第一篇：風(fēng)險(xiǎn)防范之學(xué)習(xí)心得

風(fēng)險(xiǎn)防范之學(xué)習(xí)心得

通過(guò)學(xué)習(xí)分行關(guān)于開(kāi)展銀行風(fēng)險(xiǎn)防范專項(xiàng)活動(dòng)，結(jié)合自己工作中的實(shí)際情況，談?wù)勛约旱男牡皿w會(huì)。

首先是認(rèn)識(shí)到開(kāi)展這項(xiàng)活動(dòng)的重要性。

風(fēng)險(xiǎn)防范是銀行每時(shí)每刻都存在的話題，每個(gè)行員都必須深刻的認(rèn)識(shí)銀行存在的風(fēng)險(xiǎn)和防范風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的方法。商業(yè)銀行作為“自主經(jīng)營(yíng)、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、自負(fù)盈虧、自我約束”的金融企業(yè)，在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，追求利潤(rùn)最大化的沖動(dòng)不斷增強(qiáng)。由于受到內(nèi)在動(dòng)力和外在壓力等諸多因素的影響，勢(shì)必會(huì)存在很大的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。因此，盡快培育統(tǒng)一的風(fēng)險(xiǎn)管理理念是商業(yè)銀行提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平首先要解決的問(wèn)題。

合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行業(yè)一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，健全、有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，是實(shí)施以風(fēng)險(xiǎn)為本監(jiān)管的基礎(chǔ)。

合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行文化的重要組成部分, 也是銀行業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行的基本內(nèi)在需求, 在銀行員工中樹(shù)立“合規(guī)人人有責(zé)”、“主動(dòng)合規(guī)意識(shí)”、“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”等理念，要將績(jī)效考核機(jī)制作為培育合規(guī)文化的重要組成部分，以充分體現(xiàn)商業(yè)銀行倡導(dǎo)合規(guī)經(jīng)營(yíng)和懲處違規(guī)的價(jià)值觀念。

通過(guò)分行的積極宣傳和正面引導(dǎo)，我充分認(rèn)識(shí)到開(kāi)展加大檢查監(jiān)督力度，著重問(wèn)題整改效果，強(qiáng)化制度執(zhí)行力，堅(jiān)決遏制違規(guī)現(xiàn)象實(shí)施方案的目的和意義，認(rèn)識(shí)到開(kāi)展這項(xiàng)活動(dòng)是作為保護(hù)員工職業(yè)生涯的一項(xiàng)重要舉措。要樹(shù)立主動(dòng)合規(guī)意識(shí)，克服被動(dòng)合規(guī)心理。

其次是結(jié)合自己的工作實(shí)際，通過(guò)認(rèn)真分析違規(guī)行為的表現(xiàn)、產(chǎn)生的原因、危害性，以及如何根治和防止違規(guī)現(xiàn)象，總結(jié)出結(jié)論：“思想上必須高度重視，執(zhí)行力必須堅(jiān)決果斷，業(yè)務(wù)流程必須熟練掌握，風(fēng)險(xiǎn)防范必須牢記心中”，這樣才能真正達(dá)到防范案件風(fēng)險(xiǎn)之目的，才能把建行的各項(xiàng)規(guī)章制度真正運(yùn)用到實(shí)際工作當(dāng)中去。具體工作中要做到：（1）管理與操作的分離，即管理人員、特別是高級(jí)管理人員不能從事具體業(yè)務(wù)的操作，要辦業(yè)務(wù)必須經(jīng)過(guò)必需的業(yè)務(wù)流程；

（2）銀行與客戶分離，銀行為方便客戶，可以在防范風(fēng)險(xiǎn)的前提下，盡量簡(jiǎn)化手續(xù)，但客戶經(jīng)理不能代客戶辦理業(yè)務(wù)。

最后，通過(guò)這次活動(dòng)，我認(rèn)識(shí)到“違章違紀(jì)為恥、弄虛作假可恥、損公肥私無(wú)恥”，保證在今后的工作中遵紀(jì)守法、嚴(yán)守制度、按章操作、合規(guī)經(jīng)營(yíng)，不出案件和違規(guī)行為。

第二篇：防范操作風(fēng)險(xiǎn)學(xué)習(xí)心得

防范操作風(fēng)險(xiǎn)學(xué)習(xí)心得

通過(guò)學(xué)習(xí)徐新理事長(zhǎng)在全省農(nóng)信社防范操作風(fēng)險(xiǎn)電視電話會(huì)議上講話，我進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到防范操作風(fēng)險(xiǎn)對(duì)農(nóng)村信用社管理的重要性，進(jìn)一步增強(qiáng)了牢固樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的緊迫性，進(jìn)一步明確了在職崗位的責(zé)任和義務(wù)。同時(shí)我們要從通報(bào)的蘄春案件中吸取教訓(xùn)，進(jìn)一步提高防范操作風(fēng)險(xiǎn)的能力?，F(xiàn)就防范操作風(fēng)險(xiǎn)談幾點(diǎn)體會(huì)。

