第一篇：關(guān)于設(shè)立XX擔(dān)保有限公司的申請

關(guān)于設(shè)立XX擔(dān)保有限公司的申請

XX市監(jiān)管部門：

按照《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》和《XX省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)行政許可工作指引》（試行）的要求，XX公司擬作為主發(fā)起人，與XX公司共同設(shè)立XX擔(dān)保有限公司。

一、擬設(shè)融資性擔(dān)保公司基本情況

公司名稱為；地址；組織形式；注冊資本。

二、股東基本情況

股權(quán)結(jié)構(gòu)、股東名稱、法人股東成立時(shí)間和注冊資本、自然人股東證件名稱及號碼、出資金額

出資比例

三、擬開展業(yè)務(wù)區(qū)域、擬經(jīng)營業(yè)務(wù)范圍

四、擬任公司董事、監(jiān)事、高級管理人員

姓名 擬任職務(wù) 證件名稱及號碼 聯(lián)系方式

五、籌建工作情況

六、聯(lián)系方式

聯(lián)系人姓名

固定電話

移動電話

傳真電話號碼

E-mail

詳細(xì)通訊地址

郵政編碼

特此申請，請予批復(fù)。

XX擔(dān)保公司（籌）

年月日

第二篇：關(guān)于設(shè)立擔(dān)保有限公司的申請書

關(guān)于設(shè)立撫州市****擔(dān)保有限公司的

申 請 書

江西省人民政府金融工作辦公室：

為改善中小企業(yè)融資環(huán)境，搭建中小企業(yè)融資擔(dān)保平臺，滿足中小企業(yè)擔(dān)保需求，經(jīng)過對撫州市經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展的全面考察及多方面協(xié)商論證，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《國務(wù)院辦公廳關(guān)于進(jìn)一步明確融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管職責(zé)的通知》（國辦發(fā)[2009]7號）、中國銀監(jiān)會《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》、《江西省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》及國務(wù)院《關(guān)于進(jìn)一步促進(jìn)中小企業(yè)發(fā)展的若干意見》（國發(fā)[2009]36號）等有關(guān)規(guī)定，公司法人撫州市****有限公司和自然人***、***、***擬共同出資設(shè)立撫州市****擔(dān)保有限公司，公司基本情況如下：

一、名稱：撫州市****擔(dān)保有限公司。

二、住所：撫州市玉茗大道

三、性質(zhì)：融資性擔(dān)保公司

四、出資情況：公司注冊資本金3000萬元，全部為貨幣出資，其中：撫州市****有限公司出資1560萬元，占比52.0%；***出資750萬元，占比25.0%；***出資390萬元，占比13%；***出資300萬元，占比10.0%。

五、法定代表人:***

六、公司業(yè)務(wù)范圍：

在撫州市轄區(qū)范圍內(nèi)為中小企業(yè)和個(gè)人提供融資性擔(dān)保服務(wù)。包括：主營貸款擔(dān)保、票據(jù)承兌擔(dān)保、貿(mào)易融資擔(dān)保、項(xiàng)目融資擔(dān)保、信用證擔(dān)保、其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)；兼營訴訟保全擔(dān)保、投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)、與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財(cái)務(wù)顧問等中介服務(wù)、以自有資金進(jìn)行投資、再擔(dān)保和辦理債券發(fā)行擔(dān)保業(yè)務(wù)及監(jiān)管部門規(guī)定的其他業(yè)務(wù)（法律法規(guī)禁止和限制的項(xiàng)目除外）。

七、組織機(jī)構(gòu)設(shè)置及人員配備情況

全體股東組成公司股東會，股東會是公司的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。公司設(shè)董事會，由3名股東組成，其中董事長1名、董事2名；公司不設(shè)監(jiān)事會，但設(shè)監(jiān)事１名。公司實(shí)行董事會領(lǐng)導(dǎo)下的總經(jīng)理負(fù)責(zé)制，下設(shè)擔(dān)保業(yè)務(wù)部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、財(cái)務(wù)部、綜合管理部四個(gè)部門及擔(dān)保評審會，各部門對總經(jīng)理負(fù)責(zé)。公司配備工作人員15名。主要人員如下：

董事長：*** 董事：***、*** 監(jiān)事：*** 總經(jīng)理：*** 副總經(jīng)理：***、*** 擔(dān)保業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人：***

風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)人：*** 財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)人：*** 綜合部負(fù)責(zé)人：*** 公司出資人經(jīng)過前期的市場調(diào)研及可行性研究分析，召開了首次股東大會及首屆董事會會議，成立了撫州市****擔(dān)保有限公司籌建工作領(lǐng)導(dǎo)小組，制定了籌建工作方案、公司章程、業(yè)務(wù)管理制度、內(nèi)部管理制度、財(cái)務(wù)管理制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度、信息披露制度等規(guī)章制度，辦理了工商預(yù)先核準(zhǔn)名稱手續(xù)及驗(yàn)資手續(xù)，辦理了由人民銀行征信系統(tǒng)出具的各出資人信用記錄報(bào)告，各出資人信用記錄均良好，無不良信用記錄。經(jīng)全體股東協(xié)商一致承諾：撫州市****擔(dān)保有限公司成立后將自覺接受相關(guān)部門的日常監(jiān)管，依據(jù)《公司法》及國家、省、市有關(guān)融資性擔(dān)保的政策文件精神，合法規(guī)范運(yùn)作，并積極尋找選擇合作銀行，與合作銀行共同努力發(fā)展中小企業(yè)融資性擔(dān)保等業(yè)務(wù)。至此，籌建撫州市****擔(dān)保有限公司各項(xiàng)前期準(zhǔn)備工作已經(jīng)完成，特申請批準(zhǔn)設(shè)立撫州市****擔(dān)保有限公司。

撫州市****擔(dān)保有限公司（籌備組）二○一三年四月二十六日

法定代表人簽字：

聯(lián)系人：***，聯(lián)系電話:***********

（此頁無正文）

全體股東簽字、蓋章（或指紋）： 撫州市****有限公司（蓋章）：

***（簽字）：***（簽字）：***（簽字）： 法定代表人（簽字）：

第三篇：申請?jiān)O(shè)立 擔(dān)保公司 所需文件

申請?jiān)O(shè)立擔(dān)保公司須提交下列材料：

（1）設(shè)立申請報(bào)告；

（2）可行性研究報(bào)告和籌建方案；

（3）有法定資格的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告；

（4）擬任公司高級管理人員的簡歷，內(nèi)部部門設(shè)置及人員基本情況；

（5）營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)證明文件；

（6）公司章程、內(nèi)部管理制度及風(fēng)險(xiǎn)控制制度等文件；

（7）發(fā)起人近三年有關(guān)經(jīng)營業(yè)績、財(cái)務(wù)狀況和信用記錄的報(bào)告；

（8）其他需要提供的材料。

注冊擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（1）有符合法律法規(guī)規(guī)定的章程；

（2）注冊資本符合法定條件，其中貨幣資本不低于80%

（3）有符合擔(dān)保機(jī)構(gòu)任職資格的高級管理人員和熟悉擔(dān)保業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員；

（4）有健全的組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部管理制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度；

（5）以中小企業(yè)為主要服務(wù)對象，從事信用擔(dān)保、融資擔(dān)保、履約擔(dān)保和再擔(dān)保及其他經(jīng)核準(zhǔn)的融資服務(wù)業(yè)務(wù)；

（6）符合國家對擔(dān)保業(yè)統(tǒng)籌規(guī)劃、合理的要求

擔(dān)保公司籌建申請材料（目錄）

1、XX市XX擔(dān)保公司籌建申請審批表

2、設(shè)立XX擔(dān)保公司申請書

附：（1）可行性研究報(bào)告（包括2個(gè)范本）

（2）主發(fā)起人（出資人）基本情況

3、發(fā)起人協(xié)議書

附（1）企業(yè)發(fā)起人（出資人）名錄

（2）自然人發(fā)起人（出資人）名單

（3）社會組織發(fā)起人（出資人）名錄

（4）律師事務(wù)所或者公證機(jī)關(guān)出具的發(fā)起人（出資人）

關(guān)聯(lián)情況的法律意見書。

4、發(fā)起人（出資人）承諾書

5、公司章程草案

6、營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)證明材料

7、銀行業(yè)機(jī)構(gòu)出具的擬合作的意向協(xié)議

8、資金托管銀行（開戶行）承諾書

9、工商部門《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》復(fù)印件

10、籌建申請人聯(lián)系方式。

擔(dān)保公司開業(yè)申請材料(目錄)

1、XX市XX擔(dān)保公司開業(yè)申請審表

2、申請開業(yè)請示

3、高管人員名單及內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)

附：董事長、董事、總經(jīng)理等高管人員簡介任職人員承諾書

4、營業(yè)場所消防安全證明

5、籌建工作總結(jié)

6、公司章程

7、主要內(nèi)控制度建設(shè)情況

8、公司股東大會決議

9、驗(yàn)資報(bào)告

10、申請人聯(lián)系方式。

第四篇：融資擔(dān)保有限公司的申請[范文模版]

融資擔(dān)保公司設(shè)立

申

報(bào) 材 料

申請?jiān)O(shè)立名稱：XX縣XX擔(dān)保有限責(zé)任公司 地

址：XX縣解放東街15號 郵

編：831800

負(fù)

責(zé)

人： 聯(lián)

系

人： 聯(lián) 系 電 話：0994---申 請 日 期：二0一三年三月六日

目 錄

1、申請書……………………………………………… 3

2、部門設(shè)臵……………………………………………4

3、管理制度……………………………………………6

4、可行性研究報(bào)告……………………………………12

5、章程草案 …………………………………………20

6、股東會議決議………………………………………27

7、擬任董事、監(jiān)事、人員的資格證明………………28

8、經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃………………………………29

8、出資人出資證明……………………………………38

9、工商局核發(fā)（企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書）…………略

10、營業(yè)場所證明……………………………………….略

關(guān)于成立XX縣XX融資擔(dān)保有限責(zé)任公司的申請

XX縣財(cái)政局：

根據(jù)《中華人民共和國公司法》以及新政辦發(fā)[2010]254號，“關(guān)于印發(fā)《新疆維吾爾自治區(qū)融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》的通知，結(jié)合我們的實(shí)際情況，擬設(shè)立融資擔(dān)保公司，名稱為：XX縣XX融資性擔(dān)保公司，公司住所為：XX縣解放東街15號；注冊資金為：2000萬元；業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍：貨款擔(dān)保、票據(jù)承兌擔(dān)保、貿(mào)易融資擔(dān)保、項(xiàng)目融資擔(dān)保、信用證擔(dān)保、其它融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。兼營范圍為：訴訟保全擔(dān)保、履約擔(dān)保以及與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財(cái)務(wù)顧問等中介報(bào)務(wù)和以自有資金進(jìn)行的投資；部門擬設(shè)臵：公司內(nèi)設(shè)總經(jīng)理室、財(cái)務(wù)部、擔(dān)保業(yè)務(wù)部、風(fēng)險(xiǎn)審查部；擬制定的內(nèi)部管理制度與風(fēng)險(xiǎn)控制制度；根據(jù)國家及新疆維吾爾自治區(qū)有關(guān)管理規(guī)定，我們已具備設(shè)立融資性擔(dān)保公司的條件，懇請貴局給予審核批準(zhǔn)成立”XX縣XX融資性擔(dān)保公司為盼！

