第一篇：自知與拼搏(考前押題上(二))

考前押題上

（二）20、一只老鷹從鷲峰頂上俯沖下來(lái)，將一只小羊抓走了。一只烏鴉看見(jiàn)了，非常羨慕，心想：要是我也有這樣的本領(lǐng)該多好啊！于是烏鴉模仿老鷹的俯沖姿勢(shì)拼命練習(xí)。一天，烏鴉覺(jué)得自己練得很棒了，便哇哇地從樹(shù)上猛沖下來(lái)，撲到一只山羊的背上，想抓住山羊往上飛，可是它的身子太輕，爪子又被羊毛纏住，無(wú)論怎樣拍打翅膀也飛不起來(lái)，結(jié)果被牧羊人抓住了。牧羊人的孩子見(jiàn)了，問(wèn)這是一只什么鳥(niǎo)，牧羊人說(shuō)：“這是一只忘記了自己叫什么的鳥(niǎo)?！焙⒆用鵀貘f的羽毛說(shuō)：“也很可愛(ài)啊！”自知與拼搏

俗話(huà)說(shuō)得好：“人,要有自知之明”。是啊，那是因?yàn)?，人活在這個(gè)世界上，不可能一輩子都一帆風(fēng)順，遇到的困難，遠(yuǎn)比我們想象中的多；我們只有選擇適合自己的路，勇敢的走下去，在艱苦的環(huán)境中我們才能適應(yīng)下來(lái)。

曾經(jīng)，年少無(wú)知的我總以為讀書(shū)沒(méi)什么用，讀不讀書(shū)還不是一樣出來(lái)賺錢(qián)，何必那么辛苦的讀書(shū)，還是早點(diǎn)出去賺錢(qián)算了。于是，我向老爸說(shuō)出了我的想法，老爸也知道現(xiàn)在無(wú)論說(shuō)什么，我都聽(tīng)不進(jìn)去，于是，老爸決定讓我去工地親身體驗(yàn)一下。

滿(mǎn)懷希望的我，打著包裹來(lái)到了工地，沒(méi)多久，我發(fā)現(xiàn)在這里我根本什么都做不了。這時(shí)，我才知道我的想法是多么的天真，在如今這個(gè)社會(huì)上想要立足，身上沒(méi)有一些知識(shí)，是行不通的。老爸看到我失落的樣子，知道我終于想通了。于是對(duì)我說(shuō)：“兒子，我還是供你去讀中專(zhuān)吧，等學(xué)好了本領(lǐng)，你再出來(lái)工作也不遲啊，不必急于一時(shí)?！蔽也缓靡馑嫉膶?duì)老爸說(shuō)：“老爸，對(duì)不起，我以后會(huì)好好讀書(shū)的，老爸，謝謝你?！崩习中α诵?duì)我說(shuō)：“傻孩子，哪個(gè)父母不希望自己的孩子能過(guò)的好一點(diǎn)?！本瓦@樣，我又回到了學(xué)校讀書(shū)。

因?yàn)槲乙郧皼](méi)用心讀書(shū)，結(jié)果，開(kāi)學(xué)的第一天的課，我什么都聽(tīng)不懂。但是，我并沒(méi)有灰心，相反，有了工地這次教訓(xùn)，堅(jiān)定的信念使我不再胡思亂想。我知道，現(xiàn)在的我，想要取得好成績(jī)，我就必須比別人付出更多的努力。我利用了課余的時(shí)間，把以前的課本重新學(xué)起，到了上課時(shí)我就認(rèn)真的聽(tīng)講，有些不懂的地方，我就向老師和同學(xué)們請(qǐng)教。在這學(xué)習(xí)的過(guò)程中，我不斷的跌倒，又不斷爬起來(lái)。在我心中，我始終認(rèn)為，沒(méi)有戰(zhàn)不勝的敵人，只有戰(zhàn)不勝的自己，只要過(guò)了自己這一關(guān)，我相信做什么事情都會(huì)成功的，憑著這股信念，我堅(jiān)強(qiáng)的走著。終于，皇天不負(fù)有心人，我從班里的吊車(chē)尾闖到班里前十名的位置。這個(gè)成績(jī)，讓我更相信，我的努力是值得的，沒(méi)有最好，只有更好，我必須更加努力，這樣的我，才是最真實(shí)的我。

我們可以很容易的看到別人的短處，但自己確很難看到自己的短處。就因?yàn)檫@樣，能夠有自知之明的人，才能認(rèn)識(shí)到自我，只有認(rèn)識(shí)到自我的人，我們才會(huì)努力去拼搏，才能邁向成功的道路。

第二篇：考前押題

2010證券從業(yè)資格考試《基礎(chǔ)知識(shí)》考前密押試卷

一、單項(xiàng)選擇題

1.在公司證券中，通常將銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的證券稱(chēng)為()。

A.股票

B.銀行本票

C.基金證券

D.金融證券

2.將有價(jià)證券分為上市證券與非上市證券的依據(jù)是()。

A.募集方式

B.證券發(fā)行主體的不同

C.證券所代表的權(quán)利性質(zhì)

D.是否在證券交易所掛牌交易

3.普通開(kāi)放式基金份額屬于()。

A.上市證券

B.非上市證券

C.公司證券

D.私募證券

4.發(fā)行人通過(guò)中介機(jī)構(gòu)向不特定的社會(huì)公眾投資者公開(kāi)發(fā)行的證券是()。

A.商品證券

B.公募證券

C.私募證券

D.貨幣證券

5.證券持有者在不造成資金損失的前提下，可以用證券換取現(xiàn)金。這表明了證券具有()。

A.期限性

B.安全性

C.流動(dòng)性

D.收益性

6.通過(guò)投資者向基金管理公司申購(gòu)和贖回實(shí)現(xiàn)流通轉(zhuǎn)讓的基金是()。

A.開(kāi)放式基金

B.封閉式基金

C.公司型基金

D.契約型基金

7.隨著()的成立和第一期股本的認(rèn)定和籌集，中國(guó)第一家近代意義的股份制企業(yè)和中國(guó)人自己發(fā)行第一張股票誕生。

A.江南制造總局

B.安慶軍械所

C.福州船政局

D.上海輪船招商局

8.根據(jù)我國(guó)政府對(duì)WTO的承諾，外國(guó)證券機(jī)構(gòu)直接從事B股交易的申請(qǐng)可由()受理。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.證券交易所

C.證券業(yè)協(xié)會(huì)

D.國(guó)家外匯管理局

9.目前()已經(jīng)超過(guò)共同基金成為全球最大的機(jī)構(gòu)投資者，除大量投資于各類(lèi)政府債券、高等級(jí)公司債券外，還廣泛涉足基金和股票投資。

A.保險(xiǎn)公司

B.商業(yè)銀行

C.主權(quán)財(cái)富基金

D.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)

10.下列關(guān)于社?；鸬拿枋鲋?，正確的是()。

A.通過(guò)公開(kāi)發(fā)售基金份額籌集資金

B.企業(yè)及其職工在依法參加基本養(yǎng)老保險(xiǎn)的基礎(chǔ)上自愿建立

C.由社會(huì)保障基金和社會(huì)保險(xiǎn)基金組成 D.將收益用于指定的社會(huì)公益事業(yè)的基金

[NextPage] 11.QFII制度是指允許合格的境外機(jī)構(gòu)投資者在一定的規(guī)定和限制下匯入一定額度的外匯資金，并轉(zhuǎn)換當(dāng)?shù)刎泿牛ㄟ^(guò)嚴(yán)格監(jiān)管的專(zhuān)門(mén)賬戶(hù)投資當(dāng)?shù)?)，其資本利得、股息等經(jīng)批準(zhǔn)后可轉(zhuǎn)為外匯匯出的種制度。

A.證券市場(chǎng)

B.基金市場(chǎng)

C.信托市場(chǎng)

D.房地產(chǎn)市場(chǎng)

12.2002年l2月，依據(jù)《外資參股證券公司設(shè)立規(guī)則》設(shè)立的第一家中外合資證券公司()獲中國(guó)證監(jiān)批準(zhǔn)正式成立。

A.華歐國(guó)際證券有限公司

B.中國(guó)國(guó)際金融有限公司

C.海富通證券公司

D.湘財(cái)證券

13.2006年9月8日，經(jīng)國(guó)務(wù)院同意、中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，由上海期貨交易所、鄭州商品交易所、大連商品交易所、上海證券交易所和深圳證券交易所共同發(fā)起設(shè)立()。該交易所的成立，將有力推進(jìn)中國(guó)金融衍生產(chǎn)品的發(fā)展，對(duì)健全中國(guó)資本市場(chǎng)體系結(jié)構(gòu)具有劃時(shí)代的重大意義。

A.中國(guó)金屬期貨交易所

B.中國(guó)外匯期貨交易所

C.中國(guó)金融期貨交易所

D.中國(guó)期貨交易所

14.當(dāng)今的證券市場(chǎng)，交易所之間跨國(guó)合并或者跨國(guó)合作的案例層出不窮，場(chǎng)外交易也日趨融合，這體現(xiàn)了國(guó)際證券市場(chǎng)的()趨勢(shì)。

A.證券市場(chǎng)一體化

B.投資者法人化

C.金融創(chuàng)新深化

D.金融機(jī)構(gòu)混業(yè)化

15.股票實(shí)質(zhì)上代表了股東對(duì)股份公司的()。

A.產(chǎn)權(quán)

B.債權(quán)

C.物權(quán)

D.所有權(quán)

16.()是指證券是權(quán)利的一種物化的外在形式，它是權(quán)利的載體，權(quán)利是已經(jīng)存在的。

A.資本證券

B.要式證券

C.證權(quán)證券

D.有價(jià)證券

17.下列關(guān)于記名股票特點(diǎn)的說(shuō)法中，正確的是()。

A.可以一次或分次繳納出資

B.轉(zhuǎn)讓相對(duì)簡(jiǎn)單

C.安全性較差

D.認(rèn)購(gòu)時(shí)要求一次性繳納

18.下列關(guān)于股票清算價(jià)值的說(shuō)法中，正確的是()。

A.股票清倉(cāng)時(shí)，股票所能獲得的出售價(jià)值

B.股票的清算價(jià)值應(yīng)高于賬面價(jià)值

C.股票的清算價(jià)值是公司清算時(shí)每一股份所代表的實(shí)際價(jià)值

D.公司破產(chǎn)清算時(shí)，其發(fā)行的股票的交易價(jià)值

19.在沒(méi)有優(yōu)先股的條件下，每股的賬面價(jià)值等于()。

A.公司凈資產(chǎn)/發(fā)行在外的普通股數(shù)量

B.公司總資產(chǎn)/發(fā)行在外的普通股數(shù)量

C.公司凈資產(chǎn)/公司庫(kù)存股票數(shù)量

D.公司總資產(chǎn)/公司庫(kù)存股票數(shù)量

[NextPage] 20.通常情況下，股票的賬面價(jià)值()股票價(jià)格。

A.不等于

B.等于

C.大于

D.小于

21.股權(quán)登記日期之后認(rèn)購(gòu)的普通股票可以稱(chēng)為()。

A.附權(quán)股

B.含權(quán)股

C.除權(quán)股

D.復(fù)權(quán)股

22.將優(yōu)先股票分為參與優(yōu)先股和非參與優(yōu)先股的依據(jù)是()。

A.優(yōu)先股票股息在當(dāng)年未能足額分派時(shí)，能否在以后補(bǔ)發(fā)

B.優(yōu)先股票在公司盈利較多的年份里，除了獲得固定的股息外，能否參與或部分參與本期剩余盈利的分配

C.優(yōu)先股票在一定的條件下能否轉(zhuǎn)換成其他品種

D.優(yōu)先股票能否由原發(fā)行的股份公司出價(jià)贖回

23.按照股東享有權(quán)利的不同，股票可以分為普通股票和優(yōu)先股票。優(yōu)先股票的“優(yōu)先”主要體現(xiàn)在()。

A.對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)參與權(quán)的優(yōu)先

B.認(rèn)購(gòu)新股發(fā)行的優(yōu)先

C.持有股票依法轉(zhuǎn)讓的優(yōu)先

D.股息分配和剩余資產(chǎn)清償?shù)膬?yōu)先

24.下列各項(xiàng)中，不屬于境外上市外資股的是()。

A.H股

B.B股

C.S股

D.L股

25.下列各項(xiàng)中，不屬予記賬式債券的特征是()。

A.發(fā)行效率高

B.交易風(fēng)險(xiǎn)大

C.可記名、掛失

D.交易手續(xù)簡(jiǎn)便

26.憑證式債券是債權(quán)人認(rèn)購(gòu)債券的()。

A.流通憑證

B.會(huì)計(jì)憑證

C.收款憑證

D.付款憑證

[NextPage] 27.提前兌取憑證式債券時(shí)，除償還本金外，利息按實(shí)際持有天數(shù)及相應(yīng)的利率檔次計(jì)算，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)按兌付本金的()收取手續(xù)費(fèi)。

A.1‰

B.2‰

C.3‰

D.4‰

28.用()方式付息的債券通常被稱(chēng)為無(wú)息債券。

A.單利

B.貼現(xiàn)

C.復(fù)利

D.分期

29.貼現(xiàn)債券通常在票面上()，是一種折價(jià)發(fā)行的債券。

A.不規(guī)定利率

B.規(guī)定利率

C.標(biāo)明折價(jià)

D.不標(biāo)明折價(jià)

30.以利率逐年累進(jìn)方法計(jì)息的債券稱(chēng)為()。

A.單利債券

B.復(fù)利債券

C.貼現(xiàn)債券

D.累進(jìn)利率債券

31.下列各項(xiàng)中，不屬于籌資者在確定債券期限時(shí)優(yōu)先考慮的因素是()。

A.償還能力

B.資金使用方向

C.市場(chǎng)利率變化

D.債券變現(xiàn)能力

32.附有交換條款的債券是指()。

A.債券所有人具有按約定的條件將持有債券轉(zhuǎn)換成發(fā)行公司所發(fā)行的普通股票的選擇權(quán)

B.債券發(fā)行人在債券到期日之前具有買(mǎi)回部分或全部債權(quán)的權(quán)利

C.債券所有人具有按約定的條件將持有債券與債券發(fā)行公司以外的其他公司的普通股票交換的選擇權(quán)

D.債券持有人具有在指定的日期內(nèi)以票面價(jià)值賣(mài)回給發(fā)行人的權(quán)利

[NextPage] 33.在我國(guó)，財(cái)政部發(fā)行的、有固定面值及票面利率、通過(guò)紙質(zhì)媒介記錄債權(quán)債務(wù)關(guān)系的國(guó)債是()。

A.儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)

B.赤字國(guó)債

C.憑證式國(guó)債

D.特種國(guó)債

34.20世紀(jì)80年代，我國(guó)曾發(fā)行具有標(biāo)準(zhǔn)格式券面的國(guó)庫(kù)券，這種國(guó)庫(kù)券屬于()。

A.短期債券

B.實(shí)物債券

C.憑證式債券

D.記賬式債券

35.我國(guó)為增加國(guó)有銀行的資本金而發(fā)行的國(guó)債是()。

A.特種國(guó)債

B.保值國(guó)債

C.財(cái)政國(guó)債

D.特別國(guó)債

36.下列關(guān)于實(shí)物國(guó)債的說(shuō)法中，正確的是()。

A.實(shí)物國(guó)債是一種具有標(biāo)準(zhǔn)格式實(shí)物券面的債券

B.實(shí)物國(guó)債是以某種商品實(shí)物為本位而發(fā)行的債券

C.實(shí)物國(guó)債是債權(quán)人認(rèn)購(gòu)債券的一種收款憑證

D.實(shí)物國(guó)債是以貨幣為本位而發(fā)行的債券

37.被稱(chēng)為“金邊債券”的是()。

A.政府債券

B.金融債券

C.公司債券

D.企業(yè)債券

38.債券按附新股認(rèn)股權(quán)和債券本身能否分開(kāi)來(lái)劃分，可分為()。

A.可分離型與非分離型

B.獨(dú)立型與分離型

C.可分型與不可分型

D.獨(dú)立型與非獨(dú)立型

39.附認(rèn)股權(quán)證的公司債是公司發(fā)行的一種附有認(rèn)購(gòu)該公司股票權(quán)利的債券。這種債券的購(gòu)買(mǎi)者()。

A.可以按預(yù)先規(guī)定的條件在公司發(fā)行股票時(shí)享有優(yōu)先購(gòu)買(mǎi)權(quán)

B.可以按預(yù)先規(guī)定的條件在公司增發(fā)股票時(shí)享有優(yōu)先購(gòu)買(mǎi)權(quán)

C.可以按事后規(guī)定的條件在公司發(fā)行股票時(shí)享有優(yōu)先購(gòu)買(mǎi)權(quán)

D.可以按事后規(guī)定的條件在公司增發(fā)股票時(shí)享有優(yōu)先購(gòu)買(mǎi)權(quán)

[NextPage] 40.下列關(guān)于國(guó)際債券的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。

A.外國(guó)債券一般由發(fā)行地所在國(guó)的證券公司、金融機(jī)構(gòu)承銷(xiāo)

B.歐洲債券在法律上所受的限制比外國(guó)債券寬松得多

C.歐洲債券和外國(guó)債券在發(fā)行納稅方面不存在差異

D.歐洲債券由一家或幾家大銀行牽頭，組成十幾家或幾十家國(guó)際性銀行，在一個(gè)國(guó)家或幾個(gè)國(guó)家同利承銷(xiāo)

41.發(fā)行亞洲債券的主要目的是()。

A.利用國(guó)際市場(chǎng)資金來(lái)源的廣泛性籌集資金

B.適應(yīng)資金全球化的趨勢(shì)

C.改變亞洲地區(qū)過(guò)去過(guò)度依賴(lài)直接融資的格局

D.改變亞洲地區(qū)過(guò)去過(guò)度依賴(lài)間接融資的格局

42.我國(guó)封閉式基金在發(fā)行期限內(nèi)募集的資金超過(guò)該基金批準(zhǔn)規(guī)模的()方可成立。

A.70%

B.80%

C.90%

D.60%

43.開(kāi)放式基金的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不包括()。

A.商業(yè)銀行

B.保險(xiǎn)公司

C.證券公司

D.擔(dān)保公司

44.基金變更不包括()。

A.封閉式基金轉(zhuǎn)為開(kāi)放式基金

B.封閉式基金清算

C.封閉式基金擴(kuò)募

D.封閉式基金續(xù)期

45.下列關(guān)于股票基金的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。

A.按投資對(duì)象的不同可分為一般股票基金和專(zhuān)門(mén)化股票基金

B.投資目標(biāo)側(cè)重于追求資本利得和長(zhǎng)期資本增值

C.具有變現(xiàn)性強(qiáng)、流動(dòng)性強(qiáng)的特點(diǎn)

D.管理嚴(yán)格

46.1999年，我國(guó)香港地區(qū)推出的盈富基金屬于()。

A.ETF

B.LOF

C.封閉式基金

D.開(kāi)放式基金

47.基金清算賬冊(cè)以及有關(guān)文件由()來(lái)保存。

A.基金托管人

B.基金發(fā)起人

C.基金管理人

D.基金清算小組

48.目前我國(guó)封閉式基金都是股票基金，均按照()的比例計(jì)提基金管理費(fèi)。

A.1%

B.1.5%

C.2%

D.2.5%

[NextPage] 49.契約型基金管理人的管理費(fèi)，是指基金管理人根據(jù)()所獲得的管理運(yùn)作基金的報(bào)酬。

A.基金契約

B.基金章程

C.基金信托契約

D.基金托管契約

50.投資者在2007年8月3日(周五，法定假日前最后一個(gè)工作日)贖回了貨幣基金份額，則投資者享有收益的期限至()。

A.8月3日

B.8月4日

C.8月5日

D.8月6日

51.下列各項(xiàng)中，不屬于信息披露內(nèi)容的是()。

A.證券發(fā)行信息

B.每日?qǐng)?bào)告

C.定期報(bào)告

D.臨時(shí)報(bào)告

52.當(dāng)交易者連續(xù)虧損，保證金余額不足以維持最低水平時(shí)，結(jié)算所會(huì)通過(guò)經(jīng)紀(jì)人發(fā)出追加保證金的通知，要求交易者在規(guī)定時(shí)間內(nèi)追繳保證金達(dá)至()水平。

A.初始保證金

B.維持保證金

C.最低保證金

D.結(jié)算保證金

53.在債券的招標(biāo)發(fā)行中，如果采用的是以?xún)r(jià)格為標(biāo)的的美式招標(biāo)，下列說(shuō)法中，正確的是()。

A.以募滿(mǎn)發(fā)行額為止所有投標(biāo)者的最低中標(biāo)價(jià)格作為最后中標(biāo)價(jià)格

B.全體中標(biāo)者的中標(biāo)價(jià)格是單一的

C.以募滿(mǎn)發(fā)行額為止中標(biāo)者各自的投標(biāo)價(jià)格的平均價(jià)作為各中標(biāo)者的最終中標(biāo)價(jià)

