第一篇：理財(cái)規(guī)劃師

國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師(CHFP)招生簡(jiǎn)章

銀行、保險(xiǎn)公司、證券公司、投資公司等金融機(jī)構(gòu)迫切需要專業(yè)的個(gè)人理財(cái)規(guī)劃師及對(duì)其從業(yè)人員進(jìn)行專業(yè)的理財(cái)培訓(xùn)。

《證書》是國(guó)家對(duì)申請(qǐng)人的具體崗位專業(yè)知識(shí)、技能的認(rèn)可，是從業(yè)人員的就業(yè)“上崗證”，是求職、任職、單位錄用的依據(jù)之一。證書在全國(guó)范圍內(nèi)有效，全國(guó)統(tǒng)一編號(hào)，可登錄國(guó)家人力資源和社會(huì)保障部官方網(wǎng)站——國(guó)家職業(yè)資格工作網(wǎng)（）查詢真?zhèn)巍?/p>

【培訓(xùn)內(nèi)容】

金融基礎(chǔ)、宏觀經(jīng)濟(jì)、法律基礎(chǔ)及財(cái)產(chǎn)傳承、理財(cái)規(guī)劃基礎(chǔ)、稅收籌劃、四小規(guī)劃、計(jì)算基礎(chǔ)、保險(xiǎn)規(guī)劃、投資規(guī)劃、財(cái)務(wù)分析、綜合評(píng)審

【報(bào)考材料】

報(bào)名流程：提交基本資料報(bào)名資格審核現(xiàn)場(chǎng)確認(rèn)交費(fèi)領(lǐng)取聽課證及教材接受培訓(xùn)，報(bào)名提交材料：

1、身份證復(fù)印件（A4）2份

2、具有相關(guān)專業(yè)從業(yè)經(jīng)歷證明原件一份（單位證明）

3、學(xué)歷證書原件及復(fù)印件（A4）2份

4、個(gè)人免冠彩色照片1寸4張，2寸4張，填寫《職業(yè)資格鑒定申請(qǐng)表》。

【報(bào)名地址】

東營(yíng)市新世紀(jì)職業(yè)技術(shù)培訓(xùn)中心—東營(yíng)商貿(mào)園麗日大街6號(hào)

【學(xué)校網(wǎng)址】

【咨詢電話】***洪老師

第二篇：理財(cái)規(guī)劃師

理財(cái)規(guī)劃(Financial Planning)是指運(yùn)用科學(xué)的方法和特定的程序?yàn)榭蛻糁贫ㄇ泻蠈?shí)際的、具有可操作性 的某方面或綜合性的財(cái)務(wù)方案，它主要包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃。

理財(cái)規(guī)劃的目的在于能夠使客戶不斷提高生活品質(zhì)，即使到年老體弱或收入銳減的時(shí)候，也能保持自己所設(shè)定的生活水平。理財(cái)規(guī)劃的目標(biāo)有兩個(gè)層次：財(cái)務(wù)安全和財(cái)務(wù)自由。理財(cái)規(guī)劃是一個(gè)評(píng)估個(gè)人或家庭各方面財(cái)務(wù)需求的綜合過程，它是由專業(yè)理財(cái)人員通過明確客戶理財(cái)目標(biāo)，分析客戶的生活、財(cái)務(wù)現(xiàn)狀，從而幫助客戶制定出可行的理財(cái)方案的一種綜合性金融服務(wù)。

理財(cái)規(guī)劃師(Financial Planner)是為客戶提供全面理財(cái)規(guī)劃的專業(yè)人士。按照中華人民共和國(guó)人力資源和社會(huì)保障部（原勞動(dòng)和社會(huì)保障部）制定的《理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》，理財(cái)規(guī)劃師是指運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對(duì)個(gè)人、家庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的理財(cái)目標(biāo)，提供綜合性理財(cái)咨詢服務(wù)的人員。理財(cái)規(guī)劃要求提供全方位的服務(wù)，因此要求理財(cái)規(guī)劃師要全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī)，為客戶提供量身訂制的、切實(shí)可行的理財(cái)方案，同時(shí)在對(duì)方案的不斷修正中，滿足客戶長(zhǎng)期的、不斷變化的財(cái)務(wù)需求。

