第一篇：關(guān)于進(jìn)一步深化落實創(chuàng)業(yè)板市場投資者適當(dāng)性管理工作的通知

深圳證券交易所文件

深證會〔2012〕72號

關(guān)于進(jìn)一步深化落實創(chuàng)業(yè)板市場投資者適當(dāng)性

管理工作的通知

各會員單位：

為配合下一步創(chuàng)業(yè)板退市制度的實施，有效引導(dǎo)投資者審慎參與創(chuàng)業(yè)板，促進(jìn)創(chuàng)業(yè)板市場的穩(wěn)定發(fā)展，根據(jù)中國證監(jiān)會《創(chuàng)業(yè)板市場投資者適當(dāng)性管理暫行規(guī)定》和本所《創(chuàng)業(yè)板市場投資者適當(dāng)性管理實施辦法》、《會員持續(xù)開展創(chuàng)業(yè)板市場投資者適當(dāng)性管理業(yè)務(wù)指引》等相關(guān)規(guī)定，現(xiàn)對各會員提出如下深化創(chuàng)業(yè)板市場投資者適當(dāng)性管理工作的具體要求，請遵照執(zhí)行：

一、完整收錄創(chuàng)業(yè)板客戶信息，全面開展風(fēng)險測評。在2012年12月31日前收錄創(chuàng)業(yè)板客戶基本信息及有效聯(lián)絡(luò)方式的比例，— 1 — 以及完成創(chuàng)業(yè)板客戶風(fēng)險測評與后續(xù)評估的比例，均應(yīng)達(dá)到100%。

二、對于交易經(jīng)驗不足2年的新申請投資者，原則上不得為其開通創(chuàng)業(yè)板交易。

三、對于交易經(jīng)驗滿2年但風(fēng)險測評（可參照中國證券業(yè)協(xié)會關(guān)于個人投資者風(fēng)險承受能力的評估要求）結(jié)果顯示風(fēng)險承受能力低（保守型）的新申請投資者，原則上不得為其開通創(chuàng)業(yè)板交易。

針對本通知第二、三條規(guī)定的兩類情況，在經(jīng)過勸導(dǎo)和風(fēng)險教育后，投資者仍堅持要求開通創(chuàng)業(yè)板交易的，會員應(yīng)對客戶申請、風(fēng)險揭示及相關(guān)勸導(dǎo)工作等情況通過書面、電子或錄音等方式進(jìn)行詳細(xì)留痕，以備核查。

四、對于已開通創(chuàng)業(yè)板交易但后續(xù)評估結(jié)果顯示風(fēng)險承受能力低的客戶，應(yīng)持續(xù)跟蹤分析其交易行為特征及盈虧情況，采取針對性措施進(jìn)行風(fēng)險提示和教育。

五、對于已開通創(chuàng)業(yè)板交易但賬戶資產(chǎn)量低于10萬元、交易經(jīng)驗不足2年的客戶，應(yīng)密切關(guān)注其參與創(chuàng)業(yè)板交易的情況，通過交易系統(tǒng)風(fēng)險提示、短信等有效方式，持續(xù)勸導(dǎo)其審慎參與創(chuàng)業(yè)板交易。

六、密切配合本所做好創(chuàng)業(yè)板退市制度的宣傳，在官方網(wǎng)站建立與本所投資者教育網(wǎng)站的鏈接，通過短信、郵件等各種有效方式向投資者發(fā)送閱讀相關(guān)創(chuàng)業(yè)板風(fēng)險教育的提示信息。

七、通過合同、協(xié)議書等方式，與客戶約定重要信息發(fā)送與接收的渠道；對于創(chuàng)業(yè)板股票退市等重要信息，應(yīng)確保通過各種有效 — — 2 方式向持有創(chuàng)業(yè)板退市股票的客戶傳達(dá)，并做好記錄留存，以備核查。

八、認(rèn)真做好創(chuàng)業(yè)板客戶的聯(lián)絡(luò)與回訪工作，建立對聯(lián)絡(luò)與回訪失敗客戶的跟蹤核查機(jī)制，確保創(chuàng)業(yè)板客戶聯(lián)絡(luò)的有效率在95％以上；除預(yù)留客戶本人的有效聯(lián)絡(luò)方式外，還需要求客戶提供其他聯(lián)系人的聯(lián)絡(luò)方式。

各會員應(yīng)認(rèn)真組織落實上述八項要求。本所將對會員深化落實創(chuàng)業(yè)板市場投資者適當(dāng)性管理制度要求的情況進(jìn)行跟蹤監(jiān)控與現(xiàn)場檢查。針對工作進(jìn)度緩慢、問題較多的會員，協(xié)調(diào)地方證監(jiān)局實施專項業(yè)務(wù)檢查，督促整改，并視情況采取相應(yīng)的自律監(jiān)管措施。

特此通知 注：

“深化落實創(chuàng)業(yè)板市場投資者適當(dāng)性管理制度培訓(xùn)會”的視頻資料已經(jīng)上傳至網(wǎng)絡(luò)，會員可在本通知發(fā)布之日起3個月內(nèi)登錄http://004km.cn/event/SZSE/Archives/SZSE120229/ 觀看該視頻資料。

二○一二年三月十三日

主題詞：創(chuàng)業(yè)板市場

投資者

管理

通知

抄送：中國證監(jiān)會機(jī)構(gòu)監(jiān)管部、市場監(jiān)管部，本所總經(jīng)理室，各部室。

深圳證券交易所辦公室

2012年3月13日印發(fā)

打字：林

藍(lán)

校對：楊莉莉

共印4份

— — 4

第二篇：創(chuàng)業(yè)板市場投資者適當(dāng)性管理問答

創(chuàng)業(yè)板市場投資者適當(dāng)性管理問答

（創(chuàng)業(yè)板投資者服務(wù)熱線專欄第11期）

1．問：什么時候開始可以申請開通創(chuàng)業(yè)板交易？

答：依照深圳證券交易所與中國證券登記結(jié)算公司7月2日向證券公司發(fā)布的“關(guān)于發(fā)布《創(chuàng)業(yè)板市場投資者適當(dāng)性管理業(yè)務(wù)操作指南》的通知”要求，投資者最早自7月15日起可以向證券公司提出開通創(chuàng)業(yè)板市場交易的申請，具體受理日期請按照證券公司的內(nèi)部安排而定。

2．問：是否需要7月15日起“盡早”去營業(yè)部辦理申請開通手續(xù)？或者等到創(chuàng)業(yè)板首批股票上市交易前才去辦理相應(yīng)手續(xù)？

