第一篇：期貨公司反洗錢客戶風險等級劃分標準的指導意見(征求意見稿)_.范文

期貨公司反洗錢客戶風險等級劃分標準的 指導意見(征求意見稿 第一章 總則

第一條 為了促進和規(guī)范期貨公司的反洗錢工作,提高 期貨公司防范洗錢風險的能力,明確對期貨公司反洗錢客戶 風險等級劃分工作的要求,根據(jù)《金融機構客戶身份識別和 客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》以及《中國期貨業(yè) 協(xié)會會員單位反洗錢工作指引》的有關規(guī)定,制定本指導意 見。

第二條 期貨公司應當嚴格執(zhí)行國家有關反洗錢的法 律法規(guī)以及協(xié)會有關自律規(guī)則的規(guī)定,按照客戶的特點或者 賬戶的屬性,并全面考慮客戶地域、身份、業(yè)務、行業(yè)、資 金規(guī)模、交易行為等可能對客戶風險等級產(chǎn)生影響的因素, 劃分風險等級, 并在持續(xù)關注的基礎上, 適時調(diào)整風險等級。第三條 期貨公司應按規(guī)定妥善保管客戶風險等級劃分 的相關資料。

期貨公司及其工作人員應當對客戶風險等級及相關信 息予以保密,除法律、行政法規(guī)、中國人民銀行和中國證監(jiān) 會另有規(guī)定,或客戶同意外,期貨公司不得將以上信息對外 披露。

第四條 期貨公司在與客戶初次建立業(yè)務關系時,應將 客戶風險等級劃分工作與客戶身份識別工作同時進行。

第二章 風險等級劃分標準

第五條 按照客戶洗錢行為發(fā)生可能性的大小,采取客 觀標準與主觀判斷相結合的方式,綜合考慮各項風險因素, 至少將客戶劃分為高風險等級客戶、中風險等級客戶及低風 險等級客戶。

第六條 客戶具有下列情形之一的,應當認定為高風險 等級客戶:(一被列入國家有關部門發(fā)布的與洗錢及恐怖活動相 關的黑名單的;(二接受中國人民銀行反洗錢調(diào)查的;

(三在日常交易監(jiān)控中被報送可疑交易的;(四媒體披露存在洗錢行為,或與其關聯(lián)的個人或機 構存在洗錢行為的;(五其他有理由懷疑其交易行為與洗錢或其他犯罪有 關,需要列入高風險等級的客戶。

第七條 客戶具有下列情形之一的,應當認定為中風險 等級客戶:(一不合規(guī)賬戶,包括的風險要素為身份證件信息不 對應、身份證件信息虛假、交易代理不規(guī)范、資料不規(guī)范等;(二在客戶身份重新識別過程中發(fā)現(xiàn)該客戶資料的真 實性、完整性、有效性存在疑點的;(三客戶在日常交易監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)類似可疑交易特征, 經(jīng)核查為正常的;(四客戶擁有多個賬戶,或擁有以家屬,或機構名義 開立的賬戶,但無合理解釋的;(五客戶顯示出缺乏對風險、傭金或其他交易成本的 關注;(六其他有理由懷疑客戶交易行為與洗錢或其他犯罪 有關,需要列入中風險等級的。

第八條 除第六條、第七條規(guī)定的情形之外,公司的其 他客戶為低風險等級客戶 第三章 風險等級的審核與調(diào)整

第九條 期貨公司應當按照風險等級進行客戶分類和 管理,各等級的客戶檔案應當能夠?qū)崿F(xiàn)便利的查詢和審核。第十條 期貨公司應當根據(jù)客戶的風險等級,定期審核 公司保存的客戶基本信息,對風險等級較高客戶的審核應當 嚴格于對風險等級較低客戶的審核。

風險等級最高的客戶應當至少每半年復核一次。

第十一條 期貨公司應當加強對中、高級風險客戶交易 活動的監(jiān)測分析。期貨公司在對風險客戶持續(xù)關注的基礎

上,有足夠條件證明該客戶風險降低時,可適時調(diào)低客戶風 險級別。若依據(jù)實際情況,客戶風險較大的,亦可相應調(diào)高 該客戶風險等級。

第四章 附則

第十二條 期貨公司反洗錢客戶風險等級劃分標準及 其相關內(nèi)部控制管理措施等,應按規(guī)定報協(xié)會備案。第十三條 本指導意見由中國期貨業(yè)協(xié)會負責解釋。第十四條 本辦法自 2009年 月 日起施行。

