第一篇：反洗錢(qián)試卷

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可疑交易識(shí)別業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試卷

姓名： 單位： 得分：

一、單項(xiàng)選擇題（將正確的答案填在橫線內(nèi)，共15題，每題2.5分，計(jì)37.5分）

1、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定： 對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行大額和可疑交易報(bào)告的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。A、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu) B、反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心 C、金融監(jiān)管部門(mén) D、公安機(jī)關(guān)

2、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的 工作日內(nèi)補(bǔ)正。

A、3個(gè) B、5個(gè) C、7個(gè) D、10個(gè)

3、可疑交易報(bào)告期限為交易發(fā)生后 工作日內(nèi)。

A、3個(gè) B、5個(gè) C、7個(gè) D、10個(gè)

4、金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，可處以 的罰款。

A、5萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下 B、10萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下 C、20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下 D、50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下

5、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中所稱(chēng)“長(zhǎng)期”系指 以上。

A、3個(gè)月 B、6個(gè)月 C、1年 D、2年

6、銀行向客戶(hù)支付利息或者客戶(hù)向銀行繳納手續(xù)費(fèi)過(guò)程中發(fā)生的交易如符合《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中的可疑交易標(biāo)準(zhǔn)，銀行 提交可疑交易報(bào)告。

A、應(yīng)當(dāng) B、可以不 C、根據(jù)具體情況決定是否 D、不需要

7、客戶(hù)的交易對(duì)象為金融機(jī)構(gòu)的可疑交易，《金融機(jī)構(gòu)大 額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定的報(bào)告范圍。A、屬于 B、不屬于

C、可以不屬于 D、視具體業(yè)務(wù)確定是否屬于

8、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十一條第（二）項(xiàng)“短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)?！敝幸?guī)定的可疑交易 收付款人為同一人的情況。A、視具體情況確定是否包括 B、可以不包括 C、不包括 D、包括

9、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十一條第（三）項(xiàng)“法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客戶(hù)短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。”中的“匯款”。

A、無(wú)金額起報(bào)點(diǎn) B、金額起點(diǎn)為現(xiàn)金人民幣20萬(wàn)元 C、金額起點(diǎn)為轉(zhuǎn)賬人民幣50萬(wàn) D、金額起點(diǎn)為轉(zhuǎn)賬人民幣200萬(wàn)元

10、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》第五條第二款“金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)本辦法制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向中國(guó)人民銀行報(bào)備?！敝兴Q(chēng)“金融機(jī)構(gòu)”指。A、金融機(jī)構(gòu)總部 B、金融機(jī)構(gòu)各級(jí)分支機(jī)構(gòu) C、金融機(jī)構(gòu)省級(jí)以上機(jī)構(gòu) D、金融機(jī)構(gòu)總部及其各級(jí)分支機(jī)構(gòu)

11、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十一條第（十）項(xiàng)“客戶(hù)經(jīng)常存入境外開(kāi)立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營(yíng)狀況不符?！?所規(guī)定的交易。

A、僅適用于對(duì)公客戶(hù)發(fā)生的交易 B、僅適用于對(duì)私客戶(hù)發(fā)生的交易

C、既適用于對(duì)公客戶(hù)發(fā)生的交易，又適用于對(duì)私客戶(hù)發(fā)生的交易 D、既不適用于對(duì)公客戶(hù)發(fā)生的交易，又不適用于對(duì)私客戶(hù)發(fā)生的交易

12、金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直 接責(zé)任人員，處 罰款。

A、5千元以上1萬(wàn)元以下 B、1萬(wàn)元以上3萬(wàn)元以下 C、1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下 D、5萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下

13、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》中“頻繁”系指交易行為。

A、營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生2次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)2天以上； B、營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上；

C、營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)2天以上； D、營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生2次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上；

14、某個(gè)體工商戶(hù)（無(wú)注冊(cè)資金），其經(jīng)營(yíng)范圍：飯菜、熟食、酒，2007年4月在某銀行開(kāi)立了基本存款賬戶(hù)。至2010年11月，該賬戶(hù)交易量一直較小，年交易額在200萬(wàn)元左右。但從2007年12月開(kāi)始，該賬戶(hù)交易量突然放大，收付頻繁。2010年12月至2011年7月累計(jì)交易金額15618萬(wàn)元。抽查2011年3月份54筆大額資金交易的憑證發(fā)現(xiàn)，該賬戶(hù)的資金來(lái)源主要是異地匯入款項(xiàng)，匯款單位是一些外地貿(mào)易公司，資金用途大都是貨款。資金去向主要集中在幾家商貿(mào)公司和建筑材料公司，例如：以“貨款”名義向某商貿(mào)有限公司轉(zhuǎn)賬8筆，金額402萬(wàn)元；以“還款”名義向某建筑材料有限公司轉(zhuǎn)賬5筆，金額337萬(wàn)元。此外，該賬戶(hù)3月份累計(jì)存現(xiàn)12筆，金額363萬(wàn)元，其中有6張現(xiàn)金繳款單標(biāo)注為“工程款”。2011年8月后，交易量迅速回復(fù)到之前的水平，并于2011年11月銷(xiāo)戶(hù)。該案件符合可疑特征。

A、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶(hù)身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符。

B、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。

C、法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客戶(hù)短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。D、長(zhǎng)期閑臵的賬戶(hù)原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶(hù)突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。15、2010年3月，某省A銀行發(fā)現(xiàn)一個(gè)2009年12月開(kāi)立的賬戶(hù)，經(jīng)常收到來(lái)自全國(guó)各地的個(gè)人匯款，且資金交易量較大，少則十幾萬(wàn)元，多則四五十萬(wàn)元，情形可疑。于是對(duì)該賬戶(hù)進(jìn)行了深入了解，發(fā)現(xiàn)該賬戶(hù)為一家個(gè)體書(shū)店所持有，書(shū)店只有一名店員，一名兼職會(huì)計(jì)，其資金交易量與其經(jīng)營(yíng)收入明顯不符。該案件符合可疑交易特征。

A、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶(hù)身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符。

B、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。

C、法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客戶(hù)短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。D、長(zhǎng)期閑臵的賬戶(hù)原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶(hù)突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。

二、多項(xiàng)選擇題（將正確的答案填在橫線內(nèi)，多選或少選均不得分，共10題，每題2.5分，計(jì)25分）

1、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》所附的大額交易和可疑交易報(bào)告要素要求，提供 的交易信息，制作大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告的電子文件。

A、真實(shí) B、完整 C、準(zhǔn)確 D、及時(shí)

2、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十一條第（四）項(xiàng)“長(zhǎng)期閑臵的賬戶(hù)原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶(hù)突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付?！敝械摹爱惓ＹY金”指。

A、金額較小 B、與經(jīng)營(yíng)無(wú)關(guān) C、來(lái)源不明 D、金額較大

3、金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢(qián)義務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書(shū)面形式向 報(bào)告。

A、當(dāng)?shù)貦z察機(jī)關(guān) B、當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān) C、中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu) D、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心

4、除《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十一條規(guī)定的情形外，銀行機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易的 等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢(qián)的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告。

A、金額 B、頻率 C、流向 D、性質(zhì)

