第一篇：興業(yè)銀行發(fā)言材料 5月17日“合規(guī)執(zhí)行年

興業(yè)銀行鄭州分行貫徹落實(shí) “合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)情況報(bào)告

3月18日，為實(shí)現(xiàn)打造河南銀行業(yè)合規(guī)建設(shè)品牌的目標(biāo)，河南銀監(jiān)局將2011年確定為“合規(guī)執(zhí)行年”，根據(jù)活動(dòng)要求，圍繞“合規(guī)執(zhí)行年”主題，我行認(rèn)真貫徹，嚴(yán)密部署，通過強(qiáng)化合規(guī)執(zhí)行，提升形象、增加核心競(jìng)爭(zhēng)力，為發(fā)展打下更加堅(jiān)實(shí)、牢固的基礎(chǔ)。具體做了以下工作：

一、以全員案件防控大會(huì)，啟動(dòng)合規(guī)全面建設(shè)

2011年4月1日，我行召開全員案件防控大會(huì)，并舉行“合規(guī)責(zé)任與承諾書”簽訂儀式。大會(huì)上，我行以讓全員觀看天津郵政儲(chǔ)蓄銀行年后營(yíng)業(yè)廳遭搶劫的錄像為開端，從保全家平安的永恒主題入手，提示案件防控工作就是銀行業(yè)穩(wěn)定運(yùn)行的底線。此次會(huì)議，我行采取行長(zhǎng)主題發(fā)言，七位管理部門總經(jīng)理作為副主講做風(fēng)險(xiǎn)提示發(fā)言的形式，深入分析銀行業(yè)日常工作中存在的“三大風(fēng)險(xiǎn)”，即“一是身在險(xiǎn)中不知險(xiǎn)，二是識(shí)在險(xiǎn)中不控險(xiǎn)，三是立在險(xiǎn)中不化險(xiǎn)”。從三大風(fēng)險(xiǎn)的剖析，讓全行清醒的認(rèn)識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)在哪里，要有能力識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、控制風(fēng)險(xiǎn)，轉(zhuǎn)變觀念，從“要我合規(guī)”走向“我要合規(guī)”的理念。如何化解上述三類風(fēng)險(xiǎn)，我行提出強(qiáng)力實(shí)施“五抓”，即：一是抓“腦子”一是抓“腦子”，解決好深入做好案件防控工作的內(nèi)生動(dòng)力；二是抓“尺子”，解決好深入做好案件防控工作的重要依據(jù)；三是抓“圍子”，解決好深入做好案件防控工作的良好氛圍；

四、抓“板子”，解決好深入做好案件防控工作的硬約束；五是抓“頭子”，解決好深入做好案件防控工作的帶動(dòng)力。讓全員充分認(rèn)識(shí)合規(guī)執(zhí)行的重要意義，是增強(qiáng)我行核心競(jìng)爭(zhēng)力和提升發(fā)展能力的內(nèi)在需求，我行2011“合規(guī)執(zhí)行年活動(dòng)”全面啟動(dòng)。

二、以制度建設(shè)，建立合規(guī)建設(shè)長(zhǎng)效機(jī)制

（一）定期開展制度后評(píng)價(jià)工作和制度梳理

面對(duì)合規(guī)建設(shè)的前頭萬緒，我行首先落實(shí)的就是各項(xiàng)政策法規(guī)、規(guī)章制度的貫徹落實(shí)問題，即“有規(guī)可依”。我行及時(shí)傳達(dá)貫徹國(guó)家各項(xiàng)方針政策，積極執(zhí)行并細(xì)化各類法律法規(guī)和監(jiān)管要求，、及時(shí)梳理各項(xiàng)業(yè)務(wù)領(lǐng)域、各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)的要求，印發(fā)內(nèi)部制度和操作守則及崗位職責(zé)要求，不斷修訂更新制度文件，評(píng)估業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。我行定期開展制度規(guī)劃，并將制度后評(píng)價(jià)列為長(zhǎng)效工作，以促進(jìn)制度不斷更新。截止2011年4月，我行已累計(jì)開展六次制度清理，累計(jì)清理失效制度和規(guī)范性文件606件，有效制度和規(guī)范性文件842件，全部發(fā)文公布，指導(dǎo)全行員工合規(guī)辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)。

為促進(jìn)活動(dòng)進(jìn)一步深入開展，我行開展了崗位職責(zé)梳理編訂工作，全部14個(gè)管理部門 39個(gè)內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)156個(gè)管理崗位的職責(zé)第一條全部為合規(guī)責(zé)任與合規(guī)執(zhí)行的要求。

通過嚴(yán)密梳理有效制度和崗位職責(zé)為我行“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)劃定了規(guī)的邊界，明確了職責(zé)范圍，為合規(guī)執(zhí)行打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

