第一篇：某分行反洗錢崗位職責(zé)

某分行反洗錢崗位職責(zé)規(guī)定

第一章 總則

第一條 為防止違法犯罪分子利用銀行進(jìn)行洗錢等違法犯罪活動(dòng)維護(hù)金融機(jī)構(gòu)安全根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》以及《某反洗錢管理辦法》等法律、法規(guī)結(jié)合我行實(shí)際制定反洗錢崗位職責(zé)。

第二條 本職責(zé)中所稱的反洗錢是指某銀行為預(yù)防違法犯罪分子將毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益通過銀行各類支付結(jié)算方式掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)的活動(dòng)。

第三條 由分行合規(guī)部牽頭分行運(yùn)營管理部、公司銀行部、零售銀行部、科技信息部、安全保衛(wèi)部等部室和各支行參與共同履行反洗錢職責(zé)。

第二章 工作職責(zé)

第四條 分行合規(guī)部工作職責(zé)

一按照反洗錢相關(guān)法律法規(guī)和總行及人行要求建立反洗錢內(nèi)控制度根據(jù)反洗錢法律法規(guī)頒布、變動(dòng)情況和工作實(shí)際需要及時(shí)更新相關(guān)反洗錢內(nèi)控制度。

二負(fù)責(zé)按照總行及人行的規(guī)定指導(dǎo)轄內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的反洗錢工作檢查各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)反洗錢內(nèi)控制度執(zhí)行情況客戶身份識(shí)別執(zhí)行情況客戶身份資料和交易記錄保存情況客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類工作實(shí)施情況大額和可疑交易報(bào)告情況各類反洗錢資料報(bào)送情況反洗錢宣傳培訓(xùn)情況協(xié)

助及配合反洗錢工作情況等及時(shí)向總行和所在地人民銀行反映遇到的問題或提出建議。

三負(fù)責(zé)指導(dǎo)相關(guān)部室和支行對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行初分按照職責(zé)權(quán)限復(fù)核初分結(jié)果或?qū)Τ醴纸Y(jié)果進(jìn)行調(diào)整依照規(guī)定負(fù)責(zé)審核、批準(zhǔn)相關(guān)部室和支行根據(jù)客戶變化情況提交的客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整意見負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)審批資料的保管并按規(guī)定向有關(guān)方面報(bào)送客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類情況報(bào)告。

四負(fù)責(zé)分行反洗錢業(yè)務(wù)的宣傳與培訓(xùn)指導(dǎo)、監(jiān)督支行反洗錢工作。五遇到反洗錢突發(fā)事件或重大疑難問題及時(shí)向分行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組及辦公室報(bào)告并做好備案工作。

六負(fù)責(zé)協(xié)助配合總行及人行的反洗錢工作。

七負(fù)責(zé)建立反洗錢工作檔案專卷保管反洗錢相關(guān)資料。

第五條 分行運(yùn)營管理部工作職責(zé)

一負(fù)責(zé)分行大額現(xiàn)金、賬戶管理等需授權(quán)、審批等事項(xiàng)的受理、審批工作。

二協(xié)助支行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類初分工作配合分行合規(guī)部做好客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類管理工作。

三協(xié)助指導(dǎo)、監(jiān)督支行反洗錢工作。

四其他應(yīng)履行的反洗錢職責(zé)。

第六條 分行公司銀行部工作職責(zé)

一對(duì)涉及公司業(yè)務(wù)的大額和可疑交易按照要求上報(bào)分行合規(guī)部。

二協(xié)助支行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類初分工作配合分行合規(guī)部做好客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類管理工作。

三協(xié)助指導(dǎo)、監(jiān)督支行反洗錢工作。

四其他應(yīng)履行的反洗錢職責(zé)。

第七條 分行零售銀行部工作職責(zé)

一對(duì)涉及零售業(yè)務(wù)的大額和可疑交易按照要求上報(bào)分行合規(guī)部。二協(xié)助支行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類初分工作配合分行合規(guī)部做好客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類管理工作。

三協(xié)助指導(dǎo)、監(jiān)督支行反洗錢工作。

四其他應(yīng)履行的反洗錢職責(zé)。

第八條 分行科技信息部工作職責(zé)

一負(fù)責(zé)分行反洗錢報(bào)送系統(tǒng)的日常運(yùn)行和維護(hù)工作。

二協(xié)助支行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類初分工作配合分行合規(guī)部做好客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類管理工作。

