第一篇：關(guān)于處置非法集資活動中加強廣告審查和監(jiān)管工作有關(guān)問題的通知

關(guān)于處臵非法集資活動中加強廣告審查和監(jiān)管工作有關(guān)問題的通知

工商廣字[2007]190 號

非法集資活動嚴重擾亂經(jīng)濟和社會秩序，影響社會穩(wěn)定，必須嚴厲打擊。目前的非法集資活動，主要涉及債權(quán)、股權(quán)、商品營銷、生產(chǎn)經(jīng)營等領(lǐng)域，包括非法吸收公眾存款、集資詐騙、非法銷售上市公司股票、非法發(fā)行債券等形式。一些非法集資活動利用廣告擴大影響，對非法集資活動起到推波助瀾作用；有的非法集資活動變換手法，以招商、經(jīng)營等形式為幌子，欺騙和誘導(dǎo)群眾參與，其廣告的隱蔽性強，給廣告經(jīng)營單位的審查、廣告監(jiān)管機關(guān)的管理以及公眾識別造成很大難度。處臵非法集資活動政策性強，涉及面廣，敏感度高，為貫徹落實國務(wù)院研究處臵非法集資工作會議精神，及時制止涉嫌非法集資活動廣告，有效打擊非法集資活動，根據(jù)國家法律有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)就處臵非法集資活動中涉及廣告審查和監(jiān)管工作有關(guān)問題通知如下：

一、各有關(guān)單位要充分認識非法集資活動廣告的危害性，重視和加強對非法集資活動廣告的審查和管理。未經(jīng)國家有關(guān)部門批準，以吸收存款、發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金或者其他債權(quán)憑證的形式，向社會公眾募集資金的活動，不得以任何方式發(fā)布廣告。

二、禁止發(fā)布含有或者涉及下列活動內(nèi)容的廣告：

（一）未經(jīng)國家有關(guān)部門批準的非金融單位和個人以支付或變相支付利息、紅利或者給予定期分配實物等融資活動；

（二）房地產(chǎn)、產(chǎn)權(quán)式商鋪的售后包租、返租銷售活動；

（三）內(nèi)部職工股、原始股、投資基金以及其他未經(jīng)過證監(jiān)會核準，公開或者變相公開發(fā)行證券的活動；

（四）未經(jīng)批準，非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的活動；

（五）地方政府直接向公眾發(fā)行債券的活動；

（六）除國家有關(guān)部門批準發(fā)行的福利彩票、體育彩票之外的彩票發(fā)行活動；

（七）以購買商品或者發(fā)展會員為名義獲利的活動；

（八）其他未經(jīng)國家有關(guān)部門批準的社會集資活動。

三、發(fā)布涉及投資咨詢業(yè)務(wù)、金融咨詢、貸款咨詢、代客理財、代辦金融業(yè)務(wù)活動的廣告，廣告發(fā)布者應(yīng)當確認廣告主的主體資格，查驗廣告主營業(yè)執(zhí)照是否具有相應(yīng)的經(jīng)營范圍。

四、商品營銷、生產(chǎn)經(jīng)營活動的廣告不得出現(xiàn)保本、保證無風險等內(nèi)容。房地產(chǎn)銷售、造林、種養(yǎng)殖、加工承攬、項目開發(fā)等招商廣告，不得涉及投資回報、收益、集資或者變相集資等內(nèi)容。

五、在涉及集資內(nèi)容的廣告中，不得使用國家機關(guān)或者國家機關(guān)工作人員的名義，包括在職的和已離職的，健在的和已去世的中央、地方黨政領(lǐng)導(dǎo)人的題詞、照片等。

六、廣告發(fā)布者應(yīng)當增強廣告審查的法律意識和責任意識，在審查廣告中，認為廣告中含有與集資活動有關(guān)的內(nèi)容，應(yīng)當查驗有關(guān)行政主管部門出具的證明文件原件，廣告主不能提供的，可以拒絕發(fā)布，并主動向行政主管部門報告。

廣告發(fā)布者由于未查驗證明、未核實廣告內(nèi)容，導(dǎo)致非法集資活動廣告發(fā)布的，依法承擔相應(yīng)法律責任。情節(jié)嚴重的，由廣告監(jiān)管機關(guān)依據(jù)《停止廣告主、廣告經(jīng)營者、廣告發(fā)布者廣告業(yè)務(wù)實施意見》處理。

七、對于公安機關(guān)認定涉嫌經(jīng)濟犯罪以及有關(guān)職能部門認為已經(jīng)構(gòu)成或者涉嫌構(gòu)成非法集資活動的，廣告發(fā)布者應(yīng)當立即停止發(fā)布與該活動有關(guān)的任何形式的廣告。違者，屬于違反《廣告法》第三十一條規(guī)定的行為，由廣告監(jiān)管機關(guān)依照《廣告法》第四十一條規(guī)定處罰。