（二）借助“全面合規(guī)管理系統(tǒng)”平臺(tái)，做好我行合規(guī)管理工作 為使全行員工形成“知規(guī)、守規(guī)、行規(guī)”的良好局面，在前期對(duì)我行制度開展全面梳理、后評(píng)價(jià)的基礎(chǔ)上，我行充分利用全面合規(guī)管理系統(tǒng)，將所有有效制度在電子化平臺(tái)進(jìn)行明示，為全體員工學(xué)習(xí)、掌握各項(xiàng)合規(guī)執(zhí)行依據(jù)打下基礎(chǔ)。2011年1月，我行全面合規(guī)管理系統(tǒng)二期正式上線，該系統(tǒng)包含法律法規(guī)管理、制度管理、內(nèi)部控制管理、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理、法律事務(wù)管理、崗責(zé)合規(guī)管理等11大功能，為我行開展部門、機(jī)構(gòu)崗位職責(zé)梳理、制度管理、內(nèi)控管理、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理等工作提供了充分和有力的系統(tǒng)支持。二期上線后，我行及時(shí)組織合規(guī)經(jīng)理開展了制度進(jìn)行補(bǔ)錄工作，為全行員工有章可循提供最佳路徑。

三、以合規(guī)經(jīng)理，打造合規(guī)建設(shè)明星團(tuán)隊(duì)

2010，我行跟緊河南銀監(jiān)局和總行合規(guī)發(fā)展的步伐，頒布了《興業(yè)銀行鄭州分行合規(guī)管理工作指引》和《興業(yè)銀行鄭州分行合規(guī)經(jīng)理管理實(shí)施細(xì)則》，我行經(jīng)過對(duì)各機(jī)構(gòu)、各部門員工骨干的嚴(yán)格篩選，最終選定33位精英組成了合規(guī)經(jīng)理隊(duì)伍，并向他們頒發(fā)了合規(guī)經(jīng)理證書，創(chuàng)建了合規(guī)管理團(tuán)隊(duì)——合規(guī)經(jīng)理隊(duì)伍。

我行建立合規(guī)經(jīng)理隊(duì)伍的舉措為河南銀監(jiān)局在全省銀行業(yè)開展的“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)打下了良好的基礎(chǔ)。我行一直致力于加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)理隊(duì)伍的建設(shè)，通過按季召開合規(guī)經(jīng)理會(huì)議、開展合規(guī)經(jīng)理培訓(xùn)，宣傳我行合規(guī)管理工作，明確合規(guī)經(jīng)理工作職責(zé)，傳達(dá)年度合規(guī)管理計(jì)劃，促進(jìn)各合規(guī)經(jīng)理之間的溝通交流。

我行合規(guī)經(jīng)理定期開展制度規(guī)劃和對(duì)我行制度進(jìn)行后評(píng)價(jià)和梳理，使全體員工“有規(guī)可依”，按時(shí)將制度文件轉(zhuǎn)化為體系文件，將制度所規(guī)定的業(yè)務(wù)流程明確化、規(guī)范化；積極參加我行合規(guī)檢查，確保業(yè)務(wù)安全、穩(wěn)健發(fā)展；按季上報(bào)所在單位合規(guī)報(bào)告，關(guān)注本單位合規(guī)建設(shè)。我行按季對(duì)合規(guī)經(jīng)理開展考核，通過考核機(jī)制，樹立合規(guī)經(jīng)理榜樣，鼓勵(lì)全行加強(qiáng)合規(guī)意識(shí)，提升合規(guī)管理水平。

四、以各類學(xué)習(xí)活動(dòng)，提升合規(guī)建設(shè)主動(dòng)性

4月-6月底為我行確定的2011“合規(guī)執(zhí)行年”的學(xué)習(xí)階段，在此期間我行逐步開展學(xué)習(xí)和測(cè)試活動(dòng)，在全行范圍內(nèi)營(yíng)造良好的學(xué)習(xí)氛圍，大力提升全員學(xué)習(xí)的主動(dòng)性，增強(qiáng)合規(guī)建設(shè)的內(nèi)動(dòng)力。

（一）編制應(yīng)知應(yīng)會(huì)條規(guī)卡

我行經(jīng)過“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室制定了應(yīng)知應(yīng)會(huì)條規(guī)卡模板。模板下發(fā)后，各機(jī)構(gòu)、各部門結(jié)合本專業(yè)各項(xiàng)內(nèi)部管理制度，制定每個(gè)崗位的應(yīng)知應(yīng)會(huì)條規(guī)卡。目前，各崗位條規(guī)卡已基本編制完畢，各單位崗位及人員也一一對(duì)應(yīng)，各類崗位共計(jì)318項(xiàng)。條規(guī)卡包含任職資格要求、崗位關(guān)系、崗位職責(zé)描述、崗位合規(guī)要求、責(zé)任承擔(dān)、應(yīng)知應(yīng)會(huì)事項(xiàng)、培訓(xùn)經(jīng)歷和具備的資質(zhì)能力等，使每個(gè)人員都明白各自崗位的履職要求，促使全行員工有效開展崗位職責(zé)和崗位應(yīng)知應(yīng)會(huì)內(nèi)容的學(xué)習(xí)，加強(qiáng)履職能力。

