第一篇：2013年上半年經營情況分析報框架

2013年上半年經營情況分析框架

某公司

（2013年7月）

第一部分基本情況

一、組織機構情況

二零一三年六月底，公司共設置？業(yè)務部室、？機關部室及？。機構圖如下：

1、機關設置

2、業(yè)務部室設置

二、人員情況

二零一三年六月底，公司共有員工？人，其中業(yè)務部室？人，機關？ 人。

1、人員分布情況

2、人員增減變動情況

三、資產情況

固定資產年初原值？萬元，凈值？萬元；6月底固定資產原值？萬元，凈值？萬元。

無長期攤銷資產。

無形資產年初原值？萬元，凈值？萬元；6月底無形資產原值？萬元，凈值？萬元。

（一）固定資產

1、固定資產分布（分類）情況

2、固定資產變動情況

當期固定資產原值增加？萬元（其中設備增加？，？萬），3、固定資產閑置情況

4、在途固定資產情況

（二）無形資產

1、無形資產分布情況

2、無形資產變動情況

四、財務狀況

2013年6月底資產總值 萬元、負債 萬元、所有者權益萬元。

資產中，應收賬款 萬元，其中本年形成 萬元，以前年度結轉 萬元。

存貨 萬元（包含年初庫存 萬元中，尚未出庫的 萬元海外材料），因收入未確認，沒有出庫確認材料成本的原因。

負債情況。

第二部分市場落實情況

一、市場落實

截止到2013年6月30日，已落實合同額 萬元（含上年結轉），占年度預算收入指標 萬元的%。

二、市場占有率分析（包括競爭對手情況）

三、價格分析

四、市場預測

下半年市場開發(fā)難度很大，需要加強高層公關和人力物力投入，力爭完成公司下達的經營指標。

（一）面臨挑戰(zhàn)

（二）重點工作 在市場營銷方面：在市場開發(fā)方面：在市場管理方面：

第三部分生產經營情況及分析

一、預算指標情況

2013年預算指標：收入 萬元，利潤 萬元，EVA指標萬元，應收賬款在途周轉天數天。

二、生產進展情況

截止到2013年6月30日，已落實合同額 萬元（含延續(xù)），實際完成 萬元，占年度預算收入指標 萬元的 %。

三、經營情況概述

2013年上半年完成收入 萬元，占年度預算的 %；實現利潤 萬元，占年度預算的 %。

四、經營情況分析

（一）成本費用情況

2013年上半年成本費用支出 萬元，與上年同期 萬元相比增加了 萬元，主要原因是：材料、燃料及動力費、人工成本、其他支出等去分析

1、盈利能力：從以下9個關于盈利能力的指標可以看出，2013年上半年公司的利潤總額、現金貢獻、銷售毛利率等均高于去年同期。

2、成本控制：從下表可以看出，成本費用利潤率逐年上升，說明 成本控制水平逐年提高。

五、應收款項管控情況

六、資金回籠情況

七、公司專項費用支出情況

第四部分存在的問題及應對措施

一、上半年生產經營中存在的主要問題

二、當前面臨的形勢和困難

第二篇：校報規(guī)章制度(框架) 2

江西理工大學報學生編輯部

校報編輯部 [2013] 1 號

江西理工大學校報編輯部章程

第一章 總 則

一、江西理工大學校報學生編輯部隸屬于校黨委宣傳部，是一個務實創(chuàng)新而又朝氣蓬勃的學生團體，主要服務于《江西理工大學報》，參與版面策劃、新聞采寫、美術編排、稿件校對、報紙發(fā)放及相關新媒體運營工作，為校報提供新聞線索和高質量稿件。

