第一篇：人民幣發(fā)行庫(kù)規(guī)范化管理及達(dá)標(biāo)升級(jí)的調(diào)研報(bào)告

人民幣發(fā)行庫(kù)規(guī)范化管理及達(dá)標(biāo)升

級(jí)的調(diào)研報(bào)告

人民幣發(fā)行庫(kù)規(guī)范化管理及達(dá)標(biāo)升級(jí)的調(diào)研報(bào)告2007-12-12 16:14:28第1文秘網(wǎng)第1公文網(wǎng)人民幣發(fā)行庫(kù)規(guī)范化管理及達(dá)標(biāo)升級(jí)的調(diào)研報(bào)告人民幣發(fā)行庫(kù)規(guī)范化管理及達(dá)標(biāo)升級(jí)的調(diào)研報(bào)告(2)

近年來(lái)，隨著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，現(xiàn)金投放回籠量不斷增加，加之中央銀行職能轉(zhuǎn)變，使貨幣金銀工作的重要性越來(lái)越突出，特別是基層央行貨幣金銀工作由于具有服務(wù)與監(jiān)管的雙重職能，承擔(dān)著調(diào)節(jié)市場(chǎng)貨幣流通、保證現(xiàn)金供應(yīng)、反假貨幣、現(xiàn)金管理等央行最傳統(tǒng)和最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)和重要職責(zé)。為了進(jìn)一步加強(qiáng)貨幣金銀基礎(chǔ)工作，規(guī)范貨幣金銀業(yè)

務(wù)操作行為，規(guī)避貨幣金銀業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，提高服務(wù)與管理水平，更好地滿足市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展對(duì)貨幣金銀工作的需求，人民銀行發(fā)行庫(kù)實(shí)施規(guī)范化管理，開(kāi)展發(fā)行庫(kù)達(dá)標(biāo)升級(jí)活動(dòng)。人民銀行各級(jí)行以及貨幣金銀部門先后制定出臺(tái)了一系列考核辦法和管理制度，各項(xiàng)規(guī)章制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程不斷規(guī)范、完善和細(xì)化，貨幣金銀工作逐步邁向制度化、規(guī)范化、科學(xué)化管理的軌道，成效明顯。但在具體操作中仍存在一些突出問(wèn)題，直接影響了發(fā)行庫(kù)規(guī)范化管理和達(dá)標(biāo)升級(jí)工作的職能發(fā)揮。

一、當(dāng)前發(fā)行庫(kù)規(guī)范化管理及達(dá)標(biāo)升級(jí)工作中存在的問(wèn)題

（一）在硬件建設(shè)方面表現(xiàn)在業(yè)務(wù)量快速增長(zhǎng)與庫(kù)容量小的矛盾日益突出。

1、目前縣市發(fā)行支庫(kù)庫(kù)房大部分都是在上世紀(jì)90年代初建成，均不符合封閉式管理的要求。表現(xiàn)在庫(kù)房、庫(kù)務(wù)用房、警衛(wèi)區(qū)、票幣處理場(chǎng)地、交接間、復(fù)點(diǎn)室布局不合理，大部分庫(kù)房沒(méi)有單獨(dú)的庫(kù)務(wù)用房、票幣處理場(chǎng)地、交接間。同時(shí)受庫(kù)房原有格局所限，無(wú)法進(jìn)行改造，很難達(dá)到達(dá)標(biāo)升級(jí)的要求。

2、發(fā)行庫(kù)面積太小，滿足不了業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。如運(yùn)城河津市，2004年貨幣投回量達(dá)億元，而支庫(kù)庫(kù)房使用面積只有52M2。聞喜縣2004年貨幣投放量達(dá)億元，支庫(kù)庫(kù)房面積只有?？焖僭鲩L(zhǎng)的業(yè)務(wù)量與庫(kù)容狹小的矛盾日漸突出，出現(xiàn)了發(fā)行基金分券別擺放受限，發(fā)行基金調(diào)撥、庫(kù)款搬倒不便，庫(kù)款擺放高度增加，發(fā)行人員勞動(dòng)強(qiáng)度和安全隱患增加等問(wèn)題。

3、硬件設(shè)施配備不足，影響發(fā)行庫(kù)達(dá)標(biāo)升級(jí)工作開(kāi)展。一是庫(kù)房無(wú)專用清潔、除濕設(shè)備；二是大部分庫(kù)房無(wú)應(yīng)急電源，只有一兩個(gè)應(yīng)急燈，一旦停電則根本無(wú)法正常辦理業(yè)務(wù)；三是庫(kù)房無(wú)溫控設(shè)備，炎熱的夏天，管庫(kù)員辦理業(yè)務(wù)時(shí)必須統(tǒng)一著工作裝，常常辦理完業(yè)務(wù)，衣服已濕透。四是庫(kù)房通風(fēng)設(shè)施不

好，庫(kù)內(nèi)常有殘幣的異味，非常刺鼻，致使庫(kù)內(nèi)環(huán)境、空氣很差，對(duì)管庫(kù)員身體健康不利。五是無(wú)實(shí)物顯示系統(tǒng)。

（二）人員配備年齡老化、素質(zhì)低，不適應(yīng)新形勢(shì)下貨幣金銀工作的需要。

1、基層貨幣金銀人員綜合素質(zhì)不高。一是年齡結(jié)構(gòu)偏大。運(yùn)城市只有貨幣金銀人員62人，而45歲以上有16人，占26，40歲以上35人，占56。貨幣金銀人員受年齡和素質(zhì)的限制，不能熟練使用計(jì)算機(jī)賬務(wù)處理系統(tǒng)，工作處于被動(dòng)應(yīng)付狀態(tài)。二是部分發(fā)行人員受傳統(tǒng)觀念“搬箱子、扛袋子、點(diǎn)票子”的影響，沒(méi)有充分認(rèn)清貨幣金銀業(yè)務(wù)發(fā)展的形勢(shì)，不注重自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的提高。三是各級(jí)行對(duì)發(fā)行人員的要求不高，還停留在會(huì)“數(shù)數(shù)、點(diǎn)錢”的觀念上，往往把文化水平低、基礎(chǔ)差、年齡偏大的人員分配到貨幣金銀崗位上。

2、基層貨幣金銀人員，無(wú)論是部門負(fù)責(zé)人還是一般工作人員業(yè)務(wù)較單一。貨幣金銀人員大都沒(méi)有接觸其它業(yè)

務(wù)，很難適應(yīng)人民幣流通、現(xiàn)金管理以及調(diào)研等工作。同時(shí)，受傳統(tǒng)觀念影響，工作理念還只停留在“款不錯(cuò)、庫(kù)不亂、賬不差”這個(gè)必須確保的日常業(yè)務(wù)上。

3、貨幣金銀人員短缺，配備不到位，一人多崗或互相兼崗的現(xiàn)象普遍，增加了安全隱患，也影響了發(fā)行庫(kù)達(dá)標(biāo)升級(jí)工作。目前縣支行貨幣金銀人員均為5人，卻擔(dān)負(fù)著發(fā)行基金調(diào)撥、商業(yè)銀行存取款出入庫(kù)、庫(kù)務(wù)管理、人民幣流通管理、現(xiàn)金管理、業(yè)務(wù)培訓(xùn)、宣傳、調(diào)研等工作，并且兼職人員多，專職人員少，除了日常工作以外其他工作大多數(shù)為兼職，工作量及勞動(dòng)強(qiáng)度重，每個(gè)人承受的工作壓力很大，也無(wú)時(shí)間進(jìn)行系統(tǒng)的學(xué)習(xí)，綜合素質(zhì)無(wú)法提高。

4、激勵(lì)機(jī)制不健全，使貨幣金銀人員缺乏執(zhí)行制度的自覺(jué)性。做好貨幣金銀工作的前提是加強(qiáng)對(duì)貨幣金銀人員管理，充分調(diào)動(dòng)他們的工作積極性、主動(dòng)性，使貨幣金銀人員立足本職崗位、安心本職工作，最大限度地促使貨幣金

銀人員對(duì)工作認(rèn)真負(fù)責(zé)。而目前在對(duì)貨幣金銀人員的激勵(lì)機(jī)制方面做得很不夠，表現(xiàn)在工作干好干壞一個(gè)樣，而且業(yè)務(wù)量大小、發(fā)行庫(kù)等級(jí)等因素在分配機(jī)制及獎(jiǎng)勵(lì)制度上沒(méi)有得到體現(xiàn)。

