第一篇：投資顧問公司合規(guī)專員考試試題

不夠考試題：

1.什么是合規(guī)經(jīng)營？

2.營銷人員的禁止行為？（至少回答四項）

3.如何界定員工隔離墻中的位置？

4.研發(fā)報告的發(fā)布審閱機制如何實施？

5.建立有效的客戶營銷及咨詢服務(wù)的錄音確認制度包括哪幾項？

6.2011年對咨詢機構(gòu)正式實施的兩個業(yè)務(wù)新規(guī)是什么？

答案：

第一題：合規(guī)經(jīng)營是指公司所有經(jīng)營活動均依照合規(guī)管理規(guī)定和其他項業(yè)務(wù)管理的規(guī)定，符合公司制定下發(fā)的各項內(nèi)部合規(guī)管理制度規(guī)定的總稱。

第二題：

1、從事或協(xié)同他人從事欺詐、內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格等非法活動；

2、編造、傳播虛假信息或者誤導(dǎo)投資者的信息；

3、損害社會公共利益、容維投資顧問有限責任公司或者他人的合法權(quán)益；

4、從事與其履行職責有利益沖突的業(yè)務(wù)；

5、貶損同行或以其它不正當競爭手段爭攬業(yè)務(wù)；

6、接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M行賄賂；

7、買賣法律明文禁止買賣的證券；

8、違規(guī)向客戶作出投資不受損失或保證最低收益的承諾；

9、隱匿、偽造、篡改或者毀損交易記錄；

10、泄露客戶資料；

11、夸大、不實營銷宣傳行為；

12、承諾保守收益、明示或暗示投資收益行為；

13、委托理財、代客操盤、委托交易行為；

14、中國證監(jiān)會、協(xié)會禁止的其他行為。

第三題：根據(jù)各部門的業(yè)務(wù)性質(zhì)以及每個員工崗位職責，明確劃分每個員工在信息隔離墻中的位置。

1.公司研究發(fā)展中心的研發(fā)人員屬于墻內(nèi)員工。

2.公司業(yè)務(wù)營銷部門以及投資顧問中心等部門的員工屬于墻外員工。

3.墻上員工，包括公司高級管理人員、合規(guī)部等員工。

第四題：公司證券研究報告發(fā)布審閱機制，在研發(fā)中心發(fā)布證券研究報告之前，由研發(fā)中心證券研究報告質(zhì)量管理人員對證券研究報告進行質(zhì)量管理，防范研發(fā)報告出現(xiàn)具體證券品種、具體價位、引用不實報導(dǎo)及不規(guī)范用語。在由合規(guī)管理人員對證券研究報告涉及的合規(guī)管理事項進行合規(guī)審查。除本公司證券研究報告質(zhì)量管理人員、合規(guī)管理人員外，公司其他部門以及其他人員均不得在發(fā)布前審閱證券研究報告。

第五題：

1.業(yè)務(wù)開通前以錄音形式進行風險提示。

2.業(yè)務(wù)營銷過程全程錄音。

3.客戶認可“盈虧責任自負”的確認性文件。

第六題：

1.證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定。

2.發(fā)布證券研究報告暫行規(guī)定。

第二篇：風險合規(guī)試題

填空：

1、目前商業(yè)銀行面臨的主要風險類型有市場風險、信用風險、操作風險、流動性風險、國家風險、聲譽風險、法律風險、戰(zhàn)略風險。（答案：信用風險、操作風險、聲譽風險）

2、銀行柜面操作風險管理的重要環(huán)節(jié)有內(nèi)控制度執(zhí)行、賬戶管理、特殊業(yè)務(wù)、單位預(yù)留印鑒卡及客戶簽章管理、驗印系統(tǒng)、現(xiàn)金、憑證、重控管理、銀企對賬。

（答案：賬戶管理；現(xiàn)金、憑證、重控管理；銀企對賬）

3、客戶經(jīng)理的主要工作有 聯(lián)系客戶、開發(fā)客戶、營銷產(chǎn)品。（答案：聯(lián)系客戶、開發(fā)客戶、營銷產(chǎn)品）

單選題

1、以下哪項不是大堂經(jīng)理崗位的主要風險點（）（答案：B）A、客戶疏導(dǎo)不及時 B、未及時進行身份核查 C、服務(wù)糾紛處理不恰當 D、廉政風險

2、現(xiàn)金管理不規(guī)范不包括以下哪一項？（）（答案：A）A、非管庫人員進入現(xiàn)金區(qū) B、空存空取

C、現(xiàn)金收款先記賬后清點 D、現(xiàn)金付款先付款后記賬

多選題

1、大堂經(jīng)理的崗位職責有（）（答案：ABCD）A、分流、引導(dǎo)客戶 B、識別優(yōu)質(zhì)客戶、推介潛在優(yōu)質(zhì)客戶