第二篇：期貨公司反洗錢客戶風險等級劃分標準指引

《期貨公司反洗錢客戶風險等級劃分標準指引》自 2009年 12月 22日起施行。

附：關于發(fā)布《期貨公司反洗錢客戶風險等級劃分標準指引》的通知

關于發(fā)布《期貨公司反洗錢客戶風險等級劃分標準指引》的通知

各會員單位 : 為了促進和規(guī)范期貨公司的反洗錢工作，提高期貨公司防范洗錢風險的能力，明確對期貨公司反洗錢客戶風險等級劃分工作的要求，根據(jù)《反洗錢法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等的有關規(guī)定，協(xié)會制定了《期貨公司反洗錢客戶風險等級劃分標準指引》（以下簡稱《指引》）?！吨敢芬延?2009年 12月 4日經(jīng)協(xié)會第二屆理事會第十一次會議審議通過，現(xiàn)予公布，自公布之日起施行。有關事項通知如下：

一、各期貨公司應當高度重視反洗錢客戶風險等級劃分工作，按照有關法律法規(guī)的要求，參照《指引》的規(guī)定，結合自身實際情況，制定或修改完善本公司客戶風險等級劃分標準。

二、各期貨公司在進行客戶風險等級劃分工作時，應遵循“新老劃斷”的原則，對于 2007年 8月 1日至 2009年 1月 1日之間建立業(yè)務關系的客戶，于 2009年年底完成風險等級劃分工作；對于 2007年 8月 1日以前建立了業(yè)務關系，且 2007年 8月 1日后沒有再建立新業(yè)務關系的客戶，于 2011年年底前完成等級劃分工作；對于 2009年 1月 1日以后建立業(yè)務關系的客戶，在業(yè)務關系建立后的 10個工作日內(nèi)完成等級劃分工作。

三、各期貨公司應于 2010年 3月 30日前將有關反洗錢客戶風險等級劃分標準以紙質(zhì)文件和電子版文件方式（電子郵箱： yunyongheng@cfachina.org）報協(xié)會備案。

特此通知。

中國期貨業(yè)協(xié)會 二○○九年十二月二十二日

期貨公司反洗錢客戶風險等級劃分標準指引

第一章總則

第一條 為了促進和規(guī)范期貨公司的反洗錢工作，提高期貨公司防范洗錢風險的能力，明確對期貨公司反洗錢客戶風險等級劃分工作的要求，根據(jù)《反洗錢法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等的有關規(guī)定，制定本指引。

第二條 期貨公司應當嚴格執(zhí)行國家有關反洗錢的法律法規(guī)以及中國期貨業(yè)協(xié)會（以下簡稱協(xié)會）有關自律規(guī)則的規(guī)定，按照客戶的特點或者賬戶的屬性，全面考慮客戶地域、身份、業(yè)務、行業(yè)、資金規(guī)模、交易行為等可能對客戶風險等級產(chǎn)生影響的因素，劃分客戶風險等級，并在持續(xù)關注的基礎上，適時調(diào)整客戶風險等級。

第三條 期貨公司應按規(guī)定妥善保管客戶風險等級劃分的相關資料。

期貨公司及其工作人員應當對客戶風險等級及相關信息予以保密，除法律、行政法規(guī)、中國人民銀行和中國證監(jiān)會另有規(guī)定或客戶同意外，不得將以上信息對外披露。

第四條 期貨公司在與客戶初次建立業(yè)務關系時，應將客戶風險等級劃分工作與客戶身份識別工作同時進行。

第二章風險等級劃分標準

第五條 期貨公司應當按照客戶洗錢行為發(fā)生可能性的大小，采取客觀標準與主觀判斷相結合的方式，綜合考慮各項風險因素，至少將客戶劃分為高風險等級客戶、中風險等級客戶及低風險等級客戶，對不同風險等級客戶應分別采取不同的管理措施。

