第一篇：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作管理辦法

中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于

印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法的通知

銀監(jiān)辦發(fā)[2013]257號(hào)

各銀監(jiān)局，各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)管理公司，郵政儲(chǔ)蓄銀行，各省級(jí)農(nóng)村信用聯(lián)社，銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司：

為加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防長效機(jī)制建設(shè)，現(xiàn)將《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法》印發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真組織落實(shí)。

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)辦公廳

2013年11月1日

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法

第一章

總

則

第一條

為加強(qiáng)案防工作，維護(hù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全穩(wěn)健運(yùn)行，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》以及其他有關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。

第二條

中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)適用本辦法。

中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、外國銀行分行以及經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)參照適用本辦法。

第三條

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作的目標(biāo)是，通過建立健全案防管理體系，完善案防管理制度和流程，強(qiáng)化法人負(fù)責(zé)和責(zé)任追究，推進(jìn)案防長效機(jī)制建設(shè)，實(shí)現(xiàn)案防關(guān)口前移，及早防范和化解案件風(fēng)險(xiǎn)。

第四條

本辦法所稱案件是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員獨(dú)立實(shí)施或參與實(shí)施的，或外部人員實(shí)施的，侵犯銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或客戶資金或其他財(cái)產(chǎn)權(quán)益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榛虬匆?guī)定應(yīng)當(dāng)移送公安、司法機(jī)關(guān)立案查處的刑事案件。

第五條

銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作實(shí)施監(jiān)督管理。

第二章

組織架構(gòu)

第六條

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)是案防工作第一責(zé)任主體，應(yīng)當(dāng)按照本辦法要求，建立與本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理、資產(chǎn)規(guī)模和業(yè)務(wù)復(fù)雜程度相適應(yīng)的案防管理體系，有效監(jiān)測(cè)、預(yù)警和處置案件風(fēng)險(xiǎn)。案防管理體系至少應(yīng)當(dāng)包括以下基本要素：

（一）董事會(huì)（或理事會(huì)等，下同）職責(zé)；

（二）監(jiān)事會(huì)職責(zé)；

（三）高級(jí)管理層職責(zé)；

（四）適當(dāng)?shù)慕M織架構(gòu)；

（五）管理政策、制度和流程；

（六）內(nèi)部監(jiān)督與檢查。

第七條

董事會(huì)應(yīng)當(dāng)將案件風(fēng)險(xiǎn)作為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的一項(xiàng)重要風(fēng)險(xiǎn)，將董事長列為案件風(fēng)險(xiǎn)防范第一責(zé)任人。董事會(huì)應(yīng)當(dāng)下設(shè)合規(guī)委員會(huì)或承擔(dān)合規(guī)管理職責(zé)的專門委員會(huì)（以下簡稱專門委員會(huì)），專門委員會(huì)對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，根據(jù)董事會(huì)授權(quán)組織指導(dǎo)案防工作。專門委員會(huì)中應(yīng)當(dāng)至少有一名獨(dú)立董事成員。專門委員會(huì)在案防方面的主要職責(zé)包括：

（一）審議批準(zhǔn)案防工作總體政策，推動(dòng)案防管理體系建設(shè)；

（二）明確高級(jí)管理層有關(guān)案防職責(zé)及權(quán)限，確保高級(jí)管理層采取必要措施有效監(jiān)測(cè)、預(yù)警和處置案件風(fēng)險(xiǎn)；

（三）提出案防工作整體要求，審議案防工作報(bào)告；

（四）考核評(píng)估本機(jī)構(gòu)案防工作有效性；

（五）確保內(nèi)審稽核對(duì)案防工作進(jìn)行有效審查和監(jiān)督。

未設(shè)董事會(huì)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)由經(jīng)營決策機(jī)構(gòu)履行董事會(huì)的有關(guān)案防工作職責(zé)。第八條監(jiān)事會(huì)或監(jiān)事應(yīng)當(dāng)監(jiān)督董事會(huì)和高級(jí)管理層案防工作職責(zé)履行情況，監(jiān)事長是案防工作監(jiān)督的第一責(zé)任人。

第九條

高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)有效管理本機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)，行長（或總經(jīng)理等，下同）是案防制度制定和執(zhí)行的第一責(zé)任人。高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)明確各部門及分支機(jī)構(gòu)案防工作的職責(zé)分工，確保專人負(fù)責(zé)，并研究制定年度案防工作計(jì)劃。

第十條

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立一名合規(guī)總監(jiān)或指定一名高級(jí)管理人員（以下統(tǒng)稱合規(guī)總監(jiān)）負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)合規(guī)及案防工作。合規(guī)總監(jiān)納入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格管理范圍，崗位變動(dòng)要按照監(jiān)管管轄事前向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。合規(guī)總監(jiān)向行長報(bào)告工作，同時(shí)向?qū)ｉT委員會(huì)報(bào)告工作。

合規(guī)總監(jiān)在案防方面的主要職責(zé)包括：

（一）定期審查、檢查和監(jiān)督執(zhí)行案防政策、制度和操作規(guī)程；

（二）全面掌握本機(jī)構(gòu)案防工作總體狀況，并定期報(bào)告；

（三）建立與各業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)的協(xié)調(diào)配合機(jī)制，形成權(quán)責(zé)明確、報(bào)告路線清晰、運(yùn)行有序的案防工作機(jī)制。

第十一條

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確負(fù)責(zé)合規(guī)管理工作的部門（以下簡稱合規(guī)部門）為案防工作牽頭部門，將本機(jī)構(gòu)案防工作組織實(shí)施作為其重要職責(zé)。

合規(guī)部門對(duì)合規(guī)總監(jiān)負(fù)責(zé)，其案防方面的具體職責(zé)包括：

（一）擬定本機(jī)構(gòu)案防管理政策、制度和操作規(guī)程；

（二）組織實(shí)施、協(xié)調(diào)落實(shí)案防工作決策和年度案防工作計(jì)劃；

（三）收集匯總案防工作情況，定期分析本機(jī)構(gòu)案防形勢(shì)，確定案防工作重點(diǎn)；

（四）督促各部門及分支機(jī)構(gòu)切實(shí)履行案防職責(zé)，確保案防管理體系正常運(yùn)行；

（五）跟蹤落實(shí)監(jiān)管部門提出的案防監(jiān)管要求；

（六）定期組織案防工作培訓(xùn)。

第三章

制度及質(zhì)量控制

第十二條

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照分工負(fù)責(zé)的原則，由具體業(yè)務(wù)部門發(fā)起制定業(yè)務(wù)制度和辦法。業(yè)務(wù)制度和辦法應(yīng)當(dāng)覆蓋全部業(yè)務(wù)流程，明確責(zé)任部門，確保員工理解掌握制度并明晰違規(guī)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任。

第十三條

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立制度后評(píng)價(jià)體系，對(duì)各項(xiàng)制度合規(guī)性和有效性進(jìn)行審查，根據(jù)審查結(jié)果和業(yè)務(wù)發(fā)展需要及時(shí)修訂完善，確保制度涵蓋所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域和環(huán)節(jié)。

第十四條

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立并完善統(tǒng)一授信、分級(jí)授權(quán)制度以及前、中、后臺(tái)職責(zé)明確、崗位分離、制約有效的內(nèi)部管理制度，確保對(duì)各部門及分支機(jī)構(gòu)的有效管理和控制。

第十五條

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立和完善信息科技系統(tǒng)，提高通過技術(shù)手段防范案件的能力，支持各類管理信息適時(shí)、準(zhǔn)確生成，對(duì)關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實(shí)時(shí)監(jiān)控，確保業(yè)務(wù)的連續(xù)性、系統(tǒng)的安全性和穩(wěn)定性。

第十六條

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定符合本機(jī)構(gòu)特點(diǎn)的案件風(fēng)險(xiǎn)排查、報(bào)告、處置、問責(zé)以及整改、后評(píng)價(jià)等專門制度。

第十七條

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全科學(xué)的績效考核和激勵(lì)約束機(jī)制，確保業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理能力相匹配，規(guī)范各級(jí)機(jī)構(gòu)及其員工行為，防止因考核激勵(lì)機(jī)制不科學(xué)誘發(fā)員工違法違規(guī)行為。

第十八條

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立檢舉、抵制違法違規(guī)行為和堵截案件的獎(jiǎng)勵(lì)制度，強(qiáng)化員工參與案防工作的激勵(lì)引導(dǎo)，依法保護(hù)舉報(bào)人的合法權(quán)益。

第四章

人員培訓(xùn)與行為管理

第十九條

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將員工培訓(xùn)教育作為案防工作的重要內(nèi)容，建立完善的員工合規(guī)及案防培訓(xùn)體系，制定合規(guī)及案防培訓(xùn)計(jì)劃和重點(diǎn)業(yè)務(wù)培訓(xùn)方案，建立配套的培訓(xùn)考核機(jī)制，并與員工崗位、待遇、職務(wù)晉升等掛鉤。

第二十條

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防管理人員應(yīng)當(dāng)具備與履行職責(zé)相匹配的能力、經(jīng)驗(yàn)和專業(yè)素質(zhì)。

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期為案防管理人員提供系統(tǒng)的專業(yè)技能培訓(xùn)。

第二十一條

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化員工職業(yè)規(guī)范約束，將員工行為管理與操作風(fēng)險(xiǎn)管理有機(jī)結(jié)合。主要工作至少應(yīng)當(dāng)包括:

（一）建立并完善員工管理制度，將員工入職前背景考察、職業(yè)操守、八小時(shí)內(nèi)外行為規(guī)范等要素納入案防管理范疇；

（二）加大對(duì)員工參與民間借貸、非法集資、充當(dāng)資金掮客、洗錢、涉黃、涉賭、涉毒、經(jīng)商辦企業(yè)、過度消費(fèi)及負(fù)債、頻繁請(qǐng)假等異常行為的監(jiān)督檢查力度。

第五章

監(jiān)督檢查

第二十二條

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)各項(xiàng)制度的執(zhí)行情況進(jìn)行檢查和評(píng)價(jià)，并加大對(duì)案件易發(fā)部位和薄弱環(huán)節(jié)的檢查力度。

第二十三條

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)整體案防工作情況、案防管理體系運(yùn)行情況、內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題整改情況進(jìn)行檢查評(píng)價(jià)，并根據(jù)檢查評(píng)價(jià)結(jié)果促進(jìn)內(nèi)控管理自我完善。

第二十四條

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)釆取整體移位、突擊檢查等方式開展檢查，合理設(shè)定突擊檢查頻率、覆蓋范圍、延伸要求、工作方式及工作質(zhì)量評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，加強(qiáng)對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)和一線柜臺(tái)的突擊檢查。

第二十五條

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過多種方式與客戶建立獨(dú)立的信息反饋渠道，實(shí)現(xiàn)內(nèi)部監(jiān)督和社會(huì)監(jiān)督有機(jī)結(jié)合。

第六章

考核與問責(zé)

第二十六條

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立案防評(píng)價(jià)制度，對(duì)各級(jí)機(jī)構(gòu)案防工作進(jìn)行考核，并作為經(jīng)營績效考核的重要內(nèi)容?？己艘刂辽賾?yīng)當(dāng)包括案防工作組織及質(zhì)量、內(nèi)控制度建設(shè)、制度執(zhí)行、內(nèi)審監(jiān)督、案發(fā)情況、責(zé)任追究和整改情況等。