5、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，應(yīng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告以下可疑行為。

A、客戶(hù)拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件。

B、對(duì)向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無(wú)法完整獲得匯款人姓名或者名稱(chēng)、匯款人賬號(hào)和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的。

C、客戶(hù)無(wú)正當(dāng)理由拒絕更新客戶(hù)基本信息的。

D、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶(hù)身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的。

6、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》第九條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶(hù)或者其交易對(duì)手與下列 名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告，并且按相關(guān)主管部門(mén)的要求依法采取措施。

A、國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單。B、司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單。

C、聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單。D、中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單。

7、恐怖組織、恐怖分子 資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的行為屬于恐怖融資。

A、募集 B、占有 C、提取 D、使用

8、金融機(jī)構(gòu)懷疑 與恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人相關(guān)聯(lián)的，應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告。A、客戶(hù) B、資金 C、交易 D、試圖進(jìn)行的交易

9、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在利用技術(shù)手段篩選出異常交易后，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定審查。

A、交易背景 B、交易地點(diǎn) C、交易目的 D、交易性質(zhì) 10、2009年，馬某等5人利用虛假身份證件在南方邊境某市幾家營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立了十余個(gè)個(gè)人和單位結(jié)算賬戶(hù)，并利用這些賬戶(hù)作掩護(hù)，在不到半年的時(shí)間內(nèi)，多次將騙稅所得的大量資金分別存入上述銀行賬戶(hù)。經(jīng)查實(shí)，其資金主要來(lái)源于三個(gè)方面：一是退稅資金，從國(guó)庫(kù)轉(zhuǎn)入某單位賬戶(hù)，然后經(jīng)多次轉(zhuǎn)賬再匯入上述賬戶(hù)；二是由進(jìn)出口企業(yè)轉(zhuǎn)入資金，其轉(zhuǎn)賬方式與退稅一樣；三是由香港轉(zhuǎn)入資金，該資金結(jié)匯后，再多次轉(zhuǎn)匯進(jìn)入上述賬戶(hù)。馬某等人在很短時(shí)間內(nèi)，又將這些資金大量集中匯往相鄰的幾個(gè)邊境城市，并迅速組織人員提現(xiàn)。事后經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，上述十幾個(gè)賬戶(hù)所發(fā)生的交易的憑證筆跡為同一人所為，預(yù)留銀行印鑒卡上的個(gè)人姓名簽名筆跡也大都一致。此案例的可疑之處。

A、賬戶(hù)上的資金發(fā)生額大，但余額很小，資金大進(jìn)大出，周轉(zhuǎn)迅速。B、資金周轉(zhuǎn)環(huán)節(jié)多、速度快，資金往來(lái)企業(yè)之間業(yè)務(wù)明顯不相關(guān)。C、資金大多來(lái)源于國(guó)庫(kù)、境外及進(jìn)出口貿(mào)易企業(yè)，且在賬戶(hù)上不停留，而且資金轉(zhuǎn)往邊境地區(qū)后立即提現(xiàn)。

D、十幾個(gè)賬戶(hù)所發(fā)生交易的憑證上筆跡為同一人所為，預(yù)留銀行印鑒卡的個(gè)人姓名筆跡也大都一致，這些賬戶(hù)可能為同一人控制。

三、判斷題（在括號(hào)內(nèi)正確的打“√”，錯(cuò)誤的打“×”，共15題，每題2.5分，計(jì)37.5分）

1、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向中國(guó)人民銀行報(bào)備。（）

2、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》中的用語(yǔ)“短期”系指10個(gè)工作日以?xún)?nèi)，含10個(gè)工作日。（）

3、對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)可以合并提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告。（）

4、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》中的用語(yǔ)“大量”系指交易金額單筆低于但接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)的。（）

5、如客戶(hù)要求將貸款劃轉(zhuǎn)至客戶(hù)在其他銀行的賬戶(hù)過(guò)程中發(fā)生的交易，或者客戶(hù)從其他銀行的賬戶(hù)向發(fā)放貸款的銀行歸還貸款過(guò)程中發(fā)生的交易，符合有關(guān)可疑交易標(biāo)準(zhǔn)，銀行可以不提交可疑交易報(bào)告。（）

6、銀行應(yīng)按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的有關(guān)規(guī)定，報(bào)告再融資款匯入第三方賬戶(hù)過(guò)程中發(fā)生的可疑交易、為客戶(hù)辦理國(guó)際貿(mào)易項(xiàng)下的出口收匯業(yè)務(wù)過(guò)程中發(fā)生的可疑交易。（）

7、在根據(jù)有關(guān)規(guī)定提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告時(shí)，不考慮所涉及資金金額或者財(cái)產(chǎn)價(jià)值大小。（）

8、以資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪的行為屬于恐怖融資。（）

9、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)如果有合理理由排除疑點(diǎn)，或者沒(méi)有合理理由懷疑該交易或客戶(hù)涉及違法犯罪活動(dòng)，則不能將所發(fā)現(xiàn)的異常交易作為可疑交易報(bào)告的內(nèi)容。（）

10、“短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶(hù)身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符?！敝小百Y金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出”是指從多個(gè)賬戶(hù)向一個(gè)賬戶(hù)轉(zhuǎn)入資金后，又將與所轉(zhuǎn)入資金累計(jì)金額大致相當(dāng)?shù)馁Y金轉(zhuǎn)向另一個(gè)賬戶(hù)。（）

11、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》第八條規(guī)定的“可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日”是從構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計(jì)算。（）

12、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十一條共列舉了十七條可疑交易或行為。（）

13、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十一條第（二）項(xiàng)“短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)?！敝小敖灰捉痤~”應(yīng)按某一方客戶(hù)資金的收入或付出情況單邊累計(jì)計(jì)算。（）

14、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十一條第（六）項(xiàng)“沒(méi)有正常原因的多頭開(kāi)戶(hù)、銷(xiāo)戶(hù)，且銷(xiāo)戶(hù)前發(fā)生大量資金收付?！敝小岸囝^開(kāi)戶(hù)、銷(xiāo)戶(hù)”指在同一銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立2個(gè)以上相同戶(hù)名的賬戶(hù)或者開(kāi)立2次以上相同戶(hù)名的賬戶(hù)。（）

15、金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》的，中國(guó)人民銀行除按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰外，可以根據(jù)不同情形，建議中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證。（）

第二篇：反洗錢(qián)知識(shí)試卷

反洗錢(qián)知識(shí)應(yīng)知應(yīng)會(huì)技能考試試卷

姓名：部門(mén)：___________分?jǐn)?shù)：________

一、選擇題：（每題3分，可單選、多選，每題選擇全對(duì)才能得分。）

1、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)是。A、商業(yè)銀行總行；B、公安部； C、中國(guó)人民銀行；D、銀監(jiān)會(huì)。

2、我國(guó)修訂的刑法最先明確了洗錢(qián)罪的罪名和定罪。A、1995年；B、1997年； C、2000年；D、2003年。

3、2006年６月２９日，十屆全國(guó)人大常委會(huì)第二十二次會(huì)議表決通過(guò)了刑法修正案

（六），規(guī)定的洗錢(qián)罪的上游犯罪有種。

A、3種；B、5種； C、7種；D、8種。

4、根據(jù)有關(guān)文件規(guī)定，對(duì)存款人的銀行結(jié)算賬戶(hù)有查詢(xún)、凍結(jié)及扣劃?rùn)?quán)限的執(zhí)法機(jī)關(guān)包括： A、人民法院；B、稅務(wù)機(jī)關(guān)；

