第一篇：樹立合規(guī)理念 增強(qiáng)職業(yè)操守

樹立合規(guī)理念 增強(qiáng)職業(yè)操守

--《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》讀后感 為了加強(qiáng)銀行黨風(fēng)廉政建設(shè)，增強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員人員的拒腐防變和抵御風(fēng)險(xiǎn)能力，促進(jìn)銀行全面、協(xié)調(diào)、健康發(fā)展，我國(guó)制定了《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》。

作為一名銀行，看了《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》，再聽著一樁樁觸目驚心、發(fā)人深省的貪污腐敗案例，看到一些黨員干部抵御不住誘惑，追逐名利，走向犯罪深淵，最終身陷囹圄的慘痛經(jīng)歷，我對(duì)此感受頗深，啟發(fā)很大，使我從中得到一些深層次啟示和警醒。

隨著現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的迅猛發(fā)展，社會(huì)價(jià)值判斷的多元化,是非感日漸模糊,道德標(biāo)準(zhǔn)失衡及人生觀的混亂等等問題不斷涌現(xiàn)。一切以利益最大化為目的的無(wú)需信守游戲規(guī)則的行為一度為自己找到了借口,曾幾何時(shí)那高懸于公堂之上的“公正清廉，正大光明”，在利令智昏的灰塵里成為僅供觀賞的卷軸。伴隨我國(guó)經(jīng)濟(jì)建設(shè)事業(yè)的不斷深入，各類銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)如雨后春筍般蓬勃發(fā)展起來(lái)，金融市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)呈現(xiàn)出前所未有的激烈局面。由于過度追求經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)或出于其他目的，也出現(xiàn)了個(gè)別機(jī)構(gòu)個(gè)別人員在實(shí)際工作中違背市場(chǎng)秩序、違反制度規(guī)定，導(dǎo)致直接風(fēng)險(xiǎn)或潛在風(fēng)險(xiǎn)的出現(xiàn)，使銀行的聲譽(yù)、信用、利益等諸方面受到負(fù)面影響。古人云：矩不正，不可以為方；規(guī)不正，不可以為圓。也就是說(shuō)：沒有規(guī)矩，不成方圓。試問朋友們：您是否希望一場(chǎng)運(yùn)動(dòng)式的教育活動(dòng)之后，違規(guī)操作的問題卷土重來(lái)；是否希望因?yàn)閭€(gè)別人的隨意操作和小問題不斷，使我們的利益受到牽連；是否希望再有驚天動(dòng)地的案件發(fā)生，卻只能在事后感慨萬(wàn)千。答案當(dāng)然是“不”。誰(shuí)不希望在人人遵規(guī)守紀(jì)的環(huán)境下工作？誰(shuí)不希望沒有暗箱操做，依靠努力終獲成功？那么從現(xiàn)在做起，從你、你、你，從我們自身做起，作一名“廉潔自律，從心開始”的金融人。

一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高思想素質(zhì)

作為銀行人員要以身作則，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，樹立正確的人生觀、價(jià)值觀和權(quán)力觀，端正思想作風(fēng)，提升思想境界，模范遵守國(guó)家和銀行有關(guān)廉潔從業(yè)的各項(xiàng)規(guī)定。一個(gè)人如果平時(shí)不學(xué)習(xí)，放松了自我教育，久而久之就會(huì)忘記了自己的職責(zé)，思想上就會(huì)慢慢放松警惕，貪欲的思想可能就會(huì)逐漸滋長(zhǎng)。學(xué)習(xí)對(duì)我們來(lái)說(shuō)是很重要和必要的，通過政治理論學(xué)習(xí)可不斷提高人的思想境界，淘冶人的情操，但有的人平時(shí)常以工作忙，沒空等理由而不參加集體政治理論學(xué)習(xí)，這樣不利于提高自己的思想覺悟。一個(gè)人經(jīng)常不學(xué)習(xí)頭腦很容易產(chǎn)生麻木，逐漸喪失警惕性，從而可能向犯罪邁出第一步。所以政治理論學(xué)習(xí)只能加強(qiáng)不能放松，作為一個(gè)銀行**更要擠出時(shí)間自覺參加政治學(xué)習(xí)，這樣才能在思想上筑好防腐第一道防線。

二、端正思想，增強(qiáng)道德觀念

一個(gè)人如果沒有良好的職業(yè)道德，就不會(huì)去干好本職工作，心思也不會(huì)放在銀行發(fā)展上，而是會(huì)想方設(shè)法如何為自己撈好處，見利就圖，有樂就亨，這種人最終不但害了自己，也害了銀行。我作為一名銀行人員，能干到銀行**崗位來(lái)之不易，要好好珍惜，不要把銀行**崗位當(dāng)作撈錢的本錢，為一時(shí)的貪欲而毀了自己。所以一定要端正好從業(yè)道德思想，要有道德廉恥觀念，嚴(yán)守職業(yè)道德底線，在人生上要淡泊名利，淡定從容面對(duì)一切；在工作上要向上對(duì)得起銀行**向下對(duì)得起員工，盡心盡力為銀行發(fā)展干好本職工作。

