第一篇：金融服務(wù)合規(guī)文化合規(guī)操作演講

金融服務(wù)合規(guī)文化合規(guī)操作演講

文章標(biāo)題：金融服務(wù)合規(guī)文化合規(guī)操作演講

感謝諸位給我機(jī)會就風(fēng)險特性和風(fēng)險管理問題發(fā)表演講，這也是后面幾天諸位將要討論的一大主題。今天，我想首先談一下我對風(fēng)險管理的總體看法，然后專門談?wù)勅婧弦?guī)風(fēng)險管理問題，這是近來受到廣泛關(guān)注的風(fēng)險管理領(lǐng)域。很顯然，風(fēng)險是各位所在行業(yè)各項經(jīng)營活動的固有特征。金融服務(wù)業(yè)及其監(jiān)管者正

通過事后反思，試圖從近年來金融服務(wù)業(yè)內(nèi)控失效事件中吸取經(jīng)驗教訓(xùn)。我今天的演講將深入探討那些內(nèi)控失效事件對于合規(guī)風(fēng)險管理的啟示。[文章-幫您找文章]

過去的二十年，我們看到全球金融體系發(fā)生了巨大變化。在這些變化當(dāng)中：金融業(yè)越來越依賴于風(fēng)險轉(zhuǎn)移策略；大量的讓人眼花繚亂的新產(chǎn)品正被提供給消費者。隨著新投資產(chǎn)品的開發(fā)以及可選擇投資的持續(xù)增長，如對沖基金，據(jù)估計其總額目前已達(dá)1萬億美元，消費者的投資選擇日益豐富。

總體風(fēng)險管理

目前金融企業(yè)和政府面臨的最大風(fēng)險之一，是應(yīng)對未來五年世界變化的準(zhǔn)備不足。請注意，我說的是對變化的“準(zhǔn)備”，而不是“預(yù)測”變化。以特定方式預(yù)測變化是非常投機(jī)的，但為必然的變化做好計劃則是審慎管理。一個關(guān)鍵問題是你們的機(jī)構(gòu)是否具有應(yīng)對必然變化的工具和風(fēng)險管理流程。作為信托投資風(fēng)險管理經(jīng)理，你們都非常重視量化和監(jiān)測你們機(jī)構(gòu)所面臨的風(fēng)險，并管理和控

制這些風(fēng)險。你們還可能投入了大量的時間和資源，以跟上財務(wù)管理和風(fēng)險管理的最新發(fā)展。如果你僅與大多數(shù)風(fēng)險管理經(jīng)理一樣，你會發(fā)現(xiàn)要跟上你同事和競爭對手的步伐將越來越困難，因為我們身處的世界，特別是那些受科學(xué)技術(shù)影響的方面，正以越來越快的速度發(fā)生變化。在這方面，風(fēng)險管理經(jīng)理面臨的最大風(fēng)險就是對未來沒有做好有效的準(zhǔn)備。正如YogiBerra曾經(jīng)說過的：“未來不再是過去的樣子”。因此，風(fēng)險管理經(jīng)理面臨的挑戰(zhàn)，就是確保其機(jī)構(gòu)對未來任何事情都要有充分準(zhǔn)備。[文章-幫您找文章]

盡管我們不能用特定方法預(yù)測未來，但如果說過去發(fā)生的事件對我們具有某些指導(dǎo)意義的話，那就是可以樂觀地預(yù)期新技術(shù)能夠使我們解決在今天看來難以逾越的問題和挑戰(zhàn)。然而，與此同時創(chuàng)新將會帶來新的問題和挑戰(zhàn)。作為風(fēng)險管理者，我們要回答的一個關(guān)鍵問題是，“我們?nèi)绾尾拍茏詈玫貞?yīng)對不可避免的巨變和挑戰(zhàn)？”準(zhǔn)備是顯而易見的答案，但預(yù)見和約束同樣是必要的。最基本的要求是，風(fēng)險管理經(jīng)理要確保其機(jī)構(gòu)具有到位的能夠恰當(dāng)量化、監(jiān)測和控制風(fēng)險敞口的風(fēng)險管理政策、流程和技術(shù)。除此之外，風(fēng)險管理經(jīng)理還必須履行的職責(zé)是深思未來。更確切地說，風(fēng)險管理經(jīng)理需要進(jìn)行情景分析和情景計劃，這是一個有時容易被忽視或未能認(rèn)真對待的風(fēng)險管理領(lǐng)域。要做好情景分析和情景計劃是困難的，但必須扎實地進(jìn)行。