二、江西理工大學校報編輯部本著“務實、創(chuàng)新”的宗旨與各學生會、各社團建立了友好合作關系，并與各高校校報長期保持交流活動。追蹤實事熱點、傳遞校內新聞、訪談名師風采、抒發(fā)青春情懷。校報編輯部是學生與學校相互溝通的紐帶和橋梁。校報編輯部所從事的校內采訪為其成員提供了很多了解學校最新動態(tài)的機會，并讓同學們的交際溝通能力得到了顯著提高；報刊的編輯工作給了學生們直接鍛煉的機會；而每年的各種活動更是讓同學們體會到了文筆創(chuàng)作的樂趣。

三、宣傳報道學校的教育、學術、文化、體育、學院動態(tài)、社團活動、社會實踐等，展示大學校園生活，采訪老師和優(yōu)秀學子，發(fā)展新聞及實踐才能，推進校園文化建設。

四、為規(guī)范和加強江西理工大學校報編輯部的管理，創(chuàng)造良好的內部交流氛圍并進一步推進我校校報的轉型和改革，使更多的同學在校報編輯部內得到鍛煉和提高，充分發(fā)揮校報編輯部育人平臺的作用，特制定本章程。

五、本章程為校報學生編輯部管理的最高準則，所有成員均須遵守，不得違反。未盡事宜將根據實際情況依據相關規(guī)定和程序予以補充。

六、本條例自 2013年 3月 1日起正式施行。

第二章 《江西理工大學報》簡介

《江西理工大學報》成立于1958年，下設老師編輯2名，學生編輯6名，實習學生編輯6名，美編組成員若干名以及近百名的學生記者隊伍。江西理工大學報共4個版面，一版為校園要聞，2版為綜合新聞，3版為校園時空，4版為文藝副刊?！督骼砉ご髮W報》每10天發(fā)行一期，覆蓋人群包括江西理工大學全體師生及部分校友。江西理工大學校報編輯室成員每年進行一次換屆。

《江西理工大學報》自1958年成立以來，現已成為江西理工大學校園里最熱門的一份報紙，經過學校和眾位老師及學生編輯的努力，致力打造一份成為每位老師和學生都喜愛的報紙。

第三章 組織概要

1、人員設置

1、學生主編

負責校報整體工作的規(guī)劃與把控，協(xié)助校報編輯部老師開展好校報編輯部的各項工作，定期組織召開編輯會議并負責與校內外其它校園媒體開展交流活動。完善校報編輯部各項規(guī)章制度，重點負責好校報的某些欄目，不斷推進校報的改革與創(chuàng)新。

2、學生編輯

積極策劃校報各個版面，組織廣大學生記者重點開展一些大型采訪和專題報道活動，對來稿進行審核和修改，組織人員對報紙進行校訂，發(fā)放和郵寄，積極參與到校報編輯部開展的各項活動和工作中來。學生編輯要對每期報紙的大體規(guī)劃有大致了解，以便解答其他同學來稿的疑問。其中美術編輯要負責好校報的排版工作。

3、實習編輯

積極熟悉校報編輯部的各項工作，協(xié)助老師和正式學生編輯完成各項工作，主動參與校報編輯部開展的各項活動，完成校報的審核與校對工作，并積極向校報編輯部投遞各種稿件。實習編輯將作為選取正式學生編輯的重要后備力量。

4、學院校報負責人

負責各學院辦公樓報紙的發(fā)放，積極參與并完成校報的各項采寫工作，及時向校報編輯部反映和報送學院相關動態(tài)，參與完成校報編輯部的各項評先評優(yōu)工作并積極向校報投遞各種稿件。