三、知足常樂，保持平衡心態(tài)

作為銀行的銀行**，個(gè)人的收入在銀行中屬于中上以上的，比上不足比下有余，知足者為樂，不要一味去攀比虛榮、奢華，欲望是沒有止境的。不要老把報(bào)酬看得很重。人活著不能一直欲望金錢、一味追求虛榮和奢華，這樣會(huì)為了一時(shí)貪欲而斷送前程，連累家庭、老婆孩子。要知足常樂，俗話說(shuō)：為人不貪一身輕松。

四、管住小節(jié)，守好情操品質(zhì)

現(xiàn)在有的人認(rèn)為這個(gè)年代吃吃喝喝不算啥，收點(diǎn)小禮沒什么，生活作風(fēng)隨便一點(diǎn)不要太認(rèn)真。這些人正是平時(shí)在小事小節(jié)上放松了自我約束，忘記了自己的職責(zé)，從很多反腐教育反面教育片和教材來(lái)看，許多銀行**人員走上犯罪道路，正是從“小恩小惠”、小節(jié)開始，慢慢放松警惕，一步一步被拖下水，最后成為階下囚。從這些人的身上為我們敲響了警鐘，我們要從這些反面教材跟吸取教訓(xùn)，并以此為戒，時(shí)時(shí)保持清醒的頭腦，防止因小節(jié)不保而釀成大錯(cuò)。做到見誘惑心不動(dòng)，見財(cái)物心不癢，君子取財(cái)取之有道，不是我們勞動(dòng)所得就不要拿，要用健康的體魄、好的心態(tài)去干好我們的工作，拿我們?cè)撃玫膭趧?dòng)所得，與妻子孩子共享家庭快樂。

五、做好表率，正人要先正己

作為銀行**如果自己都不正，如何去講別人、去管別人、去監(jiān)督別人？所以要把本銀行的反腐倡廉工作抓好，我要以身作則，模范遵守上級(jí)關(guān)于廉潔從業(yè)的各項(xiàng)規(guī)定，帶頭遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，以自己的言行去帶動(dòng)全體員工共同把銀行的防腐倡廉建設(shè)好。

銀行的光輝形象靠黨員的共同努力來(lái)增彩，黨的利益需要我們大家來(lái)共同維護(hù)。我將以此警示自己，防微杜漸，警鐘長(zhǎng)鳴，做到常思貪欲之禍，常除非分之想，常修為官為德，常保公仆本色，為建設(shè)“一強(qiáng)三優(yōu)”現(xiàn)代企業(yè)的奮斗目標(biāo)做出新的更大的貢獻(xiàn)。

第二篇：增強(qiáng)合規(guī)理念 培育合規(guī)文化

增強(qiáng)合規(guī)理念培育合規(guī)文化

全面夯實(shí)農(nóng)信社經(jīng)營(yíng)管理基礎(chǔ)

各位領(lǐng)導(dǎo)、各位評(píng)委、各位同事：

大家好！

我演講的題目是“增強(qiáng)合規(guī)理念，培育合規(guī)文化，全面夯實(shí)農(nóng)信社經(jīng)營(yíng)管理基礎(chǔ)”。所謂“合規(guī)”，就是要符合規(guī)則，有規(guī)有矩才能成方圓?！叭藷o(wú)信不立”，說(shuō)明了我們做人做事誠(chéng)實(shí)信用的重要性；“無(wú)規(guī)矩不成方圓”，說(shuō)明了守法合規(guī)的重要性。對(duì)于金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員來(lái)說(shuō)，誠(chéng)實(shí)信用和守法合規(guī)尤為重要。我們只有對(duì)各項(xiàng)基本規(guī)章制度嚴(yán)格貫徹執(zhí)行，才能保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)依法、合規(guī)、有序的開展，才能防止各類案件和違規(guī)問題發(fā)生，我們只有遵守規(guī)章制度，才會(huì)“合”，才能進(jìn)一步夯實(shí)農(nóng)信社經(jīng)營(yíng)管理基礎(chǔ)，才會(huì)快速提高農(nóng)信社的綜合實(shí)力和核心競(jìng)爭(zhēng)力，從而創(chuàng)造信合美好的明天。

我們農(nóng)村信用社成立于50年代，在半個(gè)世紀(jì)中歷經(jīng)風(fēng)雨，曲折前行，經(jīng)過幾輩信合人的艱辛耕耘、頑強(qiáng)拼搏、無(wú)私奉獻(xiàn)，才使我們信用社具備了今天的市場(chǎng)地位和綜合實(shí)力。但是縱觀全國(guó)農(nóng)信系統(tǒng)，重大違規(guī)違法案件時(shí)有發(fā)生，分析這些案件發(fā)生發(fā)展的全過程，都是從違規(guī)操作、違章辦事的細(xì)小環(huán)節(jié)開始，逐步演變成嚴(yán)重違紀(jì)違法行為。主要就