對于許多金融機(jī)構(gòu)而言，情景分析的起點和終點都是對特定風(fēng)險因素（如利率或信用價差變化）風(fēng)險敞口的定量分析。但要想從情景分析中充分獲益，就必須超越定量分析。一項全面的情景分析應(yīng)該包括對經(jīng)濟(jì)、政治及社會領(lǐng)域潛在且可能的主要變化進(jìn)行詳盡的分析：這些變化是什么？它們?nèi)绾斡绊懩銈兊臉I(yè)務(wù)？如果它們發(fā)生，將如何應(yīng)對等。這

類分析是風(fēng)險管理的首要責(zé)任。

但情景分析并不是最終目標(biāo)，對于分析結(jié)果必須采取相應(yīng)的措施。為了對不久的將來可能出現(xiàn)的情景做好準(zhǔn)備，管理層必須考慮是否需要調(diào)整其資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)，或者修正其目前的風(fēng)險管理戰(zhàn)略。這種戰(zhàn)略制訂是有效情景計劃的核心。作為情景計劃的一部分，需要考慮的一些關(guān)鍵情景應(yīng)包括，諸如持續(xù)的全球化進(jìn)程、技術(shù)進(jìn)步、產(chǎn)品創(chuàng)新方面的競爭等各種力量是如何影響你們特定的業(yè)務(wù)條線的。例如，全球化可使金融企業(yè)在集團(tuán)管理和風(fēng)險積聚方面面臨更大的挑戰(zhàn)，日益增強(qiáng)的信息技術(shù)在創(chuàng)造新機(jī)會的同時也會產(chǎn)生新的風(fēng)險。另外，新產(chǎn)品和新分銷渠道也可能影響你們的業(yè)務(wù)及其風(fēng)險狀況。

控制失效導(dǎo)致的問題在信托投資領(lǐng)域同樣不可避免。共同基金管理公司延遲交易和擇時交易的公開報道及其相關(guān)調(diào)

查，已經(jīng)影響到銀行業(yè)、證券業(yè)和保險業(yè)的許多公司。此類合規(guī)失敗不僅導(dǎo)致處罰和財務(wù)損失，而且給公司聲譽(yù)和特許經(jīng)營權(quán)價值造成了不利影響。因此，我們看到全面合規(guī)風(fēng)險管理體系正日益受到重視。

金融服務(wù)企業(yè)的業(yè)務(wù)條線和經(jīng)營活動可以橫跨多個法律實體，這使得一家監(jiān)管機(jī)構(gòu)在單獨判斷問題癥結(jié)所在及哪些流程需要改進(jìn)方面更為困難。在一些12全文查看

第二篇：金融服務(wù)合規(guī)文化合規(guī)操作演講

文章標(biāo)題：金融服務(wù)合規(guī)文化合規(guī)操作演講

感謝諸位給我機(jī)會就風(fēng)險特性和風(fēng)險管理問題發(fā)表演講，這也是后面幾天諸位將要討論的一大主題。今天，我想首先談一下我對風(fēng)險管理的總體看法，然后專門談?wù)勅婧弦?guī)風(fēng)險管理問題，這是近來受到廣泛關(guān)注的風(fēng)險管理領(lǐng)域。很顯然，風(fēng)險是各位所在行業(yè)各項經(jīng)營活動的固有特征。金融服務(wù)業(yè)及其監(jiān)管者正

通過事后反思，試圖從近年來金融服務(wù)業(yè)內(nèi)控失效事件中吸取經(jīng)驗教訓(xùn)。我今天的演講將深入探討那些內(nèi)控失效事件對于合規(guī)風(fēng)險管理的啟示。[xiexiebang.com文章-http://004km.cn/xiexiebang.com幫您找文章]