5、校報駐各校區(qū)記者站負責人

積極反饋各校區(qū)動態(tài)，組織各校區(qū)學生記者積極向校報投稿，帶動起各校區(qū)的宣傳氛圍，定期到校報編輯室領取報紙。

6、學生記者

完成校內各類新聞的采寫工作并積極向校報編輯部投稿。

2、部門設置

1、核心編輯部

由四個正式編輯及六個實習編輯組成。對總體工作做宏觀上的把控、審核校對稿件、對校報郵箱進行輪流值班，按時對來稿進行處理和反饋并分組負責每一期校報的整體工作。

2、專題策劃部

四個編輯牽頭組織人員來做。負責大型專題專版的策劃組織與采寫。

3、辦公室

王立鵬、姜青秀牽頭來做，具體人員待定。負責校報稿件統(tǒng)計、優(yōu)秀稿件評比、安排值班與考評及做好會議記錄等工作。

3、新媒體與攝影部（即記者團新媒體部）

郭偉、周洲牽頭來做。負責校報新浪微博、騰訊微博運營與認證及校報相關攝影圖片的拍攝與收集工作。

4、版面設計部

陳珂林、戴淑文牽頭來做，具體人員待定。負責校報的版面設計及排版工作。

5、組織與發(fā)行部

池澤相牽頭來做，具體人員待定。負責校報的發(fā)放與郵寄及征文和其它一些活動的開展。

5、理工評論小組（肖周文負責）

負責評論性稿件的收集與整合，依托理工評論版塊為我校大學生提供一個表達自己見解，展現自己風采的平臺。

6、人物訪談小組（王立鵬負責）

負責校園先進典型的人物專訪工作，采訪對象涉及校內優(yōu)秀學生老師及校外杰出校友，新學期開辟的桃李芬芳版塊將由該組成員負責。依托人物訪談陣地，展現出我校師生的良好精神風貌。

7、校園視點小組（歐陽智慧負責）

追蹤實事熱點，聚焦校園話題。該組成員主要負責不斷策劃新的貼近師生的熱點話題，并組織人員不斷進行專題報道，使報紙更貼近學生，更貼近讀者，切實反映出我校廣大師生的心聲。

8、文學天地小組（待定）

負責文學稿的收集、挑選與修改工作，依托文學天地版塊為我校學子提供一個抒發(fā)青春情懷，展現文學素養(yǎng)的平臺。

9、江西理工大學報駐黃金校區(qū)記者站（鐘云娟負責）

10、江西理工大學報駐西區(qū)記者站（陳潔負責）

11、江西理工大學報駐南昌校區(qū)記者站（待定）

第四章 成員權利與義務

成員必須嚴格遵守校報編輯部各項制度，維護校報編輯部的形象和聲譽。所有成員在校報編輯部內平等享受權利，履行義務。

1.成員必須準時參加校報編輯部及其小組會議。確有特殊事宜不能參加者，必須提前電話或書面向4名正式學生編輯請假。

2.成員應積極學習，加強個人新聞理論素養(yǎng)。成員應積極參加校報編輯部及記者團組織的新聞業(yè)務培訓。

3.以老帶新制度是校報編輯部的優(yōu)良傳統(tǒng)，新成員都將由老成員帶領，熟悉校報的歷史和氛圍，感受校報的精神與活力，學習新聞采寫的流程與技巧等。新老成員之間應互相尊重、互相學習，以實現能力與友情的共贏。

5.成員應積極參加校報編輯部組織的各項活動，以加深對校報的了解。正式活動須積極參加。

6.成員應積極在例會上根據能力接任務，對校報編輯部分配的任務，須在規(guī)定的時間內完成，若有特殊事宜不能按時完成的，必須在規(guī)定日期之前向編輯部老師和學生主編說明情況。

7.處理好工作與學習的時間。精力分配，不要因工作而影響學習。也不要因學習而影響工作。做什么事情的時候都應一心一意。

第五章 制度體系

1.例會制度

1）全體成員大會

<1>.一月開展一次，會上做好當月優(yōu)秀稿件的考評工作，并進行讀報、品報活動?？偨Y一月的工作開展情況，并為下一月工作做好規(guī)劃。

<2>.要求全體成員到會，地點定在校報編輯室，會上進行點到，有事要提前向學生編輯請假，并說明原因，到會情況將作為年終評先評先評優(yōu)依據。

2）各小組例會

兩周一次，地點校報編輯室，由各小組按照例會時間表自行開展，要求小組成員到位，討論一段時間的工作情況，增進成員之間的相互了解，設一把校報編輯室的流動鑰匙，方便各組開會使用。

