第一篇：保理協(xié)議(原)

保理協(xié)議

立和同人：客戶（以下簡稱甲方）

保理公司（以下簡稱乙方）

茲因保理公司向賣方提供保理業(yè)務服務，賣方同意以其對經(jīng)保理公司選定之特定買受人（以下簡稱買方），基于賣方與買方間之銷貨契約或勞務契約采賒銷結算方式，致賣方得向買方請求于一定清償日給付一定金錢之應收賬款債權（不包含以寄售、現(xiàn)金、信用證、付款交單、承兌交單），按中華人民共和國合同法之規(guī)定，將前述之應收賬款債權轉予保理公司。雙方同意遵守下列各條款之約定：

第一條：應收賬款轉讓

一、于本協(xié)議有效期間內，賣方應交付或依保理公司要求而交付其所有相關買方之應收賬款信息予保理公司，供保理公司選定買方之用。

二、保理公司選定買方之后，即出具應收賬款管理同意書予賣方，買方信息詳載于應收賬款管理同意書。于本協(xié)議有效期間內，賣方必須將對所有經(jīng)保理公司選定之買方之所有應收賬款債權（含現(xiàn)在及將來發(fā)生，且不論該應收賬款債權是否為保理公司所核準之額度內）轉讓予保理公司。

三、賣方應于收到保理公司應收賬款管理同意書后，以保理公司同意之書面方式明確通知買方有關甲、乙雙方之債權轉讓事宜，并以書面告知保理公司，且應以保理公司認可之方式，證明其已對買方為債權轉讓與之通知。

四、于本協(xié)議有效期間內保理公司得隨時重新選定賣方之特定買受人，賣方應提供其最近之特定買受人信息供保理公司重新選定用。對經(jīng)保理公司重新選定增加之特定買受人，賣方仍應依前款約定辦理。

五、如保理公司依前款約定為重新選定時，對重新選定前已成立之應收賬款債權轉讓之效力不生影響。

六、賣方應于出貨后十日內，將該筆應收賬款發(fā)票復印件或正本、買方簽收單、債權文件、確認之訂單、證明債權之文件、各債權之擔保及從屬權利及保理公司要求之其他文件交付于保理公司，并應告知主張各個債權所必要之一切情形，并填具讓與明細表或銷貨退回或銷貨折讓明細表。

七、未經(jīng)賣方書面同意，保理公司不得將賣方與買方間買賣契約、勞務契約或其它債權契約之內容告知其他第三人。但政府機關行使之權利不在此限。

第二條：應收賬款管理

一、賣方同意各筆回籠之應收賬款金額為該應收賬款金額（含稅）扣除賣方與買方依其交易條件認可之銷貨折讓或銷貨退回金額或預付款等費用。

二、賣方應指定下列賬戶供保理公司支付款項用，且于本協(xié)議有效期間內，非經(jīng)保理公司書面同意不得變更之。

Xx商業(yè)銀行分行支行

戶名：賬號：

三、保理公司對買方之支付能力負有擔保責任時：

1、若遇買方因破產(chǎn)、倒閉、重整、無支付能力或惡意拖欠所導致未能在應收賬款到期日后90天內足額付款，且在應收賬款到期日后90天內買方未以書面或口頭告知賣方或保理公司有商業(yè)糾紛或其它爭議，保理公司于上述情況發(fā)生后30天內賠付賣方，惟保理公司最高賠付限額不超過保理公司出具的應收賬款同意書中所記載的承保額度。

2、保理公司定期針對買方信用進行評估調查，并將調查結果通知賣方。若發(fā)生買方信用風險評價等有下降之虞，保理公司得出具新《應收賬款同意管理書》予賣方，重新核給承保額度。新《應收賬款同意管理書》自送達賣方之日起生效，賣方于生效日后轉讓的應收賬款均適用于新《應收賬款同意管理書》，但不溯及既往。賣方并同意日后買方清償賬款時，必須以原承保額度內之賬款優(yōu)先清償。

3、賣方于保理公司間之應收賬款價金超過保理公司所核準之承保額度時，無論保理公司核準的承保額度多寡，賣方仍應將超過額度部分之應收賬款無條件轉讓保理公司，不得拒絕；有關此一超額轉讓之債權，其處理方式仍按本協(xié)議相關約定方式處理，但賣方須自行負擔超過保理公司核準之承保額度上限之應收賬款無法回收之風險，且賣方仍應一并授權保理公司處理所有應收賬款之管理，且該部分之成本及費用仍由賣方負擔。

4、于應收賬款到期日后90日內買方對賣方或保理公司提出拒付抗辯或請求時，保理公司得先按本協(xié)議第四條之約定辦理。若買方主張拒付之理由無法為賣方所接受，除非賣方與買方于180天內達成和解，或賣方向買方提請仲裁或訴訟并于三年內賣方取得有利判決，賣方得將該筆應收賬款再次轉讓予保理公司。若買方仍無力清償該筆賬款，保理公司于轉讓成就后按本協(xié)議第三條第一款規(guī)定或再轉讓日起30天內（取其晚者）將該筆賬款賠付予賣方。

四、若賣方或保理公司于應收賬款到期日后270日內收到買方提出商業(yè)糾紛或爭議，且該應收賬款已獲保理公司賠付，則保理公司有權解除對該筆應收賬款之所有管理責任，并將該筆債權反轉讓于賣方。賣方并同意保理公司之下列管理方式：

1、賣方在接獲保理公司上述通知后115日內返還保理公司已賠付賣方該筆應收賬款之全部款項，或保理公司得不經(jīng)通告賣方，徑自賣方其他后續(xù)應收賬款回款中扣除，直至全部清償為止。其中如有損害，保理公司并得請求賠償。

2、若自收到糾紛通知起，賣方向買方提請仲裁或訴訟且三年內賣方取得有利判決，或賣方與買方于賣方自收到糾紛通知起180天內達成和解，屆時若買方仍無力清償該筆賬款，賣方得將該筆應收賬款再次轉讓予保理公司，保理公司于轉讓成就后30天內將該筆賬款賠付予賣方。

五、保理公司有權為回收賬款向買方采取一切必要之法律程序（包含但不限于訴訟或向保險公司申請出險），保理公司應事先將此一法律程序告知賣方：若賣方不同意保理公司所采取的法律程序，則賣方同意保理公司無條件將應收賬款反轉讓予賣方，保理公司并得解除一切法律責任。

六、保理公司因履行本協(xié)議之各項服務所致之任何費用，概由賣方負擔（祥載于應收賬款管理同意書），賣方同意保理公司得于應付賣方之款項直接抵扣之。

第三條：應收賬款融資（或稱預支價金）

一、賣方得于各筆應收賬款轉讓后，依照保理公司出具應收賬款管理同意書之約定預支價金成數(shù)向保理公司提出融資申請。

二、上述申請經(jīng)保理公司審核無誤后，于賬款到期日前支付予賣方。保理公司支付此一融資款項得事先扣除賣方應付予保理公司之利息及手續(xù)費或其他費用。

三、保理公司于收到買方將應收賬款足額償付至保理公司的指定還款賬戶后，保理公司得直接扣除賣方尚未清償之融資余額以及利息、管理費、手續(xù)費或罰款等費用后，余款撥入本協(xié)議第二條第二款賣方與保理公司約定的賬戶。若買方未能于應收賬款到期日付款或未能足額付款時，按本協(xié)議第二條第三款及∕或第三條第四款辦理。

四、若保理公司對買方之支付能力不負擔保責任，或賣方轉讓之應收賬款債權金額已超過保理公司承諾之承保額度（祥載于應收賬款同意書內），此種不在保理公司承擔買方支付能力范圍內的應收賬款，若于應收賬款約定之買方清償日遭買方無論任何原因致有不能全額清償之情事者，保理公司應于各筆應收賬款約定之買方清償日起算30天為催收期，若催收期結束保理公司仍未收到買方將應收賬款足額償付至保理公司的指定還款賬戶，保理公司得要求賣方于收到保理公司《預支價金返還通知書》后15天內返還保理公司融資予賣方得融資款，以及自己方融資撥款之日起至賣方返還保理公司前開價金之日止之利息、管理費、手續(xù)費以及其他一切費用，賣方不得拒絕，如有損害，保理公司并得請求損害賠償。

