第一篇：基金-合格投資者風險揭示制度

XX基金管理有限公司

合格投資者風險揭示制度

第一章 總則

第一條為規(guī)范公司投資者適當性管理工作，保護投資者合法權益，根據(jù)《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國證券投資基金法》、《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》、《私募投資基金募集行為管理辦法》及其他相關業(yè)務規(guī)則，制定本制度。

第二條公司向投資者提供的產(chǎn)品或相關服務,適用本制度、本公司其他業(yè)務規(guī)則及相關行業(yè)自律組織有關向合格投資者進行風險揭示的規(guī)定。

本公司可按照本制度的規(guī)定，制定具體產(chǎn)品或服務的合格投資者風險揭示指引，嚴格投資者適當性管理，堅持面向合格投資者募集資金。

第三條向投資者進行的風險揭示工作不能取代投資者本人的投資判斷，也不會降低產(chǎn)品或服務的固有風險，相應的投資風險、履約責任以及費用由投資者自行承擔。

第二章合格投資者風險揭示的內(nèi)容及規(guī)定

第四條投資者風險揭示制度包括以下內(nèi)容：

（一）了解投資者的相關情況并評估其風險承受能力；

（二）了解擬提供的產(chǎn)品或服務的相關信息；

（三）向投資者提供與其風險承受能力相匹配的產(chǎn)品或服務，并進行持續(xù)跟蹤和管理；

（四）提供產(chǎn)品或服務前，向投資者介紹產(chǎn)品或服務的內(nèi)容、性質(zhì)、特點、業(yè)務規(guī)則等，進行有針對性的投資者教育；

（五）揭示產(chǎn)品或服務的風險，與合格投資者簽署《風險揭示書》。

第五條本公司可對參與的投資者設置準入條件。投資者準入條件包括但不限于財務狀況、證券投資知識水平、投資經(jīng)驗等方面的要求。法律、行政法規(guī)、規(guī)章制度對投資者準入條件另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第六條本公司有權按照投資者的財務狀況、證券投資知識水平、投資經(jīng)驗、風險承受能力等情況，在符合有關法律法規(guī)的規(guī)定的前提下，決定該投資者是否為合格投資者。

第三章合格投資者風險揭示的義務及制度規(guī)范

第七條除法律、行政法規(guī)、規(guī)章制度和本公司業(yè)務規(guī)則另有規(guī)定外，公司向投資者提供產(chǎn)品或服務，應當履行以下投資者風險揭示及適當性管理義務：

（一）對于投資者，應當全面履行本制度規(guī)定的投資者適當性管理義務；

（二）對于本制度投資者，應當履行揭示產(chǎn)品或服務的風險、與合格投資者簽署《風險揭示書》。

第八條投資者要求公司提供產(chǎn)品或服務，公司認為該產(chǎn)品或服務超出投資者的風險承受能力的，應當向投資者警示風險。

對于不符合法律、行政法規(guī)、規(guī)章或公司業(yè)務規(guī)則規(guī)定的產(chǎn)品或服務準入條件的投資者，公司應當拒絕為其提供相應產(chǎn)品或服務。

第九條公司按照法律、行政法規(guī)、規(guī)章的相關規(guī)定，建立健全公司的合格投資者風險揭示制度。

第十條董事會對公司的履行投資者適當性管理職責進行指導、協(xié)調(diào)、服務和監(jiān)督，引導公司強化投資者適當性管理工作。

第十一條本公司開展投資者教育和風險揭示，引導投資者理性投資。

第四章附則

第十二條本制度自公司董事會審議通過并發(fā)布之日起實施。附件：風險揭示書參考模板

風險揭示書

尊敬的基金投資者：

投資有風險，當您認購或申購本基金的基金份額時，可能獲得投資收益，但同時也面臨著投資風險。您在做出投資決策之前，請仔細閱讀本風險揭示書和基金合同，全面認識本基金的風險收益特征和產(chǎn)品特性，認真考慮基金存在的各項風險因素，并充分考慮自身的風險承受能力，理性判斷市場，謹慎做出投資決策。

