第一篇：農(nóng)村合作銀行安全保衛(wèi)工作管理辦法

酒泉肅州農(nóng)村合銀行 安全保衛(wèi)工作管理制度

第一章 總 則

第一條 為進一步加強酒泉肅州農(nóng)村合作銀行（以下簡稱合行）及所轄各支行、部（以下簡稱支行）的安全保衛(wèi)工作，明確各部門的工作職責(zé)，嚴(yán)格落實各項規(guī)章制度，保障合行資金、財產(chǎn)、員工人身安全，維護正常經(jīng)營管理工作秩序，根據(jù)國務(wù)院令(第421號)《企事業(yè)單位內(nèi)部治安保衛(wèi)條例》、《甘肅省農(nóng)村信用社安全保衛(wèi)工作管理暫行辦法》及有關(guān)法律、法規(guī)，結(jié)合本單位實際，制定本辦法。

第二條 安全保衛(wèi)工作堅持“預(yù)防為主，群防群治，突出重點，保障安全”的工作方針，實行“誰主管、誰負責(zé)”和“人防、物防、技防”相結(jié)合的原則。

第三條 安全保衛(wèi)工作實行領(lǐng)導(dǎo)負責(zé)制，納入本單位綜合目標(biāo)管理，“一把手”是安全保衛(wèi)工作的第一責(zé)任人，負責(zé)領(lǐng)導(dǎo)、部署本單位及所轄分支機構(gòu)的安全保衛(wèi)工作。安全保衛(wèi)工作實行一票否決制，對發(fā)生安全責(zé)任事故的單位和個人，不得評先授獎、晉職晉級。

第四條 安全保衛(wèi)工作的基本任務(wù)是：防盜竊、防搶劫、防詐騙、防破壞、防治安災(zāi)害事故。加強內(nèi)部管理，嚴(yán)格執(zhí)行各項規(guī)章制度，全面落實各項目標(biāo)管理責(zé)任制，明確各崗 位人員的職責(zé)，形成一級抓一級，層層抓落實，人人講安全的安全保障網(wǎng)絡(luò)，嚴(yán)防各類案件事故的發(fā)生。

第五條 合行成立安全保衛(wèi)部，負責(zé)對所轄支行安全保衛(wèi)工作的監(jiān)督、檢查、指導(dǎo)和服務(wù)。各支行負責(zé)所轄營業(yè)網(wǎng)點的安全保衛(wèi)工作。

第六條 合行及所轄支行要成立安全保衛(wèi)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，負責(zé)監(jiān)督、檢查、指導(dǎo)安全保衛(wèi)工作，研究解決安全保衛(wèi)工作中存在的問題，對發(fā)生的違規(guī)、違章操作行為進行相應(yīng)的處罰和處理。

第二章 職責(zé)和權(quán)利

第七條 合行加強對所轄支行安全保衛(wèi)工作的領(lǐng)導(dǎo)，董事長對合行安全保衛(wèi)工作負有全面責(zé)任，具體工作職責(zé)是：

（一）領(lǐng)導(dǎo)合行安全保衛(wèi)工作，根據(jù)上級管理部門和公安機關(guān)有關(guān)文件和會議精神，結(jié)合本單位實際，安排部署安全保衛(wèi)工作；

（二）制定安全保衛(wèi)工作管理目標(biāo)，與各支行簽訂安全保衛(wèi)工作責(zé)任書；

（三）研究、分析當(dāng)前社會治安狀況和本系統(tǒng)安全保衛(wèi)工作現(xiàn)狀，定期聽取保衛(wèi)部門的工作匯報，及時對安全保衛(wèi)工作安排部署，定期組織安全檢查；

（四）加強安全保衛(wèi)隊伍建設(shè)，解決安全保衛(wèi)工作中存在的疑難問題，為保衛(wèi)部門和守押人員提供必要的工作條 件，解決工作中的實際困難，不斷提高安全保衛(wèi)人員的工作積極性；

（五）加強員工社會治安、安全防范和法制教育，建立健全安全保衛(wèi)工作責(zé)任制，落實各項規(guī)章制度，增強全體員工的安全防范意識。

第八條 安全保衛(wèi)部門是合行安全保衛(wèi)工作的職能管理部門，在合行領(lǐng)導(dǎo)下，對所轄支行的安全保衛(wèi)工作負總責(zé)，具體工作職責(zé)是：

（一）定期向合行領(lǐng)導(dǎo)匯報安全保衛(wèi)工作，按要求向上級保衛(wèi)部門和當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)報告工作，接受上級保衛(wèi)部門和當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)的指導(dǎo)、監(jiān)督和檢查。組織落實上級管理部門、本行和當(dāng)?shù)毓膊块T對安全保衛(wèi)工作的安排部署。修訂完善安全保衛(wèi)工作責(zé)任書、家庭連帶責(zé)任保證書、單位與員工親屬禁毒協(xié)議書、員工聯(lián)保連帶責(zé)任書，并組織實施；

（二）經(jīng)常性的開展社會治安、安全防范、職業(yè)道德、案例警示、法律法規(guī)和制度教育，不斷提高全體員工安全防范的自覺性；

（三）經(jīng)常性的指導(dǎo)、監(jiān)督和檢查所轄支行的安全保衛(wèi)工作，并提出改進意見和建議；

（四）掌握本行及所轄支行員工的思想動態(tài)，加強對要害崗位、要害人員的排查，發(fā)現(xiàn)違規(guī)、違章、違紀(jì)、違法苗頭及時處理，重大事項及時向合行領(lǐng)導(dǎo)匯報，及時研究解決 處理，消滅隱患，杜絕不安全事故的發(fā)生：

（五）組織專職守押人員完成金庫守衛(wèi)和所轄營業(yè)網(wǎng)點的現(xiàn)金、重要空白憑證的押運工作，負責(zé)防衛(wèi)器具消防滅火器的購置、更換、維修和配發(fā)工作；

（六）加強要害部門、要害崗位、要害部位的監(jiān)督管理，建立健全安全保衛(wèi)工作責(zé)任制，加強硬件設(shè)施建設(shè)，配備必要的防范設(shè)施。結(jié)合本行實際，制定相應(yīng)的應(yīng)急防爆預(yù)案，并組織實施應(yīng)急預(yù)案演練；

（七）加強案件防范與管理。營業(yè)網(wǎng)點發(fā)生案件或重大治安災(zāi)害事故，第一時間趕到現(xiàn)場配合有關(guān)部門做好案件偵破工作；

（八）加強槍支、彈藥管理，定期檢查槍支彈藥的保管、使用情況，加強對管槍、持槍人員的管理、教育。舉辦槍支、彈藥的管理和操作知識的培訓(xùn)，使槍彈管理人員明確槍彈管理職責(zé)，熟悉武器性能，確保不發(fā)生涉槍案件。

第九條 支行行長安全保衛(wèi)工作的具體職責(zé)是：

（一）認(rèn)真貫徹落實上級管理部門及合行安全保衛(wèi)工作的安排部署，經(jīng)常性的對員工進行安全防范教育，組織開展防爆預(yù)案演練，增強員工的安全防范意識，提高員工安全防范技能；

（二）分析當(dāng)?shù)厣鐣伟矤顩r、結(jié)合本單位實際，建立健全崗位責(zé)任制和安全防范操作規(guī)程；

（三）成立“三防一?！惫ぷ黝I(lǐng)導(dǎo)小組，制定安全保衛(wèi)工作管理目標(biāo)，與分理處及全體員工簽訂安全保衛(wèi)工作責(zé)任書，各營業(yè)網(wǎng)點與鄰近單位簽訂安全聯(lián)防協(xié)議書；

（四）定期不定期地檢查營業(yè)期間、鈔幣押運、值班守庫期間各項規(guī)章制度的執(zhí)行情況和防衛(wèi)設(shè)施及防衛(wèi)器械的運行情況：定期對營業(yè)網(wǎng)點的庫存現(xiàn)金、重要空白憑證、有價單證進行檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時整改；

（五）加強要害崗位管理。檢查合行與員工及家屬分別簽訂的家庭連帶責(zé)任保證書、禁毒協(xié)議書、員工聯(lián)保連帶責(zé)任書的落實情況，及時掌握員工的思想動態(tài)，對員工的異?，F(xiàn)象要做到早發(fā)現(xiàn)、早解決，早處理，并及時向合行保衛(wèi)部門報告；

（六）加強案件防范與管理。發(fā)生案件，根據(jù)應(yīng)急防爆預(yù)案規(guī)定及時向合行領(lǐng)導(dǎo)或當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)報案，同時采取相應(yīng)措施，控制局勢保護好案發(fā)現(xiàn)場，組織并協(xié)助公安機關(guān)偵破案件；

