第一篇：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行合規(guī)管理政策(10.22)

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行合規(guī)政策

（2007.10.16）

第一章 總則

第一條

為建立有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，提高內(nèi)控管理水平，根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的要求，結(jié)合農(nóng)業(yè)銀行實(shí)際，制定本政策。

第二條 本政策所稱(chēng)合規(guī)，是指使農(nóng)業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則及內(nèi)部規(guī)章制度相一致。

前款所指法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，是指適用于銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的法律、行政法規(guī)、部門(mén)規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營(yíng)規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守。

本政策所稱(chēng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，是指因農(nóng)業(yè)銀行未能遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則及內(nèi)部規(guī)章制度，可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

第三條 合規(guī)管理是指農(nóng)業(yè)銀行有效識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),主動(dòng)預(yù)防違規(guī)事件發(fā)生的動(dòng)態(tài)過(guò)程。它是農(nóng)業(yè)銀行內(nèi)部的一項(xiàng)核心風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，也是實(shí)施有效內(nèi)部控制的基礎(chǔ)。

第四條 農(nóng)業(yè)銀行管理高層倡導(dǎo)并在全行推行誠(chéng)實(shí)守信、敬業(yè)盡職的行為準(zhǔn)則，培育全員依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，確立全員主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的理念，著力加強(qiáng)執(zhí)行力建設(shè)和合規(guī)文化建設(shè)，創(chuàng)造農(nóng)業(yè)銀行服務(wù)的優(yōu)良市場(chǎng)品牌。

在開(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中，嚴(yán)格遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的規(guī)定與精神，主動(dòng)承擔(dān)公司社會(huì)責(zé)任，堅(jiān)持專(zhuān)業(yè)水準(zhǔn)和穩(wěn)健的經(jīng)營(yíng)作風(fēng)，盡心、盡力、盡責(zé)為客戶(hù)提供服務(wù)，精心維護(hù)農(nóng)業(yè)銀行的聲譽(yù)。

第五條 本政策由高級(jí)管理層負(fù)責(zé)制定、傳達(dá)和適時(shí)修訂，由經(jīng)營(yíng)決策機(jī)構(gòu)（董事會(huì)）審批并監(jiān)督實(shí)施。

第二章 合規(guī)管理組織框架

第六條 農(nóng)業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)決策機(jī)構(gòu)（董事會(huì)）是重大合規(guī)事項(xiàng)的決策機(jī)構(gòu)，對(duì)全行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任。負(fù)責(zé)審議批準(zhǔn)全行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施。負(fù)責(zé)審議批準(zhǔn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，并對(duì)管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效性作出評(píng)價(jià)。

第七條 高級(jí)管理層負(fù)責(zé)制定書(shū)面的合規(guī)政策，貫徹執(zhí)行經(jīng)營(yíng)決策機(jī)構(gòu)（董事會(huì)）有關(guān)合規(guī)管理事項(xiàng)的決議，有效管理全行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

第八條 監(jiān)事會(huì)對(duì)經(jīng)營(yíng)決策機(jī)構(gòu)（董事會(huì)）和高級(jí)管理層合規(guī)管理職責(zé)的履行情況進(jìn)行監(jiān)督。第九條 農(nóng)業(yè)銀行設(shè)立合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理部門(mén)，協(xié)助高管層有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

合規(guī)負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)全面協(xié)調(diào)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和管理，監(jiān)督合規(guī)管理部門(mén)根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃履行職責(zé)，定期向高級(jí)管理層提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。

合規(guī)管理部門(mén)在合規(guī)負(fù)責(zé)人的管理下專(zhuān)門(mén)協(xié)助高級(jí)管理層有效識(shí)別和管理本行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。第十條 總行合規(guī)管理部門(mén)的職責(zé)是：

（一）持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展，正確理解法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的規(guī)定及其精神，準(zhǔn)確把握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則對(duì)農(nóng)業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的影響，及時(shí)為高級(jí)管理層提供合規(guī)建議；

（二）制定并組織實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃和合規(guī)管理程序，監(jiān)督指導(dǎo)分支機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)條線(xiàn)的合規(guī)管理工作；

（三）審核評(píng)價(jià)各項(xiàng)制度的合規(guī)性和操作性，組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務(wù)條線(xiàn)和內(nèi)部控制部門(mén)對(duì)制度進(jìn)行梳理和適時(shí)修訂，確保內(nèi)部各項(xiàng)制度符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求；

（四）組織編寫(xiě)合規(guī)手冊(cè)、員工行為守則等合規(guī)指南，并評(píng)估其適當(dāng)性，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則及內(nèi)部規(guī)章制度提供指導(dǎo)；

（五）協(xié)助相關(guān)教育培訓(xùn)部門(mén)對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)，負(fù)責(zé)對(duì)相關(guān)部門(mén)和員工提供合規(guī)咨詢(xún)；

（六）主動(dòng)識(shí)別和評(píng)估與經(jīng)營(yíng)活動(dòng)相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，包括為新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開(kāi)發(fā)提供必要的合規(guī)性審核和測(cè)試，識(shí)別和評(píng)估新業(yè)務(wù)方式的拓展、新客戶(hù)關(guān)系的建立以及客戶(hù)關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；

（七）收集、篩選可能預(yù)示潛在合規(guī)問(wèn)題的數(shù)據(jù)，如消費(fèi)者投訴的增長(zhǎng)數(shù)、異常交易等，建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)，按照風(fēng)險(xiǎn)矩陣衡量合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響，確定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的優(yōu)先考慮序列；

（八）實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和測(cè)試，包括通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)審核對(duì)各項(xiàng)政策和程序的合規(guī)性進(jìn)行測(cè)試，詢(xún)問(wèn)政策和程序存在的缺陷，并進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)查。合規(guī)性測(cè)試結(jié)果應(yīng)按照內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理程序，通過(guò)規(guī)定的報(bào)告路線(xiàn)向上報(bào)告，以確保各項(xiàng)政策和程序符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求；

（九）負(fù)責(zé)關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)日常事務(wù)和業(yè)務(wù)支持工作，牽頭落實(shí)全行關(guān)聯(lián)交易管理的日常工作；

（十）保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評(píng)估監(jiān)管意見(jiàn)和監(jiān)管要求的落實(shí)情況；

（十一）高級(jí)管理層指定的其他合規(guī)管理工作。（如反洗錢(qián)）

第十一條 農(nóng)業(yè)銀行在省級(jí)分行、直屬分行和二級(jí)分行設(shè)置合規(guī)管理部門(mén)。在支行設(shè)置合規(guī)管理崗位。分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理部門(mén)（崗位）實(shí)行向上級(jí)合規(guī)管理部門(mén)和本級(jí)機(jī)構(gòu)合規(guī)負(fù)責(zé)人雙線(xiàn)報(bào)告工作。

第十二條 分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理部門(mén)的職責(zé)是：

（一）協(xié)助本級(jí)機(jī)構(gòu)管理層執(zhí)行總行合規(guī)管理的各項(xiàng)措施，有效管理本級(jí)機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；

（二）負(fù)責(zé)新業(yè)務(wù)推廣和新客戶(hù)拓展中的合規(guī)性審核和測(cè)試；

（三）組織開(kāi)展對(duì)本級(jí)機(jī)構(gòu)各業(yè)務(wù)條線(xiàn)和下屬機(jī)構(gòu)合規(guī)管理狀況進(jìn)行檢查和評(píng)價(jià)；

