第一篇：3+3試試方案

延邊州“黨政戰(zhàn)略人才‘3+3’工程”實(shí)施方案

發(fā)布日期：2012/05/10瀏覽次數(shù)：938

延邊州“黨政戰(zhàn)略人才‘3+3’工程”實(shí)施方案

為從根本上解決延邊州未來(lái)領(lǐng)導(dǎo)干部資源保障問(wèn)題，去年下半年，州委組織部人才辦組織力量就延邊州戰(zhàn)略人才的培養(yǎng)選拔工作作了全面調(diào)研，并形成了《少數(shù)民族地區(qū)黨政戰(zhàn)略人才成長(zhǎng)模型研究》的研究報(bào)告。研究結(jié)論的核心觀點(diǎn)：一是要以戰(zhàn)略人才的三種潛質(zhì)（正確的從政理念、較高的文化素養(yǎng)、良好的人格魅力）為標(biāo)準(zhǔn)來(lái)選拔黨政戰(zhàn)略人才；二是要以戰(zhàn)略人才的三種能力（學(xué)習(xí)創(chuàng)新能力、自我約束能力、戰(zhàn)略思維能力）為靶向確定培養(yǎng)方略。以此為依托，我們提出了在全州實(shí)施“黨政戰(zhàn)略人才‘3+3’工程”（以下簡(jiǎn)稱“3+3”人才工程），具體方案如下：

一、指導(dǎo)思想和目標(biāo)

“3+3”人才工程的實(shí)施，以鄧小平理論和“三個(gè)代表”重要思想為指導(dǎo)，深入貫徹黨的十七大、全國(guó)人才工作會(huì)議、全國(guó)培養(yǎng)選拔年輕干部工作座談會(huì)和《2009—2020年全國(guó)黨政領(lǐng)導(dǎo)班子后備干部隊(duì)伍建設(shè)規(guī)劃》、《關(guān)于加強(qiáng)培養(yǎng)選拔年輕干部工作的意見(jiàn)》精神，堅(jiān)持黨管人才原則，堅(jiān)持德才兼?zhèn)?、以德為先的原則，堅(jiān)持重在實(shí)踐鍛煉、注重發(fā)展?jié)摿?、重視培養(yǎng)提高、從嚴(yán)管理的要求，適應(yīng)新形勢(shì)對(duì)黨政人才隊(duì)伍建設(shè)提出的新要求，遵循年輕干部的成長(zhǎng)規(guī)律，統(tǒng)籌遴選、強(qiáng)化培訓(xùn)、跟蹤管理、擇優(yōu)任用、梯次接續(xù)、系統(tǒng)推進(jìn)，力爭(zhēng)用4到5年的時(shí)間，以最優(yōu)的模式培養(yǎng)一批高素質(zhì)的優(yōu)秀年輕干部隊(duì)伍，并堅(jiān)持梯隊(duì)接續(xù)培養(yǎng)教育，為加快領(lǐng)導(dǎo)班子和干部隊(duì)伍建設(shè)，推動(dòng)全州經(jīng)濟(jì)社會(huì)科學(xué)發(fā)展、快速發(fā)展提供堅(jiān)實(shí)的組織和人才保證。

二、實(shí)施范圍

首批在全州范圍選拔100名左右新考錄的優(yōu)秀大學(xué)畢業(yè)生作為“3+3”人才工程培養(yǎng)人選。培養(yǎng)人選應(yīng)為全州從2007年開(kāi)始統(tǒng)一招錄的，1982年1月1日以后出生、全日制大學(xué)本科以上學(xué)歷的公務(wù)員和事業(yè)編制人員。此后每?jī)赡赀x拔一次，每次選拔50名左右30周歲以下符合上述條件人員作為培養(yǎng)人選。每次選拔的培養(yǎng)人選以4到5年時(shí)間為一個(gè)培養(yǎng)周期。

三、實(shí)施方法和步驟

“3+3”人才工程的實(shí)施分為選拔和培養(yǎng)兩個(gè)階段進(jìn)行。通過(guò)嚴(yán)格選拔培養(yǎng)人選，抓住理論學(xué)習(xí)、實(shí)踐鍛煉、嚴(yán)格管理三個(gè)基本環(huán)節(jié)，做好培養(yǎng)教育工作，幫助培養(yǎng)人選健康成長(zhǎng)。第二次選拔的培養(yǎng)人選參照首批選拔的培養(yǎng)人選循環(huán)進(jìn)行培養(yǎng)教育。

（一）選拔首批培養(yǎng)人選。（2012年5月至6月）

通過(guò)推薦、考試、測(cè)評(píng)等方式，嚴(yán)格選拔優(yōu)秀培養(yǎng)人選。

1、組織推薦。（2012年5月）

各縣市委組織部和州直各部門(mén)黨委（黨組）按照選拔范圍，根據(jù)人選的日常表現(xiàn)和群眾公認(rèn)度，按照“有較高的思想政治素質(zhì)；有良好的品行、正直誠(chéng)實(shí)；有強(qiáng)烈的事業(yè)心和進(jìn)取意識(shí)；有腳踏實(shí)地、勤奮敬業(yè)的工作作風(fēng)和工作態(tài)度；有團(tuán)結(jié)協(xié)作的意識(shí)和能力”的“五有”標(biāo)準(zhǔn)，認(rèn)真組織推薦。各縣市按照符合條件人員的20%、州直部門(mén)按照符合條件人員的30%進(jìn)行推薦，推薦總?cè)藬?shù)為500人左右。

２、基礎(chǔ)知識(shí)測(cè)試。（2012年5月—6月）

采取筆試的方式進(jìn)行。測(cè)試內(nèi)容根據(jù)《黨政領(lǐng)導(dǎo)干部選拔任用工作條例》和《黨政領(lǐng)導(dǎo)班子后備干部工作規(guī)定》等有關(guān)文件的要求進(jìn)行命題，重點(diǎn)測(cè)試基礎(chǔ)知識(shí)、思想政治、業(yè)務(wù)能力、公文寫(xiě)作能力等方面內(nèi)容。

３、潛才儲(chǔ)備測(cè)評(píng)。（2012年5月—6月）

與人才測(cè)評(píng)機(jī)構(gòu)合作，使用人才素質(zhì)測(cè)評(píng)系統(tǒng)，通過(guò)標(biāo)準(zhǔn)化測(cè)驗(yàn)、管理情境案例分析、公文筐等各種評(píng)價(jià)手段，考察被推薦人選是否有正確的從政理念、較高的文化素養(yǎng)、良好的人格魅力等潛質(zhì)。

根據(jù)被推薦人員基礎(chǔ)知識(shí)測(cè)試成績(jī)和潛才儲(chǔ)備測(cè)評(píng)結(jié)果，并按照朝鮮族干部不低于40%，女干部不低于15%的比例選拔待確定人選，黨外干部要占一定比例。選拔待確定人選100人左右。

4、確定人選。（2012年6月）

領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室將待確定人選名單上報(bào)領(lǐng)導(dǎo)小組，確定重點(diǎn)培養(yǎng)人選名單。

（二）培養(yǎng)首批培養(yǎng)人選。（2012年7月至2016年6月）

主要采取理論培訓(xùn)、基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)與實(shí)踐鍛煉相結(jié)合的方式進(jìn)行培養(yǎng)。分階段、分類培養(yǎng)，做到工作、培養(yǎng)兩不誤、兩促進(jìn)。

1、集中培訓(xùn)。

2012年7月組織一次集中培訓(xùn)，培訓(xùn)時(shí)間為30天左右。以后培養(yǎng)周期內(nèi)每年上半年組織一次集中培訓(xùn)，每次培訓(xùn)15—20天。

集中培訓(xùn)以州委黨校為主渠道，結(jié)合實(shí)地考察和社會(huì)實(shí)踐，重點(diǎn)突出以下五個(gè)方面：一是基礎(chǔ)理論培訓(xùn)。通過(guò)對(duì)政治理論、社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)知識(shí)、現(xiàn)代科技知識(shí)、黨性修養(yǎng)和道德修養(yǎng)的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，特別要加強(qiáng)政治忠誠(chéng)教育、道德情操教育、優(yōu)良作風(fēng)教育、黨的紀(jì)律教育，引導(dǎo)樹(shù)立良好作風(fēng)，正確對(duì)待權(quán)力、地位和利益，正確對(duì)待組織、群眾和個(gè)人。進(jìn)一步提升理論素養(yǎng)和綜合素質(zhì)，提高運(yùn)用馬克思主義的立場(chǎng)、觀點(diǎn)、方法研究新情況、解決新問(wèn)題的能力和水平。

二是案例教學(xué)培訓(xùn)。通過(guò)案例教學(xué)，引導(dǎo)綜合運(yùn)用所學(xué)的理論知識(shí)，分析解決模擬環(huán)境中的實(shí)際問(wèn)題，并在探索問(wèn)題中，形成多向交流與互動(dòng)，實(shí)現(xiàn)思維共振，知識(shí)同步，情感共鳴，從而不斷提高思維能力。

三是社會(huì)實(shí)踐培訓(xùn)。組織到農(nóng)村與農(nóng)民同吃、同住、同勞動(dòng)，到社區(qū)開(kāi)展做志愿者等社會(huì)實(shí)踐活動(dòng)，不斷提高組織能力、協(xié)調(diào)能力和溝通能力，提高做群眾工作的能力。

四是拓展訓(xùn)練培訓(xùn)。通過(guò)封閉式軍事化拓展訓(xùn)練，充分利用軍事訓(xùn)練、專家授課、小組討論、中心發(fā)言等多種形式，進(jìn)一步磨練意志品質(zhì)，增強(qiáng)紀(jì)律觀念，提高團(tuán)隊(duì)意識(shí)和協(xié)作精神。

五是廉政教育培訓(xùn)。組織參觀廉政警示教育展覽，感受現(xiàn)場(chǎng)說(shuō)法，開(kāi)展廉政建設(shè)知識(shí)培訓(xùn)，增強(qiáng)自律意識(shí)，筑牢拒腐防變的思想防線。