（三）貨幣金銀制度過(guò)多，相互之間又存在矛盾的地方，實(shí)際工作執(zhí)行起來(lái)即麻煩又困難。

1、目前在貨幣金銀制度方面，總行有庫(kù)房管理、調(diào)撥、銷毀、反假、現(xiàn)金管理、會(huì)計(jì)核算等方面十幾個(gè)制度，省會(huì)中支對(duì)每一個(gè)制度又有實(shí)施細(xì)則。地（市）中支、各縣（市）支行又要制定各崗位的工作職責(zé)、制度和操作規(guī)程。由于制定者對(duì)制度的理解程度不同，難免出現(xiàn)不一致的地方。如《發(fā)行庫(kù)管理辦法》中對(duì)發(fā)行基金調(diào)撥出入庫(kù)和商業(yè)銀行存取款業(yè)務(wù)的人民幣發(fā)行庫(kù)規(guī)范化管理及達(dá)標(biāo)升級(jí)的調(diào)研報(bào)告

第二篇：人民幣發(fā)行庫(kù)規(guī)范化管理及達(dá)標(biāo)升級(jí)的調(diào)研報(bào)告

人民幣發(fā)行庫(kù)規(guī)范化管理及達(dá)標(biāo)升級(jí)的調(diào)

研報(bào)告

近年來(lái)，隨著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，現(xiàn)金投放回籠量不斷增加，加之中央銀行職能轉(zhuǎn)變，使貨幣金銀工作的重要性越來(lái)越突出，特別是基層央行貨幣金銀工作由于具有服務(wù)與監(jiān)管的雙重職能，承擔(dān)著調(diào)節(jié)市場(chǎng)貨幣流通、保證現(xiàn)金供應(yīng)、反假貨幣、現(xiàn)金管理等央行最傳統(tǒng)和最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)和重要職責(zé)。為了進(jìn)一步加強(qiáng)貨幣金銀基礎(chǔ)工作，規(guī)范貨幣金銀業(yè)務(wù)操作行為，規(guī)避貨幣金銀業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，提高服務(wù)與管理水平，更好地滿足市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展對(duì)貨幣金銀工作的需求，人民銀行發(fā)行庫(kù)實(shí)施規(guī)范化管理，開(kāi)展發(fā)行庫(kù)達(dá)標(biāo)升級(jí)活動(dòng)。人民銀行各級(jí)行以及貨幣金銀部門先后制定出臺(tái)了一系列考核辦法和管理制度，各項(xiàng)規(guī)章制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程不斷規(guī)范、完善和細(xì)化，貨幣金銀工作逐步邁向制度化、規(guī)范化、科學(xué)化管理的軌道，成效明顯。但在具體操作中仍存在一些突出問(wèn)題，直接影響了發(fā)行庫(kù)規(guī)范化管理和達(dá)標(biāo)升級(jí)工作的職能發(fā)揮。

一、當(dāng)前發(fā)行庫(kù)規(guī)范化管理及達(dá)標(biāo)升級(jí)工作中存在的問(wèn)題

在硬件建設(shè)方面表現(xiàn)在業(yè)務(wù)量快速增長(zhǎng)與庫(kù)容量小的矛盾日益突出。

1、目前縣市發(fā)行支庫(kù)庫(kù)房大部分都是在上世紀(jì)90年代初建成，均不符合封閉式管理的要求。表現(xiàn)在庫(kù)房、庫(kù)務(wù)用房、警衛(wèi)區(qū)、票幣處理場(chǎng)地、交接間、復(fù)點(diǎn)室布局不合理，大部分庫(kù)房沒(méi)有單獨(dú)的庫(kù)務(wù)用房、票幣處理場(chǎng)地、交接間。同時(shí)受庫(kù)房原有格局所限，無(wú)法進(jìn)行改造，很難達(dá)到達(dá)標(biāo)升級(jí)的要求。

2、發(fā)行庫(kù)面積太小，滿足不了業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。如運(yùn)城河津市，XX年貨幣投回量達(dá)35.47億元，而支庫(kù)庫(kù)房使用面積只有52M2。聞喜縣XX年貨幣投放量達(dá)13.27億元，支庫(kù)庫(kù)房面積只有48.7M2?？焖僭鲩L(zhǎng)的業(yè)務(wù)量與庫(kù)容狹小的矛盾日漸突出，出現(xiàn)了發(fā)行基金分券別擺放受限，發(fā)行基金調(diào)撥、庫(kù)款搬倒不便，庫(kù)款擺放高度增加，發(fā)行人員勞動(dòng)強(qiáng)度和安全隱患增加等問(wèn)題。

3、硬件設(shè)施配備不足，影響發(fā)行庫(kù)達(dá)標(biāo)升級(jí)工作開(kāi)展。一是庫(kù)房無(wú)專用清潔、除濕設(shè)備；二是大部分庫(kù)房無(wú)應(yīng)急電源，只有一兩個(gè)應(yīng)急燈，一旦停電則根本無(wú)法正常辦理業(yè)務(wù)；三是庫(kù)房無(wú)溫控設(shè)備，炎熱的夏天，管庫(kù)員辦理業(yè)務(wù)時(shí)必須統(tǒng)一著工作裝，常常辦理完業(yè)務(wù)，衣服已濕透。四是庫(kù)房通風(fēng)設(shè)施不好，庫(kù)內(nèi)常有殘幣的異味，非常刺鼻，致使庫(kù)內(nèi)環(huán)境、空氣很差，對(duì)管庫(kù)員身體健康不利。五是無(wú)實(shí)物顯示系統(tǒng)。

人員配備年齡老化、素質(zhì)低，不適應(yīng)新形勢(shì)下貨幣金銀 工作的需要。

1、基層貨幣金銀人員綜合素質(zhì)不高。一是年齡結(jié)構(gòu)偏大。運(yùn)城市只有貨幣金銀人員62人，而45歲以上有16人，占26%，40歲以上35人，占56%。貨幣金銀人員受年齡和素質(zhì)的限制，不能熟練使用計(jì)算機(jī)賬務(wù)處理系統(tǒng)，工作處于被動(dòng)應(yīng)付狀態(tài)。二是部分發(fā)行人員受傳統(tǒng)觀念“搬箱子、扛袋子、點(diǎn)票子”的影響，沒(méi)有充分認(rèn)清貨幣金銀業(yè)務(wù)發(fā)展的形勢(shì)，不注重自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的提高。三是各級(jí)行對(duì)發(fā)行人員的要求不高，還停留在會(huì)“數(shù)數(shù)、點(diǎn)錢”的觀念上，往往把文化水平低、基礎(chǔ)差、年齡偏大的人員分配到貨幣金銀崗位上。

2、基層貨幣金銀人員，無(wú)論是部門負(fù)責(zé)人還是一般工作人員業(yè)務(wù)較單一。貨幣金銀人員大都沒(méi)有接觸其它業(yè)務(wù)，很難適應(yīng)人民幣流通、現(xiàn)金管理以及調(diào)研等工作。同時(shí)，受傳統(tǒng)觀念影響，工作理念還只停留在“款不錯(cuò)、庫(kù)不亂、賬不差”這個(gè)必須確保的日常業(yè)務(wù)上。

3、貨幣金銀人員短缺，配備不到位，一人多崗或互相兼崗的現(xiàn)象普遍，增加了安全隱患，也影響了發(fā)行庫(kù)達(dá)標(biāo)升級(jí)工作。目前縣支行貨幣金銀人員均為5人，卻擔(dān)負(fù)著發(fā)行基金調(diào)撥、商業(yè)銀行存取款出入庫(kù)、庫(kù)務(wù)管理、人民幣流通管理、現(xiàn)金管理、業(yè)務(wù)培訓(xùn)、宣傳、調(diào)研等工作，并且兼職人員多，專職人員少，除了日常工作以外其他工作大多數(shù)為兼職，工作量及勞動(dòng)強(qiáng)度重，每個(gè)人承受的工作壓力很大，也無(wú)時(shí)間進(jìn)行系統(tǒng)的學(xué)習(xí)，綜合素質(zhì)無(wú)法提高。

4、激勵(lì)機(jī)制不健全，使貨幣金銀人員缺乏執(zhí)行制度的自覺(jué)性。做好貨幣金銀工作的前提是加強(qiáng)對(duì)貨幣金銀人員管理，充分調(diào)動(dòng)他們的工作積極性、主動(dòng)性，使貨幣金銀人員立足本職崗位、安心本職工作，最大限度地促使貨幣金銀人員對(duì)工作認(rèn)真負(fù)責(zé)。而目前在對(duì)貨幣金銀人員的激勵(lì)機(jī)制方面做得很不夠，表現(xiàn)在工作干好干壞一個(gè)樣，而且業(yè)務(wù)量大小、發(fā)行庫(kù)等級(jí)等因素在分配機(jī)制及獎(jiǎng)勵(lì)制度上沒(méi)有得到體現(xiàn)。

