第一篇：電子結(jié)算中心周工作計(jì)劃-101030

電子結(jié)算中心周工作總結(jié)與計(jì)劃

（2010-10-24~2010-10-30）

一、本周工作總結(jié)：

繼續(xù)部門的日常工作：交易處理平臺及相關(guān)的系統(tǒng)平臺的日常維護(hù)及更新工作；做好核心數(shù)據(jù)的備份；繼續(xù)ATM系統(tǒng)的研發(fā)；完成與中國金融電子化公司就中家支付系統(tǒng)委托檢測的協(xié)商并共同簽訂了相關(guān)協(xié)議，全面開始檢測環(huán)境的準(zhǔn)備及相關(guān)文檔的編寫、整理工作。

二、本周工作任務(wù)：

1.繼續(xù)部門的日常工作：交易處理平臺及相關(guān)的系統(tǒng)平臺的日常維護(hù)及更新工作；

2.做好核心數(shù)據(jù)的備份；

3.繼續(xù)ATM系統(tǒng)開發(fā)；

4.中家股份支付服務(wù)系統(tǒng)的安全檢測認(rèn)證測試環(huán)境的準(zhǔn)備、文檔資料的準(zhǔn)備、整理及審核工作；

5.繼續(xù)工行ATM等業(yè)務(wù)系統(tǒng)接口的洽談；

6.繼續(xù)工行聯(lián)名卡的數(shù)據(jù)及清算的相關(guān)洽談;

7.長期目標(biāo)：繼續(xù)POS機(jī)的交易，與更多的POS機(jī)用戶商家合作；

8.相關(guān)業(yè)務(wù)的技術(shù)支持及配合。

三、下周工作計(jì)劃：

1.繼續(xù)部門的日常工作：交易處理平臺及相關(guān)的系統(tǒng)平臺的日常維護(hù)及更新工作；

2.做好核心數(shù)據(jù)的備份；

3.繼續(xù)ATM系統(tǒng)開發(fā)；

4.繼續(xù)中家股份支付服務(wù)系統(tǒng)的安全檢測認(rèn)證測試環(huán)境的準(zhǔn)備、文檔資料的準(zhǔn)備、整理及審核工作；

5.繼續(xù)工行ATM等業(yè)務(wù)系統(tǒng)接口的洽談；

6.繼續(xù)工行聯(lián)名卡的數(shù)據(jù)及清算的相關(guān)洽談;

7.長期目標(biāo)：繼續(xù)POS機(jī)的交易，與更多的POS機(jī)用戶商家合作；

8.相關(guān)業(yè)務(wù)的技術(shù)支持及配合。

第二篇：2010年結(jié)算中心工作計(jì)劃

2010年結(jié)算中心工作計(jì)劃

為了更好的加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理,推動規(guī)范管理和加強(qiáng)財(cái)務(wù)知識學(xué)習(xí)教育,使財(cái)務(wù)工作在規(guī)范化.制度化的良好環(huán)境中更好地發(fā)揮作用.特?cái)M訂2010年財(cái)務(wù)結(jié)算中心工作計(jì)劃.1.為了更好節(jié)約公司資金及利息成本,2010年繼續(xù)擴(kuò)大辦理承

兌匯票.爭取在2010年完成辦理承兌匯票2500萬元.壓縮貸款3000萬元.2.做好友情卡的銷售工作.2010年力爭完成友情卡銷售量比同

期增長30%以上.其一:設(shè)想在一樓固定有個點(diǎn)專門方便一些用現(xiàn)金購買友情卡的顧客.其二:完善建立好友情卡的單位和個人全部顧客檔案,并根據(jù)各單位和個人的購卡量需要對檔案資料進(jìn)行分類統(tǒng)計(jì).3.做好正常結(jié)算中心的結(jié)算工作.按照財(cái)務(wù)制度加強(qiáng)對現(xiàn)金收.支管理和銀行未達(dá)帳的管理.完善印章.U盾和支票的管理制度.4.加強(qiáng)對本組人員的業(yè)務(wù)技能的培訓(xùn).總之.在2010年里,繼續(xù)加大財(cái)務(wù)管理力度.不斷提高結(jié)算人員業(yè)務(wù)操作技能.充分發(fā)揮財(cái)務(wù)的職能作用.更好地完成各項(xiàng)計(jì)劃.財(cái)務(wù)結(jié)算中心

2009.10.15

第三篇：電子結(jié)算情況匯報(bào)(下載)

