第一篇：XX聯(lián)社金融機(jī)構(gòu)高級管理人員培訓(xùn)總結(jié)

XX聯(lián)社金融機(jī)構(gòu)高級管理人員

培訓(xùn)總結(jié)

為推動干部員工隊伍建設(shè)，提高轄內(nèi)員工整體素質(zhì)，吸納先進(jìn)經(jīng)營管理理念，豐富金融行業(yè)知識，提升企業(yè)管理水平，促進(jìn)形成良好的學(xué)習(xí)氛圍，有效打造學(xué)習(xí)型企業(yè)。根據(jù)XXXX的工作要求，XX聯(lián)社于11月23日—25日在九樓會議室開展為期三天的全縣農(nóng)村信用社高級管理人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作，邀請了全國知名的三位專家學(xué)者進(jìn)行授課，參加培訓(xùn)的有XX聯(lián)社在家領(lǐng)導(dǎo)及全體中層干部50人。

此次培訓(xùn)以“追求卓越的管理與服務(wù)”為主題，內(nèi)容主要包括大客戶營銷、精細(xì)化管理、金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險管理三大部分。通過培訓(xùn)讓學(xué)員更加深入的理解省聯(lián)社“以客戶為中心”的服務(wù)理念，更加明確了如何把業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險防范；開拓創(chuàng)新與審慎經(jīng)營更好的相結(jié)合。在XX聯(lián)社精心組織，講師和全體學(xué)員的共同努力下，完滿的完成了此次培訓(xùn)任務(wù)，達(dá)到了預(yù)期的效果。培訓(xùn)結(jié)束后，所有學(xué)員就培訓(xùn)內(nèi)容積極進(jìn)行討論，并按要求上交了心得體會，現(xiàn)將培訓(xùn)工作總結(jié)如下：

一、深刻體會“二八定律” 實施核心客戶營銷策略。“二八定律”，也稱“馬特萊法則”。根據(jù)麥肯錫公司的一項調(diào)查，最富?？蛻魞H占中國本土銀行個人客戶總數(shù)的20%，利潤卻占到銀行個人業(yè)務(wù)總利潤的55%—65%，而占總數(shù)80%的大眾市場幾乎不盈

利。如何讓這20%的高端客戶真正成為我們的忠誠客戶，甚至是戰(zhàn)略合作伙伴，那就需要我們自身利用和優(yōu)化現(xiàn)有的資源，來拉近與客戶的親屬感并通過交叉營銷，讓客戶通過各種體驗途徑購買信用社自身的多種產(chǎn)品，以更優(yōu)質(zhì)更快捷的服務(wù)等等讓20%的高端客戶從心里產(chǎn)生對我們忠誠度。

二、全面推進(jìn)精細(xì)化管理，杜絕和防范風(fēng)險隱患，打造流程化銀行。精細(xì)化管理是種意識，觀念，是種態(tài)度與文化。因此，在企業(yè)中實施精細(xì)化管理,就是對工作過程中的每一個細(xì)節(jié)都要精益求精，做每一件事哪怕是小事，都要持高度負(fù)責(zé)的態(tài)度，做到事無巨細(xì)，不斷培養(yǎng)個人扎實，嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ黠L(fēng)格。做到事事有人管，時時有人查，時時有計劃，事事有總結(jié)?！拔鹨陨菩《粸椋鹨詯盒《鵀橹?，防范和杜絕風(fēng)險隱患，需從大局著眼，小處著手，必須依靠精細(xì)化管理的，嚴(yán)格按照操作流程處理每項業(yè)務(wù)。要使每位員工從思想認(rèn)識上打破傳統(tǒng)不良的慣性思維模式，建立起適應(yīng)市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展，適應(yīng)科學(xué)發(fā)展新形勢需要的現(xiàn)代化管理理念。在貫徹精細(xì)化管理的理念中，成為落實精細(xì)化管理的執(zhí)行者和實施者。

三、轉(zhuǎn)變服務(wù)理念，正確處理好管理與服務(wù)的關(guān)系。要實現(xiàn)農(nóng)村信用社又好又快的發(fā)展，必須做到省聯(lián)社提出的“對內(nèi)優(yōu)化，對外簡化”的服務(wù)理念。要正確的理解好管理與服務(wù)的關(guān)系。認(rèn)識到管理是服務(wù)的升華。所有的管理都是圍繞提升客戶服務(wù)水平而開展的。管理不是最終目的，而是手段；管理的本質(zhì)不是約束，而是服務(wù)。只有樹立管理就是服務(wù)的意識，視客戶需要為第一需要，視客戶利益為最大利益，才能把農(nóng)村信用社打造成為廣大客戶信賴和滿意的“貼心銀行”。

