第一篇：機(jī)構(gòu)信用代碼歸檔通知

通知

市區(qū)各金融機(jī)構(gòu)：

從XXX年XX月XX日起，各金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)一以分行（總部、聯(lián)社）為單位，每周一至周四把裝訂好的存量文檔上交到人民銀行機(jī)構(gòu)信用代碼證發(fā)放柜臺(tái)。具體要求如下：

1、各金融機(jī)構(gòu)要對企業(yè)上交的資料進(jìn)行仔細(xì)審查，要求上交的資料齊全，填寫的字跡、印章清晰、完整，由分行（總部、聯(lián)社）統(tǒng)一收集機(jī)構(gòu)信用代碼報(bào)送明細(xì)簿電子版，報(bào)送紙制資料同時(shí)報(bào)送機(jī)構(gòu)信用代碼報(bào)送明細(xì)簿電子版。

2、要求裝訂的文檔格式統(tǒng)一，資料順序?yàn)樯暾埍?、營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、經(jīng)辦人資料擺放，每40份一冊，附有目錄（樣式見附件1），封皮統(tǒng)一用A4牛皮紙（樣式見附件2）。

3、專人負(fù)責(zé)，專人管理，在裝訂冊子左下角，打印負(fù)責(zé)人員，管理人員，聯(lián)系電話。

4、柜臺(tái)聯(lián)系人：

人民銀行調(diào)統(tǒng)科

2012-10-23

機(jī)構(gòu)信用代碼報(bào)送明細(xì)簿

報(bào)送機(jī)構(gòu)：*******

附件2：

2012年機(jī)構(gòu)名稱: **********存編號(hào)000*

中國人民銀行XX市中心支行

機(jī)構(gòu)信用代碼申辦資料

第二篇：銀行機(jī)構(gòu)信用代碼工作總結(jié)[推薦]

XXXX銀行關(guān)于

機(jī)構(gòu)信用代碼證推廣應(yīng)用工作情況報(bào)告

人民銀行XX支行：

根據(jù)人民銀行XX支行關(guān)于開展機(jī)構(gòu)信用代碼證推廣應(yīng)用工作的要求及相關(guān)工作安排，自2012年6月1日啟動(dòng)機(jī)構(gòu)信用代碼證發(fā)放工作以來，我行積極組織，采取先易后難的方式，對比較容易接受的客戶先進(jìn)行推廣，對一時(shí)難以配合的客戶，作為重點(diǎn)開展工作對象，通過本行與其他銀行之間的交流溝通，及時(shí)吸取機(jī)構(gòu)信用代碼推廣應(yīng)用工作中好的經(jīng)驗(yàn)，在人行的大力支持與幫助下，按照規(guī)定的工作目標(biāo)順利完成了機(jī)構(gòu)信用代碼證的推廣應(yīng)用工作?，F(xiàn)將我行工作匯報(bào)如下：

一、前期工作完成情況

（一）動(dòng)員部署階段工作開展情況

1.加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，提高思想認(rèn)識(shí)。本次機(jī)構(gòu)信用代碼工作由總行統(tǒng)一部署實(shí)施，成立了XX銀行行長為組長，主管行長為副組長及各相關(guān)部門負(fù)責(zé)人為成員的機(jī)構(gòu)信用代碼工作領(lǐng)導(dǎo)小組。同時(shí)各分支行也按照總行要求成立了相應(yīng)的工作領(lǐng)導(dǎo)小組。全行上下聯(lián)動(dòng)，扎實(shí)工作，確?！敖M織保障到位、溝通反饋到位、宣傳解釋到位、信息采集到位、代碼發(fā)放到位、反洗錢應(yīng)用到位”等六個(gè)到位，做到高效推進(jìn)，順利完成機(jī)構(gòu)信用代碼推廣應(yīng)用工作。

2.明確思路，落實(shí)措施。收到《中國人民銀行辦公廳關(guān)于

開展機(jī)構(gòu)信用代碼推廣應(yīng)用工作的通知》（銀發(fā)辦【2012】47號(hào)）和《中國人民銀行辦公廳關(guān)于應(yīng)用機(jī)構(gòu)信用代碼輔助開展客戶身份識(shí)別的通知》（銀辦發(fā)【2012】66號(hào)）文件后，我行與2012年4月25日召開動(dòng)員會(huì)，主管行長在機(jī)構(gòu)信用代碼推廣應(yīng)用會(huì)議上特別強(qiáng)調(diào)，要求貫徹落實(shí)人民銀行《關(guān)于開展機(jī)構(gòu)信用代碼推廣應(yīng)用工作的通知》精神，安排部署全行機(jī)構(gòu)信用代碼系統(tǒng)信息采集補(bǔ)充與代碼證發(fā)放工作，積極推動(dòng)機(jī)構(gòu)信用代碼在反洗錢、社會(huì)信用體系等領(lǐng)域中的應(yīng)用。

