第一篇：證券營銷人員合規(guī)考試試題

證券營銷人員合規(guī)考試試題

一、單項選擇題（以下各小題所給出的4個選項中，只有一項最符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內(nèi)，每題3分）

1、以下說法錯誤的是（）

A．內(nèi)幕交易、操縱市場、欺詐客戶行為給他人造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任

B．證券發(fā)行人因虛假記載給投資者造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任

C．上市公司控股股東利用收購損害上市公司及其股東合法權(quán)益、造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任

D．因為系統(tǒng)性風(fēng)險而導(dǎo)致投資者損失的，上市公司控股股東應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任

2、證券公司及其從業(yè)人員非法買賣和持有證券的，應(yīng)當(dāng)依法處理非法持有的股票，沒收違法所得并處以（）的罰款

A．買賣股票等值以下

B．1倍以上3倍以下

C．1倍以上5倍以下

D．3倍以上5倍以下

3、背信運用受托財產(chǎn)罪的犯罪主體不包括（）

A．證券交易所

B．證券公司

C．證券經(jīng)紀(jì)人

D．商業(yè)銀行

4、不正當(dāng)競爭行為的法律責(zé)任不包括（）

A．民事責(zé)任

B．賠償責(zé)任

C．行政責(zé)任

D．刑事責(zé)任

5、傭金價格戰(zhàn)是一種以低于合理水平的證券交易傭金標(biāo)準(zhǔn)爭搶客戶的不正當(dāng)競爭行為，同時也是（）

A．欺詐客戶行為

B．內(nèi)幕交易性行為

C．操縱市場行為

D．都不是

6、在實踐中，行為人違反《反洗錢法》的有關(guān)規(guī)定，構(gòu)成犯罪的，將依法追究（）

A．民事責(zé)任

B．賠償責(zé)任

C．行政責(zé)任

D．刑事責(zé)任

7、首次在法規(guī)層面上對證券經(jīng)紀(jì)人作了規(guī)定的法律法規(guī)是（）

A．新《證券法》

B．《證券公司監(jiān)督管理條例》

C．《證券從業(yè)人員管理條例》

D．《證券經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)守則》

8、營銷環(huán)境是企業(yè)生存和發(fā)展的各種（）條件。

A．內(nèi)部 B．外部 C．客觀 D．主觀

9、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷是以（）為載體的金融服務(wù)營銷。

A．證券類經(jīng)紀(jì)產(chǎn)品

B．證券類金融產(chǎn)品

C．證券類委托產(chǎn)品

D．證券類代理產(chǎn)品 10、2007年5月，中國證監(jiān)會發(fā)布了（）。

A．《證券公司監(jiān)督管理條例》

B．《關(guān)于證券公司依法合規(guī)經(jīng)營，進(jìn)一步加強投資者教育有關(guān)工作的通知》

C．《關(guān)于落實〈證券法〉規(guī)范證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)有關(guān)行為的通知》

D．《關(guān)于調(diào)整證券交易傭金收取標(biāo)準(zhǔn)的通知》

11、下面的（）不屬于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的禁止行為。

A．挪用客戶交易結(jié)算資金

B．根據(jù)委托單內(nèi)容（可能并非當(dāng)時最有利的委托價格）向交易所申報

C．在批準(zhǔn)的營業(yè)場所之外接受客戶委托

D．降低證券交易收費標(biāo)準(zhǔn)

12、（）就是要求證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷人員通過內(nèi)強素質(zhì)、外塑形象，從客戶的根本利益出發(fā)，堅持公平對待的原則，為客戶提供專業(yè)服務(wù)，主動避免利益沖突，注重職業(yè)聲譽。

A．守法合規(guī)

B．誠實信用

C．客戶至上

D．公平競爭

13、對于證券經(jīng)紀(jì)人同時接受多家證券公司的委托，進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)等活動的行為采取的懲罰措施是（）。

A．證監(jiān)會的紀(jì)律處分

B．行業(yè)協(xié)會的紀(jì)律處分

C．行政處罰

D．刑事處罰

二、不定項選擇題（以下4小題給出的選項中，至少有2項符合題目要求，請將符合題目要求選項的代碼填入括號內(nèi)，每題3分）

1、職業(yè)道德與行為規(guī)范的聯(lián)系表現(xiàn)在（）。

A．行為規(guī)范所規(guī)定的內(nèi)容也是職業(yè)道德需要規(guī)范的內(nèi)容，是職業(yè)道德建設(shè)的基礎(chǔ)

B．職業(yè)道德是行為規(guī)范的評價標(biāo)準(zhǔn)和推動力量，是行為規(guī)范的補充

C．職業(yè)道德和行為規(guī)范在某些情況下可以相互轉(zhuǎn)化

D．從表現(xiàn)形式來看，職業(yè)道德內(nèi)容相對原則和抽象，主要存在于從業(yè)人員的意識之中并通過其言行表現(xiàn)出來，而行為規(guī)范主要表現(xiàn)為相關(guān)的法律法規(guī)，通常有明確的內(nèi)容

2、對證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷人員進(jìn)行紀(jì)律處分的類別包括（）。

A．取消考試成績、不接受考試報名

B．不受理執(zhí)業(yè)證書申請

C．談話提醒或質(zhì)詢、警告

D．沒收違法所得、1萬元以上30萬元以下的罰款

3、美國證券經(jīng)紀(jì)人需要遵守的執(zhí)業(yè)操守主要有（）。

A．堅持誠信、稱職、勤奮、尊重的行為原則

B．保持和加強自身的專業(yè)能力，履行并鼓勵其他人改選職業(yè)道德規(guī)范，維護(hù)自身和行業(yè)聲譽。

C．理解和遵守所有適用的法律、法規(guī)或規(guī)章制度

D．保守客戶秘密

4、中國證券業(yè)協(xié)會依法對證券公司及其從業(yè)人員的業(yè)務(wù)活動進(jìn)行自律管理，具體內(nèi)容包括（）

A．證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷人員的從業(yè)資格考試

B．證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷人員的執(zhí)業(yè)注冊和年檢

C．證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷人員的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)管理