C、為客戶提供簡單業(yè)務(wù)咨詢，宣傳我行各類產(chǎn)品，了解客戶需求 D、指導(dǎo)客戶使用自助機具和網(wǎng)上銀行等，培養(yǎng)客戶使用自助渠道的習慣

2、客戶經(jīng)理崗位的主要風險包括（）（答案：ABD）A、操作風險 B、道德風險 C、市場風險 D、聲譽風險

3、在賬戶管理方面，銀行人員應(yīng)該對存款人開戶資料的（）進行審查。

A、真實性 B、完整性 C、合規(guī)性 D、合法性

判斷題

1使用電子驗印系統(tǒng)對客戶印鑒進行驗印時可以使用他人操作號。（X）

2、憑證審核風險主要表現(xiàn)在對憑證要素審查不嚴，發(fā)生憑證要素不全、賬號戶名不符、大小寫不符、上下聯(lián)次不符等現(xiàn)象。（√）

3、客戶經(jīng)理的操作風險是指客戶經(jīng)理在辦理業(yè)務(wù)時因業(yè)務(wù)素質(zhì)不高或執(zhí)行制度不嚴而產(chǎn)生的風險。（√）

第三篇：合規(guī)試題3

安全保衛(wèi)基礎(chǔ)知識考試試題

一、判斷題

1、處臵突發(fā)事件的方針是預(yù)防為主，嚴密防守（范）；統(tǒng)一指揮，各負其責；快速反應(yīng)，協(xié)同處臵；科學決策，依法處臵。（）

2、上級部門和公安機關(guān)進行安全檢查須兩人以上陪同即可進行檢查。（）

3、農(nóng)村商業(yè)銀行工作實行分級管理、省聯(lián)社統(tǒng)一負責、層層落實的管理辦法。（）

4、安全防范設(shè)施的立項和施工，各縣可根據(jù)自己的實際情況，決定工程資金和施工隊伍。（）

5、各地發(fā)生刑事案件或災(zāi)害事故，應(yīng)在24小時內(nèi)報告省聯(lián)社。（）

6、營業(yè)期間出現(xiàn)無人臨柜或一人臨柜現(xiàn)象的，給予責任人及單位負責人警告以上處分，并處以500元以上罰款。（）

7、營業(yè)期間在無上級領(lǐng)導(dǎo)或保衛(wèi)人員陪同下敲門即開違規(guī)接受檢查的，給予單位負責人及責任人記過以上處分，并處以1000元以上罰款。（）

8、營業(yè)期間，對重要空白憑證、印章、密押、有價單證等亂扔亂放，未妥善保管的，對責任人處以100元以上罰款。（）

9、值班守庫期間，聚眾賭博、酗酒等，一律給予責任人警告以上處分，并處以1000元以上罰款，同時追究有關(guān)單位負責人的責任。（）

10、金庫、保險柜、通勤門等鑰匙未按規(guī)定保管存放的，對責任人或單位負責人處以200元以上罰款。（）

11、重要空白憑證、有價單證、印章（含個人業(yè)務(wù)印章）未按規(guī)定存放保管的，對責任人每項處以罰款100－500元，柜員卡未入庫或未隨身攜帶的，對責任人處以1000元以上罰款，造成遺失的，給予責任人警告或記過處分。（）

12、由于思想麻痹大意、有章不循、隱患不整改、安全保衛(wèi)制度不落實、違規(guī)操作等給工作帶來不良影響，不論造成后果與否，分別給予責任人和主管領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)濟處罰。（）

13、支行新建、改建項目，未按審批辦法的要求報上級主管保衛(wèi)部門審核、批準的，對相關(guān)責任人處以500元以上罰款，并根據(jù)造成的后果和資金損失程度給予責任人相應(yīng)的行政處分。（）

14、對公安、監(jiān)管、上級等部門檢查中發(fā)現(xiàn)的設(shè)施隱患應(yīng)整改而未整改的，對營業(yè)單位負責人處以1000元以上罰款。（）

15、因違反安全保衛(wèi)工作制度而導(dǎo)致發(fā)生涉槍案件（被盜、被搶、損毀、丟失等），無論是否造成人員傷亡都要給予直接責任人和直接領(lǐng)導(dǎo)警告以上處分。（）