2007年12月31日，國(guó)務(wù)院辦公廳頒布了《關(guān)于清理規(guī)范各類職業(yè)資格相關(guān)活動(dòng)的通知》（國(guó)辦發(fā)〔2007〕73號(hào)），通知指出，“凡經(jīng)國(guó)務(wù)院人事、勞動(dòng)保障部門會(huì)同有關(guān)部門批準(zhǔn)設(shè)置的非行政許可類職業(yè)資格，要在清理規(guī)范的基礎(chǔ)上確定保留的項(xiàng)目并向社會(huì)公布。其他各類非行政許可類職業(yè)資格都要分類進(jìn)行清理：國(guó)務(wù)院其他部門、各直屬機(jī)構(gòu)、各直屬事業(yè)單位及下屬單位自行設(shè)置的要及時(shí)清理，確有必要的，經(jīng)國(guó)務(wù)院人事、勞動(dòng)保障部門會(huì)同有關(guān)部門審批后納入國(guó)家統(tǒng)一管理，并向社會(huì)公布，其他的一律停止?！?/p>

理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)資格認(rèn)證（ChFP）是由中華人民共和國(guó)人力資源和社會(huì)保障部頒發(fā)的職業(yè)資格證書，是唯一一個(gè)由政府權(quán)威機(jī)構(gòu)頒發(fā)的理財(cái)規(guī)劃師證書。證書采用全國(guó)統(tǒng)一編號(hào)，可登錄國(guó)家和地方人力資源和社會(huì)保障部官方網(wǎng)站查詢真?zhèn)巍?/p>

第三篇：助理理財(cái)規(guī)劃師

助理理財(cái)規(guī)劃師

考試簡(jiǎn)介：

助理理財(cái)規(guī)劃師(Financial Planner)是為客戶提供全面理財(cái)規(guī)劃的專業(yè)人士。是指運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對(duì)個(gè)人、家庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的理財(cái)目標(biāo)，提供綜合性理財(cái)咨詢服務(wù)的人員。報(bào)考條件：

（1）連續(xù)從事本職業(yè)工作滿6年。

（2）具有以高級(jí)技能為培養(yǎng)目標(biāo)的技工學(xué)校、技師學(xué)院和職業(yè)學(xué)院本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)畢業(yè)證書。

（3）具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)的大學(xué)?？萍耙陨蠈W(xué)歷證書。

（4）具有其他專業(yè)大學(xué)?？萍耙陨蠈W(xué)歷證書，連續(xù)從事本職業(yè)工作1年以上。

（5）具有其他專業(yè)大學(xué)?？萍耙陨蠈W(xué)歷證書，經(jīng)本職業(yè)助理理財(cái)規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。

考試時(shí)間：

每年5月與11月份各一次，其中理論知識(shí)為上午8點(diǎn)30分－10點(diǎn)，技能考核為上午10點(diǎn)30分－12點(diǎn)30分，綜合評(píng)審為下午2點(diǎn)－3點(diǎn)30分?？荚噧?nèi)容：

基礎(chǔ)知識(shí)、專業(yè)技能、綜合評(píng)審

參考資料：

《理財(cái)規(guī)劃師：基礎(chǔ)知識(shí)》和《理財(cái)規(guī)劃師：專業(yè)能力》，中國(guó)財(cái)政經(jīng)濟(jì)出版社出版的?！吨砝碡?cái)規(guī)劃師專業(yè)能力習(xí)題集》和《理財(cái)規(guī)劃師基礎(chǔ)知識(shí)習(xí)題集》

合格標(biāo)準(zhǔn)：

基礎(chǔ)知識(shí)和專業(yè)能力都是100分滿分，60分及格,道德考試滿分25分，不計(jì)入總成績(jī)，只做考評(píng)使用。如果是靠二級(jí)的話,還有一門綜合考評(píng)，3道題目，滿分100，及格60。以上均要及格，方可通過。

考試費(fèi)用：

大約3980元。

第四篇：理財(cái)規(guī)劃師種類

理財(cái)規(guī)劃師的種類

“勞動(dòng)部”頒發(fā)的“國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師證書”宏恩王冰潔總結(jié)（英文縮寫CHFP）

