第一篇：合規(guī)年會(huì)-助理范文

加強(qiáng)合規(guī)能力建設(shè) 努力提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理有效性

——中國(guó)銀監(jiān)會(huì)主席助理兼上海銀監(jiān)局局長(zhǎng) 王華慶

女士們、先生們，同志們：

上午好！

經(jīng)過(guò)大家的持續(xù)努力、積極探索，上海銀行業(yè)乃至整個(gè)中國(guó)銀行業(yè)，在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理方面已經(jīng)積累了不少好的經(jīng)驗(yàn)、好的做法。最近，銀監(jiān)會(huì)制定了《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，在這個(gè)時(shí)候舉辦第二屆合規(guī)年會(huì)，來(lái)自海內(nèi)外銀行的行級(jí)領(lǐng)導(dǎo)、合規(guī)總監(jiān)匯聚一堂，共同研討銀行業(yè)如何提升合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性，正逢其時(shí)。在此，我代表中國(guó)銀監(jiān)會(huì)及上海銀監(jiān)局，對(duì)第二屆合規(guī)年會(huì)的順利召開表示熱烈的祝賀！當(dāng)前我國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理方面，需要重點(diǎn)加強(qiáng)五方面的能力建設(shè)。

一、合規(guī)要從高層做起，加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高層合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的能力建設(shè)

判斷一家機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理工作做得好不好，一要看高層有沒(méi)有強(qiáng)烈的合規(guī)意識(shí)，二要看高層合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的能力強(qiáng)不強(qiáng)。

首先，機(jī)構(gòu)高層要營(yíng)造合規(guī)經(jīng)營(yíng)的良好氛圍。作為經(jīng)營(yíng)和管理風(fēng)險(xiǎn)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，機(jī)構(gòu)高層首先要確立審慎經(jīng)營(yíng)原則和價(jià)值觀，明確合規(guī)基調(diào)，率先垂范，自上而下強(qiáng)化全體員工的合規(guī)意識(shí)、提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理能力，否則，機(jī)構(gòu)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理無(wú)從談起。為此，機(jī)構(gòu)的決策層和管理層要切實(shí)增強(qiáng)自身的合規(guī)管理意識(shí)，把始終保持經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性，作為高層決策和管理的首要考慮因素，時(shí)刻保持言行一致，積極倡導(dǎo)合規(guī)行為，加強(qiáng)正向激勵(lì)，嚴(yán)厲懲處違規(guī)行為，強(qiáng)化問(wèn)責(zé)制度，在機(jī)構(gòu)內(nèi)部形成良好的合規(guī)經(jīng)營(yíng)氛圍。其次，所有董事都應(yīng)清楚了解自身的合規(guī)管理職責(zé)，董事會(huì)要對(duì)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任。董事會(huì)要在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理政策中，確立整個(gè)機(jī)構(gòu)合規(guī)管理的基本架構(gòu)，監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施，每年都要對(duì)機(jī)構(gòu)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理有效性進(jìn)行評(píng)價(jià)，并把日常監(jiān)督合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的職責(zé)，授權(quán)給相對(duì)比較合適的專業(yè)委員會(huì)來(lái)承擔(dān)。銀行業(yè)比較普遍的做法是，由風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)具體承擔(dān)日常監(jiān)督職責(zé)，也有一些機(jī)構(gòu)授權(quán)審計(jì)委員會(huì)，或者專門設(shè)立的合規(guī)管理委員會(huì)來(lái)承擔(dān)，這要視董事會(huì)結(jié)構(gòu)和專業(yè)委員會(huì)職能的相關(guān)性等因素而定。監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)注的是，負(fù)責(zé)日常監(jiān)督的專業(yè)委員會(huì)是否清楚地了解合規(guī)政策的實(shí)施情況和存在的問(wèn)題，是否真正起到了日常監(jiān)督的作用，董事會(huì)是否每年都對(duì)高管層提交的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告進(jìn)行充分的審議評(píng)價(jià)，是否對(duì)機(jī)構(gòu)的合規(guī)缺陷有一整套的有效解決方案。

再次，行長(zhǎng)和其他高管層成員都應(yīng)清楚地了解自身在管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)方面的職責(zé)，負(fù)起有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任。

與其他機(jī)構(gòu)相比，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不僅業(yè)務(wù)條線多，控制部門也多，協(xié)調(diào)難度很大，尤其是那些流程管理相對(duì)不清晰、部門間協(xié)作意識(shí)還不強(qiáng)的機(jī)構(gòu)，協(xié)調(diào)難度會(huì)更大，因此機(jī)構(gòu)的內(nèi)部協(xié)調(diào)功能就顯得極其重要。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理的專業(yè)性很強(qiáng)，機(jī)構(gòu)不僅需要有一名相當(dāng)職級(jí)的管理人員負(fù)責(zé)全面協(xié)調(diào)，而且合規(guī)負(fù)責(zé)人（Head of Compliance）還要具有一定的專業(yè)素質(zhì)，有足夠的專業(yè)判斷能力，否則很難確保整個(gè)機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的協(xié)調(diào)性和一致性。正因?yàn)楹弦?guī)負(fù)責(zé)人協(xié)調(diào)職能的重要性，現(xiàn)在，國(guó)外有些機(jī)構(gòu)甚至由首席執(zhí)行官（CEO）親自負(fù)責(zé)。就國(guó)內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)而言，如果行長(zhǎng)具有豐富的風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)，而且有足夠的精力，能夠親自分管合規(guī)管理部門，當(dāng)然是最好了。有些機(jī)構(gòu)的行長(zhǎng)（總經(jīng)理）可能要把這項(xiàng)職責(zé)授權(quán)給其他副行長(zhǎng)負(fù)責(zé)，并且分管的負(fù)責(zé)人可能還要兼管法律部門或操作風(fēng)險(xiǎn)管理部門，也可能兼管審計(jì)部門或紀(jì)檢監(jiān)察等內(nèi)控部門，但無(wú)論采取哪一種方式，分管合規(guī)負(fù)責(zé)人都不能分管業(yè)務(wù)條線，以避免利益沖突，這是獨(dú)立性的最低要求。

建立健全合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)，并給予充分和適當(dāng)?shù)馁Y源，是構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架的基礎(chǔ)。高管層要按照董事會(huì)批準(zhǔn)的合規(guī)政策，建立承擔(dān)合規(guī)管理職能的常設(shè)部門及其組織結(jié)構(gòu)。合規(guī)管理部門必須與內(nèi)部審計(jì)部門分設(shè)，并獨(dú)立于業(yè)務(wù)條線，條件成熟的大中型機(jī)構(gòu)，合規(guī)管理部門最好能單獨(dú)設(shè)立。當(dāng)然也可以與法律事務(wù)部門或操作風(fēng)險(xiǎn)管理部門放在一起，如果合規(guī)管理職能與其他管理職能放在一個(gè)部門內(nèi)，在這個(gè)部門內(nèi)部必須要設(shè)立獨(dú)立的合規(guī)管理團(tuán)隊(duì)，并確保合規(guī)管理人員的充分性、適當(dāng)性和獨(dú)立性。