1、保理公司于收受上述賣方返還之款項無誤后，得將該應收賬款債權反轉讓予賣方。

2、保理公司有權按照《應收賬款同意書》之規(guī)定向賣方計收自不當使用之日起之罰息。

五、有關應收賬款融資之未盡事宜，祥見《應收賬款同意管理書》所載。

第四條：應收賬款之解除

一、如有下列任一情形時，保理公司得不經(jīng)通知或催告賣方，保理公司得直接解除或終止相關之全部或部分責任：

1、買方簽發(fā)之票據(jù)，因存款不足、拒絕往來或其他原因退票時；或買方受假扣押、假處分、假執(zhí)行、終局執(zhí)行等強制執(zhí)行，或進入破產(chǎn)程序清理其或申請重整時。但有本合約第二條第三款但書之情形者，不在此限。

2、對于已轉讓予保理公司的應收賬款，保理公司仍可要求賣方重新提供保理公司指定的債權文件正本或復印件供保理公司判定：若賣方未能于15日內提供，或經(jīng)保理公司認定該債權文件有抵觸本協(xié)議第五條之情事者。

3、賣方依其與買方間契約之給付，買方拒絕受領或不能受領時。

4、買方直接付款予賣方或其他第三人。

5、保理公司認定賣方有違反本協(xié)議之任何承諾或有信用不良之事實發(fā)生者。

6、買方對賣方或保理公司提出拒付抗辯或請求時，賣方未能于接獲保理公司之通知后7日內函復保理公司有關其與買方協(xié)調情形，或賣方在上述期限內函復其解決條件不為保理公司所同意時。

二、依前條約定解除或終止應收賬款管理后，保理公司得要求賣方于收到保理公司《預支價金返還通知書》后15日天內返還保理公司融資予賣方的融資款，以及自保理公司融資撥款之日起至賣方返還保理公司前開價金之日止之利息、管理費、手續(xù)費以及其他一切費用，賣方不得拒絕，如有損害，保理公司并得請求損害賠償。保理公司應于收受上述款項無誤后，將該解除或終止之應收賬款債權反轉讓予賣方。保理公司有權按照《應收賬款同意書》之規(guī)定向賣方計收自不當使用之日起之罰息。

第五條：賣方之義務及承諾事項

1、應收賬款確無抵銷、質押或其他不得轉讓之情事，且買方絕無足以消滅或妨礙保理公司行使權利之事由或抗辯權之存在。

2、應收賬款確實合法存在，且無再轉讓或第三人主張任何權利之情事。

3、除有符合本協(xié)議第二條第三款約定外，賣方應無條件擔保買方履行債務之付款意愿與付款能力。

4、與買方間之買賣契約、勞務契約或其他債權契約之交易均系正常合法，并業(yè)已繳納完全相關稅款、運送承攬人費用、倉儲費用、保險費以及其它一切費用。

5、與買方間無互相投資或其他轉投資關系，且買方及其法定代理人非為賣方或其關系企業(yè)之董事、合伙人或關系人。但經(jīng)保理公司書面同意者，不在此限。

6、賣方應提供其財務報表、買方之基本數(shù)據(jù)及雙方間往來賬目，且無隱瞞地提供買方交易信用、支付能力或其他有關之訊息，以協(xié)助保理公司評估買方之財務及信用能力。保理公司并有權隨時要求核查賣方之財務數(shù)據(jù)，及其與買方間往來賬目等資料，賣方不得拒絕。

7、賣方保證有關賣方與買方間之買賣契約、勞務契約或其他債權契約之內容，包含但不限于付款期限、付款方式等，非經(jīng)保理公司書面同意，賣方不得變更。

8、于本協(xié)議有效期內，賣方與買方間如另有以信用證、支票、匯票、本票、預付貨款或現(xiàn)金等方式交易等情事，賣方應將該筆交易之金額及相關事項于該筆交易出貨后十日內詳實通知保理公司。

9、賣方保證基于本協(xié)議對保理公司所簽署或發(fā)出之任何文檔均屬合法，且事后不得以違反公司授權、公司章程、附則或其他內部決議為不履行之抗辯。

10、買方有解除或終止買賣契約、勞務契約或其他債權契約或取消訂單或其他延遲、拒絕履行其義務之主張等情事時，賣方應立即以書面通知保理公司并敘明原因，保理公司得請求賣方提供買方書函復印件或正本。

11、賣方保證于本協(xié)議有效期內，非經(jīng)保理公司書面同意，不得就保理公司所選定之買方再向第三人申請辦理保理或應收賬款質押之業(yè)務。

12、賣方承諾并保證未經(jīng)保理公司之書面同意，不得私下與買方達成任何有損保理公司權益之債務和解或變更債權轉讓通知所載之匯款賬戶。

第六條：其它約定

1、保理公司依本協(xié)議約定向賣方所為之書面通知，均應按本合約書所載地址為之，如有變更，賣方應立即以書面通知保理公司。否則保理公司即應以最后知悉之住所為寄送、且經(jīng)通常之郵寄期間后，即視為已送達。

2、若因買方與賣方間有任何糾紛之情事發(fā)生，致使買方對保理公司進行法律訴訟行為時，賣方應負責處理之，且無論訴訟之結果為何，賣方均應賠償保理公司所受之任何損失，及負擔一切因訴訟所支出之任何費用。

第七條：本協(xié)議之解除

1、本協(xié)議有效期間為自雙方簽約日起至甲、保理公司任一方通知對方為協(xié)議終止之意思表達。

2、本協(xié)議終止前賣方應于收到保理公司通知后15天內返還保理公司于本協(xié)議有效期間內已轉讓但未到清償日或已屆清償日而未受清償之應收賬款提前支付賣方的預支價金金額，以及清償尚未支付保理公司之預支價金之利息、管理費、手續(xù)費以及其他費用，賣方不得拒絕。

3、如有本協(xié)議第二條第三款之約定（詳見應收賬款管理同意書），不影響賣方于本協(xié)議解除前出貨給買方且未獲買方清償之應收賬款。

4、本協(xié)議之解除不影響本協(xié)議第一條第七款之約定。

第二篇：國內再保理業(yè)務協(xié)議

附件1

國內再保理業(yè)務協(xié)議

（有追索權）

編號 ： 年 字第 號 應收賬款受讓方：招商銀行（以下簡稱甲方）負責人： 法定地址：

應收賬款轉讓方：（以下簡稱乙方）法定代表人： 法定地址：

鑒于乙方根據(jù)業(yè)務需求，就其持有的國內保理債權向甲方申請融資業(yè)務，即乙方將其國內保理債權對應的應收賬款轉讓給甲方，甲方支付給乙方約定的融資額受讓該債權。甲方同意為乙方提供“有追索權國內再保理服務”。甲乙雙方于 年 月 日簽署了編號為 的《授信協(xié)議》（以下簡稱“《授信協(xié)議》”），甲方向乙方提供金額為 的國內再保理授信額度。按照有關法律規(guī)定，現(xiàn)甲、乙雙方經(jīng)充分協(xié)商，就《授信協(xié)議》項下國內再保理業(yè)務的開展訂立本有追索權國內保理業(yè)務協(xié)議。

第一條 《授信協(xié)議》及本協(xié)議項下，甲乙雙方再保理合作期間自 年 月 日至 年 月 日。本協(xié)議為再保理合作期間甲方和乙方開展有追索權國內再保理業(yè)務的框架性合作協(xié)議，雙方在簽署本協(xié)議后所發(fā)生有追索權國內再保理業(yè)務，均受本協(xié)議約束。

在簽署本協(xié)議后，乙方需要辦理再保理業(yè)務的，應按照本協(xié)議約定向甲方提交《國內再保理業(yè)務申請書》（附件2）、《應收賬款債權轉讓清單》（附件2之附件）及相應商務合同、發(fā)票、憑證等甲方要求的資料，并按照本協(xié)議各項約定辦理相關手續(xù)，雙方無需另簽保理合同。《國內再保理業(yè)務申請書》及相應的《國內保理業(yè)務轉賬憑證》作為《授信協(xié)議》及本協(xié)議項下甲乙雙方開展的具體國內再保理業(yè)務的具體業(yè)務合同，《國內再保理業(yè)務申請書》及相應的《國內保理業(yè)務轉賬憑證》未涉及的內容，依據(jù)《授信協(xié)議》及本協(xié)議的相關條款執(zhí)行。

第二條 收購款

本協(xié)議項下甲方同意向乙方提供最高額不超過人民幣 元的收購款。此處最高額是指在再保理合作期間甲方向乙方提供收購款本金余額的最高限額。

收購款為所轉讓應收賬款金額的 %且不超過乙方辦理的該筆保理業(yè)務金額；乙方授權甲方在收購款內扣除融資費、管理費后，所剩金額向乙方實際支付后，應收賬款轉讓價視為支付完畢。