3.加強(qiáng)培訓(xùn)，規(guī)范操作為。嚴(yán)格執(zhí)行人行規(guī)定，準(zhǔn)確規(guī)范操作，組織業(yè)務(wù)人員進(jìn)行信用代碼系統(tǒng)應(yīng)用知識(shí)培訓(xùn)，重點(diǎn)針對“機(jī)構(gòu)信用代碼系統(tǒng)信息、代碼證發(fā)放工作業(yè)務(wù)流程及機(jī)構(gòu)信用代碼反洗錢業(yè)務(wù)應(yīng)用等內(nèi)容分級(jí)分段開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)。確保在規(guī)定時(shí)間內(nèi)完成對基本存款賬戶信息的核實(shí)、修改、補(bǔ)錄、生成代碼并進(jìn)行代碼發(fā)放工作。

4.加強(qiáng)機(jī)構(gòu)信用代碼的推廣和運(yùn)用。我行積極提升機(jī)構(gòu)信用代碼的應(yīng)用水平，各分支機(jī)構(gòu)發(fā)揮銀行柜面優(yōu)勢，扎實(shí)做好機(jī)構(gòu)信用代碼的推廣應(yīng)用和宣傳引導(dǎo)工作。并在開展反洗錢等業(yè)務(wù)中，查詢、使用機(jī)構(gòu)信用代碼系統(tǒng)信息，推動(dòng)機(jī)構(gòu)信用代碼在反洗錢、征信等社會(huì)信用體系及其他領(lǐng)域的廣泛應(yīng)用。

（二）培訓(xùn)準(zhǔn)備階段工作開展情況

1.各分支機(jī)構(gòu)信用代碼推廣應(yīng)用工作的培訓(xùn)情況。我行認(rèn)真參加人民銀行關(guān)于機(jī)構(gòu)信用代碼推廣應(yīng)用培訓(xùn)后，按照要求對

我行各分支機(jī)構(gòu)相關(guān)人員2012年4月25日開展了機(jī)構(gòu)信用代碼系統(tǒng)知識(shí)及操作流程的培訓(xùn)。并要求各分支機(jī)構(gòu)對本行所有參與機(jī)構(gòu)信用代碼配發(fā)工作的業(yè)務(wù)人員、柜臺(tái)再培訓(xùn)。

2.存量賬戶的確定以及機(jī)構(gòu)信用代碼證發(fā)放情況。截止到2012年5月31日，我行將所有的有證基本戶進(jìn)行了梳理，將長期聯(lián)系不到的賬戶加注了久懸標(biāo)識(shí)工作。同時(shí)認(rèn)真梳理、確定、篩選，最終確定我行實(shí)際辦理機(jī)構(gòu)信用代碼證的基本存量賬戶共6434戶，2012年6月加注久懸標(biāo)識(shí)賬戶共737戶。2012年6月6日成功導(dǎo)入人行機(jī)構(gòu)信用代碼系統(tǒng)6431戶，手工完成了3戶代碼證的發(fā)放工作。

3.機(jī)構(gòu)信用代碼系統(tǒng)用戶開通工作情況。根據(jù)人民銀行要求，我行及時(shí)完成網(wǎng)絡(luò)配置到各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，對機(jī)構(gòu)信用代碼系統(tǒng)聯(lián)通情況進(jìn)行測試，確保6月1日前機(jī)構(gòu)信用代碼系統(tǒng)的正常運(yùn)行。我行共設(shè)人民銀行系統(tǒng)操作員用戶11個(gè)，各分支機(jī)構(gòu)增設(shè)普通用戶46個(gè)，并將人員名單已上報(bào)人民銀行備案。

4.完善了信用代碼推廣應(yīng)用工作方案及內(nèi)控制度建設(shè)。

二、后期工作展開情況

為貫徹落實(shí)人民銀行西寧中心支行下發(fā)的關(guān)于機(jī)構(gòu)信用代碼證推廣應(yīng)用工作，我行高度重視此項(xiàng)工作，積極落實(shí)文件精神，由工作領(lǐng)導(dǎo)小組專門負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作。在此基礎(chǔ)上，為了有條不紊的開展機(jī)構(gòu)信用代碼系統(tǒng)信息補(bǔ)充與代碼證發(fā)放工作，我行積極開展再培訓(xùn)工作，要求全體員工配合開展此項(xiàng)工作。一是認(rèn)真組

織學(xué)習(xí)。通過組織基層員工學(xué)習(xí)有關(guān)文件內(nèi)容，明確操作步驟，達(dá)到領(lǐng)會(huì)精神、抓住實(shí)質(zhì)、全面籌劃的目的；二是制定合理方案。在認(rèn)真學(xué)習(xí)文件內(nèi)容的基礎(chǔ)上，結(jié)合本行實(shí)際情況，制定工作進(jìn)度計(jì)劃，明確操作步驟。為穩(wěn)步推進(jìn)工作打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。三是積極溝通借鑒。在工作的開展過程中，我行積極與人行溝通，向其他行學(xué)習(xí)好的做法，想盡辦法克服工作中的困難，確保此次工作順利開展。

從2012年6月1日起，存量賬戶和增量賬戶的發(fā)放工作進(jìn)入實(shí)施階段，為了進(jìn)一步做好實(shí)施階段的各項(xiàng)工作，我行工作如下：

