第一篇：安徽省設(shè)立小額貸款公司申報(bào)審批登記工作指引（寫寫幫推薦）

安徽省設(shè)立小額貸款公司申報(bào)審批登記工作指引（試行）

一、為切實(shí)做好小額貸款公司試點(diǎn)工作，保證小額貸款公司設(shè)立合法、運(yùn)作規(guī)范、監(jiān)管有效，根據(jù)《中華人民共和國公司法》及中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國人民銀行《關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見》（銀監(jiān)發(fā)〔2008〕23號），特制定本指引。

二、組建工作要點(diǎn)

（一）申請籌建的主要工作。

1.確定組建地點(diǎn)。主要發(fā)起人（企業(yè)法人、自然人或其他社會組織）向擬設(shè)地的當(dāng)?shù)乜h（市、區(qū)）政府提出初步申請后，開展籌建準(zhǔn)備工作。

2.履行法律手續(xù)。全體發(fā)起人（出資人）按照《中華人民共和國公司法》規(guī)定，簽訂發(fā)起人（出資人）協(xié)議書，確定擬組建小額貸款公司的組織形式、出資方式和股本結(jié)構(gòu)，明確發(fā)起人（出資人）的權(quán)利和義務(wù)。召開發(fā)起人大會（出資人會議），按照法定程序?qū)徸h通過出資設(shè)立小額貸款公司、成立籌建工作小組并授權(quán)籌建工作小組履行組建工作職責(zé)的有關(guān)決議。

3.制定籌建方案?；I建工作小組應(yīng)對擬設(shè)小額貸款公司進(jìn)行充分論證和可行性分析，制定籌建工作方案。

4.預(yù)先核準(zhǔn)名稱?；I建工作小組應(yīng)向有名稱核準(zhǔn)管轄權(quán)的工商行政管理部門提交企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)申請書。

5.申請籌建。在各項(xiàng)籌建準(zhǔn)備工作完成后，籌建工作小組向所在地縣（市、區(qū)）政府提出籌建申請。由縣（市、區(qū)）政府金融辦或縣（市、區(qū)）政府指定的機(jī)構(gòu)受理，報(bào)經(jīng)縣（市、區(qū)）政府初步審核后在20個(gè)工作日內(nèi)以縣（市、區(qū)）政府名義將初步審核意見及承擔(dān)小額貸款公司監(jiān)督管理和風(fēng)險(xiǎn)處置第一責(zé)任人的責(zé)任承諾書報(bào)市政府，經(jīng)市政府初審轉(zhuǎn)報(bào)省政府金融辦。省政府金融辦自收到完整申請材料之日起按規(guī)定程序在1個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)籌建的書面決定。

(二)申請開業(yè)的主要工作。

1.驗(yàn)資。發(fā)起人（出資人）認(rèn)繳全部出資額后，籌建工作小組聘請中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)告。

2.籌建工作小組就擬任董事和高級管理人員人選與當(dāng)?shù)卣鹑谵k或政府指定機(jī)構(gòu)進(jìn)行溝通。

3.起草公司章程草案及有關(guān)各項(xiàng)規(guī)章制度?；I建工作小組應(yīng)按照政府的要求和實(shí)際情況起草小額貸款公司章程草案及財(cái)務(wù)、信貸、審計(jì)、人力資源、安全保衛(wèi)等各項(xiàng)管理制度。

4.召開創(chuàng)立大會（股東會）、董事會等有關(guān)會議，審議通過章程草案，選舉董事及聘任高級管理人員，審議通過內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)設(shè)置、主要管理制度等議案。

5.申請開業(yè)?；I建工作完成后，籌建工作小組提出開業(yè)申請。小額貸款公司的開業(yè)申請，由縣（市、區(qū)）政府金融辦或其指定的機(jī)構(gòu)受理，報(bào)縣（市、區(qū)）政府初步審核后在20個(gè)工作日內(nèi)將初步審核意見報(bào)市政府，經(jīng)市政府初審后轉(zhuǎn)報(bào)省政府金融辦。省政府金融辦自收到完整申請材料之日起按規(guī)定程序在1個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)開業(yè)的書面決定。

籌建工作小組在收到核準(zhǔn)開業(yè)的批復(fù)文件后，應(yīng)在10個(gè)工作日之內(nèi)到當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块T辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。在營業(yè)執(zhí)照、憑證、印章、牌匾等所有工作準(zhǔn)備就緒后依照有關(guān)規(guī)定開業(yè)。未到工商行政管理部門辦理登記、領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照的，不得辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)?；I建工作小組應(yīng)在收到批復(fù)開業(yè)文件5個(gè)工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)、銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)和人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)送相關(guān)資料。

（三）申請材料報(bào)送程序及格式要求。

1.籌建工作小組是組建小額貸款公司申請人。籌建申請書、開業(yè)申請書主送縣（市、區(qū)）

人民政府，由縣（市、區(qū)）金融辦或縣（市、區(qū)）人民政府指定的其他機(jī)關(guān)受理及初審。

2.申請材料采用活頁裝訂的方式。紙張幅面為標(biāo)準(zhǔn)A4紙張規(guī)格（需提供原件的歷史文件除外）。申請材料的封面和側(cè)面應(yīng)標(biāo)有“關(guān)于申請籌建ⅩⅩ小額貸款公司的材料”或“關(guān)于ⅩⅩ小額貸款公司開業(yè)申請的材料”字樣，申請材料須用中文簡體仿宋GB2312小三號字體書寫。如需提供原件的歷史文件是以英文書寫的，應(yīng)附中文譯本，且以中文譯本為準(zhǔn)。

3.申請材料一式4份，受理機(jī)關(guān)2份，決定機(jī)關(guān)2份。

三、有關(guān)事項(xiàng)說明

（一）主要發(fā)起人。

設(shè)立小額貸款公司股東需符合規(guī)定。有限責(zé)任公司應(yīng)由50個(gè)以下股東出資設(shè)立；股份有限公司應(yīng)有2－200名發(fā)起人，其中須有半數(shù)以上的發(fā)起人在中國境內(nèi)有住所。小額貸款公司的注冊資本來源應(yīng)真實(shí)合法，全部為實(shí)收貨幣資本，由出資人或發(fā)起人一次足額繳納。有限責(zé)任公司的注冊資本不得低于2000萬元；股份有限公司的注冊資本不得低于4000萬元。

