第一篇：巢湖市銀行業(yè)合規(guī)建設(shè)推進(jìn)年活動(dòng)有聲有色大全

巢湖市銀行業(yè)合規(guī)建設(shè)推進(jìn)年活動(dòng)有聲有色

自2008年5月7日巢湖銀行業(yè)合規(guī)建設(shè)推進(jìn)年活動(dòng)正式啟動(dòng)以來，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)緊密結(jié)合自身實(shí)際，創(chuàng)新活動(dòng)形式，豐富活動(dòng)內(nèi)容，營(yíng)造活動(dòng)氛圍，及時(shí)總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，查找不足，細(xì)化措施，落實(shí)整改，提升了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理水平，取得了良好的活動(dòng)成效。

領(lǐng)導(dǎo)重視，全面推動(dòng)。巢湖銀監(jiān)分局成立了以局長(zhǎng)為組長(zhǎng)、分管副局長(zhǎng)為副組長(zhǎng)、各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)同志為成員的合規(guī)建設(shè)推進(jìn)年活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，具體負(fù)責(zé)推進(jìn)年活動(dòng)的組織領(lǐng)導(dǎo)。印發(fā)了《巢湖銀行業(yè)合規(guī)建設(shè)推進(jìn)年活動(dòng)具體方案》，明確各階段工作任務(wù)和目標(biāo)，確保此項(xiàng)活動(dòng)在轄內(nèi)深入開展。各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)均成立了主要負(fù)責(zé)人為組長(zhǎng)的合規(guī)建設(shè)推進(jìn)年活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，明確了分管領(lǐng)導(dǎo)、職能部門和聯(lián)系人，制定了合規(guī)建設(shè)的具體方案和措施。并加強(qiáng)對(duì)活動(dòng)的督查，使各項(xiàng)階段性工作任務(wù)落到實(shí)處、取得實(shí)效。

廣泛宣傳，引領(lǐng)推動(dòng)。各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)圍繞《巢湖市銀行業(yè)合規(guī)建設(shè)推進(jìn)年活動(dòng)具體方案》，利用內(nèi)聯(lián)網(wǎng)開辟合規(guī)建設(shè)專欄，刊登合規(guī)政策和監(jiān)管文件，使員工清晰了解監(jiān)管最新規(guī)定和要求。編發(fā)合規(guī)簡(jiǎn)報(bào)，推廣合規(guī)建設(shè)的經(jīng)驗(yàn)和做法。開展合規(guī)競(jìng)賽、演講比賽，激發(fā)進(jìn)一步員工參與合規(guī)建設(shè)的積極性和主動(dòng)性。銀監(jiān)分局及銀行業(yè)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人在媒體上發(fā)表署名文章，引領(lǐng)推動(dòng)。通過深入廣泛的宣傳，銀行業(yè)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)逐步增強(qiáng)，合規(guī)建設(shè)推進(jìn)年活動(dòng)成效漸顯。

開展培訓(xùn)，扎實(shí)推動(dòng)。各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)結(jié)合各自實(shí)際，制訂了切實(shí)可行的培訓(xùn)計(jì)劃，建立和完善學(xué)習(xí)培訓(xùn)機(jī)制。開展了以學(xué)習(xí)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》等銀行業(yè)相關(guān)法律法規(guī)以及內(nèi)控制度為主要內(nèi)容的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，并通過考試、考核等方式強(qiáng)化學(xué)習(xí)效果。各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)通過對(duì)近年來本單位發(fā)生的案例進(jìn)行剖析，堅(jiān)持以案施教，起到了舉一反三和振聾發(fā)聵效果。銀行業(yè)員工合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值理念進(jìn)一步增強(qiáng)。

啟動(dòng)排查，深入推動(dòng)。目前各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)合規(guī)建設(shè)推進(jìn)年活動(dòng)已進(jìn)入排查實(shí)施階段，按照“突出重點(diǎn)、標(biāo)本兼治”的原則和“三查三對(duì)照”的要求，全面開展風(fēng)險(xiǎn)排查。通過對(duì)照監(jiān)管政策規(guī)定，查內(nèi)部規(guī)章制度的缺陷；對(duì)照內(nèi)部政策要求，查操作行為的漏洞；對(duì)照員工從業(yè)規(guī)范行為，查個(gè)人行為的失范，摸清風(fēng)底數(shù)，透析成因，研究對(duì)策，強(qiáng)化合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范措施，夯實(shí)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)，有效提升風(fēng)險(xiǎn)防范的能力和水平。

第二篇：合規(guī)建設(shè)年活動(dòng)實(shí)施方案

XXX用社案件防控 合規(guī)建設(shè)年活動(dòng)實(shí)施方案

為引導(dǎo)XXX信用社穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，促進(jìn)案件防控合規(guī)建設(shè)，實(shí)現(xiàn)又好又快發(fā)展，XXX信用社決定在全轄范圍內(nèi)開展“案件防控合規(guī)建設(shè)年”活動(dòng)。

一、活動(dòng)目的

通過“合規(guī)建設(shè)活動(dòng)”，使全轄農(nóng)村信用社風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制不斷完善，案件防范意識(shí)和執(zhí)行力明顯增強(qiáng)，合規(guī)文化逐步成熟，員工更加規(guī)范，違規(guī)問題逐漸減少，競(jìng)爭(zhēng)力顯著提高。

二、基本原則

（一）堅(jiān)持學(xué)習(xí)與檢查相結(jié)合原則。把合規(guī)制度的梳理、學(xué)習(xí)、教育、培訓(xùn)與自查等活動(dòng)有機(jī)結(jié)合起來，邊學(xué)習(xí)、邊對(duì)照檢查，切實(shí)提高“合規(guī)建設(shè)活動(dòng)”的針對(duì)性和有效性。

（二）堅(jiān)持全面部署與突出重點(diǎn)相結(jié)合原則。既要全面部署“合規(guī)建設(shè)活動(dòng)”，又要把工作重點(diǎn)放在案件比較突出、內(nèi)控制相對(duì)薄弱的地區(qū)、機(jī)構(gòu)和環(huán)節(jié)，確?！昂弦?guī)建設(shè)活動(dòng)”真正取得實(shí)效。

（三）堅(jiān)持發(fā)現(xiàn)問題與整改相結(jié)合原則。將整改作為“合規(guī)建設(shè)活動(dòng)”最終目的，同過“合規(guī)建設(shè)活動(dòng)”，使案件防控合規(guī)建設(shè)達(dá)到新水平。

