第一篇：第 8 章 國際融資工具

第 8 章 國際融資工具

學習目標

1.掌握商業(yè)票據(jù)、短期國庫券、大額定期可轉(zhuǎn)讓存單的性質(zhì)與特點；

2.掌握商業(yè)票據(jù)的性質(zhì)與貼現(xiàn)市場的業(yè)務(wù)活動范圍；

3.掌握債券的性質(zhì)與特點，學會運用外國債券、歐洲債券融資；

4.掌握股權(quán)融資的特點；

5.了解世界主要國家股票價格指數(shù)及交易特點

8.1 國際票據(jù)融資

一、商業(yè)票據(jù)融資 1.商業(yè)票據(jù)融資的含義 商業(yè)票據(jù)融資是指通過商業(yè)票據(jù)進行融通資金。商業(yè)票據(jù)是一種商業(yè)信用工具，指由債務(wù)人向債權(quán)人開出的、承諾在一定時期內(nèi)支付一定款項的支付保證書，即由無擔保、可轉(zhuǎn)讓的短期期票組成。

2.商業(yè)票據(jù)融資的優(yōu)點 1．公司獲取的資金成本低一些大公司發(fā)行商業(yè)票據(jù)，銀行的短期借款成本，因為它是直接從投資者處獲得資金，部分利潤。

2．公司籌資的靈活性強公司在發(fā)行商業(yè)票據(jù)籌資時，時間對資金的需求確定發(fā)行量、利率、次數(shù)。融資成本通常低于節(jié)省了銀行賺取的可以根據(jù)自己某段

3．有利于提高公司的信譽公司有能力發(fā)行兌付票據(jù)，表明公司有較高信譽，發(fā)行后也有利提高公司形象。公司也可借此來向銀行爭取較好的借貸條件。

4．投資者投資可享有盈利性、流動性、安全性之利投資者購買公司票據(jù)后，可以獲取比銀行更高的利息收入，票據(jù)如經(jīng)信用評級，銀行擔保也比較安全，需要資金時也可以把持有的未到期票據(jù)到二級市場出售，可以取得流動性之便。

3.商業(yè)票據(jù)融資的特點 一是具有較低的成本，其成本通常要低于銀行短期貸款利率。

二是具有靈活方便性，只要發(fā)行人和交易商達成書面協(xié)議，在約定時期內(nèi)，發(fā)行人可不限次數(shù)及不定期發(fā)行，以滿足自身短期資金的需求。

三是有助于提高發(fā)行公司的聲譽。商業(yè)票據(jù)因是無擔保的借款，故成為貨幣市場上的一種標志信譽的工具，能夠成功地在市場上出售商業(yè)票據(jù)是對公司信用形象的最好證明。

4.商業(yè)票據(jù)融資案例 總部位于深圳的中國國際海運集裝箱(集團)股份有限公司(簡稱中集)，近幾年來，雖然集團沒在國內(nèi)證券市場籌資，但業(yè)績持續(xù)增長。企業(yè)的資金營運，主要是在國際市場通過商業(yè)票據(jù)進行的。中集曾于1996、1997年分別發(fā)行了5000萬美元、7000萬美元的1年期無擔保商業(yè)票據(jù)。1998年，由于亞洲金融危機的影響，部分外資銀行收縮了在亞洲的業(yè)務(wù)。中集雖然成為金融危機后國內(nèi)第一家成功續(xù)發(fā)商業(yè)票據(jù)的公司，但規(guī)模降為5700萬美元。為保持集團資金結(jié)構(gòu)的穩(wěn)定性，進一步降低融資成本，經(jīng)過雙向選擇，2000年中集決定與荷蘭銀行合作，采用以優(yōu)質(zhì)應(yīng)收賬款作支持發(fā)行商業(yè)票據(jù)的ABCP方案。2000年5月與荷蘭銀行簽訂了為期3年的合同，荷蘭銀行負責安排最高不超過8000萬美元的應(yīng)收賬款證券化，這使得中集集團的綜合融資成本低于國際市場的平均貸款利率。

中集是第一家將國內(nèi)業(yè)務(wù)進行資產(chǎn)證券化的公司，能夠做到這一點也是有前提的。首先，公司應(yīng)收賬款質(zhì)量好，沒有一筆呆壞賬；其次，中集的客戶一般是大客戶，大多來自海外，知名度高，資金實力強，信譽有保障。

二、短期證券

短期國庫券是政府部門發(fā)行的短期債券，主要用于彌補財政入不敷出和為到期的政府債券提供融資。因為有政府信用作擔保，短期國庫券幾乎沒有違約風險；同時因為期限短，又活躍的二級市場可供交易，短期國庫券流動性很強。正是以為這些特點，短期國庫券深受

投資人歡迎，是最重要的貨幣市場工具。

短期國庫券：美國政府發(fā)行的債務(wù)證券，期限少于一年。短期國庫券通過競標過程發(fā)售，價格相對面值有折扣，所以不會像大部分其他債券一般支付定額利息。

短期國庫券簡稱T Bills或Bills，為國庫證券(Treasury Securities)之一。是貨幣市場(Money Market)中最重要和最活躍的信用工具之一，由政府承諾在發(fā)行日起經(jīng)特定時日(通常不超過一年)向持票人償付一定金額的負債證券。

此種證券是由財政部按拍賣方式折價出售，面值和發(fā)行價格的差價是投資的報酬。其可分為四種：三個月，六個月，九個月及一年，但以三個月占絕大部分。國庫券具有無信用風險，高度流動性及易于轉(zhuǎn)讓等特質(zhì)。

三、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單 一）大額可轉(zhuǎn)讓存單簡介

大額可轉(zhuǎn)讓存單（NCDs）是由商業(yè)銀行發(fā)行的、可以在市場上轉(zhuǎn)讓的存款憑證。大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的期限一般為14天到一年，金額較大，美國為10萬美元。

大額可轉(zhuǎn)讓定期存單儲蓄是一種固定面額、固定期限、可以轉(zhuǎn)讓的大額存款定期儲蓄。發(fā)行對象既可以是個人，也可以是企事業(yè)單位。大額可轉(zhuǎn)讓定期存單無論單位或個人購買均使用相同式樣的存單，分為記名和不記名兩種。兩類存單的面額均有100元、500元、1000元、5000元、10000元、50000元、100000元、500000元共八種版面，購買此項存單起點個人是500元，單位是50000元。存單期限共分為3個月、6個月、9個月、12個月四種期限。

大額可轉(zhuǎn)讓定期存單是銀行發(fā)行的具有固定期限和一定利率，并且可以轉(zhuǎn)讓的金融工具。這種金融工具的發(fā)行和流通所形成的市場稱為可轉(zhuǎn)讓定期存單市場。

二）大額可轉(zhuǎn)讓存單主要特點

NCDs主要特點是流通性和投資性

具體表現(xiàn)在：NCDs具有自由流通的能力，可以自由轉(zhuǎn)讓流通，有活躍的二級市場；NCDs存款面額固定且一般金額較大；存單不記名，便于流通；存款期限為3～12個月不等，以3個月居多，最短的14天。