第二十七條

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全責(zé)任追究機(jī)制，按照公平、公正原則建立有效的違規(guī)及案件問責(zé)制度，嚴(yán)格責(zé)任認(rèn)定與追究，嚴(yán)肅處理違規(guī)失職人員，發(fā)揮違規(guī)懲戒的警示作用。

第二十八條

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)監(jiān)督檢查工作質(zhì)量控制，業(yè)務(wù)條線管理、合規(guī)管理、內(nèi)審稽核等負(fù)有檢查職責(zé)的部門對(duì)具體發(fā)案業(yè)務(wù)已做過專項(xiàng)檢查或?qū)徲?jì)，應(yīng)發(fā)現(xiàn)未能發(fā)現(xiàn)問題或發(fā)現(xiàn)問題后未及時(shí)報(bào)告的，應(yīng)當(dāng)追究有關(guān)人員責(zé)任。

第七章

案防工作監(jiān)管

第二十九條

銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作實(shí)施監(jiān)管，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防管理政策和程序應(yīng)當(dāng)按監(jiān)管管轄報(bào)送銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)備案。

第三十條

銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作進(jìn)行監(jiān)督檢查和評(píng)估。第三十一條

銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估結(jié)果作為監(jiān)管評(píng)級(jí)和現(xiàn)場(chǎng)檢查的重要依據(jù)。

第三十二條

對(duì)于銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)在監(jiān)管和評(píng)估中發(fā)現(xiàn)的有關(guān)案防工作問題，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定時(shí)限內(nèi)提交整改方案并釆取有效整改措施。

第八章

附

則 第三十三條

個(gè)別銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)組織架構(gòu)設(shè)置不完全適用本辦法有關(guān)要求的，相關(guān)機(jī)構(gòu)法人應(yīng)當(dāng)按監(jiān)管管轄向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，由銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)根據(jù)實(shí)際情況酌情決定。

第三十四條

本辦法由銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。第三十五條

本辦法自印發(fā)之日起施行。

第二篇：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估辦法

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估辦法

第一章總則

第一條為加強(qiáng)案防工作，客觀評(píng)價(jià)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作情況和成效，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)，制定本辦法。第二條中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)適用本辦法。中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、外國銀行分行以及經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)參照?qǐng)?zhí)行。

第三條本辦法所稱案防工作評(píng)估由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自我評(píng)估與銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)監(jiān)管評(píng)價(jià)構(gòu)成。自我評(píng)估是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)依據(jù)本辦法對(duì)其案防工作

整體開展情況進(jìn)行評(píng)估。監(jiān)管評(píng)價(jià)是指銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依據(jù)本辦法對(duì)銀行業(yè)金融 機(jī)構(gòu)案防工作開展情況進(jìn)行評(píng)價(jià)。

第四條案防工作評(píng)估實(shí)行銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法人自我評(píng)估與分支機(jī)構(gòu)自我評(píng)估、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自我評(píng)估與監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管評(píng)價(jià)相結(jié)合的原則。第二章自我評(píng)估

第五條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作自我評(píng)估應(yīng)當(dāng)按照“統(tǒng)一組織、分級(jí)實(shí)施”原則由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總行（部）負(fù)責(zé)，一級(jí)分行（或相當(dāng)于一級(jí)分行的機(jī)構(gòu)）具體負(fù)責(zé)組織本級(jí)及下級(jí)分支機(jī)構(gòu)自我評(píng)估工作。

第六條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總行（部）應(yīng)當(dāng)制定自我評(píng)估工作方案，明確職責(zé)分工、規(guī)范評(píng)估流程、合理分配資源并建立必要的監(jiān)督、檢查和保障機(jī)制。一級(jí)分行（或相當(dāng)于一級(jí)分行的機(jī)構(gòu)）應(yīng)當(dāng)依據(jù)分支機(jī)構(gòu)評(píng)估指標(biāo)體系，細(xì)化工作方案，做好自我評(píng)估的準(zhǔn)備、組織實(shí)施和報(bào)告工作。

第七條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估指標(biāo)體系（法人機(jī)構(gòu)）》明確分支機(jī)構(gòu)評(píng)估指標(biāo)體系構(gòu)成，匯總、復(fù)核下級(jí)機(jī)構(gòu)自我評(píng)估情況，開展自我評(píng)估工作。第八條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)整理、匯總案防自我評(píng)估情況，形成《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作自我評(píng)估報(bào)告》，并在每年２月底前報(bào)送銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。第三章監(jiān)管評(píng)價(jià)

第九條銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作實(shí)施監(jiān)管評(píng)價(jià)，即銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)由銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門評(píng)價(jià)，屬地監(jiān)管的法人銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)由屬地銀監(jiān)局評(píng)價(jià)。第十條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)案防監(jiān)管評(píng)價(jià)由屬地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)組織開展，重點(diǎn)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)眾多、內(nèi)控薄弱、案件多發(fā)、特別是年內(nèi)發(fā)生重大案件或發(fā)案數(shù)量較多的分支機(jī)構(gòu)開展評(píng)價(jià)。第十一條銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)成立由機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門牽頭，案防部門和法律部門參加的評(píng)價(jià)小組，負(fù)責(zé)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防評(píng)價(jià)工作。

第十二條銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估指標(biāo)體系（法人機(jī)構(gòu)）》開展監(jiān)管評(píng)價(jià)，按照不低于１５％的比例對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)一級(jí)分行自我評(píng)估情況進(jìn)行抽查后，得出該法人機(jī)構(gòu)案防工作監(jiān)管評(píng)價(jià)得分和相應(yīng)等級(jí)，并向銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反饋。第十三條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到監(jiān)管評(píng)價(jià)初評(píng)結(jié)果１０個(gè)工作日內(nèi)向監(jiān)管部門反饋意見，逾期未反饋的視同接受評(píng)價(jià)結(jié)果。

第十四條銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門、屬地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)在每年３月底前完成《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作監(jiān)管評(píng)價(jià)報(bào)告》，并抄送銀行業(yè)案件稽查局。第四章評(píng)估指標(biāo)

第十五條根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法》制定《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估指標(biāo)體系（法人機(jī)構(gòu)）》，各項(xiàng)評(píng)估內(nèi)容所占權(quán)重分別為：案防工作組織１３％，制度及質(zhì)量控制１５％，案防工作執(zhí)行４５％，監(jiān)督與檢查１４％，考核與問責(zé)１３％。第五章評(píng)估結(jié)果

第十六條監(jiān)管評(píng)價(jià)等級(jí)：評(píng)價(jià)結(jié)果按百分制計(jì)算，綜合評(píng)分８５分（含）以上為“綠牌”，綜合評(píng)分７０分（含）以上８５分以下為“黃牌”，綜合評(píng)分７０分以下為“紅牌”。第十七條銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)把案防監(jiān)管評(píng)價(jià)結(jié)果作為確定機(jī)構(gòu)監(jiān)管評(píng)級(jí)和現(xiàn)場(chǎng)檢查的重要依據(jù)。評(píng)為“綠牌”的，可以在監(jiān)管評(píng)級(jí)原有級(jí)次基礎(chǔ)上酌情調(diào)高一個(gè)評(píng)級(jí)細(xì)項(xiàng)；評(píng)為“黃牌”的，應(yīng)當(dāng)給予警示；評(píng)為“紅牌”的，可以在監(jiān)管評(píng)級(jí)原有級(jí)次基礎(chǔ)上下調(diào)一個(gè)評(píng)級(jí)細(xì)項(xiàng)，并約談法人機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人，督促其加強(qiáng)案防工作。

第十八條銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以將銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防監(jiān)管評(píng)價(jià)結(jié)果在適當(dāng)范圍內(nèi)進(jìn)行通報(bào)。第六章附則

第十九條本辦法由銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。

中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳２０１３年１１月１３日印發(fā)

第三篇：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防知識(shí)試題庫

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控知識(shí)試題

目錄

一、單選題.........................................................................................................................................................2

二、多選題.........................................................................................................................................................4

三、判斷對(duì)錯(cuò).....................................................................................................................................................8

四、填空題.......................................................................................................................................................10

五、簡答題.......................................................................................................................................................11 1

一、單選題

1、案防制度制定和執(zhí)行的第一責(zé)任人是（B）

A 董事長 B行長（或總經(jīng)理）C監(jiān)事長 D合規(guī)總監(jiān)

2、合規(guī)總監(jiān)崗位變動(dòng)要按照監(jiān)管管轄事前向（D）報(bào)告。

A 股東大會(huì) B董事會(huì) C專門委員會(huì) D銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)

3、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)整理、匯總案防自我評(píng)估情況，形成《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作自我評(píng)估報(bào)告》，并在每年（D）月底前報(bào)送銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。

A 1 B 2 C 3 D 4

4、銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估指標(biāo)體系（法人機(jī)構(gòu)）》開展監(jiān)管評(píng)價(jià)，按照不低于（B）的比例對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)一級(jí)分行自我評(píng)估情況進(jìn)行抽查后，得出該法人機(jī)構(gòu)案防工作監(jiān)管評(píng)價(jià)得分和相應(yīng)等級(jí)。

A 10% B 15% C 20% D30%

5、監(jiān)管評(píng)價(jià)等級(jí)：評(píng)價(jià)結(jié)果按百分制計(jì)算，綜合評(píng)分（C）為“黃牌”。

A75分（含）以上90分以下 B 75分（含）以上85分以下 C70分（含）以上85分以下 D70分（含）以上80分以下

6、涉案金額等值人民幣(C)萬元以上的屬于重大、惡性案件。A一百 B五百 C一千 D五千

7、根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況，發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人（C）（含）以上處分；

A警告 B記過 C記大過 D降級(jí)

8、發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其上一級(jí)機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人（A）（含）以上處分。

A降級(jí) B撤職 C留用察看 D開除

9、案件責(zé)任人員被撤職后，（B）內(nèi)不得安排擔(dān)任同職（級(jí)）及以上職務(wù)。A一年 B二年 C三年 D五年

10、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)當(dāng)在立案之日起（C）個(gè)月內(nèi)對(duì)案件責(zé)任人員做出處理決定，A 1 B 2 C 3 D 6

11、以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額在（C）（）萬元以上的涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予刑事案件立案追訴。

A 一 B五 C 十 D 二十

12、商業(yè)銀行違背受托義務(wù)，擅自運(yùn)用客戶資金數(shù)額在(D)萬元以上的，應(yīng)予刑事案件立案追訴：

A五 B十 C 二十 D三十

13、銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員吸收客戶資金不入賬，數(shù)額在（D）萬元以上的，應(yīng)予刑事案件立案追訴：

A十 B二十 C 五十 D一百

14、以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款，數(shù)額在（B）萬元以上的，應(yīng)予刑事案件立案追訴。

A一 B二 C 五 D十

15、個(gè)人進(jìn)行金融票據(jù)詐騙，數(shù)額在（A）萬元以上的，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予刑事案件立案追訴：

