第一篇：自動(dòng)柜員機(jī)加鈔不規(guī)范形成的案例

自動(dòng)柜員機(jī)加鈔不規(guī)范形成的案例

一、案例簡(jiǎn)介

分行運(yùn)行督導(dǎo)員對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)檢查時(shí)發(fā)現(xiàn)，網(wǎng)點(diǎn)附行式自動(dòng)柜員機(jī)由網(wǎng)點(diǎn)自行管理，加鈔環(huán)節(jié)沒有按制度規(guī)定進(jìn)行崗位分離，主錢箱管理人員兼自動(dòng)柜員機(jī)加鈔人員、大堂值班經(jīng)理兼自動(dòng)柜員機(jī)加鈔人員、大堂值班經(jīng)理參與自動(dòng)柜員機(jī)管理并對(duì)自動(dòng)柜員機(jī)業(yè)務(wù)操作進(jìn)行授權(quán)，造成較大風(fēng)險(xiǎn)隱患。

二、案例分析

銀行《關(guān)于加強(qiáng)運(yùn)行管理工作的通知》中規(guī)定：主錢箱管理人員與ATM加鈔人員實(shí)行崗位分離；ATM授權(quán)人員與ATM專管員崗位分離；ATM機(jī)嚴(yán)禁非ATM加鈔人員或單人加鈔，營(yíng)業(yè)經(jīng)理不得兼任ATM專管員或ATM出納員。上述相關(guān)人員要做到各負(fù)其責(zé)，相互制約。自動(dòng)柜員機(jī)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)案率較高，銀行對(duì)自動(dòng)柜員機(jī)的管理非常重視，相關(guān)制度和規(guī)定及流程相當(dāng)嚴(yán)密。該網(wǎng)點(diǎn)自動(dòng)柜員機(jī)管理加鈔環(huán)節(jié)三處沒有按制度執(zhí)行，說(shuō)明網(wǎng)點(diǎn)在自動(dòng)柜員機(jī)管理方面存在一定風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)相關(guān)自動(dòng)柜員機(jī)管理的規(guī)章制度和操作流程學(xué)習(xí)不深刻、理解不完整、執(zhí)行不到位。

第二篇：自動(dòng)柜員機(jī)加鈔不規(guī)范的案例

自動(dòng)柜員機(jī)加鈔不規(guī)范的案例

一、案例簡(jiǎn)介

分行運(yùn)行督導(dǎo)員對(duì)支行檢查時(shí)發(fā)現(xiàn)，網(wǎng)點(diǎn)附行式自動(dòng)柜員機(jī)由網(wǎng)點(diǎn)自行管理，加鈔環(huán)節(jié)沒有按制度規(guī)定進(jìn)行崗位分離，主錢箱管理人員兼自動(dòng)柜員機(jī)加鈔人員、大堂值班經(jīng)理兼自動(dòng)柜員機(jī)加鈔人員、大堂值班經(jīng)理參與自動(dòng)柜員機(jī)管理并對(duì)自動(dòng)柜員機(jī)業(yè)務(wù)操作進(jìn)行授權(quán)，造成較大風(fēng)險(xiǎn)隱患。

二、案例分析

《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)運(yùn)行管理工作的通知》的通知： “管庫(kù)員與ATM加鈔人員實(shí)行崗位分離；ATM授權(quán)人員與ATM專管員崗位分離；ATM機(jī)嚴(yán)禁非ATM加鈔人員或單人加鈔，營(yíng)業(yè)經(jīng)理不得兼任ATM專管員或ATM出納員。上述相關(guān)人員要做到各負(fù)其責(zé)，相互制約。該支行自動(dòng)柜員機(jī)管理加鈔環(huán)節(jié)三處沒有按制度執(zhí)行，說(shuō)明支行在自動(dòng)柜員機(jī)管理方面存在一定風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)相關(guān)自動(dòng)柜員機(jī)管理的規(guī)章制度和操作流程學(xué)習(xí)不深刻、理解不完整、執(zhí)行不到位。

三、案例啟示

（一）相關(guān)人員要加強(qiáng)《銀行自動(dòng)柜員機(jī)管理辦法》、關(guān)于《自動(dòng)柜員機(jī)運(yùn)行服務(wù)規(guī)范》的通知、《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)運(yùn)行管理工作的通知》等文件的學(xué)習(xí)。

（二）加強(qiáng)崗位管理，支行負(fù)責(zé)人要認(rèn)真學(xué)習(xí)銀行崗位設(shè)置的相關(guān)文件和規(guī)定，根據(jù)本行人員配備充分利用現(xiàn)有人力資源，合理安排自動(dòng)柜員機(jī)相關(guān)崗位。