主發(fā)起人原則上凈資產(chǎn)不得低于2000萬元，資產(chǎn)負(fù)債率不高于70%，連續(xù)三年贏利且利潤總額在500萬元以上。主發(fā)起人持股原則上不超過20%，其他單個(gè)股東和關(guān)聯(lián)股東持有的股份，不得超過注冊資本總額的10%。

（二）籌建工作小組及其組成。

籌建工作小組由作為主要發(fā)起人(出資人)商其他發(fā)起人（出資人）成立；其成員組成及職責(zé)須經(jīng)發(fā)起人大會（出資人會議）審議通過。

（三）設(shè)立方式。

小額貸款公司按照《中華人民共和國公司法》的相關(guān)規(guī)定設(shè)立，其中采用股份有限公司形式的小額貸款公司以發(fā)起方式設(shè)立。

（四）公司治理。

小額貸款公司應(yīng)實(shí)行簡潔、靈活的公司治理，針對其機(jī)構(gòu)規(guī)模小、業(yè)務(wù)簡單的特點(diǎn)，按照因地制宜、運(yùn)行科學(xué)、治理有效的原則，建立和設(shè)置公司組織架構(gòu)。

小額貸款公司要科學(xué)設(shè)置業(yè)務(wù)流程和管理流程，精簡設(shè)置職能部門，確保機(jī)構(gòu)高效、安全、穩(wěn)健運(yùn)行。

（五）從業(yè)資格。

對小額貸款公司負(fù)責(zé)人進(jìn)行必要的任職資格審查，相關(guān)人員應(yīng)具有銀行業(yè)或投融資工作經(jīng)歷，具備一定的銀行金融知識，沒有犯罪記錄和不良信用記錄。

四、有關(guān)審核要點(diǎn)

各市、縣人民政府及金融辦或政府指定機(jī)構(gòu)要切實(shí)加強(qiáng)對小額貸款公司組建工作的政策指導(dǎo)，嚴(yán)格按照小額貸款公司設(shè)立標(biāo)準(zhǔn)和程序，受理籌建及開業(yè)申請材料，并對以下內(nèi)容進(jìn)行重點(diǎn)審核：

（一）籌建申請材料。

1.申報(bào)材料齊全，格式符合要求。

2.組建對象符合規(guī)定條件，可行性報(bào)告論證充分。

3.履行的法律手續(xù)合法有效，決議內(nèi)容齊全。

4.發(fā)起人（出資人）符合規(guī)定的條件。

5.對籌建工作小組的委托授權(quán)合法有效。

6.籌建工作方案中關(guān)于股本結(jié)構(gòu)、公司治理、內(nèi)部控制制度等內(nèi)容符合監(jiān)管要求，組建方案切實(shí)可行。

7.業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃周密詳實(shí)，有明確的服務(wù)目標(biāo)和手段，金融服務(wù)能夠覆蓋適當(dāng)?shù)赜蚝腿巳骸?/p>

（二）開業(yè)申請材料。

1.申請材料齊全，格式符合要求。

2.有關(guān)會議審議通過各項(xiàng)決議程序完備、內(nèi)容合法合規(guī)。

3.公司章程草案合法合規(guī)，內(nèi)容完備可行。

4.擬任職董事和高級管理人員符合任職資格條件。

5.股東符合規(guī)定的條件，股本結(jié)構(gòu)符合監(jiān)管規(guī)定。

6.驗(yàn)資報(bào)告符合法律規(guī)定，約定的審計(jì)內(nèi)容完備，驗(yàn)資機(jī)構(gòu)資質(zhì)合法。

7.公司治理合理，組織架構(gòu)清晰，內(nèi)控制度健全，高管人員配備合理。

8.有相應(yīng)的專業(yè)從業(yè)人員。

9.營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明以及安全、消防設(shè)施合格證明材料齊備。

附:

安徽省設(shè)立小額貸款公司申報(bào)材料目錄

一、籌建申請材料

（一）籌建申請書。內(nèi)容應(yīng)載明擬設(shè)立機(jī)構(gòu)名稱、住所、機(jī)構(gòu)性質(zhì)、組織形式、擬注冊資本、業(yè)務(wù)范圍，發(fā)起人（或出資人）基本情況及出資比例，是否符合設(shè)立小額貸款公司的條件。

（二）可行性報(bào)告。內(nèi)容包括當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融發(fā)展情況，組建的可行性和必要性，市場前景分析、未來業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃（包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)開業(yè)后3年的業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)、財(cái)務(wù)發(fā)展目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)。業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)包括經(jīng)營機(jī)制、目標(biāo)市場、資金投向、發(fā)展戰(zhàn)略、網(wǎng)點(diǎn)布局、業(yè)務(wù)規(guī)模及資產(chǎn)組合；財(cái)務(wù)發(fā)展目標(biāo)包括盈利能力及利潤分配預(yù)案；風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)包括加強(qiáng)內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)控制策略及控制目標(biāo)、不良貸款控制指標(biāo)、呆賬準(zhǔn)備提取方案等）、風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案。

（三）籌建工作方案。內(nèi)容包括籌建工作的組織，擬設(shè)立機(jī)構(gòu)的注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、公司治理架構(gòu)、董事及高級管理人員配備數(shù)量、部門設(shè)置和從業(yè)人員配置、主要管理制度起草計(jì)劃、籌建工作步驟和時(shí)間安排等。

（四）發(fā)起人（出資人）協(xié)議書。內(nèi)容包括總則、經(jīng)營宗旨、機(jī)構(gòu)性質(zhì)、名稱、住所、業(yè)務(wù)范圍、注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、發(fā)起人（出資人）入股金額和占總股份比例、發(fā)起人（出資人）權(quán)利和義務(wù)、主動聲明關(guān)聯(lián)入股的義務(wù)（約定：如果存在任何隱瞞，則該發(fā)起人、出資人在本公司的投票權(quán)受到限制）和附件。全體發(fā)起人（出資人）應(yīng)在協(xié)議書上簽名蓋章（自然人股東可以委托代理人簽字）。

附件包括：

1.發(fā)起人（出資人）名錄，包括發(fā)起人（出資人）名稱、企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、擬入股金額及占總股份比例、凈資產(chǎn)比例、上一年度盈利狀況、歸還銀行貸款情況。