D.各中標(biāo)者的認(rèn)購(gòu)價(jià)格是不相同的

54.下列關(guān)于證券承銷(xiāo)的說(shuō)法中，不正確的是()。

A.承銷(xiāo)是將證券銷(xiāo)售業(yè)務(wù)委托給專(zhuān)門(mén)的股票承銷(xiāo)機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售

B.發(fā)行人推銷(xiāo)證券的唯一方式是承銷(xiāo)

C.承銷(xiāo)有包銷(xiāo)和代銷(xiāo)兩種

D.包銷(xiāo)有全額包銷(xiāo)和余額包銷(xiāo)兩種

55.滬深300指數(shù)每次調(diào)整的比例定為不超過(guò)()。

A.10%

B.20%

C.15%

D.5%

56.加權(quán)股價(jià)指數(shù)不包括()。

A.基期加權(quán)股價(jià)指數(shù)

B.相對(duì)加權(quán)股價(jià)指數(shù)

C.計(jì)算期加權(quán)股價(jià)指數(shù)

D.幾何加權(quán)股價(jià)指數(shù)

[NextPage] 57.只有當(dāng)證券投資的名義收益率()通貨膨脹率時(shí)，投資者才有實(shí)際收益。

A.小于

B.大于

C.等于

D.不等于

58.投資者劉小明買(mǎi)了1張年利率為10%的國(guó)債，其名義收益率為l0%。若1年中通貨膨脹率為5%，則干也的實(shí)際收益率為()。

A.0

B.5%

C.10%

D.15%

59.()是指證券公司及其相關(guān)業(yè)務(wù)人員運(yùn)用各種有效信息，對(duì)證券市場(chǎng)或個(gè)別證券的未來(lái)走勢(shì)進(jìn)行分析預(yù)測(cè)，對(duì)投資證券的可行性進(jìn)行分析評(píng)判，為投資者的投資決策提供分析、預(yù)測(cè)、建議等服務(wù)，倡導(dǎo)投資理念、傳授投資技巧，引導(dǎo)投資者理性投資的業(yè)務(wù)活動(dòng)。

A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

B.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)

C.證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)

D.證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)

60.由證券公司辦理的證券發(fā)行稱(chēng)為()。

A.私募發(fā)行

B.公募發(fā)行

C.自辦發(fā)行

D.承銷(xiāo)發(fā)行

二、多項(xiàng)選擇題

1.證券是指()。

A.各類(lèi)記載并代表一定權(quán)利的法律憑證

B.各類(lèi)證明持有者權(quán)利和義務(wù)的憑證

C.用以證明或設(shè)定權(quán)利而做成的書(shū)面憑證

D.用以證明持有人或第三者有權(quán)取得該證券擁有的特定權(quán)益的憑證

2.機(jī)構(gòu)投資者在資金來(lái)源、投資目的等方面雖然不相同，但一般具有的特點(diǎn)有()。

A.投資資金來(lái)源分散而量小

B.注重投資的安全性

C.收集和分析信息的能力強(qiáng)

D.對(duì)市場(chǎng)影響力小

3.股票發(fā)行的定價(jià)方式有()。

A.協(xié)商定價(jià)

B.一般詢(xún)價(jià)

C.累計(jì)投標(biāo)調(diào)價(jià)

D.上網(wǎng)競(jìng)價(jià)

4.廣義的有價(jià)證券包括()。

A.商業(yè)證券

B.貨幣證券

C.資本證券

D.商品證券

[NextPage] 5.下列關(guān)于虛擬資本的定義的描述中，正確的有()。

A.是獨(dú)立于實(shí)際資本之外的一種資本存在形式，其本身不能在生產(chǎn)過(guò)程中發(fā)揮作用

B.是指以有價(jià)證券形式存在，并能給持有者帶來(lái)一定收益的資本

C.虛擬資本是有價(jià)證券的一種形式

D.虛擬資本的價(jià)格總額并不等于所代表的真實(shí)資本的賬面價(jià)格，甚至與真實(shí)資本的重置價(jià)格也不一定相等，其變化并不完全反映實(shí)際資本額的變化

6.金融互換包括()。

A.貨幣互換

B.利率互換

C.股權(quán)互換

D.信用互換

7.商品證券是證明持有人有商品()的憑證。

A.所有權(quán)

B.使用權(quán)

C.收益權(quán)

D.債權(quán)

8.下列關(guān)于證券的說(shuō)法中，正確的有()。

A.記載并代表一定權(quán)利的法律憑證

B.用于證明持有人有權(quán)依其所持憑證記載的內(nèi)容而取得應(yīng)有的權(quán)益

C.用于證明或設(shè)定權(quán)利的書(shū)面證明

D.可以采用紙面形式或其他形式

9.銀行證券是貨幣證券的一種，它主要包括()。

A.銀行本票

B.銀行匯票

C.銀行支票

D.定期存單

10.資金的融通一般有直接融資與間接融資兩種，直接融資是資金供求雙方直接進(jìn)行資金融通的活動(dòng)。下列各項(xiàng)中，屬于直接融資工具的有()。

A.股票

B.定期存單

C.儲(chǔ)蓄存單

D.公司債券

11.在我國(guó)，依法設(shè)立的可經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)的證券公司的主要業(yè)務(wù)有()。

A.代理證券發(fā)行

B.代理證券買(mǎi)賣(mài)

C.自營(yíng)性買(mǎi)賣(mài)

D.其他咨詢(xún)業(yè)務(wù)

12.證券業(yè)協(xié)會(huì)的主要職責(zé)有()。

A.提供交易場(chǎng)所與設(shè)施

B.協(xié)助證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)組織會(huì)員執(zhí)行有關(guān)法律

C.為會(huì)員提供信息服務(wù)

D.組織培訓(xùn)和開(kāi)展業(yè)務(wù)交流

[NextPage] 13.社會(huì)保障基金的資金來(lái)源有()。

A.國(guó)有股減持劃入的資金和股權(quán)資產(chǎn)

B.中央財(cái)政撥入資金

C.其他方式籌集的資金

D.社會(huì)公益基金

14.所謂“股權(quán)分置”，是指新中國(guó)資本市場(chǎng)建立之初遺留下來(lái)的上市公司股權(quán)按所有者屬性及取得方式區(qū)分為()等不同類(lèi)別。

A.國(guó)有股

B.法人股

C.普通公眾股

D.公司集資股

15.20世紀(jì)末，隨著證券市場(chǎng)的發(fā)展，滬、深交易所交易品種逐步增加，由單一的股票陸續(xù)增加了()。

A.國(guó)債

B.權(quán)證

C.企業(yè)債券

D.可轉(zhuǎn)換債券

16.2005年10月，全國(guó)人大修訂了()，并于2006年1月i日實(shí)施。

A.《物權(quán)法》

B.《反壟斷法》

C.《公司法》

D.《證券法》

17.公司發(fā)行記名股票的，應(yīng)當(dāng)置備股東名冊(cè)，記載()事項(xiàng)。

A.股東的姓名或者名稱(chēng)及住所

B.各股東所持股份數(shù)

C.各股東所持股票的編號(hào)

D.各股東的信譽(yù)狀況

18.股票是股份有限公司發(fā)行的用于證明投資者的股東身份和權(quán)益的憑證，股票應(yīng)載明的事項(xiàng)主要有()。

A.公司名稱(chēng)

B.公司成立的日期

C.股票種類(lèi)

D.票面金額

19.下列關(guān)于股利政策的說(shuō)法中，正確的有()。

A.體現(xiàn)了公司的發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)思路

B.針對(duì)的是公司經(jīng)營(yíng)獲得的盈余公積和應(yīng)付利潤(rùn)

C.采取現(xiàn)金分紅或派息、發(fā)放股利等方式回饋股東的制度與政策

D.是股份公司穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的重要目標(biāo)

[NextPage] 20.普通股股東行使資產(chǎn)收益權(quán)的限制條件包括()。

A.法律上的限制

B.公司的經(jīng)營(yíng)環(huán)境

C.公司對(duì)現(xiàn)金的需要

D.公司進(jìn)入資本市場(chǎng)獲得資金的能力

21.優(yōu)先股票的特征主要有()。

A.股息率固定

B.股息分派優(yōu)先

C.剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先

D.一般無(wú)表決權(quán)

22.下列關(guān)于債券的變現(xiàn)因素與流通市場(chǎng)發(fā)育程度的關(guān)系的描述中，正確的有()。

A.流通市場(chǎng)發(fā)達(dá)，債券容易變現(xiàn)，購(gòu)買(mǎi)長(zhǎng)期債券無(wú)資金周轉(zhuǎn)之憂(yōu)，長(zhǎng)期債券銷(xiāo)路就可能好一些

B.流通市場(chǎng)發(fā)達(dá)，債券容易變現(xiàn)，購(gòu)買(mǎi)長(zhǎng)期、短期債券均無(wú)變現(xiàn)之憂(yōu)

C.流通市場(chǎng)不發(fā)達(dá)，投資者買(mǎi)了長(zhǎng)期債券而又急需資金時(shí)不易變現(xiàn)，短期債券的銷(xiāo)路就可能不如長(zhǎng)期債券

D.流通市場(chǎng)不發(fā)達(dá)，投資者買(mǎi)了長(zhǎng)期債券而又急需資金時(shí)不易變現(xiàn)，長(zhǎng)期債券的銷(xiāo)路就可能不如短期債券

23.債券的有價(jià)證券屬性主要表現(xiàn)為()。

A.債券可贖回

B.債券本身有一定的麗值

C.持有債券可按期取得利息

D.債券是虛擬資本

24.下列各項(xiàng)中，屬于垃圾債券的特點(diǎn)有()。

A.利息高

B.風(fēng)險(xiǎn)大

C.等級(jí)低

D.期限長(zhǎng)

25.根據(jù)債券合約條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，可以將債券劃分為()。

A.零息債券

B.附息債券

C.息票累積債券

D.記賬式債券

26.下列各項(xiàng)中，不屬于債券發(fā)行的定價(jià)方式的有()。

A.累積投標(biāo)詢(xún)價(jià)

B.上網(wǎng)競(jìng)價(jià)

C.公開(kāi)招標(biāo)

D.協(xié)商定價(jià)

[NextPage] 27.下列各項(xiàng)中，不屬于我國(guó)混合資本債券的主要形式的有()。

A.銀行間市場(chǎng)發(fā)行的債券

B.證券公司債券

C.財(cái)務(wù)公司債券

D.中央銀行票據(jù)

28.下列各項(xiàng)中，屬于非流通國(guó)債特征的有()。

A.自由認(rèn)購(gòu)

B.自由轉(zhuǎn)讓

C.不能自由轉(zhuǎn)讓

D.可記名，也可不記名

29.我國(guó)從l994年開(kāi)始發(fā)行憑證式國(guó)債，我國(guó)的憑證式國(guó)債通過(guò)()面向社會(huì)發(fā)行。

A.銀行儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)

B.財(cái)政部門(mén)國(guó)債服務(wù)部

C.證券公司營(yíng)業(yè)部

D.交易所交易系統(tǒng)

30.一般來(lái)說(shuō)，國(guó)債的發(fā)行方式有()。

A.直接發(fā)行

B.代銷(xiāo)發(fā)行

C.競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)拍賣(mài)發(fā)行

D.非競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)拍賣(mài)發(fā)行

31.下列各項(xiàng)中，屬于公司債券特征的有()。

A.契約性

B.優(yōu)先性

C.風(fēng)險(xiǎn)性

D.股權(quán)性

32.下列各項(xiàng)中，屬于公司債券范疇的有()。

A.信用公司債

B.不動(dòng)產(chǎn)抵押公司債

C.收益公司債

D.附認(rèn)股權(quán)證的公司債

33.下列各項(xiàng)中，不屬于證券公司短期融資債的發(fā)行市場(chǎng)的有()。

A.銀行間債券市場(chǎng)

B.公募基金之間

C.滬深股票市場(chǎng)

D.國(guó)際資本市場(chǎng)

[NextPage] 34.下列關(guān)于歐洲債券和外國(guó)債券的差異的說(shuō)法中，正確的有()。

A.在發(fā)行法律方面，外國(guó)債券的發(fā)行受發(fā)行地所在國(guó)有關(guān)法規(guī)的管制和約束，并且必須經(jīng)官方主管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn);而歐洲債券在法律上所受的限制比外國(guó)債券寬松得多，它不需要官方主管機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)，也不受貨幣發(fā)行國(guó)有關(guān)法令的管制和約束

B.在發(fā)行方式方面，外國(guó)債券一般由發(fā)行地所在國(guó)的證券公司、金融機(jī)構(gòu)承銷(xiāo);而歐洲債券則由一家或幾家大銀行牽頭，組成十幾家或幾十家國(guó)際性銀行在一個(gè)國(guó)家或幾個(gè)國(guó)家同時(shí)承銷(xiāo)

C.在發(fā)行規(guī)模方面，歐洲債券一般要低于外國(guó)債券

D.在發(fā)行納稅方面，外國(guó)債券受發(fā)行地所在國(guó)的稅法管制;而歐洲債券的預(yù)扣稅一般可以豁免，投資者的利息收入也免繳所得稅

35.下列關(guān)于封閉式基金和開(kāi)放式基金的說(shuō)法中，正確的有()。

A.封閉式基金一般有固定的存續(xù)期限

B.開(kāi)放式基金一般沒(méi)有固定的存續(xù)期限

C.封閉式基金投資人少

D.開(kāi)放式基金投資人多

36.下列關(guān)于成長(zhǎng)型、收入型和平衡型基金的陳述中，正確的有()。

A.成長(zhǎng)型基金風(fēng)險(xiǎn)大、收益高

B.收入型基金風(fēng)險(xiǎn)小、收益較低

C.平衡型基金風(fēng)險(xiǎn)收益介于成長(zhǎng)型、收入型基金之間

D.成長(zhǎng)型基金的收益可能低于收入型基金

37.下列關(guān)于金融衍生工具概念的說(shuō)法中，正確的有()。

A.又稱(chēng)金融衍生產(chǎn)品，與基礎(chǔ)金融產(chǎn)品相對(duì)應(yīng)

B.其價(jià)格取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品價(jià)格的變動(dòng)

C.包括獨(dú)立衍生工具和嵌入式衍生工具

D.衍生工具包括遠(yuǎn)期合同、期貨合同、互換和期權(quán)

38.下列各項(xiàng)中，屬于金融衍生工具特征的有()。

A.跨期性

B.期限性

C.聯(lián)動(dòng)性

D.收益性

39.金融期貨的主要交易制度有()。

A.集中交易制度

B.標(biāo)準(zhǔn)化的期貨合約和對(duì)沖機(jī)制

C.保證金制度

D.限倉(cāng)制度

[NextPage] 40.下列關(guān)于期貨交易保證金的說(shuō)法中，正確的有()。

A.期貨交易買(mǎi)賣(mài)雙方都有可能在最后結(jié)算時(shí)發(fā)生虧損，所以雙方都要繳納保證金

B.雙方成交時(shí)繳納的保證金稱(chēng)為初始保證金

C.保證金賬戶(hù)必須保持一個(gè)最低的水平，稱(chēng)為維持保證金

D.當(dāng)交易者連續(xù)虧損，保證金余額不足以維持最低水平時(shí)，結(jié)算所會(huì)通過(guò)經(jīng)紀(jì)人發(fā)出追加保證金的通知，要求交易者在規(guī)定時(shí)間內(nèi)追加保證金直達(dá)維持保證金水平

三、判斷題

1.證券交易市場(chǎng)又稱(chēng)“二級(jí)市場(chǎng)”或“次級(jí)市場(chǎng)”，是已發(fā)行和新發(fā)行的證券通過(guò)買(mǎi)賣(mài)交易實(shí)現(xiàn)流通轉(zhuǎn)讓的市場(chǎng)。()

2.證券發(fā)行和證券交易是兩個(gè)不同的領(lǐng)域，它們互相獨(dú)立，沒(méi)有聯(lián)系。()

3.證券交易市場(chǎng)是證券發(fā)行市場(chǎng)的基礎(chǔ)和前提。()

4.證券市場(chǎng)是財(cái)產(chǎn)權(quán)利直接交換的場(chǎng)所。()

5.證券市場(chǎng)是通過(guò)證券的發(fā)行與交易進(jìn)行融資的市場(chǎng)，包括債券市場(chǎng)、股票市場(chǎng)、基金市場(chǎng)、保險(xiǎn)市場(chǎng)、短期政府債券市場(chǎng)、大面額可轉(zhuǎn)讓存單市場(chǎng)和融資租賃市場(chǎng)等。()

6.場(chǎng)外市場(chǎng)是指在證券交易所外的市場(chǎng)。()

7.場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)與場(chǎng)外市場(chǎng)之間的截然劃分已經(jīng)不復(fù)存在，出現(xiàn)了多層次的證券市場(chǎng)結(jié)構(gòu)。()

8.股票的流動(dòng)性是指股票持有人有權(quán)參與公司重大決策的特性。()

9.股票雖然具有永久性特征，但股東構(gòu)成并不具有永久性。()

10.普通股股東享有分配公司剩余資產(chǎn)的權(quán)利是無(wú)條件的。()

11.風(fēng)險(xiǎn)性、流動(dòng)性是股票最基本的特征。()

12.股票的內(nèi)在價(jià)值也就是每股股票所代表的實(shí)際資產(chǎn)的價(jià)值。()

13.普通股股東享有分配公司剩余資產(chǎn)的權(quán)利是有條件的。()

14.在社會(huì)募集方式下，股份公司發(fā)行的股份應(yīng)該全部向社會(huì)公眾公開(kāi)發(fā)行。()

15.證監(jiān)會(huì)對(duì)上市公司股權(quán)分置改革實(shí)施一線(xiàn)監(jiān)管，協(xié)調(diào)指導(dǎo)上市公司股權(quán)分置改革業(yè)務(wù)，辦理非流通股份可上市交易的相關(guān)手續(xù)。()

16.債券投資不能安全收回有兩種情況：一是債務(wù)人不履行債務(wù);二是流通市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。()

17.固定利率有價(jià)證券的價(jià)格受現(xiàn)行利率和預(yù)期利率的影響，它們的價(jià)格變化與利率變化一般呈現(xiàn)正比關(guān)系。()

18.債券按券面形態(tài)可以分為實(shí)物債券、付息債券、憑證式債券和記賬式債券。()

19.按利息支付方式的不同，債券可以分為政府債券、金融債券和公司債券。()

[NextPage] 20.憑證式國(guó)債是指由財(cái)政部發(fā)行的，有固定面值及票面利率，通過(guò)“紙質(zhì)媒介”記錄債權(quán)債務(wù)關(guān)系的國(guó)債。()

21.按償還期限的長(zhǎng)短，國(guó)債分為短期國(guó)債、中期國(guó)債和長(zhǎng)期國(guó)債。其中，短期國(guó)債、中期國(guó)債屬于有期國(guó)債，而長(zhǎng)期國(guó)債屬于無(wú)期國(guó)債。()

22.流通國(guó)債是指可以在流通市場(chǎng)上交易的國(guó)債。這種國(guó)債的特征是投資看可以自由認(rèn)購(gòu)、自由轉(zhuǎn)讓?zhuān)ǔＳ浢D(zhuǎn)讓價(jià)格取決于對(duì)該國(guó)債的供給與需求。()

23.按發(fā)行本位分類(lèi)，國(guó)債可以分為實(shí)物國(guó)債和憑證式國(guó)債。()

24.公司以不動(dòng)產(chǎn)的房契或地契作抵押，如果發(fā)生了公司不能償還債務(wù)的情況，抵押的財(cái)產(chǎn)將被暫停使用還款后才能再使用。()

25.歐洲債券是在歐洲市場(chǎng)發(fā)行的債券的總稱(chēng)。()

26.揚(yáng)基債券是美國(guó)政府在美國(guó)債券市場(chǎng)上發(fā)行的一種債券。()

27.歐洲債券一般由發(fā)行地所在國(guó)的證券公司、金融機(jī)構(gòu)承銷(xiāo)，而外國(guó)債券則由一家或幾家大銀行牽頭，組成國(guó)際性銀行在一個(gè)國(guó)家或幾個(gè)國(guó)家同時(shí)承銷(xiāo)。()

28.我國(guó)目前的證券投資基金既有公司型基金又有契約型基金。()

29.以科學(xué)的投資組合降低風(fēng)險(xiǎn)、提高收益體現(xiàn)了基金分散風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)。()

30.證券投資基金的投資對(duì)象為股票、債券和其他證券投資基金。()

31.ETF和LOF的共同之處就在于兩者都是用一攬子股票申購(gòu)和贖回。()

32.基金持有的未上市的股票由于其價(jià)格無(wú)法確定，因此，其不屬于基金資產(chǎn)總值的計(jì)算范圍。()

33.開(kāi)放式基金的基金份額持有人可以事先選擇基金利潤(rùn)的分配方式，基金持有人未進(jìn)行選擇的，基金管理人可將持有人所獲現(xiàn)金收益按照基金合同有關(guān)基金份額申購(gòu)的約定轉(zhuǎn)為基金份額。()