在此基礎(chǔ)上，高管層還要識(shí)別和評(píng)估銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)所面臨的主要合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，審核批準(zhǔn)機(jī)構(gòu)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃，并確保合規(guī)管理部門與法律事務(wù)部門、風(fēng)險(xiǎn)管理部門、內(nèi)部審計(jì)部門以及其他相關(guān)部門之間的工作協(xié)調(diào)。高管層每年都應(yīng)向董事會(huì)提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，在發(fā)現(xiàn)任何重大違規(guī)事件時(shí)，要及時(shí)向董事會(huì)或其下設(shè)委員會(huì)、監(jiān)事會(huì)和監(jiān)管部門報(bào)告。

二、合規(guī)要從基礎(chǔ)抓起，加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的制度建設(shè)

制度建設(shè)是銀行有效實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的起點(diǎn)和基礎(chǔ)。一家機(jī)構(gòu)合規(guī)管理職能是否能有效履行，其中一個(gè)很重要的因素就在于，機(jī)構(gòu)有沒(méi)有到位的管理制度，制度本身的執(zhí)行力強(qiáng)不強(qiáng)。

第一，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理政策是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的綱領(lǐng)性文件，是確立機(jī)構(gòu)合規(guī)基調(diào)、建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的基礎(chǔ)，董事會(huì)應(yīng)當(dāng)審議批準(zhǔn)一份書面的合規(guī)政策，并由高管層貫徹落實(shí)合規(guī)政策。

第二，合規(guī)管理部門要組織制定合規(guī)管理程序，以及員工行為守則、合規(guī)手冊(cè)等合規(guī)指南，并根據(jù)合規(guī)管理的實(shí)踐，適時(shí)評(píng)估和修訂這些管理程序和指南的適當(dāng)性，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供書面指導(dǎo)。合規(guī)管理程序應(yīng)明確識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的流程和報(bào)告線路。一家機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理是否有效，關(guān)鍵取決于這家機(jī)構(gòu)員工的職業(yè)素養(yǎng)，而遵守最高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)操守和價(jià)值準(zhǔn)則是銀行從業(yè)人員最基本的素質(zhì)要求，上至董事長(zhǎng)、下到柜面的普通員工，機(jī)構(gòu)的每一位工作人員都要承諾并遵守員工行為守則。

第三，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)制度的合規(guī)性建設(shè)，為機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性提供制度保障。合規(guī)管理部門要審核評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性，組織協(xié)調(diào)各業(yè)務(wù)條線和控制部門對(duì)這些政策、程序和操作指南進(jìn)行梳理和修訂，確保這些書面的制度和具體做法符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求，確保內(nèi)部制度具有很強(qiáng)的執(zhí)行力。

第四，制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃。這是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的一項(xiàng)基礎(chǔ)性工作。合規(guī)管理部門要根據(jù)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的變化以及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的狀況，制定切實(shí)有效的合規(guī)管理計(jì)劃，明確合規(guī)管理工作的重點(diǎn)，確定特定政策和程序的實(shí)施與評(píng)價(jià)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、合規(guī)性測(cè)試、合規(guī)培訓(xùn)與教育等，確保機(jī)構(gòu)能夠有效識(shí)別、監(jiān)測(cè)和控制涵蓋各類產(chǎn)品和業(yè)務(wù)條線的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

三、合規(guī)要從機(jī)制入手，加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理 “三道防線”的機(jī)制建設(shè)

合規(guī)并非僅僅是合規(guī)管理部門或合規(guī)管理人員的責(zé)任，而是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)所有員工的共同責(zé)任。有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理需要筑牢“三道防線”：第一道防線是業(yè)務(wù)條線、分支機(jī)構(gòu)一線員工和管理人員的自我合規(guī)控制。實(shí)施有效的自我合規(guī)控制是業(yè)務(wù)條線、分支機(jī)構(gòu)一線員工和管理人員的重要職責(zé)，各業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人首先要對(duì)本條線和本機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性，負(fù)起盡職管理的責(zé)任。第二道防線是合規(guī)管理部門在機(jī)構(gòu)的日常經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施專業(yè)化管理，進(jìn)行持續(xù)的合規(guī)控制。第三道防線是內(nèi)部審計(jì)部門對(duì)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性進(jìn)行事后的審計(jì)評(píng)價(jià)，實(shí)施定期的再控制職能。

目前，中國(guó)銀行業(yè)已普遍重視第一道防線和第三道防線的建設(shè)，但與國(guó)際先進(jìn)銀行的經(jīng)驗(yàn)和做法相比，第二道防線的建設(shè)尚處在起步階段，雖然國(guó)內(nèi)已有多家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立了合規(guī)管理部門，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)自身的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理也已成共識(shí)，但風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理建設(shè)是一項(xiàng)復(fù)雜的系統(tǒng)工程，經(jīng)驗(yàn)和做法需要不斷積累和完善。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的“三道防線”建設(shè)必須要注意以下三點(diǎn)：

第一，強(qiáng)化全員合規(guī)培訓(xùn)，提高一線員工和管理人員的合規(guī)能力，逐步使一線員工和管理人員具備與崗位合規(guī)要求相匹配的職業(yè)素養(yǎng)，不僅能時(shí)刻保持自身行為的合規(guī)，更要支持和協(xié)助合規(guī)管理部門識(shí)別和管理機(jī)構(gòu)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

第二，為快速提升合規(guī)管理人員的專業(yè)技能提供必要的便利，保持和發(fā)展他們獨(dú)立的專業(yè)判斷能力。第三，建立合規(guī)管理部門與內(nèi)審部門的協(xié)作機(jī)制。與其他風(fēng)險(xiǎn)管理職能一樣，合規(guī)管理職能的履行是否到位，同樣也要受到內(nèi)部審計(jì)部門的審計(jì)評(píng)價(jià)，而合規(guī)管理部門與內(nèi)部審計(jì)部門在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和合規(guī)性測(cè)試方面，既各有側(cè)重，又相互協(xié)作，兩者的職責(zé)應(yīng)當(dāng)明確界定。

四、合規(guī)要以隊(duì)伍建設(shè)為著力點(diǎn)，加強(qiáng)合規(guī)管理團(tuán)隊(duì)的能力建設(shè)