答：自7月15日起一直到創(chuàng)業(yè)板正式推出后，投資者都可以隨時到證券公司辦理創(chuàng)業(yè)板交易的開通申請手續(xù)。從15日到創(chuàng)業(yè)板首批股票上市交易前，證券公司將根據(jù)客戶預(yù)約申請的情況進(jìn)行統(tǒng)一安排，以保證開通手續(xù)能夠有序進(jìn)行。投資者可以通過網(wǎng)上和到現(xiàn)場向證券公司提出申請，但簽署風(fēng)險揭示書及特別聲明必須到營業(yè)部的現(xiàn)場辦理。

需要特別提請投資者注意的是，大家不必趕在7月15日開始幾天“扎堆”去營業(yè)部辦理申請手續(xù)，也盡量不要等到創(chuàng)業(yè)板首批股票1 上市交易前才搶著去辦理，而應(yīng)盡可能依照各證券營業(yè)部的統(tǒng)一安排，有序地分期分批去辦理，以提高效率，避免因擁擠而帶來長時間的等待和不便。

3．問：開通創(chuàng)業(yè)板市場交易具體要經(jīng)過哪些流程？ 答：投資者申請參與創(chuàng)業(yè)板市場的流程大致分為四步： 第一步，投資者應(yīng)盡可能了解創(chuàng)業(yè)板的特點、風(fēng)險，客觀評估自身的風(fēng)險承受能力，審慎決定是否申請開通創(chuàng)業(yè)板市場交易。

第二步，投資者通過網(wǎng)上或到證券公司營業(yè)場所現(xiàn)場提出開通創(chuàng)業(yè)板市場交易的申請。

第三步，投資者在提出開通申請后，應(yīng)向證券公司提供本人身份、財產(chǎn)與收入狀況、風(fēng)險偏好等基本信息。證券公司將據(jù)此對投資者的風(fēng)險承擔(dān)能力進(jìn)行測評，并將測評結(jié)果告知投資者，作為投資者判斷自身是否適合參與創(chuàng)業(yè)板交易的參考。

如果風(fēng)險測評結(jié)果顯示投資者的風(fēng)險承受能力較弱，不適合參與創(chuàng)業(yè)板交易，投資者應(yīng)當(dāng)審慎考慮是否直接參與創(chuàng)業(yè)板交易或者選擇通過購買投資基金等方式間接參與。

第四步，投資者在證券公司經(jīng)辦人員的見證下，需按照要求到證券公司的營業(yè)部現(xiàn)場簽署風(fēng)險揭示書（未具備兩年交易經(jīng)驗的投資者還應(yīng)抄錄“特別聲明”）。證券公司完成相關(guān)核查程序后，在規(guī)定時間內(nèi)為投資者開通創(chuàng)業(yè)板市場交易。

4．問：投資者如何確認(rèn)自己的交易經(jīng)驗？ 答：證券公司將依據(jù)中國證券登記結(jié)算公司提供的數(shù)據(jù)對投資者的首次股票交易日期進(jìn)行查詢，并根據(jù)查詢結(jié)果對投資者的交易經(jīng)驗進(jìn)行認(rèn)定。

除此之外，投資者自己也可通過中國證券登記結(jié)算公司網(wǎng)站對本人證券賬戶的首次股票交易日期進(jìn)行參考性查詢，查詢方式見中國證券登記結(jié)算公司網(wǎng)站上的查詢指南，網(wǎng)址為：http://004km.cn/。

5、問：我已具備兩年交易經(jīng)驗，如何開通創(chuàng)業(yè)板市場交易？ 答：具備兩年交易經(jīng)驗的投資者，向所屬證券公司營業(yè)部提出開通申請后，需要認(rèn)真閱讀并現(xiàn)場簽署《創(chuàng)業(yè)板市場投資風(fēng)險揭示書》，證券公司經(jīng)辦人員見證投資者簽署過程并核對相關(guān)內(nèi)容后再予簽字確認(rèn)。上述文件簽署兩個交易日后，經(jīng)證券公司完成相關(guān)核查程序，可為投資者開通創(chuàng)業(yè)板市場交易。投資者在此期間也可以撤回開通申請。

6．問：我的交易經(jīng)驗暫時還未達(dá)到兩年，如何開通創(chuàng)業(yè)板市場交易？

答： 對未具備兩年交易經(jīng)驗的投資者，原則上不鼓勵直接參與創(chuàng)業(yè)板市場交易。投資者可以通過購買創(chuàng)業(yè)板投資基金、理財產(chǎn)品等方式間接參與。如果投資者審慎評估了自身風(fēng)險承擔(dān)能力堅持要申請，則必須在營業(yè)部現(xiàn)場按要求簽署《創(chuàng)業(yè)板市場投資風(fēng)險揭示書》，并就自愿承擔(dān)市場風(fēng)險抄錄“特別聲明”。證券公司在完成相關(guān)核查程序，并經(jīng)過營業(yè)部負(fù)責(zé)人簽字核準(zhǔn)后，方可在上述文件簽署五個交3 易日后為其開通交易。投資者在此期間也可以撤回開通申請。

7．問：投資者是否必須親自到證券公司營業(yè)場所現(xiàn)場辦理開通手續(xù)？

答：原則上投資者必須本人親自到證券公司營業(yè)部現(xiàn)場簽署風(fēng)險揭示書等相關(guān)文件。針對投資者年齡超過70周歲、身體殘疾或者身處國外等特殊情況，證券公司可視需要安排工作人員上門與其簽署風(fēng)險揭示書或接受持公證委托書的代理人代為申請辦理。

8．問：是否必須到原先開戶的營業(yè)部辦理開通手續(xù)？ 答：投資者原則上應(yīng)在目前進(jìn)行交易的開戶營業(yè)部辦理開通手續(xù)，但證券公司所屬營業(yè)部也可以受理在本公司異地營業(yè)部開戶投資者的開通申請和進(jìn)行風(fēng)險揭示書的簽署。

9．問：在辦理開通手續(xù)時，為什么要向證券公司提供個人基本情況和風(fēng)險偏好等信息？

答：由于創(chuàng)業(yè)板市場投資風(fēng)險相對較高，并非所有投資者都適合直接參與創(chuàng)業(yè)板市場。因此，證券公司需要對投資者進(jìn)行必要的了解，包括投資者的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗、投資目標(biāo)、風(fēng)險偏好等信息。在了解這些基本信息的基礎(chǔ)上，證券公司將對投資者的風(fēng)險承受能力進(jìn)行測評，幫助投資者判斷其風(fēng)險認(rèn)知和承受能力，提示風(fēng)險。通過了解客戶的信息，證券公司還將在此基礎(chǔ)上開展有針對性的風(fēng)險揭示、投資者培訓(xùn)和教育等工作，不斷做好投資者的服務(wù)工作，提高證券公司服務(wù)水平。