（七）配槍單位，要按照槍支管理有關(guān)規(guī)定，嚴(yán)格做好槍支彈藥的管理，嚴(yán)防涉槍案件的發(fā)生。

第十條 主管會計安全保衛(wèi)工作職責(zé)：主管會計是合行委派的專職監(jiān)督檢查管理人員，負責(zé)會計、出納、信貸、安全日常規(guī)范操作管理，其工作職責(zé)是：

（一）認(rèn)真學(xué)習(xí)安全保衛(wèi)及各項規(guī)章制度，熟悉安全保 衛(wèi)及各項業(yè)務(wù)操作流程，熟練掌握應(yīng)急防爆預(yù)案知識，提高防爆預(yù)案技能，不斷提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和管理能力；

（二）全面貫徹落實上級管理部門和本行的各項規(guī)章制度，對所轄營業(yè)網(wǎng)點的安全保衛(wèi)工作進行監(jiān)督檢查，確保各項業(yè)務(wù)依法合規(guī)、健康持續(xù)發(fā)展；

（三）認(rèn)真做好跟班檢查。營業(yè)前檢查門窗是否有異?，F(xiàn)象，電視監(jiān)控及職能報警器運行是否正常，防衛(wèi)器具放置是否到位，槍支領(lǐng)用交接登記是否清楚，營業(yè)期間“五門”是否關(guān)閉落鎖。是否堅持雙人以上臨柜，業(yè)務(wù)用機、柜員卡、授權(quán)業(yè)務(wù)是否符合綜合柜員業(yè)務(wù)操作規(guī)程，臨柜現(xiàn)金及庫存現(xiàn)金是否超限額。營業(yè)終了堅持查庫制度，檢查庫款、有價單證、印章、密押、重要空白憑證入庫保管情況；

（四）加強庫房安全管理。嚴(yán)禁在庫房內(nèi)堆放易燃、易爆等危險物品，保持庫房干燥，整潔，不發(fā)生霉?fàn)€、蟲蛀、鼠咬，火災(zāi)事故。

第三章 案件和事故的管理與處理 第十一條 發(fā)生刑事案件或治安災(zāi)害事故，要及時向合行、當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)報案，并報告案情，合行領(lǐng)導(dǎo)和保衛(wèi)部門要立即趕到現(xiàn)場，控制局勢，及時制定應(yīng)急處置方案，協(xié)助公安機關(guān)偵破案件。

第十二條 發(fā)生案件后，要根據(jù)案情按有關(guān)規(guī)定及時向合行、當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)報案，若隱瞞不報或報案不及時造成嚴(yán) 重后果的，視其情節(jié)按有關(guān)規(guī)定對相關(guān)責(zé)任人給予行政紀(jì)律處分和經(jīng)濟處罰，問題嚴(yán)重的移交司法機關(guān)追究法律責(zé)任。

第十三條 安全保衛(wèi)部門要做好案件的登記、統(tǒng)計、上報工作，收集案件資料，為定期分析案件特點、作案手段、發(fā)案原因，制定案件防范措施提供依據(jù)。

第四章 營業(yè)期間的安全管理

第十四條

所轄營業(yè)網(wǎng)點的營業(yè)場地和辦公場所內(nèi)不得存放置易燃、易爆、有毒物品。

第十五條 營業(yè)前臨柜人員要按時到崗，必須檢查營業(yè)場所有無不安全跡象，電視監(jiān)控、智能報警、聯(lián)防電鈴、通訊設(shè)施是否正常，防衛(wèi)器械是否到位，開啟的營業(yè)室卷閘門是否固定反鎖，卷閘門的掛鉤是否置于柜臺內(nèi)。

第十六條 營業(yè)期間堅持“五門”（柜臺通勤門、營業(yè)室后門、后大門、守庫室門、庫房門）及保險柜隨時關(guān)閉落鎖，鑰匙隨身攜帶。員工出入邊后門，須在安全的情況下即開即鎖，嚴(yán)禁無關(guān)人員進入營業(yè)室。

第十七條 營業(yè)期間必須堅持二人以上臨柜，堅守崗位，嚴(yán)禁外出。臨柜人員臨時離柜，必須將現(xiàn)金、重要憑證、各類印章、密押、柜員卡入柜加鎖，并將業(yè)務(wù)用機退出操作系統(tǒng)。

第十八條 營業(yè)期間收存的大宗現(xiàn)金和保衛(wèi)部門下送的現(xiàn)金要及時入柜、入庫保管，不得置于桌面，臨柜現(xiàn)金超限 額應(yīng)及時入庫，庫存超限額及時上存，嚴(yán)禁超臨柜現(xiàn)金或庫存限額。

第十九條 營業(yè)期間臨柜人員不準(zhǔn)接受外來人員饋贈的藥物、香煙、食品、飯菜、飲料等物品，不準(zhǔn)外部人員寄存用途不明的物品，以防不測。

第二十條 接受上級有關(guān)部門需進入營業(yè)場所檢查時，應(yīng)要求出示身份證，工作介紹信等有效證件，經(jīng)驗證無誤后，在合行領(lǐng)導(dǎo)或保衛(wèi)部門負責(zé)人的陪同下方可進入，需要查庫時、必須出示稽核證或行長首令，并及時登記。

第二十一條 實行午休的營業(yè)網(wǎng)點，中午就餐或午休期間必須將所有現(xiàn)金、有價單證、重要空白憑證、印章、密押、柜員卡等全部入庫保管，并切斷相關(guān)電源，關(guān)閉好門窗，臨柜人員嚴(yán)禁外出，看好門，守好庫。

第二十二條 營業(yè)終了必須把所有現(xiàn)金、有價單證、重要空白憑證、印章、帳表、傳票、密押等全部入庫保管。接庫的網(wǎng)點，庫款交接必須在室內(nèi)，嚴(yán)禁在營業(yè)室外放置現(xiàn)金箱（包）候車，待運鈔車將庫款接走后，檢查監(jiān)控設(shè)備的運行情況，切斷相關(guān)電源，做好報警器的布防，及時關(guān)閉門窗，方可離崗。

第五章 金庫安全管理

第二十三條 管庫員要認(rèn)真做好現(xiàn)金計劃和現(xiàn)金調(diào)劑工作，嚴(yán)禁超庫存限額。第二十四條 金庫實行雙人管理，專人負責(zé)，雙人同進同出，鑰匙分管，平行交接，隨身攜帶。

第二十五條 金庫內(nèi)嚴(yán)禁堆放易燃、易爆等危險物品及私人物品，保持金庫整潔，防止霉變、蟲蛀、鼠咬、火災(zāi)等災(zāi)害事故的發(fā)生。

第二十六條 接受上級有關(guān)部門檢查安全或檢查金庫時，必須要求檢查人員出示身份證，單位介紹信等有效證件，經(jīng)驗證無誤后，在合行領(lǐng)導(dǎo)或保衛(wèi)部門負責(zé)人的陪同下方可進入，非特殊情況夜間一律不得查庫。

第六章 值班守庫安全管理

第二十七條 值班守庫實行領(lǐng)導(dǎo)和安全員帶班制，值班人員必須達到三人以上，堅持雙人（男職工）守庫，但不得安排兩名保管金庫鑰匙的管庫員同時守庫，嚴(yán)禁一人守庫或無人守庫，值班守庫人員要按時到崗，堅守崗位，嚴(yán)禁擅離職守，值班人員不得擅自調(diào)換班次，如遇特殊情況，須經(jīng)單位領(lǐng)導(dǎo)同意，并填制頂班協(xié)議。

第二十八條

值班守庫人員應(yīng)及時登記值班守庫登記簿，并詳細檢查守衛(wèi)區(qū)域內(nèi)的安全情況，門窗是否關(guān)閉落鎖，報警器、電視監(jiān)控、通訊設(shè)施及應(yīng)急燈是否正常，防衛(wèi)器械是否到位。辦理好槍支交接手續(xù)，按規(guī)定檢驗槍支、彈藥，登記槍支交接登記簿，實行槍彈分管，做到人不離崗，槍不離人。第二十九條

值班守庫期間要堅守崗位，嚴(yán)禁外出，嚴(yán)禁非本單位人員進入或接待親友，嚴(yán)禁留宿外人；嚴(yán)禁玩弄槍支、電警棍、電擊槍，以防走火傷人，嚴(yán)禁飲酒、娛樂，保持守衛(wèi)區(qū)域安靜；發(fā)生異常，機智應(yīng)對，按照應(yīng)急防爆預(yù)案規(guī)定，采取措施，穩(wěn)定局勢，及時報案。

