第一篇：如何保障出借資金及收益安全

第十一期：如何保障出借資金及收益安全

壹啟富公司如何保障出借資金及收益的安全？

壹啟富投資擔保公司從以下五個方面來保障出借資金及收益的安全。①債務(wù)關(guān)系不會因為擔保方的消失而消失：

正規(guī)的擔保公司在合同中的角色是擔保方，而借貸雙方的債務(wù)關(guān)系不會因為擔保 方的消失而消失，也就是說，就算擔保公司跑了。債務(wù)關(guān)系依然存在。②公證處公證：

在民間借貸服務(wù)中導入公權(quán)力。每一筆出資，《借款合同》、《抵押合同》均采用 強制執(zhí)行公證。讓我們的權(quán)利可以進一步加強。公證書，可以讓我們的借款合同有強 制執(zhí)行的權(quán)利。

③反擔保抵押物：

借款人的抵押物在各個政府職能部門強制抵押擔保公證，只有把出資人的本息還 清后，經(jīng)各個政府職能部門書面證明確認，才能解除抵押擔保公證和拿出抵押物。④代償準備金：

壹啟富投資擔保公司在貸款發(fā)放的基礎(chǔ)上按5%的比例 “代償準備金”存在銀行 賬戶，作為代償?shù)闹匾Ｕ现弧Ｒ簿褪钦f，擔保公司是有法律和經(jīng)濟雙方面的制約，以此引導擔保公司合法、良性發(fā)展，保障理財客戶的資金安全。

⑤正規(guī)合法經(jīng)營，沒有必要逃跑：

壹啟富投資擔保公司有實力、有資質(zhì)、正規(guī)、合法、合規(guī)，確保出借安全。最重 要的是壹啟富公司不接觸客戶的資金，沒有大量資金積壓需要付息的壓力與煩惱，無 理由逃跑！

下一期：借款客戶抵押物價值判斷

第二篇：安全資金保障措施(定稿)

安全生產(chǎn)資金保障制度

為了加強項目經(jīng)理部安全生產(chǎn)管理，保證安全生產(chǎn)資金的有效投入，以改善勞動條件，防止工傷事故的發(fā)生，保障職工生命和身體健康，進一步明確安全生產(chǎn)專項資金（以下簡稱專項資金）使用、管理要求，根據(jù)《中華人民共和國安全生產(chǎn)法》、《建設(shè)工程施工安全生產(chǎn)管理條例》、《建筑施工安全檢查標準》等有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定，特制定本制度。

1.項目經(jīng)理部財務(wù)應單獨設(shè)立“專項儲備”科目，使專項資金做到?？顚Ｓ?，任何部門和個人不得擅自挪用。

2.根據(jù)《企業(yè)安全生產(chǎn)費用提取和使用管理辦法》(財企[2012]16號)建設(shè)工程施工企業(yè)安全生產(chǎn)費以建筑安裝工程造價為計提依據(jù)如房屋建筑工程、水利水電工程、電力工程、鐵路工程、城市軌道交通工程的2.0%作為專項資金，每個工程項目開工前，項目經(jīng)理部應編制安全生產(chǎn)資金計劃（項目經(jīng)理部按總臺賬編制、季度、月度安全生產(chǎn)投入計劃），經(jīng)項目部經(jīng)理部財務(wù)、安全部門及分管領(lǐng)導審批，專項資金根據(jù)不同階段對安全生產(chǎn)和文明施工的要求，實行分階段使用，專項資金由項目經(jīng)理部按計劃進行支配使用，項目經(jīng)理部安質(zhì)部提出申請，項目經(jīng)理批準后實施。

3.專項資金用途主要包括以下幾個方面：（1）完善、改造和維護安全防護設(shè)備、設(shè)施支出 1）“三寶”即：安全帽、安全帶、安全網(wǎng)。

2）“四口”，即：樓梯口、電梯口、通道口、預留洞口。3）“五臨邊”（未安裝欄桿的平臺臨邊、無外架防護的層面臨邊、升降口臨邊、基坑臨邊、上下斜道臨邊）等防護、防滑設(shè)施。

