技部

辦理出口收結(jié)匯業(yè)務(wù)客戶須知

尊敬的客戶：

為加強(qiáng)跨境資金流動(dòng)監(jiān)管、完善出口收結(jié)匯的真實(shí)性審核，國(guó)家外匯管理局、商務(wù)部、海關(guān)總署聯(lián)合公布了?出口收結(jié)匯聯(lián)網(wǎng)核查方法?〔匯發(fā)[2021]29號(hào)〕、?關(guān)于實(shí)施<出口收匯聯(lián)網(wǎng)核查方法>有關(guān)問題的通知?〔匯發(fā)[2021]31號(hào)〕以及?關(guān)于實(shí)行企業(yè)貨物貿(mào)易項(xiàng)下外債登記管理有關(guān)問題的通知?〔匯發(fā)[2021]30號(hào)〕，決定于2008年7月14日正式實(shí)施出口收結(jié)匯聯(lián)網(wǎng)核查制度，10月1日起實(shí)施進(jìn)口延期付匯登記制度。自7月14日起，原“關(guān)注企業(yè)〞政策同時(shí)取消。

上述政策的調(diào)整，對(duì)您今后的出口收匯和預(yù)收貨款的收結(jié)匯將產(chǎn)生較大的影響，對(duì)您在我行的業(yè)務(wù)流程也會(huì)帶來一定變化。在新政策實(shí)行后，為了便于您能繼續(xù)在我行順暢辦理業(yè)務(wù)，特將相關(guān)事項(xiàng)提示如下：

一、從7月14日起，所有貨物貿(mào)易項(xiàng)下的出口收匯，包括所有貿(mào)易融資收入〔入核查帳戶時(shí)間需區(qū)別對(duì)待〕、深加工結(jié)轉(zhuǎn)、保險(xiǎn)理賠款、離岸賬戶劃轉(zhuǎn)等全都要進(jìn)入“出口收匯待核查賬戶〞〔以下簡(jiǎn)稱“待核查賬戶〞〕。

只要您在我行已開有經(jīng)常工程外匯賬戶，就由我行直接為您開立“待核查賬戶〞，不需任何手續(xù)。如果您未在我行開立過經(jīng)常工程外匯賬戶，請(qǐng)您提供全套開戶資料并提交開戶申請(qǐng)書。如果您從未在任何銀行開立過經(jīng)常工程外匯賬戶，請(qǐng)您盡早攜帶營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證等材料到金華市外匯管理局辦理經(jīng)常工程外匯賬戶登記備案手續(xù)，再來我行按規(guī)定開戶。

金華市外匯管理局地址：光南路726號(hào)，人民銀行一樓大廳。聯(lián)系

：0579-82178760

二、從7月14日起，所有“待核查賬戶〞中的款項(xiàng)，都要經(jīng)過銀行在海關(guān)電子口岸“出口收匯聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)〞〔以下簡(jiǎn)稱“核查系統(tǒng)〞〕中進(jìn)行分類核對(duì)和核減后才能結(jié)匯或劃轉(zhuǎn)到經(jīng)常工程外匯賬戶。

如要退匯，憑外匯局“核準(zhǔn)件〞到銀行辦理核減后退回。為了保證您能及時(shí)結(jié)匯或用匯，并隨時(shí)掌握核查系統(tǒng)中的可收匯數(shù)據(jù)，如果您沒有電子口岸操作員IC卡，請(qǐng)您盡快到中國(guó)電子口岸數(shù)據(jù)中心杭州分中心辦理。該中心地址：杭州黃龍路7號(hào)1樓大廳15號(hào)窗口。聯(lián)系

：0571-87267635。

三、按照國(guó)家外匯管理局的規(guī)定，但凡錯(cuò)入“待核查賬戶〞的款項(xiàng)，銀行不得自行沖賬，必須由企業(yè)提供外匯局“核準(zhǔn)件〞方能變更。

為此，需要在入賬前對(duì)您的收匯款項(xiàng)性質(zhì)進(jìn)行準(zhǔn)確的認(rèn)定，為了保證您的切身利益，請(qǐng)您務(wù)必配合我行做好以下工作：

〔一〕請(qǐng)?zhí)峁﹥蓚€(gè)以上的聯(lián)系人和暢通的聯(lián)系方式，以便于我行能隨時(shí)和您取得聯(lián)系。

〔二〕請(qǐng)您務(wù)必要求您的匯款人在匯款附言中明確款項(xiàng)性質(zhì)。如果是貨物貿(mào)易項(xiàng)下的款項(xiàng)，請(qǐng)統(tǒng)一在附言中寫“GOODS〞，如果為非貨物貿(mào)易項(xiàng)下，請(qǐng)統(tǒng)一在附言中寫“NON—TRADE〞。我行將以此信息為準(zhǔn)分類入賬，因此，請(qǐng)?zhí)嵴?qǐng)您的客戶保證信息的正確性。

