C.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和公安機(jī)關(guān) D.中國(guó)人民銀行和公安機(jī)關(guān)
      146、對(duì)于未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的金融機(jī)構(gòu)，可以（D）A.處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款
      B.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款 C.情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證
      D.情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分
      147、對(duì)于未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以（A）A.責(zé)令限期改正
      B.處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款
      C.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款 D.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款 148、對(duì)于未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)且致使洗錢后果發(fā)生的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以（D）
      A.責(zé)令限期改正
      B.處五十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下罰款
      C.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款 D.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款 149、對(duì)于與身份不明的客戶進(jìn)行交易且致使洗錢后果發(fā)生的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以（A）
      A.處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款 B.處五十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下罰款
      C.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款 D.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款 150、中國(guó)人民銀行對(duì)于違反反洗錢規(guī)定金融機(jī)構(gòu)，不能采取以下哪種措施？（C）A.責(zé)令限期改正 B.罰款
      C.責(zé)令停業(yè)整頓 D.監(jiān)管談話
      151、下列哪個(gè)機(jī)構(gòu)不能作出反洗錢行政處罰決定？（D）
      A.中國(guó)人民銀行
      B.中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部 C.中國(guó)人民銀行無(wú)錫市中心支行 D.中國(guó)人民銀行寶庫(kù)縣支行
      152、以下哪種情形不是法定的從輕或減輕行為？（A）A.主動(dòng)報(bào)備反洗錢內(nèi)控制度
      B.主動(dòng)消除或者減輕違法行為危害后果的 C.他人脅迫有違法行為的
      D.配合行政機(jī)關(guān)查處違法行為有立功表現(xiàn)的
      153、關(guān)于中國(guó)人民銀行開展反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查主體，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（A）A.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)內(nèi)設(shè)的職能部門具有現(xiàn)場(chǎng)檢查的主體資格。
      B.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)具有對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查的主體資格。
      C.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)具有對(duì)特定非金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查的主體資格。D.中國(guó)人民銀行的各級(jí)分支機(jī)構(gòu)也必須在其上級(jí)行授權(quán)的管轄范圍內(nèi)開展現(xiàn)場(chǎng)檢查。154、中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查前，應(yīng)填寫現(xiàn)場(chǎng)檢查立項(xiàng)審批表，列明（C）A.檢查對(duì)象、檢查內(nèi)容、檢查人員 B.檢查內(nèi)容、檢查方式、檢查對(duì)象 C.檢查對(duì)象、檢查內(nèi)容、時(shí)間安排 D.檢查內(nèi)容、檢查人員、時(shí)間安排
      155、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以與哪些人員談話，要求其就金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的重大事項(xiàng)作出說(shuō)明？（B）
      A.金融機(jī)構(gòu)股東
      B.金融機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)管理人員
      C.金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員、部門負(fù)責(zé)人 D.金融機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事、股東或其他負(fù)責(zé)人 156、現(xiàn)場(chǎng)檢查程序一般包括哪五個(gè)階段（D）
      A.檢查立項(xiàng)、檢查準(zhǔn)備、檢查實(shí)施、檢查總結(jié)和檢查處理 B.檢查準(zhǔn)備、檢查實(shí)施、檢查審核、檢查總結(jié)和檢查處理 C.檢查立項(xiàng)、檢查實(shí)施、檢查總結(jié)、檢查處理和檔案整理 D.檢查準(zhǔn)備、檢查實(shí)施、檢查匯總、檢查處理和檔案整理 157、以下職責(zé)不是現(xiàn)場(chǎng)檢查主查人的職責(zé)（A）A.主持進(jìn)場(chǎng)會(huì)談和離場(chǎng)會(huì)談 B.決定現(xiàn)場(chǎng)檢查進(jìn)度
      C.組織起草現(xiàn)場(chǎng)檢查報(bào)告和現(xiàn)場(chǎng)檢查意見書等檢查文書 D.對(duì)被查單位提供的業(yè)務(wù)檔案和有關(guān)資料進(jìn)行管理 158、以下職責(zé)不是現(xiàn)場(chǎng)檢查組長(zhǎng)的職責(zé)（B）A.主持進(jìn)場(chǎng)會(huì)談 B.決定現(xiàn)場(chǎng)檢查進(jìn)度 C.確認(rèn)現(xiàn)場(chǎng)檢查結(jié)果 D.主持離場(chǎng)會(huì)談
      159、對(duì)需要立即進(jìn)場(chǎng)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查的，現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書可（A）A.進(jìn)場(chǎng)時(shí)出示
      B.進(jìn)駐前兩個(gè)個(gè)工作日送達(dá)被檢查機(jī)構(gòu) C.進(jìn)駐前兩天送達(dá)被檢查機(jī)構(gòu) D.進(jìn)駐前五天送達(dá)被檢查機(jī)構(gòu)
      160、檢查組應(yīng)按現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書確定的時(shí)間離開被查單位。如需延期，應(yīng)報(bào)本行行長(zhǎng)或者主管副行長(zhǎng)批準(zhǔn)，并于什么時(shí)間告知被查單位？（C）
      A.現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書確定的離場(chǎng)日10天前 B.現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書確定的離場(chǎng)日5天前 C.現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書確定的離場(chǎng)日3天前
      D.現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書確定的離場(chǎng)日2天前
      （二）多選題
      1、一個(gè)典型、完整的洗錢過(guò)程，一般要經(jīng)過(guò)如下幾個(gè)階段（BCD）A．犯罪階段 B．放置階段 C．離析階段 D．融合階段 E.消費(fèi)階段
      2、利用金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢的方式具體包括（ABCDE）A．偽造商業(yè)票據(jù)
      B．通過(guò)證券業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)洗錢 C．用支票開立賬戶進(jìn)行洗錢
      D．利用銀行存款的國(guó)際轉(zhuǎn)移進(jìn)行洗錢 E．利用銀行貸款（洗錢）
      3、反洗錢的重要意義（ABCDE）
      A．做好反洗錢工作是維護(hù)我國(guó)國(guó)家利益和人民群眾根本利益的客觀需要 B．做好反洗錢工作是嚴(yán)厲打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的需要 C．做好反洗錢工作是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要
      D．做好反洗錢工作是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)誠(chéng)信及金融穩(wěn)定的需要
      E．做好反洗錢工作是維護(hù)我國(guó)負(fù)責(zé)任的大國(guó)形象和切身利益，切實(shí)履行反洗錢和反恐融資政治承諾的需要
      4、綜觀反洗錢法律制度的發(fā)展過(guò)程，其基本趨勢(shì)是（ABCDE）A.從單純打擊轉(zhuǎn)向預(yù)防和打擊并重 B.洗錢犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴(kuò)大
      C.以金融機(jī)構(gòu)為核心主體，同時(shí)包括特定非金融機(jī)構(gòu) D.反洗錢國(guó)際合作機(jī)制日益重要
      E.反洗錢工作機(jī)制和信息情報(bào)機(jī)構(gòu)發(fā)揮重要作用
      5、根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》的規(guī)定，中國(guó)人民銀行承擔(dān)的反洗錢職責(zé)是（ABCDE）A.組織、協(xié)調(diào)全國(guó)的反洗錢工作 B.負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測(cè)
      C.制定或者會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章，監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況
      D.在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)
      E.履行法律和國(guó)務(wù)院規(guī)定的有關(guān)反洗錢的其他職責(zé)
      6、以下屬于反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議制度成員單位的是（ABCDE）A.外交部
      B.中國(guó)人民解放軍總參謀部 C.司法部 D.國(guó)家安全部 E.國(guó)家廣電總局
      7、以下屬于中國(guó)人民銀行反洗錢職責(zé)的是（ABCDE）A.組織、協(xié)調(diào)全國(guó)的反洗錢工作 B.負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測(cè)
      C.指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作
      D.檢查監(jiān)督有關(guān)單位和個(gè)人執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為 E.及時(shí)向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)
      8、按照我國(guó)反洗錢法律法規(guī)的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取哪些措施完善反洗錢內(nèi)控？（ABCDE）A.金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度 B.設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作 C.制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施
      D.對(duì)工作人員進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)
      E.金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)
      9、我國(guó)當(dāng)前對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的要求主要包括以下幾個(gè)方面（ABCDE）A.建立完整的反洗錢內(nèi)控系統(tǒng)，從程序上保障反洗錢義務(wù)的履行 B.從機(jī)構(gòu)和人員上保障反洗錢義務(wù)的有效履行
      C.建立內(nèi)部監(jiān)督檢查機(jī)制，督促反洗錢義務(wù)的有效履行 D.建立員工的培訓(xùn)制度
      E.將反洗錢措施的制定作為金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入及增設(shè)的審查內(nèi)容
      10、農(nóng)村信用合作社在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，并采取以下哪些措施（ABCDE）
      A.如果客戶為外國(guó)政要，金融機(jī)構(gòu)為其開立賬戶應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層的批準(zhǔn)。B.了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人 C.核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件 D.登記客戶身份基本信息
      E.留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件
      11、金融機(jī)構(gòu)在為客戶向境外匯出資金時(shí)，應(yīng)當(dāng)?shù)怯洠˙CD）A.匯款人身份證件或身份證明文件種類、號(hào)碼 B.匯款人的姓名或者名稱 C.匯款人的賬號(hào) D.匯款人的住所 E.匯款人的國(guó)籍
      12、金融機(jī)構(gòu)在為客戶向境外匯出資金時(shí)，發(fā)現(xiàn)信息要素缺失時(shí)，可采取哪些替代性措施？（ACD）
      A.匯款人沒有在本金融機(jī)構(gòu)開戶，金融機(jī)構(gòu)無(wú)法登記匯款人賬號(hào)的，可登記交易流水號(hào) B.匯款人沒有在本金融機(jī)構(gòu)開戶，金融機(jī)構(gòu)無(wú)法登記匯款人賬號(hào)的，可登記匯款人姓名或名稱
      C.匯款人沒有在本金融機(jī)構(gòu)開戶，金融機(jī)構(gòu)無(wú)法登記匯款人賬號(hào)的，可登記匯款憑證號(hào)碼 D.境外收款人住所不明確的，金融機(jī)構(gòu)可登記接收匯款的境外機(jī)構(gòu)所在地名稱 E.境外收款人住所不明確的，金融機(jī)構(gòu)可登記境外收款人的身份證件號(hào)碼
      13、下列交易達(dá)到什么限額，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件？（ABCD）
      A.單筆5萬(wàn)元以上取現(xiàn) B.單筆5萬(wàn)元以上存現(xiàn)
      C.單筆1萬(wàn)元美元以上存現(xiàn) D.單筆1萬(wàn)元美元以上取現(xiàn) E.單筆10萬(wàn)元以上轉(zhuǎn)賬
      14、辦理以下哪些業(yè)務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（ABCDE）
      對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件？ A.資金賬戶開戶、銷戶、變更 B.開立基金賬戶
      C.代辦證券賬戶的開戶、掛失、銷戶 D.期貨客戶交易編碼的申請(qǐng)、掛失、銷戶 E.與客戶簽訂期貨經(jīng)紀(jì)合同
      15、辦理以下哪些業(yè)務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（ABCDE）
      對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件？ A.為客戶辦理代理授權(quán)或者取消代理授權(quán)
      B.轉(zhuǎn)托管
      C.代辦股份確認(rèn) D.交易密碼掛失 E.開通網(wǎng)上交易
      16、辦理以下哪些業(yè)務(wù)時(shí)，保險(xiǎn)公司在訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，應(yīng)確認(rèn)投保人與被保險(xiǎn)人的關(guān)系，核對(duì)投保人和人身保險(xiǎn)被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記投保人、被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（BCE）
      A.保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣2萬(wàn)元以上或者外幣等值2 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同
      B.保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同
      C.單個(gè)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣2萬(wàn)元以上或者外幣等值2 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)合同
      D.單個(gè)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)
      E.保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣20萬(wàn)元以上或者外幣等值2萬(wàn)美元以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險(xiǎn)合同
      17、對(duì)于保險(xiǎn)費(fèi)多少金額以上且以現(xiàn)金形式繳納的財(cái)險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)公司在訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，應(yīng)確認(rèn)投保人與被保險(xiǎn)人的關(guān)系，核對(duì)投保人和人身保險(xiǎn)被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記投保人、被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（CD）
      A.人民幣2萬(wàn)元
      B.外幣等值2000美元 C.人民幣1萬(wàn)元 D.外幣等值1千美元 E.人民幣5000元
      18、對(duì)于保險(xiǎn)費(fèi)多少金額以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)公司在訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，應(yīng)確認(rèn)投保人與被保險(xiǎn)人的關(guān)系，核對(duì)投保人和人身保險(xiǎn)被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記投保人、被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（AB）
      A.人民幣2萬(wàn)元
      B.外幣等值2000美元 C.人民幣1萬(wàn)元 D.外幣等值1千美元 E.人民幣5000元
      19、單個(gè)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣2萬(wàn)元以上或者外幣等值2 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)公司在訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，應(yīng)采取哪些客戶身份識(shí)別措施？（AE）
      A.確認(rèn)投保人與被保險(xiǎn)人的關(guān)系 B.確認(rèn)投保人與受益人的關(guān)系 C.確認(rèn)被保險(xiǎn)人與受益人的關(guān)系
      D.核對(duì)投保人和人身保險(xiǎn)被保險(xiǎn)人、受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件
      E.核對(duì)投保人和人身保險(xiǎn)被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件
      20、在客戶申請(qǐng)解除保險(xiǎn)合同時(shí)，如退還的保險(xiǎn)費(fèi)或者退還的保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值金額為多少以上時(shí)，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)要求退保申請(qǐng)人出示保險(xiǎn)合同原件或者保險(xiǎn)憑證原件，核對(duì)退保申請(qǐng)人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)申請(qǐng)人的身份？（CD）
      A.人民幣5萬(wàn)元 B.人民幣2萬(wàn)元 C.人民幣1萬(wàn)元
      D.外幣等值1 000美元
      E.外幣等值1 萬(wàn)美元
      21、金融機(jī)構(gòu)劃分客戶的反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)時(shí)，應(yīng)考慮下列風(fēng)險(xiǎn)因素（ACDE）A.客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性 B.信用等級(jí) C.地域 D.業(yè)務(wù) E.行業(yè)
      22、出現(xiàn)以下情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶（ABCDE）A.客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的
      B.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的
      C.客戶姓名或者名稱與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的
      D.客戶有洗錢、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的
      E.金融機(jī)構(gòu)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的
      23、金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告以下可疑行為（ABCDE）
      A.客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的
      B.對(duì)向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無(wú)法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的
      C.采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的 D.客戶無(wú)正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的 E.履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為
      24、我國(guó)金融客戶身份識(shí)別制度尚可在以下方面進(jìn)一步完善（ABCDE）A.根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)程度確定客戶身份識(shí)別的措施 B.客戶身份識(shí)別制度適用范圍應(yīng)予擴(kuò)大 C.加強(qiáng)對(duì)利用新技術(shù)隱藏身份客戶的識(shí)別
      D.在科學(xué)分類客戶的基礎(chǔ)上進(jìn)行有針對(duì)性的識(shí)別 E.確定免予身份識(shí)別的情形
      25、可疑交易報(bào)告制度是指具有以下特征的交易（ABCDE）A.金額有異常情形，B.頻率有異常情形，C.流向有異常情形，D.性質(zhì)有異常情形，E.與客戶身份或經(jīng)營(yíng)性質(zhì)不符的資金交易
      26、以下關(guān)于可疑交易報(bào)告主體說(shuō)法正確的是（BCE）A.可疑交易報(bào)告僅由中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心接收 B.可疑交易報(bào)告也可由中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)接收
      C.可疑交易報(bào)告應(yīng)在可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告 D.可疑交易報(bào)告僅由金融機(jī)構(gòu)總部提交
      E.可疑交易報(bào)告也可由金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)提交
      27、以下關(guān)于可疑交易報(bào)告主體說(shuō)法正確的是（BCE）A.可疑交易報(bào)告僅由中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心接收 B.可疑交易報(bào)告也可由中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)接收
      C.可疑交易報(bào)告應(yīng)在可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告 D.可疑交易報(bào)告僅由金融機(jī)構(gòu)總部提交
      E.可疑交易報(bào)告也可由金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)提交
      28、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括（ABCE）A.每筆交易的數(shù)據(jù)信息 B.業(yè)務(wù)憑證、賬簿
      C.反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證 D.金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審批記錄 E.單據(jù)、業(yè)務(wù)函件
      29、以下關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存期限的說(shuō)法中正確的是（ABCDE）A.客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年至少保存5年 B.客戶身份資料自一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年 C.交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年
      D.客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。
      E.同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少應(yīng)當(dāng)按照上述期限要求保存一種介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄。