4）臨時用電，即：配電線路、照明、配電箱體、接地保護、外電保護、防爆電器。

5）施工機械與用具，即新增的安全設(shè)備、器材、裝備、設(shè)備檢驗檢測、維修保養(yǎng)、安全檢測工具、儀器、儀表等。

6）其他安全防護設(shè)備、設(shè)施

（2）配備必要的應急救援器材、設(shè)備和現(xiàn)場作業(yè)人員安全防護物品支出

1）應急照明、通風、抽水設(shè)備及鍬鎬鏟、千斤頂?shù)取?）防洪、防坍塌、防山體落石、防自然災害等物資設(shè)備。3）急救藥箱及器材。

4）各種現(xiàn)場工作人員的安全防護用品、防護服裝支出。5）其他救援器材、設(shè)備。（3）安全生產(chǎn)檢查與評價支出

1）特種機械設(shè)備、壓力容器、避雷設(shè)施等檢查檢測費。2）聘請專家參與安全檢查和評價費用。3）各級安全生產(chǎn)檢查、督導與評價費。

（4）重大危險源、重大事故隱患的評估、整改、監(jiān)控支出 1）水上及高空作業(yè)評估、整改。2）重大事故隱患評估。3）應急預案措施投入。4）自然災害預警費用。

5）其他重大危險源、重大事故隱患的評估、整改、監(jiān)控支出。（5）安全技能培訓及進行應急救援演練支出 1）購置編印安全生產(chǎn)書籍、刊物、影像資料等。

2）舉辦安全生產(chǎn)展覽和知識競賽活動，設(shè)立陳列室、教育室等。3）召開安全生產(chǎn)專題會議。4）安全應急救援及預案演練。5）各種安全生產(chǎn)宣傳支出。6）其他安全教育培訓費用。（6）文明施工與環(huán)境保護支出

安全標志牌、公示標牌、現(xiàn)場圍擋、封閉管理、七牌二圖、企業(yè)標志、施工場地、場容場貌、現(xiàn)場防火、防塵降噪、垃圾清運、采暖設(shè)施

（7）其他與安全生產(chǎn)直接相關(guān)的支出

1）特種作業(yè)人員（從事高空、井下、塵毒作業(yè)的人員及炊管人員等）體檢費用。

2）辦理安全施工許可證。

3）辦公、生活區(qū)的防腐、防毒、防四害、防觸電、防煤氣、防火患等支出。

4）與安全員有關(guān)的費用支出。5）監(jiān)控設(shè)施、通信聯(lián)絡(luò)、報警器材。6）其他。4.項目經(jīng)理部在編制安全生產(chǎn)資金計劃時，在充分考慮安全生產(chǎn)需要的同時，還要考慮利用現(xiàn)有的設(shè)備和設(shè)施，挖掘潛力，講究實效，安全生產(chǎn)資金的投入與工程進度同步，避免安全生產(chǎn)資金脫節(jié)現(xiàn)象。

5.屬于專項資金范圍內(nèi)費用的使用與報銷，按財務(wù)規(guī)定要求，經(jīng)項目經(jīng)理部經(jīng)理審核簽字確認后，方可向財務(wù)部門報銷，項目經(jīng)理部財務(wù)部根據(jù)使用情況每季度予以匯總，并同安質(zhì)部對賬，發(fā)現(xiàn)差錯，及時整改。

6.項目經(jīng)理部財務(wù)部會同安質(zhì)部每季度出《安全生產(chǎn)費用統(tǒng)計明細表》。

7.對項目經(jīng)理部專項資金投入與使用的情況，由項目經(jīng)理部分管領(lǐng)導、安全部門負責人、財務(wù)負責人每季度進行一次監(jiān)督檢查，檢查內(nèi)容如下：

（1）檢查項目部安全生產(chǎn)資金投入使用的臺賬、報表等。（2）實物與賬冊是否相符。

（3）報銷手續(xù)是否齊全，報銷憑證是否有效。

（4）財務(wù)設(shè)置科目與列入科目、記賬是否符合要求。對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，要求相關(guān)責任人及時予以調(diào)整整改，如屢次違反，項目經(jīng)理部將對責任人按有關(guān)規(guī)定進行處罰。

8.項目經(jīng)理部編制的專項資金不足有缺額時，應及時追加投入資金額，新增的計劃仍按上述審批的要求執(zhí)行；項目經(jīng)理部在工程竣工后，其專項資金足額使用，不得有余額。

9.本制度由項目經(jīng)理部財務(wù)部門負責編制、修訂、解釋，自發(fā)布之日起實施。

中鐵六局集團呼和鐵建公司呼和浩特軌道交通1號線一期

工程項目經(jīng)理部 2016年5月1日

第三篇：出借資金制度

出借資金內(nèi)控制度

為了建立健全浙江省玉環(huán)蓄淡圍墾開發(fā)有限公司出借資金審批 制度，完善借款手續(xù)，特制定以下制度：

一、本單位內(nèi)部借款

1、私事一律不準借用公款。

2、因公確需借款的，經(jīng)手人須事前填寫借據(jù)，經(jīng)財務(wù)負責人審核，公司負責人簽字后，方可辦理借款，借款要及時結(jié)清，不能超過三個月。