附件：

一、部門擬設(shè)臵基本情況

二、內(nèi)部管理制度

三、風(fēng)險(xiǎn)控制制度

申請人：

二0一三年 月 日

附件一

部門擬設(shè)臵基本情況

一、總經(jīng)理一名、1、主持公司的經(jīng)營管理工作；

2、組織實(shí)施公司經(jīng)經(jīng)營計(jì)劃；

3、擬訂公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)設(shè)臵方案；

4、擬訂公司的基本管理制度；

5、提請聘用或者公司高管人員。

二、擔(dān)保業(yè)務(wù)部：設(shè)負(fù)責(zé)人一名、業(yè)務(wù)員二名；

1、受理客戶擔(dān)保申請，負(fù)責(zé)對項(xiàng)目進(jìn)行調(diào)查，提出意見；

2、初步設(shè)計(jì)反擔(dān)保措施，并對抵押進(jìn)行核查，對已辦理的擔(dān)保項(xiàng)目進(jìn)行跟蹤，掌握被擔(dān)保人的運(yùn)營情況，及時(shí)提出處理意見，提交風(fēng)險(xiǎn)防控部；

3、協(xié)助有關(guān)部門實(shí)施資產(chǎn)保全措施。

三、風(fēng)險(xiǎn)控制部：設(shè)負(fù)責(zé)人一名，業(yè)務(wù)員二名；

1、負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)制度建設(shè)及操作程，審核公司在開展融資擔(dān)保業(yè)務(wù)中各類合同、協(xié)議、文書；

2、業(yè)務(wù)的合規(guī)性審查、履行風(fēng)險(xiǎn)控制能，參與項(xiàng)目調(diào)查、做好反擔(dān)保措施；

3、負(fù)責(zé)擔(dān)保責(zé)任項(xiàng)目監(jiān)測，依法維護(hù)公司債權(quán)。

四、財(cái)務(wù)部：設(shè)負(fù)責(zé)人一名、會計(jì)一名、出納一名；

1、負(fù)責(zé)建立健全擔(dān)保中心和創(chuàng)新公司內(nèi)部財(cái)務(wù)制度，編制財(cái)務(wù)計(jì)劃和各種資金報(bào)表、會計(jì)報(bào)表、統(tǒng)計(jì)報(bào)表；

2、負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)各協(xié)議銀行及其它金融機(jī)構(gòu)的資金往來，承辦對外融資，對內(nèi)調(diào)度工作；

3、負(fù)責(zé)實(shí)施對協(xié)議銀行貨款發(fā)放額度、進(jìn)度的監(jiān)管。

XX縣XX融資擔(dān)保有限責(zé)任公司（籌）

二0一三年三月六日

內(nèi)部管理制度

為了更好的管理企業(yè)，為社會供更好的擔(dān)保服務(wù)和效益，特制訂本內(nèi)部制度：

一、擔(dān)保業(yè)務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)控制部管理制度

1、開展擔(dān)保業(yè)務(wù)要強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識，重視風(fēng)險(xiǎn)防范，對客戶的抵押物應(yīng)收取有效證件，復(fù)印件無效。對客戶的簽字、手模承辦人必須當(dāng)場監(jiān)督，不準(zhǔn)他人代替。

2、認(rèn)為有疑難問題的擔(dān)保業(yè)務(wù)不能決定的，必須提交董事會集體研究決定；

3、加強(qiáng)對不良資產(chǎn)的監(jiān)管，凡未約定期限歸還的貸款，一律列入不良資產(chǎn)，對不良資產(chǎn)明確一名風(fēng)險(xiǎn)管理員，歸口風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管部，對每一筆不良資產(chǎn)應(yīng)寫出成因，防范措施和處理意見，應(yīng)向董事長報(bào)告，并加強(qiáng)管理，化解風(fēng)險(xiǎn)，凡違規(guī)操作，使擔(dān)保業(yè)務(wù)出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，造成不良資產(chǎn)的，由違規(guī)者負(fù)責(zé)全部責(zé)任；

4、凡是擔(dān)保，投資項(xiàng)目考察必須經(jīng)總經(jīng)理同意，考察項(xiàng)目中必須二人以上；

5、每一筆擔(dān)保業(yè)務(wù)必須嚴(yán)格審查，有總經(jīng)理、董事長簽字后，方可向銀行（信用社）提供擔(dān)保；

6、實(shí)行追究責(zé)任制。今后從調(diào)查、收集資料、做單、簽字、蓋章、收費(fèi)各個(gè)環(huán)節(jié)建立責(zé)任制。

7、嚴(yán)格審批制度。在擔(dān)保貸款審批過程中，具體承辦人、業(yè)務(wù)部、風(fēng)險(xiǎn)部、總經(jīng)理、董事長對調(diào)查材料是否真實(shí)，手續(xù)是否齊全，抵押物是否充足、合法，防范控制風(fēng)險(xiǎn)手段是否得力、可行，嚴(yán)格審查，嚴(yán)格把關(guān)，簽字就要負(fù)法律責(zé)任。

8、加強(qiáng)檔案資料管理。對貸款戶要按程序，按規(guī)定收齊資料，嚴(yán)格交、接、核、查閱檔案手續(xù)。

9、跟蹤走訪服務(wù)。對已經(jīng)擔(dān)保貸款的客戶，要組織專職人員，實(shí)行專職與各科室配合，采取定期或不定期的方式，深入走訪，了解情況，并寫出貸后效益檢查報(bào)告書。

二、財(cái)務(wù)管理制度

(一)財(cái)務(wù)計(jì)劃

1、公司應(yīng)本著勤儉節(jié)約的原則，根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，每月初應(yīng)制訂切實(shí)可行的財(cái)務(wù)收支計(jì)劃。

2、嚴(yán)格按照辦公、招待、差旅、工資、福利等財(cái)務(wù)支出計(jì)劃與標(biāo)準(zhǔn)。

3每終，應(yīng)向董事會報(bào)告計(jì)劃執(zhí)行情況。

(二)財(cái)務(wù)支出審批

1、財(cái)務(wù)支出由財(cái)務(wù)部初核，董事長審批。財(cái)務(wù)支出業(yè)務(wù)應(yīng)先與財(cái)務(wù)部協(xié)商后進(jìn)行，便于帳務(wù)處理和核算。

2、財(cái)務(wù)支出行為的發(fā)生，須經(jīng)董事長授權(quán)。

3、各部門業(yè)務(wù)必需的開支(如辦公用品等)應(yīng)先擬訂詳細(xì)具體的計(jì)劃，大宗業(yè)務(wù)開支應(yīng)先有預(yù)算計(jì)劃，報(bào)總經(jīng)理審定后再報(bào)董事長審批后執(zhí)行。

(三)財(cái)產(chǎn)管理

1、財(cái)產(chǎn)物品的管理由綜合管理部門負(fù)責(zé)，綜合管理部建立各種財(cái)產(chǎn)物品臺帳。

2、財(cái)務(wù)部門應(yīng)對財(cái)產(chǎn)的管理進(jìn)行監(jiān)督，定期核對賬實(shí)。

(四)成本核算

1、成本核算采用權(quán)責(zé)發(fā)生制。

2、成本核算應(yīng)根據(jù)國家財(cái)務(wù)部門的規(guī)定辦理，其范圍包括在業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中發(fā)生與經(jīng)營有關(guān)的各項(xiàng)支出。

(五)營業(yè)收入及利潤分配的核算

1、營業(yè)收入：是指在經(jīng)營過程中所取得的各項(xiàng)收入，主要包括手續(xù)費(fèi)收入、投資收入、利息收入等。

2、利潤：是指營業(yè)收入減去成本及稅金后剩余部分。

3、所終利潤總額按以下順序進(jìn)行分配(國家另有規(guī)定的除外)。

三、員工工作制度

(一)不準(zhǔn)遲到早退、擅離崗位，必須按作息時(shí)間上下班；

(二)不準(zhǔn)辦事拖拉，嚴(yán)格履行職責(zé)，盡職盡責(zé)完成工作任務(wù)；

(三)不準(zhǔn)做損害公司利益的事，遵守職業(yè)道德，樹立良好的個(gè)人形象；

(四)不準(zhǔn)違規(guī)操作各項(xiàng)業(yè)務(wù)，嚴(yán)格按操作規(guī)程辦事；

(五)不準(zhǔn)在公司辦公室組織打牌、下棋等娛樂活動；

(六)不準(zhǔn)泄露公司內(nèi)部秘密；

(七)不準(zhǔn)以公司的名義從事個(gè)人一切經(jīng)營活動，嚴(yán)禁公司員工私自在社會上融資；

(八)不準(zhǔn)接收客戶的禮品、禮物、禮金及與消費(fèi)、娛樂活動。

四、會議制度

(一)股東會每年至少召開一次。

(二)董事會、監(jiān)事會每季至少召開一次。

(三)辦公會每星期一次。

(四)生活會每月組織一次。

XX縣XX融資擔(dān)保有限責(zé)任公司（籌）二0一三年三月六日

附件三

風(fēng)險(xiǎn)控制制度

“服務(wù)XX縣區(qū)區(qū)域發(fā)展”是我們擔(dān)保公司的宗旨，XX縣的經(jīng)濟(jì)正處于發(fā)展階段，各中小企業(yè)在縣域經(jīng)濟(jì)發(fā)展中占了半壁江山。這就意味著我們擔(dān)保公司不同與別的擔(dān)保公司，主要服務(wù)對象是中小相關(guān)企業(yè)、相關(guān)企業(yè)人員、返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)人員。公司以融資擔(dān)保作為核心業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)范圍包括提供符合法律規(guī)范及商業(yè)銀行要求的擔(dān)保服務(wù)。要面向社會更廣泛的群體開展融資擔(dān)保服務(wù)，所以擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)做好以下三方面工作：

一、擔(dān)保對象及審查。由于接受我們擔(dān)保公司擔(dān)保服務(wù)的群體具有社會廣泛性，這就要求我們擔(dān)保公司在擔(dān)保資格審查方面具有較強(qiáng)的判斷能力，因此我們在資格審查方面應(yīng)當(dāng)建立一定的審查機(jī)制。首先是對申請人的身份審查，應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)和人行、公安的聯(lián)系對申請擔(dān)保的相關(guān)人員信用開展審查、加強(qiáng)和工商、稅務(wù)及商業(yè)行的聯(lián)系對企業(yè)經(jīng)營活動和曾經(jīng)貸款記錄開展信用審查，加強(qiáng)和鄉(xiāng)鎮(zhèn)村各級政府聯(lián)系，對個(gè)人情況多加了解，并在此基礎(chǔ)上建立個(gè)人電子檔案，以維護(hù)好客戶資料建立擔(dān)保公