2、獎懲制度

1）及學期末表彰

<1>.每年年終記者團評選“十佳學生記者”及“優(yōu)秀學生記者”，校報編輯部有相應名額。

<2>.每學期末根據成員表現評選10名校報編輯部優(yōu)秀工作者，并頒發(fā)榮譽證書。

<3>.每學期末評選出校報編輯部優(yōu)秀部門及優(yōu)秀專欄各一個。

2）月度表彰

每月在月度例會上評出5篇校報優(yōu)秀稿件，支付相應附加稿費，并頒發(fā)榮譽證書。

3）扣分項

<1>.凡成員全體成員大會請假，第一次請假扣除個人積分中的 1分，第二次請假扣除 1.5分，第三次扣除 2分，依此累計。

<2>.凡成員全體成員大會上無故遲到者，第一次遲到扣 2分，第二次遲到扣 3分，第三次遲到扣 4分，此止。

<3>.因個人不良表現對記者團或學校聲譽造成不良影響的，扣除個人積分 5分，并予以通報批評。

3、請假制度

<1>.全體成員大會及校報編輯部的各項集體活動，如需請假需提前向鐘老師或學生主編請假并說明原因，學生主編要據實予以登記。

<2>.部門及小組例會需提前向部門及小組負責人請假，部門及小組負責人做好登記以方便以后評先評優(yōu)工作開展。

<3>.審稿、校稿、發(fā)報紙等各項工作要按要求按時完成，如確有事情需向老師說明并最好找人來替代，保證工作按時完成。

4、郵箱反饋制度

<1>.各個欄目的負責人要每天定期登入校報編輯部郵箱，對相應來稿予以回復。

<2>.回復內容如未錄用應說明原因，并提出修改意見，如稿件錄用，應及時通過郵件通知作者。

<3>.回復人應在回復中留下自己的姓名及聯系方式，方便來稿人詢問。對已處理完郵件，應加上紅旗標志。

<4>.所有編輯與實習編輯都應經常登入校報公共郵箱，查看來稿，了解校報的最新動態(tài)。

5、發(fā)行制度（池澤相負責完善，制作工作安排附表）

6、對外交流機制（王立鵬負責完善）

<1>.每年定期組織人員參加江西高校傳媒聯盟舉辦的活動，通過各種方式積極與省內外其它高校校園媒體進行交流活動。

<2>.要求校報編輯部的各位成員在非常校園網上注冊自己的賬號，并以江西理工大學報的名義多發(fā)文章，加強與其它高校學生記者的交流。

<3>.積極參與中國高校傳媒聯盟及江西高校傳媒聯盟開展的各項評優(yōu)評級活動，擴大江西理工大學報的知名度與影響力。

<4>.協(xié)助做好校媒的各項工作，如相關宣傳材料的發(fā)放工作等。（有償）

<5>.積極通過微博、QQ等手段加強與其它高校校園媒體的交流與互動，尤其要在江西理工大學報官方微博這一塊要體現出這一點。

<6>.不得對外發(fā)布有損江西理工大學及江西理工大學校報編輯部形象的不負責任的言論，一經發(fā)現將予通報批評并在評先評優(yōu)時做扣分處理。

<7>.對外參加交流活動時要積極向上，勇于在各方面挑戰(zhàn)與表現自己，以展現出我校學生記者的良好精神風貌。

附：

校報新浪官方微博地址：http://weibo.com/u/3197760687

校報騰訊官方微博地址：http://t.qq.com/jxustbao

校報公共郵箱：

第三篇：2013年12月份經營分析(報財務)

餐飲部2013年12月份經營分析

12月份計劃營收為80萬，實際完成營收44.87萬元，比計劃營收減少43.91%，低于同期39.67%。

下降的主要原因：去年同期多功能廳接待會議和婚宴較多，今年餐標也比較去年同期有下降趨勢，年底公司宴請也減少了。現將各項經營成本、費用增減情況分析如下：

1、錦江府

12月份營業(yè)收入25.6萬元，用餐人數2262人，人均消費113元∕人。從數字上分析，錦江府餐廳人均消費水平較計劃下降16元/人次，同期比較下降32.76元/人次；收入較計劃減少43.84萬元。與去年同期相比下降39.17萬元，原因有：