三、活動(dòng)內(nèi)容

（一）加強(qiáng)內(nèi)控制度和案件防控制度的學(xué)習(xí)。組織全轄員工

《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》、“三法一指引”和各項(xiàng)案件防控制度等為主要學(xué)習(xí)內(nèi)容，開展全員學(xué)習(xí)培訓(xùn)活動(dòng)，解決知規(guī)、守規(guī)、執(zhí)規(guī)的問題，增強(qiáng)全員主動(dòng)合規(guī)意識(shí)，積極倡導(dǎo)和營(yíng)造合規(guī)有益、違規(guī)有害的合規(guī)文化。

2、以案施教，警示風(fēng)險(xiǎn)。將《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控警示教育讀本》和《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控宣傳手冊(cè)》以及警示教育片作為案例，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)教育和案例警示教育。

3、開展競(jìng)賽，擴(kuò)大效應(yīng)。開展競(jìng)賽活動(dòng)，充分發(fā)揮和調(diào)動(dòng)從業(yè)人員學(xué)習(xí)案件防控合規(guī)建設(shè)等法規(guī)的積極性，充分發(fā)揮和調(diào)動(dòng)全員合規(guī)建設(shè)的主動(dòng)性。

（二）自查自糾階段：（2011年7至8月）

1、排查風(fēng)險(xiǎn)，數(shù)理分析。按照“突出重點(diǎn)、標(biāo)本兼治”的總體原則，重點(diǎn)對(duì)2010年以來發(fā)生的業(yè)務(wù)，以案件防控合規(guī)建設(shè)的內(nèi)容為基礎(chǔ)，以操作風(fēng)險(xiǎn)和員工行為規(guī)范自查為重點(diǎn)，以充分揭示機(jī)制落后、制度缺失、執(zhí)行偏差、行為失范為主線，摸清底數(shù)，透析成因，研究對(duì)策，強(qiáng)化合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范措施，夯實(shí)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范基礎(chǔ)。

2、落實(shí)整改，強(qiáng)化內(nèi)控。在“合規(guī)建設(shè)活動(dòng)”自查的基礎(chǔ)上，結(jié)合近年來內(nèi)部審計(jì)、外部審計(jì)等渠道發(fā)現(xiàn)的問題，開展糾偏、整改工作，規(guī)范操作規(guī)程，加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)督，嚴(yán)格崗位制約，堵塞各種漏洞。

（三）總結(jié)提高階段：（2011年9月）

第三篇：在安徽銀行業(yè)合規(guī)建設(shè)推進(jìn)年活動(dòng)動(dòng)員大會(huì)上的講話（最終版）

在安徽銀行業(yè)合規(guī)建設(shè)推進(jìn)年活動(dòng)動(dòng)員大會(huì)上的講話（李林）

時(shí)間：2009-4-14 21:20:09

點(diǎn)擊：5022 不斷加強(qiáng)銀行業(yè)合規(guī)建設(shè) 努力推進(jìn)銀行業(yè)健康發(fā)展

——在安徽銀行業(yè)合規(guī)建設(shè)推進(jìn)年活動(dòng)動(dòng)員大會(huì)上的講話（摘要）

李

林

（2008年4月24日）

安徽銀監(jiān)局決定用一年左右的時(shí)間，在全省銀行業(yè)系統(tǒng)開展合規(guī)建設(shè)推進(jìn)年活動(dòng)。剛才，曉華同志通報(bào)了《安徽省銀行業(yè)合規(guī)建設(shè)推進(jìn)年活動(dòng)實(shí)施方案》。這個(gè)方案，是在各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)充分討論的基礎(chǔ)上形成的，指導(dǎo)性、針對(duì)性都很強(qiáng)，希望大家認(rèn)真貫徹執(zhí)行。三家銀行的同志也代表全省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作了表態(tài)性發(fā)言，講得都很好，希望大家把決心和打算落實(shí)到具體行動(dòng)中去。

下面，我代表安徽銀監(jiān)局講三點(diǎn)意見。

一、充分認(rèn)識(shí)我省銀行業(yè)合規(guī)建設(shè)的不足與問題

2005年4月，巴塞爾監(jiān)管委員會(huì)公布了《銀行合規(guī)與合規(guī)部門》文件。2006年10月，銀監(jiān)會(huì)頒發(fā)了《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》。兩年來，我省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照銀監(jiān)會(huì)的指引，提高認(rèn)識(shí)，努力探索，積極構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)，取得了初步的成效。但與先進(jìn)銀行的做法相比，與自身發(fā)展的要求相比，我省銀行業(yè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作還存在許多薄弱環(huán)節(jié)，存在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)還比較大，合規(guī)建設(shè)相對(duì)滯后的問題還比較突出。主要表現(xiàn)在：

（一）不斷發(fā)生的銀行業(yè)違規(guī)事件暴露出大量的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

近幾年，我省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營(yíng)、合規(guī)管理的水平有了提高。但是，銀行業(yè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)依然不容忽視，在一些機(jī)構(gòu)、一些地區(qū)表現(xiàn)得還非常突出，產(chǎn)生的危害和損失也比較大。這幾年，我們監(jiān)管部門查出銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的違規(guī)問題比較多，僅在2007年，就發(fā)現(xiàn)各類違規(guī)問題3900多個(gè)。近兩年我省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的發(fā)案數(shù)量、涉案金額、風(fēng)險(xiǎn)金額雖然呈下降趨勢(shì)，但是與好的省份相比，我省的案件數(shù)量還是偏多，有的機(jī)構(gòu)在本系統(tǒng)的位次還是靠前的，去年我省還發(fā)生了3起百萬元以上的大案，今年以來大案小案還時(shí)有發(fā)生。透析這些案件，不是“十案九違規(guī)”，而基本上是“十案十違規(guī)”。主要表現(xiàn)為：不按照規(guī)定流程進(jìn)行業(yè)務(wù)操作；印、證、章和密碼管理漏洞很大；不兼容崗位未嚴(yán)格分離，擅自替代頂崗作業(yè)；交流、輪崗和休假制度不落實(shí)等。大多數(shù)作案手段的技術(shù)含量低，有的作案時(shí)間跨度長(zhǎng)達(dá)數(shù)年，有的用同樣的手法屢屢得逞。這充分暴露出一些銀行、信用社的制度形同虛設(shè)，合規(guī)管理不過是一道竹籬笆。不僅如此，我省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)還存在“十險(xiǎn)九違規(guī)”的問題，信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的形成與暴露，都與違規(guī)經(jīng)營(yíng)、違規(guī)操作密切相關(guān)，只不過表現(xiàn)形式不同而已：有的是制度上的違反，有的是程序上的缺漏，有的是盡職調(diào)查的形式主義，有的是合規(guī)文化的不當(dāng)導(dǎo)向。一旦風(fēng)險(xiǎn)暴露、損失產(chǎn)生，往往又把原因歸結(jié)于交易對(duì)手的違約、經(jīng)營(yíng)環(huán)境的劣變，沒有看到風(fēng)險(xiǎn)背后的實(shí)質(zhì)性違規(guī)。