A一 B二 C 五 D十

16、案件風(fēng)險(xiǎn)信息的報(bào)送時(shí)點(diǎn)是案件風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后（C）以內(nèi)。A、6小時(shí) B、12 小時(shí) C、24小時(shí) D、48小時(shí)

17、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件的調(diào)查實(shí)行（D）負(fù)責(zé)制 A董事長 B行長 C監(jiān)事長 D專案

18、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重要崗位員工輪崗期限原則上以 為限，輪崗率要求;（D）A半年；50% B半年；100% C一年；50% D一年；100%

19、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)委派會(huì)計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）輪崗期限最長不超過 年，輪崗率。（D）

A1；50% B1；100% C2；50% D2；100% 20、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)基層營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人輪崗期限最長不超過（C）年，輪崗?fù)瑫r(shí)必須實(shí)施離任審計(jì)。

A1 B2 C3 D5

21、鑒于各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)柜員的配臵、管理各不相同，按一般原則，輪崗期限不超過（A）年；

A1 B2 C3 D5

22、《 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵工作規(guī)程》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生案件后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件的性質(zhì)和金額組成由相應(yīng)層級(jí)的管理人員負(fù)責(zé)的（A)。

A 專案組 B 調(diào)查組 C 檢查組 D 督查組

23、《 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》 中，以下說法正確的是（C)。

A 對(duì)符合銀監(jiān)會(huì)《 重大突發(fā)事件報(bào)告制度》 重大突發(fā)事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險(xiǎn)信息，除按照該制度要求的方式報(bào)送外，還應(yīng)上報(bào)案件風(fēng)險(xiǎn)信息。

B 案件風(fēng)險(xiǎn)信息在確認(rèn)為案件之前納入案件統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)，在被撤銷后從系統(tǒng)中移除

C 如經(jīng)調(diào)查確認(rèn)案件風(fēng)險(xiǎn)信息不構(gòu)成案件，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)送《 案件風(fēng)險(xiǎn)信息撤銷報(bào)告》 D 案件信息中涉及的金額以本機(jī)構(gòu)排查的金額為準(zhǔn)

24、《 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵工作流程》 所稱的案件的性質(zhì)屬于（B）A 行政案件 B 刑事案件

C 因經(jīng)濟(jì)糾紛引起的民事案件 D 商業(yè)賄賂案件

25、銀行員工與外部人員串通騙取銀行貸款屬于（A）。A 操作風(fēng)險(xiǎn) B 信用風(fēng)險(xiǎn) C 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) D 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

26、下面哪一項(xiàng)不屬于銀行業(yè)案件？(B)A 某支行分理處柜員甲某挪用資金 B 某農(nóng)商行副行長無故離崗

C 某郵儲(chǔ)銀行某區(qū)郵政儲(chǔ)蓄所ATM 機(jī)被撬盜 D 某銀行員工丁某發(fā)放大量假、冒名貸款

27、下面哪一項(xiàng)不屬于案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送的范疇？(D)A 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工可能涉及案件但尚未確認(rèn)的情況 B 大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤，可能演化為案件 C 媒體披露或在社會(huì)某一范圍內(nèi)傳播的案件線索

D 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工無故離崗或失蹤一兩天，事后查明離崗原因?qū)е掳讣l(fā)生的可能性很小

28、對(duì)符合銀監(jiān)會(huì)《 重大突發(fā)事件報(bào)告制度》 中重大突發(fā)事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險(xiǎn)信息，在按照該制度要求的方式報(bào)送的同時(shí)（C）。

A 必須以《 案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)》 的形式報(bào)送銀監(jiān)會(huì)案件稽查局 B 必須以《 案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)》 的形式報(bào)送銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門 C 應(yīng)當(dāng)將該《 重大突發(fā)事件報(bào)告》 抄送銀監(jiān)會(huì)案件稽查局 D 應(yīng)當(dāng)將該《 重大突發(fā)事件報(bào)告》 抄送銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門

29、下列哪個(gè)機(jī)構(gòu)對(duì)案件處臵工作負(fù)直接責(zé)任？(D)A 銀監(jiān)會(huì)相關(guān)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門 B 銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門 C 案發(fā)地銀監(jiān)局 D 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

30、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)應(yīng)設(shè)立獨(dú)立的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門，原則上應(yīng)配備至少（C）名專職合規(guī)管理人員。

A1 B2 C3 D5

31、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要規(guī)劃、制定、實(shí)施以（A）為導(dǎo)向的審計(jì)工作。

A防范操作風(fēng)險(xiǎn)及案件風(fēng)險(xiǎn) B防范法律風(fēng)險(xiǎn) C杜絕嚴(yán)重違規(guī)行為 D加強(qiáng)內(nèi)部控制

二、多選題

1、案防管理體系至少應(yīng)當(dāng)包括的基本要素(A、B、C、D）A.董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層職責(zé) B.適當(dāng)?shù)慕M織架構(gòu)

C.管理政策、制度和流程 D.內(nèi)部監(jiān)督與檢查

2、下列哪些屬于專門委員會(huì)在案防方面的主要職責(zé)包括（A、B、D）A.審議批準(zhǔn)案防工作總體政策，推動(dòng)案防管理體系建設(shè)

B.明確高級(jí)管理層有關(guān)案防職責(zé)及權(quán)限，確保高級(jí)管理層采取必要措施有效監(jiān)測(cè)、預(yù)警和處臵案件風(fēng)險(xiǎn)

C.定期審查、檢查和監(jiān)督執(zhí)行案防政策、制度和操作規(guī)程 D.提出案防工作整體要求，審議案防工作報(bào)告

3、合規(guī)總監(jiān)在案防方面的主要職責(zé)包括（A、B、C）

A.定期審查、檢查和監(jiān)督執(zhí)行案防政策、制度和操作規(guī)程 B.全面掌握本機(jī)構(gòu)案防工作總體狀況，并定期報(bào)告

C.建立與各業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)的協(xié)調(diào)配合機(jī)制，形成權(quán)責(zé)明確、報(bào)告路線清晰、運(yùn)行有序的案防工作機(jī)制

D.考核評(píng)估本機(jī)構(gòu)案防工作有效性

4、下列哪些屬于合規(guī)部門案防方面的具體職責(zé)（A、B、C、D）A.擬定本機(jī)構(gòu)案防管理政策、制度和操作規(guī)程

B.組織實(shí)施、協(xié)調(diào)落實(shí)案防工作決策和案防工作計(jì)劃

C.收集匯總案防工作情況，定期分析本機(jī)構(gòu)案防形勢(shì)，確定案防工作重點(diǎn) D.定期組織案防工作培訓(xùn)

5、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化員工職業(yè)規(guī)范約束，建立并完善員工管理制度，應(yīng)將員工下列哪些要素納入案防管理范疇。（A、B、D）

A入職前背景考察 B職業(yè)操守 C房產(chǎn) D八小時(shí)內(nèi)外行為規(guī)范

6、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化員工職業(yè)規(guī)范約束，加大對(duì)員工下列哪些異常行為的監(jiān)督檢查力度。（A、B、C、D、E、F）

A參與民間借貸、非法集資、充當(dāng)資金掮客 B洗錢 C涉黃、涉賭、涉毒 D經(jīng)商辦企業(yè) E過度消費(fèi)及負(fù)債 F頻繁請(qǐng)假

7、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)下列哪些情況進(jìn)行檢查評(píng)價(jià)，并根據(jù)檢查評(píng)價(jià)結(jié)果促進(jìn)內(nèi)控管理自我完善。（A、B、C、D）

A整體案防工作情況 B案防管理體系運(yùn)行情況 C內(nèi)部檢查發(fā)現(xiàn)問題整改情況 D外部檢查發(fā)現(xiàn)問題整改情況

8、銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估結(jié)果作為 的重要依據(jù)。（A、D）

A監(jiān)管評(píng)級(jí) B非現(xiàn)場(chǎng)檢查 C審慎性會(huì)談 D現(xiàn)場(chǎng)檢查

9、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)案防監(jiān)管評(píng)價(jià)由屬地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)組織開展，重點(diǎn)對(duì)下列 分支機(jī)構(gòu)開展評(píng)價(jià)。（A、B、C、D）

A網(wǎng)點(diǎn)眾多 B內(nèi)控薄弱 C案件多發(fā)D特別是年內(nèi)發(fā)生重大案件或發(fā)案數(shù)量較多的

10、下列哪些屬于案件責(zé)任人員范圍。（A、B、C、D）

A作案人員 B相關(guān)違法違規(guī)行為的實(shí)施人或參與人 C對(duì)案件發(fā)生負(fù)有管理、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的人員、D對(duì)案件發(fā)生負(fù)有監(jiān)督責(zé)任的人員。

11、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)追究案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任人員的責(zé)任，并對(duì)其上一級(jí)機(jī)構(gòu)下列哪些涉案人員做出責(zé)任認(rèn)定，根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況進(jìn)行問責(zé)。（A、B、C、D）A條線部門負(fù)責(zé)人 B機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人 C機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人 D其他案件責(zé)任人員

12、根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況，出現(xiàn)下列哪些情形的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以免予追究有關(guān)案件責(zé)任人員的責(zé)任：（A、B、D）

A因不可抗力造成違法違規(guī)的

B因緊急避險(xiǎn)，被迫采取非常規(guī)手段處臵突發(fā)事件，且所造成的損害明顯小于不采取緊急避險(xiǎn)措施可能造成的損害的

C自查發(fā)現(xiàn)、主動(dòng)揭露案件的

D案發(fā)前已發(fā)現(xiàn)相關(guān)環(huán)節(jié)內(nèi)部控制問題并及時(shí)提示風(fēng)險(xiǎn)、提出整改要求，或主動(dòng)反映、舉報(bào)案件線索的

13、根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況，出現(xiàn)下列哪些情形的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以對(duì)有關(guān)案件責(zé)任人員從輕或減輕處理：（B、C、D）

A在集體決策的違法違規(guī)行為中明確表達(dá)不同意意見且有記錄的；情節(jié)輕微且未造成損害的

B因抵制無效，被迫執(zhí)行上級(jí)錯(cuò)誤決定或命令而實(shí)施違法違規(guī)行為的，但執(zhí)行上級(jí)明顯違法違規(guī)決定或命令的除外

C主動(dòng)采取有效措施消除或減輕危害后果的

D積極配合案件調(diào)查，為案件調(diào)查、減少損失、挽回影響發(fā)揮重要作用或有重大立功表現(xiàn)的

14、根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況，出現(xiàn)下列哪些情形的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)有關(guān)案件責(zé)任人員從重處理：（A、B、C、D）

A發(fā)生重大、惡性案件，或一年內(nèi)發(fā)生同質(zhì)同類案件的

B監(jiān)督管理嚴(yán)重失職，致使內(nèi)部控制嚴(yán)重失效，從而引發(fā)案件的 C指使、授意、教唆或脅迫他人違法違規(guī)操作，發(fā)生案件的

D對(duì)違法違規(guī)事實(shí)或發(fā)現(xiàn)的重要案件線索不及時(shí)報(bào)告、制止、處理，從而引發(fā)案件

或?qū)е掳讣楣?jié)進(jìn)一步加重的

15、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件信息管理遵循原則（A、C、D）A實(shí)時(shí)性原則 B完整性原則 C準(zhǔn)確性原則 D保密性原則