是因?yàn)楹弦?guī)理念不夠強(qiáng)、合規(guī)文化建設(shè)不到位，規(guī)章制度缺乏執(zhí)行力，導(dǎo)致管理上出現(xiàn)了漏洞，付出了沉重代價(jià)，教訓(xùn)不可謂不深刻?，F(xiàn)在我們面臨著復(fù)雜的經(jīng)營(yíng)環(huán)境和嚴(yán)峻的考驗(yàn)，怎樣防止類似情況發(fā)生，如何在強(qiáng)手如林的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手中脫穎而出，這就要靠我們每一位信合員工不斷增強(qiáng)自己守法合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念，嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，積極推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，才能防范和杜絕各類案件的發(fā)生，才能提高我們的綜合實(shí)力和核心競(jìng)爭(zhēng)力，只有合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作才會(huì)讓我們信合這艘船在改革的浪潮中乘風(fēng)破浪不斷前行。

眾所周知，文化是一種精神力量，一個(gè)民族要興旺、要振興、要強(qiáng)大，就必須培育優(yōu)秀的民族精神，一個(gè)企業(yè)要發(fā)展、要突破、要跨越，就必須培育優(yōu)秀的企業(yè)文化。金融機(jī)構(gòu)的企業(yè)文化決定著機(jī)構(gòu)的公眾形象、社會(huì)定位及發(fā)展方向，它是發(fā)展強(qiáng)勁的動(dòng)力。

我們農(nóng)信社員工只有堅(jiān)持建設(shè)合規(guī)文化，才能構(gòu)建我們雄偉壯麗的信合大廈；堅(jiān)持建設(shè)合規(guī)文化，才會(huì)筑牢防范風(fēng)險(xiǎn)的堤壩。這需要我們每一位信合人牢記“服務(wù)三農(nóng)，改變民生”的企業(yè)使命，秉承“敬業(yè)、守信、高效、創(chuàng)新”的核心價(jià)值觀，增強(qiáng)“農(nóng)信靠我發(fā)展，我靠農(nóng)信生存”的主人翁意識(shí)，堅(jiān)持對(duì)事業(yè)負(fù)責(zé)、對(duì)領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)、對(duì)同事負(fù)責(zé)、對(duì)家庭負(fù)責(zé)、對(duì)自己負(fù)責(zé)的工作態(tài)度，嚴(yán)格按制度辦事，用制度管人；摒棄憑感覺辦事、憑經(jīng)驗(yàn)辦事、憑習(xí)慣辦事的陳舊陋

習(xí)，不斷改進(jìn)自己的工作作風(fēng)，嚴(yán)于律己、杜絕違規(guī)操作行為，真正做到“合規(guī)經(jīng)營(yíng)、從我做起”。以更高層次的標(biāo)準(zhǔn)來(lái)提高、完善自己，為客戶提供全方位、快捷安全的“精品服務(wù)”。以一種挑戰(zhàn)自我、超越自我的積極心態(tài)，使服務(wù)真正體現(xiàn)人性化、個(gè)性化、差別化的服務(wù)特色，打造服務(wù)的品牌化、標(biāo)準(zhǔn)化、系統(tǒng)化。

在工作中，協(xié)作配合不可或缺，我們應(yīng)具備尊重同事、團(tuán)結(jié)合作的職業(yè)操守，從我做起，增強(qiáng)全體信合人的凝聚力：以一顆平常心對(duì)待自己，以一顆謙虛心對(duì)待同事，以一顆感恩心對(duì)待組織、以一顆真情心對(duì)待客戶、以一顆責(zé)任心對(duì)待工作。讓我們攜起手來(lái)從最基本的一章一制做起，從轉(zhuǎn)變思想觀念開始，增強(qiáng)合規(guī)操作能力，夯實(shí)合法經(jīng)營(yíng)、合規(guī)管理基礎(chǔ)，提升核心競(jìng)爭(zhēng)力，用自己的青春和汗水為信合事業(yè)的快速崛起再添風(fēng)采！

我的演講完了，謝謝大家。

第三篇：增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)

