第一篇：案件管理總結(jié)

案管總結(jié)

2010年XX紀委案件管理工作在XX紀委監(jiān)察局的正確領(lǐng)導(dǎo)及市紀委案管室的指導(dǎo)下，嚴格按照“依法依紀辦案、安全辦案、規(guī)范辦案工作程序”的具體要求，強化對辦案工作的監(jiān)督和管理，履行案件管理五項職能，進一步完善案件查辦、案件管理工作機制和制度，優(yōu)化案件結(jié)構(gòu)、提高辦案質(zhì)量、規(guī)范辦案程序、促進依紀依法辦案，不斷提高為領(lǐng)導(dǎo)決策服務(wù)、為查辦案件服務(wù)的能力和水平。

一、工作開展情況

（一）強化案件綜合信息工作

及時、準確上報相關(guān)信息和月、季度分析材料。截止目前，我區(qū)共初核案件線索XX起，立案XX起，其中X名鄉(xiāng)科級副職，審理查處各類違紀案件XX起，處分人員XX人，涉及黨員XX人，其他人員X人，結(jié)案率100％。其中XX紀委處理XX人，鄉(xiāng)鎮(zhèn)紀委處理X人，區(qū)直紀委處理X人。突出督辦重點，加強對本級機關(guān)自辦案件、上級機關(guān)交辦案件、領(lǐng)導(dǎo)交辦事項的督辦；規(guī)范督辦案件程序和責任，建立督辦工作臺帳，明確專人負責，確保督辦件在規(guī)定的時間內(nèi)辦結(jié)；建立健全督辦結(jié)果審核把關(guān)制度、督辦進展情況定期報告和通報等制度，形成案件督辦工作制度體系，進一步提高督辦工作的質(zhì)量和效率。8月份清理遺留案件XX件，跟蹤督辦了區(qū)直和鄉(xiāng)鎮(zhèn)自辦案件XX件，辦結(jié)XX件。

（二）建立健全各項規(guī)章制度

緊緊圍繞市紀委監(jiān)察局關(guān)于反腐敗和查辦案件工作的整體部署，堅持為領(lǐng)導(dǎo)決策服務(wù)，為反腐敗查辦案件工作服務(wù)，積極履行職能，全力協(xié)助委局領(lǐng)導(dǎo)加強對辦案工作和辦案隊伍的管理，認真開展協(xié)調(diào)，加大監(jiān)督檢查，督辦落實力度。為完善辦案工作程序規(guī)定，全面推進辦案工作規(guī)范化建設(shè)，切實推動全區(qū)反腐敗工作的深入開展，我們加強調(diào)查研究，注重用制度規(guī)范案件管理行為，有效防范案件查處工作中的違紀違法行為。今年來，擬定和完善《關(guān)于紀檢監(jiān)察機關(guān)嚴格依紀依法辦案的實施辦法（試行）》的制度，草擬《XXX區(qū)執(zhí)紀執(zhí)法機關(guān)辦案聯(lián)席會議制度》，加強與公檢法等部門的信息溝通、共享。嚴格審批使用“兩規(guī)”措施，杜絕不符合規(guī)定要求的“兩規(guī)”行為。

（三）加強重要案件線索的管理工作。進一步明確案件線索受理、集中排查、集體研究的范圍、程序和方法，規(guī)范運作、緊密銜接，使案件線索管理高效運轉(zhuǎn)。一是全面落實案件線索統(tǒng)一管理制度，加強對反映同級黨委管理干部案件線索及其他重要案件線索的管理。二是督促辦案部門和辦案人員及時向分管領(lǐng)導(dǎo)及主要領(lǐng)導(dǎo)匯報新發(fā)現(xiàn)的案件線索，并進入案件線索管理程序運行。三是加強與公、檢、法、審計等機關(guān)的溝通和協(xié)調(diào)，完善與執(zhí)紀執(zhí)法機關(guān)及有關(guān)部門案件線索移交辦法。

（四）強化查辦案件的組織協(xié)調(diào)工作。一是建立完善與司法機關(guān)的協(xié)作辦案工作機制，形成反腐敗查辦案件合力；二是做好區(qū)內(nèi)外紀檢監(jiān)察機關(guān)的案件協(xié)查工作，建立健全追逃防逃工作機制；三是建立健全基層辦案機制，結(jié)合聯(lián)組交叉辦案機制充分發(fā)揮紀委監(jiān)察局及其派駐機構(gòu)協(xié)作辦案能力。四是建立辦案人才庫，實行動態(tài)管理，為查辦案件工作提供人才支持。五是組織開展查辦案件工作考核和“雙優(yōu)”評選活動，發(fā)揮激勵機制在案件查辦工作中的導(dǎo)向作用。

二、下一階段做法：

（一）建立健全組織協(xié)調(diào)機制。建立完善在反腐敗協(xié)調(diào)小組領(lǐng)導(dǎo)下的聯(lián)席會議制度、議事規(guī)則等相關(guān)配套制度，進一步規(guī)范組織協(xié)調(diào)的具體事項、方式方法、適用程序等。

（二）組織協(xié)調(diào)委局機關(guān)工作人員辦案安全工作和查辦案件程序規(guī)定考試工作。加強辦案場所管理。

第二篇：案件管理工作制度

案件管理工作制度

為做好案件管理工作，履行統(tǒng)計匯總、綜合分析、組織協(xié)調(diào)、跟蹤督辦、監(jiān)督檢查五項職能，為領(lǐng)導(dǎo)提供真實、準確、全面的案件查處工作信息，促進依紀依法辦案，推動辦案工作深入開展，特制定本制度。

