第一篇：《郵政金融資金案件責(zé)任查究規(guī)定》試題1范文
《郵政金融資金案件責(zé)任查究規(guī)定》試題
姓名：___________單位：____________成績(jī)：__________
一、填空題（每個(gè)空格1分，共10分）
1、對(duì)失職人員的責(zé)任查究分為_____________、____________。
2、郵政金融資金案件分為特別重大案件、特大案件、_____________、___________和一般案件。
3、?。▍^(qū)、市）郵政公司相關(guān)部門負(fù)責(zé)人未按本規(guī)定履行責(zé)任的，發(fā)生較大案件的，給予________、________處理，經(jīng)濟(jì)賠償2000元至6000元。
4、發(fā)生一般、較大、重大案件，由省郵政公司、郵政儲(chǔ)蓄銀行___________進(jìn)行督辦。
5、_______、_______、_______案件，由郵政企業(yè)負(fù)責(zé)組織、郵政儲(chǔ)蓄銀行參與，共同對(duì)案件進(jìn)行調(diào)查。
二、單項(xiàng)選擇題（每小題2分，共10分）
1、二類和代理網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生盜竊、搶劫案件，由（）負(fù)責(zé)組織對(duì)案件進(jìn)行調(diào)查。
A．郵政企業(yè)B.公安局C.法院D.檢察院
2、郵政企業(yè)、郵政儲(chǔ)蓄銀行對(duì)案件責(zé)任人進(jìn)行行政處理或者要求責(zé)任人經(jīng)濟(jì)賠償?shù)?，?yīng)當(dāng)書面通知本人。本人對(duì)處理意見有異議的，應(yīng)在接到通知后（）日內(nèi)，向上一級(jí)機(jī)構(gòu)提出書面申訴。
A.30B.60C.20D.103、發(fā)生特大、特別重大案件，由（）進(jìn)行督辦。
A.省郵政公司、郵政儲(chǔ)蓄銀行一級(jí)分行B.集團(tuán)公司、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行
C.公安局D.檢察院
4、取送款員在郵政金融資金安全管理中不得（）
A.負(fù)責(zé)辦理交接手續(xù)B.負(fù)責(zé)清點(diǎn)款箱（包）數(shù)量
C．泄露運(yùn)送款時(shí)間、路線和數(shù)額。D．搭乘無關(guān)人員或捎帶其他物品
5、根據(jù)企業(yè)有關(guān)規(guī)定，有下列情形之一的，應(yīng)予以解除勞動(dòng)合同的處理（）
A．貪污、挪用、冒領(lǐng)、騙取、竊取郵儲(chǔ)資金的；
B．未按規(guī)定保證安全防范設(shè)施所需的資金投入，安全防范設(shè)施不達(dá)標(biāo)，導(dǎo)致案件發(fā)生的。
C．對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度宣傳不到位，執(zhí)行不到位，檢查不到位的。
D．阻撓、抗拒案件調(diào)查和處理的三、多項(xiàng)選擇題（每小題4分，共20分）
1、郵政金融資金案件中的特大案件，是指（）
A．涉案金額300萬(wàn)元以上，500萬(wàn)元以下的貪污、挪用、詐騙案件；
B．涉案金額50萬(wàn)元以上，100萬(wàn)元以下，或者傷3人以上，5人以下，或者亡1人以上，3人以下的搶劫、盜竊案件。
C．涉案金額30萬(wàn)元以上，50萬(wàn)元以下，或者傷2人以上，4人以下，或者亡1人以上，3人以下的搶劫、盜竊案件；
D．是指涉案金額50萬(wàn)元以下的貪污、挪用、詐騙案件；涉案金額10萬(wàn)元以下，無人員傷亡的搶劫、盜竊案件。
2、市（地）郵政局領(lǐng)導(dǎo)未按本規(guī)定履行責(zé)任的，依照下列規(guī)定進(jìn)行責(zé)任查究（）
A．發(fā)生較大案件的，給予警告、記過、記大過處理，經(jīng)濟(jì)賠償1000元至5000元。
B．發(fā)生重大案件的，給予記過、記大過處理，經(jīng)濟(jì)賠償3萬(wàn)元至5萬(wàn)元。
C．發(fā)生特大案件的，給予記過、記大過、降職處理，經(jīng)濟(jì)賠償4萬(wàn)元至6萬(wàn)元。
D．發(fā)生特別重大案件的，給予降職、撤職直至解除勞動(dòng)合同處理，經(jīng)濟(jì)賠償6萬(wàn)元至8萬(wàn)元。
3、市郵政局相關(guān)部門負(fù)責(zé)人或相關(guān)工作負(fù)責(zé)人未按本規(guī)定履行責(zé)任的，依照下列規(guī)定進(jìn)行責(zé)任查究：（）
A．發(fā)生較大案件的，給予警告、記過處理，經(jīng)濟(jì)賠償5000元至15000元。
B．發(fā)生重大案件的，給予記過、記大過、降職處理，經(jīng)濟(jì)賠償3萬(wàn)元至4萬(wàn)元。
C．發(fā)生特大案件的，給予記過、記大過、降職、撤職直至解除勞動(dòng)合同處理，經(jīng)濟(jì)賠償4萬(wàn)元至6萬(wàn)元。
D．發(fā)生特別重大案件的，給予警告處理，經(jīng)濟(jì)賠償1000元至5000元。
4、一級(jí)分行、市（地）分行和一級(jí)支行財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人或財(cái)務(wù)工作負(fù)責(zé)人在郵政金融資金安全管理中的主要責(zé)任：（）
A．參加郵政金融資金安全管理領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議，報(bào)告郵政金融資金安全管理有關(guān)工作情況，提出重大隱患的整改意見和建議，具體落實(shí)會(huì)議確定的相關(guān)工作。
B．負(fù)責(zé)按照郵政金融安全防范設(shè)施建設(shè)計(jì)劃，保證資金的落實(shí)。
C.負(fù)責(zé)對(duì)案件所造成的損失，按規(guī)定完成或督促發(fā)案單位完成帳務(wù)處理。
D.負(fù)責(zé)對(duì)有黃、賭、毒等劣跡及不適宜從事郵政金融業(yè)務(wù)崗位的人員，及時(shí)調(diào)離郵政金融相關(guān)崗位或及時(shí)提出調(diào)離郵政金融相關(guān)崗位的建議。
5、儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)（一類、二類和代理網(wǎng)點(diǎn)）負(fù)責(zé)人在郵政金融資金安全管理中的主要責(zé)任：（）
A．負(fù)責(zé)建立并落實(shí)郵政金融資金安全管理責(zé)任制。
B．嚴(yán)格執(zhí)行日常對(duì)相關(guān)交易的授權(quán)，并落實(shí)三級(jí)權(quán)限管理。
C．嚴(yán)格執(zhí)行運(yùn)鈔的相關(guān)規(guī)定，向郵政企業(yè)提供押運(yùn)時(shí)間及線路安排，對(duì)郵政企業(yè)的運(yùn)鈔車、押運(yùn)人員進(jìn)行備案，做好與郵政企業(yè)押運(yùn)提款箱或物品的交接。
D．對(duì)各級(jí)機(jī)構(gòu)檢查發(fā)現(xiàn)的問題，制定整改措施，并落實(shí)整改工作。
四、判斷題（每小題3分，共30分）
1、網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)人員（包括綜合柜員和普通柜員）負(fù)責(zé)辨別儲(chǔ)蓄存單、存折真?zhèn)危瑢徍藘?chǔ)蓄存單、存折有無涂改、挖補(bǔ)現(xiàn)象。（）
2、一級(jí)分行、市（地）分行和一級(jí)支行審計(jì)部門負(fù)責(zé)人或?qū)徲?jì)工作負(fù)責(zé)人在郵政金融資金安全管理中，負(fù)責(zé)根據(jù)檢查發(fā)現(xiàn)的隱患和漏洞及時(shí)組織完善相應(yīng)的規(guī)章制度。（）
3、市（地）分行相關(guān)部門負(fù)責(zé)人或相關(guān)工作負(fù)責(zé)人未按本規(guī)定履行責(zé)任的，發(fā)生重大案件的，給予記過、記大過、降職處理，經(jīng)濟(jì)賠償3萬(wàn)元至4萬(wàn)元。（）
4、會(huì)計(jì)人員在郵政金融資金安全管理中的主要責(zé)任是負(fù)責(zé)核對(duì)本單位及下屬金融會(huì)計(jì)單位的單證、賬款，監(jiān)督各項(xiàng)業(yè)務(wù)資金的安全與完整。嚴(yán)格執(zhí)行?？顚Ｓ弥贫?，抵制違規(guī)拆借、挪用金融資金；及時(shí)清理懸記賬款。（）
5、事后監(jiān)督人員在郵政金融資金安全管理中的主要責(zé)任是及時(shí)、準(zhǔn)確地調(diào)撥資金，合理配置備用金留存。（）
6、電子稽查系統(tǒng)值機(jī)人員負(fù)責(zé)每日監(jiān)控本級(jí)及其轄屬營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的實(shí)時(shí)預(yù)警、非實(shí)時(shí)預(yù)警信息。（）
7、電子稽查系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警核銷人員及時(shí)查看上級(jí)下發(fā)的電子稽查信息通知，并及時(shí)傳達(dá)到相關(guān)人員。（）
8、金庫(kù)守護(hù)人員執(zhí)行取送任務(wù)前，認(rèn)真檢查車況，加足油料，檢查車窗、鎖定裝置、報(bào)警裝置、消防器材等是否完好。（）
9、押運(yùn)人員在辦理交接時(shí)，對(duì)現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)過程和周圍環(huán)境要進(jìn)行警戒；在確認(rèn)押運(yùn)的款箱（包）安全送入并辦理交接后方可解除警戒。（）
10、發(fā)生特別重大、特大貪污、挪用、詐騙案件時(shí)，調(diào)查由郵政儲(chǔ)蓄銀行總行組織或授權(quán)有關(guān)部門組織案件調(diào)查組進(jìn)行調(diào)查。（）
四、問答題（每小題10分，共30分）
1、出納人員在郵政金融資金安全管理中的主要責(zé)任是什么？
2、網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)人員（包括綜合柜員和普通柜員）在郵政金融資金安全管理中的主要責(zé)任有什么？
3、郵政儲(chǔ)蓄銀行調(diào)查組由哪些部門組成？案件調(diào)查組主要履行哪些職責(zé)？
第二篇：郵政金融資金案件責(zé)任查究規(guī)定(2010年9月修訂版)
郵政金融資金案件責(zé)任查究規(guī)定
（２０１０年９月修訂）
第一章 總 則
第一條 為有效預(yù)防郵政金融資金案件，保證郵政金融資金安全管理制度的落實(shí)，防范和控制郵政金融資金風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)郵政金融業(yè)務(wù)持續(xù)、穩(wěn)定、快速、健康發(fā)展，根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)，郵政企業(yè)、郵政儲(chǔ)蓄銀行有關(guān)規(guī)章制度，制定本規(guī)定。
第二條 各級(jí)郵政企業(yè)和郵政儲(chǔ)蓄銀行的行政主要領(lǐng)導(dǎo)是本單位郵政金融資金安全的第一責(zé)任人，對(duì)本單位郵政金融資金安全負(fù)總責(zé)。
第三條 郵政企業(yè)和郵政儲(chǔ)蓄銀行各相關(guān)崗位人員對(duì)下列郵政金融資金案件的發(fā)生負(fù)有責(zé)任的，依照本規(guī)定給予行政處理、經(jīng)濟(jì)賠償；構(gòu)成犯罪的依法追究刑事責(zé)任：
(一)貪污、挪用、詐騙郵政金融資金案件。(二)盜竊、搶劫郵政金融資金案件。(三)其他郵政金融資金案件。
第四條 郵政金融資金案件分為特別重大案件、特大案件、重大案件、較大案件和一般案件。
1、特別重大案件，是指涉案金額500萬(wàn)元以上的貪污、挪用、詐騙案件；涉案金額100萬(wàn)元以上，或者傷5人以上，或者亡3人以上的搶劫、盜竊案件。
2、特大案件，是指涉案金額300萬(wàn)元以上，500萬(wàn)元以下的貪污、挪用、詐騙案件；涉案金額50萬(wàn)元以上，100萬(wàn)元以下，或者傷3人以上，5人以下，或者亡1人以上，3人以下的搶劫、盜竊案件。
3、重大案件，是指涉案金額100萬(wàn)元以上，300萬(wàn)元以下的貪污、挪用、詐騙案件；涉案金額30萬(wàn)元以上，50萬(wàn)元以下，或者傷1人以上，3人以下的搶劫、盜竊案件。
4、較大案件，是指涉案金額50萬(wàn)元以上，100萬(wàn)元以下的貪污、挪用、詐騙案件；涉案金額10萬(wàn)元以上，30萬(wàn)元以下，無人員傷亡的搶劫、盜竊案件。
5、一般案件，是指涉案金額50萬(wàn)元以下的貪污、挪用、詐騙案件；涉案金額10萬(wàn)元以下，無人員傷亡的搶劫、盜竊案件。
本條所稱的“以上”包括本數(shù)，所稱的“以下”不包括本數(shù)。第五條 對(duì)失職人員的責(zé)任查究分為：
（一）行政處理。警告、記過、記大過、降職、撤職、解除勞動(dòng)合同。
（二）經(jīng)濟(jì)賠償。賠償金額可從責(zé)任人工資性收入中扣除，但每月扣除的部分不得超過責(zé)任人上一工資性收入（包括全年工資和全年績(jī)效獎(jiǎng)金）月平均數(shù)的20％。若扣除后的剩余工資部分低于當(dāng)?shù)卦伦畹凸べY標(biāo)準(zhǔn)，則按最低工資標(biāo)準(zhǔn)支付。
第六條 實(shí)施責(zé)任查究的原則：
(一)堅(jiān)持盡職免責(zé)，失職問責(zé)的原則。實(shí)施責(zé)任查究，應(yīng)當(dāng) 2 以事實(shí)為依據(jù)，根據(jù)案件的種類、發(fā)案部位、業(yè)務(wù)種類、以及相關(guān)人員在郵政金融資金安全管理中的責(zé)任區(qū)別不同情況，認(rèn)定相關(guān)人員的責(zé)任，依照本規(guī)定，給予恰當(dāng)?shù)奶幚?，?duì)特別重大案件，應(yīng)當(dāng)“上追兩級(jí)”。
(二)堅(jiān)持制度面前人人平等的原則。應(yīng)將各崗位人員履行責(zé)任情況，列入日常的政績(jī)、工作質(zhì)量考核，凡有失職行為（包括原崗位人員在任期間的失職行為）的，都必須依照本規(guī)定給予相應(yīng)的處理，不允許有不受本規(guī)定約束的特殊人員。
（三）堅(jiān)持懲前毖后，治病救人的原則。查究失職人員，要實(shí)行處罰與教育相結(jié)合。
第七條 根據(jù)企業(yè)有關(guān)規(guī)定，有下列情形之一的，應(yīng)予以解除勞動(dòng)合同的處理：
（一）貪污、挪用、冒領(lǐng)、騙取、竊取郵儲(chǔ)資金的；
（二）被勞動(dòng)教養(yǎng)或被依法追究刑事責(zé)任的；
（三）受到違規(guī)違紀(jì)處理，經(jīng)批評(píng)教育仍然無效，再次發(fā)生違規(guī)違紀(jì)行為的；
第八條 有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)從重處理：
（一）未按規(guī)定保證安全防范設(shè)施所需的資金投入，安全防范設(shè)施不達(dá)標(biāo)，導(dǎo)致案件發(fā)生的。
（二）郵政企業(yè)未按規(guī)定落實(shí)安全保衛(wèi)工作職能和配備安全保衛(wèi)人員的，郵政儲(chǔ)蓄銀行未按規(guī)定設(shè)立內(nèi)控機(jī)構(gòu)和內(nèi)控人員的，致使郵政金融安全檢查不落實(shí)的。
（三）對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度宣傳不到位，執(zhí)行不到位，檢查不到位的。
（四）明知或應(yīng)知他人有嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)行為，仍為作案人提供便利條件的。
（五）發(fā)生案件遲報(bào)、漏報(bào)、謊報(bào)或隱瞞不報(bào)的。
（六）阻撓、抗拒案件調(diào)查和處理的。
（七）隱瞞事實(shí)真相，偽造、隱匿、篡改、毀滅證據(jù)的。
（八）對(duì)檢舉人員、檢查人員、調(diào)查人員打擊報(bào)復(fù)的。
（九）阻止他人揭發(fā)檢舉、提供證據(jù)材料的。
（十）對(duì)發(fā)現(xiàn)的隱患，未落實(shí)整改措施和要求的。
（十一）的。
第九條
有下列情形之一的，可從輕或者免于查究：(一)積極組織破案，并追回大部（涉案金額的80%）或全部損失的。
(二)自查發(fā)現(xiàn)案件并及時(shí)報(bào)告的。
(三)檢舉、揭發(fā)他人嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)行為的。(四)有其他立功表現(xiàn)的。
第十條
從輕、從重處理，是指在本規(guī)定中的責(zé)任查究幅度以內(nèi)，給予較輕或者較重的處理。同一縣局或同一級(jí)支行一年內(nèi)發(fā)生兩起以上案件 4 第十一條 發(fā)生特大、特別重大案件，影響惡劣，后果嚴(yán)重的，對(duì)發(fā)案單位的主要領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)調(diào)整工作崗位，不得易地同級(jí)任職。涉及違法犯罪的，應(yīng)及時(shí)移送司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任。
第十二條 凡發(fā)生郵政金融資金案件被查究責(zé)任受到行政處理的，從做出查究決定之日起，一年內(nèi)取消被評(píng)為先進(jìn)、模范等各種榮譽(yù)稱號(hào)的資格，并不得晉升職務(wù)。
已經(jīng)取得過先進(jìn)、模范稱號(hào)的，要嚴(yán)格按照《全國(guó)郵政系統(tǒng)勞動(dòng)模范（先進(jìn)個(gè)人）管理辦法》，取消其榮譽(yù)稱號(hào)。
第二章 郵政企業(yè)各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和責(zé)任查究
第十三條 ?。▍^(qū)、市）郵政公司、市郵政局、縣郵政局領(lǐng)導(dǎo)在郵政金融資金安全管理中的主要責(zé)任：
（一）依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)各項(xiàng)郵政金融業(yè)務(wù)，嚴(yán)格執(zhí)行郵政金融資金?？顚Ｓ靡?guī)定，不得拆借、挪用；不得默許和指令下屬違規(guī)經(jīng)營(yíng)或違規(guī)使用、占用郵政金融資金。
（二）負(fù)責(zé)建立、健全郵政金融資金安全管理責(zé)任制，并考核相關(guān)部門（或工作）負(fù)責(zé)人和下級(jí)單位領(lǐng)導(dǎo)郵政金融資金安全管理責(zé)任落實(shí)情況。
（三）負(fù)責(zé)建立安全保衛(wèi)機(jī)構(gòu)，選好配齊安全保衛(wèi)人員，保證安全保衛(wèi)工作的有效實(shí)施。
（四）負(fù)責(zé)組織落實(shí)上級(jí)有關(guān)部門對(duì)郵政金融資金安全管理工作的部署和提出的整改意見。
（五）保證郵政金融安全防范設(shè)施建設(shè)、維護(hù)保養(yǎng)所必須的資金投入。組織制定安全防范設(shè)施達(dá)標(biāo)計(jì)劃并組織實(shí)施，保證防范設(shè)施達(dá)標(biāo)。
（六）負(fù)責(zé)組織召開郵政金融資金安全管理領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議，分析、布臵、督促、檢查郵政金融資金安全管理工作。會(huì)議應(yīng)當(dāng)作出決定并形成紀(jì)要，督促會(huì)議所確定的各項(xiàng)工作的落實(shí)。
（七）對(duì)有黃、賭、毒等劣跡及不適宜從事安全保衛(wèi)、儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的人員及時(shí)調(diào)離崗位。
（八）按規(guī)定時(shí)限如實(shí)報(bào)告郵政金融資金案件，及時(shí)對(duì)案件責(zé)任人進(jìn)行責(zé)任查究。
（九）組織對(duì)郵政金融資金安全管理工作和安全管理制度、措施落實(shí)情況的檢查，督促隱患整改。
（十）組織對(duì)郵政金融資金案件的調(diào)查處理，落實(shí)“五不放過”原則。
（十一）無銀行機(jī)構(gòu)的市、縣局領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)金庫(kù)門密碼鎖的管理和密碼的更新、指紋鎖管理、應(yīng)急門密碼的管理。
第十四條 本章所列人員責(zé)任查究
（一）省（區(qū)、市）郵政公司領(lǐng)導(dǎo)未按本規(guī)定履行責(zé)任的，依照下列規(guī)定進(jìn)行責(zé)任查究：
1．發(fā)生特大案件的，給予警告、記過處理，經(jīng)濟(jì)賠償3萬(wàn)元至5萬(wàn)元。
2．發(fā)生特別重大案件的，給予記過、記大過、降職處理，經(jīng) 6 濟(jì)賠償5萬(wàn)元至7萬(wàn)元。
（二）市（地）郵政局領(lǐng)導(dǎo)未按本規(guī)定履行責(zé)任的，依照下列規(guī)定進(jìn)行責(zé)任查究：
1．發(fā)生較大案件的，給予警告、記過、記大過處理，經(jīng)濟(jì)賠償1000元至5000元。
2．發(fā)生重大案件的，給予記過、記大過處理，經(jīng)濟(jì)賠償3萬(wàn)元至5萬(wàn)元。
3．發(fā)生特大案件的，給予記過、記大過、降職處理，經(jīng)濟(jì)賠償4萬(wàn)元至6萬(wàn)元。
4．發(fā)生特別重大案件的，給予降職、撤職直至解除勞動(dòng)合同處理，經(jīng)濟(jì)賠償6萬(wàn)元至8萬(wàn)元。
