第一篇:銀行理財(cái)中心事跡--成長(zhǎng)中的理財(cái)中心
成長(zhǎng)中的“xx理財(cái)中心”
x支行在核心競(jìng)爭(zhēng)力實(shí)施過(guò)程中,積極轉(zhuǎn)變思想觀念,從以前的“以產(chǎn)品為中心”向“以客戶為中心”的經(jīng)營(yíng)思想轉(zhuǎn)變。
xx支行地處老小區(qū)的中心,而且周?chē)植贾袊?guó)銀行、建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行,而各家銀行又相繼設(shè)立理財(cái)中心,市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境非常激烈,xx支行發(fā)揮團(tuán)隊(duì)優(yōu)勢(shì),各崗位相互協(xié)作,積極爭(zhēng)攬優(yōu)質(zhì)客戶,到目前為止xx理財(cái)中心擁有低、中、高端優(yōu)質(zhì)客戶1893戶,其中高端優(yōu)質(zhì)客戶296戶,為我行直接增加存款10532萬(wàn)元,其它各項(xiàng)業(yè)務(wù)收入大副增加。首先,從客戶進(jìn)入營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)起,就由大堂經(jīng)理進(jìn)行問(wèn)候引導(dǎo)進(jìn)入個(gè)人理財(cái)中心,客戶經(jīng)理盡可能全程陪同客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù),并在客戶有時(shí)間的情況下,邀請(qǐng)客戶到貴賓室,進(jìn)行面對(duì)面的交流,在交流的過(guò)程中發(fā)現(xiàn)客戶的潛在需求信息,并根據(jù)該信息為客戶選擇介紹適合的理財(cái)產(chǎn)品。比如說(shuō)“某個(gè)客戶在言談中透露出有部分閑置資金,找不到好的投資渠道,這時(shí)就給客戶經(jīng)理提供了一個(gè)投資信號(hào),這時(shí)應(yīng)特別注意,別急于營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)品,更不要把自己的思想強(qiáng)加給客戶,您購(gòu)買(mǎi)這只基金或某種保險(xiǎn)產(chǎn)品等等,而是要引導(dǎo)客戶多說(shuō),從中確定客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好及購(gòu)買(mǎi)傾向。切記要從客戶的角度出發(fā),(試想一下如果你是這位客戶的話,對(duì)自己不了解的產(chǎn)品是否會(huì)購(gòu)買(mǎi))。為客戶介紹適合的投資產(chǎn)品,不要急于求成,一定要讓客戶有充分考慮的時(shí)間,并對(duì)此次的結(jié)果進(jìn)行跟進(jìn)。
其次,在為優(yōu)質(zhì)客戶提供最簡(jiǎn)便、快捷的服務(wù),為客戶辦理業(yè)務(wù)的過(guò)程中,告知客戶等待辦理業(yè)務(wù)的時(shí)間,給客戶預(yù)期。為等待辦理業(yè)務(wù)的客戶提供了報(bào)紙、雜志、茶水等,以降低客戶因等待時(shí)間過(guò)長(zhǎng)而出現(xiàn)的煩躁心理,杜絕因服務(wù)水平不到位引起的優(yōu)質(zhì)客戶流失,在與客戶交談中經(jīng)常鼓勵(lì)客戶多提建議,以提高我們的業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平。
2005年在基金全面處在低谷時(shí),為購(gòu)買(mǎi)基金的客戶選擇適合的基金品種,經(jīng)過(guò)為客戶分析目前的市場(chǎng)情況,及投資的時(shí)機(jī),該客戶購(gòu)買(mǎi)了20萬(wàn)元的穩(wěn)健基金。短短一個(gè)半月的時(shí)間為客戶實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)凈收益9%,得到了客戶良好贊譽(yù),而后該客戶為理財(cái)中心先后推薦了幾位優(yōu)質(zhì)客戶。目前xx理財(cái)中心以其良好的信譽(yù),優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得了客戶??蛻粢矘?lè)意把自己的朋友介紹到理財(cái)中心辦理業(yè)務(wù)。通過(guò)我們的服務(wù)使其成為我行的優(yōu)質(zhì)客戶。