第三十條 接受上級有關(guān)部門檢查時，要求檢查人員出示身份證件、單位介紹信等有效證件，經(jīng)驗證無誤后，在合行領(lǐng)導(dǎo)或保衛(wèi)部門負責(zé)人陪同下方可進入，非特殊情況夜間一律不得查庫。

第三十一條

值班守庫終了。守庫人員要辦理好槍彈交接手續(xù)，管槍員要檢驗槍支、彈藥，并認(rèn)真登記槍彈交接登記簿，入柜加鎖保管，槍柜鑰匙分管。

第七章 押運安全管理

第三十二條 押運前，駕駛員應(yīng)對車輛狀況進行全面細致的檢查，備足油料和隨車工具，檢查報警裝置，通訊工具，消防器材是否完好，攜帶有關(guān)證件，提前將車開到規(guī)定地點，堅持“車等款”，嚴(yán)禁“款等車”；押運員（含駕駛員）按規(guī)定佩戴防彈衣、頭盔，辦理槍支出柜交接手續(xù)，登記槍支交接登記簿，按規(guī)定持槍；辦理現(xiàn)金或庫箱交接手續(xù)，做到運送前點收，經(jīng)核對無誤后裝車，堅持三人（含駕駛員）以上武裝押運，押運人員要嚴(yán)守秘密，不得泄露運送時間、地點、線路、數(shù)量等情況；每輛運鈔車要成立一個押運小組，選派 一名組長，具體負責(zé)押運工作。

第三十三條

押運期間，押運員必須堅守工作崗位，做到人不離槍，槍不離人，同出同歸，時刻加強警戒。嚴(yán)禁在中途停留，嚴(yán)禁捎載無關(guān)人員及物品，嚴(yán)禁辦理與押運工作無關(guān)的事項：運鈔車到達目的地，有條件的要將車輛駛?cè)朐簝?nèi)，無法進入院內(nèi)的要最大限度地靠近營業(yè)網(wǎng)點的安全部位停車，但必須在監(jiān)控范圍以內(nèi)，押運員要注意觀察周圍安全情況，做到分工明確，站立到位，迅速將現(xiàn)金或庫箱護送到營業(yè)室柜臺內(nèi)，核對押運數(shù)量，并在現(xiàn)金對證單或庫箱交接登記簿上簽字確認(rèn)。

第三十四條 運鈔車在行駛途中發(fā)生故障，駕駛員應(yīng)迅速排除，押運人員必須持槍警械，如故障難以排除，無法繼續(xù)行駛，應(yīng)迅速向合行報告的同時，與就近營業(yè)網(wǎng)點或公安機關(guān)聯(lián)系求援，采取保護措施，妥善處置。

第三十五條 押運終了，將收回的現(xiàn)金或庫箱由隨車業(yè)務(wù)員會同押運員與管庫員辦理交接手續(xù)，清點現(xiàn)金或庫箱，經(jīng)核對相符入庫保管，并登記現(xiàn)金及庫箱交接登記簿。

第三十六條 押運任務(wù)完成后應(yīng)立即返回單位，嚴(yán)禁辦理無關(guān)事宜。返回后，及時辦理槍支、彈藥、證件交接登記手續(xù)，經(jīng)核對無誤后方可離崗。

第八章 槍支彈藥管理

第三十七條

合行保衛(wèi)部及所轄支行配備的槍支、彈藥 是值班守庫、鈔幣押運的專用武器，任何單位和個人無權(quán)調(diào)用、借用或挪作他用，除執(zhí)行守庫、押運任務(wù)以外，任何人不得隨意將槍彈帶出守庫室。

第三十八條 槍支、彈藥管理實行“誰管理、誰負責(zé)和誰使用、誰負責(zé)”的原則。安全保衛(wèi)部、支行及分理處主要負責(zé)人具體負責(zé)本單位槍支彈藥管理工作，并選派一名槍管員。槍彈實行雙人管理，槍柜鑰匙分管、平行交接。執(zhí)行任務(wù)前管槍員要與持槍員辦理槍彈交接手續(xù)，并登記槍彈交接登記簿。任務(wù)結(jié)束后，持槍員要與管槍員辦理槍彈交接手續(xù)，檢驗槍彈相符后入柜保管，并登記槍彈交接登記簿。

第三十九條 槍管員每月對槍支擦拭保養(yǎng)一次，保養(yǎng)槍支時，先要按規(guī)定驗槍，方可擦拭，并登記槍支管理、保養(yǎng)登記簿。

第四十條 在執(zhí)行守庫、押運任務(wù)時，遇有下列情形之一時，可以使用槍彈：

（一）守庫、押運人員的包圍目標(biāo)受到暴力侵襲或者有受到暴力侵襲的緊迫危險，非開槍不能制止時；

（二）守庫、押運人員佩帶的武器，遭到暴力搶奪，非開槍不能制止時；

（三）押運人員護送現(xiàn)金、金銀等財物的交通工具，遭到暴力劫持，非開槍不能制止時；

（四）守庫、押運人員和運送現(xiàn)金、金銀等財物的車輛 駕駛?cè)藛T人身遭到暴力侵襲，非開槍不能自衛(wèi)時；

第四十一條

對非法和私自使用槍支彈藥造成后果的，從嚴(yán)處理，情節(jié)嚴(yán)重的要依法追究刑事責(zé)任。

第九章 安全設(shè)施管理

第四十二條 安全設(shè)施是保證合行資金、財產(chǎn)及員工人身安全的基礎(chǔ)設(shè)施。主要包括：

（一）金庫、守庫室、營業(yè)室，后院圍墻等建筑防范設(shè)施；

（二）營業(yè)場所的各類門窗及門窗防護欄、柜臺防護欄；

（三）電視監(jiān)控系統(tǒng)、報警系統(tǒng)、無線通訊及CPS衛(wèi)星定位系統(tǒng)、消防器材、應(yīng)急照明、狼牙棒、石灰包等技術(shù)防范設(shè)施；

（四）運鈔車、庫款箱、保險柜；

（五）經(jīng)公安部門和上級管理部門批準(zhǔn)配備的槍支彈藥以及電警棍、電擊槍。

第四十三條 新建、改建營業(yè)網(wǎng)點的安全設(shè)施要依照公安部《銀行營業(yè)場所風(fēng)險等級和風(fēng)險防護級別的規(guī)定》（GA38-2004）制定新建、改建規(guī)劃，保衛(wèi)部負責(zé)安全防范設(shè)施工程設(shè)計的審查和竣工驗收。

第四十四條 安全設(shè)施的使用與管理：

（一）槍支彈藥管理，認(rèn)真貫徹落實公安部槍支彈藥管理規(guī)定，嚴(yán)格落實槍支彈藥管理操作規(guī)程，選派專人保管，任何人不得違反槍支彈藥管理規(guī)定私自持槍或使用槍彈；

（二）運鈔車、電視監(jiān)控設(shè)施、報警系統(tǒng)、通訊設(shè)施、消防器材、電警棍、電擊槍要指定專人管理，各支行要按照安全防范設(shè)施管理的有關(guān)規(guī)定，對全體員工進行安全防范設(shè)施管理、使用的培訓(xùn)，使全體員工懂得其性能，熟悉使用方法，做到分工明確，責(zé)任到人，使其發(fā)揮重要作用；

（三）安全用電，增強防電、防火意識。不準(zhǔn)私自亂拉電線或超負荷用電，不準(zhǔn)安裝增容器或大功率保險絲，對老化的線路要及時檢修更換，以防電器和線路超負荷運行引發(fā)火災(zāi)；

（四）安全保衛(wèi)部及各支行要加強安全防范設(shè)施的管理，定期不定期的對安防設(shè)施進行檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時整改。

第十章 監(jiān)督檢查

第四十五條 合行保衛(wèi)部及各支行必須定期或不定期的對各營業(yè)網(wǎng)點的安全保衛(wèi)工作進行檢查，重點檢查要害部門、要害部位、要害崗位、各項安全操作規(guī)程的執(zhí)行情況。

