第一篇：銀行基層行操作風(fēng)險防范建議

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來源蓮山

課 件 w w w.5y K J.Co m 5

在我行的改革和發(fā)展取得顯著成績的同時，基層行案件瀕發(fā)的問題卻始終沒有得到有效的控制。這些案件的發(fā)生，不僅給我行造成了巨大的經(jīng)濟(jì)損失，也給其社會形象帶來了不利影響。我就結(jié)合自己的工作體會，就如何防范操作風(fēng)險提自己的幾點(diǎn)建議。

一、防范操作風(fēng)險應(yīng)立足于員工的心理治理,以人為本，構(gòu)建和諧團(tuán)隊，加強(qiáng)員工隊伍建設(shè)。作為管理者一定要加強(qiáng)員工的心理引導(dǎo)，要讓員工有平衡的心態(tài)，把每一位員工都當(dāng)作主人和價值創(chuàng)造者，建立公正、公開、公平的薪酬、晉升等激勵辦法，為員工搭建穩(wěn)定的、通暢的發(fā)展空間。弘揚(yáng)企業(yè)文化，培養(yǎng)員工的敬業(yè)精神、進(jìn)取精神，提升員工對銀行的忠誠度和貢獻(xiàn)度。強(qiáng)化員工的責(zé)任心。同時，經(jīng)常對員工開展警示教育，定期進(jìn)行員工排查，及時掌握員工的思想和行為動態(tài)，將案件隱患消滅在萌芽狀態(tài)。

二、端正經(jīng)營理念，促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)穩(wěn)健、快速發(fā)展。以價值最大化為經(jīng)營目標(biāo)，是我行在改革和發(fā)展過程中早已明確了的經(jīng)營指導(dǎo)思想。各級管理者在實(shí)際工作中要堅決拋棄只求規(guī)模、不講質(zhì)量、不惜成本抓存款的短期行為，始終把握正確的經(jīng)營理念。

三、加強(qiáng)內(nèi)部管理，建立和完善科學(xué)的管理機(jī)制。各級行應(yīng)根據(jù)自身的發(fā)展戰(zhàn)略、經(jīng)營思路和年度綜合經(jīng)營計劃，建立和完善以經(jīng)濟(jì)增加值為核心、權(quán)責(zé)利相結(jié)合的績效評價和考核機(jī)制。建立健全、合理、有效的內(nèi)部控制體系，強(qiáng)化全行員工的風(fēng)險意識。同時，強(qiáng)化和落實(shí)各級行經(jīng)營管理責(zé)任，推行問責(zé)制，加大責(zé)任追究力度，尤其對案件頻發(fā)的機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人要實(shí)行引咎辭職制度。

四、強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作意識，培育合規(guī)文化。不斷強(qiáng)化經(jīng)營管理者和員工的合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作意識，做到人人主動合規(guī)，事事處處合規(guī)，逐步培育和形成良好的合規(guī)文化。

來源蓮山

課 件 w w w.5y K J.Co m 5

第二篇：基層行操作風(fēng)險防范建議

基層行操作風(fēng)險防范建議在我行的改革和發(fā)展取得顯著成績的同時，基層行案件瀕發(fā)的問題卻始終沒有得到有效的控制。這些案件的發(fā)生，不僅給我行造成了巨大的經(jīng)濟(jì)損失，也給其社會形象帶來了不利影響。我就結(jié)合自己的工作體會，就如何防范操作風(fēng)險提自己的幾點(diǎn)建議。

一、防范操作風(fēng)險應(yīng)立足于員工的心理治理,以人為本，構(gòu)建和諧團(tuán)隊，加強(qiáng)員工隊伍建設(shè)。作

為管理者一定要加強(qiáng)員工的心理引導(dǎo)，要讓員工有平衡的心態(tài)，把每一位員工都當(dāng)作主人和價值創(chuàng)造者，建立公正、公開、公平的薪酬、晉升等激勵辦法，為員工搭建穩(wěn)定的、通暢的發(fā)展空間。弘揚(yáng)企業(yè)文化，培養(yǎng)員工的敬業(yè)精神、進(jìn)取精神，提升員工對銀行的忠誠度和貢獻(xiàn)度。強(qiáng)化員工的責(zé)任心。同時，經(jīng)常對員工開展警示教育，定期進(jìn)行員工排查，及時掌握員工的思想和行為動態(tài)，將案件隱患消滅在萌芽狀態(tài)。