C、人民檢察院；D、公安機(jī)關(guān)；E、海關(guān)。

5、2006年11月14日，中國(guó)人民銀行以中國(guó)人民銀行令〔2006〕第1號(hào)發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》，適用于下列。

A、證券公司；B、金融租賃公司； C、信托投資公司；D、期貨經(jīng)紀(jì)公司；E、保險(xiǎn)公司。

6、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》于經(jīng)十屆全國(guó)人大常委會(huì)二十四次會(huì)議審議表決通過(guò)，該法自起實(shí)施。

A、2006年8月30日2007年1月1日； B、2006年2月26日2006年10月31日； C、2006年10月31日2007年1月1日； D、2006年8月30日2006年10月31日。

7、存款人申請(qǐng)開(kāi)立人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)審查其提交的開(kāi)戶(hù)資料的。A、真實(shí)性、完整性、唯一性；B、完整性、唯一性、合規(guī)性；C、唯一性、合規(guī)性、客觀性；D、真實(shí)性、完整性、合規(guī)性。

8、金融機(jī)構(gòu)未按按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，中國(guó)人民銀行或者其地市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)處的罰款。

A、20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下；B、50萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下； C、500萬(wàn)元以下；D、50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下。

9、對(duì)不能排除洗錢(qián)嫌疑，同時(shí)資金可能轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施，臨時(shí)凍結(jié)的時(shí)間不得超過(guò)。

A、24小時(shí)；B、48小時(shí)；C、72小時(shí)；D、5個(gè)工作日。

10、是金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)活動(dòng)的基礎(chǔ)工作。

A、了解客戶(hù)；B、大額現(xiàn)金交易報(bào)告； C、可疑交易的分析；D、與司法機(jī)關(guān)全面合作。

11、司法機(jī)關(guān)通過(guò)反洗錢(qián)途徑獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息可用于。A、反洗錢(qián)刑事訴訟；B、包括反洗錢(qián)在內(nèi)的所有刑事訴訟； C、民事訴訟；D、行政審判和執(zhí)行。

12、等制度是金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)核心制度，起著反洗錢(qián)“第一道防線”的重要作用。A、反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度；B、客戶(hù)身份識(shí)別制度；

C、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度；D、大額交易和可疑交易報(bào)告制度。

13、《反洗錢(qián)法》規(guī)定，客戶(hù)身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶(hù)交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存。A、20年；B、15年； C、10年；D、5年。

14、客戶(hù)通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的賬戶(hù)或者銀行卡所發(fā)生的大額交易，由報(bào)告。A、開(kāi)立賬戶(hù)的金融機(jī)構(gòu) B、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu) C、發(fā)卡銀行

D、開(kāi)立賬戶(hù)的金融機(jī)構(gòu)和辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)

15、一般存款賬戶(hù)不得辦理。A、現(xiàn)金繳存；B、現(xiàn)金支??； C、資金收入轉(zhuǎn)賬；D、資金付出轉(zhuǎn)賬。

16、存款人開(kāi)立基本存款賬戶(hù)，應(yīng)自正式開(kāi)立之日起3個(gè)工作日后，方可辦理付款業(yè)務(wù)?！罢介_(kāi)立之日”具體是指

A、中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种械暮藴?zhǔn)日期;B、銀行為存款人辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)的日期;

C、銀行將存款人的開(kāi)戶(hù)資料報(bào)送中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种械娜掌冢?/p>

D、銀行通過(guò)《全國(guó)人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理系統(tǒng)》向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种邪l(fā)送賬戶(hù)信息的日期。

17、下列屬于可疑支付交易的是。A、單位之間金額100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付； B、金額20萬(wàn)元以上的單筆現(xiàn)金收付；

C、甲公司與乙公司在5天內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付，每次交易金額均為198萬(wàn)元； D、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)之間金額20萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

18、中國(guó)反洗錢(qián)工作部際聯(lián)席會(huì)的牽頭組織者是。A、公安部；B、國(guó)務(wù)院； C、中國(guó)人民銀行；D、財(cái)政部。

19、中國(guó)人民銀行設(shè)立的，負(fù)責(zé)接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。A、中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)局；B、中國(guó)人民銀行會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)司； C、中國(guó)人民銀行上海總部；D、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心。

20、9.11事件后，美國(guó)為加強(qiáng)對(duì)恐怖主義的打擊，頒布了著名的，涉及金融反恐，給金融機(jī)構(gòu)賦予了額外的客戶(hù)識(shí)別、業(yè)務(wù)禁止、情報(bào)收集和報(bào)告等義務(wù)。A、《美國(guó)銀行保密法》；B、《美國(guó)洗錢(qián)管制法》； C、《愛(ài)國(guó)者法案》；D、《反恐宣言》。

21、專(zhuān)業(yè)反洗錢(qián)國(guó)際組織中，最具影響力的核心組織是FATF，它的中文簡(jiǎn)稱(chēng)是。

A、艾格蒙特集團(tuán)；B、金融情報(bào)中心；

2、《反洗錢(qián)法》的主要內(nèi)容是什么？

C、沃爾夫斯堡集團(tuán)；D、金融行動(dòng)特別工作組。答：

22、金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢(qián)義務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書(shū)面形式向當(dāng)?shù)貓?bào)告。

A、公安機(jī)關(guān)；B、銀監(jiān)局

C、人民銀行；D、人民政府

23、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)從事反洗錢(qián)工作的人員，依法給予行政處分：

A、違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查；

B、違反規(guī)定采取臨時(shí)凍結(jié)措施的；

C、泄露因反洗錢(qián)知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的；

D、違反規(guī)定對(duì)有關(guān)機(jī)構(gòu)和人員實(shí)施行政處罰的。

24、金融機(jī)構(gòu)辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)審查客戶(hù)身份，不得為客戶(hù)開(kāi)立賬戶(hù)。

A、實(shí)名賬戶(hù)；B、匿名賬戶(hù)；

C、真名賬戶(hù)；D、假名賬戶(hù)。

25、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的 D 個(gè)

工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送反洗錢(qián)信息中心。

A、3；B、5；C、7；D、10。

26、存款人開(kāi)立實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)后頒發(fā)開(kāi)戶(hù)許可證。

A、預(yù)算單位專(zhuān)用存款賬戶(hù)；B、基本存款賬戶(hù)；

C、QFII專(zhuān)用存款賬戶(hù)；D、臨時(shí)存款賬戶(hù)(注冊(cè)驗(yàn)資和增資驗(yàn)資開(kāi)立的除外)。

27、聯(lián)合國(guó)制定了有關(guān)反洗錢(qián)的規(guī)定，世界各國(guó)應(yīng)據(jù)此將洗錢(qián)行為規(guī)定為刑事犯罪。