第四十六條 檢查的主要內(nèi)容：

（一）對上級主管部門有關(guān)會議精神和文件的貫徹落實情況；

（二）崗位工作人員遵守執(zhí)行有關(guān)制度和操作規(guī)程情況；

（三）員工安全防范意識，人防、物防、技防技能、突發(fā)事件應(yīng)急能力等情況；

（四）守庫、押運和槍支彈藥的管理情況；

（五）安全防范設(shè)施的管理及使用情況；

（六）用電設(shè)施的電源管理；

（七）各類案件和治安災(zāi)害事故的查處情況；

（八）其他需要檢查的事項。

第四十七條 安全監(jiān)督檢查工作堅持“誰檢查、誰簽字、誰負責(zé)”的原則，每次檢查，檢查人員和被檢查單位負責(zé)人必須在檢查登記簿上簽字。

第四十八條 檢查中發(fā)現(xiàn)的問題及隱患必須現(xiàn)場糾正或簽發(fā)整改通知，限期進行整改。重大問題及隱患要及時向領(lǐng)導(dǎo)報告，根據(jù)案件情況及時做出處理。對違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的要進行相應(yīng)的處罰處理，對嚴(yán)重違紀(jì)的要給予相應(yīng)的紀(jì)律處分，構(gòu)成犯罪的要移交司法機關(guān)追究刑事責(zé)任并按規(guī)定追究有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)和責(zé)任人的責(zé)任。

第十一章 附 則

第四十九條 本辦法由酒泉肅州農(nóng)村合作銀行負責(zé)修訂和解釋。

第五十條 本辦法自下發(fā)之日起執(zhí)行。

第二篇：銀行安全保衛(wèi)工作管理辦法

ⅩⅩ銀行安全保衛(wèi)工作管理辦法(試行)

第一章 總 則

第一條 為加強ⅩⅩ銀行的安全保衛(wèi)工作，維護正常的工作秩序，有效防范金融案件及各類事故的發(fā)生，確保我行員工的人身和財產(chǎn)安全，根據(jù)國務(wù)院以及銀監(jiān)會、中國人民銀行和公安部門的有關(guān)規(guī)定，特制定本管理辦法。

第二條 本管理辦法所稱安全保衛(wèi)是指我行在維護員工人身和財產(chǎn)安全、確保業(yè)務(wù)順利進行過程中所涉及的各項工作。

第三條 安全保衛(wèi)工作的基本任務(wù)是：防搶劫、防盜竊、防詐騙、防火災(zāi)、防破壞、防泄密事件、防其他刑事案件、防治安災(zāi)害事故等，保障銀行員工人身和財產(chǎn)安全。

第四條 本管理辦法適用于全行各級機構(gòu)。

第五條 安全保衛(wèi)工作應(yīng)遵循的原則是：誰主管誰負責(zé)，預(yù)防為主，綜合治理，人防、技防、物防相結(jié)合。

第六條 各分支機構(gòu)要加強對安全保衛(wèi)工作的領(lǐng)導(dǎo)，加強保衛(wèi)隊伍的組織建設(shè)、思想建設(shè)和業(yè)務(wù)建設(shè)，全面提高本單位保衛(wèi)人員的政治、業(yè)務(wù)素質(zhì)。

第七條 各分支機構(gòu)應(yīng)為保衛(wèi)部門創(chuàng)造必要的工作條件，提供辦公場所、車輛、通訊工具和保障通訊暢通的足夠費用，以及開展工作所需要的經(jīng)費。

第八條 各分支機構(gòu)要制定安全保衛(wèi)工作責(zé)任制，把安全保衛(wèi)工作的任務(wù)、指標(biāo)、責(zé)任落實到各個部門和每個崗位，逐級負責(zé)，嚴(yán)格考核。

第九條 安全保衛(wèi)工作應(yīng)達到下列基本要求：

(一)建立健全各項規(guī)章制度、實施細則并嚴(yán)格貫徹執(zhí)行；(二)不發(fā)生因防范疏忽和管理不善造成的金融搶劫、盜竊、詐騙、涉槍案件；

(三)不發(fā)生因防范疏忽和管理不善造成的其他重大刑事案件；(四)不發(fā)生危害國家安全和泄密事件；(五)不發(fā)生火災(zāi)和人為災(zāi)害事故；

(六)不發(fā)生影響政治穩(wěn)定和社會安定的重大事件。

第二章 組織機構(gòu)及其職責(zé)

第十條 總行保衛(wèi)部門是負責(zé)監(jiān)督、檢查、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)全行的安全保衛(wèi)工作的職能部門。

第十一條 各分支機構(gòu)按照總行要求建立相應(yīng)的保衛(wèi)組織，直屬支行配備專職保衛(wèi)干部，支行配備兼職保衛(wèi)干部和保安人員。

第十二條 總行應(yīng)建立社會治安綜合治理領(lǐng)導(dǎo)小組、防火安全委員會、計算機信息系統(tǒng)安全保護領(lǐng)導(dǎo)小組和處置突發(fā)事件應(yīng)急工作領(lǐng)導(dǎo)小組。

第十三條 各級機構(gòu)的主要負責(zé)人為安全保衛(wèi)工作第一責(zé)任人，并確定一名行領(lǐng)導(dǎo)分管安全保衛(wèi)工作。

第十四條 運營管理部、風(fēng)險管理部、授信審查部、科技信息部、個人業(yè)務(wù)部、信用卡中心、國際業(yè)務(wù)部、公司業(yè)務(wù)部、新業(yè)務(wù)發(fā)展部、監(jiān)察室、內(nèi)控合規(guī)部等部門要聯(lián)手做好金融詐騙和計算機、銀行卡及內(nèi)部人員犯罪的防范工作，并按照中國人民銀行、銀監(jiān)局、公安部門的有關(guān)規(guī)定協(xié)查案件。

第十五條 凡本行員工均負有維護本行財產(chǎn)安全和正常工作秩序的義務(wù)和責(zé)任，嚴(yán)格執(zhí)行本管理辦法，同一切危害銀行員工人身和財產(chǎn)安全的行為作斗爭。

第十六條各分支機構(gòu)保衛(wèi)部門基本職責(zé)：

(一)組織貫徹總行安全保衛(wèi)規(guī)章制度，落實本單位安全保衛(wèi)工作責(zé)任制。

(二)制定防搶、防盜、防火、防爆炸、防群體鬧事(擠兌)、緊急疏散以及防自然災(zāi)害(地震、水災(zāi))、停水、斷電等突發(fā)事件應(yīng)急處置細則，并組織演練。

(三)組織開展本單位的安全防范教育。(四)組織開展本單位安全保衛(wèi)達標(biāo)考評工作。

(五)配合公安機關(guān)查處本單位發(fā)生的各類刑事案件、治安案件及火災(zāi)、治安災(zāi)害等事故。

(六)組織開展安全保衛(wèi)工作檢查。每月檢查營業(yè)網(wǎng)點和要害部位至少一次，及時處理問題和隱患，按月向分管領(lǐng)導(dǎo)匯報工作。(七)負責(zé)本單位新建、改建營業(yè)網(wǎng)點的安全防護、技術(shù)防范和消防設(shè)施方案的審核，工程質(zhì)量監(jiān)督、驗收以及日常管理和維護。

第十七條 直屬支行保衛(wèi)部門負責(zé)人任職前，應(yīng)在人力資源部門的參與支持下將任職人基本情況和考察任用意見報備總行保衛(wèi)部門，免職或調(diào)動的應(yīng)說明理由；基層支行應(yīng)將兼職的保衛(wèi)干部調(diào)整使用情況及時報備直屬支行保衛(wèi)部門。要確保保衛(wèi)隊伍的相對穩(wěn)定，非特殊原因或正當(dāng)理由，不得隨意任免或調(diào)動。

第三章 要害部位、要害崗位管理

第十八條 本辦法所指要害部位包括：業(yè)務(wù)現(xiàn)金庫(含臨時業(yè)務(wù)庫)、守庫(監(jiān)控值班)室、會計檔案室、信貸業(yè)務(wù)檔案室、資金業(yè)務(wù)檔案室、重要空白憑證庫、人事檔案室(庫)、計算機機房、資金交易室、托管交易室、機要檔案庫、營業(yè)廳(室)、自助銀行、運鈔車等。

要害崗位包括：印章管理、會計結(jié)算、財務(wù)、資金業(yè)務(wù)、資金交易、信貸、計算機軟件開發(fā)人員、計算機機房人員、網(wǎng)銀、管庫、出納、守庫、押運、加鈔、授信審查等崗位均應(yīng)列為要害崗位。

第十九條 要害部位的安全保衛(wèi)措施：(一)設(shè)置安全防護或技術(shù)防范設(shè)施；

(二)經(jīng)常開展安全檢查，發(fā)現(xiàn)問題和隱患及時整改與消除；(三)有針對性地開展政治思想教育和安全保密教育；(四)根據(jù)內(nèi)外部環(huán)境變化，適時進行安全形勢教育；(五)積極做好警衛(wèi)、值班工作。