（二）不完善的內(nèi)控制度沖擊著合規(guī)文化的基礎(chǔ)。

內(nèi)控制度不完善、執(zhí)行不力，是我省銀行業(yè)案件頻發(fā)的根源，是銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制不力的內(nèi)因。在內(nèi)控建設(shè)方面，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不同程度地存在“偏、缺、散、舊、軟”的問題。

偏，就是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)控目標(biāo)發(fā)生偏離，注重“績(jī)效目標(biāo)”，淡化“信息目標(biāo)”，忽視“合規(guī)目標(biāo)”。

缺，就是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)控制度沒有覆蓋到每一項(xiàng)業(yè)務(wù)、每一個(gè)操作點(diǎn)，空白點(diǎn)較多，特別在推出新產(chǎn)品、新服務(wù)時(shí)，不是內(nèi)控先行，而是業(yè)績(jī)至上。

散，就是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度、操作程序，散見于各類文件、各種講話，缺乏系統(tǒng)性、條理性，增加了執(zhí)行的難度。

舊，就是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)沒有與時(shí)俱進(jìn)地進(jìn)行制度創(chuàng)新、規(guī)制改進(jìn)，沒有針對(duì)出現(xiàn)的新情況、新要求特別是監(jiān)管新規(guī)章進(jìn)行及時(shí)的更新，總是沿用老辦法、舊習(xí)慣或者是過時(shí)的技術(shù)。

軟，就是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控制度的執(zhí)行弱化，有八種表現(xiàn)形式：粗放型的執(zhí)行，大而化之；遞減型的執(zhí)行，層層打折扣；應(yīng)付型的執(zhí)行，不推不動(dòng)；選擇型的執(zhí)行，有利于己的就照辦，不利于己的就不辦；變通型的執(zhí)行，搞上有政策，下有對(duì)策；形式型的執(zhí)行，做表面文章；抵觸型的執(zhí)行，有令不行，有禁不止；對(duì)抗型的執(zhí)行，明知故犯，頂風(fēng)作案。一些機(jī)構(gòu)的內(nèi)部審計(jì)、內(nèi)部檢查要么發(fā)現(xiàn)不了問題，要么發(fā)現(xiàn)問題也不報(bào)告、不糾正、不處理。內(nèi)控制度的落后，內(nèi)控執(zhí)行的弱化，內(nèi)控檢查的乏力，對(duì)合規(guī)文化的基石產(chǎn)生巨大沖擊乃至嚴(yán)重侵蝕，影響了銀行業(yè)的持續(xù)發(fā)展。因此，我們必須加大合規(guī)建設(shè)力度，全面提高銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)控效率，建設(shè)先進(jìn)的銀行文化。

（三）不科學(xué)的激勵(lì)機(jī)制產(chǎn)生了明顯的導(dǎo)向偏差。

近年來，無論是大銀行還是小機(jī)構(gòu)，在激勵(lì)機(jī)制建設(shè)作了不少工作，也產(chǎn)生了積極作用。但是，必須看到，目前許多銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的激勵(lì)機(jī)制還不科學(xué)，不能適應(yīng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的需要。主要表現(xiàn)為“五重五輕”：

一是重獎(jiǎng)勵(lì)、輕懲處。許多機(jī)構(gòu)的考核體系基本上就是一個(gè)獎(jiǎng)勵(lì)制度，獎(jiǎng)勵(lì)權(quán)重大、幅度大，而懲處覆蓋面小、幅度低，違規(guī)成本比較小，增加了違規(guī)幾率。

二是重業(yè)績(jī)、輕合規(guī)。一些機(jī)構(gòu)在績(jī)效考核的核心指標(biāo)體系（KIPs）中，只考慮業(yè)務(wù)增長(zhǎng)與薪酬的掛鉤，沒有合規(guī)的指標(biāo)。有的機(jī)構(gòu)雖然設(shè)定了合規(guī)考核指標(biāo)，但是權(quán)重過低，或者是只考核高管層，不考核員工。這種的激勵(lì)機(jī)制，導(dǎo)致了一些銀行特別是基層機(jī)構(gòu)為了創(chuàng)造“好的業(yè)績(jī)”、拿到更多的獎(jiǎng)勵(lì)，置監(jiān)管法規(guī)、內(nèi)部規(guī)章于不顧，結(jié)果是“風(fēng)險(xiǎn)高企”伴隨著“業(yè)績(jī)高升”。

三是重短期、輕長(zhǎng)期。一些機(jī)構(gòu)缺少中長(zhǎng)期的業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃，注重眼前利益，忽視長(zhǎng)期發(fā)展；注重靜態(tài)效果，忽視動(dòng)態(tài)變化。片面強(qiáng)調(diào)經(jīng)營(yíng)規(guī)模的短期增長(zhǎng)，忽視了業(yè)務(wù)發(fā)展的穩(wěn)定性、可持續(xù)性，使風(fēng)險(xiǎn)向后轉(zhuǎn)移。

四是重保護(hù)、輕追究。有的機(jī)構(gòu)大事化小、小事化了，簡(jiǎn)單地以罰款代替責(zé)任追究，只要扣發(fā)幾百元獎(jiǎng)金就萬事大吉。有的機(jī)構(gòu)縮小處理范圍，只處理當(dāng)事人，不處理領(lǐng)導(dǎo)者、監(jiān)督者、制約者。一些銀行對(duì)基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人只講業(yè)績(jī)，不講管理，即使出了問題，也不愿意處理，而是幫其開脫、推卸責(zé)任。有的機(jī)構(gòu)對(duì)監(jiān)管部門的處理建議討價(jià)還價(jià)，久拖不辦。極個(gè)別機(jī)構(gòu)陽奉陰違，把監(jiān)管部門已經(jīng)取消任職資格的責(zé)任高管平調(diào)任職，甚至調(diào)到關(guān)鍵部位委以重任。