上款所稱融資費、管理費和其他實際發(fā)生費用為乙方應承擔之費用，甲方扣除上述款項視為乙方向甲方繳納相關費用的行為，甲方向乙方發(fā)放的收購款仍應視為包含上述相關費用。乙方對此無任何異議。

第三條 費用與費率

（一）融資費率為：，計費從收購款發(fā)放到乙方賬戶之日起至逐筆應收賬款國內保理期間屆滿日止；融資費由甲方按實際已發(fā)生的費用

□在收購款發(fā)放日一次性支付 □按月支付 □按季支付

□ 向乙方收??；

（二）管理費的費率：為所轉讓應收賬款金額的 %；

（三）逾期支付違約金以收購款為本金，依照人民銀行規(guī)定的逾期貸款利率按每筆國內再保理業(yè)務逾期實際發(fā)生天數(shù)由甲方向乙方收?。?/p>

第四條 應收賬款債權轉讓及登記

乙方向甲方申請敘做《授信協(xié)議》及本協(xié)議項下具體國內再保理業(yè)務的，應向甲方提交下列所規(guī)定的單據(jù)：

（一）《國內再保理業(yè)務申請書》

（二）商業(yè)保理公司受讓應收賬款的證明資料

（三）應收賬款債權轉讓清單正本；

（四）商務合同的真實復印件、商業(yè)發(fā)票；

（五）商務合約規(guī)定提交的其他商業(yè)單據(jù)（包括但不限于運輸、保險單據(jù)等）；

（六）甲方所要求提供的其他單據(jù)及文件。

甲方審核前述單據(jù)符合甲方要求的，乙方須配合甲方對相應的應收賬款按照《中國人民銀行征信中心應收賬款質押登記操作規(guī)則》的要求，在“人民銀行應收賬款質

押登記公示系統(tǒng)”中辦理應收賬款轉讓登記事宜。應收賬款轉讓登記手續(xù)辦理完畢之日，即為應收賬款債權轉讓日。

第六條 收購款的發(fā)放

（一）發(fā)放收購款先決條件：

1.乙方申請再保理業(yè)務的應收賬款所對應的商務合同各方之間無違約事件和/或爭議和/或糾紛發(fā)生或正在持續(xù)；

2.《國內再保理業(yè)務申請書》已經(jīng)乙方簽字蓋章確認后生效； 3.乙方已將商務合同、商業(yè)發(fā)票正本等交易憑證交甲方收執(zhí)；

4.乙方已將由乙方發(fā)出并由商務合同買方簽收的《應收賬款債權轉讓通知書》回執(zhí)或發(fā)票復印件或發(fā)票清單交甲方收執(zhí)

5.下列材料的真實性已經(jīng)甲方初步確認：

乙方《國內再保理業(yè)務申請書》；乙方合法性的法律文件，包括：營業(yè)執(zhí)照、組織機構代碼證、驗資報告、成立批準證書、合資合同、公司章程等；乙方經(jīng)會計事務所審核的上財務報表和近期財務報表等；乙方關于所涉及交易真實性的交易憑證（包括但不限于商務合同、商業(yè)發(fā)票等）；甲方要求的其他有關材料。前述材料范圍或數(shù)量可以根據(jù)甲方要求增加或減少，惟以甲方要求為準。

上述放款先決條件為乙方的義務，是否完全具備并不影響本協(xié)議的效力。

（二）本協(xié)議收購款發(fā)放日在乙方提交《國內再保理業(yè)務申請書》，并辦妥轉讓手續(xù)，經(jīng)甲方審批后確定，收購款項入乙方在甲方處開立的結算賬戶,賬號為：。

第七條

再保理期間

國內再保理的保理期間為本協(xié)議簽訂之日起至本國內再保理協(xié)議項下具體每筆應收賬款的最遲應清償?shù)膶弥寥眨也坏贸^商業(yè)保理公司對于該筆應收賬款的付款期。保理期間的屆至日按以下方式之一確定：（1）以商務合同中明確的應收賬款付款期加寬限期確定；（2）若商務合同無明確的應收賬款付款期，而是約定付款條件，則再保理期間的屆至日以經(jīng)乙方承諾并經(jīng)甲方認可的截止日為準。具體保理期間屆至日以每筆應收賬款對應的《國內保理業(yè)務轉賬憑證》中 “償還日期”記載的日期為準。

寬限期：即應收賬款受讓方對于應收賬款付款期后所能容許的付款延遲期間，若商務合同中已明確約定寬限期，則以商務合同約定為準，若商務合同中未明確約定寬限期間，則寬限期為商務合同確定的每一筆應收賬款到期日后最長不超過45天?！?/p>

第八條 應收賬款的歸還

（一）甲方指定應收賬款回收專戶，戶名：，賬號為：。

（二）甲乙雙方同意上述應收賬款回收賬戶為甲方委托乙方回收甲方所受讓的應收賬款的專用賬戶。

第九條 回購

（一）乙方應對甲方未按時受償?shù)膽召~款債權承擔回購責任。

（二）在下列任何一種情況發(fā)生時，甲方有權向乙方發(fā)出《國內再保理回購通知書》，要求乙方立即回購全部未償付的應收賬款余額及相應逾期支付違約金及費用，或依法對乙方進行追索。

1.商務合同買賣雙方發(fā)生貿易爭議，或乙方所提供的商務合同及其他資料存在虛假情況；

2.因商務合同買方本身財務狀況變化或其他任何原因而導致甲方已受讓的應收賬款到期未及時足額收回；

3.商務合同買方已將應收賬款金額支付給乙方，但乙方未全額轉付給甲方； 4.乙方發(fā)生本協(xié)議約定的違約事件；

（三）乙方在收到甲方發(fā)出的《國內再保理回購通知書》后5個工作日內，必須以貨幣資金方式向甲方回購商務合同買方未付應收賬款，回購金額計算方式為：甲方收購款+收購款逾期支付違約金+甲方所實際發(fā)生的所有管理及追索費用；回購金額以《國內再保理回購通知書》載明的為準，乙方放棄任何抗辯和異議。

第十條

追索

乙方應將回購款項付至甲方指定賬戶。超過此期限而乙方仍未回購的，乙方授權甲方在其結算賬戶中扣除相應款項。

即使甲方未出具《國內再保理回購通知書》，甲方亦有權在再保理期間逾期而未足額受償時直接對乙方行使追索權，即包括但不限于采取扣收乙方有關存款、采取訴訟等法律手段向乙方進行追索（追索金額與乙應回購款項相同）。

乙方完成應收賬款回購后，甲方將對商務合同買方的應收賬款債權轉回至乙方。本條規(guī)定并不影響甲方作為應賬賬款權利人向商務合同買方主張應收賬款支付的權利。

第十一條 乙方承諾與保證

（一）乙方為按照中華人民共和國相關法律成立的合法機構，具有充分的民事權利能力和民事行為能力簽訂和履行本協(xié)議；

（二）及時向甲方提供本協(xié)議及甲方所要求的所有相關資料，并保證所提供的資料的有效性、真實性、準確性和完整性，并沒有遺漏任何重要事實；不存在任何對甲方的欺詐、故意或重大過失導致甲方對乙方及/或債務人及/或基礎交易作出錯誤或不完整的判斷的情形；

（三）向甲方轉讓約定的商務合同項下應收賬款，包括與該應收賬款有關并可向買方收取利息、違約金和其他費用的權利；

（四）所轉讓應收賬款債權不存在任何權利瑕疵，且在轉讓給甲方后無權再行處分。包括但不限于：乙方轉讓應收賬款債權不存在任何（包括但不限于法定、合同約定的）限制，除甲方外未向且不會向任何第三方轉讓該應收賬款，應收賬款未被且將不會被設定抵押、質押或其他任何形式的擔保，未被且不會被甲方以外的任何當事人設定為信托財產(chǎn)；應收賬款將不會遭致抵銷、反訴、賠償損失、對銷賬目、留臵或作其他扣減等；

（五）對甲方向其寄出或以其他方式送達的催收函或文件，簽收后應在3日內將回執(zhí)寄出；

（六）變更住所、通訊地址、營業(yè)執(zhí)照、法定代表人等工商登記事項的，應在有關事項變更后7日內通知甲方；

（七）當甲方向商務合同買方行使追索權時，乙方應配合甲方提供一切足以證明債權的材料

第十二條 甲方作如下承諾與保證

（一）本方為按照中華人民共和國相關法律成立的合法金融機構；

（二）依本協(xié)議約定按期足額向乙方提供融資額；

（三）在各方不存在違約且無任何危害甲方經(jīng)濟利益事件發(fā)生的情況下，對所受讓的應收賬款債權不宣布提前到期；

（四）對乙方提供的有關貿易資料及其他材料保密，但法律、行政法規(guī)、司法解釋另有規(guī)定的除外。

第十三條 甲方的權利和義務

（一）有權要求乙方提供與國內再保理業(yè)務有關的資料。

（二）享有與受讓的應收賬款債權有關的一切權利，包括但不限于收款權、再轉讓權、追索權、抗辯權以及對商務合同買方可能拒收或退回的貨物的處分權等。

（三）乙方未能履行本協(xié)議規(guī)定的任何一項義務的，甲方有權按照本協(xié)議規(guī)定停止支付乙方尚未使用的收購款，并有權按協(xié)議約定要求乙方回購或行使追索權。