16、臨柜人員酒后上崗，形成重大安全隱患的，給予責任人警告以上處分，并處以500元以上罰款。（）

17、防盜安全門的安全級別就是防盜安全門最薄弱環(huán)節(jié)能夠抵抗非正常開啟的凈工作時間的長短。（）

18、防盜安全門產(chǎn)品的標記FAM。防盜安全門產(chǎn)品的安全級別分別為A、B、C三級。（）

19、風險等級是銀行工作人員、現(xiàn)金、有價證券、重要憑證及相關(guān)設(shè)施等在營業(yè)場所環(huán)境中可能受到的危險程度。（）20、防護級別是為保障銀行工作人員、現(xiàn)金、有價證券、重要憑證及相關(guān)設(shè)施等的安全，銀行機構(gòu)對不同風險等級營業(yè)場所所采取的相應(yīng)防范措施的程度。（）

21、安全保衛(wèi)責任追究中紀律處分具體包括警告、記過、記大過、降級、撤職、留用察看、開除。（）

22、提款箱的防護級別從高到低的順序分為A、B、C三個級別。（）

23、守庫值班人員在守庫值班期間發(fā)現(xiàn)異常情況，但最終未造成損失的，或歹徒最終未能有效實施犯罪的，不必報告單位領(lǐng)導(dǎo)。（）

二、不定項選擇題

1、安全保衛(wèi)工作的基本任務(wù)是（）。A、建立健全安全保衛(wèi)工作制度

B、落實安全防范措施，防盜竊、防搶劫、防破壞、防災(zāi)害事故、防高科技犯罪、防火災(zāi)、防洗錢，維護正常工作秩序 C、為業(yè)務(wù)經(jīng)營創(chuàng)造良好環(huán)境

D、保障農(nóng)村商業(yè)銀行員工人身、資金和營業(yè)場所安全

2、安全設(shè)施管理的主要內(nèi)容包括（）。

A、保衛(wèi)部門負責安全設(shè)施工程圖紙的審查和竣工驗收，嚴禁部門之間互不通氣，前建后拆、重復(fù)施工；新建、改建網(wǎng)點安全設(shè)施一次達標

B、保衛(wèi)部門組織、信息電腦部門配合培訓兼職技術(shù)人員，了解器材性能，學會使用、保養(yǎng)和簡單維修 C、保衛(wèi)部門組織制定安全設(shè)施使用管理制度辦法，經(jīng)常對安全設(shè)施進行檢查，對不達標或違反使用規(guī)定的要限期整改 D、根據(jù)自身條件決定安防設(shè)施項目、費用及工期

3、對違反下列情況之一的，由上級主管部門、有關(guān)單位、或本單位根據(jù)有關(guān)規(guī)定給予行政處分和經(jīng)濟處罰。（）

A、遇有犯罪分子盜竊、搶劫、行兇殺人等犯罪活動和重大災(zāi)害事故時，消極逃避的

B、存在重大安全隱患，上級主管單位、有關(guān)部門已提出限期整改意見，逾期未達到整改要求而導(dǎo)致案件或事故發(fā)生的

C、對發(fā)生案件及重大事故不及時報告、隱瞞不報，或?qū)τ嘘P(guān)責任人員進行包庇、袒護、不追究或減輕責任的

D、對不安定因素或內(nèi)部矛盾化解不及時，處理不力，以致發(fā)生集體上訪、聚眾鬧事、開槍殺人等造成嚴重后果、影響惡劣的

4、營業(yè)時間，凡外部人員進入營業(yè)室、守庫室的，對責任人及當日安全員分別處以（）元以上罰款，同時分別給予（）以上處分。

A、200元，警告

B、300，記過 C、500元，警告

D、1000，通報

5、臨柜人員酒后上崗，形成重大安全隱患的，給予責任人（）以上處分，并處以（）元以上罰款。A、記過

1000

B、記過

500 C、警告

1000

D、警告

500

6、不認真執(zhí)行值班守庫制度，守庫人員擅離守庫室、隨意脫崗、空崗的，對責任人給予相應(yīng)的行政處分，并處以（）元以上罰款。

A、200

B、300

C、500 D、1000

7、各營業(yè)網(wǎng)點每月對全體員工防范教育不少于（）次。A、一次

B、兩次

C、三次

D、四次

8、各營業(yè)網(wǎng)點結(jié)合臨柜、守庫、接送款等重要環(huán)節(jié)，每季對網(wǎng)點人員組織（）次有針對性的預(yù)案演練，少布臵一次，對責任人處以（）元以上罰款。

A、一次

200

B、兩次

C、三次

500

D、兩次

200

9、總行保衛(wèi)部門，每月至少對所轄營業(yè)網(wǎng)點進行一次全面檢查，少一個網(wǎng)點，對責任人處以（）元以上罰款。A、100

B、200

C、300 D、500

10、總行分管領(lǐng)導(dǎo)，每季對所轄營業(yè)網(wǎng)點進行一次全面檢查，少一個網(wǎng)點，處以（）元以上罰款。

A、100 B、200

C、300 D、50

11、在執(zhí)行押運送款任務(wù)時，運鈔車到達營業(yè)單位后，出現(xiàn)無人或單人接送款的，發(fā)現(xiàn)一次，對單位責任人各處以（）元以上罰款。