一、員工品德在操作風(fēng)險(xiǎn)防控中顯得非常重要

有德有才是正品，有德無(wú)才是次品，無(wú)德有才是毒品，無(wú)德無(wú)才是廢品。無(wú)才的人往往容易被人們忽視，而有才的人常常被人們所關(guān)注，這就導(dǎo)致了職業(yè)道德往往被放在一個(gè)人的能力之后來(lái)考察，使得某些“毒品”有了生存和發(fā)展的空間，其危害性比無(wú)才之人更大。比如蘄春縣聯(lián)社案件中，犯罪嫌疑人的工作能力突出，但職業(yè)素質(zhì)低下，多次有違規(guī)操作的情況下仍被安排在信用社主任的重要崗位上，為案件的發(fā)生埋下了重大隱患。因此，在人才的選拔方面，我們應(yīng)該本著嚴(yán)謹(jǐn)、科學(xué)的態(tài)度，把一個(gè)人的德行放在用人標(biāo)準(zhǔn)的第一位。對(duì)那些品德存在嚴(yán)重缺陷的人，不能放在重要操作崗位。同時(shí)，對(duì)員工要經(jīng)常地開(kāi)展思想品德教育，引導(dǎo)員工樹(shù)立正確的人生觀、世界觀、價(jià)值觀。針對(duì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)，要狠抓案防知識(shí)培訓(xùn)，重點(diǎn)學(xué)習(xí)《湖北省農(nóng)村信用社案防文件匯編》和《中小金融機(jī)構(gòu)案件防控實(shí)務(wù)》，不斷提高農(nóng)信員工的法律法規(guī)意識(shí)，從多個(gè)層面來(lái)提高人的思想素質(zhì)。

二、規(guī)章制度的監(jiān)督與執(zhí)行同等重要

柜臺(tái)崗位互控、條線業(yè)務(wù)管控、稽核審計(jì)再監(jiān)督是金融機(jī)構(gòu)案件防控的“三道防線”。蘄春觀橋樓分社員工都簽訂了崗位互控案防責(zé)任書(shū)，但其員工制度執(zhí)行不力，只是做了表面工作，根本沒(méi)有認(rèn)真貫徹落實(shí)。而其主管會(huì)計(jì)也未對(duì)大額現(xiàn)金支取流向進(jìn)行詳細(xì)的監(jiān)督，崗位互控有名無(wú)實(shí)。這些都是制度執(zhí)行不力的表現(xiàn)。員工執(zhí)行制度是一個(gè)方面，同時(shí)人都是有隋性的，必須用強(qiáng)有力的監(jiān)督措施，來(lái)保證制度切實(shí)執(zhí)行到位。因此，我們?cè)诎阜拦ぷ髦?，一是牢固?shù)立制度管人的思想。在制度面前要人人平等，任何人不得超越制度。二是及時(shí)修改補(bǔ)充完善制度。要針對(duì)實(shí)際工作出現(xiàn)的問(wèn)題，不斷地修改和完善相關(guān)操作規(guī)程和相互制約的制度，避免制度出現(xiàn)漏洞，給犯罪分子以可乘之機(jī)。三是在制度執(zhí)行中，要做到嚴(yán)格、嚴(yán)肅、認(rèn)真，對(duì)不落實(shí)制度的人和事，要有嚴(yán)格的懲罰措施。四是加強(qiáng)檢查監(jiān)督。除了動(dòng)用稽核審計(jì)等專門(mén)監(jiān)督手段外，更多的是要加強(qiáng)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部的日常制度執(zhí)行情況檢查。同時(shí)要注重變事后檢查監(jiān)督為事前預(yù)警機(jī)制來(lái)預(yù)防案件發(fā)生，對(duì)重要崗位、重點(diǎn)人員、重點(diǎn)時(shí)段采取相應(yīng)對(duì)策，制定預(yù)案、提前預(yù)警、進(jìn)行預(yù)判，把案件事故消滅在萌芽狀態(tài)。

