第一篇：阜南縣小額貸款公司風險防范應急預案

阜南縣小額貸款公司風險防范應急預案

第一條 為規(guī)范小額貸款公司的經(jīng)營行為，推動我縣小額貸款公司健康、有序、持續(xù)發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國公司法》，中國銀監(jiān)會、中國人民銀行《關于小額貸款公司試點的指導意見》（銀監(jiān)發(fā)?2008?23號）、《安徽省人民政府辦公廳轉發(fā)省政府金融辦關于開展小額貸款公司試點工作指導意見的通知》（皖政辦?2008?52號）、《安徽省小額貸款公司監(jiān)管暫行規(guī)定》（皖政辦?2009?36號）等文件精神，制定本預案。

第二條 本預案所指的小額貸款公司，是指經(jīng)安徽省金融工作辦公室批準，并在工商部門登記注冊取得營業(yè)執(zhí)照的有限責任公司或股份有限公司。

第三條 指導思想：以監(jiān)管為基礎，及時識別和預警，積極防范小額貸款公司風險，努力減少和避免各類風險發(fā)生，保障全縣金融秩序穩(wěn)定。

第二章 組織機構及職責

第四條 建立阜南縣小額貸款公司的監(jiān)管組織，以阜南縣商務局為主要監(jiān)管部門，同時聯(lián)合縣財政局、工商局、公安局、人民銀行阜南縣支行、銀監(jiān)辦等部門協(xié)調(diào)處理小額貸款公司工作中出現(xiàn)的重大問題。第五條 阜南縣商務局為全縣小額貸款公司試點工作主管部門，負責對小額貸款公司行業(yè)準入審查和年審、非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查，并建立多方聯(lián)動的協(xié)同監(jiān)管機制。

第六條 財政局負責做好小額貸款公司的財務監(jiān)督管理。第七條 工商局負責小額貸款公司準入把關、年度檢驗。具體內(nèi)容包括：

監(jiān)督小額貸款公司依法辦理登記注冊，查處未經(jīng)依法登記而冒用小額貸款公司名義從事經(jīng)營活動的行為。

監(jiān)督小額貸款公司依照登記的事項開展經(jīng)營活動，查處未經(jīng)依法辦理變更擅自改變登記事項的行為。

監(jiān)督公司的發(fā)起人、股東依法出資，對公司發(fā)起人、股東虛假出資，未交付或者未按期交付作為出資的貨幣，以及抽逃出資的行為進行查處。

監(jiān)督小額貸款公司在出現(xiàn)終止事由時，依法辦理注銷登記。

第八條 人民銀行阜南縣支行負責對小額貸款公司的利率執(zhí)行情況、營運資金來源合規(guī)情況進行檢查，并將小額貸款公司納入信貸征信系統(tǒng)；要及時掌握小額貸款公司借款人、貸款金額、貸款擔保和貸款償還等信息，不定期組織人員對小額貸款公司遵守現(xiàn)金管理規(guī)定方面進行檢查，督導其合理使用現(xiàn)金，防止洗錢行為。第九條 阜南縣銀監(jiān)辦負責對小額貸款公司是否存在非法吸收公眾存款或變相吸收公眾存款及非法集資行為進行調(diào)查、取證、核實、查處，必要時提請公安機關依法立案偵查。

第十條 公安局負責對小額貸款公司日常營業(yè)場所的安全檢查、違規(guī)檢查，及時依法查處小額貸款公司吸收或變相吸收公眾存款、非法集資、違規(guī)融資等違法犯罪行為和負責小額貸款公司風險處置過程中的安全保衛(wèi)工作。

第三章 規(guī)范經(jīng)營

第十一條 小額貸款公司應當遵守法律、行政法規(guī)及相關規(guī)定，建立健全公司治理結構、貸款管理制度、風險控制管理制度和財務制度，制定穩(wěn)健有效的議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度，加強風險防范管理。

第十二條 小額貸款公司必須堅持“只貸不存”原則，不得進行任何形式的非法集資，不得非法吸收或變相吸收公眾存款，不得違法發(fā)放高息貸款，不得從工商企業(yè)獲取資金，不得向其股東發(fā)放貸款，不得對外擔保。小額貸款公司向金融機構融入資金，不得超過兩個銀行業(yè)金融機構，且融入資金余額不得超過公司資本凈額的50%。

第十三條 小額貸款公司應堅持按照“小額、分散”的原則發(fā)放貸款，同一借款人的貸款余額不得超過公司資本凈額的5%。第十四條 小額貸款公司按照市場化原則進行經(jīng)營，貸款利率上限放開，但不得超過司法部門規(guī)定的上限，下限為人民銀行公布的貸款基準利率的0.9倍。

第十五條 小額貸款公司應建立審慎的資產(chǎn)分類和撥備制度，準確進行資產(chǎn)分類，充分計提呆賬準備金，確保資產(chǎn)損失準備充足率不低于100%，全面覆蓋風險。

第四章 監(jiān)管制度

第十六條 建立定期報告制度。

一、小額貸款公司應及時向主管部門報告業(yè)務進展情況。每月向各級主管部門、人民銀行、銀監(jiān)部門提交財務會計報表、經(jīng)營情況報告、股東及股本變動情況等相關資料；每年向財政部門提供年度財務審計報告；公司重大事項隨時報告。

二、小額貸款公司應按規(guī)定向人民銀行申領貸款卡，定期向人民銀行信貸征信系統(tǒng)提供借款人、貸款金額、貸款擔保和貸款償還等業(yè)務信息。

三、向小額貸款公司提供融資的銀行業(yè)金融機構，應跟蹤監(jiān)督小額貸款公司融資的使用情況并將融資信息及時報送人民銀行阜南縣支行和阜南縣銀監(jiān)辦。