16、以欺騙手段取得銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，涉嫌下列哪些情形之一的，應(yīng)予立案追訴刑事責(zé)任：（A、B、C、D）

A數(shù)額在一百萬元以上的

B給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在二十萬元以上的 C多次以欺騙手段取得貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等的；

D其他給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的情形。

17、非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，涉嫌下列哪些情形之一的，應(yīng)予立案追訴刑事責(zé)任：（A、B、C、D）

A個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款數(shù)額在二十萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款數(shù)額在一百萬元以上的

B個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款三十戶以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款一百五十戶以上的

C個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在十萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在五十萬元以上的

D造成惡劣社會(huì)影響的

18、銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，涉嫌下列哪些情形之一的，應(yīng)予立案追訴刑事責(zé)任：（B、D）

A違法發(fā)放貸款，數(shù)額在五十萬元以上的 B違法發(fā)放貸款，數(shù)額在一百萬元以上的

C違法發(fā)放貸款，造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在十萬元以上的 D違法發(fā)放貸款，造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在二十萬元以上的

19、銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員違反規(guī)定，為他人出具信用證或者其他保函、票據(jù)、存單、資信證明，涉嫌下列哪些情形之一的，應(yīng)予立案追訴刑事責(zé)任：（A、B、C、D）

A違反規(guī)定為他人出具信用證或者其他保函、票據(jù)、存單、資信證明，數(shù)額在一百萬元以上的

B違反規(guī)定為他人出具信用證或者其他保函、票據(jù)、存單、資信證明，造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在二十萬元以上的

C多次違規(guī)出具信用證或者其他保函、票據(jù)、存單、資信證明的 D接受賄賂違規(guī)出具信用證或者其他保函、票據(jù)、存單、資信證明的

20、進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，涉嫌下列哪些（A、B、C、D、E）情形之一的，應(yīng)予立案追訴刑事責(zé)任：

A使用偽造的信用卡，數(shù)額在五千元以上的

B使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡，數(shù)額在五千元以上的 C使用作廢的信用卡，數(shù)額在五千元以上的 D冒用他人信用卡，數(shù)額在五千元以上的 E惡意透支，數(shù)額在一萬元以上的

21、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在本機(jī)構(gòu)有關(guān)重要崗位員工輪崗制度中對(duì)（）進(jìn)行明確和詳細(xì)規(guī)定。

A重要崗位 B輪崗年限 C輪崗方式 D崗位職責(zé)

22、各銀行機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)柜臺(tái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制，在柜員卡使用方面，不得存在以下哪些

行為：（A、B、C）

A復(fù)制、盜用、超權(quán)持有操作卡、授權(quán)卡、密碼（或口令等）B將個(gè)人名章、操作卡、授權(quán)卡、密碼（或口令等）交他人使用 C使用他人個(gè)人名章、操作卡、授權(quán)卡、密碼（或口令等）辦理業(yè)務(wù) D利用職務(wù)之便為本人或關(guān)系人獲取銀行信用

23、各銀行機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)柜臺(tái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制，在銀行賬戶管理方面，不得存在以下哪些行為：（A、B、C、D、E）

A獲取客戶密碼，泄露、擅自修改客戶信息 B利用客戶賬戶過渡本人資金

C通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金 D違規(guī)使用內(nèi)部賬戶為客戶辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù) E空存、空取資金。

24、各銀行機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)柜臺(tái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制，在業(yè)務(wù)授權(quán)方面，不得存在以下哪些行為：（A、B、C、D）

A不確認(rèn)客戶真實(shí)意愿授權(quán) B不審核憑證授權(quán) C不核實(shí)業(yè)務(wù)授權(quán) D超權(quán)限授權(quán)

25、各銀行機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)柜臺(tái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制，在授信方面，不得采取以下哪些手段套取銀行信用：（B、C、D）

A違規(guī)使用內(nèi)部賬戶為客戶辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù) B利用職務(wù)之便為本人或關(guān)系人獲取銀行信用 C使用或串通客戶使用虛假資料獲取銀行信用 D違規(guī)出具信用證或其他保函、票據(jù)、存單等。

26、內(nèi)審在案件防控工作中的思路及重心由發(fā)現(xiàn)、揭露違法、違規(guī)行為和現(xiàn)象，向（B、C、D)轉(zhuǎn)移。

A防范聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn) B防范操作風(fēng)險(xiǎn) C防范案件風(fēng)險(xiǎn) D提升內(nèi)控水平

27、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要加大（A、B、C、D）“四高”的審計(jì)力度、頻度和深度。A高風(fēng)險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn) B高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù) C高風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié) D高風(fēng)險(xiǎn)崗位

28、在案件信息報(bào)送中，案件涉及金額以（B、C）確認(rèn)金額為準(zhǔn)。A 銀監(jiān)局 B 公安局 C 司法機(jī)關(guān) D 金融機(jī)構(gòu)

29、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵三項(xiàng)制度包括（A、C、D)A 《 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵工作規(guī)程》 B 《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法》

C 《 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》 D 《 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議制度》 30、《 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵工作規(guī)程》 規(guī)定，下列哪些屬于專案組在案件調(diào)查過程中應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)（A、B、C）

A 啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，清查賬目

B 查清基本案情，確定案件性質(zhì)，及時(shí)向銀監(jiān)局書面報(bào)告 C 查找內(nèi)部制度和執(zhí)行情況存在的問題，厘清案件有關(guān)責(zé)任 D上報(bào)案件調(diào)查和督查報(bào)告

31、《 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》 規(guī)定，下列哪些屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)信息。（A、C、D)

A 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī) B 公安部門已立案的導(dǎo)致銀行或客戶資金損失的案件 C 大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī) D 收到重大案件舉報(bào)線索

32、《 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵工作規(guī)程》 所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵工作包括(ABC）

A 案件信息報(bào)送及登記 B 案件調(diào)查 C 案件審結(jié) D 行政處罰

33、根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將案件風(fēng)險(xiǎn)的審計(jì)作為一項(xiàng)重要風(fēng)險(xiǎn)融入（ABCD）以及其他日常監(jiān)督活動(dòng)中。

A 信貸業(yè)務(wù)審計(jì) B 會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)審計(jì)

C 重要崗位人員履職審計(jì) D 出納業(yè)務(wù)審計(jì)

三、判斷對(duì)錯(cuò)

1、人民銀行及其分支行依法對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作實(shí)施監(jiān)督管理。（錯(cuò)）

2、銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)是案防工作第一責(zé)任主體。（錯(cuò)）

3、董事會(huì)應(yīng)當(dāng)將案件風(fēng)險(xiǎn)作為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的一項(xiàng)重要風(fēng)險(xiǎn)，將行長列為案件風(fēng)險(xiǎn)防范第一責(zé)任人。（錯(cuò)）

4、未設(shè)董事會(huì)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)由經(jīng)營決策機(jī)構(gòu)履行董事會(huì)的有關(guān)案防工作職責(zé)。（對(duì)）

5、合規(guī)總監(jiān)不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格管理范圍。（錯(cuò)）

6、合規(guī)總監(jiān)向行長報(bào)告工作，同時(shí)向?qū)ｉT委員會(huì)報(bào)告工作。（對(duì)）

7、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全科學(xué)的績效考核和激勵(lì)約束機(jī)制，強(qiáng)化員工參與案防工作的激勵(lì)引導(dǎo)，依法保護(hù)舉報(bào)人的合法權(quán)益。（錯(cuò)）

8、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期為案防管理人員提供系統(tǒng)的專業(yè)技能培訓(xùn)。（對(duì)）

9、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全責(zé)任追究機(jī)制，按照公平、公正、公開的原則建立有效的違規(guī)及案件問責(zé)制度。（錯(cuò)）

10、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防管理政策和程序應(yīng)當(dāng)按監(jiān)管管轄報(bào)送銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)備案。（對(duì)）

11、案防工作評(píng)估實(shí)行銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法人自我評(píng)估與分支機(jī)構(gòu)自我評(píng)估、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自我評(píng)估與監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管評(píng)價(jià)相結(jié)合的原則。（對(duì)）

12、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作自我評(píng)估由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總行（部）具體負(fù)責(zé)組織本級(jí)及下級(jí)分支機(jī)構(gòu)自我評(píng)估工作。（錯(cuò)）

13、銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作實(shí)施監(jiān)管評(píng)價(jià)，即銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)由銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門評(píng)價(jià)，屬地監(jiān)管的法人銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)由屬地銀監(jiān)局評(píng)價(jià)。（對(duì)）

14、案件問責(zé)是指銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)案件責(zé)任人員實(shí)施責(zé)任追究的行為。（錯(cuò)）

15、對(duì)案件發(fā)生負(fù)有管理、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的人員是指不履行或未有效履行管理職責(zé)，導(dǎo)致有關(guān)環(huán)節(jié)內(nèi)部控制失效，致使案件發(fā)生的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法人或分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人或部門負(fù)責(zé)人。（對(duì)）

16、對(duì)案件發(fā)生負(fù)有監(jiān)督責(zé)任的人員是指不履行或未有效履行監(jiān)督、檢查職責(zé)，應(yīng)當(dāng)發(fā)現(xiàn)而未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)、報(bào)告案件及風(fēng)險(xiǎn)的人員。（對(duì)）

17、案件問責(zé)方式可以合并使用，對(duì)于應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分的，可以經(jīng)濟(jì)處理或其他問責(zé)方式代替紀(jì)律處分。（錯(cuò)）

18、發(fā)生重大、惡性案件的，還應(yīng)當(dāng)對(duì)案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)上一級(jí)機(jī)構(gòu)的上級(jí)機(jī)構(gòu)涉案條線部門負(fù)責(zé)人、機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人、機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其他案件責(zé)任人員做出責(zé)任認(rèn)定。（對(duì)）

19、案件責(zé)任人員涉嫌犯罪的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向公安、司法機(jī)關(guān)報(bào)案。（對(duì)）20、案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)人員不得參與具體案件問責(zé)工作，但案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)為法人機(jī)構(gòu)總部的除外。（對(duì)）

21、發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)暫停案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人職務(wù)，并視情況暫停案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人職務(wù)，責(zé)成其積極配合案件調(diào)查。（錯(cuò)）

22、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)案件責(zé)任人員做出免責(zé)、從輕或減輕處理的責(zé)任認(rèn)定，應(yīng)當(dāng)逐一提出處理意見和理由，并由案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。（錯(cuò)）

23、問責(zé)工作末按照本辦法規(guī)定開展的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)追究負(fù)責(zé)具體案件問責(zé)工作層級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人責(zé)任。（對(duì)）

24、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未按照本辦法規(guī)定開展問責(zé)工作的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以依法采取監(jiān)管措施，督促其嚴(yán)肅問責(zé)。（對(duì)）

25、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法人應(yīng)當(dāng)根據(jù)本辦法制定或修訂本機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究工作制度，并向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)備。（對(duì)）