五是重就事論事、輕舉一反三。有的機(jī)構(gòu)出了違規(guī)事件后，雖然能夠?qū)ω?zé)任人進(jìn)行處理，但整改不力、補(bǔ)缺不夠，不能追根溯源，沒有及時(shí)總結(jié)問題原因，以致此后同質(zhì)同類案件再次發(fā)生。有的機(jī)構(gòu)在他行出了案件后，沒有從中汲取教訓(xùn)，以后又重蹈了別人的覆轍。加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)，就是要對(duì)這些不科學(xué)的激勵(lì)約束機(jī)制進(jìn)行糾偏，形成良好的合規(guī)導(dǎo)向，促進(jìn)銀行健康發(fā)展，從而在最大程度、最廣泛范圍、從根本上保護(hù)廣大的銀行業(yè)管理者、從業(yè)者以及存款人和金融消費(fèi)者的合法權(quán)益。

（四）不均衡的工作力度導(dǎo)致了合規(guī)建設(shè)總體滯后的局面。

我省大多數(shù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)初建了合規(guī)組織架構(gòu)，開展了合規(guī)宣傳教育，實(shí)施了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)檢查。但是各機(jī)構(gòu)的進(jìn)展不一，力度不同，差距較大，總體上呈現(xiàn)出合規(guī)建設(shè)滯后的狀況。

一是職能不到位。有的機(jī)構(gòu)合規(guī)部門獨(dú)立性差，職能定位不準(zhǔn)，合規(guī)工作被邊緣化。有的機(jī)構(gòu)不能正確處理合規(guī)與內(nèi)審的關(guān)系，以內(nèi)審代替合規(guī)。

二是人員不到位。有的機(jī)構(gòu)尚未設(shè)立合規(guī)部門，有的機(jī)構(gòu)雖設(shè)有合規(guī)部門，但配備人員數(shù)量過少、素質(zhì)較低，難以承擔(dān)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的職責(zé)。

三是培訓(xùn)不到位。有的機(jī)構(gòu)在監(jiān)管法規(guī)政策傳導(dǎo)上嚴(yán)重滯后，甚至出現(xiàn)阻梗現(xiàn)象。有的機(jī)構(gòu)管理層不學(xué)習(xí)監(jiān)管文件，操作層看不到監(jiān)管文件。有的機(jī)構(gòu)對(duì)監(jiān)管部門的政策法規(guī)匯編束之高閣，對(duì)監(jiān)管部門組織的政策法規(guī)培訓(xùn)不積極配合。有的機(jī)構(gòu)對(duì)管理層只提業(yè)績(jī)指標(biāo)，不提培訓(xùn)要求；對(duì)一線人員培訓(xùn)只講產(chǎn)品推銷技巧，不提風(fēng)險(xiǎn)提示責(zé)任。最近，我們監(jiān)管部門組織對(duì)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)開展調(diào)查、檢查，發(fā)現(xiàn)的一個(gè)共性的問題是，銀行在合規(guī)培訓(xùn)方面特別是產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)、消費(fèi)者保護(hù)法規(guī)培訓(xùn)方面存在嚴(yán)重不足。

四是支持不到位。有的機(jī)構(gòu)合規(guī)部門有責(zé)無權(quán)、有崗無人或者是有任務(wù)無資源。個(gè)別機(jī)構(gòu)的高層不太重視合規(guī)管理，認(rèn)為合規(guī)吃虧、合規(guī)影響業(yè)務(wù)創(chuàng)新與發(fā)展。有的機(jī)構(gòu)對(duì)合規(guī)部門報(bào)告線路不明確或不科學(xué)，影響了合規(guī)工作的開展。有的機(jī)構(gòu)個(gè)別高層人員干預(yù)合規(guī)部門正常履行職責(zé)，對(duì)合規(guī)人員的信任、保護(hù)明顯不夠。

以上這些現(xiàn)象，充分表明加強(qiáng)我省銀行業(yè)合規(guī)建設(shè)非常重要，也非常迫切。大家一定要增強(qiáng)緊迫感、責(zé)任感，以開展合規(guī)建設(shè)推進(jìn)年活動(dòng)為契機(jī)，把合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作提高到一個(gè)新的水平。

二、準(zhǔn)確把握我省銀行業(yè)合規(guī)建設(shè)的重點(diǎn)

如何加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)，改進(jìn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，各銀監(jiān)分局、各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要結(jié)合實(shí)際，有針對(duì)性地開展工作，大家要把握好以下三點(diǎn)：

（一）合規(guī)要從高層做起。

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理是否有效，合規(guī)建設(shè)活動(dòng)能否成功，我認(rèn)為首要的問題是，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的高層（董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層）是否高度重視合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，是否能夠帶頭倡導(dǎo)合規(guī)文化、身體力行合規(guī)實(shí)踐。高層的風(fēng)險(xiǎn)偏好、經(jīng)營(yíng)理念和行為在很大程度上直接決定了合規(guī)建設(shè)的成敗和銀行經(jīng)營(yíng)的好壞。只有高層率先垂范，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性才能得到提高。如果高層怠于合規(guī)管理，違規(guī)事件必會(huì)接踵而至。近幾年，我省一些銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在經(jīng)營(yíng)管理上出現(xiàn)了一些問題，發(fā)生了許多案子，其教訓(xùn)都是由于這些機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人漠視合規(guī)文化，放棄合規(guī)底線，甚至帶頭違法違規(guī)。