1.認(rèn)真完成存量賬戶的發(fā)放工作，做到報(bào)多少戶完成多少戶。我行已將3000份空白《機(jī)構(gòu)信用代碼證》發(fā)放至各分支機(jī)構(gòu)，要求各分支機(jī)構(gòu)爭取7月底超量完成存量賬戶6434戶的40%。要求各分支機(jī)構(gòu)務(wù)必在2012年10月底前完成存量賬戶的100%發(fā)證率。我行已將辦證任務(wù)層層分解落實(shí)，擬定今后在全行范圍內(nèi)開展辦證任務(wù)完成率排行榜活動(dòng)，全行將掀起“比、學(xué)、趕、幫、超”的工作氛圍。

2.自2012年6月1日起，凡到我行辦理貸款卡申領(lǐng)、企業(yè)征信信息查詢、變更等征信業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，均須向我行提供信用代碼證，以輔助核實(shí)機(jī)構(gòu)身份。

3.加強(qiáng)宣傳推廣。機(jī)構(gòu)信用代碼推廣工作涉及面廣、工作量大、時(shí)間緊，我行結(jié)合自身特點(diǎn)開展多方宣傳，主要做好以下兩 4

個(gè)方面的工作：一是積極聯(lián)系客戶，對存量基本存款賬戶用電話逐一通知客戶及時(shí)來我行辦理機(jī)構(gòu)信用代碼手續(xù)；二是加強(qiáng)柜面宣傳，充分發(fā)揮大堂經(jīng)理和前臺(tái)柜員的作用，在辦理業(yè)務(wù)時(shí)向客戶做好機(jī)構(gòu)信用代碼推廣宣傳工作。通過機(jī)構(gòu)信用代碼應(yīng)用服務(wù)系統(tǒng)與其他代碼建立對應(yīng)關(guān)系，實(shí)現(xiàn)機(jī)構(gòu)信用代碼的身份識(shí)別和信息共享的橋梁作用，對于健全和完善身份識(shí)別機(jī)制、推動(dòng)落實(shí)金融賬戶實(shí)名制、提高金融服務(wù)水平、促進(jìn)信用信息共享和推動(dòng)社會(huì)信用體系建設(shè)等具有重要意義。

4.在機(jī)構(gòu)信用代碼實(shí)施期間，我行指定專人于每周五上午下班前將《機(jī)構(gòu)信用代碼推廣應(yīng)用情況統(tǒng)計(jì)表》，每月第二個(gè)工作日前將《機(jī)構(gòu)信用代碼在反洗錢等領(lǐng)域運(yùn)用情況統(tǒng)計(jì)表》定時(shí)報(bào)送人民銀行。

5.繼續(xù)加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高操作技能。在機(jī)構(gòu)信用代碼發(fā)放過程中，要求操作員認(rèn)真核實(shí)、錄入信用代碼信息，確保錄入信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。為真正將該項(xiàng)工作落到實(shí)處，以機(jī)構(gòu)信用代碼證推廣應(yīng)用為主題，我行就開展機(jī)構(gòu)信用代碼工作中遇到的問題，開展了3次培訓(xùn)并及時(shí)下發(fā)通知及相關(guān)制度，并讓支行負(fù)責(zé)人一起參與學(xué)習(xí)，將機(jī)構(gòu)信用代碼證工作流程層層落實(shí)到位，保證機(jī)構(gòu)信用代碼推廣應(yīng)用工作人員熟練業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)程。并邀請人行相關(guān)人員下到一線進(jìn)行指導(dǎo)，并及時(shí)解決存在的問題，提高我行相關(guān)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)和操作技能?？傂信c人行同步多次下發(fā)細(xì)化的操作規(guī)程和定期通報(bào)及通知，加強(qiáng)此項(xiàng)工作的力

度，既提高了管理層面的思想認(rèn)識(shí)和重視程度，又提高了員工的操作技能，為機(jī)構(gòu)信用代碼發(fā)放工作的有序開展奠定了基礎(chǔ)。

三、我行發(fā)放機(jī)構(gòu)信用代碼證工作完成情況

截止2012年5月31日，我行共有正常的機(jī)構(gòu)存量客戶6434戶，截止2012年9月底，共配發(fā)信用代碼證6434戶。截止10月底人行系統(tǒng)中有久懸戶為1666戶，按貴部要求對其中符合要求逐一發(fā)證。

截止到10月底，全行行基本賬戶共開立8981戶，完成存量8330戶，增量完成642戶。較6月初上報(bào)人行久懸數(shù)1838差127戶，情況為：25戶激活均已發(fā)證；101戶為我行基本戶已銷及轉(zhuǎn)戶原因機(jī)構(gòu)信用代碼證未銷。

四、機(jī)構(gòu)信用代碼證應(yīng)用情況

我行主要將機(jī)構(gòu)信用代碼證用于輔助做好客戶身份識(shí)別，從而提高反洗錢工作效率，通過機(jī)構(gòu)信用代碼證及時(shí)了解客戶信息，加強(qiáng)對高風(fēng)險(xiǎn)客戶及可以交易的甄別能力。具體措施及要求如下：