增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)，培育合規(guī)文化

銀行是一種高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)，由于銀行業(yè)的特殊性，直接與金錢打交道，為此銀行里的事事都要按部就班地進(jìn)行。在銀行里只要是違規(guī)操作，即使是擦邊球，也會(huì)逐漸變成大風(fēng)險(xiǎn)。我們農(nóng)村信用社的宗旨很明確，就是為“三農(nóng)”服務(wù)。不過現(xiàn)實(shí)工作中，從意識(shí)上認(rèn)定每個(gè)農(nóng)民就是我們的發(fā)展對(duì)象和業(yè)務(wù)壯大的源泉的員工，恐怕并不是很多。在大力創(chuàng)建合規(guī)文化的過程中，將有效增強(qiáng)員工服務(wù)意識(shí)，進(jìn)一步推進(jìn)優(yōu)質(zhì)服務(wù)活動(dòng)，從而提高我社的服務(wù)水平和服務(wù)能力?！皼]有規(guī)矩，不成方圓”。合規(guī)是一種文化，強(qiáng)調(diào)的是人人合規(guī)。規(guī)矩即系合規(guī)，即要求每個(gè)成員都應(yīng)遵守的用來(lái)約束自己行為的規(guī)則、條文等。合規(guī)，它是銀行內(nèi)部一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，即：確保銀行的活動(dòng)與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的規(guī)章制度和行為準(zhǔn)則相一致。

首先，我們從了解合規(guī)文化的內(nèi)涵。

“合規(guī)文化”的主要內(nèi)涵為堅(jiān)持誠(chéng)信正直準(zhǔn)則、提倡合規(guī)人人有責(zé)、高管人員帶頭合規(guī)、合規(guī)有理、違規(guī)有害、實(shí)現(xiàn)合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)監(jiān)管有效互動(dòng)。其目的在于使每一位員工熟知并掌握本崗位業(yè)務(wù)操作中的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和控制方法，牢固樹立合規(guī)操作是崗位工作的第一要義的理念，使其“合規(guī)”成為銀行一切經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的自覺規(guī)范的行為。

第二，我們要從合規(guī)文化的特點(diǎn)出發(fā)。

合規(guī)是一種文化，文化就具有大眾性，尤其在銀行這一行中，合規(guī)本身就是銀行從業(yè)人員的職業(yè)操守的基本要求，合規(guī)絕不僅僅是合規(guī)部門或者合規(guī)人員的事情，合規(guī)工作與銀行中各個(gè)流程、各個(gè)工作環(huán)節(jié)更和每個(gè)銀行員工都息息相關(guān)。讓合規(guī)意識(shí)觀念滲透到每個(gè)員工的血液中，在全社積極倡導(dǎo)合規(guī)文化和合規(guī)理念，包括誠(chéng)信、盡職等，讓每一位員工在工作中就受到合規(guī)文化的熏陶。只有這樣才能達(dá)到全社員工合規(guī)，也就可以有效控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。因此，銀行及銀行人員在日常經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中應(yīng)主動(dòng)遵守上述規(guī)范，使自己的行為符合上述規(guī)范的要

求，才能確保銀行的經(jīng)營(yíng)不偏離目標(biāo)，實(shí)現(xiàn)銀行經(jīng)營(yíng)價(jià)值的最大化。

第三，分析當(dāng)前銀行業(yè)合規(guī)文化的現(xiàn)狀。

近年來(lái)，銀行里的金融案件頻頻發(fā)生，許多案件的形成主要原因是，大多是制約機(jī)制失控和監(jiān)管不嚴(yán)的結(jié)果。隨著銀行業(yè)監(jiān)管部門不斷加大監(jiān)管力度，銀行內(nèi)部的操作風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)治理，使大家都充分認(rèn)識(shí)到合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)文化建設(shè)的重要性，但是，客觀而言，銀行的合規(guī)文化建設(shè)仍然處與剛起步階段，現(xiàn)狀不容樂觀。我們奢求規(guī)矩如何完美，好似歐美這些經(jīng)歷了幾百年的資本市場(chǎng)不算不成熟，但也不能阻止內(nèi)幕交易，也不能讓金融行業(yè)進(jìn)入完善的不出錯(cuò)的規(guī)章制度下進(jìn)行管理。所以我們只能在不斷地建設(shè)銀行的合規(guī)文化，把傷害減到最少，防范于末然。

第四，要努力建設(shè)銀行的合規(guī)文化。

1、提高員工思想素質(zhì)，增強(qiáng)員工依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念

大力創(chuàng)建合規(guī)文化,提升每個(gè)從業(yè)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)。當(dāng)合規(guī)文化深入人心，那力量將會(huì)無(wú)窮，制度和道德將能有機(jī)地結(jié)合，在每一個(gè)員工的行動(dòng)中體現(xiàn)出來(lái)。人有時(shí)候具有海綿的特質(zhì)，處在合規(guī)文化的氛圍中，吸收那些積極向上的合規(guī)細(xì)胞，并在實(shí)際工作中自然而然地表現(xiàn)出來(lái)，這就形成了好的員工素質(zhì)，進(jìn)而決定我們的服務(wù)品質(zhì)。這其實(shí)就是創(chuàng)建合規(guī)文化的目標(biāo)所在，效果所在。