A、反恐融資四十條建議；

B、1988年禁止非法販運(yùn)麻醉品和精神藥物公約；

C、2000年打擊跨國(guó)有組織犯罪公約；

D、反恐融資九條特別建議。

28、犯有法律規(guī)定的洗錢(qián)罪行為之一的，下列正確的表述是。

A、沒(méi)收其違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或拘役，并處或單處洗錢(qián)數(shù)額5%以上20%以下罰金；

B、沒(méi)收其違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑，并處或單處洗錢(qián)數(shù)額20%以上50%以下罰金；

C、情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢(qián)數(shù)額5%以上20%以下罰金；

D、情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢(qián)數(shù)額20%以上50%以下的罰金。

29、代理他人在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立個(gè)人存款賬戶(hù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示身份證件，進(jìn)行核對(duì)，并登記其

身份證件上的姓名和號(hào)碼。

A、負(fù)責(zé)人；B、代理人；

C、被代理人；D、監(jiān)護(hù)人。

30、按《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》(中國(guó)人民銀行令〔2006〕第2號(hào))的規(guī)定，短期內(nèi)資金

與客戶(hù)身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符，屬于可疑支付交易。

A、集中轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出；B、集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；

C、分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出；D、分散轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出。

二、簡(jiǎn)答題（共10分，第一題4分，第二題6分）

1、什么是反洗錢(qián)？

第三篇：反洗錢(qián)試卷1

營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)培訓(xùn)測(cè)試題

部門(mén)姓名成績(jī)

一、判斷題（每題4分，共20分）

1、根據(jù)《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員反洗錢(qián)工作指引》，證券公司有充分證據(jù)證明客戶(hù)以前開(kāi)立的賬戶(hù)有假名情況，應(yīng)立刻采取停用賬戶(hù)的措施。（）

2、證券公司對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的客戶(hù)分別建立相應(yīng)的審核程序，對(duì)較高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶(hù)的審核程序應(yīng)嚴(yán)于較低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶(hù)。（）

3、客戶(hù)由他人代理辦理業(yè)務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)只對(duì)代理人或者被代理人的身份證件進(jìn)行核對(duì)與登記。（）

4、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)可以只提交可疑交易報(bào)告。（）

5、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，對(duì)本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶(hù)或者賬戶(hù)，至少每年進(jìn)行一次審核客戶(hù)基本信息。（）

二、單選題(每題4分，共20分。)

1、根據(jù)《證券公司反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)指引（試行）》，所謂客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分，是指證券公司在反洗錢(qián)工作中，按照，對(duì)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行等級(jí)劃分的活動(dòng)。

A．客戶(hù)的特點(diǎn)B．賬戶(hù)的屬性

C．客戶(hù)的特點(diǎn)或者賬戶(hù)的屬性D．交易類(lèi)型

2、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》在正式實(shí)施。

A．2006年1月1日B．2006年3月1日

C．2007年1月1日D．2007年3月1日

3、是金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的基礎(chǔ)工作。

A．了解客戶(hù)B．大額現(xiàn)金交易報(bào)告

C．可疑交易報(bào)告D．與司法機(jī)關(guān)全面合作

4、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取切實(shí)可行的措施保存客戶(hù)的身份資料和。

A．開(kāi)戶(hù)資料B．交易記錄

C．賬戶(hù)資料D．賬戶(hù)資料及交易記錄

5、根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)控制度的，情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)給予紀(jì)律處分。

A．控股股東B．直接負(fù)責(zé)的董事

C．直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員

D．直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員

三、多選題（每題5分，共60分）

1、按照《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》，國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查的具體要求包括。

A．派出機(jī)構(gòu)是市級(jí)或以上派出機(jī)構(gòu)

B．調(diào)查人員不得少于2人

C．必須出示合法證件

D．必須出示反洗錢(qián)行政主管部門(mén)市一級(jí)派出機(jī)構(gòu)的調(diào)查通知書(shū)

2、金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人給予紀(jì)律處分：。

A．未按照規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的B．未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的C．未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)的D．未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的3、根據(jù)《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員反洗錢(qián)工作指引》，下列哪類(lèi)客戶(hù)交易屬于可疑交易。

A．開(kāi)戶(hù)后短期內(nèi)大量買(mǎi)賣(mài)證券，然后迅速銷(xiāo)戶(hù)

B．客戶(hù)要求變更其信息資料但提供的相關(guān)文件資料有偽造、變?cè)煜右?/p>

C．客戶(hù)身份證明文件過(guò)期失效

D．客戶(hù)頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無(wú)合理理由

4、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢(qián)職責(zé)的需要，可以采取下列措施進(jìn)行反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查：

A．進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查

B．凍結(jié)、扣劃可疑客戶(hù)資金

C．查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件資料并對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、銷(xiāo)毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存

D．檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)

5、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶(hù)身份識(shí)別制度，按照規(guī)定了解客戶(hù)的。

A．交易性質(zhì)B．交易目的C．交易的受益人D．交易的資金風(fēng)險(xiǎn)

10、根據(jù)《證券公司反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)指引（試行）》，證券公司在制定客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，應(yīng)綜合考慮包括在內(nèi)的洗錢(qián)和恐怖融資的各種風(fēng)險(xiǎn)因素。

A．客戶(hù)身份風(fēng)險(xiǎn)B．地域風(fēng)險(xiǎn)

C．業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)D．交易風(fēng)險(xiǎn)

6、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定的大額“累計(jì)”包括以下含義。

A．累計(jì)交易金額以單一賬戶(hù)為單位

B．累計(jì)交易金額以單一客戶(hù)為單位

C．按資金收入或者付出的情況，單邊累計(jì)計(jì)算

D．按資金收入或者付出的情況，雙邊累計(jì)計(jì)算

7、根據(jù)《證券公司反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)指引（試行）》的規(guī)定，證券公司應(yīng)以風(fēng)險(xiǎn)控制為本，在審慎經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ)上按照以下原則開(kāi)展客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作。

A．分級(jí)管理原則B．適時(shí)性原則

C．保密原則D．全面性原則

8、按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，所謂“頻繁”是指。

A．交易行為營(yíng)業(yè)日每日發(fā)生5次以上

B．交易行為營(yíng)業(yè)日每日發(fā)生3次以上

C．營(yíng)業(yè)日每日發(fā)生持續(xù)5天以上

D．營(yíng)業(yè)日每日發(fā)生持續(xù)3天以上

9、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)代銷(xiāo)金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)：

A．在委托協(xié)議中明確雙方在識(shí)別客戶(hù)身份方面的職責(zé)

B．相互間提供必要的協(xié)助

C．共同進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別

D．根據(jù)協(xié)議相應(yīng)采取有效的客戶(hù)身份識(shí)別措施

10、以下哪種行為，是洗錢(qián)罪的表現(xiàn)形式：

A．提供資金賬戶(hù)。

B．協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金或者金融票據(jù)的。

C．通過(guò)轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的。

D．協(xié)助將資金匯往境外的。

11、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在下列情況下應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶(hù)身份進(jìn)行重新識(shí)別。

A．客戶(hù)要求變更姓名或者名稱(chēng)、身份證件或者身份證明文件種類(lèi)、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的B．先前獲得的客戶(hù)身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的C．金融機(jī)構(gòu)獲得的客戶(hù)信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的D．客戶(hù)姓名或者名稱(chēng)與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢(qián)和恐怖融資分子的姓名或者名稱(chēng)相同的12、根據(jù)《證券公司反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)指引（試行）》規(guī)定，下列說(shuō)法正確的是：。

