第一篇：內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社案件防控高管人員第二期培訓(xùn)班考試卷1

內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社2011年案件風(fēng)險(xiǎn)防控

高管人員第二期培訓(xùn)考試卷

（90分鐘）

工作單位： 姓名： 得分 單選題 ：(共26分，每題1分)1.2009年至2011年、銀監(jiān)會(huì)三年規(guī)劃和目標(biāo)包括：（A）

A.規(guī)范 強(qiáng)化 提升 B.規(guī)范 加強(qiáng) 提升C.規(guī)范 強(qiáng)化 提高 2.中小金融機(jī)構(gòu)對新發(fā)案件和重大責(zé)任案件實(shí)行“雙線問責(zé)”、“上追兩級”和"“一案四問責(zé)”制度。其中“上追兩級”是指：（A）

A、發(fā)案機(jī)構(gòu)的上級主管部門和法人機(jī)構(gòu)B、發(fā)案機(jī)構(gòu)的上級主管部門和分管部門 C、發(fā)案機(jī)構(gòu)的上級業(yè)務(wù)部門和主管部門

3.公司治理結(jié)構(gòu)是一種據(jù)以對工商公司進(jìn)行 和 的體系。（A）

A.管理 控制 B.發(fā)展 完善 C.保護(hù) 控制 D.管理 發(fā)展 4.企業(yè)合規(guī)文化本質(zhì)在于注重職工的 和價(jià)值取向。（A）

A.自覺性 B.自律性 C.合規(guī)性 D.專業(yè)性

5.在農(nóng)村信用社的公司治理中，存在著三會(huì)一層的實(shí)際均控制權(quán)在內(nèi)部人，獲得事實(shí)上資源 權(quán)，即所謂的內(nèi)部人控制。(A)A.支配 B.管理 C.所有 D.變現(xiàn) 6.常見的信用風(fēng)險(xiǎn)主要包括 和結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)。（B）

A.外部欺詐 B.違約風(fēng)險(xiǎn) C.法律風(fēng)險(xiǎn) D.道德風(fēng)險(xiǎn) 7.代理業(yè)務(wù)必須遵循“、、”的工作原則。（B）

A.先存后支、先收后付、不予墊款 B.先收后付、先存后支、不予墊款 C.先收后付、先存后支、不予墊款D.先存后支、先收后記、不予墊款 8.銀行業(yè)作為一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，是經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)、管控風(fēng)險(xiǎn)并承擔(dān)、獲取風(fēng)險(xiǎn)收益的特殊行業(yè)。(D)A.風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散 B.社會(huì)義務(wù) C.風(fēng)險(xiǎn)壓力 D.風(fēng)險(xiǎn)損失 9.柜員尾箱核對的風(fēng)險(xiǎn)防控措施是（C）

A.庫存現(xiàn)金清點(diǎn)，賬賬、賬款相符。B.抵（質(zhì)）押物權(quán)證，賬賬、賬實(shí)相符。

C.嚴(yán)格按柜員尾箱程序調(diào)繳現(xiàn)金，保證賬賬、賬款相符。D.杜絕用白條、發(fā)票、股金證、應(yīng)收賬款等抵庫行為。

10.為切實(shí)推動(dòng)全區(qū)農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理工作有效開展，2008年6月1日至9月8日，自治區(qū)聯(lián)社在全區(qū)范圍內(nèi)組織開展案件專項(xiàng)治理 專項(xiàng)行動(dòng)。（C）

A.百日排雷 B.深度排查 C.百日查 D.治理商業(yè)賄賂。11.突發(fā)事件和案件應(yīng)急處置步驟。(A)A.啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，應(yīng)急響應(yīng)，風(fēng)險(xiǎn)預(yù)后。B.控事態(tài)，啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，應(yīng)急響應(yīng)。C.處置準(zhǔn)備，啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，應(yīng)急響應(yīng)。

12.分管安全保衛(wèi)工作負(fù)責(zé)人離任稽核重點(diǎn)內(nèi)容的第五項(xiàng)是是否建立并嚴(yán)格執(zhí)行突發(fā)事件報(bào)告制度和 制度。（B）

A.防搶防暴處置預(yù)案 B.風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案 C.防水防火處置預(yù)案

13．信用社安全保衛(wèi)工作制度規(guī)定：凡有金庫的單位必須堅(jiān)持 小時(shí)守庫值班制度，嚴(yán)格執(zhí)行雙人以上（含雙人）武裝守庫制度。（A）

A.7×24 B.7×12 C.5×24 D.7×8 14.評級授信未按規(guī)定對關(guān)聯(lián)企業(yè)、集團(tuán)客戶實(shí)施統(tǒng)一授信，導(dǎo)致借款人、、相互擔(dān)保，造成對關(guān)聯(lián)企業(yè)、集團(tuán)客戶授信失控，套取信用社資金。（A）

A.多頭開戶、多頭貸款 B.跨地區(qū)貸款、壘大戶貸款 C.集中借貸、分級借貸

15.貸款發(fā)放風(fēng)險(xiǎn)防范，要認(rèn)真執(zhí)行審批意見，落實(shí)各項(xiàng) 和風(fēng)險(xiǎn)控制措施后方可發(fā)放貸款。（C）

A.支付方式 B.貸款用途 C.提款條件 16.貸款“三個(gè)辦法”均強(qiáng)調(diào)加強(qiáng)，有助于提升信貸管理質(zhì)量。（B）

A.貸前管理 B.貸后管理 C.貸時(shí)審查

17.貸款操作風(fēng)險(xiǎn)是目前農(nóng)村信用社貸款管理中存在的最大風(fēng)險(xiǎn)，即貸款操作不當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)，它是指受貸款人自身素質(zhì)、業(yè)務(wù)技能和 方式不當(dāng)影響而形成的風(fēng)險(xiǎn)。（B）

A.貸款管理 B.貸款操作C.貸款審查 D.貸款調(diào)查 18.印章刻制的風(fēng)險(xiǎn)防控措施是哪一個(gè)？(D)A.生產(chǎn)廠家的選擇 B.印章質(zhì)量的刻制C.印章刻制、審批手續(xù)的管理D.建立印章集中統(tǒng)一申請、刻制制度 19.代理與擔(dān)保業(yè)務(wù)屬于銀行（信用社）的 C 業(yè)務(wù)。

A.貸款 B.存款 C.中間 D.信貸

20.銀行保函又稱，它是銀行應(yīng)申請人的要求，向受益入開出的擔(dān)保申請人正常履行合同義務(wù)的書面保證，是銀行有條件地承擔(dān)一定經(jīng)濟(jì)責(zé)任的契約文件。(A)A.銀行保證書 B.簽約文件 C.保證合同 B.履約保函 21.票據(jù)貼現(xiàn)的貼現(xiàn)期限最長不得超過_____月，貼現(xiàn)期限為從貼現(xiàn)之日起到票據(jù)到期日止。(B)A、三個(gè) B、六個(gè) C、十二個(gè) D、十八個(gè)

22.利用查詢、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)作案，主要風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)是下列哪一個(gè)？（D）

A.資金扣劃轉(zhuǎn)賬 B.執(zhí)法文書公函 C.執(zhí)法人員身份 D.內(nèi)部與外部人員合伙 23.下列哪一個(gè)是行（社）內(nèi)往來風(fēng)險(xiǎn)防控措施的重點(diǎn)（A）

A.對在途未達(dá)賬款延伸核查 B.賬款隨時(shí)抽查核對 C.交易時(shí)間差對賬 D.錯(cuò)帳沖正或者抹賬 24.下面哪些不是內(nèi)部控制的內(nèi)容:(B)A.內(nèi)部控制環(huán)境 B.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量與控制 C.內(nèi)部控制措施 D.信息交流與反饋 E.監(jiān)督評價(jià)與糾正 F.風(fēng)險(xiǎn)識別與評估

25.收單業(yè)務(wù)跨行交易資金清算以 確認(rèn)的數(shù)據(jù)為準(zhǔn)，清算日期以中國銀聯(lián)系統(tǒng)日期為準(zhǔn)。（B）

A.發(fā)卡機(jī)構(gòu) B.中國銀聯(lián) C.收單機(jī)構(gòu) D.商戶 26.收單業(yè)務(wù)中需審查的三證一表其中不包括：（B）