第一張大額可轉(zhuǎn)讓定期存單是由美國花旗銀行于1961年創(chuàng)造的。其目的是為了穩(wěn)定存款、擴大資金來源。由于當時市場利率上漲，活期存款無利或利率極低，現(xiàn)行定期儲蓄存款亦受聯(lián)邦條例制約，利率上限受限制，存款紛紛從銀行流出，轉(zhuǎn)入收益高的金融工具。大額可轉(zhuǎn)讓定期存單利率較高，又可在二級市場轉(zhuǎn)讓，對于吸收存款大有好處，于是，這種新的金融工具誕生了。大額可轉(zhuǎn)讓定期存款存單除對銀行起穩(wěn)定存款的作用、變銀行存款被動等待顧客上門為主動發(fā)行存單以吸收資金、更主動地進行負債管理和資產(chǎn)管理外，存單購買者還可以根據(jù)資金狀況買進或賣出，調(diào)節(jié)自己的資金組合。

三）大額可轉(zhuǎn)讓存單與傳統(tǒng)定期存單的不同

第一，定期存款記名、不可流通轉(zhuǎn)讓，而大額可轉(zhuǎn)讓存單則是不記名的，可以流通轉(zhuǎn)讓。

第二，定期存款金額不固定，可大可小，而大額可轉(zhuǎn)讓定期存單金額較大，在美國向機構(gòu)投資者發(fā)行的大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的面額最少為10萬美元，二級市場上的交易單位100萬美元，但向個人投資者發(fā)行的大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的面額最少為100美元。在香港最小面額為10萬港元。

第三，定期存款利率固定，而大額可轉(zhuǎn)讓定期存單利率既有固定的，也有浮動的，且一般來說比同期限的定期存款利率高。

第四，定期存款可以提前支取，提前支取時要損失一部分利息，而大額可轉(zhuǎn)讓定期存單不能提前支取，但可以在二級市場上流通轉(zhuǎn)讓。

四）市場的主要參與者

貨幣市場基金、商業(yè)銀行、政府和其他非金融機構(gòu)投資者，市場收益率高于國庫券。

8.2證券貼現(xiàn)融資

一、證券貼現(xiàn)的性質(zhì)

二、貼現(xiàn)率、一般利息率和持有期收益率

8.3 國際債券融資

一、債權(quán)的性質(zhì)和特點

二、外國債券

三、歐洲債券

四、中國的國際債券融資

8.4國際股權(quán)融資

一、股票的分類

二、股票市場

三、股票的價格

四、西方主要國家的股票市場

五、中國的國際股票融資

第二篇：非標準債務(wù)融資工具

非標準債務(wù)融資工具

一、非標準債務(wù)融資工具簡介

交易所委托債權(quán)是指在北京金融資產(chǎn)交易所（簡稱：北金所）組織下，有投資意愿且有投資能力的投資者作為委托人，通過銀行、信托公司、企業(yè)集團財務(wù)公司等專業(yè)金融機構(gòu)（即受托人）進行的對特定項目的債權(quán)性固定收益類投資。受托人依靠自身的客戶、項目、專業(yè)能力等專業(yè)優(yōu)勢，提供財務(wù)顧問、受托投資、項目投資管理等金融服務(wù)。

二、操作流程圖

三、融資步驟

1、項目審查：受托人融資方委托成為其融資顧問，采用委托債權(quán)投資方式融資，受托人與融資方簽訂《委托債權(quán)項下融資顧問服務(wù)協(xié)議》，以獲得融資方授權(quán)。同時，受托人須對融資方情況及其融資需求進行調(diào)查，形成項目評估報告，按照受托人自身新 增貸款審查標準進行內(nèi)部審查。

2、項目掛牌：在完成項目評估及內(nèi)部審查后，受托人作為發(fā)起人向北金所提交項目掛牌申請。北金所收到項目掛牌申請及相關(guān)文件后即由內(nèi)部業(yè)務(wù)人員進行資料完備性審核及北金所內(nèi)部風險合規(guī)審查。審核通過的委托債權(quán)項目，北金所進行項目掛牌，發(fā)布委托債權(quán)投資信息，即將項目信息錄入掛牌交易系統(tǒng)并完成掛牌。

3、項目摘牌：在項目掛牌期間，意向投資方對掛牌項目有投資意向后，意向投資方可在北金所系統(tǒng)上點擊意向受讓申請。投資意向申請經(jīng)北金所逐級審核通過后，該債權(quán)投資交易會員即可在系統(tǒng)上確認投資意向，成為正式意向投資方。

4、項目成交及簽約：獲得投資資格的意向投資方（以下成為“委托人”）與受托人簽訂《委托債權(quán)投資代理協(xié)議》確立委托代理關(guān)系、簽訂《委托債權(quán)投資業(yè)務(wù)委托書》列明具體委托事項，由受托人代委托人投資于掛牌項目并進行管理。委托人、受托人、融資方簽署《委托債權(quán)投資協(xié)議》確認委托債權(quán)投資關(guān)系；融資方與受托方須簽署《委托債權(quán)投資資金使用及賬戶監(jiān)管協(xié)議》約定賬戶監(jiān)管職責；委托人向受托人發(fā)出《委托債權(quán)投資通知書》下達資金發(fā)放指令，完成項目成后，進去項目后期管理階段。

四、有關(guān)要求

1、準入和審批原則：無不良貸款和欠息記錄。

2、期限：以一年期為主，不支持中長期融資。

3、資金用途：主要用于支持融資方日常經(jīng)營性周轉(zhuǎn)。

第三篇：供應(yīng)鏈債務(wù)融資工具介紹

一、供應(yīng)鏈債務(wù)融資工具定義及合作模式

（一）定義及發(fā)展

供應(yīng)鏈債務(wù)融資，其特點是依托供應(yīng)鏈核心企業(yè)較高的主體信用評級，憑借核心企業(yè)與其上下游企業(yè)密切的生產(chǎn)經(jīng)營關(guān)系，在保護投資人利益的前提下，解決小微企業(yè)在融資環(huán)節(jié)面臨的個體資質(zhì)差、信息披露成本較高、信息不透明等問題，以緩解上下游中小企業(yè)融資難的困境，進而推動整個產(chǎn)業(yè)鏈協(xié)調(diào)發(fā)展。

2014年12月1日，中國銀行間市場交易商協(xié)會發(fā)布《關(guān)于進一步完善債務(wù)融資工具注冊發(fā)行工作的通知》（下稱《通知》）及《供應(yīng)鏈債務(wù)融資工具信息披露表格體系》、《主承銷商盡職調(diào)查要點》和《地方政府說明性文件要點》三個附件，對銀行間市場債務(wù)融資工具的注冊發(fā)行進行規(guī)范。

交易商協(xié)會稱，發(fā)布該《通知》為了進一步貫徹此前《國務(wù)院關(guān)于化解產(chǎn)能嚴重過剩矛盾的指導意見》（國發(fā)[2013]41號）對鋼鐵、水泥等產(chǎn)能過剩行業(yè)提出的化解產(chǎn)能過剩的總體要求、基本原則和主要目標。其中，41號文的調(diào)控思路由“抑制產(chǎn)能”轉(zhuǎn)換為“化解產(chǎn)能”，重點強調(diào)嚴控新增產(chǎn)能、分類處理在建違規(guī)項目以及清理整頓已建成的違規(guī)產(chǎn)能，同時將清理違規(guī)在建項目和建成項目權(quán)限下放到地方政府。