理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)資格認(rèn)證（ChFP）是由中華人民共和國(guó)人力資源和社會(huì)保障部頒發(fā)的職業(yè)資格證書，是唯一一個(gè)由政府權(quán)威機(jī)構(gòu)頒發(fā)的理財(cái)規(guī)劃師證書。證書采用全國(guó)統(tǒng)一編號(hào)，可登錄國(guó)家人力資源和社會(huì)保障部官方網(wǎng)站――國(guó)家職業(yè)資格工作網(wǎng)[1]查詢真?zhèn)巍?007年12月31日，國(guó)務(wù)院辦公廳頒布了《關(guān)于清理規(guī)范各類職業(yè)資格相關(guān)活動(dòng)的通知》（國(guó)辦發(fā)〔2007〕73號(hào)），通知指出，“凡經(jīng)國(guó)務(wù)院人事、勞動(dòng)保障部門會(huì)同有關(guān)部門批準(zhǔn)設(shè)置的非行政許可類職業(yè)資格，要在清理規(guī)范的基礎(chǔ)上確定保留的項(xiàng)目并向社會(huì)公布。其他各類非行政許可類職業(yè)資格都要分類進(jìn)行清理：國(guó)務(wù)院其他部門、各直屬機(jī)構(gòu)、各直屬事業(yè)單位及下屬單位自行設(shè)置的要及時(shí)清理，確有必要的，經(jīng)國(guó)務(wù)院人事、勞動(dòng)保障部門會(huì)同有關(guān)部門審批后納入國(guó)家統(tǒng)一管理，并向社會(huì)公布，其他的一律停止。

理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)資格認(rèn)證的發(fā)展歷程：

2002年，受國(guó)家人力資源和社會(huì)保障部職業(yè)技能鑒定中心委托，現(xiàn)任國(guó)家職業(yè)技能鑒定專家委員會(huì)理財(cái)規(guī)劃師專業(yè)委員會(huì)秘書長(zhǎng)、東方華爾金融咨詢有限責(zé)任公司副董事長(zhǎng)劉彥斌發(fā)起編寫了《理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》，并開始進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)資格認(rèn)證考試輔導(dǎo)教材的編撰工作。

2003年，國(guó)家人力資源和社會(huì)保障部正式推出理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)。

2004年，國(guó)家職業(yè)技能資格鑒定專家委員會(huì)理財(cái)規(guī)劃師專業(yè)委員會(huì)成立。

2005年，受國(guó)家人力資源和社會(huì)保障部的委托，北京東方華爾金融咨詢有限公司和中國(guó)人民大學(xué)在北京舉辦了全國(guó)首個(gè)理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)資格實(shí)驗(yàn)性鑒定培訓(xùn)班，同年11月初，首批42人通過考試獲頒國(guó)字號(hào)理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格。

2006年，理財(cái)規(guī)劃師列入全國(guó)職業(yè)資格統(tǒng)一鑒定范疇。

2007年有近3萬(wàn)人參加認(rèn)證考試。我國(guó)國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師的保有量已超過8萬(wàn)人，已形成了中國(guó)最主流、最權(quán)威的理財(cái)師職業(yè)群體。

“金標(biāo)委”頒發(fā)的“金融理財(cái)師證書”（AFP）和“國(guó)際金融理財(cái)師證書”（CFP）宏恩王冰潔總結(jié)

AFP考試主辦方為：中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)

每一個(gè)想獲得afp認(rèn)證的學(xué)員都必須先獲得《AFP培訓(xùn)合格證書》，有效期4年，4年內(nèi)可以無(wú)限次參加afp認(rèn)證考試。AFP資格申請(qǐng)人完成培訓(xùn)，通過結(jié)業(yè)考試，并獲得授權(quán)教育機(jī)構(gòu)頒發(fā)的AFP培訓(xùn)合格證書后，可向中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)提出參加AFP資格考試的申請(qǐng)。

考試時(shí)間：2012年7月的CFP/AFP/EFP資格認(rèn)證考試的考試時(shí)間不變，2012年8月起，CFP系列資格認(rèn)證考試(CFP/AFP)將增加考試次數(shù)。實(shí)施后將有以下變化：考試頻次將由原來(lái)的AFP每年3次、CFP每年2次大大增加，前期頻次大致為AFP50次/年左右，CFP12次/年左右。2013年還將適當(dāng)增加考試場(chǎng)次，考試時(shí)間盡可能在全年均勻分布，做到除節(jié)假日之外周周有考試，為考生提供更多選擇，也讓考生有更多的機(jī)遇。