一、紀委監(jiān)察室負責紀委、監(jiān)察局機關(guān)案件管理工作，并對全縣紀檢監(jiān)察機關(guān)案件管理工作進行業(yè)務(wù)指導(dǎo)。

二、案件管理工作的目標及主要業(yè)務(wù)

案件管理工作要實現(xiàn)以下目標：工作網(wǎng)絡(luò)和體系比較健全，信息溝通渠道更加暢通，統(tǒng)計質(zhì)量明顯提高，綜合分析不斷深入，組織協(xié)調(diào)規(guī)范有序，跟蹤督辦順暢有效，監(jiān)督檢查措施得力，規(guī)章制度更加完善，案件管理職能作用進一步發(fā)揮。

(一)做好案件統(tǒng)計工作，按照中紀委辦公廳和自治區(qū)紀委辦公廳及市紀委統(tǒng)一的統(tǒng)計報表及要求，及時、準確上報統(tǒng)計數(shù)據(jù)。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)紀委、縣直機關(guān)派駐紀檢組長，按規(guī)定時間（月報表每月25日前上報本月的統(tǒng)計數(shù)據(jù)）將統(tǒng)計報表報縣紀委檢查室，檢查室案管員要及時匯總上報。本委局各室要按時準確地向案管提供案件數(shù)據(jù)和案件初查了結(jié)報告、立案調(diào)查報告、審理報告及處分決定等材料。要從案件的初查、立案、結(jié)案等查辦案件的全過程進行登記，建立統(tǒng)計數(shù)據(jù)庫，了解辦案進度，掌握辦案動態(tài)。要加強案件管理系統(tǒng)軟件的管理使用。案件管理系統(tǒng)要實現(xiàn)專機專用，專人管理，不得對系統(tǒng)隨意卸載或重復(fù)安裝，嚴格遵守系統(tǒng)管理各項規(guī)定。

(二)做好案件分析工作，為領(lǐng)導(dǎo)決策服務(wù)。案件分析要著重分析研究本地區(qū)一定時期違紀案件的層次、行業(yè)、地域分布等情況；案件數(shù)量、類別、發(fā)案特點和趨勢；違紀動機、手段，違紀形成在制度和案件管理方面存在的漏洞；研究辦案對策，針對存在的問題向領(lǐng)導(dǎo)提出建議。重大、典型案件分析隨時報送。

(三)充分發(fā)揮案件管理的職能，及時向本機關(guān)領(lǐng)導(dǎo)和上級報送查辦案件工作信息，提供統(tǒng)計報表、統(tǒng)計調(diào)查、統(tǒng)計分析資料等情況；要每月定期向本委局領(lǐng)導(dǎo)提供一次查辦案件情況，每季度通報一次查辦案件情況和案件管理情況。協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)制定辦案計劃，確定辦案重點，總結(jié)辦案經(jīng)驗。

(四)積極做好案件查辦的組織協(xié)調(diào)、跟蹤督辦和監(jiān)督檢查工作，完善相關(guān)工作機制，認真落實具體工作措施，推動案件管理工作向制度化、規(guī)范化、科學(xué)化邁進。

(五)正確管理和使用本機關(guān)的案件統(tǒng)計數(shù)據(jù)和檔案。本機關(guān)各室查辦的案件結(jié)案或銷案立卷歸檔后，要移交案管室存檔。案管室做好審核工作，嚴格履行接交手續(xù)。

三、實行重大案件立、結(jié)案備案制度。凡涉及副科級以上干部問題，性質(zhì)惡劣、造成嚴重后果的，在本地區(qū)、本部門有重大影響的，履行了初查、立案、結(jié)案審批手續(xù)后，要報上一級紀檢監(jiān)察機關(guān)案件管理部門備案。

四、案件管理人員可閱存重要信訪摘報和重要案件材料，列席有關(guān)排查、查辦案件的常委會，書記、局長辦公會，辦案部門召開的案件匯報、審理會，掌握案件查辦的進展情況。

五、案件管理人員因工作需要，經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)批準，可直接向辦案人員或主管室負責人了解案情和辦案情況；可查閱查辦案件材料。

七、建立案件管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組。組長由案件檢查室分管領(lǐng)導(dǎo)擔任，成員由信訪室、檢查室、審理室主任及案管員組成，負責委局案件管理全面工作。

第三篇：案件管理做法

法制網(wǎng)湖南頻道9月30日訊 今年7月11日，雨湖區(qū)檢察院在全市率先成立的案件管理中心已正式運行。在檢察長和檢委會的直接領(lǐng)導(dǎo)下，負責對全院所有案件實行源頭管理，明確了集中收案、統(tǒng)一分流、流程監(jiān)管、案件督察和案件質(zhì)量評查五大職能，確保了執(zhí)法辦案活動嚴格依法進行，保障了檢察權(quán)的正確行使，同時也杜絕了辦關(guān)系案、人情案，從而也保護了干警個人。他們的主要做法是：