根據(jù)有關法律法規(guī)，基金管理人特做出如下風險揭示：

（一）基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用本基金財產(chǎn)，但不保證基金財產(chǎn)本金不受損失，也不保證一定盈利及最低收益。

（二）基金投資者在認購本基金之前，請仔細閱讀基金合同，全面認識本基金的風險收益特征和產(chǎn)品特性，并充分考慮自身的風險承受能力，理性判斷市場，謹慎做出投資決策。

（三）基金管理人依據(jù)基金合同約定管理和運用基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的風險，由基金財產(chǎn)及基金投資者承擔。本基金的風險主要包括市場風險（包括股票投資風險和債券投資風險）、基金管理人的管理風險、基金交易對手方發(fā)生交易違約帶來的信用風險、特定的投資方法及基金財產(chǎn)所投資的特定投資對象可能引起的特定風險、基金相關當事人在業(yè)務各環(huán)節(jié)的操作或技術風險、相關機構的經(jīng)營風險（包括基金管理人經(jīng)營風險、基金托管人經(jīng)營風險、證券經(jīng)紀商經(jīng)營風險）、基金本身面臨的風險（包括法律及違約風險、購買力風險、基金管理人不能承諾基金利益風險、基金終止的風險、止損風險（如有））、關聯(lián)交易風險（如有）、及其他風險。

（四）本基金只在合同規(guī)定的特定時間對基金投資者開放申購和贖回，因此本基金存在流動性風險。

（五）本基金的成立需符合相關法律法規(guī)、基金合同等的規(guī)定，本基金可能存在不能滿足成立條件從而無法成立的風險。

（六）基金投資者知曉基金管理人或其關聯(lián)方管理的其他投資產(chǎn)品與本基金 在投資范圍上可能存在重疊或交叉，基金管理人并不保證本基金投資的產(chǎn)品在投資收益或投資風險方面會優(yōu)于基金管理人及其關聯(lián)方管理的、投資范圍與本基金存在重疊和交叉的其他投資產(chǎn)品?；鸸芾砣嘶蚱潢P聯(lián)方管理的其他投資產(chǎn)品未出現(xiàn)投資損失或投資收益未達預期的情況，并不意味著本基金不會出現(xiàn)投資損失或投資收益未達預期的情況?；鹜顿Y者不得因本基金投資收益劣于基金管理人及其關聯(lián)方管理的其他類似投資產(chǎn)品，而向基金管理人提出任何損失或損害補償?shù)囊蟆?/p>

（七）基金管理人在法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)履行義務，并為基金投資者提供標準化服務，但不提供投資咨詢等個性化服務。

（八）基金投資者需按照基金合同約定承擔相關費用，包括但不限于管理費、托管費、運營外包服務費、業(yè)績報酬等費用，詳情請仔細閱讀基金合同第十六條“基金的費用與稅收”相關內(nèi)容。

本風險揭示書的揭示事項僅為列舉性質(zhì)，未能詳盡列明基金投資者參與私募基金投資所面臨的全部風險和可能導致基金投資者損失的所有因素。

基金投資者在參與私募基金投資前，應認真閱讀并理解相關業(yè)務規(guī)則、基金合同及本風險揭示書的全部內(nèi)容，并確信自身已做好足夠的風險評估與財務安排，避免因參與私募基金投資而遭受難以承受的損失。

基金投資者簽署本風險揭示書即表明：

1、基金投資者已仔細閱讀本風險揭示書、基金合同等法律文件，充分理解相關權利、義務、本基金運作方式及風險收益特征，愿意承擔相應的投資風險，委托事項符合基金投資者業(yè)務決策程序的要求。

2、基金投資者承認，基金管理人、基金托管人未對基金財產(chǎn)的收益狀況做出任何承諾或擔保，基金的業(yè)績比較基準、年化收益（率）等類似表述僅是投資目標而不是基金管理人的保證。

3、基金投資者已充分了解并謹慎評估自身風險承受能力，自愿自行承擔投資本基金所面臨的風險?；鸸芾砣艘约按N機構已就基金情況向基金投資者做出了詳細說明。

(客戶簽字與蓋章頁)個人客戶請在下面填寫您的風險承受能力評級、抄錄風險揭示語句并簽字： 客戶聲明：本人在購買本理財產(chǎn)品前已完成風險承受能力評估，且該評估結(jié)果具有效力。