第六條 客戶具有下列情形之一的，應當認定為高風險等級客戶：

（一）被列入國家有關部門發(fā)布的與洗錢及恐怖活動相關的黑名單的；

（二）中國人民銀行要求期貨公司協(xié)助調(diào)查或予以關注的；

（三）在日常交易監(jiān)控中被報送可疑交易的；

（四）媒體披露存在洗錢行為或與其關聯(lián)的個人或機構存在洗錢行為的；

（五）其他有理由懷疑其交易行為與洗錢或其他犯罪行為有關，需要列入高風險等級的。

第七條 客戶具有下列情形之一的，應當認定為中風險等級客戶：

（一）在客戶開戶或身份重新識別過程中，身份證件信息存在不對應、不完整、不規(guī)范、虛假、失效等情形的；

（二）客戶在日常交易監(jiān)控中被發(fā)現(xiàn)存在類似可疑交易特征，經(jīng)核查為正常的；

（三）客戶實際控制多個賬戶，但無合理解釋的；

（四）客戶顯示出缺乏對風險、盈虧、傭金及其他交易成本的關注的；

（五）資產(chǎn)或交易行為與客戶的身份、財務狀況、經(jīng)營業(yè)務等明顯不符的；

（六）其他有理由懷疑客戶交易行為與洗錢或其他犯罪行為有關，需要列入中風險等級的。

第八條 除第六條、第七條規(guī)定的情形之外，期貨公司的其他客戶為低風險等級客戶。

第三章風險等級的審核與調(diào)整

第九條 期貨公司應當按照風險等級對客戶進行分類和管理，各風險等級的客戶檔案應當能夠?qū)崿F(xiàn)便利的查詢和審核。

第十條 期貨公司應當根據(jù)客戶風險等級，定期審核本公司保存的客戶基本信息，對風險等級較高客戶的審核應當嚴格于對風險等級較低客戶的審核。

風險等級最高的客戶應當至少每半年復核一次。

第十一條 期貨公司應當加強對高、中風險等級客戶交易活動的監(jiān)測分析。對于較高風險等級客戶，期貨公司應當了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強對其交易活動的監(jiān)測分析。

第十二條 期貨公司在對風險客戶持續(xù)關注的基礎上，有足夠條件證明該客戶風險降低時，可適時調(diào)低客戶風險等級，客戶風險提高時，可相應調(diào)高客戶風險等級。

第四章附則

第十三條 期貨公司反洗錢客戶風險等級劃分標準應報送中國人民銀行，并報協(xié)會備案。

第十四條 本指引由協(xié)會負責解釋。

第十五條 本指引自 2009年 12月 22日起施行。

第三篇：期貨公司反洗錢客戶風險等級劃分標準指引

期貨公司反洗錢客戶風險等級劃分標準指引

《期貨公司反洗錢客戶風險等級劃分標準指引》自 2009年 12月 22日起施行。

第一章總則

第一條 為了促進和規(guī)范期貨公司的反洗錢工作，提高期貨公司防范洗錢風險的能力，明確對期貨公司反洗錢客戶風險等級劃分工作的要求，根據(jù)《反洗錢法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等的有關規(guī)定，制定本指引。

第二條 期貨公司應當嚴格執(zhí)行國家有關反洗錢的法律法規(guī)以及中國期貨業(yè)協(xié)會（以下簡稱協(xié)會）有關自律規(guī)則的規(guī)定，按照客戶的特點或者賬戶的屬性，全面考慮客戶地域、身份、業(yè)務、行業(yè)、資金規(guī)模、交易行為等可能對客戶風險等級產(chǎn)生影響的因素，劃分客戶風險等級，并在持續(xù)關注的基礎上，適時調(diào)整客戶風險等級。

第三條 期貨公司應按規(guī)定妥善保管客戶風險等級劃分的相關資料。

期貨公司及其工作人員應當對客戶風險等級及相關信息予以保密，除法律、行政法規(guī)、中國人民銀行和中國證監(jiān)會另有規(guī)定或客戶同意外，不得將以上信息對外披露。

第四條 期貨公司在與客戶初次建立業(yè)務關系時，應將客戶風險等級劃分工作與客戶身份識別工作同時進行。

第二章風險等級劃分標準

第五條 期貨公司應當按照客戶洗錢行為發(fā)生可能性的大小，采取客觀標準與主觀判斷相結合的方式，綜合考慮各項風險因素，至少將客戶劃分為高風險等級客戶、中風險等級客戶及低風險等級客戶，對不同風險等級客戶應分別采取不同的管理措施。