二、端正經(jīng)營理念，促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)穩(wěn)健、快速發(fā)展。以價值最大化為經(jīng)營目標(biāo)，是我行在改革和發(fā)展過程中早已明確了的經(jīng)營指導(dǎo)思想。各級管理者在實(shí)際工作中要堅決拋棄只求規(guī)模、不講質(zhì)量、不惜成本抓存款的短期行為，始終把握正確的經(jīng)營理念。

三、加強(qiáng)內(nèi)部管理，建立和完善科學(xué)的管理機(jī)制。各級行應(yīng)根據(jù)自身的發(fā)展戰(zhàn)略、經(jīng)營思路和綜合經(jīng)營計劃，建立和完善以經(jīng)濟(jì)增加值為核心、權(quán)責(zé)利相結(jié)合的績效評價和考核機(jī)制。建立健全、合理、有效的內(nèi)部控制體系，強(qiáng)化全行員工的風(fēng)險意識。同時，強(qiáng)化和落實(shí)各級行經(jīng)營管理責(zé)任，推行問責(zé)制，加大責(zé)任追究力度，尤其對案件頻發(fā)的機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人要實(shí)行引咎辭職制度。

四、強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作意識，培育合規(guī)文化。不斷強(qiáng)化經(jīng)營管理者和員工的合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作意識，做到人人主動合規(guī)，事事處處合規(guī)，逐步培育和形成良好的合規(guī)文化。

第三篇：基層行操作風(fēng)險防范建議

基層行操作風(fēng)險防范建議

基層行操作風(fēng)險防范建議在我行的改革和發(fā)展取得顯著成績的同時，基層行案件瀕發(fā)的問題卻始終沒有得到有效的控制。這些案件的發(fā)生，不僅給我行造成了巨大的經(jīng)濟(jì)損失，也給其社會形象帶來了不利影響。我就結(jié)合自己的工作體會，就如何防范操作風(fēng)險提自己的幾點(diǎn)建議。

一、防范操作風(fēng)險應(yīng)立足于員工的心理治理,以人

為本，構(gòu)建和諧團(tuán)隊，加強(qiáng)員工隊伍建設(shè)。作為管理者一定要加強(qiáng)員工的心理引導(dǎo)，要讓員工有平衡的心態(tài)，把每一位員工都當(dāng)作主人和價值創(chuàng)造者，建立公正、公開、公平的薪酬、晉升等激勵辦法，為員工搭建穩(wěn)定的、通暢的發(fā)展空間。弘揚(yáng)企業(yè)文化，培養(yǎng)員工的敬業(yè)精神、進(jìn)取精神，提升員工對銀行的忠誠度和貢獻(xiàn)度。強(qiáng)化員工的責(zé)任心。同時，經(jīng)常對員工開展警示教育，定期進(jìn)行員工排查，及時掌握員工的思想和行為動態(tài)，將案件隱患消滅在萌芽狀態(tài)。

二、端正經(jīng)營理念，促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)穩(wěn)健、快速發(fā)展。以價值最大化為經(jīng)營目標(biāo)，是我行在改革和發(fā)展過程中早已明確了的經(jīng)營指導(dǎo)思想。各級管理者在實(shí)際工作中要堅決拋棄只求規(guī)模、不講質(zhì)量、不惜成本抓存款的短期行為，始終把握正確的經(jīng)營理念。

三、加強(qiáng)內(nèi)部管理，建立和完善科學(xué)的管理機(jī)制。各級行應(yīng)根據(jù)自身的發(fā)展戰(zhàn)略、經(jīng)營思路和綜合經(jīng)營計劃，建立和完善以經(jīng)濟(jì)增加值為核心、權(quán)責(zé)利相結(jié)合的績效評價和考核機(jī)制。建立健全、合理、有效的內(nèi)部控制體系，強(qiáng)化全行員工的風(fēng)險意識。同時，強(qiáng)化和落實(shí)各級行經(jīng)營管理責(zé)任，推行問責(zé)制，加大責(zé)任追究力度，尤其對案件頻發(fā)的機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人要實(shí)行引咎辭職制度。