三其他應(yīng)履行的反洗錢職責(zé)。

第九條 分行安全保衛(wèi)部工作職責(zé)

一負(fù)責(zé)涉及洗錢案件的調(diào)查和處理。

二負(fù)責(zé)對(duì)行內(nèi)違反反洗錢工作規(guī)定相關(guān)人員的調(diào)查和處理。三其他應(yīng)履行的反洗錢職責(zé)。

第十條 支行反洗錢工作職責(zé)

一負(fù)責(zé)建立和實(shí)施客戶身份識(shí)別制度。

二負(fù)責(zé)建立和實(shí)施客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類制度。

三負(fù)責(zé)在規(guī)定的期限內(nèi)妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等相關(guān)資料。

三負(fù)責(zé)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)完成大額交易的報(bào)送和可疑交易的甄別及報(bào)送發(fā)現(xiàn)異常情況必須及時(shí)向所在部門指定的反洗錢負(fù)責(zé)人匯報(bào)并做好相關(guān)記錄備查。

四協(xié)助上級(jí)行做好有關(guān)信息的收集、查詢與反饋工作提出合理化建議。

五其他應(yīng)履行的反洗錢職責(zé)。

第十一條 支行營業(yè)室主任工作職責(zé) 一組織本機(jī)構(gòu)反洗錢工作確保大額和可疑交易信息及時(shí)上報(bào)。二協(xié)助指導(dǎo)、監(jiān)督兼職反洗錢人員反洗錢工作。三其他應(yīng)履行的反洗錢職責(zé)。第十二條 支行兼職反洗錢人員工作職責(zé) 一負(fù)責(zé)執(zhí)行反洗錢各項(xiàng)制度。二嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度完整、準(zhǔn)確、妥善地保存客戶身份資料和交易記錄。三持續(xù)開展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類工作。四認(rèn)真執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告義務(wù)。五按時(shí)報(bào)送各類反洗錢資料。六積極參加反洗錢宣傳培訓(xùn)。七積極協(xié)助及配合反洗錢工作。八其他應(yīng)履行的反洗錢職責(zé)。第十三條 支行客戶經(jīng)理工作職責(zé) 一負(fù)責(zé)對(duì)公授信類的客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類初分工作。二加強(qiáng)客戶盡職調(diào)查協(xié)助、配合兼職反洗錢人員開展可疑交易報(bào)告工作。三其他應(yīng)履行的反洗錢職責(zé)。第十四條 支行經(jīng)辦人員工作職責(zé) 一負(fù)責(zé)履行客戶身份識(shí)別和賬戶資料及交易記錄保存義務(wù)。二負(fù)責(zé)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類初分工作。三協(xié)助、配合兼職反洗錢人員工作。四其他應(yīng)履行的反洗錢職責(zé)。第三章 監(jiān)督和處

罰 第十五條 分行合規(guī)部負(fù)責(zé)對(duì)各級(jí)機(jī)構(gòu)和人員反洗錢規(guī)章制度的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督和檢查。第十六條 在反洗錢工作中有下列違規(guī)行為之一的根據(jù)《某銀行員工違規(guī)行為處理辦法》進(jìn)行處罰 一未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)。二未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄。三未按照規(guī)定開展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類工作。四未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告。五與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶。六違反保密規(guī)定泄露有關(guān)信息。七拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查。八拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料。九其他違反反洗錢規(guī)定的行為。第四章 附則 第十七條 本規(guī)定由分行合規(guī)部負(fù)責(zé)修改和解釋。第十八條 本規(guī)定自印發(fā)之日起施行。

第二篇：反洗錢崗位職責(zé)

反 洗 錢 崗 位 職 責(zé)

為貫徹落實(shí)中國人民銀行制定的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》及《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》，規(guī)范人民幣支付交易報(bào)告行為，防范利用銀行支付結(jié)算進(jìn)行洗錢等違法犯罪活動(dòng)，結(jié)合我行實(shí)際情況，為明確其崗位責(zé)任，特制訂本職責(zé)。

一、堅(jiān)持原則、照章辦事、認(rèn)真履行自己的職責(zé)，不徇私情，不斷提高專業(yè)知識(shí)和政策理論水平；

二、各網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)復(fù)核人員在存款人開立銀行結(jié)算帳戶時(shí)，負(fù)責(zé)審查其提交的客戶資料的真實(shí)性、完整性、合法性。