電子結(jié)算情況匯報(bào)

隨著煙草網(wǎng)絡(luò)建設(shè)的不斷深入和發(fā)展，通過網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行會計(jì)結(jié)算和支付服務(wù)的電子結(jié)算已逐步成為煙草行業(yè)構(gòu)建現(xiàn)代物流網(wǎng)絡(luò)的主要結(jié)算方式。作為一種高效、便捷、安全的結(jié)算方式，它具有以下優(yōu)點(diǎn)：一是促進(jìn)了規(guī)范經(jīng)營，有效避免了拆單分?jǐn)?、超量供貨等現(xiàn)象。二是加快了資金周轉(zhuǎn)速度，省去了對現(xiàn)鈔的清點(diǎn)工作，提高了結(jié)算速度，使煙草行業(yè)在卷煙銷售環(huán)節(jié)實(shí)現(xiàn)即時到賬。三是降低了網(wǎng)絡(luò)運(yùn)行費(fèi)用。實(shí)行電子結(jié)算縮短了送貨時間，提高了送貨員的送貨速度，以吉林梅河口市為例，今年6月份全面推行電子結(jié)算后，全區(qū)減少了送貨人員20多人，費(fèi)用大幅下降。四是確保了人身和資金安全。收取貨款本身就存在一定的安全隱患，采用電子結(jié)算可徹底杜絕貨款被偷、被盜、被搶等事故的發(fā)生。目前，電子結(jié)算已經(jīng)在煙草行業(yè)進(jìn)行推廣，但是隨著電子結(jié)算業(yè)務(wù)的逐步開展，一些問題也日益顯現(xiàn)：一是銀行網(wǎng)絡(luò)技術(shù)問題。由于計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)運(yùn)行不穩(wěn)定或系統(tǒng)出現(xiàn)故障，導(dǎo)致扣款不成功或重復(fù)扣款等現(xiàn)象的發(fā)生，給零售客戶帶來不必要的麻煩，致使一些零售客戶對電子結(jié)算方式產(chǎn)生了懷疑和誤解。二是賬戶資金不到位。由于電子結(jié)算采用的是先到賬、后扣款的結(jié)算方式，一些零售客戶由于生意忙、資金短缺、對賬戶余額不明等原因，資金無法及時到位，從而導(dǎo)

致扣款失敗，進(jìn)而影響到送貨結(jié)算，給交易雙方都帶來了不便。三是農(nóng)村結(jié)算網(wǎng)點(diǎn)少，交通不便利。農(nóng)村大多數(shù)地方離銀行比較遠(yuǎn)，零售客戶存款、查賬、核對比較麻煩。四是激勵措施不到位。煙草企業(yè)在實(shí)際操作中沒有一套行之有效的激勵措施，再加上實(shí)際運(yùn)作中各種原因?qū)е碌目劭钍?，挫傷了零售客戶的積極性。

針對以上出現(xiàn)的問題，筆者認(rèn)為要全面推廣電子結(jié)算，讓零售客戶接受電子結(jié)算需要一個漸進(jìn)的過程，要結(jié)合零售客戶實(shí)際，正確引導(dǎo)，循序漸進(jìn)，逐步推廣。具體要做好以下幾方面的工作。

1.對煙草企業(yè)相關(guān)業(yè)務(wù)人員進(jìn)行培訓(xùn)，加強(qiáng)與銀行業(yè)務(wù)人員的溝通合作，保障網(wǎng)絡(luò)暢通、系統(tǒng)運(yùn)行正常。

煙草企業(yè)要與銀行合作，需要相關(guān)部門熟悉對方的部分業(yè)務(wù)，要與合作銀行保持密切的聯(lián)系，雙方齊心協(xié)力、通力合作是確保電子結(jié)算工作順利進(jìn)行的前提。雙方應(yīng)定期召開聯(lián)席會議，就電子結(jié)算的操作方式與流程達(dá)成共識，共同探討、預(yù)見電子結(jié)算推行過程中可能會出現(xiàn)的問題，制訂好解決方案。煙草企業(yè)還應(yīng)組織客戶經(jīng)理、電訪員、送貨員及銀行網(wǎng)點(diǎn)工作人員就電子結(jié)算的操作流程、委托協(xié)議的簽訂及相關(guān)的煙草業(yè)務(wù)知識、金融知識等進(jìn)行培訓(xùn)，使他們增進(jìn)對電子結(jié)算的了解，拓寬知識面。同時要對煙草配送環(huán)節(jié)的計(jì)算機(jī)操作人員進(jìn)行系統(tǒng)培訓(xùn)，提高操作水平，使其能夠獨(dú)立