A．商戶信息調(diào)查表 B.商戶申請表 C.營業(yè)執(zhí)照 D.稅務(wù)登記證

二、多選題：（共20分，每題2分，多選或少選均不得分）1.下列哪些概念屬于企業(yè)文化范疇：（ABCDEF）

A.共同意識 B.價(jià)值觀念 C.經(jīng)營理念、D.制度規(guī)范 E.行為準(zhǔn)則 F.品牌形象 2.農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)要樹立的合規(guī)文化理念包括：(ABCD)A.合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值 B.合規(guī)從高層做起 C.合規(guī)人人有責(zé)D.主動(dòng)合規(guī) E.有效互動(dòng) 3.銀聯(lián)卡欺詐交易類型主要包括（ABCD）：

A.失竊卡、未達(dá)卡 B.虛假申請 C.偽卡、賬戶盜用 D.商戶欺詐

4.內(nèi)控制度的四項(xiàng)制度包括：(ABCD)A.干部交流 B.崗位輪換 C.強(qiáng)制休假.D.親屬回避 E.案件防控 F.信訪舉報(bào) 5.根據(jù)巴塞爾委員會(huì)《有效銀行監(jiān)管的核心原則》和《巴塞爾新資本協(xié)議》，下面哪些屬于銀行風(fēng)險(xiǎn)。(ABEF)A.信用風(fēng)險(xiǎn) B.市場風(fēng)險(xiǎn) C.交易風(fēng)險(xiǎn) D.投資風(fēng)險(xiǎn) E.操作風(fēng)險(xiǎn) F.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) 6.內(nèi)控制度建設(shè)應(yīng)遵循的原則是？(ABC)A.開辦一項(xiàng)業(yè)務(wù) B.出臺(tái)一項(xiàng)制度C.建立一項(xiàng)流程 D.組織一次學(xué)習(xí)7.對內(nèi)部人員介紹特別是領(lǐng)導(dǎo)授意受理的貸款應(yīng)嚴(yán)格調(diào)查程序。特別關(guān)注貸款企業(yè)法人及、的社會(huì)關(guān)系和資信狀況，防止違規(guī)向 發(fā)放貸款或發(fā)放假、冒名貸款。（ABD）

A.股東 B.高管人員 C.熟人 D.關(guān)系人

8.貸款發(fā)放防范風(fēng)險(xiǎn)措施，應(yīng)設(shè)立獨(dú)立的放款管理部門或崗位，對提交的的提款申請要認(rèn)真進(jìn)行審核，逐項(xiàng)審查提款條件的落實(shí)情況，主要包括、、、、貸款用途、資信狀況、支付方式、貸后管理等。（BCDE）

A.支付辦法 B.擔(dān)保權(quán)利 C.貸款合同 D.貸款額度 E.貸款期限

9.信用社經(jīng)辦人員在無客戶辦理業(yè)務(wù)情況下；自行開立代收代付賬戶，將客戶資金存入其賬戶，屬于、行為。(AB)A.侵占 B.挪用 C.盜用 D.自用 E.占用 10.《刑法》規(guī)定了票據(jù)違法哪兩款罪名?（AC）

A.破壞金融管理秩序罪 B.破壞經(jīng)濟(jì)秩序罪C.金融詐騙罪 D.侵犯財(cái)產(chǎn)罪

三、判斷題：（共10分，每題1分，正確 √，錯(cuò)誤×）

1.除自然災(zāi)害、恐怖襲擊、盜搶欺詐等外部事件引起的操作風(fēng)險(xiǎn)損失外，操作風(fēng)險(xiǎn)大多是在銀行可控范圍內(nèi)的外生風(fēng)險(xiǎn)，而信用風(fēng)險(xiǎn)和市場風(fēng)險(xiǎn)更多的則是一種內(nèi)生風(fēng)險(xiǎn)。（×）

2.對于信用風(fēng)險(xiǎn)和市場風(fēng)險(xiǎn)來說，一般原則是風(fēng)險(xiǎn)高收益高，風(fēng)險(xiǎn)低收益低，風(fēng)險(xiǎn)與收益存在對應(yīng)關(guān)系，它們是一種投資風(fēng)險(xiǎn)或帶有投機(jī)性的風(fēng)險(xiǎn)。（√）3.風(fēng)險(xiǎn)管理和公司治理中，都存在制衡過少將導(dǎo)致效率的降低，制衡過多往往導(dǎo)致關(guān)聯(lián)交易大量發(fā)生和信息不透明，形成違法違規(guī)的問題。（×）4.貸款支付要求貸款人依法加強(qiáng)貸款用途管理，通過加強(qiáng)貸款發(fā)放和支付審核，增加貸款人受托支付等手段，健全貸款發(fā)放與支付的管理，減少貸款挪用的風(fēng)險(xiǎn)。（√）

5.對單一客戶提供的貸款、承兌、貼現(xiàn)、信用證等表內(nèi)外業(yè)務(wù)貼現(xiàn)、信用證可以不納入授信范圍，實(shí)行綜合授信管理。（×）

6.在2005年度，銀監(jiān)會(huì)提出了防范操作風(fēng)險(xiǎn)的“十三條意見”，案件綜合治理長效機(jī)制的“十項(xiàng)措施”、“十個(gè)聯(lián)動(dòng)建設(shè)”:（√）

7.農(nóng)村信用社各級保衛(wèi)部門在本單位領(lǐng)導(dǎo)下開展工作，同時(shí)接受上級保衛(wèi)部門和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)等有關(guān)部門的指導(dǎo)、檢查和監(jiān)督。（√）8.接受客戶提交的代付資料時(shí)，未辦理交接手續(xù)，或未對交接人身份、數(shù)據(jù)來源進(jìn)行核實(shí)，不存在給不法分子冒充客戶提交非法賬戶數(shù)據(jù)騙取資金案件風(fēng)險(xiǎn)漏洞，或信用社經(jīng)辦人員趁機(jī)挪用客戶資金案件漏洞。(×)9.復(fù)核、授權(quán)人對抹帳或沖賬業(yè)務(wù)的真實(shí)性、合規(guī)性審查把關(guān)不嚴(yán)、不細(xì)、致使復(fù)核、授權(quán)控制環(huán)節(jié)流于形式，造成經(jīng)辦人員侵占、挪用客戶或信用社資金是抹賬、沖賬業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)。（√）10.虛假申請（騙領(lǐng)）欺詐是指使用虛假或冒用他人身份獲取銀聯(lián)卡進(jìn)行欺詐交易。（√）

四、名詞解釋：（共12分，每題4分）

1.內(nèi)部控制:內(nèi)部控制是指銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，通過制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法，對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動(dòng)態(tài)過程和機(jī)制。

2.貸款風(fēng)險(xiǎn)防范與控制：是指針對可能發(fā)生的各種風(fēng)險(xiǎn),在貸款發(fā)放前所采取的預(yù)防措施以及在貸款發(fā)放后、收回前應(yīng)當(dāng)采取的風(fēng)險(xiǎn)控制措施,控制貸款風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生、擴(kuò)大和惡化。

3.代理業(yè)務(wù)：是指銀行接受客戶的委托，以代理人的身份代表委托人辦理一些雙方協(xié)定的經(jīng)濟(jì)事項(xiàng)的業(yè)務(wù)。

五、簡答題：（共10分，每題5分）1.抹賬、沖賬業(yè)務(wù)主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有哪些？ 答：（1）抹賬、沖賬的真實(shí)性。（2）抹賬、沖賬必須經(jīng)會(huì)計(jì)主管審核、授權(quán)。（3）抹帳時(shí)間差。（4）客戶要求抹帳。

2.簡述案件與操作風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系? 答：操作風(fēng)險(xiǎn)是產(chǎn)生銀行案件的主要根源，案件是操作風(fēng)險(xiǎn)的重要表現(xiàn)形式。在操作風(fēng)險(xiǎn)七種類型中，有兩大類可直接導(dǎo)致銀行案件，即內(nèi)部欺詐和外部欺詐。主要表現(xiàn)形式是違法違規(guī)操作，直接后果是犯罪和案件。

六、論述題：（12分，每題6分）

1.做好銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作應(yīng)采取哪些措施？(1).完善公司（法人）治理機(jī)制(2).建立健全案件防控責(zé)任制度(3).加強(qiáng)內(nèi)部控制體系建設(shè)(4).下大力氣狠抓執(zhí)行力建設(shè)(5).增強(qiáng)稽核和業(yè)務(wù)檢查的有效性(6).建立案件責(zé)任追究制度(7).強(qiáng)化科技系統(tǒng)技防功能(8).建立科學(xué)的激勵(lì)約來機(jī)制(9).培育良好的企業(yè)文化、風(fēng)險(xiǎn)文化、合規(guī)文化。(10).加強(qiáng)對案防工作的監(jiān)管