（四）負(fù)責(zé)對(duì)本級(jí)機(jī)構(gòu)制度、合規(guī)手冊(cè)等合規(guī)指南進(jìn)行合規(guī)性審核，確保本級(jí)機(jī)構(gòu)政策、制度、合規(guī)手冊(cè)等合規(guī)指南符合合規(guī)依據(jù)的要求；

（五）開(kāi)展合規(guī)培訓(xùn)，提供合規(guī)咨詢(xún)；

（六）收集本級(jí)機(jī)構(gòu)所有合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，主動(dòng)識(shí)別、量化、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和處置合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并按規(guī)定的報(bào)告路線(xiàn)進(jìn)行報(bào)告；

（七）參與對(duì)內(nèi)部可能違反合規(guī)政策事件的調(diào)查，對(duì)調(diào)查所發(fā)現(xiàn)的任何異常情況或可能的違規(guī)行為，按規(guī)定的報(bào)告路線(xiàn)隨時(shí)進(jìn)行報(bào)告；

（八）其他合規(guī)管理職責(zé)。

第十三條 建立合規(guī)管理部門(mén)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)各盡其責(zé)、相互協(xié)同、共享信息、共促發(fā)展的業(yè)務(wù)協(xié)作機(jī)制。風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)履行如下合規(guī)職責(zé)：

（一）負(fù)責(zé)將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)納入全行風(fēng)險(xiǎn)管理框架，協(xié)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)管理政策；

（二）向合規(guī)管理部門(mén)提供相關(guān)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息，支持合規(guī)部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)；

（三）與合規(guī)管理部門(mén)協(xié)作，向管理層提供風(fēng)險(xiǎn)管理建議。

第十四條 農(nóng)業(yè)銀行合規(guī)管理部門(mén)與內(nèi)部審計(jì)部門(mén)分別設(shè)置。內(nèi)部審計(jì)部門(mén)與合規(guī)管理部門(mén)之間建立明確的分工和合作機(jī)制，并在合規(guī)管理方面履行以下合規(guī)職責(zé)：

（一）負(fù)責(zé)對(duì)內(nèi)部各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行合規(guī)性審計(jì)，將合規(guī)性審計(jì)結(jié)果告知合規(guī)負(fù)責(zé)人，為合規(guī)管理部門(mén)識(shí)別、監(jiān)測(cè)和評(píng)估合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提供信息來(lái)源和管理依據(jù)；

（二）定期對(duì)合規(guī)管理部門(mén)的履職情況進(jìn)行獨(dú)立評(píng)價(jià)；

（三）經(jīng)經(jīng)營(yíng)決策機(jī)構(gòu)授權(quán)，對(duì)重大合規(guī)問(wèn)題進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)。

第十五條 各業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)管理本業(yè)務(wù)條線(xiàn)經(jīng)營(yíng)管理所面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，履行以下合規(guī)職責(zé)：

（一）依據(jù)相關(guān)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的變化和合規(guī)管理部門(mén)的建議，及時(shí)起草、修訂相關(guān)的規(guī)章制度和操作流程；

（二）協(xié)助合規(guī)管理部門(mén)編寫(xiě)合規(guī)手冊(cè)等合規(guī)指南，并負(fù)責(zé)本業(yè)務(wù)部門(mén)（條線(xiàn)）員工的日常培訓(xùn)；

（三）主動(dòng)進(jìn)行合規(guī)性自查，持續(xù)識(shí)別、評(píng)估本業(yè)務(wù)條線(xiàn)范圍內(nèi)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，向合規(guī)管理部門(mén)報(bào)告相關(guān)信息和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，配合合規(guī)管理部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和評(píng)估；

（四）對(duì)合規(guī)問(wèn)題及時(shí)進(jìn)行整改，并將整改結(jié)果反饋合規(guī)部門(mén)。

第十六條 農(nóng)業(yè)銀行員工應(yīng)自覺(jué)遵守員工行為守則，掌握本職工作崗位的合規(guī)要求，盡職履責(zé)，確保本崗位職責(zé)范圍內(nèi)經(jīng)營(yíng)行為的合規(guī)性。

第三章 合規(guī)管理程序及合規(guī)指南

第十七條 農(nóng)業(yè)銀行各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況以及外部環(huán)境尤其是監(jiān)管要求的變化，制定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理年度計(jì)劃，確定年度合規(guī)管理目標(biāo)和為實(shí)現(xiàn)目標(biāo)而采取的具體步驟、行動(dòng)和實(shí)施內(nèi)容等，有效識(shí)別和管理所面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

第十八條 農(nóng)業(yè)銀行建立健全規(guī)章制度管理流程，對(duì)規(guī)章制度起草、審核、發(fā)布、評(píng)價(jià)、修訂、廢止等實(shí)施統(tǒng)一管理，確保合規(guī)性、有效性、操作性和相互協(xié)調(diào)性。

第十九條 農(nóng)業(yè)銀行按有業(yè)務(wù)就有流程、有崗位就有手冊(cè)的原則，組織編寫(xiě)和適時(shí)修訂合規(guī)手冊(cè)、業(yè)務(wù)操作流程，指導(dǎo)員工正確履行職責(zé)，合規(guī)開(kāi)展業(yè)務(wù)。

第二十條 農(nóng)業(yè)銀行建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、報(bào)告制度，明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和監(jiān)控程序，實(shí)現(xiàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)信息的收集、評(píng)估、提示、報(bào)告、應(yīng)對(duì)。

第二十一條 農(nóng)業(yè)銀行建立內(nèi)部合規(guī)性審核制度，對(duì)本行規(guī)章制度、新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)及其他重大合規(guī)性事項(xiàng)進(jìn)行合規(guī)性審核和測(cè)試，確保農(nóng)行的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)與所適用的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。

第二十二條 農(nóng)業(yè)銀行建立關(guān)聯(lián)交易管理制度，規(guī)范關(guān)聯(lián)交易行為，控制關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)農(nóng)業(yè)銀行安全、穩(wěn)健運(yùn)行。第二十三條

農(nóng)業(yè)銀行建立健全客戶(hù)身份識(shí)別制度、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度等反洗錢(qián)制度和流程，主動(dòng)采取預(yù)防和監(jiān)控措施，履行法定的反洗錢(qián)義務(wù)。

第二十四條

農(nóng)業(yè)銀行制定員工行為守則，規(guī)范員工行為，建立統(tǒng)一價(jià)值理念，培育良好的合規(guī)文化。

第二十五條 農(nóng)業(yè)銀行建立合規(guī)檢查和評(píng)價(jià)制度，對(duì)員工和機(jī)構(gòu)進(jìn)行有效的合規(guī)檢查，實(shí)行合規(guī)計(jì)分評(píng)價(jià)，確保合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制到位。

第二十六條 農(nóng)業(yè)銀行建立違規(guī)整改制度，針對(duì)外部監(jiān)管部門(mén)、外部和內(nèi)部審計(jì)及其它渠道發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為，制訂整改計(jì)劃，明確整改責(zé)任，落實(shí)整改措施，監(jiān)控整改過(guò)程，確保整改效果。

第二十七條 農(nóng)業(yè)銀行建立合規(guī)績(jī)效考核制度。將合規(guī)評(píng)價(jià)結(jié)果納入人事考評(píng)和績(jī)效考核評(píng)價(jià)體系，確立正向激勵(lì)機(jī)制，充分體現(xiàn)內(nèi)控合規(guī)優(yōu)先原則。

第二十八條 農(nóng)業(yè)銀行建立有效的合規(guī)問(wèn)責(zé)制度。對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行嚴(yán)格的責(zé)任認(rèn)定和追究，充分體現(xiàn)倡導(dǎo)合規(guī)和懲處違規(guī)的價(jià)值觀(guān)念。

