第一篇：銀行客戶經(jīng)理管理考核辦法

銀行客戶經(jīng)理管理考核辦法

XX銀行XXXX客戶經(jīng)理管理考核辦法 第一章 總則

第一條 為進(jìn)一步強(qiáng)化市場營銷機(jī)制，完善以“以客戶為中心”的金融服務(wù)理念，鍛煉提升從業(yè)隊(duì)伍，增強(qiáng)市場拓展能力，助推各項(xiàng)業(yè)務(wù)的全面發(fā)展，特制定本辦法。

第二條 客戶經(jīng)理是指我行直接參與業(yè)務(wù)開拓與推廣，為客戶提供公司或個人金融服務(wù)的市場營銷人員?？蛻艚?jīng)理的服務(wù)對象主要為與我行業(yè)務(wù)發(fā)展密切相關(guān)，對我行貢獻(xiàn)額較大的優(yōu)質(zhì)或有發(fā)展?jié)摿Φ墓痉ㄈ丝蛻?、機(jī)構(gòu)客戶、事業(yè)單位客戶和個人客戶。

第三條 客戶經(jīng)理隊(duì)伍管理堅(jiān)持“招聘準(zhǔn)入，動態(tài)管理，量化考核，相對穩(wěn)定”總原則。

第四條 本辦法適用于公司業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理、小微客戶經(jīng)理和個人業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理。

第二章 管理認(rèn)定

第五條 根據(jù)分行實(shí)際，按客戶經(jīng)理的業(yè)績貢獻(xiàn)實(shí)行等級管理，劃分為一級、二級、三級，分別按客戶經(jīng)理總數(shù)的30%、50%、20%按相關(guān)程序認(rèn)定。

第六條 基于X行現(xiàn)狀，對各支行(含營業(yè)部、下同)現(xiàn)有客戶經(jīng)理給予六個月級別認(rèn)定過渡期，即按考核辦法連續(xù)6個月考核平均得分居前30%位次的客戶經(jīng)理認(rèn)定為一級，居30%-80%位次的認(rèn)定為二級，居后20%位次的認(rèn)定為三級。以后新增人員一律按三級定級。分行客戶經(jīng)理承擔(dān)管理、直營、輔導(dǎo)培訓(xùn)多重職能，認(rèn)定為一級客戶經(jīng)理，從各支行客戶經(jīng)理中擇優(yōu)選拔。

第七條 為加速各支行客戶經(jīng)理快速成長，建立分行、1 支行客戶經(jīng)理定向輔導(dǎo)培訓(xùn)機(jī)制。

第八條 對既有級別客戶經(jīng)理按年度進(jìn)行級別動態(tài)調(diào)整，次年繼續(xù)按30%、50%、20%比例重新認(rèn)定級別。

第九條 連續(xù)兩年為一、二級客戶經(jīng)理的具有任用優(yōu)先權(quán)。

第十條 為全面調(diào)動客戶經(jīng)理履職積極性，分行對一級、二級、三級客戶經(jīng)理每月增設(shè)1500元、1200元、900元履職績效工資，其他待遇按總行規(guī)定執(zhí)行。級別認(rèn)定過渡期按1000元履職崗位工資執(zhí)行。

第三章 考核規(guī)定

第十一條 客戶經(jīng)理考核方法及內(nèi)容。

(一)考核方法:每月根據(jù)各支行客戶經(jīng)理業(yè)績進(jìn)行考核計(jì)算綜合得分，并排名。

(二)考核內(nèi)容:主要包括貸款、存款、中間業(yè)務(wù)。根據(jù)分行分類經(jīng)營思路，劃分為支行、分行個金業(yè)務(wù)、分行公司業(yè)務(wù)三類客戶經(jīng)理分別考核(具體考核內(nèi)容見附件)。

(三)考核兌現(xiàn):月度應(yīng)得工資=履職績效工資*考核得分。(四)考核規(guī)定:

1、客戶經(jīng)理管戶戶數(shù)以上年末戶數(shù)為基數(shù);

2、不良貸款占比計(jì)算基數(shù)以201X年9月末分行組建客戶經(jīng)理隊(duì)伍后各客戶經(jīng)理發(fā)放貸款確定。

3、考核指標(biāo)如當(dāng)月超額完成任務(wù)的，計(jì)分最高以高限為限，不得延期計(jì)算。提前完成年度任務(wù)的，以后月度按滿分計(jì)算，后期新增業(yè)務(wù)可在滿分基礎(chǔ)上繼續(xù)計(jì)分，最高不得超出上限。