（三）做到管庫(kù)員與自動(dòng)柜員機(jī)加鈔員崗位分離、大堂值班經(jīng)理與自動(dòng)柜員機(jī)加鈔員崗位分離、大堂值班經(jīng)理不得參與自動(dòng)柜員機(jī)操作管理。

（四）大堂值班經(jīng)理要嚴(yán)格履行自己的崗位職責(zé)，制止違章操作，自己首先要認(rèn)真執(zhí)行規(guī)章制度，把各項(xiàng)規(guī)章制度及操作流程落實(shí)到實(shí)處。

第三篇：自動(dòng)柜員機(jī)安裝規(guī)范（精選）

自 動(dòng) 柜 員 機(jī) 安 裝 規(guī) 范

安裝規(guī)范：

1.為確保ATM裝機(jī)工作順利進(jìn)行,下列裝機(jī)前準(zhǔn)備工作請(qǐng)由用戶負(fù)責(zé)實(shí)施完成：

1.1 向御銀科技客戶服務(wù)部索要您準(zhǔn)備裝機(jī)的安裝圖紙；

1.2 根據(jù)御銀科技提供的安裝場(chǎng)地圖紙說(shuō)明完成裝機(jī)場(chǎng)地設(shè)計(jì)、施工；(包括開墻洞等)。

1.3 根據(jù)御銀科技提供的電源設(shè)備配置規(guī)格完成電源施工。1.4 完成通訊電纜線布線。

1.5 完成據(jù)線路設(shè)備(如調(diào)制解調(diào)器、路由器等)安裝及測(cè)試。1.6 確保機(jī)器安裝環(huán)境符合機(jī)器的運(yùn)行要求。1.7 工程做完后,請(qǐng)通知我司客服人員配合安裝.1.8 當(dāng)確認(rèn)上述各項(xiàng)完成后，通知御銀科技開通調(diào)試機(jī)器。

2.御銀科技在ATM安裝過(guò)程中的工作責(zé)任(根據(jù)合同具體條款而定)：

2.1 提供機(jī)器安裝場(chǎng)地準(zhǔn)備的具體設(shè)計(jì)施工要求； 2.2 有關(guān)場(chǎng)地設(shè)計(jì)施工方面問(wèn)題的咨詢解答； 2.3 機(jī)器的軟件安裝調(diào)試。

3、濕度環(huán)境要求

為保障ATM各功能運(yùn)行正確無(wú)誤，ATM所處的運(yùn)行環(huán)境必須滿足下面的要求： 3．1 正常運(yùn)行范圍（大堂或穿墻式ATM的墻內(nèi)部分）：

? 溫度：10℃至40℃ ? 溫度變化率：10℃/小時(shí) ? 相對(duì)濕度：20%至80% ? 相對(duì)濕度變化率：10%/小時(shí)

3．2 正常運(yùn)行范圍（穿墻式ATM的墻外部分）：

? 溫度：-35℃至50℃

? 溫度： 0℃至50℃(選 裝 存 折 打 印 機(jī) 時(shí))? 溫度變化率：10℃/小時(shí) ? 相對(duì)濕度：20%至80% ? 相對(duì)濕度變化率：10%/小時(shí)

3．3穿墻式ATM請(qǐng)勿安裝在密封房間內(nèi)或風(fēng)口 3．4 倉(cāng)儲(chǔ)溫濕度范圍：

? 溫度：-10℃至50℃ 相對(duì)濕度：10%至90%

4、其他注意事項(xiàng)

4.1 ATM安裝場(chǎng)地若需間隔時(shí)，必須考慮溫度和通風(fēng)問(wèn)題，如裝排風(fēng)扇及預(yù)留通風(fēng)對(duì)流口。4.2 請(qǐng)注意ATM是否能夠到達(dá)安裝場(chǎng)地？如室內(nèi)運(yùn)輸路徑是否足以讓ATM通過(guò)，是否能夠通過(guò)大門、柜臺(tái)出入口、間隔門等。(有關(guān)尺寸請(qǐng)參照ATM包裝或外形尺寸)4.3 安裝場(chǎng)地必須考慮機(jī)器避免被雨水淋濕。同時(shí)安裝場(chǎng)地避免選擇有太陽(yáng)西曬及陽(yáng)光強(qiáng)射處，尤其是彩色熒幕ATM會(huì)因外 界陽(yáng)光過(guò)強(qiáng)引致無(wú)法看清楚熒幕及縮短顯示器壽命，影響客戶操作使用。根據(jù)需要加裝防雨蓬。

4.4 考慮機(jī)器安裝位置的時(shí)候，須保障足夠的空間以作日后維修之用。

（具體空間要求請(qǐng)參照各機(jī)型最小維修空間要求）

5、電源配置要求

5.1 每部必須配置相應(yīng)的固定插座，且有良好的接地線，其測(cè)量值如下：

中線 – 火線電壓 220V 火線 – 地線電壓 220V 中線 – 地線電壓 小于5V 中線對(duì)地線電阻值不超過(guò)5?