請迅速將本通知內(nèi)容傳達至本轄區(qū)有關(guān)部門和廣告經(jīng)營、發(fā)布單位。執(zhí)行中遇有問題，及時上報。

2007 年七月二十五日

第二篇：處置非法集資工作開展情況及下步工作

處置非法集資工作開展情況及下步工作

一、主要工作措施

為落實我區(qū)處置非法集資的相關(guān)規(guī)定，嚴防非法集資活動發(fā)生，維護正常的金融秩序和社會穩(wěn)定，保護廣大人民群眾的切身利益，按照區(qū)政府要求我局積極開展整治非法集資問題工作，現(xiàn)將工作情況總結(jié)如下：

1、加強組織領(lǐng)導(dǎo)，進一步防范非法集資。

局領(lǐng)導(dǎo)班子充分認識到非法集資活動的嚴重性、危害性和處置工作的艱巨性、長期性，作為區(qū)政府處置非法集資工作聯(lián)席會議成員單位，為做好處置非法集資工作，我局確定企業(yè)管理辦公室負責該項工作，責任明確，落實到人，同時公布XX工業(yè)熱線XXXXXXX為舉報熱線。加大日常監(jiān)管，完善相關(guān)制度，做到及早發(fā)現(xiàn)，及早處理，從源頭上控制風險。切實增強了對防范和處置非法集資工作力度，時刻保持高度警惕和高壓態(tài)勢，有效防控，堅決打擊非法集資活動。截止目前，未收到熱線舉報電話。

2、加大宣傳力度，增強社會公眾的法律意識和對非法集資活動的抵御能力。

今年以來，我局進一步加大了打擊非法集資工作的宣傳力度，多次深入企業(yè)進行宣傳，發(fā)放《處置非法集資宣傳手冊》，大力宣傳國家有關(guān)防范和處置非法集資活動的各項政策措施，教育群眾自覺抵制非法集資，從源頭治理非法集資滋生和蔓延的環(huán) 境；從多方位、多角度地宣傳非法集資的表現(xiàn)形式和特點，剖析典型案例，增強民眾的風險意識和辨別能力。認清非法集資的危害性。

3、開展風險排查，認做好非法集資活動監(jiān)測預(yù)警。按照《XXXXXXXXXXXXX》的要求，我局負責對全區(qū)融資性擔保行業(yè)監(jiān)管和排查。1-5月，我局共組織對我區(qū)融資擔保機構(gòu)進行排現(xiàn)場檢查2次，調(diào)閱企業(yè)臺賬，查看了企業(yè)業(yè)務(wù)往來資金情況，均未發(fā)現(xiàn)我區(qū)融資擔保機構(gòu)存在帳外循環(huán)、非法集資的情況，也未收到相關(guān)舉報。同時為系統(tǒng)掌握融資擔保公司的運行情況，按月收集報表、按季分析，從報送的信息資料中掌握其經(jīng)營狀況，以便及時發(fā)現(xiàn)是否存在非法集資活動。并要求融資擔保機構(gòu)作出承諾，出具了《守法經(jīng)營承諾書》，每半年進行自查自糾行動。

4、改善信用環(huán)境，努力滿足中小企業(yè)合理的金融服務(wù)需求

堅持“查防并舉、疏堵并用”的方針，在從重從快打擊非法集資活動的同時，采取綜合措施，改善信用環(huán)境，提高服務(wù)水平，不斷滿足我區(qū)中小企業(yè)合理的金融服務(wù)需求。3月推進我區(qū)與省中小企業(yè)信用擔保中心簽訂了戰(zhàn)略合作協(xié)議，截止目前我區(qū)中小企業(yè)已通過省中小企業(yè)信用擔保中心獲得4300萬元貸款，有效的緩解我區(qū)中小企業(yè)融資難問題。同時我局進一步加強銀企合作平臺建設(shè)，促進銀企溝通與合 作，及時為企業(yè)排憂解難，從源頭上壓縮了非法集資的活動空間。

二、下步工作安排

1、建立健全防范預(yù)警機制，努力防范于未然。建立群眾舉報和我局監(jiān)管部門日常監(jiān)管相結(jié)合的非法集資防范預(yù)警機制，從制度上保證我局對融資擔保機構(gòu)進行非法集資活動的監(jiān)管工作順利開展。做到信息靈通、預(yù)警及時、反應(yīng)靈敏、應(yīng)對有力，堅決杜絕非法集資案件發(fā)生。

2、加大宣傳教育，提高公民防范意識。充分利用各類宣傳工具，加強宣傳教育，增強社會公眾的法律意識和金融風險防范能力，引導(dǎo)其形成良好的投資理財觀念，營造良好的社會環(huán)境。

3、加強領(lǐng)導(dǎo)，努力構(gòu)建處置非法集資工作長效機制。落實處置責任，加大日常監(jiān)管，完善相關(guān)制度，做到及早發(fā)現(xiàn)，及早處理，從源頭上控制風險。

XX區(qū)工信局

二〇一二年六月一日

第三篇：防范和處置非法集資工作實施細則

防范和處置非法集資工作實施細則

第一章??總??則

第一條??為防范和處置非法集資，保護社會公眾合法權(quán)益，防范化解金融風險，維護經(jīng)濟秩序和社會穩(wěn)定，根據(jù)《防范和處置非法集資條例》（國務(wù)院令第737號，以下簡稱《條例》），結(jié)合我省實際，制定本實施細則。