（四）甲方根據(jù)本協(xié)議受讓應收賬款債權向乙方融資后，如果商務合同買方拒絕付款或無力支付或未及時足額支付，或者乙方收到商務合同買方付款未及時、足額轉付給甲方，甲方有權向乙方行使追索權。

（五）在乙方對本協(xié)議構成任何違約時，有權直接從乙方賬戶上劃收國內再保理回購款（含逾期支付違約金及有關費用）。

第十四條 乙方的權利和義務

（一）有權按照本協(xié)議約定提取和使用收購款；

（二）按本協(xié)議的約定按時支付國內再保理費用；

（三）協(xié)助甲方辦理本項業(yè)務所需的相關手續(xù)；

（四）當甲方向商務合同買方行使追索權時，乙方應予以積極配合，促使甲方受讓債權的實現(xiàn)；

（五）向甲方提供如下資料并保證所提供資料的真實性：

1.乙方企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、法人代碼證書、公司章程與合同、政府的有關企業(yè)成立、驗資報告、貸款證等文件；

2.法定代表人證明書及授權委托書證明文件、法定代表人身份證明復印件； 3.乙方董事會關于申請國內再保理業(yè)務的決議及授權書等文件； 4.經(jīng)會計師事務所審核的近三年的財務報表和近期財務報表等； 5.商務合同及商業(yè)發(fā)票等； 6.《國內再保理業(yè)務申請書》； 7.《應收賬款債權轉讓通知授權書》； 8.甲方要求的其他文件。

（六）乙方收到甲方根據(jù)本協(xié)議第九條發(fā)出的《國內再保理回購通知書》后，應當在本協(xié)議規(guī)定時間內無條件全額回購甲方已受讓但未收回的應收賬款本金及相應產(chǎn)生的逾期支付違約金、費用；

（七）未經(jīng)甲方的同意，乙方不得轉讓或以任何形式處分其在本國內再保理協(xié)議下的權利或義務。

第十五條 協(xié)議的生效、終止和變更

本協(xié)議經(jīng)甲、乙雙方有權簽字人簽章并加蓋雙方公章或合同專用章后生效，至本協(xié)議項下甲方受讓的應收賬款債權額、國內再保理費用、逾期支付違約金及其他一切相關費用清償之日終止；

第十六條 適用法律及爭議的解決

甲、乙雙方在履行本協(xié)議過程中發(fā)生爭議、由甲、乙雙方協(xié)商解決，協(xié)商無法解決的，任何一方有權(二者擇一)：

()1.向甲方所在地法院提起訴訟；()2.向 仲裁委員會申請仲裁。第十七條 其他補充約定

（一）；

（二）；

（三）。

第十八條 本協(xié)議正本一式四份，甲、乙雙方各執(zhí)兩份，均有同等效力。副本若干份，由有關方留存。

第十九條 本協(xié)議于 年 月 日在 簽訂。

本協(xié)議的所有條款由雙方進行了充分的協(xié)商。甲方已提請乙方特別注意有關免除或限制甲方責任、甲方單方擁有某些權利、增加乙方責任或限制乙方權利的條款，并對其作全面、準確的理解。甲方已應乙方的要求對上述條款做出相應的說明。簽約各方對本協(xié)議條款的理解完全一致。

甲方：（公章/合同專用章）乙方：（公章/合同專用章）

有權簽字人（簽章）： 有權簽字人（簽章）：

第三篇：應收租金保理業(yè)務協(xié)議

附件2： 編號：

應收租賃款保理業(yè)務協(xié)議 [有追索權/無追索權]

融資申請人（甲方）：xxxx有限公司 保理銀行（乙方）：

鑒于：甲方作為出租人以其與承租人之間形成的應收租賃款，向乙方申請辦理 有追索權 [有追索權/無追索權]應收租賃款保理業(yè)務。為明確責任，恪守信用，根據(jù)《中華人民共和國合同法》及有關法律、法規(guī)，甲、乙雙方經(jīng)平等協(xié)商一致，簽訂本協(xié)議。

第一條 有關用語定義

1.1 除本協(xié)議另有規(guī)定外，本協(xié)議中下列有關用語的定義是：

1.1.1 有追索權保理業(yè)務：指甲方將其在租賃合同項下未到期的應收租賃款轉讓給乙方，由乙方受讓甲方未到期應收租賃款債權，若承租人在約定期限內不能足額償付應收租賃款，乙方有權按照本協(xié)議約定向甲方追索未償款項。

1.1.2 無追索權保理業(yè)務：指甲方將其在租賃合同項下未到期的應收租賃款轉讓給乙方，由乙方受讓甲方未到期應收租賃款債權，若承租人因資信原因在約定期限內不能足額償付應收租賃款，乙方無權向甲方追索未償款項。

1.1.3 租賃合同：指甲方與承租人及供貨商簽訂的合法、有效成立并生效，且不存在爭議的產(chǎn)生本協(xié)議項下所對應應收租賃款的融資租賃合同。

1.1.4 承租人：租賃合同中的承租人，也即租賃合同項下應收租賃款的付款人。

1.1.5 應收租賃款：指甲方轉讓給乙方的其與承租人在真實、合法的交易和債權債務關系的基礎上產(chǎn)生的唯

一、具體、特定和排他的無爭議合法債權以及行使、保全該債權的所有相關權益。

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1.1.6 應收租賃款轉讓金額：指甲方將基于租賃合同產(chǎn)生的，應由承租人支付但尚未償付給甲方的應收租賃款，根據(jù)本協(xié)議的約定轉讓給乙方的數(shù)額。

1.1.7 保理融資金額：指本協(xié)議項下《應收租賃款轉讓明細表》中的保理融資金額之和。

1.1.8 保理余款：指乙方實際收回的應收租賃款扣除融資本金、融資利息、逾期罰息及有關費用后的剩余資金。

1.1.9 保理賬戶：指甲方根據(jù)本協(xié)議在乙方開立的用于應收租賃款回收、保理融資本息扣劃、保理余款支付的專門賬戶，是收取本協(xié)議項下應收租賃款的唯一合法賬戶。

1.1.10 保理業(yè)務手續(xù)費：指乙方按照本協(xié)議的約定，向甲方提供融資及咨詢顧問、商業(yè)資信調查、應收租賃款管理等綜合性金融服務,而有權向甲方收取的費用。

第二條 甲方的陳述和保證

2.1 甲方系依法成立的法人（或是經(jīng)法人合法授權的分支機構），現(xiàn)持有有效營業(yè)執(zhí)照，并依法擁有其資產(chǎn)，合法經(jīng)營其業(yè)務。

2.2 甲方具有履行本協(xié)議項下權利和義務的能力。

2.3 本協(xié)議的簽署和執(zhí)行不會與甲方必須遵守的法律和行政法規(guī)相違背或抵觸；執(zhí)行本協(xié)議不會引起甲方違反其所應遵守的其他合同以及批準其成立的文件和公司章程。

2.4 甲方向乙方提供的所有資料都是真實、準確、完整而沒有任何隱瞞，不存在任何未向乙方披露的重大債務或或有債務。

2.5 甲方轉讓給乙方的應收租賃款賴以產(chǎn)生的租賃合同及所對應的債權債務關系真實、合法、有效，沒有爭議。

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2.6 甲方與承租人訂立的租賃合同中不含有任何限制應收租賃款轉讓的條款。

2.7 甲方轉讓給乙方的應收租賃款權屬清楚，沒有瑕疵，甲方未將其轉讓給任何第三人，也未在其上為任何第三人設定任何質權和其他優(yōu)先受償權。

2.8 在本協(xié)議生效時，沒有針對甲方提出的或懸而未決的、可能會對其履行本協(xié)議項下義務構成任何形式的實質性不利影響的訴訟、仲裁或其他潛在的重大糾紛。

2.9 提供給乙方的最新財務報表是根據(jù)中國適用法律和條例以及會計準則編制的，完整、真實、公正地反映了甲方在有關財務時期結束時的財務狀況及業(yè)績。從該財務報表日期后，甲方的業(yè)務或財務狀況并無不利的實質性變化。