（三）縣郵政局領(lǐng)導(dǎo)未按本規(guī)定履行責(zé)任的，依照下列規(guī)定進(jìn)行責(zé)任查究：
1．發(fā)生一般案件的，給予警告處理，經(jīng)濟(jì)賠償5000元至15000元。
2．發(fā)生較大案件的，給予警告、記過、記大過處理，經(jīng)濟(jì)賠償15000元至25000元。
3．發(fā)生重大案件的，給予記過、記大過、降職處理，經(jīng)濟(jì)賠償4萬(wàn)元至6萬(wàn)元。
4．發(fā)生特大案件的，給予記大過、降職、撤職直至解除勞動(dòng)合同處理，經(jīng)濟(jì)賠償5萬(wàn)元至7萬(wàn)元。
5．發(fā)生特別重大案件的，給予降職、撤職直至解除勞動(dòng)合同 7 處理，經(jīng)濟(jì)賠償7萬(wàn)元至9萬(wàn)元。
第三章 郵政企業(yè)各級(jí)相關(guān)部門負(fù)責(zé)人責(zé)任和責(zé)任查究
第十五條 ?。▍^(qū)、市）郵政公司、市郵政局、縣郵政局安全保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)人或安全保衛(wèi)工作負(fù)責(zé)人在郵政金融資金安全管理中的主要責(zé)任：
（一）參加郵政金融資金安全管理領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議，報(bào)告郵政金融資金安全管理有關(guān)工作情況，提出重大隱患的整改意見和建議，具體落實(shí)會(huì)議確定的相關(guān)工作。
（二）負(fù)責(zé)郵政金融資金安全管理領(lǐng)導(dǎo)小組的日常協(xié)調(diào)工作。
（三）組織對(duì)儲(chǔ)蓄一類、二類和代理網(wǎng)點(diǎn)及自助機(jī)具，金庫(kù)、運(yùn)鈔等的安全防范檢查，及時(shí)提出整改意見，并對(duì)整改情況進(jìn)行復(fù)查。
（四）負(fù)責(zé)按照安全防范設(shè)施建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)，制定并落實(shí)本單位的建設(shè)規(guī)劃；負(fù)責(zé)二類及代理儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)、金庫(kù)等防范設(shè)施建設(shè)計(jì)劃的制定，組織設(shè)備選型和竣工驗(yàn)收；負(fù)責(zé)制定運(yùn)鈔車輛新增、更換計(jì)劃和選型。
（五）負(fù)責(zé)二類及代理儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)、金庫(kù)、運(yùn)鈔車、槍支彈藥等的安全管理。
（六）負(fù)責(zé)對(duì)職工進(jìn)行安全防范教育、培訓(xùn)，組織制定郵政金融資金防盜、防搶等規(guī)章制度，并監(jiān)督落實(shí)。
（七）負(fù)責(zé)配合公檢法機(jī)關(guān)查處郵政金融資金案件。
（八）負(fù)責(zé)調(diào)查盜竊、搶劫郵政金融資金案件，分析發(fā)案原因，界定案件責(zé)任，提出防范意見建議；參與對(duì)郵政金融資金案件失職人員的責(zé)任查究。
（九）負(fù)責(zé)制定金庫(kù)、運(yùn)鈔防搶、防盜應(yīng)急預(yù)案，并組織演練；審核網(wǎng)點(diǎn)防搶、防盜應(yīng)急預(yù)案，督促演練。
（十）負(fù)責(zé)考核金庫(kù)值守、鈔車押運(yùn)、網(wǎng)點(diǎn)守護(hù)等人員，對(duì)不適宜人員及時(shí)提出調(diào)離建議。
若二類及代理儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)、運(yùn)鈔車、金庫(kù)等防范設(shè)施建設(shè)計(jì)劃由企業(yè)發(fā)展部門負(fù)責(zé)的，責(zé)任由其承擔(dān)。并按照本規(guī)定進(jìn)行責(zé)任查究。
第十六條 ?。▍^(qū)、市）郵政公司、市郵政局、縣郵政局人力資源部門負(fù)責(zé)人或人力資源工作負(fù)責(zé)人在郵政金融資金安全管理中的主要責(zé)任：
（一）參加郵政金融資金安全管理領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議，報(bào)告郵政金融資金安全管理有關(guān)工作情況，提出重大隱患的整改意見和建議，具體落實(shí)會(huì)議確定的相關(guān)工作。
（二）負(fù)責(zé)按照規(guī)定和要求配備郵政金融業(yè)務(wù)人員和安全保衛(wèi)人員。
（三）負(fù)責(zé)制定儲(chǔ)蓄從業(yè)人員行為排查考核辦法、崗位輪換制度、近親屬回避制度、強(qiáng)制休假制度、警示教育制度，儲(chǔ)蓄人員準(zhǔn)入、退出等制度和儲(chǔ)蓄人員培訓(xùn)計(jì)劃，并組織落實(shí)。
（四）了解掌握郵政金融崗位人員的日常表現(xiàn)，對(duì)有黃、賭、毒等劣跡及不適宜從事守押、金融業(yè)務(wù)的人員，及時(shí)調(diào)離相關(guān)崗位，或及時(shí)提出調(diào)離崗位的建議。
（五）參與對(duì)郵政金融資金安全管理失職人員的責(zé)任查究。
第十七條 省（區(qū)、市）郵政公司、市郵政局、縣郵政局財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人或財(cái)務(wù)工作負(fù)責(zé)人在郵政金融資金安全管理中的主要責(zé)任：
（一）參加郵政金融資金安全管理領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議，報(bào)告郵政金融資金安全管理有關(guān)工作情況，具體落實(shí)會(huì)議確定的相關(guān)工作。
（二）負(fù)責(zé)按照安全防范設(shè)施建設(shè)計(jì)劃，保證資金的落實(shí)。
（三）負(fù)責(zé)對(duì)案件所造成的損失，按規(guī)定完成或督促發(fā)案單位完成帳務(wù)處理。
第十八條 ?。▍^(qū)、市）郵政公司、市郵政局、縣郵政局代理業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人或代理業(yè)務(wù)工作負(fù)責(zé)人在郵政金融資金安全管理中的主要責(zé)任：
（一）參加郵政金融資金安全管理領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議，報(bào)告郵政金融資金安全管理有關(guān)工作情況，提出重大隱患的整改意見和建議，具體落實(shí)會(huì)議確定的相關(guān)工作。
（二）負(fù)責(zé)檢查儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)各崗位人員履行職責(zé)情況。
（三）負(fù)責(zé)組織二類和代理網(wǎng)點(diǎn)貪污、挪用、詐騙案件的調(diào)查。
（四）組織檢查郵政金融資金安全管理規(guī)章制度的落實(shí)情況。
（五）參與對(duì)郵政金融資金安全管理失職人員的責(zé)任查究。
（六）負(fù)責(zé)監(jiān)督隱患的整改，及時(shí)將郵政儲(chǔ)蓄銀行檢查發(fā)現(xiàn)隱患的整改情況向同級(jí)銀行反饋。
第十九條 本章所列人員根據(jù)履職情況及在郵政金融資金安全管理中的責(zé)任區(qū)別不同情況，進(jìn)行責(zé)任查究。
（一）?。▍^(qū)、市）郵政公司相關(guān)部門負(fù)責(zé)人未按本規(guī)定履行責(zé)任的，依照下列規(guī)定進(jìn)行責(zé)任查究：
1.發(fā)生較大案件的，給予警告、記過處理，經(jīng)濟(jì)賠償2000元至6000元。
2．發(fā)生重大案件的，給予警告、記過、記大過處理，經(jīng)濟(jì)賠償2萬(wàn)元至3萬(wàn)元。
3．發(fā)生特大案件的，給予警告、記過、記大過、降職處理，經(jīng)濟(jì)賠償3萬(wàn)元至5萬(wàn)元。
4．發(fā)生特別重大案件的，給予記過、記大過、降職、撤職處理，經(jīng)濟(jì)賠償4萬(wàn)元至6萬(wàn)元。
（二）市郵政局相關(guān)部門負(fù)責(zé)人或相關(guān)工作負(fù)責(zé)人未按本規(guī)定履行責(zé)任的，依照下列規(guī)定進(jìn)行責(zé)任查究：
1．發(fā)生一般案件的，給予警告處理，經(jīng)濟(jì)賠償1000元至5000元。
2．發(fā)生較大案件的，給予警告、記過處理，經(jīng)濟(jì)賠償5000元至15000元。
3．發(fā)生重大案件的，給予記過、記大過、降職處理，經(jīng)濟(jì)賠償3萬(wàn)元至4萬(wàn)元。
4．發(fā)生特大案件的，給予記過、記大過、降職、撤職直至解除勞動(dòng)合同處理，經(jīng)濟(jì)賠償4萬(wàn)元至6萬(wàn)元。
5．發(fā)生特別重大案件的，給予降職、撤職直至解除勞動(dòng)合同處理，經(jīng)濟(jì)賠償5萬(wàn)元至7萬(wàn)元。
（三）縣郵政局相關(guān)部門負(fù)責(zé)人或相關(guān)工作負(fù)責(zé)人未按本規(guī)定履行責(zé)任的，依照下列規(guī)定進(jìn)行責(zé)任查究：
1．發(fā)生一般案件的，給予警告處理，經(jīng)濟(jì)賠償5000元至15000元。
2．發(fā)生較大案件的，給予警告、記過處理，經(jīng)濟(jì)賠償15000元至25000元。
3．發(fā)生重大案件的，給予記過、記大過、降職處理，經(jīng)濟(jì)賠償4萬(wàn)元至5萬(wàn)元。
4．發(fā)生特大案件的，給予記大過、降職、撤職直至解除勞動(dòng)合同處理，經(jīng)濟(jì)賠償4萬(wàn)元至6萬(wàn)元。
5．發(fā)生特別重大案件的，給予降職、撤職直至解除勞動(dòng)合同處理，經(jīng)濟(jì)賠償5萬(wàn)元至7萬(wàn)元。
第四章 郵政儲(chǔ)蓄銀行各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和責(zé)任查究 第二十條 郵政儲(chǔ)蓄銀行一級(jí)分行、市（地）分行領(lǐng)導(dǎo)和一級(jí)支行領(lǐng)導(dǎo)在郵政金融資金安全管理中的主要責(zé)任：
（一）依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)各項(xiàng)郵政金融業(yè)務(wù)，嚴(yán)格執(zhí)行郵政金融資金專款專用規(guī)定，不得違規(guī)拆借、挪用；不得默許和指令下屬違規(guī)經(jīng)營(yíng)或違規(guī)使用、占用郵政金融資金。
（二）負(fù)責(zé)建立、健全郵政金融資金安全管理責(zé)任制，并考核相關(guān)部門負(fù)責(zé)人和下級(jí)單位領(lǐng)導(dǎo)郵政金融資金安全管理責(zé)任落實(shí)情況。
（三）負(fù)責(zé)按照金融法律法規(guī)和總行規(guī)定建立相應(yīng)的組織機(jī)構(gòu)，按照內(nèi)部控制和崗位制約的要求配備從業(yè)人員。
（四）負(fù)責(zé)組織落實(shí)上級(jí)及相關(guān)部門對(duì)郵政金融資金安全管理工作的部署和提出的整改意見。
（五）負(fù)責(zé)組織制定安全防范設(shè)施建設(shè)規(guī)劃，并組織實(shí)施。保證郵政金融安全防范設(shè)施建設(shè)、維護(hù)保養(yǎng)所必須的資金投入。
（六）負(fù)責(zé)組織制定和落實(shí)郵政金融業(yè)務(wù)管理各項(xiàng)規(guī)章制度。
（七）每月組織分析、布臵、督促、檢查郵政金融資金安全管理工作，研究制定防范和整改措施，并組織實(shí)施。
（八）組織召開郵政金融資金安全管理領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議，分析、布臵、督促、檢查郵政金融資金安全管理工作。會(huì)議應(yīng)當(dāng)作出決定并形成紀(jì)要，督促會(huì)議所確定的各項(xiàng)工作的落實(shí)。
（九）對(duì)郵政企業(yè)儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的檢查情況，及時(shí)通報(bào)同級(jí)郵政企業(yè)。
（十）負(fù)責(zé)按規(guī)定時(shí)限如實(shí)報(bào)告郵政金融資金案件，督促有關(guān)部門對(duì)案件責(zé)任人員進(jìn)行責(zé)任查究,組織對(duì)郵政金融資金案件的調(diào)查處理，落實(shí)“五不放過”原則。
（十一）負(fù)責(zé)金庫(kù)門密碼鎖的管理和密碼的更新、指紋鎖管理、應(yīng)急門密碼的管理。負(fù)責(zé)對(duì)金庫(kù)鎖具使用情況的檢查，發(fā)現(xiàn)故障及時(shí)告知郵政企業(yè)。
第二十一條 本章所列人員責(zé)任查究：
（一）一級(jí)分行領(lǐng)導(dǎo)未按本規(guī)定履行責(zé)任的，依照下列規(guī)定進(jìn)行責(zé)任查究：
1．發(fā)生特大案件的，給予警告、記過處理，經(jīng)濟(jì)賠償3萬(wàn)元至5萬(wàn)元。
2．發(fā)生特別重大案件的，給予記過、記大過、降職處理，經(jīng)濟(jì)賠償5萬(wàn)元至7萬(wàn)元。
（二）市（地）分行領(lǐng)導(dǎo)未按本規(guī)定履行責(zé)任的，依照下列規(guī)定進(jìn)行責(zé)任查究：
1．發(fā)生較大案件的，給予警告、記過、記大過處理，經(jīng)濟(jì)賠償1000元至5000元。
2．發(fā)生重大案件的，給予記過、記大過處理，經(jīng)濟(jì)賠償3萬(wàn)元至5萬(wàn)元。
3．發(fā)生特大案件的，給予記過、記大過、降職處理，經(jīng)濟(jì)賠償4萬(wàn)元至6萬(wàn)元。
4．發(fā)生特別重大案件的，給予降職、撤職直至解除勞動(dòng)合同 14 處理，經(jīng)濟(jì)賠償6萬(wàn)元至8萬(wàn)元。
（三）一級(jí)支行領(lǐng)導(dǎo)未按本規(guī)定履行責(zé)任的，依照下列規(guī)定進(jìn)行責(zé)任查究：
1．發(fā)生一般案件的，給予警告處理，經(jīng)濟(jì)賠償5000元至15000元。
2．發(fā)生較大案件的，給予警告、記過、記大過處理，經(jīng)濟(jì)賠償15000元至25000元。
3．發(fā)生重大案件的，給予記過、記大過、降職處理，經(jīng)濟(jì)賠償4萬(wàn)元至6萬(wàn)元。
4．發(fā)生特大案件的，給予記大過、降職、撤職直至解除勞動(dòng)合同處理，經(jīng)濟(jì)賠償5萬(wàn)元至7萬(wàn)元。
5．發(fā)生特別重大案件的，給予降職、撤職直至解除勞動(dòng)合同處理，經(jīng)濟(jì)賠償7萬(wàn)元至9萬(wàn)元。
第五章 郵政儲(chǔ)蓄銀行各級(jí)相關(guān)部門
負(fù)責(zé)人責(zé)任和責(zé)任查究
第二十二條 一級(jí)分行、市（地）分行和一級(jí)支行郵政金融各業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人或業(yè)務(wù)工作負(fù)責(zé)人在郵政金融資金安全管理中的主要責(zé)任：
（一）參加郵政金融資金安全管理領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議，報(bào)告郵政金融資金安全管理有關(guān)工作情況，提出重大隱患的整改意見和建議，具體落實(shí)會(huì)議確定的相關(guān)工作。
（二）負(fù)責(zé)組織落實(shí)各項(xiàng)郵政金融規(guī)章制度，并結(jié)合本省實(shí)際，制定實(shí)施細(xì)則。
（三）負(fù)責(zé)對(duì)銀行職工進(jìn)行安全防范教育培訓(xùn)，制定轄屬一類網(wǎng)點(diǎn)的防搶劫預(yù)案，并組織演練。
（四）負(fù)責(zé)檢查轄屬機(jī)構(gòu)落實(shí)郵政金融業(yè)務(wù)規(guī)章制度情況，對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的隱患和漏洞，及時(shí)報(bào)告、制定整改措施，督促隱患整改。對(duì)屬于二類和代理網(wǎng)點(diǎn)的，要及時(shí)通報(bào)同級(jí)郵政企業(yè)。
（五）負(fù)責(zé)組織對(duì)一類網(wǎng)點(diǎn)、二類網(wǎng)點(diǎn)和代理網(wǎng)點(diǎn)郵政金融業(yè)務(wù)及自助機(jī)具的使用情況進(jìn)行檢查，及時(shí)將檢查發(fā)現(xiàn)的隱患和問題通報(bào)同級(jí)郵政企業(yè)。
（六）負(fù)責(zé)審查轄屬一類、二類和代理網(wǎng)點(diǎn)ATM、POS的入網(wǎng)資質(zhì)。
（七）對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的重大問題，及時(shí)向相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告。對(duì)屬于二類和代理網(wǎng)點(diǎn)的，要及時(shí)通報(bào)同級(jí)郵政企業(yè)。
（八）負(fù)責(zé)具體組織郵政金融業(yè)務(wù)培訓(xùn)。
（九）負(fù)責(zé)配合查處郵政金融資金案件并認(rèn)真分析發(fā)案原因，提出改進(jìn)建議。
（十）負(fù)責(zé)一類網(wǎng)點(diǎn)的安全管理，安全防范設(shè)施建設(shè)、維護(hù)保養(yǎng)和管理。督促郵政企業(yè)通報(bào)隱患的整改，并將整改情況告知同級(jí)郵政企業(yè)。
第二十三條 一級(jí)分行、市（地）分行和一級(jí)支行會(huì)計(jì)核算部門或會(huì)計(jì)核算工作負(fù)責(zé)人在郵政金融資金安全管理中的主要責(zé)任：
（一）參加郵政金融資金安全管理領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議，報(bào)告郵政金融資金安全管理有關(guān)工作情況，提出重大隱患的整改意見和建議，具體落實(shí)會(huì)議確定的相關(guān)工作。
（二）負(fù)責(zé)組織落實(shí)各項(xiàng)郵政金融會(huì)計(jì)規(guī)章制度，并結(jié)合工作實(shí)際，制定實(shí)施細(xì)則。
（三）負(fù)責(zé)按照規(guī)定對(duì)轄屬機(jī)構(gòu)落實(shí)郵政金融會(huì)計(jì)規(guī)章制度情況進(jìn)行檢查，對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的隱患和漏洞，督促和落實(shí)整改。
（四）負(fù)責(zé)對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的重大問題，及時(shí)向相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告。對(duì)屬于二類和代理網(wǎng)點(diǎn)的，要及時(shí)通報(bào)同級(jí)郵政企業(yè)。
（五）負(fù)責(zé)具體組織郵政金融會(huì)計(jì)培訓(xùn)。
（六）核準(zhǔn)庫(kù)存?zhèn)溆媒鹣揞~。
（七）負(fù)責(zé)金庫(kù)內(nèi)（點(diǎn)鈔室和現(xiàn)金存放室）的安全管理；審批庫(kù)內(nèi)工作人員，向郵政企業(yè)請(qǐng)領(lǐng)進(jìn)出金庫(kù)許可證。
（八）負(fù)責(zé)配合查處郵政金融資金案件并認(rèn)真分析發(fā)案原因，提出改進(jìn)建議。
第二十四條 一級(jí)分行和市（地）分行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門負(fù)責(zé)人在郵政金融資金安全管理中的主要責(zé)任：
（一）參加郵政金融資金安全管理領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議，報(bào)告郵政金融資金安全管理有關(guān)工作情況，提出重大隱患的整改意見和建議，具體落實(shí)會(huì)議確定的相關(guān)工作。
（二）負(fù)責(zé)全方位地督導(dǎo)各項(xiàng)政策、規(guī)章制度的制定和執(zhí)行符合內(nèi)控要求。
（三）負(fù)責(zé)全行內(nèi)部控制體系建設(shè)的統(tǒng)籌管理。
（四）負(fù)責(zé)根據(jù)檢查發(fā)現(xiàn)的隱患和漏洞及時(shí)組織完善相應(yīng)的規(guī)章制度。
（五）負(fù)責(zé)組織各業(yè)務(wù)條線和職能部門實(shí)施對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)、分析和評(píng)估。
（六）負(fù)責(zé)確立本行風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)政策和管理要求。
（七）負(fù)責(zé)制定郵政金融從業(yè)人員警示教育制度，并組織落實(shí)。
（八）負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)授權(quán)范圍內(nèi)的授信審查和授信后管理工作。
（九）負(fù)責(zé)組織全行學(xué)習(xí)新頒布法律法規(guī)、條例等。
（十）負(fù)責(zé)本行反洗錢工作的組織、指導(dǎo)、檢查和管理工作。
（十一）負(fù)責(zé)承擔(dān)本行法律事務(wù)和授權(quán)管理。
