第一篇：銀行合規(guī)執(zhí)行年測試總結匯報

關于合規(guī)知識測試活動的總結報告

銀監(jiān)分局：

為促進我行合規(guī)建設，根據(jù)《銀監(jiān)分局關于在全市銀行業(yè)金融機構開展合規(guī)知識測試活動的通知》文件精神，結合我行“合規(guī)執(zhí)行年”活動進程，我行于6月10日在全行開展了合規(guī)知識測試，以檢驗和強化全行員工合規(guī)知識學習和培訓教育效果，進一步增強員工合規(guī)意識?，F(xiàn)將合規(guī)知識測試活動總結報告如下：

一、測試活動開展基本情況

根據(jù)我行工作安排，合規(guī)知識測試于6月10日在營業(yè)部大廳集中舉行，參加人員為全行員工，測試形式為閉卷考試，最后采取了各部室交叉閱卷的形式，評閱出試卷成績（見附件）。此次測試活動具有以下特點：一是領導高度重視，精心準備。為確保合規(guī)測試的順利開展并取得預期效果，我行監(jiān)事長、行長、副行長在全行大會上就相關問題均做了強調(diào)說明，并要求全行員工每人具備一本學習筆記，做好學習記錄，每人上交一篇心得體會。二是在全行范圍內(nèi)廣泛宣傳，督促員工積極備考。經(jīng)“合規(guī)執(zhí)行年”活動領導小組討論決定，成立“合規(guī)執(zhí)行年”學習園地，為全行員工提供合規(guī)知識交流討論的平臺，促使員工充分認識到合規(guī)測試的意義和重要性。三是認真組織研究試卷內(nèi)容，確保試卷質(zhì)量。按照文件要求，經(jīng)“合規(guī)執(zhí)行年”活動領導小組研究最終確定測試試卷具體內(nèi)容，包括銀監(jiān)分局題庫的公共部分和我行內(nèi)部管理、業(yè)務操作制度部分，題目類型分為填空題、單項選擇題、多項選擇題、判斷題、簡答題和論述題，于5月31號將試卷模板報銀監(jiān)分局審核并獲得批準。四是公開測試、公平閱卷，認真總結測試結果。測試活動采取集體參與、集中考試的形式，并由各部室交叉閱卷，確保公平、公開、公正，同時將試卷密封歸檔，測試成績下發(fā)全行，要求員工認真總結，取得更大提高。

二、測試活動評價

此次測試活動由于各級領導重視、組織有力，全行上下營造了濃厚的合規(guī)文化氛圍；管理層合規(guī)、全員合規(guī)、全程合規(guī)、主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值的理念深入人心；全行員工積極參與，認真?zhèn)淇?，起到了鞏固學習內(nèi)容的效果；全行員工測試成績較好，及格率達到100%，起到了檢測培訓教育的目的。總體來說，測試活動取得了預期效果，同時，通過此次測試活動，我行也認為合規(guī)培訓有待深入強化。從測試結果看，雖然測試成績總體較好，但仍有一些員工將常見問題、培訓中經(jīng)常強調(diào)問題做錯，說明部分員工并未完全吸收培訓內(nèi)容，員工培訓意識有待提高，培訓內(nèi)容有待進一步強化。

三、下階段合規(guī)活動計劃 為進一步推進“合規(guī)執(zhí)行年”活動，我行計劃從以下幾方面開展工作：

（一）開展合規(guī)活動總結工作。一是要求各部室、支行、分理處本月再上交一篇活動總結，全行員工每人上交一篇活動心得體會。二是召開全行合規(guī)活動總結會，進一步總結全行活動開展情況，表彰活動中表現(xiàn)較好的團體和個人，批評參加活動不積極的團體和個人，同時做好下一步活動開展的宣傳動員工作。

（二）開展自查自糾整改。一是進一步組織各部室、網(wǎng)點加強風險管理，深入開展排查各類風險點，規(guī)范經(jīng)營行為，規(guī)避操作風險。二是加強執(zhí)行力建設，把貫徹規(guī)章制度的執(zhí)行力擺上突出位置，掀起學制度、守制度、執(zhí)行制度的熱潮，讓“合規(guī)創(chuàng)造價值”的理念不斷深入人心，增強員工法制觀念和貫徹落實規(guī)章制度的自覺性。

（三）開展警示教育。組織員工學習各類通報中金融系統(tǒng)已發(fā)案例和成功堵截案例，對通報中案例的教訓和經(jīng)驗進行討論分析，并對照案例查找我行管理和操作上的不足，及時采取預防措施。

