第一篇：興業(yè)銀行2012年上半年信用卡業(yè)務(wù)崗位資格考試大綱

崗位資格考試《信用卡業(yè)務(wù)》考試大綱

目錄

一、《信用卡業(yè)務(wù)-信用卡基礎(chǔ)知識》考試大綱

二、《信用卡業(yè)務(wù)-市場營銷》考試大綱

三、《信用卡業(yè)務(wù)-風(fēng)險管理》考試大綱

四、《信用卡業(yè)務(wù)-卡務(wù)運作》考試大綱

五、《信用卡業(yè)務(wù)-電話營銷》考試大綱

一、《信用卡業(yè)務(wù)-信用卡基礎(chǔ)知識》考試大綱

基礎(chǔ)知識 本行信用卡產(chǎn)品知識 第一章 商業(yè)銀行基礎(chǔ)知識 第一節(jié) 中國銀行業(yè)機構(gòu)

1、掌握中國的中央銀行的成立背景及職能

2、了解中國人民銀行上海總部的成立背景

3、熟悉中國銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)的歷史沿革及監(jiān)管對象、監(jiān)管理念及監(jiān)管措施

4、熟悉我國三家政策性銀行的背景以及主要業(yè)務(wù)

5、掌握大型商業(yè)銀行的背景

6、掌握中小商業(yè)銀行的分類、背景

7、熟悉其他金融機構(gòu)的分類 第二節(jié) 銀行主要業(yè)務(wù)

1、掌握存款業(yè)務(wù)定義、業(yè)務(wù)分類

2、掌握個人存款業(yè)務(wù)的概念、業(yè)務(wù)分類

3、掌握活期與定期存款利息的計算

4、熟悉對公存款的業(yè)務(wù)分類

5、熟悉外幣存款業(yè)務(wù)的基本概念

6、掌握貸款業(yè)務(wù)的基本概念、業(yè)務(wù)分類、業(yè)務(wù)流程

7、掌握個人貸款分類及概念

8、了解公司貸款業(yè)務(wù)的分類及概念

9、熟悉中間業(yè)務(wù)、資金業(yè)務(wù)、票據(jù)業(yè)務(wù)、支付結(jié)算業(yè)務(wù)、代理業(yè)務(wù)、托管業(yè)務(wù)、擔(dān)保業(yè)務(wù)、承諾業(yè)務(wù)、咨詢顧問業(yè)務(wù)、理財業(yè)務(wù)、電子銀行業(yè)務(wù)的概念及分類 第三節(jié) 個人金融業(yè)務(wù)

1、熟悉個人金融業(yè)務(wù)概念與特點

2、了解個人金融業(yè)務(wù)的地位與作用

3、了解個人金融業(yè)務(wù)發(fā)展的現(xiàn)狀與趨勢 第二章 信用卡業(yè)務(wù)概述 第一節(jié) 信用卡的起源和發(fā)展

1、了解信用卡的起源

2、了解國內(nèi)市場信用卡的起源和發(fā)展的基本情況 第二節(jié) 信用卡行業(yè)組織

1、了解威士為全球第一大信用卡組織

2、了解萬事達、JCB、中國銀聯(lián)、運通的基本情況 第四節(jié) 信用卡的交易類型

1、了解交易的消費幣種和記賬幣種

2、了解基本交易類型和定義 第五節(jié) 信用卡術(shù)語

1、掌握信用額度、賬單日、到期還款日、免息還款期、最低還款額、滯納金、超限費、循環(huán)信用的定義 第三章 信用卡品牌與產(chǎn)品 第一節(jié) 我行信用卡品牌主張

1、了解我行信用卡品牌主張的演變，掌握最新的品牌口號

第二節(jié) 我行產(chǎn)品序列及基本功能與特點

1、了解本行核心產(chǎn)品的發(fā)行時間

2、掌握本行信用卡產(chǎn)品的分類

3、掌握本行各類信用卡產(chǎn)品的特色功能

4、熟悉本行各類白金信用卡的權(quán)益服務(wù)內(nèi)容 第四章 市場營銷 第一節(jié) 信用卡營銷渠道

1、熟悉銷售渠道選擇對于發(fā)卡銀行具有重要的意義

2、了解目前國內(nèi)銀行業(yè)常用的主要銷售渠道

3、了解分行機構(gòu)渠道的基本概念

4、了解銀行直銷渠道的基本概念

5、熟悉分行機構(gòu)渠道的作用

6、熟悉銀行直銷渠道的作用

7、了解銀行直銷隊伍的管理模式的類型

8、熟悉我行銀行直銷隊伍的管理模式

9、掌握分支機構(gòu)與營銷中心推廣渠道的優(yōu)缺點

10、掌握推廣核訪規(guī)范操作要求、管理要求-----《關(guān)于加強信用卡推廣核訪操作管理的通知》（興銀卡[2008]165號）第二節(jié) 信用卡的數(shù)據(jù)庫營銷

1、掌握數(shù)據(jù)庫營銷的概念

2、了解數(shù)據(jù)庫營銷的流程 第三節(jié) 市場營銷

1、掌握市場營銷的基本概念

2、熟悉市場營銷的業(yè)務(wù)流程

3、了解新卡獲取營銷的目的和方法

4、了解消費促進營銷的目的和方法

5、掌握我行信用卡積分的主要功能

6、了解客戶挽留營銷的目的和方法 第四節(jié) 收單業(yè)務(wù)

1、掌握信用卡收單業(yè)務(wù)的概念和交易類型

2、掌握積分消費和POS分期付款的業(yè)務(wù)特點 第五節(jié) 商戶管理

1、了解優(yōu)先拓展的商戶類型

2、了解商戶拓展的基本流程

3、了解常見的商戶欺詐類型 第六節(jié) 高收益業(yè)務(wù)

1、了解郵購分期業(yè)務(wù)的申請途徑和業(yè)務(wù)流程

2、掌握消費分期業(yè)務(wù)的申請及受理、手續(xù)費標準

3、了解分期商城的業(yè)務(wù)及功能 第五章 風(fēng)險管理 第一節(jié) 信用卡風(fēng)險概述

1、掌握信用卡風(fēng)險的類型；

2、熟悉卡中心風(fēng)險管理組織體系。第二節(jié) 樹立風(fēng)險意識

1、熟悉樹立正確的風(fēng)險意識。第三節(jié) 信貸政策管理

1、熟悉信貸政策管理的定位和職責(zé)；

2、了解制定授信政策的要素；

3、了解催收管理政策的宗旨及催收政策的制定；

4、熟悉資產(chǎn)風(fēng)險日常監(jiān)控的工作內(nèi)容；

5、掌握資產(chǎn)質(zhì)量的衡量指標；

6、了解例行風(fēng)險客戶貸后管理的目的、適用對象及處理結(jié)果。第四節(jié) 信貸審批業(yè)務(wù)

1、了解信用卡授信審批的含義；

2、掌握信用卡信貸審批工作的基本原則；

3、熟悉授信審批與風(fēng)險管理體系；

4、了解征信與預(yù)審；

5、熟悉授信審批業(yè)務(wù)的簡要流程；

6、了解信貸審核部主要工作職責(zé)； 第五節(jié) 授權(quán)交易監(jiān)控業(yè)務(wù)

1、了解授權(quán)的定義及分類；

2、掌握臨時額度調(diào)整；

3、熟悉參數(shù)釋放；

4、熟悉預(yù)授權(quán)撤銷業(yè)務(wù)；

5、了解交易監(jiān)控目的及意義；

6、了解監(jiān)控作業(yè)的基本原理與方法。第六節(jié) 信用卡欺詐管理

1、掌握信用卡主要欺詐類型及防范措施；

2、了解防范欺詐案件其它措施；

3、掌握欺詐案件基本處理流程。第七節(jié) 催收業(yè)務(wù)

1、掌握催收相關(guān)概念；

2、掌握催收的種類；

3、熟悉催收的對象；

4、熟悉催收手段的種類；

5、了解電話催收、外包對象概念；

6、了解委外催收公司催收方式、委外催收案件所需催收的金額、委外催收記錄；

7、了解貸后管理對象；

8、了解法務(wù)催收對象、法務(wù)催收方式。第六章 運營支持 第一節(jié) 制卡管理

1、熟悉卡片個人化

2、了解外包制卡管理 第二節(jié) 卡務(wù)服務(wù)

一、密函處理

1、掌握密碼的分類和概念

2、掌握自助設(shè)密的流程

3、了解紙質(zhì)密函作業(yè)

二、賬單處理

1、了解賬單外包業(yè)務(wù)簡述

2、熟悉賬單制作的流程管理

3、了解賬單個性化介紹與規(guī)劃

三、退件處理

1、掌握業(yè)務(wù)種類

2、熟悉退件處理流程 第三節(jié) 賬務(wù)處理

1、熟悉信用卡賬務(wù)處理規(guī)定

2、熟悉信用卡還款相關(guān)規(guī)定

3、熟悉信用卡費用類型

4、了解信用卡業(yè)務(wù)資金清算過程 第四節(jié) 爭議處理

1、熟悉爭議交易分類

2、熟悉爭議相關(guān)知識

3、了解爭議處理系統(tǒng)