解決扣款時出現(xiàn)的各種技術(shù)問題，可以采取不同方法應(yīng)對網(wǎng)絡(luò)出現(xiàn)的各種問題。

2．確定適合煙草企業(yè)的合作銀行。

選擇合作銀行既要考慮方便零售客戶存取款，又要考慮煙草企業(yè)的網(wǎng)絡(luò)情況和各銀行的網(wǎng)絡(luò)情況，盡可能與多家銀行合作。

對于國內(nèi)的中行、工行、建行等已實(shí)現(xiàn)交易數(shù)據(jù)集中處理的銀行，可采用中間業(yè)務(wù)或前臺直接扣款的方式，辦理銀行卡并適當(dāng)提供一定額度的透支比例。使零售客戶在接受電子結(jié)算的同時，享受到電子貨幣支付手段的先進(jìn)性，提高其對煙草企業(yè)電子結(jié)算的認(rèn)可度。對于郵政儲蓄、信用社等銀行，應(yīng)按方便煙草企業(yè)和零售客戶操作的原則，用手工扣款、以折代卡的形式進(jìn)行電子結(jié)算。在銀行網(wǎng)點(diǎn)密集的市區(qū)，要聽取零售客戶的意見，由零售客戶自愿選擇合作銀行。

3.與銀行、零售客戶簽訂合作協(xié)議。

煙草企業(yè)與銀行要簽訂合作協(xié)議，確定雙方的權(quán)利與義務(wù)。煙草企業(yè)要作好預(yù)算，評估煙草企業(yè)當(dāng)年和未來的銷售金額，以煙草企業(yè)的利益為出發(fā)點(diǎn)，與銀行協(xié)商一個合適的比例，確定銀行手續(xù)費(fèi)的金額，最大限度降低煙草企業(yè)的費(fèi)用。要對電子結(jié)算實(shí)現(xiàn)前后的費(fèi)用進(jìn)行科學(xué)地比較和分析，在效益最大化的同時進(jìn)行合理的投入；要明確銀行的義務(wù)，使其能夠配合煙草公司配送需要，以免造成不必要的麻煩。

煙草企業(yè)、銀行、零售客戶還要簽訂三方合作協(xié)議，要明確三方各自的權(quán)利義務(wù)，增強(qiáng)零售客戶的合作信心。

4.增強(qiáng)資金賬戶的透明度。

通過各種方式使零售客戶及時了解自己賬戶內(nèi)的資金余額。建議銀行方面開設(shè)客戶查詢服務(wù)，或利用手機(jī)短信平臺，將零售客戶銀行賬戶的資金情況及扣款信息及時通知零售客戶；電訪員在電話訂貨結(jié)束后要告知零售客戶貨款的余額，并提醒零售客戶存足貨款；送貨員在送貨過程中，發(fā)現(xiàn)沒有存款的零售客戶也要提醒他們及時存款，使他們心中有數(shù)，避免因賬戶內(nèi)余額不足導(dǎo)致扣款失敗的情況發(fā)生，提高電子結(jié)算率。

5.加強(qiáng)對電子結(jié)算的宣傳、引導(dǎo)，處理好零售客戶的投訴。

電子結(jié)算作為一種安全、快捷的結(jié)算方式對零售客戶而言是相對陌生的，由于對電子結(jié)算的業(yè)務(wù)流程不了解，部分零售客戶對賬戶內(nèi)資金安全產(chǎn)生懷疑，煙草企業(yè)的客戶經(jīng)理、電訪員、送貨員要在日常的市場走訪、訪銷配送中積極向零售客戶宣傳電子結(jié)算的業(yè)務(wù)流程及實(shí)行電子結(jié)算的意義和好處，使其能逐步認(rèn)同并接受這種方式。

在電子結(jié)算試運(yùn)行期間，由于網(wǎng)絡(luò)問題或銀行賬戶內(nèi)存款不足等原因出現(xiàn)扣款不成功的情況，零售客戶難免會對煙草企業(yè)的電子結(jié)算手段產(chǎn)生怨言。在對待零售客戶投訴問題