第二十條 要害崗位人員的使用，應(yīng)堅持“先審核，后任用，重現(xiàn)實表現(xiàn)”的原則，人員錄用前，人力資源部門必須嚴(yán)格程序，認(rèn)真審查，不符合條件的不得錄用。

第二十一條督促有關(guān)部門加強要害崗位人員的政治思想工作、遵紀(jì)守法教育及日常管理。確保人員思想純潔、隊伍可靠。

第四章 安全防范

第二十二條 業(yè)務(wù)現(xiàn)金庫安全管理

(一)業(yè)務(wù)現(xiàn)金庫庫房必須實行“雙人管理、同進同出同操作”必須嚴(yán)格登記進出庫人員的姓名、時間和事由，無關(guān)人員不得入庫。

(二)庫門鑰匙由兩名管庫員分開保管，并嚴(yán)格垂直單線交接，嚴(yán)禁交叉。非工作時間應(yīng)當(dāng)將鑰匙分別存入保險柜內(nèi)，備用鑰匙由金庫副主任會同分管行長、運營管理部負責(zé)人當(dāng)面共同密封，加蓋所屬行公章，辦理登記簽收手續(xù)，由分管行長和運營管理部負責(zé)人分別妥善保管。如遇特殊情況，需動用備用鑰匙或密碼副本時，須經(jīng)行長批準(zhǔn)，由金庫副主任和運營管理部負責(zé)人共同啟封，并詳細記錄動用原因和動用時間，以備查考。密碼本動用后，須立即更換。(三)本級行有關(guān)人員需要查庫時，必須持有行長簽署的查庫令、身份證、工作證，經(jīng)查驗無誤，由本行保衛(wèi)部人員陪同，方可入庫并嚴(yán)格落實登記制度；上級行主管業(yè)務(wù)部門須進庫檢查時，必須持有總行保衛(wèi)部門出具的查庫令或查庫介紹信、身份證、工作證。經(jīng)查驗無誤，本級行行長批準(zhǔn)后，由本行保衛(wèi)部人員陪同，方可入庫。非緊急情況，夜間不得入庫檢查。

第二十三條 營業(yè)網(wǎng)點安全管理

(一)營業(yè)網(wǎng)點在營業(yè)期間，必須至少開設(shè)兩個窗口，每日業(yè)務(wù)終了柜員必須將尾箱現(xiàn)金全部交支行大庫，并制定相應(yīng)的安全措施。(二)營業(yè)室的保險柜，應(yīng)放置在隱蔽處。

(三)營業(yè)網(wǎng)點要加強密押、印章、重要空白憑證及有價證券、帳卡、柜員尾箱的管理。營業(yè)室應(yīng)設(shè)有防尾隨聯(lián)動互鎖門，在營業(yè)期間應(yīng)出入鎖門，非本室人員嚴(yán)禁入內(nèi)；密押、印章、重要空白憑證必須做到三分管，業(yè)務(wù)終了時必須入保險柜保管。

(四)非本營業(yè)室工作人員需進入營業(yè)室時，須持有工作證、身份證和保衛(wèi)部門開具的介紹信、內(nèi)控合規(guī)部門的檢查證(或介紹信)，并在本單位行領(lǐng)導(dǎo)或保衛(wèi)干部的陪同下，營業(yè)室工作人員查驗證件，核實無誤并登記后方可允許進入。

檢修或維護人員因工作需要進入營業(yè)室時，須經(jīng)支行行長批準(zhǔn)，外部人員應(yīng)事先確認(rèn)其身份，由營業(yè)場所業(yè)務(wù)部門專人陪同，履行登記手續(xù)后方可進入。

(五)營業(yè)終了，營業(yè)網(wǎng)點必須關(guān)門落鎖，并按照規(guī)定時間開啟報警系統(tǒng)。營業(yè)終了非值班人員不得進入。如遇本級行領(lǐng)導(dǎo)或上級行主管部門突擊檢查時，值班人員或營業(yè)網(wǎng)點負責(zé)人應(yīng)在查驗證件(三證一陪)后，方可開門進入，并嚴(yán)格履行登記手續(xù)。

(六)營業(yè)終了運鈔車到來前，現(xiàn)金必須存放在保險柜或臨時業(yè)務(wù)庫內(nèi)；運鈔車到來后，必須先確認(rèn)安全后再將現(xiàn)金從保險柜或臨時業(yè)務(wù)庫內(nèi)取出裝入運鈔車。

(七)根據(jù)總行保衛(wèi)部門或公安機關(guān)發(fā)出的《隱患整改通知書》，有關(guān)單位必須在規(guī)定的期限內(nèi)整改完畢。

第二十四條凡涉及接觸現(xiàn)金的一切業(yè)務(wù)活動(包括柜員操作，現(xiàn)金復(fù)核、清點、(尾箱)擺放及移動，款項交接，自助機具加鈔、清機等)須在攝像機監(jiān)控范圍內(nèi)進行。

第五章 安全防護和技防設(shè)施管理

第二十五條 業(yè)務(wù)現(xiàn)金庫、計算機房、重要憑證庫、營業(yè)場所、自助銀行(含單獨設(shè)置的ATM自動柜員機)等要害部位必須安裝安全防護、監(jiān)控報警設(shè)施及消防設(shè)施。安全技術(shù)防范設(shè)施應(yīng)符合國家、人民銀行、銀監(jiān)局和公安部門的有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)要求。

第二十六條 新建辦公大樓、業(yè)務(wù)現(xiàn)金庫(含臨時業(yè)務(wù)庫)、營

業(yè)網(wǎng)點、自助銀行、計算機房前，有關(guān)單位應(yīng)按規(guī)定上報安防設(shè)施建設(shè)預(yù)算。保衛(wèi)部門應(yīng)根據(jù)新建、改建計劃，提出安全防護設(shè)施、視頻報警和消防系統(tǒng)的初步配套方案，交相關(guān)部門及領(lǐng)導(dǎo)審核，審核后選定資質(zhì)合格的單位施工，并認(rèn)真檢查工程質(zhì)量。工程完工后，會同上級有關(guān)部門和當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)驗收。

第二十七條 新建支行時，必須事先將營業(yè)網(wǎng)點安全防護設(shè)施、視頻報警系統(tǒng)、消防報警系統(tǒng)的設(shè)計方案，報總行保衛(wèi)部門審核，經(jīng)同意后方可實施。

第二十八條 總行保衛(wèi)部門要定期檢查安全防護和視頻監(jiān)控、聯(lián)網(wǎng)報警、消防報警系統(tǒng)以及消防器材等設(shè)施，保持設(shè)施完好，系統(tǒng)運行正常，發(fā)現(xiàn)故障應(yīng)及時排除。

安全技術(shù)防范設(shè)施的類型、數(shù)量、性能、安裝部位及線路走向，均屬機密，不得泄露。

第二十九條 安全防護設(shè)施及視頻監(jiān)控報警、消防系統(tǒng)等，達到設(shè)備報廢年限需更新或改造時，須經(jīng)科技信息部、保衛(wèi)部門審驗確認(rèn)。經(jīng)確認(rèn)同意后，上報總行審批。

第六章 獎懲

第三十條 執(zhí)行本管理辦法成績顯著，結(jié)合年終考評，由總行予以表彰；在安全保衛(wèi)工作中有突出貢獻的專(兼)職保衛(wèi)干部及其他有關(guān)人員，由本單位進行表彰和獎勵。

第三十一條 凡違反本管理辦法發(fā)生案件、事故，造成資金損失和影響的，按照總行的有關(guān)規(guī)定，對有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)和直接責(zé)任者給予責(zé)任追究，構(gòu)成犯罪的，移交公安司法機關(guān)追究刑事責(zé)任。

第七章 附則

第三十二條 本管理辦法由總行制定、修改，并由總行保衛(wèi)部門負責(zé)解釋。

第三十三條 本管理辦法自發(fā)布之日起實施。

第三篇：農(nóng)村合作銀行客戶經(jīng)理管理辦法

農(nóng)村合作銀行客戶經(jīng)理管理辦法

第一章

總

則

第一條

為適應(yīng)金融業(yè)的激烈競爭，拓展**農(nóng)村合作銀行（以下簡稱本行）各項業(yè)務(wù)，開辟營銷市場，創(chuàng)新經(jīng)營機制，改革考核辦法，健全考核管理，真正體現(xiàn)“以人為本”的經(jīng)營管理模式，促進本行各項業(yè)務(wù)持續(xù)、快速、健康發(fā)展，根據(jù)國家法律、法規(guī)和有關(guān)金融政策，結(jié)合本行實際，制定本辦法。