4、熟悉爭議處理步驟 第七章 客戶服務(wù) 第四節(jié) 客戶服務(wù)渠道

1、熟悉柜面服務(wù)的業(yè)務(wù)范圍

2、掌握電話銀行服務(wù)的業(yè)務(wù)范圍（以最新語音服務(wù)流程為準）

3、掌握網(wǎng)銀服務(wù)的業(yè)務(wù)范圍

4、掌握短信服務(wù)的業(yè)務(wù)范圍（1）交易動戶實時短信（2）客戶上行短信

5、熟悉ATM自助服務(wù)的業(yè)務(wù)范圍 第五節(jié) 還款渠道

1、掌握我行信用卡還款渠道的類型及功能

2、掌握我行信用卡各還款渠道的入帳時間

3、熟悉開通自扣還款的方式

4、熟悉現(xiàn)已開通柜面通業(yè)務(wù)的城市

5、了解外幣欠款的還款方式 第八章 信用卡管理的信息基礎(chǔ) 第一節(jié) 信用卡數(shù)據(jù)倉庫系統(tǒng)

1、了解卡中心數(shù)據(jù)倉庫系統(tǒng)的概念和作用

2、了解卡中心OLAP聯(lián)機分析處理系統(tǒng)的功能和作用 第二節(jié) 管理信息系統(tǒng)

1、了解管理信息系統(tǒng)的含義

2、了解管理信息系統(tǒng)的功能和作用

3、熟悉管理信息系統(tǒng)在卡中心的應(yīng)用 第三節(jié) 評分模型簡介

1、了解數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)發(fā)展的商業(yè)原因

2、了解評分模型的主要分類及優(yōu)缺點

3、了解預(yù)測模型開發(fā)原理的本質(zhì) 第四節(jié) 信用卡中心主要系統(tǒng)功能簡介

1、熟悉發(fā)卡系統(tǒng)主要功能模塊

2、了解卡中心主要系統(tǒng)的功能 附錄一 規(guī)章制度目錄

1、掌握推廣核訪規(guī)范操作要求、管理要求-----《關(guān)于加強信用卡推廣核訪操作管理的通知》（興銀卡[2008]165號）其他 產(chǎn)品知識

二、《信用卡業(yè)務(wù)-市場營銷》考試大綱

基礎(chǔ)知識 本行信用卡產(chǎn)品知識 第一章 信用卡基礎(chǔ)知識 第一節(jié) 關(guān)于銀行卡

1、了解銀行卡的分類

2、了解信用卡（貸記卡）的特點 第二節(jié) 信用卡的起源和發(fā)展

1、了解信用卡的起源

2、了解國內(nèi)市場信用卡的起源情況

3、了解國內(nèi)市場信用卡的發(fā)展情況 第三節(jié) 信用卡組織

1、了解威士為全球第一大信用卡組織

2、了解萬事達、JCB、中國銀聯(lián)、運通的基本情況 第四節(jié) 信用卡的業(yè)務(wù)模式

1、了解信用卡產(chǎn)業(yè)鏈的組成機構(gòu) 第五節(jié) 信用卡的交易類型

1、了解交易的消費幣種和記賬幣種

2、了解基本交易類型和定義

3、了解創(chuàng)新交易類型 第二章 信用卡產(chǎn)品知識 第一節(jié) 關(guān)鍵名詞釋義

1、了解信用額度、賬單日、到期還款日、免息還款期、最低還款額、滯納金、超限費、循環(huán)信用的定義

2、了解BIN號的定義和本行BIN號

3、了解聯(lián)名卡、認同卡的定義

4、了解我行的客戶服務(wù)熱線號碼 第二節(jié) 產(chǎn)品分類介紹

1、了解本行信用卡產(chǎn)品的發(fā)行時間和分類

2、掌握本行信用卡產(chǎn)品的基本知識，特別是產(chǎn)品特點、功能特色

3、了解本行信用卡取得的榮譽狀況 第三章 產(chǎn)品開發(fā)基本流程介紹 第一節(jié) 創(chuàng)新產(chǎn)品開發(fā)流程

1、了解創(chuàng)新產(chǎn)品開發(fā)流程包含哪幾個步驟

第二節(jié) 聯(lián)名卡產(chǎn)品開發(fā)立項審批和暫停終止流程

1、了解聯(lián)名卡立項審批流程

2、了解聯(lián)名卡項目暫停終止流程

3、了解聯(lián)名卡合作伙伴選擇標準 第四章 關(guān)于廣告

1、了解廣告的廣義概念

2、了解本行卡中心廣告設(shè)計的兩大分類

3、了解線上、線下廣告的定義及涵蓋范圍

4、了解報紙、雜志、電視、廣播、互聯(lián)網(wǎng)、戶外廣告的優(yōu)劣勢

5、了解各類媒體的優(yōu)劣勢

6、了解我行信用卡廣告投放的相關(guān)流程設(shè)置 第五章 公共關(guān)系

1、掌握公共關(guān)系傳播的基本要素

2、掌握公共關(guān)系的幾個重要傳播過程，并熟知其特點和意義

3、了解公共關(guān)系傳播的流程以及我行的相關(guān)規(guī)定

4、了解危機公關(guān)的基本概念，并掌握其處理原則

5、了解媒體關(guān)系的基本概念 第六章 興業(yè)銀行信用卡品牌

1、了解幾大國內(nèi)主要銀行信用卡品牌口號

2、了解本行信用卡原品牌口號及品牌定位

3、了解本行信用卡目前品牌口號及品牌定位

4、了解我行信用卡品牌口號“隨興而活”的內(nèi)涵 第七章 信用卡推廣

第一節(jié) 信用卡銷售管理的作用

1、了解信用卡銷售管理的基本概念

2、了解銷售管理在信用卡業(yè)務(wù)中的作用

3、了解信用卡發(fā)卡業(yè)務(wù)對零售業(yè)務(wù)發(fā)展的積極作用 第二節(jié) 信用卡主要銷售渠道及使用策略

1、掌握分支機構(gòu)渠道和直銷渠道的定義、優(yōu)缺點及使用策略

2、掌握直銷渠道的兩種管理模式及本行采用的模式 第三節(jié) 信用卡銷售管理工作的主要內(nèi)容

1、了解編制發(fā)卡計劃及分解發(fā)卡任務(wù)的原則

2、了解類別行分類原則、目的及各分行的類別行歸屬情況，了解異地分支機構(gòu)、同城機構(gòu)的定義和區(qū)別

3、熟悉綜合考評體系的作用、指標及方法

4、熟悉發(fā)卡獎勵政策制定原則、常用口徑及費用下達方式

5、熟悉“過件率”指標的意義及管理核心 第四節(jié) 各推廣渠道管理的特點和對策

1、熟悉分支機構(gòu)渠道的主要問題及管理對策

2、掌握本行直銷渠道管理架構(gòu)情況

3、熟悉直銷渠道管理難點及管理對策

4、熟悉直銷渠道的主要管理評價指標 第五節(jié)（補充）規(guī)章制度

1、《興業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)推廣資格代碼管理細則》（興銀卡[2009]158號）

（1）掌握信用卡推廣人員推廣資格代碼審核要求（第五、六條）（2）掌握推廣代碼管理要求（第十條--第十五條）

2、《興業(yè)銀行信用卡推廣風(fēng)險及推廣投訴案件管理細則》（興銀[2008]169號）

（1）掌握推廣偽冒案件、推廣投訴案件定義（第二章）（2）掌握推廣偽冒及推廣投訴案件的處罰規(guī)定（第四章）（3）掌握“已核實內(nèi)容”欄位勾選規(guī)范要求（附件一）

3、《興業(yè)銀行優(yōu)質(zhì)客戶信用卡特殊額度推薦操作指南》（2008年7月修訂）（興銀卡[2008]79號）

（1）掌握適用于“特殊額度推薦”的優(yōu)質(zhì)客戶范圍（第三條）（2）掌握特殊額度推薦操作流程及風(fēng)險管理要求（第四條-第十二條）

4、《關(guān)于加強信用卡推廣核訪操作管理的通知》（興銀卡[2008]165號）

（1）掌握推廣核訪規(guī)范操作要求、管理要求

5、《2010年信用卡發(fā)卡推廣獎勵辦法》（興銀卡[2009]210號）（1）掌握本年度獎勵導(dǎo)向，熟悉首刷獎勵要求

6、《2010年發(fā)卡推廣考評統(tǒng)計口徑》（興銀卡[2010]31號）（1）掌握本年度考評導(dǎo)向及主要的統(tǒng)計口徑。第八章 市場營銷

1、掌握市場營銷的基本概念

2、熟悉信用卡市場營銷的主要類別和業(yè)務(wù)流程

3、熟悉我行信用卡積分的主要功能

4、了解信用卡市場營銷的基本技能

5、了解信用卡新卡獲取營銷、消費促進營銷、客戶挽留營銷的目的和方法

6、了解信用卡區(qū)隔營銷以及事件營銷的含義 第九章 收單業(yè)務(wù)及商戶管理

1、掌握收單業(yè)務(wù)的概念和交易類型

2、掌握積分消費和POS分期付款的定義和業(yè)務(wù)特點

3、熟悉收單商戶拓展準入的基本標準

4、掌握收單商戶拓展的基本流程

5、了解商戶日常維護的主要內(nèi)容

6、了解收單風(fēng)險常見類型及套現(xiàn)交易的欺詐特征 第十章 高收益業(yè)務(wù)