A．證券公司應(yīng)按客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)對(duì)其賬戶(hù)給予相應(yīng)的系統(tǒng)標(biāo)識(shí)

B．證券公司應(yīng)對(duì)高、中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的客戶(hù)開(kāi)展定期審核

C．證券公司應(yīng)在持續(xù)監(jiān)控過(guò)程中，適時(shí)調(diào)整客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

D．證券公司應(yīng)當(dāng)按規(guī)定妥善保管客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分相關(guān)檔案資料，并對(duì)客戶(hù)信息予以保密

第四篇：反洗錢(qián)知識(shí)試卷答案

反洗錢(qián)知識(shí)應(yīng)知應(yīng)會(huì)技能考試試卷

姓名：

部門(mén)：___________分?jǐn)?shù)：________

一、選擇題：（每題3分，可單選、多選，每題選擇全對(duì)才能得分。）

1、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)是 C。A、商業(yè)銀行總行；

B、公安部； C、中國(guó)人民銀行；

D、銀監(jiān)會(huì)。

2、我國(guó) B 修訂的刑法最先明確了洗錢(qián)罪的罪名和定罪。A、1995年；

B、1997年； C、2000年；

D、2003年。

3、2006年６月２９日，十屆全國(guó)人大常委會(huì)第二十二次會(huì)議表決通過(guò)了刑法修正案

（六），規(guī)定的洗錢(qián)罪的上游犯罪有 C種。

A、3種；

B、5種； C、7種；

D、8種。

4、根據(jù)有關(guān)文件規(guī)定，對(duì)存款人的銀行結(jié)算賬戶(hù)有查詢(xún)、凍結(jié)及扣劃?rùn)?quán)限的執(zhí)法機(jī)關(guān)包括 A、B、E

：A、人民法院；

B、稅務(wù)機(jī)關(guān)；

C、人民檢察院；

D、公安機(jī)關(guān)；

E、海關(guān)。5、2006年11月14日，中國(guó)人民銀行以中國(guó)人民銀行令〔2006〕第1號(hào)發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》，適用于下列

A、B、C、D、E。

A、證券公司；B、金融租賃公司； C、信托投資公司；

D、期貨經(jīng)紀(jì)公司；E、保險(xiǎn)公司。

6、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》于 C 經(jīng)十屆全國(guó)人大常委會(huì)二十四次會(huì)議審議表決通過(guò)，該法自 起實(shí)施。

A、2006年8月30日 2007年1月1日； B、2006年2月26日 2006年10月31日； C、2006年10月31日 2007年1月1日； D、2006年8月30日 2006年10月31日。

7、存款人申請(qǐng)開(kāi)立人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)審查其提交的開(kāi)戶(hù)資料的 D。A、真實(shí)性、完整性、唯一性； B、完整性、唯一性、合規(guī)性； C、唯一性、合規(guī)性、客觀性； D、真實(shí)性、完整性、合規(guī)性。

8、金融機(jī)構(gòu)未按按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，中國(guó)人民銀行或者其地市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)處 D 的罰款。

A、20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下；

B、50萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下； C、500萬(wàn)元以下；

D、50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下。

9、對(duì)不能排除洗錢(qián)嫌疑，同時(shí)資金可能轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施，臨時(shí)凍結(jié)的時(shí)間不得超過(guò) B。

A、24小時(shí)； B、48小時(shí)； C、72小時(shí)； D、5個(gè)工作日。

10、A 是金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)活動(dòng)的基礎(chǔ)工作。

A、了解客戶(hù)；

B、大額現(xiàn)金交易報(bào)告； C、可疑交易的分析；

D、與司法機(jī)關(guān)全面合作。

11、司法機(jī)關(guān)通過(guò)反洗錢(qián)途徑獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息可用于 A。A、反洗錢(qián)刑事訴訟；

B、包括反洗錢(qián)在內(nèi)的所有刑事訴訟； C、民事訴訟；

D、行政審判和執(zhí)行。

12、B、C、D 等制度是金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)核心制度，起著反洗錢(qián)“第一道防線”的重要作用。A、反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度；

B、客戶(hù)身份識(shí)別制度； C、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度；

D、大額交易和可疑交易報(bào)告制度。

13、《反洗錢(qián)法》規(guī)定，客戶(hù)身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶(hù)交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存 D。A、20年；

B、15年； C、10年；

D、5年。

14、客戶(hù)通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的賬戶(hù)或者銀行卡所發(fā)生的大額交易，由 A、B 報(bào)告。A、開(kāi)立賬戶(hù)的金融機(jī)構(gòu) B、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu) C、發(fā)卡銀行

D、開(kāi)立賬戶(hù)的金融機(jī)構(gòu)和辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)

15、一般存款賬戶(hù)不得辦理 B。

A、現(xiàn)金繳存；

B、現(xiàn)金支??； C、資金收入轉(zhuǎn)賬；

D、資金付出轉(zhuǎn)賬。

16、存款人開(kāi)立基本存款賬戶(hù)，應(yīng)自正式開(kāi)立之日起3個(gè)工作日后，方可辦理付款業(yè)務(wù)?！罢介_(kāi)立之日”具體是指 A

A、中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种械暮藴?zhǔn)日期;B、銀行為存款人辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)的日期;

C、銀行將存款人的開(kāi)戶(hù)資料報(bào)送中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种械娜掌冢?/p>

D、銀行通過(guò)《全國(guó)人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理系統(tǒng)》向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种邪l(fā)送賬戶(hù)信息的日期。

17、下列屬于可疑支付交易的是 C。A、單位之間金額100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付； B、金額20萬(wàn)元以上的單筆現(xiàn)金收付；

C、甲公司與乙公司在5天內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付，每次交易金額均為198萬(wàn)元； D、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)之間金額20萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

18、中國(guó)反洗錢(qián)工作部際聯(lián)席會(huì)的牽頭組織者是 C。A、公安部；

B、國(guó)務(wù)院； C、中國(guó)人民銀行；

D、財(cái)政部。

19、中國(guó)人民銀行設(shè)立的 D，負(fù)責(zé)接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。A、中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)局；

B、中國(guó)人民銀行會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)司； C、中國(guó)人民銀行上?？偛?； D、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心。20、9.11事件后，美國(guó)為加強(qiáng)對(duì)恐怖主義的打擊，頒布了著名的 C，涉及金融反恐，給金融機(jī)構(gòu)賦予了額外的客戶(hù)識(shí)別、業(yè)務(wù)禁止、情報(bào)收集和報(bào)告等義務(wù)。

A、《美國(guó)銀行保密法》；

B、《美國(guó)洗錢(qián)管制法》； C、《愛(ài)國(guó)者法案》；

D、《反恐宣言》。

21、專(zhuān)業(yè)反洗錢(qián)國(guó)際組織中，最具影響力的核心組織是FATF，它的中文簡(jiǎn)稱(chēng)是 D。

A、艾格蒙特集團(tuán)；

B、金融情報(bào)中心； C、沃爾夫斯堡集團(tuán)；

D、金融行動(dòng)特別工作組。

22、金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢(qián)義務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書(shū)面形式向當(dāng)?shù)?A、C報(bào)告。A、公安機(jī)關(guān)； B、銀監(jiān)局 C、人民銀行； D、人民政府