34.金融期權(quán)合約本身可以作為金融期權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)。()

35.金融期權(quán)交易雙方的權(quán)利與義務(wù)存在著明顯的不對(duì)稱(chēng)性，期權(quán)的買(mǎi)方只有義務(wù)而沒(méi)有權(quán)利，而期權(quán)的賣(mài)方只有權(quán)利而沒(méi)有義務(wù)。()

36.看漲期權(quán)也稱(chēng)認(rèn)沽權(quán)，是指期權(quán)的買(mǎi)方具有在約定期限內(nèi)按協(xié)定價(jià)格買(mǎi)入一定數(shù)量基礎(chǔ)金融工具的權(quán)利。()

37.認(rèn)股權(quán)證的換股比例越高，認(rèn)股權(quán)證的價(jià)值越小。()

38.認(rèn)股權(quán)證的交易可以在交易所內(nèi)進(jìn)行，也可以在場(chǎng)外交易市場(chǎng)進(jìn)行。()

39.根據(jù)權(quán)證行權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)或標(biāo)的資產(chǎn)，可將權(quán)證分為股權(quán)類(lèi)權(quán)證、債權(quán)類(lèi)權(quán)證以及其他權(quán)證。目前我國(guó)證券市場(chǎng)推出的權(quán)證均為債權(quán)類(lèi)權(quán)證。()

40.避開(kāi)直接發(fā)行股票與債券的法德要求，上市手續(xù)簡(jiǎn)單、發(fā)行成本低是存托憑證對(duì)投資者的優(yōu)點(diǎn)。()

41.附贖回條款的可轉(zhuǎn)換債券具有迫使投資者實(shí)行轉(zhuǎn)換或?qū)u(mài)出的作用。()

42.根據(jù)資產(chǎn)證券化的地域分類(lèi)，可以分為股權(quán)型證券化、債權(quán)型證券化和混合型證券化。()

43.無(wú)擔(dān)保ADR的存款協(xié)議只規(guī)定存券銀行與ADR持有者之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系。()

44.全額包銷(xiāo)過(guò)程中，承銷(xiāo)機(jī)構(gòu)與證券發(fā)行人之間的關(guān)系是委托——代理關(guān)系。()[NextPage] 45.詢(xún)價(jià)對(duì)象包括符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定條件的證券投資基金管理公司、合格境外機(jī)構(gòu)投資者(QFII)以及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者。()

46.證券發(fā)行時(shí)，詢(xún)價(jià)對(duì)象應(yīng)承諾獲得網(wǎng)下配售的股票持有期限不少于5個(gè)月。()

47.承購(gòu)包銷(xiāo)是指通過(guò)招標(biāo)方式確定債券承銷(xiāo)商和發(fā)行條件的發(fā)行方式。()

48.我國(guó)規(guī)定，首次公開(kāi)發(fā)行股票以協(xié)商定價(jià)方式確定股票發(fā)行價(jià)格。()

49.中小企業(yè)板指數(shù)以最新自由流通股本數(shù)為權(quán)重，即以扣除流通受限制的股份后的股本數(shù)量為權(quán)重，以基期加權(quán)法計(jì)算;并以逐日連鎖計(jì)算的方法得出實(shí)時(shí)指數(shù)的綜合指數(shù)。()

50.股價(jià)平均數(shù)和股價(jià)指數(shù)是衡量股票市場(chǎng)總體價(jià)格水平及其變動(dòng)趨勢(shì)的尺度，也是反映一個(gè)國(guó)家或地區(qū)政治、經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顟B(tài)的靈敏信號(hào)。()

51.投資者可以通過(guò)買(mǎi)賣(mài)不同的股票來(lái)消除證券的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。()

52.一般來(lái)說(shuō)，率先漲價(jià)的商品、上游商品、熱銷(xiāo)商品股票的購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)較大，國(guó)家進(jìn)行價(jià)格控制的公用事業(yè)、基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)和下游產(chǎn)品等股票的購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)較小。()

53.利率風(fēng)險(xiǎn)對(duì)普通股的影響不像債券和優(yōu)先股那樣沒(méi)有回旋余地。()

54.普通股沒(méi)有還本要求，股息也不固定，因而不存在信用風(fēng)險(xiǎn)。()

55.不同債券的利率不同，這是對(duì)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的補(bǔ)償。()

56.自2006年1月1日新修訂的《證券法》實(shí)施，我國(guó)將證券公司分為經(jīng)紀(jì)類(lèi)和綜合類(lèi)證券公司，實(shí)行分類(lèi)管理。()

57.我國(guó)《證券法》規(guī)定，證券公司的組織形式為有限責(zé)任公司、股份有限公司以及合伙形式。()

58.會(huì)計(jì)師事務(wù)所申請(qǐng)證券相關(guān)業(yè)務(wù)許可證時(shí)，應(yīng)提交最近5年的會(huì)計(jì)報(bào)表。()

59.從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所、審計(jì)師事務(wù)所必須具有10名以上取得證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格考試合格證書(shū)或者已經(jīng)取得許可證的注冊(cè)會(huì)計(jì)師(不含分支機(jī)構(gòu)注冊(cè)會(huì)計(jì)師)。()

60.貨銀兌付原則是證券結(jié)算的一項(xiàng)基本原則，可以將證券結(jié)算中的違約交收風(fēng)險(xiǎn)降低到最低程度。()

一、單項(xiàng)選擇題答案

1.【答案】D

【解析】公司證券是公司為籌措資金而發(fā)行的有價(jià)證券，其范圍比較廣泛，主要有股票、公司債券及商業(yè)票據(jù)等。在公司證券中，通常將銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的證券稱(chēng)為金融證券，其中金融債券尤為常見(jiàn)

2.【答案】D【解析】有價(jià)證券的分類(lèi)主要有：①按募集方式，可分為公募證券和私募證券;②按證券所代表的權(quán)利性質(zhì)，可分為股票、債券和其他證券三大類(lèi);③按證券發(fā)行主體的不同，可分為政府證券、政府機(jī)構(gòu)證券和公司證券。

3.【答案】B【解析】非上市證券包括憑證式國(guó)債和普通開(kāi)放式基金份額。

4.【答案】B【解析】有價(jià)證券包括公募和私募兩種，公募證券是通過(guò)中介機(jī)構(gòu)向不特定的社會(huì)公眾投資者公開(kāi)發(fā)行的，而私募證券是向特定的投資者發(fā)行的證券。

5.【答案】C【解析】證券持有者在不造成資金損失的前提下，可以用證券換取現(xiàn)金。這表明了證券具有流動(dòng)性。

6.【答案】A【解析】開(kāi)放式基金通過(guò)投資者向基金管理公司申購(gòu)和贖回實(shí)現(xiàn)流通轉(zhuǎn)讓。

[NextPage]

7.【答案】D【解析】1872年，北洋通商大臣、直隸總督李鴻章，委派上海商人朱其昂、朱其詔籌建上海輪船招商局。隨著該局的成立和第一期股本的認(rèn)定和籌集，中國(guó)第一家近代意義的股份制企業(yè)和中國(guó)人自己發(fā)行的第一張股票誕生。

8.【答案】B【解析】根據(jù)我國(guó)政府對(duì)WT0的承諾，外國(guó)證券機(jī)構(gòu)駐華代表處申請(qǐng)成為證券交易所的特別會(huì)員可由證券交易所受理。

9.【答案】A【解析】參與證券投資的金融機(jī)構(gòu)包括證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司及保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、主權(quán)財(cái)富基金以及其他金融機(jī)構(gòu)。證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)是證券市場(chǎng)上最活躍的投資者;商業(yè)銀行屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，其投資一般僅限于政府債券和地方政府債券;保險(xiǎn)公司已成為全球最大的機(jī)構(gòu)投資者。

10.【答案】C【解析】A選項(xiàng)描述的是證券投資基金;B選項(xiàng)描述的是企業(yè)年金;D選項(xiàng)描述的是社會(huì)公益金。

11.【答案】A【解析】QFII制度是指允許合格的境外機(jī)構(gòu)投資者在一定的規(guī)定和限制下匯入一定額度的外匯資金，并轉(zhuǎn)換為當(dāng)?shù)刎泿牛ㄟ^(guò)嚴(yán)格監(jiān)管的專(zhuān)門(mén)賬戶(hù)投資當(dāng)?shù)刈C券市場(chǎng)，其資本利得、股息等經(jīng)批準(zhǔn)后可轉(zhuǎn)為外匯匯出的一種制度。

12.【答案】 A【解析】2002年12月，由湘財(cái)證券和法國(guó)里昂證券組建的華歐國(guó)際證券有限公司獲中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)正式設(shè)立，是依據(jù)《外商參股證券公司設(shè)立規(guī)則》設(shè)立的第一家中外合資證券公司。l995年5月，中國(guó)建設(shè)銀行、美國(guó)摩根士丹利國(guó)際公司等5家中外機(jī)構(gòu)共同組建了中國(guó)國(guó)際金融有限公司，成為我國(guó)首個(gè)中外合資證券公司。

13.【答案】C【解析】 中國(guó)金融期貨交易所股份有限公司將是中國(guó)內(nèi)地成立的第四家期貨交易所，也是中國(guó)內(nèi)地成立的首家金融衍生品交易所。

14.【答案】A【解析】要掌握國(guó)際證券市場(chǎng)的發(fā)展趨勢(shì)。

15.【答案】D【解析】股票實(shí)質(zhì)上代表了股東對(duì)股份公司的所有權(quán)，股東憑借股票可以獲得公司的股息和紅利，參加股東大會(huì)并行使自己的權(quán)力，同時(shí)也承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任與風(fēng)險(xiǎn)。

16.【答案】C【解析】證券可以分為設(shè)權(quán)證券和證權(quán)證券：前者是指證券所代表的權(quán)利本來(lái)不存在，而是隨著證券的制作而產(chǎn)生;后者是指證券是權(quán)利的一種物化的外在形式，它是權(quán)利的載體，權(quán)利是已經(jīng)存在的。

[NextPage] 17.【答案】A【解析】B、C、D選項(xiàng)是無(wú)記名股票的特點(diǎn)。

18.【答案】C【解析】股票的清算價(jià)值是公司清算時(shí)每一股份所代表的實(shí)際價(jià)值。從理論上講，股票的清算價(jià)值應(yīng)與賬面價(jià)值一致，但在公司清算時(shí)，其資產(chǎn)往往只能壓低價(jià)格出售，再加上必要的清算費(fèi)用，故實(shí)際清算價(jià)值往往小于賬面價(jià)值。

19.【答案】A【解析】在沒(méi)有優(yōu)先股的條件下，每股賬面價(jià)值是以公司凈資產(chǎn)除以發(fā)行在外的普通股票的股數(shù)求得。

20.【答案】A【解析】通常情況下，股票的賬面價(jià)值并不等于股票價(jià)格。原因有兩點(diǎn)：一是會(huì)計(jì)價(jià)值通常反映的是歷史成本或者按某種規(guī)則計(jì)算的公允價(jià)值，并不等于公司資產(chǎn)的實(shí)際價(jià)格;二是賬面價(jià)值并不反映公司的未來(lái)發(fā)展前景。

21.【答案】C【解析】普通股票股東是否具有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)，取決于認(rèn)購(gòu)時(shí)間與股權(quán)登記日的關(guān)系。在股權(quán)登記日前認(rèn)購(gòu)普通股票的，該股東享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán);在此日期后認(rèn)購(gòu)普通股票的，該股東不享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)。前者可稱(chēng)為附權(quán)股或含權(quán)股，后者可稱(chēng)為除權(quán)股。

22.【答案】B【解析】依據(jù)優(yōu)先股票的在公司盈利較多的年份里，除了獲得固定的股息外，能否參與或部分參與本期剩余盈利的分配，將優(yōu)先股票分為參與優(yōu)先股和非參與優(yōu)先股。應(yīng)了解優(yōu)先股票的五種分類(lèi)和依據(jù)。

23.【答案】D【解析】A、B、C三項(xiàng)屬于普通股票的權(quán)利。

24.【答案】B【解析】我國(guó)在境外上市的外資股按照上市的地方不同，主要有H股、S股、N股、L股等，其注冊(cè)地均在內(nèi)地，但上市地分別在中國(guó)香港、新加坡、紐約、倫敦的外資股。而B(niǎo)股是在境內(nèi)上市的外資股。

25.【答案】B【解析】記賬式債券是沒(méi)有實(shí)物形態(tài)的票券，利用賬戶(hù)通過(guò)電腦系統(tǒng)完成國(guó)債發(fā)行、交易及兌付的全過(guò)程。記賬式債券可以記名、掛失，安全性較高，同時(shí)由于記賬式債券的發(fā)行和交易均無(wú)紙化，所以發(fā)行時(shí)間短，發(fā)行效率高，交易手續(xù)簡(jiǎn)便，成本低，交易安全。

Z6.【答案】C【解析】憑證式債券的形式是債權(quán)人認(rèn)購(gòu)債券的一種收款憑證，而不是債券發(fā)行人制定的標(biāo)準(zhǔn)格式的債券。發(fā)行憑證式國(guó)債一般不印制實(shí)物券面，而采用填制“中華人民共和國(guó)憑證式國(guó)債收款憑證”的方式，通過(guò)部分商業(yè)銀行和郵政儲(chǔ)蓄柜臺(tái)，面向城鄉(xiāng)居民個(gè)人和各類(lèi)投資者發(fā)行。

[NextPage] 27.【答案】B【解析】提前兌取憑證式債券時(shí)，除償還本金外，利息按實(shí)際持有天數(shù)及相應(yīng)的利率檔次計(jì)算，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)按兌付本金的2‰收取手續(xù)費(fèi)。

28.【答案】B【解析】貼現(xiàn)債券在發(fā)行時(shí)票面不標(biāo)明利率，而是以折價(jià)的方式發(fā)行，償還時(shí)按票面價(jià)值償還，售價(jià)與票面價(jià)值之間的差額就是貼現(xiàn)債券的利息，因此通常稱(chēng)為無(wú)息債券。

29.【答案】A

【解析】貼現(xiàn)債券是指?jìng)嫔喜桓接邢⑵保谄泵嫔喜灰?guī)定利率，發(fā)行時(shí)按規(guī)定的折扣率，以低于債券面值的價(jià)格發(fā)行，到期按面值支付本息的債券。

30.【答案】D

【解析】按照計(jì)息方式的不同，債券可以分為單利債券、復(fù)利債券、貼現(xiàn)債券和累進(jìn)利率債券。其中，累進(jìn)利率債券是指以利率逐年累進(jìn)方法計(jì)息的債券。

31.【答案】A

【解析】籌資者在確定債券期限時(shí)優(yōu)先考慮的因素是資金使用方向、市場(chǎng)利率變化和債券變現(xiàn)能力。

32.【答案】C

【解析】A選項(xiàng)是附有可轉(zhuǎn)換條款的債券;B選項(xiàng)是附有贖回選擇權(quán)的債券;D選項(xiàng)是附有出售選擇權(quán)的債券。

33.【答案】C

【解析】A選項(xiàng)儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)是指財(cái)政部面向境內(nèi)中國(guó)公民儲(chǔ)蓄類(lèi)資金發(fā)行的，以電子方式記錄債權(quán)的不可流通的人民幣債券;B選項(xiàng)赤字國(guó)債是指用于彌補(bǔ)政府預(yù)算赤字的國(guó)債;D選項(xiàng)特種國(guó)債是指政府為了實(shí)施某種特殊政策而發(fā)行的國(guó)債。

34.【答案】B

【解析】按債券形態(tài)劃分的三種國(guó)債的區(qū)別表現(xiàn)為：①實(shí)物債券是一種具有標(biāo)準(zhǔn)格式實(shí)物券面的債券;②憑證式債券是指外在形式是一種收款憑證，而不是債券發(fā)行人制定的標(biāo)準(zhǔn)格式的債券;③記賬式債券是指沒(méi)有實(shí)物形態(tài)的票券，只是電腦賬戶(hù)中記錄的債券。

35.【答案】D

【解析】我國(guó)為增加國(guó)有銀行的資本金而發(fā)行的國(guó)債是特別國(guó)債。

36.【答案】B

【解析】A選項(xiàng)是實(shí)物債券的定義;C選項(xiàng)是憑證式債券的定義;D選項(xiàng)是貨幣國(guó)債的定義。

37.【答案】A

【解析】政府債券由于信用等級(jí)最高、安全性最高被稱(chēng)為“金邊債券”。

38.【答案】A

【解析】按附新股認(rèn)股權(quán)和債券能否分開(kāi)來(lái)劃分，債券可分為：①可分離型，即可分離交易的附認(rèn)股權(quán)證公司債券，其債券與認(rèn)股權(quán)可以分開(kāi)，可獨(dú)立轉(zhuǎn)讓;②非分離型，即不能把認(rèn)股權(quán)從債券上分離，認(rèn)股權(quán)不能成為獨(dú)立買(mǎi)賣(mài)對(duì)象的債券。

39.【答案】A

【解析】附認(rèn)股權(quán)證的公司債是公司發(fā)行的一種附有認(rèn)購(gòu)該公司股票權(quán)利的債券。這種債券的購(gòu)買(mǎi)者可以按預(yù)先規(guī)定的條件在公司發(fā)行股票時(shí)享有優(yōu)先購(gòu)買(mǎi)權(quán)。預(yù)先規(guī)定的條件主要是指股票的購(gòu)買(mǎi)價(jià)格、認(rèn)購(gòu)比例和認(rèn)購(gòu)期間。

40.【答案】C

【解析】C選項(xiàng)中，在發(fā)行納稅方面，外國(guó)債券受發(fā)行地所在國(guó)的稅法管制，而歐洲債券的預(yù)扣稅一般可以豁免，投資者的利息收入也免繳所得稅。

[NextPage] 41.【答案】D

【解析】過(guò)去，企業(yè)過(guò)于依賴(lài)銀行體系的間接融資，發(fā)行亞洲債券正是為了改變這種不合理的融資格局。

42.【答案】B

【解析】封閉式基金的募集期限為3個(gè)月，自該基金批準(zhǔn)之日起計(jì)算。封閉式基金自批準(zhǔn)之日起3個(gè)月內(nèi)募集的資金超過(guò)該基金批準(zhǔn)規(guī)模的80%的，該基金方可成立。

43.【答案】D

【解析】根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》，商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)、專(zhuān)業(yè)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他機(jī)構(gòu)可以向證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格。

44.【答案】B

【解析】基金的變更是指基金在其運(yùn)作過(guò)程中，因?yàn)槟撤N特殊的情況和原因使基金本身或其運(yùn)作過(guò)程發(fā)生重大改變。而清算是指投資基金因各種原因不再經(jīng)營(yíng)運(yùn)作，將進(jìn)行清算解散，不屬于基金變更。

45.【答案】C

【解析】C選項(xiàng)屬于貨幣基金的特點(diǎn)。

46.【答案】A

【解析】1999年，我國(guó)香港地區(qū)推出的盈富基金是亞洲推出的第一支ETF基金。

47.【答案】A

【解析】基金托管人的職責(zé)之一是按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜，基金清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。

48。【答案】B

【解析】基金管理費(fèi)是指支付給實(shí)際運(yùn)用基金資產(chǎn)、為基金提供專(zhuān)業(yè)化服務(wù)的基金管理人的費(fèi)用。股票基金的管理費(fèi)率(年)為1.5%。

49.【答案】A

【解析】管理費(fèi)和托管費(fèi)費(fèi)率一般須經(jīng)基金監(jiān)管部門(mén)認(rèn)可后在基金契約或基金公司章程中訂明，不得任意更改。

50.【答案】D

【解析】根據(jù)《關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金投資等相關(guān)問(wèn)題的通知》，當(dāng)日申購(gòu)的基金份額自下一個(gè)工作日起享有基金的分配權(quán)益，當(dāng)日贖回的基金份額自下一個(gè)工作日起不享有基金的分配權(quán)益。投資者于周五申購(gòu)的基金份額不享有周五和周六、周日的收益，投資者于周五贖回的基金份額享有周五和周六、周日的收益。

51.【答案】B

【解析】上市公司并不需要每日提交公司披露報(bào)告。

52.【答案】A

【解析】題中四個(gè)選項(xiàng)的保證金概念要加以區(qū)分。

53.【答案】D

【解析】荷蘭式招標(biāo)以?xún)r(jià)格為標(biāo)的，是以募滿(mǎn)發(fā)行額為止所有投標(biāo)者的最低中標(biāo)價(jià)格作為最后中標(biāo)價(jià)格，全體中標(biāo)者的中標(biāo)價(jià)格是單一的;美式招標(biāo)同樣以?xún)r(jià)格為標(biāo)的，是以募滿(mǎn)發(fā)行額為止中標(biāo)者各自的投標(biāo)價(jià)格作為各中標(biāo)者的最終中標(biāo)價(jià)，各中標(biāo)者的認(rèn)購(gòu)價(jià)格是不相同的。