四、強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作意識，培育合規(guī)文化。不斷強(qiáng)化經(jīng)營管理者和員工的合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作意識，做到人人主動合規(guī)，事事處處合規(guī)，逐步培育和形成良好的合規(guī)文化。

第四篇：淺議銀行基層機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險防范

004km.cn

淺議銀行基層機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險防范

近年來，一系列由于操作風(fēng)險所導(dǎo)致的銀行案件震驚了國際金融界，也對金融機(jī)構(gòu)的操作風(fēng)險管理提出了嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)。根據(jù)建設(shè)銀行2004年—2006年發(fā)生的案件數(shù)量和涉案金額分析，85%的案件和80%的涉案金額在基層機(jī)構(gòu)，每一案件的發(fā)生無一例外都是有章不循、違規(guī)操作造成的。因此，如何強(qiáng)化基層機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險管理，有效防范案件是我們需要認(rèn)真思考和研究的。

一、基層機(jī)構(gòu)強(qiáng)化操作風(fēng)險管理的必要性

1、操作風(fēng)險是我們實(shí)現(xiàn)安全性急需控制的日常風(fēng)險近年來，國際國內(nèi)金融領(lǐng)域發(fā)生了一系列因操作風(fēng)險導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)陷入困境甚至倒閉破產(chǎn)的事件，例如：國際上的巴林銀行、日本大和銀行，國內(nèi)的中農(nóng)信、銀廣夏等，相繼因嚴(yán)重的操作風(fēng)險釀成大禍而帶來巨大損失。與此同時日趨增多的訴訟、更為復(fù)雜的交易工具以及交易量的提高等，都增大了我們面臨操作風(fēng)險的可能性。因此，基層機(jī)構(gòu)防范操作風(fēng)險有助于進(jìn)一步防范案件發(fā)生。

2、加強(qiáng)操作風(fēng)險防范是我行發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃的要求銀行是經(jīng)營風(fēng)險的行業(yè)，內(nèi)部控制能力的強(qiáng)弱、風(fēng)險管理水平的高低，是關(guān)系銀行生存和發(fā)展的根本問題。我行在發(fā)展戰(zhàn)略中明確提出，要對照新巴塞爾協(xié)議和國際先進(jìn)做法，爭取用3-5年時間，基本

004km.cn 建成具有國際水平、覆蓋信用風(fēng)險、市場風(fēng)險和操作風(fēng)險的系統(tǒng)化的風(fēng)險管理體系，逐步實(shí)現(xiàn)以風(fēng)險管理促進(jìn)客戶營銷與價值增長的目標(biāo)。

二、基層機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險產(chǎn)生的主要原因

1、思想認(rèn)識不到位

一方面管理人員思想認(rèn)識不到位，對操作風(fēng)險缺乏全面、系統(tǒng)的認(rèn)識，重業(yè)務(wù)發(fā)展輕風(fēng)險管理的思想還存在。另一方面業(yè)務(wù)操作人員思想麻痹、僥幸心理依然存在。每天面對大量的客戶，有的柜員就只顧低頭辦理業(yè)務(wù)而防范風(fēng)險的意識就有所放松，導(dǎo)致了柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的漏洞。這種認(rèn)識上的局限性不但造成對操作風(fēng)險理解上的誤區(qū)，也制約了我們對操作風(fēng)險的具體實(shí)踐。

2、風(fēng)險管理機(jī)制有待增強(qiáng)

國外商業(yè)銀行在風(fēng)險管理機(jī)制方面已經(jīng)形成了一整套完善的系統(tǒng)，其中包括風(fēng)險甄別系統(tǒng)、風(fēng)險報險系統(tǒng)、風(fēng)險決策系統(tǒng)、風(fēng)險避險系統(tǒng)、全程監(jiān)控系統(tǒng)。健全有效的風(fēng)險管理機(jī)制是國外商業(yè)銀行經(jīng)營運(yùn)作的堅實(shí)基礎(chǔ)，也是銀行安全性原則的重要體現(xiàn)。這一點(diǎn)正是我國商業(yè)銀行的薄弱環(huán)節(jié)。