第十二條 為強(qiáng)化支行和相關(guān)部門負(fù)責(zé)人對客戶經(jīng)理的 2 管理、督促、指導(dǎo)，支行正、副行長、業(yè)務(wù)拓展部正、副總經(jīng)理履職崗位工資10%與管轄客戶經(jīng)理平均考核得分掛鉤。

第四章 組織保障

第十三條 客戶經(jīng)理隊(duì)伍管理由分行統(tǒng)一實(shí)施，分行成立客戶經(jīng)理管理考評領(lǐng)導(dǎo)小組，由行長、分管副行長、業(yè)務(wù)XX部、XX管理部、XX管理部、XXX結(jié)算部、XXXXXX檢查部等部門負(fù)責(zé)人組成，組長由行長擔(dān)任、副組長由分管副行長擔(dān)任，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室在XXXX部。職責(zé)為:

1、根據(jù)全行市場營銷的發(fā)展戰(zhàn)略與目標(biāo)規(guī)劃，對全轄客戶經(jīng)理工作進(jìn)行政策指導(dǎo)和業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)。

2、負(fù)責(zé)全行客戶經(jīng)理資格認(rèn)定工作，負(fù)責(zé)對全轄客戶經(jīng)理的績效考核和管理工作;

3、負(fù)責(zé)組織客戶經(jīng)理的專業(yè)培訓(xùn)，組織客戶經(jīng)理例會和業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)會議，及時(shí)處理客戶經(jīng)理反映的重大異常情況和問題。

各機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)本單位客戶經(jīng)理的日常管理及業(yè)務(wù)營銷推動工作。

第十四條 客戶經(jīng)理選拔條件原則按以下標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行，特別優(yōu)秀的可適當(dāng)放寬。

1、素質(zhì)良好，工作認(rèn)真，有較強(qiáng)的事業(yè)心和責(zé)任心，有良好的職業(yè)道德，遵紀(jì)守法，廉潔奉公，有較強(qiáng)的公關(guān)協(xié)調(diào)能力，較好的口頭和書面表達(dá)能力，善于拓展公司、小微和個人類客戶業(yè)務(wù)。兩年以上銀行柜面工作經(jīng)歷。

2、系統(tǒng)了解《銀行法》、《票據(jù)法》、《合同法》等有關(guān)經(jīng)濟(jì)金融法規(guī)，能夠撰寫一定水平的綜合分析報(bào)告。

3、熟悉銀行業(yè)務(wù)的運(yùn)作程序、風(fēng)險(xiǎn)控制和管理機(jī)制，能夠處理存貸款等營銷業(yè)務(wù)，熟悉電子銀行等新興業(yè)務(wù)，具 有一定的客戶開發(fā)與管理經(jīng)驗(yàn)，有較強(qiáng)的市場洞察力和分析預(yù)測能力，擔(dān)任相關(guān)客戶的服務(wù)和管理工作。

第五章 準(zhǔn)入退出

第十五條 客戶經(jīng)理實(shí)行公開競聘、選拔、聘用，對應(yīng)建立客戶經(jīng)理儲備機(jī)制，每年一季度在全轄公開選拔、儲備，由綜合部組織實(shí)施。根據(jù)分行業(yè)務(wù)發(fā)展情況及隊(duì)伍建設(shè)情況擇優(yōu)聘用。

第十六條 客戶經(jīng)理考核中發(fā)現(xiàn)有下列情況之一的，經(jīng)客戶經(jīng)理管理考評領(lǐng)導(dǎo)小組會議研究后，取消客戶經(jīng)理資格:

1、工作失職，調(diào)查和提供信息不實(shí)，致使貸款決策失誤，造成貸款損失的;

2、工作不主動，情況反映不及時(shí)，或未采取有力措施，致使我行債權(quán)不落實(shí)，資產(chǎn)受損，或重大業(yè)務(wù)流失的;

3、服務(wù)質(zhì)量、工作效率低而造成客戶1年投訴3次以上，經(jīng)核實(shí)無誤，影響較差的;

4、有弄虛作假或其他違規(guī)、違紀(jì)行為的。

5、新增不良連續(xù)3個月保持1%以上的。

6、考核年度12個月平均履職得分居后20%位次人員。第六章 附則

第十七條 本辦法由分行客戶經(jīng)理管理考評領(lǐng)導(dǎo)小組解釋修訂。第十八條 本辦法自XXX起實(shí)行。4 附件1:各支行客戶經(jīng)理考核表: 類分