54.【答案】B

【解析】發(fā)行人推銷(xiāo)證券的方式有兩種：一是自銷(xiāo);二是承銷(xiāo)。

[NextPage] 55.【答案】A

【解析】滬深300指數(shù)每次調(diào)整的比例定為不超過(guò)10%。

56.【答案】B

【解析】加權(quán)股價(jià)指數(shù)分為基期加權(quán)股價(jià)指數(shù)、計(jì)算期加權(quán)股價(jià)指數(shù)和幾何加權(quán)股價(jià)指教。

57.【答案】B

【解析】實(shí)際收益率=名義收益率-通貨膨脹率。只有當(dāng)證券投資的名義收益率大于通貨膨脹率時(shí)，投資者才有實(shí)際收益;否則即使名義收益率大于0，實(shí)際上投資者也是受到損失的。

58.【答案】B

【解析】實(shí)際收益率=名義收益率-通貨膨脹率=l0%-5%=5%。

59.【答案】D

【解析】根據(jù)服務(wù)對(duì)象的不同，證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)又可進(jìn)一步細(xì)分為面向公眾的投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)，為簽訂了咨詢(xún)服務(wù)合同的特定對(duì)象提供的證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)，為本公司投資管理部門(mén)、投資銀行部門(mén)提供的投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)。

60.【答案】D

【解析】A選項(xiàng)私募發(fā)行是向少數(shù)特定投資者發(fā)行;B選項(xiàng)公募發(fā)行是向不特定的社會(huì)公眾公開(kāi)發(fā)行證券;C選項(xiàng)自辦發(fā)行是指發(fā)行公司自行辦理證券的發(fā)行。

二、多項(xiàng)選擇題

1.【答案】 ACD

【解析】從廣義上講，證券是指各類(lèi)記載并代表一定權(quán)利的法律憑證。從一般意義上來(lái)說(shuō)，證券是指用以證明或設(shè)定權(quán)利所做成的書(shū)面憑證，它表明證券持有人或第三者有權(quán)取得該證券擁有的特定權(quán)益，或證明其曾經(jīng)發(fā)生過(guò)的行為。

2.【答案】BC

【解析】各類(lèi)機(jī)構(gòu)投資者的資金來(lái)源、投資目的、投資方面雖各不相同，但一般都具有投資的資金量大、收集和分析信息的能力強(qiáng)、注重投資的安全性、可通過(guò)有效的資產(chǎn)組合以分散投資風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)市場(chǎng)影響力大等特點(diǎn)。A、D兩項(xiàng)是個(gè)人投資者的特點(diǎn)。

3.【答案】ABCD

【解析】股票發(fā)行的定價(jià)方式，可以采取協(xié)商定價(jià)方式，也可以采取一般詢(xún)價(jià)方式、累計(jì)投標(biāo)詢(xún)價(jià)方式上網(wǎng)競(jìng)價(jià)方式等。

4.【答案】ABCD

【解析】有價(jià)證券是指標(biāo)有票面金額，用于證明持有人或該證券指定的特定主體對(duì)特定財(cái)產(chǎn)擁有所有權(quán)或債權(quán)的憑證。廣義的有價(jià)證券包括商品證券、貨幣證券和資本證券。狹義的有價(jià)證券即指資本證券。A選項(xiàng)商業(yè)證券屬于貨幣證券。

5.【答案】ABD

【解析】C選項(xiàng)應(yīng)為有價(jià)證券是虛擬資本的一種形式。

6.【答案】ABCD

【解析】金融互換是指兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，可分為貨幣互換、利率互換、股權(quán)互換、信用互換等類(lèi)別。

7.【答案】AB

【解析】商品證券是證明持有人有商品所有權(quán)、使用權(quán)的憑證。

8.【答案】ABCD

【解析】證券的概念應(yīng)注意。

[NextPage] 79.【答案】ABC

【解析】貨幣證券是指本身能使持有人或者第三者取得貨幣索取權(quán)的有價(jià)證券，包括商業(yè)證券(商業(yè)本票、商業(yè)匯票)和銀行證券(銀行本票、銀行匯票和銀行支票)兩大類(lèi)。

10.【答案】AD

【解析】直接融資是以債券、股票為主要工具的一種金融運(yùn)行機(jī)制，它的特點(diǎn)是經(jīng)濟(jì)單位直接從社會(huì)上吸收和籌措資金。

11.【答案】ABCD

【解析】證券公司的主要業(yè)務(wù)包括：①證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù);②證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù);③證券自營(yíng)業(yè)務(wù);④證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)及與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù);⑤證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù);⑥融資融券業(yè)務(wù)。

12.【答案】 BCD

【解析】證券業(yè)協(xié)會(huì)的主要職責(zé)包括：①協(xié)助證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)教育和組織會(huì)員執(zhí)行證券法律、行政法規(guī);②依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，向證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)反映會(huì)員的建議和要求;③搜集整理證券信息，為會(huì)員提供服務(wù);④制定會(huì)員應(yīng)遵守的規(guī)則，組織會(huì)員單位從業(yè)人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，開(kāi)展會(huì)員的業(yè)務(wù)交流;⑤對(duì)會(huì)員之間、會(huì)員與客戶(hù)之間發(fā)生的糾紛進(jìn)行調(diào)解;⑥組織會(huì)員就證券業(yè)的發(fā)展、運(yùn)作及有關(guān)內(nèi)容進(jìn)行研究;⑦監(jiān)督、檢查會(huì)員行為，對(duì)違反法律、行政法規(guī)或者協(xié)會(huì)章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分。A選項(xiàng)是證券交易所的主要職責(zé)之一。

13.【答案】ABC

【解析】社會(huì)公益基金與社會(huì)保障基金是平行的概念。

14.【答案】ABC

【解析】所謂“股權(quán)分置”，是指新中國(guó)資本市場(chǎng)建立之初遺留下來(lái)的上市公司股權(quán)按所有者屬性及取得方式區(qū)分為國(guó)有股、法人股、普通公眾股等不同類(lèi)別。

15.【答案】ABCD

【解析】除題中四項(xiàng)外，還包括封閉式基金等。

16.【答案】CD

【解析】《公司法》和《證券法》符合題目要求。

17.【答案】ABC

【解析】公司發(fā)行記名股票的，應(yīng)當(dāng)置備股東名冊(cè)，記載下列事項(xiàng)：股東的姓名或者名稱(chēng)及住所、各股東所持股份數(shù)，各股東所持股票的編號(hào)、各股東取得股份的日期。

18.【答案】ABCD

【解析】我國(guó)《公司法》規(guī)定，股票采用紙面形式或國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他形式。股票應(yīng)載明的事項(xiàng)主要有：公司名稱(chēng)、公司成立的日期、股票種類(lèi)、票面金額及代表的股份數(shù)、股票的編號(hào)。

19.【答案】ABCD

【解析】這是2009年大綱和教材增加的內(nèi)容，一定注意。

20.【答案】ABCD

【解析】普通股股東行使資產(chǎn)收益權(quán)有一定的限制條件：①法律上的限制，普通股股東能否分到紅利以及分得多少，取決于公司的稅后利潤(rùn)多少以及公司未來(lái)發(fā)展的需要;②其他方面的限制，如公司對(duì)現(xiàn)金的需要、股東所處的地位、公司的經(jīng)營(yíng)環(huán)境、公司進(jìn)入資本市場(chǎng)獲得資金的能力等。

21.【答案】ABCD

【解析】?jī)?yōu)先股票的特征主要有股息率固定、股息分派優(yōu)先、剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先、一般無(wú)表決權(quán)。

22.【答案】AD

【解析】根據(jù)債券的變現(xiàn)因素與流通市場(chǎng)發(fā)育程度的關(guān)系的相關(guān)知識(shí)，流通市場(chǎng)發(fā)達(dá)，債券容易變現(xiàn)，購(gòu)買(mǎi)長(zhǎng)期債券無(wú)資金周轉(zhuǎn)之憂(yōu)，長(zhǎng)期債券銷(xiāo)路就可能好一些。流通市場(chǎng)不發(fā)達(dá)，投資者買(mǎi)了長(zhǎng)期債券而又急需資金時(shí)不易變現(xiàn)，長(zhǎng)期債券的銷(xiāo)路就可能不如短期債券。

23.【答案】BC

【解柝】債券屬于有價(jià)證券：①債券反映和代表一定的價(jià)值，本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn);②持有債券可按期取得利息，利息也是債券投資者收益的價(jià)值表現(xiàn);③債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在一起，擁有債券也就擁有了債券所代表的權(quán)利，轉(zhuǎn)讓債券也就將債券代表的權(quán)利一并轉(zhuǎn)移。

24.【答案】ABC

【解析】垃圾債券又稱(chēng)劣等債券，是指信用評(píng)級(jí)甚低的企業(yè)所發(fā)行的債券。其特點(diǎn)為：利息高(一般較國(guó)債高4個(gè)百分點(diǎn))、風(fēng)險(xiǎn)大(對(duì)投資人本金保障較弱)、等級(jí)低(BB級(jí)以下信用級(jí)別)。

25.【答案】ABC

【解析】根據(jù)債券合約條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，可以將債券劃分為：零息債券、附息債券和息票累積債券。

26.【答案】ABD

【解析】A、B、D三項(xiàng)均是股票定價(jià)的方式。

27.【答案】BCD

【解析】我國(guó)混合資本債券的主要形式是銀行間市場(chǎng)發(fā)行的債券，這是我國(guó)根據(jù)《巴塞爾協(xié)議》的要求規(guī)定的。

[NextPage] 28.【答案】CD

【解析】按流通與否分類(lèi)，國(guó)債可以分為以下兩種：①流通國(guó)債，是指可以在流通市場(chǎng)上交易的國(guó)債，特征是投資者可以自由認(rèn)購(gòu)、自由轉(zhuǎn)讓?zhuān)ǔ２挥浢?，轉(zhuǎn)讓價(jià)格取決于對(duì)該國(guó)債的供給與需求;②非流通國(guó)債，是指不允許在流通市場(chǎng)上交易的國(guó)債，特征是不能自由轉(zhuǎn)讓?zhuān)梢杂浢?，也可以不記名?/p>

29.【答案】AB

【解析】我國(guó)從1994年開(kāi)始發(fā)行憑證式國(guó)債，我國(guó)的憑證式國(guó)債通過(guò)銀行儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)、財(cái)政部門(mén)國(guó)債服務(wù)部面向社會(huì)發(fā)行。

30.【答案】ABCD

【解析】題中四項(xiàng)均屬于國(guó)債的發(fā)行方式。

31.【答案】ABC

【解析】公司債券是公司依照法定程序發(fā)行的、約定在一定期限還本付息的有價(jià)證券。公司債券的特征包括：①契約性，即公司債券代表一種債權(quán)債務(wù)的責(zé)任契約關(guān)系;②優(yōu)先性，其利息分配順序和破產(chǎn)時(shí)清理資產(chǎn)償還順序優(yōu)先于股東;③風(fēng)險(xiǎn)性，公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大;④通知償還性，即債券發(fā)行者具有可以選擇在債券到期之前償還本金的權(quán)利;⑤可轉(zhuǎn)換性，即允許持有者在一定條件下將其轉(zhuǎn)換成另一種金融交易工具。

32.【答案】ABCD

【解析】公司債券是公司依照法定程序發(fā)行的、約定在一定期限還本付息的有價(jià)證券。其主要類(lèi)型包括：信用公司債、不動(dòng)產(chǎn)抵押公司債、保證公司債、收益公司債、可轉(zhuǎn)換公司債、附認(rèn)股權(quán)證的公司債、短期融資券等。

33.【答案】BCD

【解析】證券公司短期融資債券是證券公司以短期融資為目的，在我國(guó)銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的約定在一定期限內(nèi)還本付息的金融債券。

34.【答案】ABD

【解析】歐洲債券與外國(guó)債券的發(fā)行規(guī)模要視具體情況而定，不能一概而論。

35.【答案】AB

【解析】封閉式基金通常有固定的封閉期，通常在5年以上。而開(kāi)放式基金沒(méi)有固定期限，投資者可隨時(shí)向基金管理人贖回基金單位。

36.【答案】ABCD

【解析】成長(zhǎng)型基金追求長(zhǎng)期增值，因?yàn)樵陂L(zhǎng)期內(nèi)的不確定性所以風(fēng)險(xiǎn)比較大。收入型基金成長(zhǎng)的潛力較小，損失本金的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)也較低。平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)則介于兩者之間。

37.【答案】ABCD

【解析】題中四項(xiàng)均正確。

38.【答案】AC

【解析】金融衍生工具有以下四個(gè)特征：跨期性、杠桿性、聯(lián)動(dòng)性、不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性。

39。【答案】ABCD

【解析】本題考查金融期貨的主要交易制度。

40.【答案】ABC

【解析】當(dāng)交易者連續(xù)虧損，保證金余額不足以維持最低水平時(shí)，結(jié)算所會(huì)通過(guò)經(jīng)紀(jì)人發(fā)出追加保證金的通知，要求交易者在規(guī)定時(shí)間內(nèi)追加保證金直達(dá)初始保證金水平。

三、判斷題

1.【答案】 B

【解析】證券交易市場(chǎng)又稱(chēng)“二級(jí)市場(chǎng)”或“次級(jí)市場(chǎng)”，是已發(fā)行的證券通過(guò)買(mǎi)賣(mài)交易實(shí)現(xiàn)流通轉(zhuǎn)讓的市場(chǎng)。

2.【答案】B

【解析】證券發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)相互依存、相互制約，是一個(gè)不可分割的整體：證券發(fā)行市場(chǎng)是流通市場(chǎng)的基礎(chǔ)和前提，有了發(fā)行市場(chǎng)的證券供應(yīng)，才有流通市場(chǎng)的證券交易，證券發(fā)行的種類(lèi)、數(shù)量和發(fā)

行方式?jīng)Q定著流通市場(chǎng)的規(guī)模和運(yùn)行;流通市場(chǎng)是證券得以持續(xù)擴(kuò)大發(fā)行的必要條件，為證券的轉(zhuǎn)讓提供市場(chǎng)條件，使發(fā)行市場(chǎng)充滿(mǎn)活力。

3.【答案】B

【解析】證券發(fā)行市場(chǎng)是證券交易市場(chǎng)的基礎(chǔ)和前提;證券交易市場(chǎng)是證券發(fā)行市場(chǎng)得以持續(xù)發(fā)行的必要條件。

4.【答案】A

【解析】證券市場(chǎng)上的交易對(duì)象是作為經(jīng)濟(jì)權(quán)益憑證的股票、債券、投資基金份額等有價(jià)證券，它們本身是一定量財(cái)產(chǎn)權(quán)利的代表，所以，代表著對(duì)一定數(shù)額財(cái)產(chǎn)的所有權(quán)或債權(quán)以及相關(guān)的收益權(quán)。證券市場(chǎng)實(shí)際上是財(cái)產(chǎn)權(quán)利直接交換的場(chǎng)所。

5.【答案】B

【解析】短期政府債券市場(chǎng)和大面額可轉(zhuǎn)讓存單市場(chǎng)屬于貨幣市場(chǎng)，不屬于證券市坊。

6.【答案】 B

【解析】場(chǎng)外市場(chǎng)是指沒(méi)有固定場(chǎng)所的證券交易所市場(chǎng)，也稱(chēng)為無(wú)形市場(chǎng)。通過(guò)經(jīng)紀(jì)人或交易商的電傳、電報(bào)、電話(huà)、網(wǎng)絡(luò)洽談成交。

7.【答案】A

【解析】雖然證券市場(chǎng)可分為場(chǎng)內(nèi)和場(chǎng)外，但場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)與場(chǎng)外市場(chǎng)之間的截然劃分已經(jīng)不復(fù)存在，出現(xiàn)了多層次的證券市場(chǎng)結(jié)構(gòu)。很多傳統(tǒng)意義上的場(chǎng)外市場(chǎng)由于報(bào)價(jià)商和電子撮合系統(tǒng)的出現(xiàn)具有集中交易特征，而交易所市場(chǎng)也開(kāi)始逐步推出兼容場(chǎng)外交易的交易組織形式。

8.【答案】B

【解析】題中描述的是股票的參與性;流動(dòng)性是指股票可以在依法設(shè)立的證券交易所上市交易或在經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的其他證券交易所轉(zhuǎn)讓的特性。

[NextPage] 9.【答案】A

【解析】永久性是指股票栽有權(quán)利的有效性是始終不變的，因?yàn)樗且环N無(wú)期限的法律憑證。股票代表著股東的永久性投資，但股票持有者可以出售股票而轉(zhuǎn)讓其股東身份。

10.【答案】B

【解析】普通股股東享有分配公司剩余資產(chǎn)的權(quán)利，但不是無(wú)條件的，而是有一定的先決條件：①普通股股東要求分配公司資產(chǎn)的權(quán)利不是任意的，必須是在公司解散清算之時(shí);②公司的剩余資產(chǎn)分配有法定的程序，按照我國(guó)《公司法》的規(guī)定，公司財(cái)產(chǎn)在分別支付清算費(fèi)用，職工工資、社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用和法定補(bǔ)

償金，繳納所欠稅款，清償公司債務(wù)后的剩余財(cái)產(chǎn)，按照股東持有的股份比例分配。公司財(cái)產(chǎn)在未按照規(guī)定清償前，不得分配給股東。

11.【答案】B

【解析】股票最基本的特征是收益性。

12.【答案】B

【解析】股票的內(nèi)在價(jià)值是指股票的理論價(jià)值，即股票未來(lái)收益的現(xiàn)值。題中描述的是股票的賬面價(jià)值。

13.【答案】A

【解析】普通股股東享有分配公司剩余資產(chǎn)的權(quán)利，但其有一定的先決條件：①必須在公司清算之時(shí);②必須在支付清算費(fèi)用，職工工資、社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用和法定補(bǔ)償金，繳納所欠稅款，清償公司債務(wù)之后，優(yōu)先由優(yōu)先股股東分配公司剩余資產(chǎn)。

14.【答案】B

【解析】我國(guó)《公司法》規(guī)定，社會(huì)募集公司向社會(huì)公眾發(fā)行的股份，不得少于公司股份總數(shù)的25%;公司股本總額在人民幣4億元以上的，向社會(huì)公開(kāi)發(fā)行股份的比例應(yīng)在 15%以上。

15.【答案】B

【解析】證券交易所對(duì)上市公司股權(quán)分置改革實(shí)施一線(xiàn)監(jiān)管，協(xié)調(diào)指導(dǎo)上市公司股權(quán)分置敵革業(yè)務(wù)，辦理非流通股份可上市交易的相關(guān)手續(xù)。

16.【答案】A

【解析】債券投資不能安全收回有兩種情況：①債務(wù)人不履行債務(wù)，即債務(wù)人不能充分和按時(shí)履行約定的利息支付或償還本金;②流通市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，即債券在市場(chǎng)上轉(zhuǎn)讓時(shí)因價(jià)格下跌而承受損失。

17.【答案】B

【解析】 固定利率有價(jià)證券的價(jià)格受現(xiàn)行利率和預(yù)期利率的影響，它們的價(jià)格變化與利率變化一般呈現(xiàn)反比關(guān)系。

18.【答案】B

【解析】債券按券面形態(tài)可以分為實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券。

19.【答案】B

【解析】債券分為政府債券、金融債券和公司債券是按照發(fā)行主體進(jìn)行分類(lèi)的。

20.【答案】A

【解析】憑證式國(guó)債是指由財(cái)政部發(fā)行的，有固定面值及票面利率，通過(guò)“紙質(zhì)媒介”記錄債權(quán)債務(wù)關(guān)系的國(guó)債。

21.【答案】B

【解析】短期國(guó)債、中期國(guó)債以及長(zhǎng)期國(guó)債都屬于有期國(guó)債。

[NextPage] 22.【答案】B

【解析】流通國(guó)債是指可以在流通市場(chǎng)上交易的國(guó)債。這種國(guó)債的特征是投資者可以自由認(rèn)購(gòu)、自由轉(zhuǎn)讓?zhuān)ǔ２挥浢D(zhuǎn)讓價(jià)格取決于對(duì)該國(guó)債的供給與需求。

23.【答案】B

【解析】按發(fā)行本位分類(lèi)，國(guó)債可以分為實(shí)物國(guó)債和貨幣國(guó)債。

24.【答案】B

【解析】公司以房契或地契作抵押，如果發(fā)生了公司不能償還債務(wù)的情況，抵押的財(cái)產(chǎn)將被出售，所得款項(xiàng)用來(lái)償還債務(wù)。

25.【答案】B

【解析】歐洲債券是指借款人在本國(guó)境外市場(chǎng)發(fā)行的，不以發(fā)行市場(chǎng)所在國(guó)貨幣為面值的國(guó)際債券。

26.【答案】B

【解析】揚(yáng)基債券是指美國(guó)以外的政府、金融機(jī)構(gòu)、工商企業(yè)和國(guó)際組織在美國(guó)債券市場(chǎng)上發(fā)行的、以美元計(jì)價(jià)的債券。