A、200 B、300 C、500 D、1000

12、對押運事項泄密的，處以（）元以上罰款，并給予責任人（）以上處分。

A、500

警告

B、500

行政記過 C、1000

行政記過

D、2000 開除留用

13、因違反安全保衛(wèi)工作制度而導(dǎo)致發(fā)生盜竊、搶劫案件，造成10萬元（含10萬元）以內(nèi)經(jīng)濟損失的（）

A、給予直接責任人行政記大過以上處分 B、給予支行負責人行政記大過以上處分 C、給予總行主管領(lǐng)導(dǎo)警告以上處分 D、給予支行負責人行政記過以上處分

14、因違反安全保衛(wèi)工作制度而導(dǎo)致發(fā)生盜竊、搶劫案件，造成50萬元至100萬元（含100萬元）以內(nèi)損失或傷亡兩人的（）

A、給予直接責任人行政留用察看以上處分 B、給予支行負責人行政撤職以上處分 C、給予總行主管領(lǐng)導(dǎo)降級以上處分 D、給予總行行長記大過以上處分

15、因違反安全保衛(wèi)工作制度而導(dǎo)致發(fā)生盜竊、搶劫案件，造成100萬元以上經(jīng)濟損失或傷亡三人以上的()A、給予直接責任人行政開除處分 B、給予總行主管領(lǐng)導(dǎo)撤職以上處分 C、給予總行行長撤職以上處分 D、給予總行董事長降級以上處分 E、給予支行負責人行政開除處分

16、因違反安全保衛(wèi)工作制度而導(dǎo)致發(fā)生詐騙案件，造成100萬元以上損失的（）

A、給予直接責任人行政開除處分 B、給予支行負責人行政開除處分 C、給予總行主管領(lǐng)導(dǎo)撤職以上處分 D、給予總行行長撤職以上處分 E、給予總行董事長降級以上處分

17、C級防護的提款箱應(yīng)具有以下功能（）A、防砸、防沖擊、防撬

B、存儲

C、記錄

D、報警或定位

18、根據(jù)《安徽省農(nóng)村信用社員工違規(guī)違紀行為處理辦法》，對違紀違規(guī)人員的處理種類包括（）A、批評教育

B、紀律處分

C、經(jīng)濟處罰

D、留用察看

19、營業(yè)期間，抽屜、保險柜內(nèi)現(xiàn)金超限額或現(xiàn)金外臵桌面，離開辦公崗位，未鎖閉現(xiàn)金抽屜、保險柜的，處以（）元以上罰款。

A、50 B、100

C、200 D、500

20、守庫值班人員在守庫值班崗位上應(yīng)該做的事項有（）A、檢查和登記值班記錄

B、清點庫內(nèi)寄存錢箱數(shù)量、整理出庫錢箱

C、巡視保衛(wèi)區(qū)域有無異常

D、做好寄庫錢箱入庫交接登記工作

21、晚間值班期間庫區(qū)防入侵報警系統(tǒng)被觸發(fā)，守庫人員不應(yīng)（）。

A、拿起自衛(wèi)武器

B、立即出去巡視

C、通過電視監(jiān)控設(shè)備觀察

D、守庫人員互相聯(lián)絡(luò)

22、守庫值班人員在守庫值班期間遇外來人員找人、打電話時，應(yīng)（）。

A、守庫人員堅守崗位

B、開啟守庫室通道門

C、按下110報警按扭

D、嚴禁開啟守庫室通道門

23、晚上守庫值班期間，發(fā)現(xiàn)電線、電話線、報警線路遭破壞，又無移動電話向外報警的情況下，守庫值班人員不應(yīng)（）。A、開門外出求援

B、大聲對外呼救 C、敲打響器

D、高度警惕

三、簡答題

（規(guī)章制度部分）

1、安徽省農(nóng)村商業(yè)銀行突發(fā)事件及重大事項包括的主要內(nèi)容是什么？

2、六類案件包括哪些？

3、擠提事件報告的標準是什么？

4、農(nóng)村商業(yè)銀行系統(tǒng)內(nèi)群體性事件報告標準是什么？

5、重大自然災(zāi)害報告標準是什么？

6、農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)生符合報告標準的突發(fā)事件及重大事項后，對報告時間有哪些具體規(guī)定？

