第一篇：2018年證券期貨反洗錢終結(jié)測試

2018年證券期貨反洗錢終結(jié)測試

1.反洗錢調(diào)查的目的是確定證券期貨也金融機(jī)構(gòu)是否有效履行反洗錢法定職責(zé) 錯(cuò)

2.金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交給國務(wù)院反洗錢行政主管部門指定的機(jī)構(gòu) 錯(cuò)

3.對于高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來源，資金用途，經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強(qiáng)對其金融交易活動(dòng)的監(jiān)測分析。客戶為外國政要的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理措施了解其資金來源和用途。對 4.東伊運(yùn)不是東突厥斯坦伊斯蘭運(yùn)動(dòng)的簡稱 錯(cuò)

5.證券期貨機(jī)構(gòu)只需在開戶、變更信息、存取款支取、銷戶環(huán)節(jié)進(jìn)行客戶身份識別 錯(cuò)

6.中國反洗錢監(jiān)測分析中心負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告。對

7.反洗錢現(xiàn)場檢查，是指中國人民銀行運(yùn)用檢查手段，監(jiān)督被檢查單位履行反洗錢義務(wù)情況的一種常用監(jiān)管方式 對

8.按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，即屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)只需提交可疑交易報(bào)告 錯(cuò)

9.中國人民銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，承擔(dān)全國反洗錢工作組織協(xié)調(diào)和監(jiān)督管理的責(zé)任，負(fù)責(zé)涉嫌洗錢和恐怖活動(dòng)的資金監(jiān)測 對 10.在我國，客戶身份識別是反洗錢法律制度的強(qiáng)制要求，是反洗錢義務(wù)主體及其工作人員必須履行的法定義務(wù)。對 11.證券期貨業(yè)務(wù)金融機(jī)構(gòu)必須利用計(jì)算機(jī)系統(tǒng)等手段輔助完成部分初評工作 錯(cuò) 12.與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。對 13.為了便于反洗錢工作資料的及時(shí)調(diào)取和更新，證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)盡可能實(shí)現(xiàn)相關(guān)資料數(shù)據(jù)的紙質(zhì)化保存，并進(jìn)行有效的規(guī)范化管理 對 14.15.反洗錢的目的就是洗錢刑事犯罪化 錯(cuò)

證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)思考直接確定代理機(jī)構(gòu)確認(rèn)的客戶風(fēng)險(xiǎn)等級 錯(cuò) 16.按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶試圖進(jìn)行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)相關(guān)的，如最終交易未完成，則無需提交可以交易報(bào)告。錯(cuò) 17.國務(wù)院反洗錢行政主管部門有權(quán)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)董事、高級管理人員、其他直接人員給予紀(jì)律處分。錯(cuò) 18.FATF創(chuàng)始國包括西方七國在內(nèi)的15個(gè)國家以及歐盟歐洲委員會 對 19.客戶身份識別的差異性是指秉承風(fēng)險(xiǎn)為本原則，按照風(fēng)險(xiǎn)程度分配資源。對 20.根據(jù)《金融客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，保存的原則可以用“安全、準(zhǔn)確、完整、真實(shí)”八個(gè)字概括 錯(cuò) 單選題

1.持以下身份證件的客戶，哪類客戶的洗錢風(fēng)險(xiǎn)相對較低

B 身份證

2.以下哪項(xiàng)法律是制定《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的法律依據(jù)。

C 《中華人民共和國反洗錢法》

3.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定的自然人客戶銀行賬戶跨境轉(zhuǎn)賬的大額人民幣報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)是

C 當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣20萬元以上(含20萬元）。4.證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)建立的三個(gè)反洗錢基本制度包括（）

B 客戶身份識別制度

5.金融行動(dòng)特別工作組全會討論通過新版《四十條建議》是在 B 2012年2月1日

6.證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分客戶 等級

A 風(fēng)險(xiǎn) 2003年12月27日，修改后《中華人民共和國中國人民銀行法》規(guī)定未包含 D 對金融機(jī)構(gòu)高管人員任職資格進(jìn)行任免

8.因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被凍結(jié)資產(chǎn)的，資產(chǎn)所有人、控制人或管理人可以向資產(chǎn)所在地縣級公安機(jī)關(guān)提出申請。受理申請的公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)按照程序?qū)訄?bào)公安部審核，公安部在收到申請之日起（）內(nèi)進(jìn)行審查處理 C 30日

9.以下那個(gè)行業(yè)不屬于現(xiàn)金密集行業(yè) A.證券行業(yè) 證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)時(shí)，不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者預(yù)期進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或 D.假名賬戶 我國反洗錢行政主管部門是 B 中國人民銀行 證券期貨金融機(jī)構(gòu)采取多介質(zhì)保存、異地備份等方式保存客戶身份資料和交易，防止客戶身份資料和交易記錄缺失、損毀、泄露，屬于落實(shí)（）的要求 C 安全原則 下列關(guān)于反洗錢的危害性的說法中，錯(cuò)誤的是 D 資助恐怖活動(dòng)犯罪的資金都是清洗過的上游犯罪所得 14.中國人民銀行于（）成立了中國反洗錢監(jiān)測分析中心

A 2004年6月1日 15.反洗錢調(diào)查的客體不包括 D 一般交易

16.我國關(guān)于洗錢犯罪的主管要件的規(guī)定，下列說法正確的是（）C 行為人實(shí)施洗錢行為時(shí)主觀上必須是故意的 17.證券期貨也機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將反洗錢工作納入本單位的業(yè)績考核范圍，制定有針對性的什么考核指標(biāo) A 量化考核指標(biāo) 亞太反洗錢組織成立于 B 1997年 證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)的客戶風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報(bào)送 B 中國人民銀行 《反洗錢法》規(guī)定，中國人民銀行或者其省一級分支機(jī)構(gòu)經(jīng)過反洗錢調(diào)查，不能排除洗錢嫌疑的，應(yīng)當(dāng)立刻向有管轄權(quán)的（）報(bào)案 C 偵查機(jī)關(guān) 三 多選題

1.金融機(jī)構(gòu)不得擅自解除凍結(jié)措施，但符合下列情形之一的，應(yīng)立刻解除凍結(jié) ABCD 2.與原建議相比，新版《四十條建議》對以下哪些方面進(jìn)行了修訂（）ABCD 3.FATF取得工作成果主要有 ABCD 4.在反洗錢領(lǐng)域發(fā)揮作用的國際組織有

聯(lián)合國 世界銀行 世界刑警組織 FATF 國際反洗錢組織 5.埃格蒙特集團(tuán)主要工作成果有

BC（嚴(yán)格定義和評估金融情況機(jī)構(gòu)、金融情報(bào)交流）

6.下列哪些聯(lián)合國制定的公約對締約國反洗錢工作制度提出了要求 ABCD 7 反洗錢工作要求證券期貨行業(yè)機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)保密的內(nèi)容包括 ABC 8.以下說法正確的是

ABCD（義務(wù)機(jī)構(gòu)對恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單開展實(shí)時(shí)監(jiān)測）

9.關(guān)于《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，一下表述正確的是（）ABC 10 下列需要提交可以交易報(bào)告的機(jī)構(gòu)有哪些 課程第4部分 ACD 11 下列關(guān)于大額交易和可疑交易報(bào)告制度的說法正確的有 ABCD 12 《反洗錢法》等三十一條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，有國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上排除機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正，情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)已發(fā)責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對其直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接人員給予紀(jì)律處分 ABC 13 根據(jù)相關(guān)法規(guī)規(guī)定，證券期貨業(yè)法人機(jī)構(gòu)的反洗錢年度報(bào)告內(nèi)容應(yīng)當(dāng)覆蓋 AB 14 金融機(jī)構(gòu)配合開展反洗錢調(diào)查是指金融機(jī)構(gòu)根據(jù)（）的調(diào)查要求，對有關(guān)可疑客戶及可疑交易的情況配合進(jìn)行調(diào)查和反饋。AB 15.下列哪三個(gè)部門于2014年1月聯(lián)合發(fā)布了《涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》 ABC 16.ABCD 17.ACD 18.AB 19.依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括 劃分客戶風(fēng)險(xiǎn)等級是，需考慮以下哪些因素 證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)落實(shí)身份識別制度應(yīng)遵循以下哪些原則

保存管理辦法》，下述說法中正確的有（）BC 20.金融行動(dòng)特別工作組在對發(fā)現(xiàn)和遏制洗錢和恐怖融資威脅，懲處犯罪分子并剝奪其相關(guān)資產(chǎn)和非法收益方面進(jìn)行有效性評估時(shí)，不包括以下哪些具體內(nèi)容（）AB

第二篇：證券期貨業(yè)反洗錢終結(jié)考試試卷二

試卷二

一、判斷題（共20題，20.0分）

①反洗錢現(xiàn)場檢查，是指中國人民銀行運(yùn)用檢查手段，監(jiān)督被檢查單位履行反洗錢義務(wù)情況的一種常用監(jiān)管方式。對

2一般來講’國家機(jī)關(guān)、事業(yè)單位、國有企業(yè)以及在規(guī)范的證券市場上市的公司，信息公開程度都會比較高。對

3反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)和各國反洗錢法律都有規(guī)定的防范洗錢活動(dòng)的核心措施是大額交易報(bào)告制度。B.錯(cuò)

4為了便于反洗錢工作資料的及時(shí)調(diào)取和更新證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)盡可能實(shí)現(xiàn)相關(guān)資料數(shù)據(jù)的紙質(zhì)化保存，并進(jìn)行有效的規(guī)范化管理（）B.錯(cuò)

5洗錢犯罪侵害的客體是我國金融管理秩序。對

6我國最高立法機(jī)關(guān)2012年12月在《刑法修正案》中，將恐怖主義犯罪列為洗錢犯罪的上游犯罪。A.對

7證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)思考直接確定代理機(jī)構(gòu)確認(rèn)的客戶風(fēng)險(xiǎn)等級 B.錯(cuò)

8貸款公司和小額貸款公司都是《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的適用對象（）B.錯(cuò)

9“東伊運(yùn)”不是“東突厥斯坦伊斯蘭運(yùn)動(dòng)”的簡稱 錯(cuò)

10義務(wù)機(jī)構(gòu)對原《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行令〔200）第2號發(fā)布）規(guī)定的異常交易標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行評估后認(rèn)為符合本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)實(shí)際和可疑交易報(bào)告工作需要的，仍可納入本機(jī)構(gòu)的交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)范圍，但應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對其實(shí)際運(yùn)行效果的評估并及時(shí)完善相關(guān)交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn) 對

11客戶身份識別的留存目的只是防止客戶身份資料和交易記錄缺失、損毀、防止泄露，以還原真實(shí)交易過程。B.錯(cuò)

12中國人民銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，承擔(dān)全國反洗錢工作組織協(xié)調(diào)和監(jiān)督管理的責(zé)任，負(fù)責(zé)涉嫌洗錢和恐怖活動(dòng)的資金監(jiān)測 對

13根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，保存的原則可以用“安全、準(zhǔn)確、完整、真實(shí)”八字來概括。錯(cuò)

14在配合對某可疑交易主體開展調(diào)查過程中，證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以向可疑主體直接核實(shí)發(fā)生可疑交易活動(dòng)的原因。B.錯(cuò)

15反洗錢和反恐怖融資領(lǐng)域中的有效性指的是金融體系和實(shí)體經(jīng)濟(jì)降低洗錢、恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)和威脅的程度 B.錯(cuò)

16、證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)只需在開戶、變更信息存取款支取、銷戶環(huán)節(jié)進(jìn)行客戶身份識別 B.錯(cuò)