1、了解郵購分期業(yè)務(wù)的申請途徑和分期期數(shù)

2、掌握消費分期業(yè)務(wù)的申請及受理、消費分期業(yè)務(wù)的賬務(wù)處理

3、掌握現(xiàn)金分期業(yè)務(wù)的申請及受理

4、掌握汽車分期業(yè)務(wù)的申請及受理

5、掌握信用卡代扣和代繳業(yè)務(wù)的定義和辦理流程

6、了解我行已開通的代扣代繳業(yè)務(wù)有哪些 第十一章 保險代銷

1、掌握保險理財業(yè)務(wù)名詞的定義

2、掌握保險公司管理和保險理財產(chǎn)品管理

3、掌握保險理財業(yè)務(wù)目標客戶和申請方式

4、熟悉保險理財業(yè)務(wù)申請與受理

5、熟悉資金結(jié)算和賬務(wù)處理

6、了解卡中心各部門職責(zé)分工

7、了解保險理財產(chǎn)品訂單生成及合同簽發(fā) 第十二章 數(shù)據(jù)分析在營銷中的應(yīng)用

1、掌握數(shù)據(jù)分析的定義

2、了解數(shù)據(jù)分析的目的和解決的基本問題

3、了解數(shù)據(jù)分析的常用方法和在營銷中的應(yīng)用

三、《信用卡業(yè)務(wù)-風(fēng)險管理》考試大綱

基礎(chǔ)知識 本行信用卡產(chǎn)品知識 第一章 信用卡風(fēng)險概述

1、掌握信用卡風(fēng)險的類型

2、掌握風(fēng)險管理的主要內(nèi)容

3、掌握信用卡風(fēng)險管理理念

4、掌握卡中心風(fēng)險管理組織體系。

5、了解信用卡風(fēng)險管理的發(fā)展態(tài)勢 第二章 信貸政策管理

1、掌握信貸政策管理的職責(zé)

2、熟悉數(shù)據(jù)倉庫的含義

3、熟悉風(fēng)險分析中的常用數(shù)據(jù)集市

4、熟悉決策樹分析方法

5、掌握常用評分模型的含義及評分模型的優(yōu)越性

6、掌握授信政策的內(nèi)容，制定授信政策的要素

7、掌握催收管理政策的宗旨及催收政策的制定

8、掌握資產(chǎn)風(fēng)險日常監(jiān)控的工作內(nèi)容

9、掌握資產(chǎn)品質(zhì)報表的主要指標的含義和計算方法

10、掌握資產(chǎn)質(zhì)量的衡量指標

11、熟悉賬齡分析方法

12、熟悉壞賬預(yù)測的方法

13、掌握例行風(fēng)險客戶貸后管理的內(nèi)容

14、了解信貸政策分析員的業(yè)務(wù)技能要求

15、了解數(shù)據(jù)挖掘的含義、步驟及其在風(fēng)險管理中的應(yīng)用

16、了解反交易欺詐政策的制定

17、了解核卡后特殊客戶的跟蹤管理 第三章 信貸審批業(yè)務(wù)

1、掌握信用卡授信審批的含義、我行信用卡授信審批業(yè)務(wù)的基本原則

2、掌握征信與預(yù)審、個人征信的定義

3、掌握個人征信數(shù)據(jù)的類型

4、掌握回避制度、保密規(guī)定

5、掌握征信工作的目的

6、掌握信用卡風(fēng)險的種類

7、掌握風(fēng)險防范的主要手段

8、掌握申請表填寫要求、審批策略、依據(jù)、權(quán)限

9、掌握原因代碼

10、掌握授信審批業(yè)務(wù)的四階段、各階段主要工作內(nèi)容

11、掌握偽冒案件提報流程

12、掌握退件重審作業(yè)流程

13、掌握照會的定義

14、掌握照會前的準備工作

15、掌握照會注意事項

16、掌握業(yè)務(wù)外包的目的

17、掌握目前信審工作中的外包環(huán)節(jié)

18、掌握固定額度調(diào)整

19、掌握身份證號碼異動 20、掌握身份信息更新的注意事項

21、熟悉信貸審核部概況

22、熟悉職業(yè)道德要求

23、熟悉授信審批人員的能力要求

24、了解除掌握、熟悉以外的其它內(nèi)容。第四章 授權(quán)交易監(jiān)控業(yè)務(wù)

1、掌握授權(quán)交易監(jiān)控業(yè)務(wù)主要業(yè)務(wù)構(gòu)成、職責(zé)權(quán)限

2、掌握授權(quán)交易監(jiān)控業(yè)務(wù)相關(guān)定義

3、掌握授權(quán)交易監(jiān)控業(yè)務(wù)原則

4、掌握授權(quán)業(yè)務(wù)概論

5、掌握交易監(jiān)控業(yè)務(wù)概論

6、掌握交易監(jiān)控業(yè)務(wù)基本原理與方法

7、掌握交易監(jiān)控的風(fēng)險判斷依據(jù)

8、熟悉和了解交易監(jiān)控業(yè)務(wù)基本要求

9、熟悉和了解授權(quán)一般業(yè)務(wù)處理流程

10、熟悉和了解授權(quán)具體業(yè)務(wù)及處理流程

11、熟悉和了解交易監(jiān)控業(yè)務(wù)開展及實施、第五章 信用卡欺詐管理

1、掌握信用卡欺詐類型

2、掌握各類型防范措施

3、掌握欺詐案件處理流程

4、熟悉和了解申請資料真?zhèn)握{(diào)查辦法

5、熟悉和了解申請人工作情況調(diào)查辦法

6、熟悉和了解通過非法信用卡中介申請案件的調(diào)查辦法

7、熟悉和了解虛假申請案件處理辦法

8、熟悉和了解非本人交易（本、外幣）處理辦法

9、熟悉和了解冒名申請案件處理辦法

10、熟悉和了解未達卡案件處理辦法

11、熟悉和了解風(fēng)險卡片解管制處理流程 第六章 催收業(yè)務(wù)

1、掌握催收相關(guān)崗位設(shè)置及其職責(zé)

2、掌握催收的相關(guān)概念，逾期階段的劃分

3、掌握催收的種類及其內(nèi)容

4、掌握催收的對象

5、掌握催收的手段及其內(nèi)容

6、掌握委外催收的催收方式、原則和注意事項

7、熟悉和了解除掌握外的其他內(nèi)容

四、《信用卡業(yè)務(wù)-卡務(wù)運作》考試大綱

基礎(chǔ)知識 本行信用卡產(chǎn)品知識 第一章 卡務(wù)運作部業(yè)務(wù)概述

1、了解工作職責(zé)

2、了解組織架構(gòu) 第二章 制卡業(yè)務(wù) 第一節(jié) 基礎(chǔ)知識

1、掌握卡片的分類

2、掌握卡面要素

3、掌握卡片個人化 第二節(jié) 外包制卡

1、掌握外包制卡的背景

2、熟悉崗位設(shè)置與職責(zé)

3、熟悉外包制卡作業(yè)流程 第三節(jié) 自行制卡

1、掌握自行制卡簡介

2、熟悉崗位設(shè)置與職責(zé)

3、熟悉本行制卡作業(yè)流程 第四節(jié) 空白卡管理

1、掌握空白信用卡核算的基本規(guī)定

2、熟悉空白信用卡保管/領(lǐng)用/核對 第三章 信用卡密碼作業(yè)

1、掌握密碼的分類和概念

2、掌握密碼作業(yè)基本規(guī)定

3、熟悉崗位設(shè)置與職責(zé)

4、掌握自助設(shè)密的流程

5、掌握紙質(zhì)密函作業(yè) 第四章 賬單外包管理

1、掌握賬單外包業(yè)務(wù)簡述

2、熟悉賬單制作的流程管理

3、了解賬單個性化介紹與規(guī)劃 第五章 數(shù)據(jù)處理 第一節(jié) 業(yè)務(wù)概述

1、熟悉資料更新

2、熟悉分期錄入

3、掌握參數(shù)設(shè)置

4、掌握數(shù)據(jù)傳輸 第二節(jié) 資料更新

1、熟悉業(yè)務(wù)類型

2、了解崗位設(shè)置與職責(zé)

3、了解修改流程 第三節(jié) 分期錄入

1、熟悉業(yè)務(wù)種類

2、了解崗位設(shè)置與職責(zé)

3、掌握業(yè)務(wù)流程 第四節(jié) 參數(shù)設(shè)置

1、掌握業(yè)務(wù)種類

2、掌握崗位設(shè)置與職責(zé)

3、掌握業(yè)務(wù)要求

4、熟悉參數(shù)設(shè)置流程

5、熟悉差錯管理 第五節(jié) 數(shù)據(jù)傳輸

1、掌握信用卡短信發(fā)送業(yè)務(wù)