此次發(fā)布《供應(yīng)鏈債務(wù)融資工具信息披露表格體系》（下稱《表格》），目的是確保募集資金用于緩解產(chǎn)業(yè)鏈中小微企業(yè)融資困難，切實支持實體經(jīng)濟發(fā)展。而在產(chǎn)品設(shè)計上，《表格》要求供應(yīng)鏈債務(wù)融資工具發(fā)行人應(yīng)堅持支持中小微企業(yè)的原則，合理確定放款利率，不得利用該產(chǎn)品不當套利。

（二）合作模式

1、保兌倉融資模式

“保兌倉”是指以銀行信用為載體，以銀行承兌匯票為結(jié)算工具，由銀行控制貨權(quán)，賣方（或倉儲方）受托保管貨物并對承兌匯票保證金以外金額部分以貨物回購作為擔保措施，由銀行向生產(chǎn)商（賣方）及其經(jīng)銷商（買方）提供承兌匯票的一種金融服務(wù)。開展保兌倉融資業(yè)務(wù)的前提是需要供應(yīng)商（核心企業(yè)）承諾回購，而購買商（中小企業(yè)）就可以以供應(yīng)商在銀行指定倉庫的既定倉單為質(zhì)押，銀行在控制其提貨權(quán)的條件下給予企業(yè)一定的授信額度。保兌倉業(yè)務(wù)是在經(jīng)銷商與供應(yīng)鏈條上的大型核心企業(yè)有著穩(wěn)定長久的合作關(guān)系的背景下進行的。

2、代理監(jiān)管融資模式

代理監(jiān)管融資是指金融機構(gòu)委托大型生產(chǎn)企業(yè)或相關(guān)銷售企業(yè)，對其配套的物流企

業(yè)進行金融監(jiān)管，再由金融機構(gòu)提供融資、結(jié)算等多個項目于一體的綜合服務(wù)業(yè)務(wù)

①在該定義中所指的大型企業(yè)一般就是供應(yīng)鏈條上的核心企業(yè)，由于核心企業(yè)具有較強的綜合實力和較高的管理水平，抗風險能力較強?；诖肀O(jiān)管融資模式，核心企業(yè)的這些優(yōu)勢可以惠及上下游所有企業(yè)。利用核心企業(yè)主導、上下游企業(yè)配合來進行供應(yīng)鏈管理具有高效、穩(wěn)定的優(yōu)勢，銀行以此為背景給與相關(guān)企業(yè)信貸融資，風險就相應(yīng)的被縮小了。在代理監(jiān)管融資模式下，核心企業(yè)的深度介入以及相關(guān)企業(yè)的配合，能夠有效幫助供應(yīng)鏈條中下游的物流企業(yè)緩解資金缺乏的困境，穩(wěn)定自身生產(chǎn)與銷售，保證經(jīng)營的連續(xù)性。

3、保理融資模式

保理融資，是指賣方申請由保理銀行購買其與買方因商品賒銷產(chǎn)生的應(yīng)收賬款，由銀行為賣方提供資金支持、賬戶管理、賬款催收和壞賬擔保等服務(wù)?；诠?yīng)鏈開展的保理融資，主要的市場客戶和服務(wù)對象是供應(yīng)鏈條上游的中小企業(yè)。保理融資的順利開展依賴于供應(yīng)鏈條上游的中小企業(yè)和下游的核心企業(yè)以及銀行等金融機構(gòu)的深度參與。核心企業(yè)在保理融資業(yè)務(wù)開展過程中發(fā)揮著反擔保作用，如果中小融資企業(yè)出現(xiàn)不能按時還款等問題時，銀行等金融機構(gòu)將追究核心企業(yè)代償貸款的責任。

二、供應(yīng)鏈債務(wù)融資工具的客戶群體：中小企業(yè)

供應(yīng)鏈債務(wù)融資工具的核心是希望依托供應(yīng)鏈核心企業(yè)較高的主體信用評級，憑借核心企業(yè)與其上下游企業(yè)密切的生產(chǎn)經(jīng)營關(guān)系，在保護投資人利益的前提下，解決小微企業(yè)在融資環(huán)節(jié)面臨的個體資質(zhì)差、信息披露成本較高、信息不透明等問題，以緩解上下游中小企業(yè)融資難的困境，推動整個產(chǎn)業(yè)鏈協(xié)調(diào)發(fā)展。

在產(chǎn)品設(shè)計方面，未來供應(yīng)鏈票據(jù)作為一種新型融資工具，將借鑒國內(nèi)外相關(guān)經(jīng)驗。而在銀行間債市推出供應(yīng)鏈票據(jù)之前，已有多家商業(yè)銀行嘗試開展供應(yīng)鏈融資，以支持中小企業(yè)融資。

商業(yè)銀行在具體放款過程中，需要重點關(guān)注三方面內(nèi)容：一是核心企業(yè)自身的生產(chǎn)經(jīng)營和財務(wù)狀況；二是供應(yīng)鏈企業(yè)與核心企業(yè)的信用捆綁程度；三是資金的自償性，即供應(yīng)鏈企業(yè)融得資金使用后產(chǎn)生的收益，應(yīng)與償還借款有較高的相關(guān)性。

三、供應(yīng)鏈債務(wù)融資工具風險提示

（一）環(huán)境風險

環(huán)境風險是指由于政策制度和經(jīng)濟環(huán)境的改變給供應(yīng)鏈企業(yè)在融資過程中帶來的風險，包括相關(guān)政策的適用性，新政策的出臺，國內(nèi)外經(jīng)濟的穩(wěn)定性等。

如果出現(xiàn)宏觀經(jīng)濟超預(yù)期下滑，則會對資產(chǎn)質(zhì)量乃至盈利增長帶來挑戰(zhàn)，需重點關(guān)注制造業(yè)中小企業(yè)和產(chǎn)能過剩領(lǐng)域企業(yè)的資產(chǎn)質(zhì)量變化，以及長周期內(nèi)經(jīng)濟企穩(wěn)和企業(yè)經(jīng)營恢復的穩(wěn)定性。

（二）中小企業(yè)自身風險

因為參與供應(yīng)鏈者多為中小企業(yè)，其本身抗風險能力較弱，且供應(yīng)鏈均受到諸多內(nèi)外因素的影響，如市場需求波動，產(chǎn)品與技術(shù)的生命周期變化，產(chǎn)品促銷活動等易產(chǎn)生大量不穩(wěn)定因素。

（三）核心企業(yè)信用風險

由于供應(yīng)鏈金融的信用基礎(chǔ)是基于供應(yīng)鏈整體管理程度和核心企業(yè)的管理與信用實力，因此，隨著融資工具向上下游延伸，風險也會相應(yīng)擴散，如果供應(yīng)鏈上某一成員出現(xiàn)了融資方面的問題，其影響會迅速地蔓延到整條供應(yīng)鏈，而核心企業(yè)作為供應(yīng)鏈的最大受益者也會受到影響。