合規(guī)從高層做起，就是要把合規(guī)建設(shè)作為“一把手工程”來抓。要建立良好的公司治理，明晰高層的合規(guī)管理責(zé)任。法人機(jī)構(gòu)的董事會(huì)要對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任，盡職地做好合規(guī)政策審批和監(jiān)督實(shí)施、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告處理和有效性評(píng)價(jià)等工作。監(jiān)事會(huì)要監(jiān)督董事會(huì)和高級(jí)管理層合規(guī)管理職責(zé)的履行情況。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理層要有效管理商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，履行好合規(guī)政策制定、傳導(dǎo)、執(zhí)行、獎(jiǎng)懲等職責(zé)。具體地講，高層注意做好八個(gè)方面工作，即及時(shí)地建立合規(guī)管理體系，嚴(yán)格地執(zhí)行合規(guī)計(jì)劃，清晰地傳達(dá)合規(guī)任務(wù)，有效地傳導(dǎo)合規(guī)文化，全面地履行合規(guī)職責(zé)，完整地得到合規(guī)報(bào)告，充分地了解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，科學(xué)地配置合規(guī)資源。只有做好這八個(gè)方面工作，合規(guī)建設(shè)的成效才會(huì)顯現(xiàn)出來并不斷擴(kuò)大。

（二）合規(guī)要從排查分析做起。

合規(guī)建設(shè)，千頭萬緒，一項(xiàng)基礎(chǔ)性工作就是梳理排查、剖析原因。只有排查分析，才能發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題、揭示存在風(fēng)險(xiǎn)、找到薄弱環(huán)節(jié)、洞察可疑動(dòng)向，看到與監(jiān)管要求的不足之處，找準(zhǔn)與先進(jìn)銀行的差距所在。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要按照“突出重點(diǎn)、標(biāo)本兼治”的總體原則，以全面風(fēng)險(xiǎn)排查為基礎(chǔ)，以操作風(fēng)險(xiǎn)和員工行為規(guī)范情況排查為重點(diǎn)，以充分揭示機(jī)制落后、制度缺失、執(zhí)行偏差、監(jiān)督缺位、行為失范為主線，摸清風(fēng)險(xiǎn)底數(shù)，透析問題成因，研究改進(jìn)對(duì)策，強(qiáng)化合規(guī)措施。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要對(duì)照法律法規(guī)，查合規(guī)建設(shè)的問題；對(duì)照監(jiān)管政策規(guī)定，查內(nèi)部規(guī)章制度的缺陷；對(duì)照內(nèi)部政策要求，查操作行為的漏洞；對(duì)照員工從業(yè)規(guī)范行為，查個(gè)人行為的失范。排查分析要把握重點(diǎn)，突破難點(diǎn)，盯住疑點(diǎn)，為手冊(cè)編寫創(chuàng)前提，為內(nèi)控建設(shè)打基礎(chǔ)，為合規(guī)制度建設(shè)立方向。

（三）合規(guī)要從內(nèi)控執(zhí)行力做起。

有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，關(guān)鍵是提高改善內(nèi)控機(jī)制、提高內(nèi)控執(zhí)行效率。增強(qiáng)內(nèi)控執(zhí)行力，要著力做好四項(xiàng)工作。

一是編制手冊(cè)。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要開展合規(guī)體系文件的梳理，探索建立基于崗位與流程的系統(tǒng)化、電子化、實(shí)時(shí)性的合規(guī)體系文件，包括合規(guī)手冊(cè)、程序、作業(yè)指導(dǎo)書和場(chǎng)所文件，以IT為平臺(tái)，逐步將“崗責(zé)管理”與“績(jī)效管理”一體化的管理體系，提升到崗責(zé)、合規(guī)、績(jī)效管理的“三位一體”的綜合管理體系。同時(shí)，要按照“主動(dòng)合規(guī)”的原則，關(guān)注“規(guī)”的變化，修訂更新文件體系，認(rèn)真評(píng)估合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)彌補(bǔ)漏洞。還要確定并貫徹職業(yè)道德規(guī)范和金融企業(yè)的價(jià)值準(zhǔn)則，明確規(guī)定員工的行為規(guī)范，將所鼓勵(lì)、倡導(dǎo)或者限制、禁止的內(nèi)容，明載于手冊(cè)、明示于員工。

二是改進(jìn)培訓(xùn)。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要制定培訓(xùn)的計(jì)劃表，并根據(jù)整體的準(zhǔn)確性、新產(chǎn)品（服務(wù)）信息的完全性、監(jiān)管要求變化的趨勢(shì)性、新產(chǎn)生問題的特殊性，對(duì)培訓(xùn)計(jì)劃進(jìn)行持續(xù)的更新。要使每個(gè)條線的管理層和員工在法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定以及內(nèi)部政策、程序等方面，對(duì)與其工作產(chǎn)生直接影響的內(nèi)容，獲得全面、完整的培訓(xùn)，形成全員知“規(guī)”、守“規(guī)”、行“規(guī)”的良好局面。還要加強(qiáng)對(duì)合規(guī)管理專業(yè)人才的培訓(xùn)，并對(duì)培訓(xùn)的滿足度進(jìn)行有效評(píng)估。

三是評(píng)價(jià)整改。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要通過定期的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)分析和內(nèi)部審計(jì)檢查，對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)價(jià)，對(duì)內(nèi)控執(zhí)行情況進(jìn)行評(píng)估，并進(jìn)行整改。可以嘗試開展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)核查，啟動(dòng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與控制程序。要正確處理合規(guī)部門與內(nèi)審部門的關(guān)系，合規(guī)部門為內(nèi)審提供檢查導(dǎo)向，內(nèi)審把合規(guī)部門納入檢查范圍。合規(guī)部門還要對(duì)以往或潛在的合規(guī)性、風(fēng)險(xiǎn)性問題的個(gè)案整改、制度更新、流程改以及后續(xù)執(zhí)行等情況，予以督促與跟進(jìn)，并對(duì)監(jiān)管意見的貫徹落實(shí)作出后評(píng)價(jià)。