（1）去年同期接待婚宴桌數、標準較高，今年婚宴標準和桌數都降低。由于餐飲整體大環(huán)境和飯店拆改意向的影響，我部門在12月份推出親民套餐，分別有300元、400元、500元三個檔次，同樣的勞動量，宴會標準的降低很大程度上制約了收入的增長。

（2）政府控制招待費用的支出對我們影響較大，政府單位招待次數減少，去年人均消費在100-150之間，今年普遍降到100甚至80，低檔宴會占60%。

（3）今年與去年的記賬方式有所改變，2012年是將多功能廳的婚宴收入計入到錦江府，今年是將多功能廳會議、婚宴的收入計入到多功能廳，因此與預算相比錦江府部分中顯得下降較多。

2、多功能廳

12月份多功能廳實際營收13.68萬元，比計劃增長228.06%，比同期增長256.25%。去年同期多功能廳共接待大小活動8次，利用率達到25.8%，而今年 1

多功能廳的利用率達19.4%，由此可見，會議婚宴對餐飲營收的影響比較明顯。

3、酒吧

酒吧收入12月份仍然沒有擺脫低迷狀態(tài)，根據酒吧經營情況，為了降低費用，酒吧營業(yè)時間調整為早11點至晚7點，減少人員及水電費用，為了合理使用人員，在錦江府開餐時間調酒吧員工到錦江府工作。