第二條

客戶經(jīng)理是本行內(nèi)部一個特殊的工作群體，是本行深入市場的觸角，在本行的市場化經(jīng)營中占據(jù)著重要的地位，是本行聯(lián)系客戶的橋梁和紐帶。為健全客戶經(jīng)理隊伍建設(shè)，加強對客戶經(jīng)理的管理，本行應(yīng)當(dāng)建立行之有效的客戶經(jīng)理管理制度，規(guī)范客戶經(jīng)理管理。第三條

建立客戶經(jīng)理管理辦法必須遵循以下原則：

（一）適應(yīng)市場競爭原則；

（二）提高客戶服務(wù)質(zhì)量原則；

（三）增強本行工作效率原則；

（四）增加本行經(jīng)營效益原則；

（五）防范與控制風(fēng)險原則；

（六）人才培養(yǎng)與發(fā)展原則。

第四條

本辦法所稱客戶經(jīng)理系指為客戶提供本外幣資產(chǎn)、負債、中間業(yè)務(wù)等全方位、一體化金融服務(wù)，實行責(zé)權(quán)利掛鉤，按業(yè)績計酬的營銷、管理人員。適用于本行所有客戶經(jīng)理和客戶經(jīng)理的管理機構(gòu)。

第二章

客戶經(jīng)理管理組織

第五條

總行設(shè)客戶經(jīng)理管理委員會。管理委員會是客戶經(jīng)理考評、定級的管理部門，負責(zé)對客戶經(jīng)理的資格審查、等級考核、獎懲審核等。管理委員會由總行分管領(lǐng)導(dǎo)、市場管理部、個人業(yè)務(wù)部、合規(guī)部、風(fēng)險管理等部門有關(guān)人員組成。

第六條

總行市場管理部從事客戶經(jīng)理的管理、培訓(xùn)、調(diào)研，制定客戶經(jīng)理行為考核辦法，指導(dǎo)考核結(jié)算等工作。

第七條

各支行（部）應(yīng)建立客戶經(jīng)理管理小組，負責(zé)對客戶經(jīng)理的管理、協(xié)調(diào)、考核、監(jiān)督，并定期向總行報告客戶經(jīng)理的思想、工作表現(xiàn)及業(yè)務(wù)開展情況。管理小組由支行（部）貸審小組組成，并落實專人負責(zé)客戶經(jīng)理業(yè)績的統(tǒng)計、考核。

第三章

客戶經(jīng)理人員及條件 第八條

客戶經(jīng)理的基本條件

（一）基本素質(zhì)。年齡男50周歲、女45周歲（含）以下，工作年限一年以上，高中以上文化學(xué)歷，新聘用的客戶經(jīng)理原則上須大專及以上學(xué)歷。如超過以上年齡需新聘用或留任的，由本人提出申請，經(jīng)支行（部）管理小組審核后，須報總行分管行長同意。但達到單項內(nèi)退條件二年前，必須退出信貸的主調(diào)查和審批崗位，可從事助理經(jīng)理崗位或信貸內(nèi)勤崗位。

（二）職業(yè)道德。熱愛農(nóng)村合作金融事業(yè)，積極為本行發(fā)展作出貢獻，具有高度的責(zé)任感和良好的職業(yè)道德，遵紀(jì)守法，品質(zhì)優(yōu)秀，誠實可信，經(jīng)考核良好以上，無不良記錄。

（三）業(yè)務(wù)技能。具備較高的專業(yè)素質(zhì)和政策水平，金融業(yè)務(wù)知識豐富；熟悉各項規(guī)章制度和業(yè)務(wù)操作流程；能獨立完成存款、貸款、投資理財和其他中間業(yè)務(wù)等全方位金融業(yè)務(wù)操作。

（四）客戶公關(guān)。具有較強的公關(guān)能力、業(yè)務(wù)拓展能力和組織協(xié)調(diào)能力；有廣泛的客戶資源和良好的客戶關(guān)系。

（五）綜合能力。能獨立開展工作，解決實際問題，及時捕捉各種經(jīng)濟信息；勤于調(diào)查，善于分析、研究，發(fā)現(xiàn)問題，解決問題；有較強的文字表達能力，能及時反饋信息，提供有價值的服務(wù)方案和創(chuàng)新建議，供領(lǐng)導(dǎo)決策參考。

第四章

客戶經(jīng)理聘用及考核管理

第九條

客戶經(jīng)理的聘用原則是：本人申請，資格考試，逐級審核，聘用上崗，注重業(yè)績，按年考核，能進能出。第十條

客戶經(jīng)理聘用：

（一）各支行（部）可根據(jù)自身業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，確定客戶經(jīng)理人數(shù)和制定聘用辦法。凡符合第八條客戶經(jīng)理基本條件的內(nèi)外勤人員在編員工均可報名參加。

（二）客戶經(jīng)理聘用分為經(jīng)理和助理經(jīng)理二類，但經(jīng)理必須通過省聯(lián)社統(tǒng)一的信貸資格考試，取得任職資格后方可聘用。助理經(jīng)理經(jīng)聘用后原則上不少于3個月方可聘用為正式客戶經(jīng)理。

（三）客戶經(jīng)理實行一年一聘，考核。經(jīng)考核合格者可以續(xù)聘；業(yè)績平平，考核較差者不再續(xù)聘，另行安排工作或作待崗處理。

（四）客戶經(jīng)理經(jīng)支行(部)同意聘用的，由支行（部）負責(zé)人簽署意見報總行市場管理部，經(jīng)總行分管領(lǐng)導(dǎo)同意后聘用。申請聘用的客戶經(jīng)理在聘用前，須經(jīng)總行客戶經(jīng)理管理委員會進行約見談話。申請聘用的助理經(jīng)理先經(jīng)總行市場管理部指定的支行（部）進行掛職學(xué)習(xí)，3 時間不少于一星期，掛職期滿后再進行聘用。

第十一條

經(jīng)聘用的客戶經(jīng)理由總行市場管理部配合支行（部）共同管理。市場管理部應(yīng)建立客戶經(jīng)理管理檔案；搞好對客戶經(jīng)理的教育、培訓(xùn)；檢查客戶經(jīng)理工作完成情況；督促各支行（部）落實客戶經(jīng)理工作責(zé)任制，考核工作業(yè)績。

第十二條

客戶經(jīng)理在聘用期內(nèi)，工作各方面達不到要求，聘用單位認(rèn)為不適宜擔(dān)任客戶經(jīng)理的，聘用單位提出解聘申請，報總行市場管理部審批，并向客戶經(jīng)理管理委員會備案。總行根據(jù)個人業(yè)績及考評認(rèn)為客戶經(jīng)理已不能勝任的，直接由總行客戶經(jīng)理管理委員會下發(fā)通知，調(diào)離其信貸崗位。

第十三條

客戶經(jīng)理因故不愿擔(dān)任的，應(yīng)提前一個月提出申請，由支行(部)報總行市場管理部審批同意并向客戶經(jīng)理管理委員會報備后，方可解除聘用合同。

第十四條

客戶經(jīng)理實行等級管理（管理辦法另行制定）。支行（部）可以根據(jù)客戶經(jīng)理的個人基本素質(zhì)及經(jīng)營管理業(yè)績?yōu)橹饕罁?jù)進行等級評定，并結(jié)合年薪制實行績效掛鉤考核。第十五條

各支行（部）應(yīng)根據(jù)總行下達的業(yè)務(wù)指標(biāo)和自身業(yè)務(wù)發(fā)展情況，單獨對客戶經(jīng)理與年薪掛鉤的業(yè)績考核辦法和崗位責(zé)任制，報總行市場管理部備案。

第五章

客戶經(jīng)理職責(zé)和權(quán)利

第十六條

客戶經(jīng)理的職責(zé)概括起來就是根據(jù)市場競爭的需要和客戶拓展工作的要求，積極主動地尋找客戶、評價客戶，向客戶推薦和營銷適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品，聯(lián)合有關(guān)部門為客戶提供高水準(zhǔn)的專業(yè)化金融服務(wù)，在為本行選擇優(yōu)質(zhì)客戶并向客戶提供金融服務(wù)的過程中，實現(xiàn)本行收益的最大化。

（一）市場的調(diào)查分析

1.調(diào)查客戶需求，分析市場形勢，進行或組織進行金融產(chǎn)品和金融服務(wù)的創(chuàng)新活動。2.根據(jù)客戶需求，與客戶探討業(yè)務(wù)合作方案，有效地組織客戶與本行業(yè)務(wù)之間的交流，把客戶的需求與本行的產(chǎn)品有機結(jié)合起來。