（十二）負(fù)責(zé)及時(shí)向本單位領(lǐng)導(dǎo)和上級(jí)主管部門報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)信息。
第二十五條 一級(jí)分行、市（地）分行和一級(jí)支行審計(jì)部門負(fù)責(zé)人或?qū)徲?jì)工作負(fù)責(zé)人在郵政金融資金安全管理中的主要責(zé)任：
（一）參加郵政金融資金安全管理領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議，報(bào)告郵政金融資金安全檢查工作有關(guān)情況，提出重大隱患的整改意見和建議，具體落實(shí)會(huì)議確定的相關(guān)工作。
（二）負(fù)責(zé)郵政金融資金安全管理領(lǐng)導(dǎo)小組的日常協(xié)調(diào)工作。
（三）負(fù)責(zé)組織落實(shí)各項(xiàng)審計(jì)規(guī)章制度，完成上級(jí)部署的審計(jì)任務(wù)。
（四）負(fù)責(zé)制定審計(jì)工作計(jì)劃，并組織實(shí)施。對(duì)本部門審計(jì)報(bào)告負(fù)責(zé)。
（五）負(fù)責(zé)檢查并考核審計(jì)人員的工作質(zhì)量。
（六）負(fù)責(zé)組織對(duì)轄屬機(jī)構(gòu)和二類、代理網(wǎng)點(diǎn)郵政金融工作進(jìn)行檢查，及時(shí)將檢查情況通報(bào)同級(jí)郵政企業(yè)。
（七）負(fù)責(zé)對(duì)本部門審計(jì)人員檢查發(fā)現(xiàn)的重大資金安全隱患及時(shí)下發(fā)整改通知書。
（八）負(fù)責(zé)組織對(duì)資金安全隱患整改情況進(jìn)行復(fù)查。
（九）負(fù)責(zé)采取書面等方式及時(shí)向郵政企業(yè)通報(bào)對(duì)二類網(wǎng)點(diǎn)和代理網(wǎng)點(diǎn)金融業(yè)務(wù)審計(jì)情況，督促相關(guān)部門落實(shí)整改工作。
（十）負(fù)責(zé)組織對(duì)審計(jì)（稽查）人員進(jìn)行審計(jì)業(yè)務(wù)培訓(xùn)。
（十一）負(fù)責(zé)配合查處郵政金融資金案件，提出改進(jìn)建議。
第二十六條 一級(jí)分行、市（地）分行和一級(jí)支行人力資源部門負(fù)責(zé)人或人力資源工作負(fù)責(zé)人在郵政金融資金安全管理中的主要責(zé)任：
（一）參加郵政金融資金安全管理領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議，報(bào)告對(duì)郵政金融業(yè)務(wù)人員履職考核情況，提出重大隱患的整改意見和建議，具體落實(shí)會(huì)議確定的相關(guān)工作。
（二）負(fù)責(zé)按照金融法律法規(guī)和總行規(guī)定建立相應(yīng)的組織機(jī)構(gòu)，按照內(nèi)部控制和崗位制約的要求配備從業(yè)人員。
（三）制定并落實(shí)儲(chǔ)蓄從業(yè)人員行為排查考核辦法、崗位輪換制度、近親屬回避制度、強(qiáng)制休假制度，儲(chǔ)蓄人員準(zhǔn)入、退出制度和儲(chǔ)蓄人員培訓(xùn)計(jì)劃，并組織落實(shí)。
（四）負(fù)責(zé)對(duì)有黃、賭、毒等劣跡及不適宜從事郵政金融業(yè)務(wù)崗位的人員，及時(shí)調(diào)離郵政金融相關(guān)崗位或及時(shí)提出調(diào)離郵政金融相關(guān)崗位的建議。
（五）參與對(duì)郵政金融資金安全管理失職人員的責(zé)任查究。
第二十七條 一級(jí)分行、市（地）分行和一級(jí)支行財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人或財(cái)務(wù)工作負(fù)責(zé)人在郵政金融資金安全管理中的主要責(zé)任：
（一）參加郵政金融資金安全管理領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議，報(bào)告郵政金融資金安全管理有關(guān)工作情況，提出重大隱患的整改意見和建議，具體落實(shí)會(huì)議確定的相關(guān)工作。
（二）負(fù)責(zé)按照郵政金融安全防范設(shè)施建設(shè)計(jì)劃，保證資金的落實(shí)。
（三）負(fù)責(zé)對(duì)案件所造成的損失，按規(guī)定完成或督促發(fā)案單位完成帳務(wù)處理。
第二十八條 本章所列人員根據(jù)履職情況及在郵政金融資金安全管理中的責(zé)任區(qū)別不同情況，進(jìn)行責(zé)任查究。
（一）一級(jí)分行相關(guān)部門負(fù)責(zé)人未按本規(guī)定履行責(zé)任的，依照下列規(guī)定進(jìn)行責(zé)任查究：
1.發(fā)生較大案件的，給予警告、記過處理，經(jīng)濟(jì)賠償2000元至6000元。
2．發(fā)生重大案件的，給予警告、記過、記大過處理，經(jīng)濟(jì)賠償2萬(wàn)元至3萬(wàn)元。
3．發(fā)生特大案件的，給予警告、記過、記大過、降職處理，經(jīng)濟(jì)賠償3萬(wàn)元至5萬(wàn)元。
4．發(fā)生特別重大案件的，給予記過、記大過、降職、撤職處理，經(jīng)濟(jì)賠償4萬(wàn)元至6萬(wàn)元。
（二）市（地）分行相關(guān)部門負(fù)責(zé)人或相關(guān)工作負(fù)責(zé)人未按本規(guī)定履行責(zé)任的，依照下列規(guī)定進(jìn)行責(zé)任查究：
1．發(fā)生一般案件的，給予警告處理，經(jīng)濟(jì)賠償1000元至5000元。
2．發(fā)生較大案件的，給予警告、記過處理，經(jīng)濟(jì)賠償5000元至15000元。
3．發(fā)生重大案件的，給予記過、記大過、降職處理，經(jīng)濟(jì)賠償3萬(wàn)元至4萬(wàn)元。
4．發(fā)生特大案件的，給予記過、記大過、降職、撤職直至解除勞動(dòng)合同處理，經(jīng)濟(jì)賠償4萬(wàn)元至6萬(wàn)元。
5．發(fā)生特別重大案件的，給予降職、撤職直至解除勞動(dòng)合同處理，經(jīng)濟(jì)賠償5萬(wàn)元至7萬(wàn)元。
（三）一級(jí)支行相關(guān)部門負(fù)責(zé)人或相關(guān)工作負(fù)責(zé)人未按本規(guī)定履行責(zé)任的，依照下列規(guī)定進(jìn)行責(zé)任查究：
1．發(fā)生一般案件的，給予警告處理，經(jīng)濟(jì)賠償5000元至15000元。
2．發(fā)生較大案件的，給予警告、記過處理，經(jīng)濟(jì)賠償15000元至25000元。
3．發(fā)生重大案件的，給予記過、記大過、降職處理，經(jīng)濟(jì)賠償4萬(wàn)元至5萬(wàn)元。
4．發(fā)生特大案件的，給予記大過、降職、撤職直至解除勞動(dòng)合同處理，經(jīng)濟(jì)賠償4萬(wàn)元至6萬(wàn)元。
5．發(fā)生特別重大案件的，給予降職、撤職直至解除勞動(dòng)合同處理，經(jīng)濟(jì)賠償5萬(wàn)元至7萬(wàn)元。
第六章 郵政金融相關(guān)操作人員責(zé)任和責(zé)任查究
第二十九條 業(yè)務(wù)管理員在郵政金融資金安全管理中的主要責(zé)任：
（一）執(zhí)行各項(xiàng)郵政金融業(yè)務(wù)制度。
（二）檢查轄屬機(jī)構(gòu)落實(shí)郵政金融業(yè)務(wù)規(guī)章制度情況，對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的隱患和漏洞，及時(shí)報(bào)告、制定整改措施，督促隱患整改。
（三）負(fù)責(zé)組織對(duì)一類網(wǎng)點(diǎn)、二類網(wǎng)點(diǎn)和代理網(wǎng)點(diǎn)郵政金融業(yè)務(wù)及自助機(jī)具的使用情況進(jìn)行檢查，并將檢查情況告知郵政企業(yè)。
（四）負(fù)責(zé)對(duì)本業(yè)務(wù)條線各類風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)、評(píng)估和報(bào)告。
（五）負(fù)責(zé)具體組織郵政金融業(yè)務(wù)培訓(xùn)。
（六）負(fù)責(zé)對(duì)發(fā)現(xiàn)的重大問題，及時(shí)向相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告。對(duì)屬于二類和代理網(wǎng)點(diǎn)的，要及時(shí)通報(bào)同級(jí)郵政企業(yè)。
第三十條 會(huì)計(jì)人員在郵政金融資金安全管理中的主要責(zé)任：
（一）嚴(yán)格遵守國(guó)家相關(guān)法律、法規(guī)，按照郵政金融業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)核算制度進(jìn)行核算工作。
（二）負(fù)責(zé)核對(duì)本單位及下屬金融會(huì)計(jì)單位的單證、賬款，監(jiān)督各項(xiàng)業(yè)務(wù)資金的安全與完整。
（三）嚴(yán)格執(zhí)行?？顚Ｓ弥贫?，抵制違規(guī)拆借、挪用金融資金；及時(shí)清理懸記賬款。
（四）每日核點(diǎn)出納現(xiàn)金結(jié)余，核對(duì) “現(xiàn)金登記簿”、現(xiàn)金日記賬，并記錄核對(duì)情況。
（五）審核檢查所轄機(jī)構(gòu)金融業(yè)務(wù)開立的所有銀行賬戶情況，核定備用金限額，并監(jiān)督網(wǎng)點(diǎn)和出納員按規(guī)定限額留存?zhèn)溆媒稹?/p>
（六）負(fù)責(zé)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)的超限額撥款，出納的超限額提款，確認(rèn)有主管人員審批后辦理。
（七）負(fù)責(zé)監(jiān)督網(wǎng)點(diǎn)及時(shí)上繳款、出納員及時(shí)下?lián)芸?；?yán)禁以撥款抵繳款。
（八）定期與出納核對(duì)資金變動(dòng)情況，按規(guī)定進(jìn)行銀郵對(duì)帳，逐筆挑對(duì)銀行存款日記賬（包括轄屬網(wǎng)點(diǎn)開立的銀行結(jié)算賬戶）、現(xiàn)金日記賬。
（九）每日逐筆挑對(duì)內(nèi)部往來賬目；每旬至少進(jìn)行一次會(huì)業(yè)對(duì)賬。
（十）會(huì)計(jì)檢查員要不定期查庫(kù)，每月至少一次。
（十一）嚴(yán)格執(zhí)行支票印鑒分管制度，保管好印鑒，對(duì)出納員填制的支票各項(xiàng)目審核無誤后加蓋印鑒，不得在空白支票上提前加蓋。
（十二）按規(guī)定管理使用金融會(huì)計(jì)計(jì)算機(jī)操作員權(quán)限，按規(guī)定更改密碼，密碼不得泄露。
（十三）對(duì)發(fā)現(xiàn)的重大差錯(cuò)、隱患和案件，及時(shí)報(bào)告；對(duì)二類和代理網(wǎng)點(diǎn)的重大差錯(cuò)、隱患要及時(shí)報(bào)告同級(jí)郵政企業(yè)。
第三十一條 出納人員在郵政金融資金安全管理中的主要責(zé)任：
（一）嚴(yán)格執(zhí)行郵政金融業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)核算制度。
（二）按照規(guī)定保管各項(xiàng)業(yè)務(wù)資金，保障其安全與完整。
（三）登記現(xiàn)金日記賬和銀行存款日記賬，做到賬實(shí)相符。
（四）定期與會(huì)計(jì)核對(duì)資金變動(dòng)情況。
（五）按照取送款額度申請(qǐng)相應(yīng)的押運(yùn)措施。
（六）負(fù)責(zé)妥善保管分管的金庫(kù)密碼和保險(xiǎn)柜鑰匙，雙人進(jìn)出金庫(kù)。
（七）及時(shí)、準(zhǔn)確地調(diào)撥資金，合理配臵備用金留存。
（八）負(fù)責(zé)將郵政金融資金及時(shí)送存銀行，按規(guī)定限額留存?zhèn)溆媒鸩⑺徒饚?kù)保管；不得委托他人提取、送存、攜帶、保管金融現(xiàn)金。
（九）嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)交接制度。
（十）妥善保管空白支票，并順號(hào)登記使用。
（十一）對(duì)發(fā)現(xiàn)的重大差錯(cuò)、隱患和案件及時(shí)報(bào)告。
第三十二條 事后監(jiān)督人員在郵政金融資金安全管理中的主要責(zé)任：
(一)負(fù)責(zé)清點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)送達(dá)的憑證袋個(gè)數(shù)，并檢查憑證袋封裝是否完好，勾挑核對(duì)清單與網(wǎng)點(diǎn)上報(bào)的各類報(bào)表、憑證張數(shù)是否相符，發(fā)現(xiàn)漏登清單或單證表不符的，向封發(fā)網(wǎng)點(diǎn)繕發(fā)驗(yàn)單，查明原因。
(二)負(fù)責(zé)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)辦理的超過起督金額的基本交易、特殊交易進(jìn)行監(jiān)督。對(duì)當(dāng)天送達(dá)的憑證應(yīng)在收到當(dāng)天監(jiān)督完畢，因憑證送達(dá)時(shí)間較遲無法在收到當(dāng)天監(jiān)督完畢的，最遲不可超過次日。
25(三)對(duì)發(fā)現(xiàn)憑證、單冊(cè)、帳表或前后臺(tái)賬目不符的，應(yīng)認(rèn)真查找原因，嚴(yán)重不符的及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告。
(四)負(fù)責(zé)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)的重要憑證、網(wǎng)點(diǎn)長(zhǎng)短款等風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行監(jiān)督。
(五)對(duì)前臺(tái)操作員部分特殊業(yè)務(wù)筆數(shù)、金額進(jìn)行分析，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。
(六)負(fù)責(zé)登記差錯(cuò)交易信息，下發(fā)差錯(cuò)通知單，督促所屬機(jī)構(gòu)查驗(yàn)和更改。
(七)負(fù)責(zé)辨別網(wǎng)點(diǎn)憑證的異常跡象，審核有無涂改、補(bǔ)寫、挖補(bǔ)、浸蝕、偽造印章等。如有異常，登記差錯(cuò)登記簿，并報(bào)告監(jiān)督組長(zhǎng)。
(八)按規(guī)定管理使用事后監(jiān)督計(jì)算機(jī)操作員權(quán)限，按規(guī)定更改密碼，密碼不得泄漏。
（九）發(fā)現(xiàn)重大異常情況或隱患及時(shí)報(bào)告，屬于二類和代理網(wǎng)點(diǎn)的，要報(bào)告郵政企業(yè)。
第三十三條 電子稽查系統(tǒng)值機(jī)人員在郵政金融資金安全管理中的主要責(zé)任：
(一)負(fù)責(zé)每日監(jiān)控本級(jí)及其轄屬營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的實(shí)時(shí)預(yù)警、非實(shí)時(shí)預(yù)警信息。
(二)編寫協(xié)查任務(wù)書送交相關(guān)部門和崗位。(三)負(fù)責(zé)非現(xiàn)場(chǎng)核查風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息。(四)負(fù)責(zé)督促核查人員及時(shí)反饋核查結(jié)果。
26(五)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)的異常情況，及時(shí)向主管領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告，屬于二類和代理網(wǎng)點(diǎn)的，要報(bào)告郵政企業(yè)。
(六)負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息的核銷工作。
(七)及時(shí)查看上級(jí)下發(fā)的電子稽查信息通知，并及時(shí)傳達(dá)到相關(guān)人員。
(八)每日填寫值機(jī)工作記錄并做好交接工作。
（九）對(duì)電子稽查系統(tǒng)運(yùn)行中出現(xiàn)的問題，及時(shí)向上級(jí)部門書面報(bào)告。
第三十四條 電子稽查系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警核銷人員在郵政金融資金安全管理中的主要責(zé)任：
（一）負(fù)責(zé)按照規(guī)定時(shí)限對(duì)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息進(jìn)行核查，并將核查結(jié)果反饋電子稽查系統(tǒng)值機(jī)人員。
（二）對(duì)核查發(fā)現(xiàn)的重大問題和風(fēng)險(xiǎn)隱患，及時(shí)向相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告，屬于二類和代理網(wǎng)點(diǎn)的，要報(bào)告郵政企業(yè)。
第三十五條
審計(jì)（稽查）人員在郵政金融資金安全管理中的主要責(zé)任：
（一）按要求完成審計(jì)任務(wù)，對(duì)本人已實(shí)施的審計(jì)內(nèi)容負(fù)責(zé)。
（二）按照規(guī)定記錄審計(jì)情況，填寫工作底稿、審計(jì)報(bào)告書等，并按規(guī)定時(shí)間上報(bào)。對(duì)二類和代理網(wǎng)點(diǎn)的審計(jì)情況，及時(shí)報(bào)告郵政企業(yè)。
（三）按要求對(duì)審計(jì)發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為填寫整改通知書，并督促整改。
（四）對(duì)整改情況進(jìn)行復(fù)查，做好復(fù)查記錄。
（五）及時(shí)報(bào)告審計(jì)發(fā)現(xiàn)的重大違規(guī)問題。
（六）及時(shí)向有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告案件（事件）情況，屬于二類和代理網(wǎng)點(diǎn)的，應(yīng)報(bào)告郵政企業(yè)。
第三十六條 儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)（一類、二類和代理網(wǎng)點(diǎn)）負(fù)責(zé)人在郵政金融資金安全管理中的主要責(zé)任：
（一）負(fù)責(zé)建立并落實(shí)郵政金融資金安全管理責(zé)任制。
（二）嚴(yán)格執(zhí)行郵政金融資金安全管理各項(xiàng)規(guī)章制度。
（三）嚴(yán)格執(zhí)行日常對(duì)相關(guān)交易的授權(quán)，并落實(shí)三級(jí)權(quán)限管理。
（四）嚴(yán)禁委托任何單位和個(gè)人代辦郵政儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)；嚴(yán)禁持儲(chǔ)蓄重要空白憑證、戳記外出收儲(chǔ)。
（五）嚴(yán)格執(zhí)行運(yùn)鈔的相關(guān)規(guī)定，向郵政企業(yè)提供押運(yùn)時(shí)間及線路安排，對(duì)郵政企業(yè)的運(yùn)鈔車、押運(yùn)人員進(jìn)行備案，做好與郵政企業(yè)押運(yùn)提款箱或物品的交接。
（六）對(duì)各級(jí)機(jī)構(gòu)檢查發(fā)現(xiàn)的問題，制定整改措施，并落實(shí)整改工作。
（七）負(fù)責(zé)檢查本網(wǎng)點(diǎn)員工履行職責(zé)情況。
（八）及時(shí)向員工傳達(dá)上級(jí)機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)制度、文件。
（九）對(duì)職工進(jìn)行安全防范教育、培訓(xùn)，以及合規(guī)經(jīng)營(yíng)教育。
（十）負(fù)責(zé)組織防搶劫應(yīng)急預(yù)案的演練。
（十一）對(duì)有黃、賭、毒等劣跡的人員，及時(shí)提出調(diào)離建議。
（十二）負(fù)責(zé)保證本網(wǎng)點(diǎn)不違規(guī)使用郵政金融資金。
（十三）及時(shí)、如實(shí)報(bào)告郵政金融資金案件。
第三十七條 網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)人員（包括綜合柜員和普通柜員）在郵政金融資金安全管理中的主要責(zé)任：
（一）嚴(yán)格按照業(yè)務(wù)制度規(guī)定辦理郵政金融業(yè)務(wù)。
（二）及時(shí)上繳超限資金。
（三）落實(shí)錢帳分管、支票印鑒分管、取送款等制度。
（四）負(fù)責(zé)日終核點(diǎn)現(xiàn)金及重要空白憑證的實(shí)際數(shù)量，嚴(yán)格執(zhí)行交接制度。
（五）負(fù)責(zé)辨別儲(chǔ)蓄存單、存折真?zhèn)危瑢徍藘?chǔ)蓄存單、存折有無涂改、挖補(bǔ)現(xiàn)象。
（六）嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)登記制度、交接制度。
（七）嚴(yán)格管理電腦口令、密碼，按規(guī)定更改密碼，密碼不得泄露。
第三十八條 金庫(kù)守護(hù)人員在郵政金融資金安全管理中的主要責(zé)任：
（一）不得擅離崗位，不得擅自進(jìn)入金庫(kù)內(nèi)，不得進(jìn)行與值守任務(wù)無關(guān)的其他活動(dòng)。