貨幣金銀制度過(guò)多，相互之間又存在矛盾的地方，實(shí)際工作執(zhí)行起來(lái)即麻煩又困難。

1、目前在貨幣金銀制度方面，總行有庫(kù)房管理、調(diào)撥、銷毀、反假、現(xiàn)金管理、會(huì)計(jì)核算等方面十幾個(gè)制度，省會(huì)中支對(duì)每一個(gè)制度又有實(shí)施細(xì)則。地中支、各縣支行又要制定各崗位的工作職責(zé)、制度和操作規(guī)程。由于制定者對(duì)制度的理解程度不同，難免出現(xiàn)不一致的地方。如《發(fā)行庫(kù)管理辦法》中對(duì)發(fā)行基金調(diào)撥出入庫(kù)和商業(yè)銀行存取款業(yè)務(wù)的操作程序都規(guī)定了管庫(kù)員在辦理入庫(kù)業(yè)務(wù)時(shí)，先入庫(kù)、后登記《發(fā)行基金庫(kù)存登記簿》；在辦理出庫(kù)業(yè)務(wù)時(shí)，先登記《發(fā)行基金庫(kù)存登記簿》，后出庫(kù)的操作流程。而《發(fā)行基金調(diào)撥管理規(guī)定》、《貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)核算規(guī)定》中要求“管庫(kù)員根據(jù)發(fā)行基金調(diào)撥憑證辦理實(shí)物出庫(kù)……第二聯(lián)管庫(kù) 員記發(fā)行基金庫(kù)存登記簿”，違反了管庫(kù)員應(yīng)先登記、后出庫(kù)的登記簿記載原則。再如《其它實(shí)物登記簿》對(duì)票樣的記載既要按版別、券別，又要按年限登記，本身就是一種矛盾。

2、有的制度要求過(guò)于煩瑣。如庫(kù)主任、副主任查庫(kù)要求有會(huì)計(jì)、內(nèi)審、保衛(wèi)、人事等部門參加。再如查庫(kù)制度，有例行檢查、全面檢查、專項(xiàng)檢查、特定事項(xiàng)檢查。對(duì)于每一個(gè)支庫(kù)每年自己最少要查65次，再加上上級(jí)行檢查3—4次，每年要查70次左右，有的工作只好出于應(yīng)付。

3、登記簿繁多，甚至有的手續(xù)重復(fù)，降低工作效率。目前發(fā)行日常管理中，手工賬簿多達(dá)十幾種，庫(kù)存券別登記簿、其它實(shí)物登記簿、查庫(kù)登記簿、非管庫(kù)人員入庫(kù)登記簿等，種類繁多，幾乎每道程序都要有手工登記，而計(jì)算機(jī)應(yīng)用水平很低。如其它實(shí)物登記簿，全部用手工登記，且要求一年更換一次；發(fā)行會(huì)計(jì)與會(huì)計(jì)部門對(duì)帳即要求在“發(fā)行基金明細(xì)賬”上簽章，又要求在手工登記簿上核對(duì)簽章。

4、制度要求與登記簿的要求不一致。如“發(fā)行基金復(fù)點(diǎn)交接登記簿”制度要求互相簽字，而登記簿上經(jīng)手人處要求蓋章。

外部環(huán)境對(duì)發(fā)行庫(kù)規(guī)范化管理及達(dá)標(biāo)升級(jí)的影響也不容忽視

1、辦公條件問(wèn)題。貨幣金銀部門的辦公環(huán)境直接影響出入庫(kù)的速度，由于發(fā)現(xiàn)庫(kù)實(shí)行封閉式管理，發(fā)行會(huì)計(jì)和管 庫(kù)員不在一起辦公，傳遞憑證、打印憑證，又要一筆一清，辦一筆業(yè)務(wù)至少需要15分鐘左右，直接影響服務(wù)質(zhì)量。

2、錢捆質(zhì)量問(wèn)題。人民銀行要求的“五好”錢捆標(biāo)準(zhǔn)對(duì)業(yè)務(wù)量大的發(fā)行庫(kù)達(dá)到很困難，每天業(yè)務(wù)量很大的發(fā)行庫(kù)和業(yè)務(wù)理小的發(fā)行庫(kù)很難用一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)來(lái)要求。

3、硬幣包裝問(wèn)題。在手工清點(diǎn)的單位或人民銀行不能清分的地方，回籠硬幣是用袋裝還是用傳統(tǒng)的打卷，十卷封捆，辦法沒(méi)有明確規(guī)定。

二、對(duì)策建議

1、加大投入，強(qiáng)化發(fā)行庫(kù)硬件建設(shè)。一是擴(kuò)大庫(kù)房面積，改造庫(kù)內(nèi)結(jié)構(gòu)，對(duì)不便改造的庫(kù)房，爭(zhēng)取立項(xiàng)新建。二是按照規(guī)定配備發(fā)行庫(kù)硬件設(shè)施，配備實(shí)物顯示系統(tǒng)并盡快與發(fā)行庫(kù)專用微機(jī)聯(lián)機(jī)；三是加快發(fā)行庫(kù)資源整合步伐，按保重點(diǎn)、壓一般的原則，保證庫(kù)房、設(shè)備維修等費(fèi)用支出，確保庫(kù)房設(shè)備正常運(yùn)轉(zhuǎn)。

2、健全激勵(lì)機(jī)制，加強(qiáng)素質(zhì)教育。一是健全激勵(lì)機(jī)制，切實(shí)加強(qiáng)對(duì)貨幣金人員的管理。要將貨幣金銀部門各崗位作為特殊風(fēng)險(xiǎn)崗位來(lái)進(jìn)行設(shè)置和管理。從政治上嚴(yán)格要求，組織上適當(dāng)傾斜，經(jīng)濟(jì)利益上有明顯區(qū)別。特別是對(duì)管庫(kù)員這一崗位應(yīng)按照中、青年結(jié)合，實(shí)行全行選擇，公開(kāi)競(jìng)爭(zhēng)上崗，實(shí)行任期制。真正形成“崗位輪換，竟聘上崗，雙向選擇，能進(jìn)能出”的現(xiàn)代化管理模式，從組織上保障管庫(kù)員能在相 對(duì)穩(wěn)定的前提下實(shí)現(xiàn)按時(shí)流動(dòng)，以調(diào)動(dòng)他們的積極性；二是加強(qiáng)在職人員的素質(zhì)教育和職業(yè)道德教育。采取得力措施，建立約束與激勵(lì)機(jī)制，激發(fā)大家的工作熱情和學(xué)習(xí)熱情，構(gòu)造人才成長(zhǎng)的良好環(huán)境，使他們樹(shù)立正確的人生觀、世界觀和價(jià)值觀，能夠干一行、愛(ài)一行、專一行，提高貨幣金銀工作水平，確保發(fā)行庫(kù)安全。

3、選好、配足貨幣金銀行人員，優(yōu)化人員結(jié)構(gòu)，提高業(yè)務(wù)素質(zhì)。一是按照年輕化、知識(shí)化和專業(yè)化的標(biāo)準(zhǔn)，選派年輕、懂管理、會(huì)微機(jī)操作、掌握現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)金融專業(yè)知識(shí)、有寫作分析能力的同志到貨幣金銀部門，發(fā)揮其骨干作用，帶動(dòng)整體素質(zhì)的提高。特別是選拔一批熱愛(ài)貨幣金銀專業(yè)的中青年干部進(jìn)入貨幣金銀隊(duì)伍，更好地適應(yīng)新時(shí)期新職能的需要。二是苦練基本功，不斷提高員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)。貨幣金銀人員應(yīng)全面掌握每一項(xiàng)業(yè)務(wù)的政策法規(guī)，操作要領(lǐng)，并能對(duì)央行的其它業(yè)務(wù)以及商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)運(yùn)作有一個(gè)全面的了解，以便高質(zhì)量、高效率地做好本職工作。三是按照規(guī)定和貨幣金銀崗位職責(zé)分工，配足貨幣金銀工作人員，補(bǔ)足缺崗人員，做到有崗即有人，降低勞動(dòng)強(qiáng)度。發(fā)行會(huì)計(jì)、復(fù)核、現(xiàn)金管理、反假幣等工作崗位，應(yīng)配備專職人員，并配備相應(yīng)后備人員。