第十七條 建立日常監(jiān)管制度。

相關部門要按照各自的監(jiān)管職責，對小額貸款公司進行定期或不定期的現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管，重點防范和處置違規(guī)融資、吸收公眾存款、非法集資、高利貸等違法違規(guī)行為。要逐步建立小額貸款公司動態(tài)監(jiān)測信息系統(tǒng)，實行網(wǎng)絡化、信息化監(jiān)管。

第十八條 建立考核處置制度。

一、小額貸款公司主管部門應逐步建立對小額貸款公司經(jīng)營服務質(zhì)量的考核體系和考核辦法，定期對小額貸款公司的經(jīng)營管理和服務質(zhì)量進行考核評價，并將考核評價結果作為對小額貸款公司綜合評價、行政許可以及獎勵評先的參考依據(jù)。

二、小額貸款公司在經(jīng)營過程中出現(xiàn)下列情形之一的，主管部門和相關部門應依法責令其整改、罰款，情節(jié)嚴重的責令停業(yè)整頓、報省金融工作辦公室取消試點資格、吊銷營業(yè)執(zhí)照；構成犯罪的，依法追究其刑事責任：

（一）營運期間抽逃注冊資本；

（二）擅自設立分支機構；

（三）未經(jīng)核準擅自變更、終止；

（四）超出核準登記的經(jīng)營范圍，擅自從事應當取得許可證或者其他批準文件方可從事的經(jīng)營活動的違法經(jīng)營行為；

（五）超出核定行政區(qū)域從事經(jīng)營活動；

（六）非法集資或變相集資、吸收或變相吸收公眾存款、違反利率政策等金融違法違規(guī)行為；

（七）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查；

（八）不按照規(guī)定提供報表、報告等文件、資料，提供虛假或隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料；

（九）未按照規(guī)定進行信息披露；

（十）其他違反國家有關法律、行政法規(guī)、政策規(guī)定及本辦法的違法、違規(guī)行為。

第五章 風險性突發(fā)事件應急預案

第十九條 應急預案是針對我縣小額貸款公司或其股東出現(xiàn)非法集資或變相集資、吸收或變相吸收公眾存款等違法違規(guī)經(jīng)營行為，發(fā)生經(jīng)營風險，導致的群眾集聚上訪等群體性突發(fā)事件。

第二十條 本預案應遵循的工作原則：及時反應，果斷處置；統(tǒng)一指揮，協(xié)調(diào)配合；依法處置，穩(wěn)妥縝密。

第二十一條 發(fā)生重大金融突發(fā)事件時，成立阜南縣金融突發(fā)事件應急領導小組，分管副縣長任組長，縣商務局、人民銀行阜南縣支行、縣銀監(jiān)辦負責人任副組長，縣委宣傳部、法院、司法局、公安局、商務局、財政局、工商局，人民銀行阜南縣支行、縣銀監(jiān)辦為成員單位，統(tǒng)一領導、指揮重大金融突發(fā)事件的應急處置工作。

第二十二條 縣小額貸款公司監(jiān)管部門要通過現(xiàn)場檢查、群眾舉報、媒體監(jiān)督等信息采集渠道，加強小額貸款公司運營動態(tài)信息收集，并及時做出綜合分析判斷，對突發(fā)性事件苗頭信息進行甄別、確認后及時上報縣政府。縣政府和有關部門收到信息后及時啟動相應應急預案，相關人員展開處置工作。第二十三條 在處置小額貸款公司突發(fā)事件過程中，公安機關要做好安全保衛(wèi)工作，維護現(xiàn)場秩序，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應及時進行調(diào)查取證，構成犯罪的應予以立案偵查，對犯罪嫌疑人應采取積極有效措施，嚴防潛逃；人民銀行要協(xié)調(diào)金融機構及時凍結資金賬戶；司法機關開辟強制執(zhí)行專門通道，迅速開展小額貸款公司變相吸收存款、非法集資、逾期貸款等清欠工作；商務局、司法局對群眾做好政策法規(guī)宣傳、解釋、說服工作，防止發(fā)生群體性事件，嚴防事態(tài)擴大蔓延；財政、工商、銀監(jiān)等部門積極配合，按照各自職責做好處置工作。

第二十四條 突發(fā)事件處置工作的對外宣傳由宣傳部門統(tǒng)一口徑、統(tǒng)一安排、統(tǒng)一發(fā)布，其他部門、組織和個人不得擅自傳播影響穩(wěn)定團結的信息。

第二十五條 全體參與處置突發(fā)性事件的人員必須嚴守紀律，服從命令聽指揮。對突發(fā)事件不作為、亂作為或隱瞞不報，致使事態(tài)蔓延、惡化，對處置結果造成不利影響的，要嚴肅追究有關人員的責任。

第二十六條 小額貸款公司突發(fā)事件處置結束后，主管部門要做好善后工作，認真分析事件的原因，總結經(jīng)驗教訓，同時上報處置工作報告。

第六章 附則

第二十七條 本預案由人民銀行阜南縣支行負責解釋。第二十八條 本預案自發(fā)布之日起實施。

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第二篇：長沙縣小額貸款公司風險防范處置預案

長沙縣小額貸款公司風險防范處置預案

為加強對小額貸款公司的監(jiān)督管理，有效防范處置金融風險，維護金融穩(wěn)定和社會秩序，確保規(guī)范經(jīng)營，根據(jù)《湖南省小額貸款公司試點實施意見》（湘政辦發(fā)〔2009〕44號）、《湖南省小額貸款公司監(jiān)督管理辦法（試行）》（湘政金發(fā)〔2009〕1號）和《長沙縣金融突發(fā)事件應急預案》(長縣政辦發(fā)〔2009〕46號)文件精神及有關法律、法規(guī)要求，結合我縣實際，制定本預案。