（二）認(rèn)真做好出入庫(kù)人員登記和交接班登記，嚴(yán)禁任何無關(guān)人員進(jìn)入守庫(kù)室。
（三）熟練掌握和正確使用護(hù)衛(wèi)器械、通信工具及報(bào)警、監(jiān)控、消防等設(shè)施。
（四）發(fā)生異常情況立即報(bào)警，并向領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告。
第三十九條 運(yùn)鈔車駕駛員在郵政金融資金安全管理中的主要責(zé)任：
（一）執(zhí)行取送任務(wù)前，認(rèn)真檢查車況，加足油料，檢查車窗、鎖定裝臵、報(bào)警裝臵、消防器材等是否完好。
（二）不得擅自變動(dòng)、泄露運(yùn)送款時(shí)間和路線。
（三）運(yùn)款途中不準(zhǔn)隨意停留或辦理其他事情，不準(zhǔn)搭乘無關(guān)人員或捎帶其他物品。
（四）接送款單位有院落的，運(yùn)鈔車必須駛?cè)朐簝?nèi)裝卸；無院落的，運(yùn)鈔車應(yīng)盡可能?？繝I(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理交接。
第四十條 押運(yùn)人員在郵政金融資金安全管理中的主要責(zé)任：
（一）執(zhí)行取送任務(wù)前，應(yīng)認(rèn)真檢查隨身攜帶的護(hù)衛(wèi)器械、通信設(shè)備及必備的證件等。
（二）運(yùn)款途中發(fā)生車輛故障或其他事故，應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)警戒，及時(shí)與附近公安機(jī)關(guān)或保衛(wèi)部門聯(lián)系，采取必要的保護(hù)措施。
（三）運(yùn)款途中遭搶劫時(shí)，應(yīng)當(dāng)迅速報(bào)警，正確果斷地使用防爆槍等護(hù)衛(wèi)器械。
（四）在辦理交接時(shí)，對(duì)現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)過程和周圍環(huán)境要進(jìn)行警戒；在確認(rèn)押運(yùn)的款箱（包）安全送入并辦理交接后方可解除警 30 戒。
（五）不得泄露運(yùn)送款時(shí)間和路線。
（六）在執(zhí)行取送款任務(wù)中，不得參與點(diǎn)數(shù)和搬運(yùn)現(xiàn)金。
（七）執(zhí)行取送款任務(wù)后，負(fù)責(zé)填寫押運(yùn)日志。
第四十一條 取送款員在郵政金融資金安全管理中的主要責(zé)任：
（一）執(zhí)行取送任務(wù)前，負(fù)責(zé)清點(diǎn)款箱（包）數(shù)量，發(fā)現(xiàn)不符或封裝不合格，立即報(bào)告。
（二）不得泄露運(yùn)送款時(shí)間、路線和數(shù)額。
（三）負(fù)責(zé)辦理交接手續(xù)。
第四十二條 本章所列相關(guān)操作人員未按本規(guī)定履行責(zé)任的，依照下列規(guī)定進(jìn)行責(zé)任查究：
（一）發(fā)生一般案件的，給予警告、記過處理，經(jīng)濟(jì)賠償15000元至25000元。
（二）發(fā)生較大案件的，給予警告、記過、記大過、調(diào)離關(guān)鍵崗位處理，經(jīng)濟(jì)賠償25000元至35000元。
（三）發(fā)生重大案件的，給予記過、記大過、調(diào)離關(guān)鍵崗位處理，經(jīng)濟(jì)賠償4萬(wàn)元至5萬(wàn)元。
（四）發(fā)生特大案件的，給予記大過至解除勞動(dòng)合同處理，經(jīng)濟(jì)賠償5萬(wàn)元至7萬(wàn)元。
（五）發(fā)生特別重大案件的，給予解除勞動(dòng)合同處理。
第七章 責(zé)任查究程序
第四十三條 發(fā)生郵政金融資金案件后，按照下列規(guī)定組織調(diào)查組對(duì)案件進(jìn)行調(diào)查。案件調(diào)查工作應(yīng)當(dāng)在發(fā)現(xiàn)案件之日起30日內(nèi)完成。
第四十四條 一類網(wǎng)點(diǎn)案件調(diào)查。一類網(wǎng)點(diǎn)和郵政儲(chǔ)蓄銀行系統(tǒng)內(nèi)部發(fā)生貪污、挪用、詐騙郵政金融資金案件，由郵政儲(chǔ)蓄銀行負(fù)責(zé)組織對(duì)案件進(jìn)行調(diào)查；發(fā)生盜竊、搶劫案件，由郵政儲(chǔ)蓄銀行負(fù)責(zé)組織、郵政企業(yè)參與，共同對(duì)案件進(jìn)行調(diào)查。
（一）發(fā)生特別重大、特大案件的調(diào)查：
1．貪污、挪用、詐騙案件，由郵政儲(chǔ)蓄銀行總行組織或授權(quán)有關(guān)部門組織案件調(diào)查組進(jìn)行調(diào)查；
2．盜竊、搶劫案件，由郵政集團(tuán)公司與郵政儲(chǔ)蓄銀行總行共同組織或授權(quán)有關(guān)部門組織案件調(diào)查組進(jìn)行調(diào)查。
（二）發(fā)生重大、較大、一般案件的調(diào)查：
1．貪污、挪用、詐騙案件，由郵政儲(chǔ)蓄銀行一級(jí)分行組織或授權(quán)有關(guān)部門組織案件調(diào)查組進(jìn)行調(diào)查；
2．盜竊、搶劫案件由郵政儲(chǔ)蓄銀行負(fù)責(zé)組織、郵政企業(yè)參與，共同對(duì)案件進(jìn)行調(diào)查。
第四十五條 二類和代理網(wǎng)點(diǎn)案件調(diào)查。二類和代理網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生盜竊、搶劫案件，由郵政企業(yè)負(fù)責(zé)組織對(duì)案件進(jìn)行調(diào)查；發(fā)生貪污、挪用、詐騙郵政金融資金案件，由郵政企業(yè)負(fù)責(zé)組織、郵政儲(chǔ)蓄銀行參與，共同對(duì)案件進(jìn)行調(diào)查。
（一）發(fā)生特別重大、特大案件的調(diào)查：
1．盜竊、搶劫案件，由郵政集團(tuán)公司組織或授權(quán)有關(guān)部門組織案件調(diào)查組進(jìn)行調(diào)查；
2．貪污、挪用、詐騙案件，由郵政集團(tuán)公司與郵政儲(chǔ)蓄銀行總行共同組織或授權(quán)有關(guān)部門組織案件調(diào)查組進(jìn)行調(diào)查。
（二）發(fā)生重大、較大、一般案件的調(diào)查：
1．盜竊、搶劫案件由省郵政公司組織或授權(quán)有關(guān)部門組織案件調(diào)查組進(jìn)行調(diào)查；
2．貪污、挪用、詐騙案件，由郵政企業(yè)負(fù)責(zé)組織、郵政儲(chǔ)蓄銀行參與，共同對(duì)案件進(jìn)行調(diào)查。
第四十六條 郵政企業(yè)調(diào)查組由郵政企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)，監(jiān)察、人力資源、財(cái)務(wù)、保衛(wèi)、代理業(yè)務(wù)等相關(guān)部門人員組成；郵政儲(chǔ)蓄銀行調(diào)查組由郵政儲(chǔ)蓄銀行領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)，人力資源、業(yè)務(wù)部門、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)、監(jiān)察保衛(wèi)、審計(jì)等相關(guān)部門人員組成；郵政企業(yè)與郵政儲(chǔ)蓄銀行聯(lián)合調(diào)查組由監(jiān)察、人力資源、保衛(wèi)、代理業(yè)務(wù)、業(yè)務(wù)部門、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)、審計(jì)等相關(guān)部門人員組成。
第四十七條 案件調(diào)查組履行下列職責(zé)：
（一）查明案件發(fā)生的經(jīng)過、原因、人員傷亡情況及直接經(jīng)濟(jì)損失。
（二）認(rèn)定案件的性質(zhì)和案件責(zé)任。
（三）提出對(duì)案件責(zé)任者的查究意見。
（四）總結(jié)案件教訓(xùn)，提出防范和整改措施。
（五）提交案件調(diào)查報(bào)告。
分析貪污、挪用、詐騙案件發(fā)案原因，提出防范和整改措施工作由郵政儲(chǔ)蓄銀行負(fù)責(zé)；分析搶劫、盜竊案件發(fā)案原因，提出防范和整改措施工作由郵政企業(yè)安全保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)。
第四十八條 調(diào)查組應(yīng)對(duì)下列內(nèi)容進(jìn)行調(diào)查，并形成調(diào)查報(bào)告書：
（一）案件情況。主要包括：發(fā)案單位概況。作案人基本情況。案件發(fā)生的時(shí)間、地點(diǎn)以及發(fā)案現(xiàn)場(chǎng)情況。案件的簡(jiǎn)要經(jīng)過。案件發(fā)生的直接原因和作案手段。涉案金額和人員傷亡情況。案件偵破進(jìn)展及損失追繳情況。
（二）已經(jīng)采取的措施，案件防范和整改措施。
（三）案件責(zé)任認(rèn)定及對(duì)責(zé)任人的查究建議。
案件調(diào)查報(bào)告應(yīng)當(dāng)附具有關(guān)證據(jù)材料。案件調(diào)查組成員應(yīng)當(dāng)在案件調(diào)查報(bào)告上簽名。
第四十九條 調(diào)查組必須調(diào)閱以下資料，并作為案件責(zé)任查究的基本依據(jù)：
（一）郵政金融資金安全領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議記錄和會(huì)議紀(jì)要。
（二）郵政金融資金安全檢查記錄和報(bào)告書。
（三）郵政金融資金安全隱患整改通知書，隱患整改情況回單，隱患整改復(fù)查記錄。
（四）安全檢查報(bào)告書調(diào)審情況記錄，領(lǐng)導(dǎo)對(duì)隱患整改建議的有關(guān)批示等相關(guān)材料。
第五十條
案件調(diào)查組有權(quán)向有關(guān)單位和個(gè)人了解與案件有關(guān)的情況，并要求其提供相關(guān)文件、資料，有關(guān)單位和個(gè)人不得拒絕。
案件發(fā)生單位的負(fù)責(zé)人和有關(guān)人員在案件調(diào)查期間不得擅離職守，并應(yīng)當(dāng)隨時(shí)接受案件調(diào)查組的詢問，如實(shí)提供有關(guān)情況。
第五十一條 案件調(diào)查組成員在案件調(diào)查工作中應(yīng)當(dāng)誠(chéng)信公正、恪盡職守，遵守案件調(diào)查組的紀(jì)律，保守案件調(diào)查的秘密。
第五十二條 對(duì)責(zé)任人的處理，應(yīng)當(dāng)自調(diào)查報(bào)告提交之日起30日內(nèi)，分別由郵政企業(yè)和郵政儲(chǔ)蓄銀行按照人事管理權(quán)限依據(jù)本規(guī)定做出處理決定。必要時(shí)，上級(jí)單位可直接對(duì)責(zé)任人做出處理決定。對(duì)責(zé)任人的查究處理決定應(yīng)予以通報(bào)。
第五十三條 郵政企業(yè)、郵政儲(chǔ)蓄銀行對(duì)案件責(zé)任人進(jìn)行行政處理或者要求責(zé)任人經(jīng)濟(jì)賠償?shù)?，?yīng)當(dāng)書面通知本人。本人對(duì)處理意見有異議的，應(yīng)在接到通知后10日內(nèi)，向上一級(jí)機(jī)構(gòu)提出書面申訴。但在上一級(jí)機(jī)構(gòu)未作出改變?cè)幚頉Q定以前，仍然按原決定執(zhí)行。
第五十四條 責(zé)任人經(jīng)濟(jì)賠償超過案件損失部分作為郵政金融安全管理獎(jiǎng)勵(lì)基金。
第五十五條 責(zé)任查究的督辦：
（一）發(fā)生一般、較大、重大案件，由省郵政公司、郵政儲(chǔ)蓄銀行一級(jí)分行進(jìn)行督辦。
（二）發(fā)生特大、特別重大案件，由集團(tuán)公司、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行進(jìn)行督辦。
第五十六條
督辦的內(nèi)容：
（一）督促發(fā)案單位積極協(xié)助公安、檢察機(jī)關(guān)查破案件、追繳損失。
（二）督促發(fā)案單位分析發(fā)案原因、總結(jié)案件教訓(xùn)，制定防范和整改措施。
（三）督促發(fā)案單位對(duì)相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任查究。
第五十七條
省（區(qū)、市）郵政公司和郵政儲(chǔ)蓄銀行一級(jí)分行應(yīng)建立郵政金融資金案件責(zé)任查究檔案，并于每年一月底前，將上查究處理情況匯總分別報(bào)郵政集團(tuán)公司和中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行。
第八章 附 則
第五十八條
本規(guī)定術(shù)語(yǔ)解釋
網(wǎng)點(diǎn)：包括一類網(wǎng)點(diǎn)、二類和代理網(wǎng)點(diǎn)。
業(yè)務(wù)部門：包括個(gè)人業(yè)務(wù)部、公司業(yè)務(wù)部、代理業(yè)務(wù)部、國(guó)際業(yè)務(wù)部、信貸業(yè)務(wù)部、渠道管理部和直屬營(yíng)業(yè)部等部門。
案件調(diào)查處理“五不放過”原則：是指責(zé)任沒查清不放過，責(zé)任人沒處理不放過，損失沒挽回不放過，整改沒到位不放過，教訓(xùn)沒吸取不放過。
案件種類：盜竊、搶劫、貪污、挪用、詐騙及其他金融資金案件。
部位：包括一類網(wǎng)點(diǎn)、二類和代理網(wǎng)點(diǎn)以及金庫(kù)、運(yùn)鈔車等。
業(yè)務(wù)種類：包括儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)、匯兌業(yè)務(wù)、保險(xiǎn)、代理業(yè)務(wù)、國(guó)際業(yè)務(wù)、信貸業(yè)務(wù)等金融業(yè)務(wù)。
第五十九條 本規(guī)定由集團(tuán)公司負(fù)責(zé)解釋和修訂、補(bǔ)充。第六十條 本規(guī)定自發(fā)布之日起施行，集團(tuán)公司此前制定的郵政金融資金管理的有關(guān)規(guī)定與本規(guī)定不一致和未作規(guī)定的，以本規(guī)定為準(zhǔn)。
第三篇：關(guān)于開展郵政金融資金案件防控專項(xiàng)
關(guān)于開展郵政金融資金案件防控專項(xiàng)
檢查情況報(bào)告
市局、市分行：
按照黃郵銀聯(lián)【2011】57號(hào)《關(guān)于開展黃岡市郵政金融資金案件防控專項(xiàng)檢查的通知》要求，我局、行雙方領(lǐng)導(dǎo)非常重視，迅速部署安排，抽調(diào)金融業(yè)務(wù)局、銀行綜合管理部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部和個(gè)人業(yè)務(wù)部組成檢查專班，按照檢查內(nèi)容于2011年11月14日至11月17日，對(duì)全縣11個(gè)網(wǎng)點(diǎn)和支行后臺(tái)相關(guān)控制崗位進(jìn)行全面檢查，檢查面達(dá)到了100%?，F(xiàn)將檢查情況報(bào)告如下：
一、規(guī)范了中間業(yè)務(wù)代收付款操作流程
（一）中間業(yè)務(wù)是通過中間業(yè)務(wù)平臺(tái)辦理，未發(fā)現(xiàn)通過郵儲(chǔ)存折、卡發(fā)放或歸集資金的問題（對(duì)歸集資金的存折、卡的管理情況）；5萬(wàn)以下代發(fā)工資以現(xiàn)金方式發(fā)放；
（二）未發(fā)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)代收付資金賬外循環(huán)情況。
（三）都與委托單位簽訂了合規(guī)、有效的中間業(yè)務(wù)代收付委托協(xié)議。
（四）對(duì)客戶資料和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行嚴(yán)格審核，接收中間業(yè)務(wù)批量數(shù)據(jù)時(shí)是做到雙人接收、雙人復(fù)核、雙人經(jīng)辦。
（四）未發(fā)現(xiàn)代客戶保管存折/單、卡等情況。
（五）無代替客戶填寫憑單，代客戶輸入密碼現(xiàn)象。
二、監(jiān)控人員堅(jiān)持監(jiān)督檢查工作
（一）儲(chǔ)蓄會(huì)計(jì)、中間業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)和中間業(yè)務(wù)管理員堅(jiān)持事前、事中、事后監(jiān)控檢查。
（二）儲(chǔ)蓄會(huì)計(jì)與中間業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)堅(jiān)持每日對(duì)賬。
（三）中間業(yè)務(wù)對(duì)賬有專職對(duì)賬人員堅(jiān)持對(duì)賬并簽字。
三、綜合管理與檢查。
（一）網(wǎng)點(diǎn)批量制卡數(shù)量與移交用戶的綠卡（含存折）是相符；基本是用戶本人簽字領(lǐng)取。
（二）未移交用戶的綠卡（含存折）是否賬實(shí)相符，是由支
局長(zhǎng)（支行長(zhǎng)）或綜合柜員專人保管，是按規(guī)定鎖存。
（三）市縣管理機(jī)構(gòu)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)上繳的綠卡（含存折）是按規(guī)定剪角銷毀。
（四）人員排查工作郵銀雙方都已進(jìn)行，網(wǎng)點(diǎn)柜員輪崗已落實(shí)到位，堅(jiān)持近親屬回避制度。
四、存在的問題
（一）網(wǎng)點(diǎn)上繳的綠卡剪角保管，但銷毀未逐張登記存檔。
（二）部分網(wǎng)點(diǎn)郵政金融從業(yè)人員配備不足，栗子坳（營(yíng)業(yè)所）支局長(zhǎng)，存在支局長(zhǎng)代班復(fù)核員班情況。
（三）大崎、駱駝坳和匡河營(yíng)業(yè)所支局長(zhǎng)到期未輪崗。
五、下步整改工作打算
（一）對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問題，屬現(xiàn)場(chǎng)整改的已現(xiàn)場(chǎng)落實(shí)整改。部分網(wǎng)點(diǎn)郵政金融從業(yè)人員配備不足情況，由局勞資部門安排調(diào)整。
(二)支局長(zhǎng)到期未輪崗，局領(lǐng)導(dǎo)下步著手安排勞資部門提出輪崗方案。
（三）認(rèn)真開展自查自糾工作。從嚴(yán)監(jiān)控、從嚴(yán)檢查，嚴(yán)謹(jǐn)對(duì)賬，嚴(yán)密防范案件風(fēng)險(xiǎn)，確保中間業(yè)務(wù)代收付資金安全，將風(fēng)險(xiǎn)隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
羅田縣郵政局羅田縣郵儲(chǔ)支行
二〇一一年十一月十八日
第四篇：郵政金融資金安全檢查規(guī)定
郵政金融資金安全檢查規(guī)定
（試行）
第一章 總則
第一條 為了切實(shí)加強(qiáng)郵政金融安全管理，明確檢查責(zé)任，規(guī)范檢查流程，及時(shí)查處違規(guī)違紀(jì)行為，確保郵政金融資金安全管理制度的落實(shí)，有效預(yù)防郵政金融資金案件發(fā)生，制訂本規(guī)定。
第二條 本規(guī)定適用于各級(jí)郵政企業(yè)和郵政儲(chǔ)蓄銀行對(duì)郵政金融業(yè)務(wù)和網(wǎng)點(diǎn)、金庫(kù)、運(yùn)鈔、自助機(jī)具、槍支彈藥等安全防范工作的檢查（以下簡(jiǎn)稱安全檢查）。
第三條 安全檢查部門應(yīng)當(dāng)按照本規(guī)定，在各自的職責(zé)范圍內(nèi)進(jìn)行安全檢查。對(duì)違規(guī)違紀(jì)行為實(shí)施行政處理，應(yīng)與違規(guī)違紀(jì)行為的事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)以及危害程度相當(dāng)，應(yīng)遵循公平、公正、公開的原則。
本規(guī)定所稱的安全檢查部門，是指郵政企業(yè)的安全保衛(wèi)部門、人力資源部門、服務(wù)質(zhì)量監(jiān)督部門（金融業(yè)務(wù)管理部門）等；郵政儲(chǔ)蓄銀行的個(gè)人業(yè)務(wù)部門、代理業(yè)務(wù)部門、國(guó)際業(yè)務(wù)部門、信貸業(yè)務(wù)部門、會(huì)計(jì)部門、審計(jì)部門、人力資源部門等。
第四條 對(duì)違規(guī)違紀(jì)人員的處理分為：
（一）行政處理：誡勉談話（領(lǐng)導(dǎo)人員適用）、通報(bào)批評(píng)、調(diào)離關(guān)鍵崗位、解除勞動(dòng)合同。
（二）違規(guī)違紀(jì)考核。根據(jù)違規(guī)違紀(jì)責(zé)任的大小，按本規(guī)定扣減相關(guān)責(zé)任人績(jī)效獎(jiǎng)金或基本工資，扣除后當(dāng)月績(jī)效獎(jiǎng)金或基 本工資低于當(dāng)?shù)卦伦畹凸べY標(biāo)準(zhǔn)的，則按最低工資標(biāo)準(zhǔn)支付，當(dāng)月不夠扣除的可分月進(jìn)行。
以上處理可并處。
第五條 企業(yè)和銀行安全檢查部門因處理發(fā)生爭(zhēng)議的，由同級(jí)郵政金融資金安全管理領(lǐng)導(dǎo)小組裁決。
第六條 對(duì)報(bào)告或者舉報(bào)的違規(guī)違紀(jì)行為，安全檢查部門應(yīng)當(dāng)受理；發(fā)現(xiàn)不屬于自己管轄的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)移送有管轄權(quán)的部門。