2.預(yù)防金融職務(wù)犯罪的主要對策有哪些？

（1）加強(qiáng)思想道德教育，不斷提高金融隊(duì)伍素質(zhì)（2）深化金融體制改革，建立控制金融行為的有效機(jī)制。（3）健全內(nèi)控制約機(jī)制，嚴(yán)格落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度（4）把好進(jìn)人用人關(guān)，公平競爭選用人才（5）加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)和協(xié)作，加大打擊力度

七、案例分析：（10分）

G省F市S區(qū)農(nóng)村信用聯(lián)社賴某涉嫌挪用資金案

（一）案件基本情況

2009年2月26日，S區(qū)農(nóng)村信用聯(lián)社對清算中心聯(lián)行結(jié)算會(huì)計(jì)賴某實(shí)施強(qiáng)制休假。27日接崗會(huì)計(jì)員日結(jié)時(shí)，發(fā)現(xiàn)聯(lián)行結(jié)算賬戶“大同城代收戶”與實(shí)際票據(jù)交換數(shù)據(jù)不符，差額巨大。經(jīng)核查，賴某在2006年8月至2008年2月，利用其任聯(lián)社清算中心聯(lián)行結(jié)算會(huì)計(jì)之便，通過虛增大同城票據(jù)交換科目下的內(nèi)部賬戶（大同代收戶、大同城退票戶、大同城次日戶）的借方發(fā)生額，制造虛假資金來源，然后編制進(jìn)賬單轉(zhuǎn)入其在S聯(lián)社各網(wǎng)點(diǎn)開立的個(gè)人賬戶，共挪用聯(lián)行資金177筆，金額2200萬元，挪用資金主要用于賭博、投資和炒股。經(jīng)查，該聯(lián)社沒有制定清算中心操作流程和賬務(wù)處理相關(guān)制度，業(yè)務(wù)操作缺乏制度規(guī)范，且犯罪嫌疑人在聯(lián)社清算中心任職近十年未曾輪崗。

（二）分析案件形成的原因？

答：1.內(nèi)控制度不完善。沒有制定清算中心操作流程和賬務(wù)處理相關(guān)制度，業(yè)務(wù)操作缺乏制度規(guī)范。2.復(fù)核崗位把關(guān)不嚴(yán)。復(fù)核人員復(fù)核業(yè)務(wù)有章不循，作案嫌疑人多次手工私制聯(lián)行轉(zhuǎn)賬憑證、進(jìn)賬單，或加蓋私制業(yè)務(wù)印章，未嚴(yán)格審核就加蓋復(fù)核印章，并未對上日業(yè)務(wù)逐筆核對。

3.沒有嚴(yán)格落實(shí)對賬制度。如果嚴(yán)格執(zhí)行換人對賬是可以及時(shí)發(fā)現(xiàn)該賬戶余額與真實(shí)結(jié)算業(yè)務(wù)不符。但由于在嫌疑人作案期間沒有換人對賬，才使其有機(jī)可乘。

4.沒有嚴(yán)格落實(shí)“四項(xiàng)制度”。該聯(lián)社雖有崗位輪換和強(qiáng)制休假相關(guān)制度，但是“四項(xiàng)制度，執(zhí)行嚴(yán)重不力，犯罪嫌疑人在聯(lián)社清算中心同一崗位工作近十年未曾調(diào)整，最終釀成案件。

5.聯(lián)社監(jiān)督檢查不到位。該聯(lián)社清算中心財(cái)會(huì)科、稽核監(jiān)督部門沒有將退票、改賬、沖賬、平賬等特殊業(yè)務(wù)和過渡科目的差額勾對制度落實(shí)情況列入監(jiān)查重點(diǎn)和必查內(nèi)容。

第二篇：關(guān)于提交案件防控高管人員署名文章的緊急通知

關(guān)于提交案件防控高管人員署名文章的緊急通知

各銀監(jiān)分局監(jiān)管三科、荊門銀監(jiān)分局現(xiàn)場監(jiān)管二科、直管辦： 為強(qiáng)化湖北省農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案防工作，我局緊緊圍繞“合規(guī)文化與執(zhí)行力建設(shè)年”活動(dòng)要求，以深刻反思江西鄱陽農(nóng)信聯(lián)社案件教訓(xùn)為契機(jī)，于2011年6月25日到27日，成功舉辦了湖北省農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)營與案件防控培訓(xùn)月活動(dòng)啟動(dòng)儀式暨高管人員案件防控培訓(xùn)。8月份，我局將創(chuàng)辦“湖北銀行監(jiān)管——農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控工作信息?？保源硕酱俑吖苋藛T切實(shí)落實(shí)案件防控責(zé)任。

請各級監(jiān)管部門督促轄內(nèi)參訓(xùn)高管人員結(jié)合案件防控培訓(xùn)，談體會(huì)，有針對性地剖析各自法人單位案件防控工作中存在的薄弱問題、主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，提出相應(yīng)的改進(jìn)措施和今后案件防控工作具體思路，并形成以每家機(jī)構(gòu)為單位的高管人員署名文章。署名文章要求不少于3000字，有特色，重點(diǎn)突出，具有可操作性。（該項(xiàng)工作已在培訓(xùn)班上部署）

以上材料（電子版）請于8月上旬前發(fā)至我處。

聯(lián)系人：黃丹；聯(lián)系電話：85565221

湖北銀監(jiān)局合作處

二○一一年八月三日

第三篇：參加全省農(nóng)村信用社高管人員清華培訓(xùn)班學(xué)習(xí)心得體會(huì)

參加全省農(nóng)村信用社（農(nóng)商銀行）第一期

高管人員清華培訓(xùn)班學(xué)習(xí)心得體會(huì)

按照省聯(lián)社統(tǒng)一安排，5月26—6月1日，本人有幸參加了由省聯(lián)社與清華大學(xué)五道口金融學(xué)院聯(lián)合舉辦的第一期高管人員清華培訓(xùn)班，我倍感榮幸，倍加珍惜。此次培訓(xùn)時(shí)間雖短，但課程安排緊湊、內(nèi)容豐富，每節(jié)課都集思想之大成，耀智慧之精華。通過學(xué)習(xí)培訓(xùn)使本人增長了知識、開闊了視野，提升了素質(zhì)，啟迪了思維，真是受益非淺，體會(huì)頗多。主要有以下幾方面的體會(huì)和收獲：

一、基本情況

（一）培訓(xùn)站位高遠(yuǎn)。清華大學(xué)作為全國乃至亞洲最著名的高等學(xué)府之一，在長達(dá)百年的辦學(xué)歷史中，2位國家主席、7位中央政治局常委、14名兩彈一星獲得者、600余名院士從這里走出，具有最優(yōu)秀的師資隊(duì)伍、強(qiáng)大的培訓(xùn)實(shí)力和廣泛的國際影響力，是無數(shù)渴望知識、渴望進(jìn)步、渴望夢想的莘莘學(xué)子最向往的學(xué)習(xí)圣殿。省聯(lián)社在我國經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級發(fā)展的關(guān)鍵時(shí)期，選擇與清華大學(xué)合作，在清華大學(xué)五道口金融學(xué)院這一中國頂級商學(xué)院舉辦此次高管人員培訓(xùn)班，對于我們更好地認(rèn)清世界經(jīng)濟(jì)、金融發(fā)展趨勢和方向，提升高管人員駕馭金融管理的能力，更好地推進(jìn)省聯(lián)社（農(nóng)商銀行）改革與發(fā)展，打造一支高素質(zhì)的金融人才隊(duì)伍，具有重 1 要的現(xiàn)實(shí)意義。

（二）培訓(xùn)內(nèi)容豐富。此次高管人員培訓(xùn)班課程體系設(shè)計(jì)非常合理，無論是課程教學(xué)質(zhì)量、授課師資的選配，還是課件講義的內(nèi)容都是結(jié)合實(shí)際，精心挑選的。這期培訓(xùn)班共開設(shè)了《中國銀行業(yè)面臨的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐》、《董事長履職與商業(yè)銀行經(jīng)營管理》、《小微金融模式創(chuàng)新與國際經(jīng)驗(yàn)》、《商業(yè)銀行財(cái)務(wù)管理業(yè)務(wù)創(chuàng)新與案例分享》、《新巴塞爾協(xié)議與經(jīng)濟(jì)資本配置》、《利率市場化與商業(yè)銀行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型》、《中國金融改革頂層設(shè)計(jì)與貨幣政策研判》、《資產(chǎn)證券化與商業(yè)銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新》、《中國宏觀經(jīng)濟(jì)形勢分析》、《供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革和中國“十三五”規(guī)劃政策解讀》、《互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代傳統(tǒng)行業(yè)的沖擊與應(yīng)對》、《全球創(chuàng)投市場》等10余項(xiàng)課程，針對性強(qiáng)、內(nèi)容豐富，并有張衢、鄭自強(qiáng)、李文、王勝邦、張曉樸、王宇、郭杰群、范劍平、張其亮、田軒等享譽(yù)國內(nèi)國外的知名學(xué)者的精彩講授。