管理與發(fā)展是所有金融機(jī)構(gòu)不變的兩大主題，農(nóng)村信用社同其他商業(yè)銀行一樣，是經(jīng)營“風(fēng)險”的金融機(jī)構(gòu)，以“經(jīng)營風(fēng)險”為獲取價值最大化的根本手段，是否能夠妥善控制和化解風(fēng)險，直接決定經(jīng)營發(fā)展的成敗。XX聯(lián)社因為長期以來的管理缺失，規(guī)章制度執(zhí)行不到位，單純的追求業(yè)務(wù)發(fā)展，忽視風(fēng)險管理，導(dǎo)致歷史遺留問題較多，各類風(fēng)險隱患沒有得到有效的控制，員工的風(fēng)險識別能力，合規(guī)意識相對較弱。此次參加培訓(xùn)的學(xué)員全部為XX聯(lián)社的高級管理人員，他們是制度執(zhí)行和監(jiān)督的中堅力量，通過培訓(xùn)讓他們了解精細(xì)化管理，風(fēng)險管理，大客戶營銷等理念，使他們正確的了解風(fēng)險，識別風(fēng)險，防范風(fēng)險，正確的理解管理與服務(wù)的關(guān)系，深刻的體會如何在管理中升華服務(wù)，對XX聯(lián)社未來的發(fā)展意義深遠(yuǎn)。

第二篇：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級管理人員培訓(xùn)試題

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級管理人員培訓(xùn)試題

一、填空題（每小題1分，共10分）

1、銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標(biāo)是：促進(jìn)銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運行，維護(hù)公眾對銀行業(yè)的信心。

2、根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則，包括風(fēng)險管理、內(nèi)部控制、資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量、損失準(zhǔn)備金、關(guān)聯(lián)交易、風(fēng)險集中、資產(chǎn)流動性等內(nèi)容。

3、《中華人民共和國票據(jù)法》規(guī)定，以背書轉(zhuǎn)讓的匯票，背書應(yīng)當(dāng)連續(xù)。

4、風(fēng)險管理是指銀行金融機(jī)構(gòu)識別、計量、監(jiān)測和控制所承擔(dān)的信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險、法律風(fēng)險及聲譽風(fēng)險 等各類風(fēng)險的過程。

5、《商業(yè)銀行市場風(fēng)險管理指引》中對市場風(fēng)險進(jìn)行了分類，一般可分為利率風(fēng)險、匯率風(fēng)險、股票價格風(fēng)險、商品價格風(fēng)險 等四種風(fēng)險。

6、《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》所稱的主要非自然人股東是指能夠直接、間接、共同持有或控制商業(yè)銀行5 %以上股份或表決權(quán)的非自然人股東。

7、銀監(jiān)會下發(fā)的《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險工作力度的通知》（即“13條”）要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對新客戶大額存款和開設(shè)賬戶，要嚴(yán)格遵循“了解你的客戶”（英文簡稱KYC）和“了解你的客戶業(yè)務(wù)”（英文簡稱KYB）的原則。

8、根據(jù)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》，商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)符合誠實信用及公允原則。

9、根據(jù)《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》，商業(yè)銀行實施有條件授信時應(yīng)遵循“先落實條件，后實施授信”的原則，授信條件未落實或條件發(fā)生變更未重新決策的，不得實施授信。

10、商業(yè)銀行的附屬資本包括重估儲備、一般準(zhǔn)備、優(yōu)先股、可轉(zhuǎn)換債券和長期次級債務(wù)。

二、多項選擇題（請將正確答案的題號填在括號里，每小題2分，共30分）

1、商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款；向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件不得優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件。這里所稱關(guān)系人是指（AB）

A、商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務(wù)人員及其近親屬；

B、前項所列人員投資或者擔(dān)任高級管理職務(wù)的公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟(jì)組織；

C、和商業(yè)銀行業(yè)務(wù)往來密切的人員及其近親屬；

D、和商業(yè)銀行業(yè)務(wù)往來密切的公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟(jì)組織；

2、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照銀行業(yè)監(jiān)督管理法第四十三條至第四十六條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情況，采取下列措施：（BCD）

A、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分；

B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款；

C、取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格；

D、禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

3、按照商業(yè)銀行法規(guī)定，下列做法或說法中錯誤的有：（ABC）

A、某甲為某商業(yè)銀行的副行長，該行信貸人員認(rèn)為某甲作為該行領(lǐng)導(dǎo)，還款是有保障的，決定對其發(fā)放信用貸款；

B、商業(yè)銀行不得對商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務(wù)人員的近親屬發(fā)放貸款；

C、大陽有限責(zé)任公司為某乙投資興辦的，某乙又是月星商業(yè)銀行的高級管理人員，月星商

業(yè)銀行可以對太陽有限責(zé)任公司發(fā)放信用貸款；

D、經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的特定貸款項目，國有獨資商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)發(fā)放貸款。