5.2電壓的浮動(dòng)范圍須在200-250V以內(nèi)，若波動(dòng)幅度過(guò)大或過(guò)于頻繁，則必須加裝穩(wěn)壓設(shè)備；每部ATM 1KVA容量。5.3 電源線電流額定為10A。

6、自助銀行的安全標(biāo)準(zhǔn)

6.1監(jiān)控系統(tǒng)

自助銀行在使用運(yùn)行中，從外部因素考慮，主要存在以下安全問(wèn)題：

1、犯罪分子使用偽造、盜用他人銀行卡在ATM機(jī)上非法交易；

2、出鈔口是否出鈔及持卡人有無(wú)取鈔引起的銀行與儲(chǔ)戶之間的紛爭(zhēng)；

3、機(jī)器被蓄意敲打或破壞；

4、儲(chǔ)戶受犯罪分子的搶劫。

監(jiān)控系統(tǒng)必須滿足國(guó)家安全標(biāo)準(zhǔn)。

我司設(shè)備達(dá)到國(guó)家安全標(biāo)準(zhǔn)。設(shè)備內(nèi)部標(biāo)準(zhǔn)配備兩路監(jiān)控?cái)z像以及錄象儲(chǔ)存系統(tǒng)，同時(shí)配備帶有攝像遮擋報(bào)警、錄象故障報(bào)警、移動(dòng)偵測(cè)和兩路外部監(jiān)視攝像頭。6.2 大門門禁系統(tǒng)

自助銀行門可根據(jù)需要設(shè)置只允許持有指定的銀行卡的顧客進(jìn)入, 防止閑雜人員進(jìn)入。記錄刷卡人客戶信息, 使您的自助銀行管理更安全、更高效。

自助銀行系統(tǒng)由硬件設(shè)備和軟件管理系統(tǒng)組成。系統(tǒng)包括：自助銀行門禁系統(tǒng)管理軟件、自助銀行門禁系統(tǒng)控制器、磁條閱讀器（刷卡機(jī)）、電源、門磁開關(guān)、出門按鈕、語(yǔ)音提示模塊、電鎖等。

其主要符合主要特性:

*專有的磁卡時(shí)別技術(shù)，適合各種銀行卡和存折

*可分時(shí)段設(shè)置門的三種狀態(tài): 刷卡進(jìn)入、門常閉、門常開 *可有選擇地只允許持有某些銀行卡或存折的顧客進(jìn)入 *可詳細(xì)記錄顧客的刷卡資料

*防盜報(bào)警系統(tǒng): 可采用紅外、微波等探測(cè)技術(shù)，在無(wú)人值守的部位，將入侵信號(hào)通過(guò)無(wú)線或有線方式傳送到報(bào)警主機(jī)，進(jìn)行聲光報(bào)警、啟動(dòng)聯(lián)動(dòng)設(shè)備，并可以自動(dòng)拔號(hào)將報(bào)警信息報(bào)告給報(bào)警中心或個(gè)人，以便迅速響應(yīng)。6.3 對(duì)四周的安全.在有窗戶的地方一定要安裝防盜護(hù)欄.安裝的防盜門必須符相關(guān)的國(guó)家標(biāo)準(zhǔn),并且滿足三防要求(防火,防盜, 防塵).進(jìn)氣口: 安裝高度20~25CM，預(yù)埋ф12cm長(zhǎng)約18cm排水管，兩側(cè)分別蓋上棱形網(wǎng)狀的漏蓋

墻壁風(fēng)扇: 安裝高度2.0-2.2 M左右。安裝位置旁配一個(gè)單相二、三極插座，由時(shí)控開關(guān)控制開關(guān)時(shí)間。如果有條件也可以安裝空調(diào)(相對(duì)于全封閉的房間).6.4其它注意事項(xiàng).安裝地線: 使用黃綠地線專用電源線，≥2.5㎡；接地極為鍍鋅鋼，入地長(zhǎng)度為1M；地線與零線≤5V。