要有效履行合規(guī)管理職能，關(guān)鍵還是取決于人的因素，目前，國(guó)內(nèi)銀行業(yè)高素質(zhì)的合規(guī)管理人才非常缺乏，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)需要投入適當(dāng)和充分的資源，加強(qiáng)培訓(xùn)，持續(xù)提高他們的專業(yè)技能。整個(gè)合規(guī)管理團(tuán)隊(duì)需要具備四種能力。

一是要具有理解和把握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的專業(yè)能力。能夠持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展，正確理解這些法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的規(guī)定及其精神，準(zhǔn)確把握它們對(duì)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理的實(shí)際影響，及時(shí)為高級(jí)管理層提供合規(guī)建議，同時(shí)還要代表銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向法律和規(guī)則的制定機(jī)構(gòu)，反映實(shí)際情況，提出合理建議，積極參與自律組織相關(guān)準(zhǔn)則的制定。

二是要具有誠(chéng)信與正直的品格，保持職業(yè)判斷的中立性和獨(dú)立性。誠(chéng)信與正直是合規(guī)管理人員必須具備的最基本職業(yè)素養(yǎng)，在合規(guī)管理工作中，合規(guī)管理人員一定要保持中立性和獨(dú)立性，成為維護(hù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)最高標(biāo)準(zhǔn)職業(yè)操守的看門人。

三是要具有一定的風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)和較強(qiáng)的判斷能力。合規(guī)管理要以風(fēng)險(xiǎn)為本，需要理解風(fēng)險(xiǎn)管理的原理和流程，要很清楚地理解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與其他各類風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)性，敏銳地發(fā)覺內(nèi)部制度和具體經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的做法上存在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，要有能力識(shí)別和判斷機(jī)構(gòu)所面臨的重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并提出相應(yīng)的控制和改進(jìn)措施，這些都有賴于合規(guī)管理人員的正確判斷。

四是要具有很強(qiáng)的溝通和組織協(xié)調(diào)能力。在機(jī)構(gòu)內(nèi)部要與各業(yè)務(wù)條線和相關(guān)職能部門，進(jìn)行適當(dāng)?shù)臏贤ê统浞值膮f(xié)調(diào)，外部要保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的密切聯(lián)系，因此，合規(guī)管理人員需要有專業(yè)的溝通技能。

同時(shí)，合規(guī)管理人員還要具有二種意識(shí)。一是主動(dòng)服務(wù)的意識(shí)。要為機(jī)構(gòu)的新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)開發(fā)，提供必要的合規(guī)性審核和測(cè)試，識(shí)別和評(píng)估新業(yè)務(wù)方式的拓展、新客戶關(guān)系的建立，以及客戶關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變化所產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；二是主動(dòng)報(bào)告的意識(shí)。要主動(dòng)報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并提出相應(yīng)的建議和措施。

五、合規(guī)要以有效監(jiān)管作保障，加強(qiáng)監(jiān)管部門合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的能力建設(shè)

近日，銀監(jiān)會(huì)制定了《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，這是銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的一項(xiàng)核心制度，《指引》即將頒布和實(shí)施，將進(jìn)一步促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，樹立風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理理念，加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理的流程建設(shè)，這種以風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理方式，與以往單單滿足外部監(jiān)管要求的做法，已大為不同，因此，監(jiān)管部門也要進(jìn)一步加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的能力建設(shè)，監(jiān)管理念也應(yīng)當(dāng)與時(shí)俱進(jìn)，更加強(qiáng)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)為本的監(jiān)管理念，把合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等其他風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管一道，納入風(fēng)險(xiǎn)為本的監(jiān)管框架之中，改進(jìn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的方式方法，完善風(fēng)險(xiǎn)為本的監(jiān)管流程。

當(dāng)前，我國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管工作的一項(xiàng)重要任務(wù)，就是要加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管，監(jiān)管部門的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管要更加重視對(duì)機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理有效性的評(píng)價(jià)，對(duì)機(jī)構(gòu)開展合規(guī)性現(xiàn)場(chǎng)檢查的頻率、范圍和深度，要依據(jù)機(jī)構(gòu)的合規(guī)歷史記錄及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)價(jià)報(bào)告，有的放矢，抓住重點(diǎn)，合理配置監(jiān)管資源，不斷提高銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的針對(duì)性和有效性，不斷提升有效監(jiān)管的能力和水平。

各位同仁，去年的首屆合規(guī)年會(huì)主要研討了銀行業(yè)如何構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制、培育良好合規(guī)文化，本屆年會(huì)重點(diǎn)探討的是“怎么做”才能使銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理更為有效。這次年會(huì)邀請(qǐng)了許多中外銀行高層的、資深的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理官員和專家，他們具有豐富合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)，同時(shí)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、銀行同業(yè)協(xié)會(huì)的代表和銀行業(yè)監(jiān)管者濟(jì)濟(jì)一堂，將彼此交流和分享風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理經(jīng)驗(yàn)和做法。相信通過(guò)本屆年會(huì)的專題研討，將有助于大家更好地理解和實(shí)施即將由銀監(jiān)會(huì)頒布的《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，進(jìn)一步增強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性，推進(jìn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作取得新的進(jìn)步，促進(jìn)銀行業(yè)穩(wěn)健發(fā)展。

最后，預(yù)祝本屆合規(guī)年會(huì)取得圓滿成功。

第二篇：合規(guī)年會(huì)-劉明康

加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理 提高管理的有效性

中國(guó)銀監(jiān)會(huì)主席 劉明康

再過(guò)一個(gè)多月，中國(guó)銀行業(yè)就要全面向外資開放，開放程度越高，競(jìng)爭(zhēng)壓力也會(huì)越大。加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，提高管理的有效性，既是監(jiān)管者關(guān)注的重點(diǎn)，也是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自身努力追求的目標(biāo)。我很高興地看到，這次在上海舉辦第二屆合規(guī)年會(huì)，有來(lái)自全球大銀行的合規(guī)總監(jiān)，以及國(guó)內(nèi)銀行合規(guī)管理部門的負(fù)責(zé)人，專門研討合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性問(wèn)題，很有必要，也很及時(shí)。下面，我講三點(diǎn)意見。

一、銀行業(yè)發(fā)展一定要重視合規(guī)性挑戰(zhàn)