一、扮演“四種”角色，實現(xiàn)案件的動態(tài)管理

一是集中收案，當好“管理員”。案件管理中心統(tǒng)一直接對外受理案件，對所有案件在“進口”環(huán)節(jié)實行源頭管理。將原來由業(yè)務(wù)科室受理的所有案件全部納入案件管理中心管理范圍，按照案件管理規(guī)則進行登記管理，對不符合受案標準的案件拒在“進口”之外，對辦結(jié)的案件或需要退回補充偵查以及報送的案件由相應(yīng)業(yè)務(wù)科室報案件管理中心統(tǒng)一進行備案登記、審查，將有問題的案件擋在“出口”以內(nèi)。此外，案件管理中心還記錄贓證物扣押、凍結(jié)、移交、保管、處理情況，并由我院警務(wù)科統(tǒng)一保管。結(jié)案后，贓證物隨案移交相關(guān)部門。

二是全程監(jiān)控，當好“監(jiān)督員”。案件管理中心在統(tǒng)一受理案件后，根據(jù)案件性質(zhì)和所處的環(huán)節(jié)填寫案件登記卡，再按順序號分給相應(yīng)的業(yè)務(wù)部門人員由內(nèi)勤接轉(zhuǎn)。如需變更承辦人，必須經(jīng)科長、分管檢察長簽名后才能變更。再由承辦人依照法律規(guī)定和該院制定的工作規(guī)范、操作標準及辦案流程進行辦理。結(jié)案時由相應(yīng)的部門內(nèi)勤將案件辦結(jié)情況及時向案件管理中心登記備案。同時，對案件流程進行了監(jiān)管：辦案期間如變更強制措施或延長羈押期限，必須在報批后24小時內(nèi)報案件管理中心備案；案件管理中心對批捕案件在到期前二天內(nèi)提示、預(yù)警，對公訴案件在到期前五天內(nèi)提示、預(yù)警，發(fā)出《預(yù)警通知書》，由承辦人簽署具體意見，并將結(jié)果反饋給科室負責人與分管領(lǐng)導(dǎo)。特別對審查起訴未羈押的案件提出了審結(jié)方面的時間要求，辦案期限原則上不得超過二個月，杜絕久拖不決案件的發(fā)生。對于自偵、民行等部門受理的舉報線索及自偵部門自行發(fā)現(xiàn)的案件線索等，自行進行辦理，并在立案后二天內(nèi)向案件管理中心備案。

三是督察評查，當好“檢驗員”。業(yè)務(wù)部門辦結(jié)后的每一起案件，均要求在辦結(jié)后將決定書或判決書連同相關(guān)案卷材料一并移交案件管理中心進行審查，由案件管理中心依據(jù)法律規(guī)定和上級院有關(guān)案件執(zhí)法狀況考評規(guī)則及本院制定的《執(zhí)法狀況考評辦法》從實體、程序和法律文書制作三方面進行評查。對發(fā)現(xiàn)的“兩不一撤”（不批捕、不起訴、撤案）、上級交辦、當事人投訴、上訪等特殊案件，進行重點評查，對存在問題的案件啟動個案督察程序。到目前為止，共評查案件100余件，發(fā)現(xiàn)問題10余個，分門別類交辦到各業(yè)務(wù)科室，業(yè)務(wù)科室集體研究后進行對照整改。發(fā)現(xiàn)存在執(zhí)法質(zhì)量問題或違法違紀問題的，由案件管理中心提出督察通知書或督察意見書，經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)批準后，及時反饋給有關(guān)部門限期進行整改；構(gòu)成違紀的交紀檢監(jiān)察部門根據(jù)我院制定的《執(zhí)法過錯責任追究辦法》、《不立案、不起訴、不批捕案件內(nèi)部監(jiān)督制度》等規(guī)定進行處理。對雖未違紀但存在執(zhí)法問題的，按照制定的《執(zhí)法問題警示誡勉談話暫行辦法》進行警示、誡勉談話。根據(jù)評查結(jié)果及案件流程監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)的問題，案管中心會同檢務(wù)督查部門，由檢察長、分管檢察長帶隊，分別到公訴科、偵監(jiān)科、反貪、反瀆等主要業(yè)務(wù)部門召集所有辦案干警公開進行講評。

四是數(shù)據(jù)利用，當好“服務(wù)員”。一方面，當好領(lǐng)導(dǎo)的“服務(wù)員”。案件管理中心統(tǒng)一收錄案件進出口的數(shù)據(jù)，通過定期分析結(jié)案率、積案率、判決率等指標，進行報表分析和質(zhì)量分析，有針對性提出意見建議，為領(lǐng)導(dǎo)決策提供參考。運行以來，已編寫《案件情況數(shù)據(jù)分析》兩期，所反映的公訴部門結(jié)案率偏低的問題得到了院領(lǐng)導(dǎo)的高度重視，及時采取措施加強公訴辦案力量，加快公訴辦案力度，使公訴部門案件辦結(jié)率大大提高。另一方面，當好群眾的“服務(wù)員”。在一樓設(shè)立觸摸屏查詢系統(tǒng)，將適合公開的信息及案件辦理的進度等情況錄入到觸摸屏查詢系統(tǒng)，為來訪群眾提供便捷的查詢服務(wù)，最大限度地保障了訴訟參與人對案件辦理情況的知情權(quán)與監(jiān)督權(quán)。

第四篇：不當?shù)美讣偨Y(jié)