27.【答案】B

【解析】外國(guó)債券一般由發(fā)行地所在國(guó)的證券公司、金融機(jī)構(gòu)承銷(xiāo)，而歐洲債券則由一家或幾家大銀行牽頭，組成國(guó)際性銀行在一個(gè)國(guó)家或幾個(gè)國(guó)家同時(shí)承銷(xiāo)。

28.【答案】B

【解析】我國(guó)目前的證券投資基金都屬于契約型基金。

29.【答案】A

【解析】證券投資基金的特點(diǎn)之一是分散風(fēng)險(xiǎn)。

30.【答案】B

【解析】證券投資基金不得投資于其他基金份額。

31.【答案】B

【解析】ETF是交易所交易基金，是一種在交易所上市交易的開(kāi)放式證券投資基金產(chǎn)品;LOF是上市開(kāi)放式基金。ETF是用一攬子股票申購(gòu)和贖回;LOF是用現(xiàn)金申購(gòu)和贖回。

32.【答案】B

【解析】計(jì)算基金資產(chǎn)總值時(shí)，基金的估值對(duì)象包括基金所擁有的股票、債券、權(quán)證及其他基金資產(chǎn)。

33.【答案】B

【解析】基金持有人未進(jìn)行選擇的，基金管理人應(yīng)支付現(xiàn)金。

[NextPage] 34.【答案】A

【解析】金融期權(quán)合約本身可以作為金融期權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)。

35.【答案】B

【解析】金融期權(quán)交易雙方的權(quán)利與義務(wù)存在著明顯的不對(duì)稱(chēng)性，期權(quán)的買(mǎi)方只有權(quán)利而沒(méi)有義務(wù)，而期權(quán)的賣(mài)方只有義務(wù)而沒(méi)有權(quán)利。

36.【答案】B

【解析】看漲期權(quán)也稱(chēng)認(rèn)購(gòu)權(quán)，是指期權(quán)的買(mǎi)方具有在約定期限內(nèi)按協(xié)定價(jià)格買(mǎi)入一定數(shù)量基礎(chǔ)金融工具的權(quán)利。看跌期權(quán)也稱(chēng)認(rèn)沽權(quán)，是指期權(quán)的買(mǎi)方具有在約定期限內(nèi)按協(xié)定價(jià)格賣(mài)出一定數(shù)量基礎(chǔ)金融工具的權(quán)利。

37.【答案】B

【解析】認(rèn)股權(quán)證的換股比例越高，認(rèn)股權(quán)證的價(jià)值越大。

38.【答案】A

【解析】認(rèn)股權(quán)證的交易可以在交易所內(nèi)進(jìn)行，也可以在場(chǎng)外交易市場(chǎng)進(jìn)行。

39.【答案】B

【解析】 目前我國(guó)證券市場(chǎng)推出的權(quán)證均為股權(quán)類(lèi)權(quán)證。

40.【答案】B

【解析】避開(kāi)直接發(fā)行股票與債券的法律要求，上市手續(xù)簡(jiǎn)單、發(fā)行成本低是存托憑證對(duì)發(fā)行人的優(yōu)點(diǎn)。

41.【答案】A

【解析】當(dāng)公司的股票價(jià)格在一段時(shí)間內(nèi)連續(xù)高于轉(zhuǎn)換價(jià)格一定幅度時(shí)，公司可按照事先約定的贖回價(jià)格買(mǎi)回發(fā)行在外的未轉(zhuǎn)股的可轉(zhuǎn)換公司債券，因此附贖回條款的可轉(zhuǎn)換債券具有迫使投資者實(shí)行轉(zhuǎn)換或?qū)u(mài)出的作用。

42.【答案】B

【解析】根據(jù)資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的屬性分類(lèi)，可以分為股權(quán)型證券化、債權(quán)型證券化和混合型證券化。

43.【答案】A

【解析】無(wú)擔(dān)保ADR由一家或多家銀行根據(jù)市場(chǎng)的需求發(fā)行，基礎(chǔ)債券發(fā)行人并不參與，因此只規(guī)定存券銀行與ADR持有者之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系。

44.【答案】B

【解析】只有在代銷(xiāo)的過(guò)程中，承銷(xiāo)機(jī)構(gòu)與證券發(fā)行人之間的關(guān)系才是委托——代理關(guān)系。

45.【答案】B

【解析】詢(xún)價(jià)對(duì)象是指符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定條件的證券投資基金管理公司、證券公司、信托投資公司、財(cái)務(wù)公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)投資者(QFII)以及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的機(jī)構(gòu)投資者，不包括個(gè)人投資者。

[NextPage] 46.【答案】B

【解析】詢(xún)價(jià)對(duì)象應(yīng)承諾獲得網(wǎng)下配售的股票持有期限不少于3個(gè)月。

47.【答案】B

【解析】招標(biāo)發(fā)行是指通過(guò)招標(biāo)方式確定債券承銷(xiāo)商和發(fā)行條件的發(fā)行方式。

48.【答案】A

【解析】我國(guó)《證券發(fā)行與承銷(xiāo)管理辦法》規(guī)定，首次公開(kāi)發(fā)行股票以協(xié)商定價(jià)方式確定股票發(fā)行價(jià)格。

49.【答案】B

【解析】中小企業(yè)板指數(shù)以最新自由流通股本數(shù)為權(quán)重，即以扣除流通受限制的股份后的股本數(shù)量為權(quán)重，以計(jì)算期加權(quán)法計(jì)算，并以逐日連鎖計(jì)算的方法得出實(shí)時(shí)指數(shù)的綜合指數(shù)。

50.【答案】A

【解析】股價(jià)平均數(shù)和股價(jià)指數(shù)是衡量股票市場(chǎng)總體價(jià)格水平及其變動(dòng)趨勢(shì)的尺度，也是反映一個(gè)國(guó)家或地區(qū)政治、經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顟B(tài)的靈敏信號(hào)。

51.【答案】A

【解析】投資者可以通過(guò)買(mǎi)賣(mài)不同的股票來(lái)消除證券的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

52.【答案】B

【解析】一般說(shuō)來(lái)，率先漲價(jià)的商品、上游商品、熱銷(xiāo)商品股票的購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)較小，國(guó)家進(jìn)行價(jià)格控制的公用事業(yè)、基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)和下游產(chǎn)品等股票的購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)較大。

53.【答案】A

【解析】對(duì)普通股來(lái)說(shuō)，其股息和價(jià)格主要由公司經(jīng)營(yíng)狀況和財(cái)務(wù)狀況決定，而利率變動(dòng)僅是影響公司經(jīng)營(yíng)和財(cái)務(wù)狀況的部分因素，所以利率風(fēng)險(xiǎn)對(duì)普通股的影響不像債券和優(yōu)先股那樣沒(méi)有回旋的余地。

54.【答案】B

【解析】普通股沒(méi)有還本要求，股息也不固定，信用風(fēng)險(xiǎn)比較低，但并不是不存在信用風(fēng)險(xiǎn)，表現(xiàn)在如下兩個(gè)方面：①公司不能如期償還債務(wù)，會(huì)影響股票的市場(chǎng)價(jià)格;②公司破產(chǎn)時(shí)，股票的市場(chǎng)價(jià)格會(huì)接近于零。

55.【答案】B

【解析】不同債券的利率不同，這是對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)的補(bǔ)償。一般情況下，政府債券的利率最低，因?yàn)樾抛u(yù)度最高。

56.【答案】B

【解析】新《證券法》第一百二十五條規(guī)定，證券公司實(shí)行按業(yè)務(wù)分類(lèi)監(jiān)管，改變?cè)▽⒆C券公司分為綜合類(lèi)證券公司和經(jīng)紀(jì)類(lèi)證券公司的單一業(yè)務(wù)監(jiān)管模式。

57.【答案】B

【解析】證券公司的組織形式為有限責(zé)任公司和股份有限公司，不得采用合伙及其他非法人組織形式。

58.【答案】B

【解析】會(huì)計(jì)師事務(wù)所申請(qǐng)證券相關(guān)業(yè)務(wù)許可證時(shí)，應(yīng)提交最近3年的會(huì)計(jì)報(bào)表。

59.【答案】B

【解析】從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所、審計(jì)師事務(wù)所必須具有20名以上取得證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格考試合格證書(shū)或者已經(jīng)取得許可證的注冊(cè)會(huì)計(jì)師(不合分支機(jī)構(gòu)注冊(cè)會(huì)計(jì)師)。

60.【答案】A

【解析】這是《證券法》規(guī)定的證券登記結(jié)算公司的結(jié)算原則。

第三篇：2011證券交易考前押題二(題目)

交易考前模擬二

? 單選題

1..根據(jù)上海證券交易所的規(guī)定，買(mǎi)賣(mài)無(wú)價(jià)格漲跌幅限制的股票，集合競(jìng)價(jià)階段的有效申報(bào)價(jià)格應(yīng)（）。

A：股票交易申報(bào)價(jià)格不高于前收盤(pán)價(jià)的300% B：股票交易申報(bào)價(jià)格不低于前收盤(pán)價(jià)的50% C：基金交易申報(bào)價(jià)格不低于前收盤(pán)價(jià)的50% D：債券交易申報(bào)價(jià)格不低于前收盤(pán)價(jià)的50% 2.證券登記，下列說(shuō)法不正確的是（）。

A：證券登記按性質(zhì)劃分為初始登記、變更登記和退出登記

B：退出登記是指由證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)執(zhí)行并確認(rèn)記名證券過(guò)戶(hù)的行為 C：權(quán)證發(fā)行登記參照股份首次公開(kāi)發(fā)行登記辦理

D：證券登記具有確定或變更證券持有人及其權(quán)利的法律效力 3.自然人委托他人代理證券交易，申請(qǐng)開(kāi)立資金賬戶(hù)時(shí).（）

A：委托人與代理人一起營(yíng)業(yè)部

B：代辦人提交有效身份證明文件及復(fù)印件 C：填寫(xiě)客戶(hù)授權(quán)委托書(shū)

D：提交委托人證券賬戶(hù)卡及復(fù)印件

4.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，證券公司申請(qǐng)從事代辦股份轉(zhuǎn)讓主辦券商業(yè)務(wù)資格的條件之一是證券公司最近凈資本不低于人民幣（）。A：10億 B：15億 C：8億 D：5億

5.按照中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的有關(guān)管理辦法的規(guī)定，下列各項(xiàng)中，屬于代辦股份轉(zhuǎn)讓主辦券商的主辦業(yè)務(wù)的是（）。A：協(xié)助調(diào)查指定事項(xiàng)

B：受托辦理股份轉(zhuǎn)讓公司股權(quán)確認(rèn)事宜 C：辦理所推薦的股份轉(zhuǎn)讓公司掛牌事宜 D：開(kāi)立非上市公司股份有限公司股份轉(zhuǎn)讓賬戶(hù)

6.若結(jié)算參與人資金交收透支，中國(guó)結(jié)算深圳分公司可以按金融同業(yè)存款利率收取利息，并按每日透支金額的（）收取罰息。A：5? B：1? C：2? D：3?

7.目前，深圳證券交易所上市證券的代碼為一組（）位數(shù)字。

A：3 B：4 C：5 D：6 8.下列各項(xiàng)中，屬于證券經(jīng)紀(jì)商權(quán)利的有（）。

A：向客戶(hù)講解有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和合同內(nèi)容 B：按規(guī)定收取服務(wù)費(fèi)用 C：忠實(shí)辦理受托業(yè)務(wù) D：不接受全權(quán)委托

9.關(guān)于證券賬戶(hù)，下列說(shuō)法正確的是（）。

A：人民幣普通股票賬戶(hù)簡(jiǎn)稱(chēng)B股賬戶(hù)

B：股賬戶(hù)是我國(guó)目前用途最廣、數(shù)量最多的一種通用型證券賬戶(hù) C：證券賬戶(hù)按交易場(chǎng)所劃分為上海證券賬戶(hù)和深圳證券賬戶(hù) D：基金賬戶(hù)只能用來(lái)買(mǎi)基金

10.上海證券交易所國(guó)債買(mǎi)斷式回購(gòu)交易的申報(bào)單位為（）。

A：100手或其整數(shù)倍 B：10手或其整數(shù)倍 C：50手或其整數(shù)倍 D：1000手或其整數(shù)倍

11.證券公司禁止內(nèi)幕交易所采取的主要措施不包括下列各項(xiàng)中的（）.A：加強(qiáng)監(jiān)管

B：必須使用專(zhuān)門(mén)的股票賬戶(hù)和資金賬戶(hù) C：嚴(yán)禁從業(yè)人員炒買(mǎi)炒賣(mài)股票

D：為上市公司提供服務(wù)的人員與自營(yíng)業(yè)務(wù)決策的人員分離 12.證券公司要成為證券交易所的會(huì)員，不需要報(bào)送的材料是（）。

A：申請(qǐng)書(shū) B：設(shè)立的批準(zhǔn)文件 C：身份證

D：經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)許可證

13.證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的流動(dòng)性要求包括（）。

A：對(duì)巨額退立出的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)、退出順序、退出價(jià)格確定等事宜作出明確約定

B：集合資產(chǎn)管理計(jì)劃申購(gòu)新股不設(shè)申購(gòu)上限 C：集合資產(chǎn)管理計(jì)劃中債券不得用于回購(gòu)

D：托管銀行、證券交易所應(yīng)當(dāng)對(duì)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資范圍和投資組合進(jìn)行監(jiān)控

14.如果相關(guān)人對(duì)證券交易所限制相關(guān)證券賬戶(hù)交易措施有異議的，可以向（）提出復(fù)核申請(qǐng)。A：中國(guó)結(jié)算公司 B：證券交易所 C：證券業(yè)協(xié)會(huì) D：證券公司

15.下列有關(guān)基金的表述中，錯(cuò)誤的有（）。

A：基金可以分為封閉式和開(kāi)放式兩種 B：上市開(kāi)放式基金不可以在二級(jí)市場(chǎng)買(mǎi)賣(mài)

C：基金是一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合證券投資方式 D：基金交易是指以基金為對(duì)象進(jìn)行的流通轉(zhuǎn)讓活動(dòng)

16.中小企業(yè)板上市公司出現(xiàn)（）情形時(shí)，深圳證券交易所對(duì)其股票交易實(shí)行退市風(fēng)險(xiǎn)警示.A：最近一個(gè)會(huì)計(jì)的審計(jì)結(jié)果顯示其股東權(quán)益為負(fù)值，公司首個(gè)報(bào)告審計(jì)結(jié)果顯示股東權(quán)益仍然為負(fù)

B：最近一個(gè)會(huì)計(jì)被注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具否定意見(jiàn)的審計(jì)報(bào)告后，公司首個(gè)報(bào)告注冊(cè)會(huì)計(jì)師仍出具否定意見(jiàn)的審計(jì)報(bào)告，或者被出具了無(wú)法表示意

見(jiàn)的審計(jì)報(bào)告而且本所認(rèn)為情形嚴(yán)重的

C：最近一個(gè)會(huì)計(jì)的審計(jì)結(jié)果顯示公司對(duì)外擔(dān)保余額超過(guò)1億元且占凈資產(chǎn)值的100%以上后，公司報(bào)告審計(jì)結(jié)果顯示公司對(duì)外擔(dān)保余額（合并報(bào)表范圍內(nèi)的公司除外）仍超過(guò)1億元且占公司凈資產(chǎn)值的100%以上 D：連續(xù)20個(gè)交易日，公司股票每日收盤(pán)價(jià)均低于每股面值

17.（）應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定對(duì)證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃申報(bào)材料進(jìn)行審查，并自中國(guó)證監(jiān)會(huì)決定受理其申報(bào)材料后10個(gè)工作日內(nèi)，將對(duì)申報(bào)材料的書(shū)面意見(jiàn)報(bào)送到中國(guó)證監(jiān)會(huì)。A：證券公司注冊(cè)地 B：證券業(yè)協(xié)會(huì) C：證監(jiān)會(huì) D：國(guó)務(wù)院

18.關(guān)于交易異常情況的處理，下列說(shuō)法中不正確的有（）

A：口頭或書(shū)面警示

B：按照交易資金一定比例收取罰款 C：證券交易所采取現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)的調(diào)查方式 D：限制相關(guān)證券賬戶(hù)交易

19.（）用于客戶(hù)融資融券交易的證券結(jié)算。

A：信用交易證券交收賬戶(hù) B：融券專(zhuān)用證券賬戶(hù) C：客戶(hù)信用證券賬戶(hù)

D：客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)

20.證券公司應(yīng)當(dāng)在每一月份結(jié)束后（）內(nèi)，向證監(jiān)會(huì)、注冊(cè)地證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)和證券交易所書(shū)面報(bào)告當(dāng)月融資融券業(yè)務(wù)客戶(hù)的開(kāi)戶(hù)數(shù)量。A：3日 B：9日 C：10日 D：8日

21.在我國(guó)銀行間債券市場(chǎng)，債券交易采用詢(xún)價(jià)交易方式，包括自主報(bào)價(jià)、格式化詢(xún)價(jià)和（）等交易步驟。

A：審核認(rèn)定 B：確認(rèn)成交 C：市場(chǎng)定價(jià) D：清算交收

22.在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行買(mǎi)斷式回購(gòu)，任何一家市場(chǎng)參與者待返售債券總余額應(yīng)小于其在中央結(jié)算公司托管的自營(yíng)債券總額的（）。A：200% B：100% C：50% D：30% 23.證券公司向證券交易所提出申請(qǐng)，并提供必要文件，經(jīng)（）批準(zhǔn)后，可成證券交易所的會(huì)員。A：中國(guó)證監(jiān)會(huì) B：證券交易所會(huì)員大會(huì) C：證券交易所理事會(huì) D：證券交易所會(huì)員管理部門(mén)

24.全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)買(mǎi)斷式回購(gòu)首期結(jié)算金額與回購(gòu)債券面額的比例應(yīng)符合（）針對(duì)回購(gòu)業(yè)務(wù)的有關(guān)規(guī)定。A：銀行同業(yè)拆借中心 B：證券業(yè)協(xié)會(huì) C：中國(guó)人民銀行 D：證監(jiān)會(huì)

25.關(guān)于定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制，下列說(shuō)法中不正確的是（）。

A：證券公司發(fā)現(xiàn)定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)出現(xiàn)重大問(wèn)題的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向證券交易所報(bào)告

B：證券公司應(yīng)當(dāng)由專(zhuān)門(mén)的部門(mén)負(fù)責(zé)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

C：證券公司應(yīng)根據(jù)自身的管理能力及風(fēng)險(xiǎn)控制水平，合理控制定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)模

D：證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)可以從事場(chǎng)外交易、網(wǎng)下申購(gòu)等特殊交易 26.根據(jù)《證券公司代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)中關(guān)村科技園區(qū)非上市股份有限公司股份

報(bào)價(jià)轉(zhuǎn)讓試點(diǎn)辦法》的規(guī)定，每個(gè)報(bào)價(jià)日?qǐng)?bào)價(jià)系統(tǒng)接受申報(bào)的時(shí)間為（）。A：9:00至12:00、13:00至16:00 B：9:30至11:30、13:00至15:00 C：15:00至15:30 D：9:15至11:30，13:00至15:00 27.在我國(guó)，證券營(yíng)業(yè)部若采用無(wú)形席位交易，撤單可由（）直接將撤單信息通過(guò)電腦終端傳送至證券交易所交易系統(tǒng)電腦主機(jī)辦理撤單。A：證券營(yíng)業(yè)部的業(yè)務(wù)員 B：受托人 C：證券公司 D：紅馬甲

28.關(guān)于自營(yíng)業(yè)務(wù)資金的出入，以下說(shuō)法不正確的是（）。

A：自營(yíng)業(yè)務(wù)資金的出人必須以公司名義進(jìn)行 B：禁止以個(gè)人名義從自營(yíng)賬戶(hù)中調(diào)入調(diào)出資金 C：禁止從自營(yíng)賬戶(hù)中提取現(xiàn)金

D：自營(yíng)業(yè)務(wù)資金的出入可以以個(gè)人名義進(jìn)行

29.關(guān)于證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運(yùn)作的基本規(guī)范，以下說(shuō)法正確的（）

A：證券公司應(yīng)當(dāng)委托證券登記結(jié)算公司對(duì)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的資產(chǎn)進(jìn)行托管

B：集合資產(chǎn)管理計(jì)劃申購(gòu)新股，其申報(bào)金額不得超過(guò)該計(jì)劃的總資產(chǎn) C：證券公司進(jìn)行集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資運(yùn)作，在證券交易所進(jìn)行證券交易的，可以用專(zhuān)用席位和普通席位

D：集合資產(chǎn)管理計(jì)劃推廣期間的費(fèi)用，應(yīng)當(dāng)從集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的資產(chǎn)中列支

30.證券登記結(jié)算公司按照中國(guó)人民銀行規(guī)定的（）向結(jié)算參與人計(jì)付結(jié)算備付金利息，結(jié)算備付金利息（）結(jié)息一次。A：外匯利率，每周