1.開立賬戶時(shí)，為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的機(jī)構(gòu)客戶現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換等一次性金融服務(wù)切交易金額單筆人民幣1萬元以上或外幣等值1000美元以上的，要求①.核對機(jī)構(gòu)信用代碼證；②等級(jí)機(jī)構(gòu)信用代碼證；③.留存機(jī)構(gòu)信用代碼證復(fù)印件或影印件。在于客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，我行采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營活動(dòng)，金融交易情況。及時(shí)提示客戶更新資料信息，要求①.確認(rèn)留存的機(jī)構(gòu)信用代碼信息有效；

②.及時(shí)提示客戶更新機(jī)構(gòu)信用代碼證及信用代碼系統(tǒng)中的相應(yīng)信息；③.在有效期內(nèi)，未提交人民銀行分支確認(rèn)效力的，要求客戶辦理相關(guān)效力確認(rèn)手續(xù)。對機(jī)構(gòu)信用代碼證的真實(shí)性，有效性，完整性存在疑點(diǎn)的，要求重新識(shí)別客戶身份，經(jīng)采取措施仍無法排除疑點(diǎn)的，提交可疑交易報(bào)告。

2.推動(dòng)在反洗錢工作中運(yùn)用機(jī)構(gòu)信用代碼。我行以客戶身份識(shí)別、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分、異常交易分析排查三個(gè)環(huán)節(jié)為重點(diǎn)，在反洗錢工作中全面運(yùn)用機(jī)構(gòu)信用代碼。具體方法包括查驗(yàn)客戶機(jī)構(gòu)信用代碼證、登錄機(jī)構(gòu)信用代碼管理系統(tǒng)比對客戶身份信息、核實(shí)實(shí)際控制人信息等，必要時(shí)留存代碼證復(fù)印件及相關(guān)查詢記錄。

3.探索在銀行機(jī)構(gòu)系統(tǒng)建設(shè)及有關(guān)業(yè)務(wù)中使用機(jī)構(gòu)信用代碼。將機(jī)構(gòu)信用代碼作為本行業(yè)務(wù)系統(tǒng)的索引碼，實(shí)現(xiàn)行內(nèi)機(jī)構(gòu)客戶信息的匹配、整合。并組織我行員工在有關(guān)日常業(yè)務(wù)中試用機(jī)構(gòu)信用代碼，如支付結(jié)算業(yè)務(wù)、大額現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)、電子銀行業(yè)務(wù)、貸款授信業(yè)務(wù)及征信等業(yè)務(wù)。

五、今后工作打算

我行將機(jī)構(gòu)信用代碼的推廣應(yīng)用作為一項(xiàng)重點(diǎn)工作，加大正確解釋和引導(dǎo)力度，嚴(yán)格按照人行文件的表述口徑，通過策略的方法和靈活的方式爭取客戶的理解、支持和配合，在我行實(shí)際業(yè)務(wù)中推廣應(yīng)用。

1、繼續(xù)將機(jī)構(gòu)信用代碼證推廣應(yīng)用工作當(dāng)作我行的一項(xiàng)重要工作來開展。結(jié)合實(shí)際工作，認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，針對存在的問題，加強(qiáng)與總行、人行及客戶的溝通。

2、機(jī)構(gòu)信用代碼證推廣應(yīng)用工作將更加注重與實(shí)際相結(jié)合。繼續(xù)引導(dǎo)柜員在辦理過程中，重視該項(xiàng)工作，增強(qiáng)辦理過程中出現(xiàn)問題的解決能力。碰到特殊問題及時(shí)上報(bào)，聯(lián)系解決。

3、將機(jī)構(gòu)信用代碼證廣泛應(yīng)用，由其加強(qiáng)在反洗錢中運(yùn)用機(jī)構(gòu)信用代碼，強(qiáng)化反洗錢工作力度，提高反洗錢工作效率。簡化辦理存款、匯款、貸款等業(yè)務(wù)時(shí)機(jī)構(gòu)身份的識(shí)別手續(xù)，提升服務(wù)效率，降低服務(wù)成本等方面多做工作。機(jī)構(gòu)信用代碼證推廣應(yīng)用工作必須結(jié)合實(shí)際，勇于創(chuàng)新。與時(shí)俱進(jìn)，開拓創(chuàng)新，是保持機(jī)構(gòu)信用代碼證推廣應(yīng)用工作持續(xù)發(fā)展的不竭動(dòng)力。

第三篇：機(jī)構(gòu)信用代碼規(guī)程工作規(guī)范

XX村鎮(zhèn)銀行機(jī)構(gòu)信用代碼工作管理暫行規(guī)定

第一章 總則

第一條 機(jī)構(gòu)信用代碼是指從信用的角度編制的用于識(shí)別機(jī)構(gòu)身份的代碼標(biāo)識(shí)，共18位，具有唯一性、經(jīng)濟(jì)性、廣覆蓋性、實(shí)用性和兼容性的特點(diǎn)。