當(dāng)前，公司治理和全面風(fēng)險(xiǎn)管理成了全球企業(yè)管理的二大熱門話題，經(jīng)合組織2004年4月發(fā)布《OECD公司治理原則》修訂本，美國(guó)發(fā)起組織（COSO）2004年9月發(fā)布《全面風(fēng)險(xiǎn)管理：整合框架》修訂本。對(duì)于銀行業(yè)，除了影響廣泛的巴塞爾新資本協(xié)議，巴塞爾委員會(huì)去年4月發(fā)布的《銀行合規(guī)與合規(guī)部門》、今年2月發(fā)布的《加強(qiáng)銀行公司治理》修訂本等文件，同樣受到各國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和監(jiān)管當(dāng)局的普遍關(guān)注。現(xiàn)在，大家都在講公司治理、合規(guī)管理和全面風(fēng)險(xiǎn)管理，其實(shí)從邏輯上講，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是企業(yè)面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)之一，實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性同樣也是公司治理的重要內(nèi)容。確保經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健發(fā)展的基礎(chǔ)，更是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)管理層和全體員工的共同責(zé)任。

現(xiàn)在銀行業(yè)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)日益綜合化、日益國(guó)際化，業(yè)務(wù)和產(chǎn)品越來(lái)越復(fù)雜，公司治理和風(fēng)險(xiǎn)管理的要求越來(lái)越高，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)需要遵循的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則十分廣泛，不僅包括法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章，還包括監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)布的相關(guān)指引和其他規(guī)范性文件、市場(chǎng)交易規(guī)則、自律性組織制定的相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，既涉及具有法律約束力的文件，也涉及更加廣義的誠(chéng)實(shí)守信和道德行為操守，因此，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要真正做到各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)都能合乎法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求，確實(shí)相當(dāng)不容易。

近年來(lái)，國(guó)內(nèi)外銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不斷暴露重大違規(guī)事件，機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)受到限制，財(cái)務(wù)損失數(shù)量驚人，機(jī)構(gòu)聲譽(yù)嚴(yán)重受損，危及公眾對(duì)銀行業(yè)的信心，大量合規(guī)失效的案例足以說(shuō)明合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)正成為銀行業(yè)主要風(fēng)險(xiǎn)之一，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)正面臨著巨大的合規(guī)性挑戰(zhàn)。而機(jī)構(gòu)的規(guī)模越是龐大、綜合化和國(guó)際化程度越高，發(fā)展和實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的難度就越大，投入的資源就越多，花費(fèi)的成本也就越高，正如巴塞爾委員會(huì)會(huì)計(jì)工作組主席Arnold Schilder先生所說(shuō)的：“發(fā)展和實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的挑戰(zhàn)不亞于實(shí)施巴塞爾新資本協(xié)議所面臨的挑戰(zhàn)”。

二、我國(guó)銀行業(yè)加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的特殊意義

現(xiàn)在，國(guó)際上先進(jìn)銀行非常重視合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，而國(guó)內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在經(jīng)營(yíng)管理的各個(gè)方面都需要有很好的改進(jìn)，甚至需要脫胎換骨，更應(yīng)當(dāng)與時(shí)俱進(jìn)，加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，提高管理的有效性。

第一，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)公司治理，培育良好企業(yè)文化的需要。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高層一定要有很好的合規(guī)管理意識(shí)，確立合規(guī)的基調(diào)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部一定要形成很好的合規(guī)經(jīng)營(yíng)氛圍，內(nèi)控合規(guī)要抓得很緊，一家先進(jìn)的機(jī)構(gòu)必然有良好的合規(guī)文化做支撐，要不然，機(jī)構(gòu)想確立恰當(dāng)?shù)膽?zhàn)略目標(biāo)很困難，而要實(shí)施好這些戰(zhàn)略難度就更大了。企業(yè)文化決定著企業(yè)、團(tuán)隊(duì)和員工的具體行為，管理者和員工如果對(duì)機(jī)構(gòu)內(nèi)部有章不循的現(xiàn)象視而不見，非但不予以制止，甚至還同流合污，這家機(jī)構(gòu)的管理一定不會(huì)好，很容易導(dǎo)致重大違規(guī)事件甚至違法案件。這樣的企業(yè)如果它的賬面上還有很好的業(yè)績(jī)表現(xiàn)，可能會(huì)更加的糟糕，以后要付出的代價(jià)可能會(huì)更大。國(guó)內(nèi)德隆系垮臺(tái)就是其中一個(gè)很能說(shuō)明問(wèn)題的例子。所以合規(guī)要從銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高層做起，先進(jìn)機(jī)構(gòu)首先要有良好的企業(yè)文化。

第二，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施全面風(fēng)險(xiǎn)管理，加強(qiáng)流程管理的需要。國(guó)際上，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的管理不單純是基于流程的管理，而且是基于風(fēng)險(xiǎn)的流程管理。內(nèi)部管理制度同樣也要有利于機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)流程管理，服務(wù)于整合管理各類風(fēng)險(xiǎn)的需要。各業(yè)務(wù)條線制定的相應(yīng)政策、程序、操作手冊(cè)或操作指南，組成了滿足整個(gè)業(yè)務(wù)流程管理要求的相關(guān)制度，成為指導(dǎo)實(shí)際操作的標(biāo)準(zhǔn)。合規(guī)管理人員的大量工作就是要確保內(nèi)部管理制度的合規(guī)性，以體現(xiàn)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求，管理者和員工是否遵守了這些管理制度，則由內(nèi)審人員來(lái)檢查、督促。這些聽上去很淺顯的道理，目前在國(guó)內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)能基本做到的卻并不多，缺乏流程管理的規(guī)章制度，看似很完善，實(shí)際操作性卻很差，制度明確的要求實(shí)踐起來(lái)往往會(huì)走樣，不少銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)把業(yè)務(wù)流程管理和行政管理混為一談，隨意定規(guī)定、發(fā)通知，管理制度缺乏體系化、系統(tǒng)性。這樣的管理制度無(wú)疑會(huì)影響管理效率，根本就談不上制度的執(zhí)行力。國(guó)內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)只有樹立起流程管理的理念，才能從整體上提高客戶服務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)管理的質(zhì)量，這是有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高層一定要重視，在這方面，機(jī)構(gòu)的境外戰(zhàn)略投資者應(yīng)當(dāng)發(fā)揮積極作用。

第三，監(jiān)管者與被監(jiān)管者之間建立和保持良性互動(dòng)關(guān)系的需要。合規(guī)管理從來(lái)都是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自身的要求，是內(nèi)生的，而不是外生的，經(jīng)營(yíng)活動(dòng)不合規(guī)就會(huì)產(chǎn)生合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。國(guó)際上凡是風(fēng)險(xiǎn)管理做得好的銀行，必然非常重視合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理。如果國(guó)內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)都有一套很好的合規(guī)管理制度安排，又有健全的公司治理結(jié)構(gòu)，董事會(huì)和經(jīng)理層都充分重視合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的管理，不但能準(zhǔn)確理解和貫徹法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的精神，而且能一以貫之，通過(guò)持續(xù)關(guān)注法律法規(guī)和監(jiān)管制度的變化和最新發(fā)展，建立并保持與監(jiān)管者之間的和諧與互動(dòng)，這樣就能全面提升機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理質(zhì)量，提升監(jiān)管部門的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管效率。