（四）信用體系不完善風險

傳統(tǒng)的中小企業(yè)無信用評價體系，沒有建立與供應(yīng)鏈融資相適應(yīng)的信用評價體系，可能產(chǎn)生信息不對稱逆向選擇等一系列風險。

信息不對稱是指經(jīng)濟交易中，當交易雙方獲得某事件真實信息的程度存在差異或者說當交易一方知道的比另一方多，從而影響信息劣勢者做出決策時，可以稱為交易雙方的信息是不對稱的。

銀企信貸關(guān)系中的信息不對稱導致的結(jié)果有信貸前的逆向選擇和信貸發(fā)生后的道德風險。逆向選擇的產(chǎn)生是因為喜歡冒險的企業(yè)或者資信情況不良的企業(yè)可能會更加積極地申請貸款，就會竭盡所能地粉飾自己，美化自己的不良資產(chǎn)或是提供不完整的信息、資料，從而降低其評估風險，使得那些資產(chǎn)狀況良好的企業(yè)處于相對劣勢。借款人在取得銀行的貸款后，同樣存在著出于利益動機而隱藏自己行動和信息的道德風險。另外，銀行自身經(jīng)營管理制度的不完善所導致的信息傳遞不暢、交易行為不規(guī)范不透明，也使得本該對稱的信息變得不對稱，最終形成信用風險。

（五）運營風險

從事供應(yīng)鏈業(yè)務(wù)的物流公司，由于要深入客戶產(chǎn)銷供應(yīng)鏈中提供多元化的服務(wù)，相對地擴大了運營范圍，也就增加了風險。中國的物流運輸業(yè)還處在粗放型的發(fā)展階段，因此運營風險不容忽視。

（六）市場風險

市場風險主要針對供應(yīng)鏈企業(yè)的庫存質(zhì)押物的保值能力進行評判，包括質(zhì)押物市場

價格的波動，金融匯率造成的變現(xiàn)能力改變等。由于市場發(fā)生變化，使企業(yè)無法按原定計劃銷售產(chǎn)品而給商業(yè)銀行帶來還款風險，從而導致企業(yè)銷售計劃落空，資金鏈條斷裂，給企業(yè)帶來損失。

（七）法律風險

法律風險主要是合同的條款規(guī)定和對質(zhì)物的所有權(quán)問題。因為業(yè)務(wù)涉及多方主體，質(zhì)物的所有權(quán)在各主體間進行流動，很可能產(chǎn)生所有權(quán)糾紛。中國的《擔保法》和《合同法》中與供應(yīng)鏈融資相關(guān)的條款并不完善，因此業(yè)務(wù)合同出現(xiàn)法律問題的幾率也較高。

四、供應(yīng)鏈債務(wù)融資工具產(chǎn)品信息

（一）產(chǎn)品分類

1、國內(nèi)信用證

國內(nèi)信用證，是銀行應(yīng)買方申請，向賣方出具的在單據(jù)符合信用證所規(guī)定各項條款時履行付款責任的付款承諾。其適用對象為流動資金不充?；蛴衅渌顿Y機會，希望借助銀行信用完成商品交易并控制交易風險的買方。

使用國內(nèi)信用證，買方能夠依托銀行信用，提升信用等級，改善談判地位，促成貿(mào)易往來；減少買方資金占用，加速資金周轉(zhuǎn)，優(yōu)化財務(wù)報表；依托單據(jù)和信用證條款，控制貨權(quán)、裝期和質(zhì)量，降低交易風險。

2、信用證項下打包貸款

該產(chǎn)品是銀行應(yīng)信用證受益人（賣方）申請向其發(fā)放的用于國內(nèi)信用證項下貨物采購、生產(chǎn)和裝運的貸款。其適用于賣方流動資金緊缺，而買方不同意預(yù)付貨款，但同意開立信用證。它也非常適用于賣方在國內(nèi)信用證項下備貨裝運的短期融資需求。

3、信用證項下賣方融資

信用證項下賣方融資，是指賣方發(fā)貨后，銀行基于其收到的延期付款信用證項下的應(yīng)收賬款為其提供的短期融資。其適用情況是：賣方流動資金有限，依靠快速的資金周轉(zhuǎn)開展業(yè)務(wù)；賣方在發(fā)貨后，收款前遇到臨時資金周轉(zhuǎn)困難；賣方在發(fā)貨后，收款前遇到新的投資機會，且預(yù)期收益率高于融資利率。

使用該產(chǎn)品，賣方可以提前回籠資金，加快資金周轉(zhuǎn)，優(yōu)化財務(wù)報表，提升競爭力；無需擔保，融資手續(xù)簡便，辦理效率高；靈活分擔融資成本，既可以由賣方承擔，也可以由買方承擔；異地客戶也可辦理，不受地域限制。

4、信用證項下買方融資

與信用證項下賣方融資相對應(yīng)，信用證項下買方融資，是指銀行應(yīng)開證申請人要求，與其達成國內(nèi)信用證項下單據(jù)及貨物所有權(quán)歸銀行所有的協(xié)議后，以信托收據(jù)的方式向其釋放單據(jù)并先行對外付款，待銷售貨物回籠資金后償還銀行融資。其適用情況是：買方遇到資金周轉(zhuǎn)困難，無法按時付款贖單；買方在付款前遇到新的投資機會，且預(yù)期收益率高于融資利率；提高議價能力；通過將付款期限由延期付款改為即期，相應(yīng)縮短延期付款的期限，可以幫助買方提高議價能力。

國內(nèi)商品交易買方收到信用證項下單據(jù)但暫時無力付款贖單時，可借助該產(chǎn)品向銀行融資，解決臨時性資金短缺。

5、國內(nèi)保理

國內(nèi)保理，是銷貨方將其銷售商品、提供服務(wù)或其他原因所產(chǎn)生的應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給銀行，由銀行為其提供應(yīng)收賬款融資及商業(yè)資信調(diào)查、應(yīng)收賬款管理的綜合性金融服務(wù)。該產(chǎn)品原則上適用于采用賒銷為付款方式的國內(nèi)貨物貿(mào)易或服務(wù)貿(mào)易。此外還適用于以下情況：賣方希望減輕應(yīng)收賬款管理與催收負擔；減少賣方資金占用，加速應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)，優(yōu)化財務(wù)報表。

使用該產(chǎn)品的優(yōu)點是：銀行以預(yù)支方式提供融資便利，緩解賣方流動資金被應(yīng)收賬款占壓的問題，改善企業(yè)的現(xiàn)金流，并可通過買斷形式，幫助企業(yè)將“應(yīng)收”變?yōu)椤笆杖搿保瑥亩鴥?yōu)化財務(wù)報表；相比流動資金貸款，保理期限更具靈活性，有效降低客戶的財務(wù)成本，并通過資信調(diào)查、賬務(wù)管理和賬款催收等服務(wù)有效降低客戶的管理成本；基于保理服務(wù)，銷貨方能夠借助賒銷方式，擴大下游客戶群體，拓展市場，增加營業(yè)額，提高利潤率。