2.自然人發(fā)起人（出資人）名錄，包括發(fā)起人（出資人）姓名、身份證號碼、住所、擬入股金額以及占總股份比例。

3.企業(yè)法人的有權(quán)機(jī)構(gòu)同意向小額貸款公司出資入股的決議及其企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件或其他有效證明文件。

4.企業(yè)法人關(guān)于入股資金來源真實(shí)合法性、其本身及關(guān)聯(lián)企業(yè)向小額貸款公司入股情況、關(guān)聯(lián)企業(yè)向境內(nèi)其他金融機(jī)構(gòu)投資入股情況（包括所持股份與股份比例）以及企業(yè)法人提供上述資料真實(shí)性的書面聲明。

5.發(fā)起人（出資人）基本情況及最近兩年經(jīng)審計(jì)的會計(jì)報(bào)告。

6.境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)作為發(fā)起人（出資人），應(yīng)提供其注冊地監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)出具的書面意見。

7.發(fā)起人承諾書。

（五）發(fā)起人大會（出資人會議）同意出資設(shè)立小額貸款公司以及成立籌建工作小組并授權(quán)其履行組建工作職責(zé)的決議。

（六）籌建工作小組成員名單及簡歷。

（七）加蓋籌建工作小組印章的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》復(fù)印件。

（八）申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵箱、通訊地址（郵編）。

（九）省政府金融辦規(guī)定的其他文件。

二、開業(yè)申請材料

（一）開業(yè)申請書。內(nèi)容包括擬開業(yè)機(jī)構(gòu)名稱、住所、注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)范圍，章程制定，擬任高級管理人員情況，經(jīng)營方針及計(jì)劃，主要管理制度，營業(yè)場所安全防范設(shè)施是否符合開業(yè)條件，以及其他需要說明的情況。

（二）擬任職董事和高級管理人員的任職資格申請書（按董事和高級管理人員分類逐人說明情況）。

（三）籌建工作報(bào)告。內(nèi)容包括籌建過程、籌建工作落實(shí)情況以及是否符合開業(yè)要求等。

（四）小額貸款公司的章程草案。

（五）法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明。

1.驗(yàn)資報(bào)告，應(yīng)詳細(xì)說明股東資格情況。

2.附件：包括注冊資本實(shí)收情況匯總表，企業(yè)法人股東資格一覽表（每個(gè)企業(yè)法人股東住所、企業(yè)法人代碼、入股金額和占總股份比例、凈資產(chǎn)比例、上一年度盈利狀況、歸還銀行貸款等情況），自然人股東名冊及其出資額，驗(yàn)資事項(xiàng)說明。持有注冊資本5%及以上法人股東近2年經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表和資信證明(包括資金來源、財(cái)務(wù)狀況、資本補(bǔ)充能力和誠信狀況)；法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)及注冊會計(jì)師的資質(zhì)證明（自然人股東名冊、股東入股憑證復(fù)印件和持有注冊資本5%以下法人股東近2年經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表由受理機(jī)關(guān)保存，不報(bào)送決定機(jī)關(guān)，由受理機(jī)關(guān)在初審意見中反映）。

（六）擬任職董事和高級管理人員任職資格的相關(guān)材料。

1.任職資格申請表（籌建工作小組須加蓋印章）。

2.對擬任人的品行、業(yè)務(wù)能力、管理能力、工作業(yè)績等方面的綜合鑒定（擬任人為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)退休人員的，由籌建工作小組出具綜合鑒定，內(nèi)容包括擬任人在職期間的履職情況和合規(guī)情況）。

3.離任審計(jì)報(bào)告或經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)報(bào)告（離任審計(jì)報(bào)告要客觀、公正地披露被審計(jì)人任職期間所在機(jī)構(gòu)的經(jīng)營管理情況、風(fēng)險(xiǎn)狀況及變化趨勢，擬任人履職情況、存在的問題及責(zé)任認(rèn)定，審計(jì)報(bào)告要有明確的審計(jì)結(jié)論，由審計(jì)人和被審計(jì)人雙方簽字）。

4.身份證、專業(yè)技術(shù)職稱和國家認(rèn)可的學(xué)歷證明材料復(fù)印件。

5.個(gè)人承諾書（對是否有大額負(fù)債、違法違紀(jì)行為及誠信和公正履職等進(jìn)行承諾）。除董事長、副董事長外，其他董事擬任人不提供綜合鑒定和離任審計(jì)（經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)）報(bào)告。

（七）監(jiān)督機(jī)構(gòu)（崗位）的設(shè)置情況及人員簡歷。

（八）有權(quán)機(jī)構(gòu)審議通過以下有關(guān)事項(xiàng)的決議：

1.籌建工作報(bào)告。

2.章程草案。

3.有關(guān)組織機(jī)構(gòu)的議事規(guī)則。

4.選舉董事。

5.選舉董事長。

6.聘任高級管理人員。

7.部門設(shè)置、職責(zé)及主要管理制度。

各項(xiàng)決議應(yīng)標(biāo)明決議編號。創(chuàng)立大會（股東大會）審議通過的決議應(yīng)如實(shí)記錄實(shí)到人員所持表決權(quán)占全部表決權(quán)的比例以及通過決議的贊成、反對、棄權(quán)表決權(quán)數(shù)及比例，由監(jiān)票人、唱票人和計(jì)票人以及全體表決人員簽字，選舉董事（理事）、監(jiān)事的決議應(yīng)注明當(dāng)選人的贊成、反對和棄權(quán)的表決權(quán)數(shù)及比例，董事會決議應(yīng)由全體董事簽名，監(jiān)事會決議應(yīng)由全體監(jiān)事簽名。

（九）公司治理和主要管理制度，內(nèi)容包括有關(guān)組織機(jī)構(gòu)的議事規(guī)則、財(cái)務(wù)、信貸、審計(jì)、人力資源、安全保衛(wèi)等制度。

（十）職能部門設(shè)置、職責(zé)及主要負(fù)責(zé)人名單。

（十一）從業(yè)人員基本情況（包括人員的年齡、從事金融工作時(shí)間、學(xué)歷和所學(xué)專業(yè)、職稱等）。

（十二）組織結(jié)構(gòu)圖。

（十三）發(fā)展規(guī)劃。未來3年的業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃、財(cái)務(wù)發(fā)展計(jì)劃及風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃。業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃包括目標(biāo)市場、發(fā)展戰(zhàn)略、網(wǎng)點(diǎn)布局、支農(nóng)業(yè)務(wù)、存貸規(guī)模、市場份額、金融創(chuàng)新、資產(chǎn)組合。財(cái)務(wù)發(fā)展計(jì)劃包括盈利能力、收入結(jié)構(gòu)、利潤總額、分紅計(jì)劃、利潤分配方案。風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃包括對各類風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)測及評價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)控制策略、風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)，完善公司治理、提高人員素質(zhì)的措施和步驟。