2.10 本協(xié)議項下融資用途為向承租人支付設備購買價款。未經(jīng)乙方書面同意，甲方不得將融資款項挪作他用。

第三條 乙方的陳述及保證

3.1 甲方具有履行本協(xié)議項下權利和義務的能力。3.2 依據(jù)本協(xié)議約定按時足額向甲方支付轉讓款。

3.3 除非法律法規(guī)另有規(guī)定外，乙方應對在本合同履行過程中知悉的甲方生產(chǎn)經(jīng)營及財務狀況等方面的信息或資料保密。

第四條 保理融資金額和期限

4.1 甲方將應收租賃款債權及相關權利轉讓乙方，乙方審查確認后，按照本協(xié)議項下《應收租賃款轉讓明細表》中對應的保理融資金額之和，給予甲方總額為人民幣 元（大寫 元整）的保理融資（大小寫不一致時，以大寫為準，下同）。（轉讓日以及轉讓價款金額詳見本合同附件1。）

4.2 乙方給予甲方的每筆應收租賃款對應的保理融資期限自融資發(fā)放日

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起至甲乙雙方約定的融資到期日止，具體見《應收租賃款轉讓明細表》。

4.3 乙方向甲方支付轉讓款 乙方將轉讓款劃入甲方以下賬戶：

帳戶名稱: 帳號: 開戶銀行:

4.4 若甲方在申請保理融資前尚未全額支付租賃物貨款，保理融資款項中與甲方尚未支付的租賃物貨款相應的部分，由乙方直接支付至供貨商以下賬戶：

帳戶名稱: 帳號: 開戶銀行:

第五條 保理融資利率、利息和費用

5.1 本協(xié)議項下保理融資利率見《應收租賃款轉讓明細表》。5.2 融資利率按 5.2.2 項確定：

5.2.1 融資利率按融資發(fā)放日前一工作日公布的三個月Shibor加 個基點（BP）執(zhí)行（年利率 %或月利率

‰）。

5.2.2 融資利率以基準利率加浮動幅度確定，其中基準利率為融資發(fā)放日按照本協(xié)議第4.2條所約定的融資期限適用的中國人民銀行公布的同期限同檔次人民幣貸款利率，浮動幅度為（上/下）浮 %。

5.3 甲方未按本協(xié)議約定履行回購義務的，逾期回購部分仍適用上述利率確定方式。

5.4 以5.2.2約定方式確定融資利率的，如融資期間遇中國人民銀行調

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整貸款基準利率，則甲方將根據(jù)租賃合同的相關約定調整未償還租金支付表。

無追索權保理業(yè)務項下，如甲乙雙方以5.2.2約定方式確定融資利率的，《應收租賃款轉讓明細表》中尚未到期的應收租賃款對應的保理融資金額不予調整。

第六條 應收租賃款的回收

6.1 本協(xié)議項下的應收租賃款可采取以下 方式回收： 6.1.1 乙方自行負責管理和回收。

6.1.2 由甲方作為乙方的代理人，負責督促承租人按租賃合同的約定及時支付應收租賃款，并負責督促承租人按乙方的要求及時將應收租賃款存入保理賬戶。

6.2 甲方在乙方開立賬號為 的保理賬戶（下同）用于收取相應應收租賃款以及扣劃保理融資本息，未經(jīng)乙方同意，甲方不得自行從該賬戶支取任何款項，也不發(fā)出從該賬戶支付任何款項的指令。該賬戶不得開通網(wǎng)上銀行業(yè)務。

6.3 甲方授權乙方對保理賬戶進行日常監(jiān)管，包括但不限于對該賬戶的資金收入和支出情況進行了解和記錄，且須配合乙方對到賬的款項進行逐筆核對。

6.4 在本協(xié)議約定的融資到期之日，或融資對應的租賃款提前到賬的，乙方有權直接從保理賬戶中劃扣融資本息及相關費用。

6.5 融資到期日保理賬戶中的金額不能足額支付其所對應的保理融資本息的，乙方有權從甲方在xxxxxxxxxxxxxxxx及其分支機構的任何賬戶中扣收相應款項以清償全部融資本息及其他應付費用。無追索權保理不執(zhí)行本條規(guī)定。

6.6 乙方收到承租人全額付款后，應與應收租賃款對應的融資逐筆勾對，確認無誤的，該筆應收租賃款對應的融資從《應收租賃款轉讓明細表》內勾銷，5 / 17

如有保理余款的，乙方應及時將保理余款給付甲方。

6.7 本協(xié)議項下的應收租賃款采取6.1.2方式回收時，乙方委托甲方進行租金收付、租后管理。

6.7.1 租金收付的委托管理。

6.7.1.1乙方委托甲方向承租人收取租金，并由甲方向承租人開具租金發(fā)票。承租人的還款時間及應還款金額如本合同附件3所示。

6.7.1.2 除非發(fā)生不可抗力事件，否則，甲方應在收到應收租賃賬款后第二個工作日內將該等應收租賃賬款劃付至乙方。若甲方遲延支付應收租賃賬款的，應向乙方支付日萬分之五的滯納金，若甲方遲延支付超過一個月的，乙方有權提前終止本合同，并要求甲方將剩余應收賬款予以回購。

6.7.2 租后管理的委托

6.7.2.1 應收賬款轉讓后，乙方委托甲方繼續(xù)行使租賃合同項下檢查租賃物及承租人狀況等權利，甲方并應將依據(jù)租賃合同規(guī)定獲得的承租人財務報告、審計報告、租賃設備的使用、維護、保養(yǎng)記錄報告以及其他承租人的書面通知及時轉交乙方。

6.7.2.2 租賃期限內，如遇中國人民銀行貸款基準利率調整而導致租金需要調整的，甲方負責調息計算并與乙方核實后通知承租人租金調整事宜，包括向承租人發(fā)出《租金調整通知書》。

6.7.2.3 租賃期限屆滿，由甲方負責辦理租賃設備所有權轉移至承租人的相關手續(xù)。

第七條 應收租賃款回購條件、方式及程序

7.1 由于甲方的虛假陳述或保證，對本協(xié)議項下應收租賃款的償還產(chǎn)生不利影響的，甲方應按照乙方通知事項進行回購。

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7.2 除7.1規(guī)定外，對符合下列條件的有追索權保理業(yè)務，甲方也應按照乙方通知進行回購：

7.2.1 因甲方未履行租賃合同的義務致使承租人對本協(xié)議項下應收租賃款的償還提出異議，進而拒付或少付的應收租賃款。

7.2.2 保理融資到期日，乙方未收到承租人付款，或承租人付款金額不足以償付融資本金、融資利息、罰息及有關費用。

7.2.3 構成本協(xié)議第九條約定的違約行為，被乙方宣布到期的應收租賃款。7.2.4 本協(xié)議約定的甲方應進行回購的其他情形。

7.3 除7.1規(guī)定外，對符合下列條件的無追索權保理業(yè)務，甲方也應按照乙方通知事項進行回購：

7.3.1 因甲方未履行租賃合同的義務致使承租人對本協(xié)議項下應收租賃款的償還提出異議，進而拒付或少付的應收租賃款。

7.3.2 甲方與承租人或甲方與其他債務人發(fā)生貿易糾紛（包括但不限于質量、技術、服務方面的糾紛）、債務糾紛，并且上述糾紛的責任方為甲方，從而導致承租人未能在協(xié)議規(guī)定的期限內向乙方支付的應收租賃款。

7.3.3 其他因甲方的原因導致承租人拒付或少付的應收租賃款。7.3.4 本協(xié)議簽訂后，乙方發(fā)現(xiàn)辦理無追索權保理業(yè)務的應收租賃款不符合本協(xié)議約定的條件。

7.3.5 本協(xié)議約定的甲方應進行回購的其他情形。

7.4甲方接到乙方要求其回購應收租賃款的書面通知后5個工作日內，按照乙方通知要求對《應收租賃款轉讓明細表》中未收回的應收租賃款進行回購；甲方全額回購的，乙方與甲方簽署有關確認應收租賃款回購的書面文件，并在款項到賬后，本協(xié)議終止。

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第八條 甲方的權利和義務

8.1 甲方在本協(xié)議中行使以下權利，履行以下義務: 8.1.1 甲方有權要求乙方按本協(xié)議約定提供融資。

8.1.2 甲方應在租賃合同中與承租人約定，自租賃合同生效之日起，承租人支付應收租賃款的義務為絕對的和無條件的，并不因任何原因被影響或扣減，包括但不限于承租人無法使用租賃物、租賃物滅失或毀損等。