〔三〕您可以提前將一段時(shí)期內(nèi)要收匯的款項(xiàng)以清單形式提供應(yīng)我行，清單需注明貨幣金額、是否出口貿(mào)易收匯、匯款人、匯款人國(guó)別、聯(lián)系人的名字、。

〔四〕如果您的收匯是“轉(zhuǎn)口貿(mào)易〞項(xiàng)下，為了防止錯(cuò)入“待核查賬戶〞，請(qǐng)您務(wù)必事先書面通知我行。

〔五〕如果您有軟件出口業(yè)務(wù)，報(bào)關(guān)出口的請(qǐng)您確認(rèn)為“貿(mào)易出口收匯〞，如以網(wǎng)上傳輸方式出口的對(duì)應(yīng)收匯請(qǐng)確認(rèn)為“非貿(mào)易出口收匯〞。

〔六〕對(duì)于進(jìn)口付匯下的退回款，請(qǐng)您正確確認(rèn)并提供您的原付匯核銷單，我行憑原付匯核銷單為您解付，并進(jìn)行申報(bào)。

〔七〕對(duì)于無法確定款項(xiàng)性質(zhì)的收匯，我行將在收匯當(dāng)日以書面通知的形式與您聯(lián)系，請(qǐng)務(wù)必盡早回復(fù)。請(qǐng)以書面形式確認(rèn)，并加蓋企業(yè)公章或財(cái)務(wù)章。

以上七項(xiàng)要求，是為了保證您盡早結(jié)匯、用匯，不因入錯(cuò)賬戶而產(chǎn)生不必要的損失，請(qǐng)務(wù)必盡力配合。如因您確實(shí)認(rèn)有誤而造成的損失，我行將不承當(dāng)責(zé)任。

四、對(duì)于信用證項(xiàng)下或已在匯款附言中明確性質(zhì)的收匯等，為了您能及時(shí)得到“待核查賬戶〞的入賬信息，盡早結(jié)匯或用匯，您可以利用申請(qǐng)開通我行的網(wǎng)上銀企對(duì)賬系統(tǒng)或網(wǎng)上銀行，隨時(shí)查詢掌握賬戶余額的信息。

五、“待核查賬戶〞中的資金不得直接用于支付，只能用于結(jié)匯、劃轉(zhuǎn)經(jīng)常工程外匯賬戶或經(jīng)外匯局核準(zhǔn)的退匯。

“待核查賬戶〞在銀行間不得進(jìn)行劃轉(zhuǎn)，包括同名同性質(zhì)賬戶的劃轉(zhuǎn)，該賬戶亦不得進(jìn)行直接支付、歸還銀行貸款、進(jìn)行外匯理財(cái)操作、質(zhì)押等。賬戶余額按活期存款計(jì)息?；钇诖婵罾⒖梢詣澣虢?jīng)常工程外匯賬戶或結(jié)匯入人民幣結(jié)算賬戶。

六、您的出口收匯中如包含國(guó)內(nèi)銀行扣費(fèi)，將由銀行扣費(fèi)完成后將余款進(jìn)入“待核查賬戶〞。

七、“核查系統(tǒng)〞是按“一般貿(mào)易項(xiàng)下〞、“進(jìn)料加工貿(mào)易項(xiàng)下〞、“其他貿(mào)易項(xiàng)下〞、“來料加工貿(mào)易項(xiàng)下〞、“預(yù)收貨款項(xiàng)下〞、“無貨物報(bào)關(guān)項(xiàng)下〞分類設(shè)定可收匯額〔企業(yè)實(shí)際可用匯額，下同〕。

因此，您在前來我行辦理“待核查賬戶〞資金的結(jié)匯或劃轉(zhuǎn)前，請(qǐng)先到“核查系統(tǒng)〞上查看一下您各類業(yè)務(wù)項(xiàng)下的可收匯額，以便正確填寫“出口收匯說明〞，不至因到銀行后發(fā)現(xiàn)額度不夠而浪費(fèi)您的珍貴時(shí)間。

八、您到我行辦理“待核查賬戶〞資金劃轉(zhuǎn)或結(jié)匯時(shí)，請(qǐng)您提供以下材料：

〔一〕“一般貿(mào)易項(xiàng)下〞、“進(jìn)料加工貿(mào)易項(xiàng)下〞、“其他貿(mào)易項(xiàng)下〞、“預(yù)收貨款項(xiàng)下〞的結(jié)匯或劃轉(zhuǎn)，請(qǐng)?zhí)峁┥w有單位公章的?出口收匯說明?〔正本，以下同〕，并帶上您的電子口岸IC卡。