上，煙草企業(yè)應(yīng)設(shè)立專門的電子結(jié)算投訴熱線，用于解答零售客戶操作上的實(shí)際問題，特別是要協(xié)調(diào)好與銀行儲蓄網(wǎng)點(diǎn)的關(guān)系，使零售客戶在存款環(huán)節(jié)得到便利。處理投訴應(yīng)針對零售客戶文化層次的不同和對銀行業(yè)務(wù)、銀行卡了解程度的不同，采用不同的解釋策略，力求通俗易懂、靈活變通，不能照本宣科，應(yīng)從煙草企業(yè)在電子結(jié)算上的投入和能給零售客戶帶來的方便等角度加大宣傳。

6.對使用電子結(jié)算的零售客戶給予適當(dāng)?shù)恼邇A斜，提高其忠誠度。

電子結(jié)算本身對零售客戶來說沒有直接收益，煙草企業(yè)要對使用電子結(jié)算的零售客戶制定銷售上的適當(dāng)?shù)膬?yōu)惠政策，用利益調(diào)整來確保零售客戶在電子結(jié)算上的忠誠度。要把電子結(jié)算與CRM（客戶關(guān)系管理）結(jié)合起來，煙草企業(yè)應(yīng)對加入電子結(jié)算的零售客戶特別是電子結(jié)算成功率高的零售客戶在新品牌宣傳促銷等方面制定適當(dāng)?shù)膬A斜政策，可以把電子結(jié)算戶與誠信等級、優(yōu)秀零售客戶評選結(jié)合在一起，實(shí)行動態(tài)管理。電子結(jié)算率高的零售客戶還可以享受經(jīng)營誠信等級提升、優(yōu)秀零售客戶推舉等優(yōu)惠政策。合作銀行可根據(jù)零售客戶的規(guī)模及信用情況，提供專門的貸款服務(wù)，適當(dāng)給予提高透支額度等優(yōu)惠服務(wù)。這樣，既能提高電子結(jié)算戶的存款積極性，又能刺激未使用電子結(jié)算的零售客戶加入電子結(jié)算的行列。

電子結(jié)算的推行要因地制宜，穩(wěn)妥推進(jìn)，要與銀行通力合作，合理分布結(jié)算網(wǎng)點(diǎn)，既要兼顧各方利益，又要確保零售客戶在存取款方面更加便捷、高效。同時，在實(shí)踐中還要不斷改進(jìn)服務(wù)措施和方法，提高服務(wù)質(zhì)量。

作者單位：吉林省煙草專賣局（公司）

第四篇：結(jié)算中心管理辦法

資 金 結(jié) 算 中 心 管 理 辦 法

一、總

則

第一條 為了充分發(fā)揮總公司的“戰(zhàn)略決策中心、指揮協(xié)調(diào)中心、管理控制中心”的管理職能，規(guī)范和加強(qiáng)資金結(jié)算中心的管理，加強(qiáng)資金管理，確保資金的安全和提高資金的使用效率，特制定本辦法。

第二條．資金結(jié)算中心是根據(jù)資金管理和控制的規(guī)定在總公司內(nèi)部設(shè)立的，為成員企業(yè)辦理資金融通和結(jié)算的內(nèi)部監(jiān)督、服務(wù)機(jī)構(gòu)。

第三條．資金結(jié)算中心的運(yùn)行應(yīng)遵循“資金集中管理，帳務(wù)分帳核算”的原則，即由總公司統(tǒng)一進(jìn)行資金管理，各法人企業(yè)的財(cái)務(wù)核算由其內(nèi)設(shè)的財(cái)務(wù)部獨(dú)立核算。

第四條．資金結(jié)算中心隸屬于總公司財(cái)務(wù)資產(chǎn)管理部，其業(yè)務(wù)受財(cái)務(wù)資產(chǎn)管理監(jiān)督、管理。

第五條.本辦法適用于納入結(jié)算中心管理的企業(yè)的財(cái)務(wù)會計(jì)事項(xiàng).二、結(jié)算中心的任務(wù)和職能

第六條．資金結(jié)算中心的主要任務(wù)是：為成員企業(yè)辦理資金結(jié)算和融通，監(jiān)督和控制企業(yè)的資金收支，降低資金成本，提高資金的使用收益。資金結(jié)算包括現(xiàn)金結(jié)算和轉(zhuǎn)帳結(jié)算；資金融通為以企業(yè)整體的名義進(jìn)行的外部融資和在成員企業(yè)之間的內(nèi)部資金融通。