二、主要收獲

（一）提振了信心。清華不僅是一所著名的學(xué)府，更是一座精神的高地。清華精神源遠(yuǎn)流長、博大精深。“清芬挺秀、華夏增輝”的清華風(fēng)采、“自強(qiáng)不息、厚德載物”的百年校訓(xùn)、“行勝于言”的清華校風(fēng)和“嚴(yán)謹(jǐn)、勤奮、求實(shí)、創(chuàng)新”的學(xué)風(fēng)，無不激勵(lì)著一代又一代“清華人”成為國家棟梁，社會(huì)英才。清華人之所以長期蜚聲中外，就是在于這不竭追求卓越，爭創(chuàng)一流的精神。學(xué)習(xí)期間，我們深深感受到，無論是坐在安 2 靜的課堂還是徜徉在美麗的校園，所到之處無不滲透和折射著濃濃的清華文化和清華精神；不管是聆聽教授們授課還是路遇行色匆匆的學(xué)子，無不體現(xiàn)著清華人的嚴(yán)謹(jǐn)和一絲不茍的治學(xué)精神，給人以心靈的震撼，給人以行動(dòng)的力量，給人以前進(jìn)的勇氣，給人以成功的信心。特別是省聯(lián)社黨委書記、理事長孔發(fā)龍?jiān)诎倜χ谐鱿碎_班儀式并作重要講話。開班儀式上，孔理事長對全體學(xué)員提出了“把學(xué)習(xí)作為第一追求;把實(shí)踐作為第一標(biāo)準(zhǔn);把問題作為第一導(dǎo)向;把發(fā)展作為第一要?jiǎng)?wù)”的四點(diǎn)希望與要求，對于我們?nèi)绾瓮ㄟ^學(xué)習(xí)提升自己的工作能力和水平，具有很強(qiáng)的針對性和指導(dǎo)性，孔理事長的講話極大的激發(fā)了全體學(xué)員的學(xué)習(xí)熱情，進(jìn)一步提振了大家在改革發(fā)展中，攻堅(jiān)克難，勇于勝利的堅(jiān)定信心。

（二）開闊了眼界。人們常說：“細(xì)節(jié)決定成敗，眼界決定未來”。我長期在基層和機(jī)關(guān)辦公室工作，很少接觸外面世界。這次學(xué)習(xí)，使我拓寬了視野，開闊了眼界。這次培訓(xùn)涉及到國內(nèi)、國際形勢分析，既有宏觀層面，又微觀分析，對我們很有啟發(fā)，彌補(bǔ)了很多方面的不足。如金融創(chuàng)新，必須打破“四個(gè)迷思”，即：“迷信高端金融、輕視草根金融；迷信發(fā)達(dá)市場、輕視落后市場；迷信技術(shù)力量、輕視金融本質(zhì)；迷信頂層設(shè)計(jì)、輕視基層實(shí)踐”。財(cái)務(wù)管理的創(chuàng)新領(lǐng)域包括“機(jī)器人理財(cái)、理財(cái)師平臺(tái)、O2O、理財(cái)師平臺(tái)、產(chǎn)品平臺(tái)、金融超市等。利率市場化將使利率保護(hù)成為過去式；利率作為資金的價(jià)格將由市場決定，銀行所有產(chǎn)品的價(jià)格都會(huì)隨之而 3 變；競爭格局加速改變，銀行優(yōu)劣分化，等等。短短的幾天交流與學(xué)習(xí)，賦予了我新的視野、新的認(rèn)知和新的思維。

（三）增長了知識。平時(shí)自己忙于工作，時(shí)常感到“知識短缺”、“本領(lǐng)恐慌”，力不從心。這次到清華，聆聽中國最高權(quán)威學(xué)術(shù)專家的講座，增長了知識，見識了“世界”。這次學(xué)習(xí)培訓(xùn)的每一門專業(yè)課程，其內(nèi)容都博大精深，不僅讓我們掌握了知識要點(diǎn)和技能，還掌握了學(xué)習(xí)的方法技巧，增強(qiáng)了學(xué)以致用的能力。一方面，增長了科學(xué)管理知識。在《董事長履職與商業(yè)銀行經(jīng)營管理》課上，張衢教授結(jié)合自身豐富的從業(yè)經(jīng)歷，從行長的個(gè)性與任職、行長職位的屬性、行長的領(lǐng)導(dǎo)關(guān)系、行長的修養(yǎng)和行長自評12問等5個(gè)方面詳盡的闡述了行長職務(wù)的特征。另一方面，增長了最新業(yè)務(wù)知識。在《利率市場化與商業(yè)銀行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型》課上，張曉樸教授從利率市場化將給銀行業(yè)帶來五個(gè)根本變化，給商業(yè)銀行管理帶來的挑戰(zhàn)和機(jī)遇，未來銀行業(yè)應(yīng)如何轉(zhuǎn)型等方面進(jìn)行了深入、細(xì)致的講解。

三、努力方向

（一）堅(jiān)持把加強(qiáng)學(xué)習(xí)作為終身命題。我將以此次學(xué)習(xí)培訓(xùn)為起點(diǎn)，堅(jiān)持把學(xué)習(xí)作為提升素質(zhì)、提高能力、干好工作的基礎(chǔ)。一是以學(xué)習(xí)來開闊眼界。學(xué)習(xí)的廣度決定眼界寬度，眼界寬度影響思想境界高度。堅(jiān)持向書本學(xué)、向?qū)嵺`學(xué)、向身邊的同志學(xué)、向先進(jìn)地區(qū)學(xué)，全面地學(xué)、發(fā)展地學(xué)、辯證地學(xué)，廣泛涉獵各方面的知識，兼容并蓄，接受先進(jìn)文化 4 的熏陶，不斷開闊眼界、升華境界，努力夯實(shí)干事創(chuàng)業(yè)的根基。二是以學(xué)習(xí)來提升能力。結(jié)合自身崗位職責(zé)，有針對性地抓好知識的學(xué)習(xí)鉆研，找清工作的內(nèi)部規(guī)律，弄清工作的內(nèi)在聯(lián)系，準(zhǔn)確把握工作發(fā)展趨勢，有的放矢地解決好工作中的困難和問題，改進(jìn)和提升工作水平。認(rèn)真學(xué)習(xí)中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議、金融工作會(huì)議和省聯(lián)社年會(huì)、季度會(huì)等會(huì)議、文件精神，關(guān)心關(guān)注國際國內(nèi)經(jīng)濟(jì)金融形勢。三是以學(xué)習(xí)來抓好落實(shí)。把學(xué)習(xí)當(dāng)成終身追求，以強(qiáng)烈的求知欲，堅(jiān)持學(xué)理論、學(xué)業(yè)務(wù)、學(xué)知識、學(xué)技能，力爭做到掌握基本的、精通專業(yè)的、熟悉相關(guān)的、了解邊緣的，不斷通過知識的吸納和更新來提高抓落實(shí)的能力。

（二）堅(jiān)持把學(xué)以致用作為基本遵循?！凹埳系脕斫K覺淺，絕知此事要躬行?！痹趯W(xué)習(xí)的同時(shí)，本人將更加注重堅(jiān)持理論聯(lián)系實(shí)際，把著力點(diǎn)放在學(xué)以致用上。一是在工作中多干多想。在工作中不止于“差不多”、“還行”，也不僅僅滿足于“完成任務(wù)”，領(lǐng)導(dǎo)怎么安排怎么干、安排什么樣干什么樣，做到大膽地設(shè)想、預(yù)判，找不足、找差距，多站在省聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)的角度上考慮問題，對各項(xiàng)工作做到心中有數(shù)，不斷思考如何把工作干得更好。二在工作中學(xué)用結(jié)合。用心做事、扎實(shí)做事，克服工作多、任務(wù)重等困難，變壓力為動(dòng)力，始終保持昂揚(yáng)向上的精神狀態(tài)。進(jìn)一步改進(jìn)作風(fēng)，端正態(tài)度，對待工作專心用心、耐心細(xì)心。不僅要成為本職工作的“行家里手”，還要成為“多面手”，在工作中要堅(jiān)持邊學(xué)邊干、邊干邊學(xué)，5 不斷提高自己的業(yè)務(wù)能力，適應(yīng)多崗位工作的要求。三是在工作中勇于創(chuàng)新。在單位不斷發(fā)展、不斷進(jìn)步和復(fù)雜、艱苦的環(huán)境中自覺加強(qiáng)實(shí)踐的鍛煉和磨練，不斷提高處理復(fù)雜問題、駕馭復(fù)雜局面、做好群眾工作以及創(chuàng)新創(chuàng)造，開拓進(jìn)取的實(shí)際本領(lǐng)。