（十四）營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。

（十五）公安、消防部門對營業(yè)場所出具的安全、消防設(shè)施合格證明。

（十六）籌建批復(fù)或延期籌建批復(fù)的復(fù)印件。

（十七）申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵箱、通訊地址（郵編）。（十八）省政府金融辦規(guī)定的其他文件。

第二篇：安徽省設(shè)立小額貸款公司申報(bào)審批登記工作指引

安徽省設(shè)立小額貸款公司申報(bào)審批登記工作指引（試行）

一、為切實(shí)做好小額貸款公司試點(diǎn)工作，保證小額貸款公司設(shè)立合法、運(yùn)作規(guī)范、監(jiān)管有效，根據(jù)《中華人民共和國公司法》及中國銀行(3.23,-0.01,-0.31%)業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國人民銀行《關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見》（銀監(jiān)發(fā)〔2008〕23號），特制定本指引。

二、組建工作要點(diǎn)

（一）申請籌建的主要工作。

1.確定組建地點(diǎn)。主要發(fā)起人（企業(yè)法人、自然人或其他社會組織）向擬設(shè)地的當(dāng)?shù)乜h（市、區(qū)）政府提出初步申請后，開展籌建準(zhǔn)備工作。

2.履行法律手續(xù)。全體發(fā)起人（出資人）按照《中華人民共和國公司法》規(guī)定，簽訂發(fā)起人（出資人）協(xié)議書，確定擬組建小額貸款公司的組織形式、出資方式和股本結(jié)構(gòu)，明確發(fā)起人（出資人）的權(quán)利和義務(wù)。召開發(fā)起人大會（出資人會議），按照法定程序?qū)徸h通過出資設(shè)立小額貸款公司、成立籌建工作小組并授權(quán)籌建工作小組履行組建工作職責(zé)的有關(guān)決議。

3.制定籌建方案。籌建工作小組應(yīng)對擬設(shè)小額貸款公司進(jìn)行充分論證和可行性分析，制定籌建工作方案。

4.預(yù)先核準(zhǔn)名稱?；I建工作小組應(yīng)向有名稱核準(zhǔn)管轄權(quán)的工商行政管理部門提交企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)申請書。

5.申請籌建。在各項(xiàng)籌建準(zhǔn)備工作完成后，籌建工作小組向所在地縣（市、區(qū)）政府提出籌建申請。由縣（市、區(qū)）政府金融辦或縣（市、區(qū)）政府指定的機(jī)構(gòu)受理，報(bào)經(jīng)縣（市、區(qū)）政府初步審核后在20個(gè)工作日內(nèi)以縣（市、區(qū)）政府名義將初步審核意見及承擔(dān)小額貸款公司監(jiān)督管理和風(fēng)險(xiǎn)處置第一責(zé)任人的責(zé)任承諾書報(bào)市政府，經(jīng)市政府初審轉(zhuǎn)報(bào)省政府金融辦。省政府金融辦自收到完整申請材料之日起按規(guī)定程序在1個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)籌建的書面決定。

(二)申請開業(yè)的主要工作。

1.驗(yàn)資。發(fā)起人（出資人）認(rèn)繳全部出資額后，籌建工作小組聘請中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)告。

2.籌建工作小組就擬任董事和高級管理人員人選與當(dāng)?shù)卣鹑谵k或政府指定機(jī)構(gòu)進(jìn)行溝通。

3.起草公司章程草案及有關(guān)各項(xiàng)規(guī)章制度?；I建工作小組應(yīng)按照政府的要求和實(shí)際情況起草小額貸款公司章程草案及財(cái)務(wù)、信貸、審計(jì)、人力資源、安全保衛(wèi)等各項(xiàng)管理制度。

4.召開創(chuàng)立大會（股東會）、董事會等有關(guān)會議，審議通過章程草案，選舉董事及聘任高級管理人員，審議通過內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)設(shè)置、主要管理制度等議案。

5.申請開業(yè)。籌建工作完成后，籌建工作小組提出開業(yè)申請。小額貸款公司的開業(yè)申請，由縣（市、區(qū)）政府金融辦或其指定的機(jī)構(gòu)受理，報(bào)縣（市、區(qū)）政府初步審核后在20個(gè)工作日內(nèi)將初步審核意見報(bào)市政府，經(jīng)市政府初審后轉(zhuǎn)報(bào)省政府金融辦。省政府金融辦自收到完整申請材料之日起按規(guī)定程序在1個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)開業(yè)的書面決定。

籌建工作小組在收到核準(zhǔn)開業(yè)的批復(fù)文件后，應(yīng)在10個(gè)工作日之內(nèi)到當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块T辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。在營業(yè)執(zhí)照、憑證、印章、牌匾等所有工作準(zhǔn)備就緒后依照有關(guān)規(guī)定開業(yè)。未到工商行政管理部門辦理登記、領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照的，不得辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)。籌建工作小組應(yīng)在收到批復(fù)開業(yè)文件5個(gè)工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)、銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)和人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)送相關(guān)資料。

（三）申請材料報(bào)送程序及格式要求。

1.籌建工作小組是組建小額貸款公司申請人?；I建申請書、開業(yè)申請書主送縣（市、區(qū)）人民政府，由縣（市、區(qū)）金融辦或縣（市、區(qū)）人民政府指定的其他機(jī)關(guān)受理及初審。

2.申請材料采用活頁裝訂的方式。紙張幅面為標(biāo)準(zhǔn)A4紙張規(guī)格（需提供原件的歷史文件除外）。申請材料的封面和側(cè)面應(yīng)標(biāo)有“關(guān)于申請籌建××小額貸款公司的材料”或“關(guān)于××小額貸款公司開業(yè)申請的材料”字樣，申請材料須用中文簡體仿宋GB2312小三號字體書寫。如需提供原件的歷史文件是以英文書寫的，應(yīng)附中文譯本，且以中文譯本為準(zhǔn)。