第七條．結(jié)算服務(wù)職能：統(tǒng)一辦理結(jié)算中心成員單位的經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)結(jié)算工作。按總公司資金管理制度或辦法及時、準(zhǔn)確、優(yōu)質(zhì)的做好結(jié)算中心成員單位的內(nèi)部和外部結(jié)算服務(wù)工作。

服務(wù)范圍：所有成員單位所涉及到的貨幣資金收入、支出以及成員單位之間往來結(jié)算等經(jīng)濟(jì)事項(xiàng)。

第八條．監(jiān)督控制職能：結(jié)算中心辦理每一筆結(jié)算業(yè)務(wù)時通過審核原始憑證等手段來監(jiān)督、控制各成員單位貨幣資金的收、支業(yè)務(wù)，杜絕不正常開支，以促使各單位有效的使用資金，提高資金使用效率。

第九條．內(nèi)部資金調(diào)配職能：調(diào)劑總公司內(nèi)企業(yè)資金余缺，減少企業(yè)外部貸款，降低資金成本。

第十條.外部融資功能：發(fā)揮企業(yè)整體規(guī)模效應(yīng)，開拓籌資渠道，獲取授信優(yōu)惠和擴(kuò)大授信額度，以聯(lián)合授信的名義統(tǒng)一管理企業(yè)外部貸款，支持企業(yè)的發(fā)展。

第十一條.投資管理職能：根據(jù)總公司董事會的長期戰(zhàn)略決策所確定的投資計(jì)劃和長期資產(chǎn)構(gòu)建計(jì)劃，籌集資金進(jìn)行投資。

第十二條.信息反饋職能：結(jié)算中心通過日常的核算資料，準(zhǔn)確的反映各單位貨幣資金的收入、支出、結(jié)存情況，及時為總公司和各單位的各級管理層提供經(jīng)營決策和資金信、貸信息。

三、結(jié)算中心資金管理

第十三條.銀行賬戶管理：資金結(jié)算中心所有成員單位均需再在蘭開設(shè)一般賬戶統(tǒng)一交由結(jié)算中心管理，成員各單位可以保留本單位基本結(jié)算戶和預(yù)儲稅款賬戶，用以滿足各單位備用金限額內(nèi)的日常支付和稅款的支付，但是基本結(jié)算戶和預(yù)儲款賬戶的來源只能從結(jié)算中心賬戶按照規(guī)定劃轉(zhuǎn)，除此之外成員各單位一律不得再自行開設(shè)新的賬戶。

第十四條.現(xiàn)金管理：各成員單位取得的現(xiàn)金收入必須存入結(jié)算中心一般戶中?，F(xiàn)金的支出只能從各單位基本結(jié)算戶中支付并且必須經(jīng)由成員單位主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)同意后方可辦理，結(jié)算中心各單位一般戶的付款只能采取轉(zhuǎn)賬結(jié)算，不允許支付現(xiàn)金。

現(xiàn)金的支付范圍是：

職工的工資、各種津貼及獎金，出差人員的差旅費(fèi)，向個人支付的勞務(wù)費(fèi)或其他另星物資采購以及在結(jié)算起點(diǎn)以下的零星開支等。

購買辦公用品、接待費(fèi)等小額零星支出；

凡能用轉(zhuǎn)賬支票支付的款項(xiàng)不得支付現(xiàn)金，所有現(xiàn)金往來，必須收、付有憑證，嚴(yán)禁無憑證辦理現(xiàn)金收、支業(yè)務(wù)。嚴(yán)禁利用銀行賬戶代外單位或私人轉(zhuǎn)賬套現(xiàn)和大額現(xiàn)金支付。

各成員單位根據(jù)實(shí)際需要，根據(jù)《資金結(jié)算中心備用金管理辦法》，可以申請從結(jié)算中心一般存款賬戶提出來取一定數(shù)量的備用金存入本單位基本結(jié)算戶，用以滿足日常零星支出的需要。備用金額度由結(jié)算中心根據(jù)《資金結(jié)算中心備用金管理辦法》核定，一經(jīng)核定，備用金的提取數(shù)量將限定在核定額度內(nèi)，不得隨意增加，定期持有關(guān)原始單據(jù)經(jīng)結(jié)算中心審核后補(bǔ)足。