三、各網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)人員應(yīng)建立健全存款人信息數(shù)據(jù)檔案，收集、審查銀行結(jié)算帳戶存款人信息資料，包括單位銀行結(jié)算帳戶存款人的名稱、法定代表人或負(fù)責(zé)人姓名及其有效身份證件的名稱和號(hào)碼、開戶的證明文件、組織機(jī)構(gòu)代碼、住所、注冊(cè)資金、經(jīng)營范圍、主要資金往來對(duì)象等信息和個(gè)人銀行結(jié)算帳戶存款人的姓名，身份證件的名稱和號(hào)碼、住所等信息的同時(shí)；嚴(yán)格堅(jiān)持人民幣大額交易審批登記制度，收集完整的大額支付交易檔案。

四、支行計(jì)財(cái)部反洗錢專管員負(fù)責(zé)審查各網(wǎng)點(diǎn)反洗錢信息資料，建立業(yè)務(wù)臺(tái)賬，匯總上報(bào)可疑交易，并妥善保管交易檔案。

五、各網(wǎng)點(diǎn)出納人員在辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，嚴(yán)密關(guān)注相關(guān)個(gè)人與單位在短期內(nèi)（指10個(gè)營業(yè)日以內(nèi)）利用銀行帳戶大量的將資金進(jìn)行分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的行為，認(rèn)真分析，對(duì)法人、其它組織和個(gè)體工商戶之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)帳支付、金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金匯票、現(xiàn)金本票解付及個(gè)人銀行結(jié)算帳戶之間以及個(gè)人銀行結(jié)算帳戶與單位銀行結(jié)算帳戶之間金額20萬元以上的劃轉(zhuǎn)，作好可疑交易記錄，填制《大額支付和可疑交易報(bào)告表》，由支行反洗錢專管員匯總，向人民銀行進(jìn)行報(bào)告；發(fā)現(xiàn)其客戶有《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》第十一條：

（一）短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符。

（二）短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。

（三）法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。

（四）長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。

（五）與來自于販毒、走私、恐怖活動(dòng)、賭博嚴(yán)重地區(qū)或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來活動(dòng)在短期內(nèi)明顯增多，或者頻繁發(fā)生大量資金收付。

（六）沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。

（七）提前償還貸款，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符。

（八）客戶用于境外投資的購匯人民幣資金大部分為現(xiàn)金或者從非同名銀行賬戶轉(zhuǎn)入。

（九）客戶要求進(jìn)行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來源和用途可疑。

（十）客戶經(jīng)常存入境外開立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營狀況不符。

（十一）外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式進(jìn)行投資或者在收到投資款后，在短期內(nèi)將資金迅速轉(zhuǎn)到境外，與其生產(chǎn)經(jīng)營支付需求不符。

（十二）外商投資企業(yè)外方投入資本金數(shù)額超過批準(zhǔn)金額或者借入的直接外債，從無關(guān)聯(lián)企業(yè)的第三國匯入。

（十三）證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無關(guān)的資金，與其實(shí)際經(jīng)營情況不符。

（十四）證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金。

（十五）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量對(duì)同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保。

（十六）自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。

（十七）居民自然人頻繁收到境外匯入的外匯后，要求銀行開具旅行支票、匯票或者非居民自然人頻繁存入外幣現(xiàn)鈔并要求銀行開具旅行支票、匯票帶出或者頻繁訂購、兌現(xiàn)大量旅行支票、匯票。

（十八）多個(gè)境內(nèi)居民接受一個(gè)離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或者少數(shù)人操作。

應(yīng)記錄、分析該以上可疑支付交易，逐戶、逐筆進(jìn)行調(diào)查、分析，認(rèn)真作好評(píng)估，填制《可疑支付交易報(bào)告表》后，由支行反洗錢專管員匯總，及時(shí)向中國人民銀行進(jìn)行報(bào)告；對(duì)明顯涉嫌犯罪需要立即偵查的，應(yīng)立即報(bào)告當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)。

五、嚴(yán)格操作，嚴(yán)守秘密。對(duì)記錄和分析的大額可疑支付交易信息，支行會(huì)計(jì)出納人員不得向任何單位或個(gè)人不得向任何個(gè)人、任何單位泄露，法律另有規(guī)定的除外；