3.申請材料一式4份，受理機(jī)關(guān)2份，決定機(jī)關(guān)2份。

三、有關(guān)事項(xiàng)說明

（一）主要發(fā)起人。

設(shè)立小額貸款公司股東需符合規(guī)定。有限責(zé)任公司應(yīng)由50個(gè)以下股東出資設(shè)立；股份有限公司應(yīng)有2－200名發(fā)起人，其中須有半數(shù)以上的發(fā)起人在中國境內(nèi)有住所。小額貸款公司的注冊資本來源應(yīng)真實(shí)合法，全部為實(shí)收貨幣資本，由出資人或發(fā)起人一次足額繳納。有限責(zé)任公司的注冊資本不得低于2000萬元；股份有限公司的注冊資本不得低于4000萬元。

主發(fā)起人原則上凈資產(chǎn)不得低于2000萬元，資產(chǎn)負(fù)債率不高于70%，連續(xù)三年贏利且利潤總額在500萬元以上。主發(fā)起人持股原則上不超過20%，其他單個(gè)股東和關(guān)聯(lián)股東持有的股份，不得超過注冊資本總額的10%。

（二）籌建工作小組及其組成。

籌建工作小組由作為主要發(fā)起人(出資人)商其他發(fā)起人（出資人）成立；其成員組成及職責(zé)須經(jīng)發(fā)起人大會（出資人會議）審議通過。

（三）設(shè)立方式。

小額貸款公司按照《中華人民共和國公司法》的相關(guān)規(guī)定設(shè)立，其中采用股份有限公司形式的小額貸款公司以發(fā)起方式設(shè)立。

（四）公司治理。

小額貸款公司應(yīng)實(shí)行簡潔、靈活的公司治理，針對其機(jī)構(gòu)規(guī)模小、業(yè)務(wù)簡單的特點(diǎn)，按照因地制宜、運(yùn)行科學(xué)、治理有效的原則，建立和設(shè)置公司組織架構(gòu)。

小額貸款公司要科學(xué)設(shè)置業(yè)務(wù)流程和管理流程，精簡設(shè)置職能部門，確保機(jī)構(gòu)高效、安全、穩(wěn)健運(yùn)行。

（五）從業(yè)資格。

對小額貸款公司負(fù)責(zé)人進(jìn)行必要的任職資格審查，相關(guān)人員應(yīng)具有銀行業(yè)或投融資工作經(jīng)歷，具備一定的銀行金融知識，沒有犯罪記錄和不良信用記錄。

四、有關(guān)審核要點(diǎn)

各市、縣人民政府及金融辦或政府指定機(jī)構(gòu)要切實(shí)加強(qiáng)對小額貸款公司組建工作的政策指導(dǎo)，嚴(yán)格按照小額貸款公司設(shè)立標(biāo)準(zhǔn)和程序，受理籌建及開業(yè)申請材料，并對以下內(nèi)容進(jìn)行重點(diǎn)審核：

（一）籌建申請材料。

1.申報(bào)材料齊全，格式符合要求。

2.組建對象符合規(guī)定條件，可行性報(bào)告論證充分。

3.履行的法律手續(xù)合法有效，決議內(nèi)容齊全。

4.發(fā)起人（出資人）符合規(guī)定的條件。

5.對籌建工作小組的委托授權(quán)合法有效。

6.籌建工作方案中關(guān)于股本結(jié)構(gòu)、公司治理、內(nèi)部控制制度等內(nèi)容符合監(jiān)管要求，組建方案切實(shí)可行。

7.業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃周密詳實(shí)，有明確的服務(wù)目標(biāo)和手段，金融服務(wù)能夠覆蓋適當(dāng)?shù)赜蚝腿巳骸?/p>

（二）開業(yè)申請材料。

1.申請材料齊全，格式符合要求。

2.有關(guān)會議審議通過各項(xiàng)決議程序完備、內(nèi)容合法合規(guī)。

3.公司章程草案合法合規(guī)，內(nèi)容完備可行。

4.擬任職董事和高級管理人員符合任職資格條件。

5.股東符合規(guī)定的條件，股本結(jié)構(gòu)符合監(jiān)管規(guī)定。

6.驗(yàn)資報(bào)告符合法律規(guī)定，約定的審計(jì)內(nèi)容完備，驗(yàn)資機(jī)構(gòu)資質(zhì)合法。

7.公司治理合理，組織架構(gòu)清晰，內(nèi)控制度健全，高管人員配備合理。

8.有相應(yīng)的專業(yè)從業(yè)人員。

9.營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明以及安全、消防設(shè)施合格證明材料齊備。

第三篇：安徽省設(shè)立小額貸款公司申報(bào)審批登記工作指引

安徽省設(shè)立小額貸款公司申報(bào)審批登記工

作指引（試行）

一、為切實(shí)做好小額貸款公司試點(diǎn)工作，保證小額貸款公司設(shè)立合法、運(yùn)作規(guī)范、監(jiān)管有效，根據(jù)《中華人民共和國公司法》及中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國人民銀行《關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見》（銀監(jiān)發(fā)?2008?23號），特制定本指引。

二、組建工作要點(diǎn)

（一）申請籌建的主要工作。

1.確定組建地點(diǎn)。主要發(fā)起人（企業(yè)法人、自然人或其他社會組織）向擬設(shè)地的當(dāng)?shù)乜h（市、區(qū)）政府提出初步申請后，開展籌建準(zhǔn)備工作。

2.履行法律手續(xù)。全體發(fā)起人（出資人）按照《中華人民共和國公司法》規(guī)定，簽訂發(fā)起人（出資人）協(xié)議書，確定擬組建小額貸款公司的組織形式、出資方式和股本結(jié)構(gòu)，明確發(fā)起人（出資人）的權(quán)利和義務(wù)。召開發(fā)起人大會（出資人會議），按照法定程序?qū)徸h通過出資設(shè)立小額貸款公司、成立籌建工作小組并授權(quán)籌建工作小組履行組建工作職責(zé)的有關(guān)決議。

3.制定籌建方案?；I建工作小組應(yīng)對擬設(shè)小額貸款公司進(jìn)行充分論證和可行性分析，制定籌建工作方案。

4.預(yù)先核準(zhǔn)名稱?；I建工作小組應(yīng)向有名稱核準(zhǔn)管轄權(quán)的工商行政管理部門提交企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)申請書。

5.

