第一篇：醫(yī)院員工失職行為處理制度

云南***醫(yī)院員工失職行為處理制度

一、目的規(guī)范員工工作行為，教育廣大員工遵章守紀(jì)，忠于職守，杜絕違紀(jì)行為及工作差錯(cuò)、事故的發(fā)生，保障醫(yī)院各項(xiàng)制度的貫徹落實(shí)，創(chuàng)造高效、公正、公平的工作環(huán)境。

二、處罰種類

對失職員工的處罰分行政和經(jīng)濟(jì)處罰兩類。

行政處罰分為下列幾種：警告、全院通報(bào)批評、降崗降職、開除，其中警告分為口頭警告、書面警告。

經(jīng)濟(jì)處罰分為：罰款、要求賠償。

三、失職行為性質(zhì)界定

1、不認(rèn)真完成職責(zé)范圍內(nèi)的工作，造成影響或損失的；

2、有管理職責(zé)的人員對分管范圍內(nèi)的工作人員管理不力，對違紀(jì)違規(guī)問題長期失察或放任不管的；

3、工作不負(fù)責(zé)任，造成醫(yī)院財(cái)物被盜竊、詐騙、浪費(fèi)等損失的；

4、作風(fēng)拖拉、推諉扯皮、辦事不力、效率低下，造成醫(yī)院和個(gè)人經(jīng)濟(jì)損失的；

5、脫崗、竄崗、擅離職守，超過30分鐘，耽誤工作并產(chǎn)生不良后果的；

6、工作態(tài)度冷漠或個(gè)人主觀原因?qū)е禄颊呋虿块T投訴，查證屬實(shí)的；

7、工作信息溝通不及時(shí)，關(guān)聯(lián)工作環(huán)節(jié)出現(xiàn)問題不及時(shí)處理、不交接、不主動協(xié)調(diào)或匯報(bào)的；

8、其他失職、瀆職行為。

四、處罰程序

1、對較為輕微的行為行為可口頭警告外，處罰必須制做書面的處罰單，明確處罰責(zé)任人、處罰事由、時(shí)間、處罰決定、并有處罰責(zé)任人簽字。

2、對于情節(jié)較為嚴(yán)重、影響較大、后果較為嚴(yán)重的，應(yīng)由責(zé)任人首先書面檢討事情經(jīng)過及認(rèn)識、總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)及防范措施，經(jīng)上級主管或相關(guān)會議根據(jù)情節(jié)輕重、個(gè)人認(rèn)識態(tài)度、造成后果、影響大小等，討論決定處罰結(jié)果。

3、所有處罰決定及相關(guān)資料均由人力資源部存檔備案，涉及經(jīng)濟(jì)處罰的，由人力資源部每月底書面通知財(cái)務(wù)部門執(zhí)行。

4、對于員工降崗降職、降薪的處罰，可根據(jù)員工的改進(jìn)表現(xiàn)，經(jīng)部門、人力資源部考察，報(bào)院長審批，減輕或撤銷處分。

5、員工的獎(jiǎng)罰記錄將與個(gè)人考核、薪酬待遇、職位調(diào)整等掛鉤。

五、處罰措施

1、對于違規(guī)行為的性質(zhì)、程度的認(rèn)定，根據(jù)造成的后果和影響的嚴(yán)重程度，原則上分為：

一般失職行為：

行為本身、性質(zhì)、由此導(dǎo)致的后果和影響較輕微、屬初次違反的、所違反的規(guī)定和要求為一般性要求、未造成經(jīng)濟(jì)損失或損失較小、未造成醫(yī)院其他影響。

嚴(yán)重失職行為：

行為本身、性質(zhì)、由此導(dǎo)致的后果和影響較嚴(yán)重、屬多次違反的、所違反的規(guī)定和要求為重要性要求、造成一定的經(jīng)濟(jì)損失、給其他部門（他人）的工作帶來影響、給醫(yī)院其他方面的負(fù)面影響。

重大失職行為：

行為本身較為嚴(yán)重、性質(zhì)惡劣、由此導(dǎo)致的后果和影響較嚴(yán)重、屬多次違反或故意違反的、造成嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)損失、給其他部門（他人）的工作帶來嚴(yán)重影響、給醫(yī)院造成嚴(yán)重的負(fù)面影響。

2、一般失職行為處理：

經(jīng)濟(jì)處罰：罰款50—200元；行政處罰：口頭警告、書面警告

3、嚴(yán)重失職行為：

經(jīng)濟(jì)處罰：罰款200—500元；行政處罰：書面警告、全院通報(bào)批評、降崗降職

4、重大失職行為：

經(jīng)濟(jì)處罰：罰款500—1000元；

行政處罰：全院通報(bào)批評、降崗降職、開除

5、對于因工作失職已造成醫(yī)療差錯(cuò)、事故、醫(yī)療糾紛的處理辦法，根據(jù)國家相關(guān)規(guī)定辦理，如構(gòu)成犯罪的，交由司法機(jī)關(guān)處理。

6、凡因個(gè)人責(zé)任原因，給醫(yī)院造成經(jīng)濟(jì)損失的，責(zé)任人除按以上規(guī)定進(jìn)行處罰，還要根據(jù)實(shí)際造成的經(jīng)濟(jì)損失的大小，按責(zé)任大?。ㄖ苯迂?zé)任、管理責(zé)任），部分或全部賠償經(jīng)濟(jì)損失。對于惡意行為導(dǎo)致的損失，要根據(jù)情節(jié)加重處罰；對于責(zé)任人無法認(rèn)定的經(jīng)濟(jì)損失，由所在部門承擔(dān)。

7、對在一個(gè)季度內(nèi)，多次（2次以上）發(fā)生違紀(jì)行為的員工，必須書面進(jìn)行檢

討并加重處罰，經(jīng)批評教育沒有顯著改進(jìn)的員工，給予開除處理。

對在同一部門內(nèi)，發(fā)生多人多次（3人次以上）同性質(zhì)的違紀(jì)行為的，對部門主管或責(zé)任管理人員要追究監(jiān)督管理責(zé)任。

8、對于管理不善、失職瀆職、監(jiān)管不利的管理人員給予100—500元，或者扣除職務(wù)工資的處罰，對管理嚴(yán)重失職或不能全面有效履行管理職責(zé)的，給予降職、撤職處分；造成嚴(yán)重影響或損失的，給予除名處理并根據(jù)責(zé)任大小，部分或全部賠償經(jīng)濟(jì)損失。

六、獎(jiǎng)勵(lì)

對于堅(jiān)持原則，盡職盡責(zé)，發(fā)現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)行為，及時(shí)制止、上報(bào)的員工，醫(yī)院給予充分肯定，并按發(fā)現(xiàn)行為的嚴(yán)重程度，給予100—1000元獎(jiǎng)勵(lì)。

七、此制度自2013年11月11日起實(shí)行。

云南***醫(yī)院

行政人事部

2013年11月11日

第二篇：農(nóng)村信用社員工違規(guī)失職行為處理辦法(草案)（寫寫幫推薦）

XX省農(nóng)村信用社 員工違規(guī)失職行為處理辦法

第一章 總 則

第一條 為嚴(yán)格落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度，強(qiáng)化內(nèi)部管理，懲戒違規(guī)失職行為，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，保障全省農(nóng)村信用社資產(chǎn)安全，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營健康發(fā)展，根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)、金融規(guī)章和XX省農(nóng)村信用社相關(guān)制度，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱違規(guī)行為，是指農(nóng)村信用社員工違反國家制定和頒布的關(guān)于金融業(yè)務(wù)與管理的法律、法規(guī)、規(guī)章及規(guī)范性文件、XX省農(nóng)村信用社制定和頒布的各項(xiàng)基本制度、管理辦法、操作規(guī)程和勞動紀(jì)律等行為。

本辦法所稱失職行為，是指農(nóng)村信用社員工怠于履行崗位職責(zé)，應(yīng)作為而未作為、錯(cuò)誤作為、不當(dāng)作為，造成資產(chǎn)損失、不良影響、未能完成重要職責(zé)目標(biāo)或工作任務(wù)的情形。

本辦法所稱農(nóng)村信用社（農(nóng)村信用社各級機(jī)構(gòu)）是指XX省農(nóng)村信用社聯(lián)合社機(jī)關(guān)、各審計(jì)中心，市級農(nóng)村商業(yè)銀行，縣、市、區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行。

第三條 本辦法下列用語的含義是：

（一）本辦法所稱案件，是指農(nóng)村信用社員工獨(dú)立實(shí)施或參與實(shí)施的，或外部人員實(shí)施的，侵犯農(nóng)村信用社或客戶資金或其他財(cái)產(chǎn)權(quán)益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機(jī)關(guān)立案偵查或按規(guī)定應(yīng)當(dāng)移送公安、司法機(jī)關(guān)立案查處的刑事犯罪案件。

（二）審理，是指紀(jì)檢監(jiān)察部門對違規(guī)失職問題涉及的事實(shí)、證據(jù)、程序、適用規(guī)章等進(jìn)行審查，提出處理意見的過程。

（三）核準(zhǔn)，是指上級機(jī)構(gòu)對下級機(jī)構(gòu)違規(guī)失職問題的審理意見進(jìn)行審核，批準(zhǔn)有關(guān)請示事項(xiàng)的過程。

（四）申訴，是指被處理人對處理決定不服，未在規(guī)定期限內(nèi)申請復(fù)審、復(fù)核，或者對復(fù)核決定仍不服，書面請求本級機(jī)構(gòu)或者上級機(jī)構(gòu)變更、撤銷原處理決定的情形。

第四條 全省農(nóng)村信用社員工應(yīng)熟悉與本職工作相關(guān)的法律法規(guī)、規(guī)章制度和業(yè)務(wù)操作流程，并認(rèn)真執(zhí)行。

第五條 本辦法適用于員工違規(guī)失職尚不構(gòu)成犯罪的行為。涉嫌犯罪的，除移送司法機(jī)關(guān)處理外，同時(shí)按照本辦法有關(guān)規(guī)定作相應(yīng)處理。

第六條 本辦法適用于與XX省農(nóng)村信用社建立勞動合同關(guān)系的員工。

第七條 對已退休員工在農(nóng)村信用社工作期間的違規(guī)失職行為，給農(nóng)村信用社造成損失的，農(nóng)村信用社對其保留處分和追償權(quán)。

對于勞務(wù)派遣人員違規(guī)失職行為，參照本辦法應(yīng)當(dāng)給予處理的，由農(nóng)村信用社負(fù)責(zé)調(diào)查、審理，提出具體處理意見后移交其所在的勞務(wù)派遣公司進(jìn)行處理。

對已和農(nóng)村信用社解除勞動關(guān)系的人員在農(nóng)村信用社工作期間的違規(guī)失職行為，按本辦法提出處理建議，移送其現(xiàn)在單位處理，并抄送上級主管部門；給農(nóng)村信用社造成

第十二條 本辦法所稱經(jīng)濟(jì)損失，包括案件、事故或違規(guī)失職行為發(fā)生后查實(shí)的直接經(jīng)濟(jì)損失和間接經(jīng)濟(jì)損失。

第二章 處理方式及規(guī)則

第十三條 對違規(guī)失職人員的處理種類：

（一）紀(jì)律處分：包括警告、記過、記大過、降級、撤職、留用察看、開除；

（二）經(jīng)濟(jì)處理：包括減發(fā)績效工資、賠償經(jīng)濟(jì)損失等；

（三）其他處理：包括批評教育、解聘專業(yè)技術(shù)職務(wù)、組織處理和解除勞動合同。其中，批評教育包括：責(zé)令限期改正、責(zé)令書面檢查、誡勉談話、通報(bào)批評等；組織處理包括：調(diào)離、停職、免職、引咎辭職、責(zé)令辭職等。

引咎辭職、責(zé)令辭職僅適用于領(lǐng)導(dǎo)人員。以上處理可以單處，也可以并處。

第十四條

各類紀(jì)律處分的處分期限：警告處分期限為6個(gè)月，記過處分期限為12個(gè)月；記大過處分期限為18個(gè)月，降級、撤職處分期限為24個(gè)月，留用察看期限為12個(gè)月或24個(gè)月。

第十五條 因違規(guī)失職受到紀(jì)律處分的，應(yīng)同時(shí)給予經(jīng)濟(jì)處理或其他處理：

（一）受到警告處分的，減發(fā)一個(gè)月績效工資。

（二）受到記過處分的，減發(fā)兩個(gè)月績效工資。

（三）受到記大過處分的，減發(fā)三個(gè)月績效工資。

（四）受到降級處分的，減發(fā)三個(gè)月的績效工資，降一級聘任職級，按照新崗位核定工資標(biāo)準(zhǔn)；無級可降的，按記大過處分檔次執(zhí)行。

（五）受到撤職處分的，減發(fā)三個(gè)月的績效工資，降兩級聘任職級，按照新崗位核定工資標(biāo)準(zhǔn)；無職可撤的，按記大過處分檔次執(zhí)行。

（六）受到留用察看處分的，留用察看期間停發(fā)工資，按照人事部門規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)發(fā)放生活費(fèi)。

（七）受到降級以上處分的領(lǐng)導(dǎo)人員，應(yīng)按規(guī)定程序解聘其領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)；受到記大過處分的，如系自身直接違規(guī)、直接決策或指使、授意他人違規(guī)，要同時(shí)解聘其領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)；解聘職務(wù)的，兩年內(nèi)不得在全省農(nóng)信系統(tǒng)擔(dān)任原職務(wù)相當(dāng)或高于原職務(wù)的職務(wù)。

（八）受到紀(jì)律處分的員工，在受處分期間不得晉升職務(wù)、職稱、工資級別，并取消當(dāng)年評先、評優(yōu)資格。

（九）以上減發(fā)績效工資處理，應(yīng)自處分決定下達(dá)當(dāng)月開始執(zhí)行，減發(fā)績效工資額度參考本人上績效工資月均發(fā)放數(shù)額；其上沒有績效工資的，比照本部門同類崗位的同級人員上月均績效工資數(shù)額確定執(zhí)行。

（十）違規(guī)失職人員為中國共產(chǎn)黨員的，其違規(guī)失職行為涉及違反黨的相關(guān)紀(jì)律的，按照《中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》有關(guān)規(guī)定給予相應(yīng)的黨紀(jì)處分。

第十六條 因違規(guī)失職行為受到紀(jì)律處分以外減發(fā)績效工資處理的，減發(fā)金額不低于本人上日均績效工資發(fā)放數(shù)額；其上沒有績效工資的，比照本部門同類崗位

（一）因違規(guī)失職行為發(fā)生案件或重大風(fēng)險(xiǎn)、事故的；

（二）因違規(guī)失職行為造成農(nóng)村信用社較大資金或財(cái)產(chǎn)損失的；

（三）因違規(guī)失職行為造成農(nóng)村信用社聲譽(yù)損害的；

（四）因違規(guī)失職行為造成農(nóng)村信用社辦公、營業(yè)秩序混亂的；

（五）因違規(guī)失職行為導(dǎo)致農(nóng)村信用社受到外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)或政府部門處罰的；

（六）經(jīng)他人勸阻，仍繼續(xù)實(shí)施違規(guī)失職行為的；

（七）違規(guī)失職行為查處機(jī)構(gòu)認(rèn)定情節(jié)嚴(yán)重或者后果嚴(yán)重的其他情形。

第二十五條 有下列情形之一的，可以在第三章規(guī)定的具體違規(guī)失職行為處理檔次基礎(chǔ)上從輕、減輕或者免予處理：

（一）初次或者過失違規(guī)且情節(jié)輕微，未給農(nóng)村信用社造成經(jīng)濟(jì)損失、信譽(yù)損害或者不良后果的；

（二）違規(guī)失職后及時(shí)報(bào)告，認(rèn)識錯(cuò)誤態(tài)度較好，能主動檢查糾正錯(cuò)誤或者坦白交待問題，并積極采取補(bǔ)救措施，有效避免或者減輕損害后果發(fā)生的；

（三）違規(guī)失職后主動檢舉揭發(fā)調(diào)查人員尚不掌握的他人的嚴(yán)重違規(guī)或者失職行為，情況屬實(shí)的；

（四）主動賠償因違規(guī)失職所造成的損失的；

（五）自查發(fā)現(xiàn)違規(guī)失職問題并落實(shí)整改的；

（六）自查發(fā)現(xiàn)案件或案發(fā)后應(yīng)急處臵得力，及時(shí)控制涉案人或積極挽回、有效避免資金及聲譽(yù)損失的；

（七）案發(fā)后積極提供有破案價(jià)值線索，對及時(shí)抓獲潛逃嫌疑人或追繳涉案資金等具有重大立功表現(xiàn)的；

（八）抵制無效，被迫實(shí)施違規(guī)行為的（抵制無效，被迫實(shí)施違規(guī)行為后，及時(shí)向相關(guān)部門舉報(bào)，且未造成嚴(yán)重后果的，應(yīng)當(dāng)免予處理）；

（九）其他可從輕、減輕處理情節(jié)的。本辦法所稱從輕處理，是指在本辦法規(guī)定的違規(guī)失職行為應(yīng)當(dāng)受到的處理幅度以內(nèi)，給予較輕的處理；減輕處理是指在本辦法規(guī)定的違規(guī)失職行為應(yīng)當(dāng)受到的處理幅度以外，減輕一檔給予處理；在警告處分最低檔次進(jìn)行減輕處理的，可給予經(jīng)濟(jì)處理、通報(bào)批評、誡勉談話、組織處理等其他處理。

第二十六條 員工因同一違規(guī)行為同時(shí)觸犯本辦法兩條以上處理規(guī)定的，依照處理較重的規(guī)定處理。

員工因有兩種以上違規(guī)失職行為觸犯本辦法兩條以上規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)合并處理，依照處理較重的規(guī)定，從重處理；如果其中一種為開除處分，應(yīng)當(dāng)給予開除處分。