6、發(fā)票融資

這是銷貨方以其賒銷產(chǎn)生的應(yīng)收賬款為質(zhì)押，由銀行為其提供的短期融資，原則上適用于采用賒銷為付款方式的國內(nèi)貨物貿(mào)易或服務(wù)貿(mào)易，與國內(nèi)保理的區(qū)別在于不轉(zhuǎn)讓應(yīng)收賬款債權(quán)。

使用該產(chǎn)品，可以幫助企業(yè)提前回籠資金，緩解資金壓力，加快資金周轉(zhuǎn)，擴大市場規(guī)模；客戶準入門檻較低，基于具體的商品交易質(zhì)量為其辦理融資，手續(xù)簡便。

7、商品融資

商品融資，是指借款人以其合法擁有的儲備物、存貨或交易應(yīng)收的商品進行質(zhì)押，由銀行提供的結(jié)構(gòu)性短期融資業(yè)務(wù)。該產(chǎn)品適用于從事大宗商品、原材料貿(mào)易且對商品享有合法、完整的所有權(quán)的客戶。

該產(chǎn)品基于商品信用提供融資，突破依賴客戶綜合資信辦理融資的瓶頸；商品范圍廣、種類多、適用群體廣泛；所有權(quán)不轉(zhuǎn)移，不影響企業(yè)正常經(jīng)營；提供靜態(tài)和動態(tài)兩

種辦理模式，為企業(yè)備貨或銷售提供便利。

8、訂單融資

訂單融資是指企業(yè)持銀行認可的購銷合同和買方發(fā)出的真實有效的購貨訂單向銀行申請的資金融通業(yè)務(wù)。適用于自有資金缺乏，擁有訂單卻無法順利完成訂單生產(chǎn)任務(wù)的企業(yè)。

產(chǎn)品功能為：以銀行資金進行合同訂單項下原材料的采購和加工，彌補自有資金缺口；幫助企業(yè)順利完成訂單合同；大幅提高企業(yè)接收訂單的能力。

9、保單融資

保單融資是指企業(yè)持銀行認可的境內(nèi)外保險公司開具的國內(nèi)貿(mào)易信用保險保單，并將保單項下賠款權(quán)益轉(zhuǎn)讓給銀行，由銀行按保單項下的應(yīng)收賬款金額的一定比例給予資金融通業(yè)務(wù)融資。適用對象為在供應(yīng)鏈中不直接與優(yōu)質(zhì)核心企業(yè)發(fā)生業(yè)務(wù)往來，上下游企業(yè)信用狀況一般的企業(yè)。企業(yè)以保險公司信用獲得銀行的免擔保信用貸款，在免除交易風險的同時提高資金利用效率。

（二）銀行同業(yè)情況

1、建設(shè)銀行推出供應(yīng)鏈融資十大產(chǎn)品

建設(shè)銀行供應(yīng)鏈融資十大產(chǎn)品分別為訂單融資、動產(chǎn)融資、倉單融資、保理、應(yīng)收賬款融資、保單融資、法人賬戶透支、保稅倉融資、金銀倉融資、電子商務(wù)融資。

訂單融資：企業(yè)持購銷合同和買方發(fā)出的真實有效的購貨訂單向建設(shè)銀行申請融資，供應(yīng)商解決了前期資金短缺問題，可以提前得到資金，順利完成訂單合同。

動產(chǎn)融資：企業(yè)在正常經(jīng)營過程中，以其自有的建設(shè)銀行認可的動產(chǎn)作質(zhì)押，交由建設(shè)銀行認可的倉儲公司保管，向建設(shè)銀行申請的授信業(yè)務(wù)。

倉單融資：企業(yè)以持有的中國建設(shè)銀行認可的專業(yè)倉儲公司倉單進行質(zhì)押，向建設(shè)銀行申請的授信業(yè)務(wù)。

保理：實質(zhì)為應(yīng)收賬款買斷業(yè)務(wù)，為賣方企業(yè)提供應(yīng)收賬款的綜合解決方案，包括融資、賬款管理及買方信用擔保等。

應(yīng)收賬款融資：企業(yè)以賒銷產(chǎn)生的應(yīng)收賬款進行質(zhì)押向建行申請融資。保單融資：企業(yè)以其持有的國內(nèi)貿(mào)易信用保單向建設(shè)銀行申請融資。

法人賬戶透支：建設(shè)銀行給予客戶在約定的賬戶、約定的額度內(nèi)進行透支，滿足客戶臨時性融資的便利。

保稅倉融資：供應(yīng)鏈核心企業(yè)、經(jīng)銷商和建設(shè)銀行三方合作，銀行控制提貨權(quán)，核心企業(yè)受托保管貨物并承擔回購責任，為經(jīng)銷商融資的產(chǎn)品。

金銀倉融資：基于核心企業(yè)信用，通過訂單融資、倉單融資和法人賬戶透支及銀行承兌匯票的產(chǎn)品組合為經(jīng)銷商提供的短期融資信貸業(yè)務(wù)。

電子商務(wù)融資：建設(shè)銀行專門為互聯(lián)網(wǎng)交易的電子商務(wù)客戶量身定做的“e貸通”系列產(chǎn)品，包括“網(wǎng)絡(luò)聯(lián)貸聯(lián)保”、“大買家供應(yīng)商融資”、“網(wǎng)絡(luò)速貸通”。

2、中國銀行供應(yīng)鏈融資產(chǎn)品介紹

融貨達

產(chǎn)品說明：在貿(mào)易結(jié)算業(yè)務(wù)項下，憑中國銀行可接受的貨物作為質(zhì)押為客戶辦理的貿(mào)易融資業(yè)務(wù)。

產(chǎn)品特點：為客戶和市場開辟了新的貿(mào)易授信融資渠道，減少了對客戶除貨物以外的抵質(zhì)押擔保品的占用，不僅能有效解決中小企業(yè)融資難的問題，也有助于大企業(yè)維護客戶和提高其供應(yīng)鏈體系的整體競爭力，同時還能幫助企業(yè)盤活貨物，提高資金周轉(zhuǎn)速度。

適用客戶：一方面貨物周轉(zhuǎn)量大、行情走俏，急需資金支持；另一方面除貨物以外的其他擔保品有限，無法從銀行獲得足夠的授信額度。

相關(guān)費用：按照各項具體產(chǎn)品的手續(xù)費及融資利息收取 融易達

產(chǎn)品說明：融易達是指在以賒銷為付款方式的交易中，在買方簽署書面文件確認基礎(chǔ)交易及應(yīng)付賬款無爭議、保證到期履行付款義務(wù)的情況下，我行在全額占用買方授信額度的前提下，不占用賣方授信額度為賣方提供融資。