（三）堅(jiān)持把解決問題作為工作重點(diǎn)。2016年4月29日，省聯(lián)社黨委書記孔發(fā)龍同志在全省農(nóng)村信用社“兩學(xué)一做”學(xué)習(xí)教育動(dòng)員部署會(huì)上的講話中指出，“在全省農(nóng)村信用社黨員干部隊(duì)伍中有的信仰缺失、精神缺鈣、思想滑坡，對錯(cuò)誤言行不敢進(jìn)行批駁，對錯(cuò)誤行為不敢大膽制止。有的對省聯(lián)社黨委的工作部署理解不深，貫徹落實(shí)省聯(lián)社黨委的決策部署還不堅(jiān)決，說一下動(dòng)一下，導(dǎo)致重點(diǎn)工作推進(jìn)不力，成效不明顯。有的不能創(chuàng)造性開展工作，“等靠要”思想嚴(yán)重，發(fā)展思路和工作方法跟不上形勢的變化”。作為省聯(lián)社黨群部門的主要負(fù)責(zé)人，理當(dāng)把加強(qiáng)全省農(nóng)村信用社黨員干部的思想政治工作的擔(dān)子扛起來，擺在突出位置，著力解決突出問題，為我省農(nóng)村信用社更好更快發(fā)展貢獻(xiàn)自己最大的力量。在具體工作中，大力督促、指導(dǎo)、幫助各成員行社黨委書記，抓好關(guān)鍵少數(shù)，重點(diǎn)抓好三個(gè)方面內(nèi)容：一是既要抓業(yè)務(wù)，又要強(qiáng)黨建。針對當(dāng)前黨建工作偏薄弱的現(xiàn)狀。要求各成員行社黨委書記要以開展“兩學(xué)一做”教育活動(dòng)為契機(jī)，加強(qiáng)黨建業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)，拿出一定的時(shí)間專題研究黨建工作，切實(shí)把黨建工作置身于和業(yè)務(wù)工作同等的位置。二是既要勇?lián)?6 當(dāng)，又要守底線。要求各成員行社黨委書記和其他班子成員要牢記自己的第一身份是黨員，自己的職務(wù)是高管，對上要不辜負(fù)黨委的重托、培養(yǎng)，對下要對員工負(fù)責(zé)，對外要履行好社會(huì)責(zé)任。三是既要嚴(yán)管理，又要強(qiáng)關(guān)懷。要求各成員行社黨委書記在嚴(yán)格管理單位方方面面的同時(shí)，要善于管理、關(guān)懷我們的員工。做到尊重、理解、關(guān)心、愛護(hù)每一名員工。

百年清華以“自強(qiáng)不息，厚德載物”傳承莘莘學(xué)子，我將銘記此次學(xué)習(xí)經(jīng)歷，秉持清華“嚴(yán)謹(jǐn)、勤奮、求實(shí)、創(chuàng)新”的學(xué)風(fēng)，在今后的工作中正身清心、孜孜不輟，努力在本職工作中做出新的成績。

2016年6月9日

第四篇：農(nóng)村信用社案件防控責(zé)任書

ⅩⅩ縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社案件防控責(zé)任書

為有效防范ⅩⅩ縣農(nóng)村信用社各類風(fēng)險(xiǎn)，深入推進(jìn)案件專項(xiàng)治理工作，預(yù)防各類案件發(fā)生，確保農(nóng)村信用社集體資產(chǎn)安全及員工的人身安全，維護(hù)和保障全轄農(nóng)村合作事業(yè)的健康發(fā)展。根據(jù)省聯(lián)社案件專項(xiàng)治理的要求，明確個(gè)人在防范經(jīng)濟(jì)案件和責(zé)任性刑事案件中應(yīng)負(fù)的責(zé)任，切實(shí)履行工作職責(zé)，嚴(yán)格內(nèi)部管理，執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，有效防止各類案件的發(fā)生，雙方簽訂責(zé)任書。

一、根據(jù)“誰經(jīng)辦誰負(fù)責(zé)”的原則，乙方為責(zé)任人；甲方代表為乙方履行案件防范責(zé)任監(jiān)督人，乙方應(yīng)對甲方負(fù)責(zé)。

二、責(zé)任目標(biāo)

在責(zé)任內(nèi)，乙方在所轄工作范圍內(nèi)，切實(shí)有效地防范案件的發(fā)生，嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，確保本單位資金、財(cái)產(chǎn)、人身安全，具體目標(biāo)如下：

1、無各類違法違紀(jì)行為，不發(fā)生因職務(wù)犯罪案件，沒有因個(gè)人行為而造成經(jīng)濟(jì)損失的情況發(fā)生。

2、無貪污、受賄、搶劫、盜竊、詐騙、丟失案件。

3、無“黃、賭、毒”等行為或其他造成惡劣社會(huì)影響的重大責(zé)任事故。

三、甲方責(zé)任

1、根據(jù)國家金融方針、政策、法律、法規(guī)、規(guī)章和上級有關(guān)制度辦法對乙方進(jìn)行宣傳教育，并適時(shí)提出工作意見，對乙方行為規(guī)范進(jìn)行監(jiān)督指導(dǎo)。

2、按照職責(zé)，對乙方案件防控工作給予指導(dǎo)，并督促其案件防控及安全措施的落實(shí)。

3、對乙方執(zhí)行案件防控責(zé)任制的情況進(jìn)行檢查、考核和獎(jiǎng)懲。

四、乙方責(zé)任

1、案件防控工作除銀監(jiān)會(huì)要求滾動(dòng)自查的票據(jù)承兌、大額存取款、賬戶管理、賬務(wù)核對、印鑒卡管理等業(yè)務(wù)外，還要對大額異常貸款、冒名貸款及涉及“黃、賭、毒”等行為的九種人經(jīng)常進(jìn)行排查。把案件防控工作列入自己的各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程，切實(shí)履行職責(zé)，努力實(shí)現(xiàn)責(zé)任目標(biāo)。

2、加強(qiáng)自身的法制、紀(jì)律和職業(yè)道德的學(xué)習(xí)，貫徹上級對案件防控工作的要求，提高思想認(rèn)識和防范意識，自覺抵制各種誘惑。

3、認(rèn)真落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度，強(qiáng)化制度執(zhí)行力度，做到高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，經(jīng)常檢查對照，發(fā)現(xiàn)隱患與問題，及時(shí)匯報(bào)，堅(jiān)決杜絕有章不循違章操作的行為。

4、乙方需對甲方提供真實(shí)事實(shí)依據(jù)，對存在問題隱患或不及時(shí)向甲方反映的，造成嚴(yán)重后果按《陜西省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為規(guī)范工作人員違反規(guī)章制度行為處

理辦法》規(guī)定追究乙方責(zé)任。

五、獎(jiǎng)懲

1、在本結(jié)束后，甲方對乙方執(zhí)行責(zé)任制的情況進(jìn)行考核，并與本人獎(jiǎng)金掛鉤。

2、實(shí)現(xiàn)當(dāng)年防范責(zé)任制目標(biāo)的對乙方給予適當(dāng)獎(jiǎng)勵(lì)。

3、對未實(shí)現(xiàn)當(dāng)年防范責(zé)任制目標(biāo)者取消各種獎(jiǎng)勵(lì)及當(dāng)年選先資格。

4、對發(fā)生因職務(wù)犯罪或重大責(zé)任事故案件的，按《陜西省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為規(guī)范工作人員違反規(guī)章制度行為處理辦法》規(guī)定，嚴(yán)格追究責(zé)任。

六、該責(zé)任書從二0一二年一月一日起執(zhí)行至二0一二年十二月三十一日止，本責(zé)任書一式二份，簽訂雙方各執(zhí)一份。

ⅩⅩ縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社

信用社

負(fù)責(zé)人：

負(fù)責(zé)人：

第五篇：農(nóng)村信用社案件防控工作考核辦法

XX縣農(nóng)村信用社 案件防控工作考核辦法

第一章 總 則

第一條 為進(jìn)一步建立案件防控工作長效機(jī)制，不斷提升案件防控工作質(zhì)量和水平，有效推動(dòng)和促進(jìn)我縣農(nóng)村信用社安全穩(wěn) 健發(fā)展，根據(jù)《XX省農(nóng)村信用社案件防控工作考核辦法》（川信聯(lián)發(fā)?XXX?XX號）等相關(guān)規(guī)定，結(jié)合我縣實(shí)際，特制定本辦法。