第二篇：合規(guī)執(zhí)行年

學習“合規(guī)管理年”之心得體會

2011年，對于中行來說，最常提到的兩個字就是合規(guī)了。從上到下深入推進的“合規(guī)執(zhí)行年”活動，使“合規(guī)”二字深入每一位從業(yè)人員的內(nèi)心。省分行設立了“專人、專線和專評”機制，對“合規(guī)執(zhí)行年”活動開展逐行、逐條線的專門點評，獎優(yōu)罰劣。

自“合規(guī)執(zhí)行年”活動啟動后，市行領導，各部門負責人都高度重視。多次強調(diào)合規(guī)經(jīng)營的重要性。要求全轄機構和網(wǎng)點對以前的違規(guī)業(yè)務進行整改，為了確保以后無重大實質(zhì)性違規(guī)業(yè)務的發(fā)生，市行與每位員工簽訂合規(guī)經(jīng)營承諾書，要求每個員工都要牢記中國銀行員工“十個嚴禁”和銀監(jiān)局的“六個不準”，隨時抽查提問。并多次組織全行員工學習，觀看金融大案要案警示紀錄片。

通過一系列的學習，我進一步認識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規(guī)經(jīng)營，案件高發(fā)的危害性。依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企業(yè)自我發(fā)展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此，在經(jīng)營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我行各項工作健康快速發(fā)展。

一、提高員工思想素質(zhì)，增強員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念

加強員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對我行員工的風險防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經(jīng)營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。

二、建立建全各項規(guī)章制度，加強內(nèi)控管理

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓，都反應出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定，促進內(nèi)部防范機制的強化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務，在發(fā)展業(yè)務的同時，加強規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進行。健全規(guī)章制度，嚴格內(nèi)部管理，是預防經(jīng)濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設，一方面

要根據(jù)我們一線柜員工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互檢查等方法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對業(yè)務工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內(nèi)控與制約。此外，我行還要求收集、整理了一些基礎管理工作的臺帳內(nèi)容，我們主要負責整理了職工花名、考勤登記、獎金分配等臺帳，這是加強基礎管理的一個很好的方法。

三、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。

近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調(diào)業(yè)務工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務工作的關系，限于既要進行正面教育，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。

四、銀行要建立正向激勵機制和相應的處罰機制 正向激勵措施是保證各種規(guī)章制度得以執(zhí)行的必要措施，但是一定的處罰機制也是必不可少的。只有兩者相結合，才能成為規(guī)章制度有效執(zhí)行的保障。

通過此次合規(guī)教育活動，使我找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業(yè)務素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務上的各種風險增強能力，積極規(guī)范操作行為和消除風險隱患，及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助，真心希望此后還有更多這樣的學習機會。

第三篇：合規(guī)執(zhí)行年心得

合規(guī)經(jīng)營，從我做起

—“合規(guī)執(zhí)行年”活動心得體會

古人云：無規(guī)矩，不成方圓。對于金融行業(yè)來說更是如此。合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己切身利益的有力武器。通過開展“合規(guī)執(zhí)行年”活動，我對合規(guī)有了更加深刻的認識，進一步認清了崗位職責、樹立了合規(guī)意識、提高了合規(guī)經(jīng)營的能力?，F(xiàn)就此次學習活動總結如下：

一、切實樹立合規(guī)經(jīng)營意識

首先, 加強合規(guī)經(jīng)營，是防范操作風險的需要。開展“合規(guī)執(zhí)行年”活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。其次，合規(guī)經(jīng)營是完善我行制度體系的需要。金融機構賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于每條業(yè)務線的每個環(huán)節(jié)，源于每個崗位的每位員工。因此，我行的發(fā)展要以合法合規(guī)經(jīng)營為前提，這樣才能從源頭上預防風險。再次，合規(guī)經(jīng)營是落實科學發(fā)展觀，實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證。在發(fā)展開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證我行的健康可持續(xù)發(fā)展。

二、加強學習，建立健全各項規(guī)章制度

首先，要堅持對各項規(guī)章制度的學習，包括銀行業(yè)的相關法律規(guī)章以及本部門的各項規(guī)章制度。制度，是全體銀行從業(yè)人員共同遵守的行為準則，是對我們具體行為的規(guī)范和約束。因此，要注重用制度來約束自己，用制度規(guī)范日常行為。同時，也要始終把制度建設放在突出位置，要建立健全覆蓋所有業(yè)務風險的監(jiān)控、評估和預警系統(tǒng)，要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營的安全性、流動性、效益性，要建立自我調(diào)整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求經(jīng)濟效益的過程中不斷完善內(nèi)部控制制度，加強操作風險防范。

