第一篇：反洗錢自評估報告（最終版）

一、反洗錢自評估組織開展情況（包括：評估的組織、評估覆蓋范圍、內(nèi)容、時間、評估設(shè)計的紙質(zhì)或電子檔案資料及具體組織實施情況等）；

二、執(zhí)行反洗錢規(guī)定的基本情況；

三、反洗錢工作存在的問題

四、整改措施

五、下一步工作計劃或安排

第二篇：反洗錢風(fēng)險自評估報告

XXXXXXXXXXXXXXXXXXX銀行 關(guān)于反洗錢風(fēng)險自評估的報告

中國人民銀行XX支行：

根據(jù)人行XX中心支行下發(fā)的《中國人民銀行XXX支行關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)<金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）>有關(guān)事項的通知》（銀XXXX[2014]373）文件的要求，XXXXXXX銀行（以下簡稱“我行”）認(rèn)真開展本單位的反洗錢風(fēng)險自評估工作。在自評過程中，本著客觀、公平、公正的原則，對我行反洗錢組織機(jī)構(gòu)設(shè)立情況、反洗錢內(nèi)控建設(shè)和執(zhí)行情況、客戶身份識別情況、大額交易和可疑交易報告情況、反洗錢宣傳培訓(xùn)工作情況等方面的反洗錢工作進(jìn)行綜合自評?，F(xiàn)將有關(guān)自評情況匯報如下：

一、成立反洗錢風(fēng)險自評估工作小組

為確保反洗錢風(fēng)險自評估工作順利開展，保證相關(guān)工作質(zhì)量。我行成立了反洗錢評估工作領(lǐng)導(dǎo)小組，以行長XXX為組長,XXXX為副組長，XXX、XXX、XXX為成員，具體工作由副組長XXX負(fù)責(zé)。工作小組負(fù)責(zé)制訂自評估工作方案，明確本次自評估工作的目標(biāo)與要求，以及具體實施的時間與步驟，組織、協(xié)調(diào)各部門開展自評估工作，并對工作中的各個環(huán)節(jié)進(jìn)行監(jiān)督。

二、反洗錢風(fēng)險自評估工作執(zhí)行情況

1、反洗錢內(nèi)控制度和組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況

自開展反洗錢工作以來，我行一直按照上級有關(guān)部門的文件規(guī)定，不斷完善反洗錢的內(nèi)控制度，隨著內(nèi)控制度的不斷健全，一線員工對可疑交易的識別能力有了很大提高，嚴(yán)格按照反洗錢相關(guān)規(guī)定識別客戶身份、報送大額和可疑交易報告。

2、認(rèn)真落實客戶身份識別工作。

我行在客戶開戶時嚴(yán)格按照規(guī)定實施客戶身份識別制度，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查各類證件的真實性、完整并進(jìn)行了核對和登記，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)；在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國人民銀行進(jìn)行核對登記。

3、認(rèn)真開展反洗錢宣傳活動，提高社會公眾反洗錢意識。我行將反洗錢宣傳作為日常工作長期開展，為防范金融詐騙活動，維護(hù)國家的安全和穩(wěn)定，我行擺放反洗錢案例精選、反洗錢知識答疑等宣傳冊頁，并在日常業(yè)務(wù)中對客戶進(jìn)行反洗錢風(fēng)險提示。

4、反洗錢風(fēng)險培訓(xùn)情況。

我行定期組織對人員進(jìn)行培訓(xùn)，交流反洗錢工作的操作技術(shù)和方法，提高識別可疑交易的能力，進(jìn)一步增強(qiáng)反洗錢意識，確保各項制度的落實。今年上半年，我行共有8名人員報名參加中國反洗錢中心的在線培訓(xùn)，截止至6月末，全部通過反洗錢中心在線考核認(rèn)證。

三、嚴(yán)格遵守保密制度，確保反洗錢信息安全

我行按照規(guī)定堅決對反洗錢信息予以保密。未出現(xiàn)泄露在依法履行反洗錢義務(wù)過程中獲得的客戶身份資料和交易信息的違法行為，也并未出現(xiàn)泄露可疑交易報告或人民銀行調(diào)查可疑交易報告及行政執(zhí)行機(jī)關(guān)打擊洗錢活動等有關(guān)的工作信息的違法行為。在反洗錢信息保密工作中，我行均能守法守規(guī)。