第二條??本實施細則所稱非法集資，是指未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式，向不特定對象吸收資金的行為。

第三條??本實施細則所稱非法集資人，是指發(fā)起、主導(dǎo)或者組織實施非法集資的單位和個人；所稱非法集資協(xié)助人，是指明知是非法集資而為其提供幫助并獲取經(jīng)濟利益的單位和個人。

第四條??本實施細則適用于全省非法集資的防范以及行政機關(guān)對非法集資的處置工作。

第五條??禁止任何形式的非法集資，對非法集資堅持防范為主、打早打小、綜合治理、穩(wěn)妥處置的原則。

第六條??省政府對全省防范和處置非法集資工作負總責，并統(tǒng)籌全省防范和處置非法集資工作，指定省防范和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組具體開展防范和處置非法集資的政策措施制定、協(xié)調(diào)解決重大問題、提出相關(guān)政策建議，以及落實黨中央、國務(wù)院和省委有關(guān)要求等事宜，同時督促指導(dǎo)市（地）政府（行署）和有關(guān)部門做好全省防范和處置非法集資工作。

市（地）政府（行署）、縣（市、區(qū)）政府、鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府（街道辦事處）對本級行政區(qū)域內(nèi)的防范和處置非法集資工作負總責，建立健全本級防范和處置非法集資工作機制，按照“屬地管理、分級負責”原則，負責本行政區(qū)域的防范和處置非法集資工作。

行業(yè)主（監(jiān)）管部門按照職責分工，負責本行業(yè)、領(lǐng)域非法集資的防范和配合處置工作；其他有關(guān)部門根據(jù)工作需要以及職責分工，承擔防范和處置非法集資工作相關(guān)任務(wù)。

第七條??縣級以上地方政府應(yīng)當明確防范和處置非法集資工作機制的牽頭部門（以下簡稱處置非法集資牽頭部門）。省地方金融監(jiān)督管理局是省級處置非法集資牽頭部門；市（地）地方金融管理部門和縣（市、區(qū)）負責地方金融管理工作的部門是本級處置非法集資牽頭部門。鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府（街道辦事處）應(yīng)明確負責本級防范和處置非法集資工作的人員，并向縣（市、區(qū)）級處置非法集資牽頭部門報備。

全省各級處置非法集資牽頭部門在本級政府的領(lǐng)導(dǎo)下開展工作，并接受上級處置非法集資牽頭部門的業(yè)務(wù)指導(dǎo)和監(jiān)督。

第八條??全省各級政府應(yīng)當合理保障防范和處置非法集資工作相關(guān)經(jīng)費，并列入本級預(yù)算。

全省各級處置非法集資牽頭部門應(yīng)當配強執(zhí)法力量，落實執(zhí)法設(shè)備、執(zhí)法車輛等保障，建立健全行政執(zhí)法制度，開展執(zhí)法培訓，加強處置非法集資執(zhí)法規(guī)范化建設(shè)，鼓勵探索聯(lián)合執(zhí)法、綜合執(zhí)法等執(zhí)法方式。

第二章??防??范

第九條??省防范和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組負責指導(dǎo)市（地）政府（行署）和有關(guān)部門開展非法集資風險的監(jiān)測和預(yù)警工作。省地方金融監(jiān)督管理局建立省級非法集資監(jiān)測預(yù)警平臺，有效整合相關(guān)數(shù)據(jù)，促進部門、區(qū)域之間的信息共享，加強非法集資風險研判，及時預(yù)警提示風險。

市（地）政府（行署）應(yīng)當指導(dǎo)縣（市、區(qū)）政府和有關(guān)部門開展非法集資風險的監(jiān)測和預(yù)警工作，條件成熟的可以建立本級非法集資監(jiān)測預(yù)警平臺。

縣（市、區(qū)）政府應(yīng)當組織鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府（街道辦事處）和有關(guān)部門采取日常監(jiān)管、專項排查、核實舉報等方式，加強對非法集資風險的監(jiān)測和預(yù)警，并及時上報涉嫌非法集資相關(guān)信息。

鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府（街道辦事處）應(yīng)當組織村民委員會（居民委員會）等基層群眾自治組織進行網(wǎng)格巡查、樓宇管理等，并及時上報涉嫌非法集資相關(guān)信息。

第十條??行業(yè)主（監(jiān)）管部門應(yīng)當落實管行業(yè)必管風險的責任，按照“誰審批誰負責”和“誰主管誰負責”的原則，全面做好本行業(yè)、領(lǐng)域的非法集資風險排查和監(jiān)測預(yù)警工作，建立非法集資風險線索臺賬，定期收集匯總本行業(yè)、領(lǐng)域非法集資風險情況，編制排查處置情況報告。發(fā)現(xiàn)非法集資風險線索的，應(yīng)當在初核和研判的基礎(chǔ)上報送本級政府處置非法集資牽頭部門。