一、目的

認真監(jiān)控小額貸款公司金融風險，建立健全風險預警機制，高速有效處置金融風險，最大限度地預防、控制和減少風險對社會造成的危害和損失，維護金融秩序和社會穩(wěn)定，促進小額貸款公司合規(guī)經(jīng)營和可持續(xù)發(fā)展。

二、適用范圍

本預案適用于本縣依法設立的小額貸款公司的風險防范和應急處置。

三、基本原則

1、強化監(jiān)管，預防為主

建立風險防范處置機制，加強日常監(jiān)管，增強各級各部門防范風險和突發(fā)事件的能力，隨時做好風險防范處置的各項準備工作。對各種可能引發(fā)風險的情況及時預警、分析，做到早發(fā)現(xiàn)、早報告、早處置。

2、掌握情況，采取措施 各相關部門要履行職責，持續(xù)識別、監(jiān)測小額貸款公司風險，日常監(jiān)管部門要及時收集信息，進行分析和評估，依據(jù)風險程度，發(fā)布風險提示和預警，并責令小額貸款公司配合有關部門采取有效的應對措施；“及時、快速、高效、穩(wěn)妥”原則，防止產(chǎn)生不良影響。

3、統(tǒng)一指揮，協(xié)調(diào)配合

在縣人民政府的統(tǒng)一領導下，充分發(fā)揮各職能部門的作用，實行統(tǒng)一指揮、統(tǒng)一行動、協(xié)調(diào)配合，有效處置各類風險。根據(jù)風險的性質(zhì)、規(guī)模和影響，一般風險由小額貸款公司負責處置，較大風險由縣人民政府組織相關部門負責處置，重大風險經(jīng)縣人民政府批準后，可啟動《長沙縣金融突發(fā)事件應急預案》進行處置。

4、依法依規(guī)、穩(wěn)妥處置

按照國家、省、市有關法律、法規(guī)和程序規(guī)定，堅持積極穩(wěn)妥縝密、依法依規(guī)有序處置原則，防止風險進一步擴散和蔓延。

四、風險防范處置機構和職責

1、組織機構

設立長沙縣小額貸款公司試點和風險防范處置領導小組（以下簡稱縣小額貸款公司領導小組），由縣人民政府常務副縣長任組長，縣金融證券辦主任任副組長，縣政府辦、縣金融證券辦、縣工商局、縣財政局、縣公安局、縣應急辦、縣法院、縣審計局、縣信訪局為成員單位，縣小額貸款公司領導小組下設辦公室，辦公室設縣金融證券辦，由縣金融證券辦主任兼任辦公室主任。

2、組織機構職責

⑴縣小額貸款公司領導小組 統(tǒng)一領導、指揮、協(xié)調(diào)相關部門處置小額貸款公司的各類風險，實施處置措施；決定啟動、終止本預案；根據(jù)風險程度和發(fā)展趨勢，決定是否請示縣人民政府啟動《長沙縣金融突發(fā)事件應急預案》；協(xié)調(diào)和指導小額貸款公司重組、關閉、破產(chǎn)和清算事宜，并制定具體的兌付和補償措施。

⑵縣小額貸款公司領導小組辦公室

代表縣人民政府承擔小額貸款公司的日常監(jiān)管工作；協(xié)調(diào)相關部門采集風險信息，認真綜合、核實各類信息，及時提示風險和預警；組織專業(yè)人員進行分析和評估，確定風險的性質(zhì)、規(guī)模和影響，并向縣小額貸款公司領導小組提出處置建議和方案；建立健全小額貸款公司風險防范處置機制和監(jiān)管信息系統(tǒng)，提高信息采集、分析評估和預警水平；負責對小額貸款公司違法違規(guī)行為的舉報情況進行調(diào)查核實；定期組織開展現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查，及時掌握其財務、經(jīng)營和融資等信息，并逐月向市政府金證辦報送相關風險情況；協(xié)調(diào)相關部門落實風險防范處置措施；做好有關金融政策和法律、法規(guī)的宣傳解釋工作。

⑶縣金融證券辦

參與風險防范處置工作；組織召開金融工作聯(lián)席會，研究部署小額貸款公司風險防范、處置等相關工作；研究制定小額貸款公司監(jiān)督管理辦法和風險防范處置預案；負責小額貸款公司申請籌建、開業(yè)和掛牌營業(yè)資料的指導、調(diào)查和審核工作，并及時轉報市政府金證辦；協(xié)調(diào)做好審批核準、辦理相關手續(xù)等工作；定期檢查非法集資、吸收公眾存款、貸款利率和洗錢等情況，督促公司落實資產(chǎn)分類和風險拔備制度，定期檢查呆帳準備金，發(fā)現(xiàn)問題，負責督促整改落實；協(xié)助公司制定貸款業(yè)務操作流程和業(yè)務管理制度。每月對小額貸款公司財務、經(jīng)營和融資情況進行綜合，并及時向市政府金證辦和小額貸款公司領導小組辦公室報送相關情況；負責本地小額貸款公司試點的政策宣傳和解釋工作。

⑷縣工商局 負責小額貸款公司工商注冊登記、變更、注銷、年檢年審工作；對小額貸款公司和內(nèi)部相關人員利用自身便利條件進行非法集資、吸收公眾存款、金融詐騙等虛假廣告的行為給予嚴格監(jiān)管和嚴勵打擊；對抽逃注冊資金的行為給予相應處罰。