三、中國(guó)銀行業(yè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理需要重點(diǎn)做好的四項(xiàng)工作

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的原理與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)是一致的，都是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別和管理的過(guò)程，但合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理有其獨(dú)特的風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)，合規(guī)的有效性取決于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)基礎(chǔ)，需要建立科學(xué)、合理的配套制度。

第一，銀行從業(yè)人員要有很好的職業(yè)操守。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有效合規(guī)的首要條件是擁有忠誠(chéng)的員工。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)的大量人為因素和違規(guī)案件，都是由機(jī)構(gòu)內(nèi)部人員的不當(dāng)行為，甚至是不良行為造成的。只要機(jī)構(gòu)存在不道德的行為，又疏于管理，案件就防不勝防，案件發(fā)生是遲早的事。因此，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高層一定要確立最高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)操守和價(jià)值準(zhǔn)則，管理層要率先垂范，防止經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中的賄賂腐敗行為、自我交易和其他不道德行為和非法行為。合規(guī)管理部門要協(xié)助管理層制定合規(guī)手冊(cè)和員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，明確哪些行為是允許、鼓勵(lì)的；哪些行為是絕對(duì)不能接受、不能容忍的，是機(jī)構(gòu)所禁止的。同時(shí)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)還要強(qiáng)化問(wèn)責(zé)制的兩個(gè)重要環(huán)節(jié)，一個(gè)是對(duì)誰(shuí)有責(zé)任進(jìn)行認(rèn)定，一個(gè)是對(duì)責(zé)任人進(jìn)行處理，這樣可以促使銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的員工養(yǎng)成良好的行為習(xí)慣，才能實(shí)現(xiàn)全員主動(dòng)合規(guī)，真正形成良好的合規(guī)文化。尤其是案件多發(fā)的基層機(jī)構(gòu)，管理人員一定要有良好的道德水準(zhǔn)，遵守最高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)操守，這是從事銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的基本職業(yè)素養(yǎng)。

第二，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要建立誠(chéng)信舉報(bào)機(jī)制。誠(chéng)信是立業(yè)之本。維護(hù)好銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的職業(yè)操守，一定要有制度保障。建立誠(chéng)信舉報(bào)機(jī)制，就是要讓那些不守規(guī)矩、不講誠(chéng)信的人有一種外在的壓力，讓他們知道還有一雙雙眼睛在盯著，促使他們?cè)谒枷肷蠒r(shí)刻牢記、行為上處處體現(xiàn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)最高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)操守。合規(guī)管理部門作為管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)控部門，是誠(chéng)信舉報(bào)的一個(gè)很好渠道。當(dāng)然，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該建立起有效的舉報(bào)保護(hù)機(jī)制，不讓那些舉報(bào)人遭到打擊報(bào)復(fù)，否則沒(méi)有人敢舉報(bào)，誠(chéng)信舉報(bào)機(jī)制也就發(fā)揮不了作用。

第三，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要建立正向激勵(lì)機(jī)制。一家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)之所以存在大量違規(guī)操作，屢查屢犯，它的根源就在績(jī)效考核機(jī)制上，不適當(dāng)?shù)募?lì)會(huì)產(chǎn)生誤導(dǎo)。現(xiàn)在許多機(jī)構(gòu)的績(jī)效考核仍然是重業(yè)務(wù)指標(biāo)、輕內(nèi)控管理，有些機(jī)構(gòu)的關(guān)鍵績(jī)效指標(biāo)（KPI指標(biāo)）沒(méi)有內(nèi)控合規(guī)管理的內(nèi)容，考核機(jī)制中不體現(xiàn)內(nèi)控合規(guī)優(yōu)先，這樣，所謂重視合規(guī)管理，只能是空中樓閣，落不到實(shí)處。目前，有些銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在設(shè)立合規(guī)管理部門后，采用平衡計(jì)分卡方法實(shí)施績(jī)效考核，對(duì)業(yè)務(wù)指標(biāo)完成好的給予加分，合規(guī)管理做得不好的給予減分，報(bào)告重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)有功者給予獎(jiǎng)勵(lì)，這種做法正是我們所提倡的正向激勵(lì)。

第四，合規(guī)管理要有適當(dāng)?shù)馁Y源。

所謂合規(guī)從高層做起，一層意思是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高層領(lǐng)導(dǎo)的所作所為首先要合規(guī)，另一層意思就是要求高層領(lǐng)導(dǎo)一定要重視合規(guī)管理，配備合適的合規(guī)管理人員，合規(guī)管理的職能要細(xì)化，現(xiàn)在國(guó)內(nèi)有些機(jī)構(gòu)在合規(guī)管理部門內(nèi)部還設(shè)立了若干個(gè)合規(guī)管理團(tuán)隊(duì)，有負(fù)責(zé)管理制度合規(guī)性審核的合規(guī)政策團(tuán)隊(duì)、負(fù)責(zé)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和評(píng)估的監(jiān)測(cè)團(tuán)隊(duì)、負(fù)責(zé)保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)聯(lián)系的監(jiān)管關(guān)系維護(hù)團(tuán)隊(duì)等?，F(xiàn)在不論是國(guó)內(nèi)還是國(guó)際上，高素質(zhì)的合規(guī)管理專才都非常缺乏，加強(qiáng)人才建設(shè)顯得非常重要，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要投入資源，定期培訓(xùn)，持續(xù)提高他們的專業(yè)技能。

中國(guó)銀監(jiān)會(huì)對(duì)銀行業(yè)做好合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理非常重視，最近銀監(jiān)會(huì)在借鑒國(guó)際銀行業(yè)的合規(guī)管理經(jīng)驗(yàn)、總結(jié)國(guó)內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理實(shí)踐的基礎(chǔ)上，制定了《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，希望通過(guò)實(shí)施這個(gè)指引，促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性，確保機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)守法合規(guī)，更好地應(yīng)對(duì)業(yè)務(wù)全面開放后的挑戰(zhàn)。

最后，預(yù)祝本次年會(huì)取得成功。

第三篇：合規(guī)