4、強(qiáng)化規(guī)范管理，加強(qiáng)制度建設(shè)，使各項(xiàng)制度健全完善。抓好制度建設(shè)的重點(diǎn)環(huán)節(jié)與內(nèi)容，狠抓規(guī)章制度的落實(shí)，是杜絕各類事故和案件發(fā)生的有效手段。一是省會(huì)中支制定的實(shí)施細(xì)則要與總行制定的各項(xiàng)制度相適應(yīng)。二是各地市中支應(yīng)根據(jù)本地的實(shí)際情況制訂更詳細(xì)的操作規(guī)程。使操作規(guī)程既不違反總行制度也符合省會(huì)中支制定的實(shí)施細(xì)則，讓具體操作人員便于辦理業(yè)務(wù)。三是剔除制度中重復(fù)和不必要的環(huán)節(jié)，把制度貫徹落實(shí)到業(yè)務(wù)工作的每個(gè)環(huán)節(jié)，分崗位落實(shí)操作程序和合理的工作標(biāo)準(zhǔn)，并按照不同的崗位確定相應(yīng)的制約關(guān)系。

5、加強(qiáng)對(duì)制度的學(xué)習(xí)與培訓(xùn)。為解決制度建設(shè)與實(shí)際執(zhí)行以及各地理解之間存在的偏差，必須加強(qiáng)對(duì)制度學(xué)習(xí)培訓(xùn)，統(tǒng)一認(rèn)識(shí)，使制度在各行執(zhí)行的標(biāo)準(zhǔn)一致，杜絕違規(guī)操作的現(xiàn)象，做到安全無(wú)隱患。

第三篇：人民幣發(fā)行庫(kù)規(guī)范化管理及達(dá)標(biāo)升級(jí)的調(diào)研報(bào)告

近年來(lái)，隨著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，現(xiàn)金投放回籠量不斷增加，加之中央銀行職能轉(zhuǎn)變，使貨幣金銀工作的重要性越來(lái)越突出，特別是基層央行貨幣金銀工作由于具有服務(wù)與監(jiān)管的雙重職能，承擔(dān)著調(diào)節(jié)市場(chǎng)貨幣流通、保證現(xiàn)金供應(yīng)、反假貨幣、現(xiàn)金管理等央行最傳統(tǒng)和最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)和重要職責(zé)。為了進(jìn)一步加強(qiáng)貨幣金銀基礎(chǔ)工作，規(guī)范貨幣金銀業(yè)務(wù)操

作行為，規(guī)避貨幣金銀業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，提高服務(wù)與管理水平，更好地滿足市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展對(duì)貨幣金銀工作的需求，人民銀行發(fā)行庫(kù)實(shí)施規(guī)范化管理，開(kāi)展發(fā)行庫(kù)達(dá)標(biāo)升級(jí)活動(dòng)。人民銀行各級(jí)行以及貨幣金銀部門先后制定出臺(tái)了一系列考核辦法和管理制度，各項(xiàng)規(guī)章制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程不斷規(guī)范、完善和細(xì)化，貨幣金銀工作逐步邁向制度化、規(guī)范化、科學(xué)化管理的軌道，成效明顯。但在具體操作中仍存在一些突出問(wèn)題，直接影響了發(fā)行庫(kù)規(guī)范化管理和達(dá)標(biāo)升級(jí)工作的職能發(fā)揮。

一、當(dāng)前發(fā)行庫(kù)規(guī)范化管理及達(dá)標(biāo)升級(jí)工作中存在的問(wèn)題

（一）在硬件建設(shè)方面表現(xiàn)在業(yè)務(wù)量快速增長(zhǎng)與庫(kù)容量小的矛盾日益突出。

1、目前縣市發(fā)行支庫(kù)庫(kù)房大部分都是在上世紀(jì)90年代初建成，均不符合封閉式管理的要求。表現(xiàn)在庫(kù)房、庫(kù)務(wù)用房、警衛(wèi)區(qū)、票幣處理場(chǎng)地、交接間、復(fù)點(diǎn)室布局不合理，大部分庫(kù)房沒(méi)有單獨(dú)的庫(kù)務(wù)用房、票幣處理場(chǎng)地、交接間。同時(shí)受庫(kù)房原有格局所限，無(wú)法進(jìn)行改造，很難達(dá)到達(dá)標(biāo)升級(jí)的要求。

2、發(fā)行庫(kù)面積太小，滿足不了業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。如運(yùn)城河津市，2004年貨幣投回量達(dá)35.47億元，而支庫(kù)庫(kù)房使用面積只有52M2。聞喜縣2004年貨幣投放量達(dá)13.27億元，支庫(kù)庫(kù)房面積只有48.7M2?？焖僭鲩L(zhǎng)的業(yè)務(wù)量與庫(kù)容狹小的矛盾日漸突出，出現(xiàn)了發(fā)行基金分券別擺放受限，發(fā)行基金調(diào)撥、庫(kù)款搬倒不便，庫(kù)款擺放高度增加，發(fā)行人員勞動(dòng)強(qiáng)度和安全隱患增加等問(wèn)題。

3、硬件設(shè)施配備不足，影響發(fā)行庫(kù)達(dá)標(biāo)升級(jí)工作開(kāi)展。一是庫(kù)房無(wú)專用清潔、除濕設(shè)備；二是大部分庫(kù)房無(wú)應(yīng)急電源，只有一兩個(gè)應(yīng)急燈，一旦停電則根本無(wú)法正常辦理業(yè)務(wù)；三是庫(kù)房無(wú)溫控設(shè)備，炎熱的夏天，管庫(kù)員辦理業(yè)務(wù)時(shí)必須統(tǒng)一著工作裝，常常辦理完業(yè)務(wù)，衣服已濕透。四是庫(kù)房通風(fēng)設(shè)施不好，庫(kù)內(nèi)常有殘幣的異味，非常刺鼻，致使庫(kù)內(nèi)環(huán)境、空氣很差，對(duì)管庫(kù)員身體健康不利。五是無(wú)實(shí)物顯示系統(tǒng)。

（二）人員配備年齡老化、素質(zhì)低，不適應(yīng)新形勢(shì)下貨幣金銀工作的需要。

1、基層貨幣金銀人員綜合素質(zhì)不高。一是年齡結(jié)構(gòu)偏大。運(yùn)城市只有貨幣金銀人員62人，而45歲以上有16人，占26，40歲以上35人，占56。貨幣金銀人員受年齡和素質(zhì)的限制，不能熟練使用計(jì)算機(jī)賬務(wù)處理系統(tǒng)，工作處于被動(dòng)應(yīng)付狀態(tài)。二是部分發(fā)行人員受傳統(tǒng)觀念“搬箱子、扛袋子、點(diǎn)票子”的影響，沒(méi)有充分認(rèn)清貨幣金銀業(yè)務(wù)發(fā)展的形勢(shì)，不注重自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的提高。三是各級(jí)行對(duì)發(fā)行人員的要求不高，還停留在會(huì)“數(shù)數(shù)、點(diǎn)錢”的觀念上，往往把文化水平低、基礎(chǔ)差、年齡偏大的人員分配到貨幣金銀崗位上。

2、基層貨幣金銀人員，無(wú)論是部門負(fù)責(zé)人還是一般工作人員業(yè)務(wù)較單一。貨幣金銀人員大都沒(méi)有接觸其它業(yè)務(wù)，很難適應(yīng)人民幣流通、現(xiàn)金管理以及調(diào)研等工作。同時(shí)，受傳統(tǒng)觀念影響，工作理念還只停留在“款不錯(cuò)、庫(kù)不亂、賬不差”這個(gè)必須確保的日常業(yè)務(wù)上。

3、貨幣金銀人員短缺，配備不到位，一人多崗或互相兼崗的現(xiàn)象普遍，增加了安全隱患，也影響了發(fā)行庫(kù)達(dá)標(biāo)升級(jí)工作。目前縣支行貨幣金銀人員均為5人，卻擔(dān)負(fù)著發(fā)行基金調(diào)撥、商業(yè)銀行存取款出入庫(kù)、庫(kù)務(wù)管理、人民幣流通管理、現(xiàn)金管理、業(yè)務(wù)培訓(xùn)、宣傳、調(diào)研等工作，并且兼職人員多，專職人員少，除了日常工作以外其他工作大多數(shù)為兼職，工作量及勞動(dòng)強(qiáng)度重，每個(gè)人承受的工作壓力很大，也無(wú)時(shí)間進(jìn)行系統(tǒng)的學(xué)習(xí)，綜合素質(zhì)無(wú)法提高。

4、激勵(lì)機(jī)制不健全，使貨幣金銀人員缺乏執(zhí)行制度的自覺(jué)性。做好貨幣金銀工作的前提是加強(qiáng)對(duì)貨幣金銀人員管理，充分調(diào)動(dòng)他們的工作積極性、主動(dòng)性，使貨幣金銀人員立足本職崗位、安心本職工作，最大限度地促使貨幣金銀人員對(duì)工作認(rèn)真負(fù)責(zé)。而目前在對(duì)貨幣金銀人員的激勵(lì)機(jī)制方面做得很不夠，表現(xiàn)在工作干好干壞一個(gè)樣，而且業(yè)務(wù)量大小、發(fā)行庫(kù)等級(jí)等因素在分配機(jī)制及獎(jiǎng)勵(lì)制度上沒(méi)有得到體現(xiàn)。