第二條 機(jī)關(guān)、事業(yè)單位、企業(yè)、社會(huì)團(tuán)體及其他組織等機(jī)構(gòu)客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系

或開展一次性金融服務(wù)的，適用于本暫行規(guī)范。

第三條 以申請開立人民幣基本存款賬戶的機(jī)構(gòu)客戶，應(yīng)按照要求申請或出示機(jī)

構(gòu)信用代碼證（以下簡稱“代碼證”）；申請開立其他類型存款賬戶的單位，已經(jīng)辦理《代碼證》的，應(yīng)當(dāng)出示《代碼證》1；不符合辦理《代碼證》條件2的，可不出示《代碼證》。

第四條 機(jī)構(gòu)客戶向我行申請開立基本存款賬戶時(shí)（包括新開立基本存款賬戶和

重新開立基本存款賬戶），未申請辦理《代碼證》的，營業(yè)單位應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)客戶填寫《機(jī)構(gòu)信用代碼申請表》（以下簡稱“《申請表》”）。（附件一）

第五條 營業(yè)單位應(yīng)根據(jù)單位客戶提供的身份證明文件原件，核實(shí)客戶填報(bào)的《申

請表》信息的完整性，真實(shí)性。營業(yè)單位可根據(jù)實(shí)際情況，引導(dǎo)客戶填寫電子版或紙質(zhì)版《申請表》。

第六條 《申請表》應(yīng)由申請單位經(jīng)辦人簽章確認(rèn)，有條件的可請客戶加蓋公章

證明；我行經(jīng)辦人員審核無誤后，應(yīng)當(dāng)簽章確認(rèn)并加蓋業(yè)務(wù)章。存量基本存款賬戶的機(jī)構(gòu)客戶由我行代為發(fā)放《代碼證》，新建基本存款賬戶的機(jī)構(gòu)客戶由中國人民銀行發(fā)放《代碼證》。

3第七條 空白《代碼證》應(yīng)視為重要空白憑證保管，并于核心系統(tǒng)重要空白憑證

模塊控號(hào)管理，指定專人保管。營業(yè)單位發(fā)放機(jī)構(gòu)信用代碼的，應(yīng)將空白《代碼證》作為“使用”處理；由于打印失敗等原因，則應(yīng)將空白《代碼證》作“作廢”處理。發(fā)放工作完成后，應(yīng)將未使用的空白《代碼證》上交上級(jí)行統(tǒng)一處理。1 2012年11月1日起，以開立賬戶方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系的，必須請機(jī)構(gòu)客戶出示機(jī)構(gòu)信用代碼證正本；2012年11月1日前，可按照查詢結(jié)果出示機(jī)構(gòu)代碼證。不符合要求辦理機(jī)構(gòu)信用代碼證，主要是指境內(nèi)外機(jī)構(gòu)僅于中國境內(nèi)申請開立外幣賬戶的機(jī)構(gòu)客戶。3 存量基本存款賬戶指，2012年5月31日（含）前于我行已開立基本存款賬戶的機(jī)構(gòu)客戶。

1第八條 由營業(yè)單位發(fā)放或代為申領(lǐng)《代碼證》的，應(yīng)將其號(hào)碼錄入核心系統(tǒng)客

戶基礎(chǔ)信息（CIF）機(jī)構(gòu)信用代碼欄位（Cr.Code）并留存《代碼證》復(fù)印件；因應(yīng)反洗錢工作4或者其他業(yè)務(wù)需求，要求客戶提供《代碼證》的，應(yīng)留存《代碼證》復(fù)印件并錄入核心系統(tǒng)。

第二章 機(jī)構(gòu)信用代碼的申領(lǐng)

第一節(jié) 存量基本存款客戶的申領(lǐng)

第九條 開展存量基本存款賬戶年檢工作或?qū)ｉT開展《代碼證》發(fā)放工作時(shí)，應(yīng)

由客戶填制《申請表》并由其經(jīng)辦人簽章確認(rèn)。

第十條 營業(yè)單位審核《申請表》信息無誤后，登錄機(jī)構(gòu)信用代碼系統(tǒng)（以下簡

稱“代碼系統(tǒng)”），查詢客戶是否已于代碼系統(tǒng)存在機(jī)構(gòu)信用代碼，若不存在代碼，則應(yīng)通過“柜臺(tái)新增代碼”功能，將客戶信息錄入系統(tǒng)；若已存在代碼，則通過“代碼信息維護(hù)”功能，補(bǔ)充錄入各項(xiàng)信息。

第十一條 營業(yè)單位核對代碼系統(tǒng)信息與《申請表》信息不一致的，應(yīng)通過“代

碼信息維護(hù)”功能進(jìn)行修改。新增或修改代碼系統(tǒng)信息的，應(yīng)由經(jīng)辦

人于《申請表》空白處簽章確認(rèn)。

第十二條 營業(yè)單位應(yīng)按照重新識(shí)別客戶要求，了解存量基本存款賬戶機(jī)構(gòu)客戶的實(shí)際控制人和股東結(jié)構(gòu)等信息；相關(guān)證明文件已標(biāo)注股東或?qū)嶋H控