在抓好集中培訓(xùn)的同時(shí)，開(kāi)展在職自學(xué)。通過(guò)指定學(xué)習(xí)書(shū)目、撰寫(xiě)讀書(shū)心得、舉辦讀書(shū)研討活動(dòng)等形式，提高學(xué)習(xí)的自覺(jué)性、針對(duì)性和實(shí)效性。

2、實(shí)踐鍛煉。

實(shí)踐鍛煉采取“學(xué)習(xí)研究、實(shí)踐創(chuàng)新一體化”方式，即在實(shí)踐過(guò)程中，組織開(kāi)展課題研究，解決遇到的困難和問(wèn)題，為科學(xué)決策提供有力參考。同時(shí)，強(qiáng)化實(shí)踐創(chuàng)新，在實(shí)踐崗位推動(dòng)工作不斷上水平。實(shí)踐鍛煉要注重按照培養(yǎng)人選工作的經(jīng)歷分類培養(yǎng)。

（1）駐點(diǎn)鍛煉。（2012年10月至2013年9月）

一是將在基層鍛煉少于半年的培養(yǎng)人選，安排到農(nóng)村和社區(qū)服務(wù)，直接參與基層一線的實(shí)際工作，在實(shí)踐中了解國(guó)情、熟悉社會(huì)、積累經(jīng)驗(yàn)、增長(zhǎng)才干、磨練意志，不斷增進(jìn)與人民群眾的感情，提高能力和水平。

二是將已經(jīng)在基層鍛煉半年以上或在基層崗位工作的培養(yǎng)人選，選派到州內(nèi)重點(diǎn)企業(yè)，學(xué)習(xí)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)管理，了解企業(yè)發(fā)展?fàn)顩r和運(yùn)行機(jī)制等內(nèi)容。

駐點(diǎn)鍛煉期間，每人形成1篇有調(diào)查、有問(wèn)題、有措施的調(diào)研報(bào)告。

（2）崗位實(shí)踐。（2014年5月至2014年8月）

安排從州直單位選拔的培養(yǎng)人選在鄉(xiāng)鎮(zhèn)或街道掛職，從縣市選拔的培養(yǎng)人選在州直單位的處（室）掛職，通過(guò)給任務(wù)、壓擔(dān)子，使培養(yǎng)人選不斷提高決策能力、駕馭能力和應(yīng)變能力。對(duì)自愿到企業(yè)鍛煉的人選，安排到州內(nèi)重點(diǎn)企業(yè)鍛煉服務(wù)。

（3）重點(diǎn)選派鍛煉。（2015年4月至2015年9月）

圍繞加強(qiáng)信訪工作、協(xié)助推進(jìn)重點(diǎn)建設(shè)工程、重大活動(dòng)項(xiàng)目、處置重大突發(fā)事件等工作設(shè)置崗位，有計(jì)劃地安排培養(yǎng)人選到工作條件艱苦、工作基礎(chǔ)較差、工作難度較大的相應(yīng)崗位接受鍛煉，負(fù)責(zé)承擔(dān)重要單項(xiàng)或中心工作，負(fù)責(zé)完成急、難、險(xiǎn)、重任務(wù)，鍛煉提高駕馭全局、果斷決策、組織協(xié)調(diào)和處理復(fù)雜問(wèn)題的能力。根據(jù)培養(yǎng)人選所在工作單位的性質(zhì)，部分培養(yǎng)人選在原工作單位鍛煉，部分培養(yǎng)人選選派到其他單位鍛煉。

（4）上掛鍛煉。（2016年3月至2016年6月）

選派培養(yǎng)人選在州直部門(mén)、縣市黨政機(jī)關(guān)掛職鍛煉，任局長(zhǎng)、主任助理、縣市長(zhǎng)助理等職。通過(guò)上派掛職，幫助培養(yǎng)人選開(kāi)闊視野，提高掌握和運(yùn)用政策能力，提高宏觀決策和總攬全局的能力。

培養(yǎng)人選在培養(yǎng)期間得到提拔重用的，根據(jù)實(shí)際情況安排學(xué)習(xí)實(shí)踐鍛煉內(nèi)容。培養(yǎng)人選的培養(yǎng)實(shí)踐周期可以結(jié)合實(shí)際調(diào)整完善。

四、結(jié)果運(yùn)用

培養(yǎng)人選在培養(yǎng)期滿經(jīng)考察合格的，直接列為州管副縣級(jí)后備干部，單獨(dú)備案管理。對(duì)在培養(yǎng)過(guò)程中表現(xiàn)突出的，將重點(diǎn)向縣市黨政機(jī)關(guān)、州直各部門(mén)推薦，在提拔重用、領(lǐng)導(dǎo)班子換屆時(shí)優(yōu)先考慮使用，適時(shí)量才使用。

五、保障措施

（一）加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)?！包h政戰(zhàn)略人才‘3+3’工程”由州人才工作領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)，州人才工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室具體負(fù)責(zé)“3+3”人才工程的組織實(shí)施。各縣市人才工作領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)做好本縣市培養(yǎng)人選的日常管理工作。各培養(yǎng)人選所在單位，要安排好培養(yǎng)人選的工作和使用。

（二）實(shí)行跟蹤管理。建立“3+3”人才工程培養(yǎng)人選實(shí)時(shí)檔案，實(shí)行“一人一檔”。建立學(xué)習(xí)檢查制度，采取定期檢查、不定期抽查調(diào)閱學(xué)習(xí)筆記，舉辦讀書(shū)報(bào)告會(huì)、理論研討會(huì)等形式進(jìn)行督察。建立跟蹤考察制度，培養(yǎng)各階段分別跟蹤考察，作為提拔任用的重要依據(jù)。建立思想工作匯報(bào)制度，培養(yǎng)人選每半年要書(shū)面匯報(bào)一次學(xué)習(xí)工作情況。在培養(yǎng)過(guò)程中，實(shí)行動(dòng)態(tài)管理，適時(shí)淘汰不適宜人選。

（三）建立幫帶制度。建立“3+3”人才工程領(lǐng)導(dǎo)幫帶制度，實(shí)行 “導(dǎo)師制”，將“3+3”人才工程納入各部門(mén)的重要工作日程。培養(yǎng)人選所在單位主管領(lǐng)導(dǎo)要切實(shí)擔(dān)負(fù)起日常培養(yǎng)教育和管理的責(zé)任，實(shí)行“一對(duì)一”指導(dǎo)，并將這項(xiàng)工作納入領(lǐng)導(dǎo)干部考核指標(biāo)體系，堅(jiān)持定期研究、定期檢查、定期部署。用考核體系的硬指標(biāo)、硬任務(wù)，推動(dòng)各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部關(guān)心愛(ài)護(hù)、培養(yǎng)教育、大膽使用黨政戰(zhàn)略人才，在全社會(huì)形成關(guān)心、支持黨政戰(zhàn)略人才健康成長(zhǎng)的良好氛圍。培養(yǎng)人選掛職鍛煉期間，由掛職接收單位主管領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)結(jié)對(duì)幫帶。同時(shí)，在州縣兩級(jí)機(jī)關(guān)選拔一部分經(jīng)驗(yàn)、經(jīng)歷豐富的縣級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部，聘請(qǐng)為“黨政戰(zhàn)略人才成長(zhǎng)導(dǎo)師”，每名導(dǎo)師指導(dǎo)2—3名培養(yǎng)人選。導(dǎo)師要充分發(fā)揮傳幫帶作用，通過(guò)思想引導(dǎo)、傳授經(jīng)驗(yàn)、幫助提高、帶領(lǐng)工作等方式，引導(dǎo)培養(yǎng)人選樹(shù)立正確的人生觀、世界觀和價(jià)值觀，培養(yǎng)和提高過(guò)硬的思想政治素質(zhì)，指導(dǎo)掌握良好的學(xué)習(xí)、工作方法，促進(jìn)健康、快速成長(zhǎng)。

（四）加大政策支持力度。進(jìn)一步加大公開(kāi)選拔和競(jìng)爭(zhēng)上崗工作力度，結(jié)合本地、本部門(mén)實(shí)際，有針對(duì)性地拿出一定數(shù)量的職位組織公選考試，尤其是加大年輕干部、女干部和非黨干部的選拔比例，為黨政戰(zhàn)略人才的快速成長(zhǎng)搭建平臺(tái)。鼓勵(lì)各縣市、州直各部門(mén)大膽培養(yǎng)使用成熟的黨政戰(zhàn)略人才。各縣市可結(jié)合本地實(shí)際，研究制定在鄉(xiāng)鎮(zhèn)領(lǐng)導(dǎo)班子、縣市局級(jí)

領(lǐng)導(dǎo)班子配備一定比例的30歲以下年輕干部的剛性指標(biāo)，給優(yōu)秀年輕干部的成長(zhǎng)提供發(fā)展的空間。

（五）確保經(jīng)費(fèi)到位。實(shí)施“3+3”人才工程所需經(jīng)費(fèi)由人才經(jīng)費(fèi)列支。各單位要高度重視“3+3”人才工程的實(shí)施工作，建立培養(yǎng)投入機(jī)制，將年輕干部的培養(yǎng)經(jīng)費(fèi)納入本單位年度經(jīng)費(fèi)預(yù)算，確?！?+3”人才工程順利實(shí)施，取得實(shí)效。

第二篇：雙學(xué)雙創(chuàng)試試方案

十四連黨員干部現(xiàn)代遠(yuǎn)程教育工作中開(kāi)展

“雙學(xué)雙創(chuàng)雙爭(zhēng)”活動(dòng)實(shí)施方案

為了深入貫徹落實(shí)八十九團(tuán)關(guān)于在黨員干部現(xiàn)代遠(yuǎn)程教育工作中開(kāi)展“雙學(xué)雙學(xué)雙創(chuàng)雙爭(zhēng)”活動(dòng)（創(chuàng)建教學(xué)平臺(tái)、創(chuàng)建示范終端站點(diǎn)、爭(zhēng)當(dāng)優(yōu)秀站點(diǎn)管理員、爭(zhēng)當(dāng)學(xué)用標(biāo)兵）的精神要求，切實(shí)把遠(yuǎn)程教育工作“以通為先、以用為本”的要求落實(shí)到實(shí)處，結(jié)合十四連實(shí)際，現(xiàn)制定在十四連黨員干部現(xiàn)代遠(yuǎn)程教育中開(kāi)展“雙學(xué)雙創(chuàng)雙爭(zhēng)”活動(dòng)實(shí)施方案。