3、操作風(fēng)險內(nèi)控機(jī)制還需進(jìn)一步健全

如：業(yè)務(wù)偏重事后監(jiān)督，事前、事中風(fēng)險控制不力，還未形成全過程、立體化有效防控體系；內(nèi)部崗位、業(yè)務(wù)的制約、制衡機(jī)制亟需加強(qiáng)，一些相對重要的業(yè)務(wù)僅靠

004km.cn 柜員間授權(quán)審查易形成隱患，微機(jī)操作程序還不盡完善；新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品推廣前風(fēng)險評估不足；一些規(guī)章制度已不適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要、應(yīng)急事件處理機(jī)制尚未真正建立等等。

三、加強(qiáng)基層機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險防范的幾點(diǎn)建議

操作風(fēng)險涉及面廣，危害性大，始終貫穿在業(yè)務(wù)操作的每一個環(huán)節(jié)。對于基層機(jī)構(gòu)來講，防控操作風(fēng)險任務(wù)重，責(zé)任大，必須堅持以人為本，把治理違規(guī)操作當(dāng)做案件防控工作的一項重中之重，常抓不懈。

1、強(qiáng)化基層機(jī)構(gòu)管理人員的風(fēng)險防范意識

作為基層機(jī)構(gòu)的管理人員，要結(jié)合實(shí)施的組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)流程以及信息系統(tǒng)，促進(jìn)內(nèi)部溝通，不斷將操作風(fēng)險管理新理念傳遞給員工。還要對構(gòu)成操作風(fēng)險的內(nèi)容全面、足夠的了解，并高度重視，帶頭防范，充分認(rèn)識各類違法違規(guī)活動的嚴(yán)重性和危害性，真正從內(nèi)心深處提高警惕，把防范措施落到實(shí)處，切實(shí)防患于未然。

2、加強(qiáng)對員工的風(fēng)險意識教育

基層機(jī)構(gòu)作為操作風(fēng)險的最前端，要注重員工思想道德的培育、法律意識的培養(yǎng)及工作技能的培訓(xùn)，使其自覺遵守各項規(guī)章制度和操作規(guī)程，杜絕麻痹大意的思想，不給任何犯罪分子留可乘之機(jī)。通過制度、培訓(xùn)、交流相結(jié)合，不斷提高員工的綜合素質(zhì)；抓好整肅各類案件的警示教育，有針對性地解決員工在思想作風(fēng)、經(jīng)營作風(fēng)和

004km.cn 工作作風(fēng)方面存在的突出問題。進(jìn)一步落實(shí)對員工行為排查制度，對已發(fā)現(xiàn)的有經(jīng)商辦企業(yè)、從事第二職業(yè)、賭博、不正常交友等問題和現(xiàn)象的員工要予以密切關(guān)注，力求將各種隱患消滅在萌芽狀態(tài)。

3、發(fā)揮員工在操作風(fēng)險管理上的主觀能動性

努力培養(yǎng)員工與單位同呼吸、共命運(yùn)的價值觀，增強(qiáng)員工在風(fēng)險管理上的主人翁意識，尊重并聽取員工在風(fēng)險管理上的意見和建議。制定風(fēng)險管理所要實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)和發(fā)展戰(zhàn)略，讓員工有一個明確和良好的預(yù)期，以振奮精神，凝聚人心。建立全面、科學(xué)、可操作的風(fēng)險管理激勵約束機(jī)制，充分調(diào)動員工加強(qiáng)風(fēng)險管理的積極性和主動性。