26、兩年內(nèi)因高利轉(zhuǎn)貸受過行政處罰二次以上，又高利轉(zhuǎn)貸的可以不予追訴刑事責(zé)任。（錯(cuò)）

27、商業(yè)銀行違背受托義務(wù)，多次擅自運(yùn)用客戶資金或者擅自運(yùn)用多個(gè)客戶資金的，應(yīng)予立案追訴刑事責(zé)任。（對(duì)）

28、銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員吸收客戶資金不入賬，造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在十萬元以上的，應(yīng)予刑事案件立案追訴。（錯(cuò)）

29、銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員購買偽造的貨幣或者利用職務(wù)上的便利，以偽造的貨幣換取貨幣，總面額在五千元以上或者幣量在五百張（枚）以上的，應(yīng)予立案追訴刑事責(zé)任。（錯(cuò)）

30、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)必須建立重要崗位員工輪崗制度，此制度應(yīng)作為銀行的基本內(nèi)控制度向監(jiān)管部門進(jìn)行報(bào)備。（對(duì)）

31、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以采用離崗休假、代班檢查或離崗審計(jì)等方式來代替輪崗制度的落實(shí)。（錯(cuò)）

32、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在制訂輪崗計(jì)劃和方案時(shí)要注意同一營業(yè)機(jī)構(gòu)的委派會(huì)計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人在輪崗時(shí)可以同時(shí)同向進(jìn)行。（錯(cuò)）

33、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)于前一個(gè)對(duì)賬期內(nèi)未能實(shí)現(xiàn)有效對(duì)賬的賬戶，在下一個(gè)對(duì)賬期內(nèi)必須實(shí)現(xiàn)有效對(duì)賬。（對(duì)）

34、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)案件處臵工作負(fù)直接責(zé)任。（對(duì))

35、基層機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)行輪崗后，不必再對(duì)其實(shí)施離任審計(jì)。（錯(cuò)）

36、同一營業(yè)機(jī)構(gòu)的委派會(huì)計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人在輪崗時(shí)不能同時(shí)同向進(jìn)行。（對(duì))

37、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的民事案件和行政案件有關(guān)信息屬于《 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》所指的案件信息。（錯(cuò))

38、案件風(fēng)險(xiǎn)信息的報(bào)送時(shí)點(diǎn)是案件風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后12 小時(shí)以內(nèi)．案件信息報(bào)送的時(shí)點(diǎn)是案件確認(rèn)后12 小時(shí)之內(nèi)。（錯(cuò))

39、對(duì)異動(dòng)、可疑、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶，必須逐月采取上門對(duì)賬方式，核對(duì)發(fā)生額和余額并收取余額對(duì)賬回執(zhí)。（對(duì))40、案件風(fēng)險(xiǎn)信息在確認(rèn)為案件之前，應(yīng)先納入案件統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)。（錯(cuò))

41、案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送的涉案金額和風(fēng)險(xiǎn)金額以上報(bào)時(shí)了解的金額為準(zhǔn)。（對(duì))

42、案件涉及金額以立案時(shí)公安、司法機(jī)關(guān)確認(rèn)的金額為準(zhǔn)。（對(duì))

43、當(dāng)司法機(jī)關(guān)結(jié)論與原案件信息報(bào)送時(shí)填報(bào)情況不相吻合時(shí)，以原案件信息報(bào)送時(shí)填報(bào)情況為準(zhǔn)填報(bào)案件統(tǒng)計(jì)信息。（錯(cuò))

44、對(duì)銀監(jiān)會(huì)已進(jìn)行過風(fēng)險(xiǎn)提示，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)又發(fā)生同質(zhì)同類案件的，不但要追究其案件責(zé)任，還要追究其落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)提示不到位責(zé)任。(對(duì))

45、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件調(diào)查過程中，可以向其他單位和個(gè)人披露有關(guān)情況。（錯(cuò))

46、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)主管案防工作的領(lǐng)導(dǎo)是本單位案件防控工作的第一責(zé)任人。(錯(cuò))

47、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送應(yīng)堅(jiān)持及時(shí)、真實(shí)的原則。（對(duì)）

48、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的案件風(fēng)險(xiǎn)信息應(yīng)以《 案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)》形式向當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門報(bào)送。(錯(cuò))

49、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)案件后，只有在案件完全調(diào)查清楚后方可向銀行業(yè)監(jiān)管部門報(bào)告。（錯(cuò))50、在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)營業(yè)場(chǎng)所和辦公場(chǎng)所內(nèi)，針對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員或客戶的人身安全實(shí)施暴力行為，屬公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈男淌掳讣懂牐粦?yīng)納入銀行業(yè)案件進(jìn)行統(tǒng)計(jì)。（錯(cuò))

四、填空題

1、董事會(huì)應(yīng)當(dāng)下設(shè)合規(guī)委員會(huì)或承擔(dān)合規(guī)管理職責(zé)的專門委員會(huì)，專門委員會(huì)對(duì)董事會(huì) 負(fù)責(zé)，根據(jù)董事會(huì)授權(quán)組織指導(dǎo)案防工作。專門委員會(huì)中應(yīng)當(dāng)至少有一名獨(dú)立董事成員。

2、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立一名合規(guī)總監(jiān)或指定一名高級(jí)管理人員負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)合規(guī)及案防工作。

3、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照分工負(fù)責(zé)的原則，由具體業(yè)務(wù)部門發(fā)起制定業(yè)務(wù)制度和辦法。

4、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立制度后評(píng)價(jià)體系，對(duì)各項(xiàng)制度合規(guī)性和有效性進(jìn)行審查。

5、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立并完善統(tǒng)一授信、分級(jí)授權(quán)制度以及前、中、后臺(tái)職責(zé)明確、崗位分離、制約有效的內(nèi)部管理制度，確保對(duì)各部門及分支機(jī)構(gòu)的有效管理和控制。

6、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定符合本機(jī)構(gòu)特點(diǎn)的案件風(fēng)險(xiǎn)排查、報(bào)告、處置、問責(zé)以及整改、后評(píng)價(jià)等專門制度。

7、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將員工培訓(xùn)教育作為案防工作的重要內(nèi)容，建立完善的員工合規(guī)及案防培訓(xùn)體系，制定合規(guī)及案防培訓(xùn)計(jì)劃和重點(diǎn)業(yè)務(wù)培訓(xùn)方案，建立配套的培訓(xùn)考核機(jī)制，并與員工崗位、待遇、職務(wù)晉升等掛鉤。

8、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)各項(xiàng)制度的執(zhí)行情況進(jìn)行檢查和評(píng)價(jià)，并加大對(duì)案件易發(fā)部位和薄弱環(huán)節(jié)的檢查力度。

9、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取整體移位、突擊檢查等方式開展檢查，合理設(shè)定突擊檢查頻率、覆蓋范圍、延伸要求、工作方式及工作質(zhì)量評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，加強(qiáng)對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)和一線柜臺(tái)的突擊檢查。

10、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立案防評(píng)價(jià)制度，對(duì)各級(jí)機(jī)構(gòu)案防工作進(jìn)行考核，并作為

經(jīng)營績效考核的重要內(nèi)容。

11、案防工作評(píng)估由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自我評(píng)估與銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)監(jiān)管評(píng)價(jià)構(gòu)成。

12、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)應(yīng)當(dāng)遵循依法依規(guī)、實(shí)事求是、權(quán)責(zé)對(duì)等、責(zé)任明確、逐級(jí)追究的原則。

13、各機(jī)構(gòu)應(yīng)至少每年組織一次對(duì)總、分行對(duì)賬制度執(zhí)行情況的現(xiàn)場(chǎng)檢查，重點(diǎn)關(guān)注對(duì)重點(diǎn)賬戶、異動(dòng)賬戶、可疑賬戶的對(duì)賬情況并對(duì)休眠賬戶進(jìn)行清理規(guī)范。

五、簡答題

1、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作的目標(biāo)是什么？

答：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作的目標(biāo)是，通過建立健全案防管理體系，完善案防管理制度和流程，強(qiáng)化法人負(fù)責(zé)和責(zé)任追究，推進(jìn)案防長效機(jī)制建設(shè)，實(shí)現(xiàn)案防關(guān)口前移，及早防范和化解案件風(fēng)險(xiǎn)。

2、簡述銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作中所述的案件定義。

答：本辦法所稱案件是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員獨(dú)立實(shí)施或參與實(shí)施的，或外部人員實(shí)施的，侵犯銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或客戶資金或其他財(cái)產(chǎn)權(quán)益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榛虬匆?guī)定應(yīng)當(dāng)移送公安、司法機(jī)關(guān)立案查處的刑事案件。

3、簡述案防工作評(píng)估的原則。

答：案防工作評(píng)估實(shí)行銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法人自我評(píng)估與分支機(jī)構(gòu)自我評(píng)估、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自我評(píng)估與監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管評(píng)價(jià)相結(jié)合的原則。

4、江蘇省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防控長效機(jī)制建設(shè)的基本思路。

答：江蘇省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防控長效機(jī)制建設(shè)的基本思路是：以行業(yè)管理為引導(dǎo)，以農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)為主體，以監(jiān)管檢查與評(píng)價(jià)為推動(dòng)，以完善組織體系為抓手，以完善內(nèi)控機(jī)制為核心，以檢查評(píng)價(jià)為手段，逐步建立和完善案件防控長效機(jī)制。

5、銀監(jiān)會(huì)關(guān)于加強(qiáng)案件防控、落實(shí)內(nèi)審方面的工作要求是什么。

答：一是內(nèi)審在案件防控工作中的思路及重心由發(fā)現(xiàn)、揭露違法、違規(guī)行為和現(xiàn)象向防范操作風(fēng)險(xiǎn)及案件風(fēng)險(xiǎn)，提升內(nèi)容水平轉(zhuǎn)移；二是將案件和為一項(xiàng)重要內(nèi)容納入各營業(yè)機(jī)構(gòu)每年的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；三是確保機(jī)構(gòu)的操作風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)狀況符合案件風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管重點(diǎn)要求；四是將案件風(fēng)險(xiǎn)的審計(jì)作為一項(xiàng)重要風(fēng)險(xiǎn)融入信貸業(yè)務(wù)審計(jì)、業(yè)務(wù)審計(jì)、重要崗位人員履職審計(jì)、出納業(yè)務(wù)審計(jì)以及其他日常監(jiān)督活動(dòng)中；五是對(duì)發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)和問題督促及時(shí)及時(shí)整改；六是加強(qiáng)與監(jiān)管部門的交流。

6、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵工作包括哪些內(nèi)容。

答：包括案件信息報(bào)送及登記、案件調(diào)查、案件審結(jié)和后續(xù)處臵。

7、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)哪些重點(diǎn)賬戶、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶必須進(jìn)行密切監(jiān)控。

答：1.連續(xù)兩個(gè)對(duì)賬周期對(duì)賬失敗的賬戶；2.短期內(nèi)頻繁收付的大額存款、整收零付或零收整付且金額大致相當(dāng)?shù)馁~戶；3.賬戶所有者與無業(yè)務(wù)往來者之間劃轉(zhuǎn)大額款項(xiàng)的賬戶；4.未經(jīng)銀行營銷主動(dòng)開立并立即收付大額款項(xiàng)的存款賬戶；5.長期未發(fā)生業(yè)務(wù)又突然發(fā)生大額資金收付的賬戶；6.多次不及時(shí)領(lǐng)取對(duì)賬單或返回對(duì)賬回執(zhí)、對(duì)賬過程中出現(xiàn)可疑情況的賬戶；7.其他跡象表明值得密切、立即關(guān)注的賬戶或監(jiān)管部門要求即時(shí)、上門對(duì)賬的賬戶。