D．證券經(jīng)紀(jì)人信息的查詢服務(wù)

5、證券公司營銷的作用體現(xiàn)在（）。（1分）

A．有助于證券公司開拓市場，培育客戶群體

B．有助于提升證券公司形象，增強內(nèi)部凝聚力

C．有助于企業(yè)品牌的打造，確立行業(yè)壟斷地位

D．有助于促進(jìn)證券產(chǎn)品及服務(wù)的創(chuàng)新

6、在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，包含的要素是（）。

A．委托人

B．證券經(jīng)紀(jì)商

C．證券交易所

D．證券交易對象

7、客戶保密資料包括（）。

A．客戶開戶的基本情況

B．客戶股東賬戶中的庫存證券種類和數(shù)量

C．資金賬戶中的資金余額

D．客戶的資金帳號

8、網(wǎng)上委托的風(fēng)險包括（）。

A．由于互聯(lián)網(wǎng)和移動通訊網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)傳輸?shù)仍?，交易指令可能會出現(xiàn)中斷、停頓、延遲、數(shù)據(jù)錯誤等情況。

B．投資者帳號和密碼泄露或客戶身份可能被仿冒

C．由于互聯(lián)網(wǎng)和移動通訊網(wǎng)絡(luò)上存在黑客惡意攻擊的可能性，網(wǎng)絡(luò)服務(wù)器可能會出現(xiàn)故障或其他不可測的因素，行情信息及其他證券信息可能會出現(xiàn)錯誤或延遲

D．投資者的網(wǎng)絡(luò)終端設(shè)備及軟件系統(tǒng)可能會受到非法攻擊或病毒感染，導(dǎo)致無法下達(dá)委托或委托失效

三、判斷題（判斷以下各小題的對錯，正確的用√表示，錯誤的用X表示，每題3分）

1、由于《監(jiān)管條例》規(guī)定，證券經(jīng)紀(jì)人為自然人，且只能接受一家證券公司的委托開展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷活動。（）

2、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷人員一般都須到政府證券監(jiān)督管理部門或證券自律組織進(jìn)行注冊登記，經(jīng)注冊登記后才能正式從事證券業(yè)務(wù)營銷。（）

3、從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷業(yè)務(wù)的人員應(yīng)當(dāng)參加由中國證券業(yè)協(xié)會統(tǒng)一組織的證券從業(yè)資格考試中的基礎(chǔ)科目及一門專業(yè)科目的考試，考試合格的即取得證券從業(yè)資格：或者可以參加由中國證券業(yè)協(xié)會統(tǒng)一組織的“證券經(jīng)紀(jì)人專項考試”，取得證券從業(yè)資格。（）

4、為牟取傭金收入誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣屬于欺詐客戶行為。（）

5、證券公司對客戶買賣證券的收益作出承諾的，對于直接人員的處罰包括：處以5萬元以上20萬元以下的罰款和撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格。（）

6、證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，客戶資金不足而接受其買入委托，或者客戶證券不足而接受其賣出委托的，依照《證券法》第二百零五條的規(guī)定處罰，即“沒收違法所得，暫?；蛘叱蜂N相關(guān)業(yè)務(wù)許可，并處以非法融資融券等值以下的罰款”。（）

7、證券公司對所屬營業(yè)部經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的主要內(nèi)容和要求之一是：對開戶、資金存取及劃轉(zhuǎn)、接受委托、清算交割等重要崗位應(yīng)適當(dāng)分離，客戶資金與自有資金嚴(yán)格分開運作、分開管理。（）

8、違背客戶的委托辦理證券買賣或其他交易事項屬于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險中的合規(guī)風(fēng)險。（）

9、在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷中，客戶促成的表現(xiàn)形式為：客戶選擇該證券公司其證券交易的經(jīng)紀(jì)商并接受證券公司的服務(wù)。（）

10、無效投訴指由于客戶自身原因?qū)е驴蛻衾媸軗p或客戶對證券公司產(chǎn)品及服務(wù)的誤解而投訴，證券公司或證券公司營銷人員沒有任何責(zé)任。（）

三、簡答題

若順利入職后，你將如何在自己的工作崗位上做好日常的各種風(fēng)險防范工作？（提示：包括從個人角度可以如何努力做好，公司及營業(yè)部可以向你提供哪些幫助及支持等角度切入均可，7分）

答案：

1－5 DACBA

6－10 DBBBB

11－13 BCC

1、ABC

2、ABC

3、ABCD

4、ABCD

5、ABD

6、ABCD

7、ABCD

8、ABCD 1－5 √√√√X 6-10 √√√√√

第二篇：證券營銷人員合規(guī)培訓(xùn)考試試題

銀河證券營銷人員合規(guī)考試試卷

證券營銷人員合規(guī)培訓(xùn)考試試題（提示：請在答題卷上答題）

一、單選題:（共20題，每題1.5分，共30分）

1、小趙為Y證券公司理財經(jīng)理,但不是證券交易內(nèi)幕信息的法定知情人,與當(dāng)?shù)啬成鲜泄緹o任何業(yè)務(wù)聯(lián)系,同時其無朋友與家屬在該上市公司工作。但是他在2009年春節(jié)假期間通過一些途徑得到當(dāng)?shù)啬成鲜泄?008的大概業(yè)績以及準(zhǔn)備在2009年進(jìn)行高送配方案。2009年4月8日該公司公布了業(yè)績快報,4月20日公布了2008年年報與分配預(yù)案,2009年4月30日召開股東大會通過分配方案,2009年5月9日施行分配。那么小趙在以下那個時間（），可以買賣該證券。A、2009年3月； B、2009年4月9日； C、2009年4月25日；