B：金融同業(yè)活期存款利率，每季度 C：定期存款利率，每季度 D：定期存款利率，每月

31.按照《證券公司從事代辦股份轉(zhuǎn)讓主辦券商業(yè)務(wù)資格管理辦法（試行）》的規(guī)定，下列各項(xiàng)中，屬于代辦股份轉(zhuǎn)讓主辦券商的代辦業(yè)務(wù)的是()。A：指導(dǎo)和督促股份轉(zhuǎn)讓公司依照相關(guān)法律、法規(guī)和協(xié)議，真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)地披露信息

B：辦理所推薦的股份轉(zhuǎn)讓公司掛牌事宜

C：對(duì)擬推薦在代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌的公司全體董事、監(jiān)事及高級(jí)管理人員進(jìn)行輔導(dǎo)

D：受托辦理股份轉(zhuǎn)讓公司股權(quán)確認(rèn)事宜

32.證券公司須建立有效的自營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控報(bào)告機(jī)制，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控部門(mén)定期向（）提供風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控報(bào)告。A：董事會(huì)和投資決策部門(mén) B：監(jiān)事會(huì) C：股東大會(huì) D：證監(jiān)會(huì)

33.證券公司或其分支機(jī)構(gòu)未經(jīng)批準(zhǔn)擅自經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)的，其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員將依法被處以()萬(wàn)元以上()萬(wàn)元以下的罰款。A：2，20 B：10，20 C：3，20 D：3，30 34.上海證券交易所權(quán)證行權(quán)時(shí)，標(biāo)的股票過(guò)戶(hù)費(fèi)為股票過(guò)戶(hù)面額的（）.A：0.01% B：0.03% C：0.04% D：0.05% 35.按照上海證券交易所現(xiàn)行規(guī)定，非大宗交易方式下，債券交易單筆申報(bào)的最大數(shù)量應(yīng)當(dāng)不超過(guò)（）。A：1萬(wàn)手 B：10萬(wàn)手 C：5萬(wàn)手

D：10萬(wàn)手

36.證券投資者在證券營(yíng)業(yè)部開(kāi)立資金賬戶(hù)時(shí)不須簽署的文件是（）。

A：證券交易委托代理協(xié)議書(shū) B：風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū) C：買(mǎi)者自負(fù)承諾函 D：網(wǎng)上交易協(xié)議書(shū)

37.在我國(guó)，()不屬于交易費(fèi)用。

A：過(guò)戶(hù)費(fèi) B：印花稅 C：傭金

D：證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)基金

38.在下列四個(gè)關(guān)于價(jià)格優(yōu)先競(jìng)價(jià)原則的表述中，不正確的是（）.A：指價(jià)格最高的買(mǎi)方報(bào)價(jià)與價(jià)格最低的賣(mài)方報(bào)價(jià)優(yōu)先于其他一切報(bào)價(jià)而成交

B：價(jià)格較高的申報(bào)優(yōu)先于價(jià)格較低的申報(bào)

C：價(jià)格較低的賣(mài)出申報(bào)優(yōu)先于價(jià)格較高的賣(mài)出申報(bào)。D：價(jià)格較高的買(mǎi)入申報(bào)優(yōu)先于價(jià)格較低買(mǎi)入的申報(bào) 39.關(guān)于委托撤單，下列說(shuō)法中，不正確的是（）。

A：對(duì)委托人撤銷(xiāo)的委托，證券經(jīng)紀(jì)商應(yīng)及時(shí)將凍結(jié)的資金或證券解凍 B：投資者可以對(duì)未申報(bào)的委托申請(qǐng)撤單，委托一經(jīng)申報(bào)至證券交易所，不管成交與否，投資者都不得申請(qǐng)撤單

C：投資者可以對(duì)未成交部分的委托申請(qǐng)撤單，但不得撤銷(xiāo)已成交部分的委托

D：投資者的委托在未成交前，委托人有權(quán)撤銷(xiāo)原有委托令 40.在權(quán)證清算交收模式上，中國(guó)結(jié)算上海分公司采?。ǎ┲贫?A：待交收 B：當(dāng)日結(jié)算 C：次日結(jié)算 D：無(wú)負(fù)債結(jié)算

41.從數(shù)量和質(zhì)量等方面完善交易設(shè)施使其滿(mǎn)足證券交易業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，可以

有效防范證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的()。A：管理風(fēng)險(xiǎn) B：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) C：技術(shù)風(fēng)險(xiǎn) D：動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

42.上海證券交易所A股傭金的收取起點(diǎn)為（）。

A：5元 B：5美元 C：5港元 D：2元

43.根據(jù)深圳證券交易所的現(xiàn)行規(guī)定，深圳證券交易所債券質(zhì)押式回購(gòu)的申報(bào)價(jià)格的最小變動(dòng)單位為()元人民幣。A：0.005元或其整數(shù)倍 B：0.01元或其整數(shù)倍 C：0.02元或其整數(shù)倍 D：0.03元或其整數(shù)倍

44.從事IB業(yè)務(wù)的證券公司，可以提供的服務(wù)有（）.A：代理客戶(hù)進(jìn)行期貨交易 B：代期貨公司收取保證金 C：協(xié)助辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)

D：利用證券資金賬戶(hù)為客戶(hù)存取

45.證券營(yíng)業(yè)部采用無(wú)形席位進(jìn)行交易，委托指令一般不經(jīng)過(guò)（）。

A：場(chǎng)內(nèi)交易員 B：電腦系統(tǒng) C：證券營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)員 D：委托指令

46.根據(jù)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，證券公司申請(qǐng)從事代辦股份轉(zhuǎn)讓主辦5券商業(yè)務(wù)資格的條件之一是證券公司最近凈資產(chǎn)不低于人民幣（）。A：5億 B：8億

C：9億 D：10億

47.下列選項(xiàng)中，不屬于資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)辦理集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)的是（）。

A：執(zhí)行證券公司的投資或者清算指令，并負(fù)責(zé)辦理集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)中的資金往來(lái)

B：安全保管集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn) C：出具證券公司的財(cái)務(wù)報(bào)告

D：監(jiān)督證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的經(jīng)營(yíng)運(yùn)作

48.關(guān)于上市公司的分紅派息，下列說(shuō)法正確的是（）。

A：分紅派息主要是通過(guò)證券交易所的交易系統(tǒng)進(jìn)行的

B：分紅派息既是公司發(fā)行新股籌資的過(guò)程，也是股東行使先認(rèn)股權(quán)的過(guò)程 C：股票分紅派息的形式主要有現(xiàn)金股利和股票股利兩種 D：分紅派息主要是通過(guò)柜臺(tái)交易進(jìn)行的

49.證券賬戶(hù)持有人查詢(xún)證券余額可在辦理指定交易或轉(zhuǎn)托管后的（），憑“二證”（身份證和證券賬戶(hù)卡）到指定交易或托管的證券營(yíng)業(yè)部辦理。A：當(dāng)日 B：次日 C：第三天 D：第四天

50.關(guān)于全國(guó)銀行間市場(chǎng)質(zhì)押式回購(gòu)交易的報(bào)價(jià)方式，下列說(shuō)法不正確的是（）。

A：自主報(bào)價(jià)包括公開(kāi)報(bào)價(jià)和對(duì)話(huà)報(bào)價(jià) B：債券交易采用詢(xún)價(jià)交易方式

C：交易確認(rèn)成交前不能對(duì)報(bào)價(jià)內(nèi)容進(jìn)行修改或撤銷(xiāo) D：未按規(guī)定做的報(bào)價(jià)為無(wú)效報(bào)價(jià)

51.根據(jù)《證券法》的規(guī)定，（）不屬于證券交易內(nèi)幕信息的知情人。

A：證券交易所的有關(guān)人員 B：證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的工作人員 C：持有公司股份達(dá)到百分之三的自然人 D：上市公司的監(jiān)事

52.中國(guó)結(jié)算深圳分公司在B股清算交收過(guò)程中，于（）進(jìn)行指令對(duì)盤(pán)，核對(duì)成交資料中股東代碼的有效性。（T日為交易日）A：T+1 B：T+2 C：T+3 D：T+0 53.債券買(mǎi)斷式回購(gòu)業(yè)務(wù)亦稱(chēng)（）。

A：封閉式回購(gòu) B：開(kāi)放式回購(gòu) C：質(zhì)押式回購(gòu) D：正回購(gòu)

54.在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)買(mǎi)斷式回購(gòu)業(yè)務(wù)中，（）各分支機(jī)構(gòu)對(duì)轄區(qū)內(nèi)市場(chǎng)參與者的買(mǎi)斷式回購(gòu)進(jìn)行日常監(jiān)督。A：證券公司 B：證監(jiān)會(huì) C：中國(guó)人民銀行 D：證券業(yè)協(xié)會(huì)

55.某投資者當(dāng)日申報(bào)“債轉(zhuǎn)股”150手，當(dāng)次初始轉(zhuǎn)股價(jià)格為每股25元，股票當(dāng)日市價(jià)為每股30元，則該投資者可轉(zhuǎn)換成發(fā)行公司股票的股份數(shù)為（）。A：1500 B：6000 C：2000 D：1800 56.根據(jù)《深圳證券交易所交易規(guī)則》規(guī)定，在其接受的市價(jià)申報(bào)類(lèi)型中，對(duì)手方最優(yōu)價(jià)格申報(bào)是指（）。

A：以申報(bào)進(jìn)入交易主機(jī)時(shí)集中申報(bào)薄中對(duì)手方隊(duì)列的最優(yōu)價(jià)格為其申報(bào)價(jià)格

B：以對(duì)手方價(jià)格為成交價(jià)格，與申報(bào)進(jìn)入交易主機(jī)時(shí)集中申報(bào)薄中對(duì)手方所有申報(bào)隊(duì)列依次成交，為成交部分自動(dòng)撤銷(xiāo)

C：以對(duì)手方價(jià)格為成交價(jià)格，與申報(bào)進(jìn)入交易主機(jī)時(shí)集中申報(bào)薄中對(duì)手方

最優(yōu)5個(gè)價(jià)位的申報(bào)隊(duì)列依次成交，為成交部分自動(dòng)撤銷(xiāo)

D：以對(duì)手方價(jià)格為成交價(jià)格，與申報(bào)進(jìn)入交易主機(jī)時(shí)集中申報(bào)薄中對(duì)手方所有申報(bào)隊(duì)列依次成交能夠使其完全成交的，則依次成交，否則申報(bào)全部自動(dòng)撤銷(xiāo)

57.按照我國(guó)現(xiàn)行制度規(guī)定，為合格境外機(jī)構(gòu)投資者開(kāi)立證券賬戶(hù)的申請(qǐng)人是()。

A：合格境外機(jī)構(gòu)投資者的批準(zhǔn)機(jī)構(gòu) B：合格境外機(jī)構(gòu)投資選定的境內(nèi)證券公司 C：合格境外機(jī)構(gòu)投資者自身

D：合格境外機(jī)構(gòu)投資者選定的托管人

58.（）是證券公司客戶(hù)信用交易擔(dān)保資金賬戶(hù)的二級(jí)賬戶(hù)，用于記載客戶(hù)交存的擔(dān)保資金的明細(xì)數(shù)據(jù)。A：客戶(hù)信用交易擔(dān)保資金賬戶(hù) B：融資專(zhuān)用資金賬戶(hù) C：信用交易資金交收賬戶(hù) D：客戶(hù)信用資金賬戶(hù)

59.2002年發(fā)布的《全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)債券交易規(guī)則》規(guī)定，全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)回購(gòu)期限最短為（），最長(zhǎng)為（）。A：7天?1年 B：1天?1年 C：1天?4個(gè)月 D：7天…4個(gè)月

60.根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行證券交易傭金收取標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定，深圳證券交易所債券現(xiàn)貨的交易傭金收取標(biāo)準(zhǔn)為不超過(guò)成交金額的().A：0.01% B：0.02% C：0.03% D：0.04% ? 多選題

1.證券公司的自營(yíng)業(yè)務(wù)信息報(bào)告的內(nèi)容包括（abd）

A：自營(yíng)業(yè)務(wù)帳戶(hù)、席位情況 B：自營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控報(bào)告

C：證券公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員 D：自營(yíng)業(yè)務(wù)規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)限額等方面的重大決策

2.根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行的交易規(guī)則，關(guān)于證券交易所證券交易的開(kāi)盤(pán)價(jià)和收盤(pán)價(jià)，下列說(shuō)法正確的有（）

A：證券的開(kāi)盤(pán)價(jià)通過(guò)集合競(jìng)價(jià)方式產(chǎn)生

B：深圳證券交易所證券的收盤(pán)價(jià)通過(guò)連續(xù)競(jìng)價(jià)的方式產(chǎn)生 C：不能產(chǎn)生開(kāi)盤(pán)價(jià)的，以前收盤(pán)價(jià)為開(kāi)盤(pán)價(jià)

D：上海證券交易所當(dāng)日無(wú)成交的，以前收盤(pán)價(jià)為當(dāng)日收盤(pán)價(jià) 3.關(guān)于委托指令及其有效期，以下說(shuō)法正確的有（）。

A：客戶(hù)在委托指令中可以不表明委托買(mǎi)賣(mài)方向 B：目前我國(guó)只在賣(mài)出證券時(shí)才有零數(shù)委托 C：填寫(xiě)證券名稱(chēng)的方法有全稱(chēng)、簡(jiǎn)稱(chēng)和代碼三種 D：委托指令有效期一般有當(dāng)日有效與約定日有效兩種

4.在自然人證券帳戶(hù)注冊(cè)申請(qǐng)表中，應(yīng)準(zhǔn)確填寫(xiě)的內(nèi)容包括（）等。

A：個(gè)人姓名

B：有效身份證明文件號(hào)碼 C：聯(lián)系地址 D：職業(yè)

5.證券公司從事IB業(yè)務(wù)，不得（）。

A：協(xié)助辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)

B：代理客戶(hù)進(jìn)行期貨交易、結(jié)算或者交割 C：代期貨公司、客戶(hù)收付期貨保證金

D：利用證券資金帳戶(hù)為客戶(hù)存取、劃轉(zhuǎn)期貨保證金

6.按照公開(kāi)原則，投資者對(duì)于所購(gòu)買(mǎi)的證券可以進(jìn)行（）的了解。

A：上市的股份公司財(cái)務(wù)報(bào)表 B：經(jīng)營(yíng)狀況

C：股份公司的一些重大事項(xiàng)

D：內(nèi)幕消息

7.在證券公司的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃中,客戶(hù)必須履行的義務(wù)有()。

A：按合同約定承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn) B：參與和退出集合資產(chǎn)管理計(jì)劃

C：按照合同約定支付管理費(fèi)、托管費(fèi)及其他費(fèi)用 D：保證委托資產(chǎn)來(lái)源及用途的合法性

8.根據(jù)《證券公司證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法》《證券公司集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則（試行）》的規(guī)定，證券公司開(kāi)展集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循的業(yè)務(wù)規(guī)范包括（）等方面的內(nèi)容。A：建立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃投資主辦人員制度 B：證券公司可以自行推廣集合資產(chǎn)管理計(jì)劃

C：集合資產(chǎn)管理計(jì)劃推廣期間的費(fèi)用，不得從集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)中列支

D：集合資產(chǎn)管理合同應(yīng)當(dāng)按照公平、合理、公開(kāi)的原則 9.證券結(jié)算包括（）。

A：核算 B：交收 C：清算 D：收付

10.在證券交易所上市交易的（）是證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的買(mǎi)賣(mài)對(duì)象。

A：債券 B：權(quán)證 C：股票 D：非上市證券

11.在為客戶(hù)進(jìn)行證券買(mǎi)賣(mài)申報(bào)中，證券經(jīng)紀(jì)商違反操作規(guī)程的情況有（）。

A：客戶(hù)買(mǎi)入委托當(dāng)資金不足時(shí)，經(jīng)紀(jì)商為客戶(hù)提供融資服務(wù)

B：無(wú)事先約定、未預(yù)留印鑒或營(yíng)業(yè)部簽名的，營(yíng)業(yè)部只能接受其傳真委托 C：每日結(jié)束后由清算員根據(jù)交易所成交數(shù)據(jù)自動(dòng)進(jìn)賬清算，并打印出股票等清算數(shù)據(jù)

D：客戶(hù)在撤單時(shí)無(wú)須填寫(xiě)撤單申請(qǐng)，通過(guò)電腦自助系統(tǒng)完成

12.根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行有關(guān)制度的規(guī)定，證券交易所對(duì)證券交易的競(jìng)價(jià)原則為()。

A：客戶(hù)優(yōu)先 B：價(jià)格優(yōu)先 C：時(shí)間優(yōu)先 D：數(shù)量?jī)?yōu)先

13.下列有關(guān)證券交易所質(zhì)押式回購(gòu)的清算與交收說(shuō)法正確的有（）

A：在回購(gòu)交易存續(xù)期間，融資方需在質(zhì)押庫(kù)中存放足額的債券作為質(zhì)押 B：到期購(gòu)回金額等于購(gòu)回價(jià)格乘以成交金額

C：違約后第一個(gè)交易日起，中國(guó)結(jié)算公司有權(quán)依法處分質(zhì)押券 D：分為初始清算交收和到期清算交收 14.投資咨詢(xún)服務(wù)中需要防止的行為有（）。

A：向投資介紹開(kāi)戶(hù)、委托、交割等操作規(guī)程及注意事項(xiàng) B：主觀(guān)臆斷，對(duì)行情發(fā)表肯定性意見(jiàn) C：直接指導(dǎo)投資者買(mǎi)賣(mài)證券

D：介紹網(wǎng)上交易、自助交易的使用方法

15.上海證券交易所和深圳證券交易所對(duì)取得會(huì)員資格的條件包括（）。

A：經(jīng)證監(jiān)會(huì)依法批準(zhǔn)設(shè)立并具有法人地位的證券公司 B：具有良好的信譽(yù)、經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和一定規(guī)模的資本金或營(yíng)運(yùn)資金 C：組織機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)人員符合證監(jiān)會(huì)和交易所規(guī)定的條件 D：承認(rèn)交易所章程和業(yè)務(wù)規(guī)則

16.證券賬戶(hù)持有人可以查詢(xún)其賬戶(hù)的事項(xiàng)包括()。

A：注冊(cè)資料 B：證券余額 C：證券變更 D：其他相關(guān)內(nèi)容

17.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)自營(yíng)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)有（）。

A：交易的風(fēng)險(xiǎn)性 B：穩(wěn)定性 C：決策的自主性 D：收益的不確定性

18.金融衍生工具交易包括（）。

A：權(quán)證 B：金融期貨 C：金融期權(quán) D：可轉(zhuǎn)換債券

19.證券公司開(kāi)展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)遵循的基本原則包括（）。

A：投資風(fēng)險(xiǎn)證券公司承擔(dān) B：公平公正、誠(chéng)實(shí)守信 C：投資風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)自擔(dān) D：健全內(nèi)控、規(guī)范運(yùn)作

20.下列各項(xiàng)中，屬于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)特點(diǎn)的是（）

A：客戶(hù)指令的權(quán)威性 B：證券經(jīng)紀(jì)商的中介行 C：決策的自主性 D：收益的不確定性

21.我國(guó)滬深證券交易所目前的證券交收方式有（）。

A：T+1 B：滾動(dòng)交收 C：會(huì)計(jì)日交收 D：T+3 22.證券市場(chǎng)進(jìn)行投資者教育的目的是（）。

A：提高投資者的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

B：提高投資者的參與意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力 C：提高投資者的自我保護(hù)能力 D：提高投資者的規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的能力 E：

23.下列關(guān)于全國(guó)銀行間市場(chǎng)債券質(zhì)押式回購(gòu)的說(shuō)法，正確的有（）

A：中國(guó)人民銀行各分支機(jī)構(gòu)對(duì)轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的債券交易活動(dòng)進(jìn)行日常監(jiān)管 B：符合條件的金融機(jī)構(gòu)不能委托結(jié)算代理人進(jìn)行債券交易和結(jié)算 C：回購(gòu)雙方需在證券公司辦理債券的質(zhì)押登記

D：回購(gòu)成交合同是回購(gòu)雙方就回購(gòu)交易所達(dá)成的協(xié)議

24.關(guān)于深圳證券交易所上市開(kāi)放式基金，以下表述正確的是（）。

A：它的賣(mài)出按股票交易方式以電子撮合價(jià)成交 B：贖回則按當(dāng)日收市的基金份額凈值成交

C：利用跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管可以實(shí)現(xiàn)基金份額在場(chǎng)內(nèi)與場(chǎng)外之間托管場(chǎng)所的變更 D：投資者通過(guò)交易系統(tǒng)認(rèn)購(gòu)必須按照份額進(jìn)行認(rèn)購(gòu)

25.在上海證券交易所買(mǎi)賣(mài)無(wú)價(jià)格漲跌幅限制的證券，下列各項(xiàng)中不符合連續(xù)競(jìng)價(jià)階段有效申報(bào)價(jià)格范圍的是（）。