4、下列財產(chǎn)，不得設(shè)定抵押的有（ACD）

A、土地所有權(quán)；B、土地使用權(quán)；C、學(xué)校的教學(xué)樓；D、交通運輸工具。

5、國家宏觀調(diào)控限制的熱點行業(yè)有（ABCD）

A、鋼鐵；B、電解鋁；C、房地產(chǎn)；D、水泥；E、紡織。

6、貸款損失準(zhǔn)備包括（BD）

A：一般準(zhǔn)備；B：專項準(zhǔn)備；C：長期準(zhǔn)備；D：特種準(zhǔn)備

7、下列單位不能作為保證人的有（ABD）

A、鄉(xiāng)政府；B、學(xué)校；C、校辦企業(yè)；D、民政局；E、藥店。

8、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》規(guī)定，內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括以下要素：（ABCDE）

A、內(nèi)部控制環(huán)境；B、風(fēng)險識別與評估；C、內(nèi)部控制措施；D、信息交流與反饋；E、監(jiān)

督評價與糾正。

9、商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)遵守有關(guān)資產(chǎn)負(fù)債比例管理的規(guī)定，下列說法正確的有：（AB）

A、資本充足率不得低于8%；

B、流動性資產(chǎn)余額與流動性負(fù)債余額的比例不得低于25%；

C、對同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過百分之15%；

D、貸款余額與存款余額的比例不得超過75%。

10、根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定，票據(jù)上下列哪些記載事項不得更改，更改的票據(jù)無效。（ABC）

A、收款人名稱；B、票據(jù)金額；C、日期；D、用途。

11、《中華人民共和國擔(dān)保法》規(guī)定的擔(dān)保方式有：（ABCD）

A、保證；B、抵押；C、質(zhì)押；D、留置；E、訂金。

12、《中華人民共和國會計法》規(guī)定，任何單位或者個人不得以任何方式授意、指使、強(qiáng)令會計機(jī)構(gòu)、會計人員從事下列行為（ABCD）

A、仿造、變造會計憑證；B、偽造、變造會計賬簿；C、偽造、變造其他會計資料；D、提供虛假財務(wù)會計報告。

13、根據(jù)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》的規(guī)定，下列是商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)

方的有：（AD）

A、商業(yè)銀行獨立董事；B、持股3%的自然人股東；C、總分行高級管理人員的祖父母；

D、持股5%的企業(yè)股東。

14、按照巴塞爾《有效銀行監(jiān)管的核心原則》，屬于內(nèi)部控制主要內(nèi)容的有：（ABD）

A、組織結(jié)構(gòu)；B、會計規(guī)劃；C、風(fēng)險評估；D、對資產(chǎn)和投資的實際控制。

15、自2005年以來，銀監(jiān)會在全國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展了案件專項治理工作，其目標(biāo)是：

（ABCD）

A、標(biāo)本兼治；B、加強(qiáng)規(guī)章制度建設(shè)；C、違法違規(guī)案件得到遏制；D、案件數(shù)量不斷下降。

三、判斷題（正確的打“√”，錯誤的打“×”，每小題1分，共15分）

1、我國貨幣政策目標(biāo)是保持貨幣幣值的穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長。（√）

2、商業(yè)銀行因行使抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)而取得的不動產(chǎn)或者股權(quán)，應(yīng)當(dāng)自取得之日起一年內(nèi)予以

處分。（×）

3、對個人儲蓄存款，商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位或者個人查詢、凍結(jié)、扣劃。（×）

4、根據(jù)《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險管理指引》的規(guī)定，商業(yè)銀行對申請貸款的房地產(chǎn)開發(fā)

企業(yè)，應(yīng)要求其開發(fā)項目資本金比例不低于30%。（×）

5、金融許可證實行機(jī)構(gòu)編碼終身制原則。（√）

6、2004年起，實施貸款質(zhì)量五級分類的資產(chǎn)范圍從各類信貸資產(chǎn)，擴(kuò)大到開出信用證、承

兌、擔(dān)保（含保函、備用信用證）和貸款承諾等表外業(yè)務(wù)。（√）

7、根據(jù)《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險管理指引》規(guī)定，抵押物價值的確定是以該房產(chǎn)在該次

買賣交易中的成交價或評估價的較高者為準(zhǔn)。（×）

8、金融機(jī)構(gòu)的工作人員離開該金融機(jī)構(gòu)工作2年后，被發(fā)現(xiàn)在該金融機(jī)構(gòu)工作期間違反國

家有關(guān)金融管理規(guī)定的，不再追究其責(zé)任。（×）

9、抵押和動產(chǎn)質(zhì)押的重要區(qū)別是是否轉(zhuǎn)移對財產(chǎn)的占有，抵押不轉(zhuǎn)移對抵押物的占有，而動產(chǎn)質(zhì)押要轉(zhuǎn)移對質(zhì)物的占有。（√）

10、活期存款又稱支票存款是一種可以由存款人隨時開出支票提取或支付的存款。（√）

11、被取消任職資格的金融機(jī)構(gòu)高級管理人員，在其被取消任職資格期間，不得繼續(xù)作為所

在金融機(jī)構(gòu)的高級管理人員，但可以作為其他金融機(jī)構(gòu)高級管理人員的擬任人選。（√）

12、根據(jù)《農(nóng)村信用合作社農(nóng)戶聯(lián)保貸款指引》規(guī)定，聯(lián)保小組任何成員可以以一定的方式，將貸款轉(zhuǎn)讓、轉(zhuǎn)借給他人或集中使用貸款人貸給聯(lián)保小組其他成員的貸款。（×）