一、指導(dǎo)思想

堅(jiān)持以鄧小平理論和“三個(gè)代表”重要思想為指導(dǎo)，全面落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，以創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)精神不斷深化遠(yuǎn)程教育工作。通過(guò)樹(shù)立先進(jìn)工作典型，總結(jié)推廣好經(jīng)驗(yàn)、好做法，切實(shí)解決管理不到位、學(xué)用不落實(shí)等突出問(wèn)題。進(jìn)一步完善教學(xué)服務(wù)水平，進(jìn)一步激發(fā)和調(diào)動(dòng)遠(yuǎn)程教育工作持續(xù)健康發(fā)展，使遠(yuǎn)程教育工作更好地為黨員干部和職工群眾服務(wù)，為基層黨組織建設(shè)服務(wù)。

二、基本要求

“雙學(xué)雙創(chuàng)雙爭(zhēng)”活動(dòng)是開(kāi)展創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)活動(dòng)的重要組成部分，是遠(yuǎn)程教育服務(wù)黨的中心工作的載體，是充分發(fā)揮遠(yuǎn)程教育作用的經(jīng)常性工作?！半p學(xué)雙創(chuàng)雙爭(zhēng)”活動(dòng)要突出抓好先進(jìn)典型，注重解決實(shí)際問(wèn)題，推動(dòng)整個(gè)遠(yuǎn)程教育工作見(jiàn)實(shí)效。

1、示范終端站點(diǎn)的基本要求

（1）設(shè)施設(shè)備完善。終端站點(diǎn)電視機(jī)、機(jī)頂盒、計(jì)算機(jī)、調(diào)制解調(diào)器、電源插座等設(shè)備完好并按技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)要求安放到位、布臵規(guī)范。場(chǎng)地、座椅等配套設(shè)施齊全，具備組織集中學(xué)習(xí)和開(kāi)展個(gè)性化學(xué)習(xí)條件，能夠流暢點(diǎn)播節(jié)目和查看信息。

（2）站點(diǎn)管理規(guī)范。配備專職管理人員，站點(diǎn)設(shè)備管理制度、播放收看制度、管理員職責(zé)和操作流程統(tǒng)一規(guī)范并上墻。設(shè)備管理達(dá)到“防火、防盜、防潮、防塵、防雷”的“五防”要求，設(shè)備運(yùn)行維護(hù)良好。

（3）學(xué)習(xí)組織有力。堅(jiān)持定期組織開(kāi)展集中學(xué)習(xí)，平均每月組織集中學(xué)習(xí)4次以上，每次學(xué)習(xí)時(shí)間不低于45分鐘。

（4）站點(diǎn)使用率高。確保站點(diǎn)經(jīng)常開(kāi)放，在組織集中學(xué)習(xí)的同時(shí)，滿足黨員群眾個(gè)性化學(xué)習(xí)需要，為促進(jìn)農(nóng)民增收致富，服務(wù)社會(huì)主義新農(nóng)村建設(shè)和和諧社會(huì)建設(shè)等方面提供有力支持。

2、優(yōu)秀站點(diǎn)管理員基本要求

優(yōu)秀站點(diǎn)管理員要具備以下基本要求：一是政治素質(zhì)好。帶頭執(zhí)行黨的路線、方針和政策，理想信念堅(jiān)定，工作責(zé)任心強(qiáng)，認(rèn)真落實(shí)終端站管理制度和崗位責(zé)任制，熱愛(ài)遠(yuǎn)程教育事業(yè)，熱愛(ài)遠(yuǎn)程教育事業(yè)，熱心為黨員群眾服務(wù)。

二是業(yè)務(wù)能力強(qiáng)。具有管理終端站點(diǎn)相應(yīng)的科學(xué)文化知識(shí)，經(jīng)過(guò)專業(yè)培訓(xùn)和考核，能熟練操作使用遠(yuǎn)程教育設(shè)備，具有較強(qiáng)的教學(xué)組織能力和一定的教學(xué)輔導(dǎo)能力，能自行排除站點(diǎn)設(shè)備的常見(jiàn)故障，能熟練使用信息管理系統(tǒng)。

三是服務(wù)效果好。服務(wù)熱情周到，認(rèn)真做好學(xué)習(xí)記錄、學(xué)習(xí)總結(jié)和效果評(píng)價(jià)，及時(shí)收集反饋黨員干部群眾的意見(jiàn)和建議并幫助解決有關(guān)問(wèn)題。

四是群眾反映好。管理服務(wù)措施符合黨員干部和群眾意愿，工作態(tài)度和工作作風(fēng)群眾滿意，站點(diǎn)學(xué)習(xí)工作成績(jī)突出，黨員干部和群眾評(píng)價(jià)較高。

3、學(xué)用標(biāo)兵的基本要求

學(xué)用標(biāo)兵要做到以下幾點(diǎn)：一是政治素質(zhì)好。具備一定的政治素養(yǎng)和文化知識(shí)，對(duì)黨和國(guó)家農(nóng)村政策和相關(guān)的法律知識(shí)有一定了解，帶頭學(xué)習(xí)和遵守各項(xiàng)法律法規(guī)，帶頭完成黨組織交辦的各項(xiàng)任務(wù)。

二是參加學(xué)習(xí)好。積極參加集中學(xué)習(xí)做好學(xué)習(xí)記錄，并通過(guò)遠(yuǎn)程教育至少掌握一門(mén)實(shí)用技術(shù)活一個(gè)行業(yè)市場(chǎng)供求信息。

三是成果運(yùn)用好。注重學(xué)用結(jié)合，善于把所學(xué)的知識(shí)運(yùn)用于工作和生產(chǎn)生活實(shí)踐，并取得明顯成效。通過(guò)遠(yuǎn)程教育，新上致富項(xiàng)目或擴(kuò)大生產(chǎn)規(guī)模，取得較好經(jīng)濟(jì)效益。

四是示范效果好。積極宣傳教育的作用和成效，在帶頭學(xué)用和推廣學(xué)用成果方面效果顯著。

三、工作安排

根據(jù)“雙創(chuàng)雙學(xué)”活動(dòng)的安排部署，活動(dòng)具體分三個(gè)階段進(jìn)行。

（一）啟動(dòng)階段（2011年4月20日至5月）

1、制定方案。按照“雙創(chuàng)雙學(xué)”活動(dòng)的目標(biāo)要求，廣泛征求有關(guān)方面的意見(jiàn)，制定出符合我鄉(xiāng)實(shí)際的實(shí)施方案。

2、動(dòng)員部署。召開(kāi)動(dòng)員會(huì)，要求各村黨支部要通過(guò)多種形式進(jìn)行廣泛動(dòng)員，把活動(dòng)有關(guān)要求貫徹落實(shí)到位，力求使所有教學(xué)終端站點(diǎn)和廣大基層黨員群眾參與進(jìn)來(lái)。

（二）推進(jìn)階段（2011年6月至2011年9月）

按照創(chuàng)爭(zhēng)活動(dòng)的目標(biāo)要求，通過(guò)“四比四爭(zhēng)”全面推進(jìn)“雙學(xué)雙創(chuàng)雙爭(zhēng)”活動(dòng)。通過(guò)采取實(shí)地查看、隨機(jī)抽查，加強(qiáng)督察指導(dǎo)，及時(shí)掌握活動(dòng)開(kāi)展情況，及時(shí)總結(jié)推廣經(jīng)驗(yàn)做法，研究解決實(shí)際問(wèn)題對(duì)工作開(kāi)展不積極，要對(duì)支部書(shū)記通報(bào)批評(píng)，并限期整改落實(shí)，確?；顒?dòng)扎實(shí)有效。

（三）評(píng)議階段（2011年10月至2011年11月）

按照實(shí)施方案規(guī)定的考評(píng)標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)村級(jí)終端站點(diǎn)的考評(píng)工作進(jìn)行檢查，將采取黨員群眾評(píng)議和滿意度測(cè)評(píng)等方式，結(jié)合信息管理系統(tǒng)采集的數(shù)據(jù)和收看管理記錄情況，檢查工作成效，以確保本次活動(dòng)扎實(shí)有效。

四、具體要求

1、明確責(zé)任。各村黨支部要明確“雙學(xué)雙創(chuàng)雙爭(zhēng)”活動(dòng)的責(zé)任，各村黨支部書(shū)記為第一責(zé)任人，充分發(fā)揮基層干部、大學(xué)生村干部的作用，保證管理員隊(duì)伍的穩(wěn)定。

2、精心組織。按照方案要求，利用遠(yuǎn)程教育組織廣大黨員干部定期開(kāi)展學(xué)習(xí)，并制定出可操作性的學(xué)習(xí)計(jì)劃，形成長(zhǎng)效機(jī)制，做到設(shè)施完善、檔案完備、有學(xué)習(xí)、有記錄、有成效。

3、加強(qiáng)督促檢查。鄉(xiāng)黨委辦公室要不定期組織力量進(jìn)行隨機(jī)檢查，隨時(shí)通報(bào)結(jié)果，各村要加強(qiáng)自查，確保活動(dòng)開(kāi)展的扎實(shí)有效。

第三篇：企業(yè)搬遷試試方案與搬遷規(guī)劃

企業(yè)搬遷試試方案與搬遷規(guī)劃

企業(yè)搬遷試試方案與搬遷規(guī)劃

做好搬遷規(guī)劃，明確搬遷政策，分段實(shí)施，起點(diǎn)要高、把關(guān)要嚴(yán)，真正意義上成為一個(gè)現(xiàn)代化金屬制品工業(yè)園。

1、規(guī)劃地塊要交通便捷，最好是水、陸運(yùn)輸方便，如不能靠大河的，也要就近的地方能通航（10噸），規(guī)劃一個(gè)碼頭，減少物流成本，同時(shí)建地面積要一次給足。