8、商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)是什么。

答：

一、促進(jìn)商業(yè)銀行嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)、銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管要求和商業(yè)銀行審慎經(jīng)

營原則；

二、促進(jìn)商業(yè)銀行提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平，保證其發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)；

三、促進(jìn)商業(yè)銀行增強(qiáng)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)和管理信息的真實(shí)性、完整性和及時(shí)性；

四、促進(jìn)商業(yè)銀行各級(jí)管理者和員工強(qiáng)化內(nèi)部控制意識(shí)，嚴(yán)格貫徹落實(shí)各項(xiàng)控制措施，確保內(nèi)部控制體系得到有效運(yùn)行；

五、促進(jìn)商業(yè)銀行在出現(xiàn)業(yè)務(wù)創(chuàng)新、機(jī)構(gòu)重組及新設(shè)等重大變化時(shí)，及時(shí)有效地評(píng)估的控制可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。

9、簡述操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條”意見。

答：

一、高度重視防范操作風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)章制度建設(shè)。

二、切實(shí)加強(qiáng)稽核建設(shè)。

三、加強(qiáng)對(duì)基層行的合規(guī)性監(jiān)督。

四、訂立職責(zé)制，明確總行及各級(jí)分支機(jī)構(gòu)的責(zé)任，形成明確的制度保障。

五、堅(jiān)持相關(guān)的行務(wù)管理公開制度。

六、建立和實(shí)施基層主管輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假制度，并確保這一安排納入總行及各級(jí)分支機(jī)構(gòu)的人事管理制度。

七、嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時(shí)內(nèi)外的行為，建立相應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度。

八、對(duì)舉報(bào)查實(shí)的案件，舉報(bào)人屬于來自基層的員工（包括合同工、臨時(shí)工）的，要予以重獎(jiǎng)；對(duì)堅(jiān)持規(guī)章制度、勇于斗爭(zhēng)而制止案件發(fā)生的，要有特別的激勵(lì)機(jī)制和規(guī)定。

九、加強(qiáng)和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)臺(tái)賬與會(huì)計(jì)賬之間的適時(shí)對(duì)賬制度，對(duì)對(duì)賬頻率、對(duì)賬對(duì)象、可參與對(duì)賬人員等做出明確規(guī)定。

十、加強(qiáng)未達(dá)賬項(xiàng)和差錯(cuò)處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對(duì)賬崗位必須嚴(yán)格分開，堅(jiān)決做到對(duì)未達(dá)賬和賬款差錯(cuò)的查核工作不返原崗處理。

十一、嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度，堅(jiān)決執(zhí)行制度規(guī)定，并對(duì)此進(jìn)行嚴(yán)格檢查，對(duì)違規(guī)者進(jìn)行嚴(yán)厲懲處。

十二、加強(qiáng)對(duì)可能發(fā)生的賬外經(jīng)營的監(jiān)控。

十三、迅速改進(jìn)科技信息系統(tǒng)，提高通過技術(shù)手段防范操作風(fēng)險(xiǎn)的能力，支持各類管理信息的適時(shí)、準(zhǔn)確生成，為業(yè)務(wù)操作復(fù)核和稽核部門的稽查提供堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

10、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的哪些風(fēng)險(xiǎn)事件必須按規(guī)定報(bào)送案件風(fēng)險(xiǎn)信息。

答：案件風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)送案件風(fēng)險(xiǎn)信息，主要包括：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)；客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常；收到重大案件舉報(bào)線索；媒體披露或在社會(huì)某一范圍內(nèi)傳播的案件線索；大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī)；銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工可能涉及案件但尚未確認(rèn)的情況；其他由于人為侵害可能導(dǎo)致銀行或客戶資金（資產(chǎn)）風(fēng)險(xiǎn)或損失的情況。

11、簡述案件風(fēng)險(xiǎn)信息的報(bào)送要求。

答：案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持及時(shí)、真實(shí)的原則。案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送時(shí)點(diǎn)是案件風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后24小時(shí)內(nèi)，對(duì)符合銀監(jiān)會(huì)《重大突發(fā)事件報(bào)告制度》重大突發(fā)事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險(xiǎn)信息，應(yīng)當(dāng)在按照該制度要求的方式報(bào)送的同時(shí)，抄報(bào)銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門，對(duì)不符合重大突發(fā)事件標(biāo)準(zhǔn)的，報(bào)送應(yīng)當(dāng)以《案件信息快報(bào)》形式報(bào)送銀監(jiān)會(huì)稽查部門；案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送的涉案金額和風(fēng)險(xiǎn)金額以上報(bào)時(shí)了解的金額為準(zhǔn)。

12、銀監(jiān)會(huì)關(guān)于加強(qiáng)案件防控、落實(shí)重要崗位員工輪崗方面的要求是什么。

答：一是各機(jī)構(gòu)必須建立重要崗位員工輪崗制度，此制度應(yīng)作為銀行的基本內(nèi)控制度向監(jiān)管部門進(jìn)行報(bào)備；二是嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)重要崗位員工輪崗制度；三是提高營業(yè)機(jī)構(gòu)委派會(huì)計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）的輪崗要求，強(qiáng)化其獨(dú)立性和權(quán)威性；四是提高基層營業(yè)內(nèi)戰(zhàn)機(jī)構(gòu)管理層的輪崗要求以強(qiáng)化對(duì)其監(jiān)督制約；五是加強(qiáng)對(duì)柜員的輪崗工作要求，切實(shí)保證切斷風(fēng)險(xiǎn)源頭。

第四篇：S03銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防情況統(tǒng)計(jì)表

S03《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防情況統(tǒng)計(jì)表》填報(bào)說明

第一部分：引言

本表旨在統(tǒng)計(jì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)案防工作要求的具體落實(shí)情況。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照本單位實(shí)際情況如實(shí)填報(bào)，保證不遲報(bào)、不虛報(bào)、不瞞報(bào)。

第二部分：一般說明

1．報(bào)表名稱：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防情況統(tǒng)計(jì)表。

2．填報(bào)機(jī)構(gòu)：政策性銀行、國家開發(fā)銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行、農(nóng)村資金互助社、貸款公司、外資法人銀行、外國銀行分行、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、信托投資公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、消費(fèi)金融公司、郵政儲(chǔ)蓄銀行和金融資產(chǎn)管理公司。

金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司等因沒有“重要（關(guān)鍵）崗位輪崗強(qiáng)休情況”、“銀企對(duì)賬情況”無法填報(bào)的，可不填。

3．報(bào)送頻率及時(shí)間：境內(nèi)匯總數(shù)據(jù)季后18日，遇節(jié)假日不順延。4．報(bào)送方式：通過銀監(jiān)會(huì)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表系統(tǒng)報(bào)送。5．?dāng)?shù)據(jù)單位：人、個(gè)、戶、件、萬元、筆。

6．四舍五入要求：涉及金額的指標(biāo)小數(shù)點(diǎn)后保留兩位，其余取整數(shù)。

7．幣種：本表統(tǒng)一以人民幣填報(bào)。若涉及外幣，按照國家外管局公布的人民幣兌換相應(yīng)幣種涉及外幣事項(xiàng)確認(rèn)當(dāng)日9點(diǎn)匯率折算定。

8.表中灰色部分為可不填報(bào)項(xiàng)。9.表中“累計(jì)”指止本季末累計(jì)數(shù)。

第三部分：具體說明

1.重要（關(guān)鍵）崗位輪崗、強(qiáng)休情況

1.1應(yīng)輪崗柜員人數(shù)：根據(jù)有關(guān)監(jiān)管要求，按照銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法人總部有關(guān)規(guī)定，本應(yīng)輪崗柜員總?cè)藬?shù)，在“累計(jì)”列填報(bào)，暫時(shí)無法按照監(jiān)管年限要求輪崗的，須文字說明。

柜員：柜面業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員，包括高、低柜業(yè)務(wù)人員，含勞務(wù)派遣人員，不含離崗不離職、1年以上外派和借調(diào)入等人員。

1.1.1應(yīng)輪已輪崗柜員人數(shù):報(bào)告期內(nèi)實(shí)際完成輪崗(計(jì)劃)的柜員人數(shù)。

1.2應(yīng)輪崗委派會(huì)計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）人數(shù)：根據(jù)有關(guān)監(jiān)管要求，按照銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法人總部有關(guān)規(guī)定，本應(yīng)當(dāng)輪崗的委派會(huì)計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）總?cè)藬?shù)，在“累計(jì)”列填報(bào)，暫時(shí)無法按照監(jiān)管年限要求輪崗的，須文字說明。

委派會(huì)計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向其下屬分支機(jī)構(gòu)委派的會(huì)計(jì)主管及在基層營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)日常業(yè)務(wù)核算管理、業(yè)務(wù)授權(quán)的事中控制人員；對(duì)于核算業(yè)務(wù)集中授權(quán)的機(jī)構(gòu)，遠(yuǎn)程授權(quán)人員不統(tǒng)計(jì)。

1.2.1應(yīng)輪已輪委派會(huì)計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）人數(shù)：報(bào)告期內(nèi)實(shí)際完成輪崗（計(jì)劃）的委派會(huì)計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）人數(shù)。

1.3應(yīng)輪崗基層負(fù)責(zé)人人數(shù)：根據(jù)有關(guān)監(jiān)管要求，按照銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法人總部有關(guān)規(guī)定，本應(yīng)當(dāng)輪崗的基層營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人總?cè)藬?shù)，在“累計(jì)”列填報(bào)，暫時(shí)無法按照監(jiān)管年限要求輪崗的，須文字說明。

基層負(fù)責(zé)人：以網(wǎng)點(diǎn)、支行（網(wǎng)點(diǎn)級(jí)）、營業(yè)室（廳）、縣聯(lián)社、縣聯(lián)社下轄基層信用社、儲(chǔ)蓄所等命名的對(duì)外營業(yè)機(jī)構(gòu)正、副職負(fù)責(zé)人。

1.3.1應(yīng)輪已輪基層負(fù)責(zé)人人數(shù)：報(bào)告期內(nèi)實(shí)際完成輪崗（計(jì)劃）的基層負(fù)責(zé)人人數(shù)。

1.4應(yīng)強(qiáng)制休假人數(shù)：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)控制需要，在不事先征求本人意見和不提前告知本人的情況下，臨時(shí)強(qiáng)制要求重要（關(guān)鍵）崗位人員在規(guī)定期限內(nèi)休假并暫停行使職權(quán)，同時(shí)對(duì)其進(jìn)行離崗審計(jì)或離崗檢查的人員總數(shù)。