考核項(xiàng) 滿分/高限 考核標(biāo)準(zhǔn) 別 值 放款戶數(shù) 10/20 每新增1戶計(jì)2.5分

放款金額 18/36 每新增4萬元計(jì)1分 貸管戶戶數(shù) 6/12 管戶增加1戶計(jì)2分 4 款不良率為0計(jì)6分～低于0.5%計(jì)3分～低 0 類 不良占比于1%計(jì)1分～超出1%得零分～高限部分6 6/12 及風(fēng)險(xiǎn)金 分為風(fēng)險(xiǎn)基金平時(shí)不發(fā)～如年末無不良～全 額下發(fā)～否則用于扣收貸款或處罰。儲蓄日均

15/30 每增加1萬元計(jì)1分 存 凈增 4 款 0 對公日均

類 25/50 每增加2萬元計(jì)1分 凈增

銀行卡 3/6 每新增1張計(jì)0.2 中

代發(fā)工資 6/12 50人以下每戶3分～50人以上6分 間 2個人網(wǎng)銀 3/6 每新增1戶0.3分 業(yè) 0 企業(yè)網(wǎng)銀 4/8 每新增1戶2分 務(wù) POS 類 4/8 每增加1戶1分 收單 5 附件2:XX行XXX業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理考核表: 類

分值 考核項(xiàng) 滿分/高值 考核標(biāo)準(zhǔn) 別

放款戶數(shù) 10/20 每新增1戶計(jì)1分

放款金額 28/56 每新增8萬元計(jì)1分 貸管戶客戶數(shù) 16/32 管戶增加1戶計(jì)1分 款60 不良率為0計(jì)6分，低于0.5%計(jì)3分，低于類 1%計(jì)1分，超出1%得零分，高限部分6分為風(fēng)

不良及風(fēng)險(xiǎn)金 6/12 險(xiǎn)基金平時(shí)不發(fā)，如年末無不良，全額下發(fā)，否

則用于扣收貸款或處罰。存儲蓄日均凈增 10/20 每增加1萬元計(jì)1分 款20 對公日均凈增 10/20 每增加1萬元計(jì)1分 類 銀行卡 3/6 每新增1張計(jì)0.2 中

代發(fā)工資 6/12 50人以下每戶3分，50人以上6分 間

業(yè)20 個人網(wǎng)銀 3/6 每新增1戶0.3分 務(wù)企業(yè)網(wǎng)銀 4/8 每新增1戶2分 類 POS收單 4/8 每增加1戶1分 6 附件3:X行XX業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理考核表: 類

分值 考核項(xiàng) 滿分/高值 考核標(biāo)準(zhǔn) 別

放款戶數(shù) 10/20 每新增1戶計(jì)10分 放款金額 28/56 每新增40萬元計(jì)1分 貸管戶客戶數(shù) 16/32 管戶增加1戶計(jì)16分 款60 不良率為0計(jì)6分，低于0.5%計(jì)3分，低于類 1%計(jì)1分，超出1%得零分，高限部分6分為風(fēng)

風(fēng)險(xiǎn)金 6/12 險(xiǎn)基金平時(shí)不發(fā)，如年末無不良，全額下發(fā)，否

則用于扣收貸款或罰款。存儲蓄日均凈增 5/10 每增加2萬元計(jì)1分 款20 對公日均凈增 15/30 每增加2萬元計(jì)1分 類 銀行卡 3/6 每新增1張計(jì)0.2 中

代發(fā)工資 6/12 50人以下每戶3分，50人以上6分 間

業(yè)20 個人網(wǎng)銀 3/6 每新增1戶0.3分 務(wù)企業(yè)網(wǎng)銀 4/8 每新增1戶2分 類 POS收單 4/8 每增加1戶1分 7

第二篇：某銀行客戶經(jīng)理管理考核辦法

XX市商業(yè)銀行客戶經(jīng)理考核管理辦法 第一章 總 則 第一條 為推進(jìn)我行管理和服務(wù)創(chuàng)新，進(jìn)一步樹立以客戶為中心、以市場為導(dǎo)向的經(jīng)營理念，改善金融服務(wù)，滿足客戶要求，拓寬業(yè)務(wù)領(lǐng)域，增強(qiáng)競爭實(shí)力，根據(jù)本行人事管理制度和實(shí)際，特制訂本辦法。