第二篇:理財(cái)中心職責(zé)
理財(cái)中心副主任崗位職責(zé)
1、負(fù)責(zé)其功能領(lǐng)域內(nèi)主要目標(biāo)的擬定和計(jì)劃的實(shí)施。包括周工作計(jì)劃、月工作計(jì)劃、季度工作計(jì)劃和年工作計(jì)劃。
2、制定本部門(mén)的規(guī)章制度或協(xié)助上層執(zhí)行相關(guān)的政策和制度;
3、具備良好的溝通合作技巧及豐富的團(tuán)隊(duì)建設(shè)、管理經(jīng)驗(yàn),負(fù)責(zé)部門(mén)的日常管理工作及部門(mén)員工的管理、指導(dǎo)、培訓(xùn)及評(píng)估;
4、能獨(dú)立的開(kāi)發(fā)市場(chǎng),了解金融市場(chǎng)的現(xiàn)狀并作出做合理的營(yíng)銷(xiāo)計(jì)劃;
5、綜合調(diào)研、收集與企業(yè)相關(guān)的政策法規(guī)和信息;
6、能有效的利用身邊的資源幫助公司開(kāi)辟更多的營(yíng)銷(xiāo)渠道和開(kāi)發(fā)兼職隊(duì)伍;
7、參與公司發(fā)展規(guī)劃、經(jīng)營(yíng)計(jì)劃的編制和公司重大決策事項(xiàng)的討論;
8、合理的進(jìn)行部門(mén)內(nèi)人員配置、績(jī)效、薪酬管理,并且合理控制部門(mén)預(yù)算。
理財(cái)顧問(wèn)崗位職責(zé)
1、客戶信息收集、追蹤、報(bào)告,以顧問(wèn)方式完成產(chǎn)品的推廣與銷(xiāo)售;
2、與客戶進(jìn)行業(yè)務(wù)聯(lián)絡(luò)和溝通,維護(hù)客戶關(guān)系,開(kāi)拓目標(biāo)市場(chǎng);
3、完成中心下達(dá)的市場(chǎng)推廣指標(biāo)及業(yè)務(wù)量,不斷提升自身的專(zhuān)業(yè)知識(shí);
4、找到客戶理財(cái)需求,分析客戶的財(cái)務(wù)漏洞,提供全方位的理財(cái)服務(wù) ;
5、負(fù)責(zé)為客戶提供完善的理財(cái)計(jì)劃及信息咨詢(xún);
6、負(fù)責(zé)根據(jù)客戶的委托,幫助客戶實(shí)施理財(cái)計(jì)劃;
7、負(fù)責(zé)對(duì)公司理財(cái)產(chǎn)品能夠全力宣傳、推廣、銷(xiāo)售,組織和策劃相關(guān)的公共活動(dòng);
第三篇:銀行理財(cái)中心客戶經(jīng)理助理崗位職責(zé)
銀行理財(cái)中心客戶經(jīng)理助理崗位職責(zé)
(一)崗位職責(zé) 針對(duì)資深客戶經(jīng)理或者業(yè)務(wù)量很大的高級(jí)客戶經(jīng)理,從提高工作效率考慮,單人或多人可以配置客戶經(jīng)理助理,其職責(zé)包括:
1、協(xié)助客戶經(jīng)理與客戶聯(lián)絡(luò)
2、幫助客戶經(jīng)理安排工作日程
3、幫助客戶經(jīng)理接待優(yōu)質(zhì)客戶
4、協(xié)助客戶經(jīng)理完成日常文書(shū)工作,包括客戶信息管理、撰寫(xiě)理財(cái)報(bào)告、文檔管理等
5、幫助客戶辦理各類(lèi)業(yè)務(wù) 1 前提是配置客戶經(jīng)理助理后,客戶經(jīng)理可以有更多的時(shí)間與客戶交流,提升銷(xiāo)售業(yè)績(jī)和客戶服務(wù)質(zhì)量,其收益超過(guò)聘任客戶經(jīng)理助理產(chǎn)生的各種成本
6、幫助客戶經(jīng)理組織和安排營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)
(二)崗位要求