8.1.3 甲方應根據(jù)租賃合同的約定將應收賬款轉讓事項書面通知承租人（通知書格式見本合同附件2）。

8.1.4 甲方或甲方根據(jù)承租人申請需在融資到期前變更或提前終止租賃合同的，必須事先征得乙方同意,除非甲方將回購《應收租賃款轉讓明細表》中未償還的應收租賃款。

8.1.5 甲方應按本協(xié)議約定支付保理業(yè)務手續(xù)費、保理融資利息、逾期罰息及有關費用，并按本協(xié)議約定履行回購義務。

8.1.6 甲方應與承租人約定應收租賃款回款由承租人以匯款等方式直接劃入保理賬戶，對于使用票據(jù)等結算方式確實不能直接劃入保理賬戶的，甲方應當確保收到款項后及時劃入保理賬戶。

8.1.7 甲方應積極配合乙方對其有關生產(chǎn)經(jīng)營和財務情況的調查、了解，并按乙方要求及時提供會計、財務報表等資料。

8.1.8 甲方應在乙方對承租人采取的收款措施或訴訟中提供必要的協(xié)助。8.1.9若融資期內承租人發(fā)生下列事件，甲方應在收到承租人關于下列事件的通知后5個工作日內通知乙方，并向乙方提供事件的有關資料：

● 發(fā)生任何租賃合同項下違約事件；

● 預期中的租賃合同項下違約事件或可能發(fā)生的將對乙方在本協(xié)議項下的 8 / 17

權益造成侵害的任何事件；

● 涉及被任何債權人索償總額超過人民幣 萬元或等值的其他貨幣的訴訟、仲裁或任何形式的索賠；

● 變更企業(yè)名稱、住所、注冊資本、經(jīng)營范圍、公司類型，修改公司章程，股份制改造、承包、租賃、合并、分立、聯(lián)營、與外商合資或合作，在財務方面發(fā)生重大變化或股權變動及其他重大事項。

8.1.10 若承租人或任意第三方對甲方的應收租賃款提供了任何形式的擔保，甲方應一并轉讓給乙方；

8.1.11 除應收租賃款及相關權利轉讓給乙方外，甲方應繼續(xù)履行租賃合同項下的其他所有義務。

8.1.12 本協(xié)議生效后，甲方不得簽署任何足以損害本協(xié)議項下乙方利益的協(xié)議或文件，或從事任何足以損害乙方利益的事項。

8.2 除8.1規(guī)定外,甲方對有追索權保理業(yè)務項下融資承擔最終償還責任，無論何種原因致使甲方不能及時、足額收回應收租賃款，均不影響乙方對甲方行使并實現(xiàn)追索權。

第九條 乙方的權利和義務

9.1 乙方在本協(xié)議中行使以下權利,履行以下義務: 9.1.1 自本協(xié)議生效之日起，應收租賃款債權轉移至乙方,乙方享有與該應收租賃款債權有關的所有權利。

9.1.2 有追索權保理業(yè)務下，若乙方認為必要，甲方須按乙方要求，向乙方提供合法、足值、有效的擔保，并與乙方另行簽訂擔保合同。

9.1.3 在乙方未足額收回保理融資本息及相關費用前，乙方有權直接從保理賬戶中扣劃融資本息、逾期罰息、保理業(yè)務手續(xù)費以及其他費用。

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9.1.4 若發(fā)生甲方應回購而未予回購的事宜，乙方有權行使抵銷權和追索權，即從甲方開立在中國**銀行及其分支機構的任何賬戶中直接扣劃應予回購的款項或對其所欠款項予以追索。

9.1.5 乙方應按本協(xié)議約定向甲方發(fā)放融資及提供其他服務。

9.1.6 乙方應對甲方、承租人提供的有關債務、財務、生產(chǎn)、經(jīng)營等方面的信息資料保密，但本協(xié)議另有約定和法律另有規(guī)定的除外。

9.2 除9.1規(guī)定外,有追索權保理業(yè)務項下,乙方還具有以下權利: 9.2.1 乙方有權了解、檢查、監(jiān)督甲方的生產(chǎn)經(jīng)營管理中的計劃執(zhí)行、財務收支等情況。

9.2.2 融資到期日，若乙方收到的租賃款不足以支付融資本金、融資利息、逾期罰息及有關費用，乙方有權自行決定是否對承租人進行追索，乙方向承租人行使追索權的，不影響甲方的回購義務，但如果乙方已從承租人處獲得部分或全部租賃款，甲方的回購金額亦隨之降低，如產(chǎn)生保理余款，乙方應及時將保理余款支付給甲方。

9.3 除9.1規(guī)定外,無追索權保理業(yè)務項下,乙方還具有以下權利: 9.3.1 對承租人連續(xù)出現(xiàn)兩筆（含）以上不按期償付應收租賃款的，乙方有權停止甲方以其與該承租人在本協(xié)議項下的應收租賃款辦理的保理業(yè)務。

9.3.2 為避免歧義，乙方有權停止本協(xié)議項下的應收租賃款保理業(yè)務，應僅限于乙方尚未發(fā)放的款項，而不適用于乙方已按本協(xié)議約定支付的保理額。

第十條 違約及違約責任

10.1 一般原則：

10.1.1 甲、乙雙方中的任何一方違反本協(xié)議的約定,視為該方違約,違約方

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應當依法或依本協(xié)議的約定承擔相應的違約責任。

10.2 下述任一事項均構成甲方的違約：

10.2.1 甲方未履行本協(xié)議項下實質性義務或違背其在本協(xié)議項下所作的陳述或保證。

10.2.2 因有權機關凍結、扣劃保理賬戶中資金導致乙方無法按期足額收回融資款。

10.2.3 交叉違約事件，包括下述任一情形：

● 甲方超過 萬元的任何其他債務在規(guī)定的到期日之前需要支付或被宣布為應付，從而實質性的影響甲方履行本協(xié)議項下義務的能力；

● 甲方任何其他債務在約定的到期日未能支付，從而實質性的影響甲方履行本協(xié)議項下義務的能力；

● 任何其他債權人取得甲方的全部或任何部分業(yè)務或資產(chǎn)的所有權，或針對甲方任何資產(chǎn)的裁決或判決被強制執(zhí)行，從而實質性地影響甲方履行本協(xié)議項下義務的能力。

10.2.4 預期違約事件，包括下述任一情形：

● 甲方停止或可能停止經(jīng)營其業(yè)務或其業(yè)務的任何重要部分，或甲方處置其業(yè)務或資產(chǎn)的全部或任何重要部分，從而對甲方履行本協(xié)議項下義務的能力產(chǎn)生重大不利影響；

● 甲方的財務狀況發(fā)生任何重大不利變化，或其在本協(xié)議項下履約能力發(fā)生重大不利變化。

10.2.5 除10.2.4規(guī)定外，有追索權保理業(yè)務項下預期違約事件，還包括下述任一情形：

● 甲方或承租人在乙方的信貸業(yè)務出現(xiàn)逾期、墊款、欠息等不良行為；

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● 承租人連續(xù)兩次不能按時支付租賃款；

● 租賃物價值貶損、擔保不足值等已經(jīng)危及租賃款的回收； ● 出現(xiàn)危及租賃物及項目安全的情況；

● 影響或可能影響甲方履行本協(xié)議項下義務的任何其他情形。

10.3 發(fā)生上述任一違約事件，乙方有權自行決定采取下列一項或多項措施：

10.3.1 要求甲方糾正其違約行為；

10.3.2 停止對甲方辦理保理業(yè)務，解除本協(xié)議；

10.3.3 宣布已辦理的保理業(yè)務即刻到期，要求甲方立即對未收回的應收租賃款進行回購；

10.3.4 從甲方開立在中國**銀行及其分支機構的任何賬戶中扣收相應款項以清償全部融資款項本息和其他應付費用；

10.3.5 要求甲方追加乙方認可的合法、有效、足值的擔保； 10.3.6 應收租賃款到期時，直接向承租人追索。

10.4 甲方未按約定進行回購或在有追索權保理業(yè)務項下甲方未按期償還本協(xié)議項下融資本金及利息的（含被宣布提前到期），乙方有權自逾期之日起對未按期償還的融資按原融資利率基礎上加收 %的利率計收罰息。