A：基金債券交易申報(bào)價(jià)格不低于前收盤(pán)價(jià)的70% B：股票交易申報(bào)價(jià)不低于前收盤(pán)價(jià)的50% C：股票交易申報(bào)價(jià)格不高于前收盤(pán)價(jià)的900% D：基金債券交易申報(bào)價(jià)格不高于前收盤(pán)價(jià)的150% 26.融資融券業(yè)務(wù)中,機(jī)構(gòu)客戶(hù)申請(qǐng)開(kāi)立信用證券賬戶(hù)和信用資金賬戶(hù)應(yīng)向證券公司提交的材料包括（）。A：法定代表人授權(quán)書(shū) B：加蓋公章的預(yù)留印鑒卡 C：本人身份證明原件及復(fù)印件 D：專(zhuān)用于信用交易的銀行卡

27.開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)的證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守的原則包括（）。A：獨(dú)立運(yùn)行 B：合法合規(guī) C：集中管理 D：崗位分離

28.根據(jù)我國(guó)證券交易所的相關(guān)規(guī)定，買(mǎi)賣(mài)、申購(gòu)、贖回ETF的基金份額時(shí)，應(yīng)遵守下列規(guī)定:（）。

A：當(dāng)日申購(gòu)的基金份額同日可以賣(mài)出，但不得贖回 B：當(dāng)日買(mǎi)入的基金份額同日可以贖回，但不得賣(mài)出 C：當(dāng)日贖回的證券同日可以賣(mài)出，但不得用于申購(gòu)基金份額 D：當(dāng)日買(mǎi)入的證券同日可以用于申購(gòu)基金份額

29.按照現(xiàn)行規(guī)定，下列關(guān)于證券交易過(guò)戶(hù)費(fèi)的說(shuō)法，正確的有（）。

A：過(guò)戶(hù)費(fèi)屬于中國(guó)結(jié)算公司的收入 B：在上海證券交易所免收A股過(guò)戶(hù)費(fèi) C：基金交易目前不收過(guò)戶(hù)費(fèi)

D：上海深圳兩個(gè)交易所都要收取A股過(guò)戶(hù)費(fèi)

30.在資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，證券公司不得有下列行為（）。

A：證券公司參與1個(gè)集合計(jì)劃的自有資金超過(guò)計(jì)劃成立規(guī)模的5% B：辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)接受單個(gè)客戶(hù)的資產(chǎn)凈值低于人民幣100萬(wàn) C：辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)接受非貨幣形式的資產(chǎn) D：自行推廣集合資產(chǎn)管理計(jì)劃

31.下列有關(guān)開(kāi)盤(pán)價(jià)和收盤(pán)價(jià)的表述中，正確的有（）

A：開(kāi)盤(pán)價(jià)和收盤(pán)價(jià)分別是交易日證券的首尾買(mǎi)賣(mài)價(jià)格 B：開(kāi)盤(pán)價(jià)通過(guò)集合競(jìng)價(jià)產(chǎn)生

C：在收盤(pán)價(jià)的確定方面，上海和深圳兩個(gè)交易所相同 D：不能產(chǎn)生開(kāi)盤(pán)價(jià)的以集合競(jìng)價(jià)的方式產(chǎn)生 32.上海證券交易所目前公布的指數(shù)包括（）等。

A：上證成分股指數(shù) B：上證50指數(shù) C：上證紅利指數(shù) D：上證綜合指數(shù)

33.按照現(xiàn)行規(guī)定，下列關(guān)于A股送股日程安排的說(shuō)法正確有（）

A：公告刊登日為T(mén)日 B：股權(quán)登記日為T(mén)+3日 C：申請(qǐng)材料送交日為T(mén)-5日 D：結(jié)算公司核準(zhǔn)答復(fù)日為T(mén)-3日前

34.關(guān)于上海證券交易所和深圳證券交易所交易日的規(guī)定，以下表述正確的是（）。

A：交易日為每周一至周五

B：交易時(shí)間內(nèi)因故停市，交易時(shí)間不作順延

C：國(guó)家法定假日和證券不作交易所公告的休市日休市

D：根據(jù)市場(chǎng)發(fā)展需要證券交易所可以調(diào)整交易時(shí)間 35.下列有關(guān)柜臺(tái)委托的說(shuō)法正確的是（）

A：柜臺(tái)委托主要有電話(huà)委托、傳真委托、函電委托等 B：客戶(hù)進(jìn)行柜臺(tái)委托必須提供委托人身份證和客戶(hù)證券卡 C：客戶(hù)和證券經(jīng)紀(jì)商面對(duì)面辦理委托手續(xù)

D：柜臺(tái)委托的缺點(diǎn)是客戶(hù)賬號(hào)及密碼信息泄或客戶(hù)身份可能被仿冒 36.在我國(guó)，取得證券交易所普通席位的條件是（）。

A：擁有經(jīng)營(yíng)外資股業(yè)務(wù)資格證書(shū) B：具有會(huì)員資格 C：繳納席位費(fèi) D：具有外匯經(jīng)營(yíng)許可證

37.在集合資產(chǎn)管理計(jì)劃中，客戶(hù)享有的權(quán)利和承擔(dān)的義務(wù)不包括（）。

A：將集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)用于可能承擔(dān)無(wú)責(zé)任的投資 B：不得非法匯集他人資金參與資產(chǎn)管理計(jì)劃

C：按投入資金占集合資產(chǎn)計(jì)劃資產(chǎn)凈值的比例分享投資收益 D：對(duì)客戶(hù)投資收益或者賠償投資損失作出承諾 38.目前，我國(guó)證券市場(chǎng)上的投資者包括()。

A：自然人 B：法人 C：政府機(jī)構(gòu) D：金融機(jī)構(gòu)

39.買(mǎi)斷式回購(gòu)對(duì)完善市場(chǎng)功能的重要意義表現(xiàn)在（）。

A：有利于降低利率風(fēng)險(xiǎn)，合理確定債券和資金的價(jià)格 B：有利于金融市場(chǎng)的流動(dòng)性管理 C：有利于債券交易方式的創(chuàng)新 D：提高債券市場(chǎng)的流動(dòng)性 40.在電話(huà)委托的形式中，包括()。

A：電話(huà)轉(zhuǎn)委托 B：電話(huà)自動(dòng)委托 C：傳真委托

D：自助終端委托

? 判斷題

1.對(duì)于境內(nèi)居民個(gè)人投資B股，有關(guān)制度規(guī)定，允許使用其存入境內(nèi)商業(yè)銀行的現(xiàn)匯存款.2.根據(jù)《證券公司代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)中關(guān)村科技園區(qū)非上市股份有限公司股份報(bào)價(jià)轉(zhuǎn)讓試點(diǎn)辦法》的規(guī)定，投資者報(bào)價(jià)委托和成交確認(rèn)委托均可撤銷(xiāo)，但成交確認(rèn)委托一經(jīng)報(bào)價(jià)系統(tǒng)確認(rèn)成交的，不得撤銷(xiāo)或變更。3.目前上海證券交易所和深圳證券交易所的證券賬戶(hù)都是由中國(guó)結(jié)算公司統(tǒng)一管理的。

4.非內(nèi)幕人員通過(guò)不正當(dāng)手段獲得內(nèi)幕信息，并根據(jù)該信息建議他人買(mǎi)賣(mài)證券的行為屬于內(nèi)幕交易行為。

5.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要是指證券公司在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動(dòng)中發(fā)生違反法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定的行為，可能使證券公司受到法律制裁而導(dǎo)致?lián)p失。

6.按《證券公司客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法》規(guī)定，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)在資產(chǎn)管理合同中約定由客戶(hù)承擔(dān)。

7.可轉(zhuǎn)換債券具有債權(quán)和期權(quán)的雙重特性。

8.電話(huà)轉(zhuǎn)委托是指投資者將委托要求通過(guò)電話(huà)報(bào)給證券經(jīng)紀(jì)商，證券經(jīng)紀(jì)商根據(jù)電話(huà)委托內(nèi)容代為填寫(xiě)委托書(shū)，并將委托內(nèi)容輸入交易系統(tǒng)申報(bào)進(jìn)場(chǎng)。

9.特殊法人機(jī)構(gòu)投資者開(kāi)立證券賬戶(hù)必須直接到證券交易所辦理。10.目前我國(guó)債券交易采用凈價(jià)交易，即采用全價(jià)申報(bào)和凈價(jià)撮合成交。11.全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心為全國(guó)銀行間市場(chǎng)債券回購(gòu)業(yè)務(wù)的參與者提供托管、結(jié)算和信息服務(wù)。

12.配股權(quán)證是上市公司給予其老股東的一種認(rèn)購(gòu)該公司股份的權(quán)利證明，按照我國(guó)現(xiàn)行有關(guān)規(guī)定，A股的配股權(quán)證不掛牌交易，也不允許轉(zhuǎn)托管。13.中國(guó)結(jié)算公司上海分公司為結(jié)算參與人開(kāi)立資金交收賬戶(hù)，用于包括ETF份額及組合證券在內(nèi)的待交收品種的證券交收。

14.根據(jù)《上海證券交易所交易規(guī)則》的規(guī)定，虛擬開(kāi)盤(pán)參考價(jià)格屬于即時(shí)行情的內(nèi)容。

15.維持擔(dān)保比例超過(guò)200%時(shí)，客戶(hù)可以提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或沖抵保證金的證券，但提取后維持擔(dān)保比例不得低于200%。16.對(duì)于記名證券而言，完成了清算和交收，證券交易過(guò)程即告結(jié)束。17.在我國(guó)，權(quán)證行權(quán)申報(bào)指令，當(dāng)日有效，當(dāng)日可以撤銷(xiāo)。

18.公平原則是指參與交易的交易主體按其資金數(shù)量、交易能力而得到相應(yīng)的待遇和機(jī)會(huì)。

19.全國(guó)銀行間市場(chǎng)債券質(zhì)押式回購(gòu)參與者中的非金融機(jī)構(gòu)可直接進(jìn)行債券交易和結(jié)算，但只能開(kāi)展現(xiàn)券買(mǎi)賣(mài)和逆回購(gòu)業(yè)務(wù)。

20.認(rèn)購(gòu)權(quán)證是非股份公司因?yàn)橐蔀樯鲜泄径l(fā)行的購(gòu)買(mǎi)股票的憑證。21.可轉(zhuǎn)換債券的持有者必須在規(guī)定的轉(zhuǎn)換期間內(nèi)選擇有利時(shí)機(jī)，要求證券公司按規(guī)定的價(jià)格和比例將債券轉(zhuǎn)換為股票。22.在我國(guó)目前條件下，金融衍生工具一般不包括基金。

23.根據(jù)有關(guān)規(guī)定，從2002年4月1日起，上市公司披露定期報(bào)告、臨時(shí)公告的例行停牌時(shí)間由原來(lái)的交易日開(kāi)市后停牌1小時(shí)改為交易日上午停牌半天。

24.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的網(wǎng)絡(luò)投票系統(tǒng)基于互聯(lián)網(wǎng)。根據(jù)操作流程，投資者辦理身份驗(yàn)證，須遵循“先激活、后注冊(cè)”的程序。25.投資者在委托證券公司買(mǎi)賣(mài)證券之前，應(yīng)對(duì)自己準(zhǔn)備買(mǎi)賣(mài)的證券價(jià)格變化情況有較充分的了解。

26.對(duì)全權(quán)委托或不按規(guī)定采用信用交易方式的委托，證券公司一律不得受理。

27.中國(guó)結(jié)算公司根據(jù)基金托管人提供的投資者交易型開(kāi)放式指數(shù)基金份額有效明細(xì)數(shù)據(jù)辦理初始登記。

28.金融期貨合約是由交易雙方訂立的、約定在未來(lái)某日期按成交時(shí)所約定的價(jià)格交割一定數(shù)量的金融商品的標(biāo)準(zhǔn)化契約。

29.證券公司從事自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，可在法規(guī)范圍內(nèi)依一定的時(shí)間、條件自主決定其買(mǎi)賣(mài)證券的交易方式。

30.上海證券市場(chǎng)的投資者必須在某一證券營(yíng)業(yè)部辦理證券賬戶(hù)的指定交易后，方可進(jìn)行證券買(mǎi)賣(mài)或查詢(xún)。

31.合格境外機(jī)構(gòu)投資者由其托管人作為結(jié)算參與人承擔(dān)交收責(zé)任。32.在證券交易過(guò)程中，買(mǎi)賣(mài)雙方成交后，買(mǎi)方隨即將相應(yīng)價(jià)款劃入賣(mài)方的資金賬戶(hù)中。

33.證券公司應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)具有證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所，對(duì)每個(gè)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的運(yùn)營(yíng)情況進(jìn)行審計(jì)。

34.融資融券業(yè)務(wù)合同應(yīng)載明的事項(xiàng)不包括開(kāi)立信用賬戶(hù)的有關(guān)內(nèi)容。

35.證券公司投資咨詢(xún)服務(wù)可以向重要客戶(hù)提供內(nèi)幕信息。

36.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)主要是指證券公司在資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中投資決策或操作失誤而使管理的客戶(hù)資產(chǎn)受到損失。

37.按照中國(guó)證券登記結(jié)算公司的規(guī)定，個(gè)人投資者可向任一代理開(kāi)戶(hù)點(diǎn)申請(qǐng)補(bǔ)辦原號(hào)碼上海證券賬戶(hù)卡或新號(hào)碼上海證券賬戶(hù)卡。

38.投資者開(kāi)立資金賬戶(hù)有兩種類(lèi)型，即在經(jīng)紀(jì)商處開(kāi)戶(hù)和在證券交易所處開(kāi)戶(hù)。

39.股票發(fā)行人辦理退出登記時(shí)，中國(guó)結(jié)算公司須將股份持有人名冊(cè)清單等相關(guān)材料移交給股票發(fā)行人。

40.證券公司應(yīng)當(dāng)按月編制客戶(hù)資產(chǎn)管理報(bào)告，并向證券公司注冊(cè)地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

41.根據(jù)我國(guó)目前的規(guī)定，證券交易所應(yīng)按照經(jīng)主管部門(mén)批準(zhǔn)的上市公司送股公告的要求，在股權(quán)登記日的次日辦理送股的股權(quán)登記業(yè)務(wù)。42.自營(yíng)業(yè)務(wù)必須以證券公司自身名義、通過(guò)專(zhuān)用自營(yíng)席位進(jìn)行，并由自營(yíng)業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)自營(yíng)賬戶(hù)的管理。

43.在交收日最終交收時(shí)點(diǎn)，證券公司必須保證信用交易資金交收賬戶(hù)中有足額資金供融資融券交易資金交收。

44.證券投資咨詢(xún)公司是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的要素之一。

45.以網(wǎng)上發(fā)行方式發(fā)行新股時(shí)，當(dāng)有效申購(gòu)總量大于該次股票發(fā)行數(shù)量時(shí)，由證券交易所負(fù)責(zé)組織搖號(hào)抽簽，確定成功申購(gòu)者。

46.證券交易所特別會(huì)員享有對(duì)證券交易所事務(wù)的提議權(quán)和表決權(quán)。

47.在定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，證券公司要保證客戶(hù)資產(chǎn)和其自有資產(chǎn)相互獨(dú)立，對(duì)所有客戶(hù)資產(chǎn)設(shè)立統(tǒng)一賬戶(hù)，獨(dú)立核算。

48.上海證券交易所國(guó)債質(zhì)押式回購(gòu)交易最小報(bào)價(jià)變動(dòng)為0.005元或其整數(shù)倍。

49.投資者通過(guò)深圳證券交易所交易系統(tǒng)進(jìn)行投票時(shí)，在“委托價(jià)格”項(xiàng)填報(bào)股東大會(huì)議案序號(hào)。

50.1990年7月和1991年12月，上海證券交易所和深圳證券交易所先后正式開(kāi)業(yè)。

51.按我國(guó)現(xiàn)行制度規(guī)定，凡在證券交易所內(nèi)交易的股票和基金，其漲跌幅均不得超過(guò)前后交易日收盤(pán)價(jià)格的10%。

52.買(mǎi)賣(mài)深圳證券交易所無(wú)價(jià)格漲跌幅限制的證券，超過(guò)有效競(jìng)價(jià)范圍的申報(bào)暫時(shí)撤銷(xiāo)，當(dāng)成交價(jià)格波動(dòng)使其進(jìn)入有效競(jìng)價(jià)范圍時(shí)，投資者須再次申報(bào)，參加競(jìng)價(jià)。錯(cuò)

53.信用交易的主要特征在于投資者向經(jīng)紀(jì)人提供了信用。

54.合格境外機(jī)構(gòu)投資者是指經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)投資于中國(guó)證券市場(chǎng)，并取得國(guó)家外匯管理局額度批準(zhǔn)的中國(guó)境外基金管理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司、證券公司以及其他資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)。

55.基金賬戶(hù)屬于專(zhuān)用型賬戶(hù)，除上市基金外，其它證券都不能購(gòu)買(mǎi)。56.B股送股除權(quán)報(bào)價(jià)為最后交易日收盤(pán)價(jià)除以（送股比例+1）。57.挪用客戶(hù)的證券或資金屬于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險(xiǎn)。

58.證券交易印花稅、過(guò)戶(hù)費(fèi)、交易傭金、委托手續(xù)費(fèi)等是投資者在委托買(mǎi)賣(mài)證券時(shí)需要支付的交易稅費(fèi)。

59.按照競(jìng)價(jià)原則，在證券買(mǎi)賣(mài)撮合中，價(jià)格較高的賣(mài)出申報(bào)優(yōu)先于價(jià)格較低的賣(mài)出申報(bào)。

60.按照現(xiàn)行有關(guān)制度規(guī)定，在配股繳款過(guò)程中，證券公司不得向客戶(hù)收取傭金等交易費(fèi)用。

第四篇：中學(xué)教育學(xué)考前押題密卷二

中學(xué)教育學(xué)考前押題密卷二

一、單項(xiàng)選擇題（每小題1分，共20分）

1.素質(zhì)教育是面向（）

A,全體教師B。全體學(xué)生C。全社會(huì)成員D。全部個(gè)性

2.師生關(guān)系在人格上是（）

A,授受B。民族平等C.相互促進(jìn)D。依附

3.把課程分為必修課與選修課的依據(jù)是（）

A.課程任務(wù)B。課程制定者C。課程設(shè)置的要求D。課程管理層次

4.形成教育論和實(shí)質(zhì)教育論的爭(zhēng)論其實(shí)質(zhì)是關(guān)于（）的爭(zhēng)論

A．直接經(jīng)驗(yàn)和間接經(jīng)驗(yàn)B。知識(shí)和能力C.分科和綜合D.知識(shí)與思想

5.學(xué)生的思想品德是由知、情、意、行四個(gè)基本要素構(gòu)成的，所以在教育過(guò)程中（）

A．嚴(yán)格按照知、情、意、行的順序?qū)W(xué)生進(jìn)行教育

B.以情為開(kāi)端，動(dòng)之以情，對(duì)學(xué)生進(jìn)行教育

C.以行為開(kāi)端，從培養(yǎng)學(xué)生行為習(xí)慣入手，對(duì)學(xué)生進(jìn)行教育

D.根據(jù)實(shí)際情況選擇最需要、最易生效的因素為開(kāi)端，對(duì)學(xué)生進(jìn)行教育

6.通過(guò)制定和執(zhí)行規(guī)章制度去管理班級(jí)的經(jīng)常性活動(dòng)是（）

A.常規(guī)管理B。平行管理C.民主管理D.目標(biāo)管理

7.“提高教學(xué)質(zhì)量，促進(jìn)一般發(fā)展”的思想是（）提出來(lái)的。

A.凱洛夫B.加里寧C.贊可夫D。馬卡連柯

8.關(guān)于課程目標(biāo)的水平研究最為著名的是（）

A.杜威B。泰勒C.布魯姆D.布魯納

9.在思想品德的四個(gè)基本要素中，關(guān)鍵要素是（）

A.知B.情C.意D.行

10.亞里士多德認(rèn)為教育應(yīng)該是（）的A.社會(huì)B.國(guó)家C.社區(qū)D,學(xué)校

11.學(xué)校中物質(zhì)文化、制度文化、精神文化的高度統(tǒng)一體是（）

A.校訓(xùn)B。校規(guī)C.辦學(xué)思想D。校風(fēng)

12.兒童身心發(fā)展有兩個(gè)高速發(fā)展期：新生兒與青春期，這是身心發(fā)展（）規(guī)律的反映。

A.階段性B,順序性C.不平衡性D。差異性

13.（）既是教育工作的出發(fā)點(diǎn)，又是教育活動(dòng)的歸宿。

A.教育目的B。教育任務(wù)C.教育內(nèi)容D。教育規(guī)律

14.社會(huì)環(huán)境對(duì)個(gè)體的客觀(guān)要求所引起的需要與個(gè)體發(fā)展的水平之間的矛盾運(yùn)動(dòng)，是推動(dòng)個(gè)體由自然人向社會(huì)人轉(zhuǎn)變的（）