第九條

支票管理：轉(zhuǎn)賬和現(xiàn)金支票根據(jù)經(jīng)批準(zhǔn)的經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)的結(jié)算單據(jù)，在支出限額內(nèi)出具。非因特殊原因，不得向結(jié)算中心借用空白轉(zhuǎn)賬支票?？瞻字钡慕栌靡鶕?jù)結(jié)算中心建立的空白支票登記管理辦法的規(guī)定，按要求分項(xiàng)填列《空白支票借用申主表》并在登記冊中登記，借出支票后必須在七天內(nèi)報(bào)銷清賬，不得轉(zhuǎn)借他人使用。在辦理以上結(jié)算業(yè)務(wù)時，必須向結(jié)算中心提出明確、詳細(xì)的結(jié)算信息，所提出的結(jié)算信息必須與實(shí)際發(fā)生的業(yè)務(wù)相符合，包括金額、收款人、用途等，不得謊報(bào)，不得要求結(jié)算中心開出與上述三項(xiàng)內(nèi)容填寫不全的支票。

第十條

貫徹“收支兩條線”的原則：各分、子公司所有收入應(yīng)先存入由結(jié)算中心管理的相應(yīng)賬戶中，不允許資金沉淀，更不得進(jìn)行資金“體外循環(huán)”；各項(xiàng)資金支出，按先存后支的原則，由結(jié)算中心統(tǒng)一撥付，嚴(yán)禁透支、坐支；各分、子公司的收款憑證應(yīng)及時交結(jié)算中心辦理存款掛賬手續(xù)，結(jié)算中心根據(jù)各分、子公司掛賬金額來確定各分、子公司當(dāng)天可以支配的資金。若結(jié)算中心該分、子公司的賬面反映的掛賬金額不足以支付時，結(jié)算中心將不予受理該項(xiàng)結(jié)算，以避免出現(xiàn)透支現(xiàn)象。

第十一條

?？顚Ｓ茫航Y(jié)算中心根據(jù)資金管理部按專項(xiàng)業(yè)務(wù)撥付的款項(xiàng)，各分、子公司必須按規(guī)定的用途使用；特別是務(wù)分、子公司向集團(tuán)公司的借款有規(guī)定用途的，結(jié)算中心有權(quán)定期跟蹤資金去向，行使監(jiān)督職能。

四、結(jié)算程序及辦法

第十二條

嚴(yán)格資金使用審批程序，資金支出必須按要求填寫支款單，支款單必須有本公司主管領(lǐng)導(dǎo)、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人審核簽字；發(fā)票背面必須有單位領(lǐng)導(dǎo)人、經(jīng)辦人簽字，內(nèi)部付款結(jié)算憑證上單位印鑒、經(jīng)辦印鑒必須齊全；各公司財(cái)務(wù)人員應(yīng)對發(fā)生的經(jīng)濟(jì)事項(xiàng)及取得的原始憑證進(jìn)行初審，并對其合法性、真實(shí)性負(fù)責(zé)。否則結(jié)算中心有權(quán)不予辦理。

第十三條

收入結(jié)算：各分、子公司在進(jìn)行現(xiàn)金結(jié)算時，出具內(nèi)部現(xiàn)金收入交款單，與現(xiàn)金一并交結(jié)算中心，由結(jié)算中心入賬并送存相應(yīng)的銀行賬戶。

通過支票結(jié)算、銀行承兌匯票等結(jié)算形式的，各分、子公司財(cái)務(wù)人員將收到的支票、銀行匯票交結(jié)算中心，結(jié)算中心集中辦理相應(yīng)的銀行進(jìn)賬手續(xù)和銀行承兌匯票的保管、到期解付工作；

支票的收入由結(jié)算中心開具收款收據(jù)、內(nèi)部轉(zhuǎn)賬通知單后作為各分、子公司收入的入賬憑證；

銀行承兌匯票的收入由結(jié)算中心出具內(nèi)部結(jié)算收款憑證并將銀行承兌匯票復(fù)印件一并作為各分、子公司的入賬憑證。

其他直接由銀行劃賬的如匯款、貸款等，結(jié)算中心在收到銀行收賬憑證后通知各分、子公司作入賬處理，通知方式是一式兩聯(lián)的內(nèi)部轉(zhuǎn)賬通知單。

第十四條

支出結(jié)算：各分、子公司的各項(xiàng)采購支出，由各分、子公司財(cái)務(wù)人員將請款單、發(fā)票、入庫單和內(nèi)部付款結(jié)算單一并提交結(jié)算中心審核，請款單上注明結(jié)算方式，有采購合同的不定期應(yīng)將采購合同一并交結(jié)算中心審核；