第二十九條 農(nóng)業(yè)銀行建立誠(chéng)信舉報(bào)制度，積極鼓勵(lì)任何舉報(bào)和投訴行為，并采取有效措施充分保護(hù)舉報(bào)和投訴人。對(duì)據(jù)實(shí)舉報(bào)、投訴有功人員，給予表?yè)P(yáng)和獎(jiǎng)勵(lì)。

第三十條 農(nóng)業(yè)銀行建立與外部監(jiān)管部門(mén)良好溝通和聯(lián)系機(jī)制，實(shí)現(xiàn)內(nèi)部合規(guī)與外部監(jiān)管之間的有效互動(dòng)。

第四章 合規(guī)資源保障

第三十一條 農(nóng)業(yè)銀行各級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)采取措施確保合規(guī)負(fù)責(zé)人、合規(guī)管理部門(mén)的獨(dú)立性，在職位、職責(zé)安排及考核設(shè)置等方面避免可能產(chǎn)生的利益沖突。

第三十二條 農(nóng)業(yè)銀行各級(jí)管理層應(yīng)為合規(guī)管理部門(mén)配備足夠的人員和其他資源，確保其能有效履行合規(guī)職責(zé)。

合規(guī)管理人員應(yīng)當(dāng)具備與履行職責(zé)相適應(yīng)的資質(zhì)、經(jīng)驗(yàn)、專(zhuān)業(yè)水準(zhǔn)和個(gè)人素質(zhì)，定期接受相關(guān)的教育培訓(xùn)，不斷提高專(zhuān)業(yè)技能。

第三十三條 合規(guī)管理部門(mén)履行合規(guī)管理職責(zé)，享有以下權(quán)利：

（一）獲取必要信息的權(quán)利，包括參加相關(guān)會(huì)議、查閱相關(guān)報(bào)告資料和文件、要求有關(guān)部門(mén)和人員提供相關(guān)信息等權(quán)利；

（二）合規(guī)性檢查權(quán)和建議權(quán)；

（三）合規(guī)問(wèn)題調(diào)查權(quán)，對(duì)可能違反合規(guī)政策的事件進(jìn)行調(diào)查，以及在適當(dāng)情況下委托外部專(zhuān)家進(jìn)行調(diào)查的權(quán)利；

（四）合規(guī)報(bào)告權(quán)，對(duì)于所發(fā)現(xiàn)的任何異常情況或可能的違規(guī)行為，有向高級(jí)管理層，必要時(shí)，可直接向經(jīng)營(yíng)決策機(jī)構(gòu)（董事會(huì)）報(bào)告的權(quán)利。

第五章 附則

第三十四條 本政策由總行經(jīng)營(yíng)決策層負(fù)責(zé)解釋。第三十五條 本政策自公布之日起施行。

第二篇：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行合規(guī)政策(試行)

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行合規(guī)政策（試行）

第一章 總則

第一條 為建立有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，提高內(nèi)控管理水平，根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的要求，結(jié)合農(nóng)業(yè)銀行實(shí)際，制定本政策。

第二條 本政策所稱(chēng)合規(guī)，是指使農(nóng)業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則及內(nèi)部規(guī)章制度相一致。

前款所指法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，是指適用于銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的法律、行政法規(guī)、部門(mén)規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營(yíng)規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守。

本政策所稱(chēng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，是指因農(nóng)業(yè)銀行未能遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則及內(nèi)部規(guī)章制度，可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

第三條 合規(guī)管理是指農(nóng)業(yè)銀行有效識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),主動(dòng)預(yù)防違規(guī)事件發(fā)生的動(dòng)態(tài)過(guò)程。它是農(nóng)業(yè)銀行內(nèi)部的一項(xiàng)核心風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，也是實(shí)施有效內(nèi)部控制的基礎(chǔ)。

第四條 農(nóng)業(yè)銀行管理高層倡導(dǎo)并在全行推行誠(chéng)實(shí)守信、敬業(yè)盡職的行為準(zhǔn)則，培育全員依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，確立全員主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的理念，著力加強(qiáng)執(zhí)行力建設(shè)和合規(guī)文化建設(shè)，創(chuàng)造農(nóng)業(yè)銀行服務(wù)的優(yōu)良市場(chǎng)品牌。

在開(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中，嚴(yán)格遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的規(guī)定與精神，主動(dòng)承擔(dān)公司社會(huì)責(zé)任，堅(jiān)持專(zhuān)業(yè)水準(zhǔn)和穩(wěn)健的經(jīng)營(yíng)作風(fēng)，盡心、盡力、盡責(zé)為客戶(hù)提供服務(wù)，精心維護(hù)農(nóng)業(yè)銀行的聲譽(yù)。

第五條 本政策由高級(jí)管理層負(fù)責(zé)制定、傳達(dá)和適時(shí)修訂，由經(jīng)營(yíng)決策機(jī)構(gòu)審批并監(jiān)督實(shí)施。

第二章 合規(guī)管理組織框架

第六條 農(nóng)業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)決策機(jī)構(gòu)是重大合規(guī)事項(xiàng)的決策機(jī)構(gòu)，對(duì)全行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任。負(fù)責(zé)審議批準(zhǔn)全行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施。負(fù)責(zé)審議批準(zhǔn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，并對(duì)管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效性作出評(píng)價(jià)。

第七條 高級(jí)管理層負(fù)責(zé)制定書(shū)面的合規(guī)政策，貫徹執(zhí)行經(jīng)營(yíng)決策機(jī)構(gòu)有關(guān)合規(guī)管理事項(xiàng)的決議，有效管理全行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

第八條 監(jiān)事會(huì)對(duì)經(jīng)營(yíng)決策機(jī)構(gòu)和高級(jí)管理層合規(guī)管理職責(zé)的履行情況進(jìn)行監(jiān)督。

第九條 農(nóng)業(yè)銀行設(shè)立合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理部門(mén)，協(xié)助高管層有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

合規(guī)負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)全面協(xié)調(diào)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和管理，監(jiān)督合規(guī)管理部門(mén)根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃履行職責(zé)，定期向高級(jí)管理層提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。

合規(guī)管理部門(mén)在合規(guī)負(fù)責(zé)人的管理下專(zhuān)門(mén)協(xié)助高級(jí)管理層有效識(shí)別和管理本行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

第十條 總行合規(guī)管理部門(mén)的職責(zé)是：

（一）持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展，及時(shí)為高級(jí)管理層提供合規(guī)建議；

（二）制定并組織實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃和合規(guī)管理相關(guān)政策、制度與程序，監(jiān)督指導(dǎo)分支機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)條線(xiàn)的合規(guī)管理工作；

（三）審核總行規(guī)章制度的合規(guī)性，組織編寫(xiě)合規(guī)手冊(cè)、員工行為 守則等合規(guī)指南，對(duì)規(guī)章制度、員工行為守則、合規(guī)手冊(cè)等開(kāi)展后評(píng)價(jià)，督促各條線(xiàn)各部門(mén)適時(shí)梳理和修訂規(guī)章制度；

（四）負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)流程、新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)以及其他重要事項(xiàng)進(jìn)行合規(guī)性審核，主動(dòng)識(shí)別和評(píng)估與經(jīng)營(yíng)活動(dòng)相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；

（五）統(tǒng)一組織開(kāi)展合規(guī)檢查；

（六）收集合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息，建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)，進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，開(kāi)展合規(guī)管理評(píng)價(jià)，調(diào)查有關(guān)合規(guī)問(wèn)題，并按規(guī)定的報(bào)告路線(xiàn)報(bào)告；