司信息檔案，確保申請人的情況清楚，起到長效的跟蹤服務(wù)。

二、資金用途審查。應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對申請擔(dān)保貸款用途審查，應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)和各級政府、政府各職能的聯(lián)系，特別應(yīng)當(dāng)從分發(fā)揮好中小企業(yè)個(gè)體工商戶有以及個(gè)來企業(yè)，嚴(yán)格審查項(xiàng)目同時(shí)跟蹤項(xiàng)目的服務(wù)。再則應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格審辦程序，嚴(yán)格要求每一筆擔(dān)保業(yè)務(wù)都要按照流程操作，不能因私或因情就簡。我們擔(dān)保公司是根據(jù)董事會（或股東會）決議，逐戶與合作銀行簽訂最高額融資擔(dān)保合同（逐筆辦理貸款或承兌時(shí)，銀行只憑擔(dān)保公司審查后出具的證明即可辦手續(xù)）。而在逐筆辦理貸款或承兌擔(dān)保中，銀行和擔(dān)保公司還要對其資金的使用合理，合法性進(jìn)行審查和監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)問題我們應(yīng)當(dāng)配合銀行及時(shí)處理。

三、聯(lián)保措施。我們應(yīng)當(dāng)推行三戶成組聯(lián)保模式以降低風(fēng)險(xiǎn)，如：萬一有一家貸款戶在貸款或承兌到期出現(xiàn)資金困難時(shí)，聯(lián)保小組其他成員應(yīng)首先要設(shè)法幫助解決；假若出現(xiàn)逾期不能歸還的現(xiàn)象，也是先由聯(lián)保小組其他成員替代墊款再追查原因；聯(lián)保小組確有困難的，在擔(dān)保公司派員深入調(diào)查清楚產(chǎn)生逾期的原因后，通過研究才可由擔(dān)保公司代墊。代墊后在規(guī)定時(shí)間內(nèi)可能償還的，停止擔(dān)保并訴之于法律，此時(shí)，聯(lián)保小組其他成員都要承擔(dān)連帶責(zé)任。因聯(lián)保小組之間關(guān)系比較密切，信譽(yù)較好，平時(shí)經(jīng)常溝通情況，發(fā)現(xiàn)不良苗頭及時(shí)阻止或事前采取措施，使聯(lián)保小組之間的風(fēng)險(xiǎn)隱患得到有效控制。

XX縣XX融資擔(dān)保有限責(zé)任公司（籌）

2013年3月6日

關(guān)于設(shè)立“XX縣XX融資擔(dān)保有限 責(zé)任公司”的可行性研究報(bào)告

長期以來，融資難、擔(dān)保難問題一直困擾中小企業(yè)農(nóng)村專業(yè)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，特別是當(dāng)前受金融市場的影響，資金短缺更是成為制約中小企業(yè)及農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展的“瓶頸”。國家《中小企業(yè)促進(jìn)法》和《國務(wù)院關(guān)于鼓勵(lì)支持和引導(dǎo)個(gè)體私營等非公有制經(jīng)濟(jì)發(fā)展的若干意見》出臺后，大量民間資金被激活，政策性擔(dān)保公司逐漸降低或退出了國有股本的比例，擔(dān)保市場的市場化進(jìn)程明顯加快。由于民間擔(dān)保機(jī)構(gòu)機(jī)制靈活，推動了擔(dān)保市場日趨活躍，在一定程度上緩解了農(nóng)村經(jīng)濟(jì)融資難問題。為貫徹2005年中央一號文件精神，解決好農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展問題，結(jié)合我縣石材產(chǎn)業(yè)、旅游產(chǎn)業(yè)、農(nóng)業(yè)、加工業(yè)、飲食業(yè)、煤化工的發(fā)展特點(diǎn)，按照XX縣委、縣政府大力發(fā)展XX區(qū)域經(jīng)濟(jì)，做大做強(qiáng)“煤都、糧都、龍都、酒都、儷都”各相關(guān)產(chǎn)業(yè)的要求。本著“服務(wù)XX經(jīng)濟(jì)發(fā)展，滿足各產(chǎn)業(yè)融資擔(dān)保需要”的宗旨，根據(jù)國內(nèi)外中小企業(yè)信用擔(dān)保體系建設(shè)和發(fā)展成功的經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合我縣實(shí)際情況，我們就設(shè)立XX縣融資擔(dān)保有限責(zé)任公司（以下簡稱擔(dān)保公司）的可行性分析如下：

一、擔(dān)保公司的設(shè)立適應(yīng)地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展需要。

隨著中央新疆工作座談會的召開以及新疆實(shí)現(xiàn)跨越式發(fā)展的戰(zhàn)略性舉措的逐步實(shí)施，新疆迎來了前所未有的發(fā)展機(jī)遇。XX縣將成為天山東部的經(jīng)濟(jì)、物流中心，XX地區(qū)將西起阜康彩南地區(qū)的五彩灣、東至木壘縣老君廟、南至XX縣芨芨湖、北到卡拉麥里山，已經(jīng)被國家批準(zhǔn)為新疆XX將軍廟煤電、煤化工國家級“工業(yè)園區(qū)”，根據(jù)調(diào)查了解，現(xiàn)有中小企業(yè)1000多家，個(gè)體工商戶6000多戶，進(jìn)食將軍廟區(qū)域入住煤電煤化企業(yè)及石材企業(yè)200多家；經(jīng)過現(xiàn)場調(diào)研，由于本地企業(yè)及外來企業(yè)的入住，企業(yè)生產(chǎn)到資金周轉(zhuǎn)均比較困難，隨著XX縣經(jīng)濟(jì)發(fā)展的逐漸增長與企業(yè)的增多，目前，XX縣的發(fā)展正處在由量向質(zhì)提升發(fā)展的重要階段，而提升發(fā)展關(guān)鍵是提升各中小企業(yè)的發(fā)展規(guī)模，規(guī)模發(fā)展首先要解決問題就是資金問題。XX縣的中小企業(yè)通過多年的經(jīng)營積累了一定的資金，但是畢竟量能有限，雖然積累了豐富的經(jīng)營經(jīng)驗(yàn)但是大多都缺乏與銀行等金融機(jī)構(gòu)打交道的經(jīng)驗(yàn)，再則XX縣提供的融資服務(wù)平臺的缺失，導(dǎo)致大多數(shù)企業(yè)只能依靠民間高利借貸來發(fā)展，經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)太大。為了更好的利用融資擔(dān)保手段解決XX縣的融資難問題，以XX縣廣大企業(yè)得到健康的發(fā)展和更大的發(fā)展。我們集中了自己的閑散資金，自發(fā)入股擬組建“XX縣XX融資擔(dān)保有限責(zé)任公司“，以借助“XX融資擔(dān)保”這一服務(wù)廣大中小企業(yè)的平臺，為XX縣本地企業(yè)及外來等相關(guān)企業(yè)向銀行融資提供擔(dān)保服務(wù)。

二、擔(dān)保公司的設(shè)立符合國家政策規(guī)定。

中小企業(yè)融資難是一個(gè)世界性的難題，發(fā)達(dá)國家經(jīng)過較長發(fā)展過程，逐步建設(shè)了一套在完善信用體系基礎(chǔ)上的包括信用機(jī)構(gòu)、擔(dān)保機(jī)構(gòu)、中小銀行、創(chuàng)業(yè)投資體系等在內(nèi)的中小企業(yè)直接、間接融資的市場體系和政府政策支持體系，有效地促進(jìn)

了中小企業(yè)的發(fā)展。我國政府自90年代中期開始意識到中小企業(yè)在我國經(jīng)濟(jì)中的重要作用，開始借鑒國外中小企業(yè)融資體系的經(jīng)驗(yàn)，先后頒發(fā)了一系列政策法規(guī)，如1999年發(fā)布的《關(guān)天建立中小企業(yè)信用擔(dān)保體系試點(diǎn)的指導(dǎo)意見》，人行也下發(fā)了《關(guān)于加強(qiáng)和改善對中小企業(yè)金融服務(wù)的指導(dǎo)意見》；2000年國務(wù)院辦公廳印發(fā)了《關(guān)于鼓勵(lì)和促進(jìn)中小企業(yè)發(fā)展的若干政策意見》，對中小企業(yè)信用擔(dān)保體系的基本架構(gòu)與實(shí)踐模式做出了具體規(guī)定;同年，國家經(jīng)貿(mào)委發(fā)布了《建立全國中小企業(yè)信用擔(dān)保體系有關(guān)問題的通知》，對擔(dān)保企業(yè)的一些具體問題做出了規(guī)定；2001年財(cái)政部又頒發(fā)了《中小企業(yè)融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理暫行辦法》，同時(shí)，2003年1月生效的《中小企業(yè)促進(jìn)法》明確指出信用擔(dān)保在扶持中小企業(yè)的重要作用，進(jìn)一步加大了對擔(dān)保行業(yè)的法律保護(hù)力度。最近出臺的《中小企業(yè)信用擔(dān)保管理辦法》和《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》進(jìn)一步對擔(dān)保企業(yè)的市場準(zhǔn)入、公司治理、內(nèi)控制度、業(yè)務(wù)范圍和操作流程、風(fēng)險(xiǎn)防范等多方面做出規(guī)定。各商業(yè)銀行為適應(yīng)國家扶持中小企業(yè)的新形勢，也紛紛出臺了扶持政策，并對由擔(dān)保公司提供擔(dān)保的企業(yè)融資進(jìn)行優(yōu)惠。

總的來講，我國中小企業(yè)信用擔(dān)保體系在各級政府的關(guān)心支持下，已得到迅速發(fā)展和良性發(fā)展，尤其是內(nèi)地的省、市發(fā)展更迅速，而我縣擔(dān)保企業(yè)仍是空白，這也為我們成立：“XX縣XX融資擔(dān)保有限責(zé)任公司”提供了百年不遇大好的設(shè)立及發(fā)展機(jī)遇。

三、XX擔(dān)保公司的設(shè)立可以滿足XX縣中小企業(yè)發(fā)展的需求。

據(jù)調(diào)查，XX縣已成立各種類型的擔(dān)保公司4家，注冊資金

達(dá)最高為800萬元，但是尚無一家取得開展融資擔(dān)保業(yè)務(wù)的許可，應(yīng)當(dāng)說，這些擔(dān)保公司的成立，為個(gè)別小企業(yè)解決了融資難問題。但是目前XX縣大多數(shù)擔(dān)保公司的運(yùn)作方式是采取擔(dān)保公司股東互聯(lián)互保向銀行貸款，以解決自身資金需求問題。這些擔(dān)保公司大多存在以下不足之處：一是目前擔(dān)保公司與銀行的合作是封閉式合作，擔(dān)保業(yè)務(wù)涉及面狹隘，大多數(shù)擔(dān)保公司只為內(nèi)部股東關(guān)聯(lián)企業(yè)提供擔(dān)保，無法惠及廣大XX縣的中小企業(yè);二是即使對外承接擔(dān)保業(yè)務(wù)，對股東以外擔(dān)保收費(fèi)偏高，使需要擔(dān)保的企業(yè)難以接受;三是由于大多數(shù)擔(dān)保公司缺乏專業(yè)的管理和經(jīng)營人才，導(dǎo)致?lián)Ｊ掷m(xù)很煩瑣;四是由于這些擔(dān)保公司無經(jīng)營許可，業(yè)務(wù)面較小無法滿足XX縣中小企業(yè)的發(fā)展需要。