二、成本分析

（一）中餐食品

1、本月份餐飲食品成本19.51萬元，比同期下降41.3%，比計劃下降

41.2%，下降的主要原因是沒有完成計劃營收。

2、12月份毛利率50.74%。比同期增長1%，比計劃下降2.4%，分析下

降原因主要是，一方面低價位套餐利潤較小，一方面酒店待客0.95萬元，對毛利點有所影響。

（二）錦江府煙酒

1、酒水成本3.22萬元，同期增長136.7%，比計劃增長56.3%，增長原

因：本月有一筆9-12月份的招待用酒水約1萬元累計出庫，造成成本增大，毛利點超低的現象。

2、錦江府香煙毛利本月40%，協(xié)議客戶或招待用，因此利潤非常小，毛利下降。

3、政府、政協(xié)、銷售部的客戶用酒水一律按照進價加10%-15%的價格

使用，利潤較小。本月民盟會議用酒水大約5000元，按照成本價格出售。

4、12月份民盟會議用酒6瓶按照進價銷售，沒有利潤，一定程度上影

響酒水毛利。

三、經營費用分析

（一）人工成本

本月餐飲人工成本21.4萬元，占飯店總費用的21.8%，同比增長2.5%，分析原因如下：

1、本月財務劃撥將3.1萬元職工福利費劃入人工成本，去年同期0.38萬元。職工福利費的劃入是人工成本增長的主要原因。

2、今年在編人員工資為14.9萬元，去年同期為18.3萬元，同期下降

3.4萬元。減少的原因為：廚房減少3名廚師1萬元，其他為馮振虎、張志軍、王靜保孕假等員工離店或請假等原因減少的工資。

3、本月營收下降，聘用小時工的費用也在減少。今年小時工工資為0.99萬元，去年同期為1.6萬元。同期下降0.61萬元。

4、人工成本還包括廚師特殊津貼3000元；全員銷售提成款、個人所得稅、微笑大使獎勵、夜班費等。

5、各項保險基數在下半年上調也是人工成本增長的原因之一。

（二）能源燃料方面

總費用為9.1萬元，同期下降46.8%。逐項進行分析如下：

一、水費為-0.06萬元，占飯店費用的16.6%，同比下降137.5%。主要原因：

1、本月水費為負數的主要原因為賬面調整。

2、費用數字產生為：（飯店總量/營業(yè)面積）分攤所得。

二、電費為2.2萬元，同比增長170.9%。主要原因：

1、集團總量增加；

2、總量/營業(yè)面積分攤所得。

三、蒸氣為4.3萬元，占飯店費用的35.2%，同比增長138.8%。主要原

因：

此項費用屬于飯店分攤費用，本月天氣變冷，客房使用空調量比較大，因此分攤的費用較大。餐飲部已經規(guī)定了嚴格的開關空調時間，在此項費用的節(jié)省方面做了較大的努力。

四、煤氣費用為2.7萬元，占飯店費用的41%，同期下降7.3%。主要原因：

對爐灶的爐膛耐火土等進行了維修，一方面減少跑氣漏氣現象，一方面提高了火力，提高了出菜速度。

（三）低值易耗

本月低值易耗費用0.072萬元，占飯店費用的6.1%，本月購進紅酒杯

72個，10元/個，720元。去年同期購買大墊碟金墊48個，120元，直筒杯200個1200元。

（四）其他費用

本月發(fā)生其他費用350元，占飯店費用的1.1%，市場考察費用。

以上是餐飲部的12月份經營分析。

針對12月份的經營情況，餐飲部積極查找原因，從客源結構，菜品質量、服務質量等方面查找存在的問題，經領班以上會議研究，得出如下結論：

1、在服務質量上下功夫，做好小時工的培訓工作，多與客戶聯系。

2、在飯菜質量上下功夫，對部分客人反映不好的菜品和廚師進行調整和更換，推出新菜，記錄客人反饋意見，根據意見再進一步調整。

3、堅持推出廚師長特別推出，給客人提供更多的選擇。另外本月推出砂鍋、鍋仔系列。

4、繼續(xù)推出300元、400元、500元ABC套餐，銷售部協(xié)助在網上進行

促銷，同時推出不同價位的年夜飯菜單。

5、根據客人喜好及時調整菜單，將粵菜菜品剔除，補充部分京東菜。

6、本著節(jié)能的方針，在12月份降低1萬元的基礎上，1月份再減少1名粵菜廚師，費用減少0.5萬元。

7、做好年夜飯的原料儲備和預定等工作。

8、積極準備政協(xié)會的接待工作。

餐飲部 2014.1.20

第四篇：農產品經營合作框架協(xié)議書

農產品經營合作框架協(xié)議書

甲方: 聯系地址: 法定代表人:

乙方: 聯系地址: 法定代表人:

鑒于:

1、甲方作為大型房地產企業(yè)，擁有眾多的員工食堂需要大量的農產品供應，以及越來越多的住宅社區(qū)和數以萬計的住戶需要綠色食品，具有較穩(wěn)定的消費群和不斷擴大的銷售渠道及潛力巨大的銷售市場。

2、乙方擁有500畝的農業(yè)生產基地，以及眾多的聯產聯營的合作農戶、超過2000畝的種植養(yǎng)殖農地（以下簡稱“農場”），并建立起農產品的一條龍產供銷及嚴格、科學的檢測檢驗的品質管控系統(tǒng)，可生產供應大量的農產品。

甲乙雙方經友好協(xié)商，就甲乙雙方發(fā)揮各自優(yōu)勢，共同經營農產品的合作事宜達成如下協(xié)議，供雙方遵守。

一、合作范圍

1.1 乙方向甲方員工食堂供應農產品，具體事宜由雙方另行簽訂《農產品供應合同》明確約定。1.2 雙方共同經營農場農產品，向甲方開發(fā)的住宅社區(qū)的客戶提供優(yōu)質、價適的原生態(tài)綠色農產品。1.3 雙方積極探索緊密合作的可能性，待條件成熟時成立合資公司，深度經營以健康產業(yè)為主題的綠色食品產業(yè)鏈。