第六條 客戶具有下列情形之一的，應當認定為高風險等級客戶：

（一）被列入國家有關部門發(fā)布的與洗錢及恐怖活動相關的黑名單的；

（二）中國人民銀行要求期貨公司協(xié)助調(diào)查或予以關注的；

（三）在日常交易監(jiān)控中被報送可疑交易的；

（四）媒體披露存在洗錢行為或與其關聯(lián)的個人或機構存在洗錢行為的；

（五）其他有理由懷疑其交易行為與洗錢或其他犯罪行為有關，需要列入高風險等級的。

第七條 客戶具有下列情形之一的，應當認定為中風險等級客戶：

（一）在客戶開戶或身份重新識別過程中，身份證件信息存在不對應、不完整、不規(guī)范、虛假、失效等情形的；

（二）客戶在日常交易監(jiān)控中被發(fā)現(xiàn)存在類似可疑交易特征，經(jīng)核查為正常的；

（三）客戶實際控制多個賬戶，但無合理解釋的；

（四）客戶顯示出缺乏對風險、盈虧、傭金及其他交易成本的關注的；

（五）資產(chǎn)或交易行為與客戶的身份、財務狀況、經(jīng)營業(yè)務等明顯不符的；

（六）其他有理由懷疑客戶交易行為與洗錢或其他犯罪行為有關，需要列入中風險等級的。

第八條 除第六條、第七條規(guī)定的情形之外，期貨公司的其他客戶為低風險等級客戶。

第三章風險等級的審核與調(diào)整

第九條 期貨公司應當按照風險等級對客戶進行分類和管理，各風險等級的客戶檔案應當能夠?qū)崿F(xiàn)便利的查詢和審核。

第十條 期貨公司應當根據(jù)客戶風險等級，定期審核本公司保存的客戶基本信息，對風險等級較高客戶的審核應當嚴格于對風險等級較低客戶的審核。風險等級最高的客戶應當至少每半年復核一次。

第十一條 期貨公司應當加強對高、中風險等級客戶交易活動的監(jiān)測分析。對于較高風險等級客戶，期貨公司應當了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強對其交易活動的監(jiān)測分析。第十二條 期貨公司在對風險客戶持續(xù)關注的基礎上，有足夠條件證明該客戶風險降低時，可適時調(diào)低客戶風險等級，客戶風險提高時，可相應調(diào)高客戶風險等級。

第四章附則

第十三條 期貨公司反洗錢客戶風險等級劃分標準應報送中國人民銀行，并報協(xié)會備案。第十四條 第十五條

本指引由協(xié)會負責解釋。

本指引自 2009年 12月 22日起施行。

第四篇：0s-apqxy期貨公司反洗錢客戶風險等級劃分標準指引

、.~ ① 我們‖打〈敗〉了敵人。

②我們‖〔把敵人〕打〈敗〉了。

附件

期貨公司反洗錢客戶風險等級劃分標準指引

第一章 總則

第一條 為了促進和規(guī)范期貨公司的反洗錢工作，提高期貨公司防范洗錢風險的能力，明確對期貨公司反洗錢客戶風險等級劃分工作的要求，根據(jù)《反洗錢法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等的有關規(guī)定，制定本指引。

第二條 期貨公司應當嚴格執(zhí)行國家有關反洗錢的法律法規(guī)以及協(xié)會有關自律規(guī)則的規(guī)定，按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并全面考慮客戶地域、身份、業(yè)務、行業(yè)、資金規(guī)模、交易行為等可能對客戶風險等級產(chǎn)生影響的因素，劃分客戶風險等級，并在持續(xù)關注的基礎上，適時調(diào)整客戶風險等級。

第三條 期貨公司應按規(guī)定妥善保管客戶風險等級劃分的相關資料。

期貨公司及其工作人員應當對客戶風險等級及相關信

息予以保密，除法律、行政法規(guī)、中國人民銀行和中國證監(jiān)會另有規(guī)定或客戶同意外，期貨公司不得將以上信息對外披露。

第四條 期貨公司在與客戶初次建立業(yè)務關系時，應將客戶風險等級劃分工作與客戶身份識別工作同時進行。

第二章 風險等級劃分標準

第五條 按照客戶洗錢行為發(fā)生可能性的大小，采取客觀標準與主觀判斷相結合的方式，綜合考慮各項風險因素，至少將客戶劃分為高風險等級客戶、中風險等級客戶及低風險等級客戶，對不同風險等級客戶應分別采取不同的管理措施。