第二十七條 二人以上共同故意違規(guī)的，對負(fù)主要責(zé)任者從重處理；對其他人員，根據(jù)其在共同故意違規(guī)行為中所起的作用和應(yīng)負(fù)的責(zé)任處理。

第二十八條 員工違規(guī)失職行為給農(nóng)村信用社造成經(jīng)濟(jì)損失或者聲譽(yù)損害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任；非法所得，全部追繳。

第二十九條 幾種違規(guī)行為責(zé)任人的劃分：

（一）直接違規(guī)人員是直接責(zé)任人。

不力的。

第三十四條 領(lǐng)導(dǎo)人員決策嚴(yán)重失誤，有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)引咎辭職，或者給予降級至開除處分：

（一）違反規(guī)定或者超越權(quán)限制定、修改規(guī)章制度，或者由于嚴(yán)重失誤做出與上級機(jī)構(gòu)的重大決策、重要規(guī)章制度嚴(yán)重相悖的決定、規(guī)定，后果或情節(jié)嚴(yán)重的；

（二）重大經(jīng)營活動的目的或者目標(biāo)不符合農(nóng)村信用社的利益，或者決策、執(zhí)行、監(jiān)督的程序和方法嚴(yán)重不當(dāng)，造成重大損失、風(fēng)險(xiǎn)或者惡劣影響，嚴(yán)重影響業(yè)務(wù)健康發(fā)展的；

（三）重大經(jīng)營活動不符合法律法規(guī)、國家經(jīng)濟(jì)政策、金融監(jiān)管機(jī)關(guān)的要求，嚴(yán)重?fù)p害農(nóng)村信用社聲譽(yù)或者造成重大損失、風(fēng)險(xiǎn)的；

（四）重大改革方案、執(zhí)行工作出現(xiàn)嚴(yán)重失誤，嚴(yán)重影響所轄機(jī)構(gòu)的穩(wěn)定，或有其他嚴(yán)重影響所轄機(jī)構(gòu)穩(wěn)定的不當(dāng)決定或行為，后果或情節(jié)嚴(yán)重的；

（五）在重大決策過程中超越授權(quán)或者工作權(quán)限，后果或情節(jié)嚴(yán)重的；

（六）違反民主決策程序，個(gè)人或少數(shù)人決定經(jīng)營和改革的重大決策、重要干部任免、重要項(xiàng)目安排和大額資金的使用等重大問題，或者拒不執(zhí)行、擅自改變集體決定，后果或情節(jié)嚴(yán)重的；

（七）有其他決策失誤行為，后果或情節(jié)嚴(yán)重的。

第三十五條 領(lǐng)導(dǎo)人員未履行或未正確充分履行崗位職責(zé)，效能嚴(yán)重低下，有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)引咎辭職，或者給予記過至開除處分：

（一）經(jīng)營管理活動成本失控，造成重大損失或浪費(fèi)的；

（二）未完成管理機(jī)構(gòu)布臵的重要工作任務(wù)，造成重大損失或重大不良影響的；

（三）遲報(bào)、漏報(bào)、錯(cuò)報(bào)重要數(shù)據(jù)信息，或不執(zhí)行規(guī)定的重要數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，后果或情節(jié)嚴(yán)重的；

（四）有其他效能低下的行為，后果或情節(jié)嚴(yán)重的。

第三十六條 領(lǐng)導(dǎo)人員有下列情形之一的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)引咎辭職，或者給予降級至開除處分：

（一）制度不嚴(yán)密或執(zhí)行不力，機(jī)制不健全或運(yùn)行失控，方法不科學(xué)或運(yùn)用不當(dāng)，導(dǎo)致內(nèi)部控制無效，或者未完成上級機(jī)構(gòu)規(guī)定的與風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控有關(guān)的業(yè)務(wù)指標(biāo)，造成案件風(fēng)險(xiǎn)、損失的；

（二）安全管理工作嚴(yán)重失誤，發(fā)生重大安全事故或其他重大責(zé)任事故的；或者發(fā)生重大事故、自然災(zāi)害、意外事件，處臵工作嚴(yán)重失當(dāng)，后果或情節(jié)嚴(yán)重的；

（三）管理工作嚴(yán)重失誤，未及時(shí)處臵突發(fā)性、群體性事件或者處臵嚴(yán)重影響辦公、營業(yè)秩序、或嚴(yán)重?fù)p害農(nóng)村信用社聲譽(yù)的；

（四）對檢查發(fā)現(xiàn)的問題，整改問責(zé)不利，以及在整改中弄虛作假，導(dǎo)致?lián)p失或風(fēng)險(xiǎn)隱患嚴(yán)重?cái)U(kuò)大的；

（五）對轄內(nèi)存在嚴(yán)重違規(guī)失職問題的員工，未做處理或處理不到位，同意辦理離職、離任、辭職、調(diào)出的；

（六）對下級反映的重大情況和問題處理不當(dāng)，造成嚴(yán)重后果的；

規(guī)定，造成重要崗位人員混崗、串崗、交叉操作的；

（三）對不能實(shí)現(xiàn)監(jiān)督制約的重要部位，沒有采取雙人臨崗或其他必要的監(jiān)控防范措施的。

第四十二條 領(lǐng)導(dǎo)人員授意、指使、強(qiáng)令、脅迫違規(guī)招聘人員的，給予警告至撤職處分。

第四十三條 領(lǐng)導(dǎo)人員授意、指使、強(qiáng)令、脅迫工作人員簡化或變通業(yè)務(wù)操作程序，造成較大風(fēng)險(xiǎn)的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，應(yīng)當(dāng)引咎辭職，或者給予記大過至開除處分。

經(jīng)辦人不抵制、不報(bào)告，雖未造成損失但有較大風(fēng)險(xiǎn)的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。

第四十四條 領(lǐng)導(dǎo)人員授意、指使、強(qiáng)令、脅迫工作人員違反貸款管理規(guī)定辦理貸款的，給予記過至降級處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)引咎辭職，或者給予撤職至開除處分。

經(jīng)辦人不抵制、不報(bào)告的，給予記過至降級處分，后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職至開除處分。

第四十五條 領(lǐng)導(dǎo)人員授意、指使、強(qiáng)令、脅迫財(cái)會人員從事下列行為之一的，應(yīng)當(dāng)引咎辭職，或者給予記大過至開除處分：

（一）偽造、變造會計(jì)憑證、賬簿的；

（二）隱匿、銷毀依法應(yīng)當(dāng)保存的會計(jì)憑證、賬簿、財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告的；

（三）編造假賬、假表、假數(shù)據(jù)的；

（四）亂用會計(jì)科目、亂調(diào)賬表、亂列成本開支的；

（五）違規(guī)填制憑證沖賬或違規(guī)調(diào)賬的；

（六）轉(zhuǎn)移、隱瞞、虛減或虛增存款、收入或支出的；

（七）隱瞞、虛報(bào)固定資產(chǎn)及負(fù)債的；

（八）違反國家財(cái)經(jīng)紀(jì)律、農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)制度的其他行為。

對以上行為，經(jīng)辦人不抵制、不報(bào)告的，給予記大過至開除處分。

領(lǐng)導(dǎo)人員對履行職責(zé)的財(cái)會人員打擊報(bào)復(fù)的，應(yīng)當(dāng)引咎辭職，或者給予記大過至開除處分。

第四十六條 領(lǐng)導(dǎo)人員為完成工作指標(biāo)或任務(wù)，授意、指使、強(qiáng)令、脅迫工作人員采取虛構(gòu)交易情況、變更經(jīng)濟(jì)事實(shí)、虛假核算、虛列收入或費(fèi)用等手段弄虛作假的，應(yīng)當(dāng)引咎辭職，或者給予記過至開除處分。

經(jīng)辦人員不抵制，不報(bào)告的，給予記過至開除處分。

第四十七條 領(lǐng)導(dǎo)人員授意、指使、強(qiáng)令、脅迫工作人員從事下列行為之一的，應(yīng)當(dāng)引咎辭職，或者給予撤職至開除處分：

（一）違反規(guī)定接受、管理、處臵抵債資產(chǎn)的；

（二）采取偽造、篡改、隱匿、毀滅材料等手段隱瞞事實(shí)真相減免債務(wù)人表外欠息的；

（三）采取偽造、篡改、隱匿、毀滅材料等手段隱瞞事實(shí)真相辦理呆賬核銷的。

第五十七條 違反信息披露規(guī)定或者新聞宣傳規(guī)定的，給予有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)人員警告至記大過處分；造成嚴(yán)重后果的，應(yīng)當(dāng)引咎辭職，或者給予降級至撤職處分。

第五十八條 對于下級機(jī)構(gòu)的書面請示，無正當(dāng)理由未按規(guī)定時(shí)間和要求給予答復(fù)，造成嚴(yán)重后果的，給予有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)人員、經(jīng)辦人警告至記大過處分。

對上級機(jī)構(gòu)的決定、批示，無正當(dāng)理由未按規(guī)定時(shí)間和要求執(zhí)行的，給予領(lǐng)導(dǎo)人員警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，領(lǐng)導(dǎo)人員應(yīng)當(dāng)引咎辭職，或者給予記大過至撤職處分。

第二節(jié) 違反有關(guān)廉潔從業(yè)規(guī)章制度的行為及處理

第五十九條 有以下行為之一的，給予直接責(zé)任人開除處分：

（一）利用職務(wù)之便，收受、索要賄賂，或者收受、索要業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)人財(cái)物，或者違反規(guī)定收受各種名義的回扣、手續(xù)費(fèi)等；

（二）挪用、侵占、貪污農(nóng)村信用社或者客戶資金、財(cái)物的;

（三）收受業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)人提供的干股（股權(quán)、股份）的；

（四）為小額貸款公司、投資咨詢公司、擔(dān)保公司以及客戶等充當(dāng)資金掮客，從中牟利的；

（五）以明顯低于市場價(jià)格向業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)人購買房屋、汽車等物品，或以明顯高于市場價(jià)格向業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)人出售自己的房屋、汽車等物品，獲取好處的。

第六十條 利用職權(quán)或職務(wù)上的影響，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分；情節(jié)較重的，給予記大過至降級處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職至開除處分：

（一）為他人謀取利益，近親屬或其他特定關(guān)系人收受財(cái)物的;

（二）接受影響職務(wù)廉潔性的宴請、旅游、健身、娛樂等活動安排，或收受禮品、禮金、消費(fèi)卡、購物卡等的；

（三）為近親屬或其他特定關(guān)系人的職務(wù)晉升、經(jīng)營活動等謀取利益的；

（四）縱容、默許近親屬和其他特定關(guān)系人利用員工本人職權(quán)或者職務(wù)上的影響謀取私利的；

（五）在員工利益分配中違反規(guī)定，暗箱操作、顯失公平的；

（六）在操辦婚喪喜慶事宜中，借機(jī)斂財(cái)?shù)模?/p>

（七）與貸款客戶、供應(yīng)商、理財(cái)業(yè)務(wù)客戶等利益相關(guān)方發(fā)生資金往來，不能證明資金往來正當(dāng)性的。

第六十一條 違反規(guī)定占用、出借或嚴(yán)重浪費(fèi)房產(chǎn)、設(shè)備、車輛、器材等公物，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分；情節(jié)較重的，給予記大過至降級處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職至開除處分。

第六十二條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分；情節(jié)較重的，給予記大過至降級處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職至開除處分：

（一）用公款旅游，或以考察、學(xué)習(xí)、培訓(xùn)、研討、參展、開業(yè)等公務(wù)的名義變相用公款旅游的；

（三）其他超授權(quán)財(cái)務(wù)收支事項(xiàng)的。

第七十條 在固定資產(chǎn)（含低值易耗品）管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級至開除處分：

（一）在固定資產(chǎn)購臵或租入、報(bào)廢、出租、裝修中徇私舞弊、謀取私利、造成損失的；

（二）超標(biāo)準(zhǔn)、超權(quán)限購臵、配臵固定資產(chǎn)的；

（三）實(shí)物管理部門未按規(guī)定程序獨(dú)自采購零星固定資產(chǎn)的；

（四）重復(fù)報(bào)廢、偽造證明材料報(bào)廢固定資產(chǎn)、騙取購建指標(biāo)的；

（五）未經(jīng)批準(zhǔn)，報(bào)廢、處臵固定資產(chǎn)的；

（六）未按規(guī)定進(jìn)行資產(chǎn)清查和盤點(diǎn)、清理的；

（七）因使用不當(dāng)、保管不善，造成固定資產(chǎn)丟失或功能損失、喪失（提前報(bào)廢）的；

（八）固定資產(chǎn)已投入使用，符合入賬條件但未按規(guī)定履行相關(guān)入賬程序，造成固定資產(chǎn)反映不真實(shí)的；

（九）違反農(nóng)村信用社固定資產(chǎn)管理其他有關(guān)規(guī)定的；

（十）在低值易耗品管理中，有違反相關(guān)規(guī)定的參照上述條款處理。第七十一條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員批評教育或減發(fā)績效工資處理；情節(jié)較重的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級至開除處分：

（一）工程項(xiàng)目未按規(guī)定進(jìn)行預(yù)決算的，或單項(xiàng)工程價(jià)值核算不準(zhǔn)確的;

（二）未經(jīng)批準(zhǔn)對已立項(xiàng)項(xiàng)目進(jìn)行更名、臵換或其他變更的;

（三）車輛報(bào)廢未按規(guī)定銷戶或轉(zhuǎn)讓、變賣車輛未辦理過戶手續(xù)，造成不良后果的;

（四）將單位購臵的車輛以私人或其他單位名義上戶的。

第七十二條 新建、改擴(kuò)建金庫立項(xiàng)申報(bào)材料弄虛作假或未按批準(zhǔn)的設(shè)計(jì)方案建造金庫的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至撤職處分；未經(jīng)批準(zhǔn)擅自建造金庫的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分。

第七十三條 在集中采購、詢價(jià)、招投標(biāo)過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級至開除處分：

（一）超越權(quán)限或化整為零違反規(guī)定進(jìn)行采購的；

（二）違反規(guī)定程序直接確定產(chǎn)品或服務(wù)供應(yīng)商的；

（三）對應(yīng)采用競標(biāo)方式采購而擅自采用單一來源方式采購或采購單一品牌限制充分競爭的；

（四）延誤采購時(shí)機(jī)，造成單一來源或被動續(xù)約的；

（五）泄露集中采購有關(guān)商業(yè)秘密的；

（六）提供虛假資料信息或意見，影響談判評審結(jié)果損害農(nóng)村信用社利益的；

（七）采購談判招標(biāo)走形式、內(nèi)定供應(yīng)商的；

（八）采購人員未按規(guī)定執(zhí)行回避制度的；

（九）推薦與自己有利益關(guān)系或特殊個(gè)人交往的潛在供應(yīng)商為候選供應(yīng)商的；

（十）要求供應(yīng)商提供任何與工作人員本人或親友有關(guān)的幫助或協(xié)助的；

（四）違反規(guī)定進(jìn)行利潤分配、股金分紅的；

（五）違反低值易耗品、無形資產(chǎn)、遞延資產(chǎn)攤銷、固定資產(chǎn)折舊規(guī)定的;

（六）違規(guī)列支各項(xiàng)費(fèi)用、遞延資產(chǎn)、稅金、營業(yè)外支出的;

（七）違規(guī)調(diào)整以前損益的。

第八十三條 有下列行為之一的, 給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分:

（一）違規(guī)擠占、攤銷成本、擅自提高開支標(biāo)準(zhǔn)、擴(kuò)大開支范圍的;

（二）截留轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)收入, 虛報(bào)盈虧的;

（三）虛列成本套取資金的。

第八十四條 對預(yù)算執(zhí)行控制流于形式，造成預(yù)算支出進(jìn)度嚴(yán)重不均衡的；或通過虛假賬務(wù)處理占用預(yù)算指標(biāo)等違反財(cái)經(jīng)紀(jì)律的給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級至開除處分。

第四節(jié) 違反有關(guān)會計(jì)與結(jié)算規(guī)章制度的行為及處理

第八十五條 有以下行為之一的，給予直接責(zé)任人開除處分：

（一）采用虛存實(shí)取、挪用庫款、白條抵庫、虛構(gòu)賬目轉(zhuǎn)出資金等手段侵占、挪用單位資金的；

（二）盜竊、截留、侵占、挪用、轉(zhuǎn)移客戶資金、交易對手資金、權(quán)利憑證的；

（三）違規(guī)對外出具出資證明、資信證明、擔(dān)保承諾書，或?qū)ν獬鼍咛摷賹~單或回單、虛假余額查詢單、虛假存款證明、虛假存單（折）、虛假股權(quán)（金）證及其他虛假證明文件，或虛開存單（折）、股權(quán)（金）證的；

（四）擅自印制、偽造或變造、銷毀重要空白憑證或有價(jià)單證的，或違規(guī)獲取、隱藏、私自留存、盜竊重要空白憑證或有價(jià)單證的；

（五）利用員工賬戶或客戶賬戶為他人違法交易、非法集資、民間高利貸等提供便利的；

（六）從事洗錢（恐怖融資）活動，或利用職務(wù)上的便利為洗錢（恐怖融資）活動提供幫助的。

第八十六條 違反會計(jì)結(jié)算規(guī)章制度，對票據(jù)、憑證、密押、單據(jù)及證明文件等審查不嚴(yán)，應(yīng)當(dāng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)問題，造成透支、挪用、冒領(lǐng)、被騙的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分；情節(jié)較重的，給予記大過至降級處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職至開除處分。

第八十七條 違反規(guī)定制作保管、使用壓數(shù)機(jī)、業(yè)務(wù)印章、公章、個(gè)人名章、授權(quán)卡、口令、密碼或各種級別的賬卡等，或違規(guī)建立和維護(hù)柜員指紋、超出柜員崗位職責(zé)設(shè)臵系統(tǒng)操作權(quán)限，情節(jié)較重的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；造成濫用、盜用、丟失或其他嚴(yán)重后果的，給予降級至開除處分。

第八十八條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員批評教育或減發(fā)績效工資處理；情節(jié)較重的，給予警告至記大過處分；造成濫用、盜用、丟失或其他嚴(yán)重后果的，給予降級至開除處分：