4、加大自查和檢查力度

制度執(zhí)行如何，要靠監(jiān)督檢查來檢驗(yàn)。一是要嚴(yán)格落實(shí)履職要求。各級檢查人員、特派員、會計主管、專職監(jiān)控人員、安全員要嚴(yán)格履行職責(zé)，切實(shí)發(fā)揮監(jiān)督檢查的作用。二是要加強(qiáng)自查工作力度。要適時組織有關(guān)人員對員工制度執(zhí)行情況進(jìn)行定期、不定期的檢查，自查要深、細(xì)、實(shí)。三是要切實(shí)做好非現(xiàn)場檢查。非現(xiàn)場檢查威懾力大，對防控操作風(fēng)險特別是柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險起著巨大的作用。同時，利用審計模型，定期提取數(shù)據(jù)，查找風(fēng)險。四是要嚴(yán)肅檢查紀(jì)律。對應(yīng)檢查未檢查、應(yīng)查出未查出的，要嚴(yán)格追究檢查人員及管理者的責(zé)任，同時對檢查出來的問題要嚴(yán)格落實(shí)整改。

5、認(rèn)真落實(shí)問題整改

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對在各級檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，要認(rèn)真做好整改工作。檢查不是目的，關(guān)鍵是對發(fā)現(xiàn)的問題如何進(jìn)行整改，如何防范和控制此類問題的重復(fù)發(fā)生。要定期分析問題庫中的問題，實(shí)事求是查找問題存在的原因，找出問題的癥結(jié)所在，制定切實(shí)可行的整改措施，確保整改落到實(shí)處，并做好舉一反三，真正杜絕屢查屢犯的情況。

6、提高業(yè)務(wù)及管理人員綜合素質(zhì)

目前國外商業(yè)銀行職員中本科學(xué)歷以上人員的比例已經(jīng)超過80%，而我國商業(yè)銀行的這一比例與國外相比還相差甚遠(yuǎn)。另外，由于商業(yè)銀行計算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的普遍使用對防止計算機(jī)犯罪和網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險提出了更高的技術(shù)要求和人員要求。因此，提高業(yè)務(wù)及管理人員素質(zhì)是降低商業(yè)銀行操作風(fēng)險的一個重要途徑。

第五篇：銀行防范操作風(fēng)險自查報告

銀行防范操作風(fēng)險自查報告

為貫徹落實(shí)合行總部工作，本人認(rèn)真學(xué)習(xí)和領(lǐng)會了《關(guān)于落實(shí)案件專項治理采取有效措施防范銀行案件風(fēng)險的通知》、《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險工作力度的通知》和《商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社案件專項治理工作》方案精神以及省協(xié)會《關(guān)于防范操作風(fēng)險做好案件專項治理工作的實(shí)施意見》等文件。通過學(xué)習(xí)討論，充分了解了本次專項治理工作的重要意義，明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進(jìn)一步認(rèn)識違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性，并根據(jù)自身情況展開自查?，F(xiàn)將自查情況匯報如下：

一、牢固思想防線。本人能夠自覺主動地學(xué)習(xí)國家的各項金融政策法規(guī)與聯(lián)社下發(fā)的文件精神，加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，牢固思想防線

1、提高政治意識。能夠深入學(xué)習(xí)“三個代表”重要思想，樹立正確的政治方向和堅定的政治立場，時刻保持清醒的頭腦，在大是大非面前站穩(wěn)腳跟，經(jīng)受得起大風(fēng)大浪的考驗(yàn)。二是能夠顧全大局，不為眼前利益所動，站在單位的角度去想問題、做工作，堅決不說不利于全局的話，不做不利于全局的事，堅決完成社里安排的工作任務(wù)。三是不計較個人得失，當(dāng)個人利益和集體利益發(fā)生矛盾時，以集體為重，個人利益要無條件地服從。四是能夠加強(qiáng)自身愛崗敬業(yè)意識的培養(yǎng)，進(jìn)一步增強(qiáng)服務(wù)意識，做到“干一行、愛一行、專一行”，自覺接受廣大客戶監(jiān)督，定期開展批評與自我批評，做一名合格的信合人。