10.5 甲方未按本協(xié)議約定用途使用融資款項的，乙方有權自融資款項挪用之日起，在原融資利率基礎上加收 50 %計收罰息。

第十一條 爭議的解決

11.1 本協(xié)議在履行中發(fā)生爭議，可由各方協(xié)商解決，也可按以下第一種方式解決：

1、訴訟。由 合同簽訂地人民法院管轄。

2、仲裁。提交（仲裁機構全稱）按其仲裁規(guī)則進行仲

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裁。

在訴訟或仲裁期間，本合同不涉及爭議的條款仍須履行。

第十二條 爭議的解決

12.1 本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行及爭議的解決均適用中華人民共和國法律。在協(xié)議履行期間，凡由本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關的一切爭議、糾紛，當事人應首先協(xié)商解決。協(xié)商不成，以下述 方式解決：

12.1.1 仲裁。將該爭議提交 仲裁委員會仲裁解決。12.1.2 訴訟。由 住所地人民法院通過訴訟方式解決。在訴訟或仲裁期間，本協(xié)議不涉及爭議的條款仍須履行。

第十三條 其 他

13.1 乙方將甲方在本協(xié)議項下應付的本金、利息、費用和其他任何款項及承租人的回款記錄在乙方內部的賬務簿中；上述記錄及乙方與甲方辦理業(yè)務過程中發(fā)生并保留的單據(jù)和憑證構成乙方和甲方之間就本協(xié)議履行的有效憑證。

13.2 未經(jīng)乙方的事先書面同意，甲方不得將其在本協(xié)議項下的任何權利和義務轉讓給第三人。

13.3 乙方可以將本協(xié)議項下權利全部或部分轉讓給第三人。

13.4 乙方未行使或延遲行使本協(xié)議項下的任何權利或決定權，不應被視為對該等權利或決定權的放棄；任何單獨或部分的行使上述權利或決定權不應妨礙乙方進一步行使該種權利或決定權。本協(xié)議約定的各項權利和救濟措施是累計的，并不排除法律規(guī)定的任何其他權利和補救措施。

13.4 未經(jīng)乙方同意，租賃物不得對外設定抵押，轉讓租賃物所有權須經(jīng)乙方同意。

第十四條 協(xié)議的生效、變更、解除和終止

14.1 本協(xié)議自締約各方加蓋公章并由其法定代表人或授權代理人或負責

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人簽字或蓋章之日起生效，至甲方在本協(xié)議項下所有義務履行完畢之日終止。

14.2 除非本協(xié)議另有約定，本協(xié)議生效后，任何一方不得單方面變更或解除本協(xié)議；對本協(xié)議的任何修改或變更必須經(jīng)甲、乙雙方協(xié)商一致，并達成書面協(xié)議。

14.3 如遇國家法律、法規(guī)或政策變化，致使本協(xié)議的全部或部分條款不再符合國家法律、法規(guī)或政策的要求，甲、乙雙方應及時協(xié)商，盡快修改有關條款。

14.4 本協(xié)議任何條款的無效或不可執(zhí)行，不影響其他條款的有效性和可執(zhí)行性，也不影響整個協(xié)議的效力。

14.5 本協(xié)議的變更和解除，不影響締約各方要求賠償損失的權利。本協(xié)議的解除，不影響本協(xié)議中有關爭議解決條款的效力。

第十五條 附則

15.1 在本協(xié)議中，除非本協(xié)議上下文另有規(guī)定：

15.1.1 凡提及本協(xié)議應包括本協(xié)議及其附件，以及對該協(xié)議所作的任何修改、修訂或補充的文件。

15.1.2 凡提及條、款和附件僅指本協(xié)議的條、款和附件。

15.1.3 本協(xié)議條款的標題僅為查閱方便而設置，不應構成對本協(xié)議的任何解釋，不對標題之下的內容及范圍作任何限定。

15.2 本協(xié)議的附件及各項補充、修訂或變更，為本協(xié)議不可分割的組成部分，與本協(xié)議正文具有同等法律效力。

15.3 本協(xié)議的附件包括：《應收租賃款轉讓清單》、經(jīng)出租人蓋章確認的租賃合同復印件。

15.4 本協(xié)議未盡事宜，由甲、乙雙方協(xié)商處理，或者按國家有關法律、法規(guī)的規(guī)定執(zhí)行。

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本協(xié)議正本一式 份，甲方 份、乙方 份，具有同等法律效力。

甲方：（公章）

法定代表人：（或授權代理人）年 月 日

乙方：（合同專用章或公章）法定代表人：（或負責人）年 月 日/ 17

附件1

轉讓日及轉讓價款

向 轉讓 與承租方于 年 月 日簽定的編號為 的《售后回租合同》（下稱“租賃合同”）項下應收租金債權。

應收租金債權轉讓日為： 年 月 日

轉讓價款為（幣種及大寫：人民幣 元整，小寫：￥）。

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附件2

應收租賃賬款轉讓通知書

編號【 】 致承租人【XXXXXXXXXXXXXXXX公司】：

根據(jù)貴公司與我公司簽署的編號為【 】的《售后回租合同》，我公司已將《售后回租合同》項下剩余的租金債權轉讓給【xxxxxxxxxxxxxxxx股份有限公司】?，F(xiàn)正式通知貴公司，自貴公司收到本通知函之日起，【xxxxxxxxxxxxxxxx股份有限公司】取得一切《售后回租合同》項下的權利，包括向貴公司收取租金的權利。鑒于【xxxxxxxxxxxxxxxx股份有限公司】已將租金收取及租后管理事宜委托我公司代為行使，貴公司收到本通知函后，除非【xxxxxxxxxxxxxxxx股份有限公司】另行通知，否則不影響貴公司在原《售后回租合同》項下義務的履行，包括但不限于向我公司支付租金（由我公司代收）以及配合我公司租后檢查等義務。

特此通知！

（公章）201年 月 日 本通知函同時抄送【xxxxxxxxxxxxxxxx股份有限公司】

《應收租賃賬款轉讓通知書》回執(zhí)

致 【 】 ：

本公司已經(jīng)收到貴公司發(fā)出的編號為【 】《應收租賃賬款轉讓通知書》。本公司確認，【xxxxxxxxxxxxxxxx股份有限公司】取得編號為【 】《售后回租合同》項下的權利，包括向本公司收取租金的權利和對租賃物的所有權，鑒于貴公司接受了委托管理職責，在【xxxxxxxxxxxxxxxx股份有限公司】向我公司發(fā)出書面通知前，我公司將依照《售后回租合同》的約定繼續(xù)向貴公司履行原《售后回租合同》。

承租人：XXXXXXXXXXXXXXXX公司

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第四篇：應收賬款轉讓三方協(xié)議(保理)

應收賬款轉讓三方協(xié)議

本應收賬款轉讓三方合同（以下稱《三方合同》）于年月 由以下三方簽訂： 甲方： 公司

注冊地址 法定代表人： 乙方：公司

注冊地址 法定代表人： 丙方：

商業(yè)保理有限公司 營業(yè)地址負責人： 鑒于：

1、買賣雙方?jīng)Q定以信用銷售方式由甲方向乙方銷售貨物（或提供服務、出租動產(chǎn)或不動產(chǎn)）。

2、為穩(wěn)定買賣雙方的合作關系，甲方與丙方于年月日簽訂了號《國內保理業(yè)務合同》（以下簡稱《保理業(yè)務合同》），甲方將其現(xiàn)在或將來基于與乙方訂立的基礎商務合同所產(chǎn)生的應收賬款轉讓給丙方，丙方作為

商業(yè)保理向甲方提供包括貿易融資、銷售分戶賬管理、賬款收取和壞賬擔保等在內的綜合性國內保理金融服務。

經(jīng)各方充分友好協(xié)商，共同簽署本合同。

第一條：甲方根據(jù)與丙方簽訂的上述《保理業(yè)務合同》；擬將甲方以信用方式向乙方銷售貨物所產(chǎn)生的所有應收賬款全部轉讓給丙方，乙方只有按照合同約定向丙方或其代理人付款，才能解除其付款責任。