第二章 郵政企業(yè)各部門檢查頻次和內(nèi)容
第七條 省（區(qū)、市）郵政公司安全保衛(wèi)部門應(yīng)每半年、市局安全保衛(wèi)部門應(yīng)每季度、縣局安全保衛(wèi)部門應(yīng)每?jī)稍陆M織對(duì)下列內(nèi)容至少檢查一次。
一、對(duì)一類網(wǎng)點(diǎn)的檢查內(nèi)容：
（一）網(wǎng)點(diǎn)及ATM、POS等自助機(jī)具的防盜、防搶設(shè)施達(dá)標(biāo)和使用情況。
（二）網(wǎng)點(diǎn)及ATM、POS等自助機(jī)具的防盜、防搶防范制度、措施執(zhí)行情況。
（三）防搶劫預(yù)案演練情況。
（四）防盜、防搶隱患整改情況。
二、對(duì)二類和代理網(wǎng)點(diǎn)的檢查：
（一）網(wǎng)點(diǎn)及ATM、POS等自助機(jī)具防盜、防搶設(shè)施的建設(shè)、使用、管理、維護(hù)保養(yǎng)情況。
（二）網(wǎng)點(diǎn)及ATM、POS等自助機(jī)具防盜、防搶防范制度、措施制定、執(zhí)行情況，ATM裝、取鈔安全防范情況。
（三）對(duì)職工安全防范教育培訓(xùn)情況。
（四）防搶劫預(yù)案制定、組織演練情況。
（五）網(wǎng)點(diǎn)過夜現(xiàn)金的安全保管情況。
（六）防盜、防搶隱患整改情況。
三、對(duì)金庫(kù)的檢查：
（一）金庫(kù)（包括：守庫(kù)室、點(diǎn)鈔室、庫(kù)內(nèi)）安全防范設(shè)施安裝、維護(hù)和管理情況。
（二）金庫(kù)各項(xiàng)安全管理制度制定、執(zhí)行情況。
（三）金庫(kù)門鎖具改造、使用和維護(hù)情況。
（四）守庫(kù)人員的安全教育、培訓(xùn)、審查情況。
（五）防搶劫預(yù)案的制定和演練情況。
（六）金庫(kù)守護(hù)和進(jìn)出查驗(yàn)管理，進(jìn)出金庫(kù)人員登記，進(jìn)庫(kù)人員攜帶物品檢查情況。
（七）對(duì)有權(quán)進(jìn)入金庫(kù)人員、提款手續(xù)的檢驗(yàn)審核情況。
（八）點(diǎn)鈔作業(yè)現(xiàn)場(chǎng)安全守護(hù)情況。
（九）點(diǎn)鈔室、金庫(kù)內(nèi)部設(shè)備維修手續(xù)的履行情況。
（十）對(duì)金庫(kù)入侵報(bào)警布防、撤防，以及與公安機(jī)關(guān)聯(lián)網(wǎng)報(bào)警情況的檢查。
四、對(duì)運(yùn)鈔的檢查：
（一）運(yùn)鈔工作管理情況，運(yùn)鈔車、押運(yùn)員配備情況。
（二）運(yùn)鈔全過程的安全保衛(wèi)情況。
（三）運(yùn)鈔時(shí)間、時(shí)限、線路安排情況。
（四）取送款員在運(yùn)鈔途中，對(duì)提款箱、運(yùn)鈔艙鑰匙的保管情況。
（五）防搶、防盜應(yīng)急預(yù)案演練情況，押運(yùn)人員審核和管理情況。
（六）押運(yùn)槍彈管理，防彈服、防彈頭盔配備情況。
（七）運(yùn)鈔車乘員防彈衣、防彈頭盔穿戴情況。
（八）對(duì)委托運(yùn)鈔工作進(jìn)行監(jiān)督檢查。
五、檢查保衛(wèi)人員履職情況。
第八條 ?。▍^(qū)、市）郵政公司人力資源部門應(yīng)每年對(duì)市局綜合檢查一次；市局人力資源部門應(yīng)每半年對(duì)縣局綜合檢查一次；縣局人力資源部門應(yīng)每季度對(duì)所屬網(wǎng)點(diǎn)綜合檢查一次。檢查的主要內(nèi)容：
（一）郵政企業(yè)金融業(yè)務(wù)人員和安全保衛(wèi)人員按規(guī)定配備情況。
（二）郵政企業(yè)儲(chǔ)蓄從業(yè)人員行為排查考核辦法、崗位輪換制度、近親屬回避制度、強(qiáng)制休假制度、警示教育制度，儲(chǔ)蓄人員準(zhǔn)入、退出等制度的制定、執(zhí)行情況。
（三）郵政企業(yè)儲(chǔ)蓄人員培訓(xùn)計(jì)劃的制定、執(zhí)行情況。
（四）了解和掌握郵政企業(yè)金融從業(yè)人員日常表現(xiàn)情況。
（五）郵政企業(yè)金融資金安全管理失職人員的責(zé)任查究情 況。
第九條 ?。▍^(qū)、市）郵政公司服務(wù)質(zhì)量監(jiān)督檢查部門應(yīng)每年對(duì)市局綜合檢查一次；市局服務(wù)質(zhì)量監(jiān)督檢查部門應(yīng)每半年對(duì)縣局綜合檢查一次；縣局服務(wù)質(zhì)量監(jiān)督檢查部門每季度對(duì)所屬網(wǎng)點(diǎn)綜合檢查一次。檢查的主要內(nèi)容：
（一）郵政企業(yè)儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)、服務(wù)質(zhì)量監(jiān)督檢查各崗位人員履行職責(zé)的情況。
（二）二類和代理網(wǎng)點(diǎn)貪污、挪用、詐騙案件調(diào)查情況。
（三）郵政金融資金安全管理制度落實(shí)情況。
（四）郵政儲(chǔ)蓄銀行提出的隱患整改落實(shí)情況。設(shè)立金融業(yè)務(wù)管理部門的，本條所列責(zé)任由其負(fù)責(zé)。
第三章 郵政儲(chǔ)蓄銀行各部門檢查頻次和檢查內(nèi)容 第十條 審計(jì)部門檢查頻次及檢查范圍、內(nèi)容：
（一）檢查頻次
1．省一級(jí)分行對(duì)所轄市（地）分行和未設(shè)市（地）分行的市（地）郵政局的郵政金融工作每年至少檢查一次；對(duì)一級(jí)支行、未設(shè)一級(jí)支行的縣郵政局及全省網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行抽查。
直轄市和計(jì)劃單列市一級(jí)分行對(duì)所轄一級(jí)支行每半年至少檢查一次；并對(duì)網(wǎng)點(diǎn)每季至少檢查一次。
2．市（地）分行審計(jì)部門對(duì)所轄一級(jí)支行和未設(shè)一級(jí)支行的縣（市）郵政局的郵政金融工作每半年至少檢查一次； 實(shí)行全市集中式稽查方式的市（地）分行，對(duì)全市轄屬網(wǎng)點(diǎn)每季至少檢查一次。
未實(shí)行全市集中式稽查方式的市（地），其所轄縣（區(qū)）已設(shè)郵儲(chǔ)銀行一級(jí)支行的，對(duì)本行及網(wǎng)點(diǎn)郵政金融工作每季至少檢查一次；其所轄縣（區(qū)）未設(shè)郵儲(chǔ)銀行一級(jí)支行的，所轄網(wǎng)點(diǎn)由縣（區(qū)）郵政局每季至少檢查一次，郵儲(chǔ)銀行市（地）分行對(duì)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行抽查。
3.未設(shè)市（地）分行的市（地），市（地）郵政局對(duì)所轄縣（區(qū)）郵政局郵政金融工作每半年至少檢查一次；縣（區(qū)）郵政局對(duì)轄屬網(wǎng)點(diǎn)每季至少檢查一次。郵儲(chǔ)銀行一級(jí)分行對(duì)市（地）郵政局、縣（區(qū)）郵政局和網(wǎng)點(diǎn)郵政金融工作進(jìn)行抽查。
（二）檢查范圍及內(nèi)容
1．檢查范圍包括郵政儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)、匯兌業(yè)務(wù)、代理業(yè)務(wù)、國(guó)際業(yè)務(wù)、信貸業(yè)務(wù)、公司業(yè)務(wù)等郵政金融業(yè)務(wù)。
2．檢查必須包括以下內(nèi)容:（1）業(yè)務(wù)準(zhǔn)入和ATM、POS入網(wǎng)資質(zhì)的審查是否符合規(guī)定。
（2）儲(chǔ)蓄人員配備和人員輪崗的執(zhí)行情況。
（3）權(quán)限管理、賬戶掛失等方面制度、措施的執(zhí)行情況。（4）庫(kù)存現(xiàn)金盤點(diǎn)、資金劃撥等制度、措施的執(zhí)行情況。（5）重要空白憑證的管理和使用情況。
第十一條 一級(jí)分行人力資源部門對(duì)市（地）分行每年至 少檢查一次；市（地）分行對(duì)一級(jí)支行每半年至少檢查一次；一級(jí)支行對(duì)網(wǎng)點(diǎn)的檢查頻次由各一級(jí)分行自定。檢查的主要內(nèi)容：
（一）郵儲(chǔ)銀行金融業(yè)務(wù)人員按規(guī)定配備情況。
（二）郵儲(chǔ)銀行金融從業(yè)人員行為排查考核辦法、崗位輪換制度、近親屬回避制度、強(qiáng)制休假制度、警示教育制度，儲(chǔ)蓄人員準(zhǔn)入、退出等制度的制定、執(zhí)行情況。
（三）郵儲(chǔ)銀行金融從業(yè)人員培訓(xùn)計(jì)劃的制定、執(zhí)行情況。
（四）了解和掌握郵儲(chǔ)銀行金融從業(yè)人員日常表現(xiàn)情況。
（五）郵儲(chǔ)銀行金融資金安全管理失職人員的責(zé)任查究情況。
第十二條 個(gè)人業(yè)務(wù)部門檢查頻次及檢查范圍、內(nèi)容
（一）檢查頻次
一級(jí)分行個(gè)人業(yè)務(wù)部門對(duì)市（地）分行每年至少檢查一次；市（地）分行對(duì)一級(jí)支行每半年至少檢查一次；一級(jí)支行對(duì)網(wǎng)點(diǎn)的檢查頻次由各一級(jí)分行自定。
（二）檢查范圍及內(nèi)容
1．檢查范圍：儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)、匯兌業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)、代收付中間業(yè)務(wù)等。
2．檢查內(nèi)容
（1）權(quán)限管理、授權(quán)制度的執(zhí)行情況。
（2）《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)制度》、《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行郵 政匯兌業(yè)務(wù)制度》等有關(guān)個(gè)人業(yè)務(wù)發(fā)展的規(guī)章制度的執(zhí)行情況。
（3）儲(chǔ)蓄營(yíng)業(yè)人員是否按照業(yè)務(wù)制度的規(guī)定辦理儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)、匯兌業(yè)務(wù)和銀行卡業(yè)務(wù)；是否做到日終核點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金及重要空白憑證；是否做到對(duì)儲(chǔ)蓄存單、存折和卡的真?zhèn)蔚冗M(jìn)行審核辨別；是否嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)登記制度、交接制度等；是否嚴(yán)格執(zhí)行授權(quán)制度等。
（4）是否嚴(yán)格執(zhí)行“商易通”業(yè)務(wù)的有關(guān)辦法和規(guī)定；是否配備專門的客戶經(jīng)理；是否嚴(yán)格客戶的準(zhǔn)入條件；是否對(duì)客戶的大額交易和可疑交易進(jìn)行監(jiān)控等。
（5）儲(chǔ)蓄事后監(jiān)督人員是否對(duì)超過起督金額的基本交易和特殊交易進(jìn)行監(jiān)督；是否對(duì)網(wǎng)點(diǎn)的重要憑證、網(wǎng)點(diǎn)長(zhǎng)短款等風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行監(jiān)督；是否對(duì)網(wǎng)點(diǎn)前臺(tái)操作員部分特殊業(yè)務(wù)筆數(shù)、金額等進(jìn)行分析，查找原因等。
第十三條 代理業(yè)務(wù)部門檢查頻次及檢查內(nèi)容
（一）檢查頻次
一級(jí)分行代理業(yè)務(wù)部門對(duì)市（地）分行每年至少檢查一次；市（地）分行對(duì)一級(jí)支行每半年至少檢查一次；一級(jí)支行對(duì)網(wǎng)點(diǎn)的檢查頻次由各一級(jí)分行自定。
（二）檢查內(nèi)容 1．合規(guī)性檢查
（1）業(yè)務(wù)開辦是否有上級(jí)審批授權(quán)。（2）代理保險(xiǎn)是否按照規(guī)定簽訂合作協(xié)議。（3）是否按照規(guī)定要求報(bào)批報(bào)備。（4）各種證照是否符合規(guī)定要求。2．履職檢查
（1）是否轉(zhuǎn)發(fā)有關(guān)業(yè)務(wù)的規(guī)章制度文件。（2）制定實(shí)施細(xì)則是否向上級(jí)報(bào)批或報(bào)備。
（3）是否按檢查頻次和覆蓋面對(duì)下級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查。（4）是否按照規(guī)定組織對(duì)下級(jí)機(jī)構(gòu)人員進(jìn)行培訓(xùn)。3．操作性檢查
（1）業(yè)務(wù)處理流程是否統(tǒng)一，是否符合制度規(guī)定。（2）產(chǎn)品宣傳是否合規(guī)，有無自行印制。（3）業(yè)務(wù)報(bào)表是否按規(guī)定打印、裝訂成冊(cè)。（4）印章、會(huì)計(jì)檔案管理是否符合規(guī)定。（5）銀行存款、現(xiàn)金管理是否符合規(guī)定。（6）重要空白憑證管理是否符合規(guī)定。（7）網(wǎng)點(diǎn)銷售人員是否持證上崗。
第十四條 國(guó)際業(yè)務(wù)部門檢查頻次及檢查范圍、內(nèi)容
（一）檢查頻次
一級(jí)分行國(guó)際業(yè)務(wù)部門對(duì)市（地）分行每年至少檢查一次；市（地）分行對(duì)一級(jí)支行每半年至少檢查一次；一級(jí)支行對(duì)網(wǎng)點(diǎn)的檢查頻次由各一級(jí)分行自定。
（二）檢查范圍及內(nèi)容 1.檢查范圍：國(guó)際匯款業(yè)務(wù)、外幣儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)、結(jié)售匯業(yè)務(wù)、外幣理財(cái)業(yè)務(wù)、歐元退稅業(yè)務(wù)。
2.檢查內(nèi)容
（1）前臺(tái)檢查內(nèi)容：
1）業(yè)務(wù)印章使用是否符合規(guī)定。2）重要空白憑證管理是否符合規(guī)定。3）業(yè)務(wù)檔案管理是否規(guī)范。（2）后臺(tái)檢查內(nèi)容：
1）各項(xiàng)會(huì)計(jì)制度、辦法、規(guī)定的貫徹與執(zhí)行。2）內(nèi)部賬戶管理。
3）外匯業(yè)務(wù)重要空白憑證管理。4）檢查業(yè)務(wù)印章管理。5）檢查現(xiàn)金管理。6）檢查資金往來管理。
7）檢查操作手續(xù)及事權(quán)劃分管理。8）檢查參數(shù)設(shè)臵情況。9）檢查會(huì)計(jì)檔案管理。10）檢查會(huì)計(jì)交接管理。
11）檢查會(huì)計(jì)核算準(zhǔn)確性與及時(shí)性。
12）檢查和監(jiān)督總賬與明細(xì)賬的核算與核對(duì)，是否總分相符。
13）檢查和監(jiān)督明細(xì)賬與其包含的分戶賬、內(nèi)部分戶、清算賬戶的核算與核對(duì)。
14）檢查和監(jiān)督銀行賬務(wù)與郵政外匯業(yè)務(wù)賬務(wù)的核對(duì)情況。
15）檢查和監(jiān)督會(huì)計(jì)記錄與業(yè)務(wù)記錄的核對(duì)情況。16）檢查和監(jiān)督應(yīng)收款清單和應(yīng)付款清單的登記和清理情況。
17）檢查上下級(jí)賬務(wù)核對(duì)情況。第十五條 信貸業(yè)務(wù)部門檢查頻次及內(nèi)容
檢查頻次：一級(jí)分行信貸部門對(duì)市（地）分行每年至少檢查一次；市（地）分行對(duì)一級(jí)支行每半年至少檢查一次；一級(jí)支行對(duì)網(wǎng)點(diǎn)的檢查頻次由各一級(jí)分行自定。
一、小額質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)檢查內(nèi)容
檢查的內(nèi)容包括重點(diǎn)檢查內(nèi)容和一般檢查內(nèi)容兩部分，重點(diǎn)檢查內(nèi)容應(yīng)以逐筆現(xiàn)場(chǎng)檢查的方式進(jìn)行，一般檢查內(nèi)容可不采取逐筆檢查的方式。
（一）重點(diǎn)檢查內(nèi)容：
1.郵政職工和小額質(zhì)押貸款從業(yè)人員辦理業(yè)務(wù)的情況：重點(diǎn)檢查郵政職工和小額質(zhì)押貸款從業(yè)人員作為借款人和出質(zhì)人辦理的業(yè)務(wù)，借款用途是否可信，是否有自審自貸情況，若是他人質(zhì)押貸款，是否相關(guān)人本人簽字（必須通過調(diào)閱監(jiān)控錄像或電話聯(lián)系相關(guān)人進(jìn)行核實(shí)）；是否組織或倡導(dǎo)多名（指三人及三人以上）郵政企業(yè)職工集中為他人提供存單質(zhì)押擔(dān)?；蚣猩暾?qǐng)本 人質(zhì)押貸款。
2.是否存在以變通的方式規(guī)避相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)章制度的行為；是否存在以變通的方式違反單戶貸款限額的規(guī)定，將貸款直接或間接地向大客戶集中；是否與郵政其他業(yè)務(wù)捆綁銷售。
3.人員準(zhǔn)入情況：辦理業(yè)務(wù)的各級(jí)質(zhì)貸人員是否經(jīng)過地市級(jí)以上機(jī)構(gòu)組織的培訓(xùn)；經(jīng)辦人員是否經(jīng)過考試合格，取得一級(jí)分行頒發(fā)的合格證書。
4.貸款單據(jù)管理審核情況：申請(qǐng)審批表、借款合同、借款借據(jù)、貸款聲明、質(zhì)押品還款申請(qǐng)表等手工單據(jù)填寫是否規(guī)范有效。機(jī)打單據(jù)是否齊全，簽章情況是否符合要求。其中對(duì)于他人質(zhì)押貸款，要進(jìn)行詳細(xì)檢查，認(rèn)真核對(duì)借款人與出質(zhì)人的簽字、共有聲明等。
5.質(zhì)押物存單的管理情況：是否存在質(zhì)押存單丟失的情況，是否存在提前解止付的情況，質(zhì)押存單交接和保管是否符合規(guī)定，質(zhì)押存單是否存在網(wǎng)點(diǎn)滯留的情況。
6.貸款檔案管理情況:貸款檔案是否齊全，管理是否符合規(guī)定。
（二）一般檢查內(nèi)容：
1.業(yè)務(wù)準(zhǔn)入情況：已開辦的各級(jí)質(zhì)押貸款機(jī)構(gòu)是否滿足業(yè)務(wù)準(zhǔn)入的條件；是否進(jìn)行了有效的授權(quán)；是否向當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門做了報(bào)備。
2.人員管理情況：人員配臵是否到位，是否滿足三級(jí)管理 的要求；是否存在質(zhì)貸主管與質(zhì)貸管理員、綜合柜員與所主任等不同崗位相互兼職行為；是否建立從業(yè)人員資料檔案。
3.貸款的對(duì)象、貸款用途、貸款期限、貸款額度、利率、質(zhì)押存單最短開戶天數(shù)，是否滿足郵儲(chǔ)銀行規(guī)章制度以及授權(quán)書的要求。
4.業(yè)務(wù)發(fā)展情況：業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃、激勵(lì)機(jī)制是否科學(xué)；是否存在通過非市場(chǎng)化手段推進(jìn)業(yè)務(wù)，導(dǎo)致業(yè)務(wù)波動(dòng)過大的行為；是否存在違反《關(guān)于進(jìn)一步做好存單小額質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)發(fā)展和管理工作的通知》中業(yè)務(wù)紀(jì)律的行為。
5.業(yè)務(wù)管理情況：是否存在貸款審批效率和發(fā)放效率較低的情況；小額質(zhì)押貸款印章使用是否規(guī)范統(tǒng)一，是否逐級(jí)進(jìn)行印模的備案；逾期貸款催收是否及時(shí)有效。
6.業(yè)務(wù)檢查情況：業(yè)務(wù)部門和審計(jì)部門是否按照要求的頻次對(duì)業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查，發(fā)現(xiàn)問題是否采取了有效的措施進(jìn)行處理。
二、小額信貸業(yè)務(wù)檢查內(nèi)容
（一）業(yè)務(wù)準(zhǔn)入情況
1.已開辦小額貸款的機(jī)構(gòu)是否滿足業(yè)務(wù)準(zhǔn)入的條件。2.業(yè)務(wù)開辦是否進(jìn)行了有效的授權(quán)。
（二）人員管理情況
1.相關(guān)人員是否經(jīng)過總行或一級(jí)分行培訓(xùn)并取得上崗培訓(xùn)證書。
2.人員歸屬是否清晰，是否滿足最低配備要求，崗位人員是 否沖突，實(shí)際人員及其崗位是否與計(jì)算機(jī)系統(tǒng)中的一致。
（三）內(nèi)部管理
1.是否及時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)有關(guān)業(yè)務(wù)的規(guī)章制度文件。2.制定的實(shí)施細(xì)則是否及時(shí)向上級(jí)報(bào)批或報(bào)備。3.是否制定科學(xué)的業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃和績(jī)效考評(píng)制度。4.是否建立和執(zhí)行在崗培訓(xùn)和學(xué)習(xí)制度。
5.是否按檢查頻次和覆蓋面對(duì)下級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查。
（四）業(yè)務(wù)操作 1.貸前調(diào)查質(zhì)量
（1）是否按要求進(jìn)行實(shí)地調(diào)查。
（2）貸款的對(duì)象、貸款用途、貸款期限、貸款額度、建議利率，是否滿足郵儲(chǔ)銀行規(guī)章制度的要求。