2、合規(guī)文化建設(shè)必須以人為本。

合規(guī)文化的形成，與員工的文化層次、職業(yè)道德修養(yǎng)、品行有著直接的聯(lián)系，所以要建立“人人有責(zé)”的合規(guī)文化。由于信用社內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)存在與各個(gè)環(huán)節(jié)、各個(gè)部門息息相關(guān)。因此，合規(guī)文化建設(shè)應(yīng)強(qiáng)調(diào)人人有責(zé)，即每個(gè)人都是風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任人，每個(gè)部門或崗位都會(huì)有風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，作為銀行的員工，每個(gè)人都有責(zé)任和義

務(wù)在自己的崗位上和部門內(nèi)有效防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。員工應(yīng)將合規(guī)文化建設(shè)與日常的工作和業(yè)務(wù)有機(jī)結(jié)合起來(lái)，從而將自己置身于合規(guī)文化的氛圍當(dāng)中。我們農(nóng)村合作銀行服務(wù)質(zhì)量則取決于對(duì)相關(guān)服務(wù)規(guī)則的遵循。這種規(guī)則應(yīng)是科學(xué)的、簡(jiǎn)單的、有章可依的，而且有一個(gè)條件，應(yīng)該極具操作性的。如果一位經(jīng)常來(lái)我們農(nóng)村合作銀行辦同一類業(yè)務(wù)的客戶發(fā)現(xiàn)，操作人員對(duì)同一類業(yè)務(wù)的操作并不相同，上次是這樣做，下次那樣做?？蛻魰?huì)對(duì)此作何感想呢？這份服務(wù)在客戶心中將會(huì)失去信賴和尊重。在金融市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日益白熱化的今天，想要以這樣的服務(wù)留住回頭客簡(jiǎn)直是天方夜譚。合規(guī)文化要求我們尊重操作中的每一步程序并嚴(yán)格執(zhí)行，為客戶提供整齊劃一的服務(wù)程序，才能保證我們的服務(wù)質(zhì)量始終如一，才能贏得客戶對(duì)服務(wù)的信賴和尊重。

3、要?jiǎng)?chuàng)建科學(xué)的合規(guī)管理機(jī)制。

要科學(xué)建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，就必須從信用社整體的企業(yè)文化、流程管理、崗責(zé)體系、績(jī)效管理等方面入手，梳理、整合和優(yōu)化信用社的規(guī)章制度，建立專業(yè)化的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍，確立清晰的報(bào)告路線和問責(zé)制、舉報(bào)制等，真正在日常經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中體現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理在風(fēng)險(xiǎn)管理乃至整個(gè)銀行管理工作中的核心地位和作用。

4、將合規(guī)文化實(shí)施到方方面面。

要將合規(guī)文化理念滲透到業(yè)務(wù)條線和基層崗位員工之中去。加強(qiáng)合規(guī)文化的教育要從上至下樹立合規(guī)意識(shí)，以管理人員的合規(guī)理念感染和引導(dǎo)員工的合規(guī)行為。如要使員工熟練掌握合規(guī)知識(shí)，并能應(yīng)知、應(yīng)會(huì)、應(yīng)用。要把合規(guī)管理要求結(jié)合到各業(yè)務(wù)條線的操作流程中，實(shí)現(xiàn)流程控制、外部檢查、員工自律三者有機(jī)的結(jié)合，盡量減少各類不應(yīng)有的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。

總之，“合規(guī)文化”的建設(shè)與實(shí)踐絕非一朝一夕、一人一事便就可以完成，它需要我們共同恪守、長(zhǎng)期不懈的堅(jiān)持，正所謂“循規(guī)蹈距一日易，遵章守制千日難”，保持嚴(yán)肅謹(jǐn)慎的工作作風(fēng)，任何時(shí)候都不能把個(gè)人利益凌駕于國(guó)家和集體的利益之上，慎于思、謹(jǐn)于行、安住心、守住身，小事當(dāng)慎、小節(jié)當(dāng)拘。加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，在全社積極倡導(dǎo)合規(guī)文化和合規(guī)理念，使其“合規(guī)”成為信用社

一切經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的自覺規(guī)范行為，也只有這樣，我們才能將風(fēng)險(xiǎn)減到最低。只要每個(gè)人邁出一小步，就會(huì)使我社邁出一大步。

第四篇：發(fā)揚(yáng)亮劍精神 樹立合規(guī)理念

發(fā)揚(yáng)亮劍精神 樹立合規(guī)理念

---------合規(guī)心得體會(huì)

或許你是一名普通柜員，因?yàn)楣ぷ鞯姆泵?，一時(shí)疏忽，大額提取現(xiàn)金未經(jīng)其他柜員復(fù)核；或許你是一名信用社主任，為了在競(jìng)賽中不被末位淘汰，空存空取，而造成了違規(guī)。諸如此類違規(guī)現(xiàn)象，在我們工作當(dāng)中的每個(gè)環(huán)節(jié)普遍存在。看似是柜員的一時(shí)疏忽，看似是主任為了全體職工的利益，但違規(guī)已經(jīng)存在了。當(dāng)違規(guī)成為一種習(xí)慣，而由違規(guī)所引發(fā)的案件就應(yīng)運(yùn)而生。處處合規(guī)的目的就是，將風(fēng)險(xiǎn)消除在萌芽階段，確?？蛻糍Y金和人身財(cái)產(chǎn)安全有保障。