本人風險承受能力評級：_________________________（由客戶自行填寫）根據(jù)監(jiān)管部門的要求，為確?？蛻舫浞掷斫獗井a(chǎn)品的風險，請在確認欄抄錄以下語句并簽名：

本人已經(jīng)閱讀風險揭示，愿意承擔投資風險。

客戶抄錄：__________________________________________________________

客戶簽名：__________________________________________________________

年月日

（客戶聲明：投資決策完全是由客戶獨立、自主、謹慎做出的?？蛻粢呀?jīng)閱讀客戶權益須知、本期產(chǎn)品風險揭示書、本期產(chǎn)品說明書及客戶協(xié)議書所有條款（包括背面），充分理解并自愿承擔本產(chǎn)品相關風險。）機構客戶請在下面簽章：

客戶聲明：投資決策完全是由客戶獨立、自主、謹慎做出的?？蛻粢呀?jīng)閱讀客戶權益須知、本期產(chǎn)品風險揭示書、本期產(chǎn)品說明書及客戶協(xié)議書所有條款（包括背面），充分理解并自愿承擔本產(chǎn)品相關風險。

機構客戶蓋章（公章或合同專用章）：

法定代表人或授權代理人（簽字或蓋章）：_______________________________

年月日

（加蓋銷售機構公章）

第二篇：私募基金公司合格投資者風險揭示制度

合格投資者風險揭示制度

? 為規(guī)范本公司投資者風險揭示工作，保護投資者合法權益，根據(jù) 《中華人民共和國證券法》、《私募基金管理暫行條例》和《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》及其他相關業(yè)務規(guī)則，制定本制度。

第二條 本公司向投資者提供的產(chǎn)品或相關服務,適用本制度、本公司其他業(yè)務規(guī)則及相關行業(yè)自律組織有關投資者風險揭示管理的規(guī)定。本公司可按照本制度的規(guī)定，制定具體產(chǎn)品或服務的投資者風險揭示管理指引。嚴格投資者風險揭示管理，堅持面向合格投資者募集資金：

（一）投資于單只私募基金的金額不低于 100 萬元且符合下列相關標準的單位和個人:

1、凈資產(chǎn)不低于 1000 萬元的單位;

2、金融資產(chǎn)不低于 300 萬元或者最近三年個人年均收入不低于 50 萬 元的個人。前款所稱金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨權益等。

（二）視為合格投資者：

1、社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金,慈善基金等社會公益基金;

2、依法設立并在基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃;

3、投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員;

4、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他投資者。以合伙企業(yè)、契約等非法人形式，通過匯集多數(shù)投資者的資金直接或者間接投資于私募基金的,私募基金管理人或者私募基金銷售機構應當穿透核查最終投資者是否為合格投資者,并合并計算投資者人數(shù)。但是，符合第（1）、（2）、（4）項規(guī)定的投資者投資私募基金的，不再穿透核查最終投資者是否為合格投資者和合并計算投資者人數(shù)。

第三條 投資者風險揭示的實施不能取代投資者本人的投資判斷，也不會降低產(chǎn)品或服務的固有風險，相應的投資風險、履約責任以及費用由投資者自行承擔。

第四條 本公司可對參與的投資者設置準入條件。投資者準入條件包括但不限于財務狀況、證券投資知識水平、投資經(jīng)驗等方面的要求。法律、行政法規(guī)、規(guī)章制度對投資者準入條件另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第五條 除法律、行政法規(guī)、規(guī)章制度和本公司業(yè)務規(guī)則另有規(guī)定外，本公司向投資者提供產(chǎn)品或服務，應當履行以下投資者風險揭示義務：

（一）對于投資者，應當全面履行本制度規(guī)定的投資者風險揭示義務；

（二）對于本制度投資者，應當履行揭示產(chǎn)品或服務的風險、與合格投資者簽署《風險揭示書》。

第六條 本公司投資者應填寫《私募基金投資者風險調(diào)查問卷》，按照財務狀況、證券投資知識水平、投資經(jīng)驗、風險承受能力等情況，成為合格投資者。

第七條 本公司設計投資者風險調(diào)查問卷，應確保問卷結(jié)果與投資者的風險識別能力和風險承擔能力相匹配。調(diào)查問卷主要內(nèi)容應包括但不限于以下方面:

（一）投資者基本信息,其中個人投資者基本信息包括身份信息、年齡、學歷、職業(yè)、聯(lián)系方式等信息;機構投資者基本信息包括工商登記中的必備信息、聯(lián)系方式等信息;

（二）財務狀況,其中個人投資者財務狀況包括金融資產(chǎn)狀況、最近三年 個人年均收入、收入中可用于金融投資的比例等信息;機構投資者財務狀況包括 凈資產(chǎn)狀況等信息;

（三）投資知識,包括金融法律法規(guī)、投資市場和產(chǎn)品情況、對私募基金 風險的了解程度、參加專業(yè)培訓情況等信息;

（四）投資經(jīng)驗,包括投資期限、實際投資產(chǎn)品類型、投資金融產(chǎn)品的數(shù) 量、參與投資的金融市場情況等;

（五）風險偏好,包括投資目的、風險厭惡程度、計劃投資期限、投資出現(xiàn)波動時的焦慮狀態(tài)等。

第八條 投資者要求本公司提供產(chǎn)品或服務，本公司認為該產(chǎn)品或服務超出投資者的風險承受能力的，應當向投資者警示風險。

第九條 本公司按照法律、行政法規(guī)、規(guī)章的相關規(guī)定，建立健全本公司的投資者風險管理制度。

第十條 本公司對履行投資者風險揭示管理職責進行指導、協(xié)調(diào)、服務和監(jiān)督，引導公司強化投資者風險管理工作。

第十一條 本公司開展投資者教育和風險揭示，引導投資者重視風險、理性投資。

第十二條 本制度經(jīng)股東會審議通過后生效，公司董事會負責解釋。

第十三條 公司各部門（子公司）可根據(jù)本制度，結(jié)合實際情況制訂具體實施制度或細則。

第十四條 本制度進行修改時，由董事會提出修正案，提請股東會審議通過后生效。

第十五條 除非有特別說明，本制度所使用的術語與《公司章程》中該等術語的含義相同。

第十六條 本制度所稱“以上”、“內(nèi)”，均含本數(shù)；“以下”、“過”、“低于”等均不含本數(shù)。

第十七條 本制度未盡事宜及本制度規(guī)定與法律、規(guī)范性文件或經(jīng)合法程序制定或修改的《公司章程》相抵觸時，執(zhí)行法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件和《公司章程》的有關規(guī)定。本制度如與國家日后頒布的法律、法規(guī)或經(jīng)合法程序修改后的《公司章程》相抵觸時，執(zhí)行國家法律、法規(guī)和《公司章程》的規(guī)定。

第三篇：私募基金合格投資者風險揭示制度

XXXX公司

合格投資者風險揭示制度（模板）

XXXX公司

合格投資者風險揭示制度

第一條 為規(guī)范本公司合格投資者風險揭示工作，保護投資者合法權益，根據(jù) 《中華人民共和國證券法》、《私募投資基金募集行為管理辦法》和《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》及其他相關業(yè)務規(guī)則，制定本制度。

第二條 本公司向投資者提供的產(chǎn)品或相關服務,適用本制度、本公司其他業(yè)務規(guī)則及相關行業(yè)自律組織有關投資者風險揭示管理的規(guī)定。本公司可按照本制度的規(guī)定，制定具體產(chǎn)品或服務的投資者風險揭示管理指引。嚴格投資者風險揭示管理，堅持面向合格投資者募集資金：

（一）投資于單只私募基金的金額不低于 100 萬元且符合下列相關標準的單位和個人：

1、凈資產(chǎn)不低于 1000 萬元的單位;

2、金融資產(chǎn)不低于 300 萬元或者最近三年個人年均收入不低于 50 萬 元的個人。前款所稱金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨權益等。

（二）視為合格投資者：

1、社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金,慈善基金等社會公益基金;

2、依法設立并在基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃;

3、投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員;