      30、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心的職責(zé)定位是（ACE）A.在中國(guó)人民銀行領(lǐng)導(dǎo)下開展工作 B.組織協(xié)調(diào)國(guó)家的反洗錢工作
      C.是國(guó)家負(fù)責(zé)收集、分析大額與可疑資金交易報(bào)告的專門機(jī)構(gòu) D.監(jiān)督管理金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作
      E.承擔(dān)與各國(guó)反洗錢情報(bào)機(jī)構(gòu)開展合作與交流的職責(zé)
      31、我國(guó)金融業(yè)反洗錢法律制度由哪些內(nèi)容組成的？（ABCDE）A.《刑法》關(guān)于洗錢罪的規(guī)定 B.《反洗錢法》
      C.《中國(guó)人民銀行法》
      D.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》
      E.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》
      32、在對(duì)特定非金融行業(yè)的反洗錢監(jiān)管方面，中國(guó)人民銀行會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)部門可以制定（ACD）
      A.應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)的范圍
      B.應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)的審批制度 C.特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)
      D.對(duì)特定非金融機(jī)構(gòu)開展反洗錢監(jiān)督管理的具體辦法 E.對(duì)特定非金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查的具體辦法
      33、以下哪些屬于中國(guó)人民銀行反洗錢局的職責(zé)？（ABCDE）A.承擔(dān)國(guó)家反洗錢辦事機(jī)構(gòu)日常工作
      B.研究和擬訂金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作規(guī)則、制度和辦法并組織實(shí)施
      C.指導(dǎo)部署金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作，負(fù)責(zé)對(duì)金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行檢查監(jiān)督
      D.向金融機(jī)構(gòu)調(diào)查、核實(shí)可疑交易，協(xié)助司法機(jī)關(guān)調(diào)查涉嫌洗錢犯罪案件 E.對(duì)反洗錢監(jiān)測(cè)分析機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)進(jìn)行指導(dǎo)
      34、關(guān)于盡職責(zé)任，以下說(shuō)法正確的是（ABCDE）
      A.盡職責(zé)任是法律對(duì)義務(wù)主體反洗錢職責(zé)作出的兜底性規(guī)定。B.盡職責(zé)任是具有彈性的規(guī)定，但仍是強(qiáng)制性法定義務(wù)。
      C.盡職責(zé)任要求金融機(jī)構(gòu)及其職員盡最大可能去履行法律規(guī)范中規(guī)定較為原則的反洗錢職責(zé)，D.盡職責(zé)任可作為監(jiān)管部門衡量金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)的尺度和標(biāo)準(zhǔn) E.盡職責(zé)任強(qiáng)化了義務(wù)主體的反洗錢主動(dòng)性
      35、《反洗錢法》規(guī)定的舉報(bào)接受機(jī)關(guān)是（BD）A.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心 B.公安機(jī)關(guān) C.人民法院 D.人民檢察院 E.中國(guó)人民銀行
      36、對(duì)于拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以（AD）A.責(zé)令限期改正
      B.情節(jié)嚴(yán)重的，處五十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下罰款
      C.情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款
      D.致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款 E.情節(jié)特別嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證。
      37、現(xiàn)場(chǎng)檢查的主要目的是（ABCDE）
      A.判定被檢查單位是否全面執(zhí)行了反洗錢法律和法規(guī)要求
      B.判定被檢查單位是否按要求制定了行之有效的反洗錢內(nèi)控制度和工作程序 C.判定被檢查單位是否按照要求進(jìn)行了大額和可疑資金交易報(bào)告 D.對(duì)被檢查機(jī)構(gòu)的反洗錢工作的整體狀況作出評(píng)價(jià) E.對(duì)被檢查機(jī)構(gòu)的反洗錢工作風(fēng)險(xiǎn)水平作出評(píng)價(jià)
      38、現(xiàn)場(chǎng)檢查報(bào)告的主要內(nèi)容包括（ABCDE）A.檢查實(shí)施基本情況
      B.被查單位執(zhí)行反洗錢規(guī)定的基本情況 C.涉嫌違反反洗錢規(guī)定的具體情況
      D.提出依法應(yīng)當(dāng)給予行政處罰、不予行政處罰以及移送等情況的建議，以及提出上述建議的依據(jù)
      E.值得關(guān)注的問題
      39、金融機(jī)構(gòu)按季度匯總統(tǒng)計(jì)并向中國(guó)人民銀行報(bào)告的非現(xiàn)場(chǎng)反洗錢信息是（BCD）A.反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況 B.執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度的情況 C.報(bào)告可疑交易的情況
      D.向中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌犯罪的情況 E.反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況
      40、在實(shí)踐中，反洗錢調(diào)查的主體包括（ABC）A.中國(guó)人民銀行總行
      B.中國(guó)人民銀行省級(jí)分支行
      C.中國(guó)人民銀行副省級(jí)城市中心支行 D.中國(guó)人民銀行地市級(jí)城市中心支行 E.中國(guó)人民銀行縣支行
      41、反洗錢調(diào)查的被調(diào)查機(jī)構(gòu)包括（ABCDE）A.政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社 B.信托投資公司
      C.證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司 D.保險(xiǎn)公司
      E.中國(guó)人民銀行確定并公布的從事金融業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)
      42、反洗錢調(diào)查的基本原則包括（ABCD）A.合法原則 B.合理原則 C.效率原則 D.保密原則 E.公開原則
      43、按照調(diào)查方式不同，反洗錢調(diào)查可以分為（AC）A.現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查 B.主動(dòng)調(diào)查 C.非現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查 D.直接調(diào)查 E.間接調(diào)查
      44、中國(guó)人民銀行總行在反洗錢調(diào)查時(shí)，有權(quán)采取下列哪些措施（ABCDE）A.詢問 B.查閱 C.復(fù)制 D.封存 E.臨時(shí)凍結(jié)
      45、根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，人民銀行工作人員有下列哪些行為之一的，依法給予行政處分（ABCDE）
      A.違反規(guī)定進(jìn)行檢查的 B.違反規(guī)定進(jìn)行調(diào)查的
      C.違反規(guī)定采取臨時(shí)凍結(jié)措施的
      D.違反規(guī)定對(duì)有關(guān)機(jī)構(gòu)和人員實(shí)施行政處罰的 E.其他不依法履行職責(zé)的行為
      46、出現(xiàn)下列哪些情形時(shí)，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)決絕調(diào)查（BCDE）A.人民銀行進(jìn)行書面調(diào)查
      B.在人民銀行進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查人員的人數(shù)少于兩人 C.在人民銀行進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查人員未出示合法證件 D.在人民銀行進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查人員未出示調(diào)查通知書的
      E.在人民銀行進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查人員出示的合法證件不能證明其具有反洗錢調(diào)查職權(quán)的
      47、根據(jù)《反洗錢法》第三十二條的規(guī)定，在反洗錢調(diào)查中，金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由中國(guó)人民銀行或者其授權(quán)的地市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)依法予以行政處罰（ABCDE）
      A.拒絕反洗錢調(diào)查的 B.阻礙反洗錢調(diào)查的 C.拒絕提供調(diào)查資料的 D.故意提供虛假材料的 E.故意提供虛假說(shuō)明的
      48、在實(shí)踐中，有些資金交易活動(dòng)雖然符合可疑交易特征，但是由于種種特殊情況的存在，人民銀行也可以視情況暫時(shí)不予調(diào)查。這事實(shí)上也就構(gòu)成了反洗錢調(diào)查的排除范圍，包括（ABCDE）
      A.可疑交易活動(dòng)明顯與洗錢活動(dòng)無(wú)關(guān)的
      B.交易活動(dòng)的可疑程度顯著輕微、可能造成的危害不大的 C.超過(guò)法定資料保存期限的
      D.有其他合理理由，認(rèn)為不需要調(diào)查核實(shí)的
      E.確認(rèn)是金融機(jī)構(gòu)工作人員操作失誤等引起的問題
      49、在反洗錢調(diào)查結(jié)束階段，主要包括哪些工作（ABCDE）A.制作反洗錢調(diào)查報(bào)告表，提出調(diào)查處理意見 B.反洗錢調(diào)查報(bào)告表的批準(zhǔn)
      C.解除封存（針對(duì)調(diào)查中采取了封存措施的情況）D.報(bào)案（針對(duì)需要報(bào)案的情況）E.立卷歸檔
      50、在反洗錢調(diào)查中，下列人員可以成為詢問對(duì)象的是（ABCD）A.商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)的臨柜人員 B.保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)主管 C.商業(yè)銀行中的客戶經(jīng)理 D.證券公司的反洗錢工作人員 E.律師事務(wù)所的律師
      51、根據(jù)《中國(guó)人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則（試行）》的規(guī)定，有下列情形之一的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即解除臨時(shí)凍結(jié)（AC）
      A.接到中國(guó)人民銀行總行的解除臨時(shí)凍結(jié)通知書的
      B.接到實(shí)施調(diào)查的省級(jí)人民銀行的解除臨時(shí)凍結(jié)通知書的
      C.在按照中國(guó)人民銀行的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后48小時(shí)內(nèi)未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的
      D.在按照中國(guó)人民銀行的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后24小時(shí)內(nèi)未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的 E.直接接到偵查機(jī)關(guān)的解除凍結(jié)通知的
      52、在國(guó)際反洗錢標(biāo)準(zhǔn)制定中，主要的標(biāo)準(zhǔn)制定者包括哪些國(guó)際組織？（ABCDE）A．聯(lián)合國(guó)。
      B．金融監(jiān)管國(guó)際組織。C．金融行動(dòng)特別工作組。D．埃格蒙特集團(tuán)。E.沃爾夫斯堡集團(tuán)。
      53、中國(guó)人民銀行作為國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門，承擔(dān)著（ABCE）A.具體規(guī)劃金融業(yè)反洗錢規(guī)則的行政規(guī)章 B.金融業(yè)反洗錢政策制定
      C.在金融行業(yè)指導(dǎo)和部署的反洗錢工作 D.對(duì)金融機(jī)構(gòu)和非金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管 E.反洗錢資金監(jiān)測(cè)
      54、對(duì)于銀監(jiān)會(huì)的反洗錢監(jiān)管權(quán)限，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ABC）A.參與制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章 B.制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章
      C.對(duì)金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求 D.對(duì)違反反洗錢規(guī)定的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行行政處罰
      E.對(duì)違反反洗錢規(guī)定的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員進(jìn)行行政處罰
      55、對(duì)于證監(jiān)會(huì)的反洗錢監(jiān)管權(quán)限，以下說(shuō)法正確的是（ABDE）A.參與制定證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章
      B.審核新成立證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)控制度方案
      C.對(duì)金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求 D.對(duì)違反反洗錢規(guī)定的證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行行政處罰
      E.對(duì)違反反洗錢規(guī)定的證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員進(jìn)行行政處罰
      56、實(shí)施行政處罰的法律法規(guī)和規(guī)章依據(jù)應(yīng)包括（ABDE）A.反洗錢法
      B.金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定 C.刑法
      D.金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法 E.金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法
      57、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取下列措施進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查（ABCDE）
      A.進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查
      B.詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說(shuō)明 C.查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料
      D.對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料依法予以封存 E.檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)
      58、商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，并核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（AC）
      A.為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供4萬(wàn)元現(xiàn)金匯款 B.為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供5000元現(xiàn)金匯款 C.為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶兌換1000美元現(xiàn)鈔 D.為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供5000元票據(jù)兌付 E.提取現(xiàn)金5萬(wàn)元
      59、試題題目：一個(gè)國(guó)家的反洗錢策略應(yīng)當(dāng)包括五個(gè)基本要素（ABCDE）A.將洗錢活動(dòng)作為刑事犯罪來(lái)處罰。B.為適當(dāng)?shù)臋C(jī)構(gòu)設(shè)定反洗錢法定職責(zé)。
      C.執(zhí)行金融交易報(bào)告要求。
      D.建立適當(dāng)?shù)臋C(jī)制來(lái)處理報(bào)告及負(fù)責(zé)調(diào)查和偵查洗錢活動(dòng)。E.建立適當(dāng)?shù)膰?guó)際反洗錢合作。60、客戶身份識(shí)別，也稱（DE）A.客戶識(shí)別 B.反洗錢調(diào)查 C.客戶風(fēng)險(xiǎn)管理 D.了解你的客戶 E.客戶盡職調(diào)查
      ??！山東省金融機(jī)構(gòu)反洗錢從業(yè)人員業(yè)務(wù)能力測(cè)試 試卷A
      （測(cè)試時(shí)間45分鐘，滿分100分）
      姓名： 工作單位： 部門： 測(cè)試代碼：
      提示：本試卷共80道題均為選擇題，其中單項(xiàng)選擇50道題、多項(xiàng)選擇20道題、判斷選擇10道題。請(qǐng)將答案填到試卷對(duì)應(yīng)題目的括號(hào)中。
      一、單項(xiàng)選擇題（每題只有一個(gè)正確答案，請(qǐng)將正確選項(xiàng)填寫在試題的括號(hào)中，選擇正確得1分，選錯(cuò)不得分。共50道題，每題1分，共50分）
      1、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循(A)的原則，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人。
      A.了解你的客戶 B.客戶至上 C.控制風(fēng)險(xiǎn) D.盈利最大化
      2、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能(D)每項(xiàng)交易。
      A.說(shuō)明 B.說(shuō)清 C.說(shuō)通
      D.足以重現(xiàn)
      3、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，對(duì)本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，至少(C)進(jìn)行一次審核。
      A.每月 B.每季 C.每半年
      D.每年
      4、金融機(jī)構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動(dòng)柜員機(jī)以及其他方式為客戶提供非柜臺(tái)方式的服務(wù)時(shí)，應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的身份(D)措施，識(shí)別客戶身份。
      A.審查 B.核查 C.檢查 D.認(rèn)證
      5、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理(C)現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。
      A.人民幣單筆1萬(wàn)元以上或者外幣等值1千美元以上 B.人民幣單筆5萬(wàn)元以上或者外幣等值5千美元以上 C.人民幣單筆5萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上 D.人民幣單筆10萬(wàn)元以上或者外幣等值5萬(wàn)美元以上
      6、金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，對(duì)客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，應(yīng)當(dāng)向(B)和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。
      A.中國(guó)人民銀行
      B.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)中心
      C.行業(yè)監(jiān)管部門 D.公安部
      7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列期限保存客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者 一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存(A)。
      A.5年 B.15年 C.20年 D.30
      8、金融機(jī)構(gòu)提供保管箱服務(wù)時(shí)，應(yīng)了解保管箱的(C)。
      A.登記人 B.使用人 C.實(shí)際使用人 D.代理人
      9、明知是毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)的，沒收實(shí)施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額（A）罰金。
      A.5%以上20%以下 B.3%以上20%以下 C.5%以上10%以下 D.3%以上10%以下
      10、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌恐怖融資的可疑交易后，應(yīng)將該可疑交易向（B）報(bào)告，然后由該機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)中心報(bào)告。
      A.當(dāng)?shù)厝嗣胥y行 B.金融機(jī)構(gòu)總部 C.當(dāng)?shù)匕踩珯C(jī)關(guān) D.當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)
      11、下面說(shuō)法正確的是（B）
      A.刑法第191條、312條、349條規(guī)定的犯罪，可以不以上游犯罪事實(shí)成立為認(rèn)定前提 B.上游犯罪查證屬實(shí)，但尚未依法宣判，不影響刑法第191條、312條、349條規(guī)定犯罪的審判
      C.因行為人死亡等原因依法不予追究刑事責(zé)任的，刑法第191條、312條、349條規(guī)定犯罪也相應(yīng)無(wú)法認(rèn)定
      D.依法以其他罪名定罪處罰的，影響刑法第191條、312條、349條規(guī)定犯罪的認(rèn)定
      12、刑法第120條之一規(guī)定的“實(shí)施恐怖活動(dòng)的個(gè)人”是指（D）① 預(yù)謀實(shí)施恐怖活動(dòng)的個(gè)人 ② 準(zhǔn)備實(shí)施恐怖活動(dòng)的個(gè)人 ③ 實(shí)際實(shí)施恐怖活動(dòng)的個(gè)人
      A.① ② B.① ③ C.② ③ D.① ② ③
      13、根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理洗錢等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》（法釋[2009]15號(hào)），下列不屬于對(duì)恐怖活動(dòng)提供“資助”的行為是（D）
      A.為恐怖組織籌集經(jīng)費(fèi) B.為實(shí)施恐怖活動(dòng)的個(gè)人提供物資
      C.為恐怖組織提供活動(dòng)場(chǎng)所 D.明知是恐怖活動(dòng)，但未向有關(guān)部門舉報(bào)
      14、根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理洗錢等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》（法釋[2009]15號(hào)），以下哪種情形不能認(rèn)定被告人對(duì)犯罪所得屬于“明知”情形。正確答案（B）
      A.沒有正當(dāng)理由，以明顯低于市場(chǎng)的價(jià)格收購(gòu)財(cái)物的 B.協(xié)助近親屬或者其他關(guān)系密切的人轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財(cái)物的 C.沒有正當(dāng)理由，協(xié)助他人將巨額現(xiàn)金散存于多個(gè)銀行賬戶或者在不同銀行賬戶之間頻繁劃轉(zhuǎn)的
      D.沒有正當(dāng)理由，協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財(cái)物，收取明顯高于市場(chǎng)的“手續(xù)費(fèi)”的
      15、根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理洗錢等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》（法釋[2009]15號(hào)），下列哪種行為不屬于刑法第一百九十一條第一款
      （五）項(xiàng)規(guī)定的“以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及收益的來(lái)源和性質(zhì)”。正確答案為（C）
      A.通過(guò)典當(dāng)、租賃、買賣、投資等方式，協(xié)助轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的 B.通過(guò)買賣彩票、獎(jiǎng)券等方式，協(xié)助轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的 C.通過(guò)贈(zèng)予方式，將非法所得捐贈(zèng)的
      D.通過(guò)賭博方式，協(xié)助將犯罪所得及其收益轉(zhuǎn)換為賭博收益的
      16、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況內(nèi)發(fā)生變化的，應(yīng)于變化后的(D)個(gè)工作日內(nèi)將更新情況報(bào)告中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)。
      A.3 B.5 C.7 D.10
      17、反洗錢調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)措施應(yīng)當(dāng)由（A）實(shí)施。
      A.中國(guó)人民銀行 B.中國(guó)人民銀行各分支機(jī)構(gòu) C.有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān) D.公安機(jī)關(guān)
      18、《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法（試行）》中填報(bào)單位是指（C）A.人民銀行總行 B.金融機(jī)構(gòu)總部
      C.獨(dú)立承擔(dān)法律責(zé)任的金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu) D.獨(dú)立承擔(dān)法律責(zé)任的金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)
      19、下面哪項(xiàng)反洗錢信息在內(nèi)發(fā)生變化的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)將更新情況報(bào)告中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。正確答案為（A）
