第一篇：防范打擊非法集資工作會(huì)議講話2016.3.3

3.3全市金融工作會(huì)議發(fā)言

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、同志們，大家好！今天，我很榮幸在全市金融工作會(huì)議上代表示范區(qū)發(fā)言，現(xiàn)就我區(qū)全面做好處非工作促進(jìn)社會(huì)穩(wěn)定作如下匯報(bào)，不足之處請(qǐng)大家批評(píng)指正。

一、領(lǐng)導(dǎo)重視、上下聯(lián)動(dòng)，處非工作取得良好效果 在市委、市政府的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，示范區(qū)黨工委、管委會(huì)高度重視處非工作，成立處非工作領(lǐng)導(dǎo)小組專(zhuān)項(xiàng)處置非法集資問(wèn)題，市政府黨組成員、區(qū)管委會(huì)主任徐強(qiáng)任組長(zhǎng)，區(qū)黨工委副書(shū)記、管委會(huì)副主任張正濠任常務(wù)副組長(zhǎng)。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室主任由金融辦主任擔(dān)任，宣傳部、審計(jì)局、法制辦、財(cái)政局、發(fā)改委、工信局等15家區(qū)直單位作為成員單位，全力協(xié)作，推進(jìn)處非工作開(kāi)展。

在市委、市政府正確領(lǐng)導(dǎo)下，在全體工作人員的不懈努力下，2015年，示范區(qū)處非工作取得了良好效果：

（一）查封并追回了一部分資產(chǎn)和資金，聘請(qǐng)保安對(duì)資產(chǎn)進(jìn)行24小時(shí)值守，成立資產(chǎn)處置組對(duì)易腐、易壞資產(chǎn)進(jìn)行處置，讓群眾看到了實(shí)實(shí)在在的東西，看到了政府在盡最大努力挽回群眾損失，從而理解并支持政府工作開(kāi)展。

（二）確保了示范區(qū)金融生態(tài)環(huán)境總體穩(wěn)定。示范區(qū)2015年實(shí)現(xiàn)融資89億元。轄內(nèi)河南牧寶實(shí)業(yè)有限公司、開(kāi)封市新偉電子科技股份有限公司、開(kāi)封盛大電機(jī)制造有限公司等多家企業(yè)成功掛牌“新三板”。示范區(qū)2015年GDP完成162.39億元，公共財(cái)政預(yù)算收入完成12.46億元。非法集資的妥善處置為以上成績(jī)的取得提供了保障。

（三）工作組幫扶，專(zhuān)案組強(qiáng)力辦案，雙管齊下，使大多數(shù)公司都能擺正態(tài)度，積極配合政府開(kāi)展工作，不論是現(xiàn)金、房產(chǎn)或者實(shí)物，都進(jìn)行了不同數(shù)量對(duì)付，一定程度上緩解了群眾情緒。

（四）大部分群眾情緒已回歸理性，思想觀念得到改善，大規(guī)模非訪、堵門(mén)、堵路等群體性違法事件逐漸減少，社會(huì)大局總體穩(wěn)定。

二、強(qiáng)化宣傳、充實(shí)力量，有效提高了案件處置效率 充分發(fā)揮電視、廣播、報(bào)紙及網(wǎng)絡(luò)、微博、微信等媒體優(yōu)勢(shì)，加大有關(guān)打擊和處置非法集資政策、法律法規(guī)的宣傳力度，通過(guò)宣傳教育工作的開(kāi)展，使群眾自覺(jué)遠(yuǎn)離并抵制非法集資，理解并支持政府工作。

為高效開(kāi)展處非工作，示范區(qū)抽調(diào)16名縣級(jí)以上領(lǐng)導(dǎo)對(duì)各涉事公司進(jìn)行分包，從區(qū)直各單位抽調(diào)150余名工作人員，組建20個(gè)包案工作組開(kāi)展一線工作。明確責(zé)任，明確目標(biāo)，包穩(wěn)定、包處置，特別是市長(zhǎng)親自分包案件為示范區(qū)縣級(jí)以上干部包案作了表率，鼓舞了全體包案同志的士氣，樹(shù)立了信心。

