第一篇：訪國泰君安合規(guī)總監(jiān)左鋒（xiexiebang推薦）

從技術(shù)到風(fēng)控，國泰君安總工左峰悄然轉(zhuǎn)型，這是一個(gè)成熟型CIO的思考方向。

多了一份沉穩(wěn)，少了幾許張揚(yáng)。從1999年國泰君安成立之初就擔(dān)任CIO的左峰，伴隨著公司信息化建設(shè)的成熟，把自己也鍛造成了一個(gè)成熟的CIO，這當(dāng)然不僅僅是他已近不惑之年所帶來的轉(zhuǎn)變。

左峰的轉(zhuǎn)變是明顯的，他的職業(yè)規(guī)劃已經(jīng)有了明確的方向：把IT技術(shù)固化到業(yè)務(wù)中，技術(shù)為業(yè)務(wù)服務(wù)。認(rèn)識到未來證券行業(yè)的核心競爭力應(yīng)該集中在風(fēng)險(xiǎn)控制，所以他本人已經(jīng)開始轉(zhuǎn)入對這個(gè)領(lǐng)域的研究。幾年前那個(gè)“敢為天下技術(shù)先”的左峰，不再如當(dāng)初那樣極力推崇技術(shù)了。在談到當(dāng)前面臨的挑戰(zhàn)時(shí)，他說：什么都做技術(shù)最領(lǐng)先的，容易給公司帶來技術(shù)成本的壓力，要努力在其中找到一個(gè)平衡點(diǎn)。”

由技術(shù)到市場，今天的左峰更像一個(gè)商人。邁出這一步，需要時(shí)間，更需要經(jīng)驗(yàn)。規(guī)劃先行

在擔(dān)綱國泰君安CIO之前，左峰曾經(jīng)任深圳大深數(shù)據(jù)處理公司、深圳證券登記公司部門經(jīng)理，深圳證券交易所北京中心副主任，原君安證券技術(shù)總監(jiān)。1998年他出任新成立的國泰君安證券信息技術(shù)總監(jiān)，上任之初，時(shí)值國泰君安新立之多事之秋，公司經(jīng)營戰(zhàn)略的變化、部門的合并整合、職責(zé)的改變、業(yè)務(wù)流程的變化以及人員的調(diào)整，使得公司上下對信息技術(shù)支持的需求空前膨脹。同時(shí)，受公司合并的沖擊，信息技術(shù)人員人心不穩(wěn)，流失嚴(yán)重，信息技術(shù)部門面臨著前所未有的壓力。年僅三十一歲，卻有著十年證券行業(yè)IT管理經(jīng)驗(yàn)的左峰，正是在這樣一個(gè)“危難之際”，走馬上任的。

洗去上任之初的浮躁，面對辦公桌上紛至沓來的公司管理、業(yè)務(wù)部門的需求報(bào)告，左峰知道目前的需求遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過了公司信息技術(shù)資源的承受能力，必須有所取舍，確定先急后緩的原則，才能既避免項(xiàng)目建設(shè)中的混亂、盲動和重復(fù)建設(shè)等風(fēng)險(xiǎn)，又能保證公司合并和業(yè)務(wù)發(fā)展的戰(zhàn)略部署。

經(jīng)過深思熟慮，他提出國泰君安的信息化建設(shè)要分三步走，第一步解決原來兩家公司信息系統(tǒng)聯(lián)通問題。1999年8月至2000年2月，在解決兩公司已有的系統(tǒng)聯(lián)通問題的基礎(chǔ)上，新開發(fā)了聯(lián)網(wǎng)信息系統(tǒng)、集團(tuán)會議系統(tǒng)到集中清算系統(tǒng)、集中人力資源系統(tǒng)，從技術(shù)上確保了公司合并初期政令暢通，支持了公司合并初期高度集權(quán)的管理模式，保證了公司的正常業(yè)務(wù)運(yùn)作。

第二步是解決關(guān)鍵業(yè)務(wù)信息技術(shù)支持不足的問題。2000年2月至2001年7月，為配合和支持公司總體發(fā)展戰(zhàn)略，先后構(gòu)筑完成了廣域衛(wèi)星系統(tǒng)、視頻會議系統(tǒng)、OA系統(tǒng)、集中B股交易系統(tǒng)、財(cái)務(wù)記帳系統(tǒng)、世紀(jì)星柜面系統(tǒng)、公司網(wǎng)站、資產(chǎn)委托系統(tǒng)，從根本上緩解了業(yè)務(wù)發(fā)展與信息系統(tǒng)支持不足的矛盾，信息技術(shù)不再是公司業(yè)務(wù)發(fā)展的瓶頸。第三步是解決信息技術(shù)推動業(yè)務(wù)發(fā)展的問題。當(dāng)時(shí)的左峰認(rèn)為技術(shù)驅(qū)動是公司創(chuàng)新和轉(zhuǎn)型的不可或缺的武器，“工欲善其事必先利其器”，信息技術(shù)的支持是公司轉(zhuǎn)型的必要條件。通過制定全面的IT戰(zhàn)略及整體發(fā)展規(guī)劃，統(tǒng)一規(guī)劃整合或新建了網(wǎng)絡(luò)、交易、營銷、風(fēng)險(xiǎn)、管理和運(yùn)行六大平臺。以連通性、整合集成、信息共享及使用、以客戶為中心這四大因素為著眼點(diǎn)，通過技術(shù)驅(qū)動，推動公司進(jìn)一步的業(yè)務(wù)創(chuàng)新和管理創(chuàng)新。結(jié)合自己近十年的證券IT管理經(jīng)驗(yàn)，在制定公司全面的IT戰(zhàn)略及整體規(guī)劃時(shí)，左峰以“技術(shù)驅(qū)動”為中心，一方面突出了公司的管理，另一方面突出了豐富服務(wù)客戶的手段，揭示了“在技術(shù)驅(qū)動的背后是管理和服務(wù)的深層推動力，而技術(shù)則是驅(qū)動著公司的創(chuàng)新和轉(zhuǎn)型不可或缺的武器”這一深刻內(nèi)涵。把握技術(shù)

隨著證券市場的發(fā)展和不斷成熟，證券公司業(yè)務(wù)規(guī)模的不斷擴(kuò)大，風(fēng)險(xiǎn)控制與防范成為公司業(yè)務(wù)發(fā)展的根本，左峰認(rèn)識到必須借助信息技術(shù)，用非現(xiàn)場的稽核審計(jì)模式代替?zhèn)鹘y(tǒng)的、現(xiàn)場方式的稽核審計(jì)模式，促進(jìn)公司稽核審計(jì)工作效率和質(zhì)量的優(yōu)化和提高，節(jié)約稽核審計(jì)工作的成本，才能提高公司的風(fēng)險(xiǎn)防范水平。經(jīng)過一段時(shí)間的調(diào)研、考察，啟動了2001年度最大的項(xiàng)目——非現(xiàn)場稽核系統(tǒng)。