17金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交給國務(wù)院反洗錢行政主管部門指定的機(jī)構(gòu)證券監(jiān)督管理委員會或者中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會指定的機(jī)構(gòu) B.錯(cuò)

18、通過販毒、走私、軍火貿(mào)易、人口販賣等組織犯罪獲取非法收益，是恐怖主義的資金支持唯一來源試題分析:通過販毒、走私、軍火貿(mào)易、人口販賣等有組織犯罪獲取非法收益，是恐怖主義的資金支持主要來源之一 B.錯(cuò)

19將洗錢犯罪的主觀方面限定于故意的立法模式是國際立法的主要趨勢。A.對

20、FATF創(chuàng)始國包括西方七國在內(nèi)的15個(gè)國家以及歐盟歐洲委員會。對

二、單選題（共20題，40.0分）

1（C）年，F(xiàn)ATF<四十項(xiàng)建議》規(guī)定，將洗錢行為規(guī)定為犯罪 A.2010 B.2011 C.2012 D.2013

2以下哪類金融機(jī)構(gòu)不是《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》新增的適用對象（D）A.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司。B.保險(xiǎn)專業(yè)代理公司。C.○貨幣經(jīng)紀(jì)公司。D.小額貸款公司。

3.2009年《最高人民法院關(guān)于審理洗錢等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》，就“明知”規(guī)定為（C）A.完全明知 B.假定明知 C.推定明知 D.其他明知 4反洗錢調(diào)查的客體不包括（D）A.金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定報(bào)告的可疑交易活動(dòng)

B.中國人民銀行通過反洗錢監(jiān)督管理發(fā)現(xiàn)的可疑交易活動(dòng) C.單位和個(gè)人舉報(bào)的可疑交易活動(dòng) D.一般交易

5《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的施行時(shí)間是（B）A.2017年1月1日 B.2017年7月1日 C.2017年10月1日 D.2017年12月1日

6中國人民銀行于（A）成立了中國反洗錢監(jiān)測分析中心 A.2004年6月1日 B.2003年8月1日 C.2005年2月1日 D.2006年10月1日

7我國《反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括（）類

8下列哪種方式屬于恐怖組織通過合法渠道籌集資金？（）A.通過販賣毒品籌集資金

B.打著宗教的幌子，向本民族個(gè)體經(jīng)營商戶收取“保護(hù)費(fèi)” C.進(jìn)行非法宗教活動(dòng)，并要求信教群眾捐款，作為恐怖組織活動(dòng)經(jīng)費(fèi) D.利用宗教名義’或貫以宗教課稅的形式獲取錢財(cái)和物品

9客戶身份識別完整性原則是指（B）A.了解、保存客戶資料完整性

B.了解、核對、登記、留存過程中履行客戶身份識別完整性 C.核對、登記客戶信息完整性 D.登記、留存客戶信息完整性

10.以下哪些情況符合反洗錢現(xiàn)場檢查程序要求。（B）A.檢查組人員僅有1人 B.檢查組人員僅有2人 C.檢查組未出示執(zhí)法證 D.檢查組未出示檢查通知書

11我國關(guān)于洗錢犯罪的主觀要件的規(guī)定，下列說法正確的是（C）A.過失洗錢行為也構(gòu)成洗錢犯罪

B.洗錢犯罪的明知要件是指犯罪行為人確知道清洗資金是上游犯罪所得 C.行為人實(shí)施洗錢行為時(shí)主觀上必須是故意的

D.通過客觀證據(jù)推定行為人應(yīng)當(dāng)知道清洗資金是上游犯罪所得不構(gòu)成洗錢犯罪

12、證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)對于（C）客戶要了解其金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強(qiáng)對其金融蛟交易活動(dòng)的監(jiān)測分析。A.低風(fēng)險(xiǎn)客戶 B.中風(fēng)險(xiǎn)客戶 C.高風(fēng)險(xiǎn)客戶 D.禁止類客戶

13以下哪個(gè)行業(yè)不屬于現(xiàn)金密集行業(yè)？(A)A.證券行業(yè) B.廢品收購、旅游 C.餐飲、零售 D.藝術(shù)品收藏、拍賣

14在保存環(huán)境上，不屬于防磁、防潮的種類是（D）。A.磁帶 B.光盤 C.硬盤 D.紙質(zhì)檔案

15、證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)確保客戶風(fēng)險(xiǎn)評估工作流程具有（A）或可追溯性。A.可稽核性 B.正確性 C.可行性 D.完整性

16、證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將反洗錢工作納入本單位的業(yè)績考核范圍，制定有針對性的什么考核指標(biāo)（A）A.量化考核指標(biāo) B.系統(tǒng)考核指標(biāo) C.單一考核指標(biāo) D.利潤考核指標(biāo)

17下列關(guān)于洗錢的危害性的說法中，錯(cuò)誤的是（D）A.洗錢助長更嚴(yán)重和更大規(guī)模的犯罪活動(dòng) B.洗錢嚴(yán)重危害經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展 C.洗錢助長和滋生腐敗

D.資助恐怖活動(dòng)犯罪的資金都是清洗過的上游犯罪所得

18、持以下身份證件的客戶，哪類客戶的洗錢風(fēng)險(xiǎn)相對較低？(B)A.軍官證 B.身份證 C.護(hù)照

D.港澳臺居民身份證

19《禁止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約》由（A）發(fā)布 A.聯(lián)合國 B.亞太反洗錢組織 C.FATF D.歐亞反洗錢與反恐怖融資組織

20、金融機(jī)構(gòu)保存的客戶身份資料和交易記錄應(yīng)當(dāng)全面、完整，足以再現(xiàn)（C）反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料 A.客戶聲音 B.客戶相貌 C.客戶交易的全貌 D.客戶的言談舉止

三、多選題（共20題，40.0分）

1根據(jù)相關(guān)法規(guī)規(guī)定，證券期貨業(yè)法人機(jī)構(gòu)的反洗錢報(bào)告內(nèi)容應(yīng)當(dāng)覆蓋（AB）A.本機(jī)構(gòu)總部各項(xiàng)業(yè)務(wù) B.全部分支機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù) C.僅限部分分支機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)

D.僅限人民銀行當(dāng)開展過現(xiàn)場檢查的分支機(jī)構(gòu)

2、證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)綜合考慮客戶背景、社會經(jīng)濟(jì)活動(dòng)特點(diǎn)等各方面情況，衡量本機(jī)構(gòu)對其開展客戶盡職調(diào)查工作的難度，評估客戶風(fēng)險(xiǎn)?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)包括（ABCD）A.客戶信息的公開程度

B.客戶所持身份證件或身份證明文件的種類。C.自然人客戶財(cái)務(wù)狀況、資金來源、年齡 D.非自然人客戶的股權(quán)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)、存續(xù)時(shí)間。

3按照《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應(yīng)向（AB）部門報(bào)告 A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心 B.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu) C.當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān) D.當(dāng)?shù)匕踩珯C(jī)關(guān)

4依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶份資料及交易記錄保存管理辦法》，下述說法中正確的有（BC）A.客戶身份資料信息自業(yè)務(wù)關(guān)系建立后至少保存5年 B.客戶交易信息自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存5年 C.客戶一次性交易信息自記賬當(dāng)年起至少保存5年

D.同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按照5年期限保存

5下列關(guān)于利用共同基金進(jìn)行洗錢的描述中，正確的有（ACD）: A.這種洗錢方式在基金行業(yè)發(fā)達(dá)且規(guī)模巨大的西方國家較為常見 B.這種洗錢方式在基金行業(yè)發(fā)達(dá)且規(guī)模巨大的東方國家較為常見 C.典型案例有上世紀(jì)80年代中期著名的 Edward洗錢案件。D.典型案例有上世紀(jì)80年代中期著名的 David洗錢案件。6客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)包括（AB）。A.國家或地區(qū)因素 B.行業(yè)因素 C.身體健康狀況 D.消費(fèi)觀念

7公安部第一批公布的“東突”組織和恐怖分子名單包括以下哪些個(gè)組織（ABCD）A.東突厥斯坦伊斯蘭運(yùn)動(dòng) B.東突厥斯坦解放組織 C.世界維吾爾青年代表大會、D.東突厥斯坦新聞信息中心

8金融機(jī)構(gòu)配合開展反洗錢調(diào)查是指金融機(jī)構(gòu)根據(jù)（AB）的調(diào)查要求，對有關(guān)可疑客戶及可疑交易的情況配合進(jìn)行調(diào)查和反饋 A.中國人民銀行

B.中國人民銀行省一級分支機(jī)構(gòu) C.中國人民銀行地（市）一級分支機(jī)構(gòu) D.中國人民銀行縣（市）一級分支機(jī)構(gòu)

9在反洗錢領(lǐng)域發(fā)揮作用的國際組織有（ABCD）。A.聯(lián)合國 B.世界銀行 C.國際刑警組織 D.FATF

10風(fēng)險(xiǎn)等級劃分后，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（ABCD）。

A.根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級，定期審核本金融機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息 B.對風(fēng)險(xiǎn)等級較高客戶或者賬戶的審核應(yīng)嚴(yán)于對風(fēng)險(xiǎn)等級較低客戶或者賬戶的審核 C.對本金鬲機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級最高的客戶者賬戶，至少每半年進(jìn)行一次審核 D.風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)報(bào)送中國人民銀行

11金融機(jī)構(gòu)在識別境外單位客戶時(shí)有效身份證件包括（ABCD）A.經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊登記證明文件

B.董事會或董事、主要股東及有權(quán)人士授權(quán)委托書，能夠證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的文件 C.授權(quán)人的有效身份證明文件 D.代理人有效身份證明文件

12金融行動(dòng)特別工作組（FATF）提出的反洗錢有效性評估的直接目標(biāo)，包括以下哪些方面(ABC)A.通過政策、協(xié)調(diào)和合作降低洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)

B.阻止犯罪收入和支持恐怖主義的資金入金融體系和其他領(lǐng)域，或能被上述機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)并報(bào)告 C.發(fā)現(xiàn)和遏制洗錢和恐怖融資威脅，懲處犯罪分子并剝奪其相關(guān)資產(chǎn)和非法收益 D.反洗錢和反恐怖融資法律法規(guī)滿足FATF要求

13涉及恐怖活動(dòng)的資產(chǎn)被采取凍結(jié)措施期間，符合以下情形之一的，有關(guān)賬戶可以進(jìn)行款項(xiàng)收取或者資產(chǎn)受讓（ABC）。A.一是收取被采取凍結(jié)措施的資產(chǎn)產(chǎn)的利息以及其他收益 B.二是受償債權(quán)；

C.三是為不影響正常的證券、期貨交易秩序，執(zhí)行恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單公布前生效的交易指令； D.四是應(yīng)收賬款

14關(guān)于《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，以下表述正確的是（ABCD）

A將反洗錢監(jiān)管范圍由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)大證券、期貨、保險(xiǎn)等行業(yè)的金融機(jī)構(gòu) B.統(tǒng)一了本外幣反洗錢監(jiān)管體制，結(jié)束本外幣反洗錢監(jiān)管和資金監(jiān)測分離的狀況 C.規(guī)范了反洗錢檢查和調(diào)查的程序

D.對金融機(jī)構(gòu)建立和實(shí)施反洗錢內(nèi)部控制制度、客戶身份識別制度，履行報(bào)告大額交易和可疑交易，保存客戶身份資料和交易記錄等反洗錢義務(wù)進(jìn)行了更為清楚和適當(dāng)?shù)谋硎?/p>

15、證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括（AB）A.記載客戶身份的各類信息、資料

B.反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料 C.業(yè)務(wù)函件 D.業(yè)務(wù)憑證