二、雙方責任

2.1 乙方應按農產品市場價格與甲方簽訂《農產品供應合同》，并按約定供應農產品。

2.2 乙方保證向甲方及住宅社區(qū)客戶供應的農產品為質量安全、品質優(yōu)良的原生態(tài)綠色農產品；因農產品的質量問題導致的任何損失，均由乙方負責賠償。

2.3 乙方負責按甲方提供的配送貨單按時、按質、按量供貨到甲方指定地點。2.4 甲方提供”左鄰右舍網”住宅社區(qū)服務網絡平臺，供乙方發(fā)布農場農產品信息。2.5 甲方負責”左鄰右舍網”客戶選購農產品的配送。

三、其他事項 3.1 鑒于雙方擬在廣州市南沙區(qū)共同對一塊村民自留用地進行房地產合作開發(fā)，雙方同意在房地產合作開發(fā)項目中甲方支付的【】萬元前期費用，作為乙方按《農產品供應合同》向甲方供應農產品的預付款。乙方應按《農產品供應合同》分期分批向甲方供應總價值【】萬元的農產品。3.2 雙方合作經營農場農產品產生的利益分配，由雙方另簽訂協(xié)議予以明確。

四、本協(xié)議為合作框架協(xié)議，合作項目中具體事宜需在正式合同中進一步予以明確?？蚣軈f(xié)議與正式合作合同構成不可分割的整體。

五、本協(xié)議經甲乙雙方代表簽字并加蓋公章之日起生效。

六、本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。（本頁以下無正文）

甲方: 乙方:

代表: 代表:

二零一六年月日

第五篇：2014 年二季度電子銀行業(yè)務經營分析

2014年二季度電子銀行業(yè)務經營情況分析

截止六月末，個人電子銀行活躍客戶完成區(qū)分行計劃54.2%，位列第六；企業(yè)電子銀行活躍客戶完成區(qū)分行計劃160.4%，位列第四；有效智付通客戶完成區(qū)分行計劃116%，位列第一；電子銀行業(yè)務收入完成區(qū)分行計劃39.7%，位列第十；電子商務為0，電子渠道分流率繼續(xù)位列全區(qū)第一。

基本情況：

從上半年的經營情況看，個人電子銀行注冊客戶、活躍客戶新增量比去年同期均下降，只有個人消息服務簽約客戶增長；企業(yè)電子銀行活躍客戶、有效智付通客戶新增量較去年同期有所增長；電子銀行業(yè)務收入較去年同期僅增長了27萬元，低于預期。影響收入的因素有：個人網銀收入比去年同期下降15.萬元，智付通收入比去年同期下降1萬元，自助設備收入比去年同期多增20萬元、其中自助服務終端下降4萬元，消息服務比去年同期多增27萬元。

通過對自助設備的考核，加強現金類自助設備缺鈔管理，收到了一定的成效。上半年，海勃灣支行自助設備收入增長明顯，現金類設備收入較去年同期增長15萬元，自助服務終端收入較去年同期增長1萬元；烏達支行、海南支行和濱河支行自助設備收入也都有一定的增長，獅城支行自助服務終端收入雖然較去年下降了5萬元，但在支行領導的重視下，進入七月初，獅城支行 的自助設備收入也有了提升，超過了烏達支行。各支行自助服務終端交易量、交易金額較去年同期均有一定增長，其中：自助服務終端定活通業(yè)務烏達支行受理的最多，共受理698筆；短信簽約、卡卡轉賬業(yè)務海勃灣支行和獅城支行受理的較多。在進入二季度后，獅城支行在營銷智付通的營銷工作上，開始發(fā)力，支行班子成員帶隊，組成四個營銷小組，對海勃灣區(qū)主要商貿區(qū)開展“掃街踏店”活動，效果明顯，在烏達區(qū)的營銷也有不小收獲，截止6月末，獅城支行共成功營銷智付通319戶。繳費類業(yè)務、電子商務業(yè)務是電子銀行業(yè)務的重點業(yè)務，目前僅獅城支行和烏達支行確定了營銷目標。