（二）印發(fā)《合規(guī)手冊(cè)》

我行印發(fā)了《合規(guī)手冊(cè)》（興銀豫?2011?220號(hào)），下發(fā)全行，保證人手一本，從員工行為合規(guī)基本要求、廉潔從業(yè)，維護(hù)職業(yè)操守、與客戶的關(guān)系、反洗錢、合規(guī)培訓(xùn)、合規(guī)問責(zé)、誠(chéng)信舉報(bào)、與監(jiān)管機(jī)構(gòu)和外部審計(jì)的關(guān)系等方面對(duì)全體員工的職業(yè)行為提供了一般性的指引和規(guī)范要求，并提出我行的“案件防控與合規(guī)建設(shè)企業(yè)文化宣貫宣傳語”，以警句實(shí)現(xiàn)“合規(guī)上墻”。

（三）公布學(xué)習(xí)范圍

我行與銀監(jiān)局及時(shí)溝通學(xué)習(xí)文件目錄的制度，根據(jù)下發(fā)的“銀監(jiān)會(huì)成立以來制定的重要監(jiān)管規(guī)章、指引目錄”，結(jié)合本行各崗位、各業(yè)務(wù)條線的要求，公布了區(qū)分公司、風(fēng)險(xiǎn)、柜面等業(yè)務(wù)條線的《興業(yè)銀行鄭州我行“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)學(xué)習(xí)內(nèi)容目錄》，確定各經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、管理部門負(fù)責(zé)人為組織本單位學(xué)習(xí)的第一責(zé)任人，負(fù)責(zé)組織本機(jī)構(gòu)、本部門員工進(jìn)行學(xué)習(xí)，并做好學(xué)習(xí)記錄和員工應(yīng)知應(yīng)會(huì)條規(guī)卡內(nèi)容掌握情況的評(píng)定工作。

（四）合規(guī)宣貫百題問答

我行將根據(jù)學(xué)習(xí)開展進(jìn)度和發(fā)布的學(xué)習(xí)目錄，不定期下發(fā)《合規(guī)宣貫百題問答》，對(duì)合規(guī)知識(shí)進(jìn)行重點(diǎn)提示，加強(qiáng)學(xué)習(xí)計(jì)劃開展的指導(dǎo)?，F(xiàn)《合規(guī)宣貫百題問答——風(fēng)險(xiǎn)篇》已經(jīng)發(fā)布在《中原興業(yè)——合規(guī)?？罚瑢?duì)商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、信息科技風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)及流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等進(jìn)行了解析，普及了商業(yè)銀行各類風(fēng)險(xiǎn)要義。

五、整理檢查問題庫(kù)，確立合規(guī)建設(shè)責(zé)任機(jī)制

為全面加強(qiáng)我行合規(guī)檢查力度，確保于2011年6月30日前對(duì)以往的違規(guī)問題糾正整改到位，我行持續(xù)整理各種內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)的問題，形成了檢查問題庫(kù)，對(duì)其中問題的整改將逐條跟蹤、督促整改落實(shí)。我行制定下發(fā)《興業(yè)銀行鄭州我行2011“合規(guī)執(zhí)行年”自查整改方案》，成立以潘明行長(zhǎng)為組長(zhǎng)，各合規(guī)經(jīng)理為成員的檢查小組，以轄內(nèi)各機(jī)構(gòu)或部門自查和檢查小組現(xiàn)場(chǎng)檢查的方式，在2011年5月10日—6月30日期間，對(duì)各機(jī)構(gòu)、各部門開展合規(guī)檢查

六、嚴(yán)密組織合規(guī)檢查 嚴(yán)格開展合規(guī)問責(zé)

依據(jù)前期信貸業(yè)務(wù)的合規(guī)檢查，我行于2011年5月6日下發(fā)了《興業(yè)銀行鄭州分行2011年一季度信用業(yè)務(wù)盡職考核及處罰情況通報(bào)》，對(duì)4家經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的6類信貸業(yè)務(wù)輕度不盡職行為進(jìn)行了處罰，處罰對(duì)象共計(jì)9人，處罰金額共計(jì)13000元。信用業(yè)務(wù)盡職考核為我行的長(zhǎng)效工作，按季開展，有效促進(jìn)了我行信用業(yè)務(wù)審查、放款、及貸后管理等方面的盡職工作，督促我行信用業(yè)務(wù)各崗位人員盡職履責(zé)，以嚴(yán)格的考核機(jī)制和有效的制度執(zhí)行力切實(shí)保障了資產(chǎn)安全。

七、以多項(xiàng)宣傳措施，培育合規(guī)建設(shè)文化氛圍

我行積極倡導(dǎo)誠(chéng)信、正直的行為準(zhǔn)則，強(qiáng)化“合規(guī)人人有責(zé)”的價(jià)值觀念，努力營(yíng)造主動(dòng)合規(guī)的文化氛圍。

（一）編制“合規(guī)執(zhí)行年”工作簡(jiǎn)報(bào)