D、以上時間均不可以買賣。

2、作為一名證券經(jīng)紀(jì)人,向客戶揭示風(fēng)險,了解你的客戶是很重要的,因為這是向客戶適當(dāng)銷售的前提,以下是客戶與經(jīng)紀(jì)人的常見認(rèn)識與說法,你認(rèn)為經(jīng)紀(jì)人老樸的那個行為與說法是不完全正確的()A、客戶向經(jīng)紀(jì)人老樸抱怨簽字太多,老樸說這些風(fēng)險揭示書都是我們證券公司強制要求的,但是是必要的,避免了客戶的風(fēng)險。B、經(jīng)紀(jì)人老樸的客戶風(fēng)險評估是保守性,但是需要交易權(quán)證,老樸讓客戶在風(fēng)險評估書的下方的“承諾欄”簽字承諾已經(jīng)知曉相關(guān)風(fēng)險。

C、經(jīng)紀(jì)人老樸的客戶想幫助老樸完成開戶任務(wù),讓他的工廠的工人都來找老樸開戶,老樸與工人接觸后了解他們的收入偏低,而且不了解證券市場后,婉拒了客戶的好意。D、老樸在讓每個客戶開戶前都拿著合同文本向其提示其中要注意的風(fēng)險點。

3、作為一名證券經(jīng)紀(jì)人,隨著交易品種的復(fù)雜,交易規(guī)則也越來越復(fù)雜,但把握一些原則性的答案是必須的。例如客戶可能會經(jīng)常問到以下問題,你知道如何回答嗎? 證券公司根據(jù)投資者的委托，按照（）提出交易申報，參與證券交易所場內(nèi)的集中交易，并根據(jù)成交結(jié)果承擔(dān)相應(yīng)的清算交收責(zé)任。A、按照時間優(yōu)先的規(guī)則；

B、按照價格優(yōu)先規(guī)則；

C、按照時間優(yōu)先、價格優(yōu)先規(guī)則； D、按照證券交易所的規(guī)則。

4．作為一名證券經(jīng)紀(jì)人,常常面臨客戶關(guān)心其資產(chǎn)的安全性問題,例如客戶可能會經(jīng)常問到以下問題,你知道如何回答嗎? 證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在（），以每個客戶的名義單獨立戶管理。

A證券公司；B商業(yè)銀行；C證券營業(yè)部；D證券交易所。

5、作為一名經(jīng)紀(jì)人,你只能在一定區(qū)域內(nèi)展業(yè),但是證券經(jīng)紀(jì)人的執(zhí)業(yè)地域范圍，應(yīng)當(dāng)與其服務(wù)的證券公司的（）的合理區(qū)域相適應(yīng)。A、管理能力及證券營業(yè)部的客戶拓展水平和客戶服務(wù) B、盈利能力及證券營業(yè)部的客戶拓展水平和客戶服務(wù) C、管理能力及證券營業(yè)部的客戶管理水平和客戶服務(wù) D、盈利能力及證券營業(yè)部的客戶管理水平和客戶營銷

6、老陳是證券經(jīng)紀(jì)人,小李是其好朋友,也是老陳的好客戶。小李口頭告訴老陳,錢交給你,很放心,不需要對帳單了。證券公司采用以下()方式將小李賬戶的交易情況及資產(chǎn)余額等信息，提供給小李是合適的。A、以信函方式每年郵寄 B、以手機(jī)短信每月發(fā)送、C、、以電子郵件每半年發(fā)送一次

D、每月將對帳單交給老陳,由老陳提供給小李

7、證券公司按照協(xié)會的規(guī)定打印證券經(jīng)紀(jì)人證書，并加蓋（），頒發(fā)給證券經(jīng)紀(jì)人。

A、營業(yè)部公章

B、公司公章 C、管理部公章 D、公司合同專用章

8、老花是某縣銀行的內(nèi)退人員，在這個縣城人脈還是不錯的，平時也愛關(guān)心一下證券市場，現(xiàn)在在市里某證券公司做經(jīng)紀(jì)人。但是縣城離市區(qū)有50公里。為方便他的客戶開戶，他讓客戶簽好字后，將相關(guān)客戶資料

銀河證券營銷人員合規(guī)考試試卷

先傳真給營業(yè)部完成開戶，這種行為屬于（）。A、開空戶 B、非現(xiàn)場開戶 C、不正當(dāng)競爭

D、接受客戶全權(quán)委托

9、經(jīng)紀(jì)人展業(yè)前應(yīng)該（）。

A、通過資格考試》簽訂合同》執(zhí)業(yè)注冊登記》獲得執(zhí)業(yè)證書 B、簽訂合同》通過資格考試》執(zhí)業(yè)注冊登記》獲得執(zhí)業(yè)證書 C、執(zhí)業(yè)注冊登記》獲得執(zhí)業(yè)證書》通過資格考試》簽訂合同 D、通過資格考試》執(zhí)業(yè)注冊登記》獲得執(zhí)業(yè)證書》簽訂合同

10、以下現(xiàn)象有一個共同的特征是（）。

1、證券經(jīng)紀(jì)人向客戶推薦股票

2、部分營業(yè)部無資格營銷人員開股市沙龍，開展咨詢活動

3、客戶經(jīng)理通過短信、QQ向客戶推薦股票

4、小彭是有咨詢資格的柜臺開戶人員，他每天都推薦幾個股票，并明確告訴投資者在什么價格買，什么價格賣。

A違規(guī)從事咨詢；B造成客戶流失；C嚴(yán)重影響公司聲譽；D法律未禁止

11、以下是經(jīng)紀(jì)人在展業(yè)過程中常見的行為,哪條不一定符合經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定的要求：()A、作為經(jīng)紀(jì)人小花,每次拓展新客戶都一定向客戶進(jìn)行介紹市場相關(guān)情況，幫助客戶了解和熟悉證券市場和小花所在的證券公司、與證券交易相關(guān)的政策法規(guī)和基礎(chǔ)知識及業(yè)務(wù)流程，幫助客戶樹立正確的投資理念，尤其是強調(diào) “買者自負(fù)”原則，提醒客戶增強風(fēng)險意識。B、小花每天上班