四、積極配合、協(xié)助監(jiān)管及相關(guān)部門調(diào)查反洗錢活動

我行積極配合人民銀行開展的業(yè)務(wù)檢查、案件調(diào)查工作，同時還積極配合人民銀行開展的日常監(jiān)督、管理及各項日常性和臨時性的反洗錢工作。我行在能力范圍內(nèi)積極協(xié)助司法機(jī)關(guān)及行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動。實現(xiàn)了對反洗錢工作的有力支持。

目前我行因業(yè)務(wù)規(guī)模相對較小、業(yè)務(wù)類型較為單一，在典型案例分析方面,我行尚存在不足之處。另外為積極履行反洗錢義務(wù)，我行不斷組織開展各類宣傳活動，但目前在宣傳形式方面仍需不斷豐富，從而提升宣傳效果。

在今后的工作中我們會按照我行的改進(jìn)措施加強(qiáng)反洗錢工作，深化反洗錢意識，提高反洗錢工作人員識別可疑交易能力，積極推進(jìn)反洗錢工作的影響實施和開展。

XXXXXXX銀行

2015年9月9日

第三篇：哈爾濱市城郊支行反洗錢風(fēng)險自評估報告

關(guān)于反洗錢風(fēng)險自評估的報告

根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行反洗錢管理辦法（2016年修訂）》（農(nóng)發(fā)銀發(fā)[2016]350）文件的要求，哈爾濱市城郊支行認(rèn)真開展本單位的反洗錢風(fēng)險自評估工作。在自評過程中，本著客觀、公平、公正的原則，對我行反洗錢組織機(jī)構(gòu)設(shè)立情況、反洗錢內(nèi)控建設(shè)和執(zhí)行情況、客戶身份識別情況、大額交易和可疑交易報告情況、反洗錢宣傳培訓(xùn)工作情況等方面的反洗錢工作進(jìn)行綜合自評?，F(xiàn)將有關(guān)自評情況匯報如下：

一、洗錢風(fēng)險自評估組織開展情況

（一）成立反洗錢風(fēng)險自評估工作小組。

為確保反洗錢風(fēng)險自評估工作順利開展，保證相關(guān)工作質(zhì)量。我行成立了反洗錢評估工作領(lǐng)導(dǎo)小組，工作小組負(fù)責(zé)制訂自評估工作方案，明確本次自評估工作的目標(biāo)與要求，以及具體實施的時間與步驟，組織、協(xié)調(diào)各部門開展自評估工作，并對工作中的各個環(huán)節(jié)進(jìn)行監(jiān)督。

（二）反洗錢風(fēng)險自評估工作執(zhí)行情況

1、反洗錢內(nèi)控制度和組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況

自開展反洗錢工作以來，我行一直按照上級有關(guān)部門的文件規(guī)定，不斷完善反洗錢的內(nèi)控制度，隨著內(nèi)控制度的不斷健全，一線員工對

可疑交易的識別能力有了很大提高，嚴(yán)格按照反洗錢相關(guān)規(guī)定識別客戶身份、報送大額和可疑交易報告。

2、認(rèn)真落實客戶身份識別工作。

我行在客戶開戶時嚴(yán)格按照規(guī)定實施客戶身份識別制度，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查各類證件的真實性、完整并進(jìn)行了核對和登記，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)；在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國人民銀行進(jìn)行核對登記。

3、認(rèn)真開展反洗錢宣傳活動，提高社會公眾反洗錢意識。

我行將反洗錢宣傳作為日常工作長期開展，為防范金融詐騙活動，維護(hù)國家的安全和穩(wěn)定，我行擺放反洗錢案例精選、反洗錢知識答疑等宣傳冊頁，并在日常業(yè)務(wù)中對客戶進(jìn)行反洗錢風(fēng)險提示。