13、金融機(jī)構(gòu)繳納的罰款和被沒收的違法所得，可以列入該金融機(jī)構(gòu)的成本、費用。（×）

14、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員利用職務(wù)上的便利，貪污、挪用、侵占本行或者客戶資金，構(gòu)

成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；尚不構(gòu)成犯罪的，應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分。（√）

15、《金融違法行為處罰辦法》規(guī)定的紀(jì)律處分，包括警告、記過、降級、撤職、開除。（×）

四、簡答題（3小題，共25分）

1、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在哪些情形下，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得五十萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法

所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者

逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

（7分）

答：

1、未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的；

2、未經(jīng)批準(zhǔn)變更、終止的；

3、違反規(guī)定從事未經(jīng)批準(zhǔn)或者未備案的業(yè)務(wù)活動的；

4、違反規(guī)定提高或者降低存款利率、貸款利率的。

2、根據(jù)《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》的要求，商業(yè)銀行對客戶的非財務(wù)因素進(jìn)行分

析評價。請問對識別客戶的產(chǎn)品風(fēng)險和生產(chǎn)過程風(fēng)險應(yīng)關(guān)注哪些內(nèi)容？（8分）

答：識別客戶的產(chǎn)品風(fēng)險應(yīng)關(guān)注：1.產(chǎn)品定位、分散度與集中度、產(chǎn)品研發(fā)；2.產(chǎn)品實際銷

售，潛在銷售和庫存變化；3.核心產(chǎn)品和非核心產(chǎn)品，對市場變化的應(yīng)變能力。

識別客戶生產(chǎn)過程的風(fēng)險應(yīng)關(guān)注：1.原材料來源，對供應(yīng)商的依賴度；2.勞動密集型還是資

本密集型；3.設(shè)備狀況；4.技術(shù)狀況。

3、根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》，銀監(jiān)會根據(jù)評級結(jié)果及評價報告所反映的情況，針對被評價機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制體系存在問題的性質(zhì)及嚴(yán)重程度，可分別采取哪些監(jiān)管措施？（10

分）

答：

（一）約見被評價機(jī)構(gòu)第一負(fù)責(zé)人或董事長。

（二）就評價對象內(nèi)部控制體系存在問題可

能引發(fā)的風(fēng)險，向被評價機(jī)構(gòu)進(jìn)行提示和警告。

（三）要求被評價機(jī)構(gòu)對內(nèi)部控制體系存在的問題限期整改。

（四）加大現(xiàn)場檢查力度及頻率。

（五）建議調(diào)整管理層。

（六）取消有關(guān)

人員一定期限或終身銀行業(yè)從業(yè)資格。

（七）責(zé)令整頓或暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

（八）延緩批準(zhǔn)

或拒絕受理增設(shè)分支機(jī)構(gòu)、開辦新業(yè)務(wù)的申請。

五、論述題（兩題任選一題作答，20分）

1、聯(lián)系講課的內(nèi)容，闡述如何進(jìn)一步深化農(nóng)村合作金融改革、完善法人治理結(jié)構(gòu)。

2、聯(lián)系講課的內(nèi)容，闡述如何推進(jìn)郵政金融改革、防范郵政金融風(fēng)險。

第三篇：金融機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格管理暫行規(guī)定

金融機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格管理暫行規(guī)定

第一章 總 則

第一條 為加強(qiáng)對金融機(jī)構(gòu)高級管理人員的管理，保證金融業(yè)的安全和金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健經(jīng)營，根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》和其他有關(guān)金融法律，特制定本規(guī)定。

第二條 本規(guī)定所稱金融機(jī)構(gòu)是指在中華人民共和國境內(nèi)經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，依法定程序設(shè)立的各類金融機(jī)構(gòu)（含中國金融機(jī)構(gòu)在境外的分支機(jī)構(gòu)、子公司，不含外國金融機(jī)構(gòu)在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)）。

第三條 本規(guī)定所指金融機(jī)構(gòu)高級管理人員是指金融機(jī)構(gòu)法定代表人和其他對金融機(jī)構(gòu)重大經(jīng)營活動具有決策權(quán)的主要負(fù)責(zé)人，包括銀行及其分支機(jī)構(gòu)董事長、副董事長、行長、副行長、主任、副主任；保險公司和各類非銀行金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的董事長、副董事長、總經(jīng)理、副總經(jīng)理；城市信用合作社及其聯(lián)社和農(nóng)村信用合作社及其聯(lián)社理事長、副理事長、主任、副主任。