7、安全保衛(wèi)工作的方針是什么？

8、安全保衛(wèi)工作的基本任務(wù)是什么？

9、農(nóng)村商業(yè)銀行安全保衛(wèi)工作應(yīng)堅持的原則是什么？

10、對安全保衛(wèi)工作第一責任人及負責的工作是如何規(guī)定的

11、對農(nóng)村商業(yè)銀行安全保衛(wèi)工作應(yīng)實行的管理辦法是什么？

12、農(nóng)村商業(yè)銀行安全設(shè)施主要包括哪些項目？

13、保衛(wèi)部門對安全保衛(wèi)工作檢查的主要內(nèi)容是什么？

14、安全保衛(wèi)責任制的基本形式有哪些？

15、按相關(guān)管理制度規(guī)定，支行行長對本單位及轄內(nèi)各營業(yè)網(wǎng)點安全保衛(wèi)工作負責。主要責任有哪些？

16、安全保衛(wèi)責任制考核的內(nèi)容主要包括哪些？

17、營業(yè)期間，營業(yè)員每天首先要做的安全保衛(wèi)工作有哪些？

18、營業(yè)期間，對收取的大量現(xiàn)金如何處理？

19、營業(yè)期間進出二道門和后門時應(yīng)注意什么？

20、營業(yè)期間怎樣接待上級和公安部門檢查？

21、農(nóng)村商業(yè)銀行安全防護設(shè)施主要包括哪些項目？

22、基礎(chǔ)防護設(shè)施的建購原則是什么？

23、金庫建設(shè)必須具備哪些功能？

24、對金庫管理有哪些要求？

25、安全防護設(shè)施建設(shè)標準對營業(yè)場所的外圍圍墻有何要求？

26、營業(yè)室現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)對安裝的緊急報警裝臵有何規(guī)定？

27、對閉路電視監(jiān)控電源有何要求？

28、各支行每月對本行全體員工防范教育不少于幾次？各營業(yè)網(wǎng)點多長時間組織員工進行一次有針對性的預(yù)案演練？

基礎(chǔ)知識

1、什么叫銀行營業(yè)場所？

2、什么叫風險等級？

3、什么叫防護級別？

4、什么叫業(yè)務(wù)庫？

5、什么叫自動柜員機（ATM）

6、什么叫自動存款機（CDM）？

7、什么叫自動存取款一體機（CRS）？

8、什么是安全柜員系統(tǒng)？

9、營業(yè)場所風險等級是怎樣劃分的？

10、銀行營業(yè)場所安全防護劃分為哪幾個級別？

11、三級風險單位的營業(yè)場所是怎樣確定的？

12、二級風險單位的營業(yè)場所是怎樣確定的？

13、一級風險單位的營業(yè)場所是怎樣確定的？

14、三級防護有哪些要求？

15、二級防護有哪些要求？

16、一級防護有哪些要求？

17、離行式ATM、CDM、CRS等的防護應(yīng)滿足哪些要求？

18、離行式自助銀行的防護應(yīng)滿足哪些要求？

19、在安裝透明防護屏障時，對透明防護板安裝有何要求？

20、什么是防盜安全門的安全級別？

21、對防盜安全門產(chǎn)品的標記及安全級別是怎樣規(guī)定的？

22、對防彈復(fù)合玻璃的產(chǎn)品分類及防彈級別是怎樣規(guī)定的？

23、防彈復(fù)合玻璃的透光度應(yīng)不小于多少？

24、機械防盜鎖產(chǎn)品代號標記是如何規(guī)定的？

25、安全防范系統(tǒng)對接地的電阻值及接地導(dǎo)線有什么要求？

26、營業(yè)場所安全防范設(shè)計規(guī)范對接地有哪些要求？

27、什么是紅外入侵探測器？

28、什么是振動入侵探測器？

29、干粉滅火器適用于撲滅哪些火災(zāi)？

30、二氧化碳滅火器適用于撲滅哪些火災(zāi)？

31、怎樣做好消防安全工作？

32、電視監(jiān)控系統(tǒng)的安裝有哪些注意事項？

33、無人值守的營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)堅持“四不留”制度, 何為“四不留”？

34、什么叫安全技術(shù)防范？

35、什么是安全技術(shù)防范產(chǎn)品？

36、如何使用ABC干粉滅火器？

37、如何使用二氧化碳滅火器？

38、基層營業(yè)場所日常使用電視監(jiān)控應(yīng)注意哪些問題？

39、營業(yè)網(wǎng)點安全員每天營業(yè)前檢查的內(nèi)容有哪些？

（防爆演練部分）

1、有數(shù)名人員聲稱是總行或公安部門檢查人員，要進入柜臺內(nèi)檢查安全和消防設(shè)施，且證件齊全，但沒有本行領(lǐng)導(dǎo)或保衛(wèi)人員陪同，此種情況應(yīng)如何處臵？