4、反洗錢風(fēng)險培訓(xùn)情況。我行定期組織對人員進(jìn)行培訓(xùn)，交流反洗錢工作的操作技術(shù)和方法，提高識別可疑交易的能力，進(jìn)一步增強(qiáng)反洗錢意識，確保各項制度的落實。今年上半年，我行共有8名人員報名參加中國反洗錢中心的在線培訓(xùn)，截止至6月末，全部通過反洗錢中心在線考核認(rèn)證。

三、嚴(yán)格遵守保密制度，確保反洗錢信息安全

我行按照規(guī)定堅決對反洗錢信息予以保密。未出現(xiàn)泄露在依法履行反洗錢義務(wù)過程中獲得的客戶身份資料和交易信息的違法行為，也并未出現(xiàn)泄露可疑交易報告或人民銀行調(diào)查可疑交易報告及行政執(zhí)行機(jī)關(guān)打擊洗錢活動等有關(guān)的工作信息的違法行為。在反洗錢信息保密工作中，我行均能守法守規(guī)。

四、積極配合、協(xié)助監(jiān)管及相關(guān)部門調(diào)查反洗錢活動

我行積極配合人民銀行開展的業(yè)務(wù)檢查、案件調(diào)查工作，同時還積極配合人民銀行開展的日常監(jiān)督、管理及各項日常性和臨時性的反洗錢工作。我行在能力范圍內(nèi)積極協(xié)助司法機(jī)關(guān)及行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動。實現(xiàn)了對反洗錢工作的有力支持。

目前我行因業(yè)務(wù)規(guī)模相對較小、業(yè)務(wù)類型較為單一，在典型案例分析方面,我行尚存在不足之處。另外為積極履行反洗錢義務(wù)，我行不斷組織開展各類宣傳活動，但目前在宣傳形式方面仍需不斷豐富，從而提升宣傳效果。

在今后的工作中我們會按照我行的改進(jìn)措施加強(qiáng)反洗錢工作，深化反洗錢意識，提高反洗錢工作人員識別可疑交易能力，積極推進(jìn)反洗錢工作的影響實施和開展。

第四篇：反洗錢自律評估報告

金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作自律評估報告

自律評估單位名稱： 南充市商業(yè)銀行股份有限公司都江堰支行 自律評估單位負(fù)責(zé)人：王成革

自律評估單位地址： 都江堰市幸福大道279號

自律評估時間跨度： 2011年1月1日—2011年12月31日

自律評估時間： 2012年1月4日—2012年1月15日 報告完成時間： 2012年1月15日

報告正文：

為進(jìn)一步貫徹落實《中華人民共和國反洗錢法》及其有關(guān)規(guī) 定，結(jié)合人民銀行2011年反洗錢工作會議精神，切實履行反洗錢義務(wù)，防止洗錢行為帶來的潛在風(fēng)險，促進(jìn)我支行更好的開展反洗錢工作，現(xiàn)將2011我支行反洗錢工作情況匯報如下：

一、基本情況

截至2011年年底，我支行在都江堰市有一個營業(yè)網(wǎng)點，在行式ATM兩臺。我支行成立已滿三年，有較為完善的制度與組織架構(gòu)，設(shè)臵了反洗錢專員，分行與支行也定期組織對門柜人員進(jìn)行培訓(xùn)，交流反洗錢工作的操作技術(shù)和方法，明確洗錢風(fēng)險的控制和預(yù)防，保證業(yè)務(wù)人員充分了解反洗錢的重要意義，提高識別可疑交易的能力，進(jìn)一步增強(qiáng)反洗錢意識，確保各項制度落到實處。