第六條 客戶具有下列情形之一的，應當認定為高風險等級客戶：

（一）被列入國家有關部門發(fā)布的與洗錢及恐怖活動相關的黑名單的；

（二）中國人民銀行要求期貨公司協(xié)助調(diào)查或予以關注的；

（三）在日常交易監(jiān)控中被報送可疑交易的；

（四）媒體披露存在洗錢行為，或與其關聯(lián)的個人或機構存在洗錢行為的；

（五）其他有理由懷疑其交易行為與洗錢或其他犯罪有

關，需要列入高風險等級的。

第七條 客戶具有下列情形之一的，應當認定為中風險等級客戶：

（一）在客戶開戶或身份重新識別過程中，身份證件信息存在不對應、不完整、不規(guī)范、虛假、失效等情形的；

（二）客戶在日常交易監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)類似可疑交易特征，經(jīng)核查為正常的；

（三）客戶實際控制多個賬戶，但無合理解釋的；

（四）客戶顯示出缺乏對風險、盈虧、傭金及其他交易成本的關注的；

（五）資產(chǎn)或交易行為與客戶的身份、財務狀況、經(jīng)營業(yè)務等明顯不符的；

（六）其他有理由懷疑客戶交易行為與洗錢或其他犯罪有關，需要列入中風險等級的。

第八條 除第六條、第七條規(guī)定的情形之外，公司的其他客戶為低風險等級客戶。

第三章 風險等級的審核與調(diào)整

第九條 期貨公司應當按照風險等級對客戶進行分類和管理，各等級的客戶檔案應當能夠?qū)崿F(xiàn)便利的查詢和審核。

第十條 期貨公司應當根據(jù)客戶風險等級，定期審核公

司保存的客戶基本信息，對風險等級較高客戶的審核應當嚴格于對風險等級較低客戶的審核。

風險等級最高的客戶應當至少每半年復核一次。第十一條 期貨公司應當加強對高、中風險等級客戶交易活動的監(jiān)測分析。對于較高風險等級客戶，期貨公司應當了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強對其交易活動的監(jiān)測分析。

第十二條 期貨公司在對風險客戶持續(xù)關注的基礎上，有足夠條件證明該客戶風險降低時，可適時調(diào)低客戶風險等級，客戶風險提高時，可相應調(diào)高客戶風險等級。

第四章 附則

第十三條 期貨公司反洗錢客戶風險等級劃分標準應報送中國人民銀行，并報協(xié)會備案。

第十四條 本指導意見由中國期貨業(yè)協(xié)會負責解釋。第十五條 本辦法自2010年1月27日起施行。

第五篇：證券公司反洗錢客戶風險等級劃分標準指引

證券公司反洗錢客戶風險等級劃分標準指引

（試行）

第一章 總則

第一條 為提高證券公司反洗錢工作的針對性和有效性，建立健全相關客戶風險等級劃分標準，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《中國證券業(yè)協(xié)會會員反洗錢工作指引》等規(guī)定，制定本指引。

第二條 本指引所稱客戶風險等級劃分，是指證券公司在反洗錢工作中，按照客戶的特點或者賬戶的屬性，對客戶風險進行等級劃分的活動。

第三條 證券公司應以風險控制為本，在審慎經(jīng)營的基礎上按照以下原則開展客戶風險等級劃分工作：

（一）全面性原則。證券公司應綜合考慮客戶可能涉嫌洗錢和恐怖融資的各類風險因素，對所有客戶進行風險等級劃分。

（二）分級管理原則。證券公司應根據(jù)客戶不同風險等級，對其采取相應的風險監(jiān)控措施。

（三）適時性原則。證券公司應根據(jù)實際情況適時調(diào)整客戶風險等級劃分標準和客戶風險等級。

（四）保密原則。證券公司應對客戶身份資料、資金和交易信息、風險等級信息等予以保密，非依法律法規(guī)規(guī)定、客戶同意或者因客戶身份識別的需要，不得向任何單位和個人提供。”

第四條 證券公司應按有關要求建立健全客戶風險等級管理的相關制度，統(tǒng)一制定客戶風險等級劃分標準，并組織實施客戶風險等級管理工作，明確公司各職能部門、分支機構及相關人員的管理職責。