第四條 中國人民銀行對金融機(jī)構(gòu)高級管理人員的任職資格進(jìn)行審查與管理，包括任職前審查、任職期間考核和離任稽核。

第二章 任職資格

第五條 金融機(jī)構(gòu)法定代表人必須是中華人民共和國公民。

第六條 金融機(jī)構(gòu)高級管理人員必須堅持四項基本原則，熟悉有關(guān)經(jīng)濟(jì)、金融法律法規(guī)，正確貫徹執(zhí)行國家的經(jīng)濟(jì)、金融方針政策，有金融本業(yè)（指銀行、信托、保險、證券等本業(yè)工作，下同。）經(jīng)營和管理的豐富專業(yè)知識，有很強(qiáng)的管理工作和業(yè)務(wù)工作能力。

第七條 除第五、六條外，擔(dān)任金融機(jī)構(gòu)高級管理人員還需要滿足下列條件：

（一）擔(dān)任資本金總額在10億元以上（含10億元）的金融機(jī)構(gòu)總行（總公司）的高級管理人員，具有經(jīng)濟(jì)、金融相關(guān)專業(yè)大學(xué)本科以上學(xué)歷；從事金融工作10年或經(jīng)濟(jì)工作15年以上，本業(yè)工作3年以上（其他專業(yè)同等學(xué)歷，從事金融工作15年或經(jīng)濟(jì)工作20年以上，本業(yè)工作5年以上。具有經(jīng)濟(jì)、金融相關(guān)專業(yè)碩士研究生以上學(xué)歷的，從事金融工作8年或經(jīng)濟(jì)工作12年以上，本業(yè)工作2年以上）；具有高級專業(yè)技術(shù)職務(wù)任職資格。

（二）擔(dān)任資本金總額在10億元以上的金融機(jī)構(gòu)的一級分支機(jī)構(gòu)、資本金總額在5000萬元（含5000萬元）至10億元的金融機(jī)構(gòu)總行（總公司）的高級管理人員，具有經(jīng)濟(jì)、金融相關(guān)專業(yè)大專以上學(xué)歷；從事金融工作8年或經(jīng)濟(jì)工作13年以上，本業(yè)工作3年以上（其他專業(yè)同等學(xué)歷，從事金融工作13年或經(jīng)濟(jì)

工作18年以上，本業(yè)工作5年以上。具有經(jīng)濟(jì)、金融相關(guān)專業(yè)碩士研究生以上學(xué)歷的，從事金融工作6年或經(jīng)濟(jì)工作10年以上，本業(yè)工作2年以上）；具有高級專業(yè)技術(shù)職務(wù)任職資格。

（三）擔(dān)任資本金總額在10億元以上的金融機(jī)構(gòu)的二級及二級以下分支機(jī)構(gòu)、資本金總額在5000萬元至10億元金融機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)、資本金總額在5000萬元以下的金融機(jī)構(gòu)的高級管理人員，具有經(jīng)濟(jì)、金融相關(guān)專業(yè)中專以上學(xué)歷；從事金融工作8年或經(jīng)濟(jì)工作13年以上，本業(yè)工作2年以上（其他專業(yè)同等學(xué)歷，從事金融工作10年或經(jīng)濟(jì)工作16年以上，本業(yè)工作4年以上。具有經(jīng)濟(jì)、金融相關(guān)專業(yè)碩士研究生以上學(xué)歷的，從事金融工作4年或經(jīng)濟(jì)工作8年以上，本業(yè)工作1年以上）；具有中級專業(yè)技術(shù)職務(wù)任職資格。

第八條 有下列情形之一的，不得擔(dān)任金融機(jī)構(gòu)高級管理人員。

（一）曾經(jīng)因犯有貪污、賄賂、侵占財產(chǎn)、挪用財產(chǎn)罪或者破壞社會經(jīng)濟(jì)秩序罪等罪行被判刑；

（二）擔(dān)任或曾經(jīng)擔(dān)任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照的或者因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的法定代表人，負(fù)有個人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任；

（三）對重大工作失誤和經(jīng)濟(jì)案件負(fù)有個人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任；

（四）個人負(fù)有數(shù)額較大的債務(wù)并到期未清償；

（五）受到司法機(jī)關(guān)或黨紀(jì)、政紀(jì)部門審查，尚未作出處理結(jié)論；

（六）有嚴(yán)重弄虛作假、賭博、吸毒、嫖娼等不適宜從事金融工作的不良行為；

（七）違反社會公德，造成嚴(yán)重的不良影響；

（八）已累計兩次被取消金融機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格（包括臨時任職資格，下同）。

第九條 離退休人員不得擔(dān)任金融機(jī)構(gòu)法定代表人。金融機(jī)構(gòu)法定代表人任職年齡不得超過65歲。

第十條 金融機(jī)構(gòu)高級管理人員不得在黨政機(jī)關(guān)任職，不得兼任其他企事業(yè)單位的高級管理人員，不得從事除本職工作以外的其他任何以營利為目的的經(jīng)營活動。