23、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)從事反洗錢(qián)工作的人員 A、B、C、D，依法給予行政處分： A、違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查； B、違反規(guī)定采取臨時(shí)凍結(jié)措施的；

采取相關(guān)措施的行為。

2、《反洗錢(qián)法》的主要內(nèi)容是什么？

答：一是規(guī)定國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)負(fù)責(zé)全國(guó)的反洗錢(qián)監(jiān)督管理工作，明確國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)、國(guó)

務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)職責(zé)分工。

二是明確應(yīng)履行反洗錢(qián)義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)的范圍及其具體的反洗錢(qián)義務(wù)。三是規(guī)定反洗錢(qián)調(diào)查措施的行使條件、主體、批準(zhǔn)程序和期限。四是規(guī)定開(kāi)展反洗錢(qián)國(guó)際合作的基本原則。

五是明確違反《反洗錢(qián)法》應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任，包括反洗錢(qián)行政主管部門(mén)以及其他依法負(fù)有反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)的部門(mén)、機(jī)構(gòu)從事反洗錢(qián)工作的人員的法律責(zé)任，和金融機(jī)構(gòu)及其直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員、直接責(zé)任人C、泄露因反洗錢(qián)知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的； D、違反規(guī)定對(duì)有關(guān)機(jī)構(gòu)和人員實(shí)施行政處罰的。

24、金融機(jī)構(gòu)辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)審查客戶(hù)身份，不得為客戶(hù)開(kāi)立 B、D 賬戶(hù)。A、實(shí)名賬戶(hù)；

B、匿名賬戶(hù)； C、真名賬戶(hù)；

D、假名賬戶(hù)。

25、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的 D 個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送反洗錢(qián)信息中心。A、3；

B、5； C、7； D、10。

26、存款人開(kāi)立 A、B、C、D實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)后頒發(fā)開(kāi)戶(hù)許可證。A、預(yù)算單位專(zhuān)用存款賬戶(hù)；

B、基本存款賬戶(hù)；

C、QFII專(zhuān)用存款賬戶(hù)；

D、臨時(shí)存款賬戶(hù)(注冊(cè)驗(yàn)資和增資驗(yàn)資開(kāi)立的除外)。

27、聯(lián)合國(guó)制定了 B、C有關(guān)反洗錢(qián)的規(guī)定，世界各國(guó)應(yīng)據(jù)此將洗錢(qián)行為規(guī)定為刑事犯罪。A、反恐融資四十條建議；

B、1988年禁止非法販運(yùn)麻醉品和精神藥物公約； C、2000年打擊跨國(guó)有組織犯罪公約； D、反恐融資九條特別建議。

28、犯有法律規(guī)定的洗錢(qián)罪行為之一的，下列正確的表述是 A、C。

A、沒(méi)收其違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或拘役，并處或單處洗錢(qián)數(shù)額5%以上20%以下罰金； B、沒(méi)收其違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑，并處或單處洗錢(qián)數(shù)額20%以上50%以下罰金； C、情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢(qián)數(shù)額5%以上20%以下罰金； D、情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢(qián)數(shù)額20%以上50%以下的罰金。

29、代理他人在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立個(gè)人存款賬戶(hù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示 B、C身份證件，進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件上的姓名和號(hào)碼。A、負(fù)責(zé)人；

B、代理人； C、被代理人；

D、監(jiān)護(hù)人。

30、按《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》(中國(guó)人民銀行令〔2006〕第2號(hào))的規(guī)定，短期內(nèi)資金與客戶(hù)身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符，屬于可疑支付交易。B、C A、集中轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出；

B、集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出； C、分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出；

D、分散轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出。

二、簡(jiǎn)答題（共10分，第一題4分，第二題6分）

1、什么是反洗錢(qián)？

答：是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng)，依照本法規(guī)定

員的法律責(zé)任。

第五篇：反洗錢(qián)試卷1最終版

反洗錢(qián)測(cè)試試卷Ⅰ

單位 姓名 分?jǐn)?shù)

一、單項(xiàng)選擇題(每題1分，共40分)1、2006年10月31日第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第二十四次會(huì)議通過(guò)的《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》自（）開(kāi)始施行。

A、2007年1月1日 B、2007年3月1日 C、2007年5月1日 D、2006年10月31日

2、負(fù)責(zé)反洗錢(qián)資金監(jiān)測(cè)的機(jī)構(gòu)是（）。

A、中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)局 B、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心 C、公安部 D、最高人民檢察院

3、目前，中國(guó)反洗錢(qián)工作部際聯(lián)席會(huì)議的牽頭單位是()。

A、公安部 B、國(guó)務(wù)院 C、中國(guó)人民銀行 D、財(cái)政部

4、我國(guó)具有金融情報(bào)中心（FIU）職能的機(jī)構(gòu)是（）。

A、中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)局 B、中國(guó)人民銀行調(diào)查統(tǒng)計(jì)司 C、中國(guó)人民銀行支付結(jié)算司 D、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心

5、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心。

A、3 B、5 C、7 D、10

6、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶(hù)身份識(shí)別制度，遵循（）的原則。

A、認(rèn)識(shí)你的客戶(hù) B、熟悉你的客戶(hù)C、見(jiàn)過(guò)你的客戶(hù) D、了解你的客戶(hù)

7、代理他人在銀行辦理規(guī)定金額以上的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）以配合金融機(jī)構(gòu)履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)。

A、無(wú)需出示身份證件 B、只出示代理人有效身份證件 C、只出示被代理人有效身份證件 D、同時(shí)出示代理人與被代理人的有效身份證件

8、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶(hù)的交易信息在交易結(jié)束后至少保存（）

A.5年 B.10年 C.15年 D、永久

9、專(zhuān)業(yè)反洗錢(qián)國(guó)際組織中，最具影響力的核心組織是（）。

A、金融行動(dòng)特別工作組 B、金融情報(bào)中心 C、艾格蒙特集團(tuán) D、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)

10、任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng)，有權(quán)向反洗錢(qián)（）舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。

A、檢察機(jī)關(guān) B、其他金融機(jī)構(gòu) C、監(jiān)管部門(mén) D、行政主管部門(mén)或者公安機(jī)關(guān)

11、以下不屬于“黑錢(qián)”來(lái)源的是（）。

A、毒品交易所得 B、敲詐勒索所得 C、走私收入 D、誠(chéng)實(shí)守法經(jīng)營(yíng)所得

12．按照反洗錢(qián)的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶(hù)的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（）年。

A:3年 B:5年 C:10年 D::15年

13．我國(guó)規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額支付交易報(bào)告的金額起點(diǎn)為（）。

A:20萬(wàn) B:50萬(wàn) C:200萬(wàn) D:500萬(wàn)

14．公檢法等部門(mén)查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢(xún)?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級(jí)（含）以上公安局，人民檢查院。人民法院簽發(fā)的（）。