2、掌握信用卡郵件發(fā)送業(yè)務(wù)

3、熟悉郵購分期數(shù)據(jù)等數(shù)據(jù)傳輸業(yè)務(wù)

第六章 退件處理

1、掌握業(yè)務(wù)種類

2、熟悉崗位設(shè)置與職責(zé)

3、掌握退件處理流程 第七章 會計核算 第一節(jié) 熟悉概述

第二節(jié) 信用卡系統(tǒng)會計核算

1、掌握信用卡使用規(guī)定

2、掌握信用卡賬務(wù)處理規(guī)定

3、了解會計科目及賬戶

4、掌握信用卡行內(nèi)業(yè)務(wù)

5、掌握信用卡跨行業(yè)務(wù)

6、掌握分期付款業(yè)務(wù)

7、掌握代扣代繳業(yè)務(wù)

8、掌握新型還款業(yè)務(wù)

9、掌握收單業(yè)務(wù)

10、掌握網(wǎng)上支付業(yè)務(wù)

11、掌握外卡交易

12、熟悉其他透支業(yè)務(wù)

13、熟悉貸款核銷 第三節(jié) 信用卡柜面業(yè)務(wù)

1、掌握基本原則

2、熟悉個人信用卡柜面業(yè)務(wù)

3、熟悉單位信用卡柜面業(yè)務(wù)

4、熟悉信用卡信息查詢/修改

5、熟悉查詢查復(fù)及單邊賬處理

6、了解信用卡柜面還款應(yīng)急解決方案 第四節(jié) 信用卡資金清算

1、掌握信用卡行內(nèi)業(yè)務(wù)資金清算

2、掌握信用卡跨行業(yè)務(wù)資金清算

3、掌握信用卡外卡業(yè)務(wù)資金清算 第五節(jié) 反洗錢監(jiān)測

1、了解反洗錢基本知識

2、了解金融機構(gòu)的反洗錢義務(wù)

3、了解反洗錢基本規(guī)定 第六節(jié) 會計日常業(yè)務(wù)處理

1、掌握授權(quán)管理

2、熟悉業(yè)務(wù)范圍

3、熟悉業(yè)務(wù)流程 第七節(jié) 相關(guān)規(guī)章制度

1、了解企業(yè)會計準則-基本準則

2、了解興業(yè)銀行會計基本制度 第八章 爭議處理 第一節(jié) 爭議處理基礎(chǔ)知識

1、掌握爭議相關(guān)知識

2、熟悉爭議處理系統(tǒng)

3、掌握爭議交易的分類 第二節(jié) 了解崗位設(shè)置與職責(zé) 第三節(jié) 爭議處理流程

1、熟悉爭議交易受理

2、熟悉爭議交易處理

3、熟悉爭議交易賬務(wù)處理

4、熟悉爭議交易結(jié)案

五、《信用卡業(yè)務(wù)-電話營銷》考試大綱

基礎(chǔ)知識 本行信用卡產(chǎn)品知識 第三章 信用卡概述 第一節(jié) 信用卡的定義

1、掌握“銀行信用卡”概念

2、了解信用卡運作流程 第二節(jié) 信用卡的特點與功能

1、了解信用卡特點

2、了解信用卡消費信貸功能的實現(xiàn)方式

3、熟悉信用卡收益來源 第三節(jié) 國內(nèi)外信用卡組織簡介

1、了解國際性的信用卡組織及其發(fā)展歷程（1）萬事達國際組織（2）VISA國際組織

2、熟悉國內(nèi)信用卡發(fā)卡機構(gòu)及發(fā)卡歷程

（1）中國銀行（2）廣發(fā)銀行（3）興業(yè)銀行

第四章 興業(yè)信用卡業(yè)務(wù)基本知識

第一節(jié) 興業(yè)信用卡的定義

1、掌握信用卡卡面信息（以標準雙幣信用卡為例）

（1）卡片正面（2）卡片背面

2、掌握信用卡卡號編排規(guī)則

第二節(jié) 興業(yè)信用卡的功能與特點

1、熟悉興業(yè)信用卡特色功能

2、掌握免息分期付款的業(yè)務(wù)種類

3、了解24小時海外緊急救援服務(wù) 第三節(jié) 興業(yè)信用卡的種類

1、掌握我行信用卡分類原則

2、掌握我行信用卡產(chǎn)品系列

3、了解VISA卡和萬事達卡的區(qū)別

4、了解我行白金卡的設(shè)計理念

5、熟悉我行金卡專享權(quán)益(以最新公布的“2009年度金卡特色增值服務(wù)”內(nèi)容為準)（1）機場貴賓廳禮遇（2）航空意外保險（3）金卡專屬免費項目（4）年費政策優(yōu)惠

6、了解我行百貨聯(lián)名卡特色功能——積分禮遇 第四節(jié) 興業(yè)信用卡業(yè)務(wù)流程

1、掌握客戶身份核對——普通核身與嚴格核身

2、掌握卡片掛失——風(fēng)險客戶（已更新）

3、掌握補寄卡片、密函——適用條件

4、掌握IVR自助設(shè)置密碼——適用條件

5、掌握銷卡——主卡與附屬卡的注銷代碼

6、掌握撤消銷卡——適用條件

注：凡流程、規(guī)則有更新處，均以最新版流程為準。第五節(jié) 興業(yè)信用卡賬務(wù)處理

1、掌握信用卡費用、利息的計收規(guī)則與收取標準

（1）費用的種類與計收時間

（2）循環(huán)利息產(chǎn)生的原因與計收時間

（3）最低還款額的計算公式（4）還款沖賬順序

第六節(jié) 興業(yè)信用卡渠道服務(wù)

1、熟悉柜面服務(wù)的業(yè)務(wù)范圍

2、掌握電話銀行服務(wù)的業(yè)務(wù)范圍（以最新語音服務(wù)流程為準）

3、掌握網(wǎng)銀服務(wù)的業(yè)務(wù)范圍

4、掌握短信服務(wù)的業(yè)務(wù)范圍（1）交易動戶實時短信（2）客戶上行短信

5、熟悉ATM自助服務(wù)的業(yè)務(wù)范圍 第七節(jié) 興業(yè)信用卡還款服務(wù)

1、掌握我行信用卡還款渠道的類型及功能

2、掌握我行信用卡各還款渠道的入帳時間

3、熟悉開通自扣還款的方式

4、熟悉現(xiàn)已開通柜面通業(yè)務(wù)的城市 第五章 操作系統(tǒng)

第一節(jié) 銀聯(lián)發(fā)卡系統(tǒng)操作

1、掌握查詢類操作代碼（1）客戶信息查詢（2）帳戶維護歷史信息查詢（3）客戶基本資料查詢（4）帳戶余額查詢（5）積分查詢（6）帳戶備注查詢

2、掌握業(yè)務(wù)交易類操作代碼（1）卡片激活（2）帳戶地址維護（3）開通/關(guān)閉短信服務(wù)（4）換卡

（5）設(shè)置/取消消費密碼（6）卡片解鎖

（7）卡片管制、掛失交易維護 第六章 電話禮儀及話術(shù)

第三節(jié) 客戶服務(wù)電話禮貌用語規(guī)范

1、了解電話服務(wù)禮儀的基本要求

2、掌握電話服務(wù)用語規(guī)范

第二篇：興業(yè)銀行2012年上半年同業(yè)業(yè)務(wù)崗位資格考試大綱

2012年上半年同業(yè)業(yè)務(wù)崗位資格考試大綱

一、同業(yè)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識

（一）同業(yè)資金業(yè)務(wù)的概念、特點、作用

1、了解同業(yè)業(yè)務(wù)的概念、特點、作用

2、了解資金業(yè)務(wù)的概念、特點、作用

3、了解資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的概念、特點、作用

4、了解投資銀行業(yè)務(wù)的概念、特點、作用

（二）同業(yè)資金業(yè)務(wù)發(fā)展的歷史、現(xiàn)狀及趨勢

1、了解同業(yè)資金業(yè)務(wù)發(fā)展情況

2、了解資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)發(fā)展情況

3、了解投資銀行業(yè)務(wù)發(fā)展情況

（三）貨幣及外匯市場業(yè)務(wù)

1、了解金融市場的基本概念和分類，了解常用的金融市場工具的操作流程和基本用途。熟悉本行主要資金產(chǎn)品的內(nèi)部控制制度。

2、了解本行系統(tǒng)內(nèi)資金管理的基本模式和目標（流動性風(fēng)險管理和市場風(fēng)險敞口管理）。

3、熟悉商業(yè)銀行資金頭寸管理和操作。

4、熟悉本行票據(jù)業(yè)務(wù)操作與管理要求。

（四）債券業(yè)務(wù)

1、了解債券的基本知識。了解國內(nèi)（銀行間）債券市場的現(xiàn)狀、發(fā)展歷程和發(fā)展方向。

2、了解本行債券投資交易業(yè)務(wù)的管理體制和基本流程。

（五）銀銀合作業(yè)務(wù)