（3）貸款調(diào)查分析是否全面，是否囊括了整個(gè)經(jīng)濟(jì)單位當(dāng)前的財(cái)務(wù)和家庭狀況，信貸歷史和其它重要事項(xiàng)。
（4）是否對(duì)客戶關(guān)鍵信息進(jìn)行充分的交叉檢驗(yàn)和核實(shí)。（5）調(diào)查報(bào)告是否全面準(zhǔn)確地記錄了分析的所有信息。（6）對(duì)客戶的還款意愿、還款能力和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的分析是否客觀、準(zhǔn)確。
2.個(gè)人征信系統(tǒng)運(yùn)用
（1）是否取得客戶及其關(guān)聯(lián)人的授權(quán)。（2）是否對(duì)所有關(guān)聯(lián)人進(jìn)行查詢。（3）是否按要求打印征信報(bào)告并標(biāo)注。（4）是否妥善報(bào)告征信報(bào)告。3.貸款審批
（1）所有貸款文件是否被依據(jù)決策和貸款批準(zhǔn)授權(quán)程序確定的授權(quán)人正確簽署。
（2）是否全面記錄審貸會(huì)內(nèi)容。4.貸款發(fā)放
（1）是否所有放款文件被依據(jù)決策和貸款批準(zhǔn)授權(quán)程序確定的授權(quán)人正確簽署。
（2）是否存在借款合同及借據(jù)涂改、借款合同未加蓋騎縫章，借款合同及借據(jù)要素填寫錯(cuò)誤。
（3）已發(fā)放貸款的金額、期限、還款方式是否與終審結(jié)果一致，是否與合同、手工借據(jù)的相關(guān)要素一致。
（4）是否存在逆程序放款行為。5.信貸系統(tǒng)錄入和維護(hù)
（1）是否及時(shí)錄入客戶信息（包括批準(zhǔn)和拒絕的客戶）。（2）系統(tǒng)信息是否與檔案一致。6.貸后檢查
（1）是否按要求及時(shí)進(jìn)行貸后檢查。（2）是否及時(shí)全面地填寫檢查報(bào)告。（3）對(duì)異常情況，是否及時(shí)通報(bào)上級(jí)。
（4）對(duì)逾期貸款是否及時(shí)發(fā)現(xiàn)，及時(shí)分析，及時(shí)處理。
（五）檔案管理 1．是否有專人進(jìn)行檔案管理。2．檔案是否保管在安全的地方。3．是否有健全的檔案借閱制度并執(zhí)行。
4．檔案是否包括了貸款相關(guān)的所有文件，是否符合總行相關(guān)規(guī)定。
5．檔案是否建立了良好的索引，方便查閱。第十六條 會(huì)計(jì)部門檢查頻次及內(nèi)容
（一）一級(jí)分行及直屬分行檢查內(nèi)容和頻次
1．檢查所轄行的銀行存款賬戶余額情況，每月至少進(jìn)行三次。
2．檢查所轄行交、提銀行款情況，每月至少進(jìn)行三次。3．檢查所轄行與聯(lián)行賬務(wù)核對(duì)情況，每月進(jìn)行一次。4．檢查所轄行的現(xiàn)金、重要憑證相關(guān)登記簿情況，每月至少進(jìn)行五次。
5．檢查所轄行內(nèi)部資金往來情況，每月至少進(jìn)行五次。6．檢查所轄行繳撥款管理情況，每月至少進(jìn)行五次。7．檢查所轄行相關(guān)核對(duì)登記簿和應(yīng)收、付款清單情況，每月至少進(jìn)行五次。
8．檢查所轄行賬務(wù)核查情況，每月至少進(jìn)行五次。9．檢查所轄行參數(shù)設(shè)臵情況，不定期檢查。
10．檢查所轄行交易、記賬憑證、賬簿、報(bào)表情況，不定期檢查。11．檢查所轄行各項(xiàng)資產(chǎn)入賬手續(xù)齊全情況，不定期檢查。
12．檢查所轄行預(yù)算執(zhí)行情況，每月進(jìn)行一次。13．檢查所轄行專項(xiàng)資金使用情況，每月進(jìn)行一次。14．檢查所轄行會(huì)計(jì)檔案管理情況，每月至少進(jìn)行一次。15．檢查所轄金庫(kù)的管理情況，每月至少進(jìn)行五次。16．檢查所轄行會(huì)計(jì)交接管理情況，每月至少進(jìn)行一次。17．檢查所轄行稅款繳納是否及時(shí)足額，每月至少進(jìn)行一次。
（二）市（地）分行檢查內(nèi)容和頻次: 1．檢查所轄行銀行存款賬戶余額情況，每日進(jìn)行。2．檢查所轄行交、提銀行款情況，每日進(jìn)行。3．檢查所轄行與聯(lián)行賬務(wù)核對(duì)情況，每月進(jìn)行一次。4．檢查所轄行現(xiàn)金、重要憑證相關(guān)登記簿情況，每日進(jìn)行。
5．檢查所轄行內(nèi)部資金往來情況，每日進(jìn)行。6．檢查所轄行繳撥款管理情況，每日進(jìn)行。
7．檢查所轄行相關(guān)核對(duì)登記簿和應(yīng)收、付款清單情況，每日進(jìn)行。
8．檢查所轄行賬務(wù)核查情況，每日進(jìn)行。9．檢查所轄行參數(shù)設(shè)臵情況，不定期檢查。
10．檢查所轄行交易、記賬憑證、賬簿、報(bào)表情況，不 定期檢查。
11．檢查所轄行各項(xiàng)資產(chǎn)入賬手續(xù)齊全情況，不定期檢查。
12．檢查所轄行預(yù)算執(zhí)行情況，每月進(jìn)行一次。13．檢查所轄行專項(xiàng)資金使用情況，每月進(jìn)行一次。14．檢查所轄行會(huì)計(jì)檔案管理情況，每月至少進(jìn)行一次。15．檢查所轄行會(huì)計(jì)交接管理情況，每月至少進(jìn)行一次。16．檢查所轄行稅款繳納是否及時(shí)足額，每月至少進(jìn)行一次。
對(duì)于市（地）分行下直接掛網(wǎng)點(diǎn)的，還應(yīng)包括： 1．檢查所轄網(wǎng)點(diǎn)銀行存款賬戶余額情況，每旬至少檢查一次。
2．檢查所轄網(wǎng)點(diǎn)交、提銀行款情況，每日進(jìn)行。3．檢查所轄網(wǎng)點(diǎn)與聯(lián)行賬務(wù)核對(duì)情況，每月進(jìn)行一次。4．檢查所轄網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金、重要空白憑證相關(guān)登記簿情況，每日進(jìn)行。
5．檢查內(nèi)部資金往來情況，每日進(jìn)行。6．檢查所轄網(wǎng)點(diǎn)繳撥款管理情況，每日進(jìn)行。7．檢查所轄網(wǎng)點(diǎn)長(zhǎng)短款管理情況，每日進(jìn)行。8．檢查所轄網(wǎng)點(diǎn)支票收取管理情況，每日進(jìn)行。9．檢查所轄網(wǎng)點(diǎn)異常支付登記管理情況，每日進(jìn)行。10．檢查所轄網(wǎng)點(diǎn)相關(guān)核對(duì)登記簿和應(yīng)收、付款清單情 況，每旬至少檢查一次。
11．檢查所轄網(wǎng)點(diǎn)賬務(wù)核查情況，每旬至少檢查一次。
（三）一級(jí)支行檢查內(nèi)容和頻次
1．檢查所轄網(wǎng)點(diǎn)銀行存款賬戶余額情況，每旬至少檢查一次。
2．檢查所轄網(wǎng)點(diǎn)交、提銀行款情況，每日進(jìn)行。3．檢查所轄網(wǎng)點(diǎn)與聯(lián)行賬務(wù)核對(duì)情況，每月進(jìn)行一次。4．檢查所轄網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金、重要空白憑證相關(guān)登記簿情況，每日進(jìn)行。
5．檢查內(nèi)部資金往來情況，每日進(jìn)行。6．檢查所轄網(wǎng)點(diǎn)繳撥款管理情況，每日進(jìn)行。7．檢查所轄網(wǎng)點(diǎn)長(zhǎng)短款管理情況，每日進(jìn)行。8．檢查所轄網(wǎng)點(diǎn)支票收取管理情況，每日進(jìn)行。9．檢查所轄網(wǎng)點(diǎn)異常支付登記管理情況，每日進(jìn)行。10．檢查所轄網(wǎng)點(diǎn)相關(guān)核對(duì)登記簿和應(yīng)收、付款清單情況，每旬至少檢查一次。
11．檢查所轄網(wǎng)點(diǎn)賬務(wù)核查情況，每旬至少檢查一次。
第四章 責(zé)任與處理
第十七條 ?。▍^(qū)、市）郵政公司領(lǐng)導(dǎo)有下列行為之一的，給予誡勉談話、通報(bào)批評(píng)；對(duì)有可能導(dǎo)致案件發(fā)生的重大隱患，沒有及時(shí)采取措施整改的，扣減績(jī)效獎(jiǎng)金或基本工資100元至 300元。
市（地）郵政局、縣（區(qū)）郵政局領(lǐng)導(dǎo)有下列行為之一的，給予誡勉談話、通報(bào)批評(píng)，并扣減績(jī)效獎(jiǎng)金或基本工資100元至300元；對(duì)明知是重大隱患并有可能導(dǎo)致發(fā)生案件，仍不采取措施整改的，扣減績(jī)效獎(jiǎng)金或基本工資300元至500元。
（一）違規(guī)經(jīng)營(yíng)郵政金融業(yè)務(wù)，拆借、挪用或違規(guī)使用、占用郵政金融資金的。
（二）未按規(guī)定建立郵政企業(yè)金融資金安全管理責(zé)任制或者未認(rèn)真檢查（考核）相關(guān)人員和下級(jí)單位領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任落實(shí)情況的。
（三）單位安全保衛(wèi)機(jī)構(gòu)不健全，安全檢查不落實(shí)的。
（四）對(duì)上級(jí)郵政金融資金安全管理工作部署和整改意見落實(shí)不到位的。
（五）安全防范設(shè)施建設(shè)、維護(hù)資金投入不足，安全防范設(shè)施不達(dá)標(biāo)或者因故障不能使用的。
（六）未按規(guī)定組織召開郵政金融資金安全管理領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議或者會(huì)議未形成紀(jì)要的。
（七）未按規(guī)定配備郵政金融和安全保衛(wèi)人員，未及時(shí)將有黃、賭、毒等劣跡人員調(diào)離儲(chǔ)蓄、保衛(wèi)崗位的。
（八）未按規(guī)定時(shí)限如實(shí)報(bào)告郵政金融資金案件或者未及時(shí)對(duì)案件責(zé)任人進(jìn)行責(zé)任查究的。
（九）未組織對(duì)郵政金融資金安全管理工作和安全管理制度、措施落實(shí)情況進(jìn)行檢查，督促隱患整改的。
（十）無銀行機(jī)構(gòu)的市、縣局領(lǐng)導(dǎo)未按規(guī)定管理金庫(kù)門鎖具的。
第十八條 ?。▍^(qū)、市）郵政公司安全保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)人或安全保衛(wèi)工作負(fù)責(zé)人有下列行為之一的，給予誡勉談話、通報(bào)批評(píng)；對(duì)有可能導(dǎo)致案件發(fā)生的重大隱患，未能檢查發(fā)現(xiàn)，或者未及時(shí)向有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，或者未按規(guī)定對(duì)銀行進(jìn)行安全防范檢查或情況通報(bào)，或者未對(duì)隱患整改情況進(jìn)行復(fù)查的，扣減績(jī)效獎(jiǎng)金或基本工資100元至300元。
市（地）郵政局、縣（區(qū)）郵政局安全保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)人或安全保衛(wèi)工作負(fù)責(zé)人有下列行為之一的，給予誡勉談話、通報(bào)批評(píng)，并扣減績(jī)效獎(jiǎng)金或基本工資100元至300元；對(duì)有可能導(dǎo)致案件發(fā)生的重大隱患，未能檢查發(fā)現(xiàn)，或者未及時(shí)向有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，或者未按規(guī)定對(duì)銀行進(jìn)行安全防范檢查或情況通報(bào)，或者未對(duì)隱患整改情況進(jìn)行復(fù)查的，扣減績(jī)效獎(jiǎng)金或基本工資300元至500元。
（一）未落實(shí)郵政金融資金安全管理領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議確定的相關(guān)工作的。
（二）未按規(guī)定頻次、內(nèi)容組織對(duì)儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)及自助機(jī)具，金庫(kù)、運(yùn)鈔等進(jìn)行安全防范檢查，或者檢查不認(rèn)真未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)隱患，或者未提出整改意見和對(duì)整改情況進(jìn)行復(fù)查的。
（三）不了解掌握本單位二類和代理儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)、金庫(kù)等防范設(shè)施達(dá)標(biāo)情況，未及時(shí)提出防范設(shè)施建設(shè)計(jì)劃，未按規(guī)定組 織設(shè)備選型和竣工驗(yàn)收的。
（四）未組織制定郵政金融資金防盜、防搶等規(guī)章制度或者未監(jiān)督落實(shí)的。
（五）未按規(guī)定組織對(duì)盜竊、搶劫郵政金融資金案件責(zé)任進(jìn)行調(diào)查，或者界定案件責(zé)任不清的。
（六）未組織制定金庫(kù)、運(yùn)鈔防搶、防盜緊急處臵預(yù)案或者未組織演練的；沒有及時(shí)審核網(wǎng)點(diǎn)防搶、防盜緊急處臵預(yù)案，督促演練的。
（七）未對(duì)金庫(kù)值守、鈔車押運(yùn)、網(wǎng)點(diǎn)守護(hù)等人員進(jìn)行考核，或者對(duì)不適宜人員未及時(shí)提出調(diào)離建議的。
（八）對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)一類網(wǎng)點(diǎn)的重大問題，未及時(shí)通報(bào)同級(jí)郵政儲(chǔ)蓄銀行的。
第十九條 ?。▍^(qū)、市）郵政公司人力資源部門負(fù)責(zé)人有下列行為之一的，給予誡勉談話、通報(bào)批評(píng)；對(duì)有可能導(dǎo)致案件發(fā)生的重大隱患，未能檢查發(fā)現(xiàn)，或者未及時(shí)向有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，或者未對(duì)隱患整改情況進(jìn)行復(fù)查的，扣減績(jī)效獎(jiǎng)金或基本工資100元至300元。
市郵政局、縣郵政局人力資源部門負(fù)責(zé)人或人力資源工作負(fù)責(zé)人有下列行為之一的，給予誡勉談話、通報(bào)批評(píng)，并扣減績(jī)效獎(jiǎng)金或基本工資100元至300元；對(duì)有可能導(dǎo)致案件發(fā)生的重大隱患，未能檢查發(fā)現(xiàn)，或者未及時(shí)向有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，或者未對(duì)隱患整改情況進(jìn)行復(fù)查的，扣減績(jī)效獎(jiǎng)金或基本工資300元至500 元。
（一）未落實(shí)郵政金融資金安全管理領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議確定的相關(guān)工作的。
（二）未按規(guī)定配備郵政金融業(yè)務(wù)人員和安全保衛(wèi)人員的。
（三）未按規(guī)定制定郵政企業(yè)儲(chǔ)蓄從業(yè)人員行為排查考核辦法、崗位輪換制度、近親屬回避制度、強(qiáng)制休假制度、警示教育制度、儲(chǔ)蓄人員準(zhǔn)入、退出等制度的，或有制度未落實(shí)的。
（四）未制定郵政企業(yè)儲(chǔ)蓄人員培訓(xùn)計(jì)劃或者培訓(xùn)計(jì)劃不落實(shí)的。
（五）不了解和掌握郵政企業(yè)金融人員的日常表現(xiàn)，未及時(shí)將有黃、賭、毒等劣跡人員調(diào)離守押、金融業(yè)務(wù)崗位，或者未及時(shí)提出調(diào)離建議的。
（六）對(duì)郵政企業(yè)金融資金安全管理失職人員未按規(guī)定處理的。
（七）未按規(guī)定的頻次、內(nèi)容進(jìn)行檢查的。
第二十條 ?。▍^(qū)、市）郵政公司、市（地）郵政局、縣（區(qū)）郵政局財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人或財(cái)務(wù)工作負(fù)責(zé)人有下列行為之一的，給予誡勉談話、通報(bào)批評(píng)，并扣減績(jī)效獎(jiǎng)金或基本工資100元至500元。
（一）未落實(shí)郵政金融資金安全管理領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議確定的相關(guān)工作的。
（二）未按照已確定的郵政企業(yè)金融安全防范設(shè)施建設(shè)計(jì)劃 落實(shí)資金的。
（三）未及時(shí)處理案件損失賬務(wù)的。
第二十一條 ?。▍^(qū)、市）郵政公司服務(wù)質(zhì)量監(jiān)督檢查部門負(fù)責(zé)人或服務(wù)質(zhì)量監(jiān)督檢查工作負(fù)責(zé)人有下列行為之一的，給予誡勉談話、通報(bào)批評(píng)；對(duì)銀行通報(bào)的有可能導(dǎo)致案件發(fā)生的重大隱患未及時(shí)向有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，或者未對(duì)隱患整改情況進(jìn)行復(fù)查的，扣減績(jī)效獎(jiǎng)金或基本工資100元至300元。
市（地）郵政局、縣（區(qū)）郵政局服務(wù)質(zhì)量監(jiān)督檢查部門負(fù)責(zé)人或服務(wù)質(zhì)量監(jiān)督檢查工作負(fù)責(zé)人有下列行為之一的，給予誡勉談話、通報(bào)批評(píng)，并扣減績(jī)效獎(jiǎng)金或基本工資100元至300元；對(duì)銀行通報(bào)的有可能導(dǎo)致案件發(fā)生的重大隱患未及時(shí)向有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，或者未對(duì)隱患整改情況進(jìn)行復(fù)查的，扣減績(jī)效獎(jiǎng)金或基本工資300元至500元。
（一）未落實(shí)郵政金融資金安全管理領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議確定的相關(guān)工作的。
（二）未按規(guī)定檢查郵政企業(yè)儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)各崗位人員履行職責(zé)情況的。
（三）未及時(shí)對(duì)二類和代理網(wǎng)點(diǎn)貪污、挪用、詐騙案件進(jìn)行調(diào)查的。
（四）未及時(shí)對(duì)郵政儲(chǔ)蓄銀行檢查發(fā)現(xiàn)隱患整改情況進(jìn)行督促，或者未及時(shí)將整改情況向同級(jí)銀行反饋的。
（五）未按規(guī)定的頻次、內(nèi)容進(jìn)行檢查的。設(shè)立金融業(yè)務(wù)部的，本條所列責(zé)任由其負(fù)責(zé)。
第二十二條 郵政儲(chǔ)蓄銀行一級(jí)分行領(lǐng)導(dǎo)有下列行為之一的，給予誡勉談話、通報(bào)批評(píng)，對(duì)有可能導(dǎo)致案件發(fā)生的重大隱患，沒有及時(shí)采取措施整改的，扣減績(jī)效獎(jiǎng)金或基本工資100元至300元。
郵政儲(chǔ)蓄銀行市（地）分行領(lǐng)導(dǎo)和一級(jí)支行領(lǐng)導(dǎo)有下列行為之一的，給予誡勉談話、通報(bào)批評(píng)，并扣減績(jī)效獎(jiǎng)金或基本工資100元至300元；對(duì)明知是重大隱患并有可能導(dǎo)致發(fā)生案件，仍不采取措施整改的，扣減績(jī)效獎(jiǎng)金或基本工資300元至500元。
（一）未按規(guī)定依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)各項(xiàng)郵政金融業(yè)務(wù)，或者拆借、挪用違規(guī)使用、占用郵政金融資金的。
（二）未建立郵政金融資金安全管理責(zé)任制，或者未對(duì)相關(guān)部門人員和下級(jí)單位領(lǐng)導(dǎo)落實(shí)責(zé)任制情況進(jìn)行檢查考核的。
（三）未按照金融法律法規(guī)和總行規(guī)定建立內(nèi)部控制組織機(jī)構(gòu)，不能保證金融管理工作落實(shí)的。
（四）對(duì)上級(jí)郵政金融資金安全管理工作部署和整改意見落實(shí)不到位的。
（五）安全防范設(shè)施建設(shè)、維護(hù)資金投入不足，安全防范設(shè)施不達(dá)標(biāo)或者因故障不能使用的。
（六）未按規(guī)定組織召開郵政金融資金安全管理領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議或者會(huì)議未形成紀(jì)要的。
（七）未按規(guī)定配備審計(jì)人員，未及時(shí)將有黃、賭、毒等劣 跡人員調(diào)離儲(chǔ)蓄崗位的。
（八）未按規(guī)定時(shí)限如實(shí)報(bào)告郵政金融資金案件或者未及時(shí)對(duì)案件責(zé)任人進(jìn)行責(zé)任查究的。
（九）未組織對(duì)郵政金融資金安全管理工作和安全管理制度、措施落實(shí)情況進(jìn)行檢查，督促隱患整改的。
（十）市（地）分行、一級(jí)支行領(lǐng)導(dǎo)未按規(guī)定管理金庫(kù)門鎖具的。
（十一）未按規(guī)定組織制定轄屬一類網(wǎng)點(diǎn)的防搶劫預(yù)案或者未組織演練的。
第二十三條 一級(jí)分行業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人未按本規(guī)定所列的頻次、范圍、內(nèi)容進(jìn)行檢查的，給予誡勉談話、通報(bào)批評(píng)；對(duì)有可能導(dǎo)致案件發(fā)生的重大隱患，未能檢查發(fā)現(xiàn)，或者未及時(shí)向有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，或者未對(duì)郵政企業(yè)金融業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查和情況通報(bào)，或者未對(duì)隱患整改情況進(jìn)行復(fù)查的，扣減績(jī)效獎(jiǎng)金或基本工資100元至300元。