A:《介紹信》

B:《辦案協(xié)查函》

C:《協(xié)助查詢(xún)存款通知書(shū)》D:《查詢(xún)令》

15．郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務(wù)開(kāi)立的賬戶(hù)納入（）管理

A:存款賬戶(hù)

B:儲(chǔ)蓄賬戶(hù)

C:單位銀行結(jié)算賬戶(hù)

D:個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù) 16．金融行動(dòng)特別工作組的工作目標(biāo)是（）。A:向全球所有國(guó)家和地區(qū)推廣反洗錢(qián)信息

B:在金融行動(dòng)特別工作組成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行《四十項(xiàng)建議 C:在全球推動(dòng)反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)立法

D:關(guān)注和檢討洗錢(qián)和反洗錢(qián)措施的發(fā)展趨勢(shì)。

17、反洗錢(qián)調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)措施不得超過(guò)（）。

A、24小時(shí) B、48小時(shí) C、64小時(shí) D、7日

18、金融機(jī)構(gòu)在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，首先應(yīng)進(jìn)行（）。

A、客戶(hù)身份識(shí)別 B、大額和可疑交易報(bào)告 C、可疑交易的分析 D、與司法機(jī)關(guān)全面合作

19、開(kāi)戶(hù)銀行根據(jù)實(shí)際需要，原則上以開(kāi)戶(hù)單位（）的日常零星開(kāi)支所需核實(shí)庫(kù)存現(xiàn)金限額。

A、1—3天 B、3—5天 C、5—8天

20、（）年，中國(guó)人民銀行根據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》規(guī)定和國(guó)務(wù)院要求設(shè)立了中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心。

A、2003年 B、2004年 C、2005年 D、2006年

21、客戶(hù)通過(guò)境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由（）報(bào)告。

A、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu) B、開(kāi)立帳戶(hù)的金融機(jī)構(gòu) C、發(fā)卡銀行 D、收單行

22、對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）。A、只提交大額交易報(bào)告 B、只提交可疑交易報(bào)告 C、分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告

23、海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金，無(wú)記名有價(jià)證券超過(guò)規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)通報(bào)。其中“現(xiàn)金”是指（）。

A、人民幣 B、外幣現(xiàn)鈔 C、人民幣和外幣現(xiàn)鈔

24、有權(quán)查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃單位、個(gè)人存款的執(zhí)法機(jī)關(guān)是（）。A、人民檢察院 B、稅務(wù)機(jī)關(guān) C、公安機(jī)關(guān) D、審計(jì)機(jī)關(guān)

25、以下外匯資金交易金融機(jī)構(gòu)需要及時(shí)進(jìn)行核查的是（）。A、一方將外匯存入他人儲(chǔ)蓄賬戶(hù)或結(jié)算賬戶(hù)，本人的儲(chǔ)蓄賬戶(hù)或結(jié)算賬戶(hù)收到相應(yīng)人民幣 B、企業(yè)頻繁使用大量人民幣現(xiàn)金購(gòu)匯 C、企業(yè)外匯賬戶(hù)資金流動(dòng)以千位或萬(wàn)位為單位的整數(shù)資金往來(lái)頻繁。

26、未按照規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄的，情節(jié)嚴(yán)重的，依據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》處（）罰款。

A、二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下 B、二十萬(wàn)元以下 C、一百萬(wàn)元以上 D一萬(wàn)元一下

27、與身份不明的客戶(hù)進(jìn)行交易或者為客戶(hù)開(kāi)立匿名賬戶(hù)、假名賬戶(hù)的,情節(jié)嚴(yán)重的，依據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》處（）罰款。

A、二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下 B、二十萬(wàn)元以下 C、一百萬(wàn)元以上 D一萬(wàn)元一下

28、拒絕、阻礙反洗錢(qián)檢查、調(diào)查的，情節(jié)嚴(yán)重的，依據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》處（）罰款。

A、二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下 B、二十萬(wàn)元以下 C、一百萬(wàn)元以上 D一萬(wàn)元一下

29、（）根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)代表中國(guó)政府開(kāi)展反洗錢(qián)國(guó)際合作。

A、中國(guó)人民銀行 B、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) C、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì) D中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

30、中國(guó)人民銀行及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)依法履行反洗錢(qián)職責(zé)獲得的信息（）。

A、予以保密，不得違反規(guī)定對(duì)外提供 B、可以任意散布 C、不需保密 D可以向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)

31、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員對(duì)依法履行反洗錢(qián)義務(wù)獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息（）

A、應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供 B、可以任意散布 C、不需保密 D可以向領(lǐng)導(dǎo)提供

32、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢(qián)職責(zé)的需要進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員不得少于（）人，并應(yīng)出示執(zhí)法證和檢查通知書(shū)。

A、2 B、3 C、4 D、5

33、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，自（）起施行。A、2008年3月1日 B、2007年3月1日 C、2009年1月1日 D、2006年1月1日

34、《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》，自（）起施行。

A、2007 年8 月1 日 B、2007年3月1日 C、2009年1月1日 D、2006年1月1日

35、被查單位對(duì)反洗錢(qián)《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見(jiàn)告知書(shū)》有異議的，應(yīng)當(dāng)在收到《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見(jiàn)告知書(shū)》之日起（）內(nèi)向發(fā)出《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見(jiàn)告知書(shū)》的中國(guó)人民銀行及其地市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)提出陳述、申辯意見(jiàn)。

A、10日 B、5日 C、20日 D、30日

36、（）負(fù)責(zé)對(duì)全國(guó)性金融機(jī)構(gòu)總部執(zhí)行反洗錢(qián)規(guī)定的行為進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管。

A、中國(guó)人民銀行 B、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) C、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì) D中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

37、安徽省內(nèi)各金融機(jī)構(gòu)及其所屬對(duì)公營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)均要設(shè)立反洗錢(qián)信息報(bào)告員崗位，至少明確（）信息報(bào)告員，報(bào)屬地人民銀行反洗錢(qián)管理部門(mén)備案。

A、一名 B、二名 C、三名 D、四名

38、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，可疑交易類(lèi)型中“長(zhǎng)期閑置的賬戶(hù)原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易中的“長(zhǎng)期”和“短期”分別為（）

A．一年以上，3個(gè)工作日 B．一年以上，10個(gè)工作日 C．三年以上，3個(gè)工作日 D．三年以上，10個(gè)工作日

39、客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定的范圍包括各類(lèi)（）。

A、對(duì)公客戶(hù) B、對(duì)私客戶(hù) C、對(duì)公客戶(hù)、對(duì)私客戶(hù) D、存款客戶(hù) 40、在建立對(duì)私客戶(hù)號(hào)時(shí)，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)對(duì)客戶(hù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定，原則上

應(yīng)自開(kāi)立客戶(hù)號(hào)起（）內(nèi)完成。

A、10 個(gè)工作日 B、5個(gè)工作日 C、15個(gè)工作日 D、20個(gè)工作日

二、多選題(每題1分，共20分)

1、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》所稱(chēng)反洗錢(qián)，是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、走私犯罪、（）等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng)，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。