預(yù)埋監(jiān)控、燈箱穿墻線管等.在ATM機(jī)的上方可以放置一個(gè)自動(dòng)滅火球.其中攝像頭視頻線的規(guī)格:同軸電纜(單支)SYV75-5196 額定電阻 75歐.視頻線頭規(guī)格: BNC75-3根頭.電源線的規(guī)格: 型號(hào) 2468.線號(hào) 24#紅黑并線.電源線頭規(guī)格: 2.1電源插頭.省局建議: 施工過(guò)程或施工完成后可請(qǐng)當(dāng)?shù)毓蚕嚓P(guān)部門檢查,是否符合國(guó)家安全標(biāo)準(zhǔn).KingTeller 1688 A5（08）安裝尺寸圖

KT1688 A5（08）（單取款）穿墻式柜員機(jī)開墻洞尺寸圖

（單位：mm）

注意事項(xiàng)：

1、墻洞的洞寬：547mm，洞長(zhǎng)：909mm，洞口離墻外地板高度為854mm。（注意：柜員機(jī)底有四個(gè)支撐柱，高度為90mm；如果墻內(nèi)、外地板高度不一致則應(yīng)將墻內(nèi)或墻外地板高度補(bǔ)致齊平，然后以墻外地板為基準(zhǔn)。）

2、（從機(jī)器后面看）左側(cè)需留200mm, 右側(cè)需留500mm，后面留1000mm。

3、開墻洞的墻厚度最大不應(yīng)超過(guò)240mm。（注意：洞口下方為120mm，和外墻平）

4、開墻洞的洞口寬度和長(zhǎng)度誤差值為：＋10mm。

5、柜員機(jī)安裝進(jìn)墻洞時(shí)，應(yīng)仔細(xì)對(duì)準(zhǔn)墻洞，慢慢推進(jìn)，小心勿劃傷柜員機(jī)表面面板。

7、網(wǎng)線接口、電源接口預(yù)留在柜員機(jī)底部的右前則（從機(jī)器后面看）。

８、機(jī)器頂部離墻大概２０MM，不要封死，便于以后好維護(hù)。

第四篇：柜員機(jī)加鈔管理辦法

柜員機(jī)加鈔管理辦法

第三章

ATM日常管理

一、ATM操作管理員、ATM鈔箱管理員必須經(jīng)培訓(xùn)合格后，方可上崗。

二、ATM鑰匙和密碼必須實(shí)行分管，鑰匙移交或更換密碼時(shí)必須登記備案。

三、ATM管理員應(yīng)每日維護(hù)（清機(jī)）一次，以便及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、解決問(wèn)題。除清機(jī)外，不能無(wú)故打開ATM鈔箱。

四、ATM為所屬網(wǎng)點(diǎn)的柜員，其現(xiàn)金的收付、領(lǐng)用、查庫(kù)、上繳、保管等業(yè)務(wù)應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

五、各裝機(jī)網(wǎng)點(diǎn)需建立“鑰匙/密碼交接登記簿”、“吞卡登記簿”、“客戶投訴登記簿”（無(wú)），按ATM編號(hào)分別建立“查庫(kù)登記簿”、“ATM維護(hù)登記簿”（清機(jī)時(shí)填寫）。

六、按照ATM機(jī)具管理與運(yùn)行工作要求，ATM操作管理員和ATM鈔箱管理員的工作職責(zé)如下：

（一）ATM操作管理員

1．負(fù)責(zé)保管ATM的兩把鑰匙（電子柜鑰匙、ATM機(jī)保險(xiǎn)柜鑰匙）。2．負(fù)責(zé)登記“查庫(kù)登記簿”、“吞卡登記簿”、“客戶投訴登記簿”（無(wú)）、“ATM維護(hù)登記簿”等。

3．督促、配合ATM鈔箱管理員的盤庫(kù)、加鈔、對(duì)帳等工作。

4．負(fù)責(zé)ATM的日常維護(hù)、故障處理、卡片吞卡或其他異常情況處理等。5．ATM管理交易

（1）打印ATM交易流水。

（2）ATM的對(duì)帳工作。出現(xiàn)錯(cuò)帳嚴(yán)格按《廣西農(nóng)村信用社桂盛卡（借記卡）會(huì)計(jì)核算暫行辦法》和中國(guó)銀聯(lián)《銀行卡跨行差錯(cuò)處理暫行辦法》進(jìn)行處理。