第三篇：銀行分行反洗錢計(jì)劃工作總結(jié)

銀行分行反洗錢計(jì)劃工作總結(jié)

根據(jù)ⅩⅩ市分行相關(guān)反洗錢會(huì)議精神和皖農(nóng)發(fā)[2013]216號(hào)，我行再2013年對(duì)反洗錢情況進(jìn)行了一次自查，現(xiàn)將情況匯報(bào)如下，不妥之處，敬請(qǐng)指正；

一

反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況

1、我行根據(jù)縣支行實(shí)際人員情況，重新成立反洗錢工作小組?？h支行營業(yè)部主任是反洗錢具體負(fù)責(zé)人，有效依法履行反洗錢職責(zé)，并監(jiān)督我行反洗錢工作正常運(yùn)轉(zhuǎn)。

2、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)活動(dòng)小組設(shè)在縣支行綜合辦公室，確定專門反洗錢管理人員，進(jìn)行本部門反洗錢培訓(xùn)、報(bào)表上報(bào)、自查等日常工作。

3、各個(gè)崗位工作人員均能夠認(rèn)真履行職責(zé)，能夠按規(guī)定獲取客戶身份資料，對(duì)獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息嚴(yán)格保密。

二

反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行情況

1、加強(qiáng)內(nèi)部控制制度建設(shè)，我行認(rèn)真學(xué)習(xí)了《安徽省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作指導(dǎo)意見和評(píng)估辦法》、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行反洗錢內(nèi)控管理制度》等相關(guān)制度，并責(zé)任到網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人落實(shí)制度學(xué)習(xí)、執(zhí)行

2、客戶身份識(shí)別情況。與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或發(fā)生掛失等特定業(yè)務(wù)時(shí)，按照規(guī)定登記、審核、留存客戶身份證件。證件齊全。

3、客戶身份資料和交易記錄保存情況?？蛻羯矸葙Y料及交易記錄保存真實(shí)、完整，按照反洗錢規(guī)定期限保存，不存在反洗錢信息失

泄密情況。同時(shí)對(duì)客戶身份及辦理人員進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)核查。

4、大額交易和可疑交易報(bào)告。大額交易個(gè)人業(yè)務(wù)20萬元以上、公司業(yè)務(wù)50萬元以上和可疑交易報(bào)告按規(guī)定上報(bào)，數(shù)據(jù)采集完整，報(bào)告按照人行規(guī)定及時(shí)規(guī)范上報(bào)。

5、根據(jù)反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分及評(píng)估管理實(shí)施細(xì)則的相關(guān)規(guī)定，安排營業(yè)部主任進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分、登記、上報(bào)工作，建立客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)檔案，對(duì)新建業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，在10日內(nèi)完成評(píng)級(jí)結(jié)果調(diào)整，強(qiáng)化洗錢監(jiān)督，防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。

6、反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查。按時(shí)報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表，報(bào)送的非現(xiàn)場(chǎng)報(bào)表真實(shí)、完整、規(guī)范；在人行或上級(jí)行現(xiàn)場(chǎng)檢查前根據(jù)要求開展了反洗錢自查工作，并及時(shí)上報(bào)自查報(bào)告，對(duì)提出的反洗錢工作檢查意見制定整改措施，及時(shí)整改并上報(bào)整改報(bào)告。

7、配合反洗錢案件協(xié)查、調(diào)查。主要對(duì)大額或一天筆數(shù)較多等異常資金交易及時(shí)關(guān)注，認(rèn)真分析和判定，按照有關(guān)要求及時(shí)向上級(jí)報(bào)告重點(diǎn)可疑交易情況，積極主動(dòng)配合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行和偵查部門開展反洗錢調(diào)查，報(bào)送的調(diào)查結(jié)果準(zhǔn)確及時(shí)，分析報(bào)告規(guī)范完整。

8、反洗錢文件資料報(bào)送和報(bào)備。及時(shí)上報(bào)人行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，反洗錢信息員報(bào)備。按照要求及時(shí)、有效、規(guī)范地報(bào)送各類工作報(bào)告、報(bào)表、規(guī)章制度等反洗錢文件資料。

9．嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度，再我行單位開立結(jié)算賬戶時(shí)，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查六證（營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶許可證）及