第十一條??市場監(jiān)管部門應(yīng)當加強企業(yè)、個體工商戶名稱和經(jīng)營范圍等商事登記管理。除法律、行政法規(guī)和國家另有規(guī)定外，企業(yè)、個體工商戶名稱和經(jīng)營范圍中不得包含“金融”“交易所”“交易中心”“理財”“財富管理”“股權(quán)眾籌”等字樣或者內(nèi)容。

縣級以上處置非法集資牽頭部門、市場監(jiān)管部門等有關(guān)部門應(yīng)當建立會商機制，發(fā)現(xiàn)企業(yè)、個體工商戶名稱或者經(jīng)營范圍中包含前款規(guī)定以外的其他與集資有關(guān)的字樣或者內(nèi)容的，及時予以重點關(guān)注。

第十二條??縣級以上政府處置非法集資牽頭部門會同互聯(lián)網(wǎng)信息內(nèi)容管理部門、電信主管部門加強對涉嫌非法集資的互聯(lián)網(wǎng)信息和網(wǎng)站、移動應(yīng)用程序等互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用的監(jiān)測。經(jīng)處置非法集資牽頭部門組織認定為用于非法集資的，互聯(lián)網(wǎng)信息內(nèi)容管理部門、電信主管部門應(yīng)當及時依法作出處理。

互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者應(yīng)當加強對用戶發(fā)布信息的管理，不得制作、復(fù)制、發(fā)布、傳播涉嫌非法集資的信息。發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資的信息，應(yīng)當保存有關(guān)記錄，并向所在縣（市、區(qū)）政府處置非法集資牽頭部門報告。

第十三條??除國家另有規(guī)定外，任何單位和個人不得發(fā)布包含集資內(nèi)容的廣告或者以其他方式向社會公眾進行集資宣傳。

市場監(jiān)管部門會同處置非法集資牽頭部門加強對涉嫌非法集資廣告的監(jiān)測。經(jīng)處置非法集資牽頭部門認定為非法集資的，市場監(jiān)管部門應(yīng)當及時依法查處相關(guān)非法集資廣告。

廣告經(jīng)營者、廣告發(fā)布者應(yīng)當依照法律、行政法規(guī)查驗相關(guān)證明文件，核對廣告內(nèi)容。對沒有相關(guān)證明文件且包含集資內(nèi)容的廣告，廣告經(jīng)營者不得提供設(shè)計、制作、代理服務(wù)，廣告發(fā)布者不得發(fā)布。

第十四條??處置非法集資牽頭部門與所在地國務(wù)院金融管理部門分支機構(gòu)、派出機構(gòu)應(yīng)當建立非法集資可疑資金監(jiān)測機制。國務(wù)院金融管理部門分支機構(gòu)、派出機構(gòu)應(yīng)當按照職責分工督促指導(dǎo)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)加強對資金異常流動情況及其他涉嫌非法集資可疑資金的監(jiān)測工作。

第十五條??金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)應(yīng)當履行下列防范非法集資的義務(wù)：

（一）建立健全內(nèi)部管理制度，禁止分支機構(gòu)和員工參與非法集資，防止他人利用其經(jīng)營場所、銷售渠道從事非法集資；

（二）加強對社會公眾防范非法集資的宣傳教育，在經(jīng)營場所醒目位置設(shè)置警示標識；

（三）依法嚴格執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度，對涉嫌非法集資資金異常流動的相關(guān)賬戶進行分析識別，并將有關(guān)情況及時報告所在地國務(wù)院金融管理部門分支機構(gòu)、派出機構(gòu)和處置非法集資牽頭部門。

第十六條??處置非法集資牽頭部門、行業(yè)主（監(jiān)）管部門應(yīng)當加強與相關(guān)行業(yè)協(xié)會、商會的聯(lián)系，建立信息交流通報機制，共同做好防范非法集資工作。

行業(yè)協(xié)會、商會應(yīng)當加強行業(yè)自律管理、自我約束，督促、引導(dǎo)成員積極防范非法集資，不組織、不協(xié)助、不參與非法集資。

第十七條??全省各級政府應(yīng)當建立上下聯(lián)動、緊密協(xié)作的防范非法集資宣傳教育工作機制，推動全省范圍內(nèi)防范非法集資宣傳教育工作。

全省各級政府應(yīng)當開展常態(tài)化的防范非法集資宣傳教育工作，充分運用各類媒介或者載體，以法律政策解讀、典型案例剖析、投資風險教育等方式，向社會公眾宣傳非法集資的違法性、危害性及其表現(xiàn)形式等，增強社會公眾對非法集資的防范意識和識別能力。

行業(yè)主（監(jiān)）管部門以及行業(yè)協(xié)會、商會應(yīng)當根據(jù)本行業(yè)、領(lǐng)域非法集資風險特點，有針對性地開展防范非法集資宣傳教育活動。