四是科學(xué)獎(jiǎng)懲。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要建立完善合規(guī)績(jī)效考核、合規(guī)問責(zé)、誠(chéng)信舉報(bào)三項(xiàng)制度。要通過合理的績(jī)效考核制度設(shè)計(jì)，大力倡導(dǎo)誠(chéng)信合規(guī)、懲處敗德違規(guī)，充分體現(xiàn)銀行對(duì)合規(guī)價(jià)值的重視和鼓勵(lì)。要建立完善對(duì)違規(guī)行為有效的合規(guī)問責(zé)制度，嚴(yán)格對(duì)違規(guī)行為的責(zé)任認(rèn)定與追究，加大對(duì)違規(guī)行為的處罰力度。要建立誠(chéng)信舉報(bào)制度，可以借鑒先進(jìn)銀行設(shè)立道德熱線或舉報(bào)機(jī)制的做法，鼓勵(lì)員工舉報(bào)違法、違反職業(yè)操守或可疑的行為。對(duì)于舉報(bào)者要建立有效的保護(hù)機(jī)制，對(duì)于舉報(bào)屬實(shí)，糾錯(cuò)及時(shí)，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，挽回?fù)p失的要給予獎(jiǎng)勵(lì)。各級(jí)銀行業(yè)監(jiān)管部門要加大監(jiān)督力度，把監(jiān)管意見的落實(shí)到位率、責(zé)任人員的處置到位率作為銀行高管履職評(píng)價(jià)的一個(gè)重要內(nèi)容，在監(jiān)管后評(píng)價(jià)中也要把監(jiān)管督促的效果作為監(jiān)管部門履職評(píng)價(jià)的一項(xiàng)重要指標(biāo)。

三、全面落實(shí)合規(guī)建設(shè)推進(jìn)年活動(dòng)的要求

召開這次動(dòng)員大會(huì)，標(biāo)志著全省銀行業(yè)合規(guī)建設(shè)推進(jìn)年活動(dòng)的正式啟動(dòng)。各級(jí)銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)和全省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要共同努力，協(xié)同行動(dòng)，把實(shí)施方案的各個(gè)步驟抓好、各個(gè)動(dòng)作做到位，確保整個(gè)活動(dòng)循序推進(jìn)，扎實(shí)有效。活動(dòng)方案是經(jīng)過各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)共同討論的，需要大家共同遵照?qǐng)?zhí)行的。這里，我再強(qiáng)調(diào)幾點(diǎn)。

（一）加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，狠抓方案落實(shí)。

各銀監(jiān)分局、各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要充分認(rèn)識(shí)開展合規(guī)建設(shè)推進(jìn)年活動(dòng)的重要性和必要性，提高認(rèn)識(shí)，明確思路，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)。一把手要負(fù)總責(zé)，并明確分管領(lǐng)導(dǎo)，落實(shí)責(zé)任部門，指定專門人員，層層落實(shí)責(zé)任。要加強(qiáng)對(duì)本地區(qū)、本單位合規(guī)建設(shè)推進(jìn)年活動(dòng)的檢查、督導(dǎo)，及時(shí)協(xié)調(diào)、解決活動(dòng)中遇到的新情況、新問題。

（二）統(tǒng)一開展活動(dòng)，營(yíng)造合規(guī)氛圍。

各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要組織、發(fā)動(dòng)全體員工，特別是業(yè)務(wù)條線和基層機(jī)構(gòu)的員工，使他們真正參與到各項(xiàng)合規(guī)建設(shè)活動(dòng)中來。各方面要凝心聚力，共同搞好宣傳發(fā)動(dòng)，抓好合規(guī)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，辦好合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽等活動(dòng)。

（三）加強(qiáng)督促指導(dǎo)，確保不走過場(chǎng)。

合規(guī)建設(shè)的主體是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，成功的關(guān)鍵在于各機(jī)構(gòu)的落實(shí)。各機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)對(duì)合規(guī)建設(shè)活動(dòng)的督促、檢查和指導(dǎo)，把各個(gè)步驟、環(huán)節(jié)抓細(xì)、抓實(shí)。各監(jiān)管部門要通過專題督導(dǎo)、走訪督導(dǎo)，或者結(jié)合現(xiàn)場(chǎng)項(xiàng)目進(jìn)行督導(dǎo)等方式，推進(jìn)整個(gè)活動(dòng)不斷深入。銀監(jiān)局有關(guān)部門要加強(qiáng)與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)部門的聯(lián)系與溝通，及時(shí)通報(bào)工作情況，要特別注意宣傳經(jīng)驗(yàn)、鞭策后勁。對(duì)合規(guī)建設(shè)活動(dòng)抓得不力的機(jī)構(gòu)，要進(jìn)行通報(bào)批評(píng)，必要時(shí)安排進(jìn)行專項(xiàng)檢查。

（四）強(qiáng)化評(píng)估檢查，嚴(yán)格責(zé)任追究。

各銀監(jiān)分局、各監(jiān)管部門要對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)建設(shè)活動(dòng)的開展情況進(jìn)行全程跟蹤、監(jiān)督，要結(jié)合非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管以及現(xiàn)場(chǎng)檢查項(xiàng)目的的開展，對(duì)各機(jī)構(gòu)合規(guī)建設(shè)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理水平作出評(píng)估，對(duì)違規(guī)經(jīng)營(yíng)、違規(guī)操作造成風(fēng)險(xiǎn)和損失的各種責(zé)任人員進(jìn)行嚴(yán)格的追究，對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理能力弱且改善不力的，要從市場(chǎng)準(zhǔn)入方面進(jìn)行必要的設(shè)限。

同志們，加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)，是我省銀行業(yè)需要解決的現(xiàn)實(shí)問題，是推進(jìn)銀行業(yè)科學(xué)發(fā)展的重大課題，也是需要不斷深化的永恒主題。開展推進(jìn)年活動(dòng)，只是合規(guī)建設(shè)的一個(gè)新起點(diǎn)。我們一定要以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，堅(jiān)持以人為本，堅(jiān)持依法經(jīng)營(yíng)，不斷完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理長(zhǎng)效機(jī)制，提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理能力，推進(jìn)全省銀行業(yè)又好又快發(fā)展。

v 上一條：《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》

下一條：在全省“標(biāo)準(zhǔn)基層行、社”創(chuàng)建動(dòng)員大會(huì)上的講話(莫元法)

第四篇：合規(guī)建設(shè)年講話

合規(guī)文化建設(shè)動(dòng)員大會(huì)講話

今年是省聯(lián)社的合規(guī)建設(shè)年，即?全員合規(guī)、全程合規(guī)、主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值?，開展合規(guī)文化建設(shè)主題活動(dòng)非常必要、非常及時(shí)，這一重要課題對(duì)于我聯(lián)社貫徹落實(shí)?服務(wù)‘三農(nóng)’、商業(yè)運(yùn)作?的戰(zhàn)略定位，依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，實(shí)現(xiàn)高效快速發(fā)展具有重要的現(xiàn)實(shí)意義。