4、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他投資者。以合伙企業(yè)、契約等非法人形式，通過匯集多數(shù)投資者的資金直接或者間接投資于私募基金的,私募基金管理人或者私募基金銷售機構應當穿透核查最終投資者是否為合格投資者,并合并計算投資者人數(shù)。但是，符合第（1）、（2）、（4）項規(guī)定的投資者投資私募基金的，不再穿透核查最終投資者是否為合格投資者和合并計算投資者人數(shù)。

第三條 投資者風險揭示的實施不能取代投資者本人的投資判斷，也不會降低產(chǎn)品或服務的固有風險，相應的投資風險、履約責任以及費用由投資者自行承擔。

第四條 本公司可對參與的投資者設置準入條件。投資者準入條件包括但不限于財務狀況、證券投資知識水平、投資經(jīng)驗等方面的要求。法律、行政法規(guī)、規(guī)章制度對投資者準入條件另有規(guī)定的，從其規(guī)定。第五條 除法律、行政法規(guī)、規(guī)章制度和本公司業(yè)務規(guī)則另有規(guī)定外，本公司向投資者提供產(chǎn)品或服務，應當履行以下投資者風險揭示義務：

（一）對于投資者，應當全面履行本制度規(guī)定的投資者風險揭示義務；

（二）對于本制度投資者，應當履行揭示產(chǎn)品或服務的風險、與合格投資者簽署《風險揭示書》。

第六條 本公司投資者應填寫《私募基金投資者風險調(diào)查問卷》，按照財務狀況、證券投資知識水平、投資經(jīng)驗、風險承受能力等情況，成為合格投資者。

第七條 本公司設計投資者風險調(diào)查問卷，應確保問卷結(jié)果與投資者的風險識別能力和風險承擔能力相匹配。調(diào)查問卷主要內(nèi)容應包括但

不限于以下方面:

（一）投資者基本信息,其中個人投資者基本信息包括身份信息、年齡、學歷、職業(yè)、聯(lián)系方式等信息;機構投資者基本信息包括工商登記中的必備信息、聯(lián)系方式等信息;

（二）財務狀況,其中個人投資者財務狀況包括金融資產(chǎn)狀況、最近三年 個人年均收入、收入中可用于金融投資的比例等信息;機構投資者財務狀況包括 凈資產(chǎn)狀況等信息;

（三）投資知識,包括金融法律法規(guī)、投資市場和產(chǎn)品情況、對私募基金 風險的了解程度、參加專業(yè)培訓情況等信息;

（四）投資經(jīng)驗,包括投資期限、實際投資產(chǎn)品類型、投資金融產(chǎn)品的數(shù) 量、參與投資的金融市場情況等;

（五）風險偏好,包括投資目的、風險厭惡程度、計劃投資期限、投資出現(xiàn)波動時的焦慮狀態(tài)等。

第八條 投資者要求本公司提供產(chǎn)品或服務，本公司認為該產(chǎn)品或服務超出投資者的風險承受能力的，應當向投資者警示風險。第九條 本公司按照法律、行政法規(guī)、規(guī)章的相關規(guī)定，建立健全本公司的投資者風險管理制度。

第十條 本公司對履行投資者風險揭示管理職責進行指導、協(xié)調(diào)、服務和監(jiān)督，引導公司強化投資者風險管理工作。

第十一條 本公司開展投資者教育和風險揭示，引導投資者重視風險、理性投資。

第十二條 本制度經(jīng)股東會審議通過后生效，公司董事會負責解釋。

第十三條 公司各部門（子公司）可根據(jù)本制度，結(jié)合實際情況制訂具體實施制度或細則。

第十四條 本制度進行修改時，由董事會提出修正案，提請股東會審議通過后生效。

第十五條 除非有特別說明，本制度所使用的術語與《公司章程》中該等術語的含義相同。

第十六條 本制度所稱“以上”、“內(nèi)”，均含本數(shù)；“以下”、“過”、“低于”等均不含本數(shù)。

第十七條 本制度未盡事宜及本制度規(guī)定與法律、規(guī)范性文件或經(jīng)合法程序制定或修改的《公司章程》相抵觸時，執(zhí)行法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件和《公司章程》的有關規(guī)定。本制度如與國家日后頒布的法律、法規(guī)或經(jīng)合法程序修改后的《公司章程》相抵觸時，執(zhí)行國家法律、法規(guī)和《公司章程》的規(guī)定。