（七）協(xié)助相關(guān)部門(mén)開(kāi)展合規(guī)培訓(xùn)和宣傳，為總行其他部門(mén)與員工以及系統(tǒng)分行提供合規(guī)咨詢(xún)；

（八）負(fù)責(zé)關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)日常事務(wù)和業(yè)務(wù)支持工作，牽頭落實(shí)全行關(guān)聯(lián)交易管理的日常工作；

（九）保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤監(jiān)管部門(mén)監(jiān)管意見(jiàn)的整改落實(shí)情況；

（十）高級(jí)管理層指定的其他合規(guī)管理工作。

第十一條 農(nóng)業(yè)銀行在省級(jí)分行、直屬分行和二級(jí)分行設(shè)置合規(guī)管理部門(mén)，在支行設(shè)置合規(guī)管理崗位。分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理部門(mén)（崗位）實(shí)行向上級(jí)合規(guī)管理部門(mén)和本級(jí)機(jī)構(gòu)合規(guī)負(fù)責(zé)人雙線(xiàn)報(bào)告工作。

第十二條 分行合規(guī)管理部門(mén)協(xié)助本行管理層執(zhí)行總行合規(guī)管理的各項(xiàng)措施，有效管理本行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，具體職責(zé)是：

（一）持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展，及時(shí)為高級(jí)管理層提供合規(guī)建議；

（二）負(fù)責(zé)對(duì)本行規(guī)章制度、合規(guī)手冊(cè)等合規(guī)指南進(jìn)行合規(guī)性審核，對(duì)規(guī)章制度、員工行為守則、合規(guī)手冊(cè)等組織后評(píng)價(jià)；

（三）負(fù)責(zé)對(duì)新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品研發(fā)推廣和客戶(hù)拓展及其他重要事項(xiàng) 進(jìn)行合規(guī)性審核；

（四）統(tǒng)一組織開(kāi)展對(duì)本行各業(yè)務(wù)條線(xiàn)和下屬機(jī)構(gòu)的合規(guī)檢查，并對(duì)合規(guī)管理狀況進(jìn)行評(píng)價(jià)；

（五）收集本行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息，建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)，進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，開(kāi)展合規(guī)管理評(píng)價(jià)，調(diào)查有關(guān)合規(guī)問(wèn)題，并按規(guī)定的報(bào)告路線(xiàn)報(bào)告；

（六）開(kāi)展合規(guī)培訓(xùn)，處理合規(guī)投訴，提供合規(guī)咨詢(xún)；

（七）牽頭落實(shí)本行關(guān)聯(lián)交易管理日常工作；

（八）保持與當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)的工作聯(lián)系，跟蹤監(jiān)管部門(mén)監(jiān)管意見(jiàn)的整改落實(shí)情況；

（九）其他合規(guī)管理職責(zé)。

第十三條 支行合規(guī)管理崗位人員協(xié)助上級(jí)合規(guī)管理部門(mén)開(kāi)展各項(xiàng)具體合規(guī)管理工作，并承擔(dān)本行合規(guī)性審核職能。

第十四條 建立合規(guī)管理部門(mén)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)各盡其責(zé)、相互協(xié)同、共享信息、共促發(fā)展的業(yè)務(wù)協(xié)作機(jī)制。風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)履行如下合規(guī)職責(zé)：

（一）負(fù)責(zé)將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)納入全行風(fēng)險(xiǎn)管理框架，協(xié)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)管理政策；

（二）向合規(guī)管理部門(mén)提供相關(guān)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息，支持合規(guī)管理部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)；

（三）與合規(guī)管理部門(mén)協(xié)作，向管理層提供風(fēng)險(xiǎn)管理建議。第十五條 農(nóng)業(yè)銀行合規(guī)管理部門(mén)與內(nèi)部審計(jì)部門(mén)分別設(shè)置。內(nèi)部審計(jì)部門(mén)與合規(guī)管理部門(mén)之間建立明確的分工和合作機(jī)制，并在合規(guī)管理方面履行以下合規(guī)職責(zé)：

（一）負(fù)責(zé)對(duì)內(nèi)部各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行合規(guī)性審計(jì)，將合規(guī)性審計(jì)結(jié)果告知合規(guī)負(fù)責(zé)人，為合規(guī)管理部門(mén)識(shí)別、監(jiān)測(cè)和評(píng)估合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提供信 息來(lái)源和管理依據(jù)；

（二）定期對(duì)合規(guī)管理部門(mén)的履職情況進(jìn)行獨(dú)立評(píng)價(jià)；

（三）經(jīng)經(jīng)營(yíng)決策機(jī)構(gòu)授權(quán)，對(duì)重大合規(guī)問(wèn)題進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)。第十六條 各業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)管理本業(yè)務(wù)條線(xiàn)經(jīng)營(yíng)管理所面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，履行以下合規(guī)職責(zé)：

（一）依據(jù)相關(guān)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的變化和合規(guī)管理部門(mén)的建議，及時(shí)起草、修訂相關(guān)的規(guī)章制度和流程；

（二）協(xié)助合規(guī)管理部門(mén)編寫(xiě)合規(guī)手冊(cè)等合規(guī)指南，并負(fù)責(zé)本業(yè)務(wù)部門(mén)（條線(xiàn)）員工的日常培訓(xùn)；

（三）主動(dòng)進(jìn)行合規(guī)性自查，持續(xù)識(shí)別、評(píng)估本業(yè)務(wù)條線(xiàn)范圍內(nèi)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，向合規(guī)管理部門(mén)報(bào)告相關(guān)信息和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，配合合規(guī)管理部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和評(píng)估；

（四）對(duì)合規(guī)問(wèn)題及時(shí)進(jìn)行整改，并將整改結(jié)果反饋合規(guī)管理部門(mén)。第十七條 各業(yè)務(wù)條線(xiàn)和分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人應(yīng)對(duì)本條線(xiàn)和本機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)首要責(zé)任。

農(nóng)業(yè)銀行員工應(yīng)自覺(jué)遵守員工行為守則，掌握本職工作崗位的合規(guī)要求，盡職履責(zé)，確保本崗位職責(zé)范圍內(nèi)經(jīng)營(yíng)管理行為的合規(guī)性。

第三章 合規(guī)管理程序

第十八條 農(nóng)業(yè)銀行各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況以及外部環(huán)境尤其是監(jiān)管要求的變化，制定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃，確定合規(guī)管理目標(biāo)和為實(shí)現(xiàn)目標(biāo)而采取的具體步驟、行動(dòng)和實(shí)施內(nèi)容等，有效識(shí)別和管理所面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

第十九條 農(nóng)業(yè)銀行建立健全規(guī)章制度管理流程，對(duì)規(guī)章制度起草、審核、發(fā)布、評(píng)價(jià)、修訂、廢止等實(shí)施統(tǒng)一管理，確保合規(guī)性、有 效性、操作性和相互協(xié)調(diào)性。

第二十條 農(nóng)業(yè)銀行按有業(yè)務(wù)就有流程、有崗位就有手冊(cè)的原則，組織編寫(xiě)和適時(shí)修訂合規(guī)手冊(cè)，指導(dǎo)員工正確履行職責(zé)、合規(guī)開(kāi)展業(yè)務(wù)。

第二十一條 農(nóng)業(yè)銀行制定員工行為守則，規(guī)范員工行為，建立統(tǒng)一價(jià)值理念，培育良好的合規(guī)文化。

第二十二條 農(nóng)業(yè)銀行建立合規(guī)性審核制度，對(duì)規(guī)章制度、新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)、客戶(hù)關(guān)系及其他重要事項(xiàng)進(jìn)行合規(guī)性審核和測(cè)試，確保農(nóng)行的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)與所適用的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。