二、外單位借款

1、借入資金

公司資金周轉(zhuǎn)出現(xiàn)困難，確需對外借入資金時，由財務(wù)部門提供借款額度，利率情況，還款計劃。對金額在500萬元以下的，由公司負責人簽字方可，金額在500萬元以上的，需經(jīng)班子集體商量確定。同時要與對方簽訂借款合同。對于借入資金，本著極大地利用資金效果，要及時歸還資金。

2、借出資金

一般情況下，不對外借出資金。對于國有企業(yè)資金出現(xiàn)困難時，經(jīng)國有資產(chǎn)管理部門同意，在保證本公司資金運行正常的情況下，由財務(wù)部門提供資金出借的額度，報公司負責人同意簽字后出借，金額巨大的，由班子集體商量確定。對外出借資金應簽訂借款合同，并及時收回借款。

浙江省玉環(huán)蓄淡圍墾開發(fā)有限公司

2013年7月1日

第四篇：資金出借委托策劃操作承諾書

資金出借委托策劃操作承諾書

資金出借方：（蓋章有效）被委托人：因資金出借方經(jīng)營活動的需要，茲授權(quán)委托等人為資金出借方自有資金元人民幣進行策劃操作（尋找借款方）。為順利有效地開展工作，現(xiàn)就有關(guān)事項承諾如下：

一、被委托人為資金出借方自有資金的策劃操作人，并參與有關(guān)方面的協(xié)調(diào)工作。根據(jù)《中華人民共和國合同法》第426條及有關(guān)法律規(guī)章，對居間和顧問咨詢?nèi)藛T，應本著有償服務(wù)的原則。為此資金出借方承諾：資金策劃操作成功（資金出借成功），即給出人民幣80萬元整（稅后）一次性計付該資金策劃操作成功報酬，并且在資金出借到借款方當日內(nèi)以現(xiàn)金方式給付，或者將此款項匯到被委托人指定的國內(nèi)銀行帳戶，做到批進批結(jié)批清。

二、資金出借方承擔給付被委托人資金策劃操作成功報酬的納稅義務(wù)。本《委托策劃操作承諾書》被委托人所獲得的勞動報酬為稅后的合法收入，并擁有永久性支配權(quán)和使用權(quán)，承諾在任何情況下不回收本《委托策劃操作承諾書》被委托人所獲得的勞動報酬。否則資金出借方將承擔一切法律責任。

三、資金出借方對所出借的資金將承擔一切經(jīng)濟及法律責任，被委托人不承擔任何連帶責任。同時，資金出借方和借款方無論雙方將來發(fā)生何種糾紛，或者任何一方違約都與被委托人無關(guān)；本次業(yè)務(wù)如有經(jīng)濟和法律責任也均由資金出借方和借款方承擔，不牽涉到被委托人。

四、資金出借方的資料、證明、文件等是真實、合法、有效，且為可查詢、可驗證的，是合法的資產(chǎn)所有者和項目經(jīng)營者。資金出借方將遵守相關(guān)法律條款中不可逾越、不可泄漏的條款規(guī)定。

五、資金策劃操作成功后（資金出借成功），資金出借方應在規(guī)定期限內(nèi)給付被委托人的勞動報酬。如違約，則每遲延一天，愿按該實際委托策劃操作成功應得勞動報酬額的1%計付滯納金。被委托人憑本《委托策劃操作承諾書》向資金出借方追索，也可向任何地方的人民法院提起訴訟，資金出借方應無條件放棄一切抗辯和反訴權(quán)利。并按出借金額批次同臺交割，直到清償為止，并承擔由此所引起的相關(guān)費用（包括但不限于律師費、訴訟費、財產(chǎn)保全費、執(zhí)行費、公證費、違約金、罰金、差旅費等），資金出借方對此無任何異議。

六、本《委托策劃操作承諾書》經(jīng)資金出借方蓋章、法人代表簽字后即生效，并不可撤銷、不可更改，且不因法人機構(gòu)的變更或法人代表的更迭而滅失。同時，此《委托策劃操作承諾書》可代替合同并具有居間合同的法律效力。

七、本承諾書的掃描件與原件具有同等法律效應。本承諾書以資金出借方簽訂的放款合同為準，反之本承諾書視為無效。特此承諾！

承諾方（資金出借方）：（公章）

法人代表：（簽字）聯(lián)系電話：身份證號碼：

時間日期：年月日

第五篇：資金保障

項目安全生產(chǎn)資金保障制度

一、保障項目安全生產(chǎn)的需要，根據(jù)《中華人民共和國安全生產(chǎn)法》、《建設(shè)工程安全生產(chǎn)管理條例》等法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，在原有制度修改完善的基礎(chǔ)上，結(jié)合項目實際，特制定安全生產(chǎn)資金保障制度。