第四篇：基金風險揭示書

附件一：

基金風險揭示書

尊敬的投資者：

基金是一種收益共享、風險共擔的集合投資工具，它不能保證投資人一定獲得盈利，也不保證最低收益。投資基金的風險主要包括：

1、市場風險：基金主要投資于證券市場，而證券市場價格因受經(jīng)濟因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的影響而產(chǎn)生波動，從而導致基金收益水平發(fā)生變化，產(chǎn)生風險。主要的風險因素包括：宏觀經(jīng)濟政策變動風險、經(jīng)濟周期波動風險、金融市場利率波動風險、上市公司經(jīng)營不善風險、基金資產(chǎn)因通貨膨脹貶值風險等。

2、信用風險：基金在交易過程中可能發(fā)生交收違約或者所投資債券的發(fā)行人違約、拒絕支付到期本息等情況，從而導致基金資產(chǎn)損失。

3、管理風險：基金管理人的專業(yè)技能、研究能力及投資管理水平直接影響到其對信息的收集、分析和對經(jīng)濟形勢、證券價格走勢的判斷，進而影響基金的投資收益水平。同時，基金管理人的投資管理制度、風險管理和內(nèi)部控制制度是否健全，能否有效防范道德風險和其他風險，以及基金管理人的職業(yè)道德水平等，也會對基金的風險收益水平造成影響。

4、流動性風險：在證券市場波動加劇時，基金投資者的贖回需求可能在短時間內(nèi)大幅度增加，可能發(fā)生巨額贖回的情況。我國股票市場在下跌時經(jīng)常出現(xiàn)交易量急劇減少的情況，如果這時出現(xiàn)較大規(guī)模的基金贖回申請，可能造成基金倉位調(diào)整和資產(chǎn)變現(xiàn)困難，出現(xiàn)流動性風險。

5、操作和技術風險：基金的相關當事人在各業(yè)務環(huán)節(jié)的操作過程中，可能因內(nèi)部控制不到位或者人為因素造成操作失誤或違反操作規(guī)程而引致風險，如越權交易、內(nèi)幕交易、交易錯誤和欺詐等。

6、違規(guī)風險：指基金管理或運作過程中，違反國家法律、法規(guī)或基金契約有關規(guī)定的風險。

7、其他風險：因基金業(yè)務快速發(fā)展而在制度建設、人員配備、風險管理和內(nèi)控制度等方面不完善而產(chǎn)生的風險；因金融市場危機、行業(yè)競爭壓力可能產(chǎn)生的風險；戰(zhàn)爭、自然災害等不可抗力因素的出現(xiàn)，可能嚴重影響證券市場運作，導致基金資產(chǎn)損失；其他意外導致的風險。

特別提示：中國證監(jiān)會對基金設立的批準，并不表明其對基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資基金沒有風險。投資者在擬認（申）購基金前，應仔細閱讀《基金契約》、《招募說明書》和其他公告的基金信息，一旦認（申）購成功，即視為對《基金契約》的承認和接受，須自行承擔投資風險。投資者各項申請最終需由基金注冊登記機構確認，本營業(yè)部不承擔確保交易成功之責任。

申請人（或授權代理人）簽章：

年 月 日

22-14-1

第五篇：私募基金公司合格投資者內(nèi)部審核制度

合格投資者內(nèi)部審核制度

第一條 為規(guī)范本公司投資者適當性管理工作，保護投資者合法權益，根據(jù)《中華人民共和國證券法》、《私募基金管理暫行條例》和《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》及其他相關業(yè)務規(guī)則，制定本制度。

第二條 本公司向投資者提供的產(chǎn)品或相關服務，適用本制度、本公司其他業(yè)務規(guī)則及相關行業(yè)自律組織有關投資者適當性管理的規(guī)定。本公司可按照本制度的規(guī)定，制定具體產(chǎn)品或服務的投資者適當性管理指引。嚴格投資者適當性管理，堅持面向合格投資者募集資金。