三、要養(yǎng)成執(zhí)行制度的良好習慣

要培育合乎制度的操作習慣。一個動作重復7次就會變成習慣，重復21次就成了永久習慣。對于銀行從業(yè)人員來說，好的習慣是合規(guī)操作必不可少的因素，而壞的習慣則會成為違規(guī)操作的助推器，甚至葬送了自己的職業(yè)生涯。因此，在日常工作中必須堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。要養(yǎng)成終生學習的求知習慣。制度不是一成不變的，一項新業(yè)務的推廣就會催生一部新制度的產(chǎn)生，如果我們平時不關注制度的變化，對新制度提出的新要求，理解不深，把握不準，就有可能在操作中出現(xiàn)違規(guī)的 2 行為。為此，我們必須加強自身的制度學習，建立有效溝通的平臺，及時執(zhí)行各項制度，真正使合規(guī)制度入腦入心。同時要保持時刻警覺的意識習慣。要增強自身防腐拒變能力和風險防范能力，也要留心觀察手邊的每一筆業(yè)務，善于提出對異常業(yè)務處理的疑問。

四、有獎有懲，提高合規(guī)執(zhí)行力

制度是公正的，制度的法則不容踐踏，制度規(guī)定了的界限，任何人都不能去觸碰和侵犯。這就好比是一個燒紅的火爐，用手去碰就必然會受到被“燙”的懲罰。因此我們要敬畏制度的存在，遵循制度的鐵律，嚴守制度的底線，讓合規(guī)的人受到制度的保護，讓惡意違規(guī)的人受到制度的懲處。要切記，職位再高高不過制度、權力再大大不過法律。不管是誰，無論官職大小、地位高低，只要違背了制度，就必然要受到制度的處罰。我們經(jīng)常聽到或看到這樣一些人，他們位高權重，然而卻由于經(jīng)不起形形色色的誘惑，私欲膨脹，在僥幸心理的驅(qū)使下，逆規(guī)而動、越軌而行，最終走向了人生的另一個極端。輕者受到制度的制裁，受到黨紀、政紀的懲處；重者受到法律的嚴懲，毀了自己、害了家庭。制度執(zhí)行不可變通，個人的行為必須以制度作為衡量的標準，只要是違反制度的事情，都堅決不能去做，只要是破壞規(guī)則的行為，都要堅決予以抵制，只有每個人都樹立了“合規(guī)操作是崗位 3 工作的第一要義”的理念，才能構建起牢固的案件防線。

合規(guī)操作重于泰山，只有做到人人講合規(guī)、處處顯合規(guī)，才能將各種隱患消滅在萌芽狀態(tài)，鑄就企業(yè)成功的基石，在平凡的崗位上做出不平凡的業(yè)績。

二〇一一年八月十六日

第四篇：合規(guī)執(zhí)行年心得體會

合規(guī)人人有責 合規(guī)從我做起

——合規(guī)執(zhí)行年心得體會

今年以來，省銀監(jiān)局在河南金融業(yè)開展為期一年的“合規(guī)執(zhí)行年”活動，按照省聯(lián)社和市辦的統(tǒng)一部署，我社分階段開展了金融業(yè)“一法四令”的學習，安全防控文件培訓，內(nèi)控制度建設，合規(guī)執(zhí)行自查整改等一系列活動，并對聯(lián)社下發(fā)的案件進行討論學習，提高了內(nèi)控管理水平、夯實安全經(jīng)營基礎、鞏固了穩(wěn)健持續(xù)經(jīng)營的能力。作為基層信用社主管內(nèi)控建設，安全保衛(wèi)，優(yōu)質(zhì)文明服務的內(nèi)勤主任，我感觸頗深，對合規(guī)風險和合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認識，讓我切實感受到在信用社開展合規(guī)執(zhí)行年活動的緊迫性和必要性，針對此次活動我有如下幾點體會。