為最快速度回應(yīng)群眾訴求，最大限度減少非法集資事件影響，示范區(qū)專(zhuān)門(mén)從各鄉(xiāng)、鎮(zhèn)（場(chǎng)）、辦事處抽調(diào)20余名工作人員組建機(jī)動(dòng)工作組，對(duì)排查出和群眾反映的新發(fā)生事件進(jìn)行調(diào)查了解，一是在矛盾初期予以化解，防止群眾訴求無(wú)人受理，導(dǎo)致小事拖大，大事拖炸的現(xiàn)象發(fā)生；二是讓群眾看到政府積極處置非法集資事件的態(tài)度，理解政府工作，從 而放棄四處上訪的念頭；三是為后期成立包案工作組介入開(kāi)展工作提供了一手資料，提升工作效率。

為確保區(qū)處非工作處置措施合法性，示范區(qū)聘請(qǐng)專(zhuān)業(yè)律師事務(wù)所參與處非工作研判，為制定處置措施出謀劃策。為查清涉事公司財(cái)務(wù)狀況，2015年示范區(qū)安排處非專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)費(fèi)用100萬(wàn)元，聘請(qǐng)具有司法審計(jì)資格的審計(jì)事務(wù)所對(duì)符合條件的涉事公司進(jìn)行司法審計(jì)，為處置工作及追產(chǎn)、追資工作提供依據(jù)。以上各項(xiàng)工作措施，大大提高了工作效率。

三、多措并舉、分類(lèi)施策，最大限度挽回群眾損失 按照全市統(tǒng)一安排，在2015年10月開(kāi)展了全方位、網(wǎng)格化、無(wú)死角的非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作，共排查登記重點(diǎn)類(lèi)企業(yè)573家。疑似非法集資共85家，其中，房地產(chǎn)類(lèi)15家，投資類(lèi)22家，擔(dān)保類(lèi)2家，租賃類(lèi)2家，黃金珠寶類(lèi)3家，投資咨詢(xún)類(lèi)11家，金融服務(wù)類(lèi)3家，網(wǎng)絡(luò)科技類(lèi)2家，典當(dāng)類(lèi)2家，房產(chǎn)中介類(lèi)2家，其它類(lèi)470家，已有39家非法集資公司嚴(yán)重出現(xiàn)問(wèn)題，涉及資金約50億元，人員約18000人，涉及區(qū)域廣、面積大、人員多，情況復(fù)雜。

按照市里提出的“能保則保、須立則立”原則，工作組成立后，立即介入處置所分包涉事公司，一方面為客戶提供反映訴求和了解工作進(jìn)展的平臺(tái)，安撫群眾情緒，防止不良事件發(fā)生，維護(hù)社會(huì)大局穩(wěn)定；另一方面深度了解和掌握公司真實(shí)狀況，為處置決策提供依據(jù)，對(duì)于拒不配合工作的涉事公司，存在有轉(zhuǎn)移資產(chǎn)、隱匿資金、銷(xiāo)毀賬目情況的、堅(jiān)決依法立案、依法打擊，但立案不是最終目的，只能作為推 進(jìn)工作繼續(xù)開(kāi)展的有效手段。對(duì)于積極配合工作，有實(shí)力，能夠主動(dòng)想辦法自救并積極落實(shí)兌付計(jì)劃，同時(shí)征得廣大客戶理解的涉事公司，鼓勵(lì)并幫助其自救。

截至目前，示范區(qū)出現(xiàn)非法集資問(wèn)題的39家公司中，有12家已被立案處理，公安機(jī)關(guān)已控制20余名涉案人員，另外27家公司正在逐步開(kāi)展自救工作，部分公司自救效果非常好，已取得客戶諒解。讓涉事公司和讓人民群眾看到了希望。

四、有的放矢、把握重點(diǎn)，全力做好特殊時(shí)期維穩(wěn)工作 在全市統(tǒng)一部署下，示范區(qū)組織開(kāi)展“兩會(huì)”、“鄭開(kāi)國(guó)際馬拉松”、“9.3閱兵”、“10.1國(guó)慶”、“菊花花會(huì)”、“雙節(jié)”等敏感時(shí)間節(jié)點(diǎn)維穩(wěn)工作，參與妥善處置三次龍亭廣場(chǎng)聚集事件、一次鼓樓廣場(chǎng)聚集事件，期間，我們加強(qiáng)處置工作，從源頭化解矛盾；加強(qiáng)宣教工作，疏導(dǎo)群眾思想；加強(qiáng)預(yù)警工作，第一時(shí)間掌握信息，提前化解不穩(wěn)因素；開(kāi)展火車(chē)站值勤工作，嚴(yán)格排查進(jìn)京人員；加強(qiáng)溝通工作，緩和客戶情緒，取得客戶理解；加強(qiáng)突發(fā)事件處置工作，確保不產(chǎn)生不良影響；加強(qiáng)信息報(bào)送工作，及時(shí)掌握處非工作動(dòng)態(tài)。