產(chǎn)品特點：利用買方（核心企業(yè)）空閑的授信額度為其周邊的中小供應(yīng)商提供基于物流環(huán)節(jié)的融資服務(wù)。優(yōu)化財務(wù)報表。融易達業(yè)務(wù)要求買方對基礎(chǔ)交易進行確認，明確了應(yīng)付債務(wù)，據(jù)此，我行可買斷相關(guān)應(yīng)收賬款，進而優(yōu)化賣方的財務(wù)報表。促進業(yè)務(wù)發(fā)展。由于融易達業(yè)務(wù)解決了賣方的融資需求，因此為買賣雙方擴大業(yè)務(wù)往來增添了一個有利因素。

適用客戶：融易達業(yè)務(wù)適用于以賒銷為付款方式的貨物、服務(wù)貿(mào)易及其他產(chǎn)生應(yīng)收賬款的交易。買方（債務(wù)人）面臨上游客戶迫切的融資需求，為降低其內(nèi)部財務(wù)成本，拓展業(yè)務(wù)，同意占用自身額度由保理商為其供應(yīng)商提供融資支持。

通易達

產(chǎn)品說明：指中行接受開證銀行或其指定銀行已承付的國際國內(nèi)信用證項下應(yīng)收賬款作為質(zhì)押，為客戶提供的開立國際國內(nèi)信用證及或辦理后續(xù)進口押匯或國內(nèi)信用證買方押匯業(yè)務(wù)。

產(chǎn)品特點：幫助以往面臨授信瓶頸的企業(yè)可通過使用有收款保證的合格應(yīng)收賬款質(zhì)押，辦理開證或押匯業(yè)務(wù)，從而盤活應(yīng)收賬款、降低資金成本。

適用客戶：在中行同時具有開證業(yè)務(wù)和遠期信用證項下交單業(yè)務(wù)需求；因其自身財務(wù)實力所限，以及缺少不動產(chǎn)抵押和第三方擔保，一般較難在銀行取得足額授信額度；或者盡管已在中行取得足額授信額度，但有時因業(yè)務(wù)周期處于峰頂?shù)仍?，開證需求會突破其授信額度；企業(yè)對運營成本較為敏感，希望不支付融資成本而獲得開證授信，從而充分利用在途資金，降低資金成本。

相關(guān)費用：按照各項具體產(chǎn)品的手續(xù)費及融資利息收取 融信達

產(chǎn)品說明：融信達是指中國銀行對出口商已向中國出口信用保險公司（簡稱中信保公司）或經(jīng)中國銀行認可的其他信用保險機構(gòu)投保信用保險的業(yè)務(wù)，憑相關(guān)單據(jù)、投保信用保險的有關(guān)憑證、賠款轉(zhuǎn)讓協(xié)議等為出口商提供的資金融通業(yè)務(wù)，是中國銀行研發(fā)的“達”系列貿(mào)易融資特色產(chǎn)品之一。

產(chǎn)品特點：加快資金周轉(zhuǎn)、改善現(xiàn)金流量；規(guī)避各類風險；降低門檻，減少額度占用，擴大融資規(guī)模。

適用客戶：用于滿足出口商在已投保信用保險的出口貿(mào)易項下的融資需求

3、平安銀行（原深圳發(fā)展銀行）

1999年，深圳發(fā)展銀行首先推出了動產(chǎn)及貨權(quán)質(zhì)押授信業(yè)務(wù)。后經(jīng)過幾年的創(chuàng)新發(fā)展，2006年平安銀行（原深圳發(fā)展銀行）在業(yè)內(nèi)率先推出了供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品服務(wù)，單獨在總行層面構(gòu)建了保理中心和雙線管理的貿(mào)易融資審批通道；2007年平安銀行完成了供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)上線工程，成功實現(xiàn)了銀行內(nèi)部系統(tǒng)與外部系統(tǒng)的數(shù)據(jù)對接。

4、招商銀行

2005年起，招商銀行在9家分行開展供應(yīng)鏈金融服務(wù)試點，探索推廣了以核心客戶帶動上下游中小企業(yè)融資，提供買方或他方付息商業(yè)匯票貼現(xiàn)和國內(nèi)信用證議付、汽車銷售商融資、商品提貨權(quán)融資等特色創(chuàng)新融資服務(wù)，助推中小企業(yè)快速發(fā)展。

5、工商銀行

工行依據(jù)供應(yīng)商與核心企業(yè)之間的真實交易關(guān)系和付款約定，以訂單或應(yīng)收賬款所產(chǎn)生的現(xiàn)金流作為還款來源，向中小企業(yè)提供供應(yīng)鏈融資產(chǎn)品，重點支持大型優(yōu)質(zhì)企業(yè)的上下游中小企業(yè)。

具體產(chǎn)品如下：

國內(nèi)保理——企業(yè)將其銷售商品、提供服務(wù)產(chǎn)生的應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給銀行，銀行為其提供融資、調(diào)查、應(yīng)收賬款。

商品融資——企業(yè)將其合法擁有的商品質(zhì)押給銀行，并由第三方進行監(jiān)管，銀行根據(jù)商品價值提供融資的業(yè)務(wù)。

訂單融資——企業(yè)提供符合一定條件的訂單，銀行根據(jù)訂單價值發(fā)放貸款滿足企業(yè)發(fā)貨前采購原材料、組織生產(chǎn)和貨物運輸?shù)荣Y金需求。

預(yù)付款融資——預(yù)付款結(jié)算方式下，企業(yè)落實預(yù)付款項下商品的下游買家后，銀行按預(yù)付款的一定比例提供貸款用于企業(yè)采購商品。

應(yīng)付款融資——貨到付款結(jié)算方式下，對符合一定條件的企業(yè)及其交易，銀行根據(jù)交易單據(jù)代企業(yè)支付貨款。

國內(nèi)信用證——銀行根據(jù)買方申請出具的付款承諾，承諾單據(jù)在符合信用證條款時向賣方履行付款責任。

信用證項下買方融資——開證申請人與銀行達成協(xié)議，銀行將單據(jù)釋放給企業(yè)并先行對外付款，待企業(yè)貨物銷售回籠資金后償還貸款。

信用證項下打包貸款——銀行根據(jù)賣方提供的信用證向其發(fā)放貸款用于原材料采購、生產(chǎn)和運輸?shù)取?/p>

信用證項下議付融資——在單據(jù)符合條件的情況下，銀行根據(jù)賣方提供的信用證、單據(jù)發(fā)放貸款。

第四篇：非金融企業(yè)債務(wù)融資工具

什么是非金融企業(yè)債務(wù)融資工具？

不少報道提到利用“非金融企業(yè)債務(wù)融資工具”拓寬中小企業(yè)融資渠道，那什么是非金融企業(yè)債務(wù)融資工具？

不少報道提到利用“非金融企業(yè)債務(wù)融資工具”拓寬中小企業(yè)融資渠道，請問什么是非金融企業(yè)債務(wù)融資工具？

非金融企業(yè)債務(wù)融資工具是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場發(fā)行的，約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價證券。目前債務(wù)融資工具品種包括短期融資券、中期票據(jù)和中小企業(yè)集合票據(jù)。