有一句名言，叫做思想有多高，心就能走多遠(yuǎn)。一種好的思想文化，對(duì)于行動(dòng)，意義之深不容置疑!作為我們每一名銀行人，都應(yīng)該看到，如果沒有心境上的淡泊、寧?kù)o，就沒有行動(dòng)上的明志、致遠(yuǎn)。如果沒有以合規(guī)文化為先導(dǎo)，穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)就沒有立足點(diǎn)，也更沒有內(nèi)控管理可言。所以，建立合規(guī)文化，是我們規(guī)范操作行為之必然，是提升管理水平之必然。合規(guī)文化是一種氛圍，需要每個(gè)人用心去感受；合規(guī)文化是一種立場(chǎng)，需要每個(gè)人去堅(jiān)守；合規(guī)文化是一種潮流，需要我們每個(gè)人隨 潮而動(dòng)。

白云從不向天空承諾去留，卻朝夕相伴，風(fēng)景從不向眼睛說(shuō)出永恒，卻始終美麗，星星從不向黑夜許諾光明，卻依舊閃爍。我相信，合規(guī)文化定能像綿綿春雨，潤(rùn)物細(xì)無(wú)聲，在每位員工的心中生根發(fā)芽。電視劇《亮劍》中的李云龍?jiān)f(shuō)：狹路相逢勇者勝，要敢于向敵人亮劍。亮劍是一種精神，是一種思想境界，是面對(duì)困難一種敢于碰硬的魄力。在萊蕪市農(nóng)村信用社快速發(fā)展的今天，我們需要這種精神，需要這種魅力，我們有著正確的合規(guī)理念做向?qū)?，有著科學(xué)的合規(guī)制度做后盾，那就讓我們每位信合人秉承這種敢于碰硬的精神，亮出心中的那柄合規(guī)之劍，摒棄陋習(xí)，將一切違規(guī)行為斬于劍下。

目前，我們正在打造一個(gè)全新的農(nóng)信社，不講合規(guī)，想到哪干到哪，靠拍腦袋決策是沒有出路的。從某種意義上講，合規(guī)也是效益，合規(guī)也是生產(chǎn)力，培育合規(guī)文化是保證合規(guī)經(jīng)營(yíng)的長(zhǎng)效機(jī)制、治本之策，是有效防范化解各類風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)持續(xù)健康發(fā)展的內(nèi)在要求，是完善信用社全面風(fēng)險(xiǎn)管理，健全有效內(nèi)控體系的重要基礎(chǔ)，是我們實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型、提高發(fā)展質(zhì)量、持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的重要保障。

我作為一名信合人，一個(gè)每天都要提高警惕、防范各類突發(fā)情況的綜合柜員，更應(yīng)該理解銀行合規(guī)文化建設(shè)的重要意義和作用，把握其實(shí)質(zhì)和內(nèi)涵，不抱怨，不放棄，不氣餒。從身邊的點(diǎn)點(diǎn)滴滴小事做起，從本職工作做起，虛心學(xué)習(xí)是我唯一的選擇，努力工作是我唯一的目標(biāo)。

第五篇：5.樹立合規(guī)操作理念,營(yíng)造優(yōu)質(zhì)服務(wù)氛圍

樹立合規(guī)操作理念，營(yíng)造優(yōu)質(zhì)服務(wù)氛圍

——合規(guī)文化建設(shè)學(xué)習(xí)心得

目前，中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展勢(shì)頭良好，正處于轉(zhuǎn)型之中，變化很快，人們的生活方式也在不斷地變化。金融業(yè)也必然會(huì)帶動(dòng)著中國(guó)經(jīng)濟(jì)不斷的發(fā)展，與此同時(shí)，銀行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)防范也是不容忽視的問題。因此，合規(guī)作為一門獨(dú)特的銀行風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)，如今已經(jīng)廣泛的得到全球銀行業(yè)的普遍認(rèn)同。

銀行是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的特殊行業(yè)，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提。銀行柜面的操作風(fēng)險(xiǎn)包含的范圍非常廣泛，每個(gè)業(yè)務(wù)流程上的操作員都是一個(gè)微小的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，操作風(fēng)險(xiǎn)涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié)，滲透到銀行每一個(gè)員工。