（三）提出、提入的票據(jù)未經(jīng)復(fù)核清點(diǎn)的；

（四）未按規(guī)定對受理的票據(jù)的真?zhèn)芜M(jìn)行審核的；

（五）違反規(guī)定簽發(fā)回單的；

（六）其他違反票據(jù)相關(guān)規(guī)定的行為的。

第九十五條 違反規(guī)定辦理國內(nèi)信用證的開立、通知、議付、付款及其他國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)有關(guān)手續(xù)的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級至開除處分。

第九十六條 代理其他商業(yè)銀行辦理全國銀行匯票業(yè)務(wù)，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員批評教育或減發(fā)績效工資處理；情節(jié)較重的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級至開除處分：

（一）未按規(guī)定簽訂代理協(xié)議的；

（二）未按規(guī)定收取代理費(fèi)用的；

（三）未按規(guī)定對擬代理的其他商業(yè)銀行進(jìn)行資格審查的；

（四）未經(jīng)批準(zhǔn)擅自辦理代理其他商業(yè)銀行全國銀行匯票業(yè)務(wù)的。第九十七條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員批評教育或減發(fā)績效工資處理；情節(jié)較重的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級至開除處分：

（一）未實(shí)行現(xiàn)金收入先收款后記賬、現(xiàn)金付出先記賬后付款、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)先記付款單位賬戶后記收款單位賬戶的；

（二）辦理大額支付業(yè)務(wù)時(shí)，未經(jīng)審核或授權(quán)（人民銀行另有規(guī)定的除外），擅自辦理入賬、提出交換、電子匯劃的。

第九十八條 將應(yīng)當(dāng)由營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部傳遞的憑證交由客戶自帶，情節(jié)較重的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級至開除處分。

第九十九條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員批評教育或減發(fā)績效工資處理；情節(jié)較重的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級至開除處分：

（一）未經(jīng)省聯(lián)社同意出現(xiàn)日間透支或透支金額未及時(shí)補(bǔ)足的；

（二）大額匯款未按規(guī)定時(shí)限向省聯(lián)社進(jìn)行頭寸預(yù)報(bào)的；

（三）未實(shí)時(shí)查詢、監(jiān)測清算賬戶頭寸，因頭寸不足發(fā)生支付風(fēng)險(xiǎn)的；

（四）存放同業(yè)謀取個(gè)人利益或違反規(guī)定存放資金的。

第一百條 未按規(guī)定核對賬目，造成賬賬不符、賬款不符、賬表不符、賬實(shí)不符、賬證不符、賬據(jù)不符的，給予有關(guān)責(zé)任人員批評教育或減發(fā)績效工資處理；情節(jié)較重的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級至開除處分。

第一百零一條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員批評教育或減發(fā)績效工資處理；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分：

（一）代客戶簽名、設(shè)臵、重臵、輸入密碼的；

（二）代客戶申請、購買、簽收、保管重要空白憑證和支付設(shè)備的；

（三）代客戶保管客戶存單、卡、折、有價(jià)單證、票據(jù)、印鑒卡、身份證件等重要物品的；

（四）代客戶申請、啟用、操作網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、電話銀行業(yè)務(wù)行為的；

（五）擅自更改或抽換賬卡憑證的；

（六）弄虛作假，擅自調(diào)整存款科目或隨意在存款科目中轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出的。

第一百零五條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員批評教育或減發(fā)績效工資處理；情節(jié)較重的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級至開除處分：

（一）未按規(guī)定填制、受理原始憑證，或未按規(guī)定對原始憑證的真實(shí)性、合法性及憑證要素認(rèn)真審核的；

（二）以未經(jīng)審核的會計(jì)憑證為依據(jù)登記會計(jì)賬簿，或登記會計(jì)賬簿不符合規(guī)定的;

（三）違反規(guī)定使用會計(jì)科目，或隨意變更會計(jì)處理方法的；

（四）未按規(guī)定對現(xiàn)金進(jìn)行復(fù)點(diǎn)或?qū)?yīng)復(fù)核的業(yè)務(wù)未按規(guī)定進(jìn)行復(fù)核的；

（五）信用證、保函、匯票等或有業(yè)務(wù)的會計(jì)核算不準(zhǔn)確，或未及時(shí)記賬、對賬和漏記賬的;

（六）未按制度要求在規(guī)定時(shí)間內(nèi)打印各種相關(guān)資料的;

（七）信用證、銀行匯票、銀行承兌匯票和擔(dān)保項(xiàng)下保證金未按規(guī)定進(jìn)行專戶管理和核算，用其他科目核算保證金的;

（八）信用證和保函項(xiàng)下墊款未按規(guī)定進(jìn)行核算的;

（九）沖正、調(diào)賬憑證未經(jīng)會計(jì)主管（委派會計(jì)）審查、簽章后辦理的;

（十）未按規(guī)定查庫或查庫流于形式的；

（十一）不符合庫款管理規(guī)定，或未按規(guī)定處理長短款，出現(xiàn)長款寄庫、短款空庫現(xiàn)象的;

（十二）發(fā)現(xiàn)賬款不符不查明原因、不報(bào)告或沒有做到日清日結(jié)的;

（十三）違反現(xiàn)金管理規(guī)定收付、整點(diǎn)、審查、票幣兌換，或未按規(guī)定認(rèn)定、沒收、處理和上繳假幣的;

（十四）臨時(shí)離崗，款箱、印章、密押、印鑒卡、重要空白憑證不入箱、未加鎖或擅自交他人代管、未退出操作界面的；午休未將款箱、印章、密押、重要空白憑證入庫（柜）、未退出操作界面的；營業(yè)終了將現(xiàn)金、重要空白憑證、有價(jià)單證、印章及聯(lián)行機(jī)具等重要物品遺留在營業(yè)場所的；

（十五）會計(jì)主管（委派會計(jì)）、會計(jì)輔導(dǎo)崗位人員未按規(guī)定履行職責(zé)的；（十六）將個(gè)人現(xiàn)金與業(yè)務(wù)庫現(xiàn)金混放的；（十七）辦理資金往來業(yè)務(wù)不及時(shí)入賬的；（十八）違反規(guī)定辦理開銷戶手續(xù)的;（十九）未執(zhí)行印、押、證、機(jī)分管分用制度規(guī)定的;（二十）違反規(guī)定，對他行（社）票據(jù)未收妥抵用的;（二十一）未及時(shí)按規(guī)定場次參加同城票據(jù)交換，丟失聯(lián)行信件、電報(bào)，延誤客戶款項(xiàng)正常流通的;（二十二）明知客戶違反結(jié)算紀(jì)律放棄制裁的；（二十三）違反規(guī)定混崗操作的。

第一百零六條 違反股金（權(quán)）管理相關(guān)規(guī)定辦理入股、轉(zhuǎn)讓、繼承、贈與、分紅的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級至開除處分。

（二）未核實(shí)業(yè)務(wù)授權(quán)的；

（三）超權(quán)限或強(qiáng)令他人違反規(guī)定進(jìn)行授權(quán)的；

（四）承擔(dān)授權(quán)或復(fù)核職責(zé)的柜員未按規(guī)定履行職責(zé)或授權(quán)、復(fù)核流于形式的；

（五）授權(quán)人員對不符合規(guī)定的授權(quán)不拒絕的；

（六）其他違反授權(quán)、轉(zhuǎn)授權(quán)有關(guān)規(guī)定的。

第一百一十三條 在遠(yuǎn)程集中授權(quán)業(yè)務(wù)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員批評教育或減發(fā)績效工資處理；情節(jié)較重的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級至開除處分：

（一）遠(yuǎn)程集中授權(quán)未堅(jiān)持“先審后授”原則的；

（二）未制定完善的應(yīng)急預(yù)案或遇有突發(fā)事件未啟動的；

（三）營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)未經(jīng)上級主管部門審批同意擅自延長運(yùn)營時(shí)間的；

（四）授權(quán)人員離崗時(shí)未簽退或未提出明確、合理理由拒絕授權(quán)的；

（五）對傳輸?shù)慕灰仔畔⒑陀跋褓Y料未及時(shí)處理，積壓、延誤的；

（六）授權(quán)人員與業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員文字交流出現(xiàn)雙方隱私信息的；

（七）其他違反遠(yuǎn)程集中授權(quán)有關(guān)規(guī)定的行為。

第一百一十四條 在錯(cuò)賬處理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員批評教育或減發(fā)績效工資處理；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分：

（一）錯(cuò)賬處理未經(jīng)會計(jì)主管（委派會計(jì)）審批和登記“差錯(cuò)登記簿”進(jìn)行處理的；

（二）錯(cuò)賬沖正未經(jīng)授權(quán)或授權(quán)未依據(jù)復(fù)式記賬憑證進(jìn)行，授權(quán)時(shí)未審查業(yè)務(wù)的真實(shí)性或無票授權(quán)、越權(quán)授權(quán)的；

（三）當(dāng)日錯(cuò)賬抹賬業(yè)務(wù)涉及的重要空白憑證未同時(shí)作廢的；

（四）錯(cuò)賬沖正未打印憑證，對本、跨沖正方法使用不正確或直接更改會計(jì)決算報(bào)表的；

（五）以客戶的要求將操作正確的且記賬成功的業(yè)務(wù)做抹賬處理的；

（六）發(fā)現(xiàn)錯(cuò)賬未將客戶回單收回而做抹賬處理的；

（七）未經(jīng)客戶同意和簽字，進(jìn)行抹賬交易的；

（八）其他違反錯(cuò)賬處理有關(guān)規(guī)定的。

第一百一十五條 在反洗錢工作中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員批評教育或減發(fā)績效工資處理；情節(jié)較重的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級至開除處分：

（一）未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度的；

（二）未按規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)或制定專門機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的；

（三）未按規(guī)定開展反洗錢培訓(xùn)、宣傳的；

（四）未按規(guī)定管理操作反洗錢系統(tǒng)的；

（五）違反現(xiàn)金管理規(guī)定，擅自批準(zhǔn)單位和個(gè)人違規(guī)超額提取現(xiàn)金的;

（六）未按規(guī)定對大額或可疑支付交易進(jìn)行審查和報(bào)告的；

（七）超業(yè)務(wù)權(quán)限辦理業(yè)務(wù)的；

（八）未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的；

存等銀行現(xiàn)金出納相關(guān)秘密的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級至開除處分。

第六節(jié) 違反有關(guān)信貸規(guī)章制度的行為及處理

第一百二十四條 有以下行為之一的，給予直接責(zé)任人開除處分：

（一）內(nèi)外勾結(jié)騙取貸款，或偽造、參與偽造授信申報(bào)材料或者抵（質(zhì)）押、保證等擔(dān)保材料，故意撰寫虛假報(bào)告、作虛假陳述獲取授信、貸款，或明知客戶提供材料虛假仍上報(bào)審批的；

（二）私自銷毀、隱匿、篡改信貸業(yè)務(wù)資料、證明、數(shù)據(jù)、憑證或致使重要資料、物品丟失、損毀的；

（三）串通債務(wù)人，騙取農(nóng)村信用社批準(zhǔn)減免本息的；

（四）擅自轉(zhuǎn)移、挪用銀行承兌匯票、保函、信用證等保證金的；

（五）收回貸款本息3日內(nèi)不入賬的；

（六）發(fā)放借名、假冒名貸款，或假用委托貸款之名發(fā)放貸款的；

（七）向有逃廢債行為的客戶（包括公司股東、高管、實(shí)際控制人），發(fā)放新增貸款的；

（八）向第三方出售征信信息、盜取征信用戶密碼或?qū)⒈救瞬樵冇脩艚挥善渌麢C(jī)構(gòu)的；

（九）未按規(guī)定對票據(jù)進(jìn)行審查，導(dǎo)致收進(jìn)假票的。

第一百二十五條 未按規(guī)定建立信貸業(yè)務(wù)審批組織和信貸業(yè)務(wù)責(zé)任人制度的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至撤職處分。

第一百二十六條 違反信貸業(yè)務(wù)盡職調(diào)查和真實(shí)性核查管理規(guī)定，有下列行為之一，給予有關(guān)責(zé)任人員批評教育或減發(fā)績效工資處理；造成風(fēng)險(xiǎn)的，給予警告至記過處分；情節(jié)較重的，給予記大過至降級處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職至開除處分：

（一）未按規(guī)定進(jìn)行調(diào)查評估、客戶評價(jià)和擔(dān)保評價(jià)的；

（二）未按真實(shí)性管理規(guī)定，對客戶信息、交易背景、財(cái)務(wù)報(bào)告、項(xiàng)目情況、風(fēng)險(xiǎn)緩釋等進(jìn)行真實(shí)性核查的；

（三）應(yīng)識別而未能識別客戶申請貸款材料存在造假行為或重大缺陷的；

（四）對貸前盡職調(diào)查結(jié)論與客戶申請材料之間或客戶提供的申請材料相互之間存在關(guān)鍵性數(shù)據(jù)嚴(yán)重不符的情況，未進(jìn)一步調(diào)查核實(shí)的；

（五）因調(diào)查、核實(shí)疏忽，未發(fā)現(xiàn)客戶的主體資格、交易背景和所提供材料完整性、合規(guī)性存在嚴(yán)重缺陷的。

第一百二十七條 未按規(guī)定和程序進(jìn)行信貸準(zhǔn)入、授信申報(bào)、審定信用等級的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級至開除處分。

隱瞞客戶重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，導(dǎo)致授信業(yè)務(wù)（包括貸款、貿(mào)易融資等各類表內(nèi)外授信業(yè)務(wù)，下同）基于風(fēng)險(xiǎn)揭示不充分的信貸資料審批通過的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至留用察看處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成損失的，給予開除處分。

本條所稱的關(guān)系人是指農(nóng)村信用社的理（董）事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務(wù)人員及其近親屬，以及上述人員投資或者擔(dān)任高級管理職務(wù)的公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟(jì)組織。

第一百三十四條 違反貸款發(fā)放管理規(guī)定，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至降級處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成損失的，給予撤職至開除處分：

（一）未落實(shí)申報(bào)和審批條件即發(fā)放貸款的；

（二）信貸相關(guān)法律文件所約定的發(fā)放貸款的條件未生效即發(fā)放貸款的；

（三）未獲得項(xiàng)目立項(xiàng)正式批復(fù)等行政許可文件即發(fā)放貸款的。

第一百三十五條 未按規(guī)定保管借款合同等重要信貸資料、抵（質(zhì)）押物權(quán)利憑證、保險(xiǎn)單據(jù)、質(zhì)押物或未按規(guī)定將抵、質(zhì)押物列入表外科目核算等，給予有關(guān)責(zé)任人員批評教育或減發(fā)績效工資處理；情節(jié)較重或造成較大風(fēng)險(xiǎn)的，給予警告至降級處分。

第一百三十六條 未按貸后管理規(guī)定進(jìn)行信貸檢查或信貸檢查流于形式的，給予有關(guān)責(zé)任人員批評教育或減發(fā)績效工資處理；致使未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)借款人違約或嚴(yán)重影響借款人償還能力情況等重大風(fēng)險(xiǎn)隱患的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成損失的，給予記大過至開除處分。

發(fā)現(xiàn)信貸業(yè)務(wù)存在重大風(fēng)險(xiǎn)未按規(guī)定及時(shí)報(bào)告，或隱瞞不報(bào)，或?qū)ν庑孤吨卮笮刨J風(fēng)險(xiǎn)的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分；因自身原因未采取適當(dāng)應(yīng)對措施造成損失的，給予記大過至開除處分。

第一百三十七條 違反規(guī)定擅自解除、變更抵押、質(zhì)押或保證等擔(dān)保措施或擅自撤出抵、質(zhì)押物品的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大以上處分，造成損失的，給予開除處分。

第一百三十八條 對到（逾）期貸款和表外墊款未按規(guī)定發(fā)送催收通知書或辦理其他收貸手續(xù)的，給予有關(guān)責(zé)任人員批評教育或減發(fā)績效工資處理；情節(jié)較重的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分。

第一百三十九條 在信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類中，不執(zhí)行分類認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)和程序的，給予有關(guān)責(zé)任人員批評教育或減發(fā)績效工資處理；故意低估或高估信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)，或違規(guī)調(diào)整分類結(jié)果，造成信貸資產(chǎn)分類結(jié)果嚴(yán)重失真的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級至撤職處分。

因故意或重大過失，嚴(yán)重影響信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類相關(guān)資料和數(shù)據(jù)錄入、傳輸?shù)募皶r(shí)性、準(zhǔn)確性的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記過至記大過處分。

第一百四十條 在信貸風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控過程中，應(yīng)發(fā)現(xiàn)未發(fā)現(xiàn)或發(fā)現(xiàn)較大風(fēng)險(xiǎn)隱患隱瞞不報(bào)或報(bào)告延遲、遺漏的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級至開除處分。

第一百四十一條 違規(guī)或擅自對貸款本息實(shí)行減、免、停、緩的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級至開除處分。

第一百四十二條 信貸經(jīng)營管理過程中有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員批評教育或減發(fā)績效工資處理；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分：

（一）未按規(guī)定核實(shí)抵(質(zhì))押物保管情況的;

（二）未按規(guī)定進(jìn)行信貸內(nèi)部管理檢查和大額貸款監(jiān)控、檢查的;

（三）未按規(guī)定進(jìn)行信貸資金支付、監(jiān)督信貸資金使用的；

（七）違規(guī)委托其他商業(yè)銀行代簽銀行承兌匯票的；

（八）辦理銀行承兌匯票貼現(xiàn)或質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)未按規(guī)定查詢的；

（九）對票面法定要素不全、背書不連續(xù)、內(nèi)容有涂改、簽章不符合要求、存有瑕疵或?qū)R票真實(shí)性有疑問的銀行承兌匯票辦理貼現(xiàn)、質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)，或?qū)ψ⒂小安坏棉D(zhuǎn)讓”、“質(zhì)押”字樣等附有條件或處于公示催告期間的銀行承兌匯票辦理貼現(xiàn)或質(zhì)押貸款的。