（二）客戶的營銷拓展

1.主動尋找客戶，通過各種渠道與客戶建立業(yè)務(wù)聯(lián)系。

2.向客戶營銷、推介本行所有產(chǎn)品和服務(wù)?？蛻艚?jīng)理可以與客戶洽談所有的金融產(chǎn)品

（三）客戶的管理維護

1.收集客戶的各種信息，包括財務(wù)信息、生產(chǎn)信息、銷售信息、管理資源信息、行業(yè)和產(chǎn)品市場信息等；對收集到的資料進行整理，以此為基礎(chǔ)建立并管理客戶檔案，保證檔案的真實性、完整性和連續(xù)性。

2.對收集和掌握的客戶信息實行保密制度。

3.負責(zé)做好產(chǎn)品售后服務(wù)及維護工作，及時發(fā)現(xiàn)雙方合作中出現(xiàn)的問題，及時反饋客戶的動態(tài)信息，對客戶的經(jīng)營狀況進行動態(tài)監(jiān)控，并及時提出建議報告。

4.一旦本行與客戶發(fā)生業(yè)務(wù)關(guān)系，客戶經(jīng)理負責(zé)客戶的日常管理，積極協(xié)助產(chǎn)品作業(yè)部門為客戶提供服務(wù)。

5.研究客戶的現(xiàn)實情況和未來發(fā)展，發(fā)掘客戶對本行產(chǎn)品的潛在需求，并根據(jù)客戶的需求與客戶探討業(yè)務(wù)合作方案。

6.建立客戶聯(lián)系制度，定期拜訪客戶，維護與客戶的良好關(guān)系，根據(jù)客戶現(xiàn)有業(yè)務(wù)量、未來發(fā)展和可能帶來的綜合業(yè)務(wù)收益，定期對客戶價值做出判斷。

7.擁有客戶調(diào)查權(quán)和業(yè)務(wù)建議權(quán)，需對提交的各種信息、客戶材料、業(yè)務(wù)建議和工作報告的真實性、有效性負責(zé)。

8.承擔(dān)并完成規(guī)定指標(biāo)以上的資金組織、信貸投向、貸款質(zhì)量、貸款收息、國際業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)和客戶開發(fā)等項任務(wù)。

9.處理或協(xié)助相關(guān)部門與客戶有關(guān)的業(yè)務(wù)糾紛。

第十七條

客戶經(jīng)理擁有對客戶的調(diào)查權(quán)、業(yè)務(wù)推薦權(quán)和授權(quán)范圍內(nèi)的決策權(quán)（助理經(jīng)理除外）。各項業(yè)務(wù)操作流程必須符合國家有關(guān)政策和本行的有關(guān)規(guī)章制度。

（一）負責(zé)存款的組織和新客戶的存貸業(yè)務(wù)拓展，管好新增貸款和原欠貸款的發(fā)放與收回，負責(zé)貸款利息的清收，貸款客戶的中間業(yè)務(wù)和代理業(yè)務(wù)的拓展，以及提供代客理財服務(wù)。及時催收分管到期貸款，保證貸款不失法律時效；

（二）依法對借款人的信用狀況以及借款人的合法性、安全性、盈利性等情況進行調(diào)查，核實抵押物、保證人情況，測定貸款風(fēng)險度，為貸款決策提供依據(jù)，對申請借款的客戶應(yīng)熱情接待，并在規(guī)定期限內(nèi)及時給予答復(fù)；

（三）根據(jù)管理客戶上經(jīng)營指標(biāo)、未來發(fā)展、還本付息、存貸比率和綜合貢獻度等情況，對管理客戶進行等級評估和綜合授信，督促客戶及時辦理營業(yè)執(zhí)照年檢和貸款卡驗審；

（四）做好五級分類工作，結(jié)合轄內(nèi)貸款企業(yè)財務(wù)狀況、現(xiàn)金流量、非財務(wù)狀況每季進行一次五級分類，調(diào)整貸款形態(tài)，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險隱患的及時報告部門負責(zé)人，采取積極措施，確保貸款風(fēng)險在可控范圍之內(nèi)。

第六章

客戶經(jīng)理管理制度

第十八條

客戶經(jīng)理培訓(xùn)制度

針對金融市場的變化情況，總行市場管理部負責(zé)對客戶經(jīng)理進行培訓(xùn)，原則上不少于一年二次，并建立培訓(xùn)檔案。培訓(xùn)內(nèi)容包括：

（一）經(jīng)濟、金融基本法規(guī)，本行規(guī)章制度；

（二）金融業(yè)務(wù)知識，有關(guān)行業(yè)、企業(yè)知識；

（三）市場營銷、公共關(guān)系、服務(wù)技巧、客戶心理學(xué)；

（四）職業(yè)道德素質(zhì)，個人修養(yǎng)常識；

（五）宏觀經(jīng)濟（金融）政策和經(jīng)濟發(fā)展動態(tài)。第十九條

客戶經(jīng)理輪崗制度

客戶經(jīng)理在同一分支機構(gòu)工作年限原則上不得超過3年，最長不超過6年，對于超過規(guī)定年限的由總行統(tǒng)一安排輪換或異地交流。

對于跨支行（部）進行輪崗的客戶經(jīng)理應(yīng)對自己所分管的信貸檔案進行整理，列出交接清單,與臺賬核對相符后進行移交，同時填寫承諾書，并由總行市場管理部派人進行監(jiān)交。對客戶經(jīng)理在同一分支機構(gòu)內(nèi)進行交叉輪崗的，必須將貸款交接清單及承諾書由支行行長或分管副行長簽字后報總行市場部管理部、人力資源部備案。第二十條

客戶經(jīng)理離崗掛職制度

總行市場管理部每年按照一定的比例對客戶經(jīng)理實行離崗掛職制度，全年安排全縣客戶經(jīng)理離崗掛職人員不少于10%，由總行市場管理部確定名單，通知客戶經(jīng)理妥善安排工作，并到指定的支行（部）進行掛職鍛煉，時間不少于5個工作日。第二十一條

客戶經(jīng)理約見談話制度

為了便于掌握客戶經(jīng)理的行為動態(tài)，總行市場管理部建立客戶經(jīng)理約見談話制度，對談話內(nèi)容要求有記錄。

第七章

客戶經(jīng)理工作制度 第二十二條

調(diào)查分析制度

客戶經(jīng)理應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行信貸“三查”制度，對信貸客戶進行認(rèn)真仔細調(diào)查，正確判斷，為信貸決策提供依據(jù)。定期走訪信貸客戶，搞好貸后調(diào)查，掌握信息，切實加強對信貸客戶的服務(wù)。要求客戶經(jīng)理對管轄的信貸客戶每季不少于一次的貸后檢查，每月對融資總額1000萬元以上的重點客戶、優(yōu)質(zhì)客戶進行分析，按季寫出《調(diào)查報告》，上報總行市場管理部，供領(lǐng)導(dǎo)參考。同時對所管轄的貸款客戶建立檔案，全面收集客戶資料，了解客戶需求，提供全方位服務(wù)。

第二十三條

工作例會制度

（一）周會制度。各支行（部）以網(wǎng)點或柜組為單位設(shè)客戶經(jīng)理團隊，支行（部）或網(wǎng)點負責(zé)人負責(zé)定期召開客戶經(jīng)理會議，每星期不得少于一次，有條件的支行（部）可以實施晨會制度，會議內(nèi)容包括近期客戶經(jīng)理工作開展情況，市場分析，客戶信息，工作中碰到的問題及解決辦法，下步工作打算等，有條件的支行（部）可以推行晨會制度。會議要做好記錄，發(fā)現(xiàn)重大問題應(yīng)及時向上級報告，采取相應(yīng)措施解決。

（二）月會制度。以支行（部）為單位于每月上旬召開，由各支行（部）負責(zé)人主持，全體客戶經(jīng)理參加。

會議要及時傳達貫徹上級會議精神，總結(jié)當(dāng)月工作，剖析存在問題，通報有關(guān)情況，提出具 8 體可行的措施，并結(jié)合總行中心工作或階段性重點工作，確定下月重點和攻關(guān)方向。

（三）工作日志?？蛻艚?jīng)理應(yīng)對每天的工作計劃、工作進度、碰到的問題及了解的信息進行文字記錄，如實反映工作開展情況，總結(jié)經(jīng)驗，糾正不足，不斷提高實際工作能力。工作日志列入客戶經(jīng)理崗位業(yè)績考核（以書面記錄為準(zhǔn)）。第二十四條