第三章 任職資格審查與管理

第十一條 中國人民銀行對金融機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格的審查管理實行分級管理制度。中國人民銀行總行及其分支行審查與管理由其批準(zhǔn)成立的金融機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)的高級管理人員的任職資格（區(qū)域性金融機(jī)構(gòu)法定代表人的任職資格由金融機(jī)構(gòu)所在地的中國人民銀行省、直轄市；自治區(qū)、計劃單列

市分行審查，報總行復(fù)查批準(zhǔn)）。中國人民銀行分支行要將審查與管理情況及時報上級行備案，遇有重要問題要及時向上級行報告。

第十二條 擔(dān)任金融機(jī)構(gòu)的高級管理人員，必須持有中國人民銀行頒發(fā)的《金融機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格證書》以下簡稱《證書》或《金融機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格臨時證書》（以下簡稱《臨時證書》）。金融機(jī)構(gòu)法定代表人必須持有《證書》或《臨時證書》，中國人民銀行方對該金融機(jī)構(gòu)發(fā)放或更換《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》。中國人民銀行有權(quán)對沒有《證書》或《臨時證書》的高級管理人員所在的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處罰，直至吊銷其《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》。

第十三條 中國人民銀行對審查合格的擬任的金融機(jī)構(gòu)高級管理人員發(fā)放《證書》，對審查基本合格、可通過管理實踐考察其任職能力的擬任的金融機(jī)構(gòu)高級管理人員發(fā)放《臨時證書）。

第十四條 中國人民銀行統(tǒng)一印制《證書》和《臨時證書》。《證書》和《臨時證書》上標(biāo)明高級管理人員所任職的金融機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)名稱、所任職的職務(wù)名稱?！杜R時證書》上標(biāo)明有效期，有效期最長為三年?！杜R時證書》不能展期。對同一人頒發(fā)的《臨時證書》的有效期累計不得超過三年。持有《臨時證書》的高級管理人員，必須于《臨時證書》到期至少兩個月之前向中國人民銀行申請對其任職資格進(jìn)行審查。中國人民銀行必須在自申請日起兩個月內(nèi)作出審查結(jié)論，審查合格或基本合格的，頒發(fā)《證書》或新的《臨時證書》，同時收回原有《臨時證書》。

第十五條 中國人民銀行負(fù)責(zé)建立金融機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格檔案（以下簡稱檔案）。檔案是中國人民銀行考察金融機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格的重要依據(jù)。對高級管理人員任職前審查、任職期間考核、離任稽核的各種重要文字材料均必須存入其任職資格檔案。

第十六條 擬任的金融機(jī)構(gòu)高級管理人員，必須由其所在的金融機(jī)構(gòu)的董事會（理事會）或上級主管部門按本規(guī)定第二章所規(guī)定的任職資格進(jìn)行初審。初審合格后由董事會（理事會）或上級主管部門向中國人民銀行提交下列書面材料：

（一）金融機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格初審合格意見書；

（二）學(xué)歷證明、專業(yè)技術(shù)職務(wù)資格證書；

（三）擬任的高級管理人員的身份證復(fù)印件（有護(hù)照的需同時提供護(hù)照復(fù)印件）；

（四）金融機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格申請書。任職資格申請書由中國人民銀行統(tǒng)一印制。任職資格申請書包括以下主要內(nèi)容：

1.擬任的高級管理人員的詳細(xì)履歷；

2.擬任的高級管理人員的家庭住址、直系家庭成員情況、家庭財產(chǎn)和負(fù)債基本情況；

3.擬任的高級管理人員所在的金融機(jī)構(gòu)的董事會（理事會）或上級主管部門出具的對所提交的書面材料的審核意見和對擬任的高級管理人員的思想品德、業(yè)務(wù)能力與工作實績等方面的綜合鑒定。

上述所有書面材料必須真實、可靠。中國人民銀行對上述材料進(jìn)行審查。中國人民銀行有權(quán)對提交虛假材料的金融機(jī)構(gòu)或者其分支機(jī)構(gòu)依據(jù)有關(guān)管理規(guī)定進(jìn)行處罰。

第十七條 中國人民銀行及其分支行人事部門按照對金融機(jī)構(gòu)高級管理人員的管理權(quán)限對擬任無上級主管部門的公司制金融機(jī)構(gòu)董事長（理事長）和總經(jīng)理（行長、主任）進(jìn)行政審。中國人民銀行對所有擬任的金融機(jī)構(gòu)高級管理人員進(jìn)行考察談話，談話必須作出記錄，談話記錄必須經(jīng)考察人和被考察人雙方簽字。政審材料和考察談話紀(jì)錄作為被考察人任職資格審查的重要依據(jù)，聯(lián)同中國人民銀行對被考察人任職資格的審查意見及第十六條規(guī)定的書面材料，一并存入被考察人的任職資格檔案。

第十八條 在職的金融機(jī)構(gòu)高級管理人員若有下列情況之一，其所在金融機(jī)構(gòu)董事會（理事會）或上級主管部門必須報告中國人民銀行。中國人民銀行根據(jù)需要，決定是否對其任職資格進(jìn)行審查。