二、反洗錢制度建設(shè)情況

1、我支行對反洗錢內(nèi)控制度工作高度重視，積極學(xué)習(xí)人行下發(fā)的相關(guān)文件，分行亦與時俱進(jìn)，對反洗錢先關(guān)政策制度進(jìn)行了修訂并出臺新的制度。分行下發(fā)了南商銀?2011 107號文件《關(guān)于進(jìn)一步完善反洗錢內(nèi)控制度的通知》,對 《南充市商業(yè)銀行客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《南充市商業(yè)銀行客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存操作規(guī)程》、《南充市商業(yè)銀行大額和可疑交易報告管理辦法》、《南充市商業(yè)銀行大額和可疑交易報告操作規(guī)程》、《南充市商業(yè)銀行對公人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)反洗錢工作實施細(xì)則》、《南充市商業(yè)銀行個人金融業(yè)務(wù)反洗錢工作實施細(xì)則》、《南充市商業(yè)銀行反洗錢保密工作管理辦法》、《南充市商業(yè)銀行反洗錢崗位管理辦法》、《南充市商業(yè)銀行反洗錢考核管理辦法》、《南充市商業(yè)銀行反洗錢信息交流及反饋機(jī)制管理辦法》等十項制度進(jìn)行了重新修訂下發(fā)。并根據(jù)工作需要，制定并下發(fā)了《南充市商業(yè)銀行成都分行現(xiàn)金收付管理辦法》。我支行根據(jù)自身情況也制定了系列措施。

通過以上的工作安排，加強(qiáng)了我支行的內(nèi)控制度建設(shè)，夯實了理論基礎(chǔ)，為反洗錢工作的進(jìn)一步開展提高了一個臺階。

2、我支行積極開展反洗錢培訓(xùn)的工作。分行將反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為培訓(xùn)的一項重要工作，針對不同崗位、不同業(yè)務(wù)，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)。分行零售業(yè)務(wù)部于6月召開月度分析會中，對反洗錢先關(guān)文件及業(yè)務(wù)進(jìn)行了重點培訓(xùn)，我支行派坐班經(jīng)理及門柜人員代表進(jìn)參加了學(xué)習(xí)，分

行分管副行長林空也參加了會議，在會上傳達(dá)了《李鈾副行長在2011年四川省金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作會議上的講話》，了解當(dāng)前國內(nèi)反洗錢形勢和任務(wù)，交流反洗錢工作的操作技術(shù)和方法，明確洗錢風(fēng)險的控制和預(yù)防，保證業(yè)務(wù)人員充分了解反洗錢的重要意義，提高識別可疑交易的能力，進(jìn)一步增強(qiáng)反洗錢意識，確保各項制度落到實處。并傳達(dá)了《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知》精神，并對各機(jī)構(gòu)及分行整體的自查、整改工作進(jìn)行了安排。并于今年4月及8月對各支行風(fēng)險執(zhí)行官及反洗錢專員進(jìn)行了關(guān)于客戶風(fēng)險等級劃分及可疑交易甄別、報送等內(nèi)容的培訓(xùn)，并對各支行員工進(jìn)行了轉(zhuǎn)培訓(xùn)。我支行通過參加這些培訓(xùn)，讓反洗錢工作一線人員加深了對反洗錢工作的認(rèn)識，也對我支行目前反洗錢工作中存在的問題有了深入的了解，為全行更好的開展反洗錢工作打下了基礎(chǔ)。

3、分行根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知》文件精神，由分行零售業(yè)務(wù)部牽頭制定了專項檢查方案。我支行根據(jù)要求進(jìn)行了自查、并對整改工作進(jìn)行了安排。分行對我支行進(jìn)行了專項檢查，對賬戶開立、大額交易情況、客戶風(fēng)險等級劃分情況、客戶身份識別情況、可疑交易甄別等情況進(jìn)行了檢查，對于檢查中發(fā)現(xiàn)的問題及時進(jìn)行了整改。為我支行下一步的工作開展提供了具體的工作措施和思路，我支行將根據(jù)不足來重點開展今年的反洗錢工

作。

三、反洗錢操作執(zhí)行情況

1、認(rèn)真落實客戶身份識別工作

在與客戶開戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時嚴(yán)格按照規(guī)定建立和實施客戶身份識別制度，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查各類證件的真實性、完整性、合法性，并進(jìn)行了核對和登記，并將各類開戶進(jìn)行專夾保管，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)；在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對并登記。對客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的等情形我支行嚴(yán)格按照要求進(jìn)行重新識別客戶身份工作，并做好登記。

2、積極配合開展反洗錢調(diào)查，認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)。我支行認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，實時開展各項甄別，積極配合各級反洗錢調(diào)查工作，并將調(diào)查資料及調(diào)查情況及時如實的按要求上報人行。