從事證券投資咨詢必須要取得法定的相關(guān)資質(zhì)，符合法定條件，否則，即為從事（）

A、資格準(zhǔn)入制度 非法證券活動 B、備案制度 非法證券活動 C、備案制度 不正當(dāng)競爭活動 D、資格準(zhǔn)入制度 不正當(dāng)競爭活動

13、證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、融資融券業(yè)務(wù)，銷售證券類金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定程序，了解客戶的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗和風(fēng)險偏好，并以書面和電子方式予以記載、保存。證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)所了解的客戶情況推薦適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品或者服務(wù)。具體規(guī)則由（）制定。

A、中國證券業(yè)協(xié)會 B、證券公司 C、證券營業(yè)部

D、證券監(jiān)督管理部門

14、以下是證券營銷人員可能存在的行為,哪條可能會擾亂證券市場競爭秩序（）

A、客戶乙很忙,但又急著開戶購買基金,小李代客戶乙在相關(guān)協(xié)議、文件等資料上簽字。

B、客戶甲在A證券公司,小李為吸引他過來, 說A證券公司傭金太高，承諾給予他一年的傭金率為1/10000,一年后為5/10000。

C、小張與小虎是好朋友,小李是小張的經(jīng)紀(jì)人,為讓小虎來開戶,小李告訴小虎小張在08年賺了差不多30%。D、誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣

15、證券公司應(yīng)當(dāng)對證券經(jīng)紀(jì)人進(jìn)行不少于（）個小時的執(zhí)業(yè)前培訓(xùn)，并對證券經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)前培訓(xùn)的效果進(jìn)行測試。A、50 B、20 C、30 D、60

銀河證券營銷人員合規(guī)考試試卷

16、證券法中規(guī)定的法律責(zé)任主要是（）A、行政責(zé)任 B、民事責(zé)任 C、刑事責(zé)任

D、未做具體的法律責(zé)任規(guī)定

17、行政責(zé)任的處罰主要由（）做出。A、證券公司 B、證券營業(yè)部

C、證券監(jiān)督管理部門 D、法院

18、以下（）解決了經(jīng)紀(jì)人的法律地位、執(zhí)業(yè)條件、行為規(guī)范等問題 A、《關(guān)于證券公司依法合規(guī)經(jīng)營，進(jìn)一步加強投資者教育有關(guān)工作的通知》 B、《證券法》 C、《關(guān)于證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷活動有關(guān)事項的通知》 D、《證券經(jīng)紀(jì)經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》

19、以下關(guān)于經(jīng)紀(jì)人管理的描述正確的是（）

A、營業(yè)部可以安排營銷人員相互進(jìn)行客戶回訪，只是回訪后要作出完整記錄。

B、證券公司要提供多種方式讓客戶查詢經(jīng)紀(jì)人的信息，客戶能夠通過現(xiàn)場或者互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)的方式查看證券經(jīng)紀(jì)人的照片是必須的。

C、證券公司建立證券經(jīng)紀(jì)人檔案只是證券公司對經(jīng)紀(jì)人的日常管理，不涉及執(zhí)業(yè)活動情況、客戶投訴及處理情況、違法違規(guī)及超越代理權(quán)限行為的處理情況和績效考核情況等信息

D、作為一名經(jīng)紀(jì)人，證券公司需要按協(xié)議支付提成，不能將證券經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性納入其績效考核范圍。

20、以下關(guān)于經(jīng)紀(jì)人營銷人員可以從事的活動描述正確的是（）A、向客戶傳遞由證券公司統(tǒng)一提供的研究報告及與證券投資有關(guān)的信息是營銷人員的工作重要內(nèi)容。

B、證券經(jīng)紀(jì)人可以從事證券協(xié)會規(guī)定證券經(jīng)紀(jì)人可以從事的活動。

C、只要是法律法規(guī)允許經(jīng)紀(jì)人從事的行為，不需證券公司再重復(fù)授權(quán)。D、《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》是約束經(jīng)紀(jì)人的，因此，其他營銷人員的從業(yè)行為不受該規(guī)定的約束。

二、多選題（共20題，每題2分，共40分）

1、證券交易所、證券公司和證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員在任期或法定限期內(nèi)的應(yīng)當(dāng)禁止的行為是（）。A、以自己名義持有、買賣股票； B、借他人名義持有、買賣股票； C、收受他人贈送的股票； D、沒有轉(zhuǎn)讓已持有的股票。E、以上都是

2、證券交易內(nèi)幕信息的知情人包括（）。A、發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級管理人員；

B、持有公司百分之五以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級管理人員、公司的實際控制人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員； C、發(fā)行人控股的公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員； D、由于所任公司職務(wù)可以獲取公司有關(guān)內(nèi)幕信息的人員；

E、保薦人、承銷的證券公司、證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的有關(guān)人員。

3、禁止證券公司及其從業(yè)人員從事下列（）損害客戶利益的欺詐行為。A、違背客戶的委托為其買賣證券；

B、買賣客戶賬戶上的證券；

C、未經(jīng)客戶的委托，擅自為客戶買賣證券，或者假借客戶的名義買賣證券；

D、挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金； E、為牟取傭金收入，誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣。

4、投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)不得有下列行為（）。A、代理委托人從事證券投資；

B、與委托人約定分享證券投資收益； C、或與委托人約定分擔(dān)證券投資損失；

D、買賣本咨詢機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的上市公司股票；

銀河證券營銷人員合規(guī)考試試卷

E、利用傳媒或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息。

5、以下那些是證券公司對經(jīng)紀(jì)人的管理與監(jiān)督工作（）。A、客戶回訪；

B、建立經(jīng)紀(jì)人檔案,執(zhí)業(yè)過程留痕；

C、將執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性納入到經(jīng)紀(jì)人的績效考核中； D、對經(jīng)紀(jì)人所服務(wù)客戶的異常交易行為進(jìn)行監(jiān)控；