（三）貨幣金銀制度過(guò)多，相互之間又存在矛盾的地方，實(shí)際工作執(zhí)行起來(lái)即麻煩又困難。

1、目前在貨幣金銀制度方面，總行有庫(kù)房管理、調(diào)撥、銷毀、反假、現(xiàn)金管理、會(huì)計(jì)核算等方面十幾個(gè)制度，省會(huì)中支對(duì)每一個(gè)制度又有實(shí)施細(xì)則。地（市）中支、各縣（市）支行又要制定各崗位的工作職責(zé)、制度和操作規(guī)程。由于制定者對(duì)制度的理解程度不同，難免出現(xiàn)不一致的地方。如《發(fā)行庫(kù)管理辦法》中對(duì)發(fā)行基金調(diào)撥出入庫(kù)和商業(yè)銀行存取款業(yè)務(wù)的操

第四篇：中國(guó)人民銀行人民幣發(fā)行庫(kù)管理辦法

中國(guó)人民銀行關(guān)于印發(fā)《中國(guó)人民銀行人民幣發(fā)行庫(kù)管理辦法》的通知

銀發(fā)[2000]204號(hào)

中國(guó)人民銀行各分行、營(yíng)業(yè)管理部，各省會(huì)（首府）城市中心支行、深圳市中心支行：

現(xiàn)將《中國(guó)人民銀行人民幣發(fā)行庫(kù)管理辦法》印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。中國(guó)人民銀行人民幣發(fā)行庫(kù)管理辦法

第一章 總則

第一條 為履行中國(guó)人民銀行貨幣發(fā)行職能，規(guī)范人民幣發(fā)行庫(kù)管理，保障人民幣發(fā)行庫(kù)安全，根據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》、《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》制定本辦法。

第二條 人民幣發(fā)行庫(kù)（以下簡(jiǎn)稱“發(fā)行庫(kù)”）是中國(guó)人民銀行為國(guó)家保管人民幣發(fā)行基金的金庫(kù)。發(fā)行庫(kù)分為總庫(kù)、分庫(kù)、中心支庫(kù)和支庫(kù)，總庫(kù)由若干總行重點(diǎn)庫(kù)組成。

第三條 發(fā)行庫(kù)根據(jù)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)需要設(shè)立或撤銷?？傂兄攸c(diǎn)庫(kù)、分庫(kù)、中心支庫(kù)的設(shè)立與撤銷報(bào)經(jīng)中國(guó)人民銀行總行批準(zhǔn)；支庫(kù)的設(shè)立與撤銷報(bào)經(jīng)分行、營(yíng)業(yè)管理部或省會(huì)（首府）城市中心支行批準(zhǔn)。

第四條 發(fā)行庫(kù)的主要職責(zé)是：保管人民幣發(fā)行基金、金銀實(shí)物和總行指定的代保管品；辦理人民幣發(fā)行基金出入庫(kù)；辦理開(kāi)戶單位現(xiàn)金存取款業(yè)務(wù)；監(jiān)督、管理有關(guān)開(kāi)戶單位交存現(xiàn)金的質(zhì)量。

第五條 發(fā)行庫(kù)管理的目標(biāo)是確保安全。

第六條 本辦法適用于中國(guó)人民銀行各級(jí)發(fā)行庫(kù)。

第二章 人員配備與管理

第七條 各級(jí)發(fā)行庫(kù)庫(kù)主任由同級(jí)人民銀行行長(zhǎng)（營(yíng)業(yè)管理部主任）擔(dān)任，副主任由分管副行長(zhǎng)（副主任）擔(dān)任?？傂兄攸c(diǎn)庫(kù)庫(kù)主任為中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)，副主任為重點(diǎn)庫(kù)所在地分行、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì)（首府）城市中心支行行長(zhǎng)（主任）、印鈔造幣廠廠長(zhǎng)，副主任接受庫(kù)主任授權(quán)履行庫(kù)主任職責(zé)。

各級(jí)發(fā)行庫(kù)庫(kù)主任的主要職責(zé)是：

（一）保證本級(jí)發(fā)行庫(kù)正常運(yùn)作與安全；

（二）選好、配足發(fā)行庫(kù)人員，組織好考核工作；

（三）監(jiān)督制度執(zhí)行，對(duì)本級(jí)發(fā)行庫(kù)發(fā)行基金及庫(kù)存實(shí)物的安全負(fù)直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任；對(duì)轄屬發(fā)行庫(kù)安全負(fù)督導(dǎo)責(zé)任；

（四）履行查庫(kù)職責(zé)；

（五）掌管發(fā)行庫(kù)備用門。

第八條 各級(jí)發(fā)行庫(kù)應(yīng)當(dāng)配備專職管庫(kù)員，總行重點(diǎn)庫(kù)、分庫(kù)和中心支庫(kù)不得少于三名，支庫(kù)不得少于兩名。

管庫(kù)員的條件是：政治素質(zhì)好，責(zé)任心強(qiáng)，忠于職守；從事貨幣發(fā)行、金銀工作兩年以上，具備相應(yīng)文化程度和業(yè)務(wù)水平。

管庫(kù)員的主要職責(zé)是：掌管發(fā)行庫(kù)庫(kù)門；辦理出入庫(kù)業(yè)務(wù)；確保庫(kù)內(nèi)發(fā)行基金及實(shí)物的安全與完整。

管庫(kù)員的任命程序是：貨幣金銀部門提名；同級(jí)人事部門考核，庫(kù)主任批準(zhǔn)；上級(jí)人民銀行備案。

第九條 發(fā)行部門的主要負(fù)責(zé)人不得兼任管庫(kù)員，發(fā)行會(huì)計(jì)不得管庫(kù)，管庫(kù)員不得守庫(kù)。

第三章 發(fā)行庫(kù)設(shè)施與門禁管理

第十條 發(fā)行庫(kù)庫(kù)區(qū)應(yīng)相對(duì)獨(dú)立，實(shí)行封閉式管理。庫(kù)區(qū)包括庫(kù)房與庫(kù)務(wù)用房。庫(kù)務(wù)用房是指：出入庫(kù)交接場(chǎng)地、票幣處理場(chǎng)地、備品用房、衛(wèi)生間等。

發(fā)行庫(kù)封閉式管理的要求是：庫(kù)區(qū)與辦公區(qū)、警衛(wèi)區(qū)、生活區(qū)嚴(yán)格分開(kāi)；庫(kù)房與庫(kù)務(wù)用房嚴(yán)格分開(kāi)。

第十一條 發(fā)行庫(kù)庫(kù)房的安全防護(hù)性能應(yīng)當(dāng)符合有關(guān)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)。

發(fā)行庫(kù)應(yīng)當(dāng)配備安全、高效、先進(jìn)的庫(kù)務(wù)管理設(shè)施；安裝有效防范不法侵犯的監(jiān)控報(bào)警設(shè)施；配置必要的消防設(shè)施。

第十二條 發(fā)行庫(kù)庫(kù)房設(shè)置庫(kù)門與備用門，其安全防護(hù)性能應(yīng)當(dāng)符合有關(guān)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)。庫(kù)門由管庫(kù)員掌管，備用門由庫(kù)主任掌管。發(fā)行庫(kù)庫(kù)區(qū)外應(yīng)設(shè)置防護(hù)門，其安全程度應(yīng)當(dāng)符合總行對(duì)防護(hù)門的有關(guān)要求。防護(hù)門由管庫(kù)員和保衛(wèi)人員共同掌管，相互制約。發(fā)行與保衛(wèi)部門責(zé)任區(qū)以防護(hù)門為界。

第十三條 庫(kù)門與備用門各配置兩把組合鎖，其防護(hù)性能應(yīng)當(dāng)符合有關(guān)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)。

組合鎖密碼由掌管人設(shè)定，設(shè)定及操作密碼時(shí)，其他人員一律回避。

組合鎖密碼應(yīng)當(dāng)定期或不定期進(jìn)行變更，庫(kù)門組合鎖密碼至少半年變更一次，備用門組合鎖密碼至少一年變更一次；管庫(kù)員或庫(kù)主任變動(dòng)時(shí)，必須變更組合鎖密碼；備用門組合鎖密碼一經(jīng)啟封，必須變更。