二、國家有關(guān)規(guī)定，項目建立穩(wěn)定的安全生產(chǎn)投入資金渠道，保證新增、改善和更新安全生產(chǎn)系統(tǒng)、設(shè)備、設(shè)施，消除事故隱患，改善安全生產(chǎn)條件，加強安全生產(chǎn)宣傳、教育、培訓，安全生產(chǎn)獎勵，推廣應用先進安全生產(chǎn)技術(shù)措施和管理方法，搶險救災等均有可靠的資金來源。

三、項目應編制安全生產(chǎn)技術(shù)措施計劃，確定項目，落實資金、完成時間和責任人。在編制工程概算時，要保證安全生產(chǎn)條件所需資金的投入。

四、資金來源

本項目的安全生產(chǎn)保障資金來源于當期計量收入和業(yè)務(wù)收入，安全投入比率以不低于當年產(chǎn)值的0.6%為限，安全投入應能充分保證安全生產(chǎn)需要;每次計量收入到帳后，按比例預留一定的安全保障資金，以備安全設(shè)備、儀器等日常維修、安全教育培訓及必要的安全防護措施和個人安全防護用品的費用，以及有關(guān)安全先進技術(shù)的研究和推廣費用和安全獎勵資金的開支。

五、安全保障資金的使用范圍

安全保障金的使用范圍包括：

(一)安全勞保用品：安全帽、安全帶、安全繩、防護鞋、手套、防護面罩、防雨服、工作服;防暑降溫、防寒物品、保健食品等。

(二)安全教育培訓：安全資格上崗培訓取證費用;宣傳員上崗培訓取證費用;特種作業(yè)人員上崗培訓取證費用;JGJ59-99 標準、安全法培訓學習取證費用;開展安全月活動，召開現(xiàn)場會，應急預案的演練，組織參觀學習先進單位，組織知識競賽、文藝演出，訂閱報刊雜志、制作展板等費用。

(三)安全技術(shù)措施：安全技術(shù)措施的資金以施工組織設(shè)計作為依據(jù)進行確定。包括：

(1)電器產(chǎn)品(開關(guān)箱、配電箱、漏電保護器、熔斷器、插座、配電線材五芯電纜、瓷瓶等);

(2)機械設(shè)備安全防護裝置更換、檢測費用;

(3)現(xiàn)場圍檔(包括大門);

(4)工地地面硬化、排水設(shè)施、綠化;

(5)現(xiàn)場廚房、廁所、沐浴室;

(6)消防器材(滅火器、消火栓、消防水池等);

(7)現(xiàn)場五牌一圖、警示標識標牌、CI 標識;

(8)現(xiàn)場保健急救藥品、器械;

(9)現(xiàn)場防噪音、粉塵、廢棄物處理等費用。

(四)人工費：現(xiàn)場安全防護設(shè)施的搭拆、維護，垃圾的清運等的人工費用;意外傷害保險、安全監(jiān)督費以及其他費用。

六、安全勞保用品開支費用在工程成本費用中列支，安全教育培訓費用在管理費中列支，安全生產(chǎn)技術(shù)措施所用費用在工程直接費中列支。

七、結(jié)合本項目的實際情況在資金計劃中對安全保障金單列，所列安全保障金額度計劃報項目領(lǐng)導小組審批。

八、項目財務(wù)部負責安全保障金的落實工作，項目銀行存款除能保證日常開支外，應有足夠的安全保障資金。

九、安全勞保用品和安全技術(shù)措施所需用品由材料部購買，由專職安保人員驗收，材料部門按安全管理辦法發(fā)放勞保用品，安全技術(shù)措施用品由相關(guān)工程人員按要求領(lǐng)用。

十、安全教育培訓費用的使用由項目人力資源部根據(jù)項目安全培訓計劃，先編制預算，報項目領(lǐng)導批準后方可在公司財務(wù)核算部申報安全教育培訓費用。

十一、項目如有意外事故發(fā)生，事發(fā)時由項目在安全保障資金中臨時支用，事后應將事故專項報安保部，所有事故處理費用由公司安全部進行審核報項目分管領(lǐng)導批準后在項目安全保障資金中列支。同時由項目安保部對相關(guān)責任進行處罰，罰款交事故單位或項目沖抵事故費用。

十二、項目要嚴格按本制度落實到位安全保障資金，做到專款專用，為項目安全生產(chǎn)提供保障。

十三、安全資金保障制度由項目財務(wù)部負責解釋。(安全管理交流-004km.cn)