一、優(yōu)化規(guī)章制度，建立合規(guī)管理機制

鄧小平同志說過：“制度好可以使壞人無法任意橫行，制度不好可以使好人無法充分做好事，甚至會走向反面?！焙玫囊?guī)章制度是金融業(yè)安全經(jīng)營的前提，也是推行“合規(guī)執(zhí)行年”活動的基礎。在制度安排上，重點加強核算、安防、內(nèi)控管理等關鍵環(huán)節(jié)的規(guī)范，完善現(xiàn)有的規(guī)章制度，使之盡可能的更加合理、科學，更具可操作性，確保每一個崗位，每一筆業(yè)務，每一個環(huán)節(jié)均在規(guī)章制度的嚴格約束之下，不留空白點。努力建設業(yè)務發(fā)展和管理提升的良好的法制基礎，增強信用社發(fā)展后勁。把合規(guī)管理工作的重點推向基層，針對合規(guī)風險事故主要發(fā)生在基層的問題，研究探索加強基層合規(guī)管理的方法和措施，提高基層合規(guī)風險管理的有效性。把合規(guī)管理工作滲透到業(yè)務發(fā)

展的流程中去，正確處理好合規(guī)管理與業(yè)務發(fā)展創(chuàng)新的關系，更好地發(fā)揮合規(guī)保障發(fā)展、合規(guī)促進創(chuàng)新、合規(guī)創(chuàng)造價值的作用。

二、加強學習，切實提高合規(guī)意識

目前，信用社正處在改革發(fā)展的重要時期，所面臨的環(huán)境與考驗更為復雜，經(jīng)營中將面對更加多變的系列風險。從全國范圍來看，案件多發(fā)、高發(fā)的勢頭還未從根本上得到扼制，在日益競爭激烈的同行業(yè)中，從業(yè)人員極易淡化風險意識，盲目尋求發(fā)展；在我行業(yè)務發(fā)展的攻堅階段，提高風險防范意識和能力具有更加特殊的意義。但從員工思想上解決防范風險才是問題的關鍵。然而觀念的確立不是一蹴而就的，風險防控也不是一勞永逸，需要我們在日常工作中不斷加強學習，不斷提升合規(guī)意識和執(zhí)行力。養(yǎng)成誠實、守信、正直、審慎的經(jīng)營觀念，樹立基層信用社主動報告合規(guī)風險的作風，倡導及時排查合規(guī)風險隱患，通過評價糾正機制對存在的問題進行改進，形成全員尊重規(guī)則、嚴守規(guī)則并恪守職業(yè)道德的良好合規(guī)氛圍。徹底根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律的現(xiàn)象。讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作，實現(xiàn)從“必須合規(guī)”到“我要合規(guī)”，從“合規(guī)制度”約束到形成良好“合規(guī)文化”的轉變。

三、自覺養(yǎng)成執(zhí)行制度的好習慣，注意業(yè)務中的細節(jié)和重點

制度的執(zhí)行是一項系統(tǒng)工程，需要統(tǒng)籌各方面力量，齊抓共管，人人參與，協(xié)同推進。好的習慣是成功的一半，我們要自覺養(yǎng)成執(zhí)行制度的好習慣，把合規(guī)執(zhí)行工作嵌入各項業(yè)務活動之中。教育每一位員工認真執(zhí)行各項規(guī)章制度，認清合規(guī)工作的嚴峻形勢，深入研究內(nèi)

控工作的變化特點和趨勢，使自己的工作具有較強的針對性。堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務，以高度的責任心，百倍的警惕性預防各類經(jīng)營風險和經(jīng)濟案件。

在日常工作經(jīng)營與管理中要更加注意細節(jié)和重點，通過抓重要環(huán)節(jié)，重點區(qū)域，重要部位，重要時點將合規(guī)風險具體化，細致化。重點加強往來帳目、現(xiàn)金、票據(jù)的管理、重要空白憑證的使用與管理等業(yè)務的監(jiān)督復核；加強對印、押、章、證的使用和對營業(yè)機構負責人及一線操作人員的約束與監(jiān)督，嚴把印章、現(xiàn)金、密押、重空白憑證、業(yè)務授權和交接等重要關口，嚴格落實各項規(guī)章制度，做到防于未發(fā)，止于未萌。