第七節(jié) 違反有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)管理規(guī)章制度的行為及處理

第一百四十七條 有以下行為之一的，給予直接責(zé)任人開除處分：

（一）收取抵債資產(chǎn)過程中串通抵債人或中介機(jī)構(gòu)，故意高估抵債資產(chǎn)價(jià)值的，或在處臵過程中串通買受人或中介機(jī)構(gòu)，編造虛假情況，故意低估抵債資產(chǎn)價(jià)值的；

（二）與債務(wù)人或貸款責(zé)任人串通一氣，損害農(nóng)村信用社利益的;

（三）收回表內(nèi)、表外不良貸款本息，未按規(guī)定入賬或進(jìn)行賬外處理的；

（四）抵債資產(chǎn)接受、處臵逆程序操作、暗箱操作，以及假拍賣、假協(xié)議轉(zhuǎn)讓的；

（五）在抵債資產(chǎn)處臵變現(xiàn)前，以貨幣資金支付抵債資產(chǎn)接收價(jià)格高于全部貸款本息（含表外應(yīng)收利息）差額給借款人或擔(dān)保人的。

第一百四十八條 違反農(nóng)村信用社不良資產(chǎn)管理有關(guān)規(guī)定，造成較大風(fēng)險(xiǎn)的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分。

第一百四十九條 未建立不良貸款分戶臺賬或未逐戶記載不良貸款清收、檢查和訴訟時(shí)效情況的；不良貸款清收臺賬管理不善，造成缺失的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分。

第一百五十條 不良貸款清收管理過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員批評教育或減發(fā)績效工資處理；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分:

（一）實(shí)施以資抵債后，未及時(shí)注銷貸款本息的;

（二）未按不良貸款清收銷號管理規(guī)定執(zhí)行的；

（三）任期收貸承諾事項(xiàng)有弄虛作假行為的；

（四）信貸問責(zé)終身制工作開展不力的；

（五）未按規(guī)定進(jìn)行不良貸款責(zé)任認(rèn)定，或認(rèn)定責(zé)任后未按規(guī)定執(zhí)行的。

第一百五十一條 在不良貸款清收管理過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級至開除處分:

（一）逾期貸款在訴訟時(shí)效內(nèi)未采取資產(chǎn)保全或其他收貸措施的；

（二）因失職造成債權(quán)不能落實(shí)或?qū)е沦J款損失的;

（三）因失職造成超過訴訟時(shí)效或未在規(guī)定期間向法院申請執(zhí)行的;

（四）通過改變不良貸款形態(tài)或虛假清收、盤活、處臵不良貸款等方式，套取清收獎(jiǎng)勵(lì)的;

（五）違規(guī)超比例提取清收不良貸款獎(jiǎng)勵(lì)的；

（六）未按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)代理清收造成資產(chǎn)損失的；

（四）在責(zé)任人賠償損失處理不到位情況下解除責(zé)任人清收責(zé)任的；

（五）在給予不良貸款責(zé)任人賠償損失處理過程中存在違規(guī)違紀(jì)行為且情節(jié)嚴(yán)重的。

第一百六十條

違反呆賬和其他損失核銷申報(bào)、審查、審批、備案程序規(guī)定的，或超越呆賬核銷審批權(quán)限違規(guī)核銷的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級至開除處分。

第一百六十一條

違反呆賬核銷保密制度，泄露呆賬核銷情況的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級至留用察看處分；造成損失或嚴(yán)重聲譽(yù)影響的，給予開除處分。

第一百六十二條

對不符合呆賬核銷條件的債權(quán)采取偽造、篡改、隱匿、毀滅材料等手段隱瞞事實(shí)真相辦理呆賬核銷的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分。

第一百六十三條 呆賬核銷工作中，對已批準(zhǔn)核銷的貸款或其他損失，未建立健全監(jiān)督檢查制度或未定期實(shí)施檢查的，給予有關(guān)責(zé)任人員批評教育或減發(fā)績效工資處理；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分。

第一百六十四條 呆賬核銷工作中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：

（一）未建立呆賬核銷審查檔案并記錄審查人員意見的；

（二）對已批準(zhǔn)核銷的呆賬或其他損失，未建立賬銷案存制度并進(jìn)行追索的；

（三）對已核銷的呆賬未建立臺賬并進(jìn)行表外登記、管理的；

（四）責(zé)任認(rèn)定及追究不到位而進(jìn)行呆賬核銷的。

第一百六十五條 與債務(wù)人串通，借呆賬核銷之機(jī)謀取個(gè)人私利，損害農(nóng)村信用社利益的，給予有關(guān)責(zé)任人員降級至開除處分。

第一百六十六條 違反規(guī)定轉(zhuǎn)讓、臵換不良資產(chǎn)或開展信貸資產(chǎn)證券化，造成風(fēng)險(xiǎn)的，給予警告至記過處分；情節(jié)較重的，給予記大過至降級處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職至開除處分。

第八節(jié) 違反有關(guān)銀行卡規(guī)章制度的行為及處理

第一百六十七條 有以下行為之一的，給予直接責(zé)任人開除處分：

（一）主動或協(xié)助持卡人、商戶辦理違規(guī)套現(xiàn)、偽卡欺詐的；

（二）私自篡改或偽造申請人材料的；

（三）截留客戶銀行卡（折）的；

（四）使用虛假材料或冒用他人名義辦理銀行卡（折）的。

第一百六十八條 違反規(guī)定進(jìn)行信用卡（包括貸記卡和準(zhǔn)貸記卡）征信調(diào)查、授信審批、調(diào)額審批、調(diào)整系統(tǒng)參數(shù)造成較大風(fēng)險(xiǎn)或者情節(jié)較重的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分。

第一百六十九條 銀行卡業(yè)務(wù)管理中有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分，情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級至開除處分：

（一）在電子銀行客戶證書制作、保管和發(fā)放過程中，未按相關(guān)規(guī)定進(jìn)行操作的；

（二）電子銀行業(yè)務(wù)管理員、操作員變更時(shí)，未履行變更手續(xù)，造成不良后果的；

（三）電子銀行落地業(yè)務(wù)處理不及時(shí)，給客戶造成資金損失的；

（四）虛增電子銀行注冊客戶、交易量的；

（五）對于涉及非法交易活動商戶的電子銀行業(yè)務(wù)，發(fā)現(xiàn)后未及時(shí)停辦的；

（六）未經(jīng)客戶同意，擅自為客戶注冊電子銀行業(yè)務(wù)的；

（七）違反規(guī)定使用客戶證書進(jìn)行操作的；

（八）未經(jīng)授權(quán)批準(zhǔn)，擅自開辦電子銀行業(yè)務(wù)的；

（九）其他違反電子銀行業(yè)務(wù)規(guī)定的行為。

第一百七十九條 電子銀行業(yè)務(wù)管理中,有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級至開除處分：

（一）未妥善保管本人的柜員卡及密碼，被他人使用的；

（二）私自復(fù)制和留存客戶資料的電子信息或紙質(zhì)信息的；

（三）未按客戶要求，擅自進(jìn)行電子銀行業(yè)務(wù)操作的；

（四）未及時(shí)上報(bào)電子銀行業(yè)務(wù)重大突發(fā)事件的；

（五）未按規(guī)定審核客戶資料，導(dǎo)致假冒注冊事件發(fā)生的；

（六）冒用他人名義，盜用或偽造客戶資料及其他資料辦理電子銀行簽約的；

（七）違規(guī)代理客戶辦理電子銀行簽約的；

（八）私自留存客戶網(wǎng)銀證書或安全產(chǎn)品的；

（九）違規(guī)獲取客戶的重要信息（如登錄密碼、交易密碼等），登錄、操作電子銀行或泄漏給他人的。

第一百八十條 在電子銀行業(yè)務(wù)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級至開除處分：

（一）柜員違反規(guī)定，受理客戶代理他人簽約電子銀行業(yè)務(wù)的（集中簽約、后臺簽約等情況除外）；

（二）參與無真實(shí)經(jīng)濟(jì)往來的電子銀行業(yè)務(wù)的（系統(tǒng)測試、為客戶演示等情況除外）；

（三）違反規(guī)定保管、傳遞電子銀行安全產(chǎn)品的;

（四）擅自使用客戶電子銀行的；

（五）擅自修改客戶指令信息的。

第一百八十一條 自動柜員機(jī)管理中有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員批評教育或減發(fā)績效工資處理；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分:

（一）未按規(guī)定對自動柜員機(jī)進(jìn)行日常巡查、清機(jī)的；

（二）未按規(guī)定對自動柜員機(jī)進(jìn)行對賬、吞沒卡登記、核對和處理等工作的；

（三）未按規(guī)定張貼提示、標(biāo)識的；

（四）設(shè)備出現(xiàn)故障后，沒有及時(shí)到達(dá)現(xiàn)場并做出處理的；

（五）自動柜員機(jī)因缺鈔或缺紙?jiān)斐赏C(jī)超過規(guī)定時(shí)間未解決的；

（六）未按規(guī)定填寫相關(guān)登記簿或登記表的；

（七）未按規(guī)定處理自動柜員機(jī)相關(guān)賬務(wù)和差錯(cuò)的；

大過處分：

（一）臨柜人員未按規(guī)定辦理上述業(yè)務(wù)的注冊（簽約）、注銷、凍結(jié)、解凍、信息管理、暫停服務(wù)、恢復(fù)服務(wù)等柜面業(yè)務(wù)的；

（二）管理系統(tǒng)各級操作人員未按規(guī)定對支付系統(tǒng)進(jìn)行監(jiān)控的；

（三）其他違反網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、電話銀行及短信業(yè)務(wù)管理規(guī)定的行為。第一百八十九條 “農(nóng)信村村通”業(yè)務(wù)管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員通報(bào)批評或減發(fā)績效工資處理；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分：

（一）未按規(guī)定對特約農(nóng)戶的資信、發(fā)展前景和風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行調(diào)查、評估、審查的；

（二）未按照特約農(nóng)戶入網(wǎng)資質(zhì)和特約農(nóng)戶扣率標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行的；

（三）未按規(guī)定對“農(nóng)信村村通”業(yè)務(wù)及人員進(jìn)行管理的；

（四）未按規(guī)定對特約農(nóng)戶進(jìn)行現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)控的；

（五）其他違反“農(nóng)信村村通”規(guī)定的行為。

第十節(jié) 違反有關(guān)資金管理、利率費(fèi)率管理規(guī)章制度的行為及處理

第一百九十條

違反規(guī)定,進(jìn)行賬(表)外經(jīng)營或交易不記賬的,給予直接責(zé)任人員開除處分。

第一百九十一條 核算內(nèi)部賬匯出、跨機(jī)構(gòu)記賬及直接手工記客戶賬的業(yè)務(wù)，復(fù)核和授權(quán)人員未按規(guī)定對記賬原始依據(jù)的真實(shí)性和合規(guī)性進(jìn)行嚴(yán)格審查的，給予有關(guān)責(zé)任人員批評教育或減發(fā)績效工資處理；情節(jié)較重的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級至開除處分。

第一百九十二條 在核算集中處理業(yè)務(wù)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員批評教育或減發(fā)績效工資處理；情節(jié)較重的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級至開除處分：

（一）批量代收付業(yè)務(wù)未按規(guī)定上傳文件及打印代收付清單的；

（二）違反規(guī)定擅自安裝企業(yè)客戶端軟件的，代企業(yè)制作代收付數(shù)據(jù)的。

第一百九十三條 違反規(guī)定將調(diào)劑和拆入資金直接用于發(fā)放固定資產(chǎn)貸款、進(jìn)行直接投資或者證券交易的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分。

第一百九十四條

違反規(guī)定進(jìn)行股票、期貨交易，或利用銀行資金為證券商、企業(yè)或者個(gè)人墊付股票交割清算資金的，給予有關(guān)責(zé)任人員降級至開除處分。

第一百九十五條

違反規(guī)定從事非自用不動產(chǎn)、股權(quán)、實(shí)業(yè)等直接投資活動的，給予有關(guān)責(zé)任人員降級至開除處分。

因決策、管理、經(jīng)營失誤，導(dǎo)致投資損失的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分。第一百九十六條

違反資金管理規(guī)定,造成資金及利息損失的,給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分;情節(jié)嚴(yán)重的,給予記大過至開除處分。

第一百九十七條

有下列行為之一的,給予有關(guān)責(zé)任人員批評教育或減發(fā)績效工資處理;情節(jié)嚴(yán)重的,給予警告至記大過處分:

（一）違反資金調(diào)劑業(yè)務(wù)審批程序調(diào)劑資金的;

（二）未按監(jiān)管部門和行（社）內(nèi)業(yè)務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)管理政策、規(guī)章制度等相關(guān)規(guī)定，經(jīng)營管理資金營運(yùn)業(yè)務(wù)的；

（三）開展資金營運(yùn)業(yè)務(wù)未實(shí)行前、中、后臺崗位職責(zé)分離的。

第二百零四條 辦理資金營運(yùn)業(yè)務(wù)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職處分：

（一）未實(shí)行授信額度管理的；

（二）違規(guī)投資信用風(fēng)險(xiǎn)高、流動性差的業(yè)務(wù)品種，造成損失的；

（三）投資余額未實(shí)行比例限額管理的；

（四）同業(yè)存款利率水平低于省聯(lián)社同期約期存款指導(dǎo)利率的。

第二百零五條 理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)、發(fā)售、代銷，未按規(guī)定進(jìn)行報(bào)告、報(bào)備的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職處分。

第二百零六條 辦理理財(cái)業(yè)務(wù)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職至開除處分：

（一）理財(cái)產(chǎn)品資金直接或間接投向監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)政策禁止范圍的；

（二）通過理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行利益輸送的；

（三）挪用客戶認(rèn)購、申購、贖回資金的；

（四）銷售人員代替客戶簽署文件的；

（五）其他違反理財(cái)業(yè)務(wù)規(guī)定的行為。第二百零七條 違反規(guī)定，對特殊性質(zhì)的賬戶存款辦理或變相辦理保值理財(cái)業(yè)務(wù)的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分。

第十二節(jié) 違反有關(guān)中間業(yè)務(wù)等規(guī)章制度的行為及處理

第二百零八條

在代理業(yè)務(wù)過程中，有下列行為之一的，給予直接責(zé)任人開除處分：

（一）銷毀、涂改或偽造保險(xiǎn)費(fèi)憑證、代收代付憑證的；

（二）截留手續(xù)費(fèi)收入或收取代理手續(xù)費(fèi)不按規(guī)定入賬的；

（三）利用客戶代收代付業(yè)務(wù)竊取客戶資金的；

（四）在辦理代理實(shí)物貴金屬業(yè)務(wù)中，實(shí)施虛假調(diào)撥實(shí)物黃金或套取客戶、銀行資金的。

第二百零九條

未經(jīng)批準(zhǔn)開辦中間業(yè)務(wù)的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分。

第二百一十條

違反規(guī)定或者超越權(quán)限開展委托貸款業(yè)務(wù)，或向委托人保證貸款本息回收、為委托貸款提供擔(dān)保的，或未按照當(dāng)?shù)囟悇?wù)部門要求履行代扣代繳委托貸款相關(guān)稅費(fèi)的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至撤職處分。

第二百一十一條

違反投資銀行、投資托管、企業(yè)年金等中間業(yè)務(wù)有關(guān)規(guī)定，造成較大風(fēng)險(xiǎn)的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分。

第二百一十二條

未按協(xié)議或操作規(guī)程辦理代收、代付業(yè)務(wù)或未按規(guī)定收取手續(xù)費(fèi)的，給予有關(guān)責(zé)任人員批評教育或減發(fā)績效工資處理；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處

（四）依據(jù)統(tǒng)計(jì)資料未客觀進(jìn)行統(tǒng)計(jì)調(diào)查、分析和預(yù)測各項(xiàng)經(jīng)營活動，造成監(jiān)管和決策失誤的；

（五）因人員變更或轄內(nèi)機(jī)構(gòu)、與統(tǒng)計(jì)部門報(bào)送數(shù)據(jù)相關(guān)部門未按時(shí)提供相應(yīng)數(shù)據(jù)等原因，造成統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)送風(fēng)險(xiǎn)的；

（六）未按規(guī)定科目統(tǒng)計(jì)信息或未按規(guī)定人為調(diào)整統(tǒng)計(jì)科目，造成統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)失真、錯(cuò)誤的。

第二百二十條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級至開除處分：

（一）虛報(bào)、瞞報(bào)、篡改及無理拒報(bào)統(tǒng)計(jì)資料的；

（二）在接受統(tǒng)計(jì)檢查時(shí)，拒絕提供情況或提供虛假情況以及轉(zhuǎn)移、隱匿、毀棄原始統(tǒng)計(jì)記錄、統(tǒng)計(jì)報(bào)表和與統(tǒng)計(jì)有關(guān)的其他資料的；

（三）拒不接受或阻撓、抗拒統(tǒng)計(jì)檢查的。

第二百二十一條 在信息統(tǒng)計(jì)工作中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員批評教育或減發(fā)績效工資處理；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級至開除處分：

（一）擅自修改統(tǒng)計(jì)資料、編造虛假統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的；

（二）要求統(tǒng)計(jì)部門、統(tǒng)計(jì)人員或其他部門、人員偽造、篡改統(tǒng)計(jì)資料的；

（三）對依法履行職責(zé)或拒絕、抵制統(tǒng)計(jì)違法行為的統(tǒng)計(jì)人員打擊報(bào)復(fù)的；

（四）違反國家有關(guān)規(guī)定，造成統(tǒng)計(jì)資料毀損、滅失的；

（五）未經(jīng)崗前培訓(xùn)或培訓(xùn)不合格者上崗，造成統(tǒng)計(jì)信息不及時(shí)或失真的；

（六）要求統(tǒng)計(jì)人員報(bào)送不符合規(guī)定統(tǒng)計(jì)報(bào)表或?qū)Σ环辖y(tǒng)計(jì)法規(guī)制度行為不抵制的；