第二條 為建立適應(yīng)市場、貼近客戶的營銷體制，我行原各支行市場營銷人員統(tǒng)一更名為客戶經(jīng)理。本辦法所稱客戶經(jīng)理是指我行深入市場、服務(wù)客戶、組織資金、拓展業(yè)務(wù)、營銷貸款、開發(fā)推廣金融產(chǎn)品和對外宣傳的外勤服務(wù)人員(含各支行行長、營業(yè)部總經(jīng)理)。

第三條 本行客戶經(jīng)理分為高級客戶經(jīng)理、中級客戶經(jīng)理、初級客戶經(jīng)理三級?？蛻艚?jīng)理與本行簽訂勞動合同，為本行在冊員工。

第四條 業(yè)務(wù)代辦員是我行市場營銷隊(duì)伍的一個組成部分，協(xié)助代辦規(guī)定的銀行業(yè)務(wù)，與本行只存在勞務(wù)關(guān)系，不存在勞動關(guān)系。第二章 客戶經(jīng)理 基本條件、主要職責(zé)及工作制度 第五條 客戶經(jīng)理應(yīng)具備以下基本條件：

具有良好的思想品德和職業(yè)道；熟悉銀行資產(chǎn)、負(fù)債及中間業(yè)務(wù)等主要金融業(yè)務(wù)；有一定的獨(dú)立工作能力、公關(guān)協(xié)調(diào)能力和語言表達(dá)能力。有較強(qiáng)的市場觀念、服務(wù)意識和開拓創(chuàng)新精神。熟悉經(jīng)濟(jì)、金融、財(cái)務(wù)、管

第一條 為推進(jìn)我行管理和服務(wù)創(chuàng)新，進(jìn)一步樹立以客戶為中心、以市場為導(dǎo)向的經(jīng)營理念，改善金融服務(wù)，滿足客戶要求，拓寬業(yè)務(wù)領(lǐng)域，增強(qiáng)競爭實(shí)力，根據(jù)本行人事管理制度和實(shí)際，特制訂本辦法。

第二條 為建立適應(yīng)市場、貼近客戶的營銷體制，我行原各支行市場營銷人員統(tǒng)一更名為客戶經(jīng)理。本辦法所稱客戶經(jīng)理是指我行深入市場、服務(wù)客戶、組織資金、拓展業(yè)務(wù)、營銷貸款、開發(fā)推廣金融產(chǎn)品和對外宣傳的外勤服務(wù)人員(含各支行行長、營業(yè)部總經(jīng)理)。

第三條 本行客戶經(jīng)理分為高級客戶經(jīng)理、中級客戶經(jīng)理、初級客戶經(jīng)理三級。客戶經(jīng)理與本行簽訂勞動合同，為本行在冊員工。

第四條 業(yè)務(wù)代辦員是我行市場營銷隊(duì)伍的一個組成部分，協(xié)助代辦規(guī)定的銀行業(yè)務(wù)，與本行只存在勞務(wù)關(guān)系，不存在勞動關(guān)系。

第三篇：村鎮(zhèn)銀行客戶經(jīng)理考核辦法

村鎮(zhèn)銀行客戶經(jīng)理管理辦法

（試行）

為了調(diào)動員工的積極性和創(chuàng)造力，挖掘客戶資源和市場潛力，促進(jìn)村鎮(zhèn)銀行又好又快發(fā)展，經(jīng)行長辦公會研究決定推出客戶經(jīng)理制，并完善管理辦法。

一、客戶經(jīng)理

本辦法特指通過宣傳企業(yè)形象，提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)，量身設(shè)計(jì)產(chǎn)品，或借助特殊人脈資源等，為單位組織存款，營銷貸款的員工。

根據(jù)“本人申請與組織確定相結(jié)合”的原則，分專職客戶經(jīng)理和兼職客戶經(jīng)理兩類。行級領(lǐng)導(dǎo)、管理部門員工、柜員均可做兼職客戶經(jīng)理。