通過對現(xiàn)狀的分析，我們認(rèn)為應(yīng)當(dāng)在XX縣成立一家立足于服務(wù)中小企業(yè)發(fā)展的擔(dān)保公司產(chǎn)生。首先擔(dān)保公司與銀行的合作必須是開放式的，把各家銀行的不同金融產(chǎn)品推薦給合適的貸款戶。再則擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)有專業(yè)的經(jīng)營管理和業(yè)務(wù)人材，這樣才能更好地面向XX縣中小企業(yè)并開展擔(dān)保服務(wù)，能真正為XX縣相關(guān)產(chǎn)業(yè)發(fā)展提供好擔(dān)保服務(wù)。

四、我們已經(jīng)具備設(shè)立擔(dān)保公司的相關(guān)條件

擔(dān)保公司設(shè)立的首要問題是股東。由于XX縣擔(dān)保有限責(zé)任公司是為XX縣中小企業(yè)及相關(guān)業(yè)主提供融資擔(dān)保服務(wù)，股東構(gòu)成會決定擔(dān)保公司的經(jīng)營思路和經(jīng)營決策。所以在組建擔(dān)保公司時(shí)我們對股東構(gòu)成就經(jīng)過認(rèn)真的考慮。股東之一的陳學(xué)全同志是新疆XX房地產(chǎn)開發(fā)有限責(zé)任公司、XX縣XX旅游公司的法定代表；是昌吉州“五一勞動獎(jiǎng)?wù)隆鲍@得者，是XX縣優(yōu)秀企業(yè)代表，現(xiàn)擔(dān)任XX縣農(nóng)村信用社理事，熟悉XX縣中小企業(yè)發(fā)展

過程及發(fā)展過程中的資金問題，有很好的中小企業(yè)工作經(jīng)驗(yàn)。股東之一的李萬璽同志是從事多年企業(yè)的高級管理人員，在中小企業(yè)有30多年的工作經(jīng)驗(yàn)，現(xiàn)為XX縣XX旅游公司經(jīng)理。

擔(dān)保公司設(shè)立的另一關(guān)鍵問題是企業(yè)規(guī)模。組建擔(dān)保公司要面對現(xiàn)實(shí)同時(shí)又有前瞻性，應(yīng)當(dāng)不盲目求大，關(guān)鍵在于能有效地為XX縣中小企業(yè)及個(gè)體工商戶提供好融資服務(wù)為準(zhǔn)則，并能得到當(dāng)?shù)卣豌y行的大力支持，所以我們公司的初期注冊資本定位于2000萬元，按照實(shí)際業(yè)務(wù)發(fā)展的要求再行逐步增資擴(kuò)股。現(xiàn)有規(guī)模情況下我們把股東股東人數(shù)控制為二個(gè)人，是為了便于擔(dān)保業(yè)務(wù)開展，盡量減少因股東太多導(dǎo)致意見不一致等不應(yīng)有的扯皮現(xiàn)象，在整個(gè)機(jī)制運(yùn)行順暢后再行考慮增資擴(kuò)股。

擔(dān)保公司設(shè)立的還一個(gè)關(guān)鍵問題是業(yè)務(wù)人才的儲備，業(yè)務(wù)人才的業(yè)務(wù)素質(zhì)高低將關(guān)系到擔(dān)保公司能否穩(wěn)定發(fā)展。由于擔(dān)保業(yè)務(wù)類似銀行信貸業(yè)務(wù)，注重風(fēng)險(xiǎn)管理，所以，從總經(jīng)理的聘用到業(yè)務(wù)員的招聘我們考慮優(yōu)先從各家銀行買斷下崗的信貸業(yè)務(wù)人員中去選擇，我公司現(xiàn)聘任的董事長助理王國臣先生曾經(jīng)在XX縣工行、阜康縣工行擔(dān)任過副行長，又具備高級經(jīng)濟(jì)師職稱。其他業(yè)務(wù)員也將從買斷下崗的銀行客戶經(jīng)理中招聘（有干過信貸業(yè)務(wù)二年以上者優(yōu)先），這樣選聘的業(yè)務(wù)主干將直接決定我們公司的風(fēng)險(xiǎn)控制和業(yè)務(wù)能夠順利開展。公司擬設(shè)立董事長一名，監(jiān)事長一名，總經(jīng)理一名，業(yè)務(wù)主管二名（其中 一名負(fù)責(zé)前臺工作即調(diào)查、評估工作，一名負(fù)責(zé)后臺工作即審查工作并兼任辦公室主任），業(yè)務(wù)員四名（其中一名業(yè)務(wù)素質(zhì)比較高的負(fù)責(zé)后臺初審工作，三名業(yè)務(wù)員分別管理擔(dān)保具體業(yè)務(wù)和事后跟蹤管理、協(xié)調(diào)工作）會計(jì)、出納、各一名。只有配好強(qiáng)有

力的業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)才能更好的擔(dān)當(dāng)起服務(wù)中小企業(yè)發(fā)展的重任。

擔(dān)保公司設(shè)立所需的經(jīng)營場所問題我們已經(jīng)具備了，我們自建的XX縣解放東街15號XX麗錦商住樓，門面房300多平方米的場所作為擔(dān)保公司的經(jīng)營和辦公場所。

五、從效益分析擔(dān)保公司具有持續(xù)發(fā)展的條件

XX縣XX融資擔(dān)保有限責(zé)任公司不同于其他擔(dān)保公司，面向XX縣區(qū)域內(nèi)這一廣闊而強(qiáng)有力的經(jīng)濟(jì)活動群體，在承攬和辦理業(yè)務(wù)方面基本上不存在問題，因此，其經(jīng)營效益是比較穩(wěn)定的。我們暫按入股資金2000萬元，授信額度1.6億元測算：

六、財(cái)務(wù)分析

1、成本：

房屋租金：每年3萬元；

人員工資、福利、獎(jiǎng)金等：9人，共計(jì)60萬元左右。交通通訊費(fèi)：5萬元。業(yè)務(wù)招待費(fèi)：5萬元。水電費(fèi)：2萬元。

設(shè)備折舊、辦公費(fèi)用、廣告宣傳費(fèi)用等：10萬元。財(cái)務(wù)費(fèi)用（融入資金利息等）：5萬元； 其它費(fèi)用：10萬元； 成本費(fèi)用合計(jì)：100萬元。

2、收入：

按照資本金規(guī)模2000萬元計(jì)，按銀行授信放大8--10倍計(jì)算，可提供融資擔(dān)保16000萬元，擔(dān)保年費(fèi)率按2.6%計(jì)算，每

年可收入416萬元（根據(jù)國家扶持中小企業(yè)信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)的免稅政策，可免除除營業(yè)稅）。

3、利潤：

416萬元-100萬元=316萬元。

5、凈利潤：

所得稅：316萬元×25%=79萬元 416萬元-79萬元=337萬元。

七、財(cái)務(wù)評價(jià)分析

（一）、財(cái)務(wù)評價(jià)指標(biāo)

經(jīng)分析，公司年?duì)I業(yè)收入416萬元，經(jīng)營費(fèi)用100萬元，利潤337萬元。

（1）資本金利潤率為13%。（2）成本費(fèi)用利潤率為8%。（3）凈資產(chǎn)收益率為70%。

（二）、財(cái)務(wù)評價(jià)分析結(jié)果

從以上指標(biāo)看出，該項(xiàng)目可行，盈利性較好。

（三）、不確定性分析

隨著中小企業(yè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的一擁而上，會加劇市場競爭，包括品種、費(fèi)率、營銷策略等的調(diào)整和變化，競爭程度會十分火爆。據(jù)分析，國家會對其無序競爭采取規(guī)范的措施。收入部分

綜上分析，請各級融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門相信我們一定能成功地開辦和經(jīng)營管理好XX縣XX融資擔(dān)保有限責(zé)任公司，一定能夠?yàn)閄X縣發(fā)展提供好融資服務(wù)平臺，一定能為XX的經(jīng)濟(jì)建設(shè)添磚加瓦

八、結(jié) 論

該項(xiàng)目以《新疆維吾爾自治區(qū)融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》為依據(jù)，充分考慮了XX縣經(jīng)濟(jì)發(fā)展的情況和急需擔(dān)保需求等因素，選擇了比較合理的實(shí)施方案，符合XX縣國民經(jīng)濟(jì)和社會發(fā)展的戰(zhàn)略部署。整個(gè)項(xiàng)目建設(shè)體現(xiàn)了“股份多元化、運(yùn)作市場化、管理規(guī)范化”的指導(dǎo)思想。

項(xiàng)目建設(shè)在方案的設(shè)計(jì)上比較合理，風(fēng)險(xiǎn)的防控與管理機(jī)制上有效，有明顯的社會效益與經(jīng)濟(jì)效益，項(xiàng)目實(shí)施后能有效促進(jìn)益陽市經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，幫助中小企業(yè)、外來企業(yè)、個(gè)體戶、農(nóng)戶解決融資擔(dān)保難的實(shí)際困難，是一項(xiàng)利國利民的好事，XX縣XX融資擔(dān)保公司的成立，將為解決XX縣中小企業(yè)融資難及XX縣的經(jīng)濟(jì)發(fā)展起到巨大的推動作用。

XX縣XX融資擔(dān)保有限責(zé)任公司（籌）二0一三年三月六日

XX縣XX融資擔(dān)保有限責(zé)任公司

章 程

依據(jù)《中華人民共和國公司法》（以下簡稱《公司法》）及其他有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，股東陳學(xué)全、李萬璽。于2013年3月6日簽署本章程。本章程如與國家法律、法規(guī)相抵觸的，以國家法律、法規(guī)為準(zhǔn)。

第一章 公司名稱和住所

第一條 公司名稱：XX縣XX融資擔(dān)保有限責(zé)任公司（以下簡稱“公司”）

第二條 公司住所：XX縣解放東街15號。第二章 公司經(jīng)營范圍

第三條 公司經(jīng)營范圍:貨款擔(dān)保、票據(jù)承兌擔(dān)保、貿(mào)易融資擔(dān)保、項(xiàng)目融資擔(dān)保、信用證擔(dān)保、其它融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。兼營范圍為：訴訟保全擔(dān)保、履約擔(dān)保以及與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財(cái)務(wù)顧問等中介報(bào)務(wù)和以自有資金進(jìn)行的投資；

第四條 公司可以修改公司章程，改變經(jīng)營范圍，但是應(yīng)當(dāng)辦理變更登記。公司的經(jīng)營范圍中屬于法律、行政法規(guī)規(guī)定須經(jīng)批準(zhǔn)的項(xiàng)目，應(yīng)當(dāng)依法經(jīng)過批準(zhǔn)。