四、加大考察處罰力度，提高員工執(zhí)行力

制度的生命在與執(zhí)行，必須建立嚴格有效的保障機制，堅決維護制度執(zhí)行的剛性，嚴肅追究不執(zhí)行、亂執(zhí)行制度的行為，提高員工的執(zhí)行力，杜絕違規(guī)違紀行為。會計主管、網(wǎng)點負責人、一線柜員要切實履行職責，做到經(jīng)常性監(jiān)督與重點檢查相結合，事前預防，事中控制和事后監(jiān)督相結合。對發(fā)現(xiàn)的問題，及時落實責任人，及時制定整改措施，及時整改。對檢查中發(fā)現(xiàn)的屢查屢犯的問題，不但依據(jù)內(nèi)控條例進行處罰，而且與員工的績效工資關聯(lián)，堅決查處違規(guī)違章行為，痛下決心，決不手軟。內(nèi)控與案防工作領導小組每月對各級檢查人員履行職責情況進行一次檢查監(jiān)督，對應付了事，敷衍塞責，走過場者給于行政及經(jīng)濟處罰。造成案件的撤銷其職務，堅決根除以經(jīng)驗代替制度，以信任代替管理的錯誤行為。

開展合規(guī)文化活動的主要目的，是通過各種形式的合規(guī)文化教育，使全體員工樹立正確、積極的工作理念，強化合規(guī)執(zhí)行力，降低合規(guī)風險，實現(xiàn)信用社穩(wěn)健經(jīng)營，健康發(fā)展。強化“合規(guī)人人有責”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”、“合規(guī)與監(jiān)管有效互動”等價值觀念，使合規(guī)文化的核心價值觀成為全體員工的行為準則和道德規(guī)范。以合規(guī)促發(fā)展，通過合規(guī)經(jīng)營建立信用社良好、穩(wěn)定的發(fā)展環(huán)境和發(fā)展基礎，保障信用社各項業(yè)務蓬勃穩(wěn)健的發(fā)展。

第五篇：開展合規(guī)執(zhí)行年

開展“合規(guī)執(zhí)行年”活動心得體會

公司業(yè)務部

一、切實提高制度執(zhí)行力的認識。

增強制度執(zhí)行力，體現(xiàn)在經(jīng)營管理決策、業(yè)務營銷執(zhí)行、門柜業(yè)務操作等方方面面。各級管理人員和每一個員工必須要牢固樹立合規(guī)意識，做到認識到位、細節(jié)到位、狀態(tài)到位、作風到位，養(yǎng)成按章辦事、合規(guī)操作的行為習慣，特別是各級管理人員要重視和加強合規(guī)教育與管理，身體力行，成為制度執(zhí)行的示范者和推動者。

二、完善制度落實的責任制、明確制度責任主體

在這次活動中，我們結合自身情況把制度落實和貫徹到每一個部門、崗位員工。梳理了各種操作規(guī)程，按照相互監(jiān)督、前中后臺分離原則和全面風險控制要求，將流程環(huán)節(jié)進行了分解，落實到不同的崗位，使調(diào)整后的崗位設置與制度要求和操作規(guī)范相匹配，明確責任。每個員工的崗位職責邊界清晰，內(nèi)容完整，相鄰崗位之間職責無縫，員工的崗位職責與制度規(guī)定和流程控制目標相匹配。

三、加強員工教育培訓，增強制度意識

制度落實的關鍵在人，具有良好政治覺悟和較高業(yè)務素質(zhì)的員工是制度執(zhí)行到位的根本保障。

（一）重視培養(yǎng)員工的規(guī)矩意識和履職意識。無論是管理人員還是操作人員，都要嚴格遵守和執(zhí)行各項規(guī)章制度，忠實履行職責，按照業(yè)務操作流程、規(guī)定標準謹慎地開展業(yè)務活動，不得故意隱瞞工作中的失誤，誠實、客觀地保持賬務、信息的合法性、真實性、完整性和準確性。

（二）加強員工法制道德教育、價值觀教育、職業(yè)操守教育和案例警示教育，突出員工愛崗敬業(yè)觀念的培養(yǎng)，將合規(guī)根植于自我意識和自我行為中。

四、內(nèi)控和案防制度執(zhí)行要常抓不懈，效果方可顯現(xiàn)

通過這次內(nèi)控和制度執(zhí)行年活動，清醒的認識到在農(nóng)村信用社經(jīng)營中，依法經(jīng)營、合規(guī)操作是信用社一切工作的基本要求，是每一個員工應盡的基本職責，只有上下形成“案件防控的合力”。把抓查防案件與抓追究責任統(tǒng)一起來，推進合規(guī)文化建設，把合規(guī)經(jīng)營理念貫穿到員工的日常行為之中，使之成為自覺的習慣，把立規(guī)建制的工作做實、做細，把操作風險管理的各項措施真正細化落實到每一個環(huán)節(jié)、每一個崗位、每一個節(jié)點，才能有效防止各類案件的發(fā)生。