市（地）分行和一級(jí)支行業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人或業(yè)務(wù)工作負(fù)責(zé)人有未按本規(guī)定所列的頻次、范圍、內(nèi)容進(jìn)行檢查的，給予誡勉談話、通報(bào)批評(píng)，并扣減績(jī)效獎(jiǎng)金或基本工資100元至300元；對(duì)有可能導(dǎo)致案件發(fā)生的重大隱患，未能檢查發(fā)現(xiàn)，或者未及時(shí)向有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，或者未對(duì)郵政企業(yè)金融業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查和情況通報(bào)，或者未對(duì)隱患整改情況進(jìn)行復(fù)查的，扣減績(jī)效獎(jiǎng)金或基本工資300元至500元。第二十四條 一級(jí)分行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門負(fù)責(zé)人有下列行為之一的，給予誡勉談話、通報(bào)批評(píng)；對(duì)有可能導(dǎo)致案件發(fā)生的重大隱患，未能檢查發(fā)現(xiàn)，或者未及時(shí)向有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，或者未對(duì)隱患整改情況進(jìn)行復(fù)查的，扣減績(jī)效獎(jiǎng)金或基本工資100元至300元。
市（地）分行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門負(fù)責(zé)人有下列行為之一的，給予誡勉談話、通報(bào)批評(píng)，并扣減績(jī)效獎(jiǎng)金或基本工資100元至300元；對(duì)有可能導(dǎo)致案件發(fā)生的重大隱患，未能檢查發(fā)現(xiàn)，或者未及時(shí)向有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，或者未對(duì)隱患整改情況進(jìn)行復(fù)查的，扣減績(jī)效獎(jiǎng)金或基本工資300元至500元。
（一）未落實(shí)郵政金融資金安全管理領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議確定的相關(guān)工作的。
（二）未按規(guī)定全方位督導(dǎo)各項(xiàng)政策、規(guī)章制度的制定和執(zhí)行符合內(nèi)控要求的。
（三）行內(nèi)部控制體系建設(shè)統(tǒng)籌管理不到位的。
（四）未能根據(jù)檢查發(fā)現(xiàn)的隱患和漏洞及時(shí)組織完善相應(yīng)的規(guī)章制度的。
（五）未能及時(shí)組織各業(yè)務(wù)條線和職能部門對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)、分析和評(píng)估的。
（六）未按規(guī)定確立本行風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)政策和管理要求的。
（七）業(yè)務(wù)授權(quán)范圍內(nèi)的授信審查和授信后管理工作落實(shí)不 到位的。
第二十五條 一級(jí)分行審計(jì)部門負(fù)責(zé)人或?qū)徲?jì)工作負(fù)責(zé)人有下列行為之一的，給予誡勉談話、通報(bào)批評(píng)；對(duì)有可能導(dǎo)致案件發(fā)生的重大隱患，未能檢查發(fā)現(xiàn)，或者未及時(shí)向有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，或者未對(duì)隱患整改情況進(jìn)行復(fù)查的，扣減績(jī)效獎(jiǎng)金或基本工資100元至300元。
市（地）分行和一級(jí)支行審計(jì)部門負(fù)責(zé)人或?qū)徲?jì)工作負(fù)責(zé)人有下列行為之一的，給予誡勉談話、通報(bào)批評(píng)，并扣減績(jī)效獎(jiǎng)金或基本工資100元至300元；對(duì)有可能導(dǎo)致案件發(fā)生的重大隱患，未能檢查發(fā)現(xiàn)，或者未及時(shí)向有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，或者未對(duì)隱患整改情況進(jìn)行復(fù)查的，扣減績(jī)效獎(jiǎng)金或基本工資300元至500元。
（一）未落實(shí)郵政金融資金安全管理領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議確定的相關(guān)工作的。
（二）對(duì)郵政金融審計(jì)各項(xiàng)規(guī)章制度和上級(jí)部署審計(jì)任務(wù)落實(shí)不到位的。
（三）未按規(guī)定組織安排審計(jì)工作或者未逐份審閱本行審計(jì)報(bào)告書的。
（四）未按規(guī)定檢查考核審計(jì)員工作的。
（五）未按規(guī)定檢查一類網(wǎng)點(diǎn)、二類網(wǎng)點(diǎn)和代理網(wǎng)點(diǎn)郵政金融業(yè)務(wù)各崗位人員履行職責(zé)情況的或者未作書面記錄的。
（六）未按規(guī)定對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的重大隱患及時(shí)下發(fā)隱患整改通知書的或者未對(duì)隱患的整改情況進(jìn)行抽查的。
（七）未及時(shí)向郵政企業(yè)通報(bào)對(duì)二類網(wǎng)點(diǎn)和代理網(wǎng)點(diǎn)儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)各崗位人員履行職責(zé)審計(jì)情況的。
第二十六條 一級(jí)分行人力資源部門負(fù)責(zé)人或人力資源工作負(fù)責(zé)人有下列行為之一的，給予誡勉談話、通報(bào)批評(píng)；對(duì)有可能導(dǎo)致案件發(fā)生的重大隱患，未能檢查發(fā)現(xiàn)，或者未及時(shí)向有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，或者未對(duì)隱患整改情況進(jìn)行復(fù)查的，扣減績(jī)效獎(jiǎng)金或基本工資100元至300元。
市（地）分行和一級(jí)支行人力資源部門負(fù)責(zé)人或人力資源工作負(fù)責(zé)人有下列行為之一的，給予誡勉談話、通報(bào)批評(píng)，并扣減績(jī)效獎(jiǎng)金或基本工資100元至300元；對(duì)有可能導(dǎo)致案件發(fā)生的重大隱患，未能檢查發(fā)現(xiàn)，或者未及時(shí)向有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，或者未對(duì)隱患整改情況進(jìn)行復(fù)查的，扣減績(jī)效獎(jiǎng)金或基本工資300元至500元。
（一）未參加郵政金融資金安全管理領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議或者未認(rèn)真落實(shí)會(huì)議確定的相關(guān)工作的。
（二）未按規(guī)定配備郵政金融業(yè)務(wù)人員的。
（三）未按規(guī)定制定儲(chǔ)蓄從業(yè)人員行為排查考核辦法、崗位輪換制度、近親屬回避制度、強(qiáng)制休假制度、警示教育制度，儲(chǔ)蓄人員準(zhǔn)入、退出等制度的。
（四）未制定儲(chǔ)蓄人員培訓(xùn)計(jì)劃或者培訓(xùn)計(jì)劃不落實(shí)的。
（五）不了解和掌握郵政金融人員的日常表現(xiàn)，未及時(shí)將有黃、賭、毒等劣跡人員調(diào)離守押、金融業(yè)務(wù)崗位或者或未及時(shí)提 出調(diào)離建議的。
（六）對(duì)郵政金融資金安全管理失職人員未按規(guī)定處理的。
第二十七條 一級(jí)分行、市（地）分行和一級(jí)支行財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人或財(cái)務(wù)工作負(fù)責(zé)人有下列行為之一的，給予誡勉談話、通報(bào)批評(píng)；并扣減績(jī)效獎(jiǎng)金或基本工資100元至500元。
（一）未參加郵政金融資金安全管理領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議或者未認(rèn)真落實(shí)會(huì)議確定相關(guān)工作的。
（二）未按照已確定的安全防范設(shè)施建設(shè)計(jì)劃落實(shí)資金的。
（三）未及時(shí)處理案件損失賬務(wù)的。
第五章 郵政金融相關(guān)操作人員檢查內(nèi)容與處理
第二十八條 業(yè)務(wù)管理員有下列行為之一的，通報(bào)批評(píng)，并扣減績(jī)效獎(jiǎng)金或基本工資100元至300元；對(duì)兩次通報(bào)批評(píng)后仍明知故犯的，調(diào)離崗位直至解除勞動(dòng)合同，并扣減績(jī)效獎(jiǎng)金或基本工資300元至500元。
（一）未按規(guī)定檢查轄屬機(jī)構(gòu)落實(shí)郵政金融業(yè)務(wù)規(guī)章制度情況或者未對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的隱患及時(shí)報(bào)告、制定整改措施、并對(duì)整改情況進(jìn)行復(fù)查的。
（二）未對(duì)網(wǎng)點(diǎn)郵政金融業(yè)務(wù)及自助機(jī)具的使用情況進(jìn)行檢查，或未將檢查情況告知郵政企業(yè)的。
（三）未對(duì)本業(yè)務(wù)條線各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)測(cè)、評(píng)估和報(bào)告的。
（四）未組織郵政金融業(yè)務(wù)培訓(xùn)的。
（五）對(duì)屬于二類和代理網(wǎng)點(diǎn)的，未及時(shí)通報(bào)同級(jí)郵政企業(yè)的。
第二十九條 會(huì)計(jì)人員有下列行為之一的，通報(bào)批評(píng)，并扣減績(jī)效獎(jiǎng)金或基本工資100元至300元；對(duì)兩次通報(bào)批評(píng)后仍明知故犯的，調(diào)離崗位直至解除勞動(dòng)合同，并扣減績(jī)效獎(jiǎng)金或基本工資300元至500元。
（一）未按規(guī)定核對(duì)本單位及下屬金融會(huì)計(jì)單位的單證、資金、賬款的。
（二）未嚴(yán)格執(zhí)行專款專用制度或者未堅(jiān)決抵制拆借、挪用金融資金，或者未及時(shí)清理懸記賬款的。
（三）未按規(guī)定每日核點(diǎn)出納現(xiàn)金結(jié)余或者未與出納進(jìn)行“現(xiàn)金登記簿”、現(xiàn)金日記賬記錄核對(duì)的。
（四）未按規(guī)定審核檢查所轄機(jī)構(gòu)金融業(yè)務(wù)開立的所有銀行賬戶情況或者未核定備用金限額或者未監(jiān)督網(wǎng)點(diǎn)和出納員是否按規(guī)定限額留存?zhèn)溆媒鸬摹?/p>
（五）未對(duì)網(wǎng)點(diǎn)的超限額撥款、出納的超限額提款進(jìn)行確認(rèn)的或者未對(duì)網(wǎng)點(diǎn)及時(shí)上繳、出納員及時(shí)下?lián)芙鹑谫Y金進(jìn)行監(jiān)控的。
（六）未定期與出納核對(duì)資金變動(dòng)情況或者未按規(guī)定進(jìn)行銀郵對(duì)賬、逐筆挑對(duì)銀行存款日記賬、現(xiàn)金日記賬的。
（七）未按規(guī)定每日逐筆挑對(duì)內(nèi)部往來賬目、每旬進(jìn)行會(huì)業(yè)對(duì)賬的。
（八）會(huì)計(jì)主管未做到每月至少一次查庫(kù)的。
（九）未按規(guī)定嚴(yán)格執(zhí)行支票印鑒分管制度或者未對(duì)出納員填制的支票各項(xiàng)目審核無誤后加蓋印鑒的或者在空白支票上提前加蓋印鑒的。
（十）未按規(guī)定管理使用金融會(huì)計(jì)計(jì)算機(jī)操作員權(quán)限或者未按規(guī)定更改密碼的。
（十一）對(duì)發(fā)現(xiàn)的重大差錯(cuò)、隱患和案件未及時(shí)報(bào)告的，或者對(duì)二類網(wǎng)點(diǎn)和代理網(wǎng)點(diǎn)的重大差錯(cuò)、隱患未及時(shí)通知同級(jí)郵政企業(yè)的。
（十二）未按二十三條所規(guī)定的內(nèi)容、頻次進(jìn)行會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)檢查的。
第三十條 出納人員有下列行為之一的，通報(bào)批評(píng)，并扣減績(jī)效獎(jiǎng)金或基本工資100元至300元；對(duì)兩次通報(bào)批評(píng)后仍明知故犯的，調(diào)離崗位直至解除勞動(dòng)合同，并扣減績(jī)效獎(jiǎng)金或基本工資300元至500元。
（一）未嚴(yán)格執(zhí)行郵政儲(chǔ)蓄銀行會(huì)計(jì)制度的。
（二）未按照規(guī)定管理金融業(yè)務(wù)資金的。
（三）未按規(guī)定登記現(xiàn)金日記賬和銀行存款日記賬賬實(shí)不相符的。
（四）未按規(guī)定定期與會(huì)計(jì)核對(duì)資金變動(dòng)情況的。
（五）未按規(guī)定保管金庫(kù)密碼和保險(xiǎn)柜鑰匙或者單人進(jìn)出金庫(kù)的。
（六）未及時(shí)、準(zhǔn)確調(diào)撥所轄金融機(jī)構(gòu)資金或者未按規(guī)定檢查所轄金融機(jī)構(gòu)的繳撥款入賬情況的。
（七）未按規(guī)定將郵政金融資金及時(shí)送存銀行或者未按規(guī)定限額留存?zhèn)溆媒鸩⑺徒饚?kù)保管或者委托他人提取、送存、攜帶、保管金融現(xiàn)金的。
（八）未嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)交接制度的或者未按規(guī)定保管空白支票和順號(hào)登記使用的。
（九）對(duì)發(fā)現(xiàn)重大差錯(cuò)、隱患和案件未及時(shí)報(bào)告的，或者對(duì)二類網(wǎng)點(diǎn)和代理網(wǎng)點(diǎn)的重大差錯(cuò)、隱患未及時(shí)通知同級(jí)郵政企業(yè)的。
第三十一條 事后監(jiān)督人員有下列行為之一的，通報(bào)批評(píng)，并扣減績(jī)效獎(jiǎng)金或基本工資100元至300元；對(duì)兩次通報(bào)批評(píng)后仍明知故犯的，調(diào)離崗位直至解除勞動(dòng)合同，并扣減績(jī)效獎(jiǎng)金或基本工資300元至500元。
(一)未按規(guī)定清點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)送達(dá)的憑證袋個(gè)數(shù)并檢查憑證袋封裝是否完好的，未勾挑核對(duì)清單與網(wǎng)點(diǎn)上報(bào)的各類報(bào)表、憑證張數(shù)是否相符的或者未對(duì)發(fā)現(xiàn)漏登清單或單證表不符的情況查明原因的。
(二)未對(duì)網(wǎng)點(diǎn)辦理的超過起督金額的基本交易、特殊交易進(jìn)行監(jiān)督的。
(三)對(duì)發(fā)現(xiàn)憑證、單冊(cè)、賬表或前后臺(tái)賬目不符情況未做到認(rèn)真查找原因或者發(fā)現(xiàn)嚴(yán)重不符的未及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告的。
33(四)未對(duì)網(wǎng)點(diǎn)的重要憑證、網(wǎng)點(diǎn)長(zhǎng)短款等風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行監(jiān)督的。
(五)未對(duì)前臺(tái)操作員部分特殊業(yè)務(wù)筆數(shù)、金額進(jìn)行分析及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的。
(六)未按規(guī)定登記差錯(cuò)交易信息下發(fā)差錯(cuò)通知單督促所屬機(jī)構(gòu)查驗(yàn)和更改的。
(七)未按規(guī)定對(duì)網(wǎng)點(diǎn)憑證的異常跡象進(jìn)行辨別或者未及時(shí)發(fā)現(xiàn)有涂改、補(bǔ)寫、挖補(bǔ)、浸蝕、偽造印章等情況或者發(fā)現(xiàn)異常未登記和報(bào)告監(jiān)督組長(zhǎng)。
(八)未按規(guī)定管理使用事后監(jiān)督計(jì)算機(jī)操作員權(quán)限和更改密碼或者泄漏密碼的。
(九)發(fā)現(xiàn)重大異常情況或者隱患未及時(shí)報(bào)告，對(duì)屬于二類和代理網(wǎng)點(diǎn)的重大異常情況、隱患未及時(shí)告知同級(jí)郵政企業(yè)的。第三十二條 電子稽查系統(tǒng)值機(jī)人員有下列行為之一的，通報(bào)批評(píng)，并扣減績(jī)效獎(jiǎng)金或基本工資100元至300元；對(duì)兩次通報(bào)批評(píng)后仍明知故犯的，調(diào)離崗位直至解除勞動(dòng)合同，并扣減績(jī)效獎(jiǎng)金或基本工資300元至500元。
(一)未按規(guī)定每日監(jiān)控本級(jí)及其轄屬營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的實(shí)時(shí)預(yù)警和非實(shí)時(shí)預(yù)警信息的。
(二)未按規(guī)定編寫協(xié)查任務(wù)書送交相關(guān)部門和崗位的。(三)未及時(shí)核查風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息或者發(fā)現(xiàn)異常未及時(shí)報(bào)告的。
34(四)未按規(guī)定督促核查人員及時(shí)反饋核查結(jié)果的。(五)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)的異常情況未及時(shí)向主管領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告的，對(duì)屬于二類和代理網(wǎng)點(diǎn)的異常情況未及時(shí)報(bào)告同級(jí)郵政企業(yè)的。
(六)未及時(shí)查看上級(jí)下發(fā)通知，并及時(shí)傳達(dá)到相關(guān)人員的。
(七)未按規(guī)定填寫每日值機(jī)工作記錄的。
(八)對(duì)電子稽查系統(tǒng)運(yùn)行中出現(xiàn)的問題未及時(shí)向上級(jí)部門書面報(bào)告的。
第三十三條 電子稽查系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警核查人員有下列行為之一的，通報(bào)批評(píng)，并扣減績(jī)效獎(jiǎng)金或基本工資100元至300元；對(duì)兩次通報(bào)批評(píng)后仍明知故犯的，調(diào)離崗位直至解除勞動(dòng)合同，并扣減績(jī)效獎(jiǎng)金或基本工資300元至500元。
（一）未按照規(guī)定時(shí)限對(duì)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)進(jìn)行核查或者未將核查結(jié)果反饋電子稽查系統(tǒng)值機(jī)人員的；
（二）對(duì)核查發(fā)現(xiàn)的重大問題和風(fēng)險(xiǎn)隱患未及時(shí)向相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告的，屬于二類和代理網(wǎng)點(diǎn)的未及時(shí)報(bào)告同級(jí)郵政企業(yè)的。
第三十四條
審計(jì)（稽查）人員有下列行為之一的，通報(bào)批評(píng)，并扣減績(jī)效獎(jiǎng)金或基本工資100元至300元；對(duì)兩次通報(bào)批評(píng)后仍明知故犯的，調(diào)離崗位直至解除勞動(dòng)合同，并扣減績(jī)效獎(jiǎng)金或基本工資300元至500元。
（一）未按規(guī)定檢查本行及轄屬機(jī)構(gòu)郵政金融業(yè)務(wù)各崗位履
行職責(zé)情況的。
（二）未按規(guī)定對(duì)現(xiàn)場(chǎng)檢查的情況進(jìn)行記錄，填寫工作底稿、稽查報(bào)告書的或者未按規(guī)定時(shí)間上報(bào)的，或者未及時(shí)將二類和代理網(wǎng)點(diǎn)審計(jì)情況報(bào)告同級(jí)郵政企業(yè)的。
（三）對(duì)審計(jì)（稽查）發(fā)現(xiàn)的違紀(jì)違規(guī)行為和各種隱患、漏洞未及時(shí)下發(fā)整改通知或者未對(duì)整改落實(shí)情況進(jìn)行監(jiān)督的。
（四）未按規(guī)定對(duì)隱患的整改情況進(jìn)行抽查或者沒有復(fù)查記錄的。