過去的二十年，我們看到全球金融體系發(fā)生了巨大變化。在這些變化當(dāng)中：金融業(yè)越來越依賴于風(fēng)險轉(zhuǎn)移策略；大量的讓人眼花繚亂的新產(chǎn)品正被提供給消費者。隨著新投資產(chǎn)品的開發(fā)以及可選擇投資的持續(xù)增長，如對沖基金，據(jù)估計其總額目前已達(dá)1萬億美元，消費者的投資選擇日益豐富。

總體風(fēng)險管理

目前金融企業(yè)和政府面臨的最大風(fēng)險之一，是應(yīng)對未來五年世界變化的準(zhǔn)備不足。請注意，我說的是對變化的“準(zhǔn)備”，而不是“預(yù)測”變化。以特定方式預(yù)測變化是非常投機(jī)的，但為必然的變化做好計劃則是審慎管理。一個關(guān)鍵問題是你們的機(jī)構(gòu)是否具有應(yīng)對必然變化的工具和風(fēng)險管理流程。作為信托投資風(fēng)險管理經(jīng)理，你們都非常重視量化和監(jiān)測你們機(jī)構(gòu)所面臨的風(fēng)險，并管理和控制這些風(fēng)險。你們還可能投入了大量的時間和資源，以跟上財務(wù)管理和風(fēng)險管理的最新發(fā)展。如果你僅與大多數(shù)風(fēng)險管理經(jīng)理一樣，你會發(fā)現(xiàn)要跟上你同事和競爭對手的步伐將越來越困難，因為我們身處的世界，特別是那些受科學(xué)技術(shù)影響的方面，正以越來越快的速度發(fā)生變化。在這方面，風(fēng)險管理經(jīng)理面臨的最大風(fēng)險就是對未來沒有做好有效的準(zhǔn)備。正如YogiBerra曾經(jīng)說過的：“未來不再是過去的樣子”。因此，風(fēng)險管理經(jīng)理面臨的挑戰(zhàn)，就是確保其機(jī)構(gòu)對未來任何事情都要有充分準(zhǔn)備。[xiexiebang.com文章-http://004km.cn/xiexiebang.com幫您找文章]

盡管我們不能用特定方法預(yù)測未來，但如果說過去發(fā)生的事件對我們具有某些指導(dǎo)意義的話，那就是可以樂觀地預(yù)期新技術(shù)能夠使我們解決在今天看來難以逾越的問題和挑戰(zhàn)。然而，與此同時創(chuàng)新將會帶來新的問題和挑戰(zhàn)。作為風(fēng)險管理者，我們要回答的一個關(guān)鍵問題是，“我們?nèi)绾尾拍茏詈玫貞?yīng)對不可避免的巨變和挑戰(zhàn)？”準(zhǔn)備是顯而易見的答案，但預(yù)見和約束同樣是必要的。最基本的要求是，風(fēng)險管理經(jīng)理要確保其機(jī)構(gòu)具有到位的能夠恰當(dāng)量化、監(jiān)測和控制風(fēng)險敞口的風(fēng)險管理政策、流程和技術(shù)。除此之外，風(fēng)險管理經(jīng)理還必須履行的職責(zé)是深思未來。更確切地說，風(fēng)險管理經(jīng)理需要進(jìn)行情景分析和情景計劃，這是一個有時容易被忽視或未能認(rèn)真對待的風(fēng)險管理領(lǐng)域。要做好情景分析和情景計劃是困難的，但必須扎實地進(jìn)行。

對于許多金融機(jī)構(gòu)而言，情景分析的起點和終點都是對特定風(fēng)險因素（如利率或信用價差變化）風(fēng)險敞口的定量分析。但要想從情景分析中充分獲益，就必須超越定量分析。一項全面的情景分析應(yīng)該包括對經(jīng)濟(jì)、政治及社會領(lǐng)域潛在且可能的主要變化進(jìn)行詳盡的分析：這些變化是什么？它們?nèi)绾斡绊懩銈兊臉I(yè)務(wù)？如果它們發(fā)生，將如何應(yīng)對等。這類分析是風(fēng)險管理的首要責(zé)任。