      A.反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況 B.反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況 C.反洗錢宣傳培訓(xùn)情況 D.反洗錢內(nèi)部審計(jì)情況 20、金融機(jī)構(gòu)對(duì)《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管意見書》有異議的，應(yīng)當(dāng)在收到相關(guān)處理文書之日起（D）日內(nèi)向發(fā)出文書的中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)提出陳述、申辯意見。
      A.3 B.5 C.7 D.10
      21、《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法》的金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告情況統(tǒng)計(jì)表中“當(dāng)期可疑交易報(bào)告”指（B）。
      A.向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告的可疑交易報(bào)告 B.報(bào)告期內(nèi)所有可疑交易報(bào)告
      C.向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告的可疑交易報(bào)告
      D.向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告的可疑交易報(bào)告
      22、下面關(guān)于金融機(jī)構(gòu)建立客戶身份資料和交易記錄保存制度的敘述正確的有（A）。A.在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料
      B.金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交當(dāng)?shù)卣付ǖ臋C(jī)構(gòu) C.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存3年 D.委托第三方代為履行識(shí)別客戶身份的，金融機(jī)構(gòu)不應(yīng)當(dāng)承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任
      23、金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合反洗錢法要求的客戶身份識(shí)別措施；第三方未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識(shí)別措施的，由（C）承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。
      A.第三方 B.該金融機(jī)構(gòu)和第三方共同 C.該金融機(jī)構(gòu) D.公安部門或者是工商行政管理部門
      24、金融機(jī)構(gòu)在保存客戶身份資料和交易記錄時(shí)，同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按（A）保存。
      A.最長(zhǎng)期限 B.最短期限 C.規(guī)定期限 D.適當(dāng)期限
      25、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括關(guān)于（D）交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。
      A.大額 B.資金 C.可疑 D.每筆
      26、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，下列哪些交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告。(B)A.定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開立的另一戶名下的另一賬戶。
      B.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款。
      C.定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的另一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款。
      D.定期存款到期后，直接提取或者劃轉(zhuǎn)。
      27、下列關(guān)于銀行類金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告表述不正確的是（B）A.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn) B.金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行的債券交易
      C.沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付 D.提前償還貸款，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符
      28、以下情形金融機(jī)構(gòu)應(yīng)作為大額交易報(bào)告的是：（A）
      A.李四于6月4日先后向中國(guó)銀行西九路支行存入現(xiàn)金9萬(wàn)、7萬(wàn)、5萬(wàn)元
      B.以李四為法人的好鑫晴公司于6月4日在工商銀行西山路支行從其銀行賬戶向個(gè)體戶王五銀行賬戶轉(zhuǎn)賬18萬(wàn)美元
      C.劉丙于6月4日在農(nóng)業(yè)銀行王齊支行從其個(gè)人賬戶向李四個(gè)人賬戶轉(zhuǎn)賬20萬(wàn)元 D.張三于6月4日在農(nóng)業(yè)銀行幸福支行從其個(gè)人賬戶向宋六個(gè)人賬戶轉(zhuǎn)賬30萬(wàn)元
      29、法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（B）萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于人民幣大額交易。
      A.100 B.200 C.300 D.500 30、交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)：（D）A.任選其中一項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)提交大額交易報(bào)告 B.按金額較大的一項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)提交大額交易報(bào)告
      C.按權(quán)衡后相對(duì)重要的一項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)提交大額交易報(bào)告 D.分別提交大額交易報(bào)告
      31、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中的“頻繁”是指交易行為（C）。A.營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生5次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上。B.營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生4次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)4天以上。C.營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上。D.營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生2次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)2天以上。
      32、下列關(guān)于金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告的大額交易表述不正確的是：（A）
      A.單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易50萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。
      B.法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬(wàn)元以上或者外幣等值20萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。
      C.自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。
      D.交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以上的跨境交易。
      33、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處 萬(wàn)元以上 萬(wàn)元以下罰款。（A）
      A.20 50 B.10 50 C.50 100 D.20 100
      34、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處（D）罰款。
      A.1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下 B.5萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下 C.10萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下 D.20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下
      35、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄且情節(jié)嚴(yán)重的，除對(duì)金融機(jī)構(gòu)罰款外，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處（A）罰款。
      A.1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下 B.1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下 C.5萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下 D.5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下
      36、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》在法律位階上屬于（A）。A.法律 B.行政法規(guī) C.規(guī)章 D.規(guī)范性文件
      37、反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢(C)。
      A.現(xiàn)場(chǎng)檢查 B.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管 C.行政調(diào)查 D.案件協(xié)查
      38、在國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門的授權(quán)范圍內(nèi)，對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)進(jìn)行監(jiān)督檢查的職能由（A）實(shí)施。
      A.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門的派出機(jī)構(gòu) B.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)及其分支機(jī)構(gòu)
      C.中國(guó)人民銀行及其設(shè)區(qū)的市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu) D.各級(jí)政府的公安機(jī)關(guān)
      39、金融機(jī)構(gòu)在按照國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后（B）內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。
      A.24小時(shí) B.48小時(shí) C.5天 D.7天 40、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，(C)應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。
      A.金融機(jī)構(gòu)反洗錢牽頭部門負(fù)責(zé)人 B.金融機(jī)構(gòu)反洗錢高級(jí)管理人員 C.金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人 D.金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事
      41、根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，在對(duì)客戶進(jìn)行身份識(shí)別時(shí)，下列哪些業(yè)務(wù)是金融機(jī)構(gòu)可以開展的(B)A.為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易 B.通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份 C.為客戶開立假名賬戶
      D.為客戶開立匿名賬戶
      42、根據(jù)反洗錢法規(guī)定，下列關(guān)于臨時(shí)凍結(jié)的說(shuō)法中，不正確的是(B)。
      A.客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施。
      B.偵查機(jī)關(guān)接到報(bào)案后，對(duì)已按反洗錢法規(guī)定臨時(shí)凍結(jié)的資金，應(yīng)當(dāng)及時(shí)決定是否繼續(xù)凍結(jié)。偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為需要繼續(xù)凍結(jié)的，依照反洗錢法的規(guī)定采取凍結(jié)措施。
      C.偵查機(jī)關(guān)接到報(bào)案后，對(duì)已按反洗錢法規(guī)定臨時(shí)凍結(jié)的資金，應(yīng)當(dāng)及時(shí)決定是否繼續(xù)凍結(jié)。偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為不需要繼續(xù)凍結(jié)的，應(yīng)當(dāng)立即通知國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門應(yīng)當(dāng)立即通知金融機(jī)構(gòu)解除凍結(jié)。
      D.金融機(jī)構(gòu)在按照國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后四十八小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。
      43、金融機(jī)構(gòu)拒絕提供調(diào)查材料或者有意提供虛假材料，致使洗錢后果發(fā)生，情節(jié)特別嚴(yán)重的，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)可以(C)A.對(duì)金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款
      B.對(duì)金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款
      C.建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證 D.對(duì)金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款
      44、下列說(shuō)法中，不正確的是(B)A.毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪都是洗錢犯罪的上游犯罪
      B.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存十年。C.調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，反洗錢調(diào)查人員不得少于2人。D.臨時(shí)凍結(jié)不得超過(guò)48小時(shí)。
      45、下列業(yè)務(wù)中不屬于一次性金融業(yè)務(wù)的是(D)A.現(xiàn)金匯款 B.現(xiàn)鈔兌換 C.票據(jù)兌付 D.轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)
      46、在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、（A）、完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。
      A.有效性 B.時(shí)效性 C.合法性 D.客觀性
      47、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采?。–）措施進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查。
      A.檢查運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)的 B.檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)系統(tǒng)的
      C.檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)的 D.檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的
      48、金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以(A)向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告。
      A.書面形式 B.電話形式 C.報(bào)告形式 D.口頭形式
      49、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門調(diào)查人員封存文件、資料，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場(chǎng)開列清單(B)。
      A.一式一份 B.一式二份 C.一式三份 D.一式四份
      50、對(duì)于2007年8月1日至2009年1月1日之間建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于(B)完成等級(jí)劃分工作
      A.2009年年初 B.2009年年底 C.2010年年初 D.2010年年底
      二、多項(xiàng)選擇題（每題的備選答案中，有兩個(gè)或兩個(gè)以上符合題意的正確答案。請(qǐng)將正確選項(xiàng)填寫在試題末尾的括號(hào)中，多選、少選、錯(cuò)選、不選均不得分。共20道題，每題2分，共40
      分）
      51、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶（AB），以提供識(shí)別客戶身份、監(jiān)測(cè)分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢案件所需的信息。
      A.身份資料 B.交易記錄 C.會(huì)計(jì)檔案 D.信譽(yù)記錄
      52、出現(xiàn)以下（ABCD）情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶。A.客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的
      B.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的 C.客戶姓名或者名稱與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的 D.客戶有洗錢、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的
      53、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供（BCD）等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。
      A.現(xiàn)金存取 B.現(xiàn)鈔兌換 C.票據(jù)兌付 D.現(xiàn)金匯款
      54、掩飾、隱瞞洗錢上游犯罪所得及其產(chǎn)生的收益的來(lái)源和性質(zhì)的方式包括（ABCD）A.提供資金賬戶
      B.協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的 C.通過(guò)轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的 D.協(xié)助將資金匯往境外的
      55、對(duì)刑法第191條、第312條規(guī)定的被告人“明知”的事項(xiàng)進(jìn)行認(rèn)定，應(yīng)結(jié)合的因素包括（ABCD）
      A.被告人的認(rèn)知能力
      B.接觸他人犯罪所得及其收益的情況 C.犯罪所得及其收益的種類、數(shù)額
      D.犯罪所得及其收益的轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)移方式以及被告人的供述等主、客觀因素
      56、洗錢犯罪的上游犯罪情形包括（ABC）A.毒品犯罪 黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪 B.恐怖活動(dòng)犯罪 走私犯罪
      C.貪污賄賂犯罪 破壞金融管理秩序犯罪 D.普通詐騙犯罪
      57、對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作監(jiān)督檢查情況實(shí)施評(píng)估，主要是對(duì)下列哪些情況進(jìn)行評(píng)估。正確答案為(ABD)A.上級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)下級(jí)分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督檢查 B.同級(jí)內(nèi)部審計(jì)部門對(duì)反洗錢工作的稽核審計(jì) C.監(jiān)管部門對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作開展的監(jiān)督檢查 D.反洗錢專門工作部門對(duì)反洗錢崗位人員履責(zé)情況檢查
      58、以下情況應(yīng)作為可疑交易報(bào)告上報(bào)的是：（CD）A.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出
      B.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付
      C.長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)發(fā)生大量資金收付 D.沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。
      59、（）境內(nèi)居民接受（）離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由（BC）操作的情況，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。正確答案為（）
      A.多個(gè) 多個(gè) 一人 B.多個(gè) 一個(gè) 少數(shù)人 C.多個(gè) 一個(gè) 一人 D.多個(gè) 多個(gè) 少數(shù)人 60、下列哪些行為屬于恐怖融資行為：（ABCD）
      A.恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他財(cái)產(chǎn)
      B.以資金或者其他財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪 C.為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn) D.為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn) 61、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》的立法宗旨是(ACD)A.預(yù)防洗錢活動(dòng) B.維護(hù)金融穩(wěn)定
      C.維護(hù)金融秩序 D.遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪 62、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢義務(wù)包括(BCD)。A.建立反洗錢外部公示制度
      B.設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作
      C.建立客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度
      D.開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作等 63、下列說(shuō)法正確的是(ABC)A.金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或進(jìn)行交易 B.金融機(jī)構(gòu)不得為客戶開立匿名賬戶 C.金融機(jī)構(gòu)不得為客戶開立假名賬戶 D.以上說(shuō)法都不對(duì) 64、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的（ABC）等相關(guān)資料
      A.數(shù)據(jù)信息 B.業(yè)務(wù)憑證 C.賬簿 D.會(huì)計(jì)報(bào)表 65、以下交易行為，具有可疑交易特征的有：（ABD）
      A.短期內(nèi)資金集中轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符的 B.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符的 C.外貿(mào)型企業(yè)，經(jīng)常存入境外開立的旅行支票或外幣匯票存款 D.提前償還貸款，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符
      66、依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定,你單位應(yīng)報(bào)送以下可疑交易(ACD)。
      A.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符。
      B.短期內(nèi)不同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。
      C.法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。
      D.長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。
      67、依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定,你單位應(yīng)報(bào)送以下可疑交易(ABD)。
      A.沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。B.提前償還貸款，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符。
      C.客戶用于境外投資的購(gòu)匯人民幣資金大部分為現(xiàn)金或者從同名銀行賬戶轉(zhuǎn)入。D.客戶要求進(jìn)行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來(lái)源和用途可疑。
      68、依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定,你單位應(yīng)報(bào)送以下可疑交易(BCD)A.個(gè)人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計(jì)100萬(wàn)元以上現(xiàn)金收付。
      B.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無(wú)關(guān)的資金，與其實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況不符。C.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁大量拆借外匯資金。
      D.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁大量對(duì)同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保。
      69、依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定,你單位應(yīng)報(bào)送以下可疑交易(BCD)。