通過(guò)以上工作措施確保了各項(xiàng)敏感時(shí)間節(jié)點(diǎn)未出現(xiàn)來(lái)自示范區(qū)的影響，確保了示范區(qū)未發(fā)生影響惡劣的非訪和群體事件，為示范區(qū)取得信訪穩(wěn)定“百日會(huì)戰(zhàn)”全市第三名的好成績(jī)做出貢獻(xiàn)。為全市社會(huì)大局穩(wěn)定貢獻(xiàn)力量。

五、堅(jiān)定信心、理清思路，認(rèn)真謀劃2016年處非工作 按照省、市兩級(jí)黨委、政府工作部署，示范區(qū)黨工委、管委會(huì)本著“消存量、控增量、保穩(wěn)定”的工作目標(biāo)及“最大限度維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定，最大限度挽回群眾損失”的工作原則，2016年示范區(qū)處非工作將采取以下措施：

（一）專(zhuān)班辦案，加強(qiáng)案?jìng)晒ぷ?/p>

市公安局強(qiáng)力支持示范區(qū)處非工作開(kāi)展，市經(jīng)偵支隊(duì)抽調(diào)10余名干警派駐示范區(qū)，我們又從轄內(nèi)三個(gè)公安分局各抽4名干警，從法檢兩院各抽調(diào)一名得力人員成立專(zhuān)班辦案組專(zhuān)門(mén)開(kāi)展案?jìng)晒ぷ?，明確一名縣級(jí)領(lǐng)導(dǎo)專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)，一名分局副職任組長(zhǎng)，真正專(zhuān)起來(lái)，工作組、專(zhuān)案組密切配合，做到“六個(gè)統(tǒng)一”，即“統(tǒng)一受訪、統(tǒng)一受案、統(tǒng)一查辦案件、統(tǒng)一資產(chǎn)處置與管理、統(tǒng)一信息發(fā)布、統(tǒng)一處置突發(fā)情況”，加快案件偵破速度，加大追資、追產(chǎn)力度，快偵、快查、快辦、快結(jié)，最大限度挽回客戶損失，從根本上解決矛盾，消除不穩(wěn)定因素。

（二）分類(lèi)施策，加強(qiáng)追資、追產(chǎn)及資產(chǎn)處置工作 對(duì)于未立案的公司，工作組和轄區(qū)公安機(jī)關(guān)加強(qiáng)配合，分類(lèi)施策，使其拿出切實(shí)可行的兌付計(jì)劃，公安機(jī)關(guān)采取配套措施督促落實(shí)兌付。對(duì)于擬立案的公司，引導(dǎo)客戶走民事訴訟程序?qū)举Y產(chǎn)進(jìn)行保全，防止資產(chǎn)流失。對(duì)于已立案的公司，專(zhuān)案組加大追繳力度，根據(jù)審計(jì)數(shù)據(jù)，查清每筆資產(chǎn)、資金的來(lái)龍去脈，能追回的立即追回，不能追回的拿出可以讓客戶信服的證據(jù)。對(duì)于查封的資產(chǎn)，特別是易損、易腐的資產(chǎn)，工作組結(jié)合客戶代表意見(jiàn)拿出處置建議，由資產(chǎn)處置組盡快處置，最大限度減少損失。

（三）敢于擔(dān)當(dāng)，加強(qiáng)預(yù)警及突發(fā)事件處置工作 進(jìn)一步加強(qiáng)預(yù)警工作，通過(guò)各種渠道及時(shí)掌握預(yù)警信息并提前介入化解、上報(bào)，做到早發(fā)現(xiàn)、早化解、早上報(bào)。對(duì)于不確定的信息寧可信其有，及時(shí)進(jìn)行調(diào)查確認(rèn)，不可抱著僥幸心理放任不管。