A、恐怖活動(dòng)犯罪 B、貪污賄賂犯罪 C、破壞金融管理秩序犯罪 D、金融詐騙犯罪

2、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交（）和（）報(bào)告，受法律保護(hù)。A、大額交易 B、可疑交易 C、個(gè)人信息 D、企業(yè)信息

3、具備金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)監(jiān)督管理職能的機(jī)構(gòu)包括（）。

A、中國(guó)人民銀行B、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) C、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì) D、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

4、《中華人民共和國(guó)刑法（修正案六）》中規(guī)定的洗錢(qián)行為包括（）。A、提供資金賬戶(hù)的 B、協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的 C、通過(guò)轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的 D、協(xié)助將資金匯往境外的5、向他人出租、出借自己的身份證件可能會(huì)產(chǎn)生不良后果有（）。

A、他人借用您的名義從事非法活動(dòng) B、可能協(xié)助他人完成洗錢(qián)和恐怖融資活動(dòng) C、可能成為他人金融詐騙活動(dòng)的替罪羊 D、您的誠(chéng)信狀況受到合理懷疑

6、《反洗錢(qián)法》在保護(hù)公民、法人的合法權(quán)益方面的規(guī)定有（）。

A、規(guī)定了有關(guān)人員對(duì)公民和組織的信息保密義務(wù) B、嚴(yán)格規(guī)定了進(jìn)行行政調(diào)查的審批權(quán)限和程序 C、嚴(yán)格限定了臨時(shí)凍結(jié)措施的條件和期限 D、規(guī)定了有關(guān)機(jī)關(guān)未依法履行職責(zé)、侵犯公民、組織合法權(quán)益的行為法律責(zé)任

7、商業(yè)銀行為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶(hù)的客戶(hù)提供（）等金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶(hù)身份。

A、單筆金額人民幣5000元的現(xiàn)金匯款 B、單筆金額人民幣2萬(wàn)元的票據(jù)兌付 C、單筆金額1000美元的現(xiàn)鈔兌換 D、單筆金額5000美元的現(xiàn)金匯款

8、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》中，要求金融機(jī)構(gòu)及其工作人員予以保密、不得違法違規(guī)對(duì)外提供的事項(xiàng)有（）。

A、對(duì)可疑交易特征予以保密 B、對(duì)報(bào)告可疑交易的信息予以保密 C、對(duì)配合中國(guó)人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)的信息予以保密 D、對(duì)依法履行反洗錢(qián)義務(wù)獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息予以保密

9、金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高管人員和其他直接責(zé)任人員處一萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下罰款：（）

A、未按照規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的 B、未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的 C、未按照規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄的 D、未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)的

10、我國(guó)目前已簽署和批準(zhǔn)了（）個(gè)涉及反洗錢(qián)和反恐融資問(wèn)題的國(guó)際公約。

A、聯(lián)合國(guó)禁毒公約 B、聯(lián)合國(guó)打擊跨國(guó)有組織犯罪公約 C、聯(lián)合國(guó)關(guān)于制止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約 D、聯(lián)合國(guó)反腐敗公約

11、下列哪些交易或者行為，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告（）。A、金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所進(jìn)行的黃金交易 B、提前償還貸款，與其財(cái)務(wù)

狀況明顯不符 C、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁大量拆借外匯資金 D、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金

12、反洗錢(qián)義務(wù)主體包括（）。

A、中國(guó)人民銀行 B、司法部門(mén) C、金融機(jī)構(gòu) D、特定的非金融機(jī)構(gòu)

13、反洗錢(qián)國(guó)際合作主要包括（）A、加入并實(shí)施有關(guān)公約 B、司法協(xié)助和引渡 C、對(duì)等主管機(jī)關(guān)之間的合作 D、反洗錢(qián)信息交換

14．反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查程序一般包括（）的檔案整理階段。A:檢查準(zhǔn)備 B:檢查實(shí)施 C：檢查報(bào)告 D:檢查處理

15．存款人開(kāi)立什么賬戶(hù)實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)后有開(kāi)戶(hù)行核發(fā)開(kāi)戶(hù)許可證（）

A:儲(chǔ)蓄存款賬戶(hù) B:基本存款賬戶(hù) C:一般存款賬戶(hù) D:臨時(shí)存款賬戶(hù) 16．中國(guó)人民銀行發(fā)布的《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》和《大額現(xiàn)金支付管理通知》。對(duì)大額現(xiàn)金交易有所規(guī)范，取現(xiàn)必須事先預(yù)約的標(biāo)準(zhǔn)為（）A:個(gè)人提取3萬(wàn)元以上的 B: 個(gè)人提取5萬(wàn)元以上的 C: 單位提取20萬(wàn)元以上的 D: 單位提取50萬(wàn)元以上的

17．下列屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的有哪些（）

A: 某外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式到A地投資B:居民李四當(dāng)日在國(guó)家外匯管理局審核標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)4次存入英鎊 C:居民王五當(dāng)日單筆提取外幣現(xiàn)金5萬(wàn)美元 D:甲企業(yè)每逢雙日下午都會(huì)在外幣賬戶(hù)存入大量外幣現(xiàn)金，但很少提取

18．金融行動(dòng)特別工作組的工作目標(biāo)是（）

A:向全球所有國(guó)家和地區(qū)推廣反洗錢(qián)信息 B:在金融行動(dòng)特別工作組成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行《四十項(xiàng)建議 C:在全球推動(dòng)反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)立法D:關(guān)注和檢討洗錢(qián)

和反洗錢(qián)措施的發(fā)展趨勢(shì)。

19．下列哪些專(zhuān)用賬戶(hù)不能支取現(xiàn)金（）

A:基本建設(shè)基金賬戶(hù) B:更新改造資金專(zhuān)用賬戶(hù) C:政策性房地產(chǎn)資金專(zhuān)用賬戶(hù) D:財(cái)政預(yù)算外資金專(zhuān)用賬戶(hù)

20．《金融行動(dòng)特別工作組四十項(xiàng)建議》規(guī)定的常規(guī)客戶(hù)身份盡職調(diào)查措施有（）

A:確立客戶(hù)身份并利用可靠的，獨(dú)立來(lái)源的文件，數(shù)據(jù)或信息來(lái)驗(yàn)證客戶(hù)身份 B:確立受益權(quán)人身份，并運(yùn)用合理的手段進(jìn)行驗(yàn)證，以使該金融機(jī)構(gòu)明了受益權(quán)人的身份狀況，對(duì)于法人和實(shí)體，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采用合理的措施了解該客戶(hù)的所有權(quán)和控制權(quán)結(jié)構(gòu) C:獲得有關(guān)該項(xiàng)業(yè)務(wù)的目的和意圖屬性的信息 D:對(duì)業(yè)務(wù)關(guān)系以及在這種業(yè)務(wù)關(guān)系的整個(gè)過(guò)程中進(jìn)行的交易進(jìn)行持續(xù)的盡職調(diào)查，以確保交易的進(jìn)行符合該金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶(hù)及其風(fēng)險(xiǎn)狀況的認(rèn)識(shí)

三、問(wèn)答題（每題8分，共40分）

1、什么是洗錢(qián)？

2、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作原則是什么？

3、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)的四項(xiàng)主要制度是什么？

4、什么是“了解客戶(hù)”制度？

5、什么是大額交易報(bào)告制度？