第二十三條 農(nóng)業(yè)銀行建立合規(guī)檢查和評(píng)價(jià)制度，對(duì)員工和機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)進(jìn)行合規(guī)檢查和評(píng)價(jià)，建設(shè)合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理的長(zhǎng)效機(jī)制。

第二十四條 農(nóng)業(yè)銀行建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、報(bào)告制度，明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和監(jiān)控程序，實(shí)現(xiàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)信息的收集、評(píng)估、提示、報(bào)告、應(yīng)對(duì)。

第二十五條 農(nóng)業(yè)銀行建立違規(guī)整改制度，針對(duì)外部監(jiān)管部門(mén)、外部和內(nèi)部審計(jì)及其它渠道發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為，制訂整改計(jì)劃，明確整改責(zé)任，落實(shí)整改措施，監(jiān)控整改過(guò)程，確保整改效果。

第二十六條 農(nóng)業(yè)銀行建立關(guān)聯(lián)交易管理制度，規(guī)范關(guān)聯(lián)交易行為，控制關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)。

第二十七條 農(nóng)業(yè)銀行建立健全客戶(hù)身份識(shí)別制度、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度等反洗錢(qián)制度和流程，主動(dòng)采取預(yù)防和監(jiān)控措施，履行法定的反洗錢(qián)義務(wù)。

第二十八條 農(nóng)業(yè)銀行建立合規(guī)績(jī)效考核制度。將合規(guī)評(píng)價(jià)結(jié)果納入人事考評(píng)和績(jī)效考核評(píng)價(jià)體系，確立正向激勵(lì)機(jī)制，充分體現(xiàn)內(nèi)控合規(guī)優(yōu)先原則。

第二十九條 農(nóng)業(yè)銀行建立有效的合規(guī)問(wèn)責(zé)制度。對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行嚴(yán)格的責(zé)任認(rèn)定和追究，充分體現(xiàn)倡導(dǎo)合規(guī)和懲處違規(guī)的價(jià)值觀(guān)念。第三十條 農(nóng)業(yè)銀行建立誠(chéng)信舉報(bào)制度。鼓勵(lì)舉報(bào)和投訴行為，采取有效措施充分保護(hù)舉報(bào)和投訴人。對(duì)據(jù)實(shí)舉報(bào)、投訴人員，給予表?yè)P(yáng)和獎(jiǎng)勵(lì)。

第三十一條 農(nóng)業(yè)銀行建立與外部監(jiān)管部門(mén)良好溝通和聯(lián)系機(jī)制，實(shí)現(xiàn)內(nèi)部合規(guī)與外部監(jiān)管之間的有效互動(dòng)。

第四章 合規(guī)資源保障

第三十二條 農(nóng)業(yè)銀行各級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)采取措施確保合規(guī)負(fù)責(zé)人、合規(guī)管理部門(mén)的獨(dú)立性，在職位、職責(zé)安排及考核設(shè)置等方面避免可能產(chǎn)生的利益沖突。

第三十三條 農(nóng)業(yè)銀行各級(jí)管理層應(yīng)為合規(guī)管理部門(mén)配備足夠的人員和其他資源，確保其能有效履行合規(guī)職責(zé)。

合規(guī)管理人員應(yīng)當(dāng)具備與履行職責(zé)相適應(yīng)的資質(zhì)、經(jīng)驗(yàn)、專(zhuān)業(yè)水準(zhǔn)和個(gè)人素質(zhì)，定期接受相關(guān)的教育培訓(xùn)，不斷提高專(zhuān)業(yè)技能。

第三十四條 農(nóng)業(yè)銀行各級(jí)管理層應(yīng)賦予合規(guī)管理部門(mén)履行工作職責(zé)的適當(dāng)權(quán)力，包括但不限于：參加相關(guān)重要會(huì)議；查閱審計(jì)報(bào)告、監(jiān)管報(bào)告等相關(guān)報(bào)告資料和文件；提出違規(guī)處罰的建議等。

第五章 附則

第三十五條 本政策由總行負(fù)責(zé)解釋。第三十六條 本政策自公布之日起施行。

第三篇：淺談中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行合規(guī)文化建設(shè)

淺談中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行合規(guī)文化建設(shè)

【摘 要】依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，是現(xiàn)代商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略的必然選擇，合規(guī)文化建設(shè)，已成為農(nóng)業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理框架的有機(jī)組成部分。本文詳細(xì)闡述了中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)的必要性以及如何加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)。

【關(guān)鍵詞】中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行；合規(guī)文化；合規(guī)文化建設(shè)

一、何為合規(guī)文化

1、概念

早在1988年，巴塞爾委員會(huì)就已經(jīng)將“合法和合規(guī)性”列為銀行業(yè)組織內(nèi)部控制體系框架的三個(gè)目標(biāo)之一。合規(guī)（Compliance）的字面含義可以理解為“符合規(guī)定”或“符合規(guī)范”。我國(guó)銀監(jiān)會(huì)發(fā)布的《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》中指出：“合規(guī)，是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致”?！昂弦?guī)風(fēng)險(xiǎn)，是指商業(yè)銀行因沒(méi)有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)?！?/p>

2、內(nèi)涵

合規(guī)是對(duì)“規(guī)”的遵守，是指商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)與管理必須遵守一切具有效力的法律、規(guī)章和制度的規(guī)定。不僅包括法律、行政法規(guī)、部門(mén)規(guī)章，還包括監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)布的相關(guān)指引和其他規(guī)范性文件、市場(chǎng)交易規(guī)則、也包括銀行業(yè)機(jī)構(gòu)內(nèi)部制定的各項(xiàng)制度規(guī)定和行為準(zhǔn)則。這種在經(jīng)營(yíng)管理和業(yè)務(wù)操作中遵守規(guī)制的意識(shí)和價(jià)值取向統(tǒng)稱(chēng)為合規(guī)文化，包括合規(guī)理念、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)管理、合規(guī)機(jī)制、合規(guī)價(jià)值、合規(guī)創(chuàng)新等。

合規(guī)主要體現(xiàn)四個(gè)方面：首先，要從高層做起，即管理者必須率先垂范，躬身實(shí)踐，合規(guī)才最為有效；其次，合規(guī)工作與銀行的各個(gè)流程、各個(gè)工作環(huán)節(jié)和每個(gè)銀行員工都息息相關(guān)。只有讓合規(guī)的意識(shí)滲透到每個(gè)員工的血液中，人人遵守誠(chéng)信與正直的準(zhǔn)則，才能形成大眾性的合規(guī)文化；第三，要做到主動(dòng)合規(guī)，只有樹(shù)立“主動(dòng)合規(guī)”的意識(shí)，并形成文化才能有效控制風(fēng)險(xiǎn)；第四，樹(shù)立“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的理念，控制和減少損失也是創(chuàng)造價(jià)值的過(guò)程。

3、作用

合規(guī)文化的主要作用是：一是合規(guī)文化減少了個(gè)人行為與組織目標(biāo)的偏離，增強(qiáng)了成員對(duì)組織的認(rèn)同感；二是通過(guò)文化氛圍所造成的群體意識(shí)、社會(huì)輿論、群體行為準(zhǔn)則及道德規(guī)范，增強(qiáng)了成員的自我約束能力；三是合規(guī)文化降低了各類(lèi)規(guī)章制度的實(shí)施成本；四是合規(guī)文化的形成，有利于提高商業(yè)銀行自身的市場(chǎng)聲譽(yù)，有利于擴(kuò)大市場(chǎng)空間。