第二條 本辦法適用于全縣農(nóng)村信用社、聯(lián)社營業(yè)部、貸款服務(wù)中心、微小貸款服務(wù)中心和機(jī)關(guān)職能部室。

第三條 本辦法按進(jìn)行考核，所指考核期為每年1月1日至12月31日。

第二章 考評原則

第四條 考核評價(jià)工作遵循公開、公正、公平的原則，堅(jiān)持實(shí)事求是，注重實(shí)效，實(shí)施量化計(jì)分。

第五條 對內(nèi)發(fā)生非自查發(fā)現(xiàn)重大、惡性案件的被考評機(jī)構(gòu)實(shí)行“一票否決制”，其考評結(jié)果為不滿意。

第六條

對其他被考評機(jī)構(gòu)，通過對案件防控工作組織、重點(diǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查、內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)、員工管理、問題整改及處理 —

— 五個(gè)方面進(jìn)行綜合考核來評價(jià)其的案件防控工作水平。綜合考評結(jié)果分為“滿意”、“基本滿意”、“不滿意”三個(gè)檔次。

第三章 組織領(lǐng)導(dǎo)和考核方式

第七條 聯(lián)社成立以理事長任組長，監(jiān)事長任副組長，班子其他成員、機(jī)關(guān)職能部室負(fù)責(zé)人為成員的南江縣農(nóng)村信用社案件防控工作質(zhì)量考核評價(jià)領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室于案防辦，具體負(fù)責(zé)日?？己斯ぷ?。

第八條 考核方式采取各單位自查評分與聯(lián)社考評相結(jié)合的方式，各單位每半年組織實(shí)施自評工作，并按照案件防控工作質(zhì)量考核表自行打分（考核表見附件一），由單位主要負(fù)責(zé)人審查簽字后上報(bào)聯(lián)社案防辦。聯(lián)社在次年的一季度組織考評小組，根據(jù)上各部室開展的各項(xiàng)檢查、巡查、指導(dǎo)等實(shí)際情況，對轄內(nèi)各機(jī)構(gòu)的案件防控工作開展情況進(jìn)行現(xiàn)場考核評分，并將考評情況報(bào)聯(lián)社案防辦匯總并形成初步評價(jià)意見，最終報(bào)聯(lián)社考核評價(jià)領(lǐng)導(dǎo)小組確定綜合考評結(jié)果。

第四章 考核內(nèi)容和分值

第九條

按各單位分別設(shè)臵不同的考核內(nèi)容。第十條 信用社（部、中心）考核內(nèi)容:

（一）案件防控工作組織（20分）—

— 1.是否成立了專門的案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組，落實(shí)了專人負(fù)責(zé)案件防控信息報(bào)送工作。（2分）做到得分，未做到不得分。

2.是否制定了案件防控工作規(guī)劃和風(fēng)險(xiǎn)隱患排查計(jì)劃，對的案防工作做到了有計(jì)劃、有安排。同時(shí)，是否落實(shí)相應(yīng)的案件防控工作措施。（2分）做到得分，未做到不得分。3.是否按聯(lián)社要求層層簽訂了《案防工作目標(biāo)責(zé)任書》，是否將責(zé)任目標(biāo)、責(zé)任內(nèi)容和責(zé)任追究層層分解落實(shí)到各級管理人員和全體員工。（2分）少一份扣1分，扣完為止。

4.是否將案件防控與業(yè)務(wù)經(jīng)營管理工作同安排、同部署、同考評。（4分）做到得分，未做到不得分。

5.是否按要求及時(shí)傳達(dá)貫徹了案防工作會(huì)議及相關(guān)文件精神，及時(shí)查找本單位在案防管理工作中存在的薄弱環(huán)節(jié)并制定了相應(yīng)的辦法措施。（2分）做到得分，未做到不得分。

6.是否與當(dāng)?shù)毓膊块T和友鄰單位簽訂了聯(lián)防聯(lián)保協(xié)議。（2分）做到得分，未做到不得分。

7.是否按聯(lián)社的要求建立各類應(yīng)急預(yù)案，是否每半年至少組織一次相應(yīng)的案件防控應(yīng)急預(yù)案演練。（2分）少一次扣1分，扣完為止。

8.對發(fā)現(xiàn)的重大違規(guī)違紀(jì)問題和重大風(fēng)險(xiǎn)隱患是否及時(shí)、完整、真實(shí)報(bào)告，并以此聯(lián)社做出的整改措施和問責(zé)處理決定是否督促整改和執(zhí)行到位并進(jìn)行有效反饋。（4分）缺報(bào)和遲報(bào)一次扣1分，扣完為止

針對此單項(xiàng)考評設(shè)臵“一票否決”內(nèi)容，如果被考評機(jī)構(gòu)沒 —

— 有建立案件防控工作定人定崗定責(zé)的工作制度和工作體系，或在重大違規(guī)違紀(jì)問題及風(fēng)險(xiǎn)隱患的處臵工作中發(fā)生嚴(yán)重問題，則案件防控工作組織單項(xiàng)考評為不合格。

（二）重點(diǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查（20分）

1.是否開展了信貸領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)排查，是否對借（冒）名貸款、不良貸款、抵（質(zhì)）押貸款和賬銷案存貸款進(jìn)行了專項(xiàng)排查。（2.5分）按排查開展情況確定得分。

2.是否開展了以對公賬戶管理為重點(diǎn)的存款結(jié)算環(huán)節(jié)業(yè)務(wù)的專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查，是否建立大額存款滾動(dòng)排查機(jī)制，每年不得少于兩次。（2.5分）少一次扣1.5分，扣完為止。

3.是否開展了現(xiàn)金業(yè)務(wù)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)排查。（2.5分）按排查開展情況確定得分。

4.是否開展了委托及代理業(yè)務(wù)案件風(fēng)險(xiǎn)排查。（2.5分）按排查開展情況確定得分。

5.是否開展了SC6000綜合業(yè)務(wù)柜面操作、重空憑證、有價(jià)單證、業(yè)務(wù)印章、代保管物品案件風(fēng)險(xiǎn)排查。（2.5分）按排查開展情況確定得分。

6.是否開展了銀行卡業(yè)務(wù)、ATM、POS、e訊通等自助銀行設(shè)備管理案件風(fēng)險(xiǎn)排查。（2.5分）按排查開展情況確定得分。7.是否開展了票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)隱患排查。（2.5分）按排查開展情況確定得分。

8.是否開展了網(wǎng)內(nèi)匯兌、農(nóng)信銀通存通兌、他行民工卡、大小額支付系統(tǒng)等業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)隱患排查。（2.5分）按排查開展情況 —

— 確定得分。

針對此單項(xiàng)考評設(shè)臵“一票否決”內(nèi)容，如果被考評機(jī)構(gòu)內(nèi)發(fā)生嚴(yán)重瞞報(bào)案件的情況或經(jīng)排查但未發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)引發(fā)案件的情況，則重點(diǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查單項(xiàng)考評為不合格。

（三）內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)（20分）

1.是否制定了崗位職責(zé)、操作規(guī)范、明確崗位權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任。（4分）制定得分，未制定不得分。

2.是否堅(jiān)持重要憑證、印鑒管用分離，記賬對賬、管庫查庫分離，規(guī)范各崗位間的工作銜接程序以及監(jiān)督職責(zé)。（4分）做到得分，未做到不得分。

3.是否按季組織員工對自己履行崗位職責(zé)進(jìn)行評價(jià)，強(qiáng)化崗位制度約束。（4分）做到得分，未做到不得分。

4.是否落實(shí)了人防、物防、技防措施，保證社內(nèi)鈔幣運(yùn)送、營業(yè)場所和金庫的安全，維護(hù)員工生命和信用社資金財(cái)產(chǎn)安全。（4分）做到得分，未做到不得分。

5.是否按月對轄內(nèi)各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)庫存現(xiàn)金、重要空白憑證、自助銀行設(shè)備管理、監(jiān)控錄像、安全保衛(wèi)和內(nèi)控制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查，建立監(jiān)督檢查防線。（4分）做到得分，未做到不得分。

針對此單項(xiàng)考評設(shè)臵“一票否決”內(nèi)容，如果被考評機(jī)構(gòu)內(nèi)存在嚴(yán)重的內(nèi)控管理失效導(dǎo)致案件發(fā)生的情形，則內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)項(xiàng)考評結(jié)果為不合格。