新聞媒體應(yīng)當開展防范非法集資公益宣傳，并依法對非法集資進行輿論監(jiān)督。

第十八條??對涉嫌非法集資行為，任何單位和個人有權(quán)向處置非法集資牽頭部門或者其他有關(guān)部門舉報。

鼓勵對涉嫌非法集資行為進行舉報。舉報非法集資行為，通常按就近原則向非法集資行為所在地的處置非法集資牽頭部門或其他有關(guān)部門舉報。相關(guān)部門接到舉報后，根據(jù)線索屬地及時移送下級部門進行處理，也可直接組織處理。

各級處置非法集資牽頭部門以及其他有關(guān)部門應(yīng)當公開舉報電話和郵箱等舉報方式，在政府網(wǎng)站設(shè)置舉報專欄接受舉報，及時依法處理，并為舉報人保密。

各級處置非法集資牽頭部門負責制定完善非法集資舉報獎勵辦法，明確舉報獎勵標準，暢通舉報受理渠道，完善舉報工作機制。

第十九條??處置非法集資牽頭部門和行業(yè)主（監(jiān)）管部門發(fā)現(xiàn)本行政區(qū)域或者本行業(yè)、領(lǐng)域可能存在非法集資風險的，有權(quán)對相關(guān)單位和個人進行警示約談，責令整改。

第三章??處??置

第二十條??各級處置非法集資牽頭部門負責組織調(diào)查本行政區(qū)域內(nèi)的涉嫌非法集資行為，主辦地處置非法集資牽頭部門要組織有關(guān)行業(yè)主（監(jiān)）管部門以及國務(wù)院金融管理部門分支機構(gòu)、派出機構(gòu)開展調(diào)查、認定、處置工作；協(xié)辦地處置非法集資牽頭部門應(yīng)收集整理好涉嫌非法集資線索，及時移送相關(guān)處置非法集資牽頭部門并做好配合工作。

全省范圍內(nèi)跨行政區(qū)域的涉嫌非法集資行為，涉嫌非法集資人為單位的，由其登記地處置非法集資牽頭部門組織調(diào)查認定；涉嫌非法集資人為個人的，由其住所地或者經(jīng)常居住地處置非法集資牽頭部門組織調(diào)查認定。涉嫌非法集資行為發(fā)生地、集資資產(chǎn)所在地以及集資參與人所在地處置非法集資牽頭部門應(yīng)當配合調(diào)查認定工作。

處置非法集資牽頭部門對組織調(diào)查認定職責存在爭議的，由其共同的上級處置非法集資牽頭部門確定；對跨?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）涉嫌非法集資行為的調(diào)查認定職責存在爭議的，由省級處置非法集資牽頭部門將有關(guān)情況報請?zhí)幹梅欠Y部際聯(lián)席會議確定。

第二十一條??處置非法集資牽頭部門、市場監(jiān)管部門、行業(yè)主（監(jiān)）管部門和公安機關(guān)應(yīng)當建立聯(lián)合工作機制。對查處重大非法集資行為可能引起群體性事件或者暴力阻撓的、在執(zhí)法檢查時遇到恐嚇威脅或者暴力抗法的、需要部門開展協(xié)作處置涉及金額較大或社會影響較大等跨行政區(qū)域案件的，可啟動聯(lián)合工作機制。

聯(lián)合執(zhí)法中形成的行政決定，由參加聯(lián)合執(zhí)法的單位在各自的職權(quán)范圍內(nèi)依法作出。

第二十二條??處置非法集資牽頭部門應(yīng)當及時組織有關(guān)行業(yè)主（監(jiān)）管部門以及國務(wù)院金融管理部門分支機構(gòu)、派出機構(gòu)等有關(guān)部門對下列涉嫌非法集資行為進行調(diào)查認定：

（一）設(shè)立互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、投資及投資咨詢類企業(yè)、各類交易場所或者平臺、農(nóng)民專業(yè)合作社、資金互助組織以及其他組織吸收資金；

（二）以發(fā)行或者轉(zhuǎn)讓股權(quán)、債權(quán)，募集基金，銷售保險產(chǎn)品，或者以從事各類資產(chǎn)管理、虛擬貨幣、融資租賃業(yè)務(wù)等名義吸收資金；

（三）在銷售商品、提供服務(wù)、投資項目等商業(yè)活動中，以承諾給付貨幣、股權(quán)、實物等回報的形式吸收資金；

（四）違反法律、行政法規(guī)或者國家有關(guān)規(guī)定，通過大眾傳播媒介、即時通信工具或者其他方式公開傳播吸收資金信息；

（五）其他涉嫌非法集資的行為。

第二十三條??調(diào)查認定可按下列程序進行：

（一）確定調(diào)查人員。

調(diào)查人員不得少于2人，實施調(diào)查取證時應(yīng)出示有效執(zhí)法證件。

（二）制定調(diào)查方案。

調(diào)查方案包括調(diào)查方式、調(diào)查內(nèi)容、調(diào)查重點和人員安排等。

（三）實施調(diào)查取證。

調(diào)查人員有權(quán)進入涉嫌非法集資的有關(guān)場所進行檢查、勘查、取樣、錄音、拍照、錄像等，及時收集固定書證、物證、視聽資料以及電子數(shù)據(jù)等證據(jù)。與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人應(yīng)當配合調(diào)查，不得拒絕、阻礙。