2、有一名犯罪嫌疑人辦理業(yè)務(wù)之機突然撥出手槍對準出納員，大喊把錢扔出來，不然就開槍打死你。同時又大喊誰也不準動，誰動打死他。該網(wǎng)點柜臺防護屏障為防彈玻璃，此種情況應(yīng)如何處臵？

3、晚間守庫值班期間，如守庫值班人員發(fā)現(xiàn)有犯罪分子正在撬守衛(wèi)區(qū)域的門窗或已闖入守衛(wèi)區(qū)域內(nèi)時，應(yīng)如何應(yīng)對？

4、營業(yè)期間，營業(yè)網(wǎng)點如發(fā)生詐騙冒領(lǐng)，營業(yè)人員應(yīng)如何應(yīng)對？

5、營業(yè)期間，營業(yè)網(wǎng)點如遭遇持刀（械）搶劫，營業(yè)人員應(yīng)如何應(yīng)對？

6、營業(yè)期間，營業(yè)網(wǎng)點如發(fā)生火災(zāi)，營業(yè)人員應(yīng)如何應(yīng)對？

7、晚間守庫值班期間，如守庫值班人員發(fā)現(xiàn)守衛(wèi)區(qū)域防入侵報警系統(tǒng)被觸發(fā)或其它異常情況時，應(yīng)如何應(yīng)對？

8、晚上守庫值班期間，如守庫值班人員發(fā)現(xiàn)庫區(qū)電線、電話線、報警器線路遭到人為破壞應(yīng)如何應(yīng)對？

第四篇：銀行合規(guī)試題

1.銀行高級管理層每年至少（）次識別和評估銀行所面臨的主要合規(guī)風險問題。√

A B C D 一 二 三 四

正確答案： A 多選題

2.合規(guī)法律、規(guī)則和準則，可以包括（）√

A B C D 立法機構(gòu)和監(jiān)管機構(gòu)發(fā)布的基本的法律、規(guī)則和準則

市場慣例

行業(yè)協(xié)會制定的行業(yè)規(guī)則

適用于銀行職員的內(nèi)部行為準則

正確答案： A B C D 3.合規(guī)部門的職責包括（）×

A B C D E F 提出建議

指導(dǎo)教育

識別、量化和評估合規(guī)風險

監(jiān)測、測試和報告

承擔法定責任和聯(lián)絡(luò)

制定合規(guī)方案

正確答案： A B C D E F 4.合規(guī)風險管理強調(diào)（）×

A B C D 獨立性

長期性

被審查性

有效性

正確答案： A C D

5.以下哪項制度的建立，有利于合規(guī)風險管理（）√

A B C 合規(guī)績效考核制度

合規(guī)問責制度

安全保衛(wèi)制度 D 誠信舉報制度

正確答案： A B D

6.合規(guī)風險管理機制建設(shè)要從高層做起，銀行高層要親力親為，做到（）√

A B C D E 寫

改

查

獎

罰

正確答案： A B C D E 判斷題

7.銀行董事會負責制定和傳達合規(guī)政策，確保合規(guī)政策得以遵守?！?/p>

正確 錯誤

正確答案： 錯誤

8.銀行的合規(guī)部門應(yīng)該是獨立的?！?/p>

正確

錯誤 正確答案： 正確

9.合規(guī)部門的具體工作可能被外包，外包之后，可以不受合規(guī)負責人的監(jiān)督?！?/p>

正確 錯誤

正確答案： 錯誤

10.合規(guī)負責人，應(yīng)定期就合規(guī)事項向高級管理層報告?！?/p>

正確

錯誤 正確答案： 正確

第五篇：A 合規(guī)制度試題)

一、填空題

1、有價單證、重要空白憑證應(yīng)嚴格管理，實行、統(tǒng)一管理、的原則。答案：統(tǒng)一印制、統(tǒng)一式樣

2、有價單證、重要空白憑證的領(lǐng)（使）用應(yīng)堅持“專人管理、手續(xù)嚴密、、、入庫保管、、”的原則。答案：總量控制、印、押、證分離、定期核對、交接清楚”

3、反洗錢工作應(yīng)遵循的原則有、、全面合作原則。答案：合法審慎原則、保密原則。

4、蘭州市七里河區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社網(wǎng)點庫存限額核定包括、尾箱現(xiàn)金、、離行式ATM現(xiàn)金。答案：金庫現(xiàn)金、ATM機現(xiàn)金

5、信用社主任、網(wǎng)點負責人對本網(wǎng)點的庫存占用額負有檢查、管理責任。信用社主任對轄內(nèi)網(wǎng)點每月 ；網(wǎng)點負責人每周查庫1次。