為讓全體員工了解“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)推進(jìn)情況，向全體員工展示合規(guī)舉措，通過匯總行內(nèi)“合規(guī)執(zhí)行年”落實(shí)情況，收集各機(jī)構(gòu)、各部門開展的特色活動(dòng)，我行每周編制《興業(yè)銀行鄭州我行2011“合規(guī)執(zhí)行年工作簡(jiǎn)報(bào)》，并下發(fā)全行。截至當(dāng)前，已編發(fā)五期簡(jiǎn)報(bào)，起到了上傳下達(dá)、取長(zhǎng)補(bǔ)短、激勵(lì)推廣的作用。

（二）開展合規(guī)宣傳

1、自4月21日起，我行將河南銀監(jiān)局及本行的合規(guī)宣傳用語在轄內(nèi)各個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)電子屏滾動(dòng)播放，進(jìn)行宣傳，使每一個(gè)來辦理業(yè)務(wù)的客戶都了解河南銀行業(yè)及我行開展的2011“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)，主動(dòng)接受社會(huì)監(jiān)督。

2、內(nèi)部組織“合規(guī)文化”上墻，共計(jì)制作宣傳牌68塊，將合規(guī)宣傳用語懸掛于行內(nèi)醒目處，對(duì)全體員工起到潛移默化的熏陶作用。

3、編發(fā)合規(guī)專刊，我行有效利用自身宣傳刊物——《中原興業(yè)》，特將2011年第四期刊物作為合規(guī)專刊，面向全行征集稿件，專刊介紹我行全面推進(jìn)“合規(guī)執(zhí)行年”的各項(xiàng)舉措、合規(guī)宣貫知識(shí)問答、合規(guī)明星團(tuán)隊(duì)建設(shè)、河南銀監(jiān)局確定的合規(guī)宣傳用語、同業(yè)創(chuàng)新措施等，并充分展示員工的合規(guī)心聲，進(jìn)一步將合規(guī)意識(shí)、合規(guī)文化、合規(guī)執(zhí)行氛圍引向深入。

八、以黨風(fēng)廉政建設(shè)，力推合規(guī)建設(shè)長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展

4月13日，我行黨委書記黃呈華、紀(jì)委書記劉健要求全行黨員通過學(xué)習(xí)總行監(jiān)察部下發(fā)的《全面落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)，扎實(shí)推進(jìn)反腐倡廉工作，為本行新一輪五年發(fā)展目標(biāo)提供堅(jiān)強(qiáng)保證——興業(yè)銀行2011年紀(jì)檢監(jiān)察工作意見》，大力加強(qiáng)我行的干部隊(duì)伍作風(fēng)建設(shè)和體制機(jī)制建設(shè)，通過倡導(dǎo)“誠(chéng)信、合規(guī)、盡職”的職業(yè)價(jià)值理念，加強(qiáng)教育機(jī)制建設(shè)和完善責(zé)任追究制度，將2011紀(jì)檢監(jiān)察工作和合規(guī)建設(shè)緊密結(jié)合，加大合規(guī)問責(zé)，通過合規(guī)緊抓將全行黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐倡廉工作，通過黨風(fēng)廉政建設(shè)力促合規(guī)管理工作

通過以上活動(dòng)的開展，全行上下已經(jīng)形成了執(zhí)行合規(guī)文化，踐行合規(guī)職責(zé)的良好氛圍，大家意識(shí)到，有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理好比是計(jì)算機(jī)更新操作系統(tǒng)，添加有效防火墻，可以幫助我們實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)治久安。

隨著合規(guī)執(zhí)行年活動(dòng)的日益深入，目前正在實(shí)施合規(guī)自查整改與全員學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)范的階段，我行的合規(guī)檢查小組已經(jīng)率先對(duì)洛陽等異地機(jī)構(gòu)開展了合規(guī)檢查，我們有信心將活動(dòng)扎扎實(shí)實(shí)地開展下去，實(shí)現(xiàn)以合規(guī)提形象，以合規(guī)促發(fā)展，以合規(guī)創(chuàng)價(jià)值！

不當(dāng)之處，請(qǐng)各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同仁批評(píng)指正！

第二篇：合規(guī)執(zhí)行年

學(xué)習(xí)“合規(guī)管理年”之心得體會(huì)

2011年，對(duì)于中行來說，最常提到的兩個(gè)字就是合規(guī)了。從上到下深入推進(jìn)的“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)，使“合規(guī)”二字深入每一位從業(yè)人員的內(nèi)心。省分行設(shè)立了“專人、專線和專評(píng)”機(jī)制，對(duì)“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)開展逐行、逐條線的專門點(diǎn)評(píng)，獎(jiǎng)優(yōu)罰劣。

自“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)啟動(dòng)后，市行領(lǐng)導(dǎo)，各部門負(fù)責(zé)人都高度重視。多次強(qiáng)調(diào)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的重要性。要求全轄機(jī)構(gòu)和網(wǎng)點(diǎn)對(duì)以前的違規(guī)業(yè)務(wù)進(jìn)行整改，為了確保以后無重大實(shí)質(zhì)性違規(guī)業(yè)務(wù)的發(fā)生，市行與每位員工簽訂合規(guī)經(jīng)營(yíng)承諾書，要求每個(gè)員工都要牢記中國(guó)銀行員工“十個(gè)嚴(yán)禁”和銀監(jiān)局的“六個(gè)不準(zhǔn)”，隨時(shí)抽查提問。并多次組織全行員工學(xué)習(xí)，觀看金融大案要案警示紀(jì)錄片。