最近觀看了警示片。通過(guò)典型案例的觀看，真實(shí)再現(xiàn)了案例中那些曾經(jīng)事業(yè)飛黃騰達(dá)而得意忘形的同行，面對(duì)權(quán)力和金錢，未經(jīng)得住誘-惑與考驗(yàn)，私欲膨脹，一步步邁向犯罪深淵，最終走進(jìn)高墻、受到法律懲制的過(guò)程。

影片剖析了他們的違法違紀(jì)行為給國(guó)家、社會(huì)、家庭及個(gè)人所帶來(lái)的嚴(yán)重后果，具有很強(qiáng)的警示教育效果和震撼力，增強(qiáng)了教育的實(shí)效性，營(yíng)造出了“不想為，不能為，不敢為”的氛圍，使心靈受到強(qiáng)烈震撼和警示?！斑h(yuǎn)離違規(guī)、珍惜工作”讓我們從這些直觀的感受和深刻的警醒中得到心靈的震憾，從而達(dá)到預(yù)防犯罪、遠(yuǎn)離犯罪的目的。

感受體現(xiàn)：

一是抓好防范。典型案件警示教育是筑牢預(yù)防職務(wù)犯罪思想道德防線的有效形式，通過(guò)采取多種形式，扎扎實(shí)實(shí)抓好預(yù)防從業(yè)人員職務(wù)犯罪工作，努力營(yíng)造從嚴(yán)治行、廉潔從業(yè)、依法合規(guī)的和-諧發(fā)展環(huán)境。要關(guān)心、關(guān)愛我們的干部，領(lǐng)導(dǎo)要把企業(yè)文化作為自身言行的自覺行動(dòng)、身體力行。使大眾心態(tài)失衡而激發(fā)出不滿情緒而導(dǎo)致案件發(fā)生。

二是以案為鑒，引以為戒，從自身的崗位特點(diǎn)理解風(fēng)險(xiǎn)防范、提高警示性，自覺提高依法合規(guī)意識(shí)，要更新觀念，勤奮學(xué)習(xí)，爭(zhēng)做與時(shí)俱進(jìn)的干部。及時(shí)更新知識(shí)結(jié)構(gòu)，不斷強(qiáng)化政治理論、專業(yè)技能和業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí)，形成“建設(shè)學(xué)習(xí)型社會(huì)、爭(zhēng)當(dāng)知識(shí)型公民”的氛圍。

三是警鐘常鳴。要時(shí)刻保持清醒頭腦，面對(duì)權(quán)力和金錢，要經(jīng)得住誘-惑，要牢固樹立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀，在思想上警鐘常鳴，增強(qiáng)遵紀(jì)守法意識(shí)和自我約束能力，筑牢拒腐防變的思想道德防線，自覺抵制各種不良思想的誘-惑，珍惜職業(yè)生命。自覺提高依法合規(guī)意識(shí)。自覺做到自重、自盛自警、自勵(lì)，做到廉潔奉公，按章操作，從根本上防范道德風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)，確保不發(fā)生任何案件事故。

五是要嚴(yán)以律己，要教育干部自覺養(yǎng)成良好的生活習(xí)慣，要依法合規(guī)辦事，自覺防范安全隱患，做合格公民，做合格員工。

通過(guò)觀看警示片，又一次受到了警示再教育，進(jìn)一步增強(qiáng)了依法合規(guī)的意識(shí)，牢固樹立了制度觀念，提高了廉潔從業(yè)、遵章守紀(jì)、規(guī)范操作、恪盡職守的自覺性。真正感知了有所知、有所悟、有所懼的目的，從而進(jìn)一步增強(qiáng)了教育的說(shuō)服力，制度的約束力和監(jiān)督的威懾力。更加堅(jiān)定了做人自強(qiáng)不息、不爭(zhēng)名利、始終保持不賭博、不吸毒的良好形為習(xí)慣；保持經(jīng)濟(jì)量入為出、不攀比、不參預(yù)高消費(fèi)的生活習(xí)性；以平常心、做平常人，干平常事、過(guò)平常日子，不斷豐富與完善知足者常樂(lè)的人生價(jià)值觀。

第四篇：合規(guī)

xxx，男，出生年月：1981年3月，政治面貌：團(tuán)員，畢業(yè)于安徽省第一輕工業(yè)學(xué)校。2000年9月進(jìn)入報(bào)社印刷廠工作。在校期間表現(xiàn)良好，曾連續(xù)三次被評(píng)為“優(yōu)秀班干部”，兩次被評(píng)為“優(yōu)秀團(tuán)員”。

一、注重政治理論學(xué)習(xí)。

在2003年9月進(jìn)入報(bào)社照排室工作后，積極參加夜班部、照排室的定期集中學(xué)習(xí)。在學(xué)習(xí)中把黨的理論和“三個(gè)代表”重要思想等政治理論的學(xué)習(xí)作為首要學(xué)習(xí)內(nèi)容。照排室是市委黨報(bào)的一個(gè)重要陣地，所以我們要加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，提高個(gè)人自身的素質(zhì)非常重要。在此之外我還積極參加報(bào)社團(tuán)委組織的政治學(xué)習(xí)，在團(tuán)委領(lǐng)導(dǎo)建立學(xué)習(xí)型機(jī)關(guān)團(tuán)組織的旗幟下，與全社團(tuán)員青年共同對(duì)“三個(gè)代表”重要思想和黨的十六大精神進(jìn)行深入透徹的學(xué)習(xí)。在學(xué)習(xí)中發(fā)揚(yáng)理論實(shí)際相結(jié)合的方法，進(jìn)而更好的完成了團(tuán)組織下達(dá)的每一項(xiàng)任務(wù)，完成了一個(gè)共青團(tuán)員應(yīng)有的義務(wù)。

二、認(rèn)真細(xì)致的做好本職工作。

在進(jìn)入報(bào)社照排室工作之后，我的工作任務(wù)是進(jìn)行電腦傳版。傳版是一項(xiàng)需要認(rèn)真細(xì)致的工作，要把好每一個(gè)版面的傳輸工作，不容出錯(cuò)，一旦出錯(cuò)就一發(fā)動(dòng)全身，所以我在傳版記錄本上寫著：“時(shí)刻提高警惕”來(lái)告訴自己一刻都不能馬虎，至今無(wú)傳輸錯(cuò)誤。傳版工作還有一個(gè)最大的特點(diǎn)就是每天工作結(jié)束后都要比別人走的遲。因?yàn)閭靼媸钦张攀夜ぷ鞒绦虻淖詈笠坏拦ば颍簿褪前押米詈笠魂P(guān)，在這一方面我努力勤奮的工作著，毫無(wú)怨言，為辦好黨報(bào)盡一位共青團(tuán)員應(yīng)盡的職責(zé)。