（一）擬離境一個月以上；

（二）直系家庭成員擬移居境外或已居住境外兩年以上；

（三）收入或消費異常；

（四）有違規(guī)、違紀(jì)、違法、犯罪行為。

對上述情況若知情不報告或故意拖延報告的，中國人民銀行有權(quán)對有關(guān)金融機(jī)構(gòu)或人員進(jìn)行處罰。

第十九條 中國人民銀行可根據(jù)對金融機(jī)構(gòu)高級管理人員的舉報或情況反映，對金融機(jī)構(gòu)高級管理人員的任職資格進(jìn)行審查。

第二十條 對金融機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格的考核列入中國人民銀行對金融機(jī)構(gòu)年檢的內(nèi)容。

第二十一條 中國人民銀行及其分支行按照對金融機(jī)構(gòu)高級管理人員的管理權(quán)限對金融機(jī)構(gòu)高級管理人員進(jìn)行離任稽核。金融機(jī)構(gòu)董事長（理事長）和總經(jīng)理（行長、主任）離任時，對其任職期間該金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營情況進(jìn)行稽核（其他高級管理人員離任時，對其任職期間所分管的業(yè)務(wù)情況進(jìn)行稽核）。

各金融機(jī)構(gòu)上一級機(jī)構(gòu)對下一級機(jī)構(gòu)高級管理人員的離任稽核報告必須抄送下一級機(jī)構(gòu)所在地的中國人民銀行分支行。

第四章 任職資格取消

第二十二條 中國人民銀行有權(quán)取消金融機(jī)構(gòu)高級管理人員一定期限內(nèi)直至終身的金融機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格，并同時收回其《證書》或《臨時證書》。被取消任職資格的人員，在其被取消任職資格期間，不得繼續(xù)作為所在金融機(jī)構(gòu)的高極管理人員，也不得作為其他金融機(jī)構(gòu)高級管理人員的擬任人選。

第二十三條 對出現(xiàn)下列情況之一負(fù)有個人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的金融機(jī)構(gòu)高級管理人員，根據(jù)情節(jié)輕重及其后果，取消其1年至5年的任職資格。

（一）違反有關(guān)規(guī)定，超業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營或其他違規(guī)違章經(jīng)營，造成較大資產(chǎn)損失；

（二）因長期經(jīng)營管理不善，造成連續(xù)性的嚴(yán)重虧損；

（三）經(jīng)營中有意損害客戶和其他金融機(jī)構(gòu)合法權(quán)益；

（四）在向監(jiān)管部門報送的數(shù)據(jù)報表和文件報告中弄虛作假，或?qū)掖尾话匆?guī)定時限和要求上報數(shù)據(jù)報表和文件報告；

（五）發(fā)生重大金融犯罪案件后不及時報案并采取相應(yīng)措施，不積極配合有關(guān)部門查案辦案，干擾或妨礙案件查處；

（六）違反國家規(guī)定在業(yè)務(wù)活動中向客戶索取各種名義的回扣或其他與正當(dāng)業(yè)務(wù)收入無關(guān)的利益；

（七）嚴(yán)重違反有關(guān)（直系親屬）回避政策與制度規(guī)定。

（八）任職期間被發(fā)現(xiàn)有第八條第四款或第七款所列行為的。

第二十四條 對出現(xiàn)下列情況之一負(fù)有個人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的金融機(jī)構(gòu)高級管理人員，根據(jù)情節(jié)輕重及其后果，取消其6年至10年的任職資格。

（一）金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理與控制制度長期不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力；造成重大資產(chǎn)損失，或?qū)е掳l(fā)生重大金融犯罪案件；

（二）拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國人民銀行依法監(jiān)督管理；

（三）違反國家法律法規(guī)和中國人民銀行有關(guān)金融制度規(guī)定，玩忽職守、濫用職權(quán)、徇情辦事，造成嚴(yán)重后果；

（四）泄露在任職期間知悉的國家秘密、商業(yè)秘密，造成嚴(yán)重后果；

（五）任職期間被發(fā)現(xiàn)有第八條第六款所列行為。

第二十五條 對出現(xiàn)下列情況之一負(fù)有個人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的金融機(jī)構(gòu)高級管理人員，根據(jù)情節(jié)輕重及其后果，取消其11年以上直至終身的任職資格。

（一）未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)（包括分支機(jī)構(gòu)）；

（二）因嚴(yán)重違規(guī)違章經(jīng)營、內(nèi)部制度不健全或長期經(jīng)營管理不善，造成金融機(jī)構(gòu)被接管、被迫與其他金融機(jī)構(gòu)合并或宣告破產(chǎn)，或者引發(fā)區(qū)域性或系統(tǒng)性金融危機(jī)；