需要強(qiáng)調(diào)的是，投資者必須如實、完整地提供上述個人信息，證4 券公司則必須對投資者提供的個人信息保密。對于明顯提供虛假信息或提供信息不完整的客戶，經(jīng)勸導(dǎo)無效后，創(chuàng)業(yè)板投資者適當(dāng)性管理的相關(guān)法規(guī)明確授權(quán)證券公司可以拒絕為此類投資者開通創(chuàng)業(yè)板市場交易。

10．問：跨證券公司轉(zhuǎn)托管后，原先的開通申請是否還有效？ 答：對于跨證券公司轉(zhuǎn)托管，在甲公司提出申請但未開通交易期間發(fā)生的轉(zhuǎn)托管，投資者到乙公司需要重新提出申請辦理開通。已經(jīng)開通創(chuàng)業(yè)板交易的轉(zhuǎn)托管，投資者可向乙公司出具在甲公司簽署的風(fēng)險揭示書復(fù)本，乙公司在復(fù)核簽署時間等內(nèi)容后，可以為其開通創(chuàng)業(yè)板交易。

第三篇：創(chuàng)業(yè)板市場投資者適當(dāng)性管理暫行規(guī)定

證監(jiān)會公告[2009]14號

為保護(hù)投資者合法權(quán)益，引導(dǎo)投資者理性參與證券投資，促進(jìn)創(chuàng)業(yè)板市場健康發(fā)展，我會制定了《創(chuàng)業(yè)板市場投資者適當(dāng)性管理暫行規(guī)定》，現(xiàn)予公布，自2009年7月15日起施行。

中國證券監(jiān)督管理委員會

二〇〇九年六月三十日

創(chuàng)業(yè)板市場投資者適當(dāng)性管理暫行規(guī)定

第一條 為保護(hù)投資者合法權(quán)益，提示創(chuàng)業(yè)板市場風(fēng)險，引導(dǎo)投資者理性參與證券投資，促進(jìn)創(chuàng)業(yè)板市場健康發(fā)展，根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》、《首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市管理暫行辦法》等法規(guī)和規(guī)章，制定本規(guī)定。

第二條投資者參與創(chuàng)業(yè)板市場，應(yīng)當(dāng)熟悉創(chuàng)業(yè)板市場相關(guān)規(guī)定及規(guī)則，了解創(chuàng)業(yè)板市場風(fēng)險特性，具備相應(yīng)風(fēng)險承受能力，并按照規(guī)定辦理參與創(chuàng)業(yè)板市場相關(guān)手續(xù)。

第三條深圳證券交易所應(yīng)當(dāng)制訂創(chuàng)業(yè)板市場投資者適當(dāng)性管理的具體實施辦法。

第四條證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全創(chuàng)業(yè)板市場投資者適當(dāng)性管理工作機(jī)制和業(yè)務(wù)流程，了解客戶的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗、風(fēng)險偏好及其他相關(guān)信息，充分提示投資者審慎評估其參與創(chuàng)業(yè)板市場的適當(dāng)性。

第五條投資者申請開通創(chuàng)業(yè)板市場交易時，證券公司應(yīng)當(dāng)區(qū)分投資者的不同情況，向投資者充分揭示市場風(fēng)險，并在營業(yè)場所現(xiàn)場與投資者書面簽訂《創(chuàng)業(yè)板市場投資風(fēng)險揭示書》。

《創(chuàng)業(yè)板市場投資風(fēng)險揭示書》必備條款由中國證券業(yè)協(xié)會另行制訂。第六條投資者申請開通創(chuàng)業(yè)板市場交易，應(yīng)當(dāng)配合證券公司開展的投資者適當(dāng)性管理工作，如實提供所需信息，不得采取弄虛作假等手段規(guī)避有關(guān)要求。投資者不配合或提供虛假信息的，證券公司可以拒絕為其提供開通創(chuàng)業(yè)板市場交易服務(wù)。

第七條中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司（以下簡稱登記結(jié)算公司）、深圳證券交易所應(yīng)當(dāng)為證券公司實施創(chuàng)業(yè)板市場投資者適當(dāng)性管理提供必要的技術(shù)支持和查詢服務(wù)。

第八條證券公司應(yīng)當(dāng)按照中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國證監(jiān)會）、深圳證券交易所和中國證券業(yè)協(xié)會的有關(guān)規(guī)定和要求，結(jié)合創(chuàng)業(yè)板市場特點，制定有針對性的投資者教育計劃、工作制度和流程，明確投資者教育的內(nèi)容、形式和經(jīng)費(fèi)預(yù)算。

第九條證券公司應(yīng)當(dāng)在業(yè)務(wù)流程中落實創(chuàng)業(yè)板市場投資者適當(dāng)性管理的各項規(guī)定，持續(xù)做好投資者教育和風(fēng)險揭示工作。

第十條證券公司應(yīng)當(dāng)指定經(jīng)理層高級管理人員和專門部門，組織實施創(chuàng)業(yè)板市場投資者適當(dāng)性管理和投資者教育等方面工作，并強(qiáng)化內(nèi)部責(zé)任追究機(jī)制。

第十一條證券公司應(yīng)當(dāng)完善客戶糾紛處理機(jī)制，明確承擔(dān)此項職責(zé)的部門和崗位，負(fù)責(zé)處理投資者參與創(chuàng)業(yè)板市場所產(chǎn)生的投訴等事項，及時化解相關(guān)的矛盾糾紛。

第十二條深圳證券交易所和中國證券業(yè)協(xié)會按照會員管理的要求，對證券公司實施創(chuàng)業(yè)板市場投資者適當(dāng)性管理和投資者教育等方面情況進(jìn)行自律監(jiān)管，對發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為及時采取自律措施，向中國證監(jiān)會報告并通報證監(jiān)會相關(guān)派出機(jī)構(gòu)。

第十三條中國證監(jiān)會對深圳證券交易所、登記結(jié)算公司、中國證券業(yè)協(xié)會實施創(chuàng)業(yè)板市場投資者適當(dāng)性管理及投資者教育方面的情況進(jìn)行指導(dǎo)、監(jiān)督和檢查。

中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)對證券公司實施創(chuàng)業(yè)板市場投資者適當(dāng)性管理和投資者教育等方面情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。對發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為，依法采取責(zé)令改正、監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令處分有關(guān)人員等監(jiān)管措施。