E、通過電話網(wǎng)站營業(yè)場所對經(jīng)紀(jì)人的相關(guān)信息進(jìn)行公示。

6、老吳是某公司的客戶經(jīng)理，代客理財，還幫客戶賺了錢，但是在客戶回訪中被公司發(fā)現(xiàn)，公司可以對其采取以下哪種處罰措施（）A、經(jīng)濟(jì)處罰

B、警告記過 C、降級、解聘

D、取消從業(yè)資格

7、經(jīng)紀(jì)人所做的下列哪些行為屬于不正當(dāng)競爭行為（）A、采取貶低競爭對手手段招攬客戶；

B、采取進(jìn)入競爭對手營業(yè)場所勸導(dǎo)客戶手段招攬客戶； C、開戶送禮品；

D、將自己收集的各種股評信息發(fā)給客戶。

8、公司對從業(yè)人員的合規(guī)要求是（）

A、熟知與執(zhí)業(yè)行為有關(guān)的法律、法規(guī)和準(zhǔn)則； B、主動識別、控制其執(zhí)業(yè)行為的風(fēng)險； C、對其執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性承擔(dān)責(zé)任； D、對公司的業(yè)務(wù)合規(guī)承擔(dān)法律責(zé)任。

9《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》中以下（）是對證券經(jīng)紀(jì)人合法權(quán)益的保護(hù)： A、要求證券公司與證券經(jīng)紀(jì)人簽訂委托代理合同，應(yīng)當(dāng)遵守平等、自愿、誠實信用的原則；

B、證券經(jīng)紀(jì)人的報酬和支付方式明確在合同內(nèi)； C、要求證券公司與證券經(jīng)紀(jì)人簽訂的委托合同需載明證券經(jīng)紀(jì)人服務(wù)的證券營業(yè)部和證券經(jīng)紀(jì)人的執(zhí)業(yè)地域范圍，其執(zhí)業(yè)地域范圍，應(yīng)當(dāng)與其服務(wù)的證券公司的管理能力及證券營業(yè)部的客戶管理水平和客戶服務(wù)的

合理區(qū)域相適應(yīng)；

D、暫行規(guī)定增加了證券公司的管理責(zé)任，將證券經(jīng)紀(jì)人被投訴情況以及證券公司對客戶投訴、糾紛和不穩(wěn)定事件的防范和處理效果，作為衡量證券公司內(nèi)部管理能力和客戶服務(wù)水平的重要指標(biāo)，納入其分類評價范圍。

10、證券經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)注冊登記事項包括（）。A、證券經(jīng)紀(jì)人的姓名、身份證號碼 B、代理權(quán)限、代理期間

C、服務(wù)的證券營業(yè)部、執(zhí)業(yè)地域范圍 D、公司查詢與投訴電話

11、證券經(jīng)紀(jì)人為證券從業(yè)人員，應(yīng)當(dāng)通過證券從業(yè)人員資格考試，并具備規(guī)定的證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)條件，其執(zhí)業(yè)條件包括（）。A、品行端正、具有良好的職業(yè)道德，最近三年未受過刑事處罰 B、未被中國證監(jiān)會認(rèn)定為證券市場禁入者或者已過禁入期

C、不存在因違法行為或者違紀(jì)行為被證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)、證券公司或國家機(jī)關(guān)開除的情形 D、最近一年未受過刑事處罰

12、證券經(jīng)紀(jì)人在執(zhí)業(yè)過程中，可以根據(jù)證券公司的授權(quán)，從事下列()部分或者全部活動：

A、向客戶介紹證券公司和證券市場的基本情況； B、向客戶介紹證券投資的基本知識及開戶、交易、資金存取等業(yè)務(wù)流程； C、向客戶介紹與證券交易有關(guān)的法律、行政法規(guī)、證監(jiān)會規(guī)定、自律規(guī)則和證券公司的有關(guān)規(guī)定； D、向客戶傳遞由證券公司統(tǒng)一提供的證券類金融產(chǎn)品宣傳推介材料及有關(guān)信息；

13、證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)在經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定

17、《證券公司監(jiān)督管理條例》中規(guī)定，違反本條例的規(guī)定，有下列情形之一的，責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得等值罰款；沒有違法所得或者違法所得不足3萬元的，處以3萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格：()A、證券經(jīng)紀(jì)人從事業(yè)務(wù)未向客戶出示證券經(jīng)紀(jì)人證書；

B、證券經(jīng)紀(jì)人同時接受多家證券公司的委托，進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)等活動；

C、證券經(jīng)紀(jì)人接受客戶的委托，為客戶辦理證券認(rèn)購、交易等事項。D、未經(jīng)客戶書面許可，假借客戶的名義買賣證券的；

18、以下屬于營銷人員的禁止行為的是（）

A、員工代理或擅自替客戶辦理賬戶開立、注銷、轉(zhuǎn)移，證券認(rèn)購、交易或者資金存取等事宜。

B、違反規(guī)定泄露所掌握的客戶信息；提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)客戶的信息，或者誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣。C、與客戶約定分享投資收益，對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失做出承諾。D、采取貶低競爭對手、進(jìn)入競爭對手營業(yè)場所勸導(dǎo)客戶等不正當(dāng)手段招攬客戶。

19、營銷人員執(zhí)業(yè)原則包括（）A、誠實守信。B、勤勉盡責(zé)。C、公司利益優(yōu)先。D、客戶利益優(yōu)先。

20、證券公司與證券經(jīng)紀(jì)人簽訂的委托合同應(yīng)當(dāng)包含下列哪些事項：()

A、證券經(jīng)紀(jì)人的代理權(quán)限； B、證券經(jīng)紀(jì)人的代理期間； C、證券經(jīng)紀(jì)人的基本行為規(guī)范； D、證券經(jīng)紀(jì)人的執(zhí)業(yè)地域范圍