（三）因違法被國家司法部門判處有罪，或已證實參與了犯罪活動；

（四）蓄意破壞或故意阻撓中國人民銀行依法監(jiān)督管理，情節(jié)惡劣或后果嚴(yán)重；

第二十六條 金融機(jī)構(gòu)高級管理人員受到本機(jī)構(gòu)董事會（理事會）或上級主管部門給予的記大過、降級、撤職、留用察看和開除處分的同時，必須報中國人民銀行備案。中國人民銀行根據(jù)本規(guī)定第二十三條至第二十五條，取消其一定期限內(nèi)直至終身的任職資格。

第二十七條 中國人民銀行將金融機(jī)構(gòu)高級管理人員的任職資格取消處理情況記入其檔案。對取消10年以上任職資格的金融機(jī)構(gòu)原董事長（理事長）和原總經(jīng)理（行長、主任），由中國人民銀行（或由中國人民銀行授權(quán)其分支行）在報刊上予以公告。

第五章 附 則

第二十八條 對在中華人民共和國注冊的外資、中外合資金融機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格的審查和管理參照本規(guī)定實行；另有其他專門法律、條例的，適用于其他專門法律、條例。

第二十九條 中國人民銀行在本規(guī)定施行以前頒布的有關(guān)規(guī)范性文件，凡與本規(guī)定有抵觸的，一律按本規(guī)定執(zhí)行。

第三十條 本規(guī)定由中國人民銀行解釋。

第三十一條 本規(guī)定自印發(fā)之日起執(zhí)行。

一九九六年九月十三日

第四篇：工程管理人員培訓(xùn)總結(jié)

標(biāo)準(zhǔn)水務(wù)2012工程項目管理人員培訓(xùn)總結(jié)

為了進(jìn)一步提高我公司工程管理水平，培養(yǎng)高素質(zhì)工程管理人才，進(jìn)一步向工程一線貫徹公司的企業(yè)文化和流程制度，更好地落實2012年公司“工程管理年”的管理思路；工程中心與企管中心聯(lián)合組織此次培訓(xùn)活動。

本次培訓(xùn)總共為期2天，并已經(jīng)圓滿結(jié)束。通過與各中心的充分協(xié)調(diào)、積極配合，本次職培訓(xùn)取得了初步的成功，達(dá)到了預(yù)期的效果。

本次培訓(xùn)參加人員總計45人，均來自工程中心及工程一線的管理人員，其中包括山東、河北、陜西、江浙等工程項目現(xiàn)場管理人員。培訓(xùn)課程方面重點包括工程項目的綜合管理、工程管理的工作流程、工作管理流程解讀、戰(zhàn)略計劃管理體系以及人力資源解讀等專業(yè)知識。在培訓(xùn)老師上，我們安排由課程涉及環(huán)節(jié)經(jīng)驗最豐富的企業(yè)內(nèi)部培訓(xùn)室擔(dān)任，同時，我們還有幸請到標(biāo)準(zhǔn)水務(wù)有限公司副總經(jīng)理***為參訓(xùn)人做課前指導(dǎo)。培訓(xùn)師包括：***、***、***等。

在本次培訓(xùn)后由企管中心組織本次參加培訓(xùn)的人員對2天以來培訓(xùn)的進(jìn)行了考核，在考試過程中工程管理中心的考試態(tài)度不嚴(yán)肅，考試中未能執(zhí)行考場紀(jì)律，將考試答案直接進(jìn)行摘抄。為了嚴(yán)肅考試紀(jì)律特對工程管理中心總監(jiān)***、綜合計劃部經(jīng)理***點名批評。本次考核一共34人，考試達(dá)到90分以上為9人，80分以上為21人，考試合格率從達(dá)到88.3%。本次培訓(xùn)考慮到工程人員長時間在工程現(xiàn)場工作，本次培訓(xùn)將培訓(xùn)人組織起來，進(jìn)行了廣泛的交流與討論，對于各自存在的問題有了一個良好的答疑解惑的平臺。增加了與公司總部其他相關(guān)部門同事間的溝通交流。而且我們也將計劃增加工程管理人員的培訓(xùn)次數(shù)與培訓(xùn)時間。首先，將各類課程進(jìn)行更細(xì)致的分解，進(jìn)行專門講解。其次，安排專門的交流時間，讓工程管理人員有機(jī)會多到總部與相關(guān)部門人員進(jìn)行交流，解決工作中存在的問題以及提升辦法等。

考核成績?nèi)缦拢?/p>

第五篇：加油站管理人員培訓(xùn)總結(jié)

日前，牡丹區(qū)安監(jiān)局為進(jìn)一步提高加油站負(fù)責(zé)人及安全管理人員的安全生產(chǎn)水平和管理能力，有效減少和杜絕生產(chǎn)過程中的“三違”現(xiàn)象，防止各類生產(chǎn)安全事故發(fā)生，組織轄區(qū)加油站負(fù)責(zé)人及安全管理人員，集中進(jìn)行安全培訓(xùn)。培訓(xùn)內(nèi)容包括相關(guān)安全生產(chǎn)方針政策、法律法規(guī)、安全管理知識、安全操作技能及現(xiàn)場緊急情況處理、典型案例分析等。