遵守各項規(guī)章制度

客戶經(jīng)理必須自覺遵守并嚴(yán)格執(zhí)行國家金融法規(guī)及本行制訂的各項規(guī)章制度，切實做好以下各條：

（一）正確處理執(zhí)行制度與加強服務(wù)的關(guān)系。嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)范化業(yè)務(wù)操作流程，遵守現(xiàn)金制度實行前后臺分離，嚴(yán)禁為客戶保管印章、重要空白憑證和有價單證，不得代辦涉及簽章、賬戶、憑證等相關(guān)業(yè)務(wù)（本行規(guī)定可代辦的業(yè)務(wù)除外）。

（二）嚴(yán)格執(zhí)行作息制度按時上下班，外出應(yīng)在外出登記簿上寫明時間、去向，以便于聯(lián)絡(luò)，離開本地需向領(lǐng)導(dǎo)請示匯報。外出過程中如遇特殊情況不能按時到崗，須及時向本部門領(lǐng)導(dǎo)請假，說明原因。

（三）注意儀態(tài)儀表，要處處體現(xiàn)本行良好的整體形象和積極向上的精神面貌。

第八章

罰

則

第二十五條

客戶經(jīng)理發(fā)生下列行為的，聘用單位可依情節(jié)給予批評、通報批評。情節(jié)嚴(yán)重的，報經(jīng)總行批準(zhǔn)，可給予行政處分、解聘、待崗、下崗、開除、直至依法追究法律責(zé)任。

（一）客戶經(jīng)理違反制度辦理金融業(yè)務(wù)，或因工作失誤，造成客戶流失或資產(chǎn)損失的；

（二）弄虛作假，提供虛假的調(diào)查報告或虛假的客戶資料，影響管理層正確決策的；

（三）客戶經(jīng)理不履行職責(zé)，未按要求管理好存量貸款，導(dǎo)致貸款產(chǎn)生嚴(yán)重風(fēng)險或風(fēng)險不斷升級，不良貸款絕對額，應(yīng)收利息連續(xù)3個月（含）上升的；

（四）利用工作關(guān)系，搞以存謀私，以貸謀私的；

（五）刁難客戶，被客戶投訴，影響本行聲譽的；

（六）發(fā)生其他違法、違紀(jì)、違規(guī)行為的。

第八章

附

則

第二十六條

本辦法由**農(nóng)村合作銀行負責(zé)制訂、解釋。第二十七條

本辦法自2008年9月1日起實施。

第四篇：如何加強銀行安全保衛(wèi)工作

如何加強銀行安全保衛(wèi)工作

一、“誰主管、誰負責(zé)”的工作原則是做好我行安全保衛(wèi)工作的關(guān)鍵?；鶎鱼y行的安全防范工作做的好壞，很大程度上取決于“一把手”對安全保衛(wèi)工作的態(tài)度和重視程度。如果有得過且過的思想，這個單位的安全保衛(wèi)工作肯定窮于應(yīng)付，流于形式，事故會層出不窮，隱患比比皆是。因此，作為基層行領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)加強對“安全是最直接創(chuàng)造力”深刻內(nèi)涵的理解，要經(jīng)常對安全保衛(wèi)工作調(diào)查了解，定期不定期地召開專門會議，深入分析當(dāng)前的社會治安形勢，認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)的制度和法律法規(guī)，認(rèn)真查找本單位在安全保衛(wèi)工作中存在的問題。對員工開展經(jīng)常性的安全教育，加大監(jiān)督檢查和解決問題的力度。不等不靠，有什么武器打什么仗。形成“一把手”親自抓，分管領(lǐng)導(dǎo)具體抓的良好工作局面。認(rèn)真按照《安全目標(biāo)責(zé)任制》的要求，將安全保衛(wèi)工作分解到每個崗位、每個人，做到獎罰分明，措施到位。努力促進本行安全保衛(wèi)工作向更有深度、更具廣度、更富成效的目標(biāo)前進。

二、以人為本，提高素質(zhì)是做好我行安全保衛(wèi)工作的群眾基礎(chǔ)。人是生產(chǎn)力中最活躍、最進步的因素。任何工作的開展離不開人的參與。從近年銀行發(fā)案的分析來看：安全意識不強，思想麻痹、僥幸心理、道德防線弱化、拜金主義和享樂主義思想的腐蝕是近年來銀行發(fā)案的主要原因。提高人的整體素質(zhì)，增強安全防范意識是我們保衛(wèi)工作人員的一項重要責(zé)任。一是讓員工牢固樹立安全防范意識，正確認(rèn)識當(dāng)

前防范案件的緊迫性和必要性，克服案件防范與己無關(guān)的錯誤認(rèn)識，把案件防范與業(yè)務(wù)經(jīng)營、規(guī)范操作、崗位創(chuàng)優(yōu)有機地結(jié)合起來。二是利用一切可能利用的機會對員工進行安全防范教育，通過知識灌輸、案例分析、制度講解，使員工了解規(guī)章、熟悉法律，知曉利害，做到警鐘長鳴，防患未然。三是要在廣大員中深入開展思想教育和道德教育，引導(dǎo)大家樹立正確的世界觀和人生觀，自覺增強“免疫力”，自覺抵制腐朽思想的侵蝕。

三、預(yù)防為主是做好我行安全保衛(wèi)工作的方針?！邦A(yù)防為主、確保重點、打擊敵人、保障安全”是銀行安全保衛(wèi)工作的方針。多年來的實踐證明，只有積極主動的預(yù)防才能改變銀行安全防范工作的被動局面，掌握安全保衛(wèi)工作的主動權(quán)。2004年，省分行提出了“預(yù)防為主、標(biāo)本兼治、綜合治理、強化管理、確保安全”的安全保衛(wèi)目標(biāo)，這個目標(biāo)的首要一條也是預(yù)防。預(yù)防和控制是安全管理的基本措施，沒有預(yù)防和控制安全管理就是盲目的、虛假的，就是空中樓閣，安全保衛(wèi)部門就會淪為滅火隊，永遠掌握不了案件防范的先機。宣傳安全文化知識，加強安全教育，強化安全管理，落實安全制度，加大安全投入等等，都是為了預(yù)防，在日常工作中一定要改變以往的思維方式，變事后滅火為災(zāi)前防范，化被動管理為主動管理。同時，提高員工的安全防范意識，克服案件防范與己無關(guān)的錯誤認(rèn)識，把案件防范與業(yè)務(wù)經(jīng)營、規(guī)范操作、崗位創(chuàng)優(yōu)有機結(jié)合起來，把安全防范化作每個員工的自覺行動。

四、檢查到位是做好我行安全保衛(wèi)工作的有效途徑。從近年來眾多的金融案件發(fā)案情況來分析，外部侵害案件逐漸降低，內(nèi)部作案呈上升趁勢。為什么會出現(xiàn)這種情況，我認(rèn)為外部侵害案件的降低得益于近年來安防設(shè)施投入逐年增加，技術(shù)防范手段不斷提高，使不法分子無從下手。那么，內(nèi)部作案增加的原因出在哪兒呢？每年內(nèi)部檢查、外部檢查、聯(lián)合檢查、交叉檢查都不少，為什么沒有檢查出問題而非等問題自我暴露呢？我想：主要問題出在檢查不到位。主要表現(xiàn)在檢查走馬觀花，敷衍塞責(zé)、蜻蜓點水；檢查方法老套，沒有新意，員工對檢查程序早已耳熟能詳，甚至比檢查人員還要清楚。另外，雷聲大，雨點小，往往是重造勢，輕內(nèi)容；重紙上制度建設(shè)，輕熟練應(yīng)用。要改變這種狀況首先要改變已往檢查中的固有觀念，在看文字的同時，注重員工對制度的掌握上。其次是注重問題的整改，通過“回馬槍”使檢查出的問題得到有效解決。第三要建立健全責(zé)任追究機制，把責(zé)任追究落到實處，給管理者增加壓力，給檢查者套上“緊箍咒”，給違規(guī)者嚴(yán)厲警示。不搞手下留情，下不為例。

第五篇：銀行安全保衛(wèi)工作

收入證明

中國銀行__________:

茲有___XX______________系本單位(正式、合同、臨時)員工,所在部門_____XX__________,職務(wù)_________XX___________.已在我單位連續(xù)工作___年,其月收入人民幣____XX____元,總收入約為人民幣_______XX___元。

本單位對上述情況的真實性負責(zé)。

單位人事（財務(wù)）部門聯(lián)系人：________XX_______

單位人事（財務(wù)）部門聯(lián)系電話：_____XX______________

單位公章：

日期：年月日