丙方委托甲方作為其收款代理人：為代理收款之目的，甲方將丙方開立監(jiān)管賬戶。

在甲方將應收賬款轉讓給丙方后，乙方只有按照本合同約定付款至丙方保理專戶，才能解除其付款責任。

乙方茲確認： 乙方將付款至

商業(yè)保理有限公司 開戶行： 賬戶名稱： 賬號：

乙方承諾并保證不會付款至選定賬戶之外的任何其他賬戶。

第二條

甲方負責每（天/周/月）將其與乙方所產(chǎn)生的應收賬款以載有

商業(yè)保理應收賬款債權轉讓條款的《應收賬款債權轉讓通知書》的方式通知乙方。乙方經(jīng)核對無誤后，由（有權簽字人）蓋章或簽字向

商業(yè)保理予以確認。

蓋章或簽字樣本如下：

第三條

乙方同意將按照《應收賬款債權轉讓通知書》要求向

商業(yè)保理進行付款。

第四條

在甲方簽發(fā)的《應收賬款債權轉讓通知書》經(jīng)乙方確認后，商業(yè)保理據(jù)此向甲方提供貿易融資。

第五條

本合同經(jīng)各方法定代表人或其授權人簽署。經(jīng)相關方簽章后生效，任何一方可隨時終止本合同，但須提前一個月書面通知合同各方。

第六條

本合同一式三份，各同三方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。第七條

其它約定（空欄不足可另附頁）：

合同各方簽字蓋章

甲方（公章）：

乙方（公章）：

丙方（公章）：

法定代表人

法定代表人

法定代表人（負責人）或委托代理人

或委托代理人

或委托代理人 年

月

日

****年**月**日

****年**月**日

第五篇：保理借款

保理、擔保、貸款承諾、信用證

(2007-03-20 12:00:03)

轉載▼

分類： 談財論經(jīng)

保理 －－－－－

根據(jù)《國際保理公約》的定義，保理是指賣方、供應商或出口商與保理商間存在一種契約關系。根據(jù)該契約，賣方、供應商或出口商將其現(xiàn)在或將來的基于其與買方（債務人）訂立的貨物銷售或服務合同所產(chǎn)生的應收賬款轉讓給保理商，由保理商為其提供下列服務中的至少兩項：貿易融資、銷售分戶賬管理、應收賬款的催收、信用風險控制與壞賬擔保。

保理業(yè)務是一項集貿易融資、商業(yè)資信調查、應收賬款管理及信用風險擔保于一體的新興綜合性金融服務。作為一項新的中間業(yè)務，保理業(yè)務的收益高于傳統(tǒng)的貸款業(yè)務。一般來說，銀行將按照應收賬款金額收取一定比例的賬戶管理費、資信調查費、額度核定費等手續(xù)費（通常2％－6％），并對企業(yè)獲得的預付款收取利息，且利率通常較銀行優(yōu)惠利率高出一定比例。

擔保 －－－－－

分為保函擔保和保證擔保。保函擔保：

保函是一種特殊的擔保方式，在商業(yè)往來中，將貿易雙方的商業(yè)信譽轉化為銀行信譽。保函既不同于一般的保證合同，也不同于備用信用證，因此，銀行在出具保函時更應該注意降低自身風險。

一、銀行保函的概念及主要的法律關系

銀行保函是指銀行應委托人的申請而開立的有擔保性質的書面承諾文件，一旦委托人未按其與受益人簽訂的合同的約定償還債務或履行約定義務時，由銀行履行擔保責任。它有以下兩個特點：

1.保函依據(jù)商務合同開出，但又不依附于商務合同，具有獨立法律效力。當受益人在保函項下合理索賠時，擔保行就必須承擔付款責任，而不論委托人是否同意付款，也不管合同履行的實際事實。即保函是獨立的承諾并且基本上是單證化的交易業(yè)務。2.銀行信用作為保證，易于為合同雙方接受。

銀行保函業(yè)務中涉及到的主要當事人有三個：委托人、受益人和擔保銀行，此外，往往還有反擔保人、通知行及保兌行等。這些當事人之間形成了一環(huán)扣一環(huán)的合同關系，它們之間的法律關系如下：

1、委托人與受益人之間基于彼此簽訂的合同而產(chǎn)生的債權債務關系或其他權利義務關系。此合同是它們之間權利和義務的依據(jù)，相對于保函協(xié)議書和保函而言是主合同，他是其他兩個合同產(chǎn)生和存在的前提。如果此合同的內容不全面，會給銀行的擔保義務帶來風險。因而銀行在接受擔保申請時，應要求委托人提供他與受益人之間簽訂的合同。

2、委托人與銀行之間的法律關系是基于雙方簽訂的《保函委托書》而產(chǎn)生的委托擔保關系?！侗：袝分袘獙鶆盏膬热?、數(shù)額、擔保種類、保證金的交存、手續(xù)費的收取、銀行開立保函的條件、時間、擔保期間、雙方違約責任、合同的變更、解除等內容予以詳細約定，以明確委托人與銀行的權利義務?！侗：袝肥倾y行向委托人收取手續(xù)費及履行保證責任后向其追償?shù)膽{證。因此，銀行在接到委托人的擔保申請后，要對委托人的資信、債務及擔保的內容和經(jīng)營風險進行認真的評估審查，以最大限度降低自身風險。

3、擔保銀行和受益人之間的法律關系是基于保函而產(chǎn)生的保證關系。保函是一種單務合同，受益人可以以此享有要求銀行償付債務的權利。在大多數(shù)情況下，保函一經(jīng)開立，銀行就要直接承擔保證責任。保證擔保：

保證是債的擔保方式的一種，指保證人和債權人約定，當債務人不履行債務時，保證人按約定履行債務或承擔責任的行為?？梢?，第一，保證是一種雙方的法律行為；第二，保證是擔保他人履行債務的行為；第三，保證是就主債務履行負保證責任的行為。另外還應注意，保證擔保的保證與通常意義上的保證是有區(qū)別的，這是一種債權擔保制度，具有法律意義。

1、保證擔保合同當事人應當簽訂書面保證合同。保證合同應當按照《擔保法》的有關規(guī)定約定相應的內容。其中，保證期間的約定應當明確，不能約定早于或者等于主債務履行期限；也不能約定承擔保證責任直至主債務本息還清時為止等類似約定不明的內容。

2、保證期間，債權人依法將主債權轉讓給第三人，保證債權同時轉讓，擔保中心在原保證擔保的范圍內對受讓人承擔保證責任。但是，擔保中心與債權人事先約定僅對特定的債權人承擔保證責任或者禁止債權轉讓的，擔保中心不再承擔保證責任。

3、保證期間，債權人許可債務人轉讓全部或者部分債務，應當取得擔保中心書面同意，對未經(jīng)擔保中心同意轉讓的債務，擔保中心不再承擔保證責任。

4、保證期間，債權人與債務人協(xié)議變更主合同，未經(jīng)擔保中心書面同意，擔保中心不再承擔保證責任。債權人與債務人對主合同履行期限作了變動，未經(jīng)擔保中心書面同意，保證期

間為原合同約定的期間。

5、保證期間不因任何事由發(fā)生中斷、中止、延長的法律后果。

6、保證期間，債務人可以改變擔保方式，但應當通知擔保中心，需要經(jīng)擔保中心同意的還應當取得擔保中心同意。新的擔保合同生效后，原保證擔保合同解除。

貸款承諾

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貸款承諾是指銀行向客戶作出的在未來一定時期內按商定條件為該客戶提供約定數(shù)額貸款的承諾。在客戶滿足貸款承諾中約定的提款先決條件情況下，銀行按約定的金額、利率、時

間、期限等，滿足客戶的借款需要。

（1）辦理貸款承諾的優(yōu)勢

客戶一旦獲得銀行的貸款承諾，未來獲得可靠現(xiàn)金來源的可能性大大提高，競爭優(yōu)勢也隨即

增強。

（2）貸款承諾適用范圍

符合國家有關規(guī)定的基本建設或技術改造項目，存在資金缺口，按國家項目審批規(guī)定，須由銀行對項目資金缺口出具貸款承諾的項目。

（3）貸款承諾申辦手續(xù)

① 有貸款承諾需求的客戶向銀行提出申請；

② 銀行審核、審批客戶提供的項目資料；

③ 向客戶出具貸款承諾。

信用證

信用證是銀行用以保證買方或進口方有支付能力的憑證。

在國際貿易活動中，買賣雙方可能互不信任，買方擔心預付款后，賣方不按合同要求發(fā)貨；賣方也擔心在發(fā)貨或提交貨運單據(jù)后買方不付款。因此需要兩家銀行做為買賣雙方的保證人，代為收款交單，以銀行信用代替商業(yè)信用。銀行在這一活動中所使用的工具就是信用證?？梢?，信用證是銀行有條件保證付款的證書，成為國際貿易活動中常見的結算方式。按照這種結算方式的一般規(guī)定，買方先將貨款交存銀行，由銀行開立信用證，通知異地賣方開戶銀行轉告賣方，賣方按合同和信用證規(guī)定的條款發(fā)貨，銀行代買方付款。

信用證方式有三個特點：一是信用證不依附于買賣合同，銀行在審單時強調的是信用證與基礎貿易相分離的書面形式上的認證。二是信用證是憑單付款，不以貨物為準。只要單據(jù)相符，開證行就應無條件付款。三是信用證是一種銀行信用，它是銀行的一種擔保文件。