1、熟悉各類型銀行同業(yè)客戶的情況

2、掌握銀銀平臺的定義、特點、客戶及主要業(yè)務(wù)功能

3、掌握銀銀平臺主要產(chǎn)品，包括柜面互通、代理理財產(chǎn)品銷售、銀銀直聯(lián)、理財門戶、村鎮(zhèn)銀行服務(wù)等

4、熟悉代理行業(yè)務(wù)

（六）銀證合作業(yè)務(wù)

1、熟悉證券同業(yè)客戶情況

2、掌握證券公司分類監(jiān)管及風(fēng)險監(jiān)控要求

3、掌握證券公司專戶報備及管理要求

4、掌握銀行與證券公司主要業(yè)務(wù)品種及合作領(lǐng)域

（七）銀信合作業(yè)務(wù)

1、熟悉信托公司情況

2、掌握信托公司風(fēng)險控制指標

3、掌握銀行與信托公司主要業(yè)務(wù)品種及合作領(lǐng)域

（八）銀財合作業(yè)務(wù)

1、熟悉企業(yè)集團財務(wù)公司情況

2、掌握企業(yè)集團財務(wù)公司風(fēng)險控制指標

3、掌握銀行與財務(wù)公司主要業(yè)務(wù)品種及合作領(lǐng)域

（九）銀期合作業(yè)務(wù)

1、熟悉期貨公司情況

2、熟悉期貨保證金安全存管制度

3、熟悉銀期合作主要品種及業(yè)務(wù)領(lǐng)域

（十）其他業(yè)務(wù)

1、熟悉金融租賃公司及銀租合作的主要業(yè)務(wù)品種

2、熟悉基金管理公司情況，掌握開放式基金代銷業(yè)務(wù)

3、熟悉保險公司情況及銀保合作主要業(yè)務(wù)品種

（十一）資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)

1．熟悉資產(chǎn)托管服務(wù)的內(nèi)容，掌握基本托管服務(wù)內(nèi)容 2．熟悉資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的主要產(chǎn)品門類

（十二）投資銀行業(yè)務(wù)

1、熟悉短期融資券業(yè)務(wù)概念、特點及準入標準

2、熟悉中期票據(jù)業(yè)務(wù)概念、特點及準入標準

3、熟悉金融機構(gòu)債券概念、特點及準入標準

4、熟悉財務(wù)顧問業(yè)務(wù)概念、特點及準入標準

5、熟悉資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)概念、特點

（十三）同業(yè)客戶管理體制

1、了解同業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)營定位和管理策略

2、了解同業(yè)客戶的營銷管理模式

3、掌握同業(yè)客戶授信及授權(quán)機制

4、掌握同業(yè)信用客戶風(fēng)險管理制度

二、其他考察內(nèi)容

（一）行內(nèi)規(guī)章制度

1、熟悉?興業(yè)銀行存放同業(yè)帳戶管理辦法?（興銀[2002]278號）

2、了解?興業(yè)銀行代理信托產(chǎn)品資金收付業(yè)務(wù)管理暫行辦法?（興銀[2003]509號）

3、熟悉?興業(yè)銀行證券資金結(jié)算業(yè)務(wù)管理辦法?（興銀[2004]305號）

4、掌握?興業(yè)銀行協(xié)議存款業(yè)務(wù)管理暫行辦法?（興銀[2004]465號）

5、掌握?興業(yè)銀行證券交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)管理辦法?（興銀[2005]170號）

6、掌握?興業(yè)銀行銀銀平臺管理暫行辦法?（興銀[2005]467號）

8、熟悉?興業(yè)銀行銀銀平臺個人柜面通業(yè)務(wù)操作規(guī)程?（興銀[2006]69號）

9、掌握?興業(yè)銀行證券公司股票質(zhì)押貸款管理辦法及實施細則?(2006年11月修訂)（興銀[2006]689號）

10、掌握?興業(yè)銀行客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)管理辦法及操作規(guī)程?（2008年3月修訂）（興銀[2008]173號）

11、了解?興業(yè)銀行中小企業(yè)財務(wù)顧問業(yè)務(wù)流程操作指引?（興銀[2008]262號）

12、熟悉?興業(yè)銀行銀銀平臺銷售理財產(chǎn)品管理辦法?（興銀2009[301]）

13、掌握?興業(yè)銀行法人賬戶透支業(yè)務(wù)管理細則（適用于同業(yè)法人客戶日間透支）?（興銀〔2009〕482號）

14、熟悉?興業(yè)銀行銀行間債券市場非金融企業(yè)債務(wù)融資工具承銷業(yè)務(wù)管理辦法?、?興業(yè)銀行銀行間債券市場非金融企業(yè)債務(wù)融資工具承銷業(yè)務(wù)操作規(guī)程?和?興業(yè)銀行銀行間債券市場非金融企業(yè)債務(wù)融資工具承銷業(yè)務(wù)應(yīng)急預(yù)案?（興銀〔2009〕563號）

15、掌握?興業(yè)銀行銀銀平臺理財門戶貴金屬業(yè)務(wù)管理辦法?（興銀〔2009〕696號）

16、掌握?興業(yè)銀行銀銀平臺柜面互通管理辦法?、?興業(yè)銀行銀銀平臺柜面互通操作規(guī)程?(興銀〔2009〕704號)

17、掌握?興業(yè)銀行同業(yè)客戶授信工作盡職管理辦法（2009年12月修訂）?（興銀〔2009〕804號）

18、掌握?興業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)授信額度占用管理細則?（興銀〔2009〕806號）

19、熟悉?興業(yè)銀行證券資金結(jié)算業(yè)務(wù)管理辦法（2009年12月修訂）?（興銀〔2010〕2號）

20、掌握?興業(yè)銀行人民幣商業(yè)匯票業(yè)務(wù)同業(yè)客戶授信額度占用規(guī)則?（興銀〔2010〕267號）

21、熟悉?興業(yè)銀行代理中小銀行國際業(yè)務(wù)管理辦法?（興銀〔2010〕300號）

22、掌握?興業(yè)銀行銀銀平臺理財門戶第三方存管操作規(guī)程?（興銀〔2010〕179號）

23、熟悉?興業(yè)銀行同業(yè)機構(gòu)理財產(chǎn)品評審小組工作規(guī)程?（興銀〔2010〕362號）

24、熟悉?興業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)信用風(fēng)險敞口計量與期限管理細則（2010年12月修訂）?（興銀〔2010〕780號）

（二）外部規(guī)章辦法

1、熟悉?集團財務(wù)公司管理辦法?（中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令2004年第5號）、?中國銀監(jiān)會關(guān)于企業(yè)集團財務(wù)公司發(fā)行金融債券有關(guān)問題的通知?（銀監(jiān)發(fā)[2007]58號）

2、了解?中華人民共和國票據(jù)法?(中華人民共和國主席令第四十九號)

3、了解?中華人民共和國外資金融機構(gòu)管理條例實施細則?（中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令2004年第4號）

4、了解?中華人民共和國外資銀行管理條例?（中華人民共和國國務(wù)院令第478號）

5、了解?財政部關(guān)于印發(fā)〖證券公司執(zhí)行〖金融企業(yè)會計制度〗有關(guān)問題銜接規(guī)定〗的通知?（財會〔2003〕17號）

6、熟悉?證券公司客戶資金獨立存管規(guī)范標準?

7、掌握?客戶交易結(jié)算資金管理辦法?（中國證券監(jiān)督管理委員會令第3號）、?關(guān)于執(zhí)行〖客戶交易結(jié)算資金管理辦法〗若干意見的通知?（證監(jiān)發(fā)[2001]121號）、?關(guān)于進一步加強對客戶交易結(jié)算資金劃轉(zhuǎn)過程監(jiān)控的通知?（證監(jiān)發(fā)[2005]15號）

8、了解?中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司結(jié)算銀行證券資金結(jié)算業(yè)務(wù)管理辦法?（銀轉(zhuǎn)發(fā)11號之附件）

9、了解?證券公司短期融資券管理辦法?（中國人民銀行公告[2004]第12號），了解?證券公司短期融資券發(fā)行結(jié)算操作細則?（中債字[2005]3號）、?證券公司短期融資券交易操作規(guī)程?和?證券公司短期融資券信息披露操作規(guī)程?（中匯交發(fā)[2004]330號）

10、了解?關(guān)于首次公開發(fā)行股票試行詢價制度若干問題的通知?（證監(jiān)發(fā)行字［2004］162號），熟悉新股發(fā)行詢價的對象、初步詢價及累計投標詢價的流程、配售方法及對詢價機構(gòu)獲配股票上市的限制性規(guī)定

11、掌握?證券公司股票質(zhì)押貸款管理辦法?（銀發(fā)[2004]第256號）

12、了解?證券公司債券管理暫行辦法?及配套文件（中國證券監(jiān)督管理委員會令第25號）、?關(guān)于修改<證券公司債券管理暫行辦法>的決定?（中國證券監(jiān)督管理委員會令第25號）

13、了解中國證券業(yè)協(xié)會發(fā)布的?關(guān)于從事相關(guān)創(chuàng)新活動證券公司評審暫行辦法?和?規(guī)范類證券公司評審暫行辦法?，熟悉對創(chuàng)新試點和規(guī)范類證券公司的評審要求

14、了解?關(guān)于上市公司股權(quán)分置改革試點有關(guān)問題的通知?（證監(jiān)發(fā)[2005]32號）和?上市公司股權(quán)分置改革試點業(yè)務(wù)操作指引?，了解第一、二批股權(quán)分置上市公司及保薦機構(gòu)名單

15、了解?信貸資產(chǎn)證券化試點管理辦法?（中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會公告〔2005〕第7號）

16、了解?信托法?、?信托投資公司信息披露管理暫行辦法?、?信托公司治理指引?