非現(xiàn)場稽核系統(tǒng)是國泰君安的管理創(chuàng)新工程，左峰要求稽核審計(jì)部門全方位介入該系統(tǒng)的設(shè)計(jì)開發(fā)工作，與IT人員共同探討未來稽核審計(jì)工作的新模式，確定風(fēng)險(xiǎn)防范的業(yè)務(wù)模型，制定詳盡的業(yè)務(wù)需求。非現(xiàn)場稽核系統(tǒng)也是國泰君安的技術(shù)創(chuàng)新工程，左峰要求此項(xiàng)目要采用全新的設(shè)計(jì)理念及先進(jìn)的技術(shù)平臺，項(xiàng)目組最初提出的設(shè)計(jì)方案要求未來的非現(xiàn)場稽核系統(tǒng)具有擴(kuò)展性、健壯性、自動化能力、先進(jìn)的數(shù)據(jù)采集系統(tǒng)、遠(yuǎn)程控制能力、全面的稽核業(yè)務(wù)、完善的權(quán)限管理等特點(diǎn)，實(shí)現(xiàn)包括數(shù)據(jù)采集、實(shí)時(shí)監(jiān)控、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)及查詢、領(lǐng)導(dǎo)查詢、并行清算、交易稽核、財(cái)務(wù)稽核等功能。這本是一份無可爭議的高水準(zhǔn)的設(shè)計(jì)方案，然而一直非常重視信息技術(shù)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)的左峰對項(xiàng)目提出了更高的要求：由該系統(tǒng)采集上來并經(jīng)過規(guī)整后的數(shù)據(jù)，應(yīng)作為公司各類綜合分析系統(tǒng)及業(yè)務(wù)支持系統(tǒng)（如Call Center、數(shù)據(jù)倉庫、CRM等）的主要數(shù)據(jù)源，此項(xiàng)目應(yīng)完成國泰君安數(shù)據(jù)中心基本框架的建設(shè)。本來就屬于管理創(chuàng)新、技術(shù)創(chuàng)新的高難度項(xiàng)目又增加了如此艱巨的開發(fā)任務(wù)，必然會提高項(xiàng)目的復(fù)雜性，增加開發(fā)中的技術(shù)難點(diǎn)，更難最終確定項(xiàng)目的需求。一時(shí)間，項(xiàng)目組感到?jīng)]有把握完成如此艱巨的任務(wù)，產(chǎn)生了一定的畏難情緒，左峰及時(shí)從公司IT戰(zhàn)略和整體規(guī)劃的角度，向項(xiàng)目組解釋了建設(shè)數(shù)據(jù)中心基本框架的深遠(yuǎn)意義，極大的鼓勵了項(xiàng)目組的斗志。每當(dāng)項(xiàng)目開發(fā)遇見困難和瓶頸時(shí)，左峰立即召開項(xiàng)目高層協(xié)調(diào)會，動用一切可以動用的資源，全力支持和推進(jìn)項(xiàng)目建設(shè)。在左峰的指揮協(xié)調(diào)下，經(jīng)過項(xiàng)目組近一年的奮戰(zhàn)，國泰君安非現(xiàn)場稽核系統(tǒng)成功建成，圓滿完成了預(yù)定設(shè)計(jì)目標(biāo)和任務(wù)。公司總裁對此項(xiàng)目給予了高度的評價(jià)，認(rèn)為它成功地幫助公司的管理水平跨上了一個(gè)新的臺階，是稽核業(yè)務(wù)與IT技術(shù)完美結(jié)合的一個(gè)典范，具有“里程碑”意義。隨著“證券監(jiān)管年”的到來，國泰君安高瞻遠(yuǎn)矚建設(shè)的非現(xiàn)場稽核系統(tǒng)引發(fā)了券商同行的廣泛關(guān)注和研究效仿。

2002年，證券行業(yè)迎來了歷史上最長的寒冬，出現(xiàn)了全行業(yè)性的虧損，2003年突如其來的“非典”疫情更使證券行業(yè)“屋漏偏逢連夜雨”，面對這一嚴(yán)峻形式，左峰要求有關(guān)部門利用公司技術(shù)優(yōu)勢，制定和嚴(yán)格執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)防范預(yù)案，同時(shí)要加強(qiáng)兩個(gè)問題的思考，一是如何通過信息系統(tǒng)建設(shè)，支持公司管理和經(jīng)營的變革，提高公司創(chuàng)新能力和贏利能力；二是如何降低作為公司主要運(yùn)營成本之一的信息系統(tǒng)運(yùn)營成本。

2002年至2003年中期，國泰君安證券完成了數(shù)據(jù)中心項(xiàng)目的建設(shè)，并啟動了經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)服務(wù)平臺項(xiàng)目。項(xiàng)目的建設(shè)和立項(xiàng)充分考慮了國泰君安證券的實(shí)際情況，充分利用了公司信息技術(shù)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)的優(yōu)勢。這兩個(gè)項(xiàng)目的目的是全面支持公司的集中式經(jīng)營管理和創(chuàng)新戰(zhàn)略，將公司運(yùn)營管理的前臺營銷和后臺管理分離，支持公司為順應(yīng)市場形式變化而調(diào)整網(wǎng)點(diǎn)布局，為公司運(yùn)營管理決策提供統(tǒng)一的數(shù)據(jù)源和科學(xué)的分析依據(jù)，提高公司抗風(fēng)險(xiǎn)能力。在考慮如何降低公司信息系統(tǒng)運(yùn)營成本和發(fā)揮信息技術(shù)驅(qū)動力時(shí)，左峰認(rèn)識到除了加強(qiáng)內(nèi)部管理和公司內(nèi)部信息技術(shù)建設(shè)等券商自身的努力外，券商順應(yīng)市場環(huán)境的變化所做的變革努力，以對原有的行業(yè)運(yùn)行模式和行業(yè)信息技術(shù)基礎(chǔ)設(shè)施提出了新的要求，必需依靠行業(yè)力量，推動證券行業(yè)信息化發(fā)展，才能更大的降低券商信息技術(shù)建設(shè)的費(fèi)用，更好的發(fā)揮新一代證券信息系統(tǒng)的效益。

2003年，左峰出任國泰君安證券總工程師兼信息技術(shù)總部總經(jīng)理，同年被聘任為中國證券業(yè)協(xié)會信息技術(shù)委員會副主任委員。悄然轉(zhuǎn)型