不當?shù)美讣?/p>

案件一：

劉某紅的銀行卡里莫名多了35萬元，這是“天上掉餡餅”？世上沒有免費的午餐，別人的東西終究是別人的。法院最終判決劉某紅不當?shù)美毞颠€，并承擔本案訴訟費。

網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬：

誤將錢轉(zhuǎn)入他人賬戶

原告馬某英與被告劉某紅曾有過賬戶往來，原告在其電腦存有被告的賬戶信息，今年3月22日，原告委托他人通過中國農(nóng)業(yè)銀行網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬，因原告的委托人一時疏忽，誤將人民幣35萬元打入被告劉某紅賬戶，原告發(fā)現(xiàn)失誤后即與被告聯(lián)系，要求其返還遭拒，后來還玩起了“躲貓貓”，無奈之下，原告一紙訴狀遞到其原籍所在地興寧市人民法院，要求返還人民幣35萬元及其利息，并承擔本案的訴訟費用。

原告為證明其訴訟主張，向法院提供了中國農(nóng)業(yè)銀行電子銀行實時轉(zhuǎn)賬交易（個人）回單（付款方），該回單證實在2011年3月22日，原告馬某英將人民幣35萬元轉(zhuǎn)賬到劉某紅賬戶內(nèi)。法院經(jīng)向劉某紅的戶籍所在地的基層組織調(diào)查，證實其一向在外、地址不詳、無法聯(lián)系。法院向劉某紅公告送達民事起訴狀副本、合議庭組成人員告知書、開庭傳票等應(yīng)訴材料，但其未在規(guī)定的時間內(nèi)到庭參加訴訟、主張其權(quán)利。

法院判決：

被告返還35萬元

梅州興寧法院經(jīng)審理后認為，原告馬某英在2011年3月22日將人民幣35萬元通過電子銀行轉(zhuǎn)賬方式將該筆款項誤轉(zhuǎn)入被告劉某紅賬戶這一事實，有原告方提供的中國農(nóng)業(yè)銀行電子銀行實時轉(zhuǎn)賬交易（個人）回單（付款方）證實，法院予以認可。被告劉某紅經(jīng)合法傳喚未到庭參加訴訟，視為其自動放棄抗辯權(quán)利。因此法院根據(jù)《中華人民共和國民法通則》等相關(guān)法律規(guī)定，判決被告劉某紅應(yīng)于判決生效后10日內(nèi)將不當?shù)美钊嗣駧?5萬元及利息返還給原告馬某英，并承擔本案訴訟費。

興寧市人民法院研究室劉映波表示，《中華人民共和國民法通則》第九十二條規(guī)定：“沒有合法根據(jù)，取得不當?shù)美?，造成他人損失的，應(yīng)當將取得的不當利益返還受損失的人?！北景钢?，被告劉某紅沒有合法依據(jù)獲取原告誤轉(zhuǎn)賬的人民幣35萬元，被告是因原告財產(chǎn)受到損失而獲得利益，其所得利益為不當?shù)美时桓鎰⒛臣t應(yīng)將不當?shù)美娜嗣駧?5萬元及利息返還給原告。

案件二：

東莞市某數(shù)控設(shè)備有限公司2010年6月在網(wǎng)上購買機票被騙40萬余元。案發(fā)后，東莞公安及法院聯(lián)合行動，跨四省八市最終成功追回逾九成被騙款項。

網(wǎng)上搜索打折機票被騙

2010年6月11日，東莞市某數(shù)控設(shè)備有限公司為公司負責人購買機票。公司工作人員在互聯(lián)網(wǎng)上搜索“打折機票”時，搜索到一家優(yōu)惠網(wǎng)站，并撥打了該網(wǎng)站的訂票熱線電話，按對方要求將機票款1258元轉(zhuǎn)入對方王某德的個人帳戶。轉(zhuǎn)帳成功后，對方以輸入驗證帳戶為由，騙取該工作人員按其要求操作，結(jié)果工作人員又將帳戶余額401818元轉(zhuǎn)入被告王某德的個人帳戶。后工作人員發(fā)覺賬戶金額被轉(zhuǎn)走，馬上報警求助。

公安機關(guān)接到報案后展開調(diào)查，發(fā)現(xiàn)該工作人員轉(zhuǎn)入王某德帳戶的款項已被分解轉(zhuǎn)入被告曹某等9人的帳戶。公安機關(guān)按案款的流向凍結(jié)了相應(yīng)帳戶，但操作電話詐騙的王某德卻不見蹤影。犯罪嫌疑人尚未歸案，公安機關(guān)不能將款項直接劃扣歸還給受害人，遂告知該受騙公司向法院起訴。

十被告戶籍跨四省八市

數(shù)控公司以不當?shù)美麨橛桑驏|莞市第二人民法院起訴王某德、曹某等10人，請求法院判決十被告歸還騙取的40多萬元及按同期貸款利率計算的利息。經(jīng)法院調(diào)查，該案被告人共有10人之多，且被告的戶籍地址橫跨四省八縣市?！敖?jīng)過銀行查賬我們發(fā)現(xiàn)，被告戶籍分布在海南、河南、廣東和廣西四省，要想挽回事主的經(jīng)濟損失，法院在查明事實、執(zhí)行款項上需要動用大量人力物力?！鞭k案法官龔國柱說。

據(jù)悉，大朗法庭在訴訟階段，前后共安排13名司法人員參與辦理案件。辦案人員親自到被告戶籍所在地進行調(diào)查，針對接收贓款賬戶的情況進行詢問。最終，法庭對全部被告執(zhí)行到位375024.44元，追回被騙款項的93.46%。