組合鎖安裝、密碼變更、維修維護(hù)等事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)?shù)怯洝督M合鎖使用管理登記簿》。

第十四條 管庫(kù)員離開(kāi)庫(kù)房應(yīng)當(dāng)鎖閉庫(kù)門，營(yíng)業(yè)終了鎖閉庫(kù)區(qū)所有的門。

第十五條 庫(kù)門及庫(kù)區(qū)其他門均應(yīng)加強(qiáng)維護(hù)，保證運(yùn)行正常，出現(xiàn)故障，應(yīng)立即報(bào)告庫(kù)主任，并采取相應(yīng)措施，盡快修復(fù)。

第十六條 人員出入庫(kù)區(qū)實(shí)行佩證管理。證件按使用對(duì)象和范圍分為“長(zhǎng)期出入證”、“臨時(shí)出入證”和“專用出入證”三種，由同級(jí)人民銀行保衛(wèi)部門制發(fā)、管理。

“長(zhǎng)期出入證”配發(fā)給發(fā)行庫(kù)管理人員，證件貼有本人照片并加蓋人民銀行章。

“臨時(shí)出入證”配發(fā)給轄屬庫(kù)調(diào)款人員、發(fā)行庫(kù)臨時(shí)組織參加出入庫(kù)業(yè)務(wù)人員、查庫(kù)人員、因特殊原因需要出入庫(kù)區(qū)人員，證件應(yīng)加蓋人民銀行章。

“專用出入證”配發(fā)給開(kāi)戶單位辦理現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)人員，證件貼有本人相片并加蓋人民銀行章。

第十七條 所有進(jìn)入庫(kù)區(qū)的人員不得攜帶無(wú)關(guān)的箱、包、袋等，并接受保衛(wèi)人員的驗(yàn)證檢查，進(jìn)入庫(kù)房應(yīng)接受管庫(kù)員的驗(yàn)證檢查。

非管庫(kù)人員因查庫(kù)、檢修等工作需要進(jìn)入庫(kù)房的，需經(jīng)庫(kù)主任或副主任批準(zhǔn)，由兩名或兩名以上管庫(kù)員陪同，并登記《非管庫(kù)人員入庫(kù)登記簿》。

進(jìn)入庫(kù)區(qū)，必須兩人以上。非工作時(shí)間不準(zhǔn)進(jìn)入庫(kù)區(qū)，因特殊情況需要進(jìn)入的，需經(jīng)庫(kù)主任或副主任批準(zhǔn)，并需發(fā)行，保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)人在場(chǎng)。

第四章 發(fā)行庫(kù)內(nèi)業(yè)務(wù)管理

第十八條 發(fā)行庫(kù)設(shè)立下列登記簿：

（一）發(fā)行基金庫(kù)存登記簿（附表一）；

（二）金銀庫(kù)存簿（附表二）；

（三）其他實(shí)物登記簿（附表三）；

（四）錯(cuò)款登記簿（附表四）；

（五）交接登記簿（附表五）；

（六）非管庫(kù)人員入庫(kù)登記簿（附表六）；

（七）查庫(kù)登記簿（附表七）；

（八）組合鎖使用管理登記簿（附表八）；

（九）發(fā)行基金復(fù)點(diǎn)交接登記簿（附表九）。

登記簿由各分行、營(yíng)業(yè)管理部按規(guī)定的格式與內(nèi)容印制。

第十九條 登記簿的記載原則是：

（一）有實(shí)物必須有登記簿，發(fā)生增減必須登記，記錄與實(shí)物必須相符；

（二）堅(jiān)持序時(shí)逐筆登記，不得并筆軋差和隔日登記；

（三）辦理入庫(kù)業(yè)務(wù)，先入庫(kù)后登記，辦理出庫(kù)業(yè)務(wù)，先登記后出庫(kù)。

第二十條 發(fā)行庫(kù)日常管理應(yīng)當(dāng)遵守以下規(guī)定：

（一）管庫(kù)員“同進(jìn)、同出、同操作”，嚴(yán)禁單人操作；

（二）任何單位和個(gè)人一律不得擅自動(dòng)用和調(diào)換發(fā)行基金；

（三）不得存放與發(fā)行基金無(wú)關(guān)的款項(xiàng)和物品，確需存放代保管品，應(yīng)當(dāng)經(jīng)庫(kù)主任批準(zhǔn)；

（四）庫(kù)內(nèi)嚴(yán)禁存放封簽、腰條、包裝箱（袋）、開(kāi)箱工具等物品；

（五）庫(kù)內(nèi)應(yīng)當(dāng)采取必要的防潮濕、霉變、蟲蛀和鼠咬等措施；

（六）嚴(yán)禁在庫(kù)區(qū)內(nèi)吸煙、生火，嚴(yán)禁攜入易燃、易爆品；

（七）對(duì)儲(chǔ)備時(shí)間較長(zhǎng)的發(fā)行基金，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行倒庫(kù)。倒庫(kù)時(shí)點(diǎn)核數(shù)量，檢查封裝，發(fā)現(xiàn)異常，立即開(kāi)封檢查；

（八）發(fā)行人員入庫(kù)辦理業(yè)務(wù)時(shí)，統(tǒng)一著工作裝。

第二十一條 庫(kù)內(nèi)保管的發(fā)行基金，應(yīng)分類、有序擺放，并按券別設(shè)置標(biāo)牌。

發(fā)行基金應(yīng)當(dāng)使用符合安全要求的專用箱（袋）封裝。封裝時(shí)填制裝箱（袋）票，隨實(shí)物放入箱（袋）內(nèi)。裝箱（袋）票注明行名、券別、金額、日期，加蓋經(jīng)辦人員名章。箱（袋）外應(yīng)使用標(biāo)簽，注明券別、金額與日期，由管庫(kù)員共同核對(duì)捆數(shù)和金額，兩人或兩人以上加封。

發(fā)行基金拆箱（袋）、拆包、拆捆時(shí)，應(yīng)有兩人或兩人以上在場(chǎng)；拆封前檢查原包裝有無(wú)異樣，拆封后點(diǎn)包、點(diǎn)捆、卡把；發(fā)現(xiàn)錯(cuò)款時(shí)，按有關(guān)規(guī)定辦理，并登記《錯(cuò)款登記簿》。

庫(kù)內(nèi)錢捆的質(zhì)量應(yīng)當(dāng)達(dá)到以下要求：

（一）點(diǎn)準(zhǔn)、挑凈、墩齊、捆緊、名章齊全清楚；

（二）紙幣百?gòu)埑砂选⑹殉衫?。每把腰條捆扎，在一側(cè)加蓋整點(diǎn)人名章，錢捆塑封或雙十字捆扎。

第二十二條 庫(kù)主任、貨幣金銀部門負(fù)責(zé)人及管庫(kù)員變動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)辦理交接手續(xù)。

交接時(shí)對(duì)庫(kù)存發(fā)行基金及各種實(shí)物進(jìn)行全面清點(diǎn)，無(wú)誤后由移交人、接收人、監(jiān)交人共同在移交清單上簽章，并登記《交接登記簿》。

庫(kù)主任變動(dòng)時(shí)由上級(jí)庫(kù)主任派員監(jiān)交；貨幣金銀部門負(fù)責(zé)人變動(dòng)時(shí)由庫(kù)主任監(jiān)交；管庫(kù)員變動(dòng)時(shí)由貨幣金銀部門負(fù)責(zé)人監(jiān)交。

第五章 發(fā)行基金出入庫(kù)管理

第二十三條 辦理發(fā)行基金出入庫(kù)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循以下規(guī)定：

（一）共同經(jīng)辦，交叉復(fù)核，相互制約；

（二）當(dāng)面辦理，一筆一清；

（三）發(fā)行基金“先進(jìn)先出”，以“千元”為單位、整捆出入庫(kù)；

（四）一個(gè)營(yíng)業(yè)日內(nèi)，原則上對(duì)各開(kāi)戶單位只辦理一次存款或取款業(yè)務(wù)；

（五）每天業(yè)務(wù)結(jié)束應(yīng)當(dāng)核對(duì)庫(kù)存，并與發(fā)行會(huì)計(jì)對(duì)賬簽章，確保賬實(shí)相符。

第二十四條 總行重點(diǎn)庫(kù)接收人民幣印制企業(yè)產(chǎn)品入庫(kù)業(yè)務(wù)，管庫(kù)員按照以下程序辦理：

（一）檢查票幣原封包裝，有嚴(yán)重的破損的不予接收；

（二）點(diǎn)準(zhǔn)箱數(shù)，記錄代號(hào)、箱號(hào)，驗(yàn)算總額，確保無(wú)誤后入庫(kù)；

（三）按規(guī)定在印制企業(yè)送交的“印制票幣成品入庫(kù)單”上簽字，并將一、三聯(lián)退交印制企業(yè)；

（四）憑“印制票幣成品入庫(kù)單”第二聯(lián)（代發(fā)行基金入庫(kù)單）記載《發(fā)行基金庫(kù)存登記簿》，同時(shí)填制“入庫(kù)憑證”送交發(fā)行會(huì)計(jì)。