伴隨著2005年11月份全國113個(gè)證券營業(yè)部的集中交易系統(tǒng)的成功上線，左峰在他的職業(yè)生涯中開始了飛躍。

左峰意識到，因?yàn)楣拘畔⒒ㄔO(shè)歷程的階段性變化，其實(shí)質(zhì)都是與企業(yè)管理、業(yè)務(wù)發(fā)展及IT技術(shù)發(fā)展相聯(lián)系的。比如，隨著公司規(guī)模的不斷擴(kuò)大，風(fēng)險(xiǎn)控制與防范成為公司業(yè)務(wù)發(fā)展的根本，從信息系統(tǒng)建設(shè)的角度來講，風(fēng)控成為系統(tǒng)建設(shè)的一大側(cè)重點(diǎn)，從分布模式到重點(diǎn)模式的演變，從單系統(tǒng)的風(fēng)控到立體化風(fēng)控系統(tǒng)的建設(shè)，都是企業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展的必然要求，也是IT技術(shù)發(fā)展的必然結(jié)果?！叭绾伟袸T技術(shù)固化到業(yè)務(wù)中，始之更好的為新業(yè)務(wù)服務(wù)，這是我負(fù)責(zé)風(fēng)控這一塊最需要考慮的問題?！弊蠓暹@樣描述自己的職業(yè)轉(zhuǎn)型。

左峰是一個(gè)很踏實(shí)的人。服務(wù)于國泰君安這些年來，經(jīng)歷了三種不同領(lǐng)導(dǎo)風(fēng)格的高層，他依然把公司的信息化建設(shè)做得有聲有色。近十年的磨煉，他對這個(gè)職位的參透力極具說服力：“作為CIO一定要領(lǐng)會高層的意圖，學(xué)會站在全公司戰(zhàn)略的角度來實(shí)施信息化。同時(shí)，還要學(xué)會適應(yīng)不同的領(lǐng)導(dǎo)風(fēng)格，用領(lǐng)導(dǎo)層聽得懂的語言來溝通?！?/p>

在管理自己的團(tuán)隊(duì)上，左峰更也有一套理論。首先要讓自己的部下是技術(shù)英才。率領(lǐng)50多名工程師，左峰曾在一年之內(nèi)完成了國泰君安八個(gè)重大信息系統(tǒng)的建設(shè)。培養(yǎng)過硬的技術(shù)隊(duì)伍，國泰君安的信息技術(shù)是國內(nèi)證券行業(yè)中領(lǐng)先的，掌握了證券公司所有業(yè)務(wù)系統(tǒng)的開發(fā)技術(shù)。在國內(nèi)證券業(yè)中，國泰君安第一個(gè)架構(gòu)起在IBM企業(yè)級群集服務(wù)器上的電子商務(wù)系統(tǒng)，第一個(gè)推廣新一代辦公室自動化。“打仗才能出將軍”。證券行業(yè)中業(yè)務(wù)總走在系統(tǒng)前面，項(xiàng)目需求急，質(zhì)量要求高。左峰喜歡讓技術(shù)人員在重大、緊迫的“實(shí)戰(zhàn)”中，鍛煉“戰(zhàn)斗力”。最刺激的一仗，是“B股向境內(nèi)居民開放”。那次，左峰幾乎八天八夜沒睡覺。短短三天內(nèi)，搭建起500條線的全國首創(chuàng)的800電話委托系統(tǒng)，十幾天不分晝夜進(jìn)行系統(tǒng)優(yōu)化、完善。開通第一個(gè)小時(shí)，10萬個(gè)電話從全國各地涌入。系統(tǒng)穩(wěn)定通暢，前三天國泰君安占據(jù)了全部交易量的1/5?！凹夹g(shù)人員是壓出來的”。剛進(jìn)入證券市場時(shí)，左峰接受了一個(gè)幾乎不可能的任務(wù)：一個(gè)星期編出一套系統(tǒng)！這個(gè)系統(tǒng)的最后一句程序，是左峰在趕往目的地的飛機(jī)上寫完的?？上铝孙w機(jī)之后，系統(tǒng)真的運(yùn)行起來了。于是，左峰悟出了這條道理，平時(shí)就給工程師們“壓重?fù)?dān)”，保證隨時(shí)都能挑起重?fù)?dān)。

有了成熟的團(tuán)隊(duì)，有了成熟的體制，左峰的總工程師做得游刃有余。他說，現(xiàn)在國泰君安在信息化投入方面已經(jīng)有了一個(gè)持續(xù)而穩(wěn)固的投入，除非是新業(yè)務(wù)的要求會有一些人性化的變動，否則一切都要按流程來操作。

正是因?yàn)楣镜男畔⒒诎床烤桶嗟臓顟B(tài)下運(yùn)行，所以左峰開始有更多的精力來關(guān)注業(yè)務(wù)。在他的名片上，已經(jīng)多了一個(gè)稱謂“合規(guī)負(fù)責(zé)人”。

第二篇：合規(guī)

最近觀看了警示片。通過典型案例的觀看，真實(shí)再現(xiàn)了案例中那些曾經(jīng)事業(yè)飛黃騰達(dá)而得意忘形的同行，面對權(quán)力和金錢，未經(jīng)得住誘-惑與考驗(yàn)，私欲膨脹，一步步邁向犯罪深淵，最終走進(jìn)高墻、受到法律懲制的過程。

影片剖析了他們的違法違紀(jì)行為給國家、社會、家庭及個(gè)人所帶來的嚴(yán)重后果，具有很強(qiáng)的警示教育效果和震撼力，增強(qiáng)了教育的實(shí)效性，營造出了“不想為，不能為，不敢為”的氛圍，使心靈受到強(qiáng)烈震撼和警示?！斑h(yuǎn)離違規(guī)、珍惜工作”讓我們從這些直觀的感受和深刻的警醒中得到心靈的震憾，從而達(dá)到預(yù)防犯罪、遠(yuǎn)離犯罪的目的。

感受體現(xiàn)：

一是抓好防范。典型案件警示教育是筑牢預(yù)防職務(wù)犯罪思想道德防線的有效形式，通過采取多種形式，扎扎實(shí)實(shí)抓好預(yù)防從業(yè)人員職務(wù)犯罪工作，努力營造從嚴(yán)治行、廉潔從業(yè)、依法合規(guī)的和-諧發(fā)展環(huán)境。要關(guān)心、關(guān)愛我們的干部，領(lǐng)導(dǎo)要把企業(yè)文化作為自身言行的自覺行動、身體力行。使大眾心態(tài)失衡而激發(fā)出不滿情緒而導(dǎo)致案件發(fā)生。

二是以案為鑒，引以為戒，從自身的崗位特點(diǎn)理解風(fēng)險(xiǎn)防范、提高警示性，自覺提高依法合規(guī)意識，要更新觀念，勤奮學(xué)習(xí)，爭做與時(shí)俱進(jìn)的干部。及時(shí)更新知識結(jié)構(gòu)，不斷強(qiáng)化政治理論、專業(yè)技能和業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)，形成“建設(shè)學(xué)習(xí)型社會、爭當(dāng)知識型公民”的氛圍。