第三章 公司注冊資本與實(shí)收資本

第五條 公司注冊資本：人民幣2000萬元。

股東以貨幣出資的，應(yīng)當(dāng)將貨幣出資足額存入有限公司在銀行開設(shè)的賬戶；以非貨幣財(cái)產(chǎn)出資的，該出資需未設(shè)定任何擔(dān)保、質(zhì)押或抵押，已依法辦理其財(cái)產(chǎn)權(quán)的轉(zhuǎn)移手續(xù)，并經(jīng)評估作價(jià)。

股東繳納出資后，必須經(jīng)依法設(shè)立的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資并出具證明。

第六條 公司增加注冊資本，股東應(yīng)當(dāng)自足額繳納出資之日起30日內(nèi)申請變更登記。公司以法定公積金轉(zhuǎn)增為注冊資本的，公司所留存的該項(xiàng)公積金不得少于轉(zhuǎn)增前公司注冊資本的25%。

公司減少注冊資本，應(yīng)當(dāng)自公告之日起45日后申請變更登記，并應(yīng)當(dāng)提交公司在報(bào)紙上登載公司減少注冊資本公告的有

關(guān)證明和公司債務(wù)清償或者債務(wù)擔(dān)保情況的說明。

公司減資后的注冊資本不得低于法定的最低限額。第七條 公司實(shí)收資本：人民幣2000萬元。

公司注冊資本在公司設(shè)立登記之日起30日內(nèi)足額繳納。第八條 公司新增資本時(shí)，股東有權(quán)優(yōu)先按照實(shí)繳的出資比例認(rèn)繳出資。公司變更注冊資本或?qū)嵤召Y本，應(yīng)當(dāng)依法向公司登記機(jī)關(guān)辦理變更登記。

第四章 股東的名稱及住所

第九條 股東的名稱及住所如下：

股東：陳學(xué)全,住址：XX縣XX鎮(zhèn)健康路199號4幢5單元505號、身份證號：***819 股東：李萬璽,住址：XX縣XX鎮(zhèn)健康路安居一巷203號、身份證號：***01X 第五章

股東的出資方式、出資額和出資時(shí)間

第十條 股東的出資方式、出資額和出資時(shí)間

陳學(xué)全認(rèn)繳出資額1960萬元，占注冊資本總額的98%，以貨幣出資1960萬元，于公司設(shè)立登記之日起繳足。

李萬璽認(rèn)繳出資額40萬元，占注冊資本總額的2%，以貨幣出資40萬元，于公司設(shè)立登記之日前繳足。

第十一條 股東以其認(rèn)繳的出資額對公司承擔(dān)責(zé)任。公司成立后，應(yīng)向股東簽發(fā)出資證明書。

第六章 公司法定代表人

第十二條 公司法定代表人由執(zhí)行董事?lián)巍?/p>

第十三條 公司法定代表人的職權(quán)如下：

（一）代表公司簽署有關(guān)文件；

（二）在發(fā)生戰(zhàn)爭、特大自然災(zāi)害等緊急情況下，對公司事務(wù)行使特別裁決權(quán)和處臵權(quán)，但這類裁決權(quán)和處臵權(quán)須符合公司利益，并在事后向股東會和董事會報(bào)告。

第十四條 公司法定代表人出現(xiàn)法律、法規(guī)、國務(wù)院規(guī)定或其他禁止擔(dān)任法定代表人的情形的，公司董事會應(yīng)當(dāng)免去其職務(wù)。

公司法定代表人變更，應(yīng)當(dāng)辦理變更登記。

第七章 公司的機(jī)構(gòu)及其產(chǎn)生辦法、職權(quán)、議事規(guī)則

第十五條 公司股東會由全體股東組成。股東會是公司的權(quán)力機(jī)構(gòu)，依照《公司法》的規(guī)定行使職權(quán)。

股東會行使下列職權(quán)：

（一）決定公司的經(jīng)營方針和投資計(jì)劃；

（二）選舉和更換執(zhí)行董事、監(jiān)事，決定有關(guān)執(zhí)行董事、監(jiān)事的報(bào)酬事項(xiàng)；

（三）審議批準(zhǔn)執(zhí)行董事的報(bào)告；

（四）審議批準(zhǔn)監(jiān)事的報(bào)告；

（五）審議批準(zhǔn)公司的財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案；

（六）審議批準(zhǔn)公司的利潤分配方案和彌補(bǔ)虧損方案；

（七）對公司增加或者減少注冊資本做出決議；

（八）對發(fā)行公司債券做出決議；

（九）對公司合并、分立、解散、清算或者變更公司形式做出決議；

（十）修改公司章程。

對前款所列事項(xiàng)股東以書面形式一致表示同意的，可以不召開股東會會議，直接做出決定，并由全體股東在決定文件上簽名、蓋章。

第十六條 首次股東會會議由出資最多的股東召集和主持。

股東會會議分為定期會議和臨時(shí)會議。定期會議于每年十二月召開。代表十分之一以上表決權(quán)的股東，監(jiān)事提議召開臨時(shí)會議的，應(yīng)當(dāng)召開臨時(shí)會議。

第十七條 股東會會議由執(zhí)行董事召集和主持。

執(zhí)行董事不能履行或者不履行召集股東會會議職責(zé)的，由監(jiān)事召集和主持；監(jiān)事不召集和主持的，代表十分之一以上表決權(quán)的股東可以自行召集和主持。

第十八條 召開股東會議應(yīng)于會議召開十五日前通知全體股東。股東會應(yīng)當(dāng)對所議事項(xiàng)的決定做成會議紀(jì)錄，出席會議的股東應(yīng)當(dāng)在會議記錄上簽名。

股東出席股東會議也可書面委托他人參加股東會議，行使委托書中載明的權(quán)力。

第十九條 股東會會議做出修改公司章程、增加或者減少注冊資本的決議，以及公司合并、分立、解散或者變更公司形式的決議，必須經(jīng)代表三分之二以上表決權(quán)的股東通過。召開股東會議應(yīng)于會議召開十五日前通知全體股東。股東會應(yīng)當(dāng)對所議事項(xiàng)的決定做出會議紀(jì)錄，出席會議的股東應(yīng)當(dāng)在會議記錄上簽名。

股東出席股東會議也可書面委托他人參加股東會議，行使委托書中載明的權(quán)力。

第二十條 公司設(shè)執(zhí)行董事，執(zhí)行董事由股東會選舉產(chǎn)生。執(zhí)行董事任期３年，任期屆滿，可連選連任。

第二十一條 執(zhí)行董事對股東會負(fù)責(zé)，行使下列職權(quán)：

（一）執(zhí)行股東會決議；

（二）決定公司的經(jīng)營計(jì)劃和投資方案；

（三）制訂公司的財(cái)務(wù)方案、決算方案；

（四）制訂公司的利潤分配方案和彌補(bǔ)虧損方案；

（五）制訂公司增加或者減少注冊資本的方案；

（六）擬訂公司合并、分立、變更公司形式、解散的方案；

（七）決定公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)臵；

（八）提名公司經(jīng)理人選，根據(jù)經(jīng)理的提名，聘任或者解聘公司副經(jīng)理，財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人，決定其報(bào)酬事項(xiàng)；

（九）制定公司的基本管理制度；

（十）行使公司章程規(guī)定的法定代表人的職權(quán)。

第二十二條 公司設(shè)經(jīng)理一名，由股東會聘任或解聘。第二十三條 經(jīng)理對股東會負(fù)責(zé)，行使下列職權(quán)：

（一）主持公司的生產(chǎn)經(jīng)營管理工作；

（二）組織實(shí)施公司經(jīng)營計(jì)劃和投資方案；

（三）擬定公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)設(shè)臵方案；

（四）擬定公司的基本管理制度；

（五）制定公司的具體規(guī)章；

（六）提請聘任或者解聘公司副經(jīng)理，財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人；

（七）決定聘任或者解聘除應(yīng)由執(zhí)行董事聘任或者解聘以外的負(fù)責(zé)管理人員。

第二十四條 公司設(shè)監(jiān)事一人。監(jiān)事由公司股東會選舉產(chǎn)生。

第二十五條 監(jiān)事的任期每屆為三年。監(jiān)事任期屆滿，連選可以連任。

第二十六條 監(jiān)事行使下列職權(quán)：

（一）檢查公司財(cái)務(wù)；

（二）對執(zhí)行董事、高級管理人員執(zhí)行公司職務(wù)的行為進(jìn)行監(jiān)督，對違反法律、行政法規(guī)、公司章程或者股東會決議的執(zhí)行董事、高級管理人員提出罷免的建議；

（三）當(dāng)執(zhí)行董事、高級管理人員的行為損害公司的利益時(shí)，要求執(zhí)行董事、高級管理人員予以糾正；

（四）提議召開臨時(shí)股東會會議，在董事會不履行本法規(guī)定的召集和主持股東會會議職責(zé)時(shí)召集和主持股東會會議；

（五）向股東會會議提出提案；

（六）《公司法》規(guī)定的其他職權(quán)。

第二十七條 公司執(zhí)行董事、高級管理人員不得兼任公司監(jiān)事。

第二十八條 有下列情形之一的，不得擔(dān)任公司的執(zhí)行董

事、監(jiān)事、高級管理人員：

（一）無民事行為能力或者限制民事行為能力；

（二）因貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)或者破壞社會主義市場經(jīng)濟(jì)秩序，被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾五年，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利，執(zhí)行期滿未逾五年；

（三）擔(dān)任破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長、經(jīng)理，對該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負(fù)有個(gè)人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾三年；

（四）擔(dān)任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉的公司、企業(yè)的法定代表人，并負(fù)有個(gè)人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾三年；

（五）個(gè)人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償。

公司違反前款規(guī)定選舉、委派執(zhí)行董事、監(jiān)事或者聘任高級管理人員的，該選舉、委派或者聘任無效。

執(zhí)行董事、監(jiān)事、高級管理人員在任職期間出現(xiàn)本條第一款所列情形的，公司應(yīng)當(dāng)解除其職務(wù)。第八章 公司的股權(quán)轉(zhuǎn)讓

第二十九條 股東之間可以相互轉(zhuǎn)讓其全部或者部分股權(quán)。股東出現(xiàn)法律、法規(guī)、國務(wù)院規(guī)定或其他有關(guān)禁止投資情形的，應(yīng)及時(shí)轉(zhuǎn)讓所持有的公司股權(quán)。

股東之間相互轉(zhuǎn)讓股權(quán)，不需由股東會表決。第三十條 股東向股東以外的人轉(zhuǎn)讓股權(quán)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)其他股東過半數(shù)同意。股東應(yīng)就其股權(quán)轉(zhuǎn)讓事項(xiàng)書面通知其他股東征求同意，其他股東自接到書面通知之日起滿三十日未答復(fù)的，視為同意轉(zhuǎn)讓。其他股東半數(shù)以上不同意轉(zhuǎn)讓的，不同意的股東應(yīng)當(dāng)購買該轉(zhuǎn)讓的股權(quán)；不購買的，視為同意轉(zhuǎn)讓。