調(diào)查取證主要包括涉嫌非法集資單位或個人基本情況、集資方式、集資額度、參與人數(shù)、資金運作情況、股東或?qū)嶋H控制人主要情況等。

詢問與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人，要求其對有關(guān)事項作出說明，被詢問人應(yīng)當予以配合，如實回答詢問、反映情況。

查閱、復(fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的文件、資料、電子數(shù)據(jù)等，對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料、電子設(shè)備等予以封存。

經(jīng)處置非法集資牽頭部門主要負責人批準，依法查詢涉嫌非法集資的有關(guān)賬戶。調(diào)查人員查詢有關(guān)賬戶，應(yīng)當出示有效執(zhí)法證件和查詢公函，并提供存款人的有關(guān)線索。

（四）撰寫調(diào)查報告。

調(diào)查結(jié)束后，調(diào)查人員應(yīng)當形成調(diào)查報告，提出處理意見和建議。調(diào)查報告包括調(diào)查認定的事實和主要證據(jù)、涉嫌非法集資行為性質(zhì)、處理意見及依據(jù)等。

第二十四條??調(diào)查取證期間，為防止抽逃、轉(zhuǎn)移、藏匿資金以及主要涉案人員潛逃，處置非法集資牽頭部門可以組織相關(guān)部門依法采取必要的管控措施。對涉嫌非法集資行為的單位和個人，有權(quán)要求暫停集資行為，通知市場監(jiān)管部門或者其他有關(guān)部門暫停為涉嫌非法集資的有關(guān)單位辦理設(shè)立、變更或者注銷登記。

第二十五條??對涉嫌非法集資行為，處置非法集資牽頭部門應(yīng)及時組織有關(guān)行業(yè)主（監(jiān)）管部門以及國務(wù)院金融管理部門分支機構(gòu)、派出機構(gòu)等有關(guān)部門進行調(diào)查認定。

建立非法集資行政處置專家咨詢委員會工作機制，視情況需要邀請公安、檢察、法院及行業(yè)主（監(jiān)）管部門相關(guān)工作人員、金融及法律專業(yè)人員組成委員會，參與對涉嫌非法集資案件的認定工作，其結(jié)論可以作為組織認定的重要參考。根據(jù)調(diào)查查明的事實、證據(jù)材料和相關(guān)規(guī)定進行研判，并作出下列認定意見：

（一）認定屬于非法集資的，根據(jù)需要決定采取的措施；

（二）認定不屬于非法集資的，撤銷線索登記。

第二十六條??根據(jù)處置非法集資工作需要，處置非法集資牽頭部門可以采取下列措施：

（一）查封有關(guān)經(jīng)營場所，查封、扣押有關(guān)資產(chǎn)。

執(zhí)法人員采取查封、扣押措施時，應(yīng)當出示有效執(zhí)法證件，當場交付有關(guān)單位或者人員查封、扣押決定書；對查封、扣押的財物，處置非法集資牽頭部門應(yīng)當妥善保管，不得使用或者損毀；亦可指定有關(guān)人員或者委托第三人負責保管。

（二）責令非法集資人、非法集資協(xié)助人追回、變價出售有關(guān)資產(chǎn)用于清退集資資金。

（三）根據(jù)處置非法集資工作需要，限制非法集資的個人或者非法集資單位的控股股東、實際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員以及其他直接責任人員出境的，由市（地）政府（行署）處置非法集資牽頭部門決定，由省級處置非法集資牽頭部門按照規(guī)定向省級出入境邊防檢查機關(guān)辦理邊控手續(xù)。

采取前款第一項、第二項規(guī)定的措施，應(yīng)當經(jīng)處置非法集資牽頭部門主要負責人批準。

第二十七條??非法集資人、非法集資協(xié)助人應(yīng)當向集資參與人清退集資資金。清退過程應(yīng)當接受處置非法集資牽頭部門監(jiān)督。任何單位和個人不得從非法集資中獲取經(jīng)濟利益。

因參與非法集資受到的損失，由集資參與人自行承擔。

第二十八條??清退集資資金來源包括：

（一）非法集資資金余額；

（二）非法集資資金的收益或者轉(zhuǎn)換的其他資產(chǎn)及其收益；

（三）非法集資人及其股東、實際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他相關(guān)人員從非法集資中獲得的經(jīng)濟利益；

（四）非法集資人隱匿、轉(zhuǎn)移的非法集資資金或者相關(guān)資產(chǎn)；

（五）在非法集資中獲得的廣告費、代言費、代理費、好處費、返點費、傭金、提成等經(jīng)濟利益；

（六）可以作為清退集資資金的其他資產(chǎn)。

第二十九條??為非法集資設(shè)立的企業(yè)、個體工商戶和農(nóng)民專業(yè)合作社，由市場監(jiān)管部門吊銷營業(yè)執(zhí)照。為非法集資設(shè)立的網(wǎng)站、開發(fā)的移動應(yīng)用程序等互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用，由電信主管部門依法予以關(guān)閉。