17、熟悉?信托公司集合資金信托計劃管理辦法?、?信托公司受托境外理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法?

18、熟悉?信托公司管理辦法?

19、熟悉?中國銀監(jiān)會關(guān)于實施?信托公司管理辦法?和?信托公司集合資金信托計劃管理辦法?有關(guān)具體事項的通知? 20、掌握?銀行與信托公司業(yè)務(wù)合作指引?（銀監(jiān)發(fā)〔2008〕83號）

21、熟悉?信托公司管理辦法?（中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令2007年第2號）、?信托公司集合資金信托計劃管理辦法?（中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令2007年第2號）、?中國銀監(jiān)會關(guān)于修改<信托公司集合資金信托計劃管理辦法>的決定?

22、熟悉?中國銀監(jiān)會關(guān)于實施?信托公司管理辦法?和?信托公司集合資金信托計劃管理辦法?有關(guān)具體事項的通知?（2007年2月14日）

23、了解?信托法?（中華人民共和國主席令第50號）

24、了解?信托公司治理指引?（2007年3月1日起施行）

25、了解?中國銀監(jiān)會關(guān)于支持信托公司創(chuàng)新發(fā)展有關(guān)問題的通知?(銀監(jiān)發(fā)〔2009〕25號)

26、了解?信托公司私人股權(quán)信托業(yè)務(wù)指引?（銀監(jiān)發(fā)〔2008〕45號）、?信托公司受托境外理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法?(銀監(jiān)發(fā)[2007]27號)、?信托公司證券投資信托業(yè)務(wù)操作指引?（銀監(jiān)發(fā)〔2009〕11號）

27、了解?中國銀監(jiān)會關(guān)于企業(yè)集團財務(wù)公司發(fā)行金融債券有關(guān)問題的通知?（銀監(jiān)發(fā)[2007]58號）

28、了解?中華人民共和國保險法（2009修訂）?（中華人民共和國主席令第十一號）

29、了解?保險公司管理規(guī)定?、?保險公司償付能力管理規(guī)定? 30、熟悉?關(guān)于對保險公司試辦協(xié)議存款的通知?（銀發(fā)〔1999〕351號）、?中國人民銀行關(guān)于商業(yè)銀行開辦全國社會保障基金協(xié)議存款的通知?（銀發(fā)〔2002〕40號）、?中國人民銀行關(guān)于商業(yè)銀行辦理養(yǎng)老保險個人賬戶基金人民幣協(xié)議存款的通知?（銀發(fā)〔2002〕第369號）

31、了解?保險公司管理規(guī)定?

32、了解?保險公司償付能力管理規(guī)定?

33、熟悉?關(guān)于對保險公司試辦協(xié)議存款的通知?（銀發(fā)〔1999〕351號）、?中國人民銀行關(guān)于商業(yè)銀行開辦全國社會保障基金協(xié)議存款的通知?（銀發(fā)〔2002〕40號）、?中國人民銀行關(guān)于商業(yè)銀行辦理養(yǎng)老保險個人賬戶基金人民幣協(xié)議存款的通知?（銀發(fā)〔2002〕第369號）

34、了解?證券投資基金運作管理辦法?

35、了解?貨幣市場基金管理暫行規(guī)定?

36、了解?關(guān)于貨幣市場基金投資銀行存款有關(guān)問題的通知?

37、了解?金融資產(chǎn)管理公司條例?

38、了解?汽車金融公司管理辦法?

39、了解?金融租賃公司管理辦法? 40、了解?同業(yè)拆借管理辦法?（中國人民銀行令〔2007〕第3號）

41、了解?銀行間債券市場非金融企業(yè)債務(wù)融資工具管理辦法?（中國人民銀行令［2008］第1號）

42、了解?銀行間債券市場非金融企業(yè)債務(wù)融資工具中介服務(wù)規(guī)則?

43、了解?銀行間債券市場非金融企業(yè)債務(wù)融資工具信息披露規(guī)則?

44、了解?銀行間債券市場非金融企業(yè)債務(wù)融資工具發(fā)行注冊規(guī)則?

45、了解?銀行間債券市場非金融企業(yè)中期票據(jù)業(yè)務(wù)指引?

46、了解?銀行間債券市場非金融企業(yè)短期融資券業(yè)務(wù)指引?

47、了解?銀行間債券市場非金融企業(yè)債務(wù)融資工具盡職調(diào)查指引?

48、了解?銀行間債券市場非金融企業(yè)債務(wù)融資工具募集說明書指引?

第三篇：興業(yè)銀行2012年上半年企業(yè)金融業(yè)務(wù)崗位資格考試大綱

2012年上半年企業(yè)金融業(yè)務(wù)崗位資格考試大綱

第一篇綜述篇

第一章 企業(yè)金融業(yè)務(wù)的發(fā)展概況和發(fā)展方向

1、了解企業(yè)金融業(yè)務(wù)的發(fā)展概況

2、了解企業(yè)金融業(yè)務(wù)的發(fā)展方向

第二章 員工職業(yè)道德、素質(zhì)和技能

1、了解職業(yè)道德

2、了解素質(zhì)和和基本技能

第二篇 理財服務(wù)類產(chǎn)品

第一章對公存款

1、掌握人民幣單位活期存款

2、掌握人民幣單位定期存款

3、掌握人民幣單位通知存款

4、熟悉人民幣單位協(xié)定存款

5、熟悉單位外幣存款

第二章國內(nèi)結(jié)算

1、熟悉單位人民幣賬戶

2、熟悉單位人民幣賬戶相關(guān)管理規(guī)定

3、掌握國內(nèi)結(jié)算業(yè)務(wù)種類

4、掌握國內(nèi)結(jié)算方式

5、熟悉現(xiàn)金管理

第三章 國際結(jié)算業(yè)務(wù)

1、熟悉企業(yè)外幣賬戶

2、熟悉外幣賬戶管理相關(guān)規(guī)定

3、掌握國際結(jié)算業(yè)務(wù)的分類

4、熟悉信用證結(jié)算

5、掌握匯款

6、熟悉托收業(yè)務(wù)

7、熟悉企業(yè)結(jié)匯、售匯、付匯業(yè)務(wù)

第四章外幣資金業(yè)務(wù)

1、熟悉人民幣遠期結(jié)售匯

2、熟悉即期外匯買賣

3、熟悉遠期外匯買賣

4、熟悉擇期外匯買賣

5、熟悉掉期外匯買賣

6、熟悉外匯期權(quán)

7、熟悉外匯債務(wù)風(fēng)險管理工具

8、熟悉歐元業(yè)務(wù)

9、熟悉外幣增值存款

10、熟悉代客外幣債券投資交易業(yè)務(wù)

第五章 電子銀行

1、熟悉電話銀行

2、熟悉企業(yè)網(wǎng)上銀行

3、熟悉手機銀行

4、熟悉短信業(yè)務(wù)基本概念

第六章中介服務(wù)類產(chǎn)品

1、熟悉代理業(yè)務(wù)

2、熟悉咨詢業(yè)務(wù)

3、掌握企業(yè)資信證明業(yè)務(wù)

4、掌握委托貸款業(yè)務(wù)

5、掌握政策性銀行委托代理業(yè)務(wù)

6、掌握債券結(jié)算代理業(yè)務(wù)

7、熟悉開放式基金代銷業(yè)務(wù)

8、掌握代理國庫集中收付系列產(chǎn)品

9、熟悉短期融資券承銷

第七章 反洗錢管理

1、熟悉概述

2、熟悉金融機構(gòu)的反洗錢義務(wù)

3、熟悉基本規(guī)定

4、熟悉法律責(zé)任

第三篇 授信類公司產(chǎn)品篇

第一章貸款

1、掌握信貸業(yè)務(wù)概述

2、掌握綜合授信

3、掌握固定資產(chǎn)貸款

4、掌握流動資金貸款

5、掌握項目貸款

6、掌握轉(zhuǎn)貸款

7、掌握銀團貸款

8、掌握住房開發(fā)貸款

9、掌握工業(yè)廠房貸款

10、掌握經(jīng)營性物業(yè)貸款

11、掌握節(jié)能減排項目貸款

第二章 貿(mào)易融資產(chǎn)品

1、掌握外匯額度授信

2、掌握授信開證

3、掌握進口控貨開證

4、掌握進口押匯

5、掌握進口代付

6、掌握提貨擔(dān)保

7、掌握IFC擔(dān)保項下貿(mào)易融資業(yè)務(wù)