1、大學(xué)以上學(xué)歷或相當(dāng)工作經(jīng)驗(yàn),在經(jīng)常與客 戶 接 觸的 環(huán) 境中 一 至兩 年 的 工作 經(jīng)歷,有銷(xiāo)售經(jīng)驗(yàn)者優(yōu)先。具備銷(xiāo)售技巧和較強(qiáng)的服務(wù)意識(shí),體察客戶的敏感性。具有良好的溝通及問(wèn)題解決能力,能夠?qū)Ω鞣N事務(wù)進(jìn)行管理,組織和運(yùn)作。有團(tuán)隊(duì)精神
2、獲得銀行相關(guān)專(zhuān)業(yè)上崗證書(shū)。工作認(rèn)真負(fù)責(zé),作風(fēng)正派,具備良好職業(yè)操守,熟悉會(huì)計(jì)、出納、個(gè)金、銀行卡、信貸、銀證、基金等業(yè)務(wù),掌握我行的產(chǎn)品和服務(wù)知識(shí)/ 信息以及各項(xiàng)規(guī)章制度,對(duì)他行產(chǎn)品 有一定了解
3、具備較強(qiáng)的口頭表達(dá)、寫(xiě)作等與客戶溝通的能力和人際技巧
4、能夠操作相應(yīng)應(yīng)用系統(tǒng),熟練使用各類(lèi)辦公軟件
5、處于 見(jiàn)習(xí)期的 客 戶經(jīng) 理 可以 擔(dān)任 客戶經(jīng)理助理
第四篇:個(gè)人理財(cái)中心實(shí)施方案
個(gè)人理財(cái)中心實(shí)施方案
一、計(jì)劃目標(biāo)
擬于***年下半年,在**地區(qū)建設(shè)兩個(gè)個(gè)人理財(cái)中心的同時(shí),根據(jù)總行的審批情況在****中心城市行和***經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)城市行各建設(shè)一個(gè)個(gè)人理財(cái)中心,并在總行開(kāi)發(fā)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)基礎(chǔ)上,對(duì)現(xiàn)有個(gè)人銀行業(yè)務(wù)進(jìn)行整合,為客戶提供綜合性個(gè)人理財(cái)服務(wù)。下一步計(jì)劃配合我分行精品網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)的進(jìn)
程,逐步在符合條件的其他二級(jí)分行陸續(xù)建設(shè)個(gè)人理財(cái)中心,同時(shí)篩選轄下**個(gè)符合條件的大型骨干網(wǎng)點(diǎn),改造成個(gè)人理財(cái)網(wǎng)點(diǎn),逐步推廣我分行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。
二、進(jìn)度安排
第一階段:準(zhǔn)備階段(**年上半年)
1、對(duì)已選定的廣州地區(qū)兩網(wǎng)點(diǎn)根據(jù)業(yè)務(wù)品種功能進(jìn)行相應(yīng)格局規(guī)劃設(shè)計(jì),有關(guān)設(shè)備的選配購(gòu)置。
2、對(duì)除**地區(qū)外的上述*個(gè)二級(jí)分行現(xiàn)有網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行考察篩選,各選擇一個(gè)業(yè)務(wù)品種齊全、儲(chǔ)源豐富、客戶流量大、地處鬧市的大型網(wǎng)點(diǎn),按照總行要求的模式改造成個(gè)人理財(cái)中心。
3、制定個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)和客戶經(jīng)理管理和考核辦法,研究開(kāi)發(fā)整合金融產(chǎn)品。
4、在網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)有客戶經(jīng)理基礎(chǔ)上,進(jìn)一步組織選拔高素質(zhì)的客戶經(jīng)理、組織開(kāi)展培訓(xùn)工作。
第二階段:投入運(yùn)作階段(**年第三季度)