第二十五條 發(fā)行基金調(diào)撥入庫(kù)業(yè)務(wù)，管庫(kù)員按照以下程序辦理：

（一）核對(duì)“發(fā)行基金調(diào)撥命令”和“發(fā)行基金調(diào)撥憑證”；

（二）與調(diào)運(yùn)人員當(dāng)面交接，對(duì)原封新券，應(yīng)當(dāng)檢查包裝、鉛封是否完好，發(fā)現(xiàn)有破損情況，要拆箱（袋）進(jìn)行清點(diǎn)；對(duì)回籠券，應(yīng)當(dāng)點(diǎn)捆卡把，核準(zhǔn)總數(shù)，交叉復(fù)核；

（三）發(fā)行基金核對(duì)無(wú)誤后入庫(kù)；

（四）按規(guī)定在“發(fā)行基金調(diào)撥憑證”上簽章，一聯(lián)留存，其余聯(lián)傳遞給發(fā)行會(huì)計(jì)；

（五）管庫(kù)員憑留存的“發(fā)行基金調(diào)撥憑證”記載《發(fā)行基金庫(kù)存登記簿》。

第二十六條 開(kāi)戶單位交款業(yè)務(wù)，管庫(kù)員按照以下程序辦理：

（一）審核“發(fā)行基金入庫(kù)憑證”。審核的內(nèi)容包括：憑證要素是否齊全，券別金額合計(jì)數(shù)與總金額以及大小寫金額是否相符，交款單位是否正確；

（二）點(diǎn)捆，卡把，在封簽上加蓋驗(yàn)收人名章，檢查錢捆質(zhì)量，并交叉核總數(shù)，無(wú)誤后入庫(kù)；

（三）按規(guī)定在“現(xiàn)金交款單”上簽章，將回單聯(lián)退交款行；

（四）在“發(fā)行基金入庫(kù)憑證”上簽章，一聯(lián)留存，記載《發(fā)行基金庫(kù)存登記簿》；另兩聯(lián)連同“現(xiàn)金交款單”記賬聯(lián)傳遞給發(fā)行會(huì)計(jì)。

第二十七條 內(nèi)部整點(diǎn)發(fā)行基金入庫(kù)業(yè)務(wù)，由整點(diǎn)人員向管庫(kù)員辦理交接，由管庫(kù)員點(diǎn)收，并在《發(fā)行基金復(fù)點(diǎn)交接登記簿》上進(jìn)行登記。

第二十八條 黃金收購(gòu)入庫(kù)業(yè)務(wù)，管庫(kù)員按照以下程序辦理：

（一）核對(duì)“入庫(kù)憑證”無(wú)誤后，辦理實(shí)物入庫(kù)；

（二）根據(jù)“入庫(kù)憑證”記載《金銀庫(kù)存簿》。

第二十九條 金銀調(diào)撥入庫(kù)業(yè)務(wù)，管庫(kù)員按照以下程序辦理：

（一）核對(duì)上級(jí)行調(diào)撥通知；

（二）核對(duì)“入庫(kù)憑證”無(wú)誤后，辦理實(shí)物入庫(kù)；

（三）根據(jù)“入庫(kù)憑證”記載《金銀庫(kù)存簿》。

第三十條 發(fā)行基金調(diào)撥出庫(kù)業(yè)務(wù)，管庫(kù)員按照以下程序辦理：

（一）核對(duì)“發(fā)行基金調(diào)撥命令”和“發(fā)行基金調(diào)撥憑證”無(wú)誤后，憑“發(fā)行基金調(diào)撥憑證”記載《發(fā)行基金庫(kù)存登記簿》；

（二）按“發(fā)行基金調(diào)撥憑證”所列券別及金額配款，并在庫(kù)內(nèi)交叉復(fù)核；

（三）復(fù)核無(wú)誤后，將款項(xiàng)交調(diào)運(yùn)人員點(diǎn)收，并由調(diào)運(yùn)人員在“發(fā)行基金調(diào)撥憑證”上簽章確認(rèn)；

（四）按規(guī)定在“發(fā)行基金調(diào)撥憑證”上簽章，一聯(lián)留存，其余聯(lián)傳遞給發(fā)行會(huì)計(jì)。

第三十一條 開(kāi)戶單位取款業(yè)務(wù)，管庫(kù)員按照以下程序辦理：

（一）核對(duì)“出庫(kù)憑證”、現(xiàn)金支票及經(jīng)辦人員身份無(wú)誤后，憑“出庫(kù)憑證”記載《發(fā)行基金庫(kù)存登記簿》；

（二）按“出庫(kù)憑證”所列券別和金額配款，并在庫(kù)內(nèi)交叉復(fù)核；

（三）復(fù)核無(wú)誤后將款項(xiàng)交由取款人當(dāng)面點(diǎn)清，并由取款人在“出庫(kù)憑證”上簽章確認(rèn)；

（四）按規(guī)定在“出庫(kù)憑證”、現(xiàn)金支配上簽章，“出庫(kù)憑證”一聯(lián)留存，一聯(lián)傳遞給發(fā)行會(huì)計(jì)，一聯(lián)連同現(xiàn)金支票傳遞給會(huì)計(jì)部門。

第三十二條 殘損人民幣銷毀出庫(kù)業(yè)務(wù)，比照發(fā)行基金調(diào)撥出庫(kù)業(yè)務(wù)程序辦理。

第三十三條 內(nèi)部整點(diǎn)發(fā)行基金出庫(kù)業(yè)務(wù)，管庫(kù)員應(yīng)當(dāng)在《發(fā)行基金復(fù)點(diǎn)交接登記簿》上登記出庫(kù)發(fā)行基金時(shí)間、券別、捆數(shù)、金額，由整點(diǎn)人員點(diǎn)清、簽收。

第三十四條 黃金配售出庫(kù)業(yè)務(wù)，管庫(kù)員按照以下程序辦理：

（一）核對(duì)“出庫(kù)憑證”、提貨企業(yè)介紹信無(wú)誤后，記載《金銀庫(kù)存簿》；

（二）根據(jù)“出庫(kù)憑證”辦理實(shí)物出庫(kù)。

第三十五條 金銀調(diào)撥出庫(kù)業(yè)務(wù)，管庫(kù)員按照以下程序辦理：

（一）核對(duì)上級(jí)行調(diào)撥通知；

（二）核對(duì)“出庫(kù)憑證”、調(diào)入行介紹信無(wú)誤后，記載《金銀庫(kù)存簿》；

（三）根據(jù)“出庫(kù)憑證”辦理實(shí)物出庫(kù)。

第六章 檢查與獎(jiǎng)懲

第三十六條 發(fā)行庫(kù)有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)當(dāng)履行查庫(kù)職責(zé)。

庫(kù)主任和副主任對(duì)本發(fā)行庫(kù)的查庫(kù)次數(shù)為：支庫(kù)每月至少一次；中心支庫(kù)每季至少一次；分庫(kù)庫(kù)主任或副主任半年至少一次；重點(diǎn)庫(kù)副主任一年至少一次。庫(kù)主任查庫(kù)應(yīng)有會(huì)計(jì)、保衛(wèi)、人事部門參加。

貨幣金銀部門負(fù)責(zé)人對(duì)本發(fā)行庫(kù)的查庫(kù)次數(shù)為：支庫(kù)每旬至少一次；中心支庫(kù)每月至少一次；分庫(kù)、重點(diǎn)庫(kù)每季至少一次。

貨幣金銀部門負(fù)責(zé)人與庫(kù)主任、副主任對(duì)發(fā)行庫(kù)的檢查不得同時(shí)進(jìn)行。

上級(jí)發(fā)行庫(kù)庫(kù)主任授權(quán)有關(guān)部門對(duì)下級(jí)發(fā)行庫(kù)進(jìn)行不定期抽查。

第三十七條 查庫(kù)介紹信的管理與使用應(yīng)遵循以下規(guī)定：

（一）查庫(kù)介紹信（附表十）由總行統(tǒng)一格式，各分行、營(yíng)業(yè)管理部印制，各級(jí)發(fā)行庫(kù)保管、簽發(fā)；

（二）非本行查庫(kù)，查庫(kù)人員應(yīng)出具上級(jí)行查庫(kù)介紹信；

（三）越級(jí)查庫(kù)時(shí)，應(yīng)逐級(jí)更換查庫(kù)介紹信；

（四）用過(guò)的查庫(kù)介紹信由管庫(kù)員負(fù)責(zé)收存。

第三十八條 查庫(kù)人員進(jìn)入庫(kù)房，管庫(kù)員應(yīng)當(dāng)逐個(gè)審查介紹信與查庫(kù)人員個(gè)人證件，同時(shí)登記《非管庫(kù)人員入庫(kù)登記簿》。