（二）ATM鈔箱管理員：

1．負(fù)責(zé)保管、修改ATM機(jī)保險(xiǎn)柜的密碼。

2．協(xié)助ATM操作管理員的清機(jī)、對(duì)帳、查明錯(cuò)帳工作。3．負(fù)責(zé)ATM盤庫(kù)及加鈔。4．登記“查庫(kù)登記簿”、“ATM機(jī)鑰匙密碼交接登記簿”等。

六、如出現(xiàn)ATM鑰匙遺失和密碼泄露，必須查明事故原因，根據(jù)情節(jié)追查有關(guān)管理人員責(zé)任，將調(diào)查情況做出書面報(bào)告上報(bào)區(qū)聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)管理部門及相關(guān)部室。ATM鑰匙和密碼的管理、盤庫(kù)和加鈔、錯(cuò)款的處理、維護(hù)（清機(jī)）、吞沒卡管理、日終結(jié)算、取款限額的相關(guān)規(guī)定等嚴(yán)格按照《廣西農(nóng)村信用社桂盛卡（借記卡）業(yè)務(wù)管理辦法》執(zhí)行。

第四章

檔案管理

一、ATM日志（復(fù)印或備份出來(lái)）和ATM交易批處理報(bào)表須納入會(huì)計(jì)檔案管理，定期歸檔。

二、ATM日志是持卡人交易的原始憑證，是銀行核對(duì)賬務(wù)的重要憑證。日志記錄必須內(nèi)容完整、字跡清晰。操作員記賬結(jié)束，應(yīng)在日志下方標(biāo)明會(huì)計(jì)日期，與賬務(wù)處理員雙人蓋章。ATM日志按ATM編號(hào)，按月歸檔。ATM交易批處理報(bào)表按月裝訂成冊(cè)歸檔。

第五章

服務(wù)管理

一、ATM的裝機(jī)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)以ATM機(jī)具屏幕顯示方式，并以統(tǒng)一規(guī)范的文字標(biāo)明持卡交易時(shí)注意的有關(guān)事項(xiàng)，如操作步驟、聯(lián)系電話等，不得以隨意張貼的方式對(duì)上述事項(xiàng)進(jìn)行標(biāo)注。

二、客戶投訴的處理： 1．各級(jí)分支機(jī)構(gòu)、各ATM營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)建立公開、有效的投訴受理機(jī)制，并公開投訴程序和投訴電話。

2．所有工作人員在接到客戶投訴后，必須及時(shí)、認(rèn)真、負(fù)責(zé)、公正、熱情地予以解決。

第六章

ATM故障處理

一、ATM的技術(shù)培訓(xùn)指導(dǎo)和設(shè)備維護(hù)由區(qū)聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)管理部門負(fù)責(zé)。

二、ATM發(fā)生故障或出現(xiàn)異常情況，不能正常處理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)由ATM管理人員填制“ATM維護(hù)通知單”（一式兩聯(lián)），立即通知相關(guān)計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)中心查明原因，排除故障，并詳細(xì)記錄ATM號(hào)、故障時(shí)間、故障現(xiàn)象(代碼方式)等。相關(guān)計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)中心據(jù)單進(jìn)行維修，在完成“維護(hù)通知單”所列內(nèi)容后,添加維修記錄（內(nèi)容包括:修復(fù)時(shí)間、修復(fù)手段(代碼方式)、備注等）,并將ATM維護(hù)通知單回執(zhí)聯(lián)交業(yè)務(wù)管理部門留存登記。

三、在ATM監(jiān)控時(shí)，若ATM發(fā)生鈔箱余額不足或發(fā)生異常情況，由區(qū)聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)管理部門負(fù)責(zé)通知營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)管理人員處理。

四、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)設(shè)立ATM機(jī)具運(yùn)行登記簿，記錄故障發(fā)生時(shí)間、故障內(nèi)容、修復(fù)時(shí)間和修復(fù)人員等內(nèi)容。同時(shí)記錄科技人員對(duì)ATM的維護(hù)情況，以明確責(zé)任。

第七章

監(jiān)控管理及日常維護(hù)

一、所有ATM都必須安裝質(zhì)量可靠、符合要求的監(jiān)控設(shè)備。

二、安裝在ATM上的監(jiān)控設(shè)備必須達(dá)到以下要求：

1．能夠同時(shí)監(jiān)控客戶和營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)內(nèi)部人員。能夠在一個(gè)畫面內(nèi)同時(shí)監(jiān)控到客戶或營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)工作人員的容貌、操作動(dòng)作、票面金額等關(guān)鍵要素。

2．監(jiān)控畫面質(zhì)量?jī)?yōu)良，要能夠明顯分辨出票面金額、操作人員的容貌。3．畫面要連續(xù)連貫，保證畫面的完整性，不能經(jīng)過(guò)剪接。