目前XX聯(lián)社整體運(yùn)行平穩(wěn)，發(fā)展態(tài)勢(shì)良好，各項(xiàng)管理制度不斷健全完善。但是，我們也應(yīng)清醒地認(rèn)識(shí)到，轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)不強(qiáng)，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理總體水平還不高，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性有待進(jìn)一步提高。在此，我再強(qiáng)調(diào)三點(diǎn)意見：

一是全轄員工要提高對(duì)開展?合規(guī)文化建設(shè)年?活動(dòng)重要性的認(rèn)識(shí)，加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識(shí)；切實(shí)履行崗位職責(zé)，推動(dòng)合規(guī)文化建設(shè)；加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí)，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理、業(yè)務(wù)的拓展，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力。我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器，每一項(xiàng)制度都是一個(gè)機(jī)器零件，如果我們不按程序去操作維護(hù)它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會(huì)造成不可估量的損失，各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹是要我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行。

二是各部門、各社要按照聯(lián)社工作部署，分階段認(rèn)真開展好階段性工作，確保質(zhì)量；

業(yè)務(wù)部門要疏理：信貸制度、操作規(guī)程是否得到完善、優(yōu)化；是否嚴(yán)格按照權(quán)限和程序落實(shí)貸款三查制度；貸款手續(xù)是否完整、規(guī)范，操作是否符合規(guī)定，在實(shí)際是否存在操作中?情面大于制度?、?習(xí)慣代替制度?、?信任代替管理?；是否開展大額貸款、擔(dān)保公司擔(dān)保貸款、貸款新規(guī)執(zhí)行情況，代理保險(xiǎn)等中間業(yè)務(wù)及借款人征信報(bào)告信息的檢查等；

財(cái)務(wù)管理方面要疏理：賬務(wù)管理是否嚴(yán)格，賬務(wù)是否定期和不定期核對(duì)；與客戶對(duì)賬制度是否得到落實(shí)；聯(lián)行結(jié)算手續(xù)是否按規(guī)定流程運(yùn)作；印章、密押、憑證的保管、使用、銷號(hào)、銷毀制度是否落實(shí)到位；柜員權(quán)限、柜員管理制度是否落到實(shí)處；尾箱碰庫制度是否落實(shí)到位。

大家要找準(zhǔn)工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，通過對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有更高的要求，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，樹立對(duì)農(nóng)商行改革的信心，增強(qiáng)維護(hù)企業(yè)利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化。

三是扎實(shí)有序推進(jìn)抵質(zhì)押貸款風(fēng)險(xiǎn)排查整治，借名、假冒名貸款專項(xiàng)整治和置換、核銷不良貸款排查清理整治等?三項(xiàng)整治?活動(dòng)，并以此為契機(jī)深挖風(fēng)險(xiǎn)和隱患，為案件防控長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)奠定良好基礎(chǔ)。

下面我就上半年業(yè)務(wù)發(fā)展情況和當(dāng)前工作強(qiáng)調(diào)幾點(diǎn)：

1、業(yè)務(wù)發(fā)展情況

截止5月底，我社各項(xiàng)存款余額萬元，各項(xiàng)貸款余額萬元，損益情況

上半年即將收尾存貸款雖呈現(xiàn)?雙增長(zhǎng)?的狀態(tài)，但各項(xiàng)業(yè)務(wù)指標(biāo)離年末的目標(biāo)任務(wù)差距較大，尤其是存款任務(wù)，僅完成全年任務(wù)的0，各社要加大營(yíng)銷力度，繼續(xù)做好以貸引存工作，強(qiáng)化協(xié)調(diào)爭(zhēng)取大項(xiàng)目資金存入我社?？傊扇∫磺锌刹扇〉氖侄?、措施，做大存款總量，確保年末目標(biāo)任務(wù)的實(shí)現(xiàn)。

2、?小額支付便民點(diǎn)?布設(shè)順利推進(jìn)，目前已在八個(gè)鄉(xiāng)鎮(zhèn)布設(shè)開通9個(gè)小額支付便民點(diǎn)，即將投入使用的還有9個(gè)，下一階段布設(shè)速度也將加快，相關(guān)部門要加強(qiáng)后繼的風(fēng)險(xiǎn)管控。

3、電子化建設(shè)步伐加快，自助設(shè)備分布范圍明顯擴(kuò)大，截止目前，全區(qū)共有自助設(shè)備共計(jì)36臺(tái)，比年初增加了18臺(tái)。今年共有5個(gè)離行式自助銀行開業(yè)，標(biāo)志著XX聯(lián)社電子化建設(shè)渠道又上新臺(tái)階，提升了同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)能力。

4、網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)取得成效，今年為提高網(wǎng)點(diǎn)輻射力和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力，高度重視網(wǎng)點(diǎn)規(guī)范化建設(shè)和?文明窗口?創(chuàng)建工作，圍繞著建設(shè)?精品零售銀行、新型金融機(jī)構(gòu)?的目標(biāo)，加大資金投入，對(duì)轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)實(shí)行了?遷、改、擴(kuò)?工程和安防改造，努力打造精品網(wǎng)點(diǎn)，鍛造精品隊(duì)伍。

下階段業(yè)務(wù)發(fā)展工作計(jì)劃

1、繼續(xù)推進(jìn)新農(nóng)保合作項(xiàng)目的各項(xiàng)工作，以新農(nóng)保業(yè)務(wù)為契機(jī)，利用各種宣傳媒介做好業(yè)務(wù)宣傳工作，擴(kuò)大農(nóng)信社的影響力，加大布設(shè)自助設(shè)備，盡快實(shí)現(xiàn)轄內(nèi)金融服務(wù)全覆蓋，2、做好信息宣傳工作，充分利用新農(nóng)保、小額便民點(diǎn)布設(shè)等一系列活動(dòng)，在內(nèi)部刊物、地方媒體開展宣傳。

3、強(qiáng)化安防管理，提升安防水平，結(jié)合文優(yōu)服務(wù)活動(dòng)，對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的安防設(shè)進(jìn)行規(guī)范，繼續(xù)開展現(xiàn)金業(yè)務(wù)庫的改造及監(jiān)控中心的改造，依托科技力量，實(shí)現(xiàn)遠(yuǎn)程異地管庫，強(qiáng)化24小時(shí)值班值。

4、要強(qiáng)力推進(jìn)制度執(zhí)行，夯實(shí)各項(xiàng)管理基礎(chǔ)。落實(shí)貸款新規(guī)，深入開展案件防控治理工作，提升案件防范能力。