三、企業(yè)文化建設(shè)尤為重要

徐新理事長(zhǎng)講得好，違規(guī)行為的背后是文化力量的缺失。我們?cè)诜婪恫僮黠L(fēng)險(xiǎn)中尤其要重視企業(yè)文化建設(shè)。企業(yè)文化對(duì)企業(yè)整體和企業(yè)成員的價(jià)值及行為取向有著重要的引導(dǎo)作用，對(duì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)同樣具有十分重要的作用。一旦良好的企業(yè)文化氛圍形成，當(dāng)我們的行為與企業(yè)文化標(biāo)準(zhǔn)產(chǎn)生背離時(shí)，企業(yè)文化就會(huì)進(jìn)行糾正，并引導(dǎo)我們走向正確的道路。企業(yè)文化還具有凝聚功能，它是指當(dāng)一種價(jià)值觀被企業(yè)員工共同認(rèn)可后，就會(huì)成為一種黏合力，從各個(gè)方面把其成員聚合起來(lái)，從而產(chǎn)生巨大的向心力和凝聚力。企業(yè)

文化還具有激勵(lì)效應(yīng)。企業(yè)文化把尊重人作為中心內(nèi)容，以人的管理為中心。企業(yè)文化給員工多重需要的滿足，并能用它的“軟約束”來(lái)調(diào)節(jié)各種不合理的需要。在防范操作風(fēng)險(xiǎn)中加強(qiáng)企業(yè)文化建設(shè)，一是要大力開(kāi)展合規(guī)文化建設(shè)，把依法合規(guī)作為我們追求的目標(biāo)之一，通過(guò)加強(qiáng)理想信念教育、忠誠(chéng)教育、作風(fēng)教育，促進(jìn)員工自覺(jué)依法合規(guī)辦事。二是要大力組織集體活動(dòng)和創(chuàng)意活動(dòng)，不斷提高員工的組織認(rèn)同度和集體榮譽(yù)感。讓大家能以身在農(nóng)信為榮，為農(nóng)信工作為榮，不斷提高工作幸福感和工作效率。三是要采取激勵(lì)機(jī)制，滿足員工的多種物質(zhì)文化需要和精神文化需要，不斷激發(fā)員工的工作熱情。

在改革發(fā)展過(guò)程中，我們已經(jīng)深刻認(rèn)識(shí)到搞好案件防范工作的重要性和緊迫性，因而，在今后的工作中，要把認(rèn)識(shí)轉(zhuǎn)變?yōu)榫唧w行為，不辱使命，不辜負(fù)領(lǐng)導(dǎo)期望，腳踏實(shí)地地開(kāi)展案件防范工作，為我社全面健康發(fā)展打造安全平臺(tái)。

張樂(lè)

2011年8月14日

第三篇：淺析期貨經(jīng)紀(jì)公司之風(fēng)險(xiǎn)防范

隨著《國(guó)務(wù)院關(guān)于推進(jìn)資本市場(chǎng)改革開(kāi)放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見(jiàn)》的出臺(tái)，20xx年國(guó)內(nèi)各期貨交易所分別推出了棉花、燃料右、玉米和黃大豆2號(hào)合約等四個(gè)新品種上市交易成功，國(guó)內(nèi)期貨市場(chǎng)的發(fā)展步子明顯加快，在為相關(guān)企業(yè)提供價(jià)格信息服務(wù)、規(guī)避價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、加速現(xiàn)代商品流通和與國(guó)際市場(chǎng)接軌等方面，期貨市場(chǎng)的功能作用得到了較好的發(fā)揮，社會(huì)各界對(duì)國(guó)內(nèi)期市的認(rèn)識(shí)進(jìn)一步轉(zhuǎn)變和深化，不同層次的投資者參與期貨市場(chǎng)的積極性顯著提高。但在國(guó)內(nèi)期貨市場(chǎng)得到快速?gòu)?fù)興，交易量和交易金額飛速增長(zhǎng)，期貨公司的經(jīng)營(yíng)環(huán)境和經(jīng)營(yíng)狀況有了明顯改觀的同時(shí)，我們清醒的看到期貨市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)事件并沒(méi)有因期貨市場(chǎng)的好轉(zhuǎn)而減少。且不說(shuō)“中航油”事件，類似“?？谌f(wàn)匯事件”的發(fā)生，使我們看到了期貨市場(chǎng)體制上仍存在缺陷，期貨市場(chǎng)需要加強(qiáng)制度方面的建設(shè)。而諸如此類事件的出現(xiàn)，說(shuō)明了期貨市場(chǎng)是一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)的市場(chǎng)，期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)是高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)。期貨經(jīng)紀(jì)公司的風(fēng)險(xiǎn)存在于經(jīng)紀(jì)代理業(yè)務(wù)的全過(guò)程。代理業(yè)務(wù)上的任何環(huán)節(jié)出錯(cuò)或失誤，都會(huì)導(dǎo)致期貨公司經(jīng)濟(jì)或名譽(yù)上的損失。期貨公司作為期貨市場(chǎng)的參與主體，是防范化解市場(chǎng)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的一個(gè)重要環(huán)節(jié)，也是維護(hù)投資者合法權(quán)益的一個(gè)重要方面。風(fēng)險(xiǎn)管理是期貨行業(yè)發(fā)展過(guò)程中的一項(xiàng)不可忽視的重要工作，也是當(dāng)前國(guó)內(nèi)各交易所、期貨經(jīng)紀(jì)公司內(nèi)部管理的核心環(huán)節(jié)。搞好風(fēng)險(xiǎn)防范，正確處理好風(fēng)險(xiǎn)防范與發(fā)展之間的矛盾，保證當(dāng)前國(guó)內(nèi)期貨業(yè)的健康發(fā)展，是期貨經(jīng)紀(jì)公司賴以生存發(fā)展的關(guān)鍵。