對(duì)有非訪及堵門(mén)、堵路等違法事件發(fā)生，工作組和公安機(jī)關(guān)做到第一時(shí)間上報(bào)，第一時(shí)間趕到現(xiàn)場(chǎng)處置，人員到位后，將涉事客戶第一時(shí)間帶離現(xiàn)場(chǎng)，工作組做好安撫教育工作，使涉事客戶轉(zhuǎn)變思想，配合政府工作，合法、合規(guī)地反映訴求；公安機(jī)關(guān)加強(qiáng)打擊力度，做好取證工作，對(duì)于不聽(tīng)勸阻、無(wú)理取鬧、非訪施壓及其他違法行為，要堅(jiān)決依法予以打擊。

總之，2016年，示范區(qū)將在市委、市政府及市處非領(lǐng)導(dǎo)小組的堅(jiān)強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)下，在市各相關(guān)部門(mén)的大力支持下，全力做好非法集資的預(yù)防處置和打擊工作，確保實(shí)現(xiàn)全區(qū)社會(huì)大局穩(wěn)定，經(jīng)濟(jì)社會(huì)持續(xù)良好發(fā)展，為全市的穩(wěn)定和發(fā)展大局作出我們應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

2016.3.3

第二篇：打擊防范非法集資知識(shí)試題

打擊防范非法集資知識(shí)試題(201805)部門(mén)：

姓名：

一、單選題(共5題,每題6分,共30分)

1、下列不屬于非法集資主要特征的是（）。A.未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準(zhǔn)吸收資金

B.通過(guò)媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開(kāi)宣傳 C.承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào) D.在親友或者單位內(nèi)部針對(duì)特定對(duì)象吸收資金的

2、下列不屬于非法集資手段的是（）。A.通過(guò)暴利引誘許諾投資者高額回報(bào)

B.打著響應(yīng)國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、開(kāi)展創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新等幌子，編造各種虛假項(xiàng)目，C.在依法設(shè)立的證券交易所公開(kāi)發(fā)行的股票、公司債券

D.通過(guò)各媒體刊登專(zhuān)訪文章、雇人廣為散發(fā)宣傳單、進(jìn)行社會(huì)捐贈(zèng)等方式，制造虛假聲勢(shì)

3、因參與非法集資活動(dòng)受到的損失,承擔(dān)損失的人是（）。A.不法分子承擔(dān) B.參與者自行承擔(dān) C.國(guó)家承擔(dān)

D.不法分子和參與者共同承擔(dān)

4、以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資的,最高可處（）,并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。

A.無(wú)期徒刑 B.20年以下有期徒刑 C.10年以上有期徒刑 D.死刑

5、對(duì)非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的犯罪嫌疑人、涉案資金和財(cái)產(chǎn),由（）依法采取強(qiáng)制措施,防止犯罪嫌疑人逃跑和轉(zhuǎn)移資金、財(cái)產(chǎn)。

A.銀監(jiān)部門(mén) B.公安機(jī)關(guān) C.工商部門(mén) D.宣傳部門(mén)

二、多選題(共5題,每題8分,共40分。多選、少選、錯(cuò)選均不得分)

1、作為投資者，下列哪些行為可以防范“非法集資”風(fēng)險(xiǎn)？（）A.不與銀行、保險(xiǎn)從業(yè)人員個(gè)人簽訂投資理財(cái)協(xié)議 B.不接收銀行、保險(xiǎn)從業(yè)人員個(gè)人出具的任何收據(jù)、欠條

C.不輕易相信所謂高息“保險(xiǎn)”高息“理財(cái)”，不接收“先返息”之類(lèi)的誘餌

D.“三查兩配合”，即通過(guò)保險(xiǎn)公司官網(wǎng)、客戶熱線或者監(jiān)管部門(mén)、行業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站查人員、查產(chǎn)品、查單證，配合做好轉(zhuǎn)賬繳費(fèi)、配合做好回訪。

2、保險(xiǎn)領(lǐng)域非法集資的主要形式有哪些？（）

A.利用職務(wù)便利或者管理漏洞，虛構(gòu)產(chǎn)品，簽訂“代客理財(cái)”協(xié)議； B.參與社會(huì)集資、民間借貸及代銷(xiāo)非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品；

C.不法機(jī)構(gòu)假借保險(xiǎn)公司信用，誤導(dǎo)欺騙投資者，進(jìn)行非法集資； D.銷(xiāo)售公司合法報(bào)備的年金類(lèi)產(chǎn)品；

3、非法集資的社會(huì)危害有哪些？（）

A.參與者遭受經(jīng)濟(jì)損失，甚至血本無(wú)歸，損失自擔(dān)，利益不受法律保護(hù);B.引起社會(huì)不穩(wěn)定，嚴(yán)重影響社會(huì)和諧； C.可以較為容易的發(fā)家致富，；