⑸縣財政局

負責小額貸款公司的財務指導和財務監(jiān)督，督促落實公司的會計出納和財務管理等制度；定期檢查其財務狀況，及時通報縣小額貸款公司領導小組辦公室（縣金融證券辦），并向小額貸款公司董事會提出相關建議，督促其整改落實。

（6）縣公安局

依法對涉嫌非法集資、吸收公眾存款、高利貸、洗錢、金融詐騙、暴力催債等犯罪嫌疑人進行調(diào)查取證，必要時可采取凍結帳號、查封資產(chǎn)、拘留等強硬措施，查處犯罪行為；依法派出警力參與風險處置和小額貸款公司的關閉、破產(chǎn)和清算工作，維護經(jīng)濟金融運行秩序，防止出現(xiàn)騷亂事件。

（7）縣應急辦

參與重大風險處置工作；指導、監(jiān)督相關部門參與重大風險的應急處置工作；對是否啟動《長沙縣金融突發(fā)事件應急預案》提出工作建議。

（8）縣法院

快速受理小額貸款公司上訴案件，及時審結執(zhí)行；依法依規(guī)依程序查封借款人資產(chǎn)、凍結借款人帳號，對拒不履行償債義務的債務人可依法拍賣其資產(chǎn)，維護金融資產(chǎn)安全；對惡意逃廢金融債務的企業(yè)和個人，定期通報縣小額貸款公司領導小組辦公室（縣金融證券辦），作為企業(yè)和個人信用記錄的依據(jù)。（9）縣審計局

督促小額貸款公司落實內(nèi)部稽核與審計制度；定期對存在重大風險隱患和違規(guī)經(jīng)營的小額貸款公司進行獨立審計，并將審計結果通報縣小額貸款公司領導小組辦公室（縣金融證券辦）。

（10）縣信訪局

做好宣傳、解釋、說服工作，維護社會大局穩(wěn)定；做好有關人員的上訪、接待工作，避免事態(tài)進一步擴大。

五、信息監(jiān)測與報送

1、監(jiān)測內(nèi)容

根據(jù)《湖南省小額貸款公司監(jiān)督管理辦法（試行）》（湘政金發(fā)［2009］1號）文件要求，重點監(jiān)測：非法集資、變相非法集資、吸收公眾存款、洗錢、貸款利率、暴力催債、帳外帳、資本金來源、資金流向、資產(chǎn)分類、風險拔備、營業(yè)范圍、股權轉讓、增資擴股、中介服務、財務和經(jīng)營等情況，并按照《長沙縣小額貸款公司監(jiān)督管理辦法》要求，定期檢查、監(jiān)測小額貸款公司其它可能引發(fā)風險的情況。

2、信息采集

小額貸款公司明確專人每月定期向縣小額貸款公司領導小組辦公室（縣金融證券辦）報送財務報表、資產(chǎn)負債表、現(xiàn)金流量表、貸款投放統(tǒng)計表和監(jiān)測需要的其它數(shù)據(jù)信息；領導小組成員單位安排專人根據(jù)各自職責以書面文本形式及時向縣小額貸款公司領導小組辦公室（縣金融證券辦）報送監(jiān)測到的風險信息，采集的信息須確保其準確性、及時性、完整性和真實性。

3、信息分析和評估

縣小額貸款公司領導小組辦公室（縣金融證券辦）隨時跟蹤、監(jiān)測、分析小額貸款公司潛在風險，根據(jù)采集的信息，進行綜合分析和評估，確定風險性質(zhì)、規(guī)模、影響程度，預測發(fā)展趨勢，形成簡要的分析評估報告。

六、風險提示和預警

縣小額貸款公司領導小組辦公室（縣金融證券辦）分析評估風險狀況后，經(jīng)縣小額貸款公司領導小組同意，向小額貸款公司、風險發(fā)生地鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府發(fā)布風險提示，提出綜合預警建議，并按照風險級別采取處置措施。一般風險隨時通報小額貸款公司，責令其糾正、整改；較大風險在2個小時內(nèi)組織成員單位和相關部門召開金融工作聯(lián)席會，研究部署風險處置工作；重大風險在3個小時內(nèi)報告縣人民政府，并提出處置建議，必要時在5個小時內(nèi)請示縣人民政府啟動《長沙縣金融突發(fā)事件應急預案》，同時將處置方案、具體措施通報市政府金證辦。

七、風險防范和處置措施

1、風險防范

小額貸款出現(xiàn)下列情形的，縣小額貸款公司領導小組辦公室（縣金融證券辦）可約見小額貸款公司高層管理人員和直接責任人，并依據(jù)情況，給予適當處罰，并下發(fā)督辦函責令改正。

⑴依法設立小額貸款公司后，未按《長沙縣小額貸款公司監(jiān)督管理辦法》要求規(guī)范經(jīng)營的； ⑵公司相關制度經(jīng)多次督辦仍未落實的；或者未按制度執(zhí)行，經(jīng)多次告知，仍未糾正的；

⑶收到風險提示和預警信息后，未按規(guī)定采取有效措施進行改正和處置的；

⑷不及時報送財務、經(jīng)營、融資情況和潛在風險信息的，或所報情況和信息不真實、不準確、不完整的；

⑸拒絕或妨礙主管部門檢查監(jiān)督的，或拒絕縣小額貸款公司領導小組辦公室（縣金融證券辦）派員列席董事會、監(jiān)事會和股東大會的；

⑹存在違法違規(guī)行為，未按要求改正的；

⑺有串連中介服務機構進行違規(guī)評估、審計、驗資等可能引發(fā)潛在風險行為的；

⑻多頭開戶，有規(guī)避監(jiān)管部門監(jiān)測資金流向和“賬外賬”行為的；

⑼縣人民政府規(guī)定的其它情況。

2、風險處置

小額貸款公司風險發(fā)生后，依據(jù)風險程度，在規(guī)定時間內(nèi)，啟動相應的處置預案，并采取有效的處置措施，主要包括：對小額貸款公司高層管理人員和直接責任人進行處罰；凍結其銀行賬號；查封其資產(chǎn)，落實資產(chǎn)保全措施；責令其停止發(fā)放貸款；依法對公司相關人員采取司法措施；構成犯罪的，依法追究相關責任人的刑事責任。派出警力參與處置，維護好現(xiàn)場秩序和社會穩(wěn)定；依法吊銷營業(yè)執(zhí)照、金融許可證和稅務登記證；實行關閉、破產(chǎn)和清算措施。