3、認(rèn)真開展反洗錢宣傳活動，提高社會公眾反洗錢意識 我支行將反洗錢宣傳作為日常工作長期開展，為防范金融詐騙活動，維護(hù)國家的安全和穩(wěn)定，積極發(fā)放《反洗錢知識一點通》、《警惕身邊的洗錢陷阱—遠(yuǎn)離犯罪》、《反洗錢知識26問》等宣傳資料，并通過在網(wǎng)點電子顯示屏滾動播出宣傳口號以及

在網(wǎng)點長期擺放反洗錢宣傳折頁等多種方式進(jìn)行反洗錢宣傳。并且將反洗錢宣傳與社區(qū)營銷相結(jié)合，深入群眾進(jìn)行宣傳。通過以上活動，加強(qiáng)了我支行員工對反洗錢知識和法律法規(guī)的理解，深化員工反洗錢意識，更好的推進(jìn)我支行反洗錢工作的有效實施和開展，同時也增加了社會公眾對洗錢活動的認(rèn)識和警覺。

四、可疑交易甄別情況

2011我支行新開立各項賬戶較少，對公活期結(jié)算賬戶累計400余戶，個人活期結(jié)算賬戶累計4000余戶。我支行為解決因針對性和操作性不強(qiáng)導(dǎo)致的“防御性”報送問題，嚴(yán)格按照規(guī)定審查異常交易的交易背景、交易目的、交易性質(zhì)，結(jié)合客戶風(fēng)險等級分類的要求，加強(qiáng)對高風(fēng)險客戶和高風(fēng)險業(yè)務(wù)的監(jiān)測分析，逐步建立以客戶為監(jiān)測單位的可疑交易報告工作流程，采取有效措施整合可疑交易監(jiān)測分析和客戶盡職調(diào)查兩項工作，重點提高我支行可疑交易報告質(zhì)量，增強(qiáng)我分行反洗錢工作的有效性。因此在2011我支行上報人行可疑交易大幅降低，堅決杜絕誤報的情況發(fā)生。

五、檔案保管情況

我支行嚴(yán)格按照要求保存客戶身份資料和交易記錄，完善保管客戶身份信息、資料和每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等。自今年下半年起，為便于歸檔保管，客戶身份的資料全部由分行事后監(jiān)督中心統(tǒng)一保管，支行保留影像系統(tǒng)查詢權(quán)限。

六、反洗錢工作改進(jìn)措施

1、我支行將繼續(xù)加強(qiáng)反洗錢的相關(guān)培訓(xùn)工作。由于我行的快速發(fā)展，人員流動性較大，因此分行將在今年繼續(xù)大力開展反洗錢的培訓(xùn)工作，針對新員工較多的情況，制定包括反洗錢政策、操作、識別方面的培訓(xùn)計劃，讓新員工全面熟悉和掌握相關(guān)知識，提升全員整體水平，進(jìn)一步增強(qiáng)反洗錢的意識，提高員工的反洗錢的甄別能力，確保各項制度落到實處，我支行亦根據(jù)自身情況作出相應(yīng)培訓(xùn)調(diào)整。

2、我支行將加強(qiáng)對支行反洗錢工作的自查工作。在本中，分行也把對支行反洗錢工作的檢查納入日常會計出納業(yè)務(wù)檢查中，督促、指導(dǎo)工作以提高支行對可疑交易的識別、甄別能力，提高反洗錢業(yè)務(wù)水平并納入考核。

3、我支行將繼續(xù)加強(qiáng)可疑交易甄別工作，重點利用技術(shù)手段篩選出異常交易后，應(yīng)結(jié)合客戶身份識別情況審查了客戶的交易背景、交易目的、交易性質(zhì)，對可疑交易報告進(jìn)行主觀分析甄別，并要求做好和留存甄別記錄的工作。

4、持續(xù)更新客戶等級風(fēng)險劃分工作。堅持進(jìn)行對客戶身份初次識別、持續(xù)識別和重新識別工作；應(yīng)按照要求進(jìn)行客戶風(fēng)險等級劃分，對初次劃分了風(fēng)險的客戶采取了持續(xù)管理和調(diào)整措施，確保半年一次對風(fēng)險等級進(jìn)行調(diào)整。對高風(fēng)險客戶采取了強(qiáng)化的盡職調(diào)查措施，并加強(qiáng)對其資金交易的監(jiān)測。