二、工作內(nèi)容

（一）按照崗位職責(zé)要求，切實(shí)做好本職工作。

（二）區(qū)別不同崗位特點(diǎn)，每個客戶經(jīng)理都應(yīng)努力完成基本任務(wù)，爭取盡量超任務(wù)。

（三）自覺維護(hù)和培育自己發(fā)展的客戶群，支持配合其它客戶經(jīng)理做好營銷工作。

（四）積極參加單位總體策劃、部署的營銷活動。

（五）領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它事項(xiàng)。

三、管理辦法

（一）客戶經(jīng)理的準(zhǔn)入。

具有一定客戶資源或營銷能力者，都可以申請客戶經(jīng)理職位。

在崗專職客戶經(jīng)理培育期為三個月。如果培育期內(nèi)未完成基本任務(wù)數(shù)的，則為待崗。待崗期間只計(jì)發(fā)基本生活保障工資。待崗最長期限為三個月，超過期限自動辭職。

兼職客戶經(jīng)理如果業(yè)績突出，或能夠把握特殊機(jī)遇的，可以申請競聘專職客戶經(jīng)理。

（二）客戶經(jīng)理的報(bào)酬。

1、基本薪酬，含基礎(chǔ)工資和職位工資。在遵紀(jì)守法，按質(zhì)按量完成好所在崗位工作目標(biāo)任務(wù)以后據(jù)實(shí)計(jì)發(fā)。

2、福利計(jì)劃，含交通補(bǔ)貼、生日慰問費(fèi)、節(jié)日慰問費(fèi)、通訊費(fèi)等。在自覺遵守各種規(guī)章制度，具有較好執(zhí)行力，服從組織安排，顧全大局者據(jù)實(shí)計(jì)發(fā)。

3、績效薪酬，須按日均存款余額的一定比例計(jì)算，按月計(jì)酬，按季兌現(xiàn)。

①兼職客戶經(jīng)理的基本任務(wù)為日均存款余額50萬元。基本任務(wù)數(shù)以內(nèi)，按日均存款余額1‰計(jì)酬；超任務(wù)數(shù)，按日均存款余額1.4‰計(jì)酬。

②專職客戶經(jīng)理的基本任務(wù)為日均存款余額200萬元?；救蝿?wù)數(shù)以內(nèi)，按日均存款余額1‰計(jì)酬；超任務(wù)數(shù)，按日均存款余額1.4‰計(jì)酬。

③動員客戶在我行開立基本結(jié)算帳戶，且存款不低于20萬元的，一次性計(jì)酬100元／每戶。

※基本任務(wù)數(shù)內(nèi)的績效=日均存款余額×1‰ ※超過基本任務(wù)數(shù)的績效=日均存款余額×1.4‰ ※日均存款余額，即平均每日存款額，用于檢驗(yàn)存款帳戶或考核單位的存款業(yè)務(wù)流量，衡量日常業(yè)務(wù)水平。

日均存款余額=每天存款余額之和÷30（天）

（三）客戶經(jīng)理的保障。

客戶經(jīng)理的“五險(xiǎn)一金”及其它“福利計(jì)劃”據(jù)實(shí)按時(shí)計(jì)發(fā)。專職客戶經(jīng)理的基本薪酬月底計(jì)發(fā)，待完成基本任務(wù)數(shù)后方可兌現(xiàn)。否則，只對其組織存款的日均余額1‰計(jì)酬。

三、其它

（一）柜員應(yīng)積極配合客戶經(jīng)理做好客戶營銷和客戶維護(hù)工作。凡因人為因素導(dǎo)致客戶流失或營銷失敗的，要追究相關(guān)責(zé)任。客戶經(jīng)理不得無理要求柜員違反基本制度，如果受到上級單位處罰或造成風(fēng)險(xiǎn)的，要追究相關(guān)責(zé)任。

（二）客戶經(jīng)理應(yīng)主動向營業(yè)室柜組負(fù)責(zé)人介紹客戶信息，向行長及分管領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)。維護(hù)客戶的有關(guān)情況，以及客戶要求，應(yīng)作為營業(yè)室的朝會內(nèi)容之一。

（三）對于單筆200萬元以上大客戶或有潛質(zhì)的單位客戶，客戶經(jīng)理可以請求領(lǐng)導(dǎo)或業(yè)務(wù)部門支持、協(xié)調(diào)其開展?fàn)I銷活動。其團(tuán)隊(duì)營銷活動費(fèi)用、客戶經(jīng)理計(jì)酬標(biāo)準(zhǔn)，必須

報(bào)經(jīng)辦公會研究同意。

（四）因本行貸款而形成的派生存款，可視其營銷難易程度、金額大、風(fēng)險(xiǎn)度等情況，按10%-50%不等比例計(jì)入相關(guān)客戶經(jīng)理的存款任務(wù)數(shù)。