三是警鐘常鳴。要時(shí)刻保持清醒頭腦，面對權(quán)力和金錢，要經(jīng)得住誘-惑，要牢固樹立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀，在思想上警鐘常鳴，增強(qiáng)遵紀(jì)守法意識和自我約束能力，筑牢拒腐防變的思想道德防線，自覺抵制各種不良思想的誘-惑，珍惜職業(yè)生命。自覺提高依法合規(guī)意識。自覺做到自重、自盛自警、自勵，做到廉潔奉公，按章操作，從根本上防范道德風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)，確保不發(fā)生任何案件事故。

五是要嚴(yán)以律己，要教育干部自覺養(yǎng)成良好的生活習(xí)慣，要依法合規(guī)辦事，自覺防范安全隱患，做合格公民，做合格員工。

通過觀看警示片，又一次受到了警示再教育，進(jìn)一步增強(qiáng)了依法合規(guī)的意識，牢固樹立了制度觀念，提高了廉潔從業(yè)、遵章守紀(jì)、規(guī)范操作、恪盡職守的自覺性。真正感知了有所知、有所悟、有所懼的目的，從而進(jìn)一步增強(qiáng)了教育的說服力，制度的約束力和監(jiān)督的威懾力。更加堅(jiān)定了做人自強(qiáng)不息、不爭名利、始終保持不賭博、不吸毒的良好形為習(xí)慣；保持經(jīng)濟(jì)量入為出、不攀比、不參預(yù)高消費(fèi)的生活習(xí)性；以平常心、做平常人，干平常事、過平常日子，不斷豐富與完善知足者常樂的人生價(jià)值觀。

第三篇：合規(guī)

建設(shè)合規(guī)文化，打造合規(guī)光大

合規(guī)經(jīng)營管理是銀行生存與發(fā)展的根基，合規(guī)管理作為商業(yè)銀行一項(xiàng)核心風(fēng)險(xiǎn)管理活動在商業(yè)銀行中的地位日趨重要，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的理念正逐步被認(rèn)知，無論在任何時(shí)候都要將合規(guī)經(jīng)營擺在重要戰(zhàn)略位置，不斷普及合規(guī)知識、推進(jìn)合規(guī)經(jīng)營管理、培育合規(guī)經(jīng)營文化。

對于合規(guī)管理，總行曾下發(fā)了《中國光大銀行”十個(gè)嚴(yán)禁”行為規(guī)范》，包括柜員“十個(gè)嚴(yán)禁”、柜臺經(jīng)理“十個(gè)嚴(yán)禁”、營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人“十個(gè)嚴(yán)禁”及客戶經(jīng)理“十個(gè)嚴(yán)禁”(含對公、個(gè)貸、理財(cái))，劃定了四十條“紅線”，禁止員工觸碰，目的是以此為契機(jī)，有針對性地加大案防力度，培養(yǎng)員工合規(guī)意識、守法意識、案防意識，做到“知而避之則安”。

目前光大銀行已經(jīng)建立成了有特色的合規(guī)管理體系：第一是合規(guī)綱領(lǐng)：根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》等相關(guān)法律法規(guī)，制定了《中國光大銀行內(nèi)部控制管理制度》，作為合規(guī)管理的綱領(lǐng)性文件，指導(dǎo)全行內(nèi)控合規(guī)管理工作；第二是合規(guī)內(nèi)容：經(jīng)過細(xì)化的《合規(guī)執(zhí)行與承諾書》、各崗位條規(guī)卡、《中國光大銀行員工合規(guī)手冊》等共同構(gòu)成合規(guī)具體內(nèi)容；第三是合規(guī)預(yù)警：制定了《中國光大銀行內(nèi)控合規(guī)預(yù)警管理辦法》，并成立了內(nèi)控合規(guī)預(yù)警委員會，定期召集合規(guī)預(yù)警會議，通報(bào)合規(guī)預(yù)警信息，做到防患于未然；第四是合規(guī)報(bào)告：制定了《中國光大銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度》，作為常規(guī)合規(guī)管理工作，定期報(bào)告各單位、各條線在內(nèi)外部監(jiān)管檢查及日常工作中發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)一步完善內(nèi)控合規(guī)制度；第五是合規(guī)考核：《中國光大銀行全員問責(zé)暫行辦法》及《經(jīng)營單位合規(guī)運(yùn)營百基分考核管理辦法》形成互補(bǔ)，“案件問責(zé)”與“違規(guī)問責(zé)”相結(jié)合，共同構(gòu)成合規(guī)考核體系；第六是合規(guī)評價(jià)：制定了《中國光大銀行內(nèi)部控制綜合評價(jià)辦法》，根據(jù)該辦法對全行各條線內(nèi)控合規(guī)執(zhí)行情況進(jìn)行客觀評價(jià)，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)、查找不足、改進(jìn)制度、完善內(nèi)控。

第四篇：合規(guī)

xxx，男，出生年月：1981年3月，政治面貌：團(tuán)員，畢業(yè)于安徽省第一輕工業(yè)學(xué)校。2000年9月進(jìn)入報(bào)社印刷廠工作。在校期間表現(xiàn)良好，曾連續(xù)三次被評為“優(yōu)秀班干部”，兩次被評為“優(yōu)秀團(tuán)員”。

一、注重政治理論學(xué)習(xí)。

在2003年9月進(jìn)入報(bào)社照排室工作后，積極參加夜班部、照排室的定期集中學(xué)習(xí)。在學(xué)習(xí)中把黨的理論和“三個(gè)代表”重要思想等政治理論的學(xué)習(xí)作為首要學(xué)習(xí)內(nèi)容。照排室是市委黨報(bào)的一個(gè)重要陣地，所以我們要加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，提高個(gè)人自身的素質(zhì)非常重要。在此之外我還積極參加報(bào)社團(tuán)委組織的政治學(xué)習(xí)，在團(tuán)委領(lǐng)導(dǎo)建立學(xué)習(xí)型機(jī)關(guān)團(tuán)組織的旗幟下，與全社團(tuán)員青年共同對“三個(gè)代表”重要思想和黨的十六大精神進(jìn)行深入透徹的學(xué)習(xí)。在學(xué)習(xí)中發(fā)揚(yáng)理論實(shí)際相結(jié)合的方法，進(jìn)而更好的完成了團(tuán)組織下達(dá)的每一項(xiàng)任務(wù)，完成了一個(gè)共青團(tuán)員應(yīng)有的義務(wù)。