（四）員工管理（20分）

1.是否按季對員工開展了職業(yè)道德和操守教育，引導(dǎo)員工 —

— 不斷培育良好的職業(yè)道德和愛崗敬業(yè)精神，樹立正確的人生觀、價(jià)值觀。（3分）開展得分，未開展不得分。

2.是否按季開展了員工警示案例、法律法規(guī)和各項(xiàng)內(nèi)控制度的學(xué)習(xí)。（3分）缺一次扣1分，扣完為止。

3.是否不定期地開展了員工應(yīng)知應(yīng)會(huì)的崗位規(guī)范、業(yè)務(wù)流程和相關(guān)法規(guī)制度培訓(xùn)，提高員工業(yè)務(wù)水平和技能。（3分）開展得分，未開展不得分。

4.是否按照聯(lián)社的要求不定期對員工的異常行為進(jìn)行自查、互查和排查工作，是否有相應(yīng)的檢查記錄或底稿。（3分）做到得分，未做到不得分。

5.是否開展了“九種行為人”排查，建立了管理臺(tái)賬，落實(shí)管控措施，明確幫扶責(zé)任。（4分）建立臺(tái)賬做到得分，未建立臺(tái)賬不得分。

6.是否建立了員工談心、談話和家訪制度，是否建立了員工8小時(shí)外行為失范監(jiān)察制度，及時(shí)了解掌握員工思想動(dòng)態(tài)，加強(qiáng)重要崗位人員的行為監(jiān)督。（4分）做到得分，未做到不得分。

針對此單項(xiàng)考評設(shè)臵“一票否決”內(nèi)容，如果被考評機(jī)構(gòu)內(nèi)存在員工教育管理、重點(diǎn)人員排查不力而導(dǎo)致案件發(fā)生的情形，則員工管理項(xiàng)考評結(jié)果為不合格。

（五）問題整改及處理（20分）

1.對各級檢查發(fā)現(xiàn)的問題是否及時(shí)采取相應(yīng)的措施進(jìn)行整改。（4分）未整改一項(xiàng)扣0.2分，扣完為止。

2.機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人是否對各級檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改落實(shí)情況進(jìn) —

— 行了指導(dǎo)、督促和檢查。（4分）按檢查開展情況確定得分。

3.是否建立了各級檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改臺(tái)賬，是否按季梳理匯總，并以此對照檢查轄內(nèi)其他機(jī)構(gòu)是否存在同質(zhì)同類問題。（4分）建立臺(tái)賬做到得分，未建立臺(tái)賬不得分。

4.是否按照有關(guān)規(guī)定對各級檢查發(fā)現(xiàn)的問題整改不落實(shí)或拒不執(zhí)行整改意見的行為進(jìn)行了問責(zé)處理。（4分）做到得分，未做到不得分。

5.對聯(lián)社案防辦發(fā)出的整改通知書是否按照整改要求認(rèn)真扎實(shí)整改并及時(shí)反饋整改效果。（4分）未整改一項(xiàng)扣0.2分，扣完為止。

針對此單項(xiàng)考評設(shè)臵“一票否決”內(nèi)容，如果被考評機(jī)構(gòu)內(nèi)在內(nèi)、外檢查已發(fā)現(xiàn)問題之后，仍然發(fā)生同類同質(zhì)違規(guī)問題，則整改處理落實(shí)項(xiàng)考評結(jié)果為不合格。

第十一條 聯(lián)社職能部室考核內(nèi)容：

（一）案件防控工作組織（20分）

1.是否制定了本部門的案件防控工作規(guī)劃，落實(shí)相應(yīng)的案件防控工作措施。（2分）做到得分，未做到不得分。

2.是否把案件防控工作與本部門的重點(diǎn)工作進(jìn)行同規(guī)劃、同安排。（2分）做到得分，未做到不得分。

3.是否定期研究本條線業(yè)務(wù)案防工作方法，及時(shí)查找條線業(yè)務(wù)案防管理工作中存在的薄弱環(huán)節(jié)并制定相應(yīng)的辦法措施等。（2分）做到得分，未做到不得分。

4.是否不定期組織本部門員工學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度、開展案件 —

— 防控教育。（2分）做到得分，未做到不得分。

5.是否建立了覆蓋本條線業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)的規(guī)章制度，對無章可循或雖有規(guī)章但已不適應(yīng)當(dāng)前條線業(yè)務(wù)發(fā)展和基層社實(shí)際管理情況的是否及時(shí)重新制定或修訂；重要崗位輪崗交流、強(qiáng)制休假制度是否建立督促落實(shí)。（5分）做到得分，未做到不得分。

6.是否對基層社和有關(guān)部門就規(guī)章制度建設(shè)提出的問題及時(shí)認(rèn)真研究和解決。（2分）做到得分，未做到不得分。7.對發(fā)現(xiàn)的重大違規(guī)違紀(jì)問題和重大風(fēng)險(xiǎn)隱患是否及時(shí)、完整、真實(shí)報(bào)告，并以此聯(lián)社做出的整改措施和問責(zé)處理決定是否督促整改和執(zhí)行到位并進(jìn)行有效反饋。（5分）缺報(bào)和遲報(bào)一次扣1分，扣完為止

針對此單項(xiàng)考評設(shè)臵，“一票否決”內(nèi)容，如果被考評部室沒有建立案件防控工作規(guī)劃和落實(shí)案件防控措施，或在發(fā)現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)隱患和問題處臵工作中發(fā)生嚴(yán)重問題，則案件防控工作組織單項(xiàng)考評為不合格。

（二）重點(diǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查（20分）

1.是否制定涵蓋本條線業(yè)務(wù)的案件風(fēng)險(xiǎn)排查計(jì)劃。（5分）制定得分，未制定不得分。

2.是否按計(jì)劃組織開展了本條線業(yè)務(wù)案件風(fēng)險(xiǎn)排查和專項(xiàng)檢查，并留存有詳細(xì)的工作底稿和報(bào)告。（5分）按工作開展具體措施和實(shí)效確定得分。

3.是否對本條線業(yè)務(wù)重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域內(nèi)控制度執(zhí)行情況保持一定頻率的全覆蓋檢查，以及對重點(diǎn)防控領(lǐng)域開展突擊檢查，—

— 并留存有詳細(xì)的工作底稿和報(bào)告。（5分）按工作開展具體措施和實(shí)效確定得分。

4.是否認(rèn)真指導(dǎo)掛包社對重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重要環(huán)節(jié)和重崗人員開展風(fēng)險(xiǎn)排查，并留存有詳細(xì)的工作底稿和報(bào)告。（5分）按工作開展具體措施和實(shí)效確定得分。

針對此單項(xiàng)考評設(shè)臵“一票否決”內(nèi)容，如果被考評部室內(nèi)未開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查或經(jīng)排查但未發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)引發(fā)案件的情況，則重點(diǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查單項(xiàng)考評為不合格。

（三）內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)（20分）

1.是否按季對本部門員工崗位履職情況進(jìn)行評價(jià)，不斷增強(qiáng)合規(guī)操作的自覺性。（4分）做到得分，未做到不得分。

2.是否制定了本條線業(yè)務(wù)崗位職責(zé)、操作規(guī)范、明確各崗的職責(zé)邊界。（4分）制定做到得分，未制定不得分。

3.是否對本條線業(yè)務(wù)制度、規(guī)章及操作規(guī)程開展系統(tǒng)性培訓(xùn)，提供基層管理人員的制度、規(guī)章的認(rèn)知能力和規(guī)范操作能力。（4分）做到得分，未做到不得分。

4.是否通過對條線業(yè)務(wù)內(nèi)控的實(shí)效性進(jìn)行檢查督導(dǎo)，特別是對重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重點(diǎn)事項(xiàng)進(jìn)行高頻率的檢查等方式確保內(nèi)控制度在轄內(nèi)機(jī)構(gòu)得到貫徹執(zhí)行。（4分）按工作開展具體措施和實(shí)效確定得分。

5.對監(jiān)管部門或外部審計(jì)以及聯(lián)社發(fā)出的風(fēng)險(xiǎn)提示和整改意見，是否高度重視并認(rèn)真貫徹落實(shí)，且在規(guī)定的時(shí)限內(nèi)報(bào)送貫徹落實(shí)的情況及反饋整改實(shí)效。（4）缺報(bào)或遲報(bào)一次扣1分，扣 —