5、我支行將加強(qiáng)與人民銀行都江堰支行的匯報和溝通工作。

在2012我支行希望可以加強(qiáng)與反洗錢處的溝通交流，提高我支行的反洗錢工作水平。

在今年的反洗錢工作中我支行雖然有了一定的進(jìn)步，但仍存在需要改善的地方，在以后的工作中我們會按照我支行的改進(jìn)措施徹底加強(qiáng)反洗錢工作，深化反洗錢意識，提高反洗錢工作人員識別可疑交易能力，積極推進(jìn)反洗錢工作的有效實施和開展。

特此報告

南充市商業(yè)銀行都江堰支行

二〇一二年一月十五日

第五篇：反洗錢自律評估報告

金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作自律評估報告

自律評估單位名稱：

自律評估單位負(fù)責(zé)人： 自律評估時間跨度： 自律評估時間： 報告完成時間： 報告正文：

為進(jìn)一步貫徹落實《中華人民共和國反洗錢法》及其有關(guān)規(guī) 定，結(jié)合人民銀行2015年反洗錢工作會議精神，切實履行反洗錢義務(wù)，防止洗錢行為帶來的潛在風(fēng)險，促進(jìn)我支行更好的開展反洗錢工作，現(xiàn)將我支行反洗錢工作情況匯報如下：

一、基本情況

截至2015年5月中旬，我支行有較為完善的制度與組織架構(gòu)，設(shè)臵了反洗錢專員，分行與支行也定期組織對門柜人員進(jìn)行培訓(xùn)，交流反洗錢工作的操作技術(shù)和方法，明確洗錢風(fēng)險的控制和預(yù)防，保證業(yè)務(wù)人員充分了解反洗錢的重要意義，提高識別可疑交易的能力，進(jìn)一步增強(qiáng)反洗錢意識，確保各項制度落到實處。

二、反洗錢制度建設(shè)情況

我支行對反洗錢內(nèi)控制度工作高度重視，積極學(xué)習(xí)人行下發(fā)的相關(guān)文件，分行亦與時俱進(jìn)，對反洗錢先關(guān)政策制度進(jìn)行了修訂并出臺新的制度。認(rèn)真學(xué)習(xí)反洗錢相關(guān)政策文件，我支行根據(jù)

自身情況也制定了系列措施。

通過以上的工作安排，加強(qiáng)了我支行的內(nèi)控制度建設(shè)，夯實了理論基礎(chǔ)，為反洗錢工作的進(jìn)一步開展提高了一個臺階。

三、反洗錢操作執(zhí)行情況

1、認(rèn)真落實客戶身份識別工作

在與客戶開戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時嚴(yán)格按照規(guī)定建立和實施客戶身份識別制度，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查各類證件的真實性、完整性、合法性，并進(jìn)行了核對和登記，并將各類開戶進(jìn)行專夾保管，在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對并登記。對客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的等情形我支行嚴(yán)格按照要求進(jìn)行重新識別客戶身份工作，并做好登記。

2、積極配合開展反洗錢調(diào)查，認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)。我支行認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，實時開展各項甄別，積極配合各級反洗錢調(diào)查工作，并將調(diào)查資料及調(diào)查情況及時如實的按要求上報人行。

3、認(rèn)真開展反洗錢宣傳活動，提高社會公眾反洗錢意識 我支行將反洗錢宣傳作為日常工作長期開展，為防范金融詐騙活動，維護(hù)國家的安全和穩(wěn)定，積極發(fā)放《反洗錢知識一點通》、《警惕身邊的洗錢陷阱—遠(yuǎn)離犯罪》、《反洗錢知識26問》等宣傳資料，并通過在網(wǎng)點電子顯示屏滾動播出宣傳口號以及

在網(wǎng)點長期擺放反洗錢宣傳折頁等多種方式進(jìn)行反洗錢宣傳。并且將反洗錢宣傳與社區(qū)營銷相結(jié)合，深入群眾進(jìn)行宣傳。通過以上活動，加強(qiáng)了我支行員工對反洗錢知識和法律法規(guī)的理解，深化員工反洗錢意識，更好的推進(jìn)我支行反洗錢工作的有效實施和開展，同時也增加了社會公眾對洗錢活動的認(rèn)識和警覺。