答案：查庫1次；每月至少查庫4次

6、委派會計實行崗位輪換、和親屬回避制度，實行一年一聘，三年一輪換。委派會計與被委派單位員工有親屬關(guān)系的，不得在所在單位擔任會計職務(wù)。答案：強制休假

7、押品管理是指對押品分類、價值評估、、押品和權(quán)屬證書保管、、風險預(yù)警、押品返還與處臵等全流程管理。答案：抵（質(zhì)）押擔保設(shè)立與變更、貸后監(jiān)管

8、《貸款通則》中的貸款種類有自營貸款、和。答案：委托貸款、特定貸款

9、保證擔保的范圍包括主債權(quán)及、、損害賠償金和。保證合同另有約定的，按照約定。答案：利息、違約金、實現(xiàn)債權(quán)的費用

10、商業(yè)銀行以安全性、流動性、為經(jīng)營原則，實行 自

負盈虧，自我約束。

答案：效益性；自主經(jīng)營，自擔風險

二、多項選擇題

1、《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》所稱合規(guī)，是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與（）、（）和（）相一致。A: 法律 B:規(guī)則C：法規(guī)D:準則

答案：A: 法律 B:規(guī)則D:準則

2、合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項核心的風險管理活動。商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮（A）與信用風險、（B）、（C）和其他風險的關(guān)聯(lián)性，確保各項風險管理政策和程序的一致性。答案：A合規(guī)風險B市場風險C操作風險

3、合規(guī)風險是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受（A）、監(jiān)管處罰、（B）和(C)的風險。答案：A法律制裁B重大財務(wù)損失C聲譽損失。

4、《支付結(jié)算辦法》中支付結(jié)算是指（A）、個人在社會經(jīng)濟活動中使用(B)、信用卡和(C)、托收承付、委托收款等結(jié)算方式進行(D)及其資金清算的行為。

答案：A單位B票據(jù)C匯兌D貨幣給付

5、單位、個人和銀行辦理支付結(jié)算必須遵守下列原則（）A、恪守信用，履約付款；B、誰的錢進誰的賬，由誰支配；

C、銀行不墊款。

6、《中華人民共和國擔保法》擔保方式為保證、（A）、（B）、（C）和定金。

A抵押、B質(zhì)押C留臵

7、保證的方式有：（）、（）。A一般保證B連帶責任保證C永久保證 答案：A,B A一般保證B連帶責任保證

8、信用社辦理信用發(fā)放、展期、重組、擔保方案變更等業(yè)務(wù)時，要確保抵（質(zhì)）押擔保的()和有效性，防止發(fā)生脫保。A連續(xù)性 B合法性 C安全性 答案：A

9、《蘭州市七里河區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社財務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定： 抵債資產(chǎn)取得的審批權(quán)限：對涉及貸款本金 萬元以下的由聯(lián)社研究審批； 萬元以上的報省聯(lián)社審批。A:40，； B：50，；C：60,； 答案：B

10、信貸檔案的銷毀，由()提出申請，()審查，聯(lián)社主任批準，()銷毀。未經(jīng)批準的，信貸檔案不得銷毀。A檔案保管部門B稽核部門C辦公室D市場部F安全保衛(wèi)部 答案：A B C

三、單項選擇題

1、商業(yè)銀行應(yīng)加強（），并將合規(guī)文化建設(shè)融入企業(yè)文化建設(shè)全過程。

A ：法律法規(guī)B：內(nèi)控制度學習C：安全知識D：合規(guī)文化建設(shè) 答案：D合規(guī)文化建設(shè)

2、銀行是支付結(jié)算和資金清算的()。A：辦理機構(gòu)B：中介機構(gòu)C：固定機構(gòu) 答案：B中介機構(gòu)

3、信用社辦理信用發(fā)放、展期、重組、擔保方案變更等業(yè)務(wù)時，要確保抵（質(zhì)）押擔保的（）和（），防止發(fā)生脫保。A：連續(xù)性和有效性 B：合法性和有效性C：連續(xù)性和合法性 答案：A

4、根據(jù)貸款新規(guī)規(guī)定，貸款申請應(yīng)遵循“ ”的基本要求： A誠實守信B誠信申貸C真實有效 答案：B誠信申貸

5、一般準備金以信用社承擔風險和損失的資產(chǎn)余額的一定比例為基礎(chǔ)，從稅后利潤中提取。一般準備金余額不得低于風險資產(chǎn)期末余額的 % A:2%、B:1%、C:3%。正確答案：B:1%。