2、高起點(diǎn)的規(guī)劃。金屬制品園區(qū)內(nèi)設(shè)兩大功能區(qū)，生產(chǎn)區(qū)、生活區(qū)。生產(chǎn)區(qū)內(nèi)專門(mén)設(shè)立一個(gè)酸洗磷化車間，統(tǒng)一建造、統(tǒng)一管理、統(tǒng)一處理。生活區(qū)與生產(chǎn)區(qū)分開(kāi)，生活區(qū)統(tǒng)一建造、統(tǒng)一管理、統(tǒng)一食舍。

3、金屬制品園區(qū)內(nèi)的廠房要統(tǒng)一設(shè)計(jì)、統(tǒng)一圖紙、統(tǒng)一要求，不得擅自設(shè)計(jì)、擅自建造。

4、按照生產(chǎn)規(guī)模，生產(chǎn)品種、貢獻(xiàn)份額規(guī)劃生產(chǎn)車間和建筑面積，對(duì)生產(chǎn)規(guī)模比較小的可合并規(guī)劃生產(chǎn)車間。

5、對(duì)達(dá)不到要求的企業(yè)一律不予安排，自謀出路。

三、企業(yè)搬遷的相關(guān)政策措施 要做到把企業(yè)的搬遷工作既快又好的完成，使搬遷企業(yè)吃顆定心丸，請(qǐng)區(qū)委、區(qū)政府給一些優(yōu)惠政策措施。

1、土地價(jià)格。組團(tuán)外遷成立金屬制品園，又是一些成熟的企業(yè)，土地價(jià)格每畝不要超過(guò)5萬(wàn)元。

2、給予減免規(guī)費(fèi)。廠房等報(bào)批、申領(lǐng)房產(chǎn)證時(shí)，除必要的規(guī)費(fèi)需繳納外，能減免盡可能減免，最好不超過(guò)10元/m2。

3、項(xiàng)目報(bào)批要開(kāi)綠色通道。營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記、環(huán)保準(zhǔn)許等要為搬遷企業(yè)開(kāi)設(shè)綠色通道。

4、給予一定稅收獎(jiǎng)勵(lì)?？紤]這些成熟企業(yè)、設(shè)備一安裝就能產(chǎn)業(yè)效益，減輕搬遷企業(yè)生產(chǎn)和運(yùn)行成本，建議根據(jù)企業(yè)納稅狀況，5年內(nèi)地方留存部門(mén)給予30—50%的獎(jiǎng)勵(lì)。

5、在通州區(qū)范圍內(nèi)今后鋼絲繩企業(yè)拆遷一律要進(jìn)入濱海區(qū)，其它地方一律不準(zhǔn)安排，環(huán)保部門(mén)要嚴(yán)格把關(guān)，建議區(qū)委、區(qū)政府以文件的形式下發(fā)，以便做好工作。

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第四篇：醫(yī)院崗位練兵試試方案

加強(qiáng)醫(yī)療安全、提高服務(wù)質(zhì)量

崗位練兵活動(dòng)實(shí)施方案

為了更好的實(shí)現(xiàn)醫(yī)院安全穩(wěn)定發(fā)展，進(jìn)一步推進(jìn)“倡醫(yī)德、學(xué)醫(yī)術(shù)、樹(shù)醫(yī)風(fēng)主題實(shí)踐活動(dòng)，強(qiáng)化醫(yī)院管理，規(guī)范醫(yī)療醒悟，全面提高醫(yī)務(wù)人員業(yè)務(wù)水平和技術(shù)能力，根據(jù)縣衛(wèi)生局文件《關(guān)于開(kāi)展以”加強(qiáng)醫(yī)療安全、提高服務(wù)質(zhì)量“為主題的崗位練兵活動(dòng)方案精神，結(jié)合我醫(yī)院本地實(shí)際情況，制定白泉衛(wèi)生院崗位練兵實(shí)施方案：

一、建立崗位練兵考核領(lǐng)導(dǎo)小組 組

長(zhǎng)：付光梅-醫(yī)院院長(zhǎng) 副組長(zhǎng)：李景春-醫(yī)院副院長(zhǎng) 成員：封艷娟-總護(hù)士長(zhǎng)

陳玉萍 門(mén)診護(hù)師負(fù)責(zé)人

孫佳和 門(mén)診醫(yī)遼組長(zhǎng)

楊

杰 住院醫(yī)療組長(zhǎng)

下設(shè)辦公室： 吉艷華副書(shū)記負(fù)責(zé)

二、活動(dòng)范圍

醫(yī)院內(nèi)醫(yī)療護(hù)理為主要范圍，各村衛(wèi)生所借這次練兵機(jī)會(huì)也作為活動(dòng)范圍。

三、主要內(nèi)容：

全體醫(yī)務(wù)人員必須學(xué)習(xí)掌握的：1.基礎(chǔ)知識(shí)、基本理論和基本技能，2.相關(guān)醫(yī)療衛(wèi)生法律法規(guī)和各種制度。主要包括《醫(yī)療機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》、《醫(yī)療事故處理?xiàng)l列》、《醫(yī)院內(nèi)感染管理辦法》、《執(zhí)業(yè)醫(yī)師法》、《護(hù)士條例》、《病歷書(shū)寫(xiě)規(guī)定》、《處方管理辦法》、《抗菌藥物臨床應(yīng)用指導(dǎo)原則》、醫(yī)患溝通技巧和防范醫(yī)療糾紛的方法，心肺復(fù)蘇，洗胃，各種穿刺技術(shù)和急救等。3.專業(yè)科目根據(jù)不同的醫(yī)務(wù)人員工作要求設(shè)定，學(xué)習(xí)掌握基本理論和基本技能，醫(yī)師學(xué)習(xí)訓(xùn)練重點(diǎn)是：體格檢查，病歷書(shū)寫(xiě)，處方書(shū)寫(xiě)，實(shí)驗(yàn)室檢查報(bào)告、心電圖、醫(yī)學(xué)影像結(jié)果判斷，休克、呼吸和心跳驟停的急救，合理用藥，四穿一切、氣管插管、急救止血、穿脫隔離衣、清創(chuàng)縫合、換藥等基本技術(shù)操作等。操作標(biāo)準(zhǔn)以2012年《臨床執(zhí)業(yè)醫(yī)師應(yīng)試指南》為考核標(biāo)準(zhǔn)。護(hù)師學(xué)習(xí)訓(xùn)練重點(diǎn)：預(yù)先告知、住院宣教、無(wú)菌技術(shù)、生命體征監(jiān)測(cè)法、肌肉主射、靜脈注射、洗胃、吸氧、鼻飼、口腔護(hù)理、導(dǎo)尿、灌腸、皮膚護(hù)理等基本技術(shù)。標(biāo)準(zhǔn)以《吉林省醫(yī)療機(jī)構(gòu)護(hù)理技術(shù)操作規(guī)范》為考核標(biāo)準(zhǔn)。理論以《吉林省醫(yī)療機(jī)構(gòu)護(hù)理三基訓(xùn)練題集》、《新編護(hù)理學(xué)基礎(chǔ)》《吉林省護(hù)理十六項(xiàng)核心制度》為主要考核標(biāo)準(zhǔn)。

四、實(shí)施步驟：

1、動(dòng)員階段：（2012年4.10-5.20日）制定本單位崗位練兵實(shí)施計(jì)劃。對(duì)在崗的醫(yī)生護(hù)士，鄉(xiāng)村醫(yī)生開(kāi)會(huì)動(dòng)員。號(hào)召他們積極參與學(xué)習(xí)訓(xùn)練，做好崗位練兵的思想準(zhǔn)備。

2、培訓(xùn)近段：2012年5.21-10.15日）醫(yī)院采取自學(xué)、集中培訓(xùn)相結(jié)合的方式進(jìn)行。通過(guò)單位內(nèi)部崗位培訓(xùn)，專題講座、觀摩指導(dǎo)等形式。提高一線醫(yī)護(hù)人員的基礎(chǔ)理論和事件技能。領(lǐng)導(dǎo)小組將多崗位練兵活動(dòng)進(jìn)行督導(dǎo)和考核。

3、競(jìng)賽階段：2012年10月16日-30日）按照衛(wèi)生局崗位練兵競(jìng)賽要求，醫(yī)院本找各個(gè)科室崗位設(shè)置和分類進(jìn)行初賽，分別以醫(yī)療、護(hù)理為競(jìng)賽單元，將競(jìng)賽人員的成績(jī)進(jìn)行排名。并總結(jié)表彰優(yōu)勝者，和先進(jìn)個(gè)人。

白泉鎮(zhèn)中心衛(wèi)生院

2012年4月10日

第五篇：反洗錢(qián)知識(shí)考試試

反洗錢(qián)知識(shí)考試試題

一、判斷題

1、洗錢(qián)者的主要目的是為了獲利。（錯(cuò)）

2、實(shí)行客戶資金三方存管后，證券公司就沒(méi)有開(kāi)展反洗錢(qián)的必要了。（錯(cuò)）

3、目前，我國(guó)反洗錢(qián)工作雖然取得了很大成績(jī)，但整體上仍處于起步階段,反洗錢(qián)制度體系還有待進(jìn)一步完善，反洗錢(qián)工作機(jī)制還沒(méi)有充分發(fā)揮作用，各行業(yè)、各地區(qū)反洗錢(qián)工作開(kāi)展不平衡。反洗錢(qián)制度整體有效性還有待進(jìn)一步提升。（對(duì)）

4、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》是全國(guó)人大審議通過(guò)于2007年1月1日開(kāi)始正式實(shí)施的中國(guó)第一部關(guān)于反洗錢(qián)工作的專門(mén)法律，確立了中國(guó)反洗錢(qián)行政管理體制，規(guī)定了金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)義務(wù)。（對(duì)）

5、營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)工作只是合規(guī)專員、客服主管等少數(shù)崗位的工作職責(zé)。（錯(cuò)）

6、客戶身份識(shí)別制度，也稱“了解你的客戶”（know your clients,KYC）或者“客戶盡職調(diào)查”(clients due diligence,CDD)，是指證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)在與客戶建立或終止業(yè)務(wù)關(guān)系或?yàn)槠滢k理業(yè)務(wù)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)根據(jù)法定的有效身份證件或其他身份證明文件，確認(rèn)客戶的真實(shí)身份。（對(duì)）