      A.自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付。
      B.居民自然人頻繁收到境外匯入的外匯后，要求銀行開具旅行支票、匯票或者非居民自然人頻繁存入外幣現(xiàn)鈔并要求銀行開具旅行支票、匯票帶出或者頻繁訂購(gòu)、兌現(xiàn)大量旅行支票、匯票。
      C.多個(gè)境內(nèi)居民接受一個(gè)離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或者少數(shù)人操作。D.發(fā)現(xiàn)其他交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢的。70、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定,你單位應(yīng)報(bào)送以下可疑交易(CD)。
      A.外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式進(jìn)行投資或者在收到投資款后，在短期內(nèi)將資金迅速轉(zhuǎn)到境外，但與其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)支付需求相符。
      B.外商投資企業(yè)外方投入資本金數(shù)額超過(guò)批準(zhǔn)金額或者借入的直接外債，從關(guān)聯(lián)企業(yè)的第三國(guó)匯入。
      C.自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。D.多個(gè)境內(nèi)居民接受一個(gè)離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或者少數(shù)人操作。
      三、判斷題（如果認(rèn)為題目說(shuō)法正確（或錯(cuò)誤），請(qǐng)?jiān)陬}目后的括號(hào)里相應(yīng)填寫“√”（或“×”），判斷正確得1分，判斷錯(cuò)誤不得分。共10道題，每題1分，共10分）
      71、通過(guò)虛構(gòu)交易、虛報(bào)收入等方式，協(xié)助將犯罪所得及其收益轉(zhuǎn)換為“合法”財(cái)務(wù)的，可以認(rèn)定為刑法第191條 “以其他方式掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)”之規(guī)定。（√）
      72、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于每年或者每季度結(jié)束后的5個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀行或者中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息。（√）
      73、反洗錢調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)措施不得超過(guò)24小時(shí)。（×）74、在按照中國(guó)人民銀行的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后48小時(shí)內(nèi)未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即解除臨時(shí)凍結(jié)。（×）
      75、當(dāng)客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶。（√）
      76、客戶持本人在工商銀行北京分行金融街支行開立的賬戶，在工商銀行上海分行陸家嘴支行發(fā)生的大額交易，應(yīng)由工商銀行北京分行金融街支行報(bào)告。（√）
      77、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行大額交易和可疑交易報(bào)告的情況進(jìn)行管理、檢查（×）。
      78、已經(jīng)設(shè)立專門反洗錢崗位的金融機(jī)構(gòu)，由該崗位相關(guān)人員報(bào)送大額、可疑交易報(bào)告即可，無(wú)需再明確專人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作。（×）
      79、接收并分析人民幣大額交易和可疑交易報(bào)告是中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心的職責(zé)之一。（×）
      80、金融機(jī)構(gòu)在為客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，如在規(guī)定期限內(nèi)累計(jì)交易超過(guò)規(guī)定金額，但單筆交易低于規(guī)定金額的，可以不向反洗錢信息中心報(bào)告大額或可疑交易。（×）
      ！！山東省金融機(jī)構(gòu)反洗錢從業(yè)人員業(yè)務(wù)能力測(cè)試 試卷A
      5、金融機(jī)構(gòu)總部、集團(tuán)總部應(yīng)對(duì)客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存工作作出(A)要求。
      A.統(tǒng)一 B.具體 C.合理 D.全部
      8、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國(guó)政要等因素，劃分(A)等級(jí)。
      A.風(fēng)險(xiǎn)
      B.客戶 C.VIP D.服務(wù)
      26、在進(jìn)行大額交易報(bào)告時(shí)，累計(jì)交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，（A）計(jì)算并報(bào)告，中國(guó)人民銀行另有規(guī)定的除外。
      A.單邊累計(jì) B.雙邊累計(jì) C.單邊或雙邊累計(jì) D.累計(jì)
      27、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照反洗錢法規(guī)定建立健全反洗錢（B）制度，金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)此制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。
      A、外部控制 B、內(nèi)部控制 C、外部監(jiān)管 D、內(nèi)部監(jiān)管
      28、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中的“短期”是指（B）以內(nèi)。A.10天以內(nèi) B.10個(gè)工作日以內(nèi)，含10個(gè)工作日 C.7天以內(nèi) D.7個(gè)工作日以內(nèi)，含7個(gè)工作日
      29、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中的“長(zhǎng)期”是指（A）以上。A.1年 B.3年 C.5年 D.10年
      30、交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)：（D）A.任選其中一項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)提交大額交易報(bào)告 B.按金額較大的一項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)提交大額交易報(bào)告
      C.按權(quán)衡后相對(duì)重要的一項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)提交大額交易報(bào)告 D.分別提交大額交易報(bào)告
      31、以下情形應(yīng)作為可疑交易報(bào)告的是：（B）A.開戶后短期內(nèi)大量買賣證券
      B.客戶的證券賬戶長(zhǎng)期閑置不用，而資金賬戶卻頻繁發(fā)生大額資金收付 C.交易量較小的客戶，要求將大量資金劃轉(zhuǎn)到他人賬戶 D.客戶要求基金份額非交易過(guò)戶
      33、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（B）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。
      A.2 B.5 C.7 D.10 50、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（B）個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。
      A.2 B.5 C.7 D.10
      二、多項(xiàng)選擇題（每題的備選答案中，有兩個(gè)或兩個(gè)以上符合題意的正確答案。請(qǐng)將正確選項(xiàng)填寫在試題末尾的括號(hào)中，多選、少選、錯(cuò)選、不選均不得分。共20道題，每題2分，共40分）
      53、證券公司、期貨公司、基金管理公司以及其他從事基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)在辦理資金賬戶(ABD)等業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。
      A.開戶 B.銷戶 C.掛失 D.資金存取
      59、客戶頻繁地以（BD）期貨合約為標(biāo)的，在以某一價(jià)位開倉(cāng)的同時(shí)，在相同或（）價(jià)位、等量或接近等量反向開倉(cāng)后平倉(cāng)出局，支取資金的情形，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。正確答案應(yīng)為（）
      A.不同 相同 B.同一種 相同 C.同一種 完全不同 D.同一種 大致相同
      60、下列哪些行為屬于恐怖融資行為：（ABCD）
      A.恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他財(cái)產(chǎn)
      B.以資金或者其他財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪 C.為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn) D.為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn) 61、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》的立法宗旨是(ACD)A.預(yù)防洗錢活動(dòng) B.維護(hù)金融穩(wěn)定
      C.維護(hù)金融秩序 D.遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪 62、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢義務(wù)包括(BCD)。A.建立反洗錢外部公示制度
      B.設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作
      C.建立客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度
      D.開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作等 63、下列說(shuō)法正確的是(ABC)A.金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或進(jìn)行交易 B.金融機(jī)構(gòu)不得為客戶開立匿名賬戶 C.金融機(jī)構(gòu)不得為客戶開立假名賬戶 D.以上說(shuō)法都不對(duì)
      64、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的（ABC）等相關(guān)資料
      A.數(shù)據(jù)信息 B.業(yè)務(wù)憑證 C.賬簿 D.會(huì)計(jì)報(bào)表 65、以下交易行為，具有可疑交易特征的有：（AC）
      A.客戶的證券賬戶長(zhǎng)期閑置，而資金賬戶卻頻繁發(fā)生大額資金收付
      B.長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明的突然啟動(dòng)，但短期內(nèi)發(fā)生的證券交易量并不大  C.開戶后短期內(nèi)大量買賣證券，然后迅速銷戶
      D.客戶短期內(nèi)頻繁買賣同一支股票
      66、依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定,你單位應(yīng)報(bào)送以下可疑交易(ABCD)。
      A.客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現(xiàn)接近于大額現(xiàn)金交易標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)金收付，明顯逃避大額現(xiàn)金交易監(jiān)測(cè)。
      B.沒有交易或者交易量較小的客戶，要求將大量資金劃轉(zhuǎn)到他人賬戶，且沒有明顯的交易目的或者用途。
      C.客戶的證券賬戶長(zhǎng)期閑置不用，而資金賬戶卻頻繁發(fā)生大額資金收付。D.客戶要求變更其信息資料但提供的相關(guān)文件資料有偽造、變?cè)煜右伞?/p>
      67、依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定,你單位應(yīng)報(bào)送以下可疑交易(ABD)。
      A.長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易。B.與洗錢高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家和地區(qū)有業(yè)務(wù)聯(lián)系。C.開戶后短期內(nèi)大量買賣證券。
      D.客戶長(zhǎng)期不進(jìn)行或者少量進(jìn)行期貨交易，其資金賬戶卻發(fā)生大量的資金收付。
      68、依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定,你單位應(yīng)報(bào)送以下可疑交易(BCD)。
      A.你單位通過(guò)銀行劃轉(zhuǎn)的累計(jì)100萬(wàn)元以上個(gè)人現(xiàn)金收付。
      B.長(zhǎng)期不進(jìn)行期貨交易的客戶突然在短期內(nèi)原因不明地頻繁進(jìn)行期貨交易，而且資金量巨大。C.客戶頻繁地以同一種期貨合約為標(biāo)的，在以一價(jià)位開倉(cāng)的同時(shí)在相同或者大致相同價(jià)位、等量或者接近等量反向開倉(cāng)后平倉(cāng)出局，支取資金。
      D.客戶作為期貨交易的賣方以進(jìn)口貨物進(jìn)行交割時(shí)，不能提供完整的報(bào)關(guān)單證、完稅憑證，或者提供偽造、變?cè)斓膱?bào)關(guān)單證、完稅憑證。
      69、客戶與證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司等進(jìn)行金融交易，通過(guò)銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款
      項(xiàng)的，由（BCD）機(jī)構(gòu)按規(guī)定向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告。
      A.所在機(jī)構(gòu) B.城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社 C.郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu) D.政策性銀行
      70、依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定,你單位應(yīng)報(bào)送以下可疑交易(ACD)。
      A.客戶多次要求銷戶但無(wú)法提供本人合法證明文件。
      B.客戶要求基金份額雖然能提供合法證明文件，但要求非交易過(guò)戶。C.客戶頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無(wú)合理理由。
      D.發(fā)現(xiàn)其他交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢的。
      三、判斷題（如果認(rèn)為題目說(shuō)法正確（或錯(cuò)誤），請(qǐng)?jiān)陬}目后的括號(hào)里相應(yīng)填寫“√”（或“×”），判斷正確得1分，判斷錯(cuò)誤不得分。共10道題，每題1分，共10分）
      76、開戶后短期內(nèi)大量買賣證券，然后迅速銷戶的情形，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。（√）79、中國(guó)人民銀行地市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易進(jìn)行監(jiān)督檢查。（×）
      80、反洗錢行政調(diào)查的對(duì)象僅限于金融機(jī)構(gòu)工作人員，不適用于非金融機(jī)構(gòu)工作人員。(×)36
      ??！濟(jì)南分行專業(yè)制度試題庫(kù)
      （反洗錢專業(yè)）
      一、單項(xiàng)選擇題：
      1、下列選項(xiàng)屬于金融機(jī)構(gòu)按年報(bào)送的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息是（）。（適合部門負(fù)責(zé)人）A.反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況 B.執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度的情況 C.報(bào)告可疑交易的情況
      D.向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪的情況
      2、反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法的金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告情況統(tǒng)計(jì)表中“當(dāng)期可疑交易報(bào)告”指（）。（適合部門負(fù)責(zé)人）
      A.向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告的可疑交易報(bào)告 B.報(bào)告期內(nèi)所有可疑交易報(bào)告
      C.向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告的可疑交易報(bào)告
      D.向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告的可疑交易報(bào)告
      3、下面關(guān)于金融機(jī)構(gòu)建立客戶身份資料和交易記錄保存制度的敘述正確的有（）。A.在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料
      B.金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交當(dāng)?shù)卣付ǖ臋C(jī)構(gòu) C.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存3年 D.委托第三方代為履行識(shí)別客戶身份的，金融機(jī)構(gòu)不應(yīng)當(dāng)承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任
      4、根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》和有關(guān)規(guī)定，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門是指（）。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）
      A.國(guó)務(wù)院金融協(xié)調(diào)辦公室 B.中國(guó)人民銀行
      C.中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
      D.中華人民共和國(guó)公安部
      5、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，下列（）交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告。（適合部門負(fù)責(zé)人）
      A.定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開立的另一戶名下的另一賬戶。
      B.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款。
      C.定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的另一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款。
      D.定期存款到期后，直接提取或者劃轉(zhuǎn)。
      6、對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行大額交易和可疑交易報(bào)告情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查的職能由（）實(shí)施。A.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)
      B.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)及其分支機(jī)構(gòu)
      C.中國(guó)人民銀行及其設(shè)區(qū)的市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu) D.各級(jí)政府的公安機(jī)關(guān)
      7、山東省金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作自律評(píng)估辦法適用的評(píng)估對(duì)象為（）。（適合部門負(fù)責(zé)人）A.本級(jí)機(jī)構(gòu)
      B.本級(jí)及山東省內(nèi)管的轄所有分支機(jī)構(gòu) C.下級(jí)分支機(jī)構(gòu)
      D.本級(jí)及山東省內(nèi)直接管轄的下一級(jí)分支機(jī)構(gòu)
      8、金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆（）的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對(duì)客戶的有效身份
      證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。（適合部門負(fù)責(zé)人）
      A.人民幣5萬(wàn)元以上或者外幣等值10000 美元以上 B.人民幣2萬(wàn)元以上或者外幣等值2000 美元以上 C.人民幣1 萬(wàn)元以上或者外幣等值1000 美元以上 D.人民幣10萬(wàn)元以上或者外幣等值5000 美元以上
      9、被評(píng)估金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于（）前將《金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作自律評(píng)估表》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作自律評(píng)估報(bào)告》的紙制版及電子版按管轄級(jí)次報(bào)送當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)。（適合部門負(fù)責(zé)人）
      A.次年一季度 B.次年二季度 C.次年一月底 D.次年二月底
      10、金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合反洗錢法要求的客戶身份識(shí)別措施；第三方未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識(shí)別措施的，由（）承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。
      A.第三方 B.該金融機(jī)構(gòu)和第三方共同 C.該金融機(jī)構(gòu) D.公安部門或者是工商行政管理部門
      11、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（）年。A.五 B.八 C.十 D.十五
      12、有管轄權(quán)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作自律（）和標(biāo)準(zhǔn)對(duì)被評(píng)估機(jī)構(gòu)報(bào)告期內(nèi)執(zhí)行反洗錢法律規(guī)定的情況分項(xiàng)目進(jìn)行評(píng)估。（適合部門負(fù)責(zé)人）
      A.評(píng)估準(zhǔn)備 B.評(píng)估報(bào)告 C.評(píng)估項(xiàng)目 D.評(píng)估辦法
      13、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法自（）起施行。A.2006年 8 月1日 B.2007年11月1日 C.2006年10月1日 D.2007年8 月1日
      14、保險(xiǎn)公司在辦理（）時(shí)，履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)不適用金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法。
      A.保險(xiǎn)業(yè)務(wù) B.理賠業(yè)務(wù) C.再保險(xiǎn)業(yè)務(wù) D.財(cái)險(xiǎn)業(yè)務(wù)
      15、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》除第十一、十二、十三條規(guī)定的情形外，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢的，應(yīng)當(dāng)向（）提交可疑交易報(bào)告。
      A.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心 B.公安機(jī)關(guān)
      C.檢察機(jī)關(guān) D.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門
      16、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的，致使洗錢后果發(fā)生的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處（）罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）
      A.20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下 B.50萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下 C.50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下 D.50萬(wàn)元以上800萬(wàn)元以下
      17、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處（）罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）
      A.1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下 B.5萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下 C.10萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下 D.20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下
      18、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于或者季度結(jié)束后（）工作日內(nèi)按照反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法規(guī)定的報(bào)表格式向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息。（適合部門負(fù)責(zé)人）
      A.3個(gè) B.5個(gè) C.15個(gè) D.10個(gè)
      19、反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況在內(nèi)發(fā)生變化的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于變化后的（）工作日內(nèi)將更新情況報(bào)告中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。（適合部門負(fù)責(zé)人）
      A.20個(gè) B.30個(gè) C.15個(gè) D.10個(gè) 20、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶且情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處（）罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）