（七）統(tǒng)計(jì)人員未按指定途徑報(bào)送統(tǒng)計(jì)報(bào)表，造成統(tǒng)計(jì)信息泄露的。

第二百二十二條 由于數(shù)據(jù)缺失、錯(cuò)誤受到外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)通報(bào)批評或處罰的，給予有關(guān)責(zé)任人員批評教育或減發(fā)績效工資處理；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分。

第二百二十三條 違反數(shù)據(jù)信息安全管理規(guī)定，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級至開除處分：

（一）違規(guī)擴(kuò)散信息或違規(guī)使用信息的；

（二）泄露或擅自披露股價(jià)敏感性信息的；

（三）對外披露公布統(tǒng)計(jì)信息不真實(shí)或涉及商業(yè)秘密的；

（四）未按規(guī)定履行統(tǒng)計(jì)檔案調(diào)用手續(xù)，造成檔案資料丟失、毀損的。

第二百二十四條 未準(zhǔn)確、完整、及時(shí)維護(hù)客戶信息，導(dǎo)致管理決策失誤，造成風(fēng)險(xiǎn)或損失的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分。

第二百二十五條 對可能導(dǎo)致發(fā)生統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)送風(fēng)險(xiǎn)，未采取應(yīng)對措施，給予有關(guān)責(zé)任人員批評教育或減發(fā)績效工資處理；情節(jié)較重的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級至開除處分。

第二百二十六條 對發(fā)生統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)送風(fēng)險(xiǎn)，未啟動應(yīng)急預(yù)案，未及時(shí)報(bào)告上級機(jī)構(gòu)的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級至開除處分。

（一）在信息系統(tǒng)運(yùn)行管理過程中，系統(tǒng)上線、變更未按規(guī)定審批的；信息系統(tǒng)以及機(jī)房環(huán)境等基礎(chǔ)設(shè)施上線、變更、日常運(yùn)行維護(hù)過程中違規(guī)操作的；對日常運(yùn)行維護(hù)、上線、變更等操作結(jié)果未進(jìn)行業(yè)務(wù)和技術(shù)審核、驗(yàn)證的；

（二）在信息系統(tǒng)開發(fā)過程中，未按規(guī)定、流程審批信息系統(tǒng)需求，或違規(guī)變更需求的；業(yè)務(wù)需求和規(guī)則存在缺陷或未按需求開發(fā)造成信息系統(tǒng)嚴(yán)重功能缺陷的；擅自改變信息系統(tǒng)技術(shù)架構(gòu)、信息系統(tǒng)部署方案的；

（三）在信息測試過程中，測試安全未覆蓋關(guān)鍵功能、性能指標(biāo)的；測試人員未按測試安全及相關(guān)規(guī)定進(jìn)行測試和驗(yàn)證，致使應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)缺陷問題的；違反有關(guān)規(guī)定，擅自改變已審核和測試上線版本、內(nèi)容；擅自在生產(chǎn)環(huán)境進(jìn)行開發(fā)測試的；

（四）未按要求為重要信息系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)以及機(jī)房環(huán)境等基礎(chǔ)設(shè)施建立備品、備案應(yīng)急措施的；

（五）重要信息系統(tǒng)、各級機(jī)房網(wǎng)絡(luò)設(shè)備配臵數(shù)據(jù)未按規(guī)定進(jìn)行數(shù)據(jù)備份、妥善保管備份數(shù)據(jù)的；

（六）值班人員、巡查人員未按要求進(jìn)行監(jiān)控、檢查，或應(yīng)該及時(shí)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)、漏報(bào)、瞞報(bào)信息系統(tǒng)和機(jī)房環(huán)境等基礎(chǔ)設(shè)施隱患、故障，致使故障范圍擴(kuò)大或事故升級的；

（七）違反機(jī)房管理制度,機(jī)房值班人員擅自離崗，或擅自允許無關(guān)人員特別是外來人員進(jìn)入機(jī)房重地的;

（八）未經(jīng)批準(zhǔn)和審核，信息系統(tǒng)開發(fā)、維護(hù)及操作人員擅自對賬務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行處理，或擅自編寫、使用、修改應(yīng)用程序或調(diào)整系統(tǒng)參數(shù)的；

（九）接到機(jī)房環(huán)境等基礎(chǔ)設(shè)施存在問題、隱患的有關(guān)正式報(bào)告后，相關(guān)職能部門未及時(shí)采取措施，或措施不力的；

（十）信息系統(tǒng)發(fā)生故障，未立即組織搶救的；

（十一）信息系統(tǒng)故障應(yīng)急處臵過程中，擅離職守或未按照應(yīng)急管理有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處臵、相互推諉，延緩生產(chǎn)故障恢復(fù)的；

（十二）未制訂信息系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案或未按規(guī)定進(jìn)行應(yīng)急演練，未按照應(yīng)急預(yù)案處臵的；

（十三）違反規(guī)定或未按要求維護(hù)管理，導(dǎo)致重要信息系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)和機(jī)房環(huán)境基礎(chǔ)設(shè)施的應(yīng)急措施不可用的；

（十四）網(wǎng)點(diǎn)操作人員違反操作流程造成設(shè)備損壞或網(wǎng)絡(luò)中斷的；未經(jīng)允許將電腦等設(shè)備擅自接入生產(chǎn)網(wǎng)、辦公網(wǎng)的；

（十五）未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自在生產(chǎn)網(wǎng)及辦公網(wǎng)終端或ＰＣ機(jī)上安裝或刪除計(jì)算機(jī)軟件的；

（十六）擅自在生產(chǎn)網(wǎng)或辦公網(wǎng)上使用移動存儲設(shè)備（如U盤、移動硬盤、手機(jī)等）的；

（十七）未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自更改生產(chǎn)網(wǎng)、辦公網(wǎng)所用網(wǎng)絡(luò)設(shè)備的。

第二百三十三條 有下列行為之一的 , 給予有關(guān)責(zé)任人員批評教育或減發(fā)績效工資處理；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分：

第十五節(jié) 違反產(chǎn)權(quán)改革和股權(quán)管理規(guī)章制度的行為及處理

第二百三十九條 未按規(guī)定將涉及產(chǎn)權(quán)改革重大事項(xiàng)（包括機(jī)構(gòu)合并、分立、解散、股份制改革等事項(xiàng)）報(bào)上級機(jī)構(gòu)、監(jiān)管等部門審查、審批的，給予有關(guān)責(zé)任人員批評教育或減發(fā)績效工資處理；造成不良后果的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過處分。

第二百四十條 在產(chǎn)權(quán)改革中，有以下行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員批評教育或減發(fā)績效工資處理；造成不良后果的，給予警告至記大過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級至開除處分：

（一）聘請不符合資質(zhì)條件或不具備專業(yè)勝任能力的中介機(jī)構(gòu)開展清產(chǎn)核資的；

（二）清產(chǎn)核資反映資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)狀況不客觀、不真實(shí)、不全面的；

（三）在清產(chǎn)核資中，弄虛作假、隱瞞風(fēng)險(xiǎn)的；

第二百四十一條 在產(chǎn)權(quán)改革中，有以下行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員減發(fā)績效工資處理；造成不良后果的，給予警告至記大過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級至開除處分：

（一）未進(jìn)行規(guī)范的清產(chǎn)核資開展定向募股的；

（二）募集股金時(shí)，未按規(guī)定經(jīng)監(jiān)管部門審查、審批或或未經(jīng)股東（社員代表）大會決議通過，實(shí)施增資擴(kuò)股或超審批額度募集股金的；

（三）未按規(guī)定向銀監(jiān)部門申請擅自變更實(shí)收資本，變更實(shí)收資本后未按規(guī)定向工商部門申請變更登記的；

（四）事前未報(bào)上級機(jī)構(gòu)備案，新股發(fā)行價(jià)格（溢價(jià)部分或者股東認(rèn)購不良貸款部分計(jì)入發(fā)行價(jià)格）低于每股凈資產(chǎn)的；

（五）在增資擴(kuò)股時(shí)，向投資人（股東）出售未追究到位責(zé)任不良貸款的；

（六）吸收委托資金、債務(wù)資金等非自有資金或非法資金入股的；

（七）未按規(guī)定審查和選擇股東，或未按規(guī)定要求相關(guān)股東簽署承諾書的；

（八）在吸收股金時(shí)不履行告知義務(wù)，股東對權(quán)利義務(wù)不明確，引起糾紛的；

（九）違規(guī)或虛假辦理入（退）股或股權(quán)（金）轉(zhuǎn)讓的；

（十）股權(quán)（金）繼承或贈與手續(xù)不合規(guī)的；

（十一）未經(jīng)股東（社員代表）大會或經(jīng)授權(quán)的董（理）事會決議通過，對股東實(shí)施配股或?qū)①Y本公積、盈余公積和歷年結(jié)余的未分配利潤等公共積累轉(zhuǎn)增股本金的；

（十二）其它未按規(guī)定進(jìn)行產(chǎn)權(quán)改革的。

第二百四十二條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員批評教育或減發(fā)績效工資處理；造成不良后果的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過處分。

（一）在投資設(shè)立、參股、收購其他法人金融機(jī)構(gòu)及非銀行金融機(jī)構(gòu)或于本市、縣（區(qū)）域外設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，未按規(guī)定向上級機(jī)構(gòu)備案的；

（二）選聘獨(dú)立董事未按規(guī)定向上級機(jī)構(gòu)備案的。

第十六節(jié) 違反有關(guān)組織人事工作規(guī)章制度的行為及處理

（一）發(fā)現(xiàn)員工違法、違規(guī)、違紀(jì)行為不糾正、不報(bào)告、不處理，或故意包庇、隱瞞的；

（二）泄露理（董）事會（黨委會）醞釀、討論任免情況的；

（三）在干部考核工作中，故意隱瞞或歪曲事實(shí)真相的；

（四）在干部選拔任用工作中封官許愿或?yàn)榕芄僖僬咛峁┓奖愕模?/p>

（五）利用職權(quán)壓制、打擊報(bào)復(fù)他人的；

（六）在干部選拔任用工作中營私舞弊的；

（七）對移送的違規(guī)違紀(jì)處理決定未執(zhí)行的；

（八）考勤弄虛作假，造成吃空響的；

（九）在招錄員工中，弄虛作假，暗箱操作，營私舞弊的；

（十）在辦理員工簽訂或解除勞動合同時(shí)，發(fā)生重大失誤，造成嚴(yán)重后果的。第二百四十七條 下列違反組織人事管理、勞動紀(jì)律的行為，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至開除處分：

（一）不執(zhí)行上級決議、命令，不服從組織分配、調(diào)動，拒不執(zhí)行崗位輪換和交流的；

（二）采取不正當(dāng)手段，騙取榮譽(yù)、獎(jiǎng)勵(lì)、學(xué)歷和專業(yè)技術(shù)職稱的，予以取消，所得利益一律追回；

（三）采取行賄等不正當(dāng)手段謀取職務(wù)或職級待遇的，予以取消，不當(dāng)所得一律退回；

（四）在申請辭職、辦理工作調(diào)動過程中，擅離職守或不辭而別的；

（五）其他嚴(yán)重違反組織人事管理制度、勞動紀(jì)律的。第二百四十八條 違反薪酬福利管理工作規(guī)定，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級至開除處分：

（一）違反國家現(xiàn)行的工資福利政策和省聯(lián)社工資管理的有關(guān)規(guī)定，擅自增加工資福利項(xiàng)目或提高標(biāo)準(zhǔn)、濫發(fā)工資福利的；

（二）擅自突破工資計(jì)劃，或在工資賬戶列支非工資性費(fèi)用、在其它科目列支工資性費(fèi)用，或挪用、截留養(yǎng)老、醫(yī)療等社會保險(xiǎn)基金的；

（三）在薪酬考核工作中，有循私舞弊、打擊報(bào)復(fù)、弄虛作假行為的；

（四）在辦理員工養(yǎng)老保險(xiǎn)、醫(yī)療保險(xiǎn)、住房公積金等統(tǒng)籌項(xiàng)目時(shí)，發(fā)生重大差錯(cuò)，造成嚴(yán)重后果的；

（五）其他嚴(yán)重違反薪酬福利管理規(guī)定行為的。

第二百四十九條 在因公外事活動中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級至開除處分：

（一）未按規(guī)定履行因公外事出訪報(bào)批手續(xù)而出境從事因公外事活動的；

（二）虛報(bào)出國（境）公務(wù)、編造虛假日程騙取批準(zhǔn)的；

（三）采取偽造個(gè)人身份、資料等形式，安排與出國（境）公務(wù)無關(guān)人員出國（境）的；

（四）避開主管部門委托非主管部門辦理因公出國（境）審核審批手續(xù)的；

（一）公文擬制人員未使用報(bào)送機(jī)關(guān)要求的公文格式標(biāo)準(zhǔn)，致使申請事項(xiàng)退回、重大決策延遲，甚至農(nóng)村信用社經(jīng)濟(jì)或聲譽(yù)受損的；

（二）公文傳辦人員未按公文處理流程規(guī)定及時(shí)處理公文，致使農(nóng)村信用社重大決策延遲、業(yè)務(wù)資源流失的；

（三）公文處理人員未按規(guī)定進(jìn)行公文歸檔及電子備份，致使電子公文數(shù)據(jù)丟失，甚至無法恢復(fù)的；

（四）對公文擬制、校對、審核、簽發(fā)流程工作不嚴(yán)謹(jǐn)，導(dǎo)致上級決策、下級執(zhí)行偏離的；

（五）逆程序、逆流程擅自簽發(fā)公文的。

第二百五十六條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員留用察看至開除處分：

（一）盜用他人身份，通過農(nóng)村信用社公文處理系統(tǒng)從事非法活動的；

（二）擅自借用農(nóng)村信用社公文及內(nèi)容，向社會公眾實(shí)施任何違法犯罪活動的。第二百五十七條

在印章（含法人、內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)公章，各類業(yè)務(wù)印章、電子印章及密鑰、法定代表人名章）管理過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分，情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級至開除處分：

（一）非印章管理部門越權(quán)刻制含有“農(nóng)村信用社”名稱及LOGO標(biāo)識字樣的任何形式印章，對外從事任何公務(wù)活動的；

（二）因使用管理、外出攜帶不慎，造成印章被盜、丟失的；

（三）印章管理部門及工作人員疏于管理，未按印章管理制度履行啟用、封存、保管、交接、使用的審批、登記手續(xù)，造成農(nóng)村信用社經(jīng)濟(jì)或聲譽(yù)受損的；

（四）收回廢止印章時(shí)拒不交回，印章丟失后未及時(shí)報(bào)告的。第二百五十八條

印章管理或使用人員，有下列行為之一的，給予記大過至開除處分：

（一）因未按印章管理制度規(guī)定使用、保管印章，直接或間接形成案件的；

（二）使用農(nóng)村信用社印章對外開具虛假證明材料的；

（三）擅自使用印章謀取私利的；

（四）私自刻制印章或故意逃避審批、登記手續(xù)的；

（五）偽造、變造農(nóng)村信用社或客戶印章、印鑒的；

（六）模枋有權(quán)人的簽字筆跡進(jìn)行非法活動的。

第二百五十九條

在檔案資料的形成和管理過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員批評教育或減發(fā)績效工資處理；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至撤職處分：

（一）未按規(guī)定及時(shí)收集、整理、登記、歸檔、保管檔案資料，致使檔案資料遺失不全、無法彌補(bǔ)的；

（二）未按規(guī)定對檔案庫房進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)和設(shè)施配備，致使檔案資料未得到有效保管，造成檔案資料發(fā)生損毀、被盜，甚至發(fā)生重大安全事故的；

（三）未按規(guī)定程序，擅自對外提供檔案資料，或?qū)n案資料進(jìn)行拍照、復(fù)制，或?qū)n案資料贈與、外借、轉(zhuǎn)讓他人的；

（四）檔案管理人員玩忽職守，延遲或錯(cuò)誤對檔案資料進(jìn)行保管等級或保管年限分

（五）無人看守款箱或一人看守款箱的；

（六）向無關(guān)人員透露營業(yè)場所安全信息的；

（七）營業(yè)前接收押運(yùn)公司送來的款箱時(shí)，不對押運(yùn)公司押運(yùn)員、攜款員、車輛號牌等進(jìn)行身份認(rèn)證和照片比對的；網(wǎng)點(diǎn)人員不對款箱、鎖具、封條是否完好進(jìn)行查驗(yàn)的，營業(yè)終了辦理款箱移交前，不對押運(yùn)公司押運(yùn)員、攜款員、車輛號牌等進(jìn)行身份認(rèn)證和照片比對的；

（八）網(wǎng)點(diǎn)視頻監(jiān)控、報(bào)警系統(tǒng)出現(xiàn)故障未及時(shí)上報(bào)維修的；

（九）臨柜人員接受他人饋贈的香煙、飲料、食品、藥物等物品的；

（十）未按要求登記相關(guān)安全保衛(wèi)登記簿的；

（十一）在營業(yè)期間對安全保衛(wèi)工作存在的隱患應(yīng)查出而未查出，或查出未及時(shí)上報(bào)、未妥善處理的。

第二百六十五條

在營業(yè)期間，網(wǎng)點(diǎn)出現(xiàn)無人臨柜或單人營業(yè)現(xiàn)象、違規(guī)接受檢查的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分。

第二百六十六條 在營業(yè)期間違反規(guī)定讓外部人員進(jìn)入營業(yè)室、守庫室的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分。

第二百六十七條 在非營業(yè)期間有下列違規(guī)行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員減發(fā)績效工資處理；情節(jié)較重的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分：

（一）值班守庫期間，院門、營業(yè)室門、自助設(shè)備間與營業(yè)室隔斷門不落鎖，窗戶不關(guān)閉鎖實(shí)，報(bào)警、監(jiān)控設(shè)施不開啟使用的；