A.動(dòng)力B.前提C.條件D?；A(chǔ)

15.布魯納認(rèn)為，無(wú)論我們選擇何種學(xué)科，都務(wù)必使學(xué)生理解該學(xué)科的基本結(jié)構(gòu)，以此而建立的課程理論是（）

A.科學(xué)主義課程論B.人文主義課程論C.實(shí)用主義課程論D.結(jié)構(gòu)主義課程論

16.為個(gè)人全面發(fā)展提供科學(xué)的基礎(chǔ)和實(shí)踐的是（）

A.課外活動(dòng)B。公益活動(dòng)C.團(tuán)隊(duì)活動(dòng)D.教學(xué)

17.一個(gè)測(cè)驗(yàn)?zāi)軠y(cè)出它所要測(cè)量的屬性或特點(diǎn)的程度，稱(chēng)為測(cè)量的（）A信度B。效度C.難度D.區(qū)分度

18.德育應(yīng)堅(jiān)持疏導(dǎo)為主與紀(jì)律約束相結(jié)合的原則，在方法上應(yīng)采?。ǎ?/p>

A.示范教育法B。說(shuō)服教育與適當(dāng)體罰相結(jié)合C.多表?yè)P(yáng)，少批評(píng)

D．說(shuō)服教育與紀(jì)律約束相結(jié)合、19.班級(jí)建設(shè)的設(shè)計(jì)者是（）

A.校長(zhǎng)B.教導(dǎo)主任C.政教主任D.班主任

20.教師不得隨意宣揚(yáng)學(xué)生的缺點(diǎn)，不得隨意私拆、毀棄學(xué)生的信件、日記等，因?yàn)閷W(xué)生有（）

A.身心健康權(quán)B。人身自由權(quán)C。人格尊嚴(yán)權(quán)D。隱私權(quán)

二、多項(xiàng)選擇題（每小題1分，共10分

1.教育目的為受教育者指明了（）

A發(fā)展方向B.發(fā)展原則C.發(fā)展結(jié)果D.發(fā)展速度E.發(fā)展階段

2.教育學(xué)的研究對(duì)象是（）

A.教育狀況B.教育現(xiàn)象C.教育特征D.教育問(wèn)題E.教育規(guī)律

3.教育對(duì)科學(xué)技術(shù)發(fā)展的作用表現(xiàn)為（）

Ａ。能完成科學(xué)知識(shí)的再生產(chǎn)Ｂ。推進(jìn)科學(xué)的體制化

Ｃ。改變?nèi)藗兊目萍純r(jià)值觀(guān)Ｄ。具有科學(xué)研究功能

Ｅ。具有推進(jìn)科學(xué)技術(shù)研究的功能

４.教育對(duì)人類(lèi)地位的提升表現(xiàn)在（）

Ａ幫助人發(fā)現(xiàn)自身價(jià)值B.認(rèn)識(shí)并發(fā)掘自身潛能C。形成并發(fā)展人的個(gè)性

D.發(fā)展人的精神力量E。使人的身心得到和諧、全面的發(fā)展

5.教育目的制約的對(duì)象有（）

A．教育政策的制定B。教育制度的建立C.教育內(nèi)容的確定

D.教育方法的選擇E。教育效果的評(píng)價(jià)

6.下列哪些法律專(zhuān)門(mén)對(duì)少年兒童受教育的權(quán)利作了規(guī)定？()

A.《中華人民共和國(guó)憲法》B?！吨腥A人民共和國(guó)刑法》

C.《中華人民共和國(guó)教育法》D?！吨腥A人民共和國(guó)義務(wù)教育法》

E．《中華人民共和國(guó)教師法》

7.從課程制定者或管理制度角度，可將課程分為（）

A.國(guó)家課程B。學(xué)科課程C。地方課程D。研究型課程

E.學(xué)校課程

8.教學(xué)中運(yùn)用鞏固性原則要注意（）

A．準(zhǔn)備好問(wèn)題B.在理解的基礎(chǔ)上鞏固C.重視組織各種復(fù)習(xí)

D.善于啟發(fā)誘導(dǎo)E。在擴(kuò)充改組和運(yùn)用中積極鞏固、9.結(jié)構(gòu)化策略在教材的編排方式上還可分為（）

A．直線(xiàn)式B。分支平行式C。螺旋式D。圓周式

D.綜合式

10.運(yùn)用陶冶法應(yīng)注意的要求有（）

A．堅(jiān)持嚴(yán)格要求B.創(chuàng)設(shè)良好的情境C.與啟發(fā)說(shuō)服相結(jié)合D.調(diào)動(dòng)學(xué)生的主動(dòng)性E.引導(dǎo)學(xué)生參與情景的創(chuàng)設(shè)

三、填空題（每小題1分，共10分）

1.------是指進(jìn)行德育時(shí)要有一定的理想性和方向性，以指導(dǎo)學(xué)生向正確的方向發(fā)展

2.實(shí)施班級(jí)民主管理主要要做好兩方面的工作；一是組織全體學(xué)生參加班級(jí)--------；二是建立班級(jí)-------制度。

3.------的目的在于使學(xué)生作好上課前的各種準(zhǔn)備。

4.--------課程注重培養(yǎng)學(xué)生的探究態(tài)度與能力。

5.我國(guó)在西周以后建立了典型的-------的官學(xué)體系，并有了“--------”與“-------“之

分，形成了以--------為中心的文武兼?zhèn)涞牧嚱逃?/p>

6.19世紀(jì)中葉，英國(guó)教育思想家斯賓塞提出了較為系統(tǒng)的課程理論以后，世界各國(guó)許多重大教育改革都是以---------為核心。

7.美國(guó)當(dāng)代生物社會(huì)學(xué)者威爾遜把“-------------”看作是決定人的一切行為的本質(zhì)力量。

8.教育目的是社會(huì)需求的集中反映，是------的集中體現(xiàn)。

9.學(xué)生發(fā)展的可能性和可塑性轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)實(shí)性的條件是------與------的相互作用。

10.“課程”一詞在我國(guó)始見(jiàn)于---------代；---------在《五經(jīng)正義》里使用過(guò)“課程”。

四、判斷題（每小題1分，共10分）

1.教學(xué)原則是人們從教學(xué)實(shí)踐中總結(jié)出來(lái)的。（）

２.一節(jié)課既有檢查復(fù)習(xí)，又有新知識(shí)的講授，也有練習(xí)鞏固，從課的類(lèi)型上分這是一節(jié)綜合課。（）

３不同社會(huì)的政治經(jīng)濟(jì)制度的性質(zhì)不同，德育無(wú)論從內(nèi)容到方式也都不同，所以不同社會(huì)的德育是不能繼承的。（）

4.著名教育家馬卡連柯提出的班級(jí)管理理論是民主管理。（）

5.教學(xué)過(guò)程中學(xué)生的認(rèn)識(shí)與人類(lèi)的認(rèn)識(shí)過(guò)程是相同的。（）

6.有了人類(lèi)就產(chǎn)生了教育，也就形成了教育學(xué)。（）

7.社會(huì)的政治制度是直接決定教育目的的因素。（）

8.教育可以超越它所依存的的社會(huì)條件，而對(duì)人的發(fā)展發(fā)揮它的能動(dòng)作用。()

9.我國(guó)教育目的的理論基礎(chǔ)是馬克思主義關(guān)于人的發(fā)展學(xué)說(shuō)。（）

10.教學(xué)就是教師講，學(xué)生聽(tīng)的這樣一種信息的傳輸過(guò)程。（）

五、名詞解釋?zhuān)啃☆}2分，共10分）

1.教師的人格特征

2.教學(xué)模式

3.啟發(fā)性原則

4．班級(jí)授課制

5.班級(jí)民主管理

六、簡(jiǎn)答題（每小題5分，共20分）

1.環(huán)境對(duì)人的發(fā)展的影響表現(xiàn)在哪些方面？

2.現(xiàn)階段我國(guó)教育目的的基本精神是什么？

3.對(duì)敬愛(ài)歐式概念應(yīng)如何界定，這以界定包含哪些內(nèi)容？

4.課程設(shè)計(jì)的意義是什么？

七、論述題（共10分）

怎樣才能做到教師主導(dǎo)作用與學(xué)生能動(dòng)性相結(jié)合？

八、案例分析（共10分）

給張老師的信

一天下午臨放學(xué)的時(shí)候，張老師的辦公桌上放著一封寫(xiě)有“張老師親啟”的信。張老師拆開(kāi)信一看是一封署名為張欣欣的“建議”：“老師你好，我想了好幾天才決定應(yīng)該給你提個(gè)建議：你上課時(shí)對(duì)同學(xué)們說(shuō)，不讓吸煙，可是同學(xué)們不服氣，盡管我們是學(xué)生，但是也是大人了，老師要求我們不吸煙，但你自己還吸煙？我覺(jué)得學(xué)生跟老師應(yīng)該是平等的，所以我建議老師應(yīng)該帶頭不吸煙，身教重于言教，不知tide是否正確，請(qǐng)你考慮?！?/p>

通過(guò)這就事，你認(rèn)為師生之間是一種什么關(guān)系？在教育教學(xué)中師生之間出現(xiàn)沖突，矛盾的原因有哪些？

中學(xué)教育學(xué)考前押題密卷二答案

一、單項(xiàng)選擇題

1.B2.B3.C4.B5.D6.A7.C8.C9.D10.B11.D12.C13.A14,A15.D16D17.B18.D19.D20.D

二、多項(xiàng)選擇題

1.AC2.BD3.ABDE4.ABCDE5.ABCDE6.ACD7.ACE8.BCE

9.ABCE10.BCE

三、填空題

1.導(dǎo)向性原則2.全程管理，民主管理3.組織教學(xué)4.研究性5.證教合一，國(guó)家，鄉(xiāng)學(xué)，禮樂(lè)6.課程改革7.基因復(fù)制8.教育性質(zhì)9.個(gè)體，環(huán)境10.唐，孔穎達(dá)

四、判斷題

1.對(duì)2.對(duì)3錯(cuò)4錯(cuò)5錯(cuò)6錯(cuò)7對(duì)8錯(cuò)9錯(cuò)10錯(cuò)

五名詞解釋

1.是指教師的個(gè)性、情緒、健康以及處理人際關(guān)系的品質(zhì)等。

2.是指一定的教學(xué)思想或理論指導(dǎo)下，為完成特定的教學(xué)任務(wù)，實(shí)現(xiàn)預(yù)期的課程目標(biāo)所形

成的相對(duì)穩(wěn)定的、系統(tǒng)化的教學(xué)活動(dòng)的基本模型。

3.是指在教學(xué)中教師要承認(rèn)學(xué)生是學(xué)習(xí)的主體，注意調(diào)動(dòng)他們的學(xué)習(xí)主動(dòng)性，引導(dǎo)他們獨(dú)

立思考。積極探索，生動(dòng)活潑地學(xué)習(xí)，自覺(jué)地掌握科學(xué)知識(shí)和提高分析問(wèn)題和解決問(wèn)題的能力。

4.是一種集體教學(xué)形式，它把一定數(shù)量的學(xué)生按年齡與知識(shí)程度編成固定的班級(jí)，根據(jù)周課表和作息時(shí)間表，安排教師有計(jì)劃地向全班學(xué)生集體上課。

5.是指班級(jí)成員在服從班集體的正確決定和承擔(dān)責(zé)任的前提下，參與班級(jí)管理的一種管理

方式。

六、簡(jiǎn)答題

1.環(huán)境對(duì)個(gè)體發(fā)展的影響作用表現(xiàn)在：（1）為個(gè)體的發(fā)展提供了多種可能性，包括機(jī)遇、條件和對(duì)象；（2）對(duì)個(gè)體發(fā)展的影響有積極和消極之分；（3）人在接受環(huán)境影響和作用時(shí)，也不是消極的、被動(dòng)的。

2.（1）要求培養(yǎng)的人是社會(huì)主義事業(yè)的建設(shè)者和接班人，因此，要堅(jiān)持政治思想道德素質(zhì)與科學(xué)文化知識(shí)能力的統(tǒng)一；（2）要求學(xué)生在德、智、體等全面發(fā)展，要求堅(jiān)持腦力與體力兩方面的和諧發(fā)展；（3）適應(yīng)時(shí)代要求，強(qiáng)調(diào)學(xué)生個(gè)性發(fā)展，培養(yǎng)學(xué)生的創(chuàng)造精神和實(shí)踐能力。

3.《中華人民共和國(guó)教師法》第一章第三條對(duì)教師概念做了全面，科學(xué)的界定；教師是履行教育教學(xué)職責(zé)的專(zhuān)業(yè)人員，承擔(dān)教書(shū)育人，培養(yǎng)社會(huì)主義事業(yè)的建設(shè)者和接班人，提高民族素質(zhì)的使命。這一界定包含兩方面的內(nèi)容：（1）教師職業(yè)是專(zhuān)門(mén)職業(yè)，教師是專(zhuān)業(yè)人員；（2）教師是教育者，教師職業(yè)是促進(jìn)個(gè)體社會(huì)化的職業(yè)。

4.課程設(shè)計(jì)的意義：（1）從課程設(shè)計(jì)活動(dòng)中可以產(chǎn)生全新的課程方案，從而導(dǎo)致對(duì)師生的雙邊活動(dòng)具有深遠(yuǎn)意義的課程改革（2）可以對(duì)目前的課程進(jìn)行一些修改或從新組織，其中并不增加新的東西，而只是以更清晰的方式將課程真的各要素聯(lián)系起來(lái)。

七、論述題；答案要點(diǎn)

現(xiàn)代教學(xué)論強(qiáng)調(diào)學(xué)與教二者的辨證關(guān)系，教學(xué)是教師教學(xué)生去學(xué)，學(xué)生這個(gè)學(xué)習(xí)主體是教師組織的教學(xué)活動(dòng)中的學(xué)習(xí)主體，教師對(duì)學(xué)生的學(xué)習(xí)起主導(dǎo)作用。（1）教師在教學(xué)過(guò)程中處于組織者的地位，應(yīng)充分發(fā)揮教師的主導(dǎo)作用。（2）學(xué)生在教學(xué)過(guò)程中作為學(xué)習(xí)主體的地位，應(yīng)充分發(fā)揮學(xué)生參與教學(xué)的主體能動(dòng)性，學(xué)生的主體地位是在教師主導(dǎo)下逐步確立的。學(xué)生這個(gè)主體從依賴(lài)性向獨(dú)立性發(fā)展，正是教師主導(dǎo)的結(jié)果。（3）建立合作、友愛(ài)、民主平等的師生交往關(guān)系。教學(xué)過(guò)程是師生共享教學(xué)經(jīng)驗(yàn)的過(guò)程，在此過(guò)程中，師生共同明確教學(xué)目標(biāo)，交流思想、情感，實(shí)現(xiàn)培養(yǎng)目標(biāo)。

八、案例分析；點(diǎn)評(píng)與反思

師生之間是一種平等、尊重、友愛(ài)的關(guān)系，對(duì)學(xué)生提出的意見(jiàn)或建議，只要是合理的。正確的我們要虛心接受，教師也應(yīng)該勇于在學(xué)生面前承認(rèn)自己的過(guò)失，其結(jié)果不僅不會(huì)降低你的威信，反而會(huì)贏得更多的尊重。否則的話(huà)，處理不當(dāng)，不將學(xué)生的建議當(dāng)回事，或者因傷害到自尊心而報(bào)復(fù)學(xué)生的錯(cuò)誤做法，只能導(dǎo)致師生之間的沖突、對(duì)抗，并由此帶來(lái)學(xué)生心理上的挫折。

事實(shí)上，在學(xué)校教育。教學(xué)中因這樣或那樣的原因經(jīng)常會(huì)出現(xiàn)一些師生之間的沖突與對(duì)抗，分析起來(lái)主要是由于以下幾方面的原因?qū)е碌摹?/p>

首先，由于學(xué)校教育中教師的主導(dǎo)地位很容易使一些教師產(chǎn)生“權(quán)威”意識(shí)，而且這種意識(shí)時(shí)常被“教師角色”心理強(qiáng)化，在與學(xué)生交往過(guò)程中產(chǎn)生居高臨下心理，因此可以對(duì)學(xué)生任意發(fā)號(hào)施令，有時(shí)即使發(fā)現(xiàn)自己的做法不對(duì)或不合適，為了維持自尊心也不去改正?？墒菍?duì)于當(dāng)代中學(xué)生來(lái)講，不僅隨著生理成熟發(fā)展，心理獨(dú)立意識(shí)增強(qiáng)，更因?yàn)樯鐣?huì)的發(fā)展，信息媒體的增大更使他們的自尊心和平等意識(shí)加強(qiáng)，因此也就使他們?cè)趦?nèi)心深處非常反感教師和家長(zhǎng)的“專(zhuān)制”行為。

其次，由于知識(shí)水平、年齡、社會(huì)閱歷、情感以及個(gè)性特征等方面師生之間存在著實(shí)際差異。如果教師不將教育的主體觀(guān)念放在學(xué)生身上，過(guò)分強(qiáng)化自己的中心地位，并將自己的觀(guān)點(diǎn)強(qiáng)加給學(xué)生，那么對(duì)于比較敏感的，又非常喜歡表現(xiàn)自己的中學(xué)生來(lái)講，很容易在知、情、意、行上跟老師筑起心理屏障。

第三、由于在學(xué)校中師生之間自由選擇，所以教師所面臨的教育對(duì)象不可能每個(gè)人的個(gè)性特點(diǎn)和行為表現(xiàn)都讓自己喜歡。此時(shí)一些教師缺乏高度的責(zé)任感和正確的學(xué)生觀(guān)，便很容易造成偏愛(ài)某些學(xué)生、厭惡某些學(xué)生，由于造成師生之間的對(duì)立，甚至?xí)o一些自信心比堅(jiān)差的學(xué)生帶來(lái)比較深的心理傷害。性格比較內(nèi)向又怯懦的學(xué)生可能出現(xiàn)自卑或者拒絕上學(xué)；而性感比較倔強(qiáng)、攻擊行為又強(qiáng)的學(xué)生則會(huì)出現(xiàn)反抗或者報(bào)復(fù)的行為。

所以說(shuō)，教育工作者也好，家長(zhǎng)也好，對(duì)于青春期的中學(xué)生來(lái)講，一定要多花些時(shí)間去思考他們，多關(guān)心他們。尊重他們應(yīng)從每一點(diǎn)小事做起。

第五篇：自知與知人美文

老子曾說(shuō)：“知人者智，自知者明。”此話(huà)后經(jīng)人們反復(fù)引用、引申，遂成名言。但盡管如此，真正能夠自知且知人者，卻寥寥無(wú)幾。比如，項(xiàng)羽是很受司馬遷推崇的歷史人物，為其作“本紀(jì)”，與帝王同列。然而，這樣一位“力拔山兮氣蓋世”的英雄，卻既無(wú)自知之明，亦乏知人之智。

漢高祖五年（公元202年），天下大定時(shí)，劉邦說(shuō)過(guò)一段頗有意味的話(huà)：“夫運(yùn)籌策帷帳之中，決勝于千里之外，吾不如子房。鎮(zhèn)國(guó)家，撫百姓，給饋餉，不絕糧道，吾不如蕭何。連百萬(wàn)之軍，戰(zhàn)必勝，攻必取，吾不如韓信。此三者，皆人杰也，吾能用之，此吾所以取天下者也。項(xiàng)羽有一范增而不能用，此其所以為我擒也。”劉邦這里說(shuō)的是用人。而劉邦與項(xiàng)羽之成敗皆源于此。

然而，若再深究，劉邦何以能用張良、蕭何、韓信等人，項(xiàng)羽為何有一范增而不能用？這就是他們“明”與“智”的問(wèn)題了。劉邦“明”足以知己，“智”足以知人，更能避己之短、用人之長(zhǎng)，故經(jīng)數(shù)年征戰(zhàn)，力挫群雄，登上皇帝寶座，也使百姓遠(yuǎn)離戰(zhàn)亂。比起劉邦，項(xiàng)羽就差得遠(yuǎn)了。他不了解自己，也不了解范增，其才智識(shí)見(jiàn)遠(yuǎn)不如范增，又如何能用范增？范增又怎能不指桑罵槐地慨嘆“豎子不足與謀”，并在見(jiàn)疑于項(xiàng)羽之后憤而辭歸！可見(jiàn)，劉邦的成功與項(xiàng)羽的滅亡，都與能否自知、知人有極大的關(guān)系。

蓋世英雄項(xiàng)羽輸于向有“無(wú)賴(lài)”之譏的劉邦，八千江東子弟沒(méi)留一兵一卒，歷史似乎跟他開(kāi)了個(gè)玩笑。其實(shí)，任何看似偶然的歷史事件，都有必然性存于其中。劉邦、項(xiàng)羽的成敗，亦概莫能外。我們讀史，應(yīng)當(dāng)在偶然中發(fā)現(xiàn)必然，古為今用。對(duì)自知與知人的探討，亦應(yīng)如是。