      A.1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下 B.5萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下 C.10萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下 D.20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下
      21、金融機(jī)構(gòu)對(duì)《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管意見書》有異議的，應(yīng)當(dāng)在收到相關(guān)處理文書之日起（）內(nèi)向發(fā)出文書的中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)提出申述、申辯意見。
      A.10日 B.3日 C.5日 D.20日
      22、金融機(jī)構(gòu)在保存客戶身份資料和交易記錄時(shí)，同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按（）保存。
      A.最長(zhǎng)期限 B.最短期限 C.規(guī)定期限 D.適當(dāng)期限
      23、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括關(guān)于（）交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。
      A.大額 B.資金 C.可疑 D.每筆
      24、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（）報(bào)備。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）
      A.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) B.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì) C.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì) D.中國(guó)人民銀行
      25、單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易（）萬(wàn)元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支屬于人民幣大額交易。
      A.5 B.10 C.15 D.20
      26、法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（）萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于人民幣大額交易。
      A.100 B.200 C.300 D.500
      27、自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（）萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于人民幣大額交易。
      A.50 B.100 C.150 D.200
      28、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（）為客戶辦理業(yè)務(wù)。
      A.繼續(xù) B.暫停 C.中止 D.連續(xù)
      29、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本金融機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高客戶或者賬戶的審核應(yīng)嚴(yán)于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較低客戶或者賬戶的審核。對(duì)本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，至少每（）進(jìn)行一次審核。（適合部門負(fù)責(zé)人）
      A.半年 B.年 C.二年 D.季度
      30、在進(jìn)行大額交易報(bào)告時(shí)，累計(jì)交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，（）計(jì)算并報(bào)告，中國(guó)人民銀行另有規(guī)定的除外。（適合部門負(fù)責(zé)人）
      A.單邊累計(jì) B.雙邊累計(jì) C.單邊或雙邊累計(jì) D.累計(jì)
      31、金融機(jī)構(gòu)總部、集團(tuán)總部應(yīng)對(duì)客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存工作作出（）要求。
      A.明確 B.合理 C.一般 D.統(tǒng)一
      32、客戶通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡所發(fā)生的大額交易，由（）報(bào)告。A.開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行 B.發(fā)生業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu) C.開立賬戶的金融機(jī)構(gòu) D.發(fā)卡銀行
      33、客戶通過(guò)境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由（）報(bào)告。（適合部門負(fù)責(zé)人）A.發(fā)卡行 B.收單行 C.發(fā)卡行或收單行 D.基本開戶銀行
      34、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》規(guī)定，在中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)對(duì)可疑交易進(jìn)行調(diào)查期間，對(duì)客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向（）報(bào)告。
      A.中國(guó)人民銀行反洗錢局 B.中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu) C.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心 D.當(dāng)?shù)毓膊块T
      35、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)反洗錢和反恐怖融資方面的法律規(guī)定，建立和健全客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的（）,指定專人負(fù)責(zé)反洗錢和反恐融資合規(guī)管理工作，合理設(shè)計(jì)業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范。
      A.內(nèi)部操作規(guī)程 B.業(yè)務(wù)管理流程
      C.業(yè)務(wù)管理規(guī)定 D.外部操作規(guī)程
      36、依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定,對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）。
      A.只提交大額交易報(bào)告 B.只提交可疑交易報(bào)告
      C.匯總提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告 D.分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告
      37、如果我國(guó)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的要求比駐在國(guó)家（地區(qū)）的相關(guān)規(guī)定更為嚴(yán)格，但駐在國(guó)家（地區(qū)）法律禁止或者限制境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)實(shí)施本辦法，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向（）報(bào)告。
      A.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) B.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì) C.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì) D.中國(guó)人民銀行
      38、在反洗錢工作自律評(píng)估工作中，金融機(jī)構(gòu)能夠較好地貫徹執(zhí)行反洗錢法律法規(guī)，切實(shí)履行反洗錢工作職責(zé)和相關(guān)義務(wù)，無(wú)重大問題，反洗錢工作水平較高。人民銀行應(yīng)采取的措施是（）。
      A.適當(dāng)增加非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)工作力度，并適時(shí)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。B.在今后的反洗錢檢查中將其列為重點(diǎn)檢查對(duì)象。C.適當(dāng)增加現(xiàn)場(chǎng)檢查頻率。
      D.采取適當(dāng)方式總結(jié)該金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作，適當(dāng)減少現(xiàn)場(chǎng)檢查工作頻率。
      39、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中的“頻繁”是指交易行為（）。（適合部門負(fù)責(zé)人）
      A.營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生5次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上。B.營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生4次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)4天以上。C.營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上。D.營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生2次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)2天以上。
      40、中國(guó)積極參加國(guó)際反洗錢合作，2007年6月成為（）正式成員國(guó)。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）A.金融行動(dòng)特別工作組 B.亞太反洗錢小組
      C.歐亞反洗錢與反恐融資小組 D.歐洲理事會(huì)反洗錢專家特別委員會(huì)
      41、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的人員有（），依法給予行政處分。A.知悉國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的 B.泄露知悉的秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的
      C.泄露因反洗錢知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的 D.保守因反洗錢知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的
      42、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取（）措施進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查。（適合部門負(fù)責(zé)人）
      A.檢查運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)的 B.檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)系統(tǒng)的
      C.檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)的 D.檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的
      43、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)和（）應(yīng)建立完善的反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息檔案保密制度。A.非金融機(jī)構(gòu) B.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu) C.銀行機(jī)構(gòu) D.金融機(jī)構(gòu)
      44、中國(guó)人民銀行上?？偛?、分行、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì)（首府）城市中心支行、副省級(jí)城市中心支行應(yīng)按季度和撰寫反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)告，于每年或者每季度結(jié)束后的（）工作日內(nèi)報(bào)送中國(guó)人民銀行。（適合部門負(fù)責(zé)人）
      A.10個(gè) B.15個(gè) C.20個(gè) D.5個(gè)
      45、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息以及設(shè)定的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管分析指標(biāo)，對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作情況進(jìn)行審查、（）。
      A.分析和評(píng)估 B.評(píng)估 C.評(píng)價(jià) D.分析
      46、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)書面詢問金融機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)填制《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管質(zhì)詢通知
      書》，經(jīng)部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后送達(dá)被詢問的金融機(jī)構(gòu)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)自送達(dá)之日起５個(gè)工作日內(nèi)，（）回復(fù)被詢問的問題。
      A.及時(shí) B.口頭 C.電話 D.書面
      47、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)反洗錢（）負(fù)責(zé)反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查。A.工作部門 B.業(yè)務(wù)部門 C.聯(lián)系部門 D.執(zhí)法部門
      48、現(xiàn)場(chǎng)檢查結(jié)束后，中國(guó)人民銀行（）發(fā)現(xiàn)被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為不符合法律、行政法規(guī)或中國(guó)人民銀行規(guī)章規(guī)定的，應(yīng)將現(xiàn)場(chǎng)檢查取得的全部材料報(bào)告其上一級(jí)分支機(jī)構(gòu)，由上一級(jí)分支機(jī)構(gòu)按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行后續(xù)處理。
      A.中心支行 B.縣(市)支行 C.反洗錢執(zhí)法部門 D.分支機(jī)構(gòu)
      49、《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見告知書》應(yīng)以（）為依據(jù)，符合反洗錢法律法規(guī)和規(guī)章規(guī)定，內(nèi)容應(yīng)包括檢查時(shí)間、檢查事項(xiàng)、檢查內(nèi)容、對(duì)被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定行為的認(rèn)定和對(duì)被查單位處理的初步意見。
      A.檢查現(xiàn)場(chǎng) B.檢查過(guò)程 C.檢查事實(shí) D.檢查底稿
      50、中國(guó)人民銀行及其（）以上分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)被查單位對(duì)《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見告知書》陳述和申辯的意見以及《現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書》和其他相關(guān)證據(jù)制作《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見書》，經(jīng)本行(部)行長(zhǎng)(主任)或副行長(zhǎng)(副主任)批準(zhǔn)并加蓋本行(部)行政公章后，送交被查單位。
      A.地市級(jí) B.縣級(jí) C.區(qū)級(jí) D.縣（市）支行
      51、對(duì)于反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查中發(fā)現(xiàn)的涉嫌洗錢犯罪的線索，檢查單位應(yīng)依法移送（）。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）
      A.檢查機(jī)關(guān) B.司法機(jī)關(guān) C.行政機(jī)關(guān) D.公安機(jī)關(guān)
      52、實(shí)施反洗錢現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查組可以詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其說(shuō)明情況。詢問前，調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)告知被詢問人對(duì)詢問有如實(shí)回答和保密的義務(wù)，對(duì)與（）的問題有拒絕回答的權(quán)利。
      A.調(diào)查相關(guān) B.調(diào)查無(wú)關(guān) C.可疑交易有關(guān) D.保存資料有關(guān)
      53、當(dāng)接到（）的《解除臨時(shí)凍結(jié)通知書》時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即解除臨時(shí)凍結(jié)。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）
      A.上級(jí)主管部門 B.中國(guó)人民銀行 C.公安機(jī)關(guān) D.海關(guān)
      54、在按照中國(guó)人民銀行的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后48小時(shí)內(nèi)未接到（）繼續(xù)凍結(jié)通知的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即解除臨時(shí)凍結(jié)。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）
      A.中國(guó)人民銀行 B.金融監(jiān)管部門 C.公安機(jī)關(guān) D.偵查機(jī)關(guān)
      55、實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查組可以詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其說(shuō)明情況。詢問應(yīng)當(dāng)在被詢問人的（）進(jìn)行。
      A.其它時(shí)間 B.工作時(shí)間 C.非工作時(shí)間 D.業(yè)余時(shí)間
      56、實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查組到場(chǎng)人員不得少于2人，并應(yīng)當(dāng)出示（）。（適合部門負(fù)責(zé)人）A.《中國(guó)人民銀行執(zhí)法證》和《反洗錢調(diào)查通知書》 B.《中國(guó)人民銀行執(zhí)法證》 C.《反洗錢調(diào)查通知書》
      D.《中國(guó)人民銀行執(zhí)法證》和《反洗錢調(diào)查任務(wù)書》
      57、調(diào)查組實(shí)施反洗錢調(diào)查，可以采?。ǎ┑姆绞健＃ㄟm合部門負(fù)責(zé)人）A.問卷調(diào)查 B.刑事調(diào)查
      C.電話調(diào)查 D.書面調(diào)查或者現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查
      58、對(duì)重大、復(fù)雜的可疑交易活動(dòng)進(jìn)行反洗錢調(diào)查前，調(diào)查組應(yīng)當(dāng)制定（）。A.調(diào)查準(zhǔn)備方案 B.調(diào)查實(shí)施方案 C.行動(dòng)實(shí)施方案 D.具體實(shí)施方案
      59、中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)在實(shí)施反洗錢調(diào)查時(shí)，需要中國(guó)人民銀行其他省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)協(xié)助調(diào)查的，可以填寫（），報(bào)請(qǐng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)。
      A.反洗錢協(xié)助調(diào)查申請(qǐng)表 B.反洗錢調(diào)查審批表 C.反洗錢協(xié)助調(diào)查清單 D.反洗錢調(diào)查通知書 60、中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)（），需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢調(diào)查。（適合部門負(fù)責(zé)人）
      A.金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定報(bào)告的大額交易活動(dòng) B.金融機(jī)構(gòu)報(bào)告的大額現(xiàn)金交易活動(dòng) C.金融機(jī)構(gòu)報(bào)告的異常資金交易活動(dòng) D.金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定報(bào)告的可疑交易活動(dòng) 61、按照《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法（試行）》,中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)走訪金融機(jī)構(gòu)時(shí)，《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管走訪通知書》需提前（）個(gè)工作日送達(dá)金融機(jī)構(gòu)，走訪的反洗錢工作人員不得少于（）人。（適合部門負(fù)責(zé)人）
      A.3 2
      B.2 2
      C.2 3
      D.3 3 62、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。（適合部門負(fù)責(zé)人）
      A.2 B.5  C.7 D.10 63、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中的“短期”是指（）。（適合部門負(fù)責(zé)人）
      A.5個(gè)工作日內(nèi)，含5個(gè)工作日 B.10個(gè)工作日內(nèi)，含10個(gè)工作日
      C.15個(gè)工作日內(nèi)，含15個(gè)工作日 D.20個(gè)工作日內(nèi)，含20個(gè)工作日 64、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》自（）起實(shí)施。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）A.2006年 12月1日 B.2007年1月1日 C.2007年3月1日 D.2007年6 月1日
      65、金融機(jī)構(gòu)在按照國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后（）內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）
      A.十二小時(shí) B.二十四小時(shí) C.三十六小時(shí) D.四十八小時(shí) 66、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處（）罰款。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）
      A.5萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下 B.1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下 C.2萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下 D.1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下 67、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》自（）起施行 A.2006年 12月1日 B.2007年1月1日 C.2007年3月1日 D.2006年9月1日
      68、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作自律評(píng)估分為評(píng)估準(zhǔn)備、評(píng)估實(shí)施、（）三個(gè)階段 A.評(píng)估考核 B.評(píng)估報(bào)告 C.評(píng)估總結(jié) D.評(píng)估通報(bào)
      69、交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值（）以上的跨境交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告（適合部門負(fù)責(zé)人）
      A.1萬(wàn)美元 B.5萬(wàn)美元 C.10萬(wàn)美元 D.20萬(wàn)美元
      70、金融機(jī)構(gòu)反洗錢自律評(píng)估工作堅(jiān)持客觀、公正、（）的原則。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）A.效率 B.統(tǒng)一 C.保密 D.公平
      71、人民銀行濟(jì)南分行對(duì)直接管轄的金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作情況進(jìn)行評(píng)價(jià)，評(píng)價(jià)等級(jí)于（）向直接管轄的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行通報(bào)。
      A.當(dāng)年第四季度內(nèi) B.次年第二季度內(nèi) C.次年第一季度內(nèi) D.次年第三季度內(nèi)
      72、對(duì)金融機(jī)構(gòu)建議采取“指出問題，限期整改，跟蹤督查” 措施所對(duì)應(yīng)的反洗錢工作自律評(píng)估結(jié)果為（）（適合部門負(fù)責(zé)人）
      A.優(yōu) B.較差 C.差 D.中
      73、反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管包括信息收集、信息分析評(píng)估、（）、信息歸檔。（適合部門負(fù)責(zé)人）A.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管措施 B.現(xiàn)場(chǎng)檢查 C.書面調(diào)查 D.約見談話
      74、中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢調(diào)查，應(yīng)當(dāng)遵循合法、（）、效率和保密的原則。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）
      A.合理 B.公正 C.客觀 D.公平
      75、反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查組組長(zhǎng)負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)檢查的全面工作。其主要職責(zé)包括主持進(jìn)場(chǎng)會(huì)談和離場(chǎng)會(huì)談、確認(rèn)現(xiàn)場(chǎng)檢查結(jié)果、（）。
      A.決定現(xiàn)場(chǎng)檢查進(jìn)度； B.組織起草檢查文書；