6、一般保證的保證人與債權(quán)人未約定保證期間的，保證期間為主債務(wù)履行期屆滿之日起 個月。A：三 B：六 C：二十四 答案：B六

7、銀行接到存款人的變更通知后，應(yīng)及時辦理變更手續(xù)，并于（）工作日內(nèi)向中國人民銀行報告。A：5個B：3個 C：2個 答案：C2

8、貸款人在短期貸款到期（）之前、中長期貸款到期（）之前，應(yīng)當向借款人發(fā)送還本付息通知單

A：2個星期、2個月；B：1個星期、1個月C：15天、30天

9、銀行結(jié)算賬戶管理檔案的保管期限為銀行結(jié)算賬戶撤銷后（）年。

A：5年B：2年C：10年 答案：C10年

10、審貸分離一般可以采取三種方式：（）、（）、地區(qū)分離。

A:崗位分離、部門分離 B機構(gòu)分離、人員分離 C崗位分離、人員分離

答案：A:崗位分離、部門分離

四、判斷：

1、合規(guī)是商業(yè)銀行所有高管的共同責任，并應(yīng)從商業(yè)銀行高層做起。答案：錯。

正確答案：合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責任，并應(yīng)從商業(yè)銀行高層做起。

2、銀行是支付結(jié)算和資金清算的中介機構(gòu)。答案：正確

3、未使用按中國人民銀行統(tǒng)一規(guī)定印制的票據(jù)，票據(jù)無效；未使用中國人民銀行統(tǒng)一規(guī)定格式的結(jié)算憑證，銀行不予受理。答案：正確

4、銀行以善意且符合規(guī)定和正常操作程序?qū)彶椋瑢卧?、變造的票?jù)和結(jié)算憑證上的簽章以及需要交驗的個人有效身份證件，未發(fā)現(xiàn)異常而支付金額的，對出票人或付款人不再承擔受委托付款的責任，對持票人或收款人不再承擔付款的責任。答案：正確

5、票據(jù)的簽發(fā)、取得和轉(zhuǎn)讓，必須具有真實的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系。答案：正確

6、學校、幼兒園、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位、社會團體不得為保證人。答案：正確

7、企業(yè)法人的分支機構(gòu)、職能部門可以為保證人。答案：錯

正確答案：企業(yè)法人的分支機構(gòu)、職能部門不得為保證人。

8、抵（質(zhì)）押有價單證或權(quán)屬證書入庫后，由信貸人員保管并定期或不定期進行核對或檢查，會計人員至少每3個月參與一次。答案：錯

正確答案：抵（質(zhì)）押有價單證或權(quán)屬證書入庫后，會計人員要定期或不定期進行核對或檢查（客戶部門至少每3個月參與一次），確保有價單證或權(quán)屬證書的安全與完整。

9、承兌申請人應(yīng)提前按規(guī)定比例，逐筆對應(yīng)相應(yīng)的承兌金額，將保證金存入承兌匯票保證金專用賬戶 答案：對

10、銀行承兌匯票貼現(xiàn)必須堅持“先審后付”原則。答案：對

五、簡答：

1、客戶經(jīng)理交接應(yīng)遵循什么原則？

答案：客戶經(jīng)理手續(xù)交接應(yīng)堅持移交及時、責任明確、手續(xù)嚴密，交接清楚的原則。

2、客戶經(jīng)理不良貸款管理的接交的具體內(nèi)容有哪些？

答案：客戶經(jīng)理接交時，要嚴格審查不良貸款的催收及管理情況。以接交日為時點，對不良貸款催收不真實的，對借款已喪失訴訟時效或超過保證期間的，移交客戶經(jīng)理承擔貸款最終清收責任，接交人承擔貸款后續(xù)管理責任。貸款手續(xù)齊全，貸款已逾期但未喪失訴訟時效或超過保證期間的，由接受人核對后對貸款風險作出評估，對不存在償還風險的，由接任客戶經(jīng)理承擔清收管理責任，存在較大償還風險的，由移交客戶經(jīng)理承擔最終清收責任，接任客戶經(jīng)理承擔清收管理責任。

3、《蘭州市七里河區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社抵（質(zhì)）押品管理辦法》中押品管理遵循的原則有哪些？

答案：合法性原則：指押品選用、擔保設(shè)立和變更、押品處臵等活動要符合國家法律、法規(guī)的規(guī)定。有效性原則：指擔保設(shè)定手續(xù)必須完備，押品確有變現(xiàn)能力并且易于實現(xiàn)。審慎性原則：指在押品管理各個環(huán)節(jié)中，要充分考慮使用押品可能帶來的各種風險因素，審慎估計押品的可行性和價值。

4、信用社辦理貸款業(yè)務(wù)的基本流程是什么？

貸款申請→受理與調(diào)查→風險評價→貸款審批→合同簽訂→貸款發(fā)放→貸款支付→貸后管理→貸款回收與處臵。

六、論述題：

1、結(jié)合自身崗位，談?wù)勅绾卧谧约旱墓ぷ鲘徫簧戏揽仫L險。