八、本預案自印發(fā)之日起施行。

第三篇：醫(yī)療風險防范及應急預案

針灸科醫(yī)療風險防范及應急預案

一、目的

為維護患者和醫(yī)務人員的合法權益，保障醫(yī)療安全，最大限度地減少醫(yī)療差錯事故，根據(jù)國務院頒布的《醫(yī)療事故處理條例》、《醫(yī)療機構管理條例礙政策法規(guī)，特制定本預案。

二、防范預案

1、本科室醫(yī)護工作人員必須圍繞“患者第一、醫(yī)療質(zhì)量第一、醫(yī)療安全第一”宗旨，完善醫(yī)療質(zhì)量保障工作，落實各項規(guī)章制度。

2、各種搶救設備要處于良好狀態(tài)，保證隨時投入使用。

3、從維護全局出發(fā)，科室之間、醫(yī)護之間、臨床醫(yī)技之間、門診與急診之間、門、急診與病房之間應相互配合；嚴禁在患者面前誹謗他人和他科，抬高自己等不符合醫(yī)療道德的行為。

4、任何情況下，進修及實習醫(yī)師均不得獨立參加各種會診。

5、加強對下列重點患者的關注與溝通：（1）低收入階層的患者；

（2）孤寡老人或雖有子女，但家庭不睦者；（3）在與醫(yī)務人員接觸中已有不滿情緒者；（4）預計手術等治療效果不佳者；（5）本人對治療期望值過高者；（6）對交代病情中表示難以理解者；（7）有發(fā)生征兆或已發(fā)生院內(nèi)感染者；

（8）病情復雜，各種信息表明可能產(chǎn)生糾紛者；（9）住院預交金不足者；（10）已經(jīng)產(chǎn)生醫(yī)療欠費者；

（11）需使用貴重自費藥品或材料者；（12）由于交通事故有可能推倭責任者；（13）患者選醫(yī)師診療者；（l4）特殊身份的患者。

6、對于已經(jīng)出現(xiàn)的醫(yī)患糾紛苗頭，科室主任必須親自過問和決定下一步診治措施。安排專人接待患者及家屬，其他人員不得隨意解釋病情。

7、各項檢查必須具有嚴格的針對性，合理安排各項檢查的程序及順序。重視對于疾病的轉歸及預后有重要指導意義的各項檢查及化驗，其結果要認真分析，妥善保管。

8、合理使用藥物，注意藥物配伍禁忌和藥物不良反應，特別關注老年人和兒童的用藥安全，禁止將喹諾酮類藥物使用于8歲以下人群。嚴格掌握藥物的適應證，嚴禁濫用抗生素，第三代頭抱類抗生素一般不得預防性使用。

9、重視院內(nèi)感染的預防和控制工作，充分發(fā)揮院、科感染監(jiān)控人員的作用，對于已經(jīng)發(fā)生的院內(nèi)感染及時登記報告，不得隱瞞，服從專業(yè)人員的技術指導。

10、病歷書寫。嚴格按照《醫(yī)療事故處理條例人》、《中華人民共和國執(zhí)業(yè)醫(yī)師法》的要求進行書寫，嚴禁涂改、粘貼、刮擦、偽造、隱匿和銷毀病歷。

住院病歷：

（1）首頁的填寫必須按照國家規(guī)定及《病歷書寫基本規(guī)范》（試行）要求進行填寫。各病區(qū)主治醫(yī)師必須及時檢查進修醫(yī)師、住院醫(yī)師病歷質(zhì)量。

（2）科主任對病歷終末書寫質(zhì)量負責，上級醫(yī)師對運行各環(huán)節(jié)病歷書寫和管理質(zhì)量負責。

（3）各科室必須認真對待質(zhì)控科簽發(fā)的不合格病歷通知書，3d內(nèi)對病歷進行完善，填寫整改意見答復表，以書面形式上交質(zhì)控科。

（4）住院病歷必須在24小時之內(nèi)完成。

（5）主治醫(yī)師必須在24小時內(nèi)對新入院患者進行查房，并在病歷中體現(xiàn)查房意見。

（6）急診患者入院2天之內(nèi)、門診患者入院3d之內(nèi)必須有科主任或副主任醫(yī)師以上醫(yī)師查體，并在病歷中體現(xiàn)。

（7）住院病歷的其他內(nèi)容參照《病歷書寫基本規(guī)范》（試行）執(zhí)行。

（8）主治醫(yī)師對于終未病歷的簽字必須在患者出院的同時完成。

（9）科主任的終末病歷簽字必須在患者出院2周之內(nèi)完成。（10）死亡病歷討論必須在2周之內(nèi)完成。

（11）手術記錄必須在手術后24小時之內(nèi)完成，第一術者必須親自書寫或?qū)忛喪中g記錄并簽字。（12）搶救記錄如未能及時書寫完善，須在搶救結束后6h內(nèi)據(jù)實補記，并加以注明。