8、掌握打包貸款

9、掌握出口押匯

10、掌握福費廷

11、掌握出口保理

12、掌握國內(nèi)保理

13、掌握短期出口信用保險項下融資業(yè)務(wù)

14、掌握出口退稅專用賬戶質(zhì)押貸款

15、掌握票據(jù)承兌

16、掌握商業(yè)匯票貼現(xiàn)

17、掌握買方付息票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)

18、掌握票易票

19、掌握全額保證金銀行承兌匯票業(yè)務(wù)

20、掌握商票保貼

21、掌握代理票據(jù)貼現(xiàn)

22、掌握法人賬戶透支業(yè)務(wù)

23、掌握動產(chǎn)（倉單）質(zhì)押授信業(yè)務(wù)

24、掌握保兌倉業(yè)務(wù)

第三章 擔(dān)保及類似或有類產(chǎn)品

1、掌握銀行保函

2、熟悉備用信用證

3、熟悉貸款承諾（意向）

第四章 新型融資產(chǎn)品介紹

1、熟悉BOT項目融資

2、熟悉租賃業(yè)務(wù)

3、熟悉國內(nèi)買方信貸

第四篇公司產(chǎn)品的市場策略

1、熟悉產(chǎn)品策略

2、熟悉客戶資源分類

3、熟悉部分領(lǐng)域、行業(yè)的產(chǎn)品適用建議

第五篇 案例分析片

1、了解A公司節(jié)能減排項目案例

2、了解節(jié)能減排B公司案例

3、了解C公司銀企直聯(lián)B2B服務(wù)營銷案例

4、了解D公司業(yè)務(wù)組合營銷案例

5、了解E公司債務(wù)融資工具營銷案例

6、了解F公司結(jié)構(gòu)化融資營銷案例

7、了解G公司供應(yīng)鏈融資營銷案例

8、了解H公司小企業(yè)業(yè)務(wù)營銷案例

二、考試對象

分行企業(yè)金融業(yè)務(wù)管理部門人員

三、考題編寫分配辦法

各分行根據(jù)上表中對應(yīng)的教材內(nèi)容，每個分行必須編寫100道的考試題目，包括40道單選題、10道多選題和50道判斷題。

第四篇：興業(yè)銀行2012年上半年會計結(jié)算柜員崗位資格考試大綱

2012年上半年會計結(jié)算柜員崗位資格考試大綱

第一篇 概論篇

第一章 會計結(jié)算人員管理 第一節(jié) 崗位職責(zé)

熟悉會計結(jié)算人員崗位設(shè)置與工作職責(zé) 第二節(jié) 柜員管理

1、掌握柜員級別與權(quán)限

2、掌握柜員號管理 第三節(jié) 柜面服務(wù)

1、了解本行“A+3”服務(wù)內(nèi)涵

2、了解員工服務(wù)規(guī)范

3、了解溝通技巧

4、熟悉處理客戶投訴的規(guī)定、技巧、流程。第四節(jié) 會計處理事權(quán)劃分

1、掌握授權(quán)的分類、基本原則

2、掌握授權(quán)卡管理

3、掌握Teller系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作人員的分類和主要職責(zé)

4、熟悉客戶助理、業(yè)務(wù)經(jīng)理的業(yè)務(wù)權(quán)限、職責(zé)范圍

5、掌握Teller系統(tǒng)客戶助理與業(yè)務(wù)經(jīng)理輪崗規(guī)定

6、了解Teller系統(tǒng)系統(tǒng)管理員的職責(zé)范圍 第二章 會計結(jié)算基本規(guī)定 第一節(jié) 會計科目

1、掌握會計科目的分類、核算方法、設(shè)置及使用遵循的規(guī)定

2、掌握本行會計科目體系的基本情況 第二節(jié) 會計憑證

1、掌握會計憑證的定義及分類

2、熟悉有價單證管理

3、掌握空白重要憑證管理 第三節(jié) 賬務(wù)核算與記賬規(guī)則

1、熟悉賬務(wù)核算

2、掌握記賬規(guī)則

第四節(jié) 計息規(guī)則與方法

掌握計息基本規(guī)則、計息方法和賬戶利率信息修改 第五節(jié) 錯賬調(diào)整

掌握錯賬調(diào)整基本規(guī)定 第六節(jié) 代保管業(yè)務(wù)

掌握抵質(zhì)押權(quán)利憑證與非抵質(zhì)押貸款項下代保管物的出、入庫流程 第七節(jié) 印章與重要機具管理

1、了解會計印章定義、種類

2、熟悉會計印章的刻制

3、掌握主要會計印章的使用范圍

4、掌握會計印章管理

5、熟悉預(yù)留印鑒基本規(guī)定、種類和方法

6、掌握預(yù)留印鑒的變更、掛失和保管。

7、掌握重要機具管理 第八節(jié) 會計工作交接

掌握會計工作交接的內(nèi)容與要求 第九節(jié) 系統(tǒng)機構(gòu)管理

1、掌握系統(tǒng)機構(gòu)管理的基本規(guī)定

2、了解系統(tǒng)機構(gòu)設(shè)置模式

3、熟悉機構(gòu)撤并與分設(shè)

第三章 客戶信息與賬戶管理 第一節(jié)

客戶信息管理

1、了解客戶信息管理概述

2、了解個人客戶信息和同業(yè)客戶信息管理

3、掌握對公客戶號的構(gòu)成、生成規(guī)則和客戶信息的修改 第二節(jié)

人民幣結(jié)算賬戶管理

1、掌握人民幣銀行結(jié)算賬戶概述

2、掌握銀行結(jié)算賬戶的種類

3、掌握銀行結(jié)算賬戶的開立、變更和撤銷。

4、熟悉銀行結(jié)算賬戶的其他規(guī)定

5、了解銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng) 第三節(jié)

外匯賬戶管理

1、了解外匯賬戶概述

2、熟悉外匯賬戶開立

第四節(jié)

內(nèi)部賬與表外賬管理

1、了解內(nèi)部賬與表外賬概述

2、掌握賬戶構(gòu)成方式 第五節(jié) 賬戶監(jiān)控 了解賬戶監(jiān)控

第六節(jié) 信息查詢與通知 了解各類信息的查詢、通知 第四章 現(xiàn)金與出納管理 第一節(jié)

現(xiàn)金管理

1、掌握單位結(jié)算賬戶現(xiàn)金收支相關(guān)規(guī)定

2、熟悉開戶單位現(xiàn)金收支管理 第二節(jié)

現(xiàn)金出納管理

1、熟悉現(xiàn)金出納管理主要內(nèi)容

2、掌握現(xiàn)金出納基本規(guī)定

3、熟悉現(xiàn)金出納基本業(yè)務(wù)、現(xiàn)金長短款處理

4、了解現(xiàn)金運送、現(xiàn)金核查、上門收款

5、掌握假幣收繳與管理 第五章 期終處理 第一節(jié) 日結(jié)處理

1、掌握日終柜員日結(jié)流程

2、了解機構(gòu)軋賬與檢查的流程 第二節(jié) 月終處理 掌握月終處理的內(nèi)容 第三節(jié) 年終決算

1、了解年終決算前的準備工作

2、掌握年終決算日工作 第六章 會計檔案

1、了解會計檔案概述

2、掌握會計檔案的立卷歸檔、保管、查閱和銷毀

3、了解機構(gòu)變動的會計檔案管理

第二篇業(yè)務(wù)篇

第一章 對公存款業(yè)務(wù)

1、掌握對公各類存款業(yè)務(wù)，包括概述、存款賬戶開立、支取、續(xù)存或銷戶等處理手續(xù)

2、了解對公結(jié)售套匯處理 第二章 對公貸款業(yè)務(wù) 第一節(jié)

一般貸款

1、掌握一般貸款發(fā)放、展期、轉(zhuǎn)逾期、償還、銷戶

2、掌握應(yīng)計貸款轉(zhuǎn)非應(yīng)計貸款

3、熟悉不良貸款核銷

4、掌握貸款計息前的準備工作

5、了解銀團貸款 第二節(jié) 信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓

了解信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓 第三節(jié)

法人賬戶透支

掌握法人賬戶透支申請條件與基本規(guī)定 第四節(jié)

委托貸款

掌握委托貸款發(fā)放、還本息的處理 第五節(jié)

票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)

1、掌握票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)基本規(guī)定

2、掌握票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)辦理與會計處理

3、熟悉票據(jù)轉(zhuǎn)入貼現(xiàn)業(yè)務(wù) 第六節(jié)

保函業(yè)務(wù)

1、熟悉保函開立

2、熟悉保函責(zé)任履行 第三章 人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)