— 完為止。

針對此單項(xiàng)考評設(shè)臵“一票否決”內(nèi)容，如果被考評部室對內(nèi)、外部發(fā)出的風(fēng)險(xiǎn)提示和整改意見不重視、不督促整改，導(dǎo)致重大違規(guī)違紀(jì)或案件發(fā)生的，則內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)項(xiàng)考評結(jié)果為不合格。

（四）員工管理（20分）

1.是否不定期對本部門員工開展職業(yè)道德和操守教育，引導(dǎo)員工樹立良好的職業(yè)道德和愛崗敬業(yè)的信合精神，樹立正確的人生觀、價(jià)值觀。一年不得少于4次。（2分）少于一次，扣0.5分，扣完為止。

2.是否不定期對本部門員工開展警示案例、業(yè)務(wù)規(guī)章制度和內(nèi)控制度的學(xué)習(xí)；是否督促掛聯(lián)信用社開展警示教育、業(yè)務(wù)規(guī)章制度學(xué)習(xí)。一年不得少于4次警示教育活動(dòng)。（2分）少于一次，扣0.5分，扣完為止。

3.是否不定期地對全轄員工開展條線業(yè)務(wù)專業(yè)技能培訓(xùn)，以及應(yīng)知應(yīng)會(huì)的崗位規(guī)范、業(yè)務(wù)流程和相關(guān)法規(guī)制度培訓(xùn)。（2分）做到得分，未做到不得分。

4.是否督促掛聯(lián)信用社對在同一工作崗位上超過一定年限的員工實(shí)行崗位輪換。（2分）做到得分，未做到不得分。

5.是否不定期對本部門員工的異常行為進(jìn)行自查、互查和排查工作，是否有相應(yīng)的檢查記錄或底稿。（4分）做到得分，未做到不得分。

6.是否督促掛聯(lián)信用社開展了“九種行為人”排查，建立了

— — 管理臺(tái)賬，落實(shí)管控措施，明確幫扶責(zé)任。（4分）建立臺(tái)賬做到得分，未建立臺(tái)賬不得分。

7.是否督促掛聯(lián)信用社建立員工談心、談話和家訪制度及員工行為失范監(jiān)察制度，及時(shí)了解掌握員工思想動(dòng)態(tài)，加強(qiáng)重要崗位人員的行為監(jiān)督。（4分）做到得分，未做到不得分。

針對此單項(xiàng)考評設(shè)臵“一票否決”內(nèi)容，如果被考評部室內(nèi)對掛聯(lián)信用社督促不到位、條線業(yè)務(wù)培訓(xùn)不力而導(dǎo)致案件發(fā)生的情形，則員工管理項(xiàng)考評結(jié)果為不合格。

（五）問題整改及處理（20分）

1.對各級檢查發(fā)現(xiàn)本條線業(yè)務(wù)上存在的問題或風(fēng)險(xiǎn)隱患，是否依據(jù)相關(guān)規(guī)定制定了整改措施，落實(shí)了整改意見，并進(jìn)行延伸檢查、徹查風(fēng)險(xiǎn)。（4分）做到得分，未做到不得分。

2.對本條線業(yè)務(wù)案件風(fēng)險(xiǎn)排查或?qū)ｍ?xiàng)檢查發(fā)現(xiàn)的問題，是否依照相關(guān)規(guī)定上報(bào)聯(lián)社進(jìn)行嚴(yán)格處理。（4分）做到得分，未做到不得分。

3.對本條線業(yè)務(wù)檢查發(fā)現(xiàn)的業(yè)務(wù)流程漏洞和風(fēng)險(xiǎn)隱患，是否及時(shí)采取了相應(yīng)的防范或補(bǔ)救措施或及時(shí)上報(bào)聯(lián)社。（4分）做到得分，未做到不得分。

4.對內(nèi)部稽核審計(jì)提出的工作建議，條線部門是否及時(shí)研究工作方法、完善制度流程，并抓好貫徹落實(shí)。（4分）做到得分，未做到不得分。

5.是否建立了條線業(yè)務(wù)各級檢查發(fā)現(xiàn)問題整改臺(tái)賬，并對相關(guān)問題進(jìn)行歸納梳理匯總分析；并按照輕微違規(guī)行為積分管理辦

— — 法建立了違規(guī)積分臺(tái)賬，對違規(guī)責(zé)任人實(shí)行違規(guī)積分管理。（4分）建立臺(tái)賬做到得分，未建立臺(tái)賬不得分。

針對此單項(xiàng)考評設(shè)臵“一票否決”內(nèi)容，如果被考評部室內(nèi)在條線業(yè)務(wù)檢查發(fā)現(xiàn)問題后，未制定整改措施，督促落實(shí)整改意見，或未提交聯(lián)社實(shí)行問責(zé)處理，則問題整改及處理項(xiàng)考評結(jié)果為不合格。

第五章 考核的計(jì)分標(biāo)準(zhǔn)

第十二條

考核實(shí)行百分制考核，全年考核基礎(chǔ)分100分，附加分10分，考核嚴(yán)格按評分標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行加分、扣分。年終總分的計(jì)算方法：

年終總分=100分-扣分項(xiàng)+加分項(xiàng)。

加分標(biāo)準(zhǔn)如下（加分項(xiàng)滿分不超過10分，超過10分的按10分計(jì)算）：

1.發(fā)表各類報(bào)道或理論文章，省聯(lián)社采用推廣的每次加3分；在省級及以上會(huì)議交流的, 每次加3分。

2.發(fā)表案防簡報(bào)或案防調(diào)研文章，被省級以上采用的每篇調(diào)研加3分，每篇簡報(bào)加1.5分；被市級采用的每篇調(diào)研加1分，每篇簡報(bào)加0.5分。

3.被考核單位的案件防控工作受到有關(guān)部門表彰的，年終考核時(shí)分別予以加分。受到國家級表彰加5分，省部級表彰加3分，市級或廳局級（不含省聯(lián)社）表彰加1分，案防工作上年考評為

— — 先進(jìn)單位的在本考核中加0.5分。

4.案件防控工作人員根據(jù)在案件防控工作中存在的問題及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，向上級提出有合理化建議并得到采納的，每條加0.5分。

扣分標(biāo)準(zhǔn)如下：

1.受到聯(lián)社通報(bào)批評或處罰的，每次扣2分。

2.受到省聯(lián)社XX辦事處、XX銀監(jiān)分局等部門通報(bào)批評或處罰的，每次扣5分。

3.受到省聯(lián)社、XX銀監(jiān)局等部門通報(bào)批評或處罰的，每次扣20分。

第十三條 五個(gè)方面的考核內(nèi)容中的單項(xiàng)考核有3個(gè)達(dá)到“一票否決”的或考核得分在80 分（不含80分）以下的，案防工作質(zhì)量綜合考評結(jié)果為“不滿意”，取消評先評優(yōu)資格，并全額扣減案防保證金，績效扣發(fā)10％；考評得分在80-90分（含90分）或考核內(nèi)容中的單項(xiàng)考核有1-2個(gè)“不合格”的，案防工作質(zhì)量綜合考評為“基本滿意”，對案防保證金不獎(jiǎng)不懲；考評得分在90分以上（不含90分）或考核內(nèi)容中的單項(xiàng)考核全部為“合格”的，案防工作質(zhì)量綜合考評為“滿意”，給予繳納的案防保證金同等金額的費(fèi)用匹配。

第六章 考核結(jié)果的運(yùn)用

第十四條 聯(lián)社案防辦對照上述考核內(nèi)容分別對參評機(jī)構(gòu)（部室）案防工作開展情況進(jìn)行考核和評價(jià)，將考核結(jié)果納入年

— — 度綜合目標(biāo)考核，并嚴(yán)格與績效和案防保證金掛鉤。

第十五條 對考核期內(nèi)發(fā)生案件的機(jī)構(gòu)，直接取消考評資格，并根據(jù)相關(guān)制度規(guī)定予以處罰和追究有關(guān)單位及責(zé)任人的責(zé)任、扣減當(dāng)年全部績效工資。

第十六條 案件防控工作綜合考核結(jié)果作為考核各單位（部室）內(nèi)部控制管理水平的重要內(nèi)容，并納入各級、各部門主要負(fù)責(zé)人的履職考核評價(jià)。對綜合考評較差的信用社（貸款中心）、機(jī)關(guān)職能部室，聯(lián)社將對其主要負(fù)責(zé)人進(jìn)行約見談話或責(zé)令引咎辭職。

第七章 附 則

第十七條

本考核實(shí)施辦法由XX縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社負(fù)責(zé)解釋和修改。

第十八條

本考核實(shí)施辦法自印發(fā)之日起執(zhí)行。

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