（五）客戶經(jīng)理的營銷活動必須依法合規(guī)，廉潔自律，不能弄虛作假，不能惡性競爭。

（六）客戶經(jīng)理績效涉及的稅金，由單位代扣，個人承擔(dān)。

（七）本辦法從2011年5月1日始試行，本行可根據(jù)不同時(shí)期業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，對下一個時(shí)期的獎勵比例作相應(yīng)調(diào)整。

第四篇：銀行客戶經(jīng)理管理

銀行客戶經(jīng)理管理

銀行開發(fā)培育客戶要依靠一支隊(duì)伍。這支直接同客戶打交道，具備了較高素質(zhì)且掌握了較全面知識與技能的隊(duì)伍，我們就稱其為客戶經(jīng)理。

近年來，隨著以客戶為中心這一經(jīng)營理念的普及，我國不少銀行開始聘用客戶經(jīng)理從事銀行產(chǎn)品推介、優(yōu)質(zhì)客戶培育等工作。本講就從管理內(nèi)容的角度對客戶經(jīng)理管理這一問題進(jìn)行闡述。

一、客戶經(jīng)理的職能

客戶經(jīng)理的基本職能是市場開拓、產(chǎn)品營銷和客戶開發(fā)，具體來說就是：(1)根據(jù)銀行的經(jīng)營原則、經(jīng)營計(jì)劃和對客戶經(jīng)理的工作要求，對市場進(jìn)行研究，并提出自己的營銷方向、工作目標(biāo)和作業(yè)計(jì)劃。(2)根據(jù)銀行的客戶發(fā)展戰(zhàn)略，主動尋找客戶，通過各種渠道與客戶建立業(yè)務(wù)聯(lián)系。(3)詳細(xì)收集客戶的各種信息，包括財(cái)務(wù)信息、生產(chǎn)信息、銷售信息、管理資源信息、行業(yè)和產(chǎn)品市場信息等，并根據(jù)資料建立客戶檔案，寫出客戶綜合評價(jià)報(bào)告及風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告。(4)根據(jù)銀企業(yè)務(wù)合作方案寫出業(yè)務(wù)建議報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)控制報(bào)告。(5)對銀行風(fēng)險(xiǎn)控制部門、相關(guān)產(chǎn)品作業(yè)部門和綜合管理部門提出的問題或要求提供的其它信息，及時(shí)作出回答或提交。(6)負(fù)責(zé)做好產(chǎn)品售后服務(wù)工作，及時(shí)發(fā)現(xiàn)雙方合作中的問題，反饋客戶的動態(tài)信息，對客戶的經(jīng)營狀況進(jìn)行動態(tài)監(jiān)控，并及時(shí)提出建議報(bào)告。(7)研究客戶的現(xiàn)實(shí)情況和未來發(fā)展，發(fā)掘客戶對銀行產(chǎn)品的潛在需求。并根據(jù)客戶的需求，與客戶探討業(yè)務(wù)合作方案。(8)定期訪問客戶，維系與客戶的良好關(guān)系，根據(jù)客戶現(xiàn)有業(yè)務(wù)量、未來發(fā)展和可能帶來的綜合業(yè)務(wù)收益，定期對客戶價(jià)值做出判斷。(9)擁有客戶調(diào)查權(quán)和業(yè)務(wù)建議權(quán)，需對提交的各種信息、客戶材料、業(yè)務(wù)建議和工作報(bào)告的真實(shí)性、有效性負(fù)責(zé)。

二、客戶經(jīng)理的基本任職要求和等級資格

客戶經(jīng)理應(yīng)具備進(jìn)入到客戶經(jīng)理序列的基本任職條件。這些條件包括：良好的職業(yè)道德；無不良業(yè)務(wù)記錄；身體健康；大專以上學(xué)歷；一年以上銀行業(yè)務(wù)工作經(jīng)歷。客戶經(jīng)理序列對銀行所有人員都是開放的，只要滿足基本的任職條件，經(jīng)資格審查和認(rèn)證后均可擔(dān)任客戶經(jīng)理。

客戶經(jīng)理內(nèi)部應(yīng)劃分為不同的等級，劃分的依據(jù)為個人的工作能力、專業(yè)工作經(jīng)驗(yàn)、工作業(yè)績、所負(fù)責(zé)客戶類別和所營銷產(chǎn)品等?？蛻艚?jīng)理劃可分為高級、一級、二級、三級和見習(xí)等。不同等級的客戶經(jīng)理對應(yīng)不同類別的客戶，營銷不同的產(chǎn)品。