D.干擾正常的經(jīng)濟(jì)、金融秩序，引發(fā)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)；

4、非法集資參與者收到損失后應(yīng)如何“維權(quán)”?（）A.及時(shí)主動(dòng)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案

B.相信辦案機(jī)關(guān)、政府工作組，并積極配合； C.保存好借款合同、銀行轉(zhuǎn)賬憑證等相關(guān)證據(jù)；

D.圍堵非法集資辦公網(wǎng)點(diǎn)、政府機(jī)關(guān)，要求其返還本金；

5、面對(duì)非法集資的陷阱，我們可以做到：（）A.對(duì)“高息誘餌”不動(dòng)心 B.對(duì)老板“實(shí)力”不崇拜 C.對(duì)“官方”背景不迷信 D.對(duì)熟人“熱心”不輕信

三、判斷題(共5題,每題6分,共30分)

1、非法集資者會(huì)承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)。（）

2、目前非法集資的形式多樣，非法集資可以以生態(tài)環(huán)保投資等名義或者以期貨交易、典當(dāng)?shù)拿x進(jìn)行。（）

3、投資者加強(qiáng)自身防范意識(shí),樹(shù)立勤勞致富的思想,不傳播、不輕信所謂的一夜暴富神話,是減少和防范非法集資活動(dòng)的根本途徑。（）

4、為他人向社會(huì)公眾非法吸收的資金提供幫助,從中收取返點(diǎn)費(fèi)、代理費(fèi)、傭金、好處費(fèi)等費(fèi)用,構(gòu)成非法集資共同犯罪的,應(yīng)當(dāng)依法追究民事責(zé)任。（）

5、對(duì)從事非法集資活動(dòng)構(gòu)成犯罪的不法分子,要依法追究刑事責(zé)任。不造成損害后果的,不作處罰。（）

第三篇：小學(xué)防范打擊非法集資工作方案

小學(xué)防范和打擊非法集資活動(dòng)實(shí)施方案

為進(jìn)一步提高我校師生及家長(zhǎng)對(duì)非法集資的防范意識(shí)和識(shí)別能力，認(rèn)清非法集資的危害性，違法性，從源頭上遏制非法集資活動(dòng)，減少人民群眾財(cái)產(chǎn)損失，營(yíng)造良好的金融環(huán)境，根據(jù)上級(jí)文件的精神，結(jié)合我校實(shí)際制定如下防范和打擊非法集資活動(dòng)方案。

一、指導(dǎo)思想

以黨的十九大精神為指導(dǎo)，加強(qiáng)防范和打擊非法集資宣傳教育工作，建立健全宣傳教育長(zhǎng)效工作機(jī)制，將防范和打擊非法集資活動(dòng)與教育教學(xué)工作相結(jié)合，突出實(shí)效。

二、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，成立打擊非法集資領(lǐng)導(dǎo)小組

防范和打擊非法集資關(guān)乎人民群眾切身利益，關(guān)乎經(jīng)濟(jì)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定大局，我校成立了由校長(zhǎng)為組長(zhǎng)，各班主任為成員的打擊非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組，明確分工和任務(wù)，細(xì)化工作職責(zé)，形成打擊和防范非法集資強(qiáng)大的合力。

三、召開(kāi)專(zhuān)項(xiàng)會(huì)議，開(kāi)展培訓(xùn)

召開(kāi)防范和打擊非法集資專(zhuān)項(xiàng)會(huì)議，進(jìn)一步明確職責(zé)，分析當(dāng)前防范和打擊非法集資所面臨的嚴(yán)峻形勢(shì)，進(jìn)一步增強(qiáng)責(zé)任感和緊迫感，制定實(shí)施方案，并建立與社區(qū)轄區(qū)派出所的聯(lián)動(dòng)處置機(jī)制。

四、加大宣傳力度，采用多種方式開(kāi)展宣傳活動(dòng)

1、在學(xué)校顯著位置懸掛宣傳標(biāo)語(yǔ)，在宣傳櫥窗、公示欄張貼宣傳海報(bào)，開(kāi)展集中宣傳，發(fā)放宣傳手冊(cè)，宣傳打擊和處置非法集資的相關(guān)法律、法規(guī)和政策，廣泛介紹非法集資的基本特征、表現(xiàn)形式和常用手段，提高識(shí)別非法集資的能力，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和法制觀念。