16反洗錢工作責(zé)任制的涵蓋范圍應(yīng)包括下面幾類人員，各級人員在反洗錢工作中分工明確，各司其職（ABC）A.單位領(lǐng)導(dǎo) B.部門負(fù)責(zé)人

C.每項(xiàng)具體工作的直接責(zé)任人 D.本單位后勤人員

17針對金融機(jī)構(gòu)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的情況，（ABCD）負(fù)有反洗錢監(jiān)督檢查職責(zé)。A.中國人民銀行 B.銀監(jiān)會 C.證監(jiān)會 D.保監(jiān)會

18金融機(jī)構(gòu)在報(bào)送可疑交易報(bào)告時(shí)，可通過下列那些機(jī)構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告（AD）A.金融機(jī)構(gòu)總部 B.證券業(yè)協(xié)會 C.證監(jiān)會

D.金融機(jī)構(gòu)總部指定機(jī)構(gòu)

19、洗錢的危害性主要體現(xiàn)在（ABCD）A.助長更嚴(yán)重和更大規(guī)模的犯罪活動(dòng) B.削弱國家的宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控效果 C.助長和滋生腐敗 D.影響金融市場的穩(wěn)定

20下列哪三個(gè)部門于2014年1月聯(lián)合發(fā)布了《涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》(ABC)A.中國人民銀行 B.公安部 C.國家安全部 D.國土安全局

第三篇：證券期貨業(yè)反洗錢終結(jié)考試試卷一

試卷一

一判斷題。

1在我國，恐怖活動(dòng)組織、恐怖活動(dòng)人員名單僅來源于聯(lián)合國安理會決議。

試題分析；金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)監(jiān)測的恐活動(dòng)組織、恐活動(dòng)人員名單，通常來源于我國政府發(fā)布或要求執(zhí)行、聯(lián)合國安理會決議以及中國人民銀行要求關(guān)注的其他恐組織，恐分子疑入名單 B.錯(cuò)

2反洗錢調(diào)查是反洗錢行政主管部門為實(shí)可疑交易活動(dòng)而采取的行為，具有準(zhǔn)司法性質(zhì) 試題分析:詳見《中華人民共和國反錢法釋義》 B.錯(cuò)

3金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交給國務(wù)院反洗錢行政主管部門指定的機(jī)構(gòu)

試題分析:金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（人行銀監(jiān)證監(jiān)保監(jiān)令12072號）第30，全融機(jī)構(gòu)堿產(chǎn)或者解款時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督理委員會或者中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會指定的機(jī)構(gòu) B.錯(cuò)

4中國反洗錢監(jiān)測分析中心負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告 分析:見金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑 A.對

5反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)和各國反洗錢法律都有規(guī)定的防洗錢活動(dòng)的核心措施是大額交易報(bào)告制度 B.錯(cuò)

6為了便于反洗錢工作資料的及時(shí)調(diào)取和更新，證期貨業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)盡可能實(shí)現(xiàn)相關(guān)資料數(shù)據(jù)的紙質(zhì)化保存并進(jìn)行有效的規(guī)范化管理試題分析:課件內(nèi)控制度第二節(jié) B.錯(cuò)

7反洗錢的目標(biāo)就是洗錢刑事犯罪化 錯(cuò)

8證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)的可疑行為，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告，無需向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告 錯(cuò)

9證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)只需在開戶、變更信息、存取款支取、銷戶環(huán)節(jié)進(jìn)行客戶身份識別。錯(cuò)

10反洗錢監(jiān)管和反洗錢調(diào)查是中國人民銀行作為反洗錢行政主管部門的法定職責(zé)，證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以積極配合 對

11身份資料和交易記錄保存內(nèi)容應(yīng)真實(shí)、完整，保存方式不限于書面，這些信息必須足以重現(xiàn)每一筆交易，包括設(shè)計(jì)的金和中類型、以使必要時(shí)作為起訴證A.對

12證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評估及客戶分類管理指引》（銀發(fā)［2013］2號），確立客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估和分類的工作原則 A.對

13中國人民銀行在反洗錢調(diào)查中需要調(diào)取重要業(yè)務(wù)信息的，證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以基于保密考慮不予提供 錯(cuò)

14上游犯罪分子自洗錢指的是上游犯罪分子利用身開立的賬戶轉(zhuǎn)移犯罪所得及其收益 對

15按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)，既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)只需提交可疑交易報(bào)告 B.錯(cuò)

16反洗錢調(diào)查涉及案件線索的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)做到實(shí)密范圍最小化，應(yīng)按照規(guī)定嚴(yán)格領(lǐng)取、流轉(zhuǎn)、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)的操作手續(xù) 對

17國務(wù)院反洗錢行政主管部門為行反洗錢資金監(jiān)測職責(zé)，可以從國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)獲取所必需的信息，國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供試題分析:中國反洗錢:體系與職責(zé)01 A.對

18客戶身份識別的留存目的只是防止客戶身份資和交易記錄缺失、損毀、防止泄露，以還原真實(shí)交易過程 B.錯(cuò)

19客戶身份識別的差異性是指秉承風(fēng)險(xiǎn)為本原則，按照風(fēng)險(xiǎn)程度分配資源 A.對

20一般來講，國家機(jī)關(guān)、事業(yè)單位、國有企業(yè)以及在范的證券市場上市的公司，信息公開程度都會比較高 A.對

二、單選題（共20題，40.0分）

1《中華人民共和國反洗錢法》頒布時(shí)間為（A）A.2006年10月31日 B.2007年10月31日 C.2003年10月31日 D.2007年1月1日

2證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)及時(shí)更新、保存發(fā)生變更的客戶資料，屬于落實(shí)（B）的要求 A.完整原則 B.真實(shí)原則 C.安全原則 D.從嚴(yán)原則

3國際保險(xiǎn)監(jiān)督官協(xié)會成立于（B）年 A.1990 B.1994 C.2003 D.2006

4下列不屬于期貨業(yè)異常交易的是（A）A合約交易

B.選擇非活躍合約交易 C.成交價(jià)格異常 D.賬戶盈虧長期保持超常 5下列關(guān)于客戶身份識別制度的說法錯(cuò)誤的是（D）A.客戶身份識別制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之一

B.證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份識別的求滲透到各項(xiàng)業(yè)務(wù)和各個(gè)操作環(huán)節(jié)中去

C.為有效開展客戶身份識別工作，證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點(diǎn)關(guān)注的客戶名單庫和高風(fēng)險(xiǎn)客戶識別系統(tǒng) D.證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)，盡量保持客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級不變

6客戶身份識別差異性原則是指(B)A.客戶身份的差異 B.按照風(fēng)險(xiǎn)程度分配資源 C按照資金交易大小識別客戶 D.采取統(tǒng)一盡職調(diào)查措施

7公安部2003年12月15日至2012年4月6日共發(fā)布了(C）批恐怖分子和恐組織名單 C.三

8客戶先前提交的身份證件或身份證明女件已過有效期限的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該（C）

A.繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù) B.采用臨時(shí)凍結(jié)賬戶 C.中止為客戶辦理業(yè)務(wù) D.不予理睬

9(B)將有關(guān)毒品犯罪的洗錢行為規(guī)定為犯罪 A.禁止向恐怖主義提供資助的國際公約 B.禁止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約 C打擊跨國有組織犯罪公約 D反腐敗公約

10證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采取(B)相結(jié)合的數(shù)據(jù)備份方式，確保交易數(shù)據(jù)的安全、準(zhǔn)確、完整 A.人工備份與自動(dòng)備份 B多介質(zhì)備份與異地備份 C同城備份與多地備份 D.即時(shí)備份與定期備份

11下列關(guān)于洗錢的危害性的說法中，錯(cuò)誤的是（D）A.洗錢助長更嚴(yán)重和更大規(guī)模的犯罪活動(dòng) B.洗錢嚴(yán)重危害經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展 C.洗錢助長和滋生腐敗

D.資助恐怖活動(dòng)犯罪的資金都是清洗過的上游犯罪所得

12證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)的客戶風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報(bào)送（B）A中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

B.中國人民銀行 C.中國反洗錢監(jiān)測分析中心 D.中國人民銀行省一級分支機(jī)構(gòu)

13證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)確?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)評估工作流程具有（A）或可追溯性 A.可稽核性 B.正確性 C.可行性 D.完整性

14《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》頒布日期為（A）A.02006年11月14日 B.2007年11月14日 D.2006年12月1日

15下列哪種方式屬于恐怖組織通過合法渠道籌集資金？()A.通過販賣毒品籌集資金

B.打著宗教的幌子，向本民族個(gè)體經(jīng)營商戶收取保護(hù)費(fèi) D.利用宗教名義，或貫以宗教課稅的形式獲取錢財(cái)和物品

16反洗錢調(diào)查的客體不包括（D）A.金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定報(bào)告的可疑交易活動(dòng)

B.中國人民銀行通過反洗錢監(jiān)督管理發(fā)現(xiàn)的可疑交易活動(dòng) C.單位和個(gè)人舉報(bào)的可疑交易活動(dòng) D.一般交易

17下列關(guān)于證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)信息交流的說法錯(cuò)誤的是（C）

A.包括證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)內(nèi)部各部門、各分支機(jī)構(gòu)之間相互聯(lián)系和傳遞各種信息 B.包括證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)與外界之間相互聯(lián)和傳遞各種政策或信息 C.不利于管理層作出正確決策

D.使所有員工了解自己在內(nèi)部控制體系中的職責(zé)和作用

18我國關(guān)于洗錢犯罪的主要件的規(guī)定，下列說法正確的是(C)A.過失洗錢行為也構(gòu)成先錢犯罪

B.洗犯罪的明要件是指犯罪行為人確實(shí)知清洗資金是上游罪所得 C.行為人實(shí)施錢行為時(shí)主觀上必須是故意的

D.通過客觀證據(jù)推定行為人應(yīng)當(dāng)知道潔洗資金上游犯罪所得不構(gòu)成洗錢犯罪

19按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，以下哪項(xiàng)說法不正確(A)A.金融機(jī)構(gòu)無需對本機(jī)構(gòu)建立的交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)有效性負(fù)責(zé)

B.交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)包括并不限于客戶的身份、行為，交易的資金來源、金額、須率、流向、性質(zhì)等存在異常的情形 C.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期對交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行評估，并根據(jù)評估結(jié)果完善交易監(jiān)標(biāo)準(zhǔn)

D.如發(fā)生突發(fā)情況或者應(yīng)當(dāng)關(guān)注的情況的，金機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)評估和完善交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)

20僅針對反洗錢工作的某個(gè)方面（如客戶身份識別、內(nèi)部控制建設(shè)、可疑交易報(bào)告等）或者具體某項(xiàng)高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)（如大宗交易、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、代銷業(yè)務(wù)等所進(jìn)行的專門檢查:叫做（B）A.全面檢查 B.專項(xiàng)檢查 C行政調(diào)查 D.非現(xiàn)場監(jiān)管

三、多選題(共20題，40.0分)1證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)綜合考慮客戶背景、社會經(jīng)活動(dòng)特點(diǎn)等各方面情況，衡量本機(jī)構(gòu)對其開展客戶盡職查工作的難度，評估客戶風(fēng)險(xiǎn)。客戶風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)包括(ABCD)A.客戶信息的公開程度

B.客戶所持身份證件或身份證明文件的種類 C.自然人客戶財(cái)務(wù)狀況、資金來源、年齡 D.非自然人客戶的股權(quán)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)、存續(xù)時(shí)間

2證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括(AB)A.記載客戶身份的各類信息、資料

B.反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料 C.業(yè)務(wù)函件 D.業(yè)務(wù)憑證

3通過投資辦產(chǎn)業(yè)的方式洗錢包括（）A.成立空殼公司 B.向現(xiàn)金密集行業(yè)投資 C.貨幣走私

D.利用假財(cái)務(wù)公司、律師事務(wù)所等機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢

4證券貨業(yè)機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，不得為哪些客戶開立賬戶()A.匿名 B.實(shí)名 C.無記名 D.假名

5下列關(guān)于利用共同基金進(jìn)行洗錢的描述中，正確的有(ACD)A.這種洗錢方式在基金行業(yè)發(fā)達(dá)且規(guī)模巨大的西方國家較為常見 B.這種洗錢方式在基金行業(yè)發(fā)達(dá)規(guī)模巨大的東方國家較為常見 C.典型例有上世紀(jì)80年代中期著名的 Edward洗錢案件 D.典型例有上世紀(jì)80年代中期著名的David洗錢系件

6國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中的職責(zé)有()A.參與制定所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章

B.對所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求 C.審查新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度方案 D.提供反洗錢資金監(jiān)督信息 7關(guān)于資產(chǎn)凍結(jié)；以下說去正確的是()A.金融機(jī)構(gòu)不得在采取凍結(jié)措施前通知資產(chǎn)的所有人

B.金融機(jī)構(gòu)不得在采取凍結(jié)措施前通知資產(chǎn)的控制人或者管理人 C金融機(jī)構(gòu)不得在采取凍結(jié)措施前通知資產(chǎn)的相關(guān)人 D.金融機(jī)構(gòu)不得在采取凍結(jié)措施前通知資產(chǎn)的知情人

8金融機(jī)構(gòu)在識別境外單位客戶時(shí)有效身份證件包括(ABCD)A.經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊登記證明文件

B.董事會或董事，主要股東及有權(quán)人士的受權(quán)委托書，能夠證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的文件 C.授權(quán)人的有效身份證明文件 D.代理人有效身份證明文件

9按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，以下哪些大額交易應(yīng)由銀行機(jī)構(gòu)報(bào)告。(ABCD)A.某自然人客戶通過第三方存管銀行向自己的證券交易賬戶單筆轉(zhuǎn)賬人民幣100萬元 B.某自然人客戶在銀行柜臺購買了一份人壽保險(xiǎn)，并以現(xiàn)金方式一次性支付保費(fèi)人民幣10元 C.某非自然人客戶在壽險(xiǎn)公司通過支票方式一次性支付保費(fèi)人民幣300萬元

D.某自然人客戶在銀行柜臺以轉(zhuǎn)賬方式一次性購買了某基金公司價(jià)值人民幣50萬元的基金產(chǎn)品

10金融機(jī)構(gòu)配合開展反洗錢調(diào)查是指金融機(jī)構(gòu)根據(jù)（AB）的調(diào)查要求，對有關(guān)可疑客戶及可疑交易的情況配合進(jìn)行調(diào)查和反饋 A.中國人民銀行

B.中國人民銀行省一級分支機(jī)構(gòu) C.中國人民銀行地（市）一級分支機(jī)構(gòu) D.中國人民銀行具（市）一級分支機(jī)構(gòu)

11關(guān)于《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，以下表述正確的是(ABC)A.將反洗錢監(jiān)管范圍由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)大到證券、期貨、保險(xiǎn)等行業(yè)的金融機(jī)構(gòu) B.統(tǒng)一了本外幣反洗錢監(jiān)管體制，結(jié)束了本外幣反洗錢監(jiān)管和資金監(jiān)測分離的狀況 C.規(guī)范了反洗錢檢查和調(diào)查的程序 D.明確了特定非金融機(jī)構(gòu)的法律業(yè)務(wù)

12劃分客戶風(fēng)險(xiǎn)等級時(shí)，需考慮以下哪些因素()A.客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性 B.客戶性別 C.業(yè)務(wù)類型 D.是否為外國政要

13下列聯(lián)合國制定的公約對締約國反洗錢工作制度提出了要求(ABCD)A《聯(lián)合國禁止非法運(yùn)麻藥品和精神藥物公約》 B《聯(lián)合國制止向恐飾主義提供資助的國際公約》 C《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》 D《聯(lián)合國反腐敗公約》

14反洗錢工作責(zé)任制的涵蓋范圍應(yīng)包括下面幾類人員，各級人員在反洗錢工作中分工明各司其職(ABC)A.單位領(lǐng)導(dǎo) B.部門負(fù)責(zé)人

C.每項(xiàng)具體工作的直接責(zé)任人 D.本單位后勤人員

15恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單調(diào)整的，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)啟動(dòng)回溯性調(diào)查的范圍包括（BC）A.當(dāng)年新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶 B.所有客戶 C.上溯三年內(nèi)的交易 D.上溯兩年內(nèi)的交易

16依據(jù)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法，下述說法中正確的有(BC)A.客戶身份資料信息自業(yè)務(wù)關(guān)系建立后至少保存5年 B.客戶交易信息自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存5年 C.客戶一次性交易信息自記賬當(dāng)年起至少保存5年

D.同一質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)接照5年期限保存

17根據(jù)相關(guān)法規(guī)定，證券期貨業(yè)法人機(jī)構(gòu)的反洗錢報(bào)告內(nèi)容應(yīng)當(dāng)覆蓋(AB)A.本機(jī)構(gòu)總部各項(xiàng)業(yè)務(wù) B.全部分支機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù) C.僅限部分分支機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)

D.僅限人民銀行當(dāng)開展過現(xiàn)場檢查的分支機(jī)構(gòu)

18涉及恐怖活動(dòng)的資產(chǎn)被采取凍結(jié)措期間，符合以下情形之一的，有關(guān)賬戶可以進(jìn)行款項(xiàng)收取或者資產(chǎn)受讓(ABC)A.一是收取被采取凍結(jié)措施的資產(chǎn)產(chǎn)生的利息以及其他收益 B.二是受償債權(quán)；

C.三是為不影響正常的證券、期貨交易秩序，執(zhí)行恐怖活動(dòng)組織及恐飾活動(dòng)人員名單公布前生效的交易指令； D.四是應(yīng)收賬款

19FATF取得的工作成果主要有（）A.反洗錢與反恐怖融資建議 B.不合作國家和地區(qū)名單 C.反洗錢類型報(bào)告 D.反洗錢最佳實(shí)踐報(bào)告

20反洗錢內(nèi)部控制制度構(gòu)成的要素有（ABCD）A.控制環(huán)境 B.風(fēng)險(xiǎn)評估 C.控制活動(dòng) D.信息交流

第四篇：反洗錢崗位培訓(xùn)終結(jié)測試

一、判斷題

1、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向銀監(jiān)會報(bào)備。（錯(cuò)）

2、金融機(jī)構(gòu)對于所提交的可疑交易報(bào)告涉及的交易，不必進(jìn)行分析識別。（錯(cuò)）

3、金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶、資金、交易或者試圖進(jìn)行的交易與恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資關(guān)聯(lián)的，無論所涉及資金金額或者財(cái)產(chǎn)價(jià)值大小，都應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告。（對）

4、金融機(jī)構(gòu)對協(xié)助人民銀行、公安機(jī)關(guān)進(jìn)行調(diào)查所提供的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密。（對）

5、涉恐黑名單的處理包括三個(gè)步驟：第一，將涉恐黑名單嵌入業(yè)務(wù)系統(tǒng)；第二，辦理業(yè)務(wù)時(shí)匹配比對名單；第三，及時(shí)報(bào)告涉恐可疑交易。（對）

6、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)可以只提交大額交易報(bào)告或可疑交易報(bào)告。（錯(cuò)）

7、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務(wù)院有關(guān)指定的機(jī)構(gòu)。（對）

8、銀行機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者交易對手與司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告，并且按相關(guān)主管部門的要求依法采取措施。（對）

9、金融機(jī)構(gòu)反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔(dān)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督的職責(zé)（錯(cuò)）

10、金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí)，境外收款人住所不明確的，即溶機(jī)構(gòu)可登記匯出款的機(jī)構(gòu)所在地名稱。（錯(cuò)）

11、只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報(bào)人民銀行，無需進(jìn)行人工分析以篩選過濾掉實(shí)質(zhì)不可疑的交易。（錯(cuò)）

12、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理是指銀行按照客戶涉嫌洗錢風(fēng)險(xiǎn)因素或涉嫌恐怖融資活動(dòng)特征，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險(xiǎn)等級，并針對不同風(fēng)險(xiǎn)等級制定和采取不同措施的過程。（對）

13、客戶由他人代理在金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)的，當(dāng)對被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行匯兌并登記，可以不對代理人審核。（錯(cuò)）

14、客戶身份識別也稱“了解你客戶”。

15、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最短期限保存。（錯(cuò)）

16、反洗錢內(nèi)部審計(jì)是金融機(jī)構(gòu)及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作村存在問題，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效手段和保障措施。（對）

17、銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的指標(biāo)中的行業(yè)因素包括貴金屬、稀有礦石或珠寶行業(yè)；與武器有關(guān)的行業(yè)；房地產(chǎn)行業(yè)；現(xiàn)金業(yè)務(wù)等。（錯(cuò)）

18、銀行發(fā)現(xiàn)客戶或其交易對手屬于聯(lián)合國安理會第1267號決議、第1333號決議名單的，銀行應(yīng)按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告。（對）

19、某客戶將其1年期存款100萬元到期后的本金及利息續(xù)存入同一金融機(jī)構(gòu)開立的本人另一賬戶，金融機(jī)構(gòu)為發(fā)現(xiàn)該交易可疑，可不報(bào)告。（對）

20、單筆人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金收支屬于大額交易，當(dāng)日累計(jì)達(dá)到上述金額的不包括在內(nèi)。（錯(cuò)）

21、金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢現(xiàn)場檢查過程中故意提供虛假材料，情節(jié)嚴(yán)重的由人民銀行處以二十萬元以上五十萬元以下罰款（對）

22、《反洗錢法》中專門規(guī)定了“反洗錢調(diào)查”一章，明確了中國人民銀行或者其省一級分支機(jī)構(gòu)有權(quán)向金融機(jī)構(gòu)調(diào)查核實(shí)可疑交易活動(dòng)，從而使人民銀行的反洗錢調(diào)查權(quán)有了明確的法律依據(jù)（對）

23、根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合反洗錢調(diào)查，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料（對）

24、.反洗錢詢問筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問人核對，并在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章（對）

25、反洗錢調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)，是指在調(diào)查可疑交易活動(dòng)過程中，當(dāng)客戶要求將調(diào)查涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外時(shí)，中國人民銀行依法暫時(shí)禁止客戶提取該賬戶資金的強(qiáng)制措施（對）

26、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理是指用戶安裝客戶涉嫌洗錢風(fēng)險(xiǎn)因素或涉嫌恐怖融資活動(dòng)特征，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險(xiǎn)等級，并針對不同風(fēng)險(xiǎn)等級制定和采取不同措施的過程（對）

27、反洗錢調(diào)查，是指中國人民銀行各級分支機(jī)構(gòu)針對可疑交易活動(dòng)，依法向有關(guān)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行核實(shí)和查證的行政行為（錯(cuò)）

28、反洗錢調(diào)查的客體是可疑交易活動(dòng)，不包括群眾舉報(bào)（錯(cuò)）

29、反洗錢調(diào)查只能采取現(xiàn)場調(diào)查（錯(cuò)）

30、反洗錢調(diào)查中的封存，是指中國人民銀行或者其省一級分支機(jī)構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動(dòng)中，對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料采取的登記保存措施（對）

31、客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存3年。（錯(cuò)）

32、將新建業(yè)務(wù)和業(yè)務(wù)辦理過程中篩查出的涉恐人員納入反洗錢業(yè)務(wù)系統(tǒng)的監(jiān)控名單，不必上報(bào)可疑交易。（錯(cuò)）