對每級客戶經(jīng)理都應(yīng)開展資格認(rèn)證工作?？筛鶕?jù)任職條件對報(bào)名人員進(jìn)行資格審查，通過資格審查后，經(jīng)嚴(yán)格的考評認(rèn)證上崗?？荚u認(rèn)證的依據(jù)包括業(yè)務(wù)績效、工作能力與經(jīng)驗(yàn)、等級考試（包括但不限于書面考試、口試答辯、案例設(shè)計(jì)和實(shí)戰(zhàn)演習(xí)）等。等級考試結(jié)果二年內(nèi)有效，以體現(xiàn)管理的動態(tài)性。

一般來講，客戶經(jīng)理的等級資格標(biāo)準(zhǔn)由銀行總行制定。高級客戶經(jīng)理資格由總行審核認(rèn)定，一級及一級以下客戶經(jīng)理的資格認(rèn)證由分行審核認(rèn)定，并報(bào)總行備案?？傂锌蓪Ψ中械恼J(rèn)證結(jié)果進(jìn)行復(fù)核。

三、客戶經(jīng)理的激勵

銀行應(yīng)建立科學(xué)有效的激勵機(jī)制，來最大程度的激發(fā)客戶經(jīng)理的專業(yè)工作熱情和創(chuàng)造力?？蛻艚?jīng)理的激勵機(jī)制包括：浮動收入、固定收入、福利待遇、營銷費(fèi)用、等級晉升、業(yè)務(wù)培訓(xùn)等內(nèi)容。

固定收入和福利待遇可比照行政管理人員來確定。浮動收入可根據(jù)客戶經(jīng)理所創(chuàng)造的綜合業(yè)務(wù)利潤確定。浮動收入上不封頂、下不保底?？蛻艚?jīng)理浮動收入的實(shí)現(xiàn)形式可以是貨幣的形式，也可以用非貨幣形式，如住房、商業(yè)保險(xiǎn)、子女教育費(fèi)用等，但無論以何種方式實(shí)現(xiàn)，都要充分體現(xiàn)客戶經(jīng)理人員的勞動和業(yè)績。

營銷費(fèi)用是客戶經(jīng)理開展?fàn)I銷工作的基本條件，要根據(jù)滿足需要和節(jié)約開支相結(jié)合的原則核定和使用。該費(fèi)用由客戶經(jīng)理自主決定使用，超標(biāo)部分由客戶經(jīng)理自行承擔(dān)。費(fèi)用的核定根據(jù)客戶經(jīng)理的等級資格確定。一個結(jié)束時(shí)，客戶經(jīng)理的營銷費(fèi)用可根據(jù)該地物價(jià)水平、市場環(huán)境等因素進(jìn)行調(diào)整。

為體現(xiàn)鼓勵先進(jìn)、鞭策后進(jìn)的原則，可對業(yè)績突出、達(dá)到更高等級的業(yè)績標(biāo)準(zhǔn)的低等級客戶經(jīng)理進(jìn)行晉升。同樣，業(yè)績較差、達(dá)不到等級業(yè)績標(biāo)準(zhǔn)的客戶經(jīng)理自然降級、或調(diào)整工作崗位。

四、客戶經(jīng)理的業(yè)務(wù)管理

客戶經(jīng)理必須嚴(yán)格按照作業(yè)流程開展工作，按照業(yè)務(wù)權(quán)限提供服務(wù)。

1.客戶經(jīng)理的工作方式

對小型客戶或單一需求的客戶，客戶經(jīng)理可獨(dú)自提供相應(yīng)的服務(wù)。對大型客戶或有綜合需求的客戶，須采取總分支行聯(lián)動、統(tǒng)一運(yùn)作的方式，即以高級客戶經(jīng)理為中心，合理搭配其他等級的客戶經(jīng)理和一定數(shù)量的輔助人員組成客戶經(jīng)理小組，以項(xiàng)目小組的方式集中運(yùn)作。高級客戶經(jīng)理有權(quán)在對大型客戶進(jìn)行綜合開發(fā)的過程中調(diào)集使用其他等級的客戶經(jīng)理。

2.客戶經(jīng)理與客戶的配比關(guān)系

客戶經(jīng)理管理部門要定期對現(xiàn)有客戶進(jìn)行等級分類，在保持客戶經(jīng)理相對穩(wěn)定的基礎(chǔ)上，根據(jù)客戶等級的變化，定期調(diào)整、配備與之對應(yīng)的客戶經(jīng)理。