案例三：

保姆在家里工作摔傷，雇主要負責么？昨日，一起民事糾紛在深圳中院開庭，保姆劉某在曬晾床單時摔倒骨折，事后把雇主告到法院索賠，一審法院判雇主賠償6萬余元，但雇主不服，提起了上訴。

據(jù)了解，保姆劉某從2005年2月起在朱先生夫婦家做保姆。2008年9月25日中午，劉某在朱先生家陽臺曬晾床單時，因其站立凳子上的凳腳斷裂，劉某摔傷，診斷為右橈骨遠端粉碎性骨折。在治療過程中，朱先生夫婦實際承擔了醫(yī)療費用。2010年4月19日，劉某委托市第二人民醫(yī)院法醫(yī)臨床司法鑒定所對其進行傷殘鑒定，被評定為十級傷殘。

同時要求返還保險金

去年，劉某向羅湖法院提起訴訟狀告朱先生夫婦，索賠殘疾賠償金、精神損害撫慰金等6.7萬余元。此外，劉某還為自己買了保險，她支付給朱先生夫婦保險理賠金1萬元，這筆錢部分用于醫(yī)療，劉某另案又以不當?shù)美麨橛善鹪V朱先生夫婦要求返還。

一審時，朱先生夫婦事故是劉某自己重大過失所致，同時他們也支付了全部醫(yī)療費和其他相關(guān)費用，劉某的訴求沒有依據(jù)。

去年10月，羅湖法院作出一審判決。法院認為雇員劉某在雇傭活動中造成的傷害，雇主應(yīng)承擔賠償責任，判決朱先生夫婦賠償6.5萬余元。在另一起劉某提起的不當?shù)美V訟中，法院也判朱先生夫婦返還保險理賠金。

一審判決后，朱先生夫婦對兩起判決都不服提出上訴。

昨天，二審開庭。朱先生夫婦一方仍堅持認為劉某要對事故發(fā)生承擔主要責任，同時對賠償金額也提起了異議。對于不當?shù)美话?，朱先生夫婦認為不當?shù)美怀闪?，他們沒有獲得任何利益，劉某也沒有財產(chǎn)損失，根據(jù)《保險法》損益相抵原則，劉某主動給付1萬元保險理賠金給他們作為醫(yī)療費補償也是有合法依據(jù)的。

案例四：

去年3月，一名中年女子拿著存款單到銀行取款時，發(fā)現(xiàn)自己6000多元定期存款早已被人提取一空！經(jīng)銀行查詢，原來是被另一名同名同姓的老太提走。銀行返還事主存款后，將取走錢的老太告上法院，要求其返還不當?shù)美?。而老太認為這是銀行的過錯，不該找儲戶退錢。

緣起：張冠李戴發(fā)錯錢

2006年1月19日，年近九旬的黃老太憑身份證到農(nóng)行沙河支行辦理掛失業(yè)務(wù)，并根據(jù)銀行提供的賬號和金額填寫了《掛失申請書》。數(shù)天后，銀行為黃老太辦理了存單的“掛失補發(fā)”。同年4月28日，黃老太憑該存單到銀行取走了6532.64元。

2010年3月9日，銀行收到了與黃老太同名同姓的儲戶黃×貞的信件，稱其在2002年11月12日在該銀行開立了一年期定期存單，本金6202元。日前，她要求辦理取款手續(xù)，卻發(fā)現(xiàn)該筆款項已在2006年4月28日被提取，要求銀行協(xié)助退回存款。

銀行核對了存款憑條和儲蓄存單，發(fā)現(xiàn)補發(fā)給黃老太的存單賬戶，實際為黃×貞所有。銀行在將錢退回給黃×貞后，要求黃老太退還款項，黃老太則認為取款賬戶就是自己的，且有銀行補發(fā)的存單為證。協(xié)商無果后，銀行將黃老太告上越秀區(qū)法院。

法院：不當?shù)美麘?yīng)還款

銀行方面認為，黃×貞開戶時留存的地址、身份證號碼以及聯(lián)系電話均與黃老太在辦理掛失業(yè)務(wù)時留存的相關(guān)資料明顯不符；同時，原始存款憑條上的簽名也與黃老太在《掛失申請書》以及支取定期存單上簽名明顯不符，因此，該定期存單上的資金實為與黃老太同名同姓的黃×貞所有。

越秀區(qū)法院認為黃老太補領(lǐng)的存單是農(nóng)行沙河支行的誤解而造成張冠李戴的結(jié)果。黃×貞持有的定期儲蓄存單原件，證明該黃×貞與銀行存在合同關(guān)系，而黃老太沒有證據(jù)證明其與銀行建立合同關(guān)系。銀行向儲蓄存單的真正持有人黃×貞支付了款項，因此，黃老太的行為屬于不當?shù)美?，判決其歸還款項。

被告：過錯方應(yīng)是銀行

判后，黃老太不服，向廣州市中院提起上訴。委托律師表示，該案的過錯方是銀行，責任不應(yīng)由儲戶承擔。本案實質(zhì)就是一筆定期存款由于銀行的過錯開出了兩張定期存單，既然當時銀行憑身份證受理了黃老太的掛失，就可以確定雙方存在存款關(guān)系。黃老太是在不知情的情況下憑真實存單取款，沒有故意使用不法手段騙取他人存款，不應(yīng)構(gòu)成不當?shù)美?，不?yīng)承擔歸還本金及利息的責任。不過二審法院沒有采納黃老太的說法，維持了一審判決。案例五：