2、恪守規(guī)章制度。一是能夠按照國家金融法令，有關(guān)法規(guī)制度和現(xiàn)金管理條例，具體辦理現(xiàn)金、有價單證的收付和調(diào)撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴(yán)格庫存限額，及時調(diào)撥和上解現(xiàn)金。二是能夠自覺加強(qiáng)柜面監(jiān)督，嚴(yán)格審查憑證要素，做好反假工作，準(zhǔn)確及時編制各種現(xiàn)金報表、調(diào)撥計劃。三是能夠堅持軋帳制度，正確使用有關(guān)登記簿，做到帳、簿、款相符；嚴(yán)格按規(guī)定處理長、短款，發(fā)現(xiàn)差錯能及時匯報。四是能夠加強(qiáng)庫房管理，堅持鑰匙分管，明確分工，同進(jìn)同出，做到“六無”標(biāo)準(zhǔn)；遵守錢帳分管和“四雙”制度，按要求做好庫房的管理工作。五是能夠嚴(yán)格按照我省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員權(quán)限卡管理辦法的有關(guān)規(guī)定，妥善保管好柜員卡和密碼，做到保管嚴(yán)密，操作合規(guī)。六是能夠不斷增強(qiáng)防范意識，落實(shí)“三防一?！?；認(rèn)真熟記防盜防搶防暴預(yù)案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時刻保持清醒的頭腦，保護(hù)信用社的財產(chǎn)安全。

二、嚴(yán)謹(jǐn)工作、生活作風(fēng) 在工作作風(fēng)上，主要做到了以下四點(diǎn)：一是突出一個“實(shí)”字。工作不搞形式主義，不作表面文章；上報數(shù)字以實(shí)為本，不搞憑空捏造，無中生有；匯報工作敢說真話實(shí)話，不夸夸其談，弄虛作假，做到說話讓人相信，辦事讓人放心。二是牢記一個“細(xì)”字。細(xì)心做好大小票幣、損傷幣的兌換整理工作，做到點(diǎn)準(zhǔn)、墩齊、挑凈、捆緊，及時上解；嚴(yán)格按照金庫保管制度，細(xì)心做好庫房的保管工作，確保工作無疏漏。三是做到一個“快”。完成任務(wù)不拖泥帶水，辦理業(yè)務(wù)快而不急，在保證質(zhì)量的前提下，提高工作效率。四是做到一個“嚴(yán)”。嚴(yán)格執(zhí)行各項規(guī)章制度，對違反紀(jì)律的事情敢于糾正，自覺維護(hù)單位利益。生活作風(fēng)上，能夠牢記“自重、自省、自警、自勵”的教導(dǎo)，用工作紀(jì)律嚴(yán)格約束自己，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線。反對拜金主義、享樂主義和極端個人主義，牢固樹立“平凡”意識，忠于“平凡”崗位，保持“平靜”心態(tài)，甘于“平淡”生活，勤勤懇懇辦事，堂堂正正做人。

三、存在問題 一是學(xué)習(xí)不夠深入，如政治理論學(xué)習(xí)只側(cè)重單位里組織的學(xué)習(xí)，對許多政策、法律、法規(guī)只知其表，不知內(nèi)含；業(yè)務(wù)上只注重鉆研出納工作，對其它的經(jīng)濟(jì)知識學(xué)習(xí)不夠主動，不愿意去學(xué)。二是工作還不夠積極主動，有時候只求過得去，不求過得硬。除出納工作較為重視，對其它工作不愿主動插手。三是工作缺乏創(chuàng)新，按部就班；許多工作只是照著別人學(xué)，不去鉆研，不去研究，不去歸納，辦事憑經(jīng)驗(yàn)，憑主觀。四是內(nèi)控制度的落實(shí)存在薄弱環(huán)節(jié)，同事間相互信任，“四雙”制度落實(shí)不夠全面等。

四、今后的努力方向 一是始終堅持抓學(xué)習(xí)，不斷為自己“充電”，重點(diǎn)加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。二是要加強(qiáng)對金融機(jī)構(gòu)詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，汲取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，時刻為自己敲響警鐘，進(jìn)一步提高安全防范意識和自我防范能力。三是要進(jìn)一步深化對福建省農(nóng)村信用社工作人員違反規(guī)章制度處理實(shí)施細(xì)則的學(xué)習(xí)，真正把內(nèi)控制度落到實(shí)處。