短期融資券：是指具有法人資格的企業(yè)在銀行間債券市場發(fā)行的，約定在1年（含）內(nèi)還本付息的債務(wù)融資工具。

中期票據(jù)：是指具有法人資格的企業(yè)在銀行間債券市場按照計劃分期發(fā)行的，約定在一定期限（1年以上）還本付息的債務(wù)融資工具。

集合票據(jù)：是指2個以上、10個以下具有法人資格的中小企業(yè)，在銀行間債券市場以統(tǒng)一產(chǎn)品設(shè)計、統(tǒng)一券種冠名、統(tǒng)一信用增進、統(tǒng)一發(fā)行注冊方式共同發(fā)行的，約定在一定期限還本付息的債務(wù)融資工具。任一企業(yè)集合票據(jù)待償還余額不得超過該企業(yè)凈資產(chǎn)的40%。任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過2億元人民幣，單支集合票據(jù)注冊金額不超過10億元人民幣。

事實上，對于中小企業(yè)而言，這幾種債務(wù)融資工具門檻都還是比較高的。相對而言，企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)的門檻較低。

第五篇：國際融資租賃合同范文

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國際融資租賃合同

（一）概述

國際租賃是指不同國家的出租人與承租人之間在約定的期間內(nèi)，出租人將其設(shè)備交給承租人有償使用的一種合同關(guān)系?，F(xiàn)代國際租賃業(yè)務(wù)主要有三種類型，即融資性租賃、綜合性租賃和服務(wù)性租賃。融資性租賃是出租人根據(jù)承租人的要求，自己出資或者向銀行貸款，從供貨廠商那里購買承租人指定的設(shè)備，然后將購入的設(shè)備出租給承租人使用，承租人按合同規(guī)定交付租金。融資租賃具有融資融物的雙重功能，主要在租用專用設(shè)備或大型成套設(shè)備時采用，這種方式在國際租賃業(yè)務(wù)經(jīng)常被使用，這種租賃方式根據(jù)不同的業(yè)務(wù)特點又可分為直接租賃、轉(zhuǎn)租賃、回租租賃等。綜合性租賃是一種把租賃與補償貿(mào)易、加工裝配等其他對外經(jīng)濟合作方式結(jié)合起來的租賃業(yè)務(wù)。而服務(wù)性租賃亦稱經(jīng)營性租賃，租賃公司既向承租企業(yè)提供資金、設(shè)備，又向承租企業(yè)提供設(shè)備維修、保養(yǎng)服務(wù)以至提供或培訓有關(guān)技術(shù)人員。這種租賃形式由于租賃公司要提供多種服務(wù)，所以其租金也較高。

國際租賃的法律文件形式是國際租賃協(xié)議，而由于租賃方式不

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同，租賃協(xié)議的內(nèi)容也不統(tǒng)一。即使是同一種租賃形式，只要雙方同意，也可以規(guī)定各不相同的條款，因此使用本書的人不必拘泥于本書所提供的格式范本。

（二）租賃設(shè)備

該條款應(yīng)對租賃設(shè)備作出詳細的說明，列出租賃物的名稱、規(guī)格、數(shù)量、質(zhì)量、性能和交付日期，說明是否由出租人或制造商負責交付。在融資租賃的情況下還需說明此項租賃物是出租人根據(jù)承租人的要求出資購買后租給承租人使用的，同時出租人據(jù)此可規(guī)定其只承擔融資責任。

（三）租賃期

協(xié)議中應(yīng)明確規(guī)定租賃期限、租賃期的起算日、截止日、延續(xù)合同的條件等。租賃期的長短主要是由雙方根據(jù)租賃物的情況和承租人的需要在簽訂協(xié)議時商定。一般來說，易損性和效力多變的機器設(shè)備租期短，而耐用、性能變化不大的設(shè)備租期長。

（四）租金及支付方式

租金是租賃合同的主要內(nèi)容，也是雙方當事人的主要權(quán)利、義務(wù)所在。租金條款應(yīng)明確租金的數(shù)額、計算方法、支付地點、使用貨幣、租金支付次數(shù)以及第一次租金支付的時間、方式等。

在計算租金時要考慮到租金的構(gòu)成要素、租期長短、結(jié)算幣種、支付

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方式等因素，由雙方當事人本著公平合理的原則協(xié)商確定。對于租金支付的方式，一般包括交租金的次數(shù)、前期支付或期后支付、固定或不固定費率等，這都需要雙方在協(xié)議中協(xié)商訂明。

（五）租賃設(shè)備的所有權(quán)、使用、維修、保管

在國際租賃協(xié)議中，一般都要訂明在租期內(nèi)設(shè)備的所有權(quán)屬于出租人，不經(jīng)出租人同意，承租人不得將設(shè)備轉(zhuǎn)讓、抵押、出售或出租等，而承租人對租賃設(shè)備具有完全的使用權(quán)，如需對此種使用權(quán)加以限制，則由雙方協(xié)商訂明。至于租賃設(shè)備的維修、保養(yǎng)，應(yīng)由雙方根據(jù)租賃方式、租賃物的性質(zhì)經(jīng)協(xié)商后訂入?yún)f(xié)議。

（六）風險承擔

一般來說，在租賃期間租賃物發(fā)生意外滅失損毀是不可避免的，因此協(xié)議中應(yīng)明確由誰承擔此損失。一般情況下，租賃物正常損耗的損失風險由承租人承擔。發(fā)生意外損毀滅失時，承租人有通知出租人的義務(wù)，出租人可選擇一定方式由承租人負責處理并負擔一切費用。有風險就必須要求有保險，協(xié)議中應(yīng)約定由哪一方對租賃設(shè)備進行投保及此費用由誰承擔。

（七）租賃期滿租賃物的處理

這一條款隨租賃方式不同而不同，如是服務(wù)性租賃，協(xié)議中多是規(guī)定租賃期滿后承租人應(yīng)將處于良好狀態(tài)下的租賃物歸還給出租人。如是

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融資性租賃，雙方則可選擇處理方式，其中有：將租賃物歸還出租人（即退租），續(xù)租，由承租人購買租賃物（即留購），或由承租人代為出售等。在我國現(xiàn)行的融資租賃中，大多數(shù)承租人是在期滿時交清應(yīng)交租金及其他應(yīng)付款項后，只付名義貨價即取得設(shè)備所有權(quán)。

出租方（甲方）：

地址：

法定代表人： 電話： 電報掛號： 銀行賬號：

承租方（乙方）：

地址：

法定代表人： 電話： 電報掛號：

第一條 租賃物件

甲方根據(jù)乙方的要求，購買本合同附件“設(shè)備清單”上所列的租賃物件，并出租給乙方。在租賃期限內(nèi)，甲方擁有租賃物件的所有權(quán)，乙方享有完全的使用權(quán)，但不得對所租物件進行銷售、轉(zhuǎn)讓、抵押或有

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第二條

本合同一俟生效，甲乙雙方開始履行合同中規(guī)定的各自的權(quán)利和義務(wù)，不得單方解約或退租。但本合同的生效并不是租期的開始。租賃物件的議付日為起租日，物件一經(jīng)議付，租賃期即告開始，由甲方以

第三條 租賃物件的購買／租賃 1．乙方應(yīng)向甲方提交租賃委托書。

2．乙方應(yīng)向甲方提交甲方認為必要的各種批準或許可證明。3．乙方根據(jù)自己的需要，選定租賃物件和貨價，在購貨合同的技術(shù)