第二章 客戶風險等級劃分標準

第五條 證券公司在制定客戶風險等級劃分標準時，應綜合考慮洗錢和恐怖融資的各種風險因素，包括但不限于：客戶身份、地域、業(yè)務、行業(yè)、交易等風險因素。

風險因素是指引起或增加風險發(fā)生的機會或擴大風險程度的條件,是風險發(fā)生的潛在原因。

第六條 地域風險因素是指客戶所屬國家或地區(qū)的性質(zhì)所隱含的風險因素。根據(jù)金融行動特別工作組（FATF）、中國人民銀行等組織和機構的有關規(guī)定，客戶信息中出現(xiàn)包括但不限于以下地域的，應當予以關注：

（一）國家有關部門發(fā)布的制裁、禁運的國家和地區(qū)，或支持恐怖活動的國家和地區(qū)；

（二）聯(lián)合國等國際權威組織發(fā)布的制裁、禁運的國家和地區(qū)，或支持恐怖活動的國家和地區(qū)；

（三）缺乏反洗錢法律和反洗錢監(jiān)管的國家和地區(qū)，如金融行動特別工作組（FATF）認為缺乏反洗錢法律和反洗錢監(jiān)管的國家和地區(qū)；

（四）販毒、腐敗或其他嚴重犯罪活動猖獗的國家或地區(qū)；

（五）被稱為“避稅天堂”的國家或地區(qū)；

（六）離岸金融中心；

（七）其他風險程度較高的國家或地區(qū)。

第七條 客戶身份風險因素是指客戶的自身特點所隱含的風險因素。根據(jù)金融行動特別工作組（FATF）、中國人民銀行等組織和機構的有關規(guī)定，客戶信息中出現(xiàn)包括但不限于以下情形的，應當予以關注：

（一）被列入國家有關部門發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子、通緝罪犯名單及其他禁止性名單的；

（二）被列入聯(lián)合國等國際權威組織發(fā)布的制裁名單、恐怖組織或恐怖分子名單的；

（三）外國政要及其家庭成員，以及其他與之關系密切的人員；

（四）因涉嫌違法違規(guī)案件被國家金融監(jiān)管部門通報的；

（五）因涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪行為被國家有關部門要求協(xié)助調(diào)查的；

（六）因交易行為異常被證券交易所、證券登記結算機構等發(fā)函要求協(xié)助調(diào)查的；

（七）客戶身份的真實性和有效性、客戶資料的一致性明顯存在問題的；

（八）辦理業(yè)務所用的身份證明文件已經(jīng)失效，未在合理期限內(nèi)進行更新，且沒有提出合理理由的；

（九）客戶資產(chǎn)與客戶年齡、職業(yè)等身份特征明顯不符，存在疑點的；

（十）多個客戶所留的通訊地址、聯(lián)系電話等信息，或代理人信息相同的；

（十一）其他存在一定身份風險的。

第八條 行業(yè)風險因素是指客戶所屬行業(yè)的性質(zhì)所隱含的風險因素。根據(jù)金融行動特別工作組（FATF）、中國人民銀行等組織和機構的有關規(guī)定，客戶信息中出現(xiàn)包括但不限于以下行業(yè)的，應當予以關注：