7.我國(guó)現(xiàn)行《刑法》定義的洗錢(qián)罪的上游犯罪有7種罪名。（錯(cuò)）8.在發(fā)生洗錢(qián)案件時(shí)，金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度往往成為行政機(jī)關(guān)和司法機(jī)關(guān)判斷該金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)有關(guān)工作人員是否承擔(dān)相關(guān)法律責(zé)任的參考。（對(duì)）9．《反洗錢(qián)法》要求金融機(jī)構(gòu)的董事會(huì)或監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。（錯(cuò)）

10.根據(jù)我國(guó)目前的法律,只要是對(duì)非法所得及其收益進(jìn)行清洗都構(gòu)成洗錢(qián)犯罪。（錯(cuò)）11．洗錢(qián)行為一定要追究刑事責(zé)任。（錯(cuò)）

12．我國(guó)反洗錢(qián)法律制度體系包括反洗錢(qián)法律、行政法規(guī)、部門(mén)規(guī)章和規(guī)范性文件。（對(duì)）13.《反洗錢(qián)法》的適用范圍是國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢(qián)義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)。（錯(cuò)）14．《反洗錢(qián)法》中所稱金融機(jī)構(gòu)包括銀行業(yè)、證券期貨業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)。（錯(cuò)）15．我國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)管部門(mén)包括中國(guó)人民銀行和國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。（錯(cuò)）16．任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng)，有權(quán)向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。（對(duì)）17．司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)助、配合打擊洗錢(qián)活動(dòng)的，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合。（對(duì)）

18．反洗錢(qián)行政調(diào)查包括書(shū)面調(diào)查和現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查兩種形式。（對(duì)）

19．金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)是反洗錢(qián)工作的主體，在反洗錢(qián)工作中承擔(dān)著重要的義務(wù)。（錯(cuò)）20．金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的建設(shè)，集中體現(xiàn)了金融機(jī)構(gòu)對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)和執(zhí)行水準(zhǔn)。（對(duì)）

21.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的建設(shè)是人民銀行評(píng)價(jià)該金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的一項(xiàng)重要依據(jù)。（對(duì)）

22．廣義的反洗錢(qián)內(nèi)部控制的對(duì)象包括中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析機(jī)構(gòu)及其工作人員。（對(duì)）23．按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度。（對(duì)）

24．客戶身份識(shí)別也稱“了解你的客戶”.（對(duì)）

25．我國(guó)反洗錢(qián)法律采用狹義上的客戶身份識(shí)別制度概念。（錯(cuò)）

26．狹義的客戶身份識(shí)別：將金融機(jī)構(gòu)審查、核實(shí)、確認(rèn)、限制與排除客戶、實(shí)際受益人、實(shí)際控制人真實(shí)身份的時(shí)間限定在金融交易時(shí)。（對(duì)）

27．金融機(jī)構(gòu)僅在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記。（錯(cuò)）

28．任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件。（對(duì)）

29．代辦證券賬戶的開(kāi)戶、掛失、銷戶時(shí)，證券公司應(yīng)留存客戶和代辦人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。（對(duì)）

30．辦理指定交易，證券業(yè)金融機(jī)構(gòu)必須登記客戶身份基本信息。（對(duì)）31．交易密碼掛失時(shí)，證券業(yè)金融機(jī)構(gòu)可不留存客戶身份證件的復(fù)印件。（錯(cuò)）32．客戶開(kāi)通網(wǎng)上交易時(shí)，金融機(jī)構(gòu)可不留存客戶身份證件的復(fù)印件或影印件。（錯(cuò)）

二、單選題

1.我國(guó)現(xiàn)行《刑法》定義的洗錢(qián)罪的上游犯罪有幾類（）A.3 B.4 C.5 D.7 答案:D 2.下面哪項(xiàng)不是《刑法》定義的洗錢(qián)罪的上游犯罪（）

A.毒品犯罪 B.恐怖活動(dòng)犯罪 C.敲詐勒索罪 D.貪污賄賂犯罪 答案:C 3．中國(guó)人民銀行會(huì)同銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)和保監(jiān)會(huì)制定的反洗錢(qián)規(guī)章是：（）A．《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》 B．《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》 C．《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》 D．《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》 答案：C 4．下列不屬于洗錢(qián)特征的是。（）

A、國(guó)際化 B、專業(yè)化 C、單一化 D、復(fù)雜化 答案：C 5．洗錢(qián)的過(guò)程一般分為三階段，下列那一項(xiàng)不包括在內(nèi)。（）A、放置階段 B、離析階段 C、轉(zhuǎn)移階段 D、融合階段 答案：C 6．世界上最早對(duì)洗錢(qián)進(jìn)行法律控制的國(guó)家是。（）A、美國(guó) B、法國(guó) C、澳大利亞 D、英國(guó) 答案：A 7．我國(guó)的《反洗錢(qián)法》既是一部反洗錢(qián)組織法，也是一部：（）

A．反洗錢(qián)義務(wù)法 B．反洗錢(qián)預(yù)防法 C．反洗錢(qián)專門(mén)法 D．反洗錢(qián)行為法 答案：D 8．現(xiàn)代意義上的洗錢(qián)的歷史可以追溯到什么時(shí)候?（）

A．20世紀(jì)20年代 B．20世紀(jì)40年代 C．20世紀(jì)60年代 D．20世紀(jì)80年代 答案：A 9．《反洗錢(qián)法》總共分為總則、反洗錢(qián)監(jiān)督管理、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)義務(wù)、反洗錢(qián)調(diào)查、反洗錢(qián)國(guó)際合作、法律責(zé)任、附則等七章，共計(jì)：（）A．35條 B．36條 C．37條 D．40條

答案：C 10．以下活動(dòng)可能存在洗錢(qián)行為。（）

A．偽造商業(yè)票據(jù) B．購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)立即退保 C．貨幣走私 D．以上都是

答案：D 11.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》什么時(shí)候經(jīng)第十屆全國(guó)人大常委會(huì)第二十四次會(huì)議通過(guò)。（）

A．2004年1月1日 B．2006年10月31日 C．2007年1月1日 D．2007年3月1日 答案：B

12.是我國(guó)國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)。（）

A．國(guó)務(wù)院金融辦公室 B．中國(guó)人民銀行 C．中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) D．公安部 答案：B 13．人民銀行在反洗錢(qián)工作中的職責(zé)不包括（）

A．反洗錢(qián)立法 B．制定金融業(yè)反洗錢(qián)規(guī)則的職能 C．對(duì)金融業(yè)反洗錢(qián)的行政管理職能 D．負(fù)責(zé)反洗錢(qián)的資金監(jiān)控 答案：A 14.我國(guó)立法中最早明確提出“客戶身份識(shí)別”的是：（）A.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定（中國(guó)人民銀行令[2003]第1號(hào)）B.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定（中國(guó)人民銀行令[2007]第1號(hào)）C.反洗錢(qián)法 D.中國(guó)人民銀行法 答案：C 15.在當(dāng)前和今后一段時(shí)期我國(guó)反洗錢(qián)工作的主要陣地是:（）A.金融業(yè) B.銀行 C.特定非金融行業(yè) D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu) 答案：A 16.以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是:（）

A.金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度所涵蓋的內(nèi)容可以比現(xiàn)行的反洗錢(qián)法律法規(guī)及行政規(guī)章的要求更加嚴(yán)格。

B.金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度所涵蓋的內(nèi)容，必須全面反映反洗錢(qián)法律法規(guī)、行政規(guī)章和各級(jí)中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)監(jiān)管的要求。C.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的建設(shè)，集中體現(xiàn)了金融機(jī)構(gòu)對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)和執(zhí)行水準(zhǔn)。

D.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的建設(shè)是人民銀行評(píng)價(jià)該金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的一項(xiàng)重要依據(jù)。答案：B 17.狹義的反洗錢(qián)內(nèi)部控制的對(duì)象僅指:（）A.反洗錢(qián)法律法規(guī)所規(guī)定的義務(wù)主體。

B.反洗錢(qián)法律法規(guī)及行政規(guī)章所規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)。

C.反洗錢(qián)法律法規(guī)及行政規(guī)章所規(guī)定的義務(wù)主體和監(jiān)管機(jī)關(guān)。D.反洗錢(qián)法律法規(guī)及行政規(guī)章所規(guī)定的報(bào)告義務(wù)主體。答案：D 18.金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的應(yīng)當(dāng)是：（）

A.設(shè)立專門(mén)機(jī)構(gòu)。B.設(shè)立反洗錢(qián)專門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)。C.指定專人。D.設(shè)立反洗錢(qián)專門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定專人。答案：B 19.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)的是：（）A.高層管理人員。B.內(nèi)控管理人員。C.負(fù)責(zé)人。D.工作人員。答案：C 20.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在機(jī)構(gòu)和人員上保障反洗錢(qián)義務(wù)的有效履行，反洗錢(qián)法律法規(guī)中規(guī)定的

措施包括：（）

A.應(yīng)當(dāng)指定專人負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作。B.配備必要的管理人員和技術(shù)人員。C.確定負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的高層管理人員。D.應(yīng)當(dāng)建立專門(mén)的反洗錢(qián)部門(mén)。答案：B 21.按照反洗錢(qián)法律規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)：（）

A.指定專人負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作。B.要求分支機(jī)構(gòu)建立反洗錢(qián)內(nèi)控制度。C.對(duì)下屬分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行本規(guī)定和反洗錢(qián)內(nèi)控制度的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。D.開(kāi)展反洗錢(qián)合規(guī)檢查。答案：C 22.對(duì)員工開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)，應(yīng)當(dāng)遵循什么原則的要求？（）

A.合規(guī)與技能制度 B.合規(guī)與實(shí)踐制度 C.預(yù)防與實(shí)用制度 D.預(yù)防與監(jiān)控制度 答案：D 23.對(duì)客戶開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳是金融機(jī)構(gòu)：（）

A.自發(fā)行為。B.社會(huì)義務(wù)。C.法定義務(wù)。D.自覺(jué)行為。答案：C 24.客戶身份識(shí)別又稱：（）

A.客戶識(shí)別。B.客戶身份盡職調(diào)查。C.實(shí)名制。D.客戶風(fēng)險(xiǎn)控制。答案：B 25． 客戶身份識(shí)別是指：（）