銀河證券營銷人員合規(guī)考試試卷

三、判斷題（共20題，每題1.5分，共30分）

1、證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)遵守證券公司從業(yè)人員的管理規(guī)定，其在證券公司授權(quán)范圍內(nèi)的行為，由證券公司依法承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任；超出授權(quán)范圍的行為，證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。()

2、證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)具備從業(yè)人員資格，并只能接受一家證券公司委托。()

3、證券公司對經(jīng)紀(jì)人只需按合同發(fā)放提成，不需要建立績效考核制度。()

4、證券公司與經(jīng)紀(jì)人之間簽訂居間合同。()

5、證券公司在證券公司所在地監(jiān)管部門為經(jīng)紀(jì)人辦理執(zhí)業(yè)資格注冊登記，不注冊登記不得展業(yè)。()

6、證券經(jīng)紀(jì)人，是指接受證券公司的委托，代理其從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動的證券公司以外的自然人。()

7、證券公司應(yīng)當(dāng)在與證券經(jīng)紀(jì)人簽訂委托合同前，對其資格條件進(jìn)行嚴(yán)格審查。對不具備規(guī)定條件的人員，證券公司不得與其簽訂委托合同()

8、證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全證券經(jīng)紀(jì)人檔案，實現(xiàn)證券經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)過程留痕。()

9、以補貼現(xiàn)金或免收證券賬戶開戶費為誘惑，組織人員大量開戶，只要每個人都愿意，不存在違規(guī)行為。()

10、證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、融資融券業(yè)務(wù)，銷售證券類金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定程序，了解客戶的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗和風(fēng)險偏好，并以書面和電子方式予以記載、保存()

11、經(jīng)紀(jì)人可以組織經(jīng)紀(jì)人團(tuán)隊，名單不需告訴證券營業(yè)部，平時只從事一些輔助工作，所以經(jīng)紀(jì)人團(tuán)隊的人員不一定有從業(yè)資格。()

12不得全權(quán)委托是指不得接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價格。()

13、在執(zhí)業(yè)過程中，向客戶提供非由所代理的證券公司統(tǒng)一提供的資料和信息不一定是禁止行為。()

14、違反其服務(wù)的證券營業(yè)部所在區(qū)域傭金自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定，以降低傭金等爭搶客戶不是不正當(dāng)競爭行為。()

15、不準(zhǔn)為自己買賣證券，但是幫親屬買賣證券是可以的。()

16、《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》是對經(jīng)紀(jì)人的營銷行為的約束，小劉認(rèn)為自己是公司的理財經(jīng)理，不需要遵守這個規(guī)定。()

17、由于經(jīng)紀(jì)人與證券公司是代理關(guān)系，證券經(jīng)紀(jì)人只從事客戶招攬和客戶服務(wù)活動，所以與客戶發(fā)生法律關(guān)系是證券公司而不是證券經(jīng)紀(jì)人。()

18、損害客戶合法權(quán)益或者擾亂市場秩序的行為都是營銷人員的禁止行為。()

19、經(jīng)紀(jì)人老王通過了投資咨詢資格，某電視臺邀請他進(jìn)行了一場股評報告會,老王答應(yīng)了,因為他認(rèn)為自己具備了咨詢資格。老王這種行為是合法的。()

20、在執(zhí)業(yè)過程中，客戶想購買超過它風(fēng)險承受能力的產(chǎn)品是客戶自己的事情，營銷人員無需進(jìn)行產(chǎn)品風(fēng)險揭示。()

第三篇：證券合規(guī)培訓(xùn)心得

11月合規(guī)培訓(xùn)心得

合規(guī)經(jīng)營是證券公司的一項基礎(chǔ)性制度建設(shè)工作，該項工作對促進(jìn)證券公司提升內(nèi)部管理水平，增強自我約束能力，實現(xiàn)規(guī)范有序發(fā)展發(fā)揮著重要的作用。本月合規(guī)培訓(xùn)了央行117號文：《關(guān)于加強開戶管理及可疑交易控制措施的通知》。通過認(rèn)真地參加培訓(xùn)學(xué)習(xí)，我認(rèn)為在今后合規(guī)工作方面應(yīng)做好以下工作：

一、加強身份識別要求

杜絕不法分子使用假名或冒名他人身份開立賬戶，加強方式識別客戶留存記錄的方式。如通過提供輔助證件等手段留存相應(yīng)的識別資料，可以使用復(fù)印、影印方式保管，而問詢、回訪等方式則需要留存多媒體文件，對開戶流程作出修訂、對回訪等方式作出規(guī)范。

從本質(zhì)上講，提供輔助證件、查訪等方式都是延長開戶審查期限、提高開戶門檻的做法，按照文件所提的“審慎均衡”原則，一方面證券公司使用加強識別措施時確實需要審慎處理，證券公司是服務(wù)機(jī)構(gòu)，而不是執(zhí)法機(jī)關(guān)，對于客戶的服務(wù)和執(zhí)行身份識別同等重要，均不可偏廢。另一方面，當(dāng)前我國反洗錢工作意識尚未全社會普及的前提下，容易造成客戶的不理解、不配合，執(zhí)行上有可能產(chǎn)生社會矛盾。監(jiān)管部門需要區(qū)別對待客戶的投訴，對于證券公司提出的正當(dāng)、合理的身份識別要求，必須強有力地支持證券公司依法開展業(yè)務(wù)活動，上下一致，形成我國良好的反洗錢社會環(huán)境。

二、加強重新識別要求

對于通過可疑交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)篩選出的異常交易，明確提出發(fā)揮盡職調(diào)查的重要作用。所以今后可疑交易調(diào)查工作的重心是重新識別客戶。其中，最為顯著的變化，一是核實實際控制人或交易實際受益人，了解法人客戶的股權(quán)和控制權(quán)結(jié)構(gòu)。二是調(diào)查交易背景、交易目的及其合理性。這條措施符合反洗錢工作實際開展情況，有針對性開展審核，可以將有限的反洗錢工作資源用于風(fēng)險較高可疑交易分析，極大地有利于證券公司依規(guī)開展審查，而不是對每一筆交易，每一個客戶采用相同的措施進(jìn)行審查。