第三條 募集機構應當向特定對象推介私募基金，未經(jīng)特定對象調(diào)查程序，不得向任何人推介私募基金。

第四條 募集機構應當在向投資者推介私募基金之前采取問卷調(diào)查等方式履行特定對象調(diào)查程序，對投資者風險識別能力和風險承擔能力進行評估，投資者簽字承諾其符合合格投資者標準。投資者的評估結(jié)果有效期最長不得超過 3 年，逾期需重新進行投資者風險評估。投資者風險承擔能力發(fā)生重大變化時，可主動申請對自身風險承擔能力進行重新評估。本公司可對參與的投資者設置準入條件。投資者準入條件包括但不限于財務狀況、證券投資知識水平、投資經(jīng)驗等方面的要求。本公司的投資者按照財務狀況、證券投資知識水平、投資經(jīng)驗、風險承受能力等情況，成為合格投資者。

第五條 投資者適當性管理的實施不能取代投資者本人的投資判斷，也不會降低產(chǎn)品或服務的固有風險，相應的投資風險、履約責任以及費用由投資者自行承擔。

第六條 投資者適當性管理包括以下內(nèi)容：

（一）了解投資者的相關情況并評估其風險承受能力；

（二）了解擬提供的產(chǎn)品或服務的相關信息；

（三）向投資者提供與其風險承受能力相匹配的產(chǎn)品或服務，并進行持續(xù)跟蹤和管理；

（四）提供產(chǎn)品或服務前，向投資者介紹產(chǎn)品或服務的內(nèi)容、性質(zhì)、特點、業(yè)務規(guī)則等，進行有針對性的投資者教育；

（五）揭示產(chǎn)品或服務的風險，與合格投資者簽署《風險揭示書》。

第七條 本公司通過互聯(lián)網(wǎng)媒介在線向投資者推介私募基金的，應當設置在線特定對象調(diào)查程序，投資者承諾其符合合格投資者標準。前述認定程序包括但不限于:

（一）投資者如實填報真實身份信息及聯(lián)系方式;

（二）募集機構應通過驗證碼等有效方式核實用戶的注冊信息;

（三）投資者閱讀并同意募集機構的網(wǎng)絡服務協(xié)議;

（四）投資者閱讀并確認其自身公司關于合格投資的規(guī)定;

（五）投資者在線填寫風險識別能力和風險承擔能力調(diào)查問卷;

（六）募集機構根據(jù)調(diào)查問卷及其評估方法在線確認投資者的風險識別能力和風險承擔能力。

第八條 對于不符合法律、行政法規(guī)、規(guī)章或公司業(yè)務規(guī)則規(guī)定的產(chǎn)品或服務準入條件的投資者，公司應當拒絕為其提供相應產(chǎn)品或服務。

第九條 本公司按照法律、行政法規(guī)、規(guī)章的相關規(guī)定，建立健全本公司的投資者適當性管理制度。

第十條 本公司對履行投資者適當性管理職責進行指導、協(xié)調(diào)、服務和監(jiān)督，引導本公司強化投資者適當性管理工作。

第十一條 本公司開展投資者教育和風險揭示，引導投資者理性投資。

第十二條 本制度經(jīng)股東會審議通過后生效，公司董事會負責解釋。

第十三條 公司各部門（子公司）可根據(jù)本制度，結(jié)合實際情況制訂具體實施制度或細則。

第十四條 本制度進行修改時，由董事會提出修正案，提請股東會審議通過后生效。

第十五條 除非有特別說明，本制度所使用的術語與《公司章程》中該等術語的含義相同。

第十六條 本制度所稱“以上”、“內(nèi)”，均含本數(shù)；“以下”、“過”、“低于”等均不含本數(shù)。

第十七條 本制度未盡事宜及本制度規(guī)定與法律、規(guī)范性文件或經(jīng)合法程序制定或修改的《公司章程》相抵觸時，執(zhí)行法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件和《公司章程》的有關規(guī)定。本制度如與國家日后頒布的法律、法規(guī)或經(jīng)合法程序修改后的《公司章程》相抵觸時，執(zhí)行國家法律、法規(guī)和《公司章程》的規(guī)定。