第十四條本規(guī)定自2009年7月15日起施行。

第四篇：創(chuàng)業(yè)板投資者適當(dāng)性管理

創(chuàng)業(yè)板投資者適當(dāng)性管理

1、什么是投資者適當(dāng)性管理？

答：適當(dāng)性管理是海外成熟市場對金融服務(wù)機(jī)構(gòu)的一項普遍性監(jiān)管原則。金融機(jī)構(gòu)向客戶特別是零售客戶提供一項新的金融服務(wù)或銷售金融產(chǎn)品時，一般都會通過了解客戶的知識與經(jīng)驗、財務(wù)狀況以及投資需求等信息，幫助客戶判斷是否具備相應(yīng)的風(fēng)險認(rèn)知與承受能力，是否適合使用金融服務(wù)或投資金融產(chǎn)品，并充分揭示風(fēng)險。簡單地說，就是要把適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品或服務(wù)以適當(dāng)?shù)姆绞胶统绦蛱峁┙o適當(dāng)?shù)娜恕?/p>

目前，我國相關(guān)的證券法規(guī)也對投資者適當(dāng)性管理提出了明確要求，如2006年6月頒布實施的《證券公司監(jiān)督管理條例》中已經(jīng)明確規(guī)定“證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)所了解出的客戶情況推薦適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品或者服務(wù)?！?創(chuàng)業(yè)板的適當(dāng)性管理并不是一個簡單的“門檻”概念，主要對投資者申請開通創(chuàng)業(yè)板交易做出程序性安排，著重強(qiáng)調(diào)入市前的風(fēng)險揭示工作，同時對證券公司持續(xù)做好客戶后續(xù)服務(wù)、風(fēng)險教育和交易行為規(guī)范等提出要求。

2、為什么要專門針對創(chuàng)業(yè)板制定投資者適當(dāng)性管理制度？

答：創(chuàng)業(yè)板主要是服務(wù)于成長初期階段的企業(yè)，與主板市場相比，創(chuàng)業(yè)板市場發(fā)行上市標(biāo)準(zhǔn)相對較低，企業(yè)普遍具有規(guī)模小、經(jīng)營業(yè)績不夠穩(wěn)定等特點，特別是創(chuàng)業(yè)板的信息披露制度與退市制度，與主板、中小板有較大不同，如臨時報告僅要求在證監(jiān)會指定網(wǎng)站和公司網(wǎng)站上披露，投資者如果還繼續(xù)沿用主板市場信息查詢渠道和做法，就有可能無法及時了解到公司正在發(fā)生的重大變動。又如創(chuàng)業(yè)板市場上市公司終止上市后可直接退市，不再像主板上市公司一樣，再進(jìn)入代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)，且退市的情形有所增加，退市的處理程序也加快了，如果大量不了解市場特點和風(fēng)險的投資者盲目入市，就有可能面臨難以承受的損失，并可能引發(fā)嚴(yán)重的社會問題。為此，在2009年3月31日發(fā)布的創(chuàng)業(yè)板IPO管理辦法中明確提出，“創(chuàng)業(yè)板市場應(yīng)當(dāng)建立與投資者風(fēng)險承受能力相適應(yīng)的投資者準(zhǔn)入制度，向投資者充分揭示投資風(fēng)險”。建立創(chuàng)業(yè)板投資者適當(dāng)性管理制度，就是具體落實這項要求，也是創(chuàng)業(yè)板制度體系的一個重要組成部分。

3、創(chuàng)業(yè)板的適當(dāng)性管理具有有何要求？

答：創(chuàng)業(yè)板適當(dāng)性管理的要求主要體現(xiàn)在兩個方面，一是參與創(chuàng)業(yè)板的投資者應(yīng)當(dāng)是具備一定風(fēng)險承受能力的投資者；二是進(jìn)入創(chuàng)業(yè)板市場前應(yīng)當(dāng)充分了解潛在的投資風(fēng)險。具體規(guī)定上，創(chuàng)業(yè)板適當(dāng)性管理制度針對個人投資者交易經(jīng)驗的不同，分別設(shè)置了不同的申請開通要求：（1）具有兩年以上（含兩年）交易經(jīng)驗的投資者申請參與創(chuàng)業(yè)板交易，需與證券公司現(xiàn)場簽署《創(chuàng)業(yè)板市場投資風(fēng)險揭示書》，兩個交易日后開通交易權(quán)限；（2）未具備兩年交易經(jīng)驗的投資者如申請參與創(chuàng)業(yè)板交易，在現(xiàn)場簽署風(fēng)險揭示書的同時，還應(yīng)就其自愿承擔(dān)市場風(fēng)險抄錄“特別聲明”，五個交易日后才能開通交易權(quán)限。

4、為什么以交易經(jīng)驗作為適當(dāng)性管理要求出的區(qū)分標(biāo)準(zhǔn)？

答：證券投資是一項實踐性非常強(qiáng)的活動，具有一定交易經(jīng)驗的投資者對市場風(fēng)險的認(rèn)知程度總體上會高于新入市出的投資者?，F(xiàn)實狀況充分印證了這一點，2007-2008年，中國證券投資者保護(hù)基金公司接連進(jìn)行了兩次大規(guī)模的證券投資者問卷調(diào)查，分析表明，新股民在初入市時往往風(fēng)險意識淡薄，盈利狀況遠(yuǎn)不如老股民，盈利在50%以上的老股民數(shù)量是新股民數(shù)量的三倍，而新股民的虧損人數(shù)則為老股民的兩倍多。該調(diào)查結(jié)論在實證數(shù)據(jù)上也獲得了有力的支撐，依據(jù)深交所對2006-2008年深市投資者盈虧結(jié)構(gòu)所做的研究，開戶6年以上的老股民在盈利比重和盈利總額兩個方面均占有明顯的優(yōu)勢。

2007年以來，證券市場經(jīng)歷了一輪比較完整的市場周期，經(jīng)歷過此輪周期的投資者大多數(shù)具有或即將具有兩年以上投資經(jīng)驗，對市場風(fēng)險有較為深刻的感受，其相關(guān)投資決策會相對審慎。正是基于上述考慮，創(chuàng)業(yè)板適當(dāng)性管理制度將交易經(jīng)驗作為適當(dāng)性管理要求的區(qū)分標(biāo)準(zhǔn)，對不同交易經(jīng)驗的投資者提出了不同的要求。