三、后續(xù)控制措施 此次文件中提出了與以往不同的后續(xù)控制措施，要求金融機(jī)構(gòu)采用“重拳”方式，主動打擊已經(jīng)確認(rèn)的可疑交易客戶。實務(wù)操作中，金融機(jī)構(gòu)可以采用的控制方式實際并不多，一般包括請客戶配合重新提交開戶資料、提供交易背景資料；如果不配合，則可以采用暫停非柜面交易，賬戶設(shè)置“只進(jìn)不出”，直至凍結(jié)賬戶。但是對于金融機(jī)構(gòu)而言，采用任何一種方式，都有法律、合規(guī)、操作方面的風(fēng)險。除了法規(guī)明確的規(guī)定外，還存在很多規(guī)則模糊地帶。如果客戶不提供有關(guān)資料，證券公司實際上也沒有權(quán)力不繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)。除了反恐要求外，主動凍結(jié)賬戶更沒有任何法律依據(jù)。

四、完善內(nèi)部操作流程

文件提出建立“事前、事中、事后”可疑交易報告全流程，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)考慮三個環(huán)節(jié)需要去做的事，如何去做，誰去做的問題。反洗錢工作不可能由一個牽頭部門完成，需要多個部門聯(lián)合協(xié)作，各部門不是擺設(shè)，而是要真正去落實有關(guān)工作事宜。所以對于商業(yè)銀行內(nèi)部的工作架構(gòu)，反洗錢部門的層次和權(quán)力，內(nèi)部配合執(zhí)行力和執(zhí)行效率等問題，都提出了更多、更高、更嚴(yán)的要求。

當(dāng)前，對于117號文件的執(zhí)行，首先要加強人員培訓(xùn)工作，使臨柜一線人員掌握和了解最新的監(jiān)管政策，理直氣壯地延緩或拒絕異?？蛻舻拈_戶行為。反洗錢部門人員在開展可疑交易調(diào)查階段，要充分結(jié)合身份識別工作要求，請臨柜人員提供重新識別客戶的資料或異常交易的線索。其次，加強對社會公眾的宣傳，相信這將是今年賬戶管理和反洗錢工作的一件大實事，宣傳達(dá)到的目的是，要讓社會群眾像了解假幣知識一樣，了解金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作，特別是客戶身份識別要求。第三，盡快完善內(nèi)部流程，使之適應(yīng)最新業(yè)務(wù)要求，形成標(biāo)準(zhǔn)化流程，便于內(nèi)部執(zhí)行的規(guī)范。

第四篇：證券合規(guī)文化學(xué)習(xí)心得

為提高合規(guī)展業(yè)，避免違規(guī)展業(yè)的在次發(fā)生。我認(rèn)真學(xué)習(xí)了，公司員工合規(guī)守則。通過這次認(rèn)真的學(xué)習(xí)，我充分認(rèn)識到，只有在時時合規(guī)，事事合規(guī)的前提下，才能取得預(yù)期的業(yè)務(wù)成果，才能實現(xiàn)公司效益和個人利益的一致，才能最終實現(xiàn)創(chuàng)造價值，成就你我！

國信證券源起于中國證券市場最早的三家營業(yè)部之一，時至今日，我們之所以在中國證券市場近20年的風(fēng)風(fēng)雨雨中不斷做大做強，成為中國證券界的翹楚，我們能有今天的成績，是每一個國信人合規(guī)自律的結(jié)果，是公司憑著遵紀(jì)守法，穩(wěn)健經(jīng)營的合規(guī)管理的結(jié)果。公司倡導(dǎo)合規(guī)管理，合規(guī)經(jīng)營，合規(guī)人人有責(zé)，全員主動合規(guī)，合規(guī)創(chuàng)造價值的理念，在全公司推行誠信與正直的職業(yè)操守和價值觀，提高全體工作人員的合規(guī)意識，推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，并將合規(guī)文化建設(shè)融入企業(yè)文化建設(shè)全過程，促進(jìn)公司自律合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動。

1.合規(guī)經(jīng)營：公司以合規(guī)為經(jīng)營管理的第一要旨，公司加強合規(guī)教育，堅持長期穩(wěn)健經(jīng)營，建立長效執(zhí)行和監(jiān)督機(jī)制，以安全，穩(wěn)健，合規(guī)，守法，效益經(jīng)營為客戶，投資者，股東，員工社會帶來有效價值。公司倡導(dǎo)以誠實，守信，正直，守法為內(nèi)涵的合規(guī)文化，并將合規(guī)文化做為公司企業(yè)文化的重要組成部分。

2.合規(guī)人人有責(zé)：合規(guī)不是合規(guī)部門或合規(guī)管理人員的獨有責(zé)任，合規(guī)覆蓋所有的部門和全體工作人員經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為的全過程，堅持合規(guī)操作是每個部門，每位員工日常工作的神圣職責(zé)。

3.全員主動合規(guī)：公司全體工作人員均有自覺合規(guī)意識，將合規(guī)視為公司內(nèi)在的需要和自律行為，將合規(guī)視為自己本職工作的基礎(chǔ)和前提，主動履行合規(guī)職責(zé)，主動培育合規(guī)理念，接受合規(guī)培訓(xùn)，參與合規(guī)文化宣導(dǎo)，主動發(fā)現(xiàn)，揭示，報告，處置合規(guī)風(fēng)險，使合規(guī)成為公司每一位工作人員日常工作的有機(jī)組成部分。