A.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，核對(duì)客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件。

B.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行交易時(shí)，核對(duì)客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件。

C.金融機(jī)構(gòu)確認(rèn)客戶的真實(shí)身份，了解客戶的職業(yè)或經(jīng)營(yíng)背景、交易目的、交易性質(zhì)以及資金來(lái)源等。

D.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行規(guī)定金額以上的一次性交易時(shí)，核對(duì)客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件。答案：C 26.我國(guó)法律采取什么樣的客戶身份識(shí)別概念？（）A.廣義 B.狹義 C.一般 D.特殊 答案：A 27.廣義的客戶身份識(shí)別與狹義的客戶身份識(shí)別的區(qū)別在于：（）A.履行義務(wù)的主體不同。B.履行義務(wù)的時(shí)間不同。C．履行義務(wù)的范圍不同。D．履行義務(wù)的方式不同。答案：B 28.反洗錢(qián)的客戶身份識(shí)別制度的目的在于：（）

A.了解客戶的真實(shí)身份。B.了解客戶的交易目的和性質(zhì)。C.了解客戶的真實(shí)身份及其交易目的和性質(zhì)。

D.作出交易是否可疑的判斷，增強(qiáng)反洗錢(qián)的效率和效益。答案：D 29.以下哪項(xiàng)不是反洗錢(qián)客戶身份識(shí)別制度的特征？（）A.了解客戶。B.對(duì)象廣泛。C.內(nèi)容復(fù)雜。D.功效性。

答案：A 30.按照反洗錢(qián)法律規(guī)定，在客戶要求將多少金額以上美元現(xiàn)鈔兌換成人民幣時(shí)，應(yīng)識(shí)別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（）

A.一百美元 B.一千美元。C.一萬(wàn)美元。D.五萬(wàn)美元。答案：B 31.調(diào)查人員在反洗錢(qián)調(diào)查中采取下列那項(xiàng)措施不必經(jīng)過(guò)有關(guān)負(fù)責(zé)人的批準(zhǔn)：（）A.詢問(wèn) B.查閱 C.復(fù)制 D.封存 答案：A 32.根據(jù)反洗錢(qián)規(guī)定，在以下何種情況時(shí)，證券公司不必留存客戶和代辦人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（）

A.開(kāi)戶 B.交易密碼掛失 C.修改客戶身份基本信息 D.申購(gòu)基金 答案：D 33.辦理指定交易，證券公司應(yīng)當(dāng)：（）

A.核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。

B.核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,登記客戶基本信息。C.核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,登記客戶基本信息，留存身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。D.以上說(shuō)法都不對(duì)。答案：C 34.交易密碼掛失時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)：（）

A.核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。

B.核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,登記客戶基本信息。C.核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,登記客戶基本信息，留存身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。D.以上說(shuō)法都不對(duì)。答案：C 35.客戶開(kāi)通網(wǎng)上交易時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)：（）A.核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。

B.核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,登記客戶基本信息。C.核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,登記客戶基本信息，留存身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。D.以上說(shuō)法都不對(duì)。答案：C 36.下列有關(guān)持續(xù)客戶身份識(shí)別的說(shuō)法中錯(cuò)誤的是：（）A.劃分客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。B.適時(shí)調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

C.定期審核本金融機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息 D.對(duì)客戶或者賬戶，至少每年進(jìn)行一次審核。答案：D 37.對(duì)本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，金融機(jī)構(gòu)至少多久進(jìn)行一次審核？（）

A.每月 B.每季度 C.每半年 D.每年

答案：C 38.對(duì)于哪類客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來(lái)源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息？（）

A.聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議所列舉的恐怖分子或恐怖組織 B.中國(guó)人民銀行指定的關(guān)注名單上的人員或組織 C.外國(guó)政要

D.高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人 答案：D 39.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效期的，客戶沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)：（）A.終止與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系 B.中止為客戶辦理業(yè)務(wù) C.暫停與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系 D.拒絕客戶的業(yè)務(wù)請(qǐng)求 答案：B 40.小張代小李辦理證券賬戶開(kāi)戶時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)：（）

A.核對(duì)小張的有效身份證件或者身份證明文件，登記小張的基本信息，留存小張的身份證件或者身份證明文件復(fù)印件或影印件。

B.核對(duì)小李的有效身份證件或者身份證明文件，登記小李的基本信息，留存小李的身份證件或者身份證明文件復(fù)印件或影印件。

C.核對(duì)小張和小李的有效身份證件或者身份證明文件，登記小張的基本信息，留存小張的身份證件或者身份證明文件復(fù)印件或影印件。

D.核對(duì)小張和小李的有效身份證件或者身份證明文件，登記小張和小李的基本信息，留存小張和小李的身份證件或者身份證明文件復(fù)印件或影印件。答案：D 41.下列說(shuō)法正確的是：（）

A.客戶身份識(shí)別主要在金融機(jī)構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)有效完成。B.客戶身份識(shí)別在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系后才開(kāi)始。C.客戶身份識(shí)別規(guī)定只存在于反洗錢(qián)法律規(guī)定。D.客戶身份識(shí)別是一個(gè)持續(xù)的過(guò)程。答案：D 42.反洗錢(qián)交易報(bào)告制度中不包括：（）

A.大額交易報(bào)告制度 B.可疑交易報(bào)告制度 C.可疑線索移送制度 D.交易報(bào)告免責(zé)條款 答案：C 43.以下說(shuō)法正確的是：（）

A.大額交易和可疑交易的報(bào)告時(shí)限并不完全不同。B.大額交易和可疑交易的報(bào)告時(shí)限相同。

C.大額交易和可疑交易的報(bào)送路徑并不完全一致。D.大額交易和可疑交易的報(bào)送路徑完全相同。答案：C 44.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中所指的“可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日”是從什么時(shí)間計(jì)算的？（）

A.構(gòu)成可疑交易的第一筆交易發(fā)生之日起 B.幾筆交易的平均時(shí)間 C.交易筆數(shù)最多的當(dāng)天起 D.構(gòu)成可疑交易的最后一筆 答案：D 45.以下說(shuō)法中正確的是：（）

A.中國(guó)人民銀行及其分支行可接收規(guī)定范圍的反洗錢(qián)交易報(bào)告

B.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心是唯一能夠接受反洗錢(qián)交易報(bào)告的部門(mén)。C.中國(guó)人民銀行及其分支行只能接收可疑交易報(bào)告的電子數(shù)據(jù)

D.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心接收金融機(jī)構(gòu)以非電子方式傳輸?shù)姆聪村X(qián)交易報(bào)告 答案：A 46.客戶身份資料不包括：（）

A.客戶身份信息 B.客戶身份資料

C.反映金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料 D.客戶賬戶記錄 答案：D 47.下列有關(guān)大額交易報(bào)告要素說(shuō)法正確的是：（）

A.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的大額交易報(bào)告要素與證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)的相同 B.各類金融機(jī)構(gòu)的大額交易報(bào)告要素均相同

C保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)的大額交易報(bào)告要素與證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)的相同 D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的大額交易報(bào)告要素與保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)的相同 答案：B 48.下列有關(guān)可疑交易報(bào)告要素說(shuō)法正確的是：（）A.各類金融機(jī)構(gòu)的可疑交易報(bào)告要素均相同 B.各類金融機(jī)構(gòu)的可疑交易報(bào)告要素均不同

C保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)的大額交易報(bào)告要素與證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)的相同 D.以上說(shuō)法均不對(duì) 答案：B 49.下列有關(guān)客戶資料和交易記錄保存說(shuō)法正確的是：（）A.交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。

B.交易記錄在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存10年。C.客戶身份資料在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存5年。D.客戶身份資料業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存10年。答案：A 50.《反洗錢(qián)法》規(guī)定的舉報(bào)接受機(jī)關(guān)是：（）

A.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心 B.公安機(jī)關(guān) C.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心和公安機(jī)關(guān) D.中國(guó)人民銀行和公安機(jī)關(guān) 答案：D

三、多選題：

1、洗錢(qián)的一般特征包括：

A 獨(dú)立的刑事犯罪、洗錢(qián)方式和手段的多樣性

B 洗錢(qián)方式和手段的多樣性、洗錢(qián)的專業(yè)化、洗錢(qián)過(guò)程的復(fù)雜性 C 洗錢(qián)的跨國(guó)性特征

D洗錢(qián)的對(duì)象是特定性質(zhì)的貨幣資金和財(cái)產(chǎn)，且都與刑事犯罪有關(guān) E洗錢(qián)的目的在于為非法資金或財(cái)產(chǎn)披上合法的外衣，消滅犯罪線索和證據(jù)，逃避法律追究和制裁，并實(shí)現(xiàn)黑錢(qián)、臟錢(qián)或其他犯罪收益的安全循環(huán)使用 答案 ABDE

2、洗錢(qián)的三個(gè)階段包括：

A 放置階段 B 處置階段 C離析階段 D分析階段 E 融合階段 答案 ACE

3、洗錢(qián)的主要方式包括：

A 利用金融機(jī)構(gòu) B 投資辦產(chǎn)業(yè)

C 利用一些國(guó)家和地區(qū)對(duì)銀行和個(gè)人資產(chǎn)進(jìn)行保密的限制 D 通過(guò)市場(chǎng)的商品交易活動(dòng) E 其他洗錢(qián)方式如貨幣走私、地下錢(qián)莊、民間借貸、利用“smurfs”洗錢(qián)等 答案 ABCDE

4、反洗錢(qián)的目標(biāo)應(yīng)該包括：

A 洗錢(qián)刑事犯罪化 B 建立起有效的洗錢(qián)防范機(jī)制

C 增強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)抵御洗錢(qián)帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)的能力

D 提高相關(guān)機(jī)構(gòu)和人員的反洗錢(qián)能力 E 在國(guó)際開(kāi)展卓有成效的反洗錢(qián)合作 答案 ABCDE