經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性、合法性，并詳細(xì)詢問了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對(duì)應(yīng)的科目賬戶；在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記。

10、反洗錢工作配合情況。積極配合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行以及上級(jí)分行開展各類反洗錢檢查和相關(guān)工作。

11、反洗錢考核評(píng)估情況。通過對(duì)縣支行及各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行反洗錢綜合考核評(píng)估，基本合格

綜上所述，我們支行各個(gè)崗位基本能夠履行反洗錢職責(zé)，但在工作中也主動(dòng)學(xué)習(xí)反洗錢相關(guān)制度學(xué)習(xí)和宣傳，不斷加強(qiáng)培訓(xùn)。增強(qiáng)反洗錢崗位以及各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)工作人員反洗錢意識(shí)薄，不斷提高反洗錢工作質(zhì)量，我們支行會(huì)根據(jù)自身的欠缺，彌補(bǔ)不足，強(qiáng)化工作，有效提高我縣支行反洗錢工作質(zhì)量。

第四篇：xx分行反洗錢工作管理辦法

中國工商銀行xx分行反洗錢工作管理辦法

為了加強(qiáng)我行反洗錢工作，提高工作人員對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)和重視程度，進(jìn)而提高工作人員的反洗錢工作能力，使我行在反洗錢工作中發(fā)揮積極而重要的作用，根據(jù)人民銀行反洗錢的有關(guān)規(guī)定制定本辦法。

一、機(jī)構(gòu)建設(shè)和人員配備

市分行要成立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由一名副行長擔(dān)任組長，其他相關(guān)部室負(fù)責(zé)人擔(dān)任小組成員，反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)指導(dǎo)和督促全行的反洗錢工作，小組下設(shè)辦公室，負(fù)責(zé)反洗錢日常工作和對(duì)支行執(zhí)行反洗錢法律、法規(guī)和規(guī)章以及執(zhí)行反洗錢內(nèi)控制度的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查，辦公室設(shè)在資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)部。各支行也要相應(yīng)成立本行的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，指導(dǎo)和監(jiān)督本行的反洗錢工作。

二、建立客戶身份登記制度，對(duì)客戶身份進(jìn)行審查

根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》要求，我行營業(yè)機(jī)構(gòu)要建立客戶身份登記制度，審查辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)的客戶身份，不得為客戶開立匿名帳戶或假名帳戶，不得為身份不明的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù)。

我行機(jī)構(gòu)為個(gè)人客戶開立存款帳戶、辦理結(jié)算的，應(yīng)當(dāng)要求其出示本人身份證件，進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件上的姓名和號(hào)碼。代理他人在我行機(jī)構(gòu)開立個(gè)人存款帳戶的，應(yīng)當(dāng)要求其出示被代理人和代理人的身份證件，進(jìn)行核對(duì)，并登記被代理人和代理人的身份證件上的姓名和號(hào)碼。對(duì)不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上的姓名的，我行機(jī)構(gòu)不得為其開立存款帳戶。

我行機(jī)構(gòu)為單位客戶辦理開戶、存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記，對(duì)未按照規(guī)定提供有效證明文件和資料的，我行機(jī)構(gòu)不得為其辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)。

三、建立大額和可疑交易報(bào)告制度 我行機(jī)構(gòu)為客戶提供金融服務(wù)時(shí)，要根據(jù)中國人民銀行和國家外匯管理局有關(guān)資金交易報(bào)告的額度和標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)發(fā)現(xiàn)的大額和可疑 交易，按規(guī)定及時(shí)向中國人民銀行和國家外匯管理局及上級(jí)行報(bào)告。會(huì)計(jì)部門負(fù)責(zé)對(duì)公業(yè)務(wù)的大額和可疑報(bào)告工作，個(gè)金業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)個(gè)人業(yè)務(wù)的大額和可疑交易報(bào)告工作。

四、嚴(yán)格按期限保存客戶資料和交易記錄

根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，我行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按規(guī)定期限保存客戶的帳戶資料和交易記錄。帳戶資料的保存期限是，自銷戶之日起至少5年；交易記錄的保存期限是，自交易記帳之日起至少5年。所謂的交易記錄，包括帳戶持有人，通過該帳戶存入或提取的金額、交易時(shí)間、資金的來源和去向，提取資金的方式等信息。帳戶資料和交易記錄的保存方式按照國家有關(guān)會(huì)計(jì)檔案管理的規(guī)定執(zhí)行。