農(nóng)業(yè)銀行的企業(yè)文化由經(jīng)營(yíng)文化、合規(guī)文化、服務(wù)文化、風(fēng)險(xiǎn)文化、人才文化等組成，合規(guī)文化是企業(yè)文化的核心組成部分。農(nóng)業(yè)銀行總行在2010年就制定了《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行2010-2012年合規(guī)文化建設(shè)規(guī)劃》，對(duì)全行合規(guī)文化建設(shè)發(fā)揮了導(dǎo)向和推動(dòng)作用。

二、農(nóng)業(yè)銀行為什么必須加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)

近年來(lái)隨著農(nóng)行監(jiān)管力度不斷加大，以及內(nèi)部的操作風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)治理，使大家都充分認(rèn)識(shí)到了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)文化建設(shè)的重要性，但是，農(nóng)業(yè)銀行的合規(guī)文化建設(shè)仍處于初始階段。一是對(duì)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)文化的認(rèn)識(shí)還存在偏差，這種認(rèn)識(shí)的偏差導(dǎo)致農(nóng)行在追求金融創(chuàng)新，追求企業(yè)利潤(rùn)的時(shí)候，忽視了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，弱化了合規(guī)文化建設(shè)的正能量。二是農(nóng)行在進(jìn)行合規(guī)建設(shè)，制定設(shè)計(jì)合規(guī)制度體系時(shí)，未能全面覆蓋合規(guī)文化內(nèi)涵的各個(gè)層面。三是“規(guī)”的嚴(yán)肅性不強(qiáng)。農(nóng)行內(nèi)部各層次員工中，均不同程度存在輕視或無(wú)視農(nóng)行合規(guī)建設(shè)的問(wèn)題，在大量的規(guī)章制度面前，有規(guī)不依、有章不循的現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生。農(nóng)業(yè)銀行缺少的不是制度，而是制度的執(zhí)行力，而制度執(zhí)行力不夠的根源也在于文化的欠缺。因此，建設(shè)良好的合規(guī)文化、實(shí)現(xiàn)銀行內(nèi)部合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動(dòng)，進(jìn)而帶動(dòng)銀行從整體上優(yōu)化流程管理、強(qiáng)化內(nèi)部控制、實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，實(shí)現(xiàn)由制度管人到文化管人的轉(zhuǎn)變，對(duì)農(nóng)業(yè)銀行而言顯得尤為重要。

三、如何加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)

（一）要努力建立和完善合格的“規(guī)”。

有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制是農(nóng)業(yè)銀行構(gòu)建全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系和有效內(nèi)部控制機(jī)制的基礎(chǔ)和核心。建立合規(guī)的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，急迫建立一系列合格的“規(guī)”。在農(nóng)行股份制改革的背景下，農(nóng)業(yè)銀行自身的公司治理、企業(yè)文化、組織結(jié)構(gòu)、發(fā)展戰(zhàn)略、人力資源、目標(biāo)市場(chǎng)需求和競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境、業(yè)務(wù)復(fù)雜程度、績(jī)效考核和激勵(lì)機(jī)制等因素必須與市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的客觀(guān)需要相匹配。如果這個(gè)“規(guī)”本身不充分、不系統(tǒng)或者沒(méi)有得到及時(shí)修訂，就會(huì)使農(nóng)業(yè)銀行在在管理上預(yù)埋有潛在風(fēng)險(xiǎn)。

（二）要將合規(guī)文化理念滲透到業(yè)務(wù)條線(xiàn)和基層崗位員工之中去。

加強(qiáng)合規(guī)文化的教育要從上至下樹(shù)立合規(guī)意識(shí)，以管理人員的合規(guī)理念感染和引導(dǎo)員工的合規(guī)行為。促進(jìn)員工熟練掌握合規(guī)知識(shí)，并能應(yīng)知、應(yīng)會(huì)、應(yīng)用。要把合規(guī)管理要求結(jié)合到各業(yè)務(wù)條線(xiàn)的操作流程中，實(shí)現(xiàn)流程控制、外部檢查、員工自律三者有機(jī)的結(jié)合，并嚴(yán)查問(wèn)責(zé)，破除“法不責(zé)眾”，實(shí)行剛性約束，以逐步減少各類(lèi)不應(yīng)有的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

（三）要用依法合規(guī)文化構(gòu)筑預(yù)防案件的防線(xiàn)。

全國(guó)金融系統(tǒng)發(fā)生的案件表明，金融業(yè)違規(guī)違紀(jì)行為屢禁不止，違規(guī)員工的共性就是缺乏法律法規(guī)知識(shí)、缺乏對(duì)違法犯罪后果的認(rèn)識(shí)。因此，農(nóng)業(yè)銀行要用依法合規(guī)文化構(gòu)筑預(yù)防案件的防線(xiàn)，培育員工強(qiáng)化樹(shù)立“四種意識(shí)”，做到“三個(gè)加強(qiáng)”。四種意識(shí)：一是合規(guī)辦事意識(shí)，堅(jiān)決剔除憑感覺(jué)辦事，憑經(jīng)驗(yàn)辦事、憑習(xí)慣辦事的陋習(xí)；二是責(zé)任意識(shí)，本著對(duì)事業(yè)負(fù)責(zé)、對(duì)同志負(fù)責(zé)、對(duì)自己負(fù)責(zé)，認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度 ；三是監(jiān)督意識(shí)，員工互相之間不能盲目信任，干部和員工之間的信任必須建立在遵章守紀(jì)、按章辦事的基礎(chǔ)上，形成自覺(jué)監(jiān)督、養(yǎng)成相互監(jiān)督的風(fēng)險(xiǎn)管理習(xí)慣；四是保密意識(shí)。三個(gè)加強(qiáng)是：一要加強(qiáng)違規(guī)監(jiān)管力度，工作中凡不執(zhí)行規(guī)章制度、違規(guī)操作業(yè)務(wù)的，不論是否造成經(jīng)濟(jì)損失，都要依據(jù)有關(guān)規(guī)定進(jìn)行相應(yīng)處罰；二是加強(qiáng)工作作風(fēng)建設(shè)，在思想道德上筑起一道預(yù)防違規(guī)違紀(jì)犯罪的牢固防線(xiàn)。三是加強(qiáng)培訓(xùn)。要通過(guò)一定方式對(duì)所有崗位人員進(jìn)行崗前合規(guī)培訓(xùn)，促其充分了解和掌握各項(xiàng)規(guī)章制度，對(duì)那些不稱(chēng)職員工，決不能遷就照顧，為風(fēng)險(xiǎn)隱患預(yù)留空間。

（四）合規(guī)文化建設(shè)必須以人為本。

人是各種社會(huì)實(shí)踐的主體。合規(guī)文化的形成，與員工的文化層次、職業(yè)道德修養(yǎng)、品行有著直接的聯(lián)系。首先要建立“人人有責(zé)”的合規(guī)文化。由于農(nóng)行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)存在與各個(gè)環(huán)節(jié)、各個(gè)部門(mén)，作為農(nóng)行員工，每個(gè)人都有責(zé)任和義務(wù)在自己的崗位上有效防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。員工應(yīng)將合規(guī)文化建設(shè)與日常的工作和業(yè)務(wù)有機(jī)結(jié)合起來(lái)，將合規(guī)文化意識(shí)滲透到自己的工作中。其次要增強(qiáng)員工執(zhí)行力。合規(guī)的“規(guī)”要在實(shí)踐中得以貫徹執(zhí)行，必須通過(guò)有效的激勵(lì)機(jī)制，對(duì)合規(guī)工作做得好或?qū)εe報(bào)、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù)、表?yè)P(yáng)或獎(jiǎng)勵(lì)；對(duì)履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責(zé)或從輕處理；對(duì)存在或隱瞞違規(guī)問(wèn)題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責(zé)任，使整個(gè)團(tuán)隊(duì)形成合規(guī)光榮，違規(guī)可恥的工作氛圍。