1、根據(jù)總行的規(guī)劃安排及統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn),裝修改造**地區(qū)及其他二級(jí)分行的個(gè)人理財(cái)中心,統(tǒng)一品牌設(shè)計(jì)。
2、設(shè)計(jì)制作精美的貴賓卡,做好開(kāi)辦前的宣傳營(yíng)銷(xiāo)準(zhǔn)備工作。
3、配合宣傳營(yíng)銷(xiāo),推出個(gè)人理財(cái)中心,開(kāi)辦個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。
4、在移植總行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的基礎(chǔ)上,開(kāi)發(fā)我分行配套系統(tǒng),建立網(wǎng)絡(luò)信息庫(kù)。
第三階段:充實(shí)完善階段(運(yùn)行半年至1年)
1、對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)開(kāi)展情況進(jìn)行調(diào)查,及時(shí)收集客戶的建議和意見(jiàn),根據(jù)市場(chǎng)變化,及時(shí)調(diào)整我分行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)方案,優(yōu)化個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)產(chǎn)品。
2、在積累經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上,逐步擴(kuò)大我分行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的覆蓋面,除在有條件的中心城市行設(shè)置高檔次的個(gè)人理財(cái)中心外,同時(shí)在有條件的大、中型網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立開(kāi)放式的個(gè)人理財(cái)專(zhuān)柜,重點(diǎn)服務(wù)我分行的優(yōu)質(zhì)客戶。
三、軟硬件建設(shè)
1、需購(gòu)置設(shè)備:辦公設(shè)備、PC機(jī)、密碼鍵盤(pán)、打印機(jī)、磁條讀寫(xiě)器、點(diǎn)鈔機(jī)、美元驗(yàn)鈔機(jī)、電話機(jī)、傳真機(jī);利率、外匯匯率、業(yè)務(wù)宣傳顯示屏;自助交易終端;存折補(bǔ)登機(jī)、ATM。
2、移植總行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)處理系統(tǒng),開(kāi)發(fā)個(gè)人客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)等。
四、人員配備
按照總行規(guī)定的要求,對(duì)現(xiàn)有個(gè)人金融客戶經(jīng)理進(jìn)行重新篩選,根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)規(guī)模及業(yè)務(wù)量的大小配備相應(yīng)數(shù)量的客戶經(jīng)理,原則上每個(gè)理財(cái)中心應(yīng)至少配備封閉式柜臺(tái)柜員*名,開(kāi)放式柜臺(tái)初級(jí)客戶經(jīng)理*名,大戶室高級(jí)客戶經(jīng)理*名。
五、業(yè)務(wù)內(nèi)容
通過(guò)個(gè)人理財(cái)中心一站式服務(wù),為客戶提供涵蓋傳統(tǒng)銀行業(yè)務(wù)、個(gè)人支付結(jié)算業(yè)務(wù)、代理業(yè)務(wù)、個(gè)人貸款業(yè)務(wù)、投資理財(cái)分析及業(yè)務(wù)咨詢(xún)等全方位、多層次綜合性個(gè)人金融服務(wù)。通過(guò)對(duì)個(gè)人理財(cái)中心財(cái)力、物力、人力上的傾斜,使之成為我分行發(fā)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的龍頭,形成品牌效應(yīng)。具體而言,個(gè)人理財(cái)中心具備以下業(yè)務(wù)功能:
(一)個(gè)人理財(cái)咨詢(xún)業(yè)務(wù):包括回答客戶業(yè)務(wù)咨詢(xún)、為客戶提供業(yè)務(wù)操作幫助、推介新業(yè)務(wù)、提供產(chǎn)品組合建議、分析外匯匯率走勢(shì)、提供專(zhuān)項(xiàng)理財(cái)服務(wù)、定期組織客戶投資理財(cái)專(zhuān)題講座。
(二)提供系列優(yōu)惠服務(wù):包括申辦信用卡金卡免收首年年費(fèi),享受大額消費(fèi)透支;免費(fèi)提供一系列個(gè)人結(jié)算服務(wù)(如免收個(gè)人支票、儲(chǔ)蓄卡工本費(fèi)、免費(fèi)辦理個(gè)人電子匯兌等,但代收費(fèi)的有關(guān)手續(xù)費(fèi)除外);享受保管箱優(yōu)惠服務(wù)??蛻羧缬行枰轿曳中型扑]的機(jī)構(gòu)辦理房產(chǎn)評(píng)估、會(huì)計(jì)師、律師服務(wù)等業(yè)務(wù),可享受折扣優(yōu)惠。
(三)非現(xiàn)金業(yè)務(wù):客戶經(jīng)理接受客戶委托,為客戶辦理如網(wǎng)上銀行、Call-Center、證券保證金轉(zhuǎn)賬服務(wù)、證銀聯(lián)、個(gè)人外匯買(mǎi)賣(mài)自助交易等各類(lèi)業(yè)務(wù)的簽約,信用卡的申請(qǐng)、各類(lèi)掛失業(yè)務(wù),賬戶信息查詢(xún),匯款到賬/賬戶透支提醒通知服務(wù),代理B股股東代碼卡開(kāi)戶等不涉及現(xiàn)金和重要單證的業(yè)務(wù)。
(四)個(gè)人貸款服務(wù):包括各類(lèi)大件商品消費(fèi)性信貸,生產(chǎn)性抵(質(zhì))押貸款,住房按揭服務(wù),汽車(chē)消費(fèi)信貸等;根據(jù)客戶的信用度提供相應(yīng)的貸款額度;優(yōu)先受理客戶住房按揭、汽車(chē)按揭、個(gè)人小額抵押貸款和其它個(gè)人貸款的申請(qǐng)和審批。
(五)傳統(tǒng)銀行業(yè)務(wù)(個(gè)人負(fù)債業(yè)務(wù)):一般的本、外幣存取款業(yè)務(wù)。
(六)個(gè)人支付結(jié)算業(yè)務(wù):包括個(gè)人電子匯款、儲(chǔ)蓄卡異地交易等業(yè)務(wù)。
(七)個(gè)人外匯業(yè)務(wù):包括辦理外匯匯款、外幣票據(jù)托收及貼現(xiàn)、外幣兌換以及外匯買(mǎi)賣(mài)等業(yè)務(wù)。
(八)代理業(yè)務(wù):包括證銀聯(lián)轉(zhuǎn)賬、代理保險(xiǎn)、代理發(fā)行債券等業(yè)務(wù)。
(九)廣泛應(yīng)用自助銀行、電話銀行或網(wǎng)上銀行等高科技金融服務(wù)手段,力求為客戶提供“隨時(shí)、隨地、隨意”的服務(wù)。
六、組織保障
業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)階段:擬由我分行個(gè)人銀行業(yè)務(wù)部牽頭,由行長(zhǎng)辦公室、會(huì)計(jì)結(jié)算部、銀行卡中心、信息技術(shù)部等成立個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)小組,保證個(gè)人理財(cái)中心的建設(shè)和業(yè)務(wù)的順利進(jìn)行。
業(yè)務(wù)開(kāi)展階段:在省分行個(gè)人銀行業(yè)務(wù)部設(shè)立個(gè)人理財(cái)管理小組,主要負(fù)責(zé)全分行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理工作,制定個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)規(guī)章制度;研究開(kāi)發(fā)各種個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)品種和金融產(chǎn)品組合;搜集市場(chǎng)信息,組織市場(chǎng)調(diào)研;更新電腦信息庫(kù)資