通過一系列的學(xué)習(xí)，我進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)對(duì)我行經(jīng)營(yíng)管理的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)經(jīng)營(yíng)，案件高發(fā)的危害性。依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的基本原則，也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營(yíng)方向的保證，更是金融企業(yè)自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在。因此，在經(jīng)營(yíng)管理工作中，必須做好以下幾項(xiàng)工作，才能確保我行各項(xiàng)工作健康快速發(fā)展。

一、提高員工思想素質(zhì)，增強(qiáng)員工依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念

加強(qiáng)員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強(qiáng)思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強(qiáng)對(duì)我行員工的風(fēng)險(xiǎn)防范教育，使大家都認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的普遍性，認(rèn)識(shí)到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

二、建立建全各項(xiàng)規(guī)章制度，加強(qiáng)內(nèi)控管理

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看，“十個(gè)案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細(xì)，監(jiān)督不力，實(shí)屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會(huì)鉆空子，從而給國(guó)家資金造成損失。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的前提條件，要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，加強(qiáng)規(guī)范管理，以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè)，一方面

要根據(jù)我們一線柜員工作的特點(diǎn)，組織學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級(jí)檢查、交互檢查等方法，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對(duì)業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約。此外，我行還要求收集、整理了一些基礎(chǔ)管理工作的臺(tái)帳內(nèi)容，我們主要負(fù)責(zé)整理了職工花名、考勤登記、獎(jiǎng)金分配等臺(tái)帳，這是加強(qiáng)基礎(chǔ)管理的一個(gè)很好的方法。

三、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識(shí)。銀行號(hào)稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因?yàn)橛辛算y行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實(shí)施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。

近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序，而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會(huì)信譽(yù)。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防，是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢(shì)，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時(shí)只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設(shè)，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，限于既要進(jìn)行正面教育，又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。

四、銀行要建立正向激勵(lì)機(jī)制和相應(yīng)的處罰機(jī)制 正向激勵(lì)措施是保證各種規(guī)章制度得以執(zhí)行的必要措施，但是一定的處罰機(jī)制也是必不可少的。只有兩者相結(jié)合，才能成為規(guī)章制度有效執(zhí)行的保障。

通過此次合規(guī)教育活動(dòng)，使我找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，通過對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助，真心希望此后還有更多這樣的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)。

第三篇：合規(guī)執(zhí)行年心得

合規(guī)經(jīng)營(yíng)，從我做起

—“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)心得體會(huì)

古人云：無規(guī)矩，不成方圓。對(duì)于金融行業(yè)來說更是如此。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障自己切身利益的有力武器。通過開展“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)，我對(duì)合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)，進(jìn)一步認(rèn)清了崗位職責(zé)、樹立了合規(guī)意識(shí)、提高了合規(guī)經(jīng)營(yíng)的能力?，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)總結(jié)如下：

一、切實(shí)樹立合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)

首先, 加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)，是防范操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。開展“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。其次，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是完善我行制度體系的需要。金融機(jī)構(gòu)賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，源于每條業(yè)務(wù)線的每個(gè)環(huán)節(jié)，源于每個(gè)崗位的每位員工。因此，我行的發(fā)展要以合法合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。再次，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。在發(fā)展開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證我行的健康可持續(xù)發(fā)展。

二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度

首先，要堅(jiān)持對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，包括銀行業(yè)的相關(guān)法律規(guī)章以及本部門的各項(xiàng)規(guī)章制度。制度，是全體銀行從業(yè)人員共同遵守的行為準(zhǔn)則，是對(duì)我們具體行為的規(guī)范和約束。因此，要注重用制度來約束自己，用制度規(guī)范日常行為。同時(shí)，也要始終把制度建設(shè)放在突出位置，要建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控、評(píng)估和預(yù)警系統(tǒng)，要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營(yíng)的安全性、流動(dòng)性、效益性，要建立自我調(diào)整，自我約束、自我控制的制衡機(jī)制，要在追求經(jīng)濟(jì)效益的過程中不斷完善內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)防范。