但情景分析并不是最終目標(biāo)，對于分析結(jié)果必須采取相應(yīng)的措施。為了對不久的將來可能出現(xiàn)的情景做好準(zhǔn)備，管理層必須考慮是否需要調(diào)整其資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)，或者修正其目前的風(fēng)險管理戰(zhàn)略。這種戰(zhàn)略制訂是有效情景計劃的核心。作為情景計劃的一部分，需要考慮的一些關(guān)鍵情景應(yīng)包括，諸如持續(xù)的全球化進(jìn)程、技術(shù)進(jìn)步、產(chǎn)品創(chuàng)新方面的競爭等各種力量是如何影響你們特定的業(yè)務(wù)條線的。例如，全球化可使金融企業(yè)在集團(tuán)管理和風(fēng)險積聚方面面臨更大的挑戰(zhàn)，日益增強(qiáng)的信息技術(shù)在創(chuàng)造新機(jī)會的同時也會產(chǎn)生新的風(fēng)險。另外，新產(chǎn)品和新分銷渠道也可能影響你們的業(yè)務(wù)及其風(fēng)險狀況。

控制失效導(dǎo)致的問題在信托投資領(lǐng)域同樣不可避免。共同基金管理公司延遲交易和擇時交易的公開報道及其相關(guān)調(diào)查，已經(jīng)影響到銀行業(yè)、證券業(yè)和保險業(yè)的許多公司。此類合規(guī)失敗不僅導(dǎo)致處罰和財務(wù)損失，而且給公司聲譽(yù)和特許經(jīng)營權(quán)價值造成了不利影響。因此，我們看到全面合規(guī)風(fēng)險管理體系正日益受到重視。

金融服務(wù)企業(yè)的業(yè)務(wù)條線和經(jīng)營活動可以橫跨多個法律實體，這使得一家監(jiān)管機(jī)構(gòu)在單獨判斷問題癥結(jié)所在及哪些流程需要改進(jìn)方面更為困難。在一些

共同基金案例中，美聯(lián)儲作為有關(guān)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)的聯(lián)合監(jiān)管機(jī)構(gòu)，與銀行首要監(jiān)管機(jī)構(gòu)、證券交易委員會密切合作，共同調(diào)查控制失效問題。各監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間相互交換信息以比較各自發(fā)現(xiàn)的情況。證券交易委員會通過檢查經(jīng)紀(jì)交易員、投資顧問及共同基金分銷人員發(fā)現(xiàn)的情況，與美聯(lián)儲和銀行首要監(jiān)管機(jī)構(gòu)對銀行持股公司和銀行實施有針對性聯(lián)合檢查所發(fā)現(xiàn)的情況綜合起來進(jìn)行

分析。銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查的重點在于全面合規(guī)的做法以及銀行放貸的做法。

據(jù)我觀察，共同基金實踐中的重大缺陷源于幾方面因素的共同作用以及控制的失效。首先，共同基金的經(jīng)營活動沒有受到共同基金董事會的有效監(jiān)督。第二，某些共同基金管理公司為增加盈利而提供了強(qiáng)有力的財務(wù)激勵，但這些激勵措施的法律風(fēng)險和聲譽(yù)風(fēng)險卻并沒有受到恰當(dāng)?shù)仃P(guān)注。第三，缺乏足夠的職員培訓(xùn)導(dǎo)致職員為了迎合某些大客戶而違反標(biāo)準(zhǔn)程序。比如，在一些案例中，職員常規(guī)性地免除重要客戶的贖回費，以損害其他基金持有者利益為代價，任由這些客戶從事?lián)駮r交易。一個強(qiáng)有力的公司合規(guī)方案可使當(dāng)?shù)睾弦?guī)經(jīng)理識別這些問題，并提請公司更高一層管理者予以關(guān)注。