2、宣傳小組利用家訪的契機(jī)，進(jìn)村、入戶、見(jiàn)人，和師生家長(zhǎng)面對(duì)面宣傳，確保宣傳全覆蓋，無(wú)遺漏。用典型案例，以案說(shuō)法，揭露犯罪分子的慣用手段，揭示非法集資的欺騙性和風(fēng)險(xiǎn)性，增強(qiáng)“買(mǎi)者自負(fù)”、“風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)”意識(shí)，引導(dǎo)群眾自覺(jué)抵制非法集資，積極支持打擊和處置非法集資。

3、結(jié)合社區(qū)的其他宣傳活動(dòng)，定期不定期的開(kāi)展防范和打擊非法集資宣傳活動(dòng)，使宣傳工作常態(tài)化，形成宣傳長(zhǎng)效機(jī)制。

五、協(xié)調(diào)相關(guān)部門(mén)，加大排查力度

1、加大對(duì)師生的排查力度，同時(shí)，我們還要提醒籌融資者要學(xué)法、懂法，面對(duì)資金短缺的矛盾和困難，要保持清醒的頭腦，積極尋求合法的融資渠道，通過(guò)合法手段解決資金困難，避免違法籌資、害人害己的事件發(fā)生。

2、對(duì)曾參與集資的人員進(jìn)行排查，作為重點(diǎn)宣傳對(duì)象。通過(guò)排查確定曾參與過(guò)集資的人員名單，列為重點(diǎn)穩(wěn)控對(duì)象，向其及其家人發(fā)放宣傳手冊(cè)，宣傳單，詳細(xì)介紹非法集資的特點(diǎn)及危害，使其掌握必要的法律法規(guī)和金融常識(shí)，提高自我保護(hù)能力，自覺(jué)抵制不法分子蠱惑，理性投資。每月定期入戶到訪，面對(duì)面交流，了解情況，做好穩(wěn)控工作。

六、建立信息通報(bào)制度

非法集資活動(dòng)涉及內(nèi)容廣，表現(xiàn)形式多樣，手段多變，防不勝防，只有及時(shí)互通信息，利用廣播、網(wǎng)絡(luò)等媒介公布消息，才能將損失降到最少，防止更多群眾受害。

第四篇：防范打擊非法集資宣傳方案

“普及金融保險(xiǎn)知識(shí)、防范打擊非法集資、維護(hù)金融安全”大型集中宣傳日

活動(dòng)方案

根據(jù)《關(guān)于印發(fā)“普及金融保險(xiǎn)知識(shí)、防范打擊非法集資、維護(hù)金融安全”大型集中宣傳日活動(dòng)方案的通知》（贛處非辦字?2014?8號(hào)）的要求，將和市政府金融聯(lián)合開(kāi)展防范打擊非法集資宣傳活動(dòng)，加強(qiáng)保險(xiǎn)消費(fèi)者自覺(jué)遠(yuǎn)離和抵制非法集資的意識(shí)，并進(jìn)一步推動(dòng)全市處非工作深入有效開(kāi)展。為切實(shí)開(kāi)展好此項(xiàng)活動(dòng)，特制訂如下方案：

一、指導(dǎo)思想

以鄧小平理論和“三個(gè)代表”重要思想為指導(dǎo)，深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，采取有效措施廣泛開(kāi)展防范打擊非法集資宣傳教育活動(dòng)，從源頭上有效遏制非法集資案件的發(fā)生，維護(hù)我市經(jīng)濟(jì)金融秩序穩(wěn)定與安全，促進(jìn)社會(huì)和諧健康發(fā)展。

二、工作目標(biāo)

以保護(hù)人民群眾切身利益、維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定為出發(fā)點(diǎn)，提高社會(huì)公眾對(duì)非法集資的識(shí)別能力，教育人民群眾增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，培養(yǎng)正確的投資理念，營(yíng)造防范打擊非法集資的良好輿論氛圍，形成強(qiáng)大的輿論攻勢(shì)，震懾犯罪份子，并以此擴(kuò)大宣傳教育覆蓋面，增強(qiáng)宣傳效果。

2江大道中國(guó)人壽集合，之后將形成車(chē)隊(duì)跟隨帶有LED顯示屏的宣傳車(chē)在全市主要街道巡回宣傳，時(shí)間持續(xù)至上午11時(shí)。