不可否認(rèn)，近年來(lái)中國(guó)證監(jiān)會(huì)高度重視期貨市場(chǎng)監(jiān)管體系的基礎(chǔ)建設(shè)，多次強(qiáng)調(diào)期貨公司的規(guī)范經(jīng)營(yíng)是維護(hù)投資者合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)和保障期貨市場(chǎng)持續(xù)發(fā)展的必要條件。經(jīng)過(guò)多年的清理整頓和嚴(yán)格規(guī)范，期貨公司合規(guī)運(yùn)作的水平和抗風(fēng)險(xiǎn)能力有了明顯提高，促進(jìn)了期貨市場(chǎng)的穩(wěn)定、健康和發(fā)展。國(guó)內(nèi)三家期貨交易所和多家期貨經(jīng)紀(jì)公司的風(fēng)險(xiǎn)管理水平、抗風(fēng)險(xiǎn)能力大大增強(qiáng)，中國(guó)期貨市場(chǎng)正日趨成熟。但是，由于我國(guó)期貨市場(chǎng)目前還處于新興加轉(zhuǎn)軌時(shí)期，期貨市場(chǎng)建立的歷史不長(zhǎng)，法律法規(guī)體系還在建立完善中，市場(chǎng)立法缺位、滯后及漏洞較多，市場(chǎng)參與主體誠(chéng)信意識(shí)和透明度差，過(guò)度投機(jī)時(shí)而有之，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)程度較高，期貨公司的合規(guī)經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)控制則不盡如人意。去冬今春，幾家期貨公司涉嫌違規(guī)經(jīng)營(yíng)，內(nèi)部管理混亂，內(nèi)控機(jī)制失效，風(fēng)險(xiǎn)突發(fā)，在一定范圍內(nèi)造成了對(duì)期貨行業(yè)誠(chéng)信的質(zhì)疑和投資者對(duì)保證金安全性的擔(dān)心，在社會(huì)上產(chǎn)生了一些負(fù)面影響，損害了期貨公司和期貨行業(yè)的整體形象，引起了業(yè)內(nèi)外人士的擔(dān)憂和社會(huì)的關(guān)注。

而類似“?？谌f(wàn)匯事件”的發(fā)生，反映出我國(guó)期貨市場(chǎng)的一些痼疾、問(wèn)題和困難并沒(méi)有得到根本性的解決，這突出表現(xiàn)在：

一、不少公司法人治理狀況和財(cái)務(wù)狀況并不理想，一股獨(dú)大、內(nèi)部人控制、注冊(cè)資本不實(shí)、資產(chǎn)流動(dòng)性差、公司抗風(fēng)險(xiǎn)能力較弱、缺乏制衡機(jī)制等問(wèn)題，在不少公司均有不同程度的存在，成為制約行業(yè)快速發(fā)展的重要隱患。

二、行業(yè)風(fēng)氣有待進(jìn)一步扭轉(zhuǎn)，違規(guī)操作有待進(jìn)一步糾正，如公司挪用客戶保證金、混碼和透支交易，以及大戶違規(guī)操縱價(jià)格現(xiàn)象仍時(shí)有發(fā)生。

三、期貨公司設(shè)施和技術(shù)相對(duì)落后，高水平的技術(shù)人員嚴(yán)重缺乏，特別是一些公司的交易系統(tǒng)和網(wǎng)站存在嚴(yán)重的安全隱患，風(fēng)險(xiǎn)很大。