工程款項(xiàng)的支付應(yīng)將各項(xiàng)原始憑證，包括工程合同、工程結(jié)算單、發(fā)票、請款單、部結(jié)算單全部交蘭州結(jié)算中心審核；

各種費(fèi)用的報(bào)銷由各分、子公司財(cái)務(wù)人員將所有審批手續(xù)完備、經(jīng)審核的原始憑證（包括發(fā)票、請款單）連同內(nèi)部付款結(jié)算單交結(jié)算中心審核；

其他款項(xiàng)的支出同樣需將各項(xiàng)原始憑證交結(jié)算中心審核，各分、子公司有相關(guān)職能部門審批意見的，應(yīng)將審批意見報(bào)結(jié)算中心。

結(jié)算中心有權(quán)對以上原始憑證予以審核、復(fù)核。對不真實(shí)、不合法的原始憑證不予受理并向本單位領(lǐng)導(dǎo)及時反饋；對記載不準(zhǔn)確、不完整的原始憑證予以退回，要求更正、補(bǔ)充；對于不符合集團(tuán)公司相關(guān)規(guī)定的，按集團(tuán)公司的規(guī)定予以糾正。

經(jīng)審核、復(fù)核后出納人員及時辦理結(jié)算業(yè)務(wù)。

結(jié)算業(yè)務(wù)辦理完后，結(jié)算中心只留存請款單、各級領(lǐng)導(dǎo)的批件或費(fèi)用報(bào)告、內(nèi)部結(jié)算單，其他原始憑證全部退回各分、子公司作為入賬的原始憑證。

第十五條

各項(xiàng)收入、支出的結(jié)算業(yè)務(wù)，原則上一單一結(jié)，收入和支出同時要求辦理結(jié)算的，一般優(yōu)先辦理收入結(jié)算；特殊情況下經(jīng)有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后確定其公司的賬面存款余額中有足以支付該款項(xiàng)的數(shù)額時，方能予以辦理。

第十六條

集團(tuán)公司母公司、各分、子公司會計(jì)期末（按月）應(yīng)及時結(jié)賬，及時與結(jié)算中心本公司的存款余額進(jìn)行對賬工作，對存在的不符事項(xiàng)及時查對清楚，在下月初（每月期初3 日以內(nèi)）編報(bào)銀行余額調(diào)節(jié)表一式兩份，交結(jié)算中心一份。各月在未辦理完上述事項(xiàng)前，結(jié)算中心將不予辦理該公司的任何結(jié)算業(yè)務(wù)。

五、其他事項(xiàng)

第十七條

本辦法適用于集團(tuán)公司母公司、子公司及所屬各分公司。

第十八條

本辦法由資金管理部負(fù)責(zé)制定、修改和補(bǔ)充。第十九條

本辦法由資金管理部負(fù)責(zé)解釋。第十九條

本辦法自頒布之日起執(zhí)行。

第五篇：結(jié)算中心競聘

結(jié)算中心主任競聘演講稿

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo) 同事們

你們好!

首先感謝營銷部為我們提供了一個公平競爭充分展示自我的機(jī)會和舞臺，借此機(jī)會，也要對各位領(lǐng)導(dǎo)和各位同事多年來給予我的關(guān)心和支持表示衷心的感謝。下面我將自己的基本情況、競聘優(yōu)勢以及這兩年的工作向大家做個匯報(bào)。

我叫,本科學(xué)歷,有會計(jì)師,經(jīng)濟(jì)師兩個中級職稱.2008年通過了全國職稱英語的高級考試,2012年通過了計(jì)算機(jī)的word,excel,windows xp,internet應(yīng)用四個模塊的考試.2012年在《中國商界》上發(fā)表了《當(dāng)前企業(yè)管理創(chuàng)新中存在的問題及對策分析》,在《商情》上發(fā)表了《國有企業(yè)管理隊(duì)伍建設(shè)存在的問題及對策研究》.我認(rèn)為自己競聘的優(yōu)勢有以下幾點(diǎn)：