河南省新鄭市王十江與高玲利為徹底斷絕婚外情關(guān)系，雙方簽訂了沒有“任何糾紛”的協(xié)議，斷絕一切來往。幾個月后，王十江又突然以不當?shù)美蚍ㄔ浩鹪V，索要情婦之前從銀行取走其四萬元存款。1月5日，河南省新鄭市人民法院審結(jié)了此案。

今年40歲王十江是新鄭市人，做建材生意。2007年底，王十江家里裝修，通過熟人介紹，聘請新鄭市某裝修隊高玲利的父親高某為其裝修，高玲利隨父親到王十江的家里搞裝修。

高玲利比王十江小四歲，性格外向，身段苗條，王十江對高玲利愛慕不已，經(jīng)常以買材料為名帶高玲利出去玩，高玲利似乎看出了王十江的心思，她對王十江事業(yè)有成，體貼入微的關(guān)懷也慢慢產(chǎn)生感情。一來二去，雙方在外邊發(fā)生了婚外情。但礙于雙方都已建立起了家庭，又都不想破壞家庭，他們經(jīng)常以各種借口欺騙家人在外姘居。

王十江和高玲利發(fā)生婚外情后，王十江瞞著妻子拿家里的錢供兩人吃喝玩樂。據(jù)王十江的妻子講，在這期間，她以為丈夫做生意賠本了，沒有想丈夫有婚外情。事后，高玲利聲稱，她與王十江交往期間，王十江十分吝嗇，她瞞著丈夫從家里拿著出六萬塊錢，供兩人在外玩樂。

2010年5月27日，高玲利從王十江的衣服里掏出一個農(nóng)行存折和身份證，因該存折是通用的密碼，她從銀行取出了40000元存款。四天后，高玲利把取錢的事告訴王十江，說：“俺家里事，我先用用?！碑敃r雙方關(guān)系十密切，王十江也沒有說什么，沒有因取錢事影響他們的婚外情。

三個月后，高玲利和王十江婚外情傳到她丈夫趙某的耳朵里，在趙某嚴逼追問下，高玲利承認與王十江已有兩年的婚外情。高玲利有一個幸福美滿的家庭，她有兩個兒子和一個疼家愛她的丈夫。她與王十江婚外情，純粹是為了給平淡生活一點激情，根本沒有想過與丈夫離婚。在高玲利苦苦哀求下，趙某原諒了她，但要求她從此與王十江一刀兩斷。

8月26日，高玲利找到王十江，說她丈夫已知道她的婚外情，她不想因為這事破壞家庭。據(jù)王十江講，當時他擔心高玲利的老公打他或敲詐他，也沒有多想，就與高玲利協(xié)商，簽訂了一份內(nèi)容為：“王十江、高玲利好合好散，互不騷擾，各自生活，以后，不準以電話或其他通訊工具向?qū)Ψ酵ㄔ挕Ｊ虑笆潞鬀]有糾紛，永不再提。”的協(xié)議書，卻把他借給高玲利四萬元忘記了，沒有想會引起糾紛。

幾天后，王十江突然想起自己借給高玲利四萬元借款，便將高玲利約出來，要求其返自己四萬元借款。高玲利卻不認帳，她說，她已經(jīng)還給他兩萬元，是他主動放棄兩萬元，以雙方已經(jīng)簽訂沒有任何糾紛協(xié)議為由拒絕還款。

在多次向高玲利索要無果的情況下，王十江將收集到高玲利在銀行取款的相關(guān)證據(jù)，在10月14日以不當?shù)美麑⒏吡崂嫔狭朔ㄍィ埱蠓ㄔ阂婪ㄅ辛畋桓娓吡崂⒓捶颠€40000元及利息，本案訴訟費用由被告承擔。

新鄭法院依法受理了此案。在庭審過程中，王十江辯稱，原、被告系熟人關(guān)系。2010年5月27日，被告私自將原告所擁有的銀行存折上的40000元存款取走，占為己有。直到6月1號，被告才告知原告。之后，原告多次要求被告返還該款，被告拒不返還。請求依法判令被告立即返還40000元及利息，本案訴訟費用由被告承擔。

原告王十江向法庭提交如下證據(jù)，戶名為王十江、存折復(fù)印件一份，證明該存折系原告所有，被告在此存折上取走40000元，該存折是通用密碼；河南省農(nóng)村（信用社 合作銀行 商業(yè)銀行）取款憑條復(fù)印件一份，取款時間為2010年5月27日，戶名為王十江，代辦人姓名為高玲利，證明被告在原告存折上取款40000元；2010年8月26日協(xié)議一份，證明本協(xié)議簽訂時不存在被告給付原告20000元現(xiàn)金問題。被告高巧針辯稱：原告所述事實不能成立。被告取款是經(jīng)原告方同意取的款，當時原告把銀行密碼及身份證都給了被告，且此款雙方已于2010年8月26日全部結(jié)清，并簽有協(xié)議。