萬(wàn)匯事件是從其董事長(zhǎng)及總經(jīng)理夫妻攜款潛逃開(kāi)始被揭露的，正是萬(wàn)匯期貨及其股東方畸形的治理結(jié)構(gòu)導(dǎo)致公司風(fēng)險(xiǎn)控制體系喪失，最終才釀成了事件的發(fā)生。針對(duì)萬(wàn)匯期貨這類管理比較混亂的企業(yè)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)一方面要加強(qiáng)日常監(jiān)管，強(qiáng)化以防范為主的監(jiān)管理念，完成期貨保證金安全監(jiān)管電子化平臺(tái)建設(shè)，實(shí)現(xiàn)網(wǎng)上監(jiān)控，建立期貨公司客戶保證金的集中存管制度和自有資金監(jiān)管的新模式，同時(shí)，完善與司法部門(mén)的聯(lián)系與溝通機(jī)制，做好突發(fā)性事件防范工作；另一方面，對(duì)期貨公司實(shí)施以經(jīng)調(diào)整凈資本為核心的財(cái)務(wù)安全監(jiān)管報(bào)表體系，通過(guò)利用相關(guān)財(cái)務(wù)指標(biāo)以及衍生的指標(biāo)，根據(jù)不同時(shí)期設(shè)定出有關(guān)的標(biāo)準(zhǔn)后進(jìn)行監(jiān)控，促進(jìn)期貨公司探索加強(qiáng)自律管理的工作方法，提高行業(yè)協(xié)會(huì)等中介機(jī)構(gòu)規(guī)范運(yùn)作的水平。此外，還應(yīng)進(jìn)一步完善與銀監(jiān)會(huì)等機(jī)構(gòu)的協(xié)同監(jiān)管體系，杜絕銀企勾結(jié)、防火墻失效的案例再次發(fā)生。

期貨市場(chǎng)內(nèi)控制度是指期貨市場(chǎng)內(nèi)部形成的自我防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)的各種自律制度與規(guī)則的總稱。包括保證金制度、漲跌停板制度、大戶報(bào)告制度、交割制度、結(jié)算制度、風(fēng)險(xiǎn)管理制度等。在內(nèi)部控制制度方面，期貨經(jīng)紀(jì)公司的風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)主要著眼于制度的建設(shè)，通過(guò)制定業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、行政后勤等管理辦法、程序、規(guī)章制度等來(lái)界定部門(mén)和個(gè)人的職責(zé)，充分發(fā)揮各業(yè)務(wù)、職能部門(mén)的功能，控制經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)。期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小，但作為公司的主要利潤(rùn)來(lái)源，其風(fēng)險(xiǎn)也不容忽視。

第四篇：淺析期貨經(jīng)紀(jì)公司之風(fēng)險(xiǎn)防范

隨著《國(guó)務(wù)院關(guān)于推進(jìn)資本市場(chǎng)改革開(kāi)放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見(jiàn)》的出臺(tái)，XX年國(guó)內(nèi)各期貨交易所分別推出了棉花、燃料右、玉米和黃大豆2號(hào)合約等四個(gè)新品種上市交易成功，國(guó)內(nèi)期貨市場(chǎng)的發(fā)展步子明顯加快，在為相關(guān)企業(yè)提供價(jià)格信息服務(wù)、規(guī)避價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、加速現(xiàn)代商品流通和與國(guó)際市場(chǎng)接軌等方面，期貨市場(chǎng)的功能作用得到了較好的發(fā)揮，社會(huì)各界對(duì)國(guó)內(nèi)期市的認(rèn)識(shí)進(jìn)一步轉(zhuǎn)變和深化，不同層次的投資者參與期貨市場(chǎng)的積極性顯著提高。但在國(guó)內(nèi)期貨市場(chǎng)得到快速?gòu)?fù)興，交易量和交易金額飛速增長(zhǎng)，期貨公司的經(jīng)營(yíng)環(huán)境和經(jīng)營(yíng)狀況有了明顯改觀的同時(shí)，我們清醒的看到期貨市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)事件并沒(méi)有因期貨市場(chǎng)的好轉(zhuǎn)而減少。且不說(shuō)“中航油”事件，類似“?？谌f(wàn)匯事件”的發(fā)生，使我們看到了期貨市場(chǎng)體制上仍存在缺陷，期貨市場(chǎng)需要加強(qiáng)制度方面的建設(shè)。而諸如此類事件的出現(xiàn)，說(shuō)明了期貨市場(chǎng)是一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)的市場(chǎng)，期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)是高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)。期貨經(jīng)紀(jì)公司的風(fēng)險(xiǎn)存在于經(jīng)紀(jì)代理業(yè)務(wù)的全過(guò)程。代理業(yè)務(wù)上的任何環(huán)節(jié)出錯(cuò)或失誤，都會(huì)導(dǎo)致期貨公司經(jīng)濟(jì)或名譽(yù)上的損失。期貨公司作為期貨市場(chǎng)的參與主體，是防范化解市場(chǎng)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的一個(gè)重要環(huán)節(jié)，也是維護(hù)投資者合法權(quán)益的一個(gè)重要方面。風(fēng)險(xiǎn)管理是期貨行業(yè)發(fā)展過(guò)程中的一項(xiàng)不可忽視的重要工作，也是當(dāng)前國(guó)內(nèi)各交易所、期貨經(jīng)紀(jì)公司內(nèi)部管理的核心環(huán)節(jié)。搞好風(fēng)險(xiǎn)防范，正確處理好風(fēng)險(xiǎn)防范與發(fā)展之間的矛盾，保證當(dāng)前國(guó)內(nèi)期貨業(yè)的健康發(fā)展，是期貨經(jīng)紀(jì)公司賴以生存發(fā)展的關(guān)鍵。