三、盡可能安置隱蔽式的監(jiān)控設(shè)備。

四、監(jiān)控管理方式原則上采用以縣級(jí)聯(lián)社為單位進(jìn)行統(tǒng)一監(jiān)控管理模式或在ATM管轄營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)監(jiān)控管理模式。

1．集中管理模式為在縣級(jí)聯(lián)社設(shè)立一個(gè)集中式的監(jiān)控中心，負(fù)責(zé)監(jiān)控每一臺(tái)ATM終端的通訊狀況、軟件運(yùn)行結(jié)果、鈔箱狀況、硬件故障報(bào)警（含讀卡故障、鍵盤故障、顯示器故障、打印機(jī)故障、吐鈔故障、鈔箱故障）等。監(jiān)控終端配備監(jiān)控打印機(jī)，一旦故障出現(xiàn)，除記錄在流水文件中外，還應(yīng)打印出故障記錄，由監(jiān)控人員通知有關(guān)人員。打印內(nèi)容：日期、ATM號(hào)、故障情況、發(fā)生時(shí)間。

2．營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)分布式管理模式為每臺(tái)ATM終端在其管轄營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)安裝一臺(tái)故障報(bào)警裝置，用數(shù)碼將故障分類。當(dāng)ATM發(fā)生故障時(shí)，裝置自動(dòng)報(bào)警，柜員通過(guò)查詢示警代碼確定ATM故障類型，從而采用相應(yīng)的排除故障措施。

3．各裝機(jī)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)指定專人（共兩人，一人為ATM操作管理員、一人為ATM鈔箱管理員）負(fù)責(zé)ATM日常維護(hù)、管理、協(xié)調(diào)等工作。ATM機(jī)的管理要嚴(yán)格實(shí)行雙人分管，雙人操作、相互制約的原則。建立ATM管理檔案和登記簿，詳細(xì)記載鈔箱加鈔和ATM運(yùn)行情況、故障處理情況和差錯(cuò)情況。并認(rèn)真做好清機(jī)、加鈔、日終軋帳、賬務(wù)核對(duì)、軟硬件維護(hù)等日常工作。

五、各裝機(jī)網(wǎng)點(diǎn)在ATM開通后，在規(guī)定的營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)不得無(wú)故停機(jī)。如遇特殊情況需停機(jī)的，須將原因和要求上報(bào)所屬縣級(jí)聯(lián)社，由所屬縣級(jí)聯(lián)社批準(zhǔn)并報(bào)區(qū)聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)管理部門備案后方可停機(jī)。各縣級(jí)聯(lián)社應(yīng)對(duì)ATM停機(jī)情況進(jìn)行備案登記。第八章

ATM日常安全管理

一、各縣（市、區(qū)）聯(lián)社報(bào)警聯(lián)網(wǎng)監(jiān)控報(bào)警中心必須安排保衛(wèi)人員24小時(shí)值班，值班人員應(yīng)經(jīng)過(guò)專門培訓(xùn)后方可上崗，嚴(yán)禁發(fā)生脫崗、空崗現(xiàn)象。

二、報(bào)警監(jiān)控聯(lián)網(wǎng)報(bào)警中心值班員工作職責(zé)

1．對(duì)所轄ATM監(jiān)控系統(tǒng)的工作狀態(tài)進(jìn)行定時(shí)巡檢，如主機(jī)工作狀況、網(wǎng)絡(luò)狀況、報(bào)警類型等信息，確保各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)監(jiān)控主機(jī)、攝像機(jī)穩(wěn)定、可靠地工作；

2．每旬至少對(duì)轄屬營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)ATM本地監(jiān)控主機(jī)進(jìn)行一次的網(wǎng)絡(luò)校時(shí)，確保錄像文件記錄時(shí)間與業(yè)務(wù)實(shí)際發(fā)生的時(shí)間一致；

3．發(fā)生ATM機(jī)被不法分子蓄意敲打或惡意破壞等緊急情況時(shí)，立即報(bào)告公安機(jī)關(guān)，根據(jù)預(yù)案通知營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)人員或聯(lián)社保衛(wèi)人員到達(dá)現(xiàn)場(chǎng)所進(jìn)行處置。同時(shí)，通過(guò)語(yǔ)音對(duì)講對(duì)自助設(shè)備區(qū)的不法分子進(jìn)行警告，以嚇阻歹徒的破壞行為。

4．接到客戶的遠(yuǎn)程呼叫困難求助時(shí)，應(yīng)以熱情、耐心的服務(wù)態(tài)度向用戶提供現(xiàn)場(chǎng)解說(shuō)、指導(dǎo)。