二、認(rèn)真細(xì)致的做好本職工作。

在進(jìn)入報(bào)社照排室工作之后，我的工作任務(wù)是進(jìn)行電腦傳版。傳版是一項(xiàng)需要認(rèn)真細(xì)致的工作，要把好每一個(gè)版面的傳輸工作，不容出錯，一旦出錯就一發(fā)動全身，所以我在傳版記錄本上寫著：“時(shí)刻提高警惕”來告訴自己一刻都不能馬虎，至今無傳輸錯誤。傳版工作還有一個(gè)最大的特點(diǎn)就是每天工作結(jié)束后都要比別人走的遲。因?yàn)閭靼媸钦张攀夜ぷ鞒绦虻淖詈笠坏拦ば?，也就是把好最后一關(guān)，在這一方面我努力勤奮的工作著，毫無怨言，為辦好黨報(bào)盡一位共青團(tuán)員應(yīng)盡的職責(zé)。

三、團(tuán)結(jié)進(jìn)取，積極參加團(tuán)組織開展的各項(xiàng)活動。

積極踴躍參加團(tuán)組織開展的活動是每位團(tuán)員青年在團(tuán)組織的旗幟下不可缺少的一個(gè)重要課題。在去年，在報(bào)社團(tuán)委書記的帶領(lǐng)下我們參觀了華光玻璃集團(tuán)、拓展野外訓(xùn)練在錦江大酒店進(jìn)行彩彈射擊、慶國慶報(bào)社舉行大聯(lián)歡以及在今年3·12植樹節(jié)，我們在曹山創(chuàng)建了xxx日報(bào)社“青年記者林”等非常有意義的活動。在參加活動的同時(shí)既充實(shí)了自己的業(yè)余生活，又增長了一些豐富的文化生活知識，也拓寬了視野。

四、以自己的實(shí)際行動爭做一位合格的共青團(tuán)員。

經(jīng)過團(tuán)組織的悉心培養(yǎng)和廣大團(tuán)員青年的信任，在2005年2月我被推選為報(bào)社機(jī)關(guān)團(tuán)委第一團(tuán)支部書記。在喜悅的同時(shí)也感到一種壓力，作為支部書記怎樣更好的服務(wù)于廣大團(tuán)員青年，能不能繼續(xù)保持優(yōu)點(diǎn)，改正缺點(diǎn)，能不能在廣大團(tuán)員面前以身作責(zé)，以更高的要求來做好每一項(xiàng)工作等一系列課題極富挑戰(zhàn)性。不過我相信自己，在現(xiàn)實(shí)生活中為了更好的把以上課題做好，我常常以一個(gè)共產(chǎn)黨員的標(biāo)準(zhǔn)為準(zhǔn)則嚴(yán)格要求自己，為團(tuán)員青年排憂解難。以及積極參加義務(wù)獻(xiàn)血和扶貧送溫暖。在去年我們照排室積極資助一位因家庭貧困而失學(xué)的春蕾女童，使這位失學(xué)女童又重新回到了課堂。除此之外，我還能不計(jì)報(bào)酬的加班加點(diǎn)完成工作任務(wù)，能夠吃苦耐勞。

雖然通過團(tuán)組織的悉心培養(yǎng)和自己的努力取得了一點(diǎn)點(diǎn)成績，但是我認(rèn)為還是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，雖然能以一個(gè)共產(chǎn)黨員的標(biāo)準(zhǔn)來嚴(yán)格要求自己，但是距離一個(gè)共產(chǎn)黨員的標(biāo)準(zhǔn)還相差很遠(yuǎn)，所以在今后的工作中我們要實(shí)事求是，戒驕戒躁，努力克服自己的缺點(diǎn)，始終保持團(tuán)組織的先鋒模范作用，腳踏實(shí)地、積極進(jìn)取、不斷創(chuàng)新、默默的奉獻(xiàn)，力爭使自己在各項(xiàng)工作中取得新的成績，努力使自己成為共青團(tuán)組織的優(yōu)秀先鋒。

xxx同志1995年進(jìn)入xxx日報(bào)印刷廠照排室工作至今。該同志任勞任怨，與同事們團(tuán)結(jié)協(xié)作，從不計(jì)較個(gè)人得失，顧全大局，受到同事們的喜愛與擁護(hù)。

xxx同志在工作中總是吃苦在前，別人不愿干的工作找到她，她總是毫無怨言。大伙在工作中遇到困難時(shí)，她也總是勇于擔(dān)起責(zé)任，并認(rèn)真分析加以解決。在出色完成本職工作的基礎(chǔ)上，xxx同志對扶老、助貧工作更是熱心、積極，不管是下鄉(xiāng)扶貧還是資助貧困失學(xué)兒童或是幫助孤寡老人，她每次都克服家庭困難積極參與，該同志常說：“我們有能力、有條件去幫助別人，為會么不去幫助呢？”她樂于助人的性格在她的行動中完完全全地體現(xiàn)出來。

尤其值得一提的是，該同志從不自滿，時(shí)刻提醒自己的不足，總是虛心學(xué)習(xí)身邊同事們的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，及時(shí)改正自己的不足，不斷地完善自己。在她的身上我們看到她精于本職、勇于探索、勤于實(shí)踐、樂于奉獻(xiàn)的時(shí)代精神，也體現(xiàn)了她特別能戰(zhàn)斗、特別講奉獻(xiàn)的傳統(tǒng)美德。

xxx同志在照排室擔(dān)任錄字與排版的工作任務(wù)，她在工作中精益求精，出錯率極少，為企業(yè)降本增效做出貢獻(xiàn)。xxx同志積極努力和認(rèn)真的工作態(tài)度，使其業(yè)務(wù)技能不斷提高，成為行業(yè)多面手。她從事的錄字、排版工作，出錯率汪，速度快，贏得客戶的一致好評。為單位爭了光，也為本人贏得了很高的榮譽(yù)，xxx同志還在2002年全省的錄字比賽中憑借著過硬、扎實(shí)、熟悉的業(yè)務(wù)技能取得了全省第二名的出色成績。2005年初，xxx同志被大伙推選為xxx日報(bào)社機(jī)產(chǎn)團(tuán)委第四支部的團(tuán)支部書記，上任后她帶領(lǐng)一幫團(tuán)員青年進(jìn)行村、下鄉(xiāng)慰問失學(xué)女童，又帶領(lǐng)團(tuán)員青年去敬老院看望孤寡老人。單位別的部門工作任務(wù)繁重時(shí)，她還組織團(tuán)員青年利用節(jié)假日義務(wù)幫忙。她成了團(tuán)員青年心目中的核心人物，她在繼續(xù)努力著，用自己的一言一行實(shí)踐著生命的價(jià)值！