制人信息的5，應(yīng)填入代碼系統(tǒng)；按照盡職調(diào)查工作要求，對于重點(diǎn)客

戶可請其填制《基本信息情況表》（附件二），營業(yè)單位審核無誤后，將相關(guān)信息錄入代碼系統(tǒng)。

第十三條 經(jīng)辦人員錄入代碼系統(tǒng)并提交代碼系統(tǒng)前，可由復(fù)核人員審查或打印

已錄入的信息，由復(fù)核人員審核無誤后再提交代碼系統(tǒng)。

第十四條 營業(yè)單位審核符合發(fā)放《代碼證》條件的客戶，應(yīng)通過代碼系統(tǒng)打印

《代碼證》。客戶領(lǐng)取時(shí)，應(yīng)于《申請表》空白處標(biāo)注“已領(lǐng)取”字樣、領(lǐng)用日期及領(lǐng)用人簽章。

參見第三章第一節(jié)要求。如三資企業(yè)已于營業(yè)執(zhí)照或批準(zhǔn)證書標(biāo)注投資人的，可填入于股東信息欄；中資企業(yè)為授信客戶的，以其公司章程或董事會(huì)決議上所列股東結(jié)構(gòu)填入股東信息欄。

第二節(jié) 新增基本存款客戶的申領(lǐng)

第十五條 機(jī)構(gòu)客戶新申請開立基本存款賬戶的，營業(yè)單位應(yīng)先于代碼系統(tǒng)查詢

是否已存在代碼，并參照第二章第一節(jié)之規(guī)定執(zhí)行。

第十六條 營業(yè)單位或其上級(jí)行至中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)申領(lǐng)《代碼證》的，應(yīng)

同時(shí)提交《機(jī)構(gòu)信用代碼發(fā)放情況審核清單》（附件三）、《申請表》及客戶身份證明文件6。

第十七條 經(jīng)辦人員至人民銀行機(jī)構(gòu)信用代碼柜臺(tái)辦理申領(lǐng)手續(xù)無誤后，再至基

本存款賬戶受理柜臺(tái)辦理開戶手續(xù)。人民銀行審核機(jī)構(gòu)信用代碼相關(guān)資料無誤后，出具《機(jī)構(gòu)信用代碼申領(lǐng)資料簽收單》（附件四），我行經(jīng)辦人員憑簽收單領(lǐng)取《代碼證》。

第十八條 人民銀行工作人員審核機(jī)構(gòu)信用代碼相關(guān)證明資料或客戶身份資料有

誤將不予發(fā)放《代碼證》，同時(shí)不能辦理基本存款開戶許可證；若基本存款賬戶開戶證明資料有誤，亦不能同時(shí)申領(lǐng)《代碼證》。

第十九條 營業(yè)單位收到人民銀行發(fā)放的《代碼證》后，參照第十四條要求，與

客戶辦理簽收手續(xù)。

第三章 機(jī)構(gòu)信用代碼的運(yùn)用

第一節(jié) 反洗錢工作的運(yùn)用

第二十條 營業(yè)單位以開立賬戶等方式與機(jī)構(gòu)客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為不在本機(jī)

構(gòu)開立賬戶機(jī)構(gòu)客戶提供反洗錢規(guī)章所規(guī)定的一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)提示客戶出示《代碼證》并通過代碼系統(tǒng)對客戶提供的身份證明資料進(jìn)行核實(shí)并留存復(fù)印件及核實(shí)記錄。（未辦理《代碼證》的客戶除外）第二十一條 開展客戶過期身份更新、持續(xù)識(shí)別客戶、重新識(shí)別客戶、中高洗錢

風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作時(shí)，應(yīng)設(shè)法取得機(jī)構(gòu)客戶《代碼證》并留存復(fù)印

件并通過代碼系統(tǒng)開展身份核查。

第二十二條 營業(yè)單位通過代碼系統(tǒng)查詢機(jī)構(gòu)客戶存在代碼的，但機(jī)構(gòu)客戶拒絕6 辦理《代碼證》及基本存款開戶許可證僅需一套客戶身份證明資料。

提供《代碼證》的，我行可視情況婉拒開戶或辦理一次性金融服務(wù)的業(yè)務(wù)申請。

第二十三條 機(jī)構(gòu)客戶出示的《代碼證》已超過有效期限，應(yīng)當(dāng)提示客戶參照《XX

銀行客戶身份過期證件通知規(guī)范》規(guī)定更新《代碼證》及代碼系統(tǒng)

對應(yīng)的信息；《代碼證》仍在有效期內(nèi)，但未規(guī)定提交征集中心或人

民銀行分支機(jī)構(gòu)確認(rèn)效力的，應(yīng)要求客戶辦理相關(guān)效力確認(rèn)手續(xù)。

第二十四條 開展可疑交易分析時(shí)，應(yīng)當(dāng)查詢代碼系統(tǒng)查詢客戶基本信息，并核

對客戶身份信息資料及交易記錄，分析交易特點(diǎn)是否與客戶身份相

符，綜合判定可疑交易結(jié)果。

第二十五條 核對客戶身份證明文件與代碼系統(tǒng)信息不符的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)查明原因。