33、反洗錢調(diào)查的客體是可疑交易活動(dòng)，不包括群眾舉報(bào)（錯(cuò)）

34、大額提現(xiàn)業(yè)務(wù)中識別客戶的重點(diǎn)之一是一次性提取大額現(xiàn)金的客戶身份。（對）

35、在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查組組長批準(zhǔn)，檢查組可以對被查機(jī)構(gòu)有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存（錯(cuò)）

36、反洗錢檢查現(xiàn)場作業(yè)結(jié)束時(shí)，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場會談（對）

37、金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢檢查信息泄露個(gè)給無關(guān)人員，情節(jié)嚴(yán)重的處十萬元以上二十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款（錯(cuò)）

38、反洗錢調(diào)查，是指中國人民銀行各級分支機(jī)構(gòu)針對可疑交易活動(dòng)，依法向有關(guān)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行核實(shí)和查證的行政行為（錯(cuò)）

39、對公外匯存款賬戶銷戶前，若該賬戶為反洗錢合規(guī)部門一直關(guān)注的賬戶，則網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在完成銷戶的同時(shí)，向反洗錢合規(guī)部門上報(bào)該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。（對）

40、在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施，當(dāng)對客戶及其交易的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知程度發(fā)生變化時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)重新識別客戶身份，及時(shí)調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)等級分類，以確認(rèn)其身份和有關(guān)交易是否可疑（對）

41、金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)以外的第三方識別客戶身份的，應(yīng)由委托方承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任（錯(cuò)）

42、個(gè)人人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份識別主體包括客戶、代理人 錯(cuò)

43、在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶身份識別 對

44、客戶身份識別中的禁止性要求是指：金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶 對

45、客戶身份識別中的非面對面識別要求是指：金融機(jī)構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動(dòng)銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員機(jī)以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務(wù)時(shí)，應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強(qiáng)化內(nèi)部管理程序，識別客戶身份 對

46、反洗錢內(nèi)部控制的檢查，評價(jià)部門不應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部制度的制定和執(zhí)行部門（錯(cuò)）

47、對公人民幣存款類業(yè)務(wù)的識別主體只有銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員、經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人。（錯(cuò)）

48、人民幣貸款業(yè)務(wù)的客戶身份持續(xù)識別工作環(huán)節(jié)包括了貸前調(diào)查、貸后定期識別及貸后檢查等。（對）

49、有針對性地開展貸前調(diào)查,應(yīng)了解客戶的真實(shí)交易目的和性質(zhì)。對

50、與開立賬戶識別客戶身份流程中規(guī)定的“核對”一樣，銀行在與客戶辦理信貸業(yè)務(wù)時(shí)，采取審核相關(guān)證明文件和資料、到相關(guān)部門查詢客戶身份信息和資料、實(shí)地查看等多種形式進(jìn)行審核。錯(cuò)

51、發(fā)放外匯貸款后，銀行沒有必要關(guān)注客戶融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀況 錯(cuò)

52、外匯貸款的貸前調(diào)查審核的識別要點(diǎn)是真實(shí)貿(mào)易背景 對

53、對外匯貸款真實(shí)貿(mào)易背景的審查中，銀行要對貿(mào)易買賣雙方的資信情況、生產(chǎn)、經(jīng)銷該產(chǎn)品的能力進(jìn)行分析 對

54、銀行應(yīng)當(dāng)建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度,妥善保管客戶身份資料、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù),便于反洗錢調(diào)查、偵查和監(jiān)督管理,杜絕非法修改客戶資料.(對)

55、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的數(shù)據(jù)備份方式，確保交易數(shù)據(jù)的安全、準(zhǔn)確、完整。（對）

二、單選題

1、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（）日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送可疑交易的，其報(bào)告方式由中國人民銀行另行確定。

A、3 B、5 C、7 √D、10

2、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》從什么時(shí)間起施行？2003年1月3日中國人民銀行發(fā)布的《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第2號）和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第3號同時(shí)廢止。A、2006年11月14日 B、2006年12月1日 C、2007年1月1日 √D、2007年3月1日

1、銀行機(jī)構(gòu)接收境外匯入款時(shí)，境外匯款人住所不明確的，可登記（）。A、匯款人姓名或者名稱 √B、資金匯出地名稱 C、匯款人身份證 D、匯款人住所

4、《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向（）舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。A、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu) B、財(cái)政部門 C、檢察機(jī)關(guān)

√D、中國人民銀行及公安機(jī)關(guān)

5、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值（）美元以上的跨境交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。

A、1000 B、5000 √C、10000 D、20000

6、中國人民銀行設(shè)立（），負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告？ A、反洗錢局

√B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心 C、保衛(wèi)局 D、分支機(jī)構(gòu)

7、下列屬于大額交易的是（）

√A、一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款 B、當(dāng)日累計(jì)支取現(xiàn)金人民幣18萬元

C、自然人銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)45萬元人民幣的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn) D、單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉(zhuǎn)賬

8、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易（）以上或者外幣交易等值（）美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。A、5萬，5000 B、10萬，1萬 √C、20萬，1萬 D、50萬，5萬

9、銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級最高的客戶或者賬戶，至少每（）進(jìn)行一次審核。A、一月 B、三月 √C、半年 D、一年

10、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。

A、3 √B、5 C、7 D、10

11、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十條規(guī)定，銀行對符合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報(bào)告。以下不屬于規(guī)定條件的是（）

A、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款。B、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。

C、商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯(cuò)賬沖正、利息支付。√D、個(gè)體工商戶50萬元大額現(xiàn)金存取

12、對既屬于大額交易有屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交（）報(bào)告 A、大額交易 B、可疑交易

√C、大額交易、可疑交易 D、綜合報(bào)告

13、《中華人民共和國反洗錢法》依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)對象有（）

√A、所有履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu) B、只有銀行機(jī)構(gòu) C、只有證券機(jī)構(gòu) D、只有保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)

14、銀行機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）的批準(zhǔn)。√A、董事會或者其他高級管理層 B、中國人民銀行

C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 D、中國證券監(jiān)督管理委員會

15、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。A、20萬，2萬 B、50萬，5萬 C、100萬，10萬 √D、200萬?..20萬

16、中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢檢測分析中心負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌恐怖融資的（）報(bào)告。

A、客戶身份識別 B、交易記錄保存 C、大額交易 √D、可疑交易

17、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》明確，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)將（）類交易或者行為，作為可疑交進(jìn)行易報(bào)告。A．13 B．17 √C．18 D．20

18、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，致使洗錢后果發(fā)生的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處（）罰款？ A、1萬元以上5萬元以下 √B、5萬元以上50萬元以下 C、20萬元以上50萬元以下 D、50萬元以上500萬元以下

19、銀行機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí)，境外收款人住所不明確的，可登記接收匯款的（）。A、接受人姓名或者名稱 B、接受人賬號 C、接受人身份證

√D、境外機(jī)構(gòu)所在地名稱 20、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。A、20萬，5萬 √B、50萬，10萬 C、100萬,200萬 D、200萬,30萬

21、對當(dāng)日累計(jì)提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的哪個(gè)表單為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件？（B）

A，《外匯申報(bào)單》；

B，《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》； C，《外匯業(yè)務(wù)審批表》；

D，《涉外收入申報(bào)單（對私）》

22、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和以下哪項(xiàng)信息中任何一項(xiàng)信息缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充？ B A、匯款人工作單位 √B、匯款人住所 C、匯款行地址

D、匯款人身份證明文件

23、銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計(jì)等什2000美元以上的匯入款，應(yīng)審查哪個(gè)表單？D A，《外匯申報(bào)單》；

B，《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》； C，《外匯業(yè)務(wù)審批表》；

√D，《涉外收入申報(bào)單（對私）》

三、多選題

1、銀行客戶范圍和業(yè)務(wù)種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶的哪些因素及信息的基礎(chǔ)上對客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類（ABCD）A．地域、行業(yè) B．身份、國籍 C．交易目的 D．交易特征

2、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進(jìn)行（ＣＤ）Ａ、分析 Ｂ、管理 Ｃ、監(jiān)督 Ｄ、檢查

３、為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括（ABCD）A．客戶的住所地或者工作單位地址 B．客戶的聯(lián)系方式

C．客戶的身份證件或者身份證明文件的種類

D．客戶的身份證件或者身份證明文件號碼和有效期限

４、關(guān)于反洗錢調(diào)查中的封存措施，以下說法錯(cuò)誤的是（BD）

A、調(diào)查組可以對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料予以封存

B、封存期間，金融機(jī)構(gòu)可以根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料

C、調(diào)查人員封存文件、資料時(shí)，應(yīng)當(dāng)會同在場的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚、當(dāng)場開列《反洗錢調(diào)查封存清單》

D、調(diào)查人員不能對封存的文件、資料進(jìn)行拍照或掃描。

5、單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于大額交易的規(guī)定，適用于（BD）之間的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。A、個(gè)體工商戶銀行賬戶 B、自然人銀行賬戶

C、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶

D、自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶

6、為確?？蛻粝村X風(fēng)險(xiǎn)分類東風(fēng)客觀性和準(zhǔn)確性，銀行應(yīng)采?。˙D）A、對客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行靜態(tài)、不變的管理 B、對客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行動(dòng)態(tài)、持續(xù)的管理 C、不管影響因素如何變化也不必調(diào)整等級分類 D、根據(jù)影響因素的變化隨時(shí)調(diào)整等級分類

7、銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，在按規(guī)定對被代理人采取客戶身份識別措施時(shí)，應(yīng)當(dāng)核對代理人的有效身份證或者身份證明文件，登記代理人的（ABCD）A、姓名或名稱

B、身份證件或身份證明文件的種類 C、身份證件或身份證明文件的號碼 D、聯(lián)系方式

8、金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí)，應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人的（ABCD）等信息，在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中留存上述信息，并向接收匯款的境外機(jī)構(gòu)提供匯款人的姓名或者名稱、賬號、住所等信息。A、姓名或者名稱 B、賬號

C、收款人的姓名 D、住所

E、身份證號碼

9、為對公客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括（ABCD）A、客戶的名稱 B、客戶的住所 C、客戶的經(jīng)營范圍 D、客戶的組織機(jī)構(gòu)代碼

10、銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理是一項(xiàng)系統(tǒng)性的工作，必須有（ABCD）的支持？ A、管理制度和工作制度 B、分類參數(shù)體系 C、評估計(jì)量體系 D、系統(tǒng)控制體系

11、接收境外匯入款的銀行機(jī)構(gòu)，發(fā)現(xiàn)（ABD）缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。A、匯款人姓名或者名稱 B、匯款人賬號 C、匯款人身份證 D、匯款人住所

12、對于客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)的描述,正確的是(ABCD)

A、屬于銀行內(nèi)部保密信息 B、直接關(guān)系到客戶風(fēng)險(xiǎn)分類 C、需要對客戶嚴(yán)格保密

D、避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施

13、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級分類的原則（ABCD）A、全面性

B、定性與定量相結(jié)合 C、持續(xù)性 D、保密性

14、銀行有合理理由懷疑客戶屬于聯(lián)合國安理會第 1267 號決議、第1333 號決議或第 1373 號決議名單,但不能確認(rèn)的,應(yīng)當(dāng)立即采取交易限制措施，并于當(dāng)日向中國人民銀行總行申請核實(shí)確認(rèn)。交易限制措施包括但不限于以下哪些措施？（ABCD）

A、不予開立金融賬戶 B、停止使用金融賬戶 C、暫停金融交易

D、拒絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)

15、銀行機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的。由中國人民銀行按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條、第三十二條的規(guī)定予以處罰；區(qū)別不同情形，向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會建議采取下列措施：（ABC)A、責(zé)令銀行機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證