料;編寫(xiě)、印制財(cái)經(jīng)動(dòng)態(tài);指導(dǎo)管理二級(jí)分支行個(gè)人理財(cái)營(yíng)銷(xiāo)工作;組織客戶經(jīng)理的選拔、培訓(xùn);開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)宣傳營(yíng)銷(xiāo)。在二級(jí)分支行個(gè)人客戶部設(shè)立個(gè)人理財(cái)崗位,主要負(fù)責(zé)指導(dǎo)理財(cái)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù),負(fù)責(zé)轄下理財(cái)業(yè)務(wù)的管理工作。通過(guò)逐級(jí)管理,確保個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的正常開(kāi)展。
第五篇:銀行理財(cái)
房屋租賃協(xié)議
甲方(房主):_
姓名:
身份證地址:
身份證號(hào)碼:
身份證復(fù)印件:
聯(lián)系電話:
乙方(承租人)
姓名:
身份證地址:
身份證號(hào)碼:
身份證復(fù)印件:
聯(lián)系電話
(以上需承租人本人填寫(xiě))
甲、乙雙方通過(guò)友好協(xié)商,就房屋租賃事宜達(dá)成協(xié)議如下:
一、甲方將邢臺(tái)市橋東區(qū)新興東路新華南路小學(xué)家屬院1單元501房間租給乙方自住使用。該房屋為兩室一廳戶型、建筑面積90平方米,目前屋內(nèi)家用電器、家具和設(shè)施有海爾電熱水器1臺(tái)、三環(huán)太陽(yáng)能熱水器1臺(tái)、海信空調(diào)1臺(tái)、TCL29寸電視1臺(tái)、萬(wàn)利達(dá) VCD1臺(tái)、老板抽油煙機(jī)1個(gè)、藍(lán)鳥(niǎo)沙發(fā)一套(包括1個(gè)三人、2個(gè)單人、一個(gè)鋼化玻璃茶幾)、電視視聽(tīng)柜一組、廚柜一組(包括兩個(gè)吊柜、3個(gè)低柜)、兩個(gè)木質(zhì)柜。
二、租期時(shí)間為壹年,從______年___月___日起到______年___月___日為止。
三、房屋租金:每月元人民幣,.付款方式每半年支付一次。.租賃期內(nèi)的水、電、暖氣、有線電視、衛(wèi)生治安費(fèi)等費(fèi)用由乙方支付。
四、保證金:
1、交付租金同時(shí),乙方應(yīng)另付保證金人民幣元整(小寫(xiě):元人民幣)。租房終止,甲方驗(yàn)收無(wú)誤后,將押金退還乙方,不計(jì)利息。
2、本協(xié)議作為本期保證金收據(jù),請(qǐng)妥善保管;當(dāng)本期保證金轉(zhuǎn)入下期租房協(xié)議后,本協(xié)議作為保證金收據(jù)的功能自動(dòng)作廢、同時(shí)按新協(xié)議條款執(zhí)行老協(xié)議自行作廢。
五、乙方租用后應(yīng)注意以下事項(xiàng):
1、乙方承租的房屋只能用于自住,對(duì)租用房沒(méi)有處理權(quán),不能擅自與人合租、轉(zhuǎn)租或借給他人,也不能改變其用途,否則屬于違約。如有此類(lèi)情況發(fā)生除支付違約金外,甲方有權(quán)解除協(xié)議并收回房屋。
2、乙方應(yīng)注意居住安全,自行采取防火、防盜等安全措施。加強(qiáng)用電安全,不得亂拖、亂接電線;對(duì)于防盜、防火、用電安全進(jìn)行經(jīng)常檢查。如乙方措施不當(dāng)造成的所有損失,其損失由乙方自行承擔(dān);造成甲方房屋財(cái)產(chǎn)損失,由乙方全額賠償給甲2-
正式協(xié)議,復(fù)印件不能作為正式協(xié)議使用)。
十、本協(xié)議壹式_____份,甲乙各方各執(zhí)壹份。
甲方:_______________簽名/蓋章(紅印)
乙方:_______________簽名/蓋章(紅?。?/p>
本協(xié)議簽訂于:年月日-3-即日生效