5、是不是只有具備2年以上交易經(jīng)驗的投資者才能參與創(chuàng)業(yè)板交易？ 答：原則上不鼓勵不具備兩年交易經(jīng)驗的投資者參與創(chuàng)業(yè)板交易，建議這些投資者通過購買與創(chuàng)業(yè)板相關(guān)的證券投資基金間接參與。但對于暫行達(dá)不到兩年交易經(jīng)驗要求的自然人投資者，如果經(jīng)慎重考慮仍堅持直接參與創(chuàng)業(yè)板市場，也可通過相應(yīng)通道進(jìn)行申請。相關(guān)投資者向證券公司提出開通申請后，證券公司應(yīng)當(dāng)在營業(yè)場所現(xiàn)場與其書面簽署《創(chuàng)業(yè)板市場投資風(fēng)險揭示書》，并要求投資者就自愿承擔(dān)市場相關(guān)風(fēng)險抄錄一段特別聲明。證券公司經(jīng)辦人員應(yīng)見證投資者簽署并簽字確認(rèn)，之后還需要證券公司營業(yè)部負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)。上述文件簽署五個交易日后，經(jīng)證券公司完成相關(guān)核查程序，方可為投資者開通交易。

6、為什么要求投資者現(xiàn)場簽署創(chuàng)業(yè)板市場投資風(fēng)險揭示書？

答：之所以要求投資者必須到現(xiàn)場書面簽署風(fēng)險揭示書，主要有兩個方面的考慮，一是盡可能避免將簽署風(fēng)險揭示書變成走過場，不能發(fā)揮風(fēng)險提示的作用；二是來現(xiàn)場簽署，證券公司的工作人員可以有機(jī)會跟投資者當(dāng)面講解創(chuàng)業(yè)板市場的特點和相關(guān)規(guī)則，將風(fēng)險揭示工作真正做到位。

7、如何確認(rèn)自己是否具備2年以上投資經(jīng)驗？

答：中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司將在創(chuàng)業(yè)板市場股票公開發(fā)行和上市交易開始前開通創(chuàng)業(yè)板投資者投資經(jīng)驗查詢系統(tǒng)。屆時投資者可以登錄該公司網(wǎng)站，輸入自己的證券賬戶號碼，即可驗證是否具備創(chuàng)業(yè)板投資資格。

8、投資者如何申請開通創(chuàng)業(yè)板交易？

答：投資者申請開通創(chuàng)業(yè)板交易的流程大致分為三步：

第一步，投資者可通過中國證券登記結(jié)算公司提供的相關(guān)渠道，查詢是否符合《深圳證券交易所創(chuàng)業(yè)板市場投資者適當(dāng)性管理實施辦法》規(guī)定的基本要求并自行決定是否向證券公司申請開通創(chuàng)業(yè)板市場交易。第二步，投資者到證券公司營業(yè)場所現(xiàn)場提出開通創(chuàng)業(yè)板市場交易的申請。第三步，在投資者提出申請后，證券公司須對投資者的基本信息進(jìn)行核查。

如果投資者符合《實施辦法》規(guī)定的基本要求，可與證券公司現(xiàn)場簽署《創(chuàng)業(yè)板市場投資風(fēng)險揭示書》，兩個交易日后開通交易權(quán)限； 如果投資者暫不符合《實施辦法》規(guī)定的基本要求但堅持直接參與創(chuàng)業(yè)板市場，在現(xiàn)場簽署風(fēng)險揭示書的同時，還應(yīng)就其自愿承擔(dān)市場風(fēng)險抄錄一段特別聲明，五個交易日后才能開通交易權(quán)限。

9、風(fēng)險揭示書有哪些特別內(nèi)容？

答：與創(chuàng)業(yè)板市場特點相適應(yīng)，與以往風(fēng)險揭示書的內(nèi)容相比，《創(chuàng)業(yè)板市場投資風(fēng)險揭示書》有三點突出變化：

一是嵌入了創(chuàng)業(yè)板市場基本知識。在風(fēng)險揭示書中增加了創(chuàng)業(yè)板與主板在發(fā)行、上市等方面差異的具體內(nèi)容，其中特別突出了退市等相關(guān)風(fēng)險，要求投資者對這些必備知識逐項閱讀并確認(rèn)。

二是增加了投資者申明自愿承擔(dān)風(fēng)險的內(nèi)容，同時為進(jìn)一步提請投資者慎重考慮，投資者需親筆抄錄一段規(guī)定的字句并簽字。對于暫不具備兩年以上交易經(jīng)驗的投資者，還應(yīng)當(dāng)在風(fēng)險揭示書中就自愿承擔(dān)市場風(fēng)險單獨(dú)抄錄“特別聲明”。

三是要求證券公司一樣吧具體經(jīng)辦人員、負(fù)責(zé)人在風(fēng)險揭示書上簽字確認(rèn)，可以對投資者簽署風(fēng)險揭示書起到見證作用，并督促證券一樣吧盡職盡責(zé)，做好創(chuàng)業(yè)板市場投資者風(fēng)險警示和教育工作。同時，為落實臨柜簽署風(fēng)險揭示書的要求，風(fēng)險揭示書中專門增加了“簽署場所”的欄目內(nèi)容。

10、為什么需要向證券公司提供基本情況、知識與經(jīng)驗等信息？ 答：由于創(chuàng)業(yè)板市場投資風(fēng)險相對較高，不是所有投資者都適合直接參與創(chuàng)業(yè)板交易。因此，除了兩年的交易經(jīng)驗外，證券公司還需要對投資者進(jìn)行更多的了解，包括投資者的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資目標(biāo)、風(fēng)險偏好等信息。一方面，證券公司可以通過這些客觀信息幫助其判斷風(fēng)險承受能力；另一方面，還可以在此基礎(chǔ)上開展有針對性的風(fēng)險提示、客戶培訓(xùn)和教育等工作，引導(dǎo)投資者理性參與創(chuàng)業(yè)板市場投資。

11、投資者參與創(chuàng)業(yè)板市場交易自身應(yīng)承擔(dān)一些什么義務(wù)？

答：首先，投資者應(yīng)當(dāng)對自身的風(fēng)險承受能力進(jìn)行認(rèn)真評估，審慎決定是否參與創(chuàng)業(yè)板股票交易；其次，投資者在申請時應(yīng)積極配合證券公司落實適當(dāng)性管理的各項工作，包括真實、完整地提供需要的信息，認(rèn)真簽署風(fēng)險揭示書，書面抄錄特別聲明等。如果投資者拒絕配合上述工作或有意提供虛假信息，違反了相關(guān)規(guī)則，證券公司可拒絕為其開通創(chuàng)業(yè)板交易。