高級客戶經(jīng)理可以在整個銀行系統(tǒng)內(nèi)統(tǒng)一調(diào)配使用，主要從事對以下類型客戶或業(yè)務(wù)的工作：核心客戶；具有顧問業(yè)務(wù)等復(fù)雜需求的客戶；有投資項(xiàng)目和資本運(yùn)作業(yè)務(wù)需求的客戶；大型客戶的初次開發(fā)；大額風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)；危機(jī)管理事務(wù)。

以下情況必須有二名或二名以上客戶經(jīng)理同時(shí)參加作業(yè)，并且應(yīng)明確負(fù)責(zé)人：基本客戶；價(jià)值大的客戶；風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)客戶；初次開發(fā)的中型客戶；運(yùn)用新產(chǎn)品的客戶；發(fā)生或預(yù)測會發(fā)生異常的客戶；出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)或存在潛在風(fēng)險(xiǎn)的客戶。

3.客戶經(jīng)理的工作考核

考核分利潤考核與非利潤考核；根據(jù)利潤考核確定客戶經(jīng)理下一的浮動收入；對客戶經(jīng)理的非利潤考核包括個人工作表現(xiàn)、工作能力、綜合素質(zhì)、同事和客戶評價(jià)等；非利潤考核作為對該客戶經(jīng)理晉升或降級的一個依據(jù)。

對大中型客戶采取客戶經(jīng)理小組運(yùn)作或二名及以上客戶經(jīng)理共同管理客戶的情況，對應(yīng)的損益能量化到每一客戶經(jīng)理的則直接量化到每一客戶經(jīng)理，不能量化到每一客戶經(jīng)理的則量化到客戶經(jīng)理小組，由小組的牽頭人決定進(jìn)一步量化和分配方案。

第五篇：2011客戶經(jīng)理考核辦法

2011客戶經(jīng)理考核辦法

1、客戶經(jīng)理正式進(jìn)店后開始考核，每2個月進(jìn)行一次，統(tǒng)一在偶數(shù)月份進(jìn)行考核，新進(jìn)店客戶經(jīng)理，自進(jìn)店后下個考核周期開始考核。

2、客戶經(jīng)理的考核指標(biāo)第一年為20件/月（40件/雙月），一年后要求月度指標(biāo)增加5件，此后每半年月度指標(biāo)增加5件，達(dá)到40件/月（80件/雙月）后不再增加，客戶經(jīng)理首次進(jìn)店的，第一個考核周期指標(biāo)為20件/雙月。

3、客戶經(jīng)理每次考核指標(biāo)增長同時(shí)，增加500元補(bǔ)貼，入店滿三年后升一級職級，工資增加1000元。

4、客戶經(jīng)理月度績效達(dá)到并超過標(biāo)準(zhǔn)一半的按照當(dāng)月銷售額3%計(jì)發(fā)績效獎金，超過指標(biāo)按照6%計(jì)發(fā)。

5、客戶經(jīng)理沒有完成考核周期指標(biāo)的，下一考核周期績效獎金按照標(biāo)準(zhǔn)的50%計(jì)發(fā)；相應(yīng)渠道經(jīng)理績效按照70%計(jì)發(fā)，主管總經(jīng)理績效按照80%計(jì)發(fā)。連續(xù)第二次不達(dá)標(biāo)，降一級工資（1000元）或辭退，考核達(dá)標(biāo)的，下一考核次恢復(fù)工資和績效。

6、客戶經(jīng)理全年完成總績效作為年底考核標(biāo)準(zhǔn)之一，每個考核月均完成考核指標(biāo)或者全年結(jié)算件數(shù)超過應(yīng)達(dá)標(biāo)總數(shù)20%的，可計(jì)發(fā)全額年終獎，否則按照達(dá)成指標(biāo)月數(shù)計(jì)算。

7、客戶經(jīng)理工作滿3年，調(diào)整為高級客戶經(jīng)理，公司根據(jù)情況提供住房補(bǔ)貼，可報(bào)銷30%醫(yī)療費(fèi)用。

8、客戶經(jīng)理應(yīng)認(rèn)真記錄每日工作日志，日志關(guān)鍵內(nèi)容應(yīng)包括當(dāng)日新車銷售臺次、當(dāng)日進(jìn)場臺次及當(dāng)日溝通客戶數(shù)量。當(dāng)日未填寫工作日志者按照缺勤處理。