5、強(qiáng)化員工學(xué)習(xí)教育，提高人員素質(zhì)。根據(jù)省聯(lián)社的?建立學(xué)習(xí)型企業(yè)?，做好?網(wǎng) 點(diǎn)6S?培訓(xùn)及各項(xiàng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)。并加強(qiáng)對(duì)員工政治思想教育、員業(yè)道德教育、規(guī)章制度教育，促使其主動(dòng)抵制不規(guī)范的操作行為，增強(qiáng)法紀(jì)觀念，真正使每個(gè)管理人員和一線操作人員，知道自己干什么、如何干、干到什么標(biāo)準(zhǔn)，切實(shí)使內(nèi)控質(zhì)量提高到一個(gè)新水平

同志們，今年是我聯(lián)社改革與發(fā)展的關(guān)鍵一年，加大業(yè)務(wù)創(chuàng)新，實(shí)現(xiàn)跨越發(fā)展是我們面臨的緊迫任務(wù)，我們要迅速行動(dòng)起來，以?等不起?的緊迫感、?慢不得?的危機(jī)感，?坐不住?的責(zé)任感，找到更多辦法、更好舉措，凝心聚力、真抓實(shí)干，全力推動(dòng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)跨越發(fā)展。

謝謝大家！

第五篇：合規(guī)建設(shè)文化年

“合規(guī)建設(shè)文化年”活動(dòng)心得

——有規(guī)有矩為何難成方圓

通過前一階段的學(xué)習(xí)，我深刻的認(rèn)識(shí)到，“合規(guī)建設(shè)文化年”活動(dòng)的重要意義，它是在特定的歷史時(shí)期形成具有銀行金融特點(diǎn)的教育方式及與之相適應(yīng)的管理制度和組織形式，集中體現(xiàn)了員工的價(jià)值準(zhǔn)則、經(jīng)營(yíng)觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，是推動(dòng)郵政改革與發(fā)展的堅(jiān)強(qiáng)政治保證和組織保證?？梢哉f，這次活動(dòng)的開展，讓我進(jìn)一步認(rèn)清了崗位職責(zé)、凈化了了思想。

作為一名郵政前臺(tái)營(yíng)業(yè)員，是合規(guī)經(jīng)營(yíng)的最直接的執(zhí)行者。每年銀行、銀監(jiān)會(huì)都有定期檢查，郵局內(nèi)部也有督查和神秘人不定期檢查，但每次都能檢查出問題，并不是說我們想犯錯(cuò)或者是有意為之。有些是新問題，有些是上次檢查就存在，這次仍存在。例如，某支局查出普柜辦理大額取款，綜柜未核實(shí)卻在郵政臺(tái)辦理業(yè)務(wù)。為什么會(huì)這樣？一個(gè)是大額取款未達(dá)到授權(quán)的要求，可能普柜無意識(shí)去要求綜柜核實(shí)；一個(gè)是綜柜不是全職還得兼職郵政，無法做到及時(shí)發(fā)現(xiàn)，及時(shí)核保。其實(shí)也是我們自身對(duì)風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)的不夠，這就要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識(shí)，不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)郵政業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責(zé)”的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，特別是要注重加強(qiáng)對(duì)政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場(chǎng)堅(jiān)定、頭腦清醒。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。我們的制度才得于實(shí)施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。而執(zhí)行的一個(gè)重要前提是，要讓執(zhí)行者必須了解和掌握制度，否則就無法執(zhí)行。盡管這幾年各級(jí)都一直在強(qiáng)調(diào)合規(guī)制度學(xué)習(xí)，但仍然不夠，仍有少數(shù)人是昏昏然。從這幾年，從系統(tǒng)內(nèi)部發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件和我們發(fā)生的A類風(fēng)險(xiǎn)來看，都是沒有嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度。A類風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生當(dāng)事單位和當(dāng)事人都受到嚴(yán)肅考核，案件的發(fā)生還嚴(yán)重地?fù)p害了郵政金融的社會(huì)信譽(yù)。

對(duì)于從事一線工作的我們，因?yàn)閺氖碌墓ぷ鞯奶厥庑?，要求我們要更多的注意自己的言行舉止，以防控風(fēng)險(xiǎn)，找準(zhǔn)自己的不足。每天在開始工作之前，都要把看到的、記得的合規(guī)守則先有心里默一遍，在工作中，做每一件事這前，都先在心里提醒一下自己做這件事之前必須先做什么才可以，例如，營(yíng)業(yè)中途，需要離開自己的座位，這之前，必須先將業(yè)務(wù)專用章、私章、現(xiàn)金及空白憑證入保險(xiǎn)柜上鎖，將自己的柜員做臨時(shí)簽退，方可離開座位。還有之前合規(guī)意識(shí)不強(qiáng)的時(shí)候養(yǎng)成的習(xí)慣，在以后辦理業(yè)務(wù)的過程中都應(yīng)該特別注意，提醒自己要合規(guī)，做到相同錯(cuò)誤不再犯。

同時(shí)，要進(jìn)一步端正思想，增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營(yíng)意識(shí)；正確的辦理各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。這就要求我們加強(qiáng)企業(yè)合規(guī)文化教育的認(rèn)識(shí)，認(rèn)清自已就是企業(yè)合規(guī)文化的實(shí)踐者和創(chuàng)造者，如果我們不執(zhí)行就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)。從現(xiàn)實(shí)看，我們對(duì)企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的認(rèn)識(shí)和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂活動(dòng)混淆起來，以為提幾句口號(hào)，組織一些文體活動(dòng)，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。這就要求我們認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)：了解哪些業(yè)務(wù)可以辦，哪些業(yè)務(wù)不可以辦；辦理這些業(yè)務(wù)的正常程序，又需要哪些手續(xù)。

以上就是我參加“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)的心得感悟，同時(shí)還會(huì)堅(jiān)持學(xué)習(xí)，積極參加各類合規(guī)建設(shè)的培訓(xùn)和活動(dòng)，嚴(yán)于律己，時(shí)時(shí)、事事做好防范意識(shí)，保護(hù)自己，觀察身邊的同志的思想變化，共同做好內(nèi)外防范工作，整體提升自己的工作水平、思想意識(shí)。積極響應(yīng)“合規(guī)文化建設(shè)年”的“合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)帶來平安”主題。

2014年04月25日