本人xxx，男，28歲，團(tuán)員。2000年自安徽大學(xué)中文系畢業(yè)后進(jìn)入xxx日報(bào)社做記者，現(xiàn)在xxxx日報(bào)淮河晨刊編輯二部從事編輯工作。在做記者期間，本人完成了許多重大采訪任務(wù)，多篇稿件獲省市好新聞獎；2003年本人服從報(bào)社調(diào)整安排，創(chuàng)設(shè)“民生資訊”版，并承擔(dān)編輯任務(wù)，在近兩年的高考專題報(bào)道中，所編版面受到讀者歡迎和報(bào)社表揚(yáng)。2005年初，在報(bào)社機(jī)關(guān)團(tuán)委成立后，本人經(jīng)過民主推薦選舉，任第二支部組織委員。

任第二支部組織委員期間事跡：

2005年3月，xxx日報(bào)社團(tuán)支部升格為報(bào)社機(jī)關(guān)團(tuán)委后，本人經(jīng)團(tuán)委組織民主推薦，團(tuán)員青年的信任選舉，成為第二支部組織委員。任職以來，主要事跡有三：

第一，身體力行爭當(dāng)表率

作為一名團(tuán)干部，必須更要注重自己的言行，處處發(fā)揮表率作用，才能贏得廣大團(tuán)員青年的支持和尊重，同時(shí)，這也是做好團(tuán)內(nèi)各項(xiàng)工作的根本保證，為此，本人十分注重加強(qiáng)自身的修養(yǎng)，在團(tuán)支部內(nèi)外工作中，本人嚴(yán)于律已，寬厚待人，特別是在團(tuán)內(nèi)開展的一些活動中，本人處處以身作則，事事起帶頭作用。由于第二支部的團(tuán)員青年是以晨刊記者部為班底組建的，他們工作任務(wù)重，時(shí)間不確定，而且其組成的團(tuán)員中大多是剛從大學(xué)畢業(yè)，具有一定的自由散漫的特點(diǎn)，針對這一情況，本人抱著切實(shí)為大家服務(wù)的態(tài)度，經(jīng)常與他們交流工作經(jīng)驗(yàn)，并請一些有水平、有經(jīng)驗(yàn)、老編、老記們給他們傳授心得，幫助他們快速熟悉、適應(yīng)新的人生角色。在團(tuán)委組織的一些活動中，本人除積極參加外，并動員他們參加集體組織的活動。

第二，積極協(xié)助團(tuán)委及支部班子開展工作

任職以來，本人積極向團(tuán)委建言獻(xiàn)策，就團(tuán)的活動開展提出自己的想法，并動員本支部的團(tuán)員青年熱情參與活動。近一年來，團(tuán)委組織的大大小小活動，本支部團(tuán)員除有特殊情況外，大部分都能積極參加。2005年的植樹節(jié)期間，團(tuán)委組織團(tuán)員青年?duì)I造“青年記者林”，本支部積極響應(yīng)，在曹山一隅，同其他支部團(tuán)員一道，植下近千棵樹苗，不久后，又去給小樹苗培土、澆水，所栽下的樹苗無一死亡。在支部內(nèi)，本人更不顧自己所承擔(dān)的繁重的編輯任務(wù)，積極協(xié)助支部班子成員開展好本支部的工作，及時(shí)把相關(guān)材料整理歸檔。

第三：積極參加社會公益活動。

向春蕾女童捐款，看望慰問貧困家庭，參加青年志愿者活動等。

第五篇：合規(guī)管理辦法

合規(guī)管理辦法

第一章 基本政策

第一條 為建立公司合規(guī)文化，加強(qiáng)合規(guī)管理，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)公司安全穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國貸款法》、《貸款公司管理辦法》等法律法規(guī)，制定本辦法。

第二條 合規(guī)是指公司的經(jīng)營管理活動與法律、監(jiān)管法規(guī)、行業(yè)規(guī)則及公司規(guī)章制度規(guī)定相一致。

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，是指因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是通過建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架，實(shí)現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識別和管理，促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，確保依法合規(guī)經(jīng)營。

公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理范圍包括公司合規(guī)文化建設(shè)、業(yè)務(wù)活動、營銷推介、新產(chǎn)品創(chuàng)新等各個(gè)方面。

第三條 公司在開展業(yè)務(wù)時(shí)堅(jiān)持高標(biāo)準(zhǔn)，切實(shí)履行“誠信為本、客戶至尊”承諾，致力于在合規(guī)的前提下維護(hù)客戶利益，“零差錯”和“投資人利益最大化”是合規(guī)管理的最終目標(biāo)。

第四條 公司倡導(dǎo)和培育合規(guī)文化，將合規(guī)文化融入公司經(jīng)營管理、內(nèi)控建設(shè)、企業(yè)文化建設(shè)的全過程。將其作為企業(yè)文化的重要組成部分，全體員工應(yīng)深刻領(lǐng)會公司合規(guī)文化，不斷提高合規(guī)意識，嚴(yán)格履行合規(guī)職責(zé)，實(shí)現(xiàn)全員合規(guī)。

公司合規(guī)文化主要包括以下理念：

“合規(guī)人人有責(zé)”，合規(guī)并不僅是合規(guī)部門或?qū)I(yè)合規(guī)人員的責(zé)任，每一名員工都是合規(guī)操作和管理的第一責(zé)任人，堅(jiān)持合規(guī)操作和管理是每個(gè)部門、每位員工日常工作的神圣職責(zé)。每位員工都要養(yǎng)成按章辦事、遵紀(jì)守法的良好習(xí)慣，杜絕違規(guī)操作。

“合規(guī)從高層做起”，當(dāng)企業(yè)文化強(qiáng)調(diào)誠信與正直的道德行為準(zhǔn)則,并由董事會和高級管理層作出表率時(shí),合規(guī)才最為有效。公司董事會和高級管理層保證帶頭合規(guī)，接受全體員工監(jiān)督。

“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”，合規(guī)與公司經(jīng)營成本和風(fēng)險(xiǎn)控制等經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，違規(guī)加大風(fēng)險(xiǎn)成本，合規(guī)能為公司創(chuàng)造價(jià)值。良好的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理有助于提高公司品牌價(jià)值、增加無形資產(chǎn)，有助于吸引更多優(yōu)質(zhì)客戶。公司確立合規(guī)經(jīng)營基調(diào)，以合規(guī)促發(fā)展，用發(fā)展來體現(xiàn)合規(guī)的績效。

“主動合規(guī)”，合規(guī)不是被迫行為，而是公司發(fā)展的自身要求；合規(guī)意識要貫穿于全體員工的行為中，成為一種自覺和必然的行為準(zhǔn)則。