5． 負(fù)責(zé)派人或通知工程商對(duì)有故障或工作不正常的ATM監(jiān)控前端設(shè)備進(jìn)行維護(hù)；

6．認(rèn)真登記值班情況和詳細(xì)記錄處理各種事件（案件）情況，辦好值班交接手續(xù)，明確責(zé)任。

三、各縣級(jí)聯(lián)社只能通過(guò)ATM自動(dòng)取款機(jī)的電子屏幕顯示必要的安全提示、歇業(yè)公告和24小時(shí)服務(wù)電話，不得采用其它任何方式在營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)外或ATM機(jī)旁張貼各類說(shuō)明。

四、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)安全員必須堅(jiān)持對(duì)ATM機(jī)及周圍環(huán)境進(jìn)行每日早、中、晚各一次的安全巡查。重點(diǎn)檢查ATM機(jī)出鈔口、插卡口是否被安裝異常裝置，視頻監(jiān)控?cái)z像頭是否被堵住，鍵盤上是否有薄膜（密碼記錄器），周圍有無(wú)非法張貼物，檢查ATM及ATM視頻監(jiān)控系統(tǒng)是否運(yùn)行正常等,發(fā)現(xiàn)異常情況立即報(bào)告，同時(shí)做好檢查記錄。

五、配有專職保安人員的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，保安人員應(yīng)承擔(dān)ATM自助服務(wù)區(qū)（點(diǎn)）的執(zhí)勤和守衛(wèi)任務(wù)，嚴(yán)防盜竊、搶劫、破壞等刑事案件和治安案件的發(fā)生，維護(hù)正常的營(yíng)業(yè)秩序，確保銀行資產(chǎn)以及客戶的人身安全，做好消防安全等工作。

六、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人必須堅(jiān)持對(duì)ATM機(jī)及周圍環(huán)境進(jìn)行每星期不少于一次的安全檢查，重點(diǎn)檢查網(wǎng)點(diǎn)安全員履行安全檢查職責(zé)情況，同時(shí)做好檢查記錄。

七、縣級(jí)聯(lián)社保衛(wèi)部門必須堅(jiān)持對(duì)轄內(nèi)ATM機(jī)及周圍環(huán)境進(jìn)行每月不少于一次的安全檢查，重點(diǎn)檢查網(wǎng)點(diǎn)安全員、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人履行安全檢查職責(zé)情況，做好檢查記錄，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題要及時(shí)提出整改措施，同時(shí)向縣級(jí)聯(lián)社負(fù)責(zé)人報(bào)告安全措施落實(shí)的檢查情況。

八、ATM自動(dòng)取款機(jī)的裝、清鈔工作安全規(guī)定

1．對(duì)在行式ATM自動(dòng)取款機(jī)的裝、清鈔工作由營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)工作人員自行完成，而且裝、清鈔間設(shè)在營(yíng)業(yè)柜臺(tái)內(nèi)或其它安全封閉區(qū)域的，確認(rèn)安全后可以由該網(wǎng)點(diǎn)ATM兩名運(yùn)行管理員獨(dú)立進(jìn)行。

2．對(duì)在行式ATM自動(dòng)取款機(jī)的裝、清鈔工作由營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)工作人員自行完成，但裝、清鈔間設(shè)在營(yíng)業(yè)柜臺(tái)外的，在裝、清鈔工作進(jìn)行時(shí)必須確保營(yíng)業(yè)廳沒有無(wú)關(guān)人員逗留，鎖定營(yíng)業(yè)廳大門，確認(rèn)安全后方可進(jìn)行。否則，必須等到兩名武裝護(hù)衛(wèi)人員到場(chǎng)實(shí)施警戒后方可進(jìn)行。

3．對(duì)離行式ATM自動(dòng)取款機(jī)的裝、清鈔要視同到營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)臨時(shí)調(diào)撥現(xiàn)金的要求處理。4．裝、清鈔過(guò)程應(yīng)在監(jiān)控設(shè)備下，堅(jiān)持雙人開機(jī)，雙人裝箱、清機(jī)，雙人整點(diǎn)現(xiàn)鈔的原則，相互配合、相互制約，同時(shí)應(yīng)盡可能縮短裝、清鈔時(shí)間，確保人員與資金安全。