（13）各種檢驗報告、影像、病理報告及各種簽字單等資料必須妥善保存，不得遺失。借閱時必須登記備案，及時返還。

（14）杜絕患者及親屬未經(jīng)許可，隨意接觸病歷現(xiàn)象。（15）禁止病房醫(yī)師私自借出和復印病歷。（16）保管好住院病歷，防止丟失。門診病歷：

（1）必須包含主訴、病史、體檢、診斷、處理等內(nèi)容。（2）處方必須符合相關規(guī)定。（3）門診病歷交由患者保管。

（4）門診醫(yī)護人員不得私自扣留患者病歷，以防丟失。

11、收治病人

（1）收治患者落實急診優(yōu)先、專病專治的原則。禁止科室之間盲目搶收患者造成延誤診斷治療和醫(yī)療糾紛。

（2）對于慢性病和危重患者，各科必須以病情和患者利益為出發(fā)點，不得以種種借口拒收患者。

（3）凡具備空床的業(yè)務科室或病區(qū)不得以任何借口拒絕接受他科借床患者。

（4）患者在辦理住院手續(xù)時，簽署《住院知情同意書》和委托書，負責代理患者履行在院期間的知情權及選擇權。

12、三級查房及會診

（1）三級查房制度是保證醫(yī)療安全，防范醫(yī)療風險的重要措施，各級醫(yī)師必須嚴格執(zhí)行。

（2）對于普通患者，住院醫(yī)師每日查房2次，主治醫(yī)師每日查房1次，主任問主任醫(yī)師）每周查房1～2次。

（3）對于重點（危重）患者，必須及時查房和巡視。

（4）對于危重患者和病情復雜的病例，以及具有潛在醫(yī)療糾紛的患者，必須及時報告醫(yī)務處，組織院內(nèi)會診，必要時請院外專家會診。

（5）收治14歲以下患者術前必須請兒科會診。

（6）各科急診值班醫(yī)師必須是高年資住院醫(yī)師以上的人員。（7）急會診必須在10min內(nèi)到位。13．術前討論：（l）住院期間的大、中手術病例必須經(jīng)過術前討論（急診、搶救手術病例除外），病歷中要有詳細記錄，手術者必須參加。

（2）禁止以術前討論代替三級查房。16．患者的知情同意內(nèi)容如下：

（1）疾病的診斷、擬實施的檢查、治療措施、預后、難以避免的治療矛盾，門診治療中藥物的毒副作用；住院患者的主管醫(yī)師、主治醫(yī)師及相應的科主任（或副主任醫(yī)師）。

（2）檢查、治療措施有可能產(chǎn)生的不良后果以及為矯正不良后果可能采取的進一步措施，住院治療中必用藥物的毒副作用。

（3）手術中需留置體內(nèi)材料。（4）醫(yī)療費用中自付費用情況。

（5）手術、麻醉及其他侵襲性操作的實施情況。（6）手術過程中發(fā)現(xiàn)與術前診斷不一致病灶。

（7）術中需切除術前未曾向患者交代的器官組織時。（8）危重患者因特殊檢查需進行搬動有可能造成危險時。（9）輸血、造影、介入、射頻、氣管切開、化療等。（10）其他需患者或家屬了解的內(nèi)容。

上述第3～10條均應有文字記載以及患者或受托人簽字。

三、應急預案

1、一旦發(fā)生醫(yī)療差錯事故，需立即通知上級醫(yī)師和科室主任，同時報告院醫(yī)政管理人員，白天為院醫(yī)務處，夜間為院總值班人員，不得隱瞞。并積極采取補救措施，避免或減輕對患者身體健康的進一步損害，盡可能挽救患者生命。由護理因素導致的差錯事故，除按上述程序上報外，同時按照護理體系逐級上報。

2、由醫(yī)政職能部門組織科室負責人查找原因。

3、由醫(yī)政職能部門組織多科會診，參加會診人員為當班最高級別醫(yī)師。

4．科室主任與醫(yī)政職能部門共同決定接待病人家屬的人員，指定專人進行病情解釋。確定經(jīng)治醫(yī)師和科室負責人力差錯、事故或糾紛第一責任人，其他任何醫(yī)務人員不得擅自參與處理。

5、醫(yī)政職能部門結合情況，是否封存《醫(yī)療事故處理條例》中所規(guī)定的病歷內(nèi)容。

6、疑似輸液、輸血、注射、藥物引起的不良后果，在職能部門人員、患者或家屬共同在場的情況下，立即對實物進行封存，實物由醫(yī)院保管。

7、如患者死亡，應動員家屬進行尸解，并在病歷中記錄。

8、如患者需轉科治療，各科室必須竭力協(xié)作。

9、當事科室須在24h內(nèi)就事實經(jīng)過寫出書面報告，同時提出初步處理意見，上報醫(yī)務處。

10、任何科室和個人不得私自減免患者住院費用。

第四篇：環(huán)境風險防范應急預案

環(huán)境風險應急預案

根據(jù)《中華人民共和國環(huán)境保護法》、《中華人民共和國安全生產(chǎn)法》、《危險化學品安全管理條例》等有關法律法規(guī)、國家標準為依據(jù)，正確應對突發(fā)性環(huán)境污染、生態(tài)破壞等原因造成的局部或區(qū)域環(huán)境污染事故，確保事故發(fā)生時能快速有效的進行現(xiàn)場應急處理、處置，保護廠區(qū)及周邊環(huán)境、居住區(qū)人民的生命、財產(chǎn)安全，防止突發(fā)性環(huán)境污染事故發(fā)生，制訂適合本廠區(qū)的環(huán)境污染事 應急預案。