總之，合規(guī)文化建設(shè)的過(guò)程，就是把規(guī)章制度內(nèi)化為員工道德信念和自覺(jué)行動(dòng)的過(guò)程，就是實(shí)現(xiàn)由“要我執(zhí)行”到“我要執(zhí)行”、由“要我合規(guī)”到“我要合規(guī)”飛躍的過(guò)程。只有將制度執(zhí)行力抓實(shí)抓到位，農(nóng)行的內(nèi)控管理才能真正到位，農(nóng)行的基礎(chǔ)管理才能再上新層次，農(nóng)行的企業(yè)文化和合規(guī)文化才能到達(dá)新的更高的境界。

第四篇：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行合規(guī)文化建設(shè)》學(xué)習(xí)心得

學(xué)習(xí)《2015年中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行合規(guī)文化建設(shè)》心得體會(huì)

四方農(nóng)行開(kāi)展了《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行合規(guī)文化建設(shè)》的學(xué)習(xí)活動(dòng)，本人積極認(rèn)真的參加了分理處組織的集中學(xué)習(xí)，同時(shí)還按上級(jí)行要求，利用業(yè)余時(shí)間重點(diǎn)自學(xué)和抄寫(xiě)了《合規(guī)文化建設(shè)罰則》中涉及自身崗位的相關(guān)章節(jié)。下面根據(jù)學(xué)習(xí)情況，結(jié)合個(gè)人實(shí)際談一些個(gè)人心得體會(huì)。

第一、通過(guò)學(xué)習(xí)提高了思想認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)了遵規(guī)守紀(jì)的自覺(jué)性。金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心。近年來(lái)，我國(guó)銀行業(yè)在運(yùn)行過(guò)程中，由于體制交替、機(jī)制的不健全，客觀(guān)上給金融職務(wù)犯罪帶來(lái)滋生和蔓延的土壤，導(dǎo)致金融業(yè)貪污、挪用、受賄、詐騙等職務(wù)犯罪和大案要案時(shí)有發(fā)生，嚴(yán)重危及金融和經(jīng)濟(jì)的安全。

這次規(guī)章制度學(xué)習(xí)教育，使我深刻地認(rèn)識(shí)到，不熟悉規(guī)章制度對(duì)各崗位的具體要求，就不可能做到很好地遵守規(guī)章制度，并成為一名合格的員工。當(dāng)前金融系統(tǒng)發(fā)生的許多案件除故意犯罪因素外，大多數(shù)都是因個(gè)別員工法律和規(guī)章制度意識(shí)不強(qiáng)，違規(guī)操作而造成的，不但給國(guó)家造成了損失，而且也毀了自己的人生和前程。作為基層網(wǎng)點(diǎn)的員工，一定要熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)辦理制度，避免冒用他人身份證開(kāi)卡、辦理網(wǎng)上銀行、掛失等業(yè)務(wù)，使客戶(hù)的資金受到威脅。而且基層網(wǎng)點(diǎn)員工是銀行與儲(chǔ)戶(hù)接觸的橋梁，是第一道防護(hù)網(wǎng)，是最容易發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事件的崗位。因此，掌握法律法規(guī)基本知識(shí)，學(xué)好內(nèi)部的各項(xiàng)規(guī)章制度，對(duì)我們的工作和生活具有重要的指導(dǎo)意義和現(xiàn)實(shí)意義。

第二、通過(guò)學(xué)習(xí)進(jìn)一步掌握了學(xué)習(xí)方法，并力求在理解和用運(yùn)上下功夫。法律法規(guī)的學(xué)習(xí)不是一蹴而蹴，一時(shí)半會(huì)就可學(xué)成或?qū)W好記牢的，關(guān)鍵要靠長(zhǎng)期的學(xué)習(xí)和積累，要養(yǎng)成長(zhǎng)期學(xué)習(xí)的習(xí)慣，要有刻苦鉆研的精神，要有不怕吃苦的毅力，只有思想上認(rèn)識(shí)到學(xué)習(xí)的重要性，才能真正在實(shí)踐中去學(xué)習(xí)，并自覺(jué)做一名遵紀(jì)守法，遵章守紀(jì)的合格員工。

在學(xué)習(xí)方法上，要聯(lián)系崗位重點(diǎn)學(xué)習(xí)，并做到學(xué)習(xí)與實(shí)踐用運(yùn)相結(jié)合，學(xué)法與守法相結(jié)合。另外，在學(xué)習(xí)教育上應(yīng)突出教育的普遍性，多形式、多層次，全方位地開(kāi)展教育，注重教育的針對(duì)性，抓好結(jié)合點(diǎn)，把思想道德教育、普法教育、規(guī)章制度教育和學(xué)先進(jìn)、學(xué)英?；顒?dòng)結(jié)合起來(lái)。使每一名員工都能夠?qū)W法、知法、懂法，依法辦事。與此同時(shí)，要通過(guò)典型案例剖析，分析和評(píng)價(jià)犯罪成本，運(yùn)用反面的教訓(xùn)警醒人，不斷提高金融從業(yè)人員按照法律法規(guī)約束自己的自覺(jué)性。只有這樣才能加深理解，并能在工作中自覺(jué)做到不違章、不違紀(jì)。

三、通過(guò)學(xué)習(xí)要強(qiáng)化制約、進(jìn)一步提高自我防范能力。當(dāng)前，金融業(yè)電子化發(fā)展速度明顯加快，同時(shí)個(gè)別犯罪分子利用我行管理制度上的不完善，進(jìn)行金融科技犯罪。我進(jìn)一步提高了對(duì)農(nóng)行各崗位違規(guī)行為的認(rèn)識(shí)，也加強(qiáng)了認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度的認(rèn)識(shí)，并時(shí)刻告誡自己要嚴(yán)格遵守。同時(shí)，我還認(rèn)識(shí)到，加強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行，是我們農(nóng)業(yè)銀行健康快速發(fā)展的保證，也是防止各類(lèi)案件和違規(guī)問(wèn)題發(fā)生的前提。加強(qiáng)《合規(guī)文化建設(shè)》的學(xué)習(xí)，不僅是為了貫徹執(zhí)行上級(jí)行的工作任務(wù)，也是我們每位員工的責(zé)任。

第五篇：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理政策要求

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理政策

第一條合規(guī)是指公司的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)與法律、監(jiān)管法規(guī)、行業(yè)規(guī)則及公司規(guī)章制度規(guī)定相一致。

第二條 公司在開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)堅(jiān)持高標(biāo)準(zhǔn)，切實(shí)履行“誠(chéng)信為本、客戶(hù)至尊”承諾，致力于在合規(guī)的前提下維護(hù)客戶(hù)利益，“零差錯(cuò)”和“投資人利益最大化”是合規(guī)管理的最終目標(biāo)。

第三條 公司倡導(dǎo)和培育合規(guī)文化，作為企業(yè)文化的重要組成部分，全體員工應(yīng)深刻領(lǐng)會(huì)公司合規(guī)文化，不斷提高合規(guī)意識(shí)，嚴(yán)格履行合規(guī)職責(zé)，實(shí)現(xiàn)全員合規(guī)。