不可否認(rèn)，近年來(lái)中國(guó)證監(jiān)會(huì)高度重視期貨市場(chǎng)監(jiān)管體系的基礎(chǔ)建設(shè)，多次強(qiáng)調(diào)期貨公司的規(guī)范經(jīng)營(yíng)是維護(hù)投資者合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)和保障期貨市場(chǎng)持續(xù)發(fā)展的必要條件。經(jīng)過(guò)多年的清理整頓和嚴(yán)格規(guī)范，期貨公司合規(guī)運(yùn)作的水平和抗風(fēng)險(xiǎn)能力有了明顯提高，促進(jìn)了期貨市場(chǎng)的穩(wěn)定、健康和發(fā)展。國(guó)內(nèi)三家期貨交易所和多家期貨經(jīng)紀(jì)公司的風(fēng)險(xiǎn)管理水平、抗風(fēng)險(xiǎn)能力大大增強(qiáng)，中國(guó)期貨市場(chǎng)正日趨成熟。但是，由于我國(guó)期貨市場(chǎng)目前還處于新興加轉(zhuǎn)軌時(shí)期，期貨市場(chǎng)建立的歷史不長(zhǎng)，法律法規(guī)體系還在建立完善中，市場(chǎng)立法缺位、滯后及漏洞較多，市場(chǎng)參與主體誠(chéng)信意識(shí)和透明度差，過(guò)度投機(jī)時(shí)而有之，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)程度較高，期貨公司的合規(guī)經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)控制則不盡如人意。去冬今春，幾家期貨公司涉嫌違規(guī)經(jīng)營(yíng)，內(nèi)部管理混亂，內(nèi)控機(jī)制失效，風(fēng)險(xiǎn)突發(fā)，在一定范圍內(nèi)造成了對(duì)期貨行業(yè)誠(chéng)信的質(zhì)疑和投資者對(duì)保證金安全性的擔(dān)心，在社會(huì)上產(chǎn)生了一些負(fù)面影響，損害了期貨公司和期貨行業(yè)的整體形象，引起了業(yè)內(nèi)外人士的擔(dān)憂和社會(huì)的關(guān)注。

而類似“海口萬(wàn)匯事件”的發(fā)生，反映出我國(guó)期貨市場(chǎng)的一些痼疾、問(wèn)題和困難并沒(méi)有得到根本性的解決，這突出表現(xiàn)在：

一、不少公司法人治理狀況和財(cái)務(wù)狀況并不理想，一股獨(dú)大、內(nèi)部人控制、注冊(cè)資本不實(shí)、資產(chǎn)流動(dòng)性差、公司抗風(fēng)險(xiǎn)能力較弱、缺乏制衡機(jī)制等問(wèn)題，在不少公司均有不同程度的存在，成為制約行業(yè)快速發(fā)展的重要隱患。

二、行業(yè)風(fēng)氣有待進(jìn)一步扭轉(zhuǎn)，違規(guī)操作有待進(jìn)一步糾正，如公司挪用客戶保證金、混碼和透支交易，以及大戶違規(guī)操縱價(jià)格現(xiàn)象仍時(shí)有發(fā)生。

三、期貨公司設(shè)施和技術(shù)相對(duì)落后，高水平的技術(shù)人員嚴(yán)重缺乏，特別是一些公司的交易系統(tǒng)和網(wǎng)站存在嚴(yán)重的安全隱患，風(fēng)險(xiǎn)很大。