（二）值班守庫室內(nèi)電話、電視監(jiān)控、報(bào)警系統(tǒng)出現(xiàn)故障未及時(shí)上報(bào)的；

（三）業(yè)務(wù)庫、保險(xiǎn)柜、槍彈柜、通勤門、防尾隨門、院門等鑰匙未按規(guī)定保管存放的；

（四）違規(guī)接受檢查的。

第二百六十八條 在非營業(yè)期間未執(zhí)行封閉式守庫制度，或在守庫室、值班室接待、留宿無關(guān)人員的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過處分，情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分。

第二百六十九條 網(wǎng)點(diǎn)非營業(yè)期間，遇有突發(fā)事件，未按預(yù)案進(jìn)行有效處臵的，給予有關(guān)責(zé)任人員減發(fā)績效工資處理，情節(jié)嚴(yán)重的，給予記過至開除處分。

第二百七十條 對金庫管理中有下列違規(guī)行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員減發(fā)績效工資處理；情節(jié)較重的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分：

（一）未執(zhí)行雙人管理、不按規(guī)定使用密碼的；

（二）金庫鑰匙不執(zhí)行垂直交接制度，出現(xiàn)交叉使用的；

（三）金庫鑰匙未按要求存放保管的；

（四）金庫內(nèi)放臵雜物或儲存易燃、易爆等危險(xiǎn)物品的；

（五）金庫守庫室內(nèi)電話、視頻監(jiān)控、報(bào)警系統(tǒng)出現(xiàn)故障未及時(shí)上報(bào)維修的。第二百七十一條 營業(yè)期間金庫門不鎖閉的、非營業(yè)期間金庫不落鎖的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分。

第二百七十二條 對自助設(shè)備安全管理中有下列違規(guī)行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員減發(fā)績效工資處理；情節(jié)較重的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至

（二）任意丟放、不按規(guī)定移交槍柜鑰匙的；

（三）槍支不按規(guī)定保養(yǎng)出現(xiàn)銹蝕的；

（四）未按規(guī)定辦理槍支彈藥交接的；

（五）未按規(guī)定組織槍支培訓(xùn)的；

（六）未按規(guī)定對持槍、管槍人員組織政審的。

第二百七十七條

對槍支彈藥管理使用中有下列違規(guī)行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分：

（一）無關(guān)人員亂動槍支彈藥的；

（二）未執(zhí)行雙人管槍、專柜存放、槍彈分存規(guī)定的；

（三）封存槍支彈藥未按規(guī)定封存保管的；

（四）不按規(guī)定保養(yǎng)造成槍支報(bào)廢、彈藥失效的。第二百七十八條 對槍支彈藥管理使用中有下列違規(guī)行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至開除處分：

（一）槍支機(jī)件或彈藥丟失的；

（二）未按規(guī)定操作造成槍支走火或槍支損壞的；

（三）未按規(guī)定管理使用槍支，隨意鳴槍的。

第二百七十九條 在押運(yùn)管理中有下列違規(guī)行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員減發(fā)績效工資處理；情節(jié)較重的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分：

（一）未按規(guī)定購臵經(jīng)濟(jì)護(hù)衛(wèi)服裝、頭盔、防彈衣；守押人員未按規(guī)定著裝，頭盔、防彈衣配戴不齊全的；

（二）未使用專用防彈運(yùn)鈔車運(yùn)鈔的；

（三）在押運(yùn)途中，擅自改變押運(yùn)路線，辦理其他事項(xiàng)或搭乘無關(guān)人員的；

（四）運(yùn)鈔車未按規(guī)定?？?、押運(yùn)人員未按規(guī)定站位警戒、款箱未按規(guī)定辦理交接的；

（五）在押運(yùn)途中發(fā)生意外未及時(shí)報(bào)告或未如實(shí)報(bào)告的。

第二百八十條 在營業(yè)押運(yùn)管理中有下列違規(guī)行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至開除處分：

（一）未按規(guī)定雙人武裝押運(yùn)的；

（二）押運(yùn)途中搭載運(yùn)送易燃、易爆等危險(xiǎn)物品；

（三）泄露押運(yùn)保密事項(xiàng)的。第二百八十一條 在消防管理中有下列違規(guī)行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員減發(fā)績效工資處理；情節(jié)較重的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分。

（一）在營業(yè)室、守庫室、金庫、加鈔間、清分間、計(jì)算機(jī)房、監(jiān)控中心、憑證檔案室等辦公場所吸煙或檢查發(fā)現(xiàn)煙蒂的；

（二）未按規(guī)定配備消防器材、及時(shí)維護(hù)并更換消防器材的；

（三）沒有消防安全檢查、巡查、消防安全教育培訓(xùn)等記錄的；

（四）員工不熟悉滅火、防水等有關(guān)操作的；

（五）對火災(zāi)隱患不能及時(shí)發(fā)現(xiàn)或發(fā)現(xiàn)后未及時(shí)消除的；

第三篇：違規(guī)失職行為處理辦法題庫(補(bǔ)充)

違規(guī)失職行為處理辦法題庫(補(bǔ)充)

一、單選

1、各級領(lǐng)導(dǎo)人員在重大決策過程中超越授權(quán)或工作權(quán)限形成以下后果的，應(yīng)當(dāng)引咎辭職，或者給予降級至開除處分：

A、造成經(jīng)濟(jì)損失B、后果或情節(jié)嚴(yán)重的2、各級領(lǐng)導(dǎo)人員由于管理工作嚴(yán)重失誤，或處置突發(fā)性、群體性事件嚴(yán)重失當(dāng)，嚴(yán)重影響營業(yè)辦公秩序，或造成以下后果的，應(yīng)當(dāng)引咎辭職，或者給予記過至開除處分：

A、嚴(yán)重?fù)p害建行信譽(yù)和聲譽(yù)的；B、客戶投訴的3、領(lǐng)導(dǎo)人員對轄內(nèi)發(fā)生的案件負(fù)有管理責(zé)任或領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，有下列情形之一的，可以從輕、減輕或者免予處理：

A、自查及時(shí)發(fā)現(xiàn)案件的B、態(tài)度較好的4、各級領(lǐng)導(dǎo)人員不服從組織的調(diào)動、交流決定的，給予誡勉談話或者通報(bào)批評，拒不改正的，給予：

A、警告至記大過處分B、或責(zé)令辭職

5、超越授權(quán)權(quán)限簽署法律性文件的，或者違反法律性文件審查制度的有關(guān)規(guī)定，未經(jīng)規(guī)定的審查程序而簽署法律性文件的，給予直接責(zé)任人、主管人員和以下責(zé)任人記過至降級處分；造成嚴(yán)重后果的，給予撤職至開除處分。

A、其他責(zé)任人B、主要負(fù)責(zé)人

6、駕駛公務(wù)車違反交通管理規(guī)章或者駕駛操作規(guī)程發(fā)生交通事故，造成財(cái)產(chǎn)損失、人員傷亡或社會不良影響等嚴(yán)重后果，承擔(dān)主要或者全部責(zé)任的，給予（）處分。

A：警告至記過 B：記大過 C:降級至開除

7、工作人員玩忽職守，對業(yè)務(wù)部門送審的法律性文件在合法性審查中存在嚴(yán)重過失，造成較大損失的，給予（）處分。

A：警告至記過 B：警告至撤職 C: 記大過

8、違反民事訴訟、仲裁費(fèi)用管理規(guī)定的，給建設(shè)銀行造成損失的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員（）處分。

A：警告至記大過 B：警告至撤職 C: 記大過

9、違反企業(yè)形象（包括行名、行徽等）有關(guān)規(guī)定，或者不按規(guī)定統(tǒng)一制作、發(fā)布廣告，情節(jié)較重或者造成不良后果的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員（）處分。A：警告至記大過 B：警告至撤職 C: 記大過

10、工作人員有截留、挪用、侵占建設(shè)銀行捐贈款物等行為的，對直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員給予（）處分。

A：警告至記大過 B：記過至開除 C: 記大過

11、工作人員進(jìn)行證券內(nèi)幕交易的，給予（）處分。

A：警告至記大過 B：記大過至開除 C: 記大過

12、工作人員挪用建設(shè)銀行的資金或者客戶的資金買賣彩票、股票、期貨、理財(cái)產(chǎn)品等的，給予（）處分

A：警告至記大過 B：開除 C: 記大過

13、工作人員在銀行業(yè)務(wù)活動中，利用職務(wù)上的便利，索取、收受賄賂或者違反國家規(guī)定收受各種名義的回扣、手續(xù)費(fèi)的，給予（）處分。

A：警告至記大過 B：開除 C: 記大過至開除

14、留用察看處分可在（）期限屆滿時(shí)解除。

A：考察期滿后滿兩年 B：考察期滿后 C: 考察期滿后滿一年

15、留用察看期滿后，應(yīng)當(dāng)按降低（）個(gè)職等以上另行安排工作。

A：一 B：三 C:二

二、多選

１、工作人員有下列行為之一，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人警告至開除處分：

A：進(jìn)行銀行卡虛假營銷的；

B：代申請人在申請材料上簽字，造成風(fēng)險(xiǎn)的；

C：未及時(shí)將申請材料交由相關(guān)部門處理，遺失申請材料的；

D：未按規(guī)定核實(shí)客戶身份、客戶簽名和客戶身份證件等資料，或出具不實(shí)推薦意見的； ２、違反規(guī)定，有下列危害建設(shè)銀行桌面安全行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分：

A：在計(jì)算機(jī)上安裝或使用沒有正當(dāng)版權(quán)的或未經(jīng)許可的安裝介質(zhì)或軟件包的；

B：私自變更計(jì)算機(jī)的操作系統(tǒng)及其安全配置的（含操作系統(tǒng)版本、系統(tǒng)服務(wù)、用戶權(quán)限、密碼強(qiáng)度等）；

C：私自在計(jì)算機(jī)上使用漏洞掃描、網(wǎng)絡(luò)偵聽等軟件或安裝各類與工作無關(guān)互聯(lián)網(wǎng)軟件的；

D：私自卸載或屏蔽全行統(tǒng)一防病毒軟件和桌面辦公安全管理系統(tǒng)軟件或變更其中配置的；

3、違反規(guī)定，有下列危害建設(shè)銀行生產(chǎn)經(jīng)營系統(tǒng)運(yùn)行安全行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分：

A：計(jì)算機(jī)機(jī)房值班人員擅自離崗的；

B：系統(tǒng)管理和操作人員離開主機(jī)或者終端時(shí)沒有按操作規(guī)程退出系統(tǒng)的；

C：計(jì)算機(jī)應(yīng)用、維護(hù)及操作人員擅自對賬務(wù)、信息進(jìn)行處理，或擅自編制、使用、修改業(yè)務(wù)應(yīng)用程序、調(diào)整系統(tǒng)參數(shù)和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的；

D：重要業(yè)務(wù)系統(tǒng)未按規(guī)定進(jìn)行數(shù)據(jù)備份、沒有妥善保管備份數(shù)據(jù)或未按有關(guān)要求對數(shù)據(jù)進(jìn)行有效性檢驗(yàn)的４、違反檔案管理有關(guān)規(guī)定,有下列行為之一的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記大過處分；后果或者情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級至開除處分：

A：將應(yīng)歸檔的文件資料據(jù)為己有，拒絕向檔案管理部門移交的;

B：擅自提供密級檔案，造成失、泄密的；

C：擅自涂改檔案，造成檔案失去憑證價(jià)值的。

５、違反建設(shè)銀行保密管理有關(guān)規(guī)定，有下列行為之一的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記大過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級至開除處分：

A：以牟利為目的泄露國家秘密、建設(shè)銀行商業(yè)秘密和客戶秘密的；

B：以盜竊、利誘、脅迫或其他不正當(dāng)手段獲取、使用或傳播國家秘密、建設(shè)銀行商業(yè)秘密和客戶秘密的；

C：利用職權(quán)強(qiáng)制他人違反保密規(guī)定的。

６、有以下違反消防和危險(xiǎn)物品、安全防護(hù)設(shè)施管理規(guī)章行為并引發(fā)安全責(zé)任事故的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分；造成財(cái)產(chǎn)損失、人員傷亡或社會不良影響等嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分：

A：在營業(yè)、辦公場所放置危險(xiǎn)物品或擅自動用明火的；

B：在禁煙區(qū)吸煙、亂丟煙頭的；

C：擅自挪動、拆除、損壞消防和安全防護(hù)設(shè)施、器材的。

７、審計(jì)人員、責(zé)任認(rèn)定人員或檢查人員有下列情形之一，給予警告至記過處分；后果或者情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分：

A：對在審計(jì)、責(zé)任認(rèn)定或檢查工作中發(fā)現(xiàn)的問題不按規(guī)定提出意見或報(bào)告，回避或掩蓋問題真相的；

B：袒護(hù)、包庇違規(guī)失職行為人的；

C：濫用職權(quán)、徇私舞弊的；

D：工作不負(fù)責(zé)任，玩忽職守的；

８、員工行為排查過程中有下列情形之一的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員通報(bào)批評或警告至撤職處分。

A：應(yīng)組織排查而未組織排查，導(dǎo)致發(fā)生案件或資金、聲譽(yù)損失擴(kuò)大的；

B：排查工作流于形式，應(yīng)當(dāng)發(fā)現(xiàn)問題而未發(fā)現(xiàn)，導(dǎo)致發(fā)生案件或資金、聲譽(yù)損失擴(kuò)大的；

C：排查發(fā)現(xiàn)問題之后，未及時(shí)采取措施或采取的措施不當(dāng)，導(dǎo)致發(fā)生案件或資金、聲譽(yù)損失擴(kuò)大的；

D：對違反保密要求造成排查信息泄露或擴(kuò)散，產(chǎn)生不良后果的。

三、判斷：

1、對需要按比例控制的支出擅自超比例使用的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記大過處分。（）

2、不通過計(jì)財(cái)部門直接向下收取費(fèi)用的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分。（）

3、不按財(cái)務(wù)制度規(guī)定及時(shí)準(zhǔn)確計(jì)提各項(xiàng)資產(chǎn)減值損失和預(yù)計(jì)負(fù)債，造成損益不真實(shí)的，應(yīng)視金額大小給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人警告至記大過處分；后果或者情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級至撤職處分。（）

4、在集中采購過程中疏于管理、玩忽職守，致使采購物品質(zhì)量低劣或造成重大事故的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人警告至撤職處分。（）

5、未經(jīng)授權(quán)辦理需授權(quán)個(gè)人銀行柜面業(yè)務(wù)，或超越權(quán)限辦理的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記大過處分，造成嚴(yán)重后果的，給予降級至解除勞動合同處理。（）

6、個(gè)人銀行柜面業(yè)務(wù)操作人員之間違反規(guī)定調(diào)劑儲蓄重要單證的，給予警告至記過處分；后果或者情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職至開除處分。（）

7、超越權(quán)限或者違反規(guī)定核批綜合經(jīng)營計(jì)劃有關(guān)控制指標(biāo)的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分。（）

8、發(fā)放假名、實(shí)名貸款，或假用委托貸款之名發(fā)放貸款的，給予有關(guān)信貸經(jīng)營責(zé)任人記大過至開除處分。（）

9、未落實(shí)貸款審批條件即發(fā)放貸款或貸款相關(guān)法律文件所約定的發(fā)放貸款的條件生效即發(fā)放貸款的，給予有關(guān)信貸經(jīng)營責(zé)任人記過至降級處分；造成損失的，給予撤職至開除處分。（）

10、偽造虛假信貸材料報(bào)批的，給予有關(guān)信貸經(jīng)營責(zé)任人記大過至開除處分。（）

11、辦理擔(dān)保貸款時(shí)，在簽訂貸款擔(dān)保合同后，未按規(guī)定辦理登記等相關(guān)手續(xù)的，給予信貸經(jīng)營責(zé)任人警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記警告至撤職處分。（）

12、發(fā)現(xiàn)貸款存在重大風(fēng)險(xiǎn)但沒有按照規(guī)定及時(shí)報(bào)告或漏報(bào)，以及對外泄露重大信貸風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的，給予有關(guān)信貸經(jīng)營責(zé)任人警告至記過處分。（）

13、對逾期貸款未按規(guī)定發(fā)送逾期貸款催收通知書或者辦理其他收貸手續(xù)的，給予有關(guān)信貸經(jīng)營責(zé)任人警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。（）

14、信貸風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管過程中發(fā)現(xiàn)較大風(fēng)險(xiǎn)隱患而隱瞞不報(bào)或報(bào)告延遲、遺漏的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級至開除處分。（）

15、在信貸風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管工作中違反客觀公正原則，徇私舞弊或者打擊報(bào)復(fù)的，給予直接責(zé)任人、主管人員及其他責(zé)任人員降級至開除處分。（）

16、未經(jīng)批準(zhǔn)核銷呆賬的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員記過至記大過處分；后果或者情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級至開除處分。（）

17、違反建設(shè)銀行不良資產(chǎn)管理有關(guān)規(guī)定，造成較大風(fēng)險(xiǎn)的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分；后果或者情節(jié)嚴(yán)重的，給予記過至開除處分。（）

18、違反規(guī)定進(jìn)行工程造價(jià)審查、咨詢，致使審查、咨詢報(bào)告嚴(yán)重失實(shí)的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分。（）

19、未經(jīng)批準(zhǔn)開辦保管箱業(yè)務(wù)、商業(yè)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予記過至開除處分。（）

20、違反規(guī)定簽發(fā)空頭銀行匯票、銀行本票，辦理空頭匯款的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。（）

21、未經(jīng)授權(quán)或者超越權(quán)限，與除上級行以外的機(jī)構(gòu)進(jìn)行系統(tǒng)內(nèi)、外同業(yè)外匯資金拆借的行為，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員記大過至留用察看處分；造成嚴(yán)重后果的，給予開除處分。（）

22、在代客外匯買賣業(yè)務(wù)和結(jié)售匯業(yè)務(wù)中，超過隔夜敞口權(quán)限和結(jié)售匯敞口額度，情節(jié)嚴(yán)重或造成較大損失的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分；造成重大損失的，給予開除處分。（）