根據(jù)我們對這些共同基金控制失效事件調(diào)查的經(jīng)驗，我想強(qiáng)調(diào)幾點可資借鑒的經(jīng)驗教訓(xùn)。最顯而易見的一點，就是要嚴(yán)格評判要求偏離標(biāo)準(zhǔn)程序的不正常客戶關(guān)系。如果單一客戶的利潤貢獻(xiàn)度較高，則更應(yīng)提高警惕。此外，金融機(jī)構(gòu)在建立客戶關(guān)系的初始階段應(yīng)有一套審查和批準(zhǔn)獨特產(chǎn)品、客戶和服務(wù)的正式流程。最后，對歷來被認(rèn)為是“低風(fēng)險”的領(lǐng)域給予一些關(guān)注以證實原先的評判總是有益的。經(jīng)營活動發(fā)生損失的低概率不應(yīng)成為評估風(fēng)險時唯一考慮的因素。

合規(guī)風(fēng)險管理框架

以上經(jīng)驗教訓(xùn)表明，當(dāng)金融機(jī)構(gòu)未能遵循法律、監(jiān)管規(guī)定或行為準(zhǔn)則時合規(guī)風(fēng)險就會產(chǎn)生。但慶幸的是，有各種模式可以幫助金融機(jī)構(gòu)更為有效地管理合規(guī)風(fēng)險。許多銀行業(yè)機(jī)構(gòu)都已建立，或正處在強(qiáng)化全面合規(guī)風(fēng)險管理職能的過程中。許多金融機(jī)構(gòu)還通過合規(guī)管理信息系統(tǒng)的升級，實現(xiàn)更為整合和透明的分析和監(jiān)測，以支撐其合規(guī)風(fēng)險管理方案的實施。全面合規(guī)風(fēng)險管理方法在下列領(lǐng)域已經(jīng)被證明是很有價值的，這些領(lǐng)域包括：銀行保密法（BSA）和反洗錢方面的合規(guī)、信息安全、隱私保護(hù)、關(guān)聯(lián)交易和利益沖突等。

大型金融企業(yè)和小型金融企業(yè)都面臨著一個共同的趨勢，即合規(guī)方案正由“以任務(wù)為中心”向“以流程為中心”轉(zhuǎn)變。以流程為中心的合規(guī)方案要求將合規(guī)建立在持續(xù)測試和驗證的基礎(chǔ)上。此外，局部的、重復(fù)的合規(guī)管理活動正被那些能夠促使整個機(jī)構(gòu)全面了解合規(guī)的管理活動所取代。然而，這并不是說各業(yè)務(wù)單元自身的合規(guī)管理活動已經(jīng)過時了，而是指這些合規(guī)管理活動應(yīng)當(dāng)成為全面一體化合規(guī)方案的一部分。這能促進(jìn)合規(guī)管理活動的預(yù)期、文件以及合規(guī)風(fēng)險評估和報告等相互保持一致。

有效的全面合規(guī)風(fēng)險管理方案不但要具備應(yīng)對變化的靈活性，而且要依據(jù)一家機(jī)構(gòu)的公司戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)經(jīng)營和外部環(huán)境來量身定制。此外，有效的全面合規(guī)風(fēng)險管理方案還需要董事會和高級管理層實施強(qiáng)有力的監(jiān)督。

董事會和高級管理層在確保一家機(jī)構(gòu)全面合規(guī)風(fēng)險管理方案取得成功方面，發(fā)揮著不同但卻互補(bǔ)的作用。董事會負(fù)責(zé)確立強(qiáng)有力的合規(guī)文化，以使合規(guī)成為日常經(jīng)營活動不可或缺的組成部分。董事會還要將此責(zé)任委托給機(jī)構(gòu)的各級管理人員和職員。強(qiáng)有力的合規(guī)文化鼓勵雇員提高對合規(guī)風(fēng)險的關(guān)注，以及對增強(qiáng)或改進(jìn)控制必要性的認(rèn)識。

總結(jié)

我們對金融行業(yè)最佳做法的回顧以及其他行業(yè)經(jīng)驗的分析表明，金融機(jī)構(gòu)需要將戰(zhàn)略思想和動態(tài)思考貫穿于全面合規(guī)風(fēng)險管理體系之中。金融機(jī)構(gòu)在為將來可能發(fā)生的情況做準(zhǔn)備時，不但要汲取過去的經(jīng)驗，而且應(yīng)運用定量和定性的情景分析與情景計劃。正如美聯(lián)儲前主席格林斯潘所說：“復(fù)雜的風(fēng)險模型還無法完全取代人們的經(jīng)驗?！?/p>