三、團(tuán)結(jié)進(jìn)取，積極參加團(tuán)組織開展的各項(xiàng)活動(dòng)。

積極踴躍參加團(tuán)組織開展的活動(dòng)是每位團(tuán)員青年在團(tuán)組織的旗幟下不可缺少的一個(gè)重要課題。在去年，在報(bào)社團(tuán)委書記的帶領(lǐng)下我們參觀了華光玻璃集團(tuán)、拓展野外訓(xùn)練在錦江大酒店進(jìn)行彩彈射擊、慶國(guó)慶報(bào)社舉行大聯(lián)歡以及在今年3·12植樹節(jié)，我們?cè)诓苌絼?chuàng)建了xxx日?qǐng)?bào)社“青年記者林”等非常有意義的活動(dòng)。在參加活動(dòng)的同時(shí)既充實(shí)了自己的業(yè)余生活，又增長(zhǎng)了一些豐富的文化生活知識(shí)，也拓寬了視野。

四、以自己的實(shí)際行動(dòng)爭(zhēng)做一位合格的共青團(tuán)員。

經(jīng)過(guò)團(tuán)組織的悉心培養(yǎng)和廣大團(tuán)員青年的信任，在2005年2月我被推選為報(bào)社機(jī)關(guān)團(tuán)委第一團(tuán)支部書記。在喜悅的同時(shí)也感到一種壓力，作為支部書記怎樣更好的服務(wù)于廣大團(tuán)員青年，能不能繼續(xù)保持優(yōu)點(diǎn)，改正缺點(diǎn)，能不能在廣大團(tuán)員面前以身作責(zé)，以更高的要求來(lái)做好每一項(xiàng)工作等一系列課題極富挑戰(zhàn)性。不過(guò)我相信自己，在現(xiàn)實(shí)生活中為了更好的把以上課題做好，我常常以一個(gè)共產(chǎn)黨員的標(biāo)準(zhǔn)為準(zhǔn)則嚴(yán)格要求自己，為團(tuán)員青年排憂解難。以及積極參加義務(wù)獻(xiàn)血和扶貧送溫暖。在去年我們照排室積極資助一位因家庭貧困而失學(xué)的春蕾女童，使這位失學(xué)女童又重新回到了課堂。除此之外，我還能不計(jì)報(bào)酬的加班加點(diǎn)完成工作任務(wù)，能夠吃苦耐勞。

雖然通過(guò)團(tuán)組織的悉心培養(yǎng)和自己的努力取得了一點(diǎn)點(diǎn)成績(jī)，但是我認(rèn)為還是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，雖然能以一個(gè)共產(chǎn)黨員的標(biāo)準(zhǔn)來(lái)嚴(yán)格要求自己，但是距離一個(gè)共產(chǎn)黨員的標(biāo)準(zhǔn)還相差很遠(yuǎn)，所以在今后的工作中我們要實(shí)事求是，戒驕戒躁，努力克服自己的缺點(diǎn)，始終保持團(tuán)組織的先鋒模范作用，腳踏實(shí)地、積極進(jìn)取、不斷創(chuàng)新、默默的奉獻(xiàn)，力爭(zhēng)使自己在各項(xiàng)工作中取得新的成績(jī)，努力使自己成為共青團(tuán)組織的優(yōu)秀先鋒。

xxx同志1995年進(jìn)入xxx日?qǐng)?bào)印刷廠照排室工作至今。該同志任勞任怨，與同事們團(tuán)結(jié)協(xié)作，從不計(jì)較個(gè)人得失，顧全大局，受到同事們的喜愛與擁護(hù)。

xxx同志在工作中總是吃苦在前，別人不愿干的工作找到她，她總是毫無(wú)怨言。大伙在工作中遇到困難時(shí)，她也總是勇于擔(dān)起責(zé)任，并認(rèn)真分析加以解決。在出色完成本職工作的基礎(chǔ)上，xxx同志對(duì)扶老、助貧工作更是熱心、積極，不管是下鄉(xiāng)扶貧還是資助貧困失學(xué)兒童或是幫助孤寡老人，她每次都克服家庭困難積極參與，該同志常說(shuō)：“我們有能力、有條件去幫助別人，為會(huì)么不去幫助呢？”她樂(lè)于助人的性格在她的行動(dòng)中完完全全地體現(xiàn)出來(lái)。

尤其值得一提的是，該同志從不自滿，時(shí)刻提醒自己的不足，總是虛心學(xué)習(xí)身邊同事們的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，及時(shí)改正自己的不足，不斷地完善自己。在她的身上我們看到她精于本職、勇于探索、勤于實(shí)踐、樂(lè)于奉獻(xiàn)的時(shí)代精神，也體現(xiàn)了她特別能戰(zhàn)斗、特別講奉獻(xiàn)的傳統(tǒng)美德。

xxx同志在照排室擔(dān)任錄字與排版的工作任務(wù)，她在工作中精益求精，出錯(cuò)率極少，為企業(yè)降本增效做出貢獻(xiàn)。xxx同志積極努力和認(rèn)真的工作態(tài)度，使其業(yè)務(wù)技能不斷提高，成為行業(yè)多面手。她從事的錄字、排版工作，出錯(cuò)率汪，速度快，贏得客戶的一致好評(píng)。為單位爭(zhēng)了光，也為本人贏得了很高的榮譽(yù)，xxx同志還在2002年全省的錄字比賽中憑借著過(guò)硬、扎實(shí)、熟悉的業(yè)務(wù)技能取得了全省第二名的出色成績(jī)。2005年初，xxx同志被大伙推選為xxx日?qǐng)?bào)社機(jī)產(chǎn)團(tuán)委第四支部的團(tuán)支部書記，上任后她帶領(lǐng)一幫團(tuán)員青年進(jìn)行村、下鄉(xiāng)慰問(wèn)失學(xué)女童，又帶領(lǐng)團(tuán)員青年去敬老院看望孤寡老人。單位別的部門工作任務(wù)繁重時(shí)，她還組織團(tuán)員青年利用節(jié)假日義務(wù)幫忙。她成了團(tuán)員青年心目中的核心人物，她在繼續(xù)努力著，用自己的一言一行實(shí)踐著生命的價(jià)值！

本人xxx，男，28歲，團(tuán)員。2000年自安徽大學(xué)中文系畢業(yè)后進(jìn)入xxx日?qǐng)?bào)社做記者，現(xiàn)在xxxx日?qǐng)?bào)淮河晨刊編輯二部從事編輯工作。在做記者期間，本人完成了許多重大采訪任務(wù)，多篇稿件獲省市好新聞獎(jiǎng)；2003年本人服從報(bào)社調(diào)整安排，創(chuàng)設(shè)“民生資訊”版，并承擔(dān)編輯任務(wù)，在近兩年的高考專題報(bào)道中，所編版面受到讀者歡迎和報(bào)社表?yè)P(yáng)。2005年初，在報(bào)社機(jī)關(guān)團(tuán)委成立后，本人經(jīng)過(guò)民主推薦選舉，任第二支部組織委員。