B、取消銀行機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作

C、責(zé)令銀行機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分 D、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款

16、為境外對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？（ABCD）

A、經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊登記證明文件

B、其他與商業(yè)注冊登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機(jī)構(gòu)開立的文件C、董事會或董事、主要股東及有權(quán)人士的授權(quán)委托書 D、能夠證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的文件

17、銀行在開立個(gè)人資本項(xiàng)目外匯賬戶時(shí)應(yīng)注意審核（ABCD）

A.外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開立” B.境內(nèi)個(gè)人對外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記 C.境內(nèi)個(gè)人對外捐贈和財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購付匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準(zhǔn)

D.境外個(gè)人購買境內(nèi)商品房，是否符合自用原則

18、銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類通常包括哪些參考指標(biāo)？（ABCD）

A．國家或地區(qū)因素 B．行業(yè)因素 C．義務(wù)因素 D．客戶因素

19、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的（ABC）等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對并登記。A、現(xiàn)金匯款 B、現(xiàn)鈔兌換 C、票據(jù)兌付 D、信用卡結(jié)算

20、申請開立一般存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（ABCD）

A．開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 B．基本存款賬戶開戶登記證

C．存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同 D．存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明

21、申請開立專用存款賬戶時(shí)，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（ABCD）

A．向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 B．基本存款賬戶開戶登記證

C．基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會保障基金，應(yīng)出具主管部門批文

D．財(cái)政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財(cái)政部門的證明

22、申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（ABC）

A．金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金，應(yīng)出具其證明

B．收入?yún)R繳資金很業(yè)務(wù)支出的資金，應(yīng)出具基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明 C．黨、團(tuán)、工會設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門的批文或證明

D．合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶不納入專用存款賬戶管理，其開立人民幣特殊賬戶時(shí)應(yīng)出具國際外匯管理部門的批復(fù)文件，開立人民幣結(jié)算資金賬戶時(shí)應(yīng)出具證券管理部門的證券投資業(yè)務(wù)許可證

23、對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，以下說法正確的是（ABCD）

A、是大額取現(xiàn)銷戶的，銀行須在可疑交易報(bào)告中注明取現(xiàn)銷戶；是大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，可疑交易須完整填寫交易對手信息，以記錄銷戶后的資金流向。

B、銀行還應(yīng)在客戶基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章，同時(shí)于撤銷銀行結(jié)算賬戶之日起2個(gè)工作日內(nèi)，向人民銀行報(bào)告。

C、未獲工商行政管理部門核準(zhǔn)登記注冊驗(yàn)資戶，出資人以現(xiàn)金方式存入的，需提取現(xiàn)金銷戶的，應(yīng)出具繳存現(xiàn)金時(shí)的現(xiàn)金繳款單原件及有效身份證件，如為業(yè)務(wù)代辦人，需記錄代辦人信息；以轉(zhuǎn)賬存入的，資金應(yīng)退還給原匯款人賬戶。D、銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。

24、個(gè)人外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份識別主體包括哪些人員（ABCD）A、銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員 B、國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員 C、客戶經(jīng)理

D、經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人

25、反洗錢內(nèi)部控制制度的特點(diǎn)包括（ABCD）A內(nèi)容的廣泛性 對象的特定性 C形式的完整性 執(zhí)行的強(qiáng)制性

26、銀行為哪些地區(qū)的客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí),要審慎地審查交易雙方的身份背景?（ABC）

A.被列入聯(lián)合國安理會制裁名單的實(shí)體 B.毒品販賣活動(dòng)猖獗的地區(qū)

C.FATF 發(fā)布的反洗錢不合作國家和地區(qū) D、高端客戶

27、對正常類客戶采取哪些標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施（ABCD）A．按照本機(jī)構(gòu)客戶身份識別的一般措施處理，審核客戶身份證明文件和資料等，并按照正常業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理

B．定期對正常類開戶的身份信息以及資金交易進(jìn)行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信息資料，調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級，審核時(shí)間不超過2年

C．在業(yè)務(wù)存續(xù)期間如發(fā)現(xiàn)法規(guī)規(guī)定的重新識別情形，應(yīng)及時(shí)作出身份資料的審核，并調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級

D．正常類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級評定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，銀行應(yīng)當(dāng)立即采取加強(qiáng)型盡職調(diào)查措施，重新對客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評估，及時(shí)調(diào)增客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級，若核查后確認(rèn)為有可疑的，應(yīng)報(bào)告可疑交易

28、開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識別主體為以下哪些人員（ABCD）

A．銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員 B．客戶經(jīng)理

C．經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人 D．其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員

29、開立對公人民幣活期存款賬戶及定期賬戶的識別對象有哪些（ABC）A．?dāng)M開立賬戶的對公客戶 B．法定代表人 C．開戶經(jīng)辦人 D．經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人

30、反洗錢內(nèi)部審計(jì)包括哪些環(huán)節(jié)？（ABCD）A．檢查發(fā)現(xiàn)問題 B．通報(bào)問題 C．跟蹤整改 D．責(zé)任認(rèn)定

31、為境外對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？（ABCD）A． 經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊登記證明文件 B． 其他與商業(yè)注冊登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機(jī)構(gòu)開立的文件 C． 董事會或董事、主要股東及有權(quán)人士的授權(quán)委托書 D． 能夠證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的文件

32、申請開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（BCD）

A．企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證的正本或副本

B．非法人企業(yè)，應(yīng)出具企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本

C．機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的批文或事業(yè)單位法人證書和財(cái)政部門同意其開戶的證明

D．非預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書

33、關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)對象說法以下正確的是？（ADE）A．培訓(xùn)對象應(yīng)包括高級管理層

B．只有反洗錢崗位的人員才需要培訓(xùn)

C．反洗錢操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高級管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn) D．反洗錢培訓(xùn)應(yīng)針對不同對象提供分層次的培訓(xùn) E．培訓(xùn)的對象是金融機(jī)構(gòu)的全體人員

34、申請開立基本存款賬戶時(shí)，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（ABCD）

A．軍隊(duì)、武警團(tuán)級（含）以上單位以及分散執(zhí)勤的支（分）隊(duì)，應(yīng)出具軍隊(duì)軍級以上單位財(cái)務(wù)部門、武警總隊(duì)財(cái)務(wù)部門的開戶證明 B．社會團(tuán)體，應(yīng)出具社會團(tuán)體登記證書，宗教組織還應(yīng)出具宗教事務(wù)管理部門的批文或證明

C．民辦非企業(yè)組織，應(yīng)出具民辦非企業(yè)登記證書

D．外地常設(shè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地政府主管部門的批文

35、以下說法正確的是？（ABD）

A．內(nèi)部監(jiān)督與審計(jì)的范圍應(yīng)當(dāng)覆蓋反洗錢工作的各個(gè)方面，并根據(jù)本單位的業(yè)務(wù)規(guī)模，特定產(chǎn)品和服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)暴露狀況確定監(jiān)督和審計(jì)的頻率與級別

B．內(nèi)部監(jiān)督與審計(jì)部門應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)對客戶盡職調(diào)查和可疑交易報(bào)告的流程、效率和質(zhì)量進(jìn)行測試，定期檢驗(yàn)上述工作的規(guī)范化和準(zhǔn)確性

C．金融機(jī)構(gòu)反洗錢牽頭部門應(yīng)承擔(dān)對反洗錢內(nèi)部控制的健全性、合理性、有效性實(shí)施獨(dú)立評估的職責(zé)

D．反洗錢保密制度應(yīng)當(dāng)明確保密工作的組織管理，文件和資料的保管，泄密事件的處理以及保密責(zé)任制等相關(guān)要求

36、為對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括哪些？（ABCD）A．客戶的名稱 B．客戶的住所 C．客戶的經(jīng)營范圍 D．客戶的組織機(jī)構(gòu)代碼

37、申請開立基本存款賬戶時(shí)，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（ABCD）

A．外國駐華機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具國家有關(guān)主管部門的批文或證明

B．外資企業(yè)駐華代表處、辦事處應(yīng)出具國家登記機(jī)關(guān)頒發(fā)的登記證 C．個(gè)體工商戶，應(yīng)出具個(gè)體工商戶營業(yè)執(zhí)照正本

D．居民委員會、村民委員會、社區(qū)委員會，應(yīng)出具其主管部門的批文或證明

38、客戶身份識別的基本原則有哪些方面？（ABCD）A．真實(shí)性 B．有效性 C．完整性 D．持續(xù)性

39、應(yīng)履行客戶身份識別義務(wù)的一次性金融服務(wù)是指為不在本銀行開立賬戶的客戶提供符合以下哪些條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)（AC）

A．交易金額單筆人民幣1萬元以上 B．交易金額單筆人民幣10萬元以上 C．交易金額單筆外匯等值1000美元以上 D．交易金額單筆外匯等值10000美元以上

40、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員履行客戶身份識別義務(wù)的主要法律依據(jù)是什么？（ABD）

A．中華人民共和國反洗錢法 B．金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定

C．金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法

D．金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法

41、．一次性金融服務(wù)識別對象有哪些？（AB）A．客戶

B．代理人 C．客戶經(jīng)理

D．銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員

42、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對于高風(fēng)險(xiǎn)客戶、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，應(yīng)了解哪些方面的信息？（ABCD）A．了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人 B．資金來源 C．資金用途

D．經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況

43、一次性金融服務(wù)識別要點(diǎn)包括哪些？（ABCD）A．了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人 B．核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件 C．登記客戶身份基本信息

D．留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件

44、客戶身份識別包含哪三層含義？（ABCD）A．了解客戶本人的真實(shí)身份

B．了解客戶的交易目的和交易性質(zhì) C．了解客戶的資金來源和用途

D．了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人

45、以下哪些個(gè)人因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素ABCD A．外國政要、政黨要員、國企高管、司法和軍事高級官員 B．被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶 C．已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客戶 D．有犯罪嫌疑或其他犯罪紀(jì)錄的客戶

46、以下哪些企業(yè)因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素（ACD）A．其經(jīng)營活動(dòng)或資金來源合法性受到懷疑的客戶 B．長期存在大額交易的客戶

C．與高風(fēng)險(xiǎn)國家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來的客戶 D．股權(quán)結(jié)構(gòu)過于復(fù)雜，使實(shí)際受益人難于辨認(rèn)的客戶

47、銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類應(yīng)參考的業(yè)務(wù)因素通常包括但不限于以下哪些因素（ABCD）A．自助業(yè)務(wù)或電子銀行業(yè)務(wù) B．現(xiàn)金業(yè)務(wù)

C．代理業(yè)務(wù)或無記名業(yè)務(wù) D．匯兌業(yè)務(wù)

48、對關(guān)注類客戶，應(yīng)在標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施基礎(chǔ)上視情采取如下哪些加強(qiáng)型措施（ABD）

A．在關(guān)注客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)了解客戶的資金來源，資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況等信息，關(guān)注客戶的金融交易活動(dòng)

B．定期對其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信心資料，調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級

C．定期審核頻率可根據(jù)各銀行的實(shí)際情況進(jìn)行確認(rèn)，但應(yīng)高于對正常類客戶的審核頻率，建議審核周期不超過2年

D．關(guān)注類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級評定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，重新對客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評估，及時(shí)調(diào)增客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級，確認(rèn)為可疑的，應(yīng)及時(shí)報(bào)告可疑交易

49、對可疑類客戶采取哪些風(fēng)險(xiǎn)控制措施（BCD）A．與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識別客戶身份，并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理

B．在可疑類客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強(qiáng)監(jiān)控其日常各項(xiàng)交易情況和操作行為

C．對于可疑類客戶，以后應(yīng)當(dāng)對其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級