第四篇：江西省小額貸款公司申報(bào)審批工作指引

江西省小額貸款公司申報(bào)審批工作指引

來源：贛州金融網(wǎng)作者：江西省金融辦發(fā)布時(shí)間：2009年03月30日

為切實(shí)做好全省小額貸款公司試點(diǎn)工作，明確小額貸款公司組建程序和申報(bào)材料要求，根據(jù)《江西省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)小額貸款公司試點(diǎn)工作實(shí)施意見和暫行管理辦法的通知》有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)對各類投資人在江西設(shè)立小額貸款公司的組建審核工作指引如下：

一、組建工作要點(diǎn)

（一）籌建申請的主要工作

1.有意向設(shè)立小額貸款公司且主要經(jīng)營指標(biāo)符合要求的企業(yè)（主發(fā)起人），經(jīng)向擬設(shè)地的縣（市、區(qū)）政府申請，列入考察對象后，在擬設(shè)地的縣（市、區(qū)）政府指導(dǎo)下，開展籌建準(zhǔn)備工作。

2.在擬設(shè)地的縣（市、區(qū)）政府指導(dǎo)下，由主發(fā)起人為主協(xié)商選擇其他股東，并按照《中華人民共和國公司法》規(guī)定，簽訂出資人協(xié)議書，確定擬組建小額貸款公司的組織形式、出資方式和股本結(jié)構(gòu)，明確出資人的權(quán)利和義務(wù)。

3.主發(fā)起人召集其他出資人召開發(fā)起出資人會議，按照法定程序?qū)徸h通過出資設(shè)立小額貸款公司、成立籌備工作小組并授權(quán)籌備工作小組履行組建工作職責(zé)的有關(guān)決議。

4.籌建工作小組就擬任董事和高級管理人員人選與當(dāng)?shù)乜h（市、區(qū)）政府進(jìn)行溝通。

5.在各項(xiàng)籌建準(zhǔn)備工作完成后，籌備工作小組向擬設(shè)地縣（市、區(qū)）政府提出籌建申請,籌建申請由縣級政府受理初審，以縣（市、區(qū)）政府名義將初步審核意見及承擔(dān)小額貸款公司監(jiān)督管理和風(fēng)險(xiǎn)處置第一責(zé)任人的責(zé)任承諾書報(bào)設(shè)區(qū)市政府主管部門，由設(shè)區(qū)市政府主管部門復(fù)審，省政府金融辦審批。

（二）開業(yè)申請的主要工作

1.驗(yàn)資。投資人將注冊資本撥付到位后，聘請指定的中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)告。

2.預(yù)先核準(zhǔn)名稱?；I備工作小組應(yīng)憑省政府核發(fā)的籌建批復(fù)向工商行政管理部門申請預(yù)先核準(zhǔn)名稱。

3.起草公司章程草案及信貸、財(cái)務(wù)、審計(jì)稽核等各項(xiàng)內(nèi)部管理制度。

4.召開創(chuàng)立大會（股東會）、董事會等有關(guān)會議，審議通過章程草案，選舉董事及聘任高級管理人員，審議通過內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)設(shè)置、主要管理制度等議案。

5.申請開業(yè)?；I建期最長為自批準(zhǔn)籌建之日起2個(gè)月?；I建工作完成后，籌備工作小組向擬設(shè)地縣（市、區(qū)）政府提出開業(yè)申請,開業(yè)申請由縣級政府受理初審，設(shè)區(qū)市政府主管部門復(fù)審，省政府金融辦審批。申請人在收到核準(zhǔn)開業(yè)的文件45日內(nèi)，憑省政府金融辦核發(fā)的開業(yè)批復(fù)依法向工商行政管理部門辦理登記手續(xù)并領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照，并在取得營業(yè)執(zhí)照后的5個(gè)工作日內(nèi)向中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會派出機(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)送相關(guān)資料。

二、籌建申請要件

（一）籌建申請書。內(nèi)容應(yīng)載明小額貸款公司的擬定名稱、組織形式、擬注冊資本、擬注冊地、業(yè)務(wù)范圍等。

（二）投資主體資格證明。主發(fā)起人經(jīng)審計(jì)的近3個(gè)的財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)表；企業(yè)法人作為出資人的，須提交企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、經(jīng)審計(jì)的最近一年財(cái)務(wù)報(bào)告、企業(yè)基本情況；自然人作為投資人的，提交身份證復(fù)印件、個(gè)人簡歷；其他社會組織作為投資人的，須提交相應(yīng)資格證明材料。

（三）股東承諾書。股東對出資、報(bào)批材料的真實(shí)性和股東責(zé)任等做出承諾。

（四）可行性研究報(bào)告。內(nèi)容應(yīng)包括當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融發(fā)展情況、農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況、設(shè)立

小額貸款公司的可行性和必要性、市場前景分析、未來業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃（包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)開業(yè)后3年的目標(biāo)客戶、盈利狀況、資產(chǎn)規(guī)模、貸款覆蓋面以及不良貸款率、貸款損失準(zhǔn)備充足率等預(yù)測）、金融風(fēng)險(xiǎn)分析（如資產(chǎn)質(zhì)量惡化、虧損等）。

（五）籌建方案。內(nèi)容包括籌建工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，注冊資本、組織管理架構(gòu)、高級管理人員配備數(shù)量、部門設(shè)置和從業(yè)人員配置，主要管理制度制訂計(jì)劃，籌建工作步驟和時(shí)間安排等。

（六）擬聘高級管理人員的基本情況和聘任其他從業(yè)人員計(jì)劃。

（七）律師中介機(jī)構(gòu)出具的小額貸款公司出資人關(guān)聯(lián)情況的法律意見書。

（八）出資人協(xié)議書。股東之間關(guān)于出資設(shè)立小額貸款公司的協(xié)議。

（九）省政府金融辦規(guī)定的其他文件。

三、開業(yè)申請要件

（一）開業(yè)申請書。內(nèi)容包括擬開業(yè)小額貸款公司名稱、組織形式、注冊資本、注冊地、業(yè)務(wù)范圍等。

（二）工商行政管理部門出具的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》。

（三）法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明。

（四）章程草案及組織結(jié)構(gòu)圖，各部門職責(zé)分工授權(quán)。

（五）擬任高級管理人員資料，包括：身份證復(fù)印件、簡歷、照片、聯(lián)絡(luò)方式和聯(lián)絡(luò)地址。小額貸款公司董事、高級管理人員擬任人現(xiàn)任或曾任金融機(jī)構(gòu)理事長、副理事長、董事長、副董事長和高級管理人員的，申請人在提交任職資格申請材料時(shí)，還應(yīng)提交該擬任人的離任審計(jì)報(bào)告。