1.4.1應(yīng)休已休人數(shù)：報(bào)告期內(nèi)實(shí)際完成強(qiáng)制休假（計(jì)劃）的人數(shù)。

2.員工變化、專職力量配備情況

2.1離職員工人數(shù)：流出本銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的人員數(shù)，不含全行范圍內(nèi)各機(jī)構(gòu)間、上下級(jí)間的人員調(diào)動(dòng)及離退休人數(shù)。2.2新增入職員工人數(shù)：指報(bào)告期內(nèi)與本機(jī)構(gòu)新簽訂勞動(dòng)合同或與勞務(wù)代理機(jī)構(gòu)新簽訂協(xié)議直接從事金融業(yè)務(wù)的工作人員，不含交流、借調(diào)入、掛職等臨時(shí)工作人員。

2.3專職內(nèi)控案防人員人數(shù)：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法人本部及其分支機(jī)構(gòu)在內(nèi)審、內(nèi)控、監(jiān)察、合規(guī)、安保等部門，專職從事內(nèi)控案防工作的正式在編人員。

3.從業(yè)人員處罰信息報(bào)送及使用情況

3.1處罰信息報(bào)送人數(shù)：報(bào)告期內(nèi)向監(jiān)管部門報(bào)送從業(yè)人員處罰信息人數(shù)。同一人報(bào)告期內(nèi)被多次處罰的按一人統(tǒng)計(jì)。

3.2查詢?nèi)藬?shù)：報(bào)告期內(nèi)向監(jiān)管部門申請(qǐng)查詢從業(yè)人員處罰信息的人數(shù)。3.2.1存在處罰記錄人數(shù)：經(jīng)查詢存在處罰記錄的人數(shù)。

3.2.2未提拔（任職）錄用人數(shù)：因查詢結(jié)果有處罰記錄而未提拔（任職）錄用的人數(shù)。

4.銀企對(duì)賬情況

4.1上上季應(yīng)對(duì)賬戶數(shù)：截至上上季度末應(yīng)當(dāng)納入對(duì)賬考核的對(duì)公賬戶戶數(shù)。

4.1.1超過半年未能有效對(duì)賬戶數(shù)：截止本季度末，已到達(dá)半年對(duì)賬期限，但未能進(jìn)行有效對(duì)賬的對(duì)公賬戶戶數(shù)。

5.內(nèi)審發(fā)現(xiàn)問題、整改情況

5.1內(nèi)審稽核營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)個(gè)數(shù)：報(bào)告期內(nèi)由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)各級(jí)合規(guī)、內(nèi)審、內(nèi)控、稽核、監(jiān)察部門直接開展的，與內(nèi)控和案防工作相關(guān)并出具報(bào)告（含各網(wǎng)點(diǎn)匯總報(bào)告）的審計(jì)、檢查、核查、監(jiān)察所涉及營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)，含現(xiàn)場(chǎng)、非現(xiàn)場(chǎng)手段。若同一網(wǎng)點(diǎn)報(bào)告期內(nèi)被查多次，按1個(gè)網(wǎng)點(diǎn)統(tǒng)計(jì)；如一個(gè)項(xiàng)目的檢查過程和報(bào)告分別在不同季度，統(tǒng)計(jì)在報(bào)告時(shí)點(diǎn)所在季度。

5.2內(nèi)審稽核發(fā)現(xiàn)問題個(gè)數(shù)：內(nèi)審稽核報(bào)告中列明的問題個(gè)數(shù)。

5.2.1整改問題個(gè)數(shù)：對(duì)內(nèi)審稽核報(bào)告中列明的問題對(duì)照落實(shí)整改的問題個(gè)數(shù)。5.3內(nèi)審稽核發(fā)現(xiàn)問題涉及金額：內(nèi)審稽核報(bào)告中列明的問題所涉及金額。

6.違規(guī)及舉報(bào)查實(shí)情況

6.1違規(guī)人數(shù)：報(bào)告期內(nèi)，內(nèi)部檢查、外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)和會(huì)計(jì)師事務(wù)所檢查審計(jì)發(fā)現(xiàn)存在沒有按照有關(guān)業(yè)務(wù)管理、案件防控、風(fēng)險(xiǎn)管理及內(nèi)控合規(guī)等規(guī)定進(jìn)行業(yè)務(wù)操作和履行管理職責(zé)的人數(shù)。同一人員在多項(xiàng)檢查中被發(fā)現(xiàn)違規(guī)的按一人統(tǒng)計(jì)。不統(tǒng)計(jì)因黨紀(jì)、政紀(jì)違規(guī)的人數(shù)。

外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)包括銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)、人民銀行各級(jí)機(jī)構(gòu)、外管局各級(jí)機(jī)構(gòu)、審計(jì)署及其特派辦、各級(jí)財(cái)政、稅務(wù)、工商等部門。

6.2違規(guī)造成損失金額：報(bào)告期內(nèi)，內(nèi)部檢查、外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)和會(huì)計(jì)師事務(wù)所檢查審計(jì)發(fā)現(xiàn)的違規(guī)所造成的損失金額。

6.3被舉報(bào)違規(guī)人數(shù)：報(bào)告期內(nèi)因違反業(yè)務(wù)操作和業(yè)務(wù)管理規(guī)定被舉報(bào)的人數(shù)。舉報(bào)包括內(nèi)部和外部提供違規(guī)線索的舉報(bào)。

6.3.1內(nèi)部舉報(bào)人數(shù)：報(bào)告期內(nèi)被本銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)人員舉報(bào)的人數(shù)。

6.3.2外部舉報(bào)人數(shù)：報(bào)告期內(nèi)被本銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)以外人員舉報(bào)的人數(shù)。6.3.3被舉報(bào)高管人數(shù)：報(bào)告期內(nèi)被舉報(bào)違規(guī)的高管人數(shù)。

高管：經(jīng)各級(jí)監(jiān)管部門準(zhǔn)入審批、備案的高管人員

6.4舉報(bào)查實(shí)人數(shù)： “累計(jì)”欄填寫年初至本季末舉報(bào)經(jīng)核實(shí)確認(rèn)屬實(shí)的違規(guī)人數(shù)。6.4.1已查實(shí)高管人數(shù)：“累計(jì)”欄填寫年初至本季末經(jīng)核實(shí)確認(rèn)舉報(bào)屬實(shí)的違規(guī)高管人員人數(shù)

7.涉訴案件情況

7.1涉訴案件數(shù)量：報(bào)告期內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)因銀行業(yè)務(wù)而涉及民事訴訟，且被法院受理的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為原告向法院起訴、作為被告應(yīng)訴、在訴訟中以第三人身份參與訴訟以及不經(jīng)訴訟先予執(zhí)行等涉訴案件數(shù)量之和。

7.1.1起訴案件數(shù)量：報(bào)告期內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為原告向法院起訴的案件數(shù)量。7.1.2應(yīng)訴案件數(shù)量：報(bào)告期內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為被告應(yīng)訴的案件數(shù)量。

7.2敗訴案件數(shù)量：截止報(bào)告期末，法院終審做出不利于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)判決的案件數(shù)量。

7.3涉訴案件金額：報(bào)告期內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)因銀行業(yè)務(wù)而涉及民事訴訟，且被法院受理的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為原告向法院起訴、作為被告應(yīng)訴、在訴訟中以第三人身份參與訴訟以及不經(jīng)訴訟先予執(zhí)行等涉訴案件涉及的資金、資產(chǎn)總額。

7.3.1起訴案件金額：報(bào)告期內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為原告向法院起訴的案件涉及的資金、資產(chǎn)總額。

7.3.2應(yīng)訴案件金額：報(bào)告期內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為被告應(yīng)訴的案件涉及的資金、資產(chǎn)總額。

7.4敗訴案件金額：截止報(bào)告期末，法院終審做出不利于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)判決所涉及的資金、資產(chǎn)總額。

7.5涉訴費(fèi)用：報(bào)告期內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)因銀行業(yè)務(wù)而涉及民事訴訟，且被法院受理的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為原告向法院起訴、作為被告應(yīng)訴、在訴訟中以第三人身份參與訴訟、不經(jīng)訴訟先予執(zhí)行等所支出的訴訟費(fèi)、律師費(fèi)、保全費(fèi)、執(zhí)行費(fèi)等各類涉訴費(fèi)用總和。

8.案件風(fēng)險(xiǎn)排查、員工行為排查情況

8.1案件風(fēng)險(xiǎn)排查立項(xiàng)個(gè)數(shù)：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法人總部及分支機(jī)構(gòu)立項(xiàng)的，以防范案件風(fēng)險(xiǎn)、查處糾正違法違規(guī)行為為目的的監(jiān)督檢查活動(dòng)項(xiàng)目總數(shù)。包括全面排查、專項(xiàng)排查和日常排查。

8.1.1完成項(xiàng)目個(gè)數(shù)：報(bào)告期內(nèi)已完成排查的項(xiàng)目個(gè)數(shù)。8.2排查業(yè)務(wù)筆數(shù)：已完成排查業(yè)務(wù)總筆數(shù)。

8.2.1存在問題業(yè)務(wù)筆數(shù)：經(jīng)排查發(fā)現(xiàn)問題所涉及的業(yè)務(wù)筆數(shù)。

8.2.1.1未整改業(yè)務(wù)筆數(shù)：經(jīng)排查發(fā)現(xiàn)問題但未整改或未完成整改的業(yè)務(wù)筆數(shù)。8.3排查業(yè)務(wù)涉及金額：已完成排查業(yè)務(wù)涉及金額總數(shù)。

8.3.1存在問題業(yè)務(wù)涉及金額：經(jīng)排查發(fā)現(xiàn)問題的業(yè)務(wù)所涉及的金額總數(shù)。

8.3.1.1未整改問題業(yè)務(wù)涉及金額：經(jīng)排查發(fā)現(xiàn)問題但未整改或未完成整改的業(yè)務(wù)所涉及金額總數(shù)。

8.4排查發(fā)現(xiàn)案件風(fēng)險(xiǎn)個(gè)數(shù)：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在排查中發(fā)現(xiàn)或暴露的，符合銀監(jiān)發(fā) 3 【2010】111號(hào)及銀監(jiān)發(fā)【2012】61號(hào)文件規(guī)定的案件（風(fēng)險(xiǎn)）定義的案件（風(fēng)險(xiǎn)事件）個(gè)數(shù)。

8.5排查發(fā)現(xiàn)案件風(fēng)險(xiǎn)涉及金額：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在排查中發(fā)現(xiàn)或暴露的，符合銀監(jiān)發(fā)【2010】111號(hào)及銀監(jiān)發(fā)【2012】61號(hào)文件規(guī)定的案件（風(fēng)險(xiǎn)）定義的案件（風(fēng)險(xiǎn)事件）所涉及金額。

8.6員工行為排查人數(shù)： 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告期內(nèi)對(duì)員工日常行為進(jìn)行排查的人數(shù)。同一人被多次排查的按一人統(tǒng)計(jì)。8.6.1發(fā)現(xiàn)異常行為人數(shù)：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告期內(nèi)對(duì)員工日常行為進(jìn)行排查發(fā)現(xiàn)的存在異常問題或需關(guān)注人員數(shù)，包括但不限于參與涉及黃、賭、毒、洗錢、傳銷等各種非法活動(dòng)；本人或直系親屬參與民間融資、交友異常、參與聚眾鬧事、打架斗毆、經(jīng)商辦企業(yè)；經(jīng)常遲到、早退或無故不到崗、上班時(shí)間離崗；消費(fèi)明顯超過本人和家庭收入水平；家庭發(fā)生異常變故并影響工作等人員數(shù)。同一人員被多次排查發(fā)現(xiàn)異常行為的按一人統(tǒng)計(jì)。