4.合規(guī)創(chuàng)造價值：合規(guī)是公司經(jīng)營發(fā)展的內(nèi)在需要，合規(guī)為公司規(guī)避風(fēng)險，減少公司因遭受法律制裁或監(jiān)管處罰所導(dǎo)致的聲譽或財務(wù)損失的可能性，降低公司經(jīng)營成本，合規(guī)為公司提升聲譽和品牌價值，因而使得公司在業(yè)務(wù)拓展和創(chuàng)新上能夠得到更多的發(fā)展機(jī)會和盈利空間。

俗話說的好，沒有規(guī)矩不成方圓。任何違規(guī)和違法的行為必將會得到嚴(yán)懲，在我們偏離軌道的時候，我們要牢記，合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價值，全員要主動合規(guī)。我們的頭上可以環(huán)繞著創(chuàng)造價值的光環(huán)，也同樣頂著違規(guī)的高壓線，在我們創(chuàng)造價值的同時，我們要謹(jǐn)慎的問自己。我合規(guī)了沒有，如果沒有合規(guī)展業(yè)，即使自己創(chuàng)造了價值，那也終歸是0?。?/p>

我記得，我剛來國信的時候，我們那時第一次培訓(xùn)。培訓(xùn)的老師，告訴我們，合規(guī)創(chuàng)造價值，合規(guī)人人有責(zé)，未來4年內(nèi)國信要從優(yōu)秀做到卓越，我們是金融農(nóng)民，在我們辛勤耕耘我們自己的田地的時候，我們不要老是低頭干活，還要抬頭看路，我們不是什么路都可以去走，我們要走的是一條腳踏實地合規(guī)自律的健康之路！在國信我們有追求卓越的領(lǐng)導(dǎo)，有團(tuán)結(jié)的同事，我們有一個無限廣闊的發(fā)展平臺，我們國信現(xiàn)在是全國第三，我們未來一定會做第一！在我們追求卓越和第一的過程中，我們一定要牢記，合規(guī)，合規(guī)，在合規(guī)?。?/p>

相信在不久的將來我們一定可以實現(xiàn)大國信的美好愿望，國信要強，國信濟(jì)南更要強，做為國信人我們要去改變，把不可能變?yōu)榭赡?！國信一定強，我們一定?chuàng)造更多的價值，但是我們也要時刻把合規(guī)放在心里，讓我們啟動合規(guī)模式，努力向前沖吧?。?/p>

第五篇：銀行人員合規(guī)

針對近日有些柜員在柜面操作屢查屢犯，屢禁不止現(xiàn)象，為了遏制柜面操作違規(guī)行為，排除柜面業(yè)務(wù)潛在的風(fēng)險隱患，提高制度執(zhí)行力，提升會計條線內(nèi)控管理水平，有效防范柜面操作風(fēng)險，省分行采取多種措施深入開展會計條線“抓整改強內(nèi)控 零違規(guī)”專項活動。而我作為建行的一員應(yīng)該嚴(yán)格要求著自己，不但認(rèn)真辦好領(lǐng)導(dǎo)交予我的各項任務(wù)，而且還要常常思考著我們要怎樣才能做到最好。

分析差錯，緊抓整改

對經(jīng)常出現(xiàn)的差錯進(jìn)行剖析，對問題追根到底，柜員間應(yīng)相互監(jiān)督，相互吸取經(jīng)驗，對于難懂的問題，虛心請教會計主管及后臺，避免屢做屢犯的現(xiàn)象出現(xiàn)。

嚴(yán)把內(nèi)控

一、認(rèn)真學(xué)習(xí)晨會、每周學(xué)習(xí)所舉出的典型案例，針對其進(jìn)行剖析，舉一反三，加深印象，提高效率。

二、員工應(yīng)始終堅持內(nèi)部管理之上原則，從細(xì)、從嚴(yán)要求自己，嚴(yán)把好事中控制環(huán)節(jié)。在日常工作中，應(yīng)留一個心眼，對不經(jīng)常發(fā)生的業(yè)務(wù)，做好筆記；對容易出現(xiàn)差錯的業(yè)務(wù)，做好相應(yīng)警告提示，時刻提醒自己規(guī)范操作，嚴(yán)把內(nèi)部控制關(guān)，堅決不允許違規(guī)操作。

零違規(guī)、零差錯，從我做起

一、虛心請教會計主管。先審核憑證要素、核對終端畫面，后授權(quán)的操作流程，及時糾正違規(guī)操作。自己細(xì)心檢查每一筆辦理中的業(yè)務(wù)，做到差錯早發(fā)現(xiàn)早更正。

二、嚴(yán)格要求自己按操作流程辦理業(yè)務(wù)。要求辦理業(yè)務(wù)時精力集中、認(rèn)真審核憑證要素，按業(yè)務(wù)種類的操作流程辦理，辦理業(yè)務(wù)時不聊天，做到一筆一清，事中不接待熟人、朋友與業(yè)務(wù)無關(guān)的事，不擅自簡化業(yè)務(wù)流程或違規(guī)辦理業(yè)務(wù)，避免造成業(yè)務(wù)差錯。

三、分析、整改業(yè)務(wù)差錯。要求自己每天對監(jiān)督中心發(fā)出的查詢事實進(jìn)行確認(rèn)，真實、準(zhǔn)確的反映業(yè)務(wù)發(fā)生過程，對每筆業(yè)務(wù)差錯要分析原因，制訂整改措施，回復(fù)差錯落實。及時答復(fù)查詢，避免因回復(fù)不及時出現(xiàn)二次差錯的情況。

四、積極學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識。一是認(rèn)真集中學(xué)習(xí)培訓(xùn)，提高業(yè)務(wù)水平，減少因業(yè)務(wù)差錯引發(fā)案件的風(fēng)險。二是通過每天營業(yè)前網(wǎng)點堅持晨會時，特別是業(yè)務(wù)差錯類型分析，提醒柜員規(guī)范操作，使柜員熟知業(yè)務(wù)操作流程及風(fēng)險控制環(huán)節(jié)，做好筆記。