12、適當(dāng)性管理要求是不是就是指開通交易這個環(huán)節(jié)？

答：適當(dāng)性管理要求并不只針對投資者開通創(chuàng)業(yè)板交易，而是一個持續(xù)性的要求。適當(dāng)性管理配套規(guī)則要求證券公司應(yīng)當(dāng)采取多種有效方式和途徑，針對客戶的不同需求和特點，向其講解創(chuàng)業(yè)板市場的性質(zhì)、相關(guān)法規(guī)及規(guī)則，持續(xù)提示參與交易可能面臨的風(fēng)險，并應(yīng)當(dāng)持續(xù)加強(qiáng)對客戶的服務(wù)，針對市場變化，及時提醒客戶關(guān)注風(fēng)險，引導(dǎo)客戶理性、規(guī)范地參與創(chuàng)業(yè)板市場交易。

為幫助證券公司做好對投資者的持續(xù)風(fēng)險教育工作，深交所將通過各種形式和渠道提供風(fēng)險教育材料并組織投資者教育活動，同時還將聯(lián)合中國證券業(yè)協(xié)會，對證券公司高管和營業(yè)部負(fù)責(zé)人進(jìn)行相關(guān)培訓(xùn)，并配合證監(jiān)會對證券公司投資者適當(dāng)性管理工作進(jìn)行指導(dǎo)、監(jiān)督和檢查?？梢?，創(chuàng)業(yè)板投資者適當(dāng)性管理要求并不僅僅限于投資者開通創(chuàng)業(yè)板交易這個環(huán)節(jié)，而是貫穿到客戶開戶、證券交易、資金存取、證券營銷、產(chǎn)品與業(yè)務(wù)推介、客戶服務(wù)等各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，是一項長期性的工作。

13、投資者可以通過哪些渠道了解有關(guān)創(chuàng)業(yè)板風(fēng)險揭示和基礎(chǔ)知識等信息？

答：投資者可以通過多種渠道獲取有關(guān)創(chuàng)業(yè)板風(fēng)險揭示和基礎(chǔ)知識等信息，包括有：

（1）投資者在證券公司營業(yè)場所辦理開通創(chuàng)業(yè)板交易相關(guān)手續(xù)時，可從《創(chuàng)業(yè)板市場投資風(fēng)險揭示書》及證券公司提供的其他宣傳資料中直接獲取有關(guān)創(chuàng)業(yè)板風(fēng)險揭示和基礎(chǔ)知識等信息。證券公司在了解投資者基本情況的基礎(chǔ)上，也應(yīng)當(dāng)耐心向投資者解釋相關(guān)問題，并持續(xù)性地提供后續(xù)服務(wù)，針對市場變化，及時提醒投資者關(guān)注風(fēng)險。

（2）深交所將通過宣傳手冊、海報、公益廣告、報紙專欄、電視專題節(jié)目、廣播專欄、網(wǎng)站、出版物、自測系統(tǒng)、在線交流等渠道，為廣大投資者提供各種形式的風(fēng)險教育材料，并組織開展全國巡回活動、投資者開放日、知識競賽等投資者教育活動。投資者通過參加以上活動，獲取相關(guān)資料，可提升度創(chuàng)業(yè)板風(fēng)險及基礎(chǔ)知識的了解。

14、投資者應(yīng)配合證券公司做好哪些工作，以避免異常交易行為？ 答：證券公司有權(quán)對投資者在創(chuàng)業(yè)板市場的交易活動進(jìn)行監(jiān)督，包括（1）對客戶異常交易和涉嫌違規(guī)行為及時進(jìn)行提醒和告知，并報告交易所；（2）當(dāng)交易所對從事異常交易行為的投資者實施口頭警告、書面警示與限制交易等措施時，證券公司會及時告知投資者，并規(guī)范和約束投資者的交易行為；（3）對交易所明確要求關(guān)注的重點監(jiān)控賬戶和重點監(jiān)控股票，證券公司可采取切實有效的措施進(jìn)行防范。因此，投資者應(yīng)當(dāng)合法合規(guī)交易。投資者如受到證券公司對其不當(dāng)交易行為的警示，應(yīng)當(dāng)及時糾正，積極配合證券公司的相關(guān)規(guī)范措施，防范違法違規(guī)行為。

15、投資者什么時候可以申請開通創(chuàng)業(yè)板市場交易？

答：目前，創(chuàng)業(yè)板市場籌備還在按照積極穩(wěn)妥原則有序推進(jìn)。考慮到投資者申請開通創(chuàng)業(yè)板市場交易必須到營業(yè)部柜臺辦理，可能會面臨營業(yè)部人員、場地的壓力，需要預(yù)留相當(dāng)?shù)臅r間供投資者提前辦理開通手續(xù)。為此，深交所擬在創(chuàng)業(yè)板股票公開發(fā)行和上市交易開始前，預(yù)留出足夠的時間，供投資者提前辦理相關(guān)手續(xù)。屆時，深交所等相關(guān)自律機(jī)構(gòu)還將發(fā)布詳細(xì)的操作指引，指導(dǎo)證券公司做好投資者相關(guān)申請的受理工作。

第五篇：關(guān)于深化落實創(chuàng)業(yè)板市場投資者適當(dāng)性管理制度的實施計劃(征求意見稿)

關(guān)于深化落實創(chuàng)業(yè)板市場 投資者適當(dāng)性管理制度的實施計劃

2012年2月29日，深交所召開了“深化落實創(chuàng)業(yè)板市場投資者適當(dāng)性管理制度培訓(xùn)會”，在會上提出了八條關(guān)于深化落實創(chuàng)業(yè)板投資者適當(dāng)性管理制度的實施要求。為達(dá)到這八條要求，結(jié)合我公司現(xiàn)行的創(chuàng)業(yè)板投資者適當(dāng)性管理制度，以及業(yè)務(wù)辦理的實際情況，特制定《關(guān)于深化落實創(chuàng)業(yè)板市場投資者適當(dāng)性管理制度的實施計劃》（以下簡稱《實施計劃》）。

一、實施要求及計劃

要求一：完整收錄創(chuàng)業(yè)板客戶信息，全面開展風(fēng)險測評。在2012年12月31日前收錄創(chuàng)業(yè)板客戶基本信息及有效聯(lián)絡(luò)方式的比例，以及完成創(chuàng)業(yè)板客戶風(fēng)險測評與后續(xù)評估的比例，均應(yīng)達(dá)到100%。

計劃：

1、由信息技術(shù)部在3月底前完成上線恒生賬戶系統(tǒng)適當(dāng)性管理模塊，達(dá)到能收錄創(chuàng)業(yè)板客戶財產(chǎn)與收入狀況、投資經(jīng)驗、風(fēng)險偏好、投資目標(biāo)以及有效聯(lián)系方式等基本信息的業(yè)務(wù)要求。

2、由經(jīng)紀(jì)事業(yè)部下發(fā)通知，要求營業(yè)部于2012年12月31日前完成所有創(chuàng)業(yè)板客戶基本信息和客戶風(fēng)險承受能力測評問卷的系統(tǒng)錄入工作。