（五）未按規(guī)定及時(shí)向上級(jí)稽查機(jī)構(gòu)及時(shí)報(bào)告重大違規(guī)問題或者對(duì)發(fā)現(xiàn)的重大隱患和案件未及時(shí)向有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告的。第三十五條 儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人有下列行為之一的，通報(bào)批評(píng)，并扣減績(jī)效獎(jiǎng)金或基本工資100元至300元；對(duì)兩次通報(bào)批評(píng)后仍明知故犯的，調(diào)離崗位直至解除勞動(dòng)合同，并扣減績(jī)效獎(jiǎng)金或基本工資300元至500元。
（一）未按規(guī)定建立并落實(shí)郵政金融資金安全管理責(zé)任制的。
（二）未嚴(yán)格執(zhí)行儲(chǔ)匯資金安全管理各項(xiàng)規(guī)章制度的。
（三）未嚴(yán)格執(zhí)行日常對(duì)相關(guān)交易的授權(quán)和三級(jí)權(quán)限管理的。
（四）有委托單位和個(gè)人代辦郵政儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù),或者持儲(chǔ)蓄重要空白憑證、戳記外出收儲(chǔ)的。
（五）未嚴(yán)格執(zhí)行運(yùn)鈔交接相關(guān)規(guī)定的。
（六）對(duì)各級(jí)機(jī)構(gòu)檢查發(fā)現(xiàn)的問題未制定整改措施、落實(shí)整改的。
（七）未按規(guī)定檢查本網(wǎng)點(diǎn)員工履行職責(zé)情況或者未及時(shí)向員工傳達(dá)上級(jí)機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)制度、文件的。
（八）未對(duì)職工進(jìn)行安全防范教育、培訓(xùn)和合規(guī)經(jīng)營(yíng)教育的或者未組織防搶劫預(yù)案的應(yīng)急演練的。
（九）對(duì)有黃、賭、毒等劣跡的人員未及時(shí)提出調(diào)離建議的。
（十）未及時(shí)、如實(shí)報(bào)告郵政金融資金案件的。
（十一）未及時(shí)報(bào)告網(wǎng)點(diǎn)安防設(shè)施故障情況或正確使用和操作監(jiān)控錄像的。
（十二）未落實(shí)全員接送款制度的。
（十三）過夜現(xiàn)金嚴(yán)重超限的。
第三十六條 網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)人員（包括綜合柜員和普通柜員）有下列行為之一的，通報(bào)批評(píng)，并扣減績(jī)效獎(jiǎng)金或基本工資100元至300元；對(duì)兩次通報(bào)批評(píng)后仍明知故犯的，調(diào)離崗位直至解除勞動(dòng)合同，并扣減績(jī)效獎(jiǎng)金或基本工資300元至500元。
(一)未按照業(yè)務(wù)制度規(guī)定辦理郵政金融業(yè)務(wù)的。(二)未按規(guī)定及時(shí)上繳超限資金的。
(三)未執(zhí)行錢賬分管、支票印鑒分管、取送款等制度的。(四)未做到日終核點(diǎn)現(xiàn)金及重要空白憑證和嚴(yán)格執(zhí)行交接制度的。
(五)未對(duì)儲(chǔ)蓄存單、存折的真?zhèn)魏陀袩o涂改、挖補(bǔ)現(xiàn)象進(jìn)
行審核辨別的。
(六)未嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)登記制度、交接制度的。
(七)未嚴(yán)格管理電腦口令、密碼或者未按規(guī)定更改密碼的。
(八)未及時(shí)對(duì)防盜報(bào)警設(shè)施實(shí)施撤、布防和電視監(jiān)控開（關(guān)）機(jī)的，或者未及時(shí)報(bào)告技防、物防設(shè)施故障的。
(九)不熟悉防盜、防搶預(yù)案的。
（十）未按規(guī)定開啟網(wǎng)點(diǎn)防尾隨通勤門的。
第三十七條 金庫(kù)守護(hù)人員有下列行為之一的，通報(bào)批評(píng)，并扣減績(jī)效獎(jiǎng)金或基本工資100元至300元；對(duì)兩次通報(bào)批評(píng)后仍明知故犯的，調(diào)離崗位直至解除勞動(dòng)合同，并扣減績(jī)效獎(jiǎng)金或基本工資300元至500元。
（一）酒后上崗，擅離崗位，擅自進(jìn)入金庫(kù)內(nèi)，進(jìn)行與值守任務(wù)無關(guān)的其他活動(dòng)的。
（二）未登記出入庫(kù)、交接班情況，允許無關(guān)人員進(jìn)入守庫(kù)室的。
（三）不會(huì)正確使用護(hù)衛(wèi)器械、通信工具及報(bào)警、監(jiān)控、消防等設(shè)施的。
（四）發(fā)現(xiàn)異常情況未立即報(bào)警、報(bào)告的。
第三十八條
金融資金運(yùn)鈔車駕駛員有下列行為之一的，通報(bào)批評(píng)，并扣減績(jī)效獎(jiǎng)金或基本工資100元至300元；對(duì)兩次通報(bào)批評(píng)后仍明知故犯的，調(diào)離崗位直至解除勞動(dòng)合同，并扣減績(jī)
效獎(jiǎng)金或基本工資300元至500元。
（一）執(zhí)行取送任務(wù)前，不認(rèn)真檢查車況，未加足油料，不檢查車窗、鎖定裝臵、報(bào)警裝臵、消防器材的。
（二）擅自變動(dòng)、泄露運(yùn)送款時(shí)間和路線的。
（三）運(yùn)款途中，隨意停留或辦理其他事情，允準(zhǔn)搭乘無關(guān)人員或捎帶其他物品的。
（四）接、取款單位有院落的，運(yùn)款車未駛?cè)朐簝?nèi)裝卸；無院落的，運(yùn)款車?？课慌Z遠(yuǎn)離營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理交接或不停靠在電視監(jiān)控交接區(qū)域內(nèi)的。
（五）運(yùn)鈔車在執(zhí)行任務(wù)時(shí)，車輛隨意熄火、?？繒r(shí)擅離駕駛室，或允許提款箱放在駕駛室的。
（六）未及時(shí)報(bào)告運(yùn)鈔車故障情況的。
第三十九條 押運(yùn)人員有下列行為之一的，通報(bào)批評(píng)，并扣減績(jī)效獎(jiǎng)金或基本工資100元至300元；對(duì)兩次通報(bào)批評(píng)后仍明知故犯的，調(diào)離崗位直至解除勞動(dòng)合同，并扣減績(jī)效獎(jiǎng)金或基本工資300元至500元。
（一）執(zhí)行取送任務(wù)前，未認(rèn)真檢查隨身攜帶的護(hù)衛(wèi)器械、通信設(shè)備及必備的證件等的。
（二）運(yùn)款途中發(fā)生車輛故障或其他事故，警戒不力，未及時(shí)報(bào)警，未采取必要的保護(hù)措施的。
（三）辦理交接時(shí)，對(duì)現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)過程和周圍環(huán)境警戒不力的。
（四）泄露運(yùn)送款時(shí)間和路線的。
（五）執(zhí)行押運(yùn)任務(wù)時(shí)，參與點(diǎn)數(shù)和搬運(yùn)現(xiàn)金的。
（六）執(zhí)行押運(yùn)任務(wù)中，未隨時(shí)手持護(hù)衛(wèi)器械，離開提款箱的。
（七）執(zhí)行押運(yùn)任務(wù)后，未及時(shí)填寫押運(yùn)日志的。
（八）執(zhí)行押運(yùn)任務(wù)時(shí)，酒后上崗、不攜帶護(hù)衛(wèi)器械、不穿防彈衣、不帶防彈頭盔的。
第四十條 取送款員有下列行為之一的，通報(bào)批評(píng)，并扣減績(jī)效獎(jiǎng)金或基本工資100元至300元；對(duì)兩次通報(bào)批評(píng)后仍明知故犯的，調(diào)離崗位直至解除勞動(dòng)合同，并扣減績(jī)效獎(jiǎng)金或基本工資300元至500元。
（一）執(zhí)行取送任務(wù)前，未清點(diǎn)提款箱數(shù)量，對(duì)數(shù)量不符或封裝不合格，未當(dāng)即報(bào)告的。
（二）泄露運(yùn)送款時(shí)間、路線和數(shù)額的。
（三）未按規(guī)定辦理交接手續(xù)的。
（四）將提款箱放在駕駛室的。
（五）執(zhí)行任務(wù)中，鈔艙不鎖或密碼盤密碼未打亂的。
第六章 檢查與處理程序
第四十一條
各級(jí)金融資金安全管理領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)督促郵政企業(yè)和郵政儲(chǔ)蓄銀行按以上責(zé)任，按照規(guī)定的頻次、內(nèi)容、標(biāo)準(zhǔn)組織安全檢查，對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的重大安全隱患及問題應(yīng)及時(shí)研究整
改。
第四十二條 各級(jí)郵政企業(yè)和各級(jí)郵政儲(chǔ)蓄銀行對(duì)檢查人員履行檢查職責(zé)，應(yīng)當(dāng)予以配合，不得拒絕、阻撓。檢查人員應(yīng)當(dāng)忠于職守，堅(jiān)持原則，秉公執(zhí)法。
第四十三條 檢查人員進(jìn)行監(jiān)督檢查，行使以下職權(quán)：
（一）進(jìn)入生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)單位進(jìn)行檢查，調(diào)閱有關(guān)資料、測(cè)試安全防范設(shè)施、設(shè)備，向有關(guān)單位和人員了解情況。
（二）對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的違章行為或隱患，應(yīng)當(dāng)場(chǎng)予以糾正或者要求限期改正。
（三）對(duì)重大隱患應(yīng)及時(shí)下發(fā)隱患整改通知書，明確隱患的性質(zhì)、整改的依據(jù)、整改的期限等。
（四）對(duì)違反規(guī)定的人員進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)處理或者提出處理意見。
（五）上級(jí)檢查部門對(duì)下級(jí)進(jìn)行安全檢查時(shí)，有權(quán)調(diào)閱資金安全領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議紀(jì)要、安全檢查記錄和報(bào)告書、隱患整改通知書和整改情況回單、領(lǐng)導(dǎo)對(duì)整改建議的批示等。
第四十四條
檢查人員應(yīng)當(dāng)將檢查的時(shí)間、地點(diǎn)、內(nèi)容、發(fā)現(xiàn)的問題及其處理情況，作出書面記錄，并由檢查人員和被檢查單位的負(fù)責(zé)人簽字；被檢查單位的負(fù)責(zé)人拒絕簽字的，檢查人員應(yīng)當(dāng)將情況記錄在案，并向有關(guān)部門報(bào)告。
第四十五條
被檢查單位對(duì)查出的問題應(yīng)立即落實(shí)整改；不能立即整改的隱患，要采取有效安全防護(hù)措施，并按照檢查人員提出的整改意見和期限，制定整改計(jì)劃，落實(shí)整改部門、責(zé)任
人、時(shí)間和措施，認(rèn)真組織整改，并將整改情況及時(shí)報(bào)送檢查部門；對(duì)于隱患整改通知書限期整改的隱患，整改后要書面向檢查部門報(bào)送整改情況。
檢查部門應(yīng)在隱患整改通知書規(guī)定時(shí)限內(nèi)對(duì)整改情況進(jìn)行復(fù)查，做到有一件立一件，改一件銷一件，件件有記錄。
對(duì)可能導(dǎo)致案件發(fā)生的重大隱患，上級(jí)檢查部門應(yīng)予以督辦，并實(shí)時(shí)跟蹤隱患整改情況，直至隱患整改完畢。
第四十六條 安全檢查情況互通
(一)各級(jí)郵政企業(yè)和郵政儲(chǔ)蓄銀行領(lǐng)導(dǎo)、安全保衛(wèi)、審計(jì)稽查部門應(yīng)及時(shí)互相通報(bào)安全檢查和業(yè)務(wù)稽查情況，督促相關(guān)部門落實(shí)隱患整改措施。
（二）郵政企業(yè)或郵政儲(chǔ)蓄銀行發(fā)現(xiàn)有下列情況時(shí)，必須立即向?qū)Ψ较嚓P(guān)領(lǐng)導(dǎo)及有關(guān)部門通報(bào)情況：
1．發(fā)生郵政金融資金案件或重大突發(fā)事件時(shí)。
2．有明顯的安全防范漏洞，如不及時(shí)采取控制措施，隨時(shí)可能出現(xiàn)較為嚴(yán)重的后果時(shí)。
3．出現(xiàn)資金差錯(cuò)，需要立即查清或?qū)ο嚓P(guān)賬目采取控制措施時(shí)。
4．出現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)行為或作案嫌疑，需要對(duì)當(dāng)事人或資金賬目進(jìn)行控制時(shí)。
5．發(fā)生有必要通報(bào)對(duì)方的其他情況時(shí)。
第四十七條 隱患整改情況反饋
（一）市（地）、縣（區(qū)）郵政局領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)對(duì)銀行檢查部門下發(fā)的隱患整改通知書及時(shí)批復(fù)整改意見和措施，督促隱患整改，并將整改情況報(bào)同級(jí)銀行檢查部門。郵政企業(yè)由市（地）、縣（區(qū)）局服務(wù)質(zhì)量監(jiān)督檢查部門（或金融業(yè)務(wù)管理部門）具體負(fù)責(zé)將隱患整改情況向銀行反饋。
（二）郵儲(chǔ)銀行市（地）、縣（區(qū)）支行領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)對(duì)郵政企業(yè)檢查部門下發(fā)的隱患整改通知書及時(shí)批復(fù)整改意見和措施，督促隱患整改，并將整改情況報(bào)同級(jí)郵政企業(yè)檢查部門。郵儲(chǔ)銀行由市（地）、縣（區(qū)）支行審計(jì)部門或負(fù)責(zé)審計(jì)工作的部門具體負(fù)責(zé)將隱患整改情況向企業(yè)反饋。
第四十八條 檢查人員未認(rèn)真履行職責(zé)，未能發(fā)現(xiàn)隱患或發(fā)現(xiàn)隱患未提出整改要求，而導(dǎo)致案件發(fā)生的，應(yīng)按照《郵政金融資金案件責(zé)任查究規(guī)定》追究檢查人員的責(zé)任。
對(duì)檢查人員發(fā)現(xiàn)隱患并提出整改要求，隱患單位未及時(shí)采取措施整改隱患而導(dǎo)致案件發(fā)生的，應(yīng)按照《郵政金融資金案件責(zé)任查究規(guī)定》追究單位相關(guān)人員的責(zé)任。
第四十九條 檢查結(jié)束后，檢查人員應(yīng)編制檢查報(bào)告書，向主管領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告檢查情況、發(fā)現(xiàn)的隱患以及整改情況；主管領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)認(rèn)真審核檢查報(bào)告書，對(duì)檢查人員的檢查工作和報(bào)告的隱患情況進(jìn)行批示。
第五十條 各級(jí)檢查職能管理部門對(duì)下一級(jí)的檢查報(bào)告書，應(yīng)每年至少調(diào)審一次，并做好審核情況記錄。
第五十一條 同級(jí)郵政企業(yè)和郵政儲(chǔ)蓄銀行應(yīng)將各自的檢查人員向?qū)Ψ酵▓?bào)備案，人員變動(dòng)時(shí)及時(shí)通知對(duì)方。
第五十二條 安全檢查人員在實(shí)施檢查時(shí)，必須出示省級(jí)以上郵政企業(yè)或銀行統(tǒng)一制作的有效檢查證件和身份證，郵政企業(yè)對(duì)一類網(wǎng)點(diǎn)和點(diǎn)鈔室、金庫(kù)內(nèi)進(jìn)行檢查時(shí)，應(yīng)有郵政儲(chǔ)蓄銀行人員陪同。郵政儲(chǔ)蓄銀行在對(duì)二類和代辦儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)檢查時(shí)，應(yīng)有郵政企業(yè)人員陪同。其中對(duì)進(jìn)入金庫(kù)和對(duì)運(yùn)鈔過程中的運(yùn)鈔車進(jìn)行安全檢查時(shí)，必須出示集團(tuán)公司統(tǒng)一制作的檢查證。
第五十三條 安全檢查部門依照本規(guī)定給予處理，應(yīng)當(dāng)制作處理決定書。處理決定書應(yīng)當(dāng)載明下列事項(xiàng)：
（一）當(dāng)事人的姓名或者名稱。
（二）違規(guī)違紀(jì)事實(shí)和證據(jù)。
（三）處理的種類和依據(jù)。
（四）處理的履行方式和期限。
（五）做出處理決定的安全檢查部門的名稱和做出決定的日期。
第五十四條 檢查人員對(duì)違規(guī)違紀(jì)人員做出的扣減績(jī)效獎(jiǎng)金或基本工資處理，由違規(guī)違紀(jì)人員所在單位從本人績(jī)效獎(jiǎng)金或基本工資中扣繳，列入所在單位相關(guān)財(cái)物科目。對(duì)違規(guī)違紀(jì)人員給予的行政處理由違規(guī)違紀(jì)人員所在單位按照人事管理權(quán)限依據(jù)本規(guī)定做出。
第五十五條 扣減的績(jī)效獎(jiǎng)金或基本工資作為郵政金融資
金安全管理獎(jiǎng)勵(lì)基金，具體辦法由?。▍^(qū)、市）郵政公司與郵政儲(chǔ)蓄銀行一級(jí)分行制定。
第七章 附 則
第五十六條 安全檢查部門所用的檢查記錄、檢查報(bào)告書、處理文書、隱患整改通知書、隱患整改回單等檢查工具的式樣，由?。▍^(qū)、市）郵政公司統(tǒng)一制定。檢查證件由集團(tuán)公司統(tǒng)一印制。
第五十七條 本規(guī)定術(shù)語(yǔ)解釋
業(yè)務(wù)部門：包括個(gè)人業(yè)務(wù)部、代理業(yè)務(wù)部、國(guó)際業(yè)務(wù)部、信貸業(yè)務(wù)部、會(huì)計(jì)部門等部門。
網(wǎng)點(diǎn)：包括一類網(wǎng)點(diǎn)、二類和代理網(wǎng)點(diǎn)。
第五十八條 本規(guī)定由集團(tuán)公司負(fù)責(zé)解釋和修訂、補(bǔ)充。第五十九條 本規(guī)定自發(fā)布之日起施行，集團(tuán)公司、郵政儲(chǔ)蓄銀行此前制定的郵政金融資金安全檢查規(guī)定與本規(guī)定不一致和未作規(guī)定的，以本規(guī)定為準(zhǔn)。
第五篇：縣郵政金融資金安全目標(biāo)責(zé)任書
xx縣郵政金融資金安全目標(biāo)責(zé)任書
為了進(jìn)一步落實(shí)崗位職責(zé)，明確責(zé)任，加強(qiáng)考核，嚴(yán)格獎(jiǎng)懲，有效防范和控制郵政金融資金案件發(fā)生，確保企業(yè)財(cái)產(chǎn)和職工生命安全，用責(zé)任查究制度，保證郵政金融資金全安和管理制度的落實(shí)?，F(xiàn)根據(jù)國(guó)家有關(guān)金融法律、法規(guī)和《國(guó)家郵政局郵政儲(chǔ)匯資金全安管理責(zé)任查究規(guī)定》、《xx省郵政儲(chǔ)
匯資金票款安全連鎖責(zé)任制》及《xx州郵政局金融檢查考核辦法》的要求，結(jié)合xx縣郵政局金融資金安全管理實(shí)際情況，特制定《xx縣郵政金融資金安全目標(biāo)責(zé)任書》。
一、目標(biāo)：
本縣郵政局不能發(fā)生金融資金案件，保證企業(yè)金融資金和票款安全。
二、責(zé)任人（簽字人）職責(zé)：
各相關(guān)管理部門（綜合辦、市場(chǎng)部、金融業(yè)務(wù)發(fā)展部、監(jiān)督檢查部）、支局（所）和班組負(fù)責(zé)人是該單位負(fù)責(zé)金融資金安全的第一責(zé)任人，負(fù)責(zé)組織郵政金融資金安全內(nèi)控管理制度的實(shí)施，應(yīng)履行以下責(zé)任：
1、負(fù)責(zé)將此項(xiàng)工作納入議事日程和目標(biāo)管理，做到有部署、有措施、有檢查、有總結(jié)，確保落到實(shí)處。
2、定期對(duì)所屬的相關(guān)崗位人員履職情況進(jìn)行檢查、考核。
3、組織力量對(duì)上級(jí)監(jiān)管部門以及相關(guān)專業(yè)人員檢查發(fā)現(xiàn)的金融資金安全隱患進(jìn)行整改。
三、相關(guān)要求：
1、保證各項(xiàng)規(guī)章制度的貫徹落實(shí)。并落實(shí)儲(chǔ)匯資金安全管理責(zé)任制，對(duì)職工進(jìn)行安全教育。
2、督促檢查人員（包括監(jiān)察、人事、財(cái)務(wù)、保衛(wèi)、視察、儲(chǔ)匯稽查、儲(chǔ)匯業(yè)務(wù)、儲(chǔ)匯會(huì)計(jì)等人員）認(rèn)真按照《xx省郵政金融資金安全檢查
處罰試行辦法》、《xx州郵政儲(chǔ)匯業(yè)務(wù)稽查方案》、《xx州郵政金融資金內(nèi)控制度檢查評(píng)價(jià)、現(xiàn)場(chǎng)處罰標(biāo)準(zhǔn)》履行職責(zé)，并按規(guī)定完成檢查任務(wù)。
3、保證儲(chǔ)匯資金專款專用，不得拆借、挪用；必須堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)，不得默許和指令下屬違規(guī)經(jīng)營(yíng)或違規(guī)使用、占用儲(chǔ)匯資金。
四、責(zé)任考核
1、不履行以上職責(zé)而被各級(jí)管理部門檢查發(fā)現(xiàn)的，按照相關(guān)規(guī)定
進(jìn)行處罰，并在年終管理獎(jiǎng)中考核。
2、由于管理人員和重點(diǎn)崗位人員工作不到位，檢查不落實(shí)、有章不循，因失職、瀆職致使資金案件發(fā)生，并造成經(jīng)濟(jì)損失的，根據(jù)損失和影響程度，追究行政、經(jīng)濟(jì)責(zé)任并嚴(yán)肅處理，直至移交司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任。
五、本責(zé)任書自2008年3年1日起至2009年2月28日止。
xx縣郵政局（蓋章）責(zé)任單位：
責(zé)任人（簽章）： 責(zé)任人（簽章）：
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