〔二〕“來料加工貿(mào)易項(xiàng)下〞的“可收匯額〞，是由外匯局根據(jù)您的來料加工出口報(bào)關(guān)數(shù)據(jù)乘以相應(yīng)比例核定的，如果您在此比例內(nèi)結(jié)匯或劃轉(zhuǎn)，請(qǐng)?zhí)峁┥w有單位公章的?出口收匯說明?并帶上您的電子口岸IC卡即可。如果您的來料加工項(xiàng)下實(shí)際收匯比例超過了外匯局核定的比例，除上述兩項(xiàng)外，請(qǐng)您另提供：對(duì)應(yīng)的出口合同，加蓋海關(guān)驗(yàn)訖章的出口貨物報(bào)關(guān)單〔收匯核銷聯(lián)〕正本，以及加蓋企業(yè)公章的復(fù)印件。

〔三〕“無貨物報(bào)關(guān)項(xiàng)下〞的結(jié)匯或劃轉(zhuǎn)，“核查系統(tǒng)〞中對(duì)此項(xiàng)沒有“可收匯額〞，請(qǐng)?zhí)峁┥w有單位公章的?出口收匯說明?，并帶上您的電子口岸IC卡，同時(shí)還需提供蓋有銀行業(yè)務(wù)公章的涉外收入申報(bào)單正本、郵寄貨物清單，由我行將您的申報(bào)單號(hào)和收匯金額錄入系統(tǒng)。

九、按外匯管理局最新政策調(diào)整，對(duì)于進(jìn)入“待核查賬戶〞的出口收匯，銀行不能立即出具出口收匯核銷專用聯(lián)，必須經(jīng)核查前方可出具〔即結(jié)匯或劃入經(jīng)常工程外匯賬戶時(shí)出具〕，因此我行會(huì)在款項(xiàng)進(jìn)入“待核查賬戶〞同時(shí)將出口收匯水單、國(guó)際收支申報(bào)單(貿(mào)易融資申報(bào)仍按目前的國(guó)際收支申報(bào)規(guī)定，在收匯后才能出申報(bào)單)連同未蓋章的出口收匯核銷專用聯(lián)一并交給您，請(qǐng)您在前來我行進(jìn)行“待核查賬戶〞的核減時(shí)，將相應(yīng)金額的未蓋章出口收匯核銷專用聯(lián)一并帶來由我行為您蓋章〔相應(yīng)金額指您提交的“出口說明書〞中“一般貿(mào)易〞＋“進(jìn)料加工〞＋“其他貿(mào)易〞的金額總和〕，金額可以有少許出入。

十、預(yù)收貨款業(yè)務(wù)。

自2008年7月14日起，為保證您能盡早使用預(yù)收貨款，自2008年7月14日起，新簽約的合同有預(yù)收貨款條款的，應(yīng)在合同簽約之日起15個(gè)工作日內(nèi)，登錄“貿(mào)易信貸登記管理系統(tǒng)〞進(jìn)行預(yù)收貨款合同登記，在預(yù)收貨款入賬戶后的15個(gè)工作日內(nèi)，再登錄“貿(mào)易信貸登記管理系統(tǒng)〞進(jìn)行預(yù)收貨款提款登記；如果您在合同中未約定〔包括7月14日前簽約的〕但實(shí)際發(fā)生預(yù)收貨款的，請(qǐng)?jiān)陬A(yù)收貨款入賬之日起15個(gè)工作日內(nèi)，登錄“貿(mào)易信貸登記管理系統(tǒng)〞同時(shí)辦理預(yù)收貨款的合同登記和提款登記。

。如確實(shí)需要請(qǐng)外匯局提高可收匯額比例的，如船舶、大型成套設(shè)備、出口買方信貸等，請(qǐng)攜帶書面申請(qǐng)、出口合同和其他相關(guān)材料向當(dāng)?shù)赝鈪R局申請(qǐng)。造船企業(yè)另需提供：銀行保函、銀行對(duì)該筆保函項(xiàng)下預(yù)收資金的監(jiān)管措施：如銀企簽訂的預(yù)收資金監(jiān)管協(xié)議、船舶主機(jī)的采購(gòu)合同或落實(shí)證明等。

〔金華市外匯管理局資本工程處

：0579-82178775〕

從已登記的預(yù)收貨款相關(guān)的貨物出口報(bào)關(guān)或該筆預(yù)收貨款退匯之日起15個(gè)工作日內(nèi)，請(qǐng)及時(shí)登錄貿(mào)易信貸登記管理系統(tǒng)辦理登記注銷手續(xù)。