香港一個(gè)協(xié)會(huì)的“注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師”宏恩王冰潔總結(jié)

理財(cái)師認(rèn)證機(jī)構(gòu)是中國(guó)注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì)(CICFP)，于 2005 年 成立，中國(guó)注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì)有限公司于2008年在公司注冊(cè)處登記。2005年經(jīng)國(guó)家工商行政管理總局批準(zhǔn)，協(xié)會(huì)在北京設(shè)立了辦事機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)統(tǒng)一協(xié)調(diào)和指導(dǎo)各授權(quán)機(jī)構(gòu)的工作，以使各授權(quán)機(jī)構(gòu)所提供的服務(wù)質(zhì)量符合協(xié)會(huì)的標(biāo)準(zhǔn)。協(xié)會(huì)在中國(guó)大陸及香港、臺(tái)灣等地共設(shè)有28個(gè)授權(quán)機(jī)構(gòu)，為協(xié)會(huì)會(huì)員提供學(xué)前組織、水平認(rèn)證、后續(xù)教育、熱點(diǎn)講座等服務(wù)。

目前CICFP實(shí)施三級(jí)理財(cái)師認(rèn)證制度，即：助理理財(cái)規(guī)劃師、理財(cái)規(guī)劃師和高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師的認(rèn)證制度。

勞動(dòng)部的證書為國(guó)家承認(rèn)，認(rèn)可度最高。

“金標(biāo)委”的證書為國(guó)有銀行承認(rèn)。

香港的證書，考試可以學(xué)到一些知識(shí)，但是可能會(huì)有不被承認(rèn)的危險(xiǎn)。

第五篇：理財(cái)規(guī)劃師計(jì)算題

魏先生計(jì)劃買入某公司債券，票面金額為1000元，售價(jià)960元，五年到期，年息

票率為7%，半年付息一次。

根據(jù)案例四回答88—91題：

88、如果魏先生買入該債券則其當(dāng)期收益率為()。

(A)7.00%（B）7.29%

(C)3.13%（D）3.65%

【答案】B

【解析】1000×7%/960=7.29%。

黃女士目前有10萬(wàn)元存款，由于認(rèn)為銀行存款利率較低，考慮投資于某基金，前端認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為4%，年管理費(fèi)率為0.5%，管理費(fèi)在期初提?。和瑫r(shí)，黃女士還可以投資于銀行的大額可轉(zhuǎn)讓存單(CD)，年利率為6%。

根據(jù)案例三回答85～87題：

85、如果黃女士計(jì)劃投資兩年，假定每年付息，要使投資于基金比投資于大額可轉(zhuǎn)讓存單更

賺錢，基金投資必須為黃女士掙得()的年收益率。

(A)不低于8.83%(B)不低于8.56%

(C)不高于8.83%(D)不高于8.56%

【答案】A

【解析】大額存單兩年后將有：100000（1+6%）^2=112360

要是基金的收益大于大額存單，那至少應(yīng)該滿足100000*（1-4%-0.5%）*(1+2X)=112360,所以X=8.83%

89、如果魏先生買入該債券則其到期收益率為()。

(A)8.00%（B）7.99%

(C)4.41%（D）3.99%

【答案】B

【解析】付款次數(shù)改為2，PV=-960,PMT=35，F(xiàn)V=1000,N=10；CPT I/Y=7.99%。

到期收益率 = [年利息I+（到期收入值-市價(jià)）/年限n]/ [(M+V)/2]×100%M=面值；V=債券市價(jià)； I=年利息收益；n=持有年限

90、如果魏先生持有三年，第三年末的市場(chǎng)利率為5.8%，則其出售該債券價(jià)格為()元。

(A)1000(B)1032.61

(C)1022.36(D)957.71

【答案】C

【解析】付款次數(shù)改為2，F(xiàn)V=1000,PMT=35，I/Y=5.8,N=4；CPT PV=1022.36