四、可疑交易甄別情況

2015我支行新開立各項賬戶較少，對公活期結(jié)算賬戶累計50戶。我支行為解決因針對性和操作性不強(qiáng)導(dǎo)致的“防御性”報送問題，嚴(yán)格按照規(guī)定審查異常交易的交易背景、交易目的、交易性質(zhì)，結(jié)合客戶風(fēng)險等級分類的要求，加強(qiáng)對高風(fēng)險客戶和高風(fēng)險業(yè)務(wù)的監(jiān)測分析，逐步建立以客戶為監(jiān)測單位的可疑交易報告工作流程，采取有效措施整合可疑交易監(jiān)測分析和客戶盡職調(diào)查兩項工作，重點提高我支行可疑交易報告質(zhì)量，增強(qiáng)我分行反洗錢工作的有效性。因此在2015我支行上報人行可疑交易大幅降低，堅決杜絕誤報的情況發(fā)生。

五、檔案保管情況

我支行嚴(yán)格按照要求保存客戶身份資料和交易記錄，完善保管客戶身份信息、資料和每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等。自今年下半年起，為便于歸檔保管，客戶身份的資料全部由分行事后監(jiān)督中心統(tǒng)一保管，支行保留影像系統(tǒng)查詢權(quán)限。

六、反洗錢工作改進(jìn)措施

1、我支行將繼續(xù)加強(qiáng)反洗錢的相關(guān)培訓(xùn)工作。由于我行的快速發(fā)展，人員流動性較大，因此分行將在今年繼續(xù)大力開展反洗錢的培訓(xùn)工作，針對新員工較多的情況，制定包括反洗錢政策、操作、識別方面的培訓(xùn)計劃，讓新員工全面熟悉和掌握相關(guān)知識，提升全員整體水平，進(jìn)一步增強(qiáng)反洗錢的意識，提高員工的反洗錢的甄別能力，確保各項制度落到實處，我支行亦根據(jù)自身情況作出相應(yīng)培訓(xùn)調(diào)整。

2、我支行將加強(qiáng)對支行反洗錢工作的自查工作。在本中，分行也把對支行反洗錢工作的檢查納入日常會計出納業(yè)務(wù)檢查中，督促、指導(dǎo)工作以提高支行對可疑交易的識別、甄別能力，提高反洗錢業(yè)務(wù)水平并納入考核。

3、我支行將繼續(xù)加強(qiáng)可疑交易甄別工作，重點利用技術(shù)手段篩選出異常交易后，應(yīng)結(jié)合客戶身份識別情況審查了客戶的交易背景、交易目的、交易性質(zhì)，對可疑交易報告進(jìn)行主觀分析甄別，并要求做好和留存甄別記錄的工作。

4、持續(xù)更新客戶等級風(fēng)險劃分工作。堅持進(jìn)行對客戶身份初次識別、持續(xù)識別和重新識別工作；應(yīng)按照要求進(jìn)行客戶風(fēng)險等級劃分，對初次劃分了風(fēng)險的客戶采取了持續(xù)管理和調(diào)整措施，確保半年一次對風(fēng)險等級進(jìn)行調(diào)整。對高風(fēng)險客戶采取了強(qiáng)化的盡職調(diào)查措施，并加強(qiáng)對其資金交易的監(jiān)測。

5、我支行將加強(qiáng)與人民銀行江安支行的匯報和溝通工作。在2015我支行希望可以加強(qiáng)與反洗錢處的溝通交流，提高

我支行的反洗錢工作水平。

在今年的反洗錢工作中我支行雖然有了一定的進(jìn)步，但仍存在需要改善的地方，在以后的工作中我們會按照我支行的改進(jìn)措施徹底加強(qiáng)反洗錢工作，深化反洗錢意識，提高反洗錢工作人員識別可疑交易能力，積極推進(jìn)反洗錢工作的有效實施和開展。

特此報告

中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行興文縣支行

二〇一五年五月十五日