《金融服務(wù)合規(guī)文化合規(guī)操作演講》來源于xiexiebang.com，歡迎閱讀金融服務(wù)合規(guī)文化合規(guī)操作演講。

第三篇：合規(guī)操作

合規(guī)操作心得

看了昆明正義支行的合規(guī)操作錄像后，我明白了加強(qiáng)合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力。銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認(rèn)識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。

“沒有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力，全面加強(qiáng)柜面營銷和柜臺服務(wù)，是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對不同層次的客戶和形形色色的事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。

第四篇：合規(guī)操作

“木受繩則直，金就礪則利。”兩千多年前，中國大思想家荀子留下的這番論述，精辟之至。木繩一彈，斧鋸一動，一切都得按規(guī)矩行事，沒有什么好討價還價的。老百姓說的更加直白：“沒有規(guī)矩，不成方圓”；“國有國法，家有家規(guī)”，也就是說無論國家、集體、還是個人，都必須依法合規(guī)行事。而在金融界就更顯其重要了，有一句老話“十案九違規(guī)”。可見合規(guī)風(fēng)險是銀行的最大風(fēng)險。防范合規(guī)風(fēng)險，建設(shè)文明合規(guī)文化，人人有責(zé)，與企業(yè)存亡關(guān)系密切，與每位職工關(guān)系密切。

根據(jù)省分行《嚴(yán)格履職、防控案件，堅決打擊違規(guī)操作行為風(fēng)暴》實施方案的安排部署，作為一名普通員工，我深深感到了合規(guī)操作的重要性?！帮L(fēng)險防范，人人有責(zé)，合規(guī)操作，從我做起”，這十六個字把合規(guī)的含義透徹了。有人說合規(guī)是一種責(zé)任，有人說是一種工作，是一種意識，是一個很廣泛的詞，是代表一些很小的行為和事，是由許許多多、點點滴滴的有序環(huán)節(jié)和規(guī)定組成，但它就是一種習(xí)慣，一種在工作中的習(xí)慣。在平凡的工作崗位上，大家都在不斷學(xué)習(xí)，不斷改進(jìn)，不斷進(jìn)步，都在讓自己走向合規(guī)之路，也就嚴(yán)格要求我們網(wǎng)點前臺在日常工作中對每一個細(xì)節(jié)都不能疏忽，如：離柜鎖屏、收章、鎖箱，妥善保管會計印章和個人名章，不得提供給他人使用，不得自辦業(yè)務(wù)等。這些已讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。從現(xiàn)在起，不違合規(guī)，我們已經(jīng)開始做了，現(xiàn)在是要更進(jìn)一步加強(qiáng)合規(guī)的必要性！要讓合規(guī)操作成為大家的習(xí)慣動作，成為大家的工作習(xí)慣，也成為大家避風(fēng)的港灣。

規(guī)范就像紅綠燈，你遵守它，它才會保護(hù)你，稍有不慎可能出事故。當(dāng)然合規(guī)操作，并不是一句掛在嘴邊的空話。各項規(guī)章制度的建立，是經(jīng)歷了許許多多血的教訓(xùn)總結(jié)出來的。一個個案件告訴我們只有嚴(yán)格按照各項規(guī)章制度辦事，我們才能更好地保護(hù)自己、保護(hù)單位和廣大客戶的利益。而要長期一貫按規(guī)章制度辦事，確實不是一件輕而易舉的事，要與毅力為伴，把合規(guī)操作當(dāng)成紀(jì)律，養(yǎng)成言行一致、表里如

一、規(guī)范從業(yè)、恪盡職守的習(xí)慣。

合規(guī)操作不僅僅是一種制度，一種紀(jì)律，更是我們的希望，我們的使命。時間在變，習(xí)慣不變，合規(guī)不變，只有我們加強(qiáng)合規(guī)操作，主動合規(guī)，讓合規(guī)創(chuàng)造價值，合規(guī)保護(hù)員工，我們的各項業(yè)務(wù)才能得以健康的向前發(fā)展。

第五篇：合規(guī)演講

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、同事們：

大家好!