查庫(kù)時(shí)，查庫(kù)人員、管庫(kù)員應(yīng)當(dāng)相互配合。查庫(kù)人員向管庫(kù)員提出具體檢查要求，管庫(kù)員向查庫(kù)人員提供賬簿和有關(guān)資料。

查庫(kù)時(shí)，查庫(kù)人員應(yīng)當(dāng)親自動(dòng)手，逐項(xiàng)進(jìn)行檢查。查庫(kù)完畢，將檢查情況與發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題如實(shí)記入《查庫(kù)登記簿》，并對(duì)查庫(kù)結(jié)果負(fù)責(zé)。

查庫(kù)完畢，查庫(kù)人員應(yīng)在出入庫(kù)交接場(chǎng)地等候，待管庫(kù)員核對(duì)庫(kù)款，確認(rèn)無(wú)誤后，方可離開(kāi)。

第三十九條 對(duì)發(fā)行庫(kù)主要檢查以下內(nèi)容：

（一）庫(kù)主任履行職責(zé)情況；

（二）執(zhí)行制度情況；

（三）實(shí)物管理情況；

（四）賬實(shí)、賬賬核對(duì)情況，確保發(fā)行基金庫(kù)存與會(huì)計(jì)部門發(fā)行基金表外科目余額相符；

（五）密碼管理情況；

（六）業(yè)務(wù)交接情況；

（七）庫(kù)款先進(jìn)先出情況；

（八）守庫(kù)值班情況；

（九）監(jiān)控、報(bào)警等安全防范設(shè)施狀況；

（十）機(jī)具配備及管理使用情況；

（十一）庫(kù)房及庫(kù)務(wù)用房安全隱患情況；

（十二）對(duì)管庫(kù)員配備和考核情況。

第四十條 對(duì)發(fā)行庫(kù)實(shí)行分級(jí)管理，逐級(jí)考核，嚴(yán)格獎(jiǎng)懲。有下列情況之一，經(jīng)分行、營(yíng)業(yè)管理部或省會(huì)（首府）城市中心支行報(bào)經(jīng)總行批準(zhǔn)，可給予通報(bào)表彰。

（一）認(rèn)真執(zhí)行本辦法，連續(xù)三年未發(fā)生差錯(cuò)、事故、案件的；

（二）發(fā)行庫(kù)管理成績(jī)顯著，其經(jīng)驗(yàn)在全國(guó)推廣的；

（三）認(rèn)真履行職責(zé)，忠于職守，避免了重大差錯(cuò)、事故、案件發(fā)生的。

第四十一條 發(fā)行庫(kù)安全管理工作建立定期考核制度。凡發(fā)行庫(kù)全年無(wú)差錯(cuò)、事故、案件發(fā)生，本行對(duì)庫(kù)主任、副主任、發(fā)行人員獎(jiǎng)勵(lì)相當(dāng)于兩個(gè)月工資的獎(jiǎng)金。

第四十二條 違反本辦法規(guī)定，發(fā)生事故，給國(guó)家財(cái)產(chǎn)造成損失的，按規(guī)定給予有關(guān)責(zé)任人行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第七章 附則

第四十三條 本辦法與其他有關(guān)規(guī)定相抵觸的，以本辦法為準(zhǔn)。

第四十四條 人民銀行各級(jí)代理庫(kù)、代保管點(diǎn)的管理，比照本辦法執(zhí)行。

第四十五條 本辦法由中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)解釋、修訂。

第四十六條 本辦法自發(fā)布之日起施行。

第五篇：規(guī)范化管理達(dá)標(biāo)升級(jí)情況匯報(bào)

規(guī)范化管理達(dá)標(biāo)升級(jí)情況匯報(bào)

一、前期急需開(kāi)展的工作。

1、業(yè)務(wù)規(guī)范問(wèn)題

①房屋交易：不能有與房地產(chǎn)交易和登記無(wú)關(guān)的前置條件。一是評(píng)估報(bào)告，存量房業(yè)務(wù)歸檔要有該報(bào)告，商品房按揭不需要評(píng)估報(bào)告，只要有一個(gè)關(guān)于房屋價(jià)值的認(rèn)定就行（指銀行與客戶之間的認(rèn)定）。二是計(jì)劃生育信息報(bào)告單必須全部抽出，不能與業(yè)務(wù)檔案一起歸檔，以后在收件中應(yīng)有專人負(fù)責(zé)管理。以上整改工作最好從2010年下半年的歸檔資料開(kāi)始，不能遲于2011年元月。

②信息網(wǎng)絡(luò)：按上級(jí)要求系統(tǒng)數(shù)據(jù)圖形信息要相互關(guān)聯(lián)、動(dòng)態(tài)傳遞和信息共享，目前我們的測(cè)繪圖在網(wǎng)絡(luò)上未實(shí)現(xiàn)相互關(guān)聯(lián)、信息共享（屬于網(wǎng)絡(luò)軟件設(shè)置問(wèn)題）。是否可行需請(qǐng)示省廳（屬一票否決項(xiàng)）。

③房屋權(quán)屬證書上房產(chǎn)測(cè)繪單位、測(cè)繪人員等相關(guān)信息要標(biāo)注完整（屬一票否決項(xiàng)）。

④建立統(tǒng)計(jì)分析制度，要有專門的統(tǒng)計(jì)員，涉及到各方面內(nèi)容的月報(bào)、季報(bào)、年報(bào)的統(tǒng)計(jì)要及時(shí)上報(bào)，并對(duì)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)行分析。

2、檔案管理問(wèn)題

①商品房預(yù)告、預(yù)抵押檔案必須全部進(jìn)檔案室，目前，我局

從做預(yù)告登記以來(lái)，檔案一直在一樓，共有六大柜，全部整理歸檔業(yè)務(wù)量很大。

②目前我局開(kāi)展的有關(guān)查詢服務(wù)過(guò)于簡(jiǎn)單，該項(xiàng)業(yè)務(wù)樣本已錄回，正著于開(kāi)展此項(xiàng)業(yè)務(wù)。

③房屋登記檔案60%以上完成數(shù)字化掃描，此項(xiàng)未達(dá)到（主要是房改辦業(yè)務(wù)掃描還未開(kāi)展）？

3、辦件質(zhì)量與定期抽檢制度（屬一票否決項(xiàng)），要求成立抽檢領(lǐng)導(dǎo)小組，每年進(jìn)行一次抽檢，市局是每次抽檢300份。建立錯(cuò)件責(zé)任追究機(jī)制，對(duì)相關(guān)責(zé)任人有追究、處罰的程序和辦法。

二、下一步要進(jìn)行的工作

1、房地產(chǎn)交易與登記檔案管理需達(dá)省三級(jí)以上（屬一票否決項(xiàng)），未查到證書。

2、檔案室建設(shè)：要增設(shè)查詢室、配備電腦、電話、空調(diào)、滅火器、增濕器等（要符合八防標(biāo)準(zhǔn)：防火、防盜、防光、防塵、防蟲、防潮、防高溫、防有害氣體）。制度要上墻。

3、計(jì)算機(jī)中心機(jī)房要符合規(guī)范要求，對(duì)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)要制訂防范預(yù)案與補(bǔ)救措施，對(duì)各類數(shù)據(jù)進(jìn)行定期備份。

4、“一站式”服務(wù)：一是設(shè)立一個(gè)收件窗口；二是交易大廳服務(wù)標(biāo)識(shí)要醒目；三是要增加便民設(shè)施：飲水機(jī)、報(bào)刊、宣傳小冊(cè)子、業(yè)務(wù)示范表格等。

5、制定對(duì)內(nèi)管理、對(duì)外服務(wù)制度。

6、收集整理高、中、初級(jí)職稱（專業(yè)結(jié)構(gòu)要合理，要有房地

產(chǎn)、法律、經(jīng)濟(jì)、財(cái)會(huì)、檔案、計(jì)算機(jī)及其他相關(guān)專業(yè)）和大專以上畢業(yè)證書（大專以上學(xué)歷要占50%以上），房地產(chǎn)交易與登記的管理人員需持證上崗，要取得產(chǎn)權(quán)產(chǎn)籍管理培訓(xùn)合格證書（屬一票否決項(xiàng)）。