第三十條??國務(wù)院金融管理部門分支機構(gòu)、派出機構(gòu)，地方政府有關(guān)部門以及其他有關(guān)單位和個人，對處置非法集資工作應(yīng)當給予支持、配合。

任何單位和個人不得阻撓、妨礙處置非法集資工作。

第三十一條??處置非法集資牽頭部門在組織調(diào)查有關(guān)非法集資案件過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當按照規(guī)定及時將案件移送公安機關(guān)，并配合做好相關(guān)工作。

行政機關(guān)對非法集資行為的調(diào)查認定，不是依法追究刑事責任的必經(jīng)程序。

第三十二條??處置工作完成后，處置非法集資牽頭部門應(yīng)當形成處置報告。處置報告主要包括：非法集資案件線索、被處置對象基本情況、調(diào)查取證及性質(zhì)認定情況、主要違法事實和證據(jù)、處置工作中所采取措施以及處置結(jié)果等。

第三十三條??處置非法集資過程中，有關(guān)地方政府應(yīng)當采取有效措施維護社會穩(wěn)定。

第四章??附??則

第三十四條??未經(jīng)依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，擅自從事發(fā)放貸款、支付結(jié)算、票據(jù)貼現(xiàn)等金融業(yè)務(wù)活動的，由國務(wù)院金融管理部門或者地方金融管理部門按照監(jiān)督管理職責分工進行處置。

法律、行政法規(guī)對其他非法金融業(yè)務(wù)活動的防范和處置沒有明確規(guī)定的，參照《條例》有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。其他非法金融業(yè)務(wù)活動的具體類型由國務(wù)院金融管理部門確定。

第三十五條??對非法集資人、非法集資協(xié)助人、互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者、廣告經(jīng)營者、廣告發(fā)布者、金融機構(gòu)和非銀行支付機構(gòu)、不配合調(diào)查的相關(guān)單位和個人、國家機關(guān)工作人員等主體存在《條例》第四章法律責任中所列情形的，按照《條例》規(guī)定追究相關(guān)主體責任。

第四篇：全南縣處置非法集資工作情況匯報

全南縣非法集資風險排查報告

為進一步加大打擊和處置非法集資力度，根據(jù)省政府辦公廳《關(guān)于開展全省非法集資風險排查工作的通知》（贛府廳明【2011】175號）及市政府《關(guān)于開展全市非法集資風險排查工作的通知》（贛市府辦電【2011】185號）精神，我縣近期組織相關(guān)部門對全縣開展了非法集資風險排查，現(xiàn)將有關(guān)工作情況匯報如下：

一、高度重視，提高認識

當前，在國家銀根緊縮的政策下，民間融資活躍，非法集資呈上升和蔓延趨勢。非法集資破壞性強、危害極大，不僅嚴重擾亂正常的經(jīng)濟金融秩序，而且直接危害到人民群眾的切身利益、影響到千家萬戶的幸福，極易引起群體性上訪事件，危及社會穩(wěn)定。為此，縣委、縣政府高度重視，按照省、市要求，成立了全南縣打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組，制定并出臺了《全南縣處置非法集資聯(lián)席會議制度》、《全南縣處置非法集資聯(lián)席會議工作機制》等，通過多次召開專題會議，傳達、學習、貫徹上級處置非法集資的有關(guān)文件、會議精神和要求，了解各地非法集資處置動態(tài)，研究轄區(qū)內(nèi)處置非法集資工作，切實提高全縣上下對處置非法集資工作必要性、重要性和緊迫性的認識。

二、精心組織，周密部署

一是加大宣傳力度，讓全縣廣大干部群眾了解非法集資的特點和途徑，提高防患意識，從源頭上堵住非法集資?？h打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組委托金融部門在全縣范圍內(nèi)開展了 “防范和打擊非法集資”宣傳活動：一是組織銀行業(yè)機構(gòu)開展了“打擊非法集資犯罪活動”主題宣傳活動，在縣主要街道和各商業(yè)銀行營業(yè)網(wǎng)點掛宣傳橫幅，發(fā)放宣傳資料；在人流量大的文化廣場利用宣傳欄、現(xiàn)場咨詢等形式進行專題宣傳，發(fā)放打擊和處置非法集資宣傳資料；通過縣有線電視臺在黃金時段不定期播放公益廣告和流動字幕，使全縣干部群眾對非法集資的目的、渠道、手段以及危害有了比較清楚的了解和認識；二是要求銀行機構(gòu)加強對有疑問帳戶的大額異常變動情況嚴加監(jiān)控；三是責成打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組與成員部門密切配合，不定期地召開聯(lián)席會議，積極溝通情況，加強聯(lián)動，形成打擊非法集資的合力。