5、反洗錢(qián)的主體包括：

A 司法機(jī)關(guān) B 行政機(jī)關(guān) C 其他的反洗錢(qián)專門(mén)機(jī)構(gòu) D 金融機(jī)構(gòu) E 國(guó)際組織 答案 ABCDE

6、關(guān)于我國(guó)反洗錢(qián)組織體系，以下說(shuō)法正確的是：

A 我國(guó)反洗錢(qián)組織體系包括四個(gè)部分：反洗錢(qián)監(jiān)管部門(mén)、反洗錢(qián)司法部門(mén)、被監(jiān)管機(jī)構(gòu)和行業(yè)自律組織

B 我國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)管部門(mén)包括中國(guó)人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)和其他有關(guān)部門(mén)和機(jī)構(gòu)

C 我國(guó)反洗錢(qián)司法部門(mén)包括偵查機(jī)關(guān)、檢察機(jī)關(guān)和審判機(jī)關(guān) D 被監(jiān)管機(jī)構(gòu)包括金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)

E 行業(yè)自律組織包括中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)、證券業(yè)協(xié)會(huì)和保險(xiǎn)業(yè)協(xié)會(huì) 答案 ABCDE

7、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》中規(guī)定國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)的職責(zé)有： A 組織、協(xié)調(diào)全國(guó)的反洗錢(qián)工作，負(fù)責(zé)反洗錢(qián)的資金監(jiān)測(cè)

B 制定或會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)章，并對(duì)所監(jiān)督的金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的要求 C 監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)的情況 D 在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)

E 履行法律和國(guó)務(wù)院規(guī)定的有關(guān)反洗錢(qián)的其他職責(zé) 答案 ACDE

8、按照《反洗錢(qián)法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取哪些措施完善反洗錢(qián)內(nèi)控？ A.依照法律規(guī)定建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度

B.金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé) C.必須設(shè)立反洗錢(qián)專門(mén)機(jī)構(gòu)

D.金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé) E.對(duì)工作人員進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)，增強(qiáng)反洗錢(qián)工作能力 答案：ABE

9、按照我國(guó)反洗錢(qián)法律法規(guī)的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取哪些措施完善反洗錢(qián)內(nèi)控？ A.金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度 B.設(shè)立反洗錢(qián)專門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作

C.制定反洗錢(qián)內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施 D.對(duì)工作人員進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn) E.金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé) 答案：ABCDE

10、我國(guó)當(dāng)前對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的要求主要包括以下幾個(gè)方面： A.建立完整的反洗錢(qián)內(nèi)控系統(tǒng)，從程序上保障反洗錢(qián)義務(wù)的履行

B.從機(jī)構(gòu)和人員上保障反洗錢(qián)義務(wù)的有效履行

C.建立內(nèi)部監(jiān)督檢查機(jī)制，督促反洗錢(qián)義務(wù)的有效履行

D.建立員工的培訓(xùn)制度 E.將反洗錢(qián)措施的制定作為金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入及增設(shè)的審查內(nèi)容 答案或答題要點(diǎn)及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：ABCDE

11、客戶身份識(shí)別，也稱：

A.客戶審查 B.了解你的客戶 C.客戶風(fēng)險(xiǎn)管理 D.客戶合規(guī)檢查 E.客戶盡職調(diào)查 答案：BE

12、辦理以下哪些業(yè)務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？ 對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件？

A.資金賬戶開(kāi)戶、銷戶、變更 B.開(kāi)立基金賬戶

C.代辦證券賬戶的開(kāi)戶、掛失、銷戶 D.轉(zhuǎn)托管、指定交易、撤銷指定交易 E.與客戶簽訂期貨經(jīng)紀(jì)合同

答案或答題要點(diǎn)及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：ABCDE

13、辦理以下哪些業(yè)務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？ 對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件？

A.為客戶辦理代理授權(quán)或者取消代理授權(quán) B.與客戶簽訂融資融券等信用交易合同 C.代辦股份確認(rèn) D.交易密碼掛失 E.開(kāi)通網(wǎng)上交易 答案或答題要點(diǎn)及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：ABCDE

14、金融機(jī)構(gòu)劃分客戶的反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)時(shí)，應(yīng)考慮下列風(fēng)險(xiǎn)因素：

A.客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性 B.客戶是否為外國(guó)政要 C.地域 D.業(yè)務(wù) E.行業(yè) 答案或答題要點(diǎn)及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：ABCDE

15、出現(xiàn)以下情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶：

A.客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的 B.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的

C.客戶姓名或者名稱與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢(qián)和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的 D.客戶有洗錢(qián)、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的

E.金融機(jī)構(gòu)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的 答案或答題要點(diǎn)及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：ABCDE

16、可疑交易報(bào)告制度是指具有以下特征的交易：

A.金額有異常情形 B.頻率有異常情形 C.流向有異常情形 D.性質(zhì)有異常情形 E.與客戶身份或經(jīng)營(yíng)性質(zhì)不符的資金交易 答案或答題要點(diǎn)及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：ABCDE

17、以下關(guān)于可疑交易報(bào)告主體說(shuō)法正確的是： A.可疑交易報(bào)告僅由中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心接收 B.可疑交易報(bào)告也可由中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)接收

C.可疑交易報(bào)告應(yīng)在可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告 D.可疑交易報(bào)告僅由金融機(jī)構(gòu)總部提交

E.可疑交易報(bào)告也可由金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)提交

答案或答題要點(diǎn)及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：BCE

18、以下關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存期限的說(shuō)法中正確的是： A.客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年至少保存5年 B.客戶身份資料自一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年 C.交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年

D.客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢(qián)調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢(qián)調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢(qián)調(diào)查工作結(jié)束。

E.同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少應(yīng)當(dāng)按照上述期限要求保存一種介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄。答案或答題要點(diǎn)及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：ABCDE

19、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括：

A.每筆交易的數(shù)據(jù)信息 B.業(yè)務(wù)憑證、賬簿 C.反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證 D.單據(jù)、業(yè)務(wù)函件 E.金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審批記錄 答案或答題要點(diǎn)及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：ABCD 20、我國(guó)金融業(yè)反洗錢(qián)法律制度由哪些內(nèi)容組成的？

A.《刑法》關(guān)于洗錢(qián)罪的規(guī)定 B.《反洗錢(qián)法》 C.《中國(guó)人民銀行法》

D.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》 E.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》 答案或答題要點(diǎn)及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：ABCDE

21、中國(guó)人民銀行作為國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)，承擔(dān)著：

A.具體規(guī)劃金融業(yè)反洗錢(qián)規(guī)則的行政規(guī)章 B.金融業(yè)反洗錢(qián)政策制定

C.在金融行業(yè)指導(dǎo)和部署的反洗錢(qián)工作 D.對(duì)金融機(jī)構(gòu)和非金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管 E.反洗錢(qián)資金監(jiān)測(cè)

答案或答題要點(diǎn)及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：ABCE

22、實(shí)施行政處罰的法律法規(guī)和規(guī)章依據(jù)應(yīng)包括： A.反洗錢(qián)法 B.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定 C.刑法

D.金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法 E.金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法 答案或答題要點(diǎn)及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：ABDE

23、對(duì)于拒絕、阻礙反洗錢(qián)檢查、調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以： A.責(zé)令限期改正 B.情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款

C.情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款

D.致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款 E.情節(jié)特別嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證。答案或答題要點(diǎn)及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：ABCD

24、對(duì)于未按規(guī)定報(bào)告可疑交易的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以： A.情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款

B.情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款

C.致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款

D.致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款

E.情節(jié)特別嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證。答案或答題要點(diǎn)及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：ABCDE

25、現(xiàn)場(chǎng)檢查的主要目的是：

A.判定被檢查單位是否全面執(zhí)行了反洗錢(qián)法律和法規(guī)要求

B.判定被檢查單位是否按要求制定了行之有效的反洗錢(qián)內(nèi)控制度和工作程序 C.判定被檢查單位是否按照要求進(jìn)行了大額和可疑資金交易報(bào)告 D.對(duì)被檢查機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作的整體狀況作出評(píng)價(jià) E.對(duì)被檢查機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作風(fēng)險(xiǎn)水平作出評(píng)價(jià) 答案或答題要點(diǎn)及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：ABCDE

26、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢(qián)職責(zé)的需要，可以采取下列措施進(jìn)行反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查：

A.進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查 B.詢問(wèn)金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說(shuō)明 C.查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料

D.對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料依法予以封存 E.檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng) 答案或答題要點(diǎn)及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：ABCDE

27、現(xiàn)場(chǎng)檢查報(bào)告的主要內(nèi)容包括：

A.檢查實(shí)施基本情況 B.被查單位執(zhí)行反洗錢(qián)規(guī)定的基本情況 C.涉嫌違反反洗錢(qián)規(guī)定的具體情況

D.提出依法應(yīng)當(dāng)給予行政處罰、不予行政處罰以及移送等情況的建議，以及提出上述建議的依據(jù) E.值得關(guān)注的問(wèn)題 答案或答題要點(diǎn)及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：ABCDE

28、金融機(jī)構(gòu)按季度匯總統(tǒng)計(jì)并向中國(guó)人民銀行報(bào)告的非現(xiàn)場(chǎng)反洗錢(qián)信息是： A.反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度建設(shè)情況 B.執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度的情況

C.報(bào)告可疑交易的情況 D.向中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌犯罪的情況 E.反洗錢(qián)宣傳和培訓(xùn)情況

答案或答題要點(diǎn)及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：BCD

29、在實(shí)踐中，反洗錢(qián)調(diào)查的主體包括：

A.中國(guó)人民銀行總行 B.公安機(jī)關(guān) C.中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu) D.中國(guó)人民銀行地市級(jí)城市中心支行 E.中國(guó)人民銀行縣支行 答案或答案要點(diǎn)及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：AC 30、反洗錢(qián)調(diào)查的被調(diào)查機(jī)構(gòu)包括：

A.政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社 B.信托投資公司 C.證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司 D.保險(xiǎn)公司

E.中國(guó)人民銀行確定并公布的從事金融業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu) 答案或答案要點(diǎn)及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：ABCDE