23、違反規(guī)定為客戶開立外匯賬戶，或者未經(jīng)外匯管理部門批準(zhǔn)，擅自為客戶在其現(xiàn)匯存款賬戶規(guī)定的收支范圍之外支付外匯的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分。（）

24、違反規(guī)定審批貸記卡（準(zhǔn)貸記卡）信用額度、調(diào)整信用額度、調(diào)整系統(tǒng)參數(shù)或者違反規(guī)定批準(zhǔn)貸記卡（準(zhǔn)貸記卡）的取現(xiàn)、透支，造成較大風(fēng)險(xiǎn)或者情節(jié)較重的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分，造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。（）

25、違反規(guī)定為不符合發(fā)卡條件的個(gè)人或單位辦理銀行卡，造成嚴(yán)重后果的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員記過至開除處分。（）

26、未按規(guī)定對信用卡申請人進(jìn)行資信審查并授予信用額度，造成損失的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記大過處分，造成重大損失的，給予記大過至開除處分。（）

27、授權(quán)人員違反規(guī)定授權(quán)批準(zhǔn)持卡人超過規(guī)定額度透支的，給予警告至記過處分；造成損失的，給予記大過至開除處分。（）

28、違反規(guī)定使用和保管各種銀行卡重要空白憑證、空白卡、成品卡、廢卡以及密碼信封，造成不良后果的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。（）

29、銀行卡網(wǎng)絡(luò)業(yè)務(wù)受理行發(fā)出緊急止付申請，未按規(guī)定辦理止付的，給予警告處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記過至撤職處分（）

30、工作人員私自抄錄、復(fù)制申請人申請材料并提供給他行或其他單位或者個(gè)人的，給予直接責(zé)任人員降級至開除處分。（）

31、利用計(jì)算機(jī)從事危害國家安全和社會穩(wěn)定、危害市場經(jīng)濟(jì)秩序、妨礙社會治安、制造或傳播計(jì)算機(jī)病毒、傳播淫穢色情、侵犯他人合法權(quán)益等違法違規(guī)活動的，或者為上述違法違規(guī)活動提供條件的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員開除處分。（）

32、印章丟失或被盜等，未及時(shí)報(bào)告并采取有效補(bǔ)救措施，形成風(fēng)險(xiǎn)損失的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。（）

33、在檔案形成和管理過程中, 未按規(guī)定收集、登記、保管，造成重要?dú)w檔文件不齊全的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。（）

34、統(tǒng)計(jì)工作中弄虛作假，故意制作、上報(bào)假表、假數(shù)、假材料的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分；造成重大決策失誤或者其他嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。（）

35、違反安全保衛(wèi)規(guī)章，在處理自然災(zāi)害、安全事故、治安事件和刑事案件時(shí)，不履行職責(zé)或處置不當(dāng)造成事態(tài)擴(kuò)大、漫延的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分；造成財(cái)產(chǎn)損失、人員傷亡、社會不良影響等嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。（）

四、問答題

1、各級領(lǐng)導(dǎo)人員不服從組織的調(diào)動、交流決定的，給予什么處理？拒不改正的，給予什么處分或處理？

2、對案件負(fù)有管理或領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的人員，有下列情形之一的，按照第二十二條的規(guī)定從重處理（說出其中4項(xiàng)即可）？

3、有哪些情形之一的，應(yīng)當(dāng)從重處理（說出其中4項(xiàng)即可）？

4、有哪些情形之一的，可以從輕、減輕或者免予處理？

5、本辦法所稱后果或情節(jié)嚴(yán)重，是指哪些情形？

違規(guī)失職行為處理辦法題庫答案(補(bǔ)充)

一、單選

1、B

2、A

3、A

4、B

5、A6、A

7、B

8、A

9、A

10、B

11、B

12、B13、C

14、B

15、C

二、多選

1、ABCD ２、ABCD ３、ABCD ４、ABC ５、ABC ６、ABC ７、ABCD ８、ABCD

三、判斷：

1、對

2、對

3、對

4、對

5、錯(cuò)

6、錯(cuò)

7、對

8、錯(cuò)

9、錯(cuò)

10、對

11、錯(cuò)

12、錯(cuò)

13、對

14、對

15、對

16、對

17、錯(cuò)

18、對

19、錯(cuò)20、對

21、對 2２、錯(cuò) 2３、對 2４、對 2５、對 2６、對 2７、對 2８、對 2９、對 3０、對 3１、錯(cuò) 3２、對 3３、對 3４、對 3５、對

四、簡答題

1、各級領(lǐng)導(dǎo)人員不服從組織的調(diào)動、交流決定的，給予什么處理？拒不改正的，給予什么處分或處理？

誡勉談話或者通報(bào)批評；警告至降級處分，或責(zé)令辭職。

2、對案件負(fù)有管理或領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的人員，有下列情形之一的，按照第二十二條的規(guī)定從重處理（說出其中4項(xiàng)即可）？

給建設(shè)銀行造成人員傷亡、重大資金損失的；

組織案件查處不力，造成人員潛逃、資金風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)大或產(chǎn)生重大不良社會影響的；

任期內(nèi)所轄發(fā)生多起案件的；

擅自越權(quán)制定、修改本行規(guī)章制度及操作規(guī)程，引發(fā)或者擴(kuò)大案件風(fēng)險(xiǎn)的；

用人嚴(yán)重失察失誤，引發(fā)或擴(kuò)大案件風(fēng)險(xiǎn)的；

監(jiān)督檢查工作嚴(yán)重失誤，重大問題應(yīng)當(dāng)發(fā)現(xiàn)但未發(fā)現(xiàn)的；

對監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)的問題不及時(shí)整改或整改不到位的；

發(fā)現(xiàn)重大案件線索或發(fā)生案件后隱瞞不報(bào)，或上報(bào)時(shí)弄虛作假的。

3、有哪些情形之一的，應(yīng)當(dāng)從重處理（說出其中4項(xiàng)即可）？

故意違規(guī)且情節(jié)嚴(yán)重的；違規(guī)失職給建設(shè)銀行造成較大財(cái)產(chǎn)損失或者信譽(yù)損害的；在紀(jì)律處分期間內(nèi)再次違規(guī)或者失職的；阻 撓、抗拒調(diào)查和處理的；隱瞞違規(guī)失職行為的事實(shí)真相或者偽造、隱匿、篡改、毀滅有關(guān)證據(jù)及授意、指使、強(qiáng)令、脅迫他人隱瞞違規(guī)失職行為的事實(shí)真相或者偽造、隱匿、篡改、毀滅有關(guān)證據(jù)的；對檢舉人、證人、鑒定人、調(diào)查處理人打擊報(bào)復(fù)的；違規(guī)失職后逃匿的；違規(guī)失職造成其他嚴(yán)重后果的。

4、有哪些情形之一的，可以從輕、減輕或者免予處理？

初次或者過失違規(guī)，情節(jié)較輕的；違規(guī)失職后認(rèn)識錯(cuò)誤態(tài)度較好，能主動檢查糾正錯(cuò)誤或者交待問題，并積極采取補(bǔ)救措施，有效避免或者減輕損害后果發(fā)生的；違規(guī)失職后主動檢舉揭發(fā)他人的嚴(yán)重違規(guī)或失職行為，有效避免或者減輕損害后果發(fā)生的；主動賠償因違規(guī)失職所造成的損失的；抵制無效，被迫實(shí)施違規(guī)行為的。

5、本辦法所稱后果或情節(jié)嚴(yán)重，是指哪些情形？

因違規(guī)失職行為發(fā)生案件或重大事故的；

因違規(guī)失職行為造成建設(shè)銀行較大財(cái)產(chǎn)損失的；

因違規(guī)失職行為造成建設(shè)銀行聲譽(yù)、形象損失的；

因違規(guī)失職行為造成建設(shè)銀行辦公、營業(yè)秩序混亂的；

因違規(guī)失職行為導(dǎo)致建設(shè)銀行受到外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)或政府部門處罰的；

經(jīng)他人勸阻，仍繼續(xù)實(shí)施違規(guī)失職行為的；

違規(guī)失職行為查處機(jī)構(gòu)認(rèn)定為情節(jié)嚴(yán)重或者后果嚴(yán)重的其他情形。

第四篇：醫(yī)院員工工作失職檢討書

醫(yī)院員工工作失職檢討書范文

在學(xué)習(xí)、工作或生活中出現(xiàn)了問題或過錯(cuò)后，我們要通過寫檢討書來進(jìn)行自我反省，請注意寫檢討要把原因講清楚。問題來了，檢討書應(yīng)該怎么寫？以下是小編收集整理的醫(yī)院員工工作失職檢討書范文，希望能夠幫助到大家。

尊敬的單位領(lǐng)導(dǎo)：

經(jīng)過您反復(fù)的批評與嚴(yán)肅的指責(zé)，我算是徹底地認(rèn)清了錯(cuò)誤，深刻地做出了反省，并且面壁思過長達(dá)了三十分鐘。在此，我向您遞交我這篇工作不細(xì)心、丟三落四的檢討書，向您做出檢討，下決心改正錯(cuò)誤，以征求您的原諒。

錯(cuò)誤是嚴(yán)重的，過程是復(fù)雜的，情況是必須嚴(yán)肅弄清的?；仡櫸业腻e(cuò)誤，總結(jié)來說就是不思進(jìn)取、小毛病不改正。此番工作期間，我多次丟失工作資料，上星期五我丟失本單位三名員工的工資單，這星期這三四天里我又多次丟失會議資料，搞得大家很尷尬。

面對錯(cuò)誤，我真的感到無地自容，我原先已經(jīng)想要給您寫辭職報(bào)告了。可是想起您對我有深刻恩情，知遇之恩啊，我還沒有報(bào)答您，就這樣一走了之，不符合我的為人風(fēng)格。

特此，我定下改正辦法：第一，我就要徹底覺悟，將自身思維素質(zhì)提升到一個(gè)相當(dāng)高的水平，也就是要認(rèn)清工作職責(zé)與重要意義。第二，堅(jiān)決抵制不良工作作風(fēng)，端正工作態(tài)度，深刻挖掘小毛病根源，徹底改正這樣丟三落四的壞毛病、壞習(xí)慣。第三，我必須從錯(cuò)誤當(dāng)中充分地吸取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，做到“吃一切長一智”！

最后，我當(dāng)然還是要誠懇地向您道歉：對不起，領(lǐng)導(dǎo)！

檢討人：xxx

時(shí)間：20xx年xx月xx日

尊敬的'單位領(lǐng)導(dǎo)：

您好！

向您遞交這份工作期間打牌的檢討書，嚴(yán)肅反省我在工作期間不專心工作、怠慢工作，以及肆意打牌，害單位工作風(fēng)氣的行為。

因?yàn)槲义e(cuò)誤導(dǎo)致的種種不良影響，以及給單位工作作風(fēng)帶來的損害，在此我向您表示十分地抱歉，并做深刻檢討，如下：

關(guān)于此次錯(cuò)誤，我自身存在有三大問題：

第一，是我太過無視單位工作規(guī)章規(guī)定。對待工作的主觀認(rèn)識觀念很淺薄。在以往的工作生活中，沒有清醒地樹立自己的工作崗位觀念，以至于犯下這次的嚴(yán)重錯(cuò)誤。

第二，我責(zé)任感欠缺。身為公司員工，在崗期間自己的所作所為都代表著公司的形象。自己因?yàn)閸徫簧洗嬖谝欢ǖ目臻e時(shí)間，就擅自邀同事打牌。說明我的工作責(zé)任感是多么的欠缺，我沒有好好地履行自己的工作職責(zé)。

第三，我私自帶紙牌進(jìn)公司。紙牌這類消遣用品，就是應(yīng)該回到宿舍或者下班時(shí)候才玩的。而我卻在崗期間，私自打牌。

現(xiàn)在，我的錯(cuò)誤既已成事實(shí)，我就以誠懇的態(tài)度向單位領(lǐng)導(dǎo)表示道歉。我要深深地向領(lǐng)導(dǎo)說一聲對不起，并表示今后一定不再犯此類錯(cuò)誤。

檢討人：xxx

時(shí)間：20xx年xx月xx日

尊敬的院領(lǐng)導(dǎo)：

您好！

我知道自己錯(cuò)了，由于我的失職給醫(yī)院帶來了這么多麻煩，我覺得很抱歉，我一定會加班，好好努力，彌補(bǔ)自己犯下的錯(cuò)誤，我對于自己的行為進(jìn)行了深刻的反省，我的心情很沉重，我知道自己不該犯下這樣的錯(cuò)，對不起。

在自我反省的過程中，痛定思痛把犯錯(cuò)原因歸結(jié)如下：

1、責(zé)任心不強(qiáng)。所謂“食君之祿，擔(dān)君之憂”，作為一名收費(fèi)人員，本該恪盡職守輔助財(cái)務(wù)完成醫(yī)院統(tǒng)計(jì)工作。更要端正自身的工作態(tài)度，切忌工作上的隨意性。

2、紀(jì)律性不強(qiáng)。要嚴(yán)格按照醫(yī)院規(guī)章行事辦事，自始自終相信“不以規(guī)矩，難成方圓”這一古訓(xùn)。無論做事還是做人，都要循規(guī)蹈矩。也只有循規(guī)蹈矩，方可成圓。

經(jīng)過這次事情，我為我的行為感到后悔，也對收費(fèi)處帶來了不好的影響，為了對我的過失負(fù)責(zé)，我愿意接受該有的懲罰。通過此次教訓(xùn)，我將當(dāng)作極其寶貴的經(jīng)驗(yàn)財(cái)富加以吸取，并深刻銘記于心，時(shí)常警醒自己。對于今后的工作和生活，我也要放正態(tài)度，要求自己深刻反省，做事要有始有終。

真心感謝領(lǐng)導(dǎo)的教誨，希望在今后的成長過程中，能從你們身上學(xué)得到更多的智慧，能得到你們的教誨和幫助，我倍感幸運(yùn)！并且保證今后不會再出現(xiàn)類似的情況，如有再犯，請?jiān)侯I(lǐng)導(dǎo)重罰。

第五篇：醫(yī)院投訴處理制度

醫(yī)院投訴處理制度

為了及時(shí)處理各種投訴，提高我院的服務(wù)質(zhì)量，維護(hù)醫(yī)院形象，根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)和醫(yī)療規(guī)章制度，結(jié)合我院的實(shí)際情況，制定投訴處理制度。

1． 投訴的途徑

醫(yī)院設(shè)立投訴監(jiān)督電話（醫(yī)政科、門診辦、醫(yī)保辦、監(jiān)察室），醫(yī)院公眾場所設(shè)立意見投訴箱，各病區(qū)設(shè)有意見薄。

2． 受理投訴的部門和范圍

(1)醫(yī)院辦公室：受理行政事務(wù)與管理方面的投訴。(2)黨委辦公室：受理醫(yī)德醫(yī)風(fēng)方面的投訴。(3)監(jiān)察室：受理職工違規(guī)違紀(jì)方面的投訴。(4)醫(yī)政科：受理醫(yī)療質(zhì)量、醫(yī)療糾紛方面的投訴。(5)門診辦公室：受理門診醫(yī)療方面的投訴。(6)醫(yī)保辦：受理醫(yī)療費(fèi)用方面的投訴。

(7)護(hù)理部：受理護(hù)理質(zhì)量、護(hù)理糾紛方面的投訴。(8)財(cái)務(wù)科：手里醫(yī)療收費(fèi)記賬、醫(yī)療物價(jià)方面的投訴。(9)保衛(wèi)科：受理醫(yī)院安全方面的投訴。(10)總務(wù)科：受理后勤保障方面的投訴。(11)設(shè)備科：受理設(shè)備管理方面的投訴。(12)感染辦公室：受理院內(nèi)感染方面的投訴。

(13)各部門、各科室受理本部門和科室范圍內(nèi)的投訴。(14)其他應(yīng)該受理的投訴問題由相應(yīng)的職能部門受理。3． 受理投訴條件

(1)投訴者必須是在我院治療或或工作關(guān)系過程中，自己的合法權(quán)益直接受到侵害的患者或合法代理人。

(2)有明確的投訴對象、事實(shí)根據(jù)和具體的要求。

(3)投訴者應(yīng)有文字材料，或本人口訴由受理部門筆錄后，投訴人簽字蓋章后作為投訴材料。電話方式投訴的，投訴人應(yīng)報(bào)出真實(shí)姓名、聯(lián)系地址、通訊方式，受理科室應(yīng)做好記錄。投訴的匿名信和電話，按國務(wù)院《信訪工作條例》和中紀(jì)委對匿名信處理規(guī)定等有關(guān)文件精神辦理。

4． 投訴處理

(1)各職能科室應(yīng)建立來信來訪和投訴記錄本，確定接受處理投訴的工作人員。

(2)投訴人到各科室口頭投訴的，當(dāng)時(shí)能夠口頭恢復(fù)而讓投訴人滿意的，可以不按程序辦理，但必須做好處理記錄。受理科室對投訴事件當(dāng)時(shí)不能答復(fù)，需要立案調(diào)查的，應(yīng)在7日內(nèi)做出是否受理的決定，并通知投訴者。

(3)投訴內(nèi)容涉及多個(gè)職能部門的，由首席職能部門牽頭，其余部門必須無條件地配合處理，不得互相推諉扯皮，影響投訴內(nèi)容的辦理。

(4)在調(diào)查核實(shí)案情時(shí)應(yīng)有兩人隨行，要認(rèn)真做好筆錄并讓調(diào)查人簽名蓋章。(5)受理投訴的部門，和辦理人員要以事實(shí)為依據(jù)，以法律法規(guī)為準(zhǔn)則，公正辦案處理投訴，保護(hù)雙方當(dāng)事人的合法權(quán)益。在查清事實(shí)、分清責(zé)任的基礎(chǔ)上進(jìn)行調(diào)解處理，使投訴者和被投訴者雙方互相諒解，達(dá)成共識。