“合規(guī)與監(jiān)管有效互動”，通過合規(guī)與監(jiān)管的良性有效互動，改變被監(jiān)管者與監(jiān)管者博弈的傳統(tǒng)理念，主動領(lǐng)會監(jiān)管要求，以監(jiān)管促發(fā)展，爭取更優(yōu)監(jiān)管評價(jià)和政策，從而獲得競爭優(yōu)勢。

“合規(guī)與時(shí)俱進(jìn)”，合規(guī)文化不是一成不變的，要與時(shí)俱進(jìn)、不斷創(chuàng)新。合規(guī)始終與公司制度創(chuàng)新、產(chǎn)品創(chuàng)新、管理創(chuàng)新等各項(xiàng)創(chuàng)新活動同步，不斷豐富、發(fā)展，創(chuàng)造先進(jìn)的企業(yè)文化。

第二章 組織體系

第五條 公司董事會對合規(guī)管理工作負(fù)有最終責(zé)任，負(fù)責(zé)審議、審批公司的合規(guī)政策、審議合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，授權(quán)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會作為合規(guī)管理的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，監(jiān)督和指導(dǎo)合規(guī)部門的日常管理工作，風(fēng)險(xiǎn)控制委員會通過與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部負(fù)責(zé)人單獨(dú)面談和其他有效途徑，了解合規(guī)政策的實(shí)施情況和存在的問題，對公司合規(guī)管理狀況作出評價(jià)，及時(shí)向董事會或高級管理層提出相應(yīng)的意見和建議，監(jiān)督合規(guī)政策的有效實(shí)施，確保合規(guī)管理有效。

第六條 監(jiān)事會負(fù)責(zé)監(jiān)督董事會和高級管理層合規(guī)管理職責(zé)的履行情況。第七條 公司高級管理層負(fù)責(zé)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時(shí)及時(shí)采取適當(dāng)?shù)募m正措施，并追究違規(guī)責(zé)任人的相應(yīng)責(zé)任；設(shè)立合規(guī)風(fēng)控部/合同審核部，保證合規(guī)部門獨(dú)立履行職責(zé)；任命合規(guī)負(fù)責(zé)人，并確保合規(guī)負(fù)責(zé)人的獨(dú)立性；發(fā)生重大違規(guī)事件及時(shí)向董事會及下屬風(fēng)險(xiǎn)控制委員會報(bào)告。

第八條 合規(guī)風(fēng)控部/合同審核部為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的日常管理部門，在合規(guī)負(fù)責(zé)人的管理下協(xié)助高級管理層有效識別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，履行以下職責(zé)：

（一）持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展，正確理解法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的規(guī)定及其精神，準(zhǔn)確把握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則對公司經(jīng)營的影響，及時(shí)為高級管理層提供合規(guī)建議；

（二）制定并執(zhí)行合規(guī)管理計(jì)劃，包括合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估、合規(guī)性測試、合規(guī)培訓(xùn)與教育等；

（三）審核評價(jià)內(nèi)控制度和操作流程的合規(guī)性，組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務(wù)條線和內(nèi)部控制部門對各項(xiàng)政策、程序和操作指南進(jìn)行梳理和修訂，確保各項(xiàng)政策、程序和操作指南符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求；

（四）協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門對員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)；

（五）積極主動地識別和評估經(jīng)營活動中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；

（六）實(shí)施充分且有代表性的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估和測試，包括通過現(xiàn)場審核對各項(xiàng)政策和程序的合規(guī)性進(jìn)行測試，詢問政策和程序存在的缺陷，并進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)查。

第九條 為保障合規(guī)部門能夠獨(dú)立行使合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理職權(quán)，合規(guī)部門獨(dú)立于其他部門，不與其他部門發(fā)生利益沖突，合規(guī)負(fù)責(zé)人不分管業(yè)務(wù)。公司高級管理層賦予合規(guī)部門與任何員工溝通談話并獲取履行職責(zé)所需的任何記錄或檔案材料的權(quán)利。

第十條 合規(guī)風(fēng)控部/合同審核部收集整理與經(jīng)營管理相關(guān)的各項(xiàng)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，制作成合規(guī)手冊下發(fā)到各部門，并定期、不定期組織合規(guī)培訓(xùn)和測試，促進(jìn)全員深入掌握各項(xiàng)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則。

第十一條 合規(guī)風(fēng)控部/合同審核部對各業(yè)務(wù)部門的日常合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行指導(dǎo)和檢查；合規(guī)風(fēng)控部/合同審核部定期接受內(nèi)部審計(jì)部門的審計(jì)及專項(xiàng)審計(jì)、定期接受監(jiān)管部門的合規(guī)性審查。對在內(nèi)部審計(jì)部門和監(jiān)管部門的檢查中發(fā)現(xiàn)的問題及提出的建議，認(rèn)真及時(shí)地予以落實(shí)和整改，并將落實(shí)和整改情況及時(shí)向內(nèi)部審計(jì)部門和監(jiān)管部門反饋。

第十二條 公司各部門及部門設(shè)立的合規(guī)風(fēng)控員負(fù)責(zé)在日常工作中主動識別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并向合規(guī)風(fēng)控部/合同審核部報(bào)告涉及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的任何情況。

第十三條 公司全體員工包括高級管理層均為合規(guī)管理的第一責(zé)任人。必須嚴(yán)格貫徹落實(shí)公司合規(guī)管理制度，維護(hù)公司合規(guī)文化建設(shè)。

第三章 識別與報(bào)告

第十四條 公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識別和報(bào)告應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)、公司規(guī)章制度以及監(jiān)管部門的有關(guān)規(guī)定。

第十五條 公司應(yīng)當(dāng)遵循真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性的原則，及時(shí)有效地對公司的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識別和報(bào)告。

第十六條 公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識別和報(bào)告的范圍包括（但不限于）下列內(nèi)容：

（一）新業(yè)務(wù)的開辦和研發(fā)；

（二）客戶關(guān)系的維護(hù)；

（三）各種業(yè)務(wù)活動的宣傳與推介；

（四）各類固有業(yè)務(wù)的開展情況；

（五）貸款的設(shè)立和推介；

（六）各類貸款業(yè)務(wù)的開展情況；

（七）貸款財(cái)產(chǎn)的保管；

（八）貸款的運(yùn)營與風(fēng)險(xiǎn)管理；

（九）貸款的變更及清算；

（十）公司的信息披露情況；

（十一）關(guān)聯(lián)交易業(yè)務(wù)的開展；

（十二）法律、行政法規(guī)以及監(jiān)管部門規(guī)定的應(yīng)予識別和報(bào)告的其他合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

第十七條 公司的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)需要實(shí)時(shí)進(jìn)行識別和報(bào)告的范圍包括（但不限于）下列內(nèi)容：