      C.決定現(xiàn)場(chǎng)檢查中的其他重要事項(xiàng) D.管理被查單位提供的業(yè)務(wù)檔案和有關(guān)資料 76、下列哪一項(xiàng)不屬于金融機(jī)構(gòu)向人民銀行報(bào)送的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息表。（）（適合部門負(fù)責(zé)人）
      A.金融機(jī)構(gòu)反洗錢機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況統(tǒng)計(jì)表 B.金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告情況統(tǒng)計(jì)表
      C.金融機(jī)構(gòu)客戶身份資料和交易記錄保存情況統(tǒng)計(jì)表 D.金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作內(nèi)部審計(jì)情況統(tǒng)計(jì)表
      77、下列關(guān)于金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告的大額交易表述不正確的是（）（適合部門負(fù)責(zé)人）
      A.單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易50萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。
      B.法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬(wàn)元以上或者外幣等值20萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。
      C.自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。
      D.交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以上的跨境交易。78、《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見書》應(yīng)當(dāng)主要包括檢查時(shí)間、檢查事項(xiàng)、檢查內(nèi)容、檢查事實(shí)認(rèn)定和（）（適合部門負(fù)責(zé)人）
      A.檢查進(jìn)度 B.檢查組織 C.檢查結(jié)論 D.處理情況
      79、下面哪一項(xiàng)不是反洗錢《現(xiàn)場(chǎng)檢查報(bào)告》的主要內(nèi)容之一。（）（適合部門負(fù)責(zé)人）A.現(xiàn)場(chǎng)檢查基本情況
      B.被查單位執(zhí)行反洗錢規(guī)定的基本情況
      C.被查單位涉嫌違反反洗錢規(guī)定的具體情況 D.實(shí)際處罰情況
      80、中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)審核金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息的準(zhǔn)確性和（）。（適合部門負(fù)責(zé)人）
      A.合法性 B.完整性 C.時(shí)效性 D.合理性
      81、下列哪一項(xiàng)不是反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查主查人的職責(zé)。（）（適合部門負(fù)責(zé)人）A.決定現(xiàn)場(chǎng)檢查進(jìn)度
      B.組織起草《現(xiàn)場(chǎng)檢查報(bào)告》和《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見書》等檢查文書 C.管理被查單位提供的業(yè)務(wù)檔案和有關(guān)資料 D.確認(rèn)現(xiàn)場(chǎng)檢查結(jié)果
      82、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)所搜集的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息進(jìn)行分析時(shí)，發(fā)現(xiàn)有疑問或需要進(jìn)一步確認(rèn)的，可根據(jù)情況采取電話詢問、書面詢問、（）、約見金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話方式進(jìn)行確認(rèn)和核實(shí)。（適合部門負(fù)責(zé)人）
      A.走訪金融機(jī)構(gòu) B.行政調(diào)查
      C.現(xiàn)場(chǎng)檢查 D.查閱以往非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管檔案
      83、根據(jù)《反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查管理辦法(試行)》的規(guī)定，人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查過(guò)程中應(yīng)制作或填寫《現(xiàn)場(chǎng)檢查工作底稿》、《現(xiàn)場(chǎng)檢查取證記錄》、《現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書》、《現(xiàn)場(chǎng)檢查報(bào)告》、（）和《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見告知書》等現(xiàn)場(chǎng)檢查材料。（適合部門負(fù)責(zé)人）
      A.《現(xiàn)場(chǎng)檢查工作日志》 B.《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見書》 C.《現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)確認(rèn)書》 D.《現(xiàn)場(chǎng)檢查詢問筆錄》 84、下面哪一項(xiàng)不屬于反洗錢調(diào)查工作中應(yīng)填寫或制作的相關(guān)材料。（）（適合部門負(fù)責(zé)人）A.《反洗錢調(diào)查通知書》 B.《反洗錢調(diào)查工作底稿》 C.《反洗錢調(diào)查詢問筆錄》 D.《反洗錢調(diào)查報(bào)告表》 85、下列哪一項(xiàng)不是反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查組組長(zhǎng)的主要職責(zé)。（）。（適合部門負(fù)責(zé)人）A.決定現(xiàn)場(chǎng)檢查進(jìn)度； B.主持進(jìn)場(chǎng)會(huì)談和離場(chǎng)會(huì)談 C.決定現(xiàn)場(chǎng)檢查中的其他重要事項(xiàng) D.確認(rèn)現(xiàn)場(chǎng)檢查結(jié)果
      86、下列關(guān)于銀行類金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告表述不正確的是（）（適合部門負(fù)責(zé)人）
      A.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。B.金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行的債券交易
      C.沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。D.提前償還貸款，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符。
      87、對(duì)金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢法律、規(guī)章的行為沒有行政處罰權(quán)的機(jī)構(gòu)是（）（適合行領(lǐng)導(dǎo)）A.人民銀行總行 B.市中心支行 C.省一級(jí)分行 D.縣（市）支行
      88、下列關(guān)于中國(guó)人民銀行依法應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)表述不正確的是（）（適合部門負(fù)責(zé)人）
      A.負(fù)責(zé)人民幣和外幣反洗錢的資金監(jiān)測(cè)；
      B.監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況； C.在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)；
      D.向司法機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)；
      89、在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、（）、完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。（適合部門負(fù)責(zé)人）
      A.有效性 B.時(shí)效性 C.合法性 D.客觀性
      90、下列關(guān)于保險(xiǎn)類金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告表述不正確的是（）（適合部門負(fù)責(zé)人）
      A.短期內(nèi)分散投保、集中退?；蛘呒型侗?、分散退保且不能合理解釋。B.頻繁投保、退保、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額。C.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人代付保費(fèi)，但無(wú)法說(shuō)明資金來(lái)源。
      D.以躉交方式購(gòu)買大額保單，與其經(jīng)濟(jì)狀況不符的。
      二、填空題
      1、現(xiàn)代意義上的洗錢的歷史可以追溯到20世紀(jì)20年代的。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）
      2、從我國(guó)刑法規(guī)定看，為恐怖主義犯罪資金及犯罪所得提供資金劃轉(zhuǎn)等幫助的行為可以構(gòu)成。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）
      3、在美國(guó)遭到“9·11”恐怖襲擊之后，國(guó)際社會(huì)對(duì)將 作為一項(xiàng)與反洗錢并列的工作達(dá)成了共識(shí)。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）
      4、《中華人民共和國(guó)刑法》第 條規(guī)定了“洗錢罪”。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）
      5、將犯罪所得存入金融機(jī)構(gòu)或購(gòu)買可流通票據(jù)，這是洗錢的
      階段。
      6、通過(guò)利用空殼公司的賬戶，用假名或受托人的名義開立銀行賬戶，進(jìn)行虛假的貿(mào)易往來(lái)，使用平衡貸款體制，讓資金在不同國(guó)家的不同金融機(jī)構(gòu)間頻繁地流動(dòng)，買賣無(wú)記名證券等方法，以達(dá)到模糊其性質(zhì)、來(lái)源、受益人和增大執(zhí)法機(jī)關(guān)對(duì)其進(jìn)行有效調(diào)查的難度的目的。這是洗錢的 階段。
      7、將清洗過(guò)的贓款通過(guò)化整為零、“螞蟻搬家式”的方法轉(zhuǎn)移到與犯罪行為無(wú)明顯聯(lián)系的組織或個(gè)人的賬戶中，這是洗錢的 階段。
      8、在我國(guó), 部門有權(quán)對(duì)洗錢案件進(jìn)展刑事調(diào)查。
      9、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》自 起生效實(shí)施。
      10、《反洗錢法》所稱的“反洗錢”，僅限于對(duì)洗錢活動(dòng)的。（適合部門負(fù)責(zé)人）
      11、《反洗錢法》所稱“國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門”是指。
      12、目前，全球最有影響力的專業(yè)反洗錢和反恐融資國(guó)際組織是。
      13、我國(guó)成為金融行動(dòng)特別工作組正式成員的時(shí)間是。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）
      14、中國(guó)人民銀行會(huì)同銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)和保監(jiān)會(huì)制定的反洗錢規(guī)章是《 》。（適合部門負(fù)責(zé)人）
      15、任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)舉報(bào)，接受舉報(bào)的部門包括 或者公安機(jī)關(guān)
      16、金融機(jī)構(gòu)反洗錢 的建設(shè)，集中體現(xiàn)了金融機(jī)構(gòu)對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)和執(zhí)行水準(zhǔn)。（適合部門負(fù)責(zé)人）
      17、根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，臨時(shí)凍結(jié)的期限為 小時(shí)。
      18、任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供 金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件。
      19、跨境匯款人沒有在本金融機(jī)構(gòu)開戶，金融機(jī)構(gòu)無(wú)法登記匯款人賬號(hào)的，可登記并向接收匯款的境外機(jī)構(gòu)提供 或匯款憑證號(hào)。（適合部門負(fù)責(zé)人）
      20、當(dāng)自然人客戶存入人民幣單筆 以上時(shí)，銀行應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。（適合部門負(fù)責(zé)人）
      21、對(duì)于保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值 以上且以現(xiàn)金形式繳納的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)公司在訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，應(yīng)核對(duì)投保人有效身份證件或者其他身份證明文件，登記投保人的身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。（適合部門負(fù)責(zé)人）
      22、在被保險(xiǎn)人請(qǐng)求保險(xiǎn)公司賠償或者給付保險(xiǎn)金時(shí)，如果金額為人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值 以上，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)留存被保險(xiǎn)人有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。（適合部門負(fù)責(zé)人）
      23、信托公司在設(shè)立信托時(shí)，應(yīng)當(dāng)核對(duì)委托人的有效身份證件或者其他身份證明文件，了解 的來(lái)源，登記委托人、受益人的身份基本信息，并留存委托人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。（適合部門負(fù)責(zé)人）
      24、客戶要求變更身份證件時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng) 識(shí)別客戶。（適合部門負(fù)責(zé)人）
      25、對(duì)向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無(wú)法完整獲得匯款人住所或其他相關(guān)替代性信息的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)提交。（適合部門負(fù)責(zé)人）
      26、《 》是我國(guó)首次使用“客戶身份識(shí)別”一詞的立法。
      27、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中所指的“可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日”是從構(gòu)成可疑交易的 交易發(fā)生之日起計(jì)算的。（適合部門負(fù)責(zé)人）
      28、客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機(jī)構(gòu)開展 工作情況的各種記錄和資料。（適合部門負(fù)責(zé)人）
      29、交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存 年。30、匯豐銀行在天津成立的新機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控方案應(yīng)由 天津 審查。
      31、中國(guó)人壽在A地新成立的分支機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控方案應(yīng)由A地 審查。
      32、對(duì)客戶開展反洗錢宣傳是金融機(jī)構(gòu) 義務(wù)。
      33、按照反洗錢法律規(guī)定，在客戶要求將 以上美元現(xiàn)鈔兌換成人民幣時(shí)，應(yīng)識(shí)別客戶
      身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。（適合部門負(fù)責(zé)人）
      34、按照反洗錢法律規(guī)定，在客戶要求匯款 以上的人民幣時(shí)，應(yīng)識(shí)別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。（適合部門負(fù)責(zé)人）
      35、銀行在辦理 以上的跨境匯款時(shí)，應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人的姓名或者名稱、賬號(hào)、住所和收款人的姓名、住所等信息。（適合部門負(fù)責(zé)人）
      36、境外匯款人住所不明確的，境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)可登記資金匯出  名稱。
      37、對(duì)于單個(gè)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣 以上或者外幣等值1 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)公司在訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，應(yīng)確認(rèn)投保人與被保險(xiǎn)人的關(guān)系。（適合部門負(fù)責(zé)人）
      38、在客戶申請(qǐng)解除保險(xiǎn)合同時(shí)，如退還的保險(xiǎn)費(fèi)或者退還的保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值金額為人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1 000美元以上的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)要求客戶提供申請(qǐng)人出示 原件或者保險(xiǎn)憑證原件，并核對(duì)其有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)其身份。（適合部門負(fù)責(zé)人）
      39、在客戶申請(qǐng)解除保險(xiǎn)合同時(shí)，如退還的保險(xiǎn)費(fèi)或者退還的保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值金額為人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值 以上的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)要求退保申請(qǐng)人出示保險(xiǎn)合同原件或者保險(xiǎn)憑證原件，核對(duì)退保申請(qǐng)人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)申請(qǐng)人的身份。（適合部門負(fù)責(zé)人）
      40、在被保險(xiǎn)人請(qǐng)求保險(xiǎn)公司賠償或者給付保險(xiǎn)金時(shí)，如果金額為人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1 000美元以上，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)核對(duì)被保險(xiǎn)人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)投保人、被保險(xiǎn)人與 之間的關(guān)系，登記被保險(xiǎn)人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。（適合部門負(fù)責(zé)人）
      41、對(duì)本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，金融機(jī)構(gòu)至少  進(jìn)行一次審核。
      42、對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來(lái)源、、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息。（適合部門負(fù)責(zé)人）
      43、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效期的，客戶沒有在 內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。（適合部門負(fù)責(zé)人）
      44、保險(xiǎn)產(chǎn)品通過(guò)銀行銷售時(shí)，由 承擔(dān)合同簽訂階段的客戶身份識(shí)別責(zé)任。（適合部門負(fù)責(zé)人）
      45、基金產(chǎn)品通過(guò)銀行銷售時(shí)，由 承擔(dān)銷售階段的客戶身份識(shí)別責(zé)任。（適合部門負(fù)責(zé)人）
      46、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在交易發(fā)生后的 內(nèi)，通過(guò)其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。（適合部門負(fù)責(zé)人）
      47、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的 內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。（適合部門負(fù)責(zé)人）
      48、客戶持本人在工商銀行北京分行金融街支行開立的賬戶，在工商銀行上海分行陸家嘴支行發(fā)生的大額交易，應(yīng)由工商銀行  支行報(bào)告。（適合部門負(fù)責(zé)人）
      49、同一交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交。
      50、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交給 指定的機(jī)構(gòu)。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）
      51、現(xiàn)場(chǎng)檢查程序一般包括：檢查準(zhǔn)備、檢查實(shí)施、、檢查處理和檔案整理。
      52、如果客戶為外國(guó)政要，金融機(jī)構(gòu)為其開立賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)  的批準(zhǔn)。（適合部門負(fù)責(zé)人）
      53、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將有合理理由認(rèn)為交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動(dòng)及其他違法犯罪活
      動(dòng)有關(guān)的情況報(bào)告當(dāng)?shù)亍＃ㄟm合行領(lǐng)導(dǎo)）
      54、金融機(jī)構(gòu)劃分客戶的反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)時(shí)，應(yīng)考慮客戶的特點(diǎn)或者 的屬性、地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)等因素。（適合部門負(fù)責(zé)人）
      55、機(jī)構(gòu)在反洗錢體系中具有樞紐作用。（適合部門負(fù)責(zé)人）
      56、行政型金融情報(bào)機(jī)構(gòu)大多數(shù)設(shè)立在財(cái)政部、或監(jiān)管機(jī)構(gòu)里。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）
      57、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心成立于。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）
      58、中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查前，應(yīng)填寫現(xiàn)場(chǎng)檢查立項(xiàng)審批表，列明檢查對(duì)象、、時(shí)間安排等內(nèi)容，經(jīng)中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后實(shí)施。（適合部門負(fù)責(zé)人）
      59、現(xiàn)場(chǎng)檢查人員應(yīng)對(duì)檢查中認(rèn)定的事實(shí)及有關(guān)資料進(jìn)行整理核對(duì)、分析、比較，并進(jìn)行綜合判斷，然后根據(jù)檢查依據(jù)對(duì)檢查出來(lái)的問題進(jìn)行定性，做出。（適合部門負(fù)責(zé)人）
      60、檢查組應(yīng)按 確定的時(shí)間離開被查單位。（適合部門負(fù)責(zé)人）61、中國(guó)人民銀行分支行如需延期，應(yīng)報(bào) 或者主管副行長(zhǎng)批準(zhǔn)。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）62、中國(guó)人民銀行分支行如需延期，應(yīng)于現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書確定的離場(chǎng)日 天前告知被查單位。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）
      63、要及時(shí)掌握工作進(jìn)度、檢查情況，查看檢查人員的檢查記錄，根據(jù)需要及時(shí)調(diào)整分工確保如期完成檢查任務(wù)。（適合部門負(fù)責(zé)人）
      64、現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書應(yīng)由檢查組 在每一頁(yè)簽字。（適合部門負(fù)責(zé)人）65、現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書最遲于現(xiàn)場(chǎng)檢查離場(chǎng)次日起 個(gè)工作日內(nèi)完成。（適合部門負(fù)責(zé)人）
      66、對(duì)現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書所述事實(shí)沒有異議的，被查單位應(yīng)在每一頁(yè)加蓋行政公章，并由被查單位 簽字確認(rèn)。（適合部門負(fù)責(zé)人）
      67、現(xiàn)場(chǎng)檢查結(jié)束后，對(duì)被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為不符合法律、行政法規(guī)或者中國(guó)人民銀行規(guī)章規(guī)定的，中國(guó)人民銀行及其 級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制作現(xiàn)場(chǎng)檢查意見告知書。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）
      68、現(xiàn)場(chǎng)檢查意見書應(yīng)當(dāng)包括現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)間、檢查事項(xiàng)、檢查內(nèi)容、對(duì)被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定行為的認(rèn)定和對(duì)被查單位的。（適合部門負(fù)責(zé)人）
      69、反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況、反洗錢信息在內(nèi)發(fā)生變化的，要求金融機(jī)構(gòu)于變化后的 個(gè)工作日內(nèi)將更新情況報(bào)告中國(guó)人民銀行。（適合部門負(fù)責(zé)人）
      70、金融機(jī)構(gòu)按 度將配合中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)開展反洗錢調(diào)查的情況，匯總統(tǒng)計(jì)并向中國(guó)人民銀行報(bào)告。（適合部門負(fù)責(zé)人）