萬(wàn)匯事件是從其董事長(zhǎng)及總經(jīng)理夫妻攜款潛逃開(kāi)始被揭露的，正是萬(wàn)匯期貨及其股東方畸形的治理結(jié)構(gòu)導(dǎo)致公司風(fēng)險(xiǎn)控制體系喪失，最終才釀成了事件的發(fā)生。針對(duì)萬(wàn)匯期貨這類管理比較混亂的企業(yè)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)一方面要加強(qiáng)日常監(jiān)管，強(qiáng)化以防范為主的監(jiān)管理念，完成期貨保證金安全監(jiān)管電子化平臺(tái)建設(shè)，實(shí)現(xiàn)網(wǎng)上監(jiān)控，建立期貨公司客戶保證金的集中存管制度和自有資金監(jiān)管的新模式，同時(shí)，完善與司法部門(mén)的聯(lián)系與溝通機(jī)制，做好突發(fā)性事件防范工作；另一方面，對(duì)期貨公司實(shí)施以經(jīng)調(diào)整凈資本為核心的財(cái)務(wù)安全監(jiān)管報(bào)表體系，通過(guò)利用相關(guān)財(cái)務(wù)指標(biāo)以及衍生的指標(biāo)，根據(jù)不同時(shí)期設(shè)定出有關(guān)的標(biāo)準(zhǔn)后進(jìn)行監(jiān)控，促進(jìn)期貨公司探索加強(qiáng)自律管理的工作方法，提高行業(yè)協(xié)會(huì)等中介機(jī)構(gòu)規(guī)范運(yùn)作的水平。此外，還應(yīng)進(jìn)一步完善與銀監(jiān)會(huì)等機(jī)構(gòu)的協(xié)同監(jiān)管體系，杜絕銀企勾結(jié)、防火墻失效的案例再次發(fā)生。

期貨市場(chǎng)內(nèi)控制度是指期貨市場(chǎng)內(nèi)部形成的自我防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)的各種自律制度與規(guī)則的總稱。包括保證金制度、漲跌停板制度、大戶報(bào)告制度、交割制度、結(jié)算制度、風(fēng)險(xiǎn)管理制度等。在內(nèi)部控制制度方面，期貨經(jīng)紀(jì)公司的風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)主要著眼于制度的建設(shè)，通過(guò)制定業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、行政后勤等管理辦法、程序、規(guī)章制度等來(lái)界定部門(mén)和個(gè)人的職責(zé)，充分發(fā)揮各業(yè)務(wù)、職能部門(mén)的功能，控制經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)。期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小，但作為公司的主要利潤(rùn)來(lái)源，其風(fēng)險(xiǎn)也不容忽視。

首先，建立、健全期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的行為規(guī)范與行為禁止制度，重視建設(shè)專門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)，包括交易與結(jié)算、財(cái)務(wù)與結(jié)算嚴(yán)格分開(kāi)，部門(mén)分開(kāi)設(shè)立，成立風(fēng)險(xiǎn)控制小組，設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)崗位及內(nèi)部稽核或合規(guī)審核部門(mén)等。

其次，建立公司、交易管理部、營(yíng)業(yè)部的三級(jí)風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)構(gòu)，逐步制定涵蓋公司內(nèi)部的開(kāi)戶、交易、結(jié)算、交割、財(cái)務(wù)及計(jì)算機(jī)等各項(xiàng)具體業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度，保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)依據(jù)授權(quán)進(jìn)行，并對(duì)營(yíng)業(yè)部的風(fēng)險(xiǎn)程度進(jìn)行分類監(jiān)控。

第三，建立公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和控制系統(tǒng)，通過(guò)建立并實(shí)施以凈資本指標(biāo)管理為目標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，尋求將公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵控制點(diǎn)落實(shí)到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)及相關(guān)部門(mén)和相關(guān)崗位的具體辦法，利用現(xiàn)代化通訊手段和信息系統(tǒng)，對(duì)營(yíng)業(yè)部進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控。加強(qiáng)稽核審計(jì)力度，確保營(yíng)業(yè)部財(cái)務(wù)清晰，及時(shí)與總公司結(jié)算，完善各類突發(fā)事件的應(yīng)變措施。對(duì)要害崗位實(shí)行不定期檢查，采取主要負(fù)責(zé)人員輪調(diào)方式，防止工作人員利用職務(wù)之便作案，給公司造成損失。

目前，期貨經(jīng)紀(jì)公司的風(fēng)險(xiǎn)與機(jī)遇并存，期貨行業(yè)實(shí)現(xiàn)跨越式發(fā)展的前景已越來(lái)越清晰的展現(xiàn)在我們面前。期貨經(jīng)紀(jì)公司加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，保障自身安全已成為期貨經(jīng)紀(jì)公司未來(lái)相當(dāng)長(zhǎng)一段時(shí)間的重中之重，只有良好的風(fēng)險(xiǎn)管理，才會(huì)有期貨經(jīng)紀(jì)公司的健康發(fā)展！