公司合規(guī)文化主要包括以下理念：

“合規(guī)人人有責(zé)”，合規(guī)并不僅是合規(guī)部門(mén)或?qū)I(yè)合規(guī)人員的責(zé)任，每一名員工都是合規(guī)操作和管理的第一責(zé)任人，堅(jiān)持合規(guī)操作和管理是每個(gè)部門(mén)、每位員工日常工作的神圣職責(zé)。每位員工都要養(yǎng)成按章辦事、遵紀(jì)守法的良好習(xí)慣，杜絕違規(guī)操作。

“合規(guī)從高層做起”，當(dāng)企業(yè)文化強(qiáng)調(diào)誠(chéng)信與正直的道德行為準(zhǔn)則,并由董事會(huì)和高級(jí)管理層作出表率時(shí),合規(guī)才最為有效。公司董事會(huì)和高級(jí)管理層保證帶頭合規(guī)，接受全體員工監(jiān)督。

“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”，合規(guī)與公司經(jīng)營(yíng)成本和風(fēng)險(xiǎn)控制等經(jīng)營(yíng)的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，違規(guī)加大風(fēng)險(xiǎn)成本，合規(guī)能為公司創(chuàng)造價(jià)值。良好的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理有助于提高公司品牌價(jià)值、增加無(wú)形資產(chǎn)，有助于吸引更多優(yōu)質(zhì)客戶(hù)。公司確立合規(guī)經(jīng)營(yíng)基調(diào)，以合規(guī)促發(fā)展，用發(fā)展來(lái)體現(xiàn)合規(guī)的績(jī)效。

“主動(dòng)合規(guī)”，合規(guī)不是被迫行為，而是公司發(fā)展的自身要求；合規(guī)意識(shí)要貫穿于全體員工的行為中，成為一種自覺(jué)和必然的行為準(zhǔn)則。

“合規(guī)與監(jiān)管有效互動(dòng)”，通過(guò)合規(guī)與監(jiān)管的良性有效互動(dòng)，改變被監(jiān)管者與監(jiān)管者博弈的傳統(tǒng)理念，主動(dòng)領(lǐng)會(huì)監(jiān)管要求，以監(jiān)管促發(fā)展，爭(zhēng)取更優(yōu)監(jiān)管評(píng)價(jià)和政策，從而獲得競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。

“合規(guī)與時(shí)俱進(jìn)”，合規(guī)文化不是一成不變的，要與時(shí)俱進(jìn)、不斷創(chuàng)新。合規(guī)始終與公司制度創(chuàng)新、產(chǎn)品創(chuàng)新、管理創(chuàng)新等各項(xiàng)創(chuàng)新活動(dòng)同步，不斷豐富、發(fā)展，創(chuàng)造先進(jìn)的企業(yè)文化。

第四條合規(guī)責(zé)任

公司董事會(huì)對(duì)合規(guī)負(fù)有最終責(zé)任，負(fù)責(zé)審批合規(guī)政策、審議合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，授權(quán)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)作為合規(guī)管理的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，監(jiān)督和指導(dǎo)合規(guī)部門(mén)的日常管理工作，風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)通過(guò)與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部負(fù)責(zé)人單獨(dú)面談和其他有效途徑，了解合規(guī)政策的實(shí)施情況和存在的問(wèn)題，及時(shí)向董事會(huì)或高級(jí)管理層提出相應(yīng)的意見(jiàn)和建議，監(jiān)督合規(guī)政策的有效實(shí)施。

監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)督董事會(huì)和高級(jí)管理層合規(guī)管理職責(zé)的履行情況。

公司高管層負(fù)責(zé)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時(shí)及時(shí)采取適當(dāng)?shù)募m正措施，并追究違規(guī)責(zé)任人的相應(yīng)責(zé)任；設(shè)立合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部，保證合規(guī)部門(mén)獨(dú)立履行職責(zé)；任命合規(guī)負(fù)責(zé)人，并確保合規(guī)負(fù)責(zé)人的獨(dú)立性；發(fā)生重大違規(guī)事件及時(shí)向董事會(huì)及下屬風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)報(bào)告。

合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的日常管理部門(mén)，在合規(guī)負(fù)責(zé)人的管理下協(xié)助高管層有效識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，履行以下職責(zé)：

（一）持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展，正確理解法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的規(guī)定及其精神，準(zhǔn)確把握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則對(duì)公司經(jīng)營(yíng)的影響，及時(shí)為高管層提供合規(guī)建議；

（二）制定并執(zhí)行合規(guī)管理計(jì)劃，包括合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、合規(guī)性測(cè)試、合規(guī)培訓(xùn)與教育等；

（三）審核評(píng)價(jià)內(nèi)控制度和操作流程的合規(guī)性，組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務(wù)條線(xiàn)和內(nèi)部控制部門(mén)對(duì)各項(xiàng)政策、程序和操作指南進(jìn)行梳理和修訂，確保各項(xiàng)政策、程序和操作指南符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求；

（四）協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門(mén)對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)；

（五）積極主動(dòng)地識(shí)別和評(píng)估經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；

（六）實(shí)施充分且有代表性的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和測(cè)試，包括通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)審核對(duì)各項(xiàng)政策和程序的合規(guī)性進(jìn)行測(cè)試，詢(xún)問(wèn)政策和程序存在的缺陷，并進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)查。

公司各部門(mén)及部門(mén)設(shè)立的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理崗負(fù)責(zé)在日常工作中主動(dòng)識(shí)別和管

理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并向合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部報(bào)告涉及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的任何情況。

公司全體員工包括高管層均為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的第一責(zé)任人。必須嚴(yán)格貫徹落實(shí)公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理制度，維護(hù)公司合規(guī)文化建設(shè)。

第五條合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和報(bào)告

各部門(mén)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理崗對(duì)本部門(mén)業(yè)務(wù)活動(dòng)的合規(guī)性進(jìn)行日常審查，對(duì)本部門(mén)員工是否違反合規(guī)文化進(jìn)行監(jiān)督，并定期對(duì)本部門(mén)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理情況進(jìn)行評(píng)估，向合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部報(bào)告；

合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部對(duì)日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)包括新業(yè)務(wù)研發(fā)、客戶(hù)關(guān)系維護(hù)、宣傳推介等活動(dòng)中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別和評(píng)估；收集相關(guān)信息和數(shù)據(jù)；進(jìn)行合規(guī)性測(cè)試和調(diào)查；每季向高管層和風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)上報(bào)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，對(duì)報(bào)告期合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況的變化情況、已識(shí)別的違規(guī)事件和合規(guī)缺陷、已采取的或建議采取的糾正措施等進(jìn)行匯報(bào)。

公司高管層根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告及時(shí)調(diào)整合規(guī)政策、糾正內(nèi)控制度和流程的合規(guī)缺陷，每年向董事會(huì)及監(jiān)管部門(mén)書(shū)面報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理和合規(guī)文化建設(shè)情況。

第六條 合規(guī)考核和問(wèn)責(zé)

公司制定《合規(guī)績(jī)效考核制度》和《合規(guī)問(wèn)責(zé)制度》，定期對(duì)全公司各崗位人員進(jìn)行合規(guī)績(jī)效考核；對(duì)違反合規(guī)文化，造成合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的員工公司按照《合規(guī)問(wèn)責(zé)制度》進(jìn)行問(wèn)責(zé)和處罰。公司同時(shí)建立《誠(chéng)信舉報(bào)制度》，鼓勵(lì)員工加強(qiáng)責(zé)任心，對(duì)任何違反誠(chéng)信原則和合規(guī)文化的行為進(jìn)行監(jiān)督和舉報(bào)，促進(jìn)公司內(nèi)部控制更好地發(fā)揮作用。