為此，被告向法庭提交了2010年8月26日協(xié)議一份，證明原、被告之間于當天經(jīng)結(jié)算，無任何糾紛。

法院認為：2010年8月26日，原、被告簽訂協(xié)議的行為真實、自愿，不違反法律和社會公共利益，屬有效民事行為，從原、被告在協(xié)議中簽名之時起對雙方均具有法律約束力。被告從原告的存單中通過銀行取款40000元屬實，但該行為發(fā)生在原、被告于2010年8月26日簽訂協(xié)議之前。同時，在該協(xié)議簽訂之前，原告已經(jīng)得知被告持自己的存單從銀行取走40000元。再者，原、被告于2010年8月26日簽訂的協(xié)議明確約定，雙方事前事后沒有糾紛，永不再提。原、被告于2010年8月26日簽訂協(xié)議之時起，雙方對有關(guān)40000元取款問題已經(jīng)加以解決。原、被告于2010年8月26日簽訂協(xié)議之后，任何一方無權(quán)再向?qū)Ψ剿饕獏f(xié)議簽訂之前發(fā)生的債務(wù)。據(jù)此，針對原告提出的要求被告立即返還40000元及利息的訴訟請求，法院不予支持，遂判決駁回原告王十江的訴訟請求

第五篇：案件問責管理暫行辦法

案件問責管理暫行辦法

第一章 總 則

第一條 為規(guī)范***案件問責工作，落實案件風險責任，促進案件風險防控，根據(jù)?中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法?、?中華人民共和國商業(yè)銀行法?和?中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法的通知?（銀監(jiān)辦發(fā)〔2013〕255號文）等法律法規(guī)，制定本辦法。

第二條***及轄內(nèi)各營業(yè)網(wǎng)點（以下簡稱信用社）案件問責工作，適用本辦法。

第三條 本辦法所稱案件是指信用社從業(yè)人員獨立實施或參與實施的，或外部人員實施的，侵犯信用社或客戶資金或其他財產(chǎn)權(quán)益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機關(guān)立案偵查或按規(guī)定應(yīng)當移送公安、司法機關(guān)立案查處的刑事犯罪案件。

信用社從業(yè)人員在案件中涉嫌犯罪或存在其他與案件直接相關(guān)的違法違規(guī)行為的，適用本辦法。

第四條 存在下列情形之一的，屬于重大、惡性案件：

（一）涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上的；

（二）性質(zhì)惡劣，造成擠兌、區(qū)域性或系統(tǒng)性風險等重大社會不良影響的；

（三）銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)認定的其他屬于重大、惡性的案件。

第五條 本辦法所稱案件問責是指信用社對案件責任人員實施責任追究的行為。

第六條 本辦法所稱案件責任人員是指對案件發(fā)生負有責任的信用社從業(yè)人員，包括作案人員，相關(guān)違法違規(guī)行為的實施人或參與人以及對案件發(fā)生負有管理、領(lǐng)導(dǎo)、監(jiān)督責任的人員。

對案件發(fā)生負有管理、領(lǐng)導(dǎo)責任的人員是指不履行或未有效履行管理職責，導(dǎo)致有關(guān)環(huán)節(jié)內(nèi)部控制失效，致使案件發(fā)生的部門或營業(yè)網(wǎng)點的負責人。

對案件發(fā)生負有監(jiān)督責任的人員是指不履行或未有效履行監(jiān)督、檢查職責，應(yīng)當發(fā)現(xiàn)而未能及時發(fā)現(xiàn)、報告案件及風險的人員。

第七條 案件責任人員范圍應(yīng)當根據(jù)相關(guān)崗位和業(yè)務(wù)條線的職責內(nèi)容、管理權(quán)限、履職情況等因素予以認定。

第八條 信用社案件問責應(yīng)當遵循依法依規(guī)、實事求是、權(quán)責對等、責任明確、逐級追究的原則。

第九條 信用社案件問責工作應(yīng)當接受銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的監(jiān)督和指導(dǎo)。

第二章 問責主要方式 第十條 信用社案件問責主要包括但不限于以下方式：

（一）紀律處分：包括警告、記過、記大過、降級、撤職、留用察看、開除等。

（二）經(jīng)濟處理：包括扣減績效工資、降低薪酬級次、要求賠償經(jīng)濟損失等。

（三）其他問責方式：包括通報批評、責令辭職、解除勞動合同等。

第十一條 案件問責方式可以合并使用，但對于應(yīng)當給予紀律處分的，不得以經(jīng)濟處理或其他問責方式代替紀律處分。

第三章 問責基本標準

第十二條 信用社應(yīng)當追究案發(fā)營業(yè)網(wǎng)點案件責任人員的責任，并對其營業(yè)網(wǎng)點負責人、聯(lián)社涉案業(yè)務(wù)條線部門負責人和聯(lián)社分管領(lǐng)導(dǎo)、聯(lián)社主要負責人及其他案件責任人員做出責任認定，根據(jù)責任認定情況進行問責。

第十三條 根據(jù)責任認定情況，發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上案件的，信用社應(yīng)當給予案發(fā)營業(yè)網(wǎng)點主要負責人記大過（含）以上處分；發(fā)生重大、惡性案件的，信用社應(yīng)當給予案發(fā)營業(yè)網(wǎng)點主要負責人及聯(lián)社涉案業(yè)務(wù)條線部門負責人降級（含）以上處分。第十四條 根據(jù)責任認定情況，有下列情形之一的，信用社可以免予追究有關(guān)案件責任人員的責任：

（一）因不可抗力造成違法違規(guī)的；

（二）因緊急避險，被迫采取非常規(guī)手段處置突發(fā)事件，且所造成的損害明顯小于不采取緊急避險措施可能造成的損害的；

（三）受他人暴力脅迫實施違法違規(guī)行為，且事后及時報告并積極采取補救措施的；

（四）案發(fā)前已發(fā)現(xiàn)相關(guān)環(huán)節(jié)內(nèi)部控制問題并及時提示風險、提出整改要求，或主動反映、舉報案件線索的；