發(fā)現(xiàn)異常情況的，應(yīng)當(dāng)相應(yīng)提高客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別。

第二十六條 通過代碼系統(tǒng)查詢信息的，應(yīng)當(dāng)按照實(shí)際情況于代碼系統(tǒng)選擇“查

詢原因”，打印相關(guān)資料作為可疑交易調(diào)查資料附件一并保管。

第二節(jié) 其他領(lǐng)域的運(yùn)用

第二十七條 營業(yè)單位辦理開立、變更等賬戶管理業(yè)務(wù)及其他重要業(yè)務(wù)時(shí)，可核

對代碼系統(tǒng)聯(lián)系人、聯(lián)系方式與聯(lián)系地址等信息是否與預(yù)留于我行的上述信息一致；發(fā)現(xiàn)不一致的，應(yīng)當(dāng)向客戶詢問原因，切實(shí)防范

存款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

第二十八條 組織開展人民幣結(jié)算賬戶年檢工作時(shí)，應(yīng)當(dāng)核對機(jī)構(gòu)客戶提交的身

份證明文件與代碼系統(tǒng)信息一致性。若不相符，應(yīng)提示客戶開展相

應(yīng)的變更手續(xù)。

第二十九條 機(jī)構(gòu)客戶辦理貸款卡和其他貸款業(yè)務(wù)時(shí)，出示《代碼證》并查詢、核實(shí)身份的真實(shí)性。7

第四章 異議處理及代碼證掛失、補(bǔ)（換）發(fā)

第三十條 營業(yè)單位或客戶發(fā)現(xiàn)代碼系統(tǒng)信息有誤的，填寫《機(jī)構(gòu)信用代碼系7 本條規(guī)定以中國人民銀行另行發(fā)布的正式文件為準(zhǔn)。

統(tǒng)異議信息登記表》（附件五），提供相關(guān)資料及身份證明文件8，按

照人民銀行規(guī)定時(shí)間提交機(jī)構(gòu)信用代碼柜臺(tái)。

第三十一條 機(jī)構(gòu)客戶遺失《代碼證》需要申請補(bǔ)辦的，應(yīng)填寫《機(jī)構(gòu)信用代碼

證掛失、補(bǔ)（換）發(fā)申請表》（附件六），提供相關(guān)資料及身份證明

文件，由營業(yè)單位審核后至人民銀行辦理掛失、補(bǔ)發(fā)手續(xù)。

第三十二條 代碼系統(tǒng)信息變更、撤銷及《代碼證》換發(fā)、回收等手續(xù)，由中國

人民銀行另行安排。

第五章 資料保管要求

第三十三條 營業(yè)單位留存的《代碼證》復(fù)印件按照我行檔案資料保管及企業(yè)存

款賬戶風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定要求隨開戶資料一并妥善保管。

第三十四條 存量基本存款賬戶《申請表》按時(shí)間順序排列，專夾保管。若人民

銀行需要提交《申請表》的，應(yīng)留存復(fù)印件后送交。新建基本存款

賬戶《申請表》隨開戶資料一并保管。

第三十五條 異議處理及掛失、補(bǔ)申請表等其他相關(guān)資料，專夾或隨開戶資料保

管。

第六章 附則

第三十六條 機(jī)構(gòu)信用代碼推廣及運(yùn)用期間，應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行相關(guān)部門要

求，按時(shí)提交情況統(tǒng)計(jì)表。

第三十七條 各營業(yè)單位應(yīng)于2012年10月31日前完成所有存量機(jī)構(gòu)客戶《代碼

證》發(fā)放工作。

第三十八條 本暫行規(guī)范應(yīng)根據(jù)中國人民銀行工作要求開展必要的修訂工作。第三十九條 本暫行規(guī)范由總行運(yùn)管管理部負(fù)責(zé)制訂、修訂與解釋。

第四十條 本暫行規(guī)范自2012年6月1日起施行。8 相關(guān)資料詳見登記表，下同。

第四篇：《工作簡報(bào)》第三十一期1機(jī)構(gòu)信用代碼

市商業(yè)銀行股份有限公司工作簡報(bào)

第三十一期

商丘市商業(yè)銀行股份有限公司 二〇一二年七月六日

董事長蒞臨民權(quán)支行視察指導(dǎo)工作

6月19日上午，董事長魏杰蒞臨民權(quán)支行視察指導(dǎo)工作，董事會(huì)秘書陳東、監(jiān)事會(huì)辦公室主任張磊陪同。董事長親切慰問了支行員工，視察了支行各部門，考察了員工生活食宿條件，并與支行行長和相關(guān)負(fù)責(zé)人進(jìn)行了座談。

董事長聽取了王根生行長關(guān)于支行成立以來的經(jīng)營發(fā)展情況的匯報(bào)，對民權(quán)支行的發(fā)展前景進(jìn)行了展望，并表示對民權(quán)支行的未來充滿信心。