31、反洗錢(qián)調(diào)查與反洗錢(qián)檢查在以下哪幾個(gè)方面存在著顯著不同： A.形式不同 B.客體不同 C.對(duì)象不同 D.目的不同 E.結(jié)果不同 答案或答案要點(diǎn)及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：BCDE

32、反洗錢(qián)調(diào)查的性質(zhì)主要包括：

A.強(qiáng)制性 B.非強(qiáng)制性 C.司法性 D.準(zhǔn)司法性 E.涉密性 答案或答案要點(diǎn)及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：ADE

33、反洗錢(qián)調(diào)查的基本原則包括：

A.合法原則 B.合理原則 C.效率原則 D.保密原則 E.公平原則 答案或答案要點(diǎn)及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：ABCD

34、按照調(diào)查方式不同，反洗錢(qián)調(diào)查可以分為：

A.現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查 B.主動(dòng)調(diào)查 C.非現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查 D.直接調(diào)查 E.間接調(diào)查 答案或答案要點(diǎn)及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：AC

35、反洗錢(qián)調(diào)查的性質(zhì)主要包括：

A.強(qiáng)制性 B.非強(qiáng)制性 C.司法性 D.準(zhǔn)司法性 E.涉密性 答案或答案要點(diǎn)及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：ADE

36、反洗錢(qián)調(diào)查的基本原則包括：

A.合法原則 B.合理原則 C.效率原則 D.保密原則 E.公平原則 答案或答案要點(diǎn)及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：ABCD

37、按照調(diào)查方式不同，反洗錢(qián)調(diào)查可以分為：

A.現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查 B.主動(dòng)調(diào)查 C.非現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查 D.直接調(diào)查 E.間接調(diào)查 答案或答案要點(diǎn)及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：AC

38、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（2007）是由下列哪些部門(mén)聯(lián)合發(fā)布的：

A.中國(guó)人民銀行 B.銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì) C.銀行業(yè)協(xié)會(huì)、證券業(yè)協(xié)會(huì)、保險(xiǎn)業(yè)協(xié)會(huì) D.檢察院 E.公安部

答案或答案要點(diǎn)及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：AB

39、中國(guó)人民銀行長(zhǎng)沙市中心支行在反洗錢(qián)調(diào)查時(shí)，有權(quán)采取下列哪些措施： A.詢問(wèn) B.查閱 C.復(fù)制 D.封存 E.臨時(shí)凍結(jié) 答案或答案要點(diǎn)及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：ABCD 40、出現(xiàn)下列哪些情形時(shí)，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕接受調(diào)查：

A.人民銀行進(jìn)行書(shū)面調(diào)查 B.在人民銀行進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查人員的人數(shù)少于兩人 C.在人民銀行進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查人員未出示合法證件

D.在人民銀行進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查人員未出示調(diào)查通知書(shū)的

E.在人民銀行進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查人員出示的合法證件不能證明其具有反洗錢(qián)調(diào)查職權(quán)的

答案或答案要點(diǎn)及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：BCDE

41、金融機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)調(diào)查中的義務(wù)包括：

A.配合調(diào)查的義務(wù) B.如實(shí)提供信息的義務(wù) C.不得拒絕的義務(wù) D.不得阻礙的義務(wù) E.提供必要經(jīng)費(fèi)的義務(wù) 答案或答案要點(diǎn)及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：ABCD

41、根據(jù)《反洗錢(qián)法》第三十二條的規(guī)定，在反洗錢(qián)調(diào)查中，金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由中國(guó)人民銀行或者其授權(quán)的地市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)依法予以行政處罰： A.拒絕反洗錢(qián)調(diào)查的 B.阻礙反洗錢(qián)調(diào)查的 C.拒絕提供調(diào)查資料的 D.故意提供虛假材料的 E.故意提供虛假說(shuō)明的 答案或答案要點(diǎn)及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：ABCDE

42、在實(shí)踐中，有些資金交易活動(dòng)雖然符合可疑交易特征，但是由于種種特殊情況的存在，人民銀行也可以視情況暫時(shí)不予調(diào)查。這事實(shí)上也就構(gòu)成了反洗錢(qián)調(diào)查的排除范圍，包括：

A.可疑交易活動(dòng)明顯與洗錢(qián)活動(dòng)無(wú)關(guān)的

B.交易活動(dòng)的可疑程度顯著輕微、可能造成的危害不大的

C.超過(guò)法定資料保存期限的

D.有其他合理理由，認(rèn)為不需要調(diào)查核實(shí)的

E.確認(rèn)是金融機(jī)構(gòu)工作人員操作失誤等引起的問(wèn)題 答案或答案要點(diǎn)及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：ABCDE

43、關(guān)于反洗錢(qián)保密制度，下列說(shuō)法正確的是：

A.中國(guó)人民銀行及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)依法履行反洗錢(qián)職責(zé)獲得的信息予以保密，不得違反規(guī)定對(duì)外提供

B.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)依法履行反洗錢(qián)職責(zé)獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供 C.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員對(duì)依法履行反洗錢(qián)義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息應(yīng)當(dāng)予以保密

D.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員對(duì)依法履行反洗錢(qián)義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，不得向任何單位和個(gè)人提供

E.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易、配合中國(guó)人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)等有關(guān)反洗錢(qián)工作信息予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供 答案或答案要點(diǎn)及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：ABCE

44、在實(shí)踐中，反洗錢(qián)調(diào)查一般分為哪幾個(gè)階段：

A.調(diào)查準(zhǔn)備 B.調(diào)查實(shí)施 C.臨時(shí)凍結(jié) D.調(diào)查結(jié)束 E.總結(jié)報(bào)告 答案或答案要點(diǎn)及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：ABD

45、人民銀行工作人員有下列哪些行為之一的，依法給予行政處分? A．違反規(guī)定進(jìn)行檢查的 B．違反規(guī)定進(jìn)行調(diào)查的 C．違反規(guī)定采取臨時(shí)凍結(jié)措施的 D．違反規(guī)定對(duì)有關(guān)機(jī)構(gòu)和人員實(shí)施行政處罰的 E．其他不依法履行職責(zé)的行為 答案ABCDE

46、一個(gè)典型、完整的洗錢(qián)過(guò)程，一般要經(jīng)過(guò)如下幾個(gè)階段：

A．犯罪階段 B．放置階段 C．離析階段 D．融合階段 E． 消費(fèi)階段 答案：BCD

47、做好反洗錢(qián)工作的重要意義是：

A．維護(hù)我國(guó)國(guó)家利益和人民群眾根本利益的客觀需要

B．嚴(yán)厲打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的需要 C．遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要 D．維護(hù)金融機(jī)構(gòu)誠(chéng)信及金融穩(wěn)定的需要

E．維護(hù)我國(guó)負(fù)責(zé)任的大國(guó)形象和切身利益，切實(shí)履行反洗錢(qián)和反恐融資政治承諾的需要 答案 ABCDE

48、根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》的規(guī)定，中國(guó)人民銀行承擔(dān)的反洗錢(qián)職責(zé)是： A．組織、協(xié)調(diào)全國(guó)的反洗錢(qián)工作 B．負(fù)責(zé)反洗錢(qián)的資金監(jiān)測(cè)

C．制定或者會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)章，監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)的情況 D．在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng) E．履行法律和國(guó)務(wù)院規(guī)定的有關(guān)反洗錢(qián)的其他職責(zé) 答案 ABCDE

49、反洗錢(qián)監(jiān)管制度包括：

A．反洗錢(qián)法律制度 B．監(jiān)管體制 C．監(jiān)管手段 D．監(jiān)管方法 E．可疑交易調(diào)查 答案 ABCD 50、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)除了核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下的措施： A．要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件

B．回訪客戶 C．實(shí)地查訪 D．向公安、工商行政管理等部門(mén)核實(shí) E．其他可依法采取的措施 答案 ABCDE

51、出現(xiàn)以下情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶：

A．客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的 B．客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的

C．客戶姓名或者名稱與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢(qián)和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的 D．客戶有洗錢(qián)、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的

E．金融機(jī)構(gòu)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的 答案 ABCDE

52、洗錢(qián)行為具有如下特點(diǎn)：（ABCD）

A、洗錢(qián)對(duì)象的特定性。B、洗錢(qián)方式具有多樣性。C、洗錢(qián)過(guò)程的復(fù)雜性。D、洗錢(qián)行為具有較強(qiáng)的國(guó)際性。

53、證券公司容易涉及洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的主要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)有：（ABCDE）A、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中客戶賬戶管理

B、賬戶轉(zhuǎn)托管、指定交易、撤銷指定交易等證券轉(zhuǎn)移環(huán)節(jié) C、客戶交易中的利益輸送或轉(zhuǎn)換

D、受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)：客戶委托資金來(lái)源、證券公司人員的道德風(fēng)險(xiǎn) E、創(chuàng)新業(yè)務(wù)中的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)

54、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定的反洗錢(qián)義務(wù)具體如下：（ABCDE）

A、建立健全反洗錢(qián)內(nèi)控制度，設(shè)立反洗錢(qián)專門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作； B、建立客戶身份識(shí)別制度；

C、建立客戶身份資料和交易記錄保存制度； D、執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度；

E、按照反洗錢(qián)預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)和宣傳工作。

55、反洗錢(qián)法律法規(guī)對(duì)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)與崗位設(shè)置的具體要求有（ABCDE）

A、設(shè)立反洗錢(qián)專門(mén)機(jī)構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作；

B、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)； C、應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)反洗錢(qián)和反恐融資合規(guī)管理工作；

D、明確并全面規(guī)定各反洗錢(qián)相關(guān)部門(mén)和崗位的反洗錢(qián)職責(zé)；

E、反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)、相關(guān)部門(mén)和相關(guān)崗位人員應(yīng)盡職、有效地履行其反洗錢(qián)工作職責(zé)。

56、營(yíng)業(yè)部客戶身份識(shí)別包括：（ABC）

A、初始識(shí)別 B、持續(xù)識(shí)別 C、重新識(shí)別。

57、營(yíng)業(yè)部對(duì)反洗錢(qián)可疑交易的分析、識(shí)別應(yīng)遵循以下原則：（ABC）A、全面分析、識(shí)別原則。B、勤勉盡責(zé)原則。C、合規(guī)留痕原則。