5.發(fā)布手機(jī)信息。各保險(xiǎn)公司利用短信平臺(tái)向客戶發(fā)送防范打擊非法集資的宣傳短信，具體內(nèi)容可參照以上8條宣傳標(biāo)語(yǔ)；

6.電視宣傳。人保財(cái)險(xiǎn)負(fù)責(zé)聯(lián)系景德鎮(zhèn)電視臺(tái)，在活動(dòng)期間滾動(dòng)播出打擊和處置非法集資的游走字幕。

7.報(bào)紙宣傳。我會(huì)負(fù)責(zé)聯(lián)系瓷都晚報(bào)記者，就此次活動(dòng)進(jìn)行跟蹤報(bào)道并介紹非法集資的危害和識(shí)別方法。

四、工作要求

（一）各保險(xiǎn)公司應(yīng)在活動(dòng)結(jié)束后5日內(nèi)（5月28日以前）將網(wǎng)點(diǎn)懸掛橫幅、組織員工及客戶觀看“防范和處置非法集資”宣傳片的照片（各1張）以及宣傳短信的內(nèi)容和總數(shù)發(fā)送至郵箱

# ；

（二）人保財(cái)險(xiǎn)應(yīng)提前將游走字幕的播出時(shí)間告知我會(huì)；

（三）宣傳活動(dòng)中要加強(qiáng)溝通、交流，注意收集、總結(jié)宣傳工作經(jīng)驗(yàn)和成果，確保各項(xiàng)宣傳教育工作得到有效落實(shí)。

2014年5月13日

第五篇：防范打擊非法集資宣傳教育宣傳單

華夏銀行石家莊分行防范打擊非法集資宣傳教育活動(dòng)宣傳單

拒絕高利誘惑

遠(yuǎn)離非法集資

一、非法集資特征

（一）未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準(zhǔn)或借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金。

（二）通過(guò)媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開(kāi)宣傳。

（三）承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)。

（四）向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定的對(duì)象吸收資金。

二、非法集資的常見(jiàn)手段

（一）承諾高額回報(bào)。

不法分子為吸引群眾上當(dāng)受騙，往往編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話，通過(guò)暴利引誘許諾投資者高額回報(bào)。為了騙取更多的人參與集資，非法集資者在集資初期，往往按時(shí)足額兌現(xiàn)承諾本息，待集資達(dá)到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃，使集資參與者遭受經(jīng)濟(jì)損失。

（二）編造虛假項(xiàng)目。

不法分子大多通過(guò)注冊(cè)合法的公司或企業(yè)，打著響應(yīng)國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、支持新農(nóng)村建設(shè)、實(shí)踐“經(jīng)濟(jì)學(xué)理論”等旗號(hào)，經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目由傳統(tǒng)的種植、養(yǎng)殖行業(yè)發(fā)展到高新技術(shù)開(kāi)發(fā)、集資建房、投資入股、售后返租等內(nèi)容，以訂立合同為幌子，編造虛假項(xiàng)目，承諾高額固定收益，騙取社會(huì)公眾投資。有的不法分子假借委托理財(cái)名義，故意混淆投資理財(cái)概念，利用電子黃金、投資基金、網(wǎng)絡(luò)炒匯、電子商務(wù)等新名詞迷惑社會(huì)公眾，承諾穩(wěn)定高額回報(bào)，欺騙社會(huì)公眾投資。

（三）以虛假宣傳造勢(shì)。

不法分子為了騙取社會(huì)公眾信任，在宣傳上往往一擲千金，采取聘請(qǐng)明星代言、在著名報(bào)刊上刊登專(zhuān)訪文章、雇人廣為散發(fā)宣傳單、進(jìn)行社會(huì)捐贈(zèng)等方式，加大宣傳力度，制造虛假聲勢(shì)，騙取社會(huì)公眾投資。有的不法分子利用網(wǎng)絡(luò)虛擬空間將網(wǎng)站設(shè)在異地或租用境外服務(wù)器設(shè)立網(wǎng)站。有的還通過(guò)網(wǎng)站、博客、論壇等網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)和QQ、MSN等即時(shí)通訊工具，傳播虛假信息，騙取社會(huì)公眾投資。一旦被查，便以下線不按規(guī)則操作等為名，迅速關(guān)閉網(wǎng)站，攜款潛逃。