8.6.1.1涉及高管人數(shù)：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告期內(nèi)對(duì)員工日常行為進(jìn)行排查發(fā)現(xiàn)的異常問題及需關(guān)注的高管人員數(shù)量。

第四部分：指標(biāo)校驗(yàn)關(guān)系

1.基礎(chǔ)校驗(yàn)關(guān)系

1)一季度數(shù)據(jù)D列=E列，標(biāo)灰欄除外。

2)二、三、四季度數(shù)據(jù)D列≤E列，8.2.1.1未整改業(yè)務(wù)筆數(shù)、8.3.1.1未整改問題業(yè)務(wù)涉及金額、7.2敗訴案件數(shù)量、7.4敗訴案件金額項(xiàng)不適用。

2.具體校驗(yàn)關(guān)系 1)第1部分

[1.1.1D]≤[1.1E] [1.1.1E]≤[1.1E] [1.2.1D]≤[1.2E] [1.2.1E]≤[1.2E] [1.3.1D]≤[1.3E] [1.3.1E]≤[1.3E] [1.4.1D]≤[1.4D] [1.4.1D]≤[1.4E] [1.4.1E]≤[1.4E] 2)第3部分

[3.2.1D]≤[3.2D] [3.2.1D]≤[3.2E] [3.2.1E]≤[3.2E] [3.2.2D]≤[3.2D] [3.2.2D]≤[3.2E] [3.2.2E]≤[3.2E] 3)第4部分

[4.1.1E]≤[4.1E] 4)第5部分

[5.2.1D]≤[5.2D] [5.2.1D]≤[5.2E] [5.2.1E]≤[5.2E] 4 5)第6部分

[6.3.1D]≤[6.3D] [6.3.1D]≤[6.3E] [6.3.1E]≤[6.3E] [6.3.2D]≤[6.3D] [6.3.2D]≤[6.3E] [6.3.2E]≤[6.3E] [6.3.3D]≤[6.3D] [6.3.3D]≤[6.3E] [6.3.3E]≤[6.3E] [6.4.1E]≤[6.4E] [6.3.1D]+ [6.3.2D]≤[6.3D] [6.3.1E]+ [6.3.2E]≤[6.3E] 6)第7部分

[7.1.1D]+[7.1.2D]≤[7.1D] [7.1.1E]+[7.1.2E]≤[7.1E] [7.1.1D]+[7.1.2D]≤[7.1E] [7.3.1D]+[7.3.2D]≤[7.3D] [7.3.1E]+[7.3.2E]≤[7.3E] [7.3.1D]+[7.3.2D]≤[7.3E] 7)第8部分

[8.1.1D] ≤[8.1D] [8.1.1D] ≤[8.1E] [8.1.1E] ≤[8.1E] [8.2.1.1D] ≤[8.2.1D] ≤[8.2D] [8.2.1.1E] ≤[8.2.1E] ≤[8.2E] [8.2.1D]≤ [8.2E] [8.2.1.1D]≤ [8.2.1E] [8.3.1.1D] ≤[8.3.1D] ≤[8.3D] [8.3.1.1E] ≤[8.3.1E] ≤[8.3E] [8.3.1D]≤ [8.3E] [8.3.1.1D]≤ [8.3.1E] [8.6.1.1D] ≤[8.6.1D] ≤[8.6D] [8.6.1.1E] ≤[8.6.1E] ≤[8.6E] [8.6.1D]≤ [8.6E] [8.6.1.1D]≤ [8.6.1E]

第五部分：其他說明

原2014年四季度及下半年案防統(tǒng)計(jì)報(bào)表依然按照25號(hào)文件有關(guān)要求報(bào)送。

自2015年通過非現(xiàn)場(chǎng)系統(tǒng)試報(bào)2014年四季度及2015年一季度案防統(tǒng)計(jì)報(bào)表起，《銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于建立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防統(tǒng)計(jì)制度的通知(試行)》（即銀監(jiān)辦發(fā)【2013】25號(hào)）與本報(bào)表要求不同部分，以本報(bào)表為準(zhǔn)。

第五篇：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估辦法

銀監(jiān)辦發(fā)〔２０１３〕２５８號(hào)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估辦法

中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳文件

銀監(jiān)辦發(fā)〔２０１３〕２５８號(hào)

中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估辦法的通知 各銀監(jiān)局，各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、金融資 產(chǎn)管理公司，郵政儲(chǔ)蓄銀行，各省級(jí)農(nóng)村信用聯(lián)社，銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān) 管的信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司：

現(xiàn)將《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估辦法》（以下簡稱《辦法》）印發(fā)給你們，自印發(fā)之日起執(zhí)行?！躲y行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考核評(píng)價(jià)辦法》（銀監(jiān)辦發(fā)〔２０１１〕２０７號(hào)）同時(shí)廢止。

各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)本《辦法》對(duì)２０１３年案防工作進(jìn)行試評(píng)估，并將試評(píng)估報(bào)告于２０１４年３月３１日前報(bào)送銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。

２０１３年１１月１２日

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估辦法

第一章總則

第一條為加強(qiáng)案防工作，客觀評(píng)價(jià)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作情況和成效，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)，制定本辦法。

第二條中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)適用本辦法。中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、外國銀行分行以及經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)參照?qǐng)?zhí)行。

第三條本辦法所稱案防工作評(píng)估由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自我評(píng)估與銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)監(jiān)管評(píng)價(jià)構(gòu)成。自我評(píng)估是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)依據(jù)本辦法對(duì)其案防工作

整體開展情況進(jìn)行評(píng)估。監(jiān)管評(píng)價(jià)是指銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依據(jù)本辦法對(duì)銀行業(yè)金融

機(jī)構(gòu)案防工作開展情況進(jìn)行評(píng)價(jià)。

第四條案防工作評(píng)估實(shí)行銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法人自我評(píng)估與分支機(jī)構(gòu)自我評(píng)估、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自我評(píng)估與監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管評(píng)價(jià)相結(jié)合的原則。

第二章自我評(píng)估

第五條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作自我評(píng)估應(yīng)當(dāng)按照“統(tǒng)一組織、分級(jí)實(shí)施”原則由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總行（部）負(fù)責(zé)，一級(jí)分行（或相當(dāng)于一級(jí)分行的機(jī)構(gòu)）具體負(fù)責(zé)組織本級(jí)及下級(jí)分支機(jī)構(gòu)自我評(píng)估工作。

第六條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總行（部）應(yīng)當(dāng)制定自我評(píng)估工作方案，明確職責(zé)分工、規(guī)范評(píng)估流程、合理分配資源并建立必要的監(jiān)督、檢查和保障機(jī)制。一級(jí)分行（或相當(dāng)于一級(jí)分行的機(jī)構(gòu)）應(yīng)當(dāng)依據(jù)分支機(jī)構(gòu)評(píng)估指標(biāo)體系，細(xì)化工作方案，做好自我評(píng)估的準(zhǔn)備、組織實(shí)施和報(bào)告工作。

第七條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估指標(biāo)體系（法人機(jī)構(gòu)）》明確分支機(jī)構(gòu)評(píng)估指標(biāo)體系構(gòu)成，匯總、復(fù)核下級(jí)機(jī)構(gòu)自我評(píng)估情況，開展自我評(píng)估工作。

第八條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)整理、匯總案防自我評(píng)估情況，形成《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作自我評(píng)估報(bào)告》，并在每年２月底前報(bào)送銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。

第三章監(jiān)管評(píng)價(jià)

第九條銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作實(shí)施監(jiān)管評(píng)價(jià)，即銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)由銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門評(píng)價(jià)，屬地監(jiān)管的法人銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)由屬地銀監(jiān)局評(píng)價(jià)。

第十條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)案防監(jiān)管評(píng)價(jià)由屬地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)組織開展，重點(diǎn)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)眾多、內(nèi)控薄弱、案件多發(fā)、特別是年內(nèi)發(fā)生重大案件或發(fā)案數(shù)量較多的分支機(jī)構(gòu)開展評(píng)價(jià)。

第十一條銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)成立由機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門牽頭，案防部門和法律部門參加的評(píng)價(jià)小組，負(fù)責(zé)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防評(píng)價(jià)工作。

第十二條銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估指標(biāo)體系（法人機(jī)構(gòu)）》開展監(jiān)管評(píng)價(jià)，按照不低于１５％的比例對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)一級(jí)分行自我評(píng)估情況進(jìn)行抽查后，得出該法人機(jī)構(gòu)案防工作監(jiān)管評(píng)價(jià)得分和相應(yīng)等級(jí)，并向銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反饋。

第十三條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到監(jiān)管評(píng)價(jià)初評(píng)結(jié)果１０個(gè)工作日內(nèi)向監(jiān)管部門反饋意見，逾期未反饋的視同接受評(píng)價(jià)結(jié)果。

第十四條銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門、屬地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)在每年３月底前完成《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作監(jiān)管評(píng)價(jià)報(bào)告》，并抄送銀行業(yè)案件稽查局。

第四章評(píng)估指標(biāo)

第十五條根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法》制定《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估指標(biāo)體系（法人機(jī)構(gòu)）》，各項(xiàng)評(píng)估內(nèi)容所占權(quán)重分別為：案防工作組織１３％，制度及質(zhì)量控制１５％，案防工作執(zhí)行４５％，監(jiān)督與檢查１４％，考核與問責(zé)１３％。

第五章評(píng)估結(jié)果

第十六條監(jiān)管評(píng)價(jià)等級(jí)：評(píng)價(jià)結(jié)果按百分制計(jì)算，綜合評(píng)分８５分（含）以上為“綠牌”，綜合評(píng)分７０分（含）以上８５分以下為“黃牌”，綜合評(píng)分７０分以下為“紅牌”。

第十七條銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)把案防監(jiān)管評(píng)價(jià)結(jié)果作為確定機(jī)構(gòu)監(jiān)管評(píng)級(jí)和現(xiàn)場(chǎng)檢查的重要依據(jù)。評(píng)為“綠牌”的，可以在監(jiān)管評(píng)級(jí)原有級(jí)次基礎(chǔ)上酌情調(diào)高一個(gè)評(píng)級(jí)細(xì)項(xiàng)；評(píng)為“黃牌”的，應(yīng)當(dāng)給予警示；評(píng)為“紅牌”的，可以在監(jiān)

管評(píng)級(jí)原有級(jí)次基礎(chǔ)上下調(diào)一個(gè)評(píng)級(jí)細(xì)項(xiàng)，并約談法人機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人，督促其加強(qiáng)案防工作。

第十八條銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以將銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防監(jiān)管評(píng)價(jià)結(jié)果在適當(dāng)范圍內(nèi)進(jìn)行通報(bào)。

第六章附則

第十九條本辦法由銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。

中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳２０１３年１１月１３日印發(fā)