經(jīng)股東同意轉(zhuǎn)讓的股權(quán)，在同等條件下，其他股東有優(yōu)先購買權(quán)。兩個(gè)以上股東主張行使優(yōu)先購買權(quán)的，協(xié)商確定各自的購買比例；協(xié)商不成的，按照轉(zhuǎn)讓時(shí)各自的出資比例行使優(yōu)先購買權(quán)。

第三十一條 股東依法轉(zhuǎn)讓股權(quán)后，公司應(yīng)當(dāng)相應(yīng)修改公司章程和股東名冊中有關(guān)股東及其出資額的記載。對公司章程的該項(xiàng)修改不需再由股東會表決。

第九章 財(cái)務(wù)、會計(jì)、利潤分配及勞動用工制度

第三十二條 公司應(yīng)當(dāng)依照法律、行政法規(guī)和國務(wù)院財(cái)政部門的規(guī)定建立本公司的財(cái)務(wù)、會計(jì)制度。公司應(yīng)當(dāng)在每一會計(jì)終了時(shí)編制財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告，并依法經(jīng)會計(jì)師事務(wù)所審計(jì)。財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)依照法律、行政法規(guī)和國務(wù)院財(cái)政部門的規(guī)

定制作。

公司應(yīng)于第二年三月三十一日前將財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告送交各股東。

第三十三條 股東按照實(shí)繳的出資比例分取紅利。

公司分配當(dāng)年稅后利潤時(shí)，應(yīng)當(dāng)提取利潤的百分之十列入公司法定公積金。公司法定公積金累計(jì)額為公司注冊資本的百分之五十以上的，可以不再提取。

公司的法定公積金不足以彌補(bǔ)以前虧損的，在依照前款規(guī)定提取法定公積金之前，應(yīng)當(dāng)先用當(dāng)年利潤彌補(bǔ)虧損。

第三十四條 公司必須保護(hù)職工的合法權(quán)益，依法與職工簽訂勞動合同，參加社會保險(xiǎn)，加強(qiáng)勞動保護(hù)，實(shí)現(xiàn)安全生產(chǎn)。

公司應(yīng)當(dāng)采用多種形式，加強(qiáng)公司職工的職業(yè)教育和崗位培訓(xùn)，提高職工素質(zhì)。

第十章 公司的營業(yè)期限

第三十五條 公司的營業(yè)期限為20年，從《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》簽發(fā)之日起計(jì)算。

第三十六條 公司營業(yè)期限屆滿，可以通過修改公司章程而存續(xù),但公司延長營業(yè)期限,須經(jīng)持有三分之二以上表決權(quán)的股東通過。

公司延長營業(yè)期限,必須于營業(yè)期限屆滿前修改公司章程并辦理相應(yīng)的變更登記手續(xù)。

第十一章 公司的合并與分立

第三十七條 公司合并，應(yīng)當(dāng)由合并各方簽訂合并協(xié)議，并編制資產(chǎn)負(fù)債表及財(cái)產(chǎn)清單。公司應(yīng)當(dāng)自做出合并決議之日起十日內(nèi)通知債權(quán)人，并于三十日內(nèi)在報(bào)紙上公告。

公司合并時(shí)，合并各方的債權(quán)、債務(wù)，由合并后存續(xù)的公司或者新設(shè)的公司承繼。

第三十八條 公司分立，其財(cái)產(chǎn)作相應(yīng)的分割。公司分立，應(yīng)當(dāng)編制資產(chǎn)負(fù)債表及財(cái)產(chǎn)清單。公司應(yīng)當(dāng)自做出分立決議之日起十日內(nèi)通知債權(quán)人，并于三十日內(nèi)在報(bào)紙上公告。

公司分立前的債務(wù)由分立后的公司承擔(dān)連帶責(zé)任。但是，公司在分立前與債權(quán)人就債務(wù)清償達(dá)成的書面協(xié)議另有約定的除外。

第十二章 公司的解散與清算

第三十九條 公司因下列原因解散：

（一）公司章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿；

（二）股東決定解散；

（三）因公司合并需要解散；

（四）依法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉或者被撤銷；

（五）人民法院依照《公司法》的規(guī)定予以解散。

第四十條 公司解散，依法應(yīng)當(dāng)清算的，清算組應(yīng)當(dāng)自成立之日起十日內(nèi)將清算組成員、清算組負(fù)責(zé)人名單向公司登記機(jī)關(guān)備案。

第四十一條 清算組應(yīng)當(dāng)自成立之日起十日內(nèi)通知債權(quán)人，并于六十日內(nèi)在報(bào)紙上公告。

第四十二條 有下列情形之一的，公司清算組應(yīng)當(dāng)自公司清算結(jié)束之日起30日內(nèi)向原公司登記機(jī)關(guān)申請注銷登記：

（一）公司被依法宣告破產(chǎn)；

（二）公司章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿或者公司章程規(guī)定的其他解散事由出現(xiàn)，但公司通過修改公司章程而存續(xù)的除外；

（三）股東決定解散；

（四）依法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉或者被撤銷；

（五）人民法院依法予以解散；

（六）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他解散情形。第四十三條 清算期間，公司存續(xù)，但不得開展與清算無關(guān)的經(jīng)營活動。公司財(cái)產(chǎn)在未依照《公司法》規(guī)定清償前，不得分配給股東。經(jīng)公司登記機(jī)關(guān)注銷登記，公司終止。第十三章 其他事項(xiàng)

第四十四條 公司應(yīng)當(dāng)臵備股東名冊，記載于股東名冊的股東，可以依股東名冊主張行使股東權(quán)利。

第四十五條 公司應(yīng)當(dāng)將股東的姓名或名稱及其出資額向公司登記機(jī)關(guān)登記；登記事項(xiàng)發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)辦理變更登記。未經(jīng)登記或者變更登記的，不得對抗第三人。

第四十六條 公司可以向其他企業(yè)投資；但是，除法律另有規(guī)定外，不得成為對所投資企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的出資人。

第四十七條 公司為公司股東或者實(shí)際控制人提供擔(dān)保的，必須經(jīng)股東會決議。

前款規(guī)定的股東或者受前款規(guī)定的實(shí)際控制人支配的股東，不得參加前款規(guī)定事項(xiàng)的表決。該項(xiàng)表決由出席會議的其他股東所持表決權(quán)的過半數(shù)通過。

第四十八條 公司向其他企業(yè)投資或?yàn)樗耍ú话竟蓶|或者實(shí)際控制人）提供擔(dān)保，由股東會決議，此項(xiàng)表決由出席會議的全體股東所持表決權(quán)的過半數(shù)通過。

第四十九條 本章程未規(guī)定的其他事項(xiàng)，適用《公司法》的有關(guān)規(guī)定。公司章程條款如與國家法律、法規(guī)相抵觸的，以國家法律法規(guī)為準(zhǔn)。

第五十條 本章程經(jīng)股東制定，自股東簽字之日起生效。

股東簽字（蓋章）：

二〇一三年三月六日

新疆XX擔(dān)保有限責(zé)任公司

股東會決議

會議時(shí)間：2013年3月6日

會議地點(diǎn)：合月興房地產(chǎn)公司會議室 應(yīng)到股東：陳學(xué)全、李萬璽 實(shí)到股東：陳學(xué)全、李萬璽 主 持 人：陳學(xué)全 記錄：時(shí)均新

會議性質(zhì)：臨時(shí)會議，于2013年3月6日以電話方式通知全體股東。

全體股東一致通過以下決議：

一、全體股東一致同意共同出資設(shè)立：XX縣XX擔(dān)保有限責(zé)任公司

二、全體股東一致同意：各股東在新疆XX擔(dān)保有限責(zé)任公司的出資額、出資比例、出資方式及出資時(shí)間如下：

陳學(xué)全、認(rèn)繳出資額1960萬元，占注冊資本總額的98%，于公司設(shè)立登記之日前繳足。

李萬璽、認(rèn)繳出資額40萬元，占注冊資本總額的2%，于公司設(shè)立登記之日前繳足。

三、全體股東一致同意推舉陳學(xué)全擔(dān)任公司董事長兼任公司法定代表人，任期3年。

四、全體股東一致同意聘任陳學(xué)全為新疆XX擔(dān)保有限責(zé)任公司經(jīng)理，任期3年。

五、全體股東一致推舉李萬璽擔(dān)任公司監(jiān)事職務(wù),任期3年。

六、全體股東一致通過新疆XX擔(dān)保有限責(zé)任公司章程。

七、本股東會決議一式三份，各股東簽字后即生法律效力，報(bào)公司登記機(jī)關(guān)備案一份，公司存檔一份。

全體股東簽字（或蓋章）：

二〇一三年三月六日

擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員的資格證明

一、董事長：陳學(xué)全

1984.03—1989.03 XX縣城建開發(fā)公司建筑隊(duì)隊(duì)長 1989.04—1990.12 XX縣城建開發(fā)公司施工隊(duì)隊(duì)長 1991.04—1992.06 XX縣第三建筑公司施工隊(duì)隊(duì)長 1992.07—2001.02 XX縣振達(dá)建筑公司經(jīng)理

2001.03—2005.08 XXXX建筑安裝工程有限責(zé)任公司 總經(jīng)理 2005.08—至今 新疆XX房地產(chǎn)開發(fā)有限責(zé)任公司董事長（總經(jīng)理）

二、監(jiān)事長：李萬璽

1980年—1991年XX第三建筑公司工作；

1991年—1994年在自治區(qū)水利廳一處水電公司工作； 1994年—2002年XX縣振達(dá)建筑公司工作； 2002年—2009年在XX縣華泰建筑安裝公司工作； 2009年至今在新疆XX房地產(chǎn)開發(fā)有限責(zé)任公司工作；

XX縣XX融資擔(dān)保有限責(zé)任公司

經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃

信用擔(dān)保企業(yè)的掘起，是促進(jìn)中小企業(yè)的向前發(fā)展的必由之路，這一行業(yè)在中國來講，即是一個(gè)有發(fā)展前景的行業(yè)，也是朝陽企業(yè)。所以，我們組建的“XX縣XX融資擔(dān)保有限責(zé)任公司”必須利用好“XX縣區(qū)域發(fā)展”這一平臺，積極溶入XX縣各產(chǎn)業(yè)發(fā)展，為XX縣的發(fā)展提供好融資服務(wù)，假以時(shí)日我們“XX縣XX融資擔(dān)保有限責(zé)任公司”肯定會發(fā)展成一家規(guī)模較大、且有實(shí)力的擔(dān)保公司。經(jīng)我們XX融資擔(dān)保有限責(zé)任公司全體股東發(fā)起人協(xié)商一致，擔(dān)保公司的經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃制定如下（以下簡稱擔(dān)保公司）：

一、擔(dān)保公司基本定位。

擔(dān)保公司之所以注冊為XX縣擔(dān)保有限責(zé)任公司，這是和我們擔(dān)保公司發(fā)展的方向相關(guān)聯(lián)的，擔(dān)保公司的基本定位是：促進(jìn)XX縣各產(chǎn)業(yè)發(fā)展，面向XX縣中小企業(yè)相關(guān)聯(lián)的個(gè)體工商業(yè)主，特別是外地企業(yè)而項(xiàng)目好、有發(fā)展前景的朝陽企業(yè)及個(gè)人創(chuàng)業(yè)提供融資擔(dān)保服務(wù)。公司的擔(dān)保、投資等業(yè)務(wù)的開展，都必須遵守國家法律法規(guī)和相關(guān)政策，必須對XX地區(qū)的發(fā)展事業(yè)有利，必須對XX縣整體發(fā)展與政府發(fā)展規(guī)劃相吻合。