三、要養(yǎng)成執(zhí)行制度的良好習(xí)慣

要培育合乎制度的操作習(xí)慣。一個(gè)動(dòng)作重復(fù)7次就會(huì)變成習(xí)慣，重復(fù)21次就成了永久習(xí)慣。對(duì)于銀行從業(yè)人員來說，好的習(xí)慣是合規(guī)操作必不可少的因素，而壞的習(xí)慣則會(huì)成為違規(guī)操作的助推器，甚至葬送了自己的職業(yè)生涯。因此，在日常工作中必須堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。要養(yǎng)成終生學(xué)習(xí)的求知習(xí)慣。制度不是一成不變的，一項(xiàng)新業(yè)務(wù)的推廣就會(huì)催生一部新制度的產(chǎn)生，如果我們平時(shí)不關(guān)注制度的變化，對(duì)新制度提出的新要求，理解不深，把握不準(zhǔn)，就有可能在操作中出現(xiàn)違規(guī)的 2 行為。為此，我們必須加強(qiáng)自身的制度學(xué)習(xí)，建立有效溝通的平臺(tái)，及時(shí)執(zhí)行各項(xiàng)制度，真正使合規(guī)制度入腦入心。同時(shí)要保持時(shí)刻警覺的意識(shí)習(xí)慣。要增強(qiáng)自身防腐拒變能力和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，也要留心觀察手邊的每一筆業(yè)務(wù)，善于提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問。

四、有獎(jiǎng)有懲，提高合規(guī)執(zhí)行力

制度是公正的，制度的法則不容踐踏，制度規(guī)定了的界限，任何人都不能去觸碰和侵犯。這就好比是一個(gè)燒紅的火爐，用手去碰就必然會(huì)受到被“燙”的懲罰。因此我們要敬畏制度的存在，遵循制度的鐵律，嚴(yán)守制度的底線，讓合規(guī)的人受到制度的保護(hù)，讓惡意違規(guī)的人受到制度的懲處。要切記，職位再高高不過制度、權(quán)力再大大不過法律。不管是誰，無論官職大小、地位高低，只要違背了制度，就必然要受到制度的處罰。我們經(jīng)常聽到或看到這樣一些人，他們位高權(quán)重，然而卻由于經(jīng)不起形形色色的誘惑，私欲膨脹，在僥幸心理的驅(qū)使下，逆規(guī)而動(dòng)、越軌而行，最終走向了人生的另一個(gè)極端。輕者受到制度的制裁，受到黨紀(jì)、政紀(jì)的懲處；重者受到法律的嚴(yán)懲，毀了自己、害了家庭。制度執(zhí)行不可變通，個(gè)人的行為必須以制度作為衡量的標(biāo)準(zhǔn)，只要是違反制度的事情，都堅(jiān)決不能去做，只要是破壞規(guī)則的行為，都要堅(jiān)決予以抵制，只有每個(gè)人都樹立了“合規(guī)操作是崗位 3 工作的第一要義”的理念，才能構(gòu)建起牢固的案件防線。

合規(guī)操作重于泰山，只有做到人人講合規(guī)、處處顯合規(guī)，才能將各種隱患消滅在萌芽狀態(tài)，鑄就企業(yè)成功的基石，在平凡的崗位上做出不平凡的業(yè)績(jī)。

二〇一一年八月十六日

第四篇：合規(guī)執(zhí)行年心得體會(huì)

合規(guī)人人有責(zé) 合規(guī)從我做起

——合規(guī)執(zhí)行年心得體會(huì)

今年以來，省銀監(jiān)局在河南金融業(yè)開展為期一年的“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)，按照省聯(lián)社和市辦的統(tǒng)一部署，我社分階段開展了金融業(yè)“一法四令”的學(xué)習(xí)，安全防控文件培訓(xùn)，內(nèi)控制度建設(shè)，合規(guī)執(zhí)行自查整改等一系列活動(dòng)，并對(duì)聯(lián)社下發(fā)的案件進(jìn)行討論學(xué)習(xí)，提高了內(nèi)控管理水平、夯實(shí)安全經(jīng)營(yíng)基礎(chǔ)、鞏固了穩(wěn)健持續(xù)經(jīng)營(yíng)的能力。作為基層信用社主管內(nèi)控建設(shè)，安全保衛(wèi)，優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)的內(nèi)勤主任，我感觸頗深，對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)經(jīng)營(yíng)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)，讓我切實(shí)感受到在信用社開展合規(guī)執(zhí)行年活動(dòng)的緊迫性和必要性，針對(duì)此次活動(dòng)我有如下幾點(diǎn)體會(huì)。

一、優(yōu)化規(guī)章制度，建立合規(guī)管理機(jī)制

鄧小平同志說過：“制度好可以使壞人無法任意橫行，制度不好可以使好人無法充分做好事，甚至?xí)呦蚍疵??！焙玫囊?guī)章制度是金融業(yè)安全經(jīng)營(yíng)的前提，也是推行“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)的基礎(chǔ)。在制度安排上，重點(diǎn)加強(qiáng)核算、安防、內(nèi)控管理等關(guān)鍵環(huán)節(jié)的規(guī)范，完善現(xiàn)有的規(guī)章制度，使之盡可能的更加合理、科學(xué)，更具可操作性，確保每一個(gè)崗位，每一筆業(yè)務(wù)，每一個(gè)環(huán)節(jié)均在規(guī)章制度的嚴(yán)格約束之下，不留空白點(diǎn)。努力建設(shè)業(yè)務(wù)發(fā)展和管理提升的良好的法制基礎(chǔ)，增強(qiáng)信用社發(fā)展后勁。把合規(guī)管理工作的重點(diǎn)推向基層，針對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事故主要發(fā)生在基層的問題，研究探索加強(qiáng)基層合規(guī)管理的方法和措施，提高基層合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性。把合規(guī)管理工作滲透到業(yè)務(wù)發(fā)