(6)對投訴立案調(diào)查的投訴事件，受理部門應(yīng)在30日內(nèi)向投訴者作出書面答復(fù)，對疑難、復(fù)雜的案件最遲不能超過60日，并告知投訴人延期理由。書面答復(fù)要寫明以下內(nèi)容：調(diào)查核實(shí)過程、事實(shí)證據(jù)、責(zé)任及處理意見。

(7)對調(diào)解無效的案件，及時(shí)告知投訴人按法律程序處理。投訴人無理取鬧，經(jīng)勸阻、批評教育無效的，或投訴人捏造事實(shí)、誣告陷害他人，應(yīng)及時(shí)告知公安部門處理。

(8)投訴處理完畢后，整理與案件有關(guān)的資料，立卷歸檔，留檔被查。

醫(yī)療缺陷管理制度與醫(yī)療糾紛接待、處理制度

1.差錯(cuò)、事故登記、報(bào)告、處理制度

(1)各科室均應(yīng)建立差錯(cuò)事故登記本，由科主任，住院總醫(yī)師具體負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作。

(2)發(fā)生被認(rèn)為構(gòu)成醫(yī)療事故和醫(yī)療差錯(cuò)的醫(yī)療事件，各科室必須在24小時(shí)內(nèi)報(bào)告醫(yī)政科。對院內(nèi)、科內(nèi)反響較大或來訪者意見較強(qiáng)烈的醫(yī)療事件，原則上由科主任把關(guān)，組織科內(nèi)討論，醫(yī)政科參加，經(jīng)科室討論后認(rèn)為有缺陷的醫(yī)療事件，將討論及處理意見以文字形式上報(bào)醫(yī)政科。由醫(yī)政科審核后，提交醫(yī)院質(zhì)量控制委員會討論。

(3)經(jīng)醫(yī)學(xué)會醫(yī)療鑒定，確定為醫(yī)療事故，遵照衛(wèi)生部《醫(yī)療事故處理?xiàng)l例》，根據(jù)醫(yī)療事故等級、情節(jié)輕重、本人態(tài)度和一貫表現(xiàn)，對事故責(zé)任人分別給予警告、記過、記大過、降職、撤職、開除等行政處分。

(4)對發(fā)生醫(yī)療事故和醫(yī)療差錯(cuò)的科室?guī)讉€(gè)人，分別按醫(yī)院有關(guān)規(guī)定扣科室獎(jiǎng)金和扣罰個(gè)人獎(jiǎng)金，科室及個(gè)人還需按一定比例承擔(dān)醫(yī)院對外賠償金額。若為完全或主要責(zé)任，則個(gè)人承擔(dān)金額的60%，科室和醫(yī)院各承擔(dān)20%，若為難以避免的并發(fā)癥，則醫(yī)院承擔(dān)70%，個(gè)人和科室承擔(dān)30%。特殊情況由院長辦公會議討論決定承擔(dān)賠款比例。

(5)發(fā)生醫(yī)療事故及醫(yī)療差錯(cuò)的科室及個(gè)人，當(dāng)年不得參加先進(jìn)評獎(jiǎng)。發(fā)生醫(yī)療事故的個(gè)人一年內(nèi)不能晉升職稱、職務(wù)；發(fā)生醫(yī)療差錯(cuò)的個(gè)人視情節(jié)給予經(jīng)濟(jì)或行政處罰。醫(yī)療事故直接責(zé)任者寫出書面檢查上報(bào)醫(yī)政科并全院通報(bào)。

(6)當(dāng)月發(fā)生醫(yī)療事故和醫(yī)療差錯(cuò)，隱瞞不報(bào)的科室，一經(jīng)查實(shí)，并經(jīng)醫(yī)院醫(yī)療質(zhì)量控制委員會確認(rèn)后，加倍扣除該科室獎(jiǎng)金，并扣罰科主任當(dāng)月獎(jiǎng)金。

(7)醫(yī)療事故發(fā)生后，醫(yī)院要認(rèn)真聽取病員和家屬申訴，并查清事實(shí)，妥善處理，做好善后工作，及時(shí)將處理結(jié)果上報(bào)有關(guān)醫(yī)療管理部門。

2.醫(yī)療糾紛的接待與處理制度

(1)接待人員責(zé)任心要強(qiáng)，對來訪者要耐心聽，認(rèn)真記，對任何問題不可輕易表態(tài)，多做疏導(dǎo)工作。

(2)接待人員要沉著、冷靜，不立即作肯定或否定的回答。經(jīng)調(diào)查分析后，耐心地向來訪者作解釋工作。醫(yī)療糾紛醫(yī)療質(zhì)量控制委員會討論作出明確結(jié)論

前，任何科室和個(gè)人不能擅自作肯定性答復(fù)。

(3)凡因醫(yī)療糾紛需暫時(shí)封存的病歷，有醫(yī)政科通知病案室進(jìn)行封存。病歷封存后處主管醫(yī)療糾紛的有關(guān)人員可以審閱外，任何個(gè)人無權(quán)借閱。如科室進(jìn)行病例討論應(yīng)由科主任或指定專人負(fù)責(zé)保管并及時(shí)歸還病案室，不可分散、遺失。由醫(yī)院與患方共同封存的病歷非經(jīng)雙方同意和有權(quán)部門決定，不得拆封。

(4)如因輸血、輸液引起的糾紛，一定要立即查清領(lǐng)取過程的憑證，殘留液及時(shí)送檢并將原包裝藥液妥善封存，直至糾紛解決。如因藥物引起糾紛，一定要保存好空安瓿或?qū)嵨?；如各種儀器引起的糾紛，一定要有證人在場，經(jīng)過現(xiàn)場檢查后，方可封存并撤離現(xiàn)場。

(5)對死亡的糾紛，要?jiǎng)訂T家屬在48小時(shí)內(nèi)進(jìn)行尸體解剖，已查明死因，如家屬不同意尸檢，可能導(dǎo)致無法追究責(zé)任，其后果由不同意尸檢者負(fù)責(zé)。

(6)對于在住院期間有自傷、自殺傾向的病員要通知家屬和單位做好防范措施，一旦發(fā)現(xiàn)病員自傷、自殺的，如病員有搶救希望的應(yīng)迅速進(jìn)行就地?fù)尵炔⒘⒓瓷蠄?bào)醫(yī)政科和保衛(wèi)部門，如需到搶救室搶救的，可移動病員至搶救室。如病員無搶救之可能，病員暫時(shí)不應(yīng)移動，由保衛(wèi)部門、公安機(jī)關(guān)備案后方可移動。病員在住院期間失蹤，要及時(shí)通知家屬、設(shè)法尋找并上報(bào)保衛(wèi)科、醫(yī)政科、護(hù)理部。

(7)糾紛一經(jīng)調(diào)查核實(shí)后要給患者家屬答復(fù)，對糾紛的處理要做到分析有依據(jù)，定性有原則，處理有政策。

(8)一般的醫(yī)療糾紛，醫(yī)政科管理人員調(diào)查清楚后可及時(shí)解決。重大醫(yī)療事件，糾紛不能及時(shí)解決的，需將申訴材料提請醫(yī)院質(zhì)量控制委員會討論。

3.醫(yī)療缺陷質(zhì)控會討論制度

(1)對一般性的醫(yī)療糾紛經(jīng)調(diào)查能公正解決的，不需召開醫(yī)療質(zhì)量控制會議。

(2)遇醫(yī)療糾紛有激化趨勢，則應(yīng)持慎重態(tài)度，做耐心細(xì)致的解釋工作，如果無效時(shí)可組織召開醫(yī)療質(zhì)量控制會議。

(3)在診療護(hù)理工作中，醫(yī)務(wù)人員因工作失職、違反規(guī)章制度或操作規(guī)程造成醫(yī)療糾紛，經(jīng)科室討論級醫(yī)政科調(diào)查后報(bào)院醫(yī)療質(zhì)控委員會進(jìn)行討論，并上報(bào)院長，分管院長。

(4)會議準(zhǔn)備：會前必須做好充分準(zhǔn)備，資料要完整，提供情況要真實(shí)，要

認(rèn)真整理出“病歷摘要”，“家屬或單位陳述意見”等全部原始病歷資料以及糾紛調(diào)查報(bào)告。

(5)會議參加人員除質(zhì)控會成員外，可根據(jù)需要要請醫(yī)院領(lǐng)導(dǎo)列席會議，請有關(guān)責(zé)任者及知情人到會介紹情況，再由質(zhì)控會成員詢問有關(guān)問題，當(dāng)情況基本清楚后，由指控會成員閉門進(jìn)行病例分析。

(6)凡參加指控會的成員，不分職務(wù)高低，都有發(fā)言權(quán)、表決權(quán)，結(jié)論意見以少數(shù)服從多數(shù)原則根據(jù)多數(shù)人的意見作出。會議討論、表決時(shí)除主持會議的有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)人員參加外，其他邀請列席會議的人員一律暫時(shí)回避。參會的質(zhì)控人員均應(yīng)以書面的形式（相關(guān)表格）表達(dá)對事件的看法和態(tài)度。

(7)會議記錄除指定專人記錄或錄音，其他人員不準(zhǔn)擅自錄音和筆錄。(8)結(jié)論意見應(yīng)正式行文，并答復(fù)患方和涉及醫(yī)療糾紛的醫(yī)務(wù)人員及其所在科室。

(9)如患方對答復(fù)意見有異議，可按規(guī)定向有關(guān)衛(wèi)生行政部門申請?zhí)幚怼?/p>

重大醫(yī)療糾紛預(yù)警及應(yīng)急處置預(yù)案

1.重大醫(yī)療糾紛范圍

(1)糾紛事件涉及金額50萬以上；(2)存在醫(yī)鬧傾向；(3)患者死亡3人及以上；(4)10名以上患者出現(xiàn)人身損害；

(5)突發(fā)意外事件，涉及除醫(yī)院外其他單位的；(6)有重大社會影響的等。2.預(yù)警機(jī)制及應(yīng)對處理預(yù)案

重大醫(yī)療糾紛預(yù)警機(jī)制是醫(yī)院采用定量與定性相結(jié)合的方法，對危機(jī)的誘因及危機(jī)的征兆進(jìn)行實(shí)時(shí)的監(jiān)測與評價(jià)，并對次發(fā)出危機(jī)警示的管理活動。它包括幾個(gè)子系統(tǒng)，見下圖。

醫(yī)院要對其所面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)，按風(fēng)險(xiǎn)性的大小進(jìn)行分類，進(jìn)行評估風(fēng)險(xiǎn)，將風(fēng)險(xiǎn)性大的危機(jī)（如上述屬重大醫(yī)療糾紛的范圍）列為重點(diǎn)監(jiān)測對象。確定為重大醫(yī)療糾紛的事件，應(yīng)確定專門人員負(fù)責(zé)通報(bào)，如有一定程度損害醫(yī)院信譽(yù)或利益的事情發(fā)生，應(yīng)及時(shí)向醫(yī)院最高管理層匯報(bào)，以便及時(shí)討論解決；如有嚴(yán)重?fù)p害醫(yī)院利益的事情發(fā)生，一旦醫(yī)院無法解決，須交上級衛(wèi)生主管部門調(diào)解，公安協(xié)助、法院鑒定和仲裁。

3.報(bào)告途徑 電話和書面形式 4.報(bào)告內(nèi)容

(1)醫(yī)患雙方當(dāng)事人員具體信息（醫(yī)務(wù)人員姓名、性別、年齡、科室、專業(yè)、職稱、職務(wù)；患方人員姓名、性別、年齡、居住地、關(guān)系）；

(2)事件發(fā)生的時(shí)間、經(jīng)過及目前狀況；發(fā)生后采取的醫(yī)療救治措施；(3)患方的要求；部門或醫(yī)療機(jī)構(gòu)的處理初步意見；(4)事件處理結(jié)束情況，并附相應(yīng)材料。5.報(bào)告時(shí)限

上述事件發(fā)生應(yīng)及時(shí)向醫(yī)院領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，并在12小時(shí)內(nèi)向所在區(qū)衛(wèi)生局醫(yī)政科、公安部門書面報(bào)告，同時(shí)向衛(wèi)生廳和浙大醫(yī)管部門匯報(bào)，如屬重大醫(yī)療糾紛

范圍中的（3）和（4）項(xiàng)范圍的，需立即匯報(bào)。

預(yù)警機(jī)制及預(yù)案的制定，關(guān)系到整個(gè)醫(yī)患危機(jī)能否順利和有效地解決。在這個(gè)信息平臺上，重大醫(yī)療糾紛事件可很大程度上得到預(yù)防、緩解，甚至化解，為此特制訂本案，予以實(shí)施。

危機(jī)前狀態(tài)評估風(fēng)險(xiǎn)建立預(yù)警預(yù)估危機(jī)預(yù)控危機(jī)收集信息危機(jī)監(jiān)測子系統(tǒng)危機(jī)預(yù)估子系統(tǒng)危機(jī)預(yù)控子系統(tǒng)

醫(yī)療意外和突發(fā)性事件報(bào)告制度

1.緊急情況及重大醫(yī)療事件報(bào)告制度

(1)醫(yī)院如接到重大災(zāi)害傷亡事故報(bào)告或“120”急救中心指令，醫(yī)院領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)立即組織足夠力量以最快速度投入救援，同時(shí)報(bào)告浙大、省衛(wèi)生廳。(2)突然接收同類大批傷患者（10以上，含10人）時(shí)，應(yīng)立即逐級上報(bào)。(3)嚴(yán)格執(zhí)行傳染病報(bào)告制度。若發(fā)現(xiàn)傳染病暴發(fā)流行，應(yīng)立即將患者隔離治療，同時(shí)報(bào)告上級衛(wèi)生行政部門和疾控中心。

(4)若發(fā)現(xiàn)大批食物中毒患者，醫(yī)院應(yīng)立即組織搶救，同時(shí)報(bào)告上級衛(wèi)生行政部門。

(5)若發(fā)生涉及醫(yī)院安全或嚴(yán)重影響正常醫(yī)療秩序的事件時(shí)，應(yīng)及時(shí)報(bào)告上級有關(guān)部門。

(6)各科室必須建立緊急情況及重大醫(yī)療事件登記制度，并認(rèn)真執(zhí)行。2.請示報(bào)告制度

凡出現(xiàn)下列情況，必須及時(shí)向院領(lǐng)導(dǎo)或上級有關(guān)部門請示報(bào)告。

(1)成批（3人以上，含3人）嚴(yán)重工傷、重大交通事故、大批中毒、甲類傳染病、乙類傳染病中的艾滋病、肺炭疽、SARS、高致病性人禽流感等重大傳染病時(shí)；

(2)凡重大手術(shù)、重要器官切除、截肢或首次開展的新手術(shù)、新療法、新技術(shù)和新藥品首次臨床使用時(shí)；

(3)緊急手術(shù)而患者的家屬或單位負(fù)責(zé)人不在場時(shí)；(4)發(fā)生嚴(yán)重醫(yī)療糾紛、差錯(cuò)及事故時(shí)；

(5)收治特殊身份、或涉及法律、政治問題及有自殺傾向的患者時(shí)；(6)患者死亡需要進(jìn)行尸體解剖時(shí)；

(7)損壞或丟失貴重器材、藥品和發(fā)現(xiàn)成批藥品變質(zhì)、失效時(shí)；科室主任、護(hù)士長外出（包括會診、手術(shù)、講學(xué)等）、休假；或院外人員來院參觀、采訪、講學(xué)、會診、手術(shù)等；(8)其他意外事件發(fā)生時(shí)；

(9)報(bào)告方式。緊急情況下可口頭或電話報(bào)告（書面材料事后補(bǔ)上），一般情況下要書面報(bào)告并科主任簽字。

3.危重患者搶救報(bào)告制度

(1)危重患者搶救工作由科室主任、護(hù)士長及主治醫(yī)師等組織，并電話或書面向醫(yī)政科報(bào)告，必要時(shí)院領(lǐng)導(dǎo)參加指揮。所有參加搶救的人員要服從領(lǐng)導(dǎo)，聽從指揮，嚴(yán)肅認(rèn)真，分工協(xié)作，積極搶救患者。

(2)搶救工作中遇到診斷、治療、技術(shù)操作等問題是，應(yīng)及時(shí)請示和邀請有關(guān)科室會診予以解決。

(3)醫(yī)生、護(hù)士要密切合作，如情況緊急需執(zhí)行口頭醫(yī)囑時(shí)，護(hù)士應(yīng)復(fù)述一遍，核對無誤后方可執(zhí)行。

(4)做好搶救記錄，要準(zhǔn)確、清晰、扼要、完整，并準(zhǔn)確記錄執(zhí)行時(shí)間。(5)收到新入院或病情突變的危重患者，應(yīng)及時(shí)同志醫(yī)政科或總值班，填寫病情危重通知單一式兩份，分別交給患者家屬和貼在病歷上（需患者家屬或單位負(fù)責(zé)人簽字）。

4.死亡病例報(bào)告制度

(1)各科室凡有死亡病例，必須及時(shí)向醫(yī)政科報(bào)告。

(2)必須在24小時(shí)內(nèi)填寫死亡證明書，死亡證明書存根交醫(yī)政科存檔。(3)凡涉及醫(yī)療糾紛或案件的死亡病例，科主任應(yīng)向醫(yī)政科、主管院長及上級主管部門匯報(bào)。

(4)外籍人士、重要功臣、知名人士或重要領(lǐng)導(dǎo)等死亡，應(yīng)及時(shí)報(bào)告醫(yī)政科和院領(lǐng)導(dǎo)。

5.醫(yī)療糾紛、差錯(cuò)、事故報(bào)告制度

(1)各科室發(fā)生醫(yī)療糾紛，應(yīng)及時(shí)由科主任報(bào)告醫(yī)政科，并采取和藹的態(tài)度與患者及家屬協(xié)商，以免矛盾進(jìn)一步激化。

(2)各科室發(fā)生醫(yī)療差錯(cuò)、事故時(shí)，應(yīng)及時(shí)由科主任、護(hù)士長報(bào)告