      71、應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)的范圍、其履行反洗錢義務(wù)和對(duì)其監(jiān)督管理的具體辦法，由 會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)部門制定。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）
      72、在中國(guó)人民銀行確定為國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門之前，承擔(dān)組織協(xié)調(diào)國(guó)家反洗錢工作的職責(zé)。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）
      73、反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議第一次工作會(huì)議于 年在北京召開。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）74、證監(jiān)會(huì)可以對(duì)違反反洗錢規(guī)定的證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)或  進(jìn)行行政處罰
      75、反洗錢制度中“保密義務(wù)的免責(zé)”原則的具體含義是履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交，受法律保護(hù)。（適合部門負(fù)責(zé)人）
      76、反洗錢行政處罰的對(duì)象是構(gòu)成洗錢行政違法行為的、法人或其他組織。（適合部門負(fù)責(zé)人）
      77、對(duì)于未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的金融機(jī)構(gòu)，情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。
      78、對(duì)于未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)且致使洗錢后果發(fā)生的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上 以下罰款。
      79、對(duì)于未按照規(guī)定保存客戶身份資料且致使洗錢后果發(fā)生的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以處五十萬(wàn)元以上 以下罰款。
      80、對(duì)于未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告且情節(jié)嚴(yán)重的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以處 以上五十萬(wàn)元以下罰款。
      81、對(duì)于故意提供虛假材料且情節(jié)嚴(yán)重的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他 人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款。
      82、中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查前，應(yīng)填寫現(xiàn)場(chǎng)檢查立項(xiàng)審批表，列明檢查對(duì)象、檢查內(nèi)容、。（適合部門負(fù)責(zé)人）
      83、現(xiàn)場(chǎng)檢查程序一般包括：檢查準(zhǔn)備、、檢查匯總、檢查處理和檔案整理。（適合部門負(fù)責(zé)人）
      84、對(duì)需要立即進(jìn)場(chǎng)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查的，現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書可在  時(shí)出示
      85、人民銀行省級(jí)分行應(yīng)在每年或每季度結(jié)束后的 個(gè)工作日內(nèi)將反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)告報(bào)送人民銀行總行。（適合部門負(fù)責(zé)人）
      86、《反洗錢法》中規(guī)定的反洗錢調(diào)查，是指中國(guó)人民銀行或者其 分支機(jī)構(gòu)針對(duì)特定的可疑交易活動(dòng)，依法向有關(guān)的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行核實(shí)和查證的行政行為。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）
      87、根據(jù)《中國(guó)人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則（試行）》的規(guī)定，調(diào)查組在實(shí)施反洗錢調(diào)查前，應(yīng)制作《 》，并加蓋中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)的公章。（適合部門負(fù)責(zé)人）
      88、中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng) 批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）
      89、根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，人民銀行在進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，如果調(diào)查人員的人數(shù)少于 人，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。（適合部門負(fù)責(zé)人）
      90、調(diào)查組 最后要在反洗錢調(diào)查報(bào)告表上簽名確認(rèn)，從而正式完成調(diào)查組的工作使命。（適合部門負(fù)責(zé)人）
      答 案
      一、單項(xiàng)選擇題
      1、下列選項(xiàng)屬于金融機(jī)構(gòu)按年報(bào)送的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息是（A）。
      A.反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況 B.執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度的情況 C.報(bào)告可疑交易的情況 D.向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪的情況 出自《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法（試行）》（銀發(fā)［2007］254號(hào)）
      2、反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法的金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告情況統(tǒng)計(jì)表中“當(dāng)期可疑交易報(bào)告”指（B）。
      A.向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告的可疑交易報(bào)告 B.報(bào)告期內(nèi)所有可疑交易報(bào)告
      C.向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告的可疑交易報(bào)告
      D.向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告的可疑交易報(bào)告 出自《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法（試行）》（銀發(fā)［2007］254號(hào)）
      3、下面關(guān)于金融機(jī)構(gòu)建立客戶身份資料和交易記錄保存制度的敘述正確的有（A）。A.在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料
      B.金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交當(dāng)?shù)卣付ǖ臋C(jī)構(gòu) C.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存3年 D.委托第三方代為履行識(shí)別客戶身份的，金融機(jī)構(gòu)不應(yīng)當(dāng)承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任
      出自《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國(guó)人民銀行令［2007］第2號(hào)）
      4、根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》和有關(guān)規(guī)定，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門是指（B）。A.國(guó)務(wù)院金融協(xié)調(diào)辦公室 B.中國(guó)人民銀行
      C.中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
      D.中華人民共和國(guó)公安部
      出自《中華人民共和國(guó)反洗錢法》
      5、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，下列（B）交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告。
      A.定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開立的另一戶名下的另一賬戶。
      B.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款。
      C.定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的另一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款。
      D.定期存款到期后，直接提取或者劃轉(zhuǎn)。
      出自《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令［2006］第2號(hào)）
      6、對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行大額交易和可疑交易報(bào)告情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查的職能由（A）實(shí)施。A.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)
      B.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)及其分支機(jī)構(gòu)
      C.中國(guó)人民銀行及其設(shè)區(qū)的市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu) D.各級(jí)政府的公安機(jī)關(guān)
      出自《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令［2006］第2號(hào)）
      7、山東省金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作自律評(píng)估辦法適用的評(píng)估對(duì)象為（D）。A.本級(jí)機(jī)構(gòu) B.本級(jí)及山東省內(nèi)管的轄所有分支機(jī)構(gòu)
      C.下級(jí)分支機(jī)構(gòu) D.本級(jí)及山東省內(nèi)直接管轄的下一級(jí)分支機(jī)構(gòu) 出自 《關(guān)于印發(fā)＜山東省金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作自律評(píng)估辦法（試行）＞的通知》（濟(jì)銀發(fā)［2007］131號(hào)）
      8、金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆（C）的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。
      A.人民幣5萬(wàn)元以上或者外幣等值10000 美元以上 B.人民幣2萬(wàn)元以上或者外幣等值2000 美元以上 C.人民幣1 萬(wàn)元以上或者外幣等值1000 美元以上 D.人民幣10萬(wàn)元以上或者外幣等值5000 美元以上
      出自《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國(guó)人民銀行令［2007］第2號(hào)）
      9、被評(píng)估金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于（C）前將《金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作自律評(píng)估表》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作自律評(píng)估報(bào)告》的紙制版及電子版按管轄級(jí)次報(bào)送當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)。
      A.次年一季度 B.次年二季度 C.次年一月底 D.次年二月底 出自 《關(guān)于印發(fā)＜山東省金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作自律評(píng)估辦法（試行）＞的通知》（濟(jì)銀發(fā)［2007］131號(hào)）
      10、金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合反洗錢法要求的客戶身份識(shí)別措施；第三方未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識(shí)別措施的，由（C）承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。
      A.第三方 B.該金融機(jī)構(gòu)和第三方共同 C.該金融機(jī)構(gòu) D.公安部門或者是工商行政管理部門
      出自《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國(guó)人民銀行令［2007］第2號(hào)）
      11、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（A）年。
      A.五 B.八 C.十 D.十五
      出自《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國(guó)人民銀行令［2007］第2號(hào)）
      12、有管轄權(quán)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作自律（C）和標(biāo)準(zhǔn)對(duì)被評(píng)估機(jī)構(gòu)報(bào)告期內(nèi)執(zhí)行反洗錢法律規(guī)定的情況分項(xiàng)目進(jìn)行評(píng)估。
      A.評(píng)估準(zhǔn)備 B.評(píng)估報(bào)告 C.評(píng)估項(xiàng)目 D.評(píng)估辦法 出自《關(guān)于印發(fā)＜山東省金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作自律評(píng)估辦法（試行）＞的通知》（濟(jì)銀發(fā)［2007］131號(hào)）
      13、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法自（D）起施行。A.2006年 8 月1日 B.2007年11月1日 C.2006年10月1日 D.2007年8 月1日
      出自《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國(guó)人民銀行令［2007］第2號(hào)）
      14、保險(xiǎn)公司在辦理（C）時(shí)，履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)不適用金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法。
      A.保險(xiǎn)業(yè)務(wù) B.理賠業(yè)務(wù) C.再保險(xiǎn)業(yè)務(wù) D.財(cái)險(xiǎn)業(yè)務(wù)
      出自《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國(guó)人民銀行令［2007］第2號(hào)）
      15、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》除第十一、十二、十三條規(guī)定的情形外，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢的，應(yīng)當(dāng)向（A）提交可疑交易報(bào)告。
      A.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心 B.公安機(jī)關(guān)
      C.檢察機(jī)關(guān) D.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門 出自《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令［2006］第2號(hào)）
      16、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的，致使洗錢后果發(fā)生的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處（C）罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。
      A.20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下 B.50萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下 C.50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下 D.50萬(wàn)元以上800萬(wàn)元以下 出自《中華人民共和國(guó)反洗錢法》
      17、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處（D）罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款。
      A.1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下 B.5萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下 C.10萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下 D.20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下 出自《中華人民共和國(guó)反洗錢法》
      18、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于或者季度結(jié)束后（B）工作日內(nèi)按照反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法規(guī)定的報(bào)表格式向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息。
      A.3個(gè) B.5個(gè) C.15個(gè) D.10個(gè) 出自《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法（試行）》（銀發(fā)［2007］254號(hào)）
      19、反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況在內(nèi)發(fā)生變化的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于變化后的（D）工作日內(nèi)將更新情況報(bào)告中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。
      A.20個(gè) B.30個(gè) C.15個(gè) D.10個(gè) 出自《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法（試行）》（銀發(fā)［2007］254號(hào)）20、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶且情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處（D）罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款。
      A.1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下 B.5萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下
      第四篇：反洗錢題庫(kù)
      一、單項(xiàng)選擇題(每題1.5分，共30分)
      1、我行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在總部()部門。
      A、法律合規(guī)部 B、零售業(yè)務(wù)部 C、風(fēng)險(xiǎn)控制部 D、會(huì)計(jì)部
      2、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》在法律位階上屬于（）。
      A、法律 B、行政法規(guī) C、規(guī)章 D、規(guī)范性文件
      3、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)果經(jīng)調(diào)整審批確認(rèn)或再調(diào)整確認(rèn)后，各支行應(yīng)在評(píng)級(jí)結(jié)果確認(rèn)后5個(gè)工作日內(nèi)將評(píng)級(jí)為()客戶的詳細(xì)信息進(jìn)行匯總整理，并將相關(guān)資料，加蓋支行公章后，報(bào)備總部反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。
      A、高風(fēng)險(xiǎn)客戶 B、中風(fēng)險(xiǎn)客戶 C、低風(fēng)險(xiǎn)客戶 D、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)客戶
      4、對(duì)于與我行新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，對(duì)其洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)定，客戶評(píng)級(jí)人員應(yīng)在()個(gè)工作日內(nèi)完成對(duì)新增客戶或賬戶的等級(jí)評(píng)定工作。
      A、5個(gè) B、10個(gè) C、15個(gè) D、30個(gè)
      5、()部門負(fù)責(zé)全國(guó)的反洗錢監(jiān)督管理工作。
      A、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門 B、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
      C、銀行監(jiān)督管理局反洗錢處 D、財(cái)政部反洗錢行政司
      6、根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》和有關(guān)規(guī)定，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門是指（）。
      A、國(guó)務(wù)院金融協(xié)調(diào)辦公室
      B、中國(guó)人民銀行
      C、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) D、中華人民共和國(guó)公安部
      7、對(duì)于()客戶，各支行應(yīng)提高關(guān)注程度，加強(qiáng)對(duì)該部分客戶身份的審核，保證至少每半年審核一次客戶信息，結(jié)合對(duì)其金融交易活動(dòng)的監(jiān)測(cè)分析，如懷疑客戶的交易與洗錢、恐怖主義活動(dòng)犯罪等活動(dòng)有關(guān)，無(wú)論所涉及資金金額或財(cái)產(chǎn)價(jià)值大小，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告。
      A、無(wú)風(fēng)險(xiǎn) B、低風(fēng)險(xiǎn) C、中風(fēng)險(xiǎn) D、高風(fēng)險(xiǎn)
      8、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)系統(tǒng)定期對(duì)存量客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)初評(píng)，在初評(píng)結(jié)束后()個(gè)工作日之內(nèi)，各支行評(píng)級(jí)操作員應(yīng)分析判斷客戶的實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)水平，對(duì)系統(tǒng)初評(píng)結(jié)果進(jìn)行調(diào)整，評(píng)級(jí)審批員對(duì)評(píng)級(jí)調(diào)整結(jié)果進(jìn)行審批后確認(rèn)客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。
      A、5個(gè) B、10個(gè) C、15個(gè) D、30個(gè)
      9、在進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，應(yīng)登記客戶的()。
      A.經(jīng)常居住地 B.住所地 C.工作單位地址 D.臨時(shí)居住地
      10、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中的“長(zhǎng)期”是指（）以上。
      A、1年 B、3年 C、5年 D、10年
      11、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》規(guī)定，在中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)對(duì)可疑交易進(jìn)行調(diào)查期間，對(duì)客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向()報(bào)告。
      A、中國(guó)人民銀行反洗錢局 B、中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)
      C、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心 D、當(dāng)?shù)毓膊块T
      12、法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣()萬(wàn)元以上或者外幣等值()萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于大額交易。
      A、100，20 B、200，20 C、300，10 D、500，30
      13、大額與可疑交易報(bào)告中的“頻繁”交易行為是指()
      A、營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生1次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上。
      B、營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上。
      C、營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生5次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上。
      D、營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生10次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上。
      14、下面關(guān)于中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心依法履行反洗錢監(jiān)督管理的職責(zé)說(shuō)法不正確的是()
      A、接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告
      B、建立國(guó)家反洗錢數(shù)據(jù)庫(kù)，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息;
      C、按照規(guī)定向各商業(yè)銀行報(bào)告分析結(jié)果
      D、要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告