展的流程中去，正確處理好合規(guī)管理與業(yè)務(wù)發(fā)展創(chuàng)新的關(guān)系，更好地發(fā)揮合規(guī)保障發(fā)展、合規(guī)促進(jìn)創(chuàng)新、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的作用。

二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，切實(shí)提高合規(guī)意識(shí)

目前，信用社正處在改革發(fā)展的重要時(shí)期，所面臨的環(huán)境與考驗(yàn)更為復(fù)雜，經(jīng)營(yíng)中將面對(duì)更加多變的系列風(fēng)險(xiǎn)。從全國(guó)范圍來看，案件多發(fā)、高發(fā)的勢(shì)頭還未從根本上得到扼制，在日益競(jìng)爭(zhēng)激烈的同行業(yè)中，從業(yè)人員極易淡化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，盲目尋求發(fā)展；在我行業(yè)務(wù)發(fā)展的攻堅(jiān)階段，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和能力具有更加特殊的意義。但從員工思想上解決防范風(fēng)險(xiǎn)才是問題的關(guān)鍵。然而觀念的確立不是一蹴而就的，風(fēng)險(xiǎn)防控也不是一勞永逸，需要我們?cè)谌粘９ぷ髦胁粩嗉訌?qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提升合規(guī)意識(shí)和執(zhí)行力。養(yǎng)成誠(chéng)實(shí)、守信、正直、審慎的經(jīng)營(yíng)觀念，樹立基層信用社主動(dòng)報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的作風(fēng)，倡導(dǎo)及時(shí)排查合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患，通過評(píng)價(jià)糾正機(jī)制對(duì)存在的問題進(jìn)行改進(jìn)，形成全員尊重規(guī)則、嚴(yán)守規(guī)則并恪守職業(yè)道德的良好合規(guī)氛圍。徹底根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律的現(xiàn)象。讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作，實(shí)現(xiàn)從“必須合規(guī)”到“我要合規(guī)”，從“合規(guī)制度”約束到形成良好“合規(guī)文化”的轉(zhuǎn)變。

三、自覺養(yǎng)成執(zhí)行制度的好習(xí)慣，注意業(yè)務(wù)中的細(xì)節(jié)和重點(diǎn)

制度的執(zhí)行是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，需要統(tǒng)籌各方面力量，齊抓共管，人人參與，協(xié)同推進(jìn)。好的習(xí)慣是成功的一半，我們要自覺養(yǎng)成執(zhí)行制度的好習(xí)慣，把合規(guī)執(zhí)行工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中。教育每一位員工認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，認(rèn)清合規(guī)工作的嚴(yán)峻形勢(shì)，深入研究?jī)?nèi)

控工作的變化特點(diǎn)和趨勢(shì)，使自己的工作具有較強(qiáng)的針對(duì)性。堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，以高度的責(zé)任心，百倍的警惕性預(yù)防各類經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)案件。

在日常工作經(jīng)營(yíng)與管理中要更加注意細(xì)節(jié)和重點(diǎn)，通過抓重要環(huán)節(jié)，重點(diǎn)區(qū)域，重要部位，重要時(shí)點(diǎn)將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)具體化，細(xì)致化。重點(diǎn)加強(qiáng)往來帳目、現(xiàn)金、票據(jù)的管理、重要空白憑證的使用與管理等業(yè)務(wù)的監(jiān)督復(fù)核；加強(qiáng)對(duì)印、押、章、證的使用和對(duì)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人及一線操作人員的約束與監(jiān)督，嚴(yán)把印章、現(xiàn)金、密押、重空白憑證、業(yè)務(wù)授權(quán)和交接等重要關(guān)口，嚴(yán)格落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度，做到防于未發(fā)，止于未萌。

四、加大考察處罰力度，提高員工執(zhí)行力

制度的生命在與執(zhí)行，必須建立嚴(yán)格有效的保障機(jī)制，堅(jiān)決維護(hù)制度執(zhí)行的剛性，嚴(yán)肅追究不執(zhí)行、亂執(zhí)行制度的行為，提高員工的執(zhí)行力，杜絕違規(guī)違紀(jì)行為。會(huì)計(jì)主管、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、一線柜員要切實(shí)履行職責(zé)，做到經(jīng)常性監(jiān)督與重點(diǎn)檢查相結(jié)合，事前預(yù)防，事中控制和事后監(jiān)督相結(jié)合。對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題，及時(shí)落實(shí)責(zé)任人，及時(shí)制定整改措施，及時(shí)整改。對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的屢查屢犯的問題，不但依據(jù)內(nèi)控條例進(jìn)行處罰，而且與員工的績(jī)效工資關(guān)聯(lián)，堅(jiān)決查處違規(guī)違章行為，痛下決心，決不手軟。內(nèi)控與案防工作領(lǐng)導(dǎo)小組每月對(duì)各級(jí)檢查人員履行職責(zé)情況進(jìn)行一次檢查監(jiān)督，對(duì)應(yīng)付了事，敷衍塞責(zé)，走過場(chǎng)者給于行政及經(jīng)濟(jì)處罰。造成案件的撤銷其職務(wù)，堅(jiān)決根除以經(jīng)驗(yàn)代替制度，以信任代替管理的錯(cuò)誤行為。