五、實(shí)行保密原則

我行機(jī)構(gòu)及工作人員應(yīng)當(dāng)保守反洗錢工作秘密，不得違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員。

六、建立學(xué)習(xí)和例會(huì)制度

市分行及支行反洗錢辦公室要每季組織一次有關(guān)反洗錢知識(shí)的學(xué)習(xí)、培訓(xùn)，學(xué)習(xí)反洗錢操作程序及操作規(guī)程，可疑資金的識(shí)別、分析和遇情處理以及反洗錢法律知識(shí)等，每季要召開一次反洗錢工作例會(huì)，分析和解決工作人員在反洗錢工作和日常的反洗錢知識(shí)學(xué)習(xí)中遇到的問題。每次學(xué)習(xí)和例會(huì)都要作好記錄，以備日后查考。

七、建立自查制度

各級(jí)行反洗錢工作辦公室要充分承擔(dān)起反洗錢工作的監(jiān)督檢查職能，支行反洗錢工作辦公室每季對(duì)本行的反洗錢工作進(jìn)行一次自查，將自查結(jié)果上報(bào)市分行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，并反饋給相關(guān)業(yè)務(wù)部門，市分行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組要及時(shí)了解和掌握支行的反洗錢工作情況，指導(dǎo)和幫助支行解決工作中遇到問題，市分行反洗錢工作辦公室每年對(duì)支行的反洗錢工作至少進(jìn)行一次檢查，指導(dǎo)和督促支行做好反洗錢工作。

八、建立反洗錢內(nèi)控制度

市分行及轄屬各行處均要建立健全反洗錢內(nèi)控制度，各支行（部、分理處）要將本行的內(nèi)控制度建設(shè)情況報(bào)市分行備案。

九、處罰規(guī)定

凡違反我行制定的管理辦法前八條中任何一條規(guī)定的，市分行均要視情節(jié)輕重，分別給予所在行和責(zé)任人警告或處1000元（含）以上5000元（含）以下的罰款，情節(jié)特別嚴(yán)重的，取消負(fù)有直接責(zé)任的主管行長（經(jīng)理）的任職資格。處罰實(shí)行并罰制，即某行由于工作不力已受到人民銀行處罰，我行仍要按內(nèi)部處罰規(guī)定進(jìn)行處罰，所有處罰全部由受罰行自行承擔(dān)。

第五篇：農(nóng)村信用社反洗錢崗位職責(zé)

為規(guī)范人民幣支付交易報(bào)告行為，防范利用銀行支付結(jié)算進(jìn)行洗錢等違法犯罪活動(dòng)，根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》和《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》以及《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》等相關(guān)法律、辦法規(guī)定，制定本崗位職責(zé)。各農(nóng)村信用社、分社、儲(chǔ)蓄所崗位人員應(yīng)嚴(yán)格履行職責(zé)，切實(shí)做好反洗錢工作：

1、堅(jiān)持原則、照章辦事、認(rèn)真履行自己的職責(zé)，不徇私情，不斷提高專業(yè)知識(shí)和政策理論水平；

2、嚴(yán)格堅(jiān)持人民幣大額交易審批登記制度，建立完整的大額支付交易檔案；

3、嚴(yán)密關(guān)注相關(guān)個(gè)人與單位在短期內(nèi)（指10個(gè)營業(yè)日以內(nèi)）利用銀行帳戶大量的將資金進(jìn)行分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的行為，認(rèn)真分析，作好可疑交易記錄，填制《可疑交易報(bào)告表》后進(jìn)行報(bào)告；

4、反洗錢崗位人員要對(duì)轄內(nèi)辦理的大額支付交易逐戶、逐筆進(jìn)行調(diào)查、分析，認(rèn)真作好評(píng)估，對(duì)明顯涉嫌犯罪需要立即偵查的，應(yīng)立即報(bào)告當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)，同時(shí)報(bào)告其上級(jí)單位和當(dāng)?shù)厝嗣胥y行；

5、嚴(yán)格操作，嚴(yán)守秘密。對(duì)記錄和分析的大額可疑支付交易信息不得向任何個(gè)人、任何單位泄露，法律另有規(guī)定的除外；

6、嚴(yán)格按規(guī)定期限和要求報(bào)送相關(guān)信息資料。