二、擔(dān)保公司的經(jīng)營管理理念定位。

擔(dān)保公司其經(jīng)營管理理念概括起來為“強(qiáng)化管理，協(xié)調(diào)各方，銀保合作，服務(wù)XX發(fā)展”。

“強(qiáng)化管理”是每個(gè)擔(dān)保公司的應(yīng)當(dāng)解決的首要問題。因?yàn)閾?dān)保業(yè)和金融業(yè)一樣是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，如果不強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)控制和管理，盲目提供擔(dān)保，只要一家被擔(dān)保企業(yè)出了問題，擔(dān)保公司

就會陷入被動的局面，可見強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性。所以在建立和完善內(nèi)部各項(xiàng)管理制度的同時(shí)，要嚴(yán)格按照程序化操作擔(dān)保業(yè)務(wù)流程，更重要的是要加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理。因此我們要認(rèn)真的制定好《擔(dān)保業(yè)務(wù)辦理制度和流程》、《擔(dān)保業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范要求》等一系列規(guī)章制度，明確各崗位職責(zé)權(quán)限，與獎(jiǎng)懲掛鉤，以推動制度的落實(shí)。

“協(xié)調(diào)各方”也是擔(dān)保公司的重要職能之一。擔(dān)保公司不僅要協(xié)調(diào)好當(dāng)?shù)卣?、主管部門（主要是經(jīng)貿(mào)委、人行、銀監(jiān)局、工商局）、財(cái)稅、銀行等各方面的關(guān)系，還要協(xié)調(diào)好本公司董事、監(jiān)事、股東之間的關(guān)系，同時(shí)還應(yīng)當(dāng)積極與擔(dān)保服務(wù)的企業(yè)加強(qiáng)聯(lián)絡(luò)，促進(jìn)各方之間的關(guān)系和諧，互信、互助，以促進(jìn)擔(dān)保公司協(xié)調(diào)、穩(wěn)步發(fā)展。

“銀保合作”是擔(dān)保公司的基礎(chǔ)。主辦銀行和擔(dān)保公司之間合作程度，將關(guān)系即擔(dān)保公司能否健康順利運(yùn)作。根據(jù)以往的經(jīng)驗(yàn)，擔(dān)保公司組建中各家銀行都會主動介入并提出服務(wù)方案由擔(dān)保公司選擇。我們擔(dān)保公司要和有提供優(yōu)惠政策的銀行商定好合作方案（要認(rèn)真比較擔(dān)保和銀行授信的信數(shù)、利率和企業(yè)準(zhǔn)入條件的優(yōu)惠、金融服務(wù)的承諾等等）。通過選擇好真心實(shí)意和擔(dān)保公司合作的銀行，擔(dān)保公司才能與之建立長久的合作關(guān)系，在銀保雙贏的前提下共同發(fā)展。

三、擔(dān)保公司的硬件要求。

硬件要求主要體現(xiàn)在三個(gè)方面要：企業(yè)規(guī)模、經(jīng)營場所、管理和業(yè)務(wù)人才。一是企業(yè)規(guī)模。組建擔(dān)保公司要面對現(xiàn)實(shí)同時(shí)又有前瞻性，應(yīng)當(dāng)不盲目求大，關(guān)鍵在于能有效地為XX縣各產(chǎn)業(yè)和返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)人員提供好融資服務(wù)為準(zhǔn)則，并能得到當(dāng)?shù)卣豌y行的大力支持，所以我們公司的目前的注冊資本定位于2000萬元，按照實(shí)際業(yè)務(wù)發(fā)展的要求再行逐步增資。現(xiàn)有規(guī)模

情況下我們把股東股東人數(shù)控制為二個(gè)人，是為了便于擔(dān)保業(yè)務(wù)開展，盡量減少因股東太多導(dǎo)致意見不一致等不應(yīng)有的扯皮現(xiàn)象，在整個(gè)機(jī)制運(yùn)行順暢后再行考慮擴(kuò)股。公司規(guī)模的遠(yuǎn)景發(fā)展目標(biāo)應(yīng)當(dāng)在1億元以上，新股東的發(fā)展應(yīng)當(dāng)立足于資金和技術(shù)型，爭取在XX各產(chǎn)業(yè)發(fā)展集中區(qū)域設(shè)辦事機(jī)構(gòu)，以適應(yīng)XX縣的發(fā)展趨勢。二是經(jīng)營場所。擔(dān)保公司目前確定的辦公場所在XX縣解放東街15號，面積為300平方米，其中要有董事長、經(jīng)理、財(cái)務(wù)辦公室、業(yè)務(wù)主管及業(yè)務(wù)員辦公場所和會議室。三管理和業(yè)務(wù)人才。專業(yè)人才的業(yè)務(wù)素質(zhì)高低將關(guān)系到擔(dān)保公司能否穩(wěn)定發(fā)展。由于擔(dān)保業(yè)務(wù)類似銀行信貸業(yè)務(wù)，注重風(fēng)險(xiǎn)管理，所以，從總經(jīng)理的聘用到業(yè)務(wù)員的招聘我們都應(yīng)盡量從各家銀行買斷下崗的信貸業(yè)務(wù)人員中去選擇，我公司現(xiàn)聘任的董事長助理王國臣先生曾經(jīng)在工商行擔(dān)任過副行長又具備高級經(jīng)濟(jì)師職稱，在經(jīng)營過程中我們應(yīng)當(dāng)以發(fā)展的眼光看待事情，要加強(qiáng)人才儲備，加強(qiáng)業(yè)務(wù)人才的培訓(xùn)，形成業(yè)務(wù)培訓(xùn)制度化，做好傳幫帶工作，培養(yǎng)好業(yè)務(wù)接班人。

四、擔(dān)保公司業(yè)務(wù)發(fā)展方向

XX縣XX融資擔(dān)保有限責(zé)任公司的經(jīng)營范圍是：主營貸款擔(dān)保、票據(jù)承兌擔(dān)保、貿(mào)易融資擔(dān)保、項(xiàng)目融資擔(dān)保、信用證擔(dān)保等擔(dān)保業(yè)務(wù)和其它法律、法規(guī)許可的融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。兼營范圍為訴訟保全擔(dān)保、履約擔(dān)保以及與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財(cái)務(wù)顧問等中介服務(wù)和以自有資金進(jìn)行的投資。

擔(dān)保公司業(yè)務(wù)主要發(fā)展方向是：公司主要服務(wù)對象是XX縣經(jīng)濟(jì)發(fā)展的相關(guān)企業(yè)、外地來疆企業(yè)，相關(guān)企業(yè)主、返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)人員。公司以融資擔(dān)保作為核心業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)范圍包括提供符合法律規(guī)范及商業(yè)銀行要求的擔(dān)保服務(wù)。應(yīng)著力推進(jìn)各類企業(yè)動產(chǎn)、不動產(chǎn)再擔(dān)保業(yè)務(wù)的開展，為銀行

和政府評定信用優(yōu)質(zhì)的企業(yè)和個(gè)人提供信用擔(dān)保，為政府重點(diǎn)發(fā)展的朝陽產(chǎn)業(yè)相關(guān)項(xiàng)目提供擔(dān)保服務(wù)，為XX縣相關(guān)企業(yè)在經(jīng)營中的票據(jù)承兌、貿(mào)易融資和信用證提供擔(dān)保服務(wù)。要推動股權(quán)質(zhì)押、農(nóng)村自建房擔(dān)保等擔(dān)保業(yè)務(wù)范圍的拓展，以拓展XX縣的融資渠道。同時(shí)要積極為相關(guān)企業(yè)和個(gè)人提供相關(guān)的融資咨詢、財(cái)務(wù)顧問等中介服務(wù)。公司應(yīng)當(dāng)利用自有資金主動溶入加強(qiáng)企事業(yè)的投資，市場開發(fā)建設(shè)，以推動XX縣的近期投資發(fā)展的目標(biāo)。

五、擔(dān)保公司的組建方案

擔(dān)保公司的組建和日常管理是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，要使擔(dān)保公司能順利運(yùn)行，一是發(fā)起人要有積極性，因?yàn)樾麄靼l(fā)動階段是靠他們?nèi)プ龉ぷ鞯?，日后的大決策大方向要由他們來把握;二是要努力獲得地方政府和經(jīng)貿(mào)、工商、銀監(jiān)、人行等有關(guān)部門的大力支持;三是要推動與合作方銀行的密切配合。具體組建方案有以下五個(gè)階段：

1、籌建階段：

籌建是基礎(chǔ)，只有基礎(chǔ)打牢了，房子就能順利造成，一般情況下，籌備階段有三步驟，時(shí)間大約10天左右。

第一步：召開股東會議，講明組建擔(dān)保公司的重要性和必要性，統(tǒng)一大家的思想。只有股東和高管人員的思想統(tǒng)一了，這時(shí)就可以選出籌備組組長和具體籌備工作人員，制定方案。（這項(xiàng)工作已經(jīng)完成）

第二步：積極與XX縣政府、縣經(jīng)貿(mào)委、縣工商局、縣銀監(jiān)局、縣人行等領(lǐng)導(dǎo)溝通XX縣XX融資業(yè)擔(dān)保有限責(zé)任公司籌備的想法和組建方案，以得到地方政府及相關(guān)部門的大力支持，同時(shí)將組建方案形成文字，一是獲準(zhǔn)名稱審核，二是為后期報(bào)送方案奠定基礎(chǔ)。（目前已經(jīng)去的名稱核準(zhǔn)，方案已形成待報(bào)審）

第三步：籌備組應(yīng)指定專人和各家商業(yè)銀行溝通，把籌備方案要求銀行積極配合（主要是信貸政策上的優(yōu)惠、擔(dān)保的倍數(shù)、對擔(dān)保公司授信的額度不得少于入股資金的8-10倍，以及在授信中不要人為提高門檻而影響授信工作）。初步談妥銀保合作協(xié)議。在與各家商業(yè)銀行溝通中，從中優(yōu)選一家商業(yè)銀行做為主辦合作銀行，這是非常重要的一環(huán)。（這項(xiàng)工作已經(jīng)初步完成，待審批辦照后便可與銀行簽訂協(xié)議）

2、宣傳階段

這個(gè)階段是組建擔(dān)保公司的關(guān)鍵，一經(jīng)核準(zhǔn)后集中一個(gè)月時(shí)間，首先，籌備組要擬定宣傳提綱，把組建擔(dān)保公司的重要性，具體操作程序簡要寫出印成宣傳單，通過宣傳渠道發(fā)放到各相關(guān)企業(yè)手中。必要時(shí)，在宣傳發(fā)動期間召開2-3次推介會，主要是解答疑問。同時(shí)應(yīng)當(dāng)做好開業(yè)儀式籌備工作。