（一）娛樂服務行業(yè)；

（二）典當與拍賣行業(yè)；

（三）廢品收購行業(yè)；

（四）未被監(jiān)管的慈善團體或非盈利組織，尤其是跨境性質(zhì)的；

（五）其他風險程度較高的現(xiàn)金密集型行業(yè)。

第九條 業(yè)務風險因素是指客戶所辦理的業(yè)務或者購買的證券產(chǎn)品所隱含的風險因素。客戶有包括但不限于以下情形的，應當予以關注：

（一）第三方存管銀證轉(zhuǎn)賬以外的大額存取款業(yè)務；

（二）異常的大宗交易業(yè)務；

（三）其他具有較高潛在洗錢風險的業(yè)務。第十條 交易風險因素是指客戶的交易行為特征所隱含的風險因素。客戶有包括但不限于以下情形的，應當予以關注：

（一）符合《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定的可疑交易特征的；

（二）涉及大額股份或基金份額的轉(zhuǎn)托管、賬戶撤銷指定交易，頻繁變更存管銀行等；

（三）資產(chǎn)或交易行為與客戶的身份、財務狀況、經(jīng)營業(yè)務等明顯不符的；

（四）其他資金和交易異常且無合理解釋的；

（五）一個月內(nèi)多次觸及可疑交易標準且每次都被確認為可疑交易的；

（六）客戶跨地市交易的。

第十一條 證券公司在對客戶進行風險評估時，除考慮上述風險因素外，還應結合以下因素，適當調(diào)整客戶的風險等級：

（一）賬戶的資產(chǎn)規(guī)模和交易量；

（二）客戶所處的監(jiān)管體制和所受監(jiān)管的水平；

（三）客戶與證券公司業(yè)務關系持續(xù)的時間和聯(lián)系的規(guī)律性；

（四）證券公司對客戶所在國家或地區(qū)的熟悉程度；

（五）客戶使用中介機構或其他特定安排的情況。第十二條 證券公司應當加強對客戶風險評估方法的探索，采取主觀判斷與客觀標準相結合的方式，綜合考慮各項風險因素，科學合理地制定客戶風險等級劃分標準。客戶風險等級至少應劃分為高、中、低三個級別。

第十三條 有以下情形之一的，證券公司應將其列為高風險等級客戶：

（一）符合第六條

（一）至

（四）項、第七條

（一）至

（五）項之一的；

（二）符合《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定的可疑交易特征且被證券公司向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告的交易行為，經(jīng)過分析、識別后，有合理理由認為該交易行為及相關客戶與洗錢、恐怖主義活動或其他違法犯罪活動有關的；

（三）其他經(jīng)分析識別后被認為存在較高洗錢和恐怖融資風險的。

第十四條 證券公司在與客戶建立業(yè)務關系、初次劃分客戶風險等級時，應與客戶身份識別工作同時進行，并著重關注客戶身份、地域、業(yè)務和行業(yè)風險因素；在持續(xù)性客戶身份識別、調(diào)整客戶風險等級時，除應考慮上述風險因素外，還應增加對交易等風險因素的關注。

第三章 客戶風險監(jiān)控措施

第十五條 證券公司應按客戶風險等級對其賬戶給予相應的系統(tǒng)標識，并采取不同級別的風險監(jiān)控措施，對較高風險等級的賬戶監(jiān)控應嚴于對較低風險等級的賬戶監(jiān)控，密切關注該類客戶的資金和交易行為。

第十六條 證券公司應加強信息系統(tǒng)建設，借助技術手段做好反洗錢相關客戶風險的日常監(jiān)控及相關工作。

第十七條 證券公司應遵循了解客戶的原則，按照相關要求對客戶進行身份識別。對高風險等級客戶，應當了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強對其金融交易活動的監(jiān)測分析。

證券公司應建立健全客戶業(yè)務辦理審核程序，對不同風險等級的客戶分別建立相應的審核程序，對較高風險等級客戶的審核程序應嚴于較低風險等級客戶。

第十八條 證券公司應對高、中風險等級的客戶開展定期審核，審核內(nèi)容至少應包括客戶留存的基本信息資料、客戶資料變更情況，客戶資金和交易是否正常，客戶回訪是否發(fā)現(xiàn)可疑情況等，審核結果應予以記錄。

證券公司對高風險等級客戶應至少每半年審核一次。第十九條 在持續(xù)監(jiān)控的過程中，證券公司一旦發(fā)現(xiàn)可疑交易，應立即進一步組織分析排查，按照可疑交易報告流程立即向監(jiān)管部門報告。

第二十條 證券公司應在持續(xù)監(jiān)控過程中，適時調(diào)整客戶的風險等級。

對較低風險等級客戶，證券公司在發(fā)現(xiàn)客戶多次出現(xiàn)風險因素，或出現(xiàn)多種風險因素并存的情況時，應適當提高其風險等級，并實施更為嚴格的監(jiān)控。

對高、中風險等級客戶，證券公司在一段時期內(nèi)經(jīng)過嚴格審核未再次發(fā)現(xiàn)風險因素，或通過回訪調(diào)查等措施發(fā)現(xiàn)客戶交易特征均正常時，按審核程序可適當降低其風險等級，并采取相應風險等級的監(jiān)控措施。

第二十一條 證券公司應當按規(guī)定妥善保管客戶風險等級劃分相關檔案資料，并對客戶信息予以保密。

第四章 附則

第二十二條 證券公司客戶風險等級劃分標準及其相關內(nèi)部控制管理措施等，應按規(guī)定報有關監(jiān)管部門備案。

第二十三條 本指引由中國證券業(yè)協(xié)會負責解釋。第二十四條 本指引自發(fā)布之日起試行。