D．可疑類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級評定周期內(nèi)再出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報(bào)告

50、以下不正確的說法有哪些（BD）

A．原則上銀行不為禁止類客戶辦理業(yè)務(wù)或開立帳戶

B．銀行無法判斷客戶是否屬于禁止類的，可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù) C．經(jīng)進(jìn)一步分析調(diào)查可排除禁止類客戶嫌疑的，銀行可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)

D．對于銀行老客戶，在被確認(rèn)為禁止類客戶后，仍可在一段時(shí)間內(nèi)為其辦理金融業(yè)務(wù)

51、銀行在開立個(gè)人資本項(xiàng)目外匯賬戶時(shí)應(yīng)注意審核（ABCD）

A.外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開立”

B.境內(nèi)個(gè)人對外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記 C.境內(nèi)個(gè)人對外捐贈和財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購付匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準(zhǔn)

D.境外個(gè)人購買境內(nèi)商品房，是否符合自用原則

52、下列那種情況出現(xiàn)時(shí)，應(yīng)重新識別客戶？（ABD）A、客戶行為異常 B、客戶有洗錢嫌疑 C、客戶提出銷戶

D、客戶代理人沒有授權(quán)

53、對以下臨時(shí)凍結(jié)措施說法正確的有（ABCD）

A、客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告

B、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)接到金融機(jī)構(gòu)報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)先行緊急報(bào)案

C、臨時(shí)凍結(jié)期限為48小時(shí)，自金融機(jī)構(gòu)接到《臨時(shí)凍結(jié)通知書》之時(shí)起計(jì)算 D、金融機(jī)構(gòu)解除臨時(shí)凍結(jié)的兩個(gè)前提是接到中國人民銀行的《解除臨時(shí)凍結(jié)通知書》或在臨時(shí)凍結(jié)措施后48小時(shí)內(nèi)未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知

54、金融機(jī)構(gòu)在采取持續(xù)的客戶身份識別措施時(shí)，應(yīng)關(guān)注哪些情況（ABCD）A、客戶及其日常經(jīng)營活動(dòng) B、客戶辦理結(jié)算情況 C、客戶買賣外匯情況 D、客戶開銷戶情況

55、金融機(jī)構(gòu)配合開展反洗錢調(diào)查時(shí)具有哪些權(quán)利（ABCD）A．拒絕調(diào)查的權(quán)利

B．核對、補(bǔ)充和更正詢問筆錄的權(quán)利 C．清點(diǎn)及封存清單的權(quán)利 D．逾期自動(dòng)解除凍結(jié)的權(quán)利

56、銀行對先前獲得的客戶身份資料哪些方面存在疑點(diǎn)的，應(yīng)重新識別客戶身份？（BC）A、簡潔性 B、真實(shí)性 C、完整性 D、必要性

57、金融機(jī)構(gòu)配合反洗錢調(diào)查的義務(wù)包括哪些（ABC）A、配合調(diào)查義務(wù) B、如實(shí)提供信息義務(wù) C、保密義務(wù)

D、拒絕調(diào)查義務(wù)

58、金融機(jī)構(gòu)配合開展反洗錢現(xiàn)場調(diào)查時(shí)應(yīng)（ABCD）

A、提供必要的工作場所、設(shè)備，按照調(diào)查通知的要求準(zhǔn)備好調(diào)查需要的檔案資料，電子數(shù)據(jù)

B、通知調(diào)查涉及機(jī)構(gòu)、部門、人員屆時(shí)到位等，以便現(xiàn)場調(diào)查的順利進(jìn)行 C、審核調(diào)查人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調(diào)查通知書 D、配合開展現(xiàn)場調(diào)查，包括協(xié)助安排相關(guān)人員接受詢問，協(xié)助查閱或復(fù)制有關(guān)文件盒資料，以及協(xié)助封存有關(guān)資料

59、配合開展反洗錢調(diào)查所得到的信息用于（BCD）A、建立反洗錢調(diào)查檔案庫 B、建立案件線索檔案庫 C、客戶身份的重新識別

D、發(fā)現(xiàn)反洗錢工作中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

60、申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（BCD）

A．糧、棉、油收購資金，應(yīng)出具中國人民銀行批文

B．單位銀行卡備用金，應(yīng)按照中國人民銀行批準(zhǔn)的銀行卡章程的規(guī)定出具有關(guān)證明和資料

C．證券交易結(jié)算資金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門的證明 D．期貨交易保證金，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門的證明

62、為境內(nèi)對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，如果存在代理人，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？（AB）A、合法有效的授權(quán)委托書 B、代理人的有效身份證件 C、合法有效的合同書 D、代理人的資質(zhì)證明

63、單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于大額交易的規(guī)定，適用于（BD）之間的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。A、個(gè)體工商戶銀行賬戶 B、自然人銀行賬戶

C、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶

D、自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶

64、以下說法哪些是正確的？（ABD）

A 按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及

不可更改的介質(zhì)。

B 紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。C 檔案銷毀時(shí)，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場監(jiān)銷。D 借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。

65、從融資主體來劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類型（AC）A．主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為 B．有特定目的的融資行為

C．主體為他人或其他組織的融資行為 D．無特定目的的融資行為

66、從融資目的來劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類型（CD）A．主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為 B．主體為他人或其他組織的融資行為 C．資助恐怖主義或恐怖活動(dòng)的融資行為 D．資助恐怖組織或恐怖分子的融資行為

67、以下說法正確的有（AC）

A．只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機(jī)構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財(cái)產(chǎn)，都屬于恐怖融資范疇

B．只有該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機(jī)構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財(cái)產(chǎn)，才屬于恐怖融資范疇，客戶不是恐怖組織或恐怖分子，就不會涉嫌恐怖融資

C．無論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪，則其有關(guān)的資金或財(cái)產(chǎn)都屬于恐怖融資

D．該項(xiàng)資金或財(cái)產(chǎn)沒有真正用于恐怖主義和恐怖活動(dòng)犯罪的實(shí)施，就不應(yīng)將其確定為恐怖融資行為

68、金融機(jī)構(gòu)對于以下哪些情形應(yīng)進(jìn)行報(bào)告（ABCD）

A．懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動(dòng)犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的

B．懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人以及恐怖活動(dòng)犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的

C．懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運(yùn)作或者其他保存、管理、運(yùn)作資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的

D．懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動(dòng)人員的69、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與下列哪些名單有關(guān)的，應(yīng)進(jìn)行報(bào)告（ABCD）

A．與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單 B．司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單

C．聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單

D．中國人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單

70、涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征可以從以下哪些角度分析（ABCD）A．帳戶及存取款特征 B．電子匯兌特征 C．行為異常表現(xiàn) D．敏感國家或地區(qū)

71、ABC)A、長期閑置的賬戶僅保有最低余額，突然間接收一筆存款或一系列存款，隨后每日提取現(xiàn)金存款，直到所存資金全部提取完畢

B、用新成立的法人實(shí)體名義開立賬戶，而存入該賬戶的存款金額與該實(shí)體創(chuàng)辦者的收入相比，遠(yuǎn)超出其預(yù)期存款水平

C、同一個(gè)人開立多個(gè)賬戶，存入多筆小額存款，而總額同其預(yù)期收入不相符 D、開立賬戶的法人實(shí)體，參與一個(gè)組織或者基金會的活動(dòng)

72、XX商行經(jīng)營范圍：零售農(nóng)機(jī)配件、五金等，其注冊資本為10萬元，平時(shí)該商行賬戶資金收支總約200萬元左右，但該商行在2006年5月10、13、17、18日分別收到來自XX投資公司的轉(zhuǎn)賬收入共計(jì)850萬元；5月20日，該商行將550萬元轉(zhuǎn)賬給XX汽修廠。5月30日該商行收到來自XX投資公司轉(zhuǎn)入資金1000萬元，6月4、8、11日該商行分別支取現(xiàn)金3筆，共計(jì)100萬元；6月5、7、9、11日轉(zhuǎn)出資金4筆、共計(jì)900萬元（ACE）

A、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符

B、頻繁收付現(xiàn)金，且交易金額接近或超過大額交易標(biāo)準(zhǔn)

C、法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款 D、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付

E、平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付

73、從存取款角度而言，以下哪些情況可能涉嫌恐怖融資可疑交易（ABCD）A．某企業(yè)賬戶通常與現(xiàn)金交易無關(guān)，但該賬戶卻存在提取大量現(xiàn)金的現(xiàn)象 B．通過同一家金融機(jī)構(gòu)多個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)存款，或由同時(shí)進(jìn)入同一營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的多人進(jìn)行存款

C．現(xiàn)金存取款金額經(jīng)常性略低于大額交易或可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)

D．存取多張金融票據(jù)，但金額卻都略低于大額交易和可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)，尤其是連續(xù)編號的票據(jù)

74通過電子匯款形式進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移，當(dāng)出現(xiàn)以下哪些情形時(shí)，可能涉嫌恐怖融資可疑交易（ABD）

A．有規(guī)律地進(jìn)行小額電匯，明顯地企圖規(guī)避達(dá)到大額交易和可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn) B．當(dāng)需要隨附有關(guān)電匯始發(fā)人或電匯代辦人的信息時(shí)，客戶不予配合提供 C．第三方代表客戶進(jìn)行外匯交易，然后又把交易資金電匯到其他國家和地區(qū) D．使用多個(gè)個(gè)人和企業(yè)往來帳戶或非盈利組織、慈善機(jī)構(gòu)賬戶匯集資金，然后立即在短時(shí)間內(nèi)把資金轉(zhuǎn)給少數(shù)外國受益人

75、現(xiàn)場檢查準(zhǔn)備階段包括哪些配合措施（ABC）

A、按照通知書的要求，組織開展被查業(yè)務(wù)時(shí)間段內(nèi)執(zhí)行反洗錢法規(guī)情況的自查活動(dòng)，并在規(guī)定時(shí)限內(nèi)提交書面自查報(bào)告

B、嚴(yán)格按要求提取被查業(yè)務(wù)時(shí)間段內(nèi)的客戶信息數(shù)據(jù)集交易數(shù)據(jù)，并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提交給檢查組

C、準(zhǔn)備好于反洗錢檢查相關(guān)的制度、文件盒會計(jì)憑證等資料，以備檢查組現(xiàn)場作業(yè)時(shí)調(diào)閱 D、被查單位負(fù)責(zé)人對《現(xiàn)場檢查會談紀(jì)要》簽字確認(rèn)

76、被查單位在反洗錢現(xiàn)場檢查實(shí)施階段應(yīng)從以下哪些方面進(jìn)行配合（ABCD）A、提供必要的工作條件 B、配合進(jìn)行現(xiàn)場會談

C、及時(shí)、準(zhǔn)確提供檢查組所調(diào)閱的資料和數(shù)據(jù) D、做好檢查保密工作

77、以下說法正確的有（ACD）

A．金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對報(bào)告可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供

B．金融機(jī)構(gòu)及其工作人員可將配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)的情況通報(bào)客戶

C．金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生，處五十萬元以上伍佰萬元以下罰款

D．金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，直接責(zé)任的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員可被處以五萬元以上五十萬元以下罰款

78、實(shí)施現(xiàn)場調(diào)查時(shí)，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對象下列哪些資料（ABCD）A．賬戶信息，包括被調(diào)查對象在金融機(jī)構(gòu)開立、變更或注銷賬戶是提供的信息和資料

B．交易記錄，包括被調(diào)查對象在金融機(jī)構(gòu)中進(jìn)行資金交易過程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證

C．其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的紙質(zhì)資料

D．其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的電子或音像資料

二、單選(共20題，40分)