要求二：對于交易經(jīng)驗不足2年的新申請投資者，原則上不得為其開通創(chuàng)業(yè)板交易。

要求三：對于交易經(jīng)驗滿2年但風(fēng)險測評（可參照中國證券業(yè)協(xié)會關(guān)于個人投資者風(fēng)險承受能力的評估要求）結(jié)果顯示風(fēng)險承受能力低（保守型）的新申請投資者，原則上不得為其開通創(chuàng)業(yè)板交易。

針對以上要求二、三條規(guī)定的兩類情況，在經(jīng)過勸導(dǎo)和風(fēng)險教育后，投資者仍堅持要求開通創(chuàng)業(yè)板交易的，會員應(yīng)對客戶申請、風(fēng)險揭示及相關(guān)勸導(dǎo)工作等情況通過書面、電子或錄音等方式進(jìn)行詳細(xì)留痕，以備核查。

計劃：針對以上兩條要求，由經(jīng)紀(jì)事業(yè)部修訂創(chuàng)業(yè)板開戶流程、協(xié)議文本等并下發(fā)相應(yīng)通知，在開戶環(huán)節(jié)強(qiáng)調(diào)創(chuàng)業(yè)板風(fēng)險提示，對于交易經(jīng)驗不足2年或風(fēng)險測評結(jié)果為保守型的客戶，原則上不予開通創(chuàng)業(yè)板交易，若客戶經(jīng)過勸導(dǎo)和風(fēng)險教育，仍堅持要求開通的，營業(yè)部須對客戶申請及勸導(dǎo)工作做詳細(xì)留痕備查。具體留痕和記錄形式由經(jīng)紀(jì)事業(yè)部和法律合規(guī)部共同制定。

要求四：對于已開通創(chuàng)業(yè)板交易但后續(xù)評估結(jié)果顯示風(fēng)險承受能力低的客戶，應(yīng)持續(xù)跟蹤分析其交易行為特征及盈虧情況，采取針對性措施進(jìn)行風(fēng)險提示和教育。

通過投顧系統(tǒng)實現(xiàn)，由投顧中心確定實施方案。

要求五：對于已開通創(chuàng)業(yè)板交易但賬戶資產(chǎn)量低于10萬元、交易經(jīng)驗不足2年的客戶，應(yīng)密切關(guān)注其參與創(chuàng)業(yè)板交易的情況，通過交易系統(tǒng)風(fēng)險提示、短信等有效方式，持續(xù)勸導(dǎo)其審慎參與創(chuàng)業(yè)板交易。

營業(yè)部通過投顧系統(tǒng)篩選符合條件客戶，每季度至少一次通過短信方式對符合條件的客戶進(jìn)行風(fēng)險提示。并將符合條件的客戶在柜臺系統(tǒng)中做標(biāo)識，對這些客戶在周邊系統(tǒng)進(jìn)行風(fēng)險提示。

計劃：由信息技術(shù)部對柜臺系統(tǒng)及周邊系統(tǒng)進(jìn)行升級改造，在周邊系統(tǒng)中實現(xiàn)以下功能：

1、對于已開通創(chuàng)業(yè)板交易但后續(xù)評估結(jié)果為保守型的客戶，（1）通過短信方式提示創(chuàng)業(yè)板交易風(fēng)險與其風(fēng)險承受能力不符；（2）當(dāng)該客戶登錄周邊系統(tǒng)時，以彈出對話框的形式重點提示創(chuàng)業(yè)板交易風(fēng)險與其風(fēng)險承受能力不符，具體提示內(nèi)容由經(jīng)紀(jì)事業(yè)部、投顧中心、法律合規(guī)部共同制定；

2、對于已開通創(chuàng)業(yè)板交易但賬戶資產(chǎn)量低于10萬元、交易經(jīng)驗不足2年的客戶，（1）通過短信方式提示創(chuàng)業(yè)板交易風(fēng)險；

（2）當(dāng)該客戶登錄周邊系統(tǒng)時，以彈出對話框的形式對其進(jìn)行風(fēng)險提示，勸導(dǎo)該客戶審慎參加創(chuàng)業(yè)板交易。

要求六：密切配合本所做好創(chuàng)業(yè)板退市制度的宣傳，在官方網(wǎng)站建立與本所投資者教育網(wǎng)站的鏈接，通過短信、郵件等各種有效方式向投資者發(fā)送閱讀相關(guān)創(chuàng)業(yè)板風(fēng)險教育的提示信息。

計劃：由經(jīng)紀(jì)事業(yè)部、投顧中心聯(lián)合做好投資者風(fēng)險教育工作，配合交易所做好創(chuàng)業(yè)板退市制度的宣傳，采用各種有效方式向客戶提示閱讀相關(guān)創(chuàng)業(yè)板風(fēng)險教育和退市風(fēng)險的信息（以下僅為列舉，請投顧中心補(bǔ)充完善）：

1、在《創(chuàng)業(yè)板開通申請表》的“客戶須知”中，增加交易所及公司網(wǎng)站投資者教育專欄的地址，提示客戶登錄閱讀相關(guān)創(chuàng)業(yè)板風(fēng)險及退市制度；

2、在公司網(wǎng)站上建立與交易所投資者教育園地的鏈接，發(fā)布風(fēng)險提示信息，以各種醒目方式提示客戶防范風(fēng)險；

3、在周邊交易系統(tǒng)中，以彈出對話框的形式提示風(fēng)險；

4、利用公司短信系統(tǒng)，群發(fā)風(fēng)險提示信息給相關(guān)客戶；

5、利用電子郵件系統(tǒng)，對于預(yù)留了電子郵箱的相關(guān)客戶發(fā)送風(fēng)險提示郵件；

6、在營業(yè)場所顯著位置張貼風(fēng)險提示信息；

7、通過客戶回訪，完成風(fēng)險提示等工作并確認(rèn)留痕；

8、通過郵寄掛號信等方式完成客戶風(fēng)險提示等工作并留痕；

9、通過與客戶約定的其他有效方式，向客戶發(fā)送風(fēng)險提示信息。要求七：通過合同、協(xié)議書等方式，與客戶約定重要信息發(fā)送與接收的渠道；對于創(chuàng)業(yè)板股票退市等重要信息，應(yīng)確保通過各種有效方式向持有創(chuàng)業(yè)板退市股票的客戶傳達(dá)，并做好記錄留存，以備核查。

計劃（此部分請客服中心與投顧中心補(bǔ)充完善）：

1、在《創(chuàng)業(yè)板開通申請表》中，增加“服務(wù)方式”及“聯(lián)系方式”兩個項目，并在“客戶須知”中明確提示客戶須預(yù)留有效的聯(lián)系方式；