風(fēng)險(xiǎn)防范是銀行每時(shí)每刻都存在的話題，每個(gè)行員都必須深刻的認(rèn)識(shí)銀行存在的風(fēng)險(xiǎn)和防范風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的方法。從進(jìn)入都司路支行工作以來(lái)，每天網(wǎng)點(diǎn)晨會(huì)都會(huì)向我們提及辦理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)以及如何防范風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，同時(shí)向我們介紹一些案例，使每個(gè)工作人員在為客戶辦理業(yè)務(wù)的過程中，遇到相關(guān)的情況能夠有效的避免風(fēng)險(xiǎn)。

現(xiàn)將進(jìn)入建行工作四個(gè)月以來(lái)，在合規(guī)環(huán)節(jié)的幾個(gè)重要關(guān)鍵點(diǎn)總結(jié)如下：

一、原始憑證保管不善，喪失記賬依據(jù)，存在風(fēng)險(xiǎn)隱患

原始憑證是記載經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)和明確經(jīng)濟(jì)責(zé)任的一種書面證明是記賬的法律依據(jù)。如果我們隨意的把客戶的憑證隨意亂丟，有可能被不

法分子盜取利用該憑證作案引起法律糾紛。我們?cè)诿刻斓臓I(yíng)業(yè)結(jié)束后，必須保證我們辦理業(yè)務(wù)過程所產(chǎn)生的傳票完整不缺票，不跳票，保證憑證上的要素齊全，沒有遺漏客戶簽名以防止某些有心的客戶回頭告知自己沒有辦理過該筆業(yè)務(wù)，而引起經(jīng)濟(jì)糾紛。填寫錯(cuò)誤的憑證交回客戶自行作廢，辦理業(yè)務(wù)過程中打印的錯(cuò)誤憑證如果是不需要跟隨傳票作附件的，應(yīng)該使用碎紙機(jī)作廢，不能隨手扔進(jìn)垃圾桶。對(duì)客戶資料也要妥善保管不能隨便泄露客戶的資料。

二、柜員疏忽大意，造成業(yè)務(wù)流程的錯(cuò)誤

疏忽大意是柜員辦理業(yè)務(wù)時(shí)出現(xiàn)差錯(cuò)的主要原因，尤其對(duì)于客戶量比較大的網(wǎng)點(diǎn)，追求工作的效率而疏忽了審核輸入內(nèi)容的準(zhǔn)確性。常見的錯(cuò)誤如：開戶時(shí)戶名、身份證號(hào)錄入錯(cuò)誤；匯款業(yè)務(wù)金額，日期，姓名，賬號(hào)，身份證號(hào)碼等極易錄入錯(cuò)誤；取款錯(cuò)誤操作成存款造成了自己短款，反之，存款錯(cuò)誤操作成取款則會(huì)造成自己長(zhǎng)款等；以上錯(cuò)誤如能及時(shí)發(fā)現(xiàn)，則可以在客戶臨柜的情況下及時(shí)的進(jìn)行處理，反之，待客戶離開之后才發(fā)現(xiàn)則有可能造成嚴(yán)重的后果。所以我們辦理業(yè)務(wù)的過程中，提高效率的同時(shí)必須對(duì)每筆操作都認(rèn)真地核對(duì)，確保正確的情況下才提交，確保一筆一清。

三、柜員風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)不強(qiáng)，代客填寫單據(jù)

代客戶填寫單據(jù)極易引起客戶糾紛，產(chǎn)生不必要的法律風(fēng)險(xiǎn)。在辦理業(yè)務(wù)過程中有時(shí)會(huì)遇到一些客戶抱怨自己填寫單據(jù)很慢趕時(shí)間或者自己不會(huì)填寫該單據(jù)要求柜員幫忙填寫，這時(shí)作為臨柜人員我們必須嚴(yán)格清楚不能代理客戶填單了解代客填單有可能產(chǎn)生的后果，我們要做好對(duì)客戶的解釋工作，或者叫大堂經(jīng)理指導(dǎo)該客戶填寫單據(jù)確認(rèn)客戶本人簽字后才能為該客戶辦理該筆業(yè)務(wù)。如若客戶由于部分原因，不能簽名的，則需要加蓋個(gè)人手印。

四、由于硬件設(shè)施的故障，造成業(yè)務(wù)憑證的不完整性

在操作流程中，由于硬件設(shè)施的故障，比如打印機(jī)未能完整的打印出原始憑證的情況，若能重新認(rèn)證，則寫明原因由柜員主管授權(quán)重新認(rèn)證，若不能重新認(rèn)證的，如開戶時(shí)的存款憑條，則柜員進(jìn)行手工填寫，由柜員主管簽字確認(rèn)后，和客戶做好相應(yīng)解釋后，由客戶核對(duì)一致后簽名。由于手工填寫的憑證具有一定的潛在隱患，故由柜員主管和客戶簽名確認(rèn)，保證憑證的真實(shí)性和有效性。