今天，我能站在這里與大家一起交流學(xué)習(xí)，我感到十分榮幸!感謝支行提供的種種機(jī)遇，也感謝同事們的幫助支持。今天，我演講的題目是“合規(guī)在我心中”。

俗話說，“沒有規(guī)矩，不成方圓”，小到一個家庭，大到全社會，無論是什么組織，不管做什么事情，都必須遵守和服從一定的規(guī)則。我們農(nóng)行從上市以來，更應(yīng)與國際金融業(yè)接軌，牢固樹立合規(guī)經(jīng)營的理念，自覺遵守國家的各項法律、法規(guī)，倡導(dǎo)合規(guī)文化、強(qiáng)化合規(guī)管理的大環(huán)境已經(jīng)形成。合規(guī)人人有責(zé)，它不僅僅是對各級管理者提出的要求，也是全行所有員工共同面臨的任務(wù)和挑戰(zhàn)。合規(guī)不是空洞的口號，更不應(yīng)該將合規(guī)當(dāng)作一項“活動”去走過場，而應(yīng)該踏踏實實地從每一項具體業(yè)務(wù)做起，真正將合規(guī)作為一種意識來培養(yǎng)，最終養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣。

一年前在西柏坡入職前的一次新員工培訓(xùn)課上老師的一個問題至今讓我記憶猶新，授課的老師問了我們一個這樣的問題：銀行是一個什么行業(yè)？同學(xué)們回答的非常踴躍，有的說金融業(yè),有的說是服務(wù)行業(yè)，可是最后，老師給我們的答案卻是，銀行是一個高風(fēng)險的行業(yè)。也就是從那個時候開始，我逐漸的意識到作為一名銀行職員，防范風(fēng)險、避免風(fēng)險、合規(guī)操作是一個多么重要而永久的主題。

但是親愛的同事們，合規(guī)在哪里？僅僅是一句口號飄蕩在邊？僅僅是一種想法徘徊在腦海？還是那規(guī)章制度中一行行的文字被掩埋

在深深的書卷之中？都不是，合規(guī)應(yīng)該在心里，與我們的血液一起流淌，伴隨著我們與農(nóng)行一起成長。當(dāng)合規(guī)像我們吃飯、睡覺、休息一樣自然的去執(zhí)行的時侯。我想，那才是我們的最高境界！

作為一名綜合柜員，入行至今，一直在基層前臺辦理業(yè)務(wù)。一張一米的柜臺，一臺辦公電腦，一支黑色的筆，一組辦公用章，簡簡單單的幾組用具，甚至沒有一個隨手可及的水杯，組成了我工作時間全部的內(nèi)容。形式雖然簡單，內(nèi)容也相對單調(diào)，可是在我心里，卻時時刻刻把合規(guī)放在最高點。有時候，面對客戶的壓力，在我內(nèi)心深處開展著合規(guī)與違規(guī)之間激烈的斗爭與較量。在這個過程中，我從我們的前輩身上看到了合規(guī)的力量，和他們內(nèi)心堅定的堡壘。

面對這平凡崗位上的輝煌，我想，我只能用這樣的幾分鐘來表達(dá)一下對他們的崇敬和謝意，感謝我們的信合一線員工，謝謝大家把嚴(yán)謹(jǐn)?shù)菰锏墓ぷ髯龅媚敲匆?guī)范、那么生動、那么精彩，向大家致敬！

綜觀中外層出不窮的銀行案件，沉痛的經(jīng)驗告訴我們：十案九違規(guī)！近年來，省聯(lián)社通報的多起案例，也引起我們深刻的反思。其實以上種種案件之所以發(fā)生，并不是犯罪分子的手段有多高明，而是因為干部員工合規(guī)理念淡漠，制度執(zhí)行力差，以人情代替了制度，感情代替了監(jiān)督所致！

“合規(guī)成習(xí)慣，業(yè)務(wù)少風(fēng)險”。朋友們，讓我們從現(xiàn)在做起，把愛崗敬業(yè)當(dāng)成習(xí)慣，把合規(guī)操作常留心間。做平凡崗位上的專家，做合規(guī)文化的踐行者。