十一、如果您的貨物已于2007年12月31日前出口報(bào)關(guān)，而您的收匯于2008年7月14日以后收到，請(qǐng)您先到當(dāng)?shù)赝鈪R管理局辦理核銷等手續(xù)，然后憑外匯管理局的處理意見到我行辦理業(yè)務(wù)。

請(qǐng)?zhí)顚憽俺隹谑諈R說明書〞和攜帶電子口岸IC卡，以及外匯局處理意見書?！俺隹谑諈R說明書〞中請(qǐng)將相應(yīng)結(jié)匯或劃轉(zhuǎn)金額填在“其他貿(mào)易項(xiàng)下〞的“其中2008年7月13日前出口但7月14日后收匯的金額〞內(nèi)。

十二、所有貿(mào)易融資業(yè)務(wù)都納入新政策管理范圍。

如果您在我行沒有開立經(jīng)常工程外匯賬戶，而您要在我行做貿(mào)易融資業(yè)務(wù)，請(qǐng)您事先開立“待核查賬戶〞。

十三、“轉(zhuǎn)口貿(mào)易〞項(xiàng)下收匯和轉(zhuǎn)讓信用證收入不計(jì)入“待核查賬戶〞。

十四、遠(yuǎn)期結(jié)匯納入“出口收結(jié)匯聯(lián)網(wǎng)核查〞，款項(xiàng)匯入時(shí)須入“待核查賬戶〞，請(qǐng)您及時(shí)來我行辦理核減及交割。

十五、您的現(xiàn)鈔收入不進(jìn)入待核查賬戶，但是在您來我行結(jié)匯時(shí)，由我行為您在“核查系統(tǒng)〞中進(jìn)行相應(yīng)金額的核注。

十六、在7月14日到8月4日的系統(tǒng)試運(yùn)行期間，如遇系統(tǒng)故障，在您來我行進(jìn)行“待核查賬戶〞資金的劃轉(zhuǎn)或結(jié)匯時(shí)，除提交“出口收匯說明書〞和電子口岸IC卡外，還需提供加蓋海關(guān)驗(yàn)訖章的出口貨物報(bào)關(guān)單〔收匯核銷聯(lián)〕正本，事后無需補(bǔ)核減。

8月4日正式運(yùn)行后，如遇系統(tǒng)故障，亦請(qǐng)帶上述材料，并在系統(tǒng)故障解決后，由我行為您在“核查系統(tǒng)〞上作相關(guān)類別的補(bǔ)核減。

十七、如果您的一筆收入款中包含有不同性質(zhì)的款項(xiàng)，按照從大原那么進(jìn)入相應(yīng)賬戶。

如有新的變化，我行將及時(shí)通知您。

十八、在7月14日政策開始執(zhí)行時(shí)，“核查系統(tǒng)〞中您有一個(gè)初始“可收匯額〞，表達(dá)在“其他貿(mào)易項(xiàng)下〞的額度內(nèi)。

由外匯局和海關(guān)根據(jù)您以前的應(yīng)收匯和已收匯情況為您核定。

十九、如果您曾是“關(guān)注企業(yè)〞，自7月14日起，您在經(jīng)常工程外匯賬戶中的余額可以結(jié)匯，不必再按照關(guān)注企業(yè)結(jié)匯的規(guī)定辦理。

二十、如果您已入“待核查賬戶〞的款項(xiàng)需要退回，請(qǐng)憑外匯局的沖減核銷證明到我行辦理。

如果為預(yù)收貨款或錯(cuò)匯款，我行將直接從待核查賬戶中支付，不核減“核查系統(tǒng)〞中的限額。如已出口報(bào)關(guān)，在待核查賬戶中的款項(xiàng)支付時(shí)需核減，在經(jīng)常工程外匯賬戶支付或購(gòu)匯匯出時(shí)不需要核減。

二十一、上述外匯政策調(diào)整的文件內(nèi)容請(qǐng)登錄國(guó)家外匯管理局網(wǎng)站：。

二十二、對(duì)于因外匯政策調(diào)整所引起的其他問題及需要您配合的其他方面，今后我行仍將及時(shí)予以提示。

如有疑問，歡送隨時(shí)聯(lián)系您的業(yè)務(wù)經(jīng)辦行。

感謝您的理解與配合，我行將竭誠(chéng)為您提供最優(yōu)質(zhì)的效勞。

中國(guó)銀行金華市分行國(guó)際結(jié)算部

二００八年七月