第五篇：農(nóng)村合作銀行離行式自動(dòng)柜員機(jī)(ATM)加鈔管理辦法

**農(nóng)村合作銀行離行式自動(dòng)柜員機(jī)加鈔管理辦法 2009-09-02 23:50 為加強(qiáng)離行式自動(dòng)柜員機(jī)(以下簡(jiǎn)稱ATM機(jī))管理，提高ATM機(jī)加鈔環(huán)節(jié)的安全，保證ATM機(jī)正常運(yùn)行，根據(jù)《**農(nóng)村合作銀行自動(dòng)柜員機(jī)管理辦法》的有關(guān)規(guī)定，特制定本辦法。

第一條 ATM機(jī)的使用、日常維護(hù)、現(xiàn)金管理、賬務(wù)平衡檢查、業(yè)務(wù)監(jiān)控等工作由支行負(fù)責(zé)完成。

第二條 ATM機(jī)鈔箱的押運(yùn)由各支行負(fù)責(zé)。

第三條 ATM機(jī)保險(xiǎn)柜（內(nèi)置鈔箱）鑰匙、密碼管理要求：

1．ATM機(jī)的保險(xiǎn)柜鑰匙和保險(xiǎn)柜密碼必須雙人分管，相互制約，嚴(yán)禁一人統(tǒng)管。保險(xiǎn)柜密碼應(yīng)不定期進(jìn)行更換。

2．保險(xiǎn)柜鑰匙和保險(xiǎn)柜密碼副本密封后，由支行指定專人分別保管。緊急情況下啟用，須經(jīng)支行分管行長(zhǎng)批準(zhǔn)，并做好登記。

3．保險(xiǎn)柜鑰匙使用后應(yīng)立即入庫(kù)（保險(xiǎn)箱）保管，不得隨身攜帶。

4．加鈔柜員休息，保險(xiǎn)柜鑰匙或保險(xiǎn)柜密碼應(yīng)按要求與代班人員嚴(yán)格辦理交接登記。加鈔柜員上班后，如屬密碼交接，必須及時(shí)更換密碼。

5．如發(fā)生保險(xiǎn)柜鑰匙遺失，應(yīng)及時(shí)與支行分管行長(zhǎng)聯(lián)系，加鈔人員和押運(yùn)員必須立即到達(dá)ATM機(jī)旁，加鈔人員用備用鑰匙打開保險(xiǎn)柜，取出備用金，運(yùn)回支行。暫停使用該ATM機(jī)，等更換保險(xiǎn)柜鑰匙后，再重新啟動(dòng)該ATM機(jī)，同時(shí)應(yīng)及時(shí)查明原因，上報(bào)總行。

第四條 ATM機(jī)加鈔時(shí)間規(guī)定。支行對(duì)ATM監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)鈔箱款項(xiàng)不足時(shí)，原則上在上午9：00前進(jìn)行加鈔。

第五條每臺(tái)ATM機(jī)配備4個(gè)鈔箱，采用更換鈔箱的辦法進(jìn)行加鈔。即：將款項(xiàng)不足的原鈔箱撤下，打印鈔箱內(nèi)容清單，換上裝好錢款的備用鈔箱，按規(guī)定及操作要求完成鈔箱內(nèi)容的輸入工作，并做好《ATM機(jī)加鈔登記簿》的記錄。第六條 ATM機(jī)加鈔前，支行加鈔員按規(guī)定及要求領(lǐng)入現(xiàn)金，必須在監(jiān)控下，換人復(fù)核后，在復(fù)核員監(jiān)督下按100元、50元票面將錢裝入兩個(gè)備用鈔箱內(nèi)，上鎖。

第七條支行在押運(yùn)、加鈔整個(gè)過(guò)程中必須嚴(yán)格按照總行保衛(wèi)部的有關(guān)規(guī)定，加強(qiáng)警戒，確保加鈔安全。

第八條 ATM機(jī)裝鈔、卸鈔、賬箱檢查等工作必須置于全方位監(jiān)控之下，由支行加鈔員和復(fù)核員雙人操作，換人復(fù)核。

第九條 ATM機(jī)鈔箱中存放的備付金要根據(jù)業(yè)務(wù)量和有關(guān)管理要求，合理核定每臺(tái)ATM機(jī)存放備用金的限額，并報(bào)備總行財(cái)務(wù)管理部。ATM機(jī)的最高裝鈔量為人民幣30萬(wàn)元。

第十條支行加鈔柜員回到單位后，必須在監(jiān)控和復(fù)核員監(jiān)督下，在柜臺(tái)內(nèi)打開卸下的鈔箱，清點(diǎn)剩余現(xiàn)金，完成賬款核對(duì)工作。

第十一條其它未盡事宜，按**農(nóng)村合作銀行下發(fā)的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。