1、銀行機(jī)構(gòu)接收境外匯入款時(shí)，境外匯款人住所不明確的，可登記（）。√

A.B.C.匯款人姓名或者名稱 資金匯出地名稱 匯款人身份證 D.2、匯款人住所

銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級最高的客戶或者賬戶，至少每（）進(jìn)行一次審核?！?/p>

A.B.C.D.3、中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌恐怖融資的（）報(bào)告?！?/p>

A.B.C.D.4、《交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)將（）類交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。√

A.B.13 17 客戶身份識別 交易記錄保存 大額交易 可疑交易 一月 三月 半年 一年 C.D.5、18 20 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》于（）起施行。2003年1月3日中國人民銀行發(fā)布的《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第2號）和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第3號）同時(shí)廢止?！?/p>

A.B.C.D.6、A銀行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代表李某近日持25張個(gè)人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認(rèn)這些身份證均為真實(shí)身份證，并為這些人開立了人民幣個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來自于開曼群島某貿(mào)易公司匯來的外匯各3000美元，合計(jì)75000美元，并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶。李某再將這些結(jié)匯后的人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。請問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型（）√

A.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。B.多個(gè)境內(nèi)居民接受一個(gè)離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一個(gè)或者少數(shù)人操作。C.沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。2006年11月14日 2006年12月1日 2007年1月1日 2007年3月1日 D.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。

7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（）報(bào)備。√

A.B.C.D.8、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)按照反洗錢的有關(guān)規(guī)定認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，審慎地識別（）√

A.B.C.D.9、《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交（），受法律保護(hù)。√

A.B.大額交易和可疑交易報(bào)告 現(xiàn)金交易報(bào)告 大額交易 現(xiàn)金交易 可疑交易 轉(zhuǎn)賬交易 公安部

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 中國人民銀行 國務(wù)院 C.D.10、財(cái)務(wù)報(bào)表 業(yè)務(wù)報(bào)告

《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向（）舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。√

A.B.C.D.11、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正?！?/p>

A.B.C.D.12、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和（）缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充?！? 3 5 7 10 金融監(jiān)管機(jī)構(gòu) 財(cái)政部門 檢察機(jī)關(guān)

中國人民銀行及公安機(jī)關(guān) A.B.C.D.13、匯款人工作單位 匯款人住所 匯款行地址 匯款人身份證明文件

《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（）個(gè)工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送大額交易的，其報(bào)告方式由中國人民銀行另行確定。√

A.B.C.D.14、對當(dāng)日累計(jì)提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的（）為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件?！?/p>

A.B.C.D.15、《外匯業(yè)務(wù)審批表》 《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》 《外匯申報(bào)單》

《涉外收入申報(bào)單（對私）》 3 5 7 10 按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，選項(xiàng)中的說法正確的是（）√

A.告 B.告 C.自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易報(bào)告 D.報(bào)告

16、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送可疑交易的，其報(bào)告方式由中國人民銀行另行確定?！?/p>

A.B.C.D.17、銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計(jì)等值2000美元以上的匯入款，應(yīng)審查（）√

A.《外匯申報(bào)單》 3 5 7 10 自然人經(jīng)常存入境外開立的旅行支票的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易自然人銀行賬戶一次性大額存取現(xiàn)金，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易報(bào)自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易報(bào)B.C.D.18、《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》 《外匯業(yè)務(wù)審批表》 《涉外收入申報(bào)單（對私）》

下列屬于大額交易的是()√

A.B.C.D.19、銀行機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）的批準(zhǔn)?！?/p>

A.B.C.D.20、銀行機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí)，境外收款人住所不明確的，可登記接收匯款的（）?！?董事會或者其他高級管理層 中國人民銀行

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 中國證券監(jiān)督管理委員會 一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款 當(dāng)日累計(jì)支取現(xiàn)金人民幣18萬元

自然人銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)45萬元人民幣的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn) 單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉(zhuǎn)賬

A.B.接受人姓名或者名稱 接受人賬號 C.D.接受人身份證 境外機(jī)構(gòu)所在地名稱

1.選項(xiàng)中的哪種

2.客戶與證券公司進(jìn)行金融交易

3.金融機(jī)構(gòu)大額交易和 4.《反洗錢法》規(guī)定

5.下列屬于大額交易的是 6.銀行機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)

7.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易 8.銀行機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)

9.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易 10.銀行機(jī)構(gòu)接收境外匯入款

11.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑 12.銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)

13.銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者 14.對當(dāng)日累計(jì)提取現(xiàn)鈔

15.中國人民銀行設(shè)立中國 16.銀行為自然人辦理

17.金融機(jī)構(gòu)大額交易和 18.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑

19.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑 20.中國人民銀行設(shè)立

1.銀行為自然人辦理境外 2.《反洗錢法》規(guī)定

3.選項(xiàng)中交易的發(fā)生額都在 4.《反洗錢法》規(guī)定

5.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)

6.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑

7.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易 8.《中華人民共和國反洗錢法》

9.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易 10.選項(xiàng)中的哪種交易

11.客戶與證券公司

12.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易

13.按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易 14.下列屬于大額交易的是

15.銀行機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu) 16.銀行機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)

17.A銀行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行 18.銀行機(jī)構(gòu)接收境外

19.銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶 20.中國人民銀行設(shè)立

銀行在辦理匯入?yún)R款

金融機(jī)構(gòu)大額交易

金融機(jī)構(gòu)大額交易

客戶通過在境內(nèi)

金融機(jī)構(gòu)大額交易

客戶與證券公司

下列交易的發(fā)生額都在

金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定

金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定

根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易

金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定

中國人民銀行設(shè)立

金融機(jī)構(gòu)大額交易和可以

金融機(jī)構(gòu)大額交易和

對金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌

根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)

金融機(jī)構(gòu)大額交易

下列哪種交易

第五篇：證券期貨反洗錢知識問答

證券期貨反洗錢知識問答

1、什么是洗錢？

洗錢，就是明知是違法所得及產(chǎn)生的收益，通過各種方法隱瞞、掩飾其來源和性質(zhì)，意圖使其形式上合法化的行為。主要方法包括提供資金賬戶、協(xié)助轉(zhuǎn)換財(cái)產(chǎn)形式、協(xié)助轉(zhuǎn)移資金或匯往境外等。

2、清洗什么錢將構(gòu)成洗錢罪？

清洗明知是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，將構(gòu)成洗錢罪。

3、為什么要反洗錢？

洗錢助長走私、毒品、黑社會、貪污賄賂、金融詐騙等嚴(yán)重犯罪，擾亂正常的社會經(jīng)濟(jì)秩序，破壞社會公平競爭，甚至影響國家聲譽(yù)。因此，我國相關(guān)監(jiān)管部門依法采取對大額和可疑資金監(jiān)測、反洗錢監(jiān)督檢查、反洗錢調(diào)查等各項(xiàng)反洗錢措施，預(yù)防和打擊洗錢犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。

4、有哪些政府部門參與反洗錢監(jiān)督管理工作？

國家反洗錢行政主管部門是中國人民銀行，主要負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作。在國家層面，還有公安部、外交部、最高人民法院、最高人民檢察院、中國銀監(jiān)會、中國證監(jiān)會、中國保監(jiān)會等23個(gè)部門參與的反洗錢工作部際聯(lián)席會議。全國各省、自治區(qū)、直轄市和大連、青島、寧波、廈門、深圳也建立了相應(yīng)的聯(lián)席會議制度。

5、為什么強(qiáng)調(diào)金融業(yè)反洗錢？ 金融業(yè)承擔(dān)著社會資金存儲、融通和轉(zhuǎn)移職能，對社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展起著重要的促進(jìn)作用，但同時(shí)也容易被洗錢犯罪分子利用，以看似正常的金融交易作掩護(hù)，改變犯罪收益的資金形態(tài)或轉(zhuǎn)移犯罪資金。因此，金融業(yè)是反洗錢工作的前沿陣地，可以盡早識別和發(fā)現(xiàn)犯罪資金，通過追蹤犯罪資金的流動(dòng)，預(yù)防和打擊犯罪活動(dòng)。

6、什么機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢資金監(jiān)測？哪些交易將受到反洗錢監(jiān)測？

中國人民銀行專門成立了中國反洗錢監(jiān)測分析中心，具體負(fù)責(zé)反洗錢資金監(jiān)測。當(dāng)金融交易達(dá)到一定金額或符合某種可疑特征時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額和可疑交易報(bào)告。例如，單筆或當(dāng)日累計(jì)20萬元以上的現(xiàn)金存取、現(xiàn)金兌換、現(xiàn)金匯款等，或者銀行賬戶資金短期內(nèi)分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出且與客戶身份或經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符等。金融機(jī)構(gòu)還可根據(jù)具體情況判斷出涉嫌洗錢的可疑交易并上報(bào)。

7、反洗錢工作會不會侵犯個(gè)人隱私和商業(yè)秘密？

不會的。《中華人民共和國反洗錢法》重視保護(hù)個(gè)人隱私和企業(yè)的商業(yè)秘密，并專門規(guī)定對依法履行反洗錢職責(zé)而獲得的客戶身份資料和交易信息要予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何組織和個(gè)人提供。

《中華人民共和國反洗錢法》還規(guī)定，反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查；司法機(jī)關(guān)依法獲得的客戶身份資料和交易信息只能用于反洗錢刑事訴訟。

8、客戶到證券公司、期貨公司、基金管理公司辦理哪些業(yè)務(wù)需出示身份證件？

客戶開立基金賬戶，開立、掛失、注銷證券賬戶，申請、掛失、注銷期貨交易編碼，簽訂期貨經(jīng)紀(jì)合同，轉(zhuǎn)托管，辦理或撤銷指定交易，掛失交易密碼，修改基本身份信息等資料，開通網(wǎng)上交易、電話交易等業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)出示有效身份證件或其他身份證明文件，并填寫基本身份信息。

9、當(dāng)客戶要求變更姓名或名稱等身份信息時(shí)，金融機(jī)構(gòu)是否還需要重新識別客戶？

是的。當(dāng)客戶要求變更姓名或名稱、身份證件或身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或負(fù)責(zé)人等信息時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶，客戶應(yīng)向金融機(jī)構(gòu)出示相關(guān)信息。

10、金融機(jī)構(gòu)除核對身份證件外，還可采取哪些措施識別客戶身份？

金融機(jī)構(gòu)還可采取要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或身份證明文件，回訪客戶，實(shí)地查訪或者向公安、工商行政管理部門核實(shí)等措施。

11、請舉幾個(gè)證券業(yè)涉嫌洗錢的可疑交易的例子。

例如，證券投資人要求證券公司變更其信息資料，但提供的相關(guān)資料有偽造、變造嫌疑。又如，客戶頻繁辦理證券、基金份額的轉(zhuǎn)托管且無合理理由。

12、個(gè)人如果發(fā)現(xiàn)了洗錢線索怎么辦？該如何舉報(bào)？是否有保密措施？

每個(gè)公民都有舉報(bào)洗錢犯罪及其上游犯罪的義務(wù)。公民可以選擇多種形式進(jìn)行舉報(bào)，舉報(bào)電話是010-88092000；舉報(bào)信箱是北京市西城區(qū)金融大街35號32-134信箱，接收單位是中國反洗錢檢測分析中心，郵政編碼：100032；舉報(bào)傳真：010-88092859；電子信箱地址：fiuweb@pbc.gov.cn；舉報(bào)網(wǎng)址：004km.cn。所有的舉報(bào)信息及舉報(bào)人姓名等都是嚴(yán)格保密的。

主要的反洗錢法律法規(guī)：

《中華人民共和國刑法修正案

（六）》 《中華人民共和國反洗錢法》 《中華人民共和國中國人民銀行法》 《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》

《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》 《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》

《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》