      15、各支行、總部營(yíng)業(yè)部應(yīng)成立支行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組。原則上()為反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)，并指定兩名小組成員。
      A、支行行長(zhǎng) B、辦公室主任 C、反洗錢上報(bào)員 D、營(yíng)業(yè)部經(jīng)理
      16、反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向()報(bào)告。
      A、司法機(jī)關(guān) B、公安機(jī)關(guān) C、偵查機(jī)關(guān) D、中國(guó)人民銀行
      17、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照反洗錢法規(guī)定建立健全反洗錢()制度，金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)此制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。
      A、外部控制 B、內(nèi)部控制 C、外部監(jiān)管 D、內(nèi)部監(jiān)管
      18、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的，致使洗錢后果發(fā)生的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處（）罰款。
      A、20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下
      B、50萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下
      C、50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下
      D、50萬(wàn)元以上800萬(wàn)元以下
      19、自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣()萬(wàn)元以上或者外幣等值()萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于大額交易。
      A、50，10 B、100，20 C、150，30 D、200，20
      20、各支行應(yīng)每季度將反洗錢培訓(xùn)、宣傳情況進(jìn)行總結(jié)，于每季度()之內(nèi)，將上季度情況總結(jié)采用紙質(zhì)與電子版的形式報(bào)送反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。
      A、1天 B、2天 C、3天 D、5天
      二、多項(xiàng)選擇題(每題2.5分，共50分)
      1、按客戶洗錢或恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)的高低，我行客戶劃分為()等級(jí)標(biāo)準(zhǔn)
      A、高風(fēng)險(xiǎn)客戶 B、中風(fēng)險(xiǎn)客戶 C、低風(fēng)險(xiǎn)客戶 D、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)客戶
      2、金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別，認(rèn)為必要時(shí)，可到()等部門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。
      A、公安機(jī)關(guān) B、人民法院 C、工商行政管理機(jī)關(guān) D、稅務(wù)局
      3、依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定,你單位應(yīng)報(bào)送以下可疑交易()。
      A.客戶多次要求銷戶但無(wú)法提供本人合法證明文件。
      B.客戶要求基金份額雖然能提供合法證明文件，但要求非交易過(guò)戶。
      C.客戶頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無(wú)合理理由。
      D.發(fā)現(xiàn)其他交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢的。
      4、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份識(shí)別制度，下列有關(guān)客戶身份識(shí)別中說(shuō)法正確的有()
      A、金融機(jī)構(gòu)在為客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，無(wú)論金額大小都應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證或其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記。
      B、金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。
      C、金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。
      D、金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別，認(rèn)為必要時(shí)，可以向有關(guān)部門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。
      5、下列選項(xiàng)中符合個(gè)人客戶高風(fēng)險(xiǎn)客戶評(píng)定標(biāo)準(zhǔn)的有()
      A、新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶十個(gè)工作日內(nèi)現(xiàn)金日均流量在200萬(wàn)元人民幣以上或一次性存取現(xiàn)金50萬(wàn)元以上。
      B、新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶賬戶十個(gè)工作日內(nèi)與單位賬戶發(fā)生資金往來(lái)金額在100萬(wàn)元人民幣以上，且交易可疑。
      C、客戶信息齊全，客戶賬戶余額低于5萬(wàn)元，且日均交易量低于1萬(wàn)元。
      D、新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶賬戶十個(gè)工作日內(nèi)非柜面業(yè)務(wù)交易次數(shù)累計(jì)20次以上且累計(jì)交易金額50萬(wàn)元以上。
      6、下列選項(xiàng)中關(guān)于我行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組職責(zé)說(shuō)法正確的有()
      A、組織有關(guān)部門、支行學(xué)習(xí)貫徹上級(jí)反洗錢戰(zhàn)略規(guī)劃和政策法規(guī)。
      B、研究制定我行反洗錢相關(guān)工作方案、規(guī)章制度并組織實(shí)施。
      C、對(duì)全轄范圍內(nèi)各支行的反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督檢查。
      D、指定內(nèi)部部門或?qū)Ｈ素?fù)責(zé)反洗錢日常管理工作。
      7、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定的反洗錢義務(wù)主體包括（）。
      A、中華人民共和國(guó)公民
      B、在中華人民共和國(guó)境內(nèi)的居民和非居民
      C、在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)
      D、按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)
      8、我行反洗錢工作信息保密級(jí)別分為()
      A、絕密 B、秘密 C、內(nèi)部資料 D、機(jī)密
      9、下列關(guān)于建立客戶身份資料和交易記錄保存說(shuō)法正確的有()
      A、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料。
      B、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存五年。
      C、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，客戶身份資料和客戶交易信息應(yīng)當(dāng)銷毀。
      D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。
      10、在反洗錢評(píng)級(jí)系統(tǒng)“評(píng)級(jí)結(jié)果”“當(dāng)前結(jié)果查詢”的客戶信息項(xiàng)中可以查到的信息有()
      A、賬戶信息 B、債項(xiàng)信息 C、交易信息 D、所有預(yù)警信息
      11、在客戶評(píng)級(jí)結(jié)果調(diào)整中，可根據(jù)客戶類型、()以及最后評(píng)級(jí)日期查詢?cè)u(píng)級(jí)結(jié)果。
      A、歸屬機(jī)構(gòu) B、客戶名稱 C、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) D、歷史風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)
      12、下列選項(xiàng)中金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份資料的有()
      A、客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的。
      B、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的。
      C、金融機(jī)構(gòu)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的。
      D、先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的。
      13、重新識(shí)別客戶身份，可以采取的措施有()
      A、通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查 B、回訪客戶
      C、實(shí)地查訪 D、向有關(guān)部門核實(shí)
      14、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢義務(wù)包括()
      A.建立反洗錢內(nèi)部控制制度
      B.設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作
      C.建立客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度
      D.開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作等
      15、我行反洗錢信息監(jiān)測(cè)分析系統(tǒng)支行應(yīng)設(shè)的崗位有()
      A、本幣編輯崗 B、外幣編輯崗 C、本幣審批崗 D、外幣審批崗
      16、下列選項(xiàng)中屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作自律評(píng)估下項(xiàng)目的有()
      A、反洗錢內(nèi)控制度和組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況
      B、客戶身份資料和交易記錄保存情況
      C、大額交易和可疑交易報(bào)告情況
      D、反洗錢工作內(nèi)部監(jiān)督檢查情況
      17、《刑法修正案(六)》第一百九十一條規(guī)定，以下（）行為是洗錢罪的具體行為。
      A、協(xié)助將資金匯往境外的 B、提供資金賬戶的 C、提供藏匿場(chǎng)所或運(yùn)輸服務(wù)的 D、提供虛假票證的
      18、下列選項(xiàng)中屬于單位客戶開戶時(shí)應(yīng)提交的資料有()
      A、法人的身份證或身份證明文件 B、工商戶的經(jīng)營(yíng)執(zhí)照
      C、組織機(jī)構(gòu)代碼證 D、稅務(wù)登記證
      19、金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別，認(rèn)為必要時(shí)，可到()等部門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。
      A、公安機(jī)關(guān) B、人民法院 C、工商行政管理機(jī)關(guān) D、稅務(wù)局
      20、依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定,你單位應(yīng)報(bào)送以下可疑交易()。
      A.長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易。
      B.與洗錢高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家和地區(qū)有業(yè)務(wù)聯(lián)系。
      C.開戶后短期內(nèi)大量買賣證券。
      D.客戶長(zhǎng)期不進(jìn)行或者少量進(jìn)行期貨交易，其資金賬戶卻發(fā)生大量的資金收付。
      三、判斷題(每題1分，共20分)
      1、客戶與我行的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，各支行應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，根據(jù)客戶的交易活動(dòng)情況，堅(jiān)持對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)結(jié)果進(jìn)行適時(shí)調(diào)整。()
      2、柜面人員應(yīng)通過(guò)業(yè)務(wù)系統(tǒng)保存完整的個(gè)人客戶信息資料，包括存款人姓名、性別、國(guó)籍、電話號(hào)碼、住所、職業(yè)、身份證件名稱和號(hào)碼和有效期限等信息。()
      3、反洗錢是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照《反洗錢法》規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。()
      4、任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，都只能向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)，接受舉報(bào)的公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。()
      5、對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密;非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。()
      6、屬于“紅名單”范圍的客戶做客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)時(shí)應(yīng)評(píng)定為無(wú)風(fēng)險(xiǎn)客戶。()
      7、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在大額交易發(fā)生后5個(gè)工作日內(nèi)、可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日內(nèi)及時(shí)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額、可疑交易報(bào)告。()
      8、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。()
      9、如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢調(diào)查工作在規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。()
      10、在辦理規(guī)定業(yè)務(wù)時(shí)，需要當(dāng)場(chǎng)為客戶辦理的，應(yīng)當(dāng)場(chǎng)聯(lián)網(wǎng)核查相關(guān)個(gè)人的公民身份信息;不需當(dāng)場(chǎng)辦理的，應(yīng)在辦理相關(guān)業(yè)務(wù)前聯(lián)網(wǎng)核查相關(guān)個(gè)人的公民身份信息。()
      11、各分支機(jī)構(gòu)對(duì)于經(jīng)分析判斷，屬于應(yīng)該手工上報(bào)的可疑交易和可疑行為，應(yīng)保證同時(shí)通過(guò)系統(tǒng)生成案例上報(bào)至反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。()
      12、對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告。()
      13、金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶、資金、交易或者試圖進(jìn)行的交易與恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人相關(guān)聯(lián)的，無(wú)論所涉及資金金額或者財(cái)產(chǎn)價(jià)值大小，都應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告。()
      14、客戶或賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分應(yīng)堅(jiān)持定期評(píng)定和適時(shí)調(diào)整的原則進(jìn)行。()
      15、長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付，應(yīng)做為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。()
      16、客戶若為外國(guó)政要，為其開立賬戶應(yīng)當(dāng)報(bào)人民銀行反洗錢處，并由其批準(zhǔn)后辦理。同時(shí)將該客戶列為監(jiān)控類客戶，對(duì)其日常業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)控分析。()
      17、在“預(yù)警管理組”菜單中選擇“交易補(bǔ)錄”，補(bǔ)錄不完整交易信息，其中“當(dāng)日交易補(bǔ)錄”只可補(bǔ)錄當(dāng)日發(fā)生的交易。()
      18、柜面人員應(yīng)通過(guò)業(yè)務(wù)系統(tǒng)保存完整的個(gè)人客戶信息資料，包括存款人姓名、性別、國(guó)籍、電話號(hào)碼、住所、職業(yè)、身份證件名稱和號(hào)碼和有效期限等信息。()
      19、各支行反洗錢信息報(bào)送員對(duì)上報(bào)的可疑交易案例涉及的交易，在進(jìn)行分析、識(shí)別，有合理理由認(rèn)為該交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動(dòng)及其他違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的，需及時(shí)由支行反洗錢信息報(bào)送員將相關(guān)資料直接上報(bào)至當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。()
      20、單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易10萬(wàn)元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支屬于人民幣大額交易。()
      第五篇：反洗錢題庫(kù)
      反洗錢題庫(kù)
      一、填空：
      1.《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法（試行）》中填報(bào)單位是指（獨(dú)立承擔(dān)法律責(zé)任的金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)）
      2.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)和宣傳情況統(tǒng)計(jì)表》應(yīng)填報(bào)的內(nèi)容是（單位本級(jí)及所轄分支機(jī)構(gòu)舉辦的內(nèi)部人員培訓(xùn)情況和對(duì)外的宣傳活動(dòng)）
      3.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》于（2007年3月1日）起施行。
      4.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值（10000）美元以上的跨境交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。
      5．單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易（20萬(wàn)元）以上或者外幣交易等值（1萬(wàn)美元）以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。
      6.法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（200萬(wàn)元）以上或者外幣等值（20萬(wàn)美元）以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。
      7.自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（50萬(wàn)元）以上或者外幣等值（10萬(wàn)美元）以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。
      8．《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》對(duì)商業(yè)銀行、信用社、政策性銀行、信托投資公司規(guī)定了（18種）交易
      或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。
      9．商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用社等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆（5萬(wàn)元）以上或者外幣等值（1萬(wàn)美元）以上的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。
      10．《中華人民共和國(guó)反洗錢法》自（2007年1月1日）起施行。
      11．對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交（大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告）。
      二、簡(jiǎn)答：
      1.大額轉(zhuǎn)賬交易報(bào)告對(duì)于預(yù)防和打擊洗錢犯罪的重要意義在于：
      通過(guò)對(duì)大額轉(zhuǎn)賬交易的宏觀分析，可以幫助確定反洗錢需要關(guān)注的行業(yè)、區(qū)域和交易種類；
      通過(guò)將收集的可疑交易報(bào)告與大額轉(zhuǎn)賬交易信息進(jìn)行交叉分析，有利于確定可疑交易是否確實(shí)涉嫌犯罪；
      在反洗錢調(diào)查和偵查過(guò)程中，可以提供資金去向的有關(guān)線索；
      通過(guò)交叉分析核對(duì)，有利于反洗錢信息中心主動(dòng)發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪活動(dòng)的資金交易線索。
      2.可疑交易報(bào)告制度是指具有以下特征的交易：
      金額有異常、頻率有異常、流向有異常、性質(zhì)有異常、與客戶身份或經(jīng)營(yíng)性質(zhì)不符的資金交易。
      3.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按向中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告的反洗錢信息有：
      反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況；
      反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況；
      反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況；
      反洗錢內(nèi)部審計(jì)情況；
      中國(guó)人民銀行依法要求報(bào)送的其他反洗錢工作信息。
      4.在反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作中，金融機(jī)構(gòu)的職責(zé)是： 指定專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作；
      向中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)報(bào)送反洗錢相關(guān)資料； 如實(shí)反映反洗錢工作情況。
      5.金融機(jī)構(gòu)劃分客戶的反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)時(shí)，應(yīng)考慮下列風(fēng)險(xiǎn)因素：
      地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性、客戶是否為外國(guó)政要。
      6．關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存期限的說(shuō)法中正確的是：
      客戶身份資料自一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年； 交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年；
      客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年至少保存5年。
      7.出現(xiàn)以下情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶：
      客戶有洗錢、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的；
      金融機(jī)構(gòu)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的；
      客戶姓名或者名稱與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的；
      客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)
      人的；
      客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的。
      8.按照《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取哪些措施完善反洗錢內(nèi)控？
      依照法律規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度；
      金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)；
      設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作。
      9．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括：
      每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。
      10．根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列行為，且情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。
      未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的；
      未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；
      未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的；
      與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的；
      違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的；
      拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的；
      拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。
       
      
    
      

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