任第二支部組織委員期間事跡：

2005年3月，xxx日?qǐng)?bào)社團(tuán)支部升格為報(bào)社機(jī)關(guān)團(tuán)委后，本人經(jīng)團(tuán)委組織民主推薦，團(tuán)員青年的信任選舉，成為第二支部組織委員。任職以來(lái)，主要事跡有三：

第一，身體力行爭(zhēng)當(dāng)表率

作為一名團(tuán)干部，必須更要注重自己的言行，處處發(fā)揮表率作用，才能贏得廣大團(tuán)員青年的支持和尊重，同時(shí)，這也是做好團(tuán)內(nèi)各項(xiàng)工作的根本保證，為此，本人十分注重加強(qiáng)自身的修養(yǎng)，在團(tuán)支部?jī)?nèi)外工作中，本人嚴(yán)于律已，寬厚待人，特別是在團(tuán)內(nèi)開展的一些活動(dòng)中，本人處處以身作則，事事起帶頭作用。由于第二支部的團(tuán)員青年是以晨刊記者部為班底組建的，他們工作任務(wù)重，時(shí)間不確定，而且其組成的團(tuán)員中大多是剛從大學(xué)畢業(yè)，具有一定的自由散漫的特點(diǎn)，針對(duì)這一情況，本人抱著切實(shí)為大家服務(wù)的態(tài)度，經(jīng)常與他們交流工作經(jīng)驗(yàn)，并請(qǐng)一些有水平、有經(jīng)驗(yàn)、老編、老記們給他們傳授心得，幫助他們快速熟悉、適應(yīng)新的人生角色。在團(tuán)委組織的一些活動(dòng)中，本人除積極參加外，并動(dòng)員他們參加集體組織的活動(dòng)。

第二，積極協(xié)助團(tuán)委及支部班子開展工作

任職以來(lái)，本人積極向團(tuán)委建言獻(xiàn)策，就團(tuán)的活動(dòng)開展提出自己的想法，并動(dòng)員本支部的團(tuán)員青年熱情參與活動(dòng)。近一年來(lái)，團(tuán)委組織的大大小小活動(dòng)，本支部團(tuán)員除有特殊情況外，大部分都能積極參加。2005年的植樹節(jié)期間，團(tuán)委組織團(tuán)員青年?duì)I造“青年記者林”，本支部積極響應(yīng)，在曹山一隅，同其他支部團(tuán)員一道，植下近千棵樹苗，不久后，又去給小樹苗培土、澆水，所栽下的樹苗無(wú)一死亡。在支部?jī)?nèi)，本人更不顧自己所承擔(dān)的繁重的編輯任務(wù)，積極協(xié)助支部班子成員開展好本支部的工作，及時(shí)把相關(guān)材料整理歸檔。

第三：積極參加社會(huì)公益活動(dòng)。

向春蕾女童捐款，看望慰問(wèn)貧困家庭，參加青年志愿者活動(dòng)等。

第五篇：合規(guī)

建設(shè)合規(guī)文化，打造合規(guī)光大

合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理是銀行生存與發(fā)展的根基，合規(guī)管理作為商業(yè)銀行一項(xiàng)核心風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)在商業(yè)銀行中的地位日趨重要，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的理念正逐步被認(rèn)知，無(wú)論在任何時(shí)候都要將合規(guī)經(jīng)營(yíng)擺在重要戰(zhàn)略位置，不斷普及合規(guī)知識(shí)、推進(jìn)合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理、培育合規(guī)經(jīng)營(yíng)文化。

對(duì)于合規(guī)管理，總行曾下發(fā)了《中國(guó)光大銀行”十個(gè)嚴(yán)禁”行為規(guī)范》，包括柜員“十個(gè)嚴(yán)禁”、柜臺(tái)經(jīng)理“十個(gè)嚴(yán)禁”、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人“十個(gè)嚴(yán)禁”及客戶經(jīng)理“十個(gè)嚴(yán)禁”(含對(duì)公、個(gè)貸、理財(cái))，劃定了四十條“紅線”，禁止員工觸碰，目的是以此為契機(jī)，有針對(duì)性地加大案防力度，培養(yǎng)員工合規(guī)意識(shí)、守法意識(shí)、案防意識(shí)，做到“知而避之則安”。

目前光大銀行已經(jīng)建立成了有特色的合規(guī)管理體系：第一是合規(guī)綱領(lǐng)：根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》等相關(guān)法律法規(guī)，制定了《中國(guó)光大銀行內(nèi)部控制管理制度》，作為合規(guī)管理的綱領(lǐng)性文件，指導(dǎo)全行內(nèi)控合規(guī)管理工作；第二是合規(guī)內(nèi)容：經(jīng)過(guò)細(xì)化的《合規(guī)執(zhí)行與承諾書》、各崗位條規(guī)卡、《中國(guó)光大銀行員工合規(guī)手冊(cè)》等共同構(gòu)成合規(guī)具體內(nèi)容；第三是合規(guī)預(yù)警：制定了《中國(guó)光大銀行內(nèi)控合規(guī)預(yù)警管理辦法》，并成立了內(nèi)控合規(guī)預(yù)警委員會(huì)，定期召集合規(guī)預(yù)警會(huì)議，通報(bào)合規(guī)預(yù)警信息，做到防患于未然；第四是合規(guī)報(bào)告：制定了《中國(guó)光大銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度》，作為常規(guī)合規(guī)管理工作，定期報(bào)告各單位、各條線在內(nèi)外部監(jiān)管檢查及日常工作中發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)一步完善內(nèi)控合規(guī)制度；第五是合規(guī)考核：《中國(guó)光大銀行全員問(wèn)責(zé)暫行辦法》及《經(jīng)營(yíng)單位合規(guī)運(yùn)營(yíng)百基分考核管理辦法》形成互補(bǔ)，“案件問(wèn)責(zé)”與“違規(guī)問(wèn)責(zé)”相結(jié)合，共同構(gòu)成合規(guī)考核體系；第六是合規(guī)評(píng)價(jià)：制定了《中國(guó)光大銀行內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)辦法》，根據(jù)該辦法對(duì)全行各條線內(nèi)控合規(guī)執(zhí)行情況進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)、查找不足、改進(jìn)制度、完善內(nèi)控。