2、對于創(chuàng)業(yè)板股票退市等重要信息，由經(jīng)紀(jì)事業(yè)部與投顧中心制定有效的發(fā)送記錄與客戶確認(rèn)機(jī)制，做到有效留存。

3、經(jīng)紀(jì)事業(yè)部通過短信、郵件等方式向持有創(chuàng)業(yè)板退市股票的客戶傳達(dá)創(chuàng)業(yè)板退市等重要信息。

4、投顧中心可通過投顧平臺專用通訊工具向持有創(chuàng)業(yè)板退市股票的客戶傳達(dá)創(chuàng)業(yè)板退市等重要信息。

5、通過郵寄掛號信等方式完成重要信息送達(dá)并留痕。

6、通過其他方式，向客戶發(fā)送股票退市等重要信息。

要求八：認(rèn)真做好創(chuàng)業(yè)板客戶的聯(lián)絡(luò)與回訪工作，建立對聯(lián)絡(luò)與回訪失敗客戶的跟蹤核查機(jī)制，確保創(chuàng)業(yè)板客戶聯(lián)絡(luò)的有效率在95％以上；除預(yù)留客戶本人的有效聯(lián)絡(luò)方式外，還需要求客戶提供其他聯(lián)系人的聯(lián)絡(luò)方式。計劃：（此部分請客服中心補(bǔ)充完善）

1、加大對創(chuàng)業(yè)板客戶的聯(lián)絡(luò)與回訪力度；

2、由經(jīng)紀(jì)事業(yè)部建立健全對聯(lián)絡(luò)與回訪失敗的跟蹤核查機(jī)制，在《創(chuàng)業(yè)板交易開通申請表》中，增加“其他聯(lián)系人及其聯(lián)系方式”項目，要求營業(yè)部在客戶開通創(chuàng)業(yè)板時，錄入除客戶本人以外的聯(lián)系人及其聯(lián)系方式。

二、工作組織及職責(zé)

由于此《實施計劃》中牽涉部門較多，為做到各相關(guān)部門密切配合，順暢溝通，現(xiàn)由各相關(guān)部門人員組成工作小組，并確定各部門工作職責(zé)及工作聯(lián)絡(luò)人如下：

經(jīng)紀(jì)事業(yè)部運(yùn)營管理部：負(fù)責(zé)修訂創(chuàng)業(yè)板開戶流程及相應(yīng)的協(xié)議文本，下發(fā)通知督促營業(yè)部完成相應(yīng)客戶信息補(bǔ)錄及加強(qiáng)創(chuàng)業(yè)板開戶環(huán)節(jié)的風(fēng)險提示、退市制度宣傳等投資者教育工作，協(xié)助信息技術(shù)部完成信息系統(tǒng)的升級改造及營業(yè)部業(yè)務(wù)測試工作。

經(jīng)紀(jì)事業(yè)部客戶服務(wù)中心：落實CRM系統(tǒng)升級工作；負(fù)責(zé)與投顧中心共同制定有效的發(fā)送記錄與客戶確認(rèn)機(jī)制。加強(qiáng)對于創(chuàng)業(yè)板客戶的回訪力度，確保創(chuàng)業(yè)板客戶聯(lián)絡(luò)的有效率在95％以上。

信息技術(shù)部：針對以上八條實施要求，進(jìn)行柜臺系統(tǒng)和周邊系統(tǒng)升級改造及系統(tǒng)測試工作。

投資顧問中心：落實投顧系統(tǒng)中客戶適當(dāng)性管理完善工作；配合經(jīng)紀(jì)事業(yè)部進(jìn)行投資者風(fēng)險教育工作，以及相關(guān)機(jī)制的制定工作。

風(fēng)險控制部：針對工作中的各風(fēng)險點進(jìn)行監(jiān)控。

法律合規(guī)部：負(fù)責(zé)對工作中需要修訂的流程、協(xié)議文本、各項系統(tǒng)完備性進(jìn)行合規(guī)性審查。

三、實施計劃 1、2012年3月31日前：

（1）完成恒生系統(tǒng)適當(dāng)性管理模塊的上線工作，滿足營業(yè)部對創(chuàng)業(yè)板客戶基本信息和風(fēng)險承受能力測評問卷進(jìn)行系統(tǒng)補(bǔ)錄的業(yè)務(wù)需求，并支持系統(tǒng)錄入除客戶本人以外的聯(lián)系人及其聯(lián)系方式；（2）完成創(chuàng)業(yè)板開戶業(yè)務(wù)流程、協(xié)議文本的修訂工作，并下發(fā)營業(yè)部執(zhí)行，達(dá)到實施要求二、三項的規(guī)定；

（3）完成創(chuàng)業(yè)板退市制度宣傳、揭示退市風(fēng)險的創(chuàng)業(yè)板投資者風(fēng)險教育工作，達(dá)到實施要求六的規(guī)定；

（4）完成有效的信息發(fā)送記錄與客戶確認(rèn)機(jī)制的制定及施行工作，達(dá)到實施要求七、八的規(guī)定。2、2012年4月30日前，完成創(chuàng)業(yè)板適當(dāng)性管理后續(xù)工作落實的實施方案確定工作。3、2012年6月30日前，根據(jù)實施方案，實現(xiàn)恒生柜臺系統(tǒng)和周邊交易系統(tǒng)通過升級改造，支持在周邊交易系統(tǒng)進(jìn)行風(fēng)險提示的功能；以及投顧系統(tǒng)通過升級改造，實現(xiàn)對投資者交易動態(tài)跟蹤與分析等功能，達(dá)到實施要求四、五的規(guī)定。4、2012年8月31日前，對營業(yè)部系統(tǒng)補(bǔ)錄情況進(jìn)行統(tǒng)計，根據(jù)營業(yè)部工作進(jìn)度情況進(jìn)行調(diào)整和重點督促。5、2012年12月31日前，完成創(chuàng)業(yè)板客戶信息的系統(tǒng)補(bǔ)錄工作，達(dá)到實施要求一的規(guī)定。

四、實施說明

1、由于任務(wù)緊急，時間倉促，以及工作分工上的局限，此實施計劃較粗略，要達(dá)到可行還需要各相關(guān)部門對涉及到本部門部分進(jìn)行細(xì)化和完善；

2、為保證及時按監(jiān)管要求完成此項工作，需要各相關(guān)部門進(jìn)行合理規(guī)劃，統(tǒng)籌安排，制定有效合理的工作計劃，并按計劃及時完成份內(nèi)工作。