一、具有扎實(shí)的專業(yè)理論知識

我學(xué)的是電算財(cái)會專業(yè)，通過大學(xué)對專業(yè)知識的系統(tǒng)學(xué)習(xí)，打下了扎實(shí)的專業(yè)理論基礎(chǔ)。參加工作后我也積極學(xué)習(xí),利用業(yè)余時間考取各種證書.不斷充實(shí)自己.一直以來，我都把學(xué)習(xí)當(dāng)成一種興趣，勤鉆研，多研究，從未有所間斷。從2008年起每年都在岳陽市人才市場進(jìn)行專業(yè)技術(shù)人員繼續(xù)教育培訓(xùn),先后學(xué)習(xí)了科技創(chuàng)新與創(chuàng)新能力培養(yǎng),知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)與戰(zhàn)略運(yùn)用,專業(yè)技術(shù)人員應(yīng)對突發(fā)事件,專業(yè)技術(shù)人員的科學(xué)素養(yǎng)等課程.二、具有較強(qiáng)的工作能力

營銷部結(jié)算中心負(fù)責(zé)整個水費(fèi)系統(tǒng)的賬務(wù)處理，是營銷部的核心所在，技術(shù)含量最復(fù)雜，專業(yè)性最強(qiáng)的地方。每個月處理的水費(fèi)賬務(wù)達(dá)到一千多萬，包括現(xiàn)金賬務(wù)，銀行轉(zhuǎn)賬，郵政代收賬務(wù)，網(wǎng)上銀行手機(jī)支付等賬務(wù)。在結(jié)算中心我面臨的都是一些時間緊，復(fù)雜的工作，從而養(yǎng)成了耐心、細(xì)致、高效的工作習(xí)慣。各種各樣的問題層出不窮,我都能一一克服.因?yàn)槲业某錾憩F(xiàn),我被評為2012年?duì)I銷部的先進(jìn).在2013年五月,我有幸參加了市直機(jī)關(guān)入黨積極分子的培訓(xùn),被評為農(nóng)委系統(tǒng)的先進(jìn).三、具備良好的團(tuán)結(jié)協(xié)作精神。

在日常工作中我能做到大事講原則、小事講風(fēng)格、共事講團(tuán)結(jié)、辦事講效率。與每位同事都建立了良好的團(tuán)結(jié)合作關(guān)系。我們班被評為營銷部2012的優(yōu)秀班組,班員也被評為2012的公司先進(jìn)和2012的優(yōu)秀團(tuán)員.在以后的工作中，我將一如既往的與同志們和諧相處，加強(qiáng)協(xié)作，努力完成各項(xiàng)工作。

四、作出了相應(yīng)的成績.勤收集、勤整理、勤統(tǒng)計(jì)分析是我從事結(jié)算工作來養(yǎng)成的一個習(xí)慣。我們知道，真實(shí)的數(shù)字是一個企業(yè)賴以生存與發(fā)展的基石，在我擔(dān)任結(jié)算中心主任期間,花了三個月歸檔清理舊發(fā)票共計(jì)4800余張,我按編號登記造冊,系統(tǒng)管理,節(jié)約了大量人力物力.經(jīng)我清理報(bào)經(jīng)技術(shù)部門移庫的舊預(yù)收共合計(jì)1051047元.在我工作的兩年里加班已不是什么新鮮事，但我從未埋怨過，因

為我覺得這是作為一名結(jié)算工作者最起碼的職業(yè)道德，雖然人忙點(diǎn)，但心里卻覺得非常充實(shí)，因?yàn)槲矣惺斋@.如果我競聘成功,我將從幾個方面開展工作:

一是加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高水平

一方面加強(qiáng)政治理論知識的學(xué)習(xí)，不斷提高自己的政治理論水平和明辨是非的能力；另一方面是加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識和現(xiàn)代科技知識學(xué)習(xí)，緊跟時代步伐，加強(qiáng)自身修養(yǎng)，適應(yīng)新形勢新任務(wù)的要求。

二是提升服務(wù)，樹立形象

加強(qiáng)服務(wù)，不僅是聯(lián)絡(luò)公司與客戶感情的關(guān)鍵，而且是維護(hù)公司形象和聲譽(yù)的關(guān)鍵，作為公司的結(jié)算員，同時也是公司窗口形象的代表者。我們代表公司的形象，面對各種客戶，我們都要真誠相待，真情相待，認(rèn)真禮貌為客戶解答問題。用實(shí)際行動提升自己服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，樹立公司良好的形象。

當(dāng)然我還有很多的不足，但卻明確了今后需要努力的方向，無論成功與否我都將以平常心面對，希望領(lǐng)導(dǎo)和同事們能夠給我一個盡我之材的機(jī)會，我將以實(shí)際的工作表現(xiàn)回報(bào)在座各位今天的選擇。

謝謝大家!