一、指導思想

應急救援預案的指導思想：體現(xiàn)以人為本，一旦發(fā)生突發(fā)事故，能以最快的速度，最快的效能，有序地實施救援，最大限度減少對環(huán)境的影響。

二、應急預案適用范圍

本廠區(qū)突發(fā)環(huán)境污染事故，包括廢水、廢氣、危險廢物事故排放等對河水造成污染、對當?shù)卮髿猸h(huán)境造成污染、對廠區(qū)員工或周圍居民的生命已經(jīng)或可能造成重大影響的環(huán)境污染事故。

本預案適用于在本廠區(qū)范圍內(nèi)人為或不可抗力造成的廢水、廢氣、固廢（包括危險廢物）、破壞事件，因自然災害造成的危急人體健康的環(huán)境污染事故等。

三、危險辨實與評估

廠區(qū)如發(fā)生環(huán)境污染事故，從物質(zhì)的屬性上分主要有污水、大氣。從事故的類型分主要有危險品泄露、火災、廢水事故排放、大氣事故排放等。

最易發(fā)生環(huán)境污染事故的單位是化學品存儲區(qū)、生產(chǎn)區(qū)、廢水處理區(qū)等，是防范事故的重點區(qū)域。人的操作失誤、防護不力、管理措施不到位和工作場所的設備設施存在隱患是造成事故發(fā)生的主要原因。

四、指揮機構、職責和分工

（一）指揮機構

1、專項指揮部：組建一個針對環(huán)境污染事故的專項指揮機構。

2、現(xiàn)場指揮機構：機構內(nèi)含現(xiàn)場指揮機構，負責環(huán)境污染事故應急指揮工作?？傊笓]：劉大南

副總指：邸廣民

成員：李惠洲張萬里徐毅許孝彬金超飛張紅軍黃埔毅文

3、日常應急救援辦公室：負責應急救援的日常工作。

組長： 邸廣民

成員： 李惠洲張萬里 徐毅許孝彬金超飛張紅軍黃埔毅文

4、物業(yè)管理（行政）：協(xié)助事故報警及事故處理工作，包括保衛(wèi)治安、醫(yī)療、消防、物質(zhì)供應等。

組長：李惠洲

成員：張萬里 徐毅許孝彬金超飛張紅軍黃埔毅文

5、應急救援專家組織安全環(huán)保部

6、根據(jù)發(fā)生事故的特點，組建應急救援專家組，由應急處理工作領導小組辦公室負責組建。

組長： 劉大南

成員： 邸廣民李惠洲張萬里徐毅許孝彬金超飛張紅軍黃埔毅文

（二）指揮機構職責

負責“預案”的制定、修訂；組建應急救援專業(yè)隊伍，組織實施和演練；檢

查督促做好重大事故的預防措施和應急救援的各項準備工作，發(fā)生重大事故時，由指揮部發(fā)布和解除應急救援命令、信號；組織指揮救援隊伍實施救援行動；向上級匯報和向友邦發(fā)、單位通報事故情況，必要時想有關單位發(fā)出救援請求，組織事故調(diào)查，總結應急救援經(jīng)驗教訓。

（三）成員分工

專項指揮部總指揮：組織指揮廠區(qū)的應急救援。

物業(yè)管理處：協(xié)助總指揮做好事故報警、情況通報及事故處置工作；負責滅火、警戒、治安保衛(wèi)、疏散、道路管制工作；負責現(xiàn)場醫(yī)療事故指揮及中毒、受傷人員分類搶救和護送工作。負責搶險救援物資的供應和運輸工作。

日常應急救援辦公室：現(xiàn)場及有害物資擴散區(qū)域內(nèi)的洗消、監(jiān)測工作；必要時代表指揮部對外發(fā)布有關信息。

其他人員：負責維持事故現(xiàn)場穩(wěn)定，對與事故應急救援無關的人員進行緊急疏散。

五、風險防范措施

對已確定的危險目標，根據(jù)其可能導致事故的途徑，采取針對性的預防措施，避免事故發(fā)生。各種預防措施必須建立責任制，落實到企業(yè)和各人。一旦發(fā)生情況時，盡力降低危害的程度。

（一）化學品制度的管理措施

1、儲于鋼瓶內(nèi)的壓縮氣體、液化氣體或加壓溶解的氣體受熱膨脹，壓力升高，能使鋼瓶爆炸。

2、有些壓縮氣體和液化氣體相互接觸后會發(fā)生化學反應引起燃燒爆炸。

3、壓縮氣體和液化氣體除具有爆炸性外，還具有易燃性、爆炸或中毒等事故。

（二）廢水事故排放的風險防范措施

本廠污水處理站由專門管理人員進行溝通和解決。

1、建立安全生產(chǎn)責任制，落實安全責任人。

2、實行安全生產(chǎn)檢查制度，并嚴格執(zhí)行。

3、做好勞動保護具的放置和管理工作。

4、做好安全防護設施管理工作，持續(xù)進行安全生產(chǎn)和安全培訓。

六、事故應急措施

1、廢水事故排放應急措施：緊急停電時若出現(xiàn)廢水系統(tǒng)的供電模塊故障，單靠廢水調(diào)節(jié)池的調(diào)節(jié)容量來緩沖整個廠區(qū)產(chǎn)生的廢水風險是很大的，利用備用的發(fā)電設備應急使用。

2、監(jiān)測系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)廢水水質(zhì)異常：發(fā)現(xiàn)時必須加大對廢水排放口的監(jiān)測頻率，及時查找事故發(fā)生原因并排除。