（一）新業(yè)務(wù)的開辦和研發(fā)；

（二）新的客戶關(guān)系的建立和維護(hù)；

（三）各種業(yè)務(wù)活動的宣傳與推介；

（四）公司的信息披露情況；

（五）貸款的設(shè)立和推介；

（六）貸款的變更及清算；

（七）其他需要實(shí)時(shí)進(jìn)行識別和報(bào)告的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

第十八條 每季度需要進(jìn)行識別和報(bào)告的公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的范圍包括（但不限于）下列內(nèi)容：

（一）新客戶和老客戶的客戶關(guān)系維護(hù)；

（二）各類固有業(yè)務(wù)的開展情況；

（三）貸款財(cái)產(chǎn)的保管；

（四）各類貸款業(yè)務(wù)的開展情況；

（五）貸款的運(yùn)營與風(fēng)險(xiǎn)管理；

（六）關(guān)聯(lián)交易業(yè)務(wù)的開展；

（七）其他需要每季度進(jìn)行識別和報(bào)告的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

第十九條 各部門在日常業(yè)務(wù)活動中時(shí)刻以法律、規(guī)則和準(zhǔn)則為準(zhǔn)繩，衡量業(yè)務(wù)活動的合規(guī)性，控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；各部門合規(guī)風(fēng)控員對本部門業(yè)務(wù)活動的合規(guī)性進(jìn)行日常審查，對本部門員工是否違反合規(guī)文化進(jìn)行監(jiān)督，并定期對本部門合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理情況進(jìn)行評估，向合規(guī)風(fēng)控部/合同審核部報(bào)告。

第二十條 合規(guī)風(fēng)控部/合同審核部對日常經(jīng)營活動包括新業(yè)務(wù)研發(fā)、客戶關(guān)系維護(hù)、宣傳推介等活動中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識別和評估；收集相關(guān)信息和數(shù)據(jù)；進(jìn)行合規(guī)性測試和調(diào)查；每季向高級管理層和風(fēng)險(xiǎn)控制委員會上報(bào)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告，對報(bào)告期合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況的變化情況、已識別的違規(guī)事件和合規(guī)缺陷、已采取的或建議采取的糾正措施等進(jìn)行匯報(bào)。

第二十一條 合規(guī)風(fēng)控部/合同審核部對全公司的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理情況進(jìn)行匯報(bào)，由合規(guī)風(fēng)控員于每季度向公司的高級管理層和風(fēng)險(xiǎn)控制委員會上報(bào)《合規(guī)管理報(bào)告》，以書面形式匯報(bào)全公司的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理和合規(guī)文化建設(shè)的情況。

第二十二條 合規(guī)風(fēng)控部/合同審核部應(yīng)于每年向董事會和監(jiān)管部門報(bào)告全公司的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理情況。合規(guī)風(fēng)控員根據(jù)公司的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理情況對公司全年的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況的變化情況、已識別的違規(guī)事件和合規(guī)缺陷、已采取的或建議采取的糾正措施等進(jìn)行匯報(bào)，并形成書面的《合規(guī)管理報(bào)告》。

第二十三條 合規(guī)風(fēng)控部/合同審核部應(yīng)每季度對各部門的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理情況進(jìn)行現(xiàn)場檢查，并由合規(guī)風(fēng)控員對現(xiàn)場檢查的情況作好記錄，填寫合規(guī)性現(xiàn)場檢查工作底稿，分別由合規(guī)風(fēng)控部/合同審核部負(fù)責(zé)人、合規(guī)風(fēng)控員、各部門總經(jīng)理以及各部門的主要責(zé)任人員或各部門合規(guī)風(fēng)控員簽字。

第二十四條 合規(guī)風(fēng)控部/合同審核部每年根據(jù)公司發(fā)展變化情況，及時(shí)對公司的各項(xiàng)合規(guī)政策、內(nèi)控制度、各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程和工作規(guī)則以及公司規(guī)章制度的合規(guī)性情況進(jìn)行評估和測試，對不符合合規(guī)性要求的規(guī)定及時(shí)通知各部門進(jìn)行調(diào)整和修改，對修改后的各項(xiàng)政策和制度進(jìn)行匯總，作出合規(guī)性評價(jià)，并向公司董事會提交，由董事會最終對公司的各項(xiàng)合規(guī)政策及制度進(jìn)行審批。

第二十五條 合規(guī)風(fēng)控部/合同審核部對各部門沒有做好合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作以及沒有及時(shí)認(rèn)真向合規(guī)風(fēng)控部/合同審核部提出落實(shí)和整改方案并有效落實(shí)該方案的部門及人員，按照公司《員工手冊》和《合規(guī)績效考核辦法》的規(guī)定，對各部門的負(fù)責(zé)人以及相關(guān)的責(zé)任人員在每季度的合規(guī)績效考評中進(jìn)行相應(yīng)的扣分。

第二十六條 公司高級管理層根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告及時(shí)調(diào)整合規(guī)政策、糾正內(nèi)控制度和流程的合規(guī)缺陷，對違反合規(guī)文化，加大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的員工進(jìn)行問責(zé)和處罰。公司高級管理層每年向董事會及監(jiān)管部門報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理和合規(guī)文化建設(shè)情況。發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)事件應(yīng)按照重大事項(xiàng)報(bào)告制度的規(guī)定及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)告。

第四章 考核與問責(zé)

第二十七條 公司對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)行考核和問責(zé)制度，根據(jù)合規(guī)風(fēng)控部/合同審核部日常合規(guī)管理及合規(guī)考核中發(fā)現(xiàn)的問題，對相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行問責(zé)和獎懲，依據(jù)公司合規(guī)問責(zé)制度具體實(shí)施。

第二十八條 公司建立內(nèi)部舉報(bào)制度，發(fā)動一線員工，鼓勵檢舉違法違規(guī)問題，員工發(fā)現(xiàn)違反合規(guī)政策的事件可向內(nèi)部舉報(bào)管理領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室（即公司辦公室）、高級管理層或直接向風(fēng)險(xiǎn)控制委員會舉報(bào)。

第二十九條 公司制定《合規(guī)績效考核制度》和《合規(guī)問責(zé)制度》，定期對全公司各崗位人員進(jìn)行合規(guī)績效考核；對違反合規(guī)文化，造成合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的員工公司按照《合規(guī)問責(zé)制度》進(jìn)行問責(zé)和處罰。公司同時(shí)建立《誠信舉報(bào)制度》，鼓勵員工加強(qiáng)責(zé)任心，對任何違反誠信原則和合規(guī)文化的行為進(jìn)行監(jiān)督和舉報(bào)，促進(jìn)公司內(nèi)部控制更好地發(fā)揮作用。

第五章 附則

第三十條 本辦法由合規(guī)風(fēng)控部/合同審核部負(fù)責(zé)解釋和修訂，自公布之日起實(shí)行。