第四條 租賃物件的交貨和驗收

1．甲方按甲乙雙方約定的時間和地點向乙方交貨。對因政府法令、不可抗力或延遲運輸、卸貨、報關(guān)等不屬于甲方責任而造成租賃物件的延遲交貨，甲方不承擔責任。

2．租賃物件運抵交貨地點后，乙方應(yīng)自負保管責任。乙方應(yīng)分別在驗收和試車后把驗收證明和試車報告寄交甲方。如發(fā)生問題，甲方及時配合乙方對外索賠；如無問題，乙方應(yīng)向甲方提交一份收貨證明書，確認租賃物件如數(shù)收妥，并全部符合合同的要求。

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3．如交貨的租賃物件在型號、規(guī)格、數(shù)量、技術(shù)性能等方面與購貨合同的規(guī)定不符或有瑕疵等情況，屬于賣方責任時，甲方同意將購貨合同的索賠權(quán)轉(zhuǎn)讓給乙方，并盡可能地協(xié)助乙方向賣方索賠。但鑒于

第五條 租賃物件的維修與保養(yǎng)

1．在租賃期內(nèi)，租賃物件的保用期過后，乙方應(yīng)負責設(shè)備的維修和保養(yǎng)，使之維持良好的狀態(tài)，由此而發(fā)生的一切費用由乙方負擔。2．在租賃期內(nèi)，租賃物件受到損壞，乙方應(yīng)負責維修和復原。如無

第六條 租賃及費用

1．租賃總成本包括租賃物件的價款、運費、保險費、融資利息、手續(xù)費及銀行費用等?？紤]到合同簽署時尚不能確切估計上述成本的實際金額，本合同所列的租金是按概算成本計算的。租賃物件議付后，如實際成本與概算成本有出入，應(yīng)以實際成本為準。具體金額屆時由甲方以書面正式通知乙方及擔保人。

2．甲方同意乙方每年償還一次本息。年 月 日前為寬限期，僅支付利息。自年月起，每年償還一次本息，共分 次還清。乙方應(yīng)在收到甲方的付款通知書后，如期如數(shù)將應(yīng)付租金電匯至甲方指定的賬戶。

3．本合同的計算貨幣為，利息采用該貨幣的固定／浮動利率。

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浮動：按每期付息之日倫敦同業(yè)拆放（ｌｉｂｏｒ）期利率為基礎(chǔ)另加％利差計算。

4．甲方向乙方收取租賃物件總金額的％作為一次性手續(xù)費。用人民幣支付的金額部分，可按付款當日外匯管理局公布的匯率折算人民幣。本合同生效后，甲方即向乙方發(fā)出付款通知書，乙方應(yīng)在收到通知書后十天內(nèi)將手續(xù)費電匯至甲方指定的賬戶。

5．乙方還應(yīng)承擔以下幾種費用。銀行費用；交貨途中的保險費和運輸費（ｃｉｆ除外）；從目的港到乙方企業(yè)的國內(nèi)運輸費；租賃物件的進口關(guān)稅；租賃物件在國內(nèi)的保險費；由于乙方的原因推遲用款的承擔費。上述各種費用，如乙方需委托甲方代辦者，均應(yīng)在開證前把有關(guān)款項匯入甲方賬戶，或收到有關(guān)費用打入成本，否則不能開證。

第七條 保證金

1．在本合同簽訂的十天內(nèi)，乙方應(yīng)向甲方支付合同總金額 ％的保證金，作為履行本合同的保證。

2．保證金不計利息，在租賃期滿時歸還乙方或抵作最后一期租金的全部或一部分。

3．乙方如違反本合同的任何條款，致使甲方遭到損失，甲方有權(quán)從保證金中扣抵乙方應(yīng)賠償?shù)慕痤~。

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第八條 保險

1．無論檢驗時可能發(fā)生什么情況，為保證甲乙雙方的利益，租賃物件一俟抵達目的地，甲方即代乙方在保險公司以甲方的名義對物件投保財產(chǎn)險。其投保金額不得低于租賃物件的總金額，投保期不得短于租賃期。投保應(yīng)使用外匯。保險費在簽約時按每年％的比例一次打入

第九條 關(guān)稅租賃物件及附帶原料等的海關(guān)關(guān)稅等各項稅款由乙方承付。如可全部或部分免除，乙方應(yīng)自行向當?shù)赜嘘P(guān)部門辦理免稅手續(xù)，甲方可提供必需的有關(guān)證明。核準后，乙方即應(yīng)把免稅證明寄交

第十條 遲延利息如乙方未能按本合同的規(guī)定把到期租金及其他款項支付給甲方，甲方有權(quán)向乙方收取延付款的利息。罰息在合同規(guī)定的利率基礎(chǔ)上加

第十一條 經(jīng)濟擔保

1．乙方委托為本合同乙方的經(jīng)濟擔保人。

2．擔保人有義務(wù)擔保和督促乙方切實履行本合同的各項條款。無論出于什么原因（包括乙方發(fā)生倒閉、停產(chǎn)、合并等情況），當乙方不能按時償還本合同規(guī)定的租金及其他款項時，擔保人應(yīng)在收到甲方書面通知后十天之內(nèi)無異議地（代替乙方）履行支付義務(wù)。

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第十二條 租賃物件在租賃期滿時的處理租賃期滿時，乙方可按美元的象征性貨價向甲方買進租賃物件，貨款列入最后一期租金內(nèi)。甲方應(yīng)在收款后一周內(nèi)送乙方一份“設(shè)備所有權(quán)轉(zhuǎn)讓書”，以確認租賃物

第十三條 爭議的解決

決時，雙方按下列第（1.向 2.向

第十四條 附件下列各附件為本合同的不可分割的組成部分，與本合同具有同等效力： 1．租賃委托書 2．租賃合同附表 3．購貨合同及設(shè)備清單 4

第十五條 本合同正本一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。經(jīng)濟擔保人持合同副本一份。

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甲方：

見證人

乙方：

見證人

擔保人：

合同簽訂日期

（1）租賃物件名稱 型號 規(guī)格 購貨合同編號（2）制造廠商

（3）賣方 預(yù)定交貨期年 月（4）交貨地點（目的港）（5）設(shè)置或使用場所

（6）租金支付方式：通過電匯分期償付（7）租賃期限（8）成本概算

（9）浮動利率時本金總額（大寫）固定利率時本金總額（大寫）每期租金支付計劃

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第一期年月日金額：

第二期年月日金額：

第三期年月日金額：

第四期年月日金額： 第五期年月日金額：

第六期年月日金額：

第七期年月日金額：

第八期年月日金額： 第九期年月日金額：

第十期年月日金額：

第十一期 年月日金額：

第十二期 年月日金額：

（10）利率

（11）保證金（大寫）（12）手續(xù)費（大寫）（13）名義貨價（14）其它

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賣

合同

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租

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合同

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米

電

子

交

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買

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出

口

合同

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式

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戶

購

買

品

牌

計

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償

貿(mào)

易

合同

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式

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產(chǎn)

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買

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件

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買

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