七、事故處置程序

一旦發(fā)生環(huán)境污染事故，應立即將事故情況上報物業(yè)管理處、環(huán)保中心。報告內(nèi)容為事故發(fā)生的時間、地點、單位、事故的簡要情況、污染源種類、數(shù)量、性質(zhì)、傷亡人數(shù)等等。初步估計的直接經(jīng)濟損失和已采取的應急措施等。根據(jù)專項指揮部總指揮的指令，立即足見現(xiàn)場救援組明確成員及現(xiàn)場組長和副組長，并在第一時間趕到現(xiàn)場。專家組接到命令后，立即趕到現(xiàn)場，根據(jù)污染源總類、數(shù)

量、性質(zhì)為事故處理提供必要的技術指導，防止事故的擴大蔓延，防止二次危害的發(fā)生。要對現(xiàn)場的重要物資和設備等進行安全轉移。

（一）現(xiàn)場污染控制

1、立即采取有效措施，切斷污染源，隔離污染區(qū)，防止污染擴散。

2、及時通報和疏散可能受到污染危害的人員并參與對受危害人員的救治。

（二）現(xiàn)場調(diào)查與報告

1、污染事故現(xiàn)場勘察和技術調(diào)查取證。

2、環(huán)境監(jiān)測：一般要求水污染在4小時內(nèi)，氣污染在2小時內(nèi)定性檢測出污染物的種類及其可能的危害。24小時內(nèi)定量檢測出污染物的濃度、污染的程度和范圍，發(fā)出檢測報告。并采取污染跟蹤監(jiān)測，直到污染事故處理完畢，污染警報消除。

八、現(xiàn)場保護

廠區(qū)內(nèi)必須保護事故現(xiàn)場，參加救援搶救的每個人要嚴格保護事故現(xiàn)場，確因搶險需要移動現(xiàn)場物件時，必須作出標志、拍照、纖細記錄和繪制現(xiàn)場圖，并妥善保存現(xiàn)場主要痕跡、物證等。

九、應急保障

保證事故應急救援所需要經(jīng)費充足、通信保障、物資保障、宣傳和培訓等。加大對環(huán)境保護的宣傳力度，培養(yǎng)一批訓練有素、有責任心的專業(yè)人士。

十、預案管理與更新

隨著應急救援相關法律法規(guī)的制定、修改和完善，部門職責或應急資源發(fā)生變化，或者應急過程中發(fā)現(xiàn)存在的問題和出現(xiàn)的新情況，應及時修改預案。

第五篇：風險防范預案（范文模版）

風險防范預案

為保持公司持續(xù)健康運行，有效防范風險，參考監(jiān)管部門的要求和商業(yè)銀行的風險防范措施，制定下列措施。

一、建立獨立垂直的內(nèi)部審計管理體系。內(nèi)部審計事項包括：

（一）經(jīng)營管理的合規(guī)性及合規(guī)部門工作情況；

（二）內(nèi)部控制的健全性和有效性；

（三）風險狀況及風險識別、計量、監(jiān)控程序的適用性和有效性；

（四）信息系統(tǒng)規(guī)劃設計、開發(fā)運行和管理維護的情況；

（五）會計記錄和財務報告的準確性和可靠性；

（六）機構運營績效和管理人員履職情況等。

二、建立開放的用人機制，吸納各種人才，實施業(yè)績考核和獎懲機制，防止激勵不足或道德危害，將員工職業(yè)操守、員工盡職情況和誠信意識等列入考核指標，并注意收集和掌握惡意違約客戶信息，并定期通報提高員工的防范風險的意識。

三、實行問責制，明確職責，將問責機制落實到每個崗位，按照崗位來進行責任認定與追究，對違法違規(guī)經(jīng)營的，或工作中發(fā)生重大過失的，嚴格問責，管理者應予免職；對員工應解除勞動合同，予以辭退。問責對象因過錯、不履行或不正確履行職責，影響經(jīng)營管理的質(zhì)量和效率，導致未達到績效考核內(nèi)容確定的目標和標準、未達到依法合規(guī)經(jīng)營要求、發(fā)生重大經(jīng)濟損失和事故、造成公司資金重大風險或嚴重影響。

四、加強貸前、貸時、貸后相關制度的建設、強化各制度的執(zhí)行，明確貸款業(yè)務操作流程和經(jīng)營中發(fā)現(xiàn)重大事項的報告流程，使公司可在第一時間發(fā)現(xiàn)問題、解決問題。如：《公司貸款操作規(guī)程》、《公司貸后管理辦法》、《公司重大信息報告制度》等。

（一）對有信貸需求的中小企業(yè)法定代表人的個人品質(zhì)進行審查，特別注重審查法定代表人及主要管理者的對外兼職情況，與家庭其他成員開辦企業(yè)的合作關系，私人財產(chǎn)分布狀況，歷史上有無違法亂紀行為、銀行個人信用記錄等各種情況，防范道德風險。

（二）要加大對中小企業(yè)客戶貸前調(diào)查的深度，提高風險識別能力，尤其是要對財務報表和財務狀況進行嚴格地審查?？蓮膬蓚€方面把關，一方面借助專門中介機構對客戶財務報表進行審計，并要求提供審計報告；另一方面，通過公司信用評級軟件系統(tǒng)對財務報表進行審核，分析判斷其財務報表和盈利水平的其實性，充分揭示其財務風險。

（三）采取多種擔保方式增強貸款擔保能力。在中小企業(yè)等借款人提供的抵押物不足時，公司可探索其他替代性的擔保方式，如：變企業(yè)擔保為個人擔保、群體擔?；蛘咝該５取?/p>

五、加強資產(chǎn)流動性的管理。公司要針對中小企業(yè)信貸需求具有“急、少、頻、短”的特點，根據(jù)中小企業(yè)的貸款質(zhì)量、品種和期限，為其設計特殊的貸款方式和還款方式，以此降低公司資產(chǎn)的流動性風險。