（四）利用親情誘騙。

不法分子往往利用親戚、朋友、同鄉(xiāng)等關(guān)系，用高額回報(bào)誘惑社會(huì)公眾參與投資。有些參與傳銷(xiāo)人員，在傳銷(xiāo)組織的精神洗腦或人身強(qiáng)制下，為了完成或增加自己的業(yè)績(jī)，不惜利用親情、地緣關(guān)系拉攏親朋、同學(xué)或鄰居加入，使參與人員迅速蔓延，集資規(guī)模不斷擴(kuò)大。

華夏銀行石家莊分行防范打擊非法集資宣傳教育活動(dòng)宣傳單

拒絕高利誘惑

遠(yuǎn)離非法集資

三、主要表現(xiàn)有以下幾種形式

（一）借種植、養(yǎng)殖、項(xiàng)目開(kāi)發(fā)、莊園開(kāi)發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資；

（二）以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名進(jìn)行非法集資；

（三）通過(guò)認(rèn)領(lǐng)股份、入股分紅進(jìn)行非法集資；

（四）通過(guò)會(huì)員卡、會(huì)員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費(fèi)卡等方式進(jìn)行非法集資；

（五）以商品銷(xiāo)售與返租、回購(gòu)與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會(huì)員、商家加盟與“快速積分法”等方式進(jìn)行非法集資；

（六）利用民間“會(huì)”、“社”等組織或者地下錢(qián)莊進(jìn)行非法集資；

（七）利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的“虛擬”產(chǎn)品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經(jīng)營(yíng)、到期回購(gòu)等方式進(jìn)行非法集資；

（八）對(duì)物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割，通過(guò)出售其份額的處置權(quán)進(jìn)行非法集資；

（九）以簽訂商品經(jīng)銷(xiāo)合同等形式進(jìn)行非法集資；

（十）利用傳銷(xiāo)或秘密串聯(lián)的形式非法集資；

（十一）利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金的形式進(jìn)行非法集資；

（十二）利用“電子黃金投資”形式進(jìn)行非法集資。

案例：李慶玲、吳兆順等非法吸收公眾存款案

2010年8月至2011年6月間，被告人李慶玲、吳兆順、凌紹民、張桂英、張茂權(quán)、薛美未經(jīng)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)，以沈陽(yáng)頤和軒房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司及沈陽(yáng)頤和軒投資擔(dān)保有限公司開(kāi)發(fā)沈陽(yáng)曹臺(tái)新村住宅樓、砂山老年生態(tài)城等項(xiàng)目融資為由，向社會(huì)公眾公開(kāi)宣傳，許以月息6%、每三個(gè)月為還款周期的高額利息，并提前扣除三個(gè)月18%的利息收取本金的方式，向社會(huì)公眾吸收資金，先后在徐州地區(qū)與796名投資人簽訂了1618份合同，非法吸收公眾存款合計(jì)人民幣11565萬(wàn)余元。其中被告人李慶玲、吳兆順共同吸收9035萬(wàn)余元，被告人凌紹民吸收1966萬(wàn)余元，被告人張桂英吸收1124萬(wàn)余元，被告人張茂權(quán)、薛美共同吸收1224萬(wàn)余元。

2011年8月26日，被告人李慶玲到公安機(jī)關(guān)投案自首，其余被告人均被公安機(jī)關(guān)抓獲，并能夠如實(shí)供述自己的主要犯罪事實(shí)。案發(fā)前后，通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬或現(xiàn)金方式，被告人李慶玲返還1067萬(wàn)余元，被告人吳兆順?lè)颠€0.84萬(wàn)元，被告人凌紹民返還544萬(wàn)余元，被告人張桂英返還391萬(wàn)余元，被告人張茂權(quán)返還人民幣189萬(wàn)余元，被告人薛美返還3萬(wàn)余元。

江蘇省徐州市泉山區(qū)人民法院以非法吸收公共存款罪，于2012年9月依法判處李慶玲有期徒刑七年，并處罰金人民幣三十萬(wàn)元；判處吳兆順有期徒刑四年，并處罰金人民幣二十萬(wàn)元；判處凌紹民有期徒刑四年，并處罰金人民幣二十萬(wàn)元；判處張桂英有期徒刑三年六個(gè)月，并處罰金人民幣二十萬(wàn)元；判處張茂權(quán)有期徒刑四年，并處罰金人民幣二十萬(wàn)元；判處薛美有期徒刑二年，并處罰金二十萬(wàn)元。