（六）主要內(nèi)部管理制度。包括業(yè)務(wù)管理制度、財(cái)務(wù)管理制度、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控制度和信息披露制度等。

（七）公司住所所有權(quán)或使用權(quán)證明材料。

（八）省政府金融辦規(guī)定的其他文件。

四、格式要求

申請材料一式3份，采用活頁裝訂的方式，申請材料各要件之間應(yīng)明顯分隔，均采用A4規(guī)格的紙張（需提供原件的歷史文件除外）。申請材料的封面應(yīng)標(biāo)有“關(guān)于申請籌建××小額貸款公司的材料”或“關(guān)于××小額貸款公司開業(yè)申請的材料”字樣，申請材料須用中文簡體仿宋GB2312三號字體書寫，一般應(yīng)雙面印制。

第五篇：江西省小額貸款公司申報(bào)審批工作指引

江西省小額貸款公司申報(bào)審批工作指引（試行）

（修改稿）

為切實(shí)做好全省小額貸款公司試點(diǎn)工作，明確小額貸款公司組建程序和申報(bào)材料要求，根據(jù)《江西省小額貸款公司試點(diǎn)工作實(shí)施意見》、《江西省小額貸款公司暫行管理辦法》和《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范和推進(jìn)小額貸款公司試點(diǎn)工作，促進(jìn)縣域經(jīng)濟(jì)發(fā)展的若干補(bǔ)充意見》（贛府廳發(fā)[2010]48號）等規(guī)定，現(xiàn)對各類投資人在江西設(shè)立小額貸款公司的組建審核及小額貸款公司相關(guān)變更工作指引如下：

一、投資者資質(zhì)條件

1．出資人為除房地產(chǎn)公司、投資公司、擔(dān)保公司以外的實(shí)業(yè)類企業(yè)，且必須具有持續(xù)投資能力。主發(fā)起人原則上應(yīng)是在本地存續(xù)期滿3個(gè)完整會計(jì)、管理規(guī)范、盈利能力較強(qiáng)、信用優(yōu)良、凈資產(chǎn)3000萬元以上且資產(chǎn)負(fù)債率不高于70%的企業(yè)、近三年連續(xù)盈利且三年凈利潤累計(jì)超過1000萬元，且其出資額不得高于企業(yè)凈資產(chǎn)額的50%。企業(yè)法人作為一般發(fā)起人的，必須是存續(xù)期滿1個(gè)完整會計(jì)、具有較強(qiáng)的經(jīng)營管理能力和資金實(shí)力、企業(yè)未分配利潤大于零，其出資額不得高于企業(yè)凈資產(chǎn)額。

2.自然人不能作為主發(fā)起人投資設(shè)立小額貸款公司，但可參股小額貸款公司，其出資必須是自有貨幣資金。

（二）設(shè)立小額貸款公司的基本條件

1.有符合法律、法規(guī)規(guī)定的章程。

2.注冊資本符合法定條件和監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定。

3.注冊資本全部為實(shí)繳貨幣資金，由出資人一次足額繳納，其來源真實(shí)合法。

4.主發(fā)起人出資占小額貸款公司總股份的比例最高，但不得超過小額貸款公司注冊資本金的40%。一般法人發(fā)起人出資不得超過注冊資金的10%，自然人投資小額貸款公司的，其出資額最低不能低于小額貸款公司注冊資本的5%，最高不超過10%，且所有自然人股東出資總額不得超過20%。

5.有健全的組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部管理制度，業(yè)務(wù)操作規(guī)則，以及符合相關(guān)規(guī)定的財(cái)務(wù)管理制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度和信息披露制度等。

6.有具備相應(yīng)學(xué)歷、銀行業(yè)工作經(jīng)歷或經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷的高級管理人員。

7.有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所和其他配套設(shè)施。8.符合省金融辦對小額貸款公司試點(diǎn)工作的統(tǒng)籌規(guī)劃、合同布局及監(jiān)督管理的總體要求。

二、組建工作要點(diǎn)

（一）籌建申請的主要工作

1.有意向發(fā)起設(shè)立小額貸款公司的企業(yè)（主發(fā)起人），將擬設(shè)立小額貸款公司的注冊地、注冊資本、股東基本情況及經(jīng)營發(fā)展思路等基本信息報(bào)送縣（市、區(qū)）政府、社區(qū)市金融辦和省政府金融辦審查，符合小額貸款公司試點(diǎn)相關(guān)政策的，向擬設(shè)地的縣（市、區(qū)）政府申請，列入考察對象后，在擬設(shè)地的縣（市、區(qū)）政府指導(dǎo)下，開展籌建準(zhǔn)備工作。

2.在擬設(shè)地的縣（市、區(qū)）政府指導(dǎo)下，按照《中華人民共和國公司法》規(guī)定，簽訂出資人協(xié)議書，確定擬組建小額貸款公司的組織形式、出資方式和股本結(jié)構(gòu)，明確出資人的權(quán)利和義務(wù)。

3.主發(fā)起人召集其他出資人召開發(fā)起出資人會議，按照法定程序?qū)徸h通過出資設(shè)立小額貸款公司、成立籌備工作小組并授權(quán)籌備工作小組履行組建工作職責(zé)的有關(guān)決議。4.聘請指定的AAA級會計(jì)事務(wù)所對出資人進(jìn)行審計(jì)。5.籌建工作小組就擬任董事和高級管理人員人選與當(dāng)?shù)乜h（市、區(qū)）政府進(jìn)行溝通。

6.在各項(xiàng)籌建準(zhǔn)備工作完成后，籌備工作小組向擬設(shè)地縣（市、區(qū)）政府提出籌建申請,籌建申請由縣級政府受理初審，以縣（市、區(qū)）政府名義將初步審核意見及承擔(dān)小額貸款公司監(jiān)督管理和風(fēng)險(xiǎn)處置第一責(zé)任人的責(zé)任承諾書報(bào)設(shè)區(qū)市政府主管部門，由設(shè)區(qū)市政府主管部門復(fù)審，省政府金融辦審批。