從同業(yè)情況看，建行、中行、工行發(fā)展強勢，一季度我行個人網銀、掌上銀行還有一點優(yōu)勢，進入二季度后，中行和工行均超過了我行，建行的個人網銀和掌上銀行的增量已是我們的三倍。建行在客戶辦理個人電子銀行業(yè)務產品時，給予免費政策并贈送水杯；中行在客戶辦理個人電子銀行業(yè)務產品時，給予免費政策并享受8折手續(xù)費優(yōu)惠；工行在客戶辦理個人較品時，給予免費政策并按客戶星級享受不同手續(xù)費優(yōu)惠政策，最低收費僅為15元。

存在的問題：

一、工作落實不到位

市分行下達的工作任務，部分支行未認真組織落實，在一些網點發(fā)現網點負責人及員工對有些活動政策及要求不了解。員

工注冊、使用掌銀工作推動緩慢。

二、設備管理有待加強

設備出現故障、上報不及時，對設備維修未能一盯到底；停用設備只有海南支行上報了報廢申請，其他支行經多次催辦，仍未上報，各別支行申請的新設備未能及時安裝，造成新設備長期閑置。

三、日常培訓、學習不夠、責任心不強

在日常審批智付通資料時發(fā)現，各支行不同程度的存在一些問題，如：協(xié)議、授權書、申請表等資料經常出現問題，雖然數次通過辦公網下發(fā)糾正通知，問題依然存在?？蛻艚浝?、網點員工對業(yè)務基本操作技能掌握的不夠熟練，網點沒有有效利用晨會進行學習，如：K令的用途、企業(yè)網銀功能權限的設置等。

下一步工作措施及建議：

一、加大宣傳力度，組織開展有效營銷活動

最近，市分行又下發(fā)了《企業(yè)網銀代發(fā)工資工作安排》、“周三有驚喜、理財月月獎”等通知，各支行要充分利用“五五覆蓋”、“用掌銀 送話費”、“網銀對賬”、“周三有驚喜、理財月月獎”等活動的優(yōu)惠政策，組織有效的走進“企業(yè)”、走進“專業(yè)市場”、“掃街踏店”活動，學習獅城支行的韌勁和敢闖的精神，激發(fā)員工工作熱情，盡快趕上進度。組織員工認真學習“五五覆蓋一頁紙營銷話術”，做好柜臺的宣傳營銷工作。

二、加強設備管理、用好設備

市分行在海勃灣地區(qū)各網點巡查過程中，發(fā)現部分網點的自助設備及網銀體驗機均因故障停機，雖有各別網點向廠家報修，但未緊盯進度，造成設備長時間停機；為有效提升設備利用率，要求各支行在設備維修的過程中，如遇不能及時解決的情況，如：廠家未積極響應或更換配件為返修件等，及時將情況上報市行，由市分行協(xié)調解決，另設備掛靠網點和支行也要做好記錄，在對各廠家服務評價時如實反映。

因今年總行只給內蒙三農地區(qū)計劃了設備，未給城區(qū)行設備計劃，設備非常緊張，所以各支行一定要維護好、利用好現有的設備，抓緊離行式自助區(qū)的選址工作，盡快將停用的、能使用的設備布放出去。對有停用設備而未申請報廢的支行，將不予受理再申請新設備。

三、組織培訓 加強員工自學意識

為更好的服務于客戶，我們應樹立堅持學習的意識，不斷提升我們的道德素養(yǎng)、業(yè)務素質和操作技能；加強員工的職業(yè)教育、道德教育，培養(yǎng)員工的責任感意識。建議網點每日工作點評安排到非工作時間，充分利用晨會時間學習政策、制度、通報業(yè)務進度，熟悉業(yè)務、提高技能，有效提升我們的服務質量。

現在時間已經過半，又正是一年中最熱的時候，希望我們共同努力一起克服困難，做好各項工作，爭創(chuàng)佳績。