五、個(gè)人私章的應(yīng)用及保管

柜員在營(yíng)業(yè)前和營(yíng)業(yè)終，都要妥善的保管好個(gè)人私章，營(yíng)業(yè)中，若要離開柜臺(tái)，則應(yīng)注意鎖屏、鎖現(xiàn)金重空、鎖章的“三鎖”合規(guī)操作，其中：“章”包括業(yè)務(wù)用章和個(gè)人私章。在操作流程中，發(fā)現(xiàn)我們部分的柜員習(xí)慣將個(gè)人私章置于鍵盤上，方便使用，但同時(shí)也增加了風(fēng)險(xiǎn)隱患，由于私章與鍵盤的顏色同屬黑色，在色澤上不容易引起色覺上的沖擊，故容易在離柜的時(shí)候遺忘私章。所以建議個(gè)人私章不要隨意置于鍵盤上，應(yīng)和業(yè)務(wù)用章一樣的妥善保管，以防止埋下安全隱患。

通過合規(guī)文化的學(xué)習(xí)，使全體員工對(duì)建行改革與發(fā)展歷程中所存在的隱性或顯性的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有了更加清晰的認(rèn)識(shí)，極大地提高了風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，深刻體會(huì)到風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防控既是保證建行持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展的重中之

重，也是我們建行每一名員工的使命。

為了讓合規(guī)文化建設(shè)的理念深入人心，大力的營(yíng)造建行優(yōu)質(zhì)服務(wù)的氛圍，我們建行的每一名員工都應(yīng)該手?jǐn)y手，心連心，為建行的發(fā)展共同的努力。

第一、要建立良好的風(fēng)險(xiǎn)防控文化氛圍，加強(qiáng)人員管理。高層人員要以身作則，積極培育柜員養(yǎng)成主動(dòng)合規(guī)的思想習(xí)慣，從思想上形成合力，在行動(dòng)上付諸實(shí)施。一要樹立合規(guī)辦事意識(shí)。牢固樹立“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值，安全就是效益”的理念，堅(jiān)決剔除憑感覺辦事、憑經(jīng)驗(yàn)辦事、憑習(xí)慣辦事的陋習(xí)。二要樹立相互監(jiān)督意識(shí)。同事之間的信任必須建立在遵章守紀(jì)、按章辦事的基礎(chǔ)上，發(fā)現(xiàn)違反規(guī)章制度的行為要主動(dòng)提示、制止，并視情況向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告，這是銀行業(yè)從業(yè)人員與同事相處的基本原則。

第二、對(duì)柜臺(tái)的業(yè)務(wù)操作要進(jìn)行全流程的監(jiān)督控制。對(duì)柜面業(yè)務(wù)辦理的全過程要實(shí)行事前、事中、事后監(jiān)督，即：事前監(jiān)督——受理業(yè)務(wù)時(shí)，臨柜人員要對(duì)業(yè)務(wù)的合法性、真實(shí)性、手續(xù)完整性及數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性進(jìn)行認(rèn)真審查；事中監(jiān)督——對(duì)會(huì)計(jì)處理的憑證、帳表內(nèi)容和數(shù)據(jù)進(jìn)行復(fù)核，對(duì)經(jīng)辦的一切帳、簿、證、據(jù)、表要進(jìn)行逐筆審查和復(fù)核，未經(jīng)復(fù)核的支款憑證不得付款，報(bào)表不得上報(bào)、單證不得簽發(fā)。事后監(jiān)督——對(duì)已經(jīng)處理過的會(huì)計(jì)帳務(wù)實(shí)行再核對(duì)，必須保證所有柜員的業(yè)務(wù)操作均須有人在事后進(jìn)行序時(shí)的不間斷審查，檢查中對(duì)重要業(yè)務(wù)的處理過程包括柜員流水中的授權(quán)授信特殊業(yè)務(wù)進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)糾正。

第三、還要制定規(guī)范科學(xué)、嚴(yán)密完善的內(nèi)控機(jī)制，如崗位責(zé)任制、復(fù)核制度、審批授權(quán)制度等，將內(nèi)部崗位進(jìn)行職責(zé)細(xì)分，不同崗位職責(zé)分配要合理、科學(xué)，體現(xiàn)相互制約的目標(biāo)，使每個(gè)員工在其崗，明其責(zé)，每一崗位必須對(duì)內(nèi)控措施的落實(shí)承擔(dān)責(zé)任，從而形成完善的崗位責(zé)任體系。

建行的成長(zhǎng)離不開合規(guī)經(jīng)營(yíng)，更與防控金融風(fēng)險(xiǎn)相伴。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，必將為我行經(jīng)營(yíng)理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證。我們每名員工都要把“誠(chéng)實(shí)、公正、穩(wěn)健、創(chuàng)造”的理念牢記，將“風(fēng)險(xiǎn)防范人人有責(zé)，合規(guī)操作從我做起”的理念根植于心，爭(zhēng)做遵規(guī)守紀(jì)的建行人，始終做到“不斷創(chuàng)新，追求卓越”，為實(shí)現(xiàn)建行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量！

———都司路支行：劉艷蘭