（二）開業(yè)申請的主要工作

1.驗(yàn)資。投資人將注冊資本撥付到位后，聘請指定的AAA級會計(jì)事務(wù)所進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)告。

2.預(yù)先核準(zhǔn)名稱?；I備工作小組應(yīng)憑省政府核發(fā)的籌建批復(fù)向工商行政管理部門申請預(yù)先核準(zhǔn)名稱。

3.起草公司章程草案及信貸、財(cái)務(wù)、審計(jì)稽核等各項(xiàng)內(nèi)部管理制度。

4.召開創(chuàng)立大會（股東會）、董事會等有關(guān)會議，審議通過章程草案，選舉董事及聘任高級管理人員，審議通過內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)設(shè)置、主要管理制度等議案。

5.申請開業(yè)。籌建期最長為自批準(zhǔn)籌建之日起2個(gè)月；在有效期內(nèi)未完成籌建工作的，應(yīng)在籌建有效期滿前七天提出延期籌建報(bào)告，經(jīng)批準(zhǔn)后可將籌建期延長30天?；I建工作完成后，籌備工作小組向擬設(shè)地縣（市、區(qū)）政府提出開業(yè)申請,開業(yè)申請由縣級政府受理初審，設(shè)區(qū)市政府主管部門復(fù)審，省政府金融辦審批。申請人在收到核準(zhǔn)開業(yè)的文件30日內(nèi)，憑省政府金融辦核發(fā)的開業(yè)批復(fù)依法向工商行政管理部門辦理登記手續(xù)并領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照，并在取得營業(yè)執(zhí)照后的5個(gè)工作日內(nèi)向中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會派出機(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)送相關(guān)資料。

三、籌建申請要件

（一）籌建申請書。內(nèi)容應(yīng)載明小額貸款公司的擬定名稱、組織形式、擬注冊資本、擬注冊地、業(yè)務(wù)范圍等。

（二）出資人協(xié)議書。股東之間關(guān)于出資設(shè)立小額貸款公司的協(xié)議。

（三）可行性研究報(bào)告。內(nèi)容應(yīng)包括當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融發(fā)展情況、農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況、設(shè)立小額貸款公司的可行性和必要性、市場前景分析、未來業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃（包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)開業(yè)后3年的目標(biāo)客戶、盈利狀況、資產(chǎn)規(guī)模、貸款覆蓋面以及不良貸款率、貸款損失準(zhǔn)備充足率等預(yù)測）、金融風(fēng)險(xiǎn)分析（如資產(chǎn)質(zhì)量惡化、虧損等）。

（四）籌建方案。內(nèi)容包括籌建工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，注冊資本，組織管理架構(gòu)。高級管理人員配備數(shù)量、部門設(shè)置和從業(yè)人員配置。主要管理制度制訂計(jì)劃，籌建工作步驟和時(shí)間安排等。

（五）股東承諾書。股東對出資、報(bào)批材料的真實(shí)性和股東責(zé)任等做出承諾。

（六）投資主體資格證明。主發(fā)起人必須提供經(jīng)審計(jì)的近

個(gè)的財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)表、企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、企業(yè)基本情況、企業(yè)信用報(bào)告。企業(yè)法人作為一般發(fā)起人的，須提交企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、經(jīng)審計(jì)的上財(cái)務(wù)報(bào)告、企業(yè)基本情況、企業(yè)信用報(bào)告。自然人作為投資人的，提交身份證復(fù)印件、創(chuàng)業(yè)經(jīng)歷、個(gè)人信用報(bào)告，以及參股企業(yè)的財(cái)務(wù)報(bào)告等資信材料。其他社會組織作為投資人的，須提交相應(yīng)資格證明材料。（上述有關(guān)證照的原件，須在遞交籌建申請材料時(shí)交省政府金融辦查驗(yàn)）

（七）律師中介機(jī)構(gòu)出具的小額貸款公司出資人關(guān)聯(lián)情況的法律意見書。

（八）擬聘高級管理人員的基本情況和聘任其他從業(yè)人員計(jì)劃。

（九）股東名單（企業(yè)法人、自然人、社會組織）。

（十）籌建工作小組名單及聯(lián)系方式。

（十一）省政府金融辦規(guī)定的其他文件。

四、開業(yè)申請要件

（一）籌建工作報(bào)告暨開業(yè)申請書。內(nèi)容包括擬開業(yè)小額貸款公司名稱、組織形式、注冊資本、注冊地、業(yè)務(wù)范圍、籌建工作完成情況等。

（二）工商行政管理部門出具的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》。

（三）公司章程草案及組織結(jié)構(gòu)圖，各部門職責(zé)分工授權(quán)。

（四）指定法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明。

（五）出資人大會（股東大會）、董事會審議通過有關(guān)事項(xiàng)的決定。

（六）擬任職董事和高級管理人員任職資格的相關(guān)材料，包括：身份證復(fù)印件、簡歷、照片、聯(lián)絡(luò)方式和聯(lián)絡(luò)地址。小額貸款公司董事、高級管理人員擬任人現(xiàn)任或曾任金融機(jī)構(gòu)理事長、副理事長、董事長、副董事長和高級管理人員的，申請人在提交任職資格申請材料時(shí)，還應(yīng)提交該擬任人的離任審計(jì)報(bào)告。

（七）董事、高管人員承諾書。

（八）小額貸款公司承諾不進(jìn)行非法集資、吸收公眾存款和發(fā)放高利貸的承諾書。

（九）主要內(nèi)部管理制度。包括業(yè)務(wù)管理制度、財(cái)務(wù)管理制度、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控制度和信息披露制度等。

（十）營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料，附裝修后圖片。

（十一）股東名單（企業(yè)法人、自然人、社會組織）。

（十二）籌建批復(fù)的復(fù)印件。

（十三）地方政府主管部門對小額貸款公司開業(yè)審查意見。

（十四）籌建公眾小組名單及聯(lián)系方式。

（十五）省政府金融辦規(guī)定的其他文件。

五、格式要求

申請材料一式3份，采用活頁裝訂的方式，申請材料各要件之間應(yīng)明顯分隔，均采用A4規(guī)格的紙張（需提供原件的歷史文件除外）。申請材料的封面應(yīng)標(biāo)有“關(guān)于××小額貸款公司籌建開業(yè)申請的材料”字樣，申請材料須用中文簡體仿宋GB2312三號字體書寫，一般應(yīng)雙面印制。