（五）在集體決策的違法違規(guī)行為中明確表達不同意意見且有記錄的；

（六）其他可以免責的情形。

第十五條 根據(jù)責任認定情況，有下列情形之一的，信用社可以對有關(guān)案件責任人員從輕或減輕處理：

（一）情節(jié)輕微且未造成損害的；

（二）因抵制無效，被迫執(zhí)行上級錯誤決定或命令而實施違法違規(guī)行為的，但執(zhí)行上級明顯違法違規(guī)決定或命令的除外；

（三）自查發(fā)現(xiàn)、主動揭露案件的；

（四）主動采取有效措施消除或減輕危害后果的；

（五）積極配合案件調(diào)查，為案件調(diào)查、減少損失、挽回影響發(fā)揮重要作用或有重大立功表現(xiàn)的；

（六）受他人惡意欺詐實施違法違規(guī)行為，且事后及時報告并積極采取補救措施的；

（七）其他可以從輕、減輕處理的情形。

第十六條 根據(jù)責任認定情況，有下列情形之一的，信用社應(yīng)當對有關(guān)案件責任人員從重處理：

（一）發(fā)生重大、惡性案件，或一年內(nèi)發(fā)生同質(zhì)同類案件的；

（二）監(jiān)督管理嚴重失職，致使內(nèi)部控制嚴重失效，從而引發(fā)案件的；

（三）指使、授意、教唆或脅迫他人違法違規(guī)操作，發(fā)生案件的；

（四）對違法違規(guī)事實或發(fā)現(xiàn)的重要案件線索不及時報告、制止、處理，從而引發(fā)案件或?qū)е掳讣楣?jié)進一步加重的；

（五）對上級機構(gòu)或銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)指出的內(nèi)部控制薄弱環(huán)節(jié)或提出的整改意見，未采取落實措施或落實不到位，發(fā)生案件的；

（六）案發(fā)后，瞞報或故意漏報、遲報、錯報案件信息的;

（七）隱瞞案件事實或隱匿、偽造、篡改、毀滅證據(jù)，抗拒、妨礙、不配合案件調(diào)查和處理的；

（八）對檢舉人、證人、鑒定人、調(diào)查處理人實施威脅、恐嚇或打擊報復(fù)的；

（九）其他應(yīng)當從重處理的情形。

第十七條 案件責任人員被撤職后，二年內(nèi)不得安排擔任同職（級）及以上職務(wù)。

第十八條 信用社離職人員對離職前的案件發(fā)生負有責任的，信用社應(yīng)當做出責任認定，并報告監(jiān)管機構(gòu)；案件責任人仍在信用社任職的，應(yīng)當做出認定結(jié)果及擬處理意見移送離職人員現(xiàn)任職單位。

第十九條 信用社在案件問責工作中應(yīng)當依法保障案件責任人員申訴的權(quán)利。

第二十條 案件責任人員涉嫌犯罪的，信用社應(yīng)當向公安、司法機關(guān)報案。

第四章 問責基本程序

第二十一條 發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上案件的，信用社應(yīng)當暫停案發(fā)營業(yè)網(wǎng)點負責人職務(wù)，責成其積極配合案件調(diào)查。發(fā)生重大、惡性案件的，信用社應(yīng)當暫停案發(fā)營業(yè)網(wǎng)點負責人職務(wù)，并視情況暫停案發(fā)涉案業(yè)務(wù)條線部門負責人職務(wù)，責成其積極配合案件調(diào)查。

案件調(diào)查結(jié)束后，確認被暫停職務(wù)的人員履行了相關(guān)職責的，即予恢復(fù)原職。

第二十二條 案件查清后，信用社應(yīng)當按照員工管理權(quán)限組織開展具體案件問責工作。

發(fā)生重大、惡性案件的，由聯(lián)社紀委牽頭組織開展具體案件問責工作。

案發(fā)營業(yè)網(wǎng)點人員不得參與具體案件問責工作。第二十三條 信用社對案件責任人員做出免責、從輕或減輕處理的責任認定，應(yīng)當逐一提出處理意見和理由，并由案發(fā)層級機構(gòu)的上一級機構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報告。

第二十四條 信用社原則上應(yīng)當在立案之日起3個月內(nèi)對案件責任人員做出處理決定，并在決定后5個工作日內(nèi)由案發(fā)層級機構(gòu)的上一級機構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報告。

對確需延長案件辦理時間的，應(yīng)當征得銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)同意。

第五章 問責監(jiān)督

第二十五條 問責工作未按照?關(guān)于印發(fā)〖銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行制度〗的通知?（銀監(jiān)辦發(fā)〔2013〕 255號）規(guī)定開展的，聯(lián)社應(yīng)當追究具體案件問責工作層級機構(gòu)主要負責人的責任。涉嫌犯罪的，應(yīng)當向公安、司法機關(guān)報案。

第二十六條 聯(lián)社未按照本辦法規(guī)定開展問責工作的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以依法采取監(jiān)管措施，督促其嚴肅問責。

第六章 附 則

第二十七條 本辦法實施后，有關(guān)案件問責工作規(guī)定與本辦法不一致的，以本辦法為準。

第二十八條 本辦法由***負責解釋。第二十九條 本辦法自下發(fā)之日起施行。