開展合規(guī)文化活動(dòng)的主要目的，是通過各種形式的合規(guī)文化教育，使全體員工樹立正確、積極的工作理念，強(qiáng)化合規(guī)執(zhí)行力，降低合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)信用社穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，健康發(fā)展。強(qiáng)化“合規(guī)人人有責(zé)”、“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”、“合規(guī)與監(jiān)管有效互動(dòng)”等價(jià)值觀念，使合規(guī)文化的核心價(jià)值觀成為全體員工的行為準(zhǔn)則和道德規(guī)范。以合規(guī)促發(fā)展，通過合規(guī)經(jīng)營(yíng)建立信用社良好、穩(wěn)定的發(fā)展環(huán)境和發(fā)展基礎(chǔ)，保障信用社各項(xiàng)業(yè)務(wù)蓬勃穩(wěn)健的發(fā)展。

第五篇：開展合規(guī)執(zhí)行年

開展“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)心得體會(huì)

公司業(yè)務(wù)部

一、切實(shí)提高制度執(zhí)行力的認(rèn)識(shí)。

增強(qiáng)制度執(zhí)行力，體現(xiàn)在經(jīng)營(yíng)管理決策、業(yè)務(wù)營(yíng)銷執(zhí)行、門柜業(yè)務(wù)操作等方方面面。各級(jí)管理人員和每一個(gè)員工必須要牢固樹立合規(guī)意識(shí)，做到認(rèn)識(shí)到位、細(xì)節(jié)到位、狀態(tài)到位、作風(fēng)到位，養(yǎng)成按章辦事、合規(guī)操作的行為習(xí)慣，特別是各級(jí)管理人員要重視和加強(qiáng)合規(guī)教育與管理，身體力行，成為制度執(zhí)行的示范者和推動(dòng)者。

二、完善制度落實(shí)的責(zé)任制、明確制度責(zé)任主體

在這次活動(dòng)中，我們結(jié)合自身情況把制度落實(shí)和貫徹到每一個(gè)部門、崗位員工。梳理了各種操作規(guī)程，按照相互監(jiān)督、前中后臺(tái)分離原則和全面風(fēng)險(xiǎn)控制要求，將流程環(huán)節(jié)進(jìn)行了分解，落實(shí)到不同的崗位，使調(diào)整后的崗位設(shè)置與制度要求和操作規(guī)范相匹配，明確責(zé)任。每個(gè)員工的崗位職責(zé)邊界清晰，內(nèi)容完整，相鄰崗位之間職責(zé)無縫，員工的崗位職責(zé)與制度規(guī)定和流程控制目標(biāo)相匹配。

三、加強(qiáng)員工教育培訓(xùn)，增強(qiáng)制度意識(shí)

制度落實(shí)的關(guān)鍵在人，具有良好政治覺悟和較高業(yè)務(wù)素質(zhì)的員工是制度執(zhí)行到位的根本保障。

（一）重視培養(yǎng)員工的規(guī)矩意識(shí)和履職意識(shí)。無論是管理人員還是操作人員，都要嚴(yán)格遵守和執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，忠實(shí)履行職責(zé)，按照業(yè)務(wù)操作流程、規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)謹(jǐn)慎地開展業(yè)務(wù)活動(dòng)，不得故意隱瞞工作中的失誤，誠(chéng)實(shí)、客觀地保持賬務(wù)、信息的合法性、真實(shí)性、完整性和準(zhǔn)確性。

（二）加強(qiáng)員工法制道德教育、價(jià)值觀教育、職業(yè)操守教育和案例警示教育，突出員工愛崗敬業(yè)觀念的培養(yǎng)，將合規(guī)根植于自我意識(shí)和自我行為中。

四、內(nèi)控和案防制度執(zhí)行要常抓不懈，效果方可顯現(xiàn)

通過這次內(nèi)控和制度執(zhí)行年活動(dòng)，清醒的認(rèn)識(shí)到在農(nóng)村信用社經(jīng)營(yíng)中，依法經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作是信用社一切工作的基本要求，是每一個(gè)員工應(yīng)盡的基本職責(zé)，只有上下形成“案件防控的合力”。把抓查防案件與抓追究責(zé)任統(tǒng)一起來，推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，把合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念貫穿到員工的日常行為之中，使之成為自覺的習(xí)慣，把立規(guī)建制的工作做實(shí)、做細(xì)，把操作風(fēng)險(xiǎn)管理的各項(xiàng)措施真正細(xì)化落實(shí)到每一個(gè)環(huán)節(jié)、每一個(gè)崗位、每一個(gè)節(jié)點(diǎn)，才能有效防止各類案件的發(fā)生。