3、準(zhǔn)備組建階段

準(zhǔn)備組建是組建階段的前奏，這個(gè)階段準(zhǔn)備工作做的好壞直接關(guān)系到組建工作的順利開展，一般情況下有以下五個(gè)步驟：

第一步：負(fù)責(zé)與各家商業(yè)銀行溝通的人員專題向籌備組成員匯報(bào)談判結(jié)果，提出選擇合作方銀行的方案供籌備組決策，合作方銀行是一個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)，它不僅涉及到入股企業(yè)的授信額度問題（即入股金額可得到多少倍的授信，當(dāng)然8--10倍為最佳）還涉及服務(wù)質(zhì)量和利率優(yōu)惠，辦事效率等問題，因此，選擇好合作方銀行就顯得格外重要，絲毫不得含糊。

第二步，擬定《股東會、董事會、監(jiān)事會議事規(guī)則》以及《擔(dān)保公司擔(dān)保業(yè)務(wù)操作流程》等文件。先由法律顧問審查后提交籌備組審議修正，并與合作方銀行溝通好，初步擬定《銀保合作協(xié)議》

第三步：確定主辦合作銀行，與其簽訂合作協(xié)議，在主辦合

作銀行開立基本戶，股東按照承諾書入資，進(jìn)行驗(yàn)資辦照，同時(shí)在其他合作銀行開設(shè)一般賬戶。

第四步，向社會公開招聘部門經(jīng)理和業(yè)務(wù)員，這是一項(xiàng)很重要的工作，它不僅關(guān)系到擔(dān)保公司能否正常運(yùn)轉(zhuǎn)，更關(guān)系到擔(dān)保公司的風(fēng)險(xiǎn)防范及與合作方銀行能否協(xié)調(diào)好工作。同時(shí)，對已租賃好的辦公地點(diǎn)進(jìn)行必要的裝修。

第五步，對申請擔(dān)保企業(yè)及業(yè)主進(jìn)行核審初選。初選好的交由合作方銀行，由銀行負(fù)責(zé)對這些企業(yè)的授信進(jìn)行前期調(diào)查工作。為確保這些企業(yè)主能得到合作方銀行的授信，招聘來到的業(yè)務(wù)主管及業(yè)務(wù)員要主動配合銀行認(rèn)真搞好調(diào)查工作，遇到問題及時(shí)向總經(jīng)理及籌備組匯報(bào)，并及時(shí)與銀行溝通，爭取早日得到授信，同時(shí)，通知有關(guān)企業(yè)主到合作方銀行有關(guān)支行開立賬戶。

5、具體操作階段：

到了具體操作階段，主要是看合作方銀行的授信是否到位，如果到位就可以進(jìn)行以下工作：①股東會研究確定開業(yè)典禮時(shí)間等問題；②股東會根據(jù)業(yè)務(wù)員對各申請擔(dān)保企業(yè)擔(dān)保調(diào)查和銀行對各股東企業(yè)的具體授信額度，研究確定各股東的擔(dān)保額度，并做出決議；③聯(lián)保小組組成后選出組長。在此基礎(chǔ)上，聯(lián)保小組成員之間簽訂最高額互保協(xié)議（格式化），聯(lián)保小組整體按戶與擔(dān)保公司簽訂最高額反擔(dān)保協(xié)議；④擔(dān)保公司與合作方銀行各有關(guān)支行按戶簽訂最高額擔(dān)保合同；⑤舉辦一到二期申請擔(dān)保企業(yè)財(cái)務(wù)短訓(xùn)班，主要學(xué)習(xí)逐筆申請貸款（承兌）和擔(dān)保業(yè)務(wù)時(shí)如何操作以及如何繳交手續(xù)費(fèi)等。

XX縣XX融資擔(dān)保有限責(zé)任公司（籌）

2010年8月6日

出資承諾書

經(jīng)過市場調(diào)查和謹(jǐn)慎考慮，本人決定與自然人李萬璽、共同出資人民幣2000萬元整, 籌建XX縣XX融資擔(dān)保有限責(zé)任公司，本人貨幣出資1960萬元整, 占總股本98%，本人承諾將按照股東協(xié)議要求在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)支付所承諾的出資資本。

自然人股東(簽章):

二0一三年三月六日

出資承諾書

經(jīng)過市場調(diào)查和謹(jǐn)慎考慮，本人決定與自然人陳學(xué)全、共同出資人民幣2000萬元整, 籌建XX縣XX融資擔(dān)保有限責(zé)任公司，本人貨幣出資40萬元整, 占總股本2%，本人承諾將按照股東協(xié)議要求在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)支付所承諾的出資資本。

自然人股東(簽章):

二0一三年三月六日

第五篇：關(guān)于設(shè)立融資新?lián)Ｓ邢薰镜恼埵?/a>

關(guān)于設(shè)立融資性擔(dān)保有限公司的請示

保定市工業(yè)和信息化局：

做為。。。，為更好的為廣大貧困群眾提供融資服務(wù)，切實(shí)緩解貧困群眾沒有啟動資金，融資難、貸款難得問題，進(jìn)一步推動“。。?！?，調(diào)動廣大貧困群眾參與創(chuàng)業(yè)的積極性，使“環(huán)首都扶貧攻堅(jiān)示范區(qū)”又快又好的建設(shè)，按照縣委、縣政府的工作要求，針對我縣擔(dān)保平臺這個(gè)薄弱環(huán)節(jié)，經(jīng)縣委、縣政府研究決定，由縣政府牽頭，縣扶貧開發(fā)辦公室落實(shí)，組建扶貧開發(fā)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，為廣大貧困群眾提供融資擔(dān)保。為此，申請?jiān)O(shè)立“ 淶水縣惠農(nóng)擔(dān)保公司”。擬成立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的基本情況：

企業(yè)名稱：

公司住所：

法人代表：

經(jīng)營范圍：融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)

注冊資本：萬元人民幣

企業(yè)類型：有限責(zé)任公司

發(fā)起單位：

擬成立時(shí)間：

融資擔(dān)保市場的主要分析：

（一）宏觀形勢分析

（二）縣經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展情況

三、主要業(yè)務(wù)情況

（一）主營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)

1、貸款擔(dān)保;

2、票據(jù)承兌擔(dān)保；

3、貿(mào)易融資擔(dān)保；

4、項(xiàng)目融資擔(dān)保；

5、信用證擔(dān)保；

6、其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。

（二）兼營業(yè)務(wù)

1、訴訟保全擔(dān)保

2、投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)。

3、與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財(cái)務(wù)顧問等中介服務(wù)；

4、以自有資金進(jìn)行投資；

5、省工業(yè)和信息化廳規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。

四、經(jīng)濟(jì)和社會效益分析

公司是按照省、市政府要求，由河北省財(cái)政、縣財(cái)政出資建立的政策性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)。公司按照《河北省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理實(shí)施細(xì)則》的要求，在妥善處理自身收益與社會效益的關(guān)系基礎(chǔ)上，突出社會效益。公司為廣大貧困群眾提供擔(dān)保，可以促進(jìn)中小企業(yè)做大做強(qiáng)，從而帶動地方經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，改善民生，增加就業(yè)和稅收，社會效益明顯。

五、董事會、監(jiān)事會、經(jīng)理層和機(jī)構(gòu)設(shè)置情況（概述）

（一）董事會成員名，其中董事長一名，董事名。董事長和董事由股東委派。董事長為公司的法定代表人。董事長和董事任期三年，經(jīng)委派方繼續(xù)委派可以連任。

（二）不設(shè)監(jiān)事會，設(shè)立監(jiān)事名，監(jiān)事任期每屆三年，由股東（投資人）委派，經(jīng)委派方繼續(xù)委派可以連任。董事、總經(jīng)理及財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人不得兼任監(jiān)事。

（三）公司設(shè)立總經(jīng)理1名。由董事會聘任或者解聘，總經(jīng)理對董事會負(fù)責(zé)，并列席董事會會議，行使日常經(jīng)營管理職權(quán)。

（四）公司設(shè)立辦公室、財(cái)務(wù)部和業(yè)務(wù)部等三個(gè)職能部門，專業(yè)人員構(gòu)成情況如下：

1、業(yè)務(wù)部人：具有兩年以上銀行信貸、信用擔(dān)?；蛲顿Y銀行領(lǐng)域的工作經(jīng)驗(yàn)，本科以上學(xué)歷，35歲以下。

2、辦公室人：經(jīng)濟(jì)和法律專業(yè)各1人，2年以上相關(guān)專業(yè)工作經(jīng)驗(yàn)，本科以上學(xué)歷，35歲以下。

3、財(cái)務(wù)部人：出納和會計(jì)各1人，具有會計(jì)從業(yè)資格證書，3年以上財(cái)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)，財(cái)會或經(jīng)濟(jì)專業(yè)，?？埔陨蠈W(xué)歷，45歲以下。

六、章程、內(nèi)部管理制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度（概述）

章程

為了規(guī)范擔(dān)保有限公司（以下簡稱“公司”）的組織和行為，保護(hù)公司、股東和債權(quán)人的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國擔(dān)保法》、《中華人民共和國登記管理?xiàng)l例》和國家七部委《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》，制定本章程

內(nèi)部管理制度

1、行政管理制度。主要包括：日常辦公制度、文件收發(fā)規(guī)定、客戶信用檔案建立與管理制度等。

2、人事管理制度。主要包括：人員招聘、錄用、解聘等人事流程；考勤、休假、薪資、福利等人事制度；培訓(xùn)方式、培訓(xùn)組織、培訓(xùn)費(fèi)用等培訓(xùn)制度等。

3、財(cái)務(wù)管理制度。主要包括：財(cái)務(wù)計(jì)劃管理、收入管理、支出管理、擔(dān)保基金管理、固定資產(chǎn)和低值易耗品管理、資金管理等內(nèi)容。

4、會計(jì)核算制度。主要包括：按照《金融企業(yè)

會計(jì)制度》進(jìn)行會計(jì)核算；對會計(jì)憑證、登記賬簿、會計(jì)報(bào)表和會計(jì)報(bào)表附注等做出規(guī)定。

（三）風(fēng)險(xiǎn)控制制度

為了維護(hù)投資者的利益，規(guī)范擔(dān)保行為，控制公司

資產(chǎn)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)公司健康穩(wěn)定發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國擔(dān)保法》、《中華人民共和國公司法》等法律、法規(guī)的規(guī)定，制定該制度。主要包括：

1、擔(dān)保的事前控制。

（1）擔(dān)保的條件和擔(dān)保對象調(diào)查

（2）擔(dān)保的審批權(quán)限

2、擔(dān)保合同的訂立。

3、擔(dān)保的風(fēng)險(xiǎn)管理。

（1）風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理

（2）債權(quán)人對公司主張債權(quán)前管理

（3）債權(quán)人對公司主張債權(quán)時(shí)管理

4、責(zé)任和處罰。

特此報(bào)告，請審查。

擔(dān)保有限公司

法人代表（簽字）：

二0一二年六月二日

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