第五篇：〈員工行為規(guī)范〉和〈操作風(fēng)險(xiǎn)防范〉學(xué)習(xí)心得

學(xué)習(xí)心得

通過(guò)對(duì)《員工行為規(guī)范手冊(cè)》和《操作風(fēng)險(xiǎn)防范手冊(cè)》的學(xué)習(xí)，加深了我對(duì)員工行為的規(guī)范和防范風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的建設(shè)。伴隨著信用社走向金融企業(yè)步代的加快，加強(qiáng)全省信系統(tǒng)的企業(yè)文化建設(shè)與提升企業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力已經(jīng)成為我們的工作重點(diǎn)。對(duì)此我從中總結(jié)的心得體會(huì)在以下幾個(gè)方面。首先是在員工規(guī)范方面。企業(yè)間的競(jìng)爭(zhēng)歸根結(jié)底是人才的競(jìng)爭(zhēng)。我們必須清醒地認(rèn)識(shí)到，與國(guó)內(nèi)外各專業(yè)銀行機(jī)構(gòu)人力資源綜合素質(zhì)和能力相比較，我們的現(xiàn)有員工還存在一定的差距。而當(dāng)今的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境要求我們必須與他們同臺(tái)競(jìng)技，時(shí)不我待，我們沒(méi)有退路，唯一的選擇就是全面加強(qiáng)自身的隊(duì)伍建設(shè)，提升現(xiàn)有員工的思想素質(zhì)、專業(yè)素質(zhì)和行為素養(yǎng)。

通過(guò)對(duì)《員工行為規(guī)范手冊(cè)》的學(xué)習(xí)，明確了我們的行為總則，即“四四要決”：四要、四學(xué)、四觀、四心。在思想意識(shí)層面上指出了新時(shí)期我們每名員工應(yīng)該樹(shù)立的行為理念和思想素養(yǎng)，在行為規(guī)范的層面上明確了員工的基本服務(wù)規(guī)范、行為禮儀規(guī)范、經(jīng)營(yíng)操作規(guī)范和客戶服務(wù)規(guī)范。緊緊圍繞“形、神、知、行”四字精神，用“三聲”服務(wù)、“六個(gè)”一樣、“六個(gè)”主動(dòng)、“六個(gè)”關(guān)照全面改善我們的思想和行為，以自己最飽滿的熱情去面對(duì)客戶，讓他們感覺(jué)到我們的真誠(chéng)。把真心、誠(chéng)心的服務(wù)風(fēng)采展現(xiàn)給客戶，為客戶提供全方位、貼心的服務(wù)，表達(dá)我們至純至真、真誠(chéng)燦爛的笑容。每天帶著微笑與客戶說(shuō)的第一句話：“您好！請(qǐng)問(wèn)您要辦理什么業(yè)務(wù)？”從“謝謝、對(duì)不起”一些看似不經(jīng)意的小事做起，服務(wù)體現(xiàn)周到，細(xì)節(jié)決定成敗。因?yàn)?，我們代表的不僅僅是我們自己，而是農(nóng)村信用社。

其次是防范風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)方面。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與生倶來(lái)的高風(fēng)險(xiǎn)特性，既為它帶來(lái)了高盈利空間，也給我們提出了一個(gè)永恒的難題：在新形式下該如何防控和化解風(fēng)險(xiǎn)。農(nóng)村信用社與其他商業(yè)銀行相比，在管理體制和業(yè)務(wù)操作上，還存在著內(nèi)部管理較為薄弱、員工素質(zhì)尚待提高、內(nèi)控制度不夠完善等問(wèn)題，不斷發(fā)生的操作風(fēng)險(xiǎn)給農(nóng)村信用社帶來(lái)了十分嚴(yán)重的后果和巨額的經(jīng)濟(jì)損失，更為我們敲響了警鐘。作為一名基層網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)員，我深知依法合規(guī)是現(xiàn)代銀行機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理的基本原則，也是立足之本，防范風(fēng)險(xiǎn)的目標(biāo)是標(biāo)本兼治，加強(qiáng)規(guī)章制度建立，違法規(guī)章案件得到遏制，案件數(shù)量不斷下降，堅(jiān)持查防結(jié)合，重在防范，堅(jiān)持改革管理并舉，重在加強(qiáng)內(nèi)控，要嚴(yán)守“十條禁令”，“四個(gè)堅(jiān)持”提高業(yè)務(wù)能力和道德素質(zhì)，遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，加強(qiáng)重要空白憑證和印章的管理，壓縮減少不良貸款。這都是對(duì)我們以后工作的要求也是提高員工自身的業(yè)務(wù)素質(zhì)和工作能力的幫助。

一個(gè)優(yōu)秀的企業(yè)，必須擁有規(guī)范化的員工服務(wù)行為標(biāo)準(zhǔn)

和防范風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)體系的建設(shè)和落實(shí)。堅(jiān)持并扎實(shí)的落實(shí)這些內(nèi)容，會(huì)使在競(jìng)爭(zhēng)激烈的賽場(chǎng)上拼博出自己的一片光輝。我們每名員工都能發(fā)自內(nèi)心駢規(guī)范自己的行為，提高自已的業(yè)務(wù)水平，那么，不久的將來(lái)，我們必定會(huì)書(shū)寫(xiě)出下一個(gè)更為輝煌的篇章！