民權(quán)支行自今年二月份成立以來，在總行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，全行干部員工緊緊圍繞“服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)、服務(wù)中小企業(yè)、服務(wù)城鎮(zhèn)居民”的市場定位，以發(fā)展為主線，以效益為中心，不斷完善運(yùn)行機(jī)制，突出經(jīng)營特色，強(qiáng)化內(nèi)部管理，嚴(yán)格防范風(fēng)險(xiǎn)，使各項(xiàng)業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)了良好發(fā)展，并實(shí)現(xiàn)多項(xiàng)工作突破，其中包括為供電局代收電費(fèi)、代發(fā)工資，在民權(quán)縣行政服務(wù)中心設(shè)立收費(fèi)窗口等。民權(quán)支行員工將繼續(xù)發(fā)揚(yáng)艱苦奮斗、盡職盡責(zé)的精神，積極開拓市場，打造高效團(tuán)

第五篇：機(jī)構(gòu)信用代碼專項(xiàng)宣傳活動(dòng)總結(jié)

機(jī)構(gòu)信用代碼專項(xiàng)宣傳活動(dòng)總結(jié)

按照人民銀行XXX支行的安排部署，我單位從XXXX年XX月XX日起，開展了機(jī)構(gòu)信用代碼專項(xiàng)宣傳活動(dòng)，通過宣傳機(jī)構(gòu)信用代碼制度建設(shè)的背景、作用和重要意義等內(nèi)容，使廣大客戶明白了辦理信用代碼后，能夠通過信用代碼更加便捷、迅速地實(shí)現(xiàn)銀行內(nèi)部、銀行與銀行之間、銀行與監(jiān)管部門之間的信息共享，為客戶自身享受全國范圍內(nèi)統(tǒng)一、優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)提供了便利。因此，客戶開立結(jié)算賬戶許可證時(shí)都主動(dòng)要求辦理機(jī)構(gòu)信用代碼，宣傳收到了很好效果?，F(xiàn)將具體情況總結(jié)匯報(bào)如下：

一是加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，精心組織。按照XX人行征信辦公室有關(guān)機(jī)構(gòu)信用代碼專項(xiàng)宣傳活動(dòng)的安排部署，我單位召開了專門會(huì)議進(jìn)行研究，決定由主管業(yè)務(wù)的副主任主抓，業(yè)務(wù)經(jīng)營部、綜合事務(wù)部、計(jì)財(cái)科技部具體負(fù)責(zé)，依據(jù)人民銀行制訂的活動(dòng)方案，并結(jié)合自身實(shí)際迅速展開相關(guān)宣傳工作。

二是利用客戶辦理業(yè)務(wù)的時(shí)候和他們一對一面談方式進(jìn)行宣傳。在全市選擇企業(yè)客戶最多的四大城區(qū)網(wǎng)點(diǎn)作為機(jī)構(gòu)信用代碼專項(xiàng)宣傳的重點(diǎn)，要求每個(gè)會(huì)計(jì)人員和信貸客戶經(jīng)理在客戶開立結(jié)算賬戶和辦理信貸業(yè)務(wù)時(shí)，都必須向他們面對面、一對一座談的方式進(jìn)行宣傳。那樣容易講深講透，客戶也更好理解并接受有關(guān)宣傳的信息。

三是通過懸掛電子顯示屏滾動(dòng)顯示宣傳口號(hào)進(jìn)行宣傳。全市各轄內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安裝的XX塊電子顯示屏都全部打上了宣傳口號(hào)，進(jìn)行滾動(dòng)式的宣傳。四是在鄉(xiāng)村集鎮(zhèn)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)懸掛紙質(zhì)標(biāo)語橫幅進(jìn)行宣傳。全轄共懸掛紙質(zhì)橫幅XX條，標(biāo)語XX余張。

五是利用營業(yè)窗口張貼海報(bào)形式進(jìn)行宣傳。全轄XX個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)都在營業(yè)窗口顯著位置，張貼由中國人民銀行統(tǒng)一定制的宣傳海報(bào)XX張，供廣大客戶瀏覽觀瞻。信用體系涉及的部門多，已不單是一個(gè)行業(yè)、一個(gè)部門的工作，它的建設(shè)，依靠政府的支持、銀行業(yè)與社會(huì)團(tuán)體公眾的相互協(xié)作，提倡一個(gè)合諧的公共信用環(huán)境是今后征信工作的重點(diǎn)。所以，我們要通過機(jī)構(gòu)信用代碼宣傳的時(shí)機(jī)，要求會(huì)計(jì)和信貸人員多和客戶溝通，通過構(gòu)建與客戶的內(nèi)外部信用信息交流溝通平臺(tái)，促進(jìn)內(nèi)外部評(píng)級(jí)優(yōu)勢互補(bǔ)，推動(dòng)落實(shí)好金融賬戶實(shí)名制，全面提升金融服務(wù)水平，為推進(jìn)本地區(qū)懲治和預(yù)防腐敗工作、改進(jìn)社會(huì)管理方式作出我們應(yīng)有貢獻(xiàn)。