二是建立健全監(jiān)測預(yù)警體系。近幾年來，我縣為打擊非法集資違法犯罪活動，先后制定并出臺了《全南縣處置非法集資應(yīng)急工作預(yù)案》等相關(guān)文件，建立了全縣及全縣各行業(yè)處置非法集資監(jiān)測預(yù)警制度和防范預(yù)警體系，指定相關(guān)機構(gòu)和專門人員，通過建立健全群眾舉報、新聞監(jiān)督、監(jiān)管和查處等信息渠道，加強日常監(jiān)管，把好一線關(guān)，盡早發(fā)現(xiàn)問題，及時做出處理；轉(zhuǎn)發(fā)了《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)中國銀監(jiān)會處置非法集資工作信息統(tǒng)計和報送辦法的通知》，明確各部門指定專門分管領(lǐng)導(dǎo)和具體工作人員負責該項工作，對信息實行“零報送”制度，并要求一旦發(fā)現(xiàn)非法集資苗頭，行業(yè)主管、監(jiān)管部門要及時報告縣政府和聯(lián)席會議。

三、抓住重點，深度排查 針對非法集資活動形式多樣、隱蔽性強的特點，我縣在加大宣傳力度的基礎(chǔ)上，對社會公眾公開了舉報電話。同時結(jié)合本縣實際，精心組織，抓住重點，抽調(diào)公安、工商、銀監(jiān)辦等部門的精干力量對全縣的非法集資情況進行了全面排查。排查的重點包括：

（一）、借種植、養(yǎng)殖、項目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資；

（二）、以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或以期貨交易、典當為名進行非法集資；

（三）、通過認領(lǐng)股份、入股分紅進行非法集資；(四)、通過會員卡、會員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費卡等方式進行非法集資；

（五）、以商品銷售與返租、回購與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會員、商家加盟與“快速積分法”等方式進行非法集資；

（六）、利用民間“會”、“社”等組織或者地下錢莊進行非法集資；；七）、利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的“虛擬”產(chǎn)品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經(jīng)營、到期回購等方式進行非法集資；

（八）、對物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進行等份分割，通過出售其份額的處置權(quán)進行非法集資；

（九）、以簽訂商品經(jīng)銷合同等形式進行非法集資；

（十）、利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式進行非法集資；

（十一）、利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金的形式進行非法集資；

（十二）、利用“電子黃金投資”形式進行非法集資。針對上述內(nèi)容，我們采取了明察暗訪、內(nèi)查外調(diào)等方式進行了深度排查。

經(jīng)排查，目前，除存在少量民間高息借貸外，我縣暫沒發(fā)現(xiàn)其它非法集資犯罪活動。

四、下一步工作打算：

一是進一步加大宣傳力度，強化宣傳效果。充分利用各種宣傳工具，采用多元化手段，充分利用電視、廣播、報紙、網(wǎng)絡(luò)以及電信、移動和聯(lián)通等各種媒介，最大效能的發(fā)揮媒體作用，使對非法集資犯罪活動的宣傳更加廣泛，更加深入，增加社會公眾對非法集資犯罪活動的認知度，增強對非法集資犯罪活動的防范意識。

二是進一步完善制度，加強部門溝通。進一步健全和完善處置非法集資的工作制度和工作程序，建立“疏堵并舉、防治結(jié)合”的綜合治理長效機制，充分發(fā)揮聯(lián)席會議的作用，加強各部門在處置非法集資工作中的協(xié)調(diào)配合，提高工作效率，實施對非法集資的齊抓共管和綜合治理。

三是強勢推進打擊和處置非法集資力度。要站在維護社會穩(wěn)定的高度，充分認識非法集資活動的危害，發(fā)現(xiàn)一起，查處一起，切實維護人民利益，確保社會穩(wěn)定。

二0一一年十月二十八日

第五篇：關(guān)于成立打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組的通知

縣人民政府辦公室

關(guān)于成立大悟縣打擊和處置非法集資

工作領(lǐng)導(dǎo)小組的通知

各鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府，縣開發(fā)區(qū)管委會，縣政府各部門：

為了進一步增強打擊和處置非法集資工作力度，依法、從重、從嚴打擊各類非法集資活動，切實維護金融穩(wěn)定，經(jīng)縣人民政府研究，決定成立大悟縣打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組。現(xiàn)將其組成人員名單通知如下：

組

長：張毓成縣人民政府黨組成員 成員：王道敏

縣政府辦公室副主任

孫秋松

縣紀委副書記、監(jiān)察局局長

郭東紅

縣工商局局長 胡功友

縣公安局副局長 阮從洲

縣法院院副院長 方東波

人行大悟縣支行行長 汪

沛

縣銀監(jiān)辦主任

丁商林

工商銀行大悟縣支行行長 夏擁軍

農(nóng)業(yè)銀行大悟縣支行行長 宋

強

中國銀行大悟縣支行行長 祝謙君

建設(shè)銀行大悟縣支行行長 戴曉峰

農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行大悟縣支行行長 饒建華

大悟縣農(nóng)村商業(yè)銀行董事長 陳安勇

郵政儲蓄銀行大悟縣支行行長 謝

巍

湖北銀行大悟縣支行行長

領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在人行大悟縣支行，辦公室主任由人行大悟縣支行行長方東波同志兼任，具體負責打擊和處置非法集資日常工作。

二O一二年七月二日