1、掌握結(jié)算業(yè)務(wù)基本規(guī)定、其他規(guī)定

2、掌握銀行匯票、銀行本票、支票、商業(yè)匯票、匯兌

3、熟悉托收承付

4、掌握委托收款

第四章 國際結(jié)算業(yè)務(wù) 第一節(jié) 匯

款

1、熟悉匯款的方式、種類和匯款路線

2、掌握匯入、匯出匯款業(yè)務(wù)的處理

第二節(jié) 光票托收

1、熟悉光票托收的概念

2、掌握光票托收的方式、業(yè)務(wù)處理 第三節(jié) 跟單托收

了解跟單托收、進口代收業(yè)務(wù)操作 第四節(jié) 信用證

1、熟悉信用證的概念及關(guān)系人

2、了解信用證的內(nèi)容及業(yè)務(wù)基本流程 第五章 資金業(yè)務(wù)的核算

1、掌握結(jié)匯、售匯、遠期結(jié)售匯、套匯的概念及相關(guān)會計核算

2、掌握結(jié)匯、售匯、遠期結(jié)售匯、套匯的具體系統(tǒng)內(nèi)平盤模式

3、了解外匯買賣的基本概念及分類

4、掌握系統(tǒng)內(nèi)資金拆借的概念、分類及相關(guān)會計核算

5、了解同業(yè)拆借、借款的基本概念及相關(guān)會計核算

6、了解頭寸調(diào)撥、存款準備金的基本概念、分類、會計核算模式

7、了解債券和衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)的基本概念和種類 第六章 零售業(yè)務(wù) 第一節(jié)

概述

1、掌握零售業(yè)務(wù)的概念

2、熟悉零售業(yè)務(wù)的服務(wù)對象

3、熟悉零售業(yè)務(wù)的分類 第二節(jié) 儲蓄業(yè)務(wù)

1、了解儲蓄業(yè)務(wù)基本概念

2、掌握儲蓄業(yè)務(wù)政策和原則

3、掌握儲蓄業(yè)務(wù)基本規(guī)定

4、掌握儲蓄業(yè)務(wù)品種及業(yè)務(wù)規(guī)定

5、掌握儲蓄業(yè)務(wù)管理

6、熟悉儲蓄利息計算 第三節(jié) 個人貸款業(yè)務(wù)

1、了解個人貸款業(yè)務(wù)定義

2、熟悉個人貸款業(yè)務(wù)的分類和基本原則

3、了解個人貸款業(yè)務(wù)品種及業(yè)務(wù)規(guī)定

4、掌握個人貸款的還款方式 第四節(jié) 銀行卡業(yè)務(wù)

1、了解銀行卡基礎(chǔ)知識

2、熟悉興業(yè)借記卡業(yè)務(wù)

3、了解銀行卡聯(lián)網(wǎng)通用業(yè)務(wù) 第五節(jié) 中間業(yè)務(wù)

1、掌握零售理財產(chǎn)品基本定義、基本規(guī)定

2、了解零售理財產(chǎn)品柜面交易流程

3、掌握基金業(yè)務(wù)基本定義、有關(guān)規(guī)定

4、了解基金業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)介紹、辦理流程

5、熟悉券商集合理財計劃基本定義和產(chǎn)品分類，了解有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定

6、了解保險業(yè)務(wù)

7、熟悉個人銀證業(yè)務(wù)基本定義、基本規(guī)定

8、了解個人黃金買賣業(yè)務(wù)

9、熟悉代理收付業(yè)務(wù)種類

10、了解個人實盤外匯買賣，熟悉辦理流程

11、掌握境內(nèi)居民個人結(jié)匯、購匯的基本定義和業(yè)務(wù)辦理規(guī)定，熟悉辦理流程

12、熟悉個人存款證明業(yè)務(wù)的定義和基本規(guī)定，了解辦理流程

13、了解個人匯兌業(yè)務(wù) 第七章 信用卡業(yè)務(wù)

1、掌握信用卡使用規(guī)定

2、熟悉信用卡賬務(wù)處理規(guī)定

3、熟悉信用卡消費、轉(zhuǎn)賬、還款等相關(guān)交易要求

4、熟悉信用卡費用類型

5、掌握信用卡柜面業(yè)務(wù)范圍

6、掌握信用卡柜面業(yè)務(wù)差錯處理方法

7、掌握單位信用卡柜面業(yè)務(wù)操作流程

第八章 電子銀行業(yè)務(wù)

第一節(jié) 企業(yè)網(wǎng)上銀行

1、了解企業(yè)網(wǎng)銀的定義和主要功能

2、熟悉數(shù)字證書概念及企業(yè)證書的業(yè)務(wù)規(guī)則

3、熟悉企業(yè)網(wǎng)銀的使用角色和支付模式

4、掌握企業(yè)網(wǎng)銀的柜面開戶流程

5、掌握企業(yè)網(wǎng)銀的柜面維護操作

6、掌握開辦企業(yè)網(wǎng)銀機構(gòu)及落地行的日常職責(zé)

7、掌握企業(yè)網(wǎng)銀的收費統(tǒng)計及扣收 第二節(jié) 個人網(wǎng)上銀行

1、熟悉個人網(wǎng)上銀行概述、功能

2、掌握個人網(wǎng)上銀行申請

3、了解個人網(wǎng)上銀行柜面操作

4、熟悉機構(gòu)日常職責(zé) 第三節(jié) 電話銀行

1、熟悉掌握電話銀行功能與申請

2、掌握電話銀行柜面操作與密碼管理 第四節(jié) 手機銀行

1、熟悉手機銀行功能與申請

2、掌握手機銀行柜面操作、機構(gòu)日常職責(zé) 第五節(jié) 短信業(yè)務(wù)

熟悉短信業(yè)務(wù)的申請、操作、機構(gòu)日常職責(zé)

第九章 銀銀平臺業(yè)務(wù) 第一節(jié) 對公業(yè)務(wù)

1、掌握對公業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)范圍、流程

2、熟悉對公業(yè)務(wù)處理 第二節(jié) 個人柜面互通

1、掌握個人柜面互通的業(yè)務(wù)范圍

2、了解個人柜面互通交易限制、業(yè)務(wù)受理 第十章 資金匯劃與清算 第一節(jié)

資金匯劃清算基本規(guī)定 掌握資金匯劃的基本規(guī)定

第二節(jié)

支付清算系統(tǒng)危機處置

1、熟悉危機處置的組織架構(gòu)

2、了解危機處置的流程

第三節(jié)

系統(tǒng)內(nèi)人民幣資金匯劃

1、掌握系統(tǒng)內(nèi)資金往來匯劃、查詢查復(fù)業(yè)務(wù)

2、了解系統(tǒng)內(nèi)資金匯劃清算的罰息與計息 第四節(jié)

大額支付系統(tǒng)

1、掌握大額支付系統(tǒng)基本知識、支付類業(yè)務(wù)和信息類業(yè)務(wù)的處理

2、熟悉大額支付系統(tǒng)的組織架構(gòu)、信息傳遞流程、數(shù)據(jù)定義、日終對賬

3、了解大額支付系統(tǒng)代理業(yè)務(wù) 第五節(jié)

小額支付系統(tǒng)

1、掌握小額支付系統(tǒng)基本知識、支付類業(yè)務(wù)和信息類業(yè)務(wù)的處理

2、熟悉小額支付系統(tǒng)的支票圈存、日終對賬

3、了解小額支付系統(tǒng)計費

第六節(jié)

清算組織集中代收付業(yè)務(wù)

1、掌握集中代收付業(yè)務(wù)的定義、類型

2、了解集中代收、集中代付業(yè)務(wù)的處理 第七節(jié)

全國支票影像處理系統(tǒng)控制與管理

1、掌握全國支票影像交換系統(tǒng)的定義、信息傳遞流程、運行時序、金額上限、柜員管理、提出業(yè)務(wù)網(wǎng)點的審核流程

2、熟悉全國支票影像交換系統(tǒng)查詢查復(fù)業(yè)務(wù)流程

3、了解總行的處理流程和小額支付系統(tǒng)支票截留業(yè)務(wù) 第八節(jié)

外匯支付清算業(yè)務(wù)

1、掌握外匯資金收付、掛賬銷賬、查詢查復(fù)

2、熟悉手工關(guān)聯(lián)、手工清算、同城票交

3、了解對賬單的管理

第九節(jié)

境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)（直連模式）

1、熟悉系統(tǒng)知識、業(yè)務(wù)流程、運行時序

2、了解本行匯出匯入、業(yè)務(wù)處理流程 第十一章 協(xié)助執(zhí)行與法律

1、掌握協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃的辦理手續(xù)、審查內(nèi)容

2、掌握執(zhí)法機關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃單位、個人存款的權(quán)限 第十二章 反洗錢管理 第一節(jié)

概述

1、熟悉反洗錢的概念

2、了解反洗錢的監(jiān)督管理

第二節(jié)

金融機構(gòu)的反洗錢義務(wù)

1、掌握金融機構(gòu)的反洗錢核心義務(wù)

2、掌握金融機構(gòu)的反洗錢其他義務(wù) 第三節(jié)

基本規(guī)定

1、掌握客戶身份識別制度的基本規(guī)定

2、掌握客戶身份資料及交易記錄保存制度的基本規(guī)定

3、掌握客戶洗錢風(fēng)險等級分類管理制度的基本規(guī)定

4、掌握大額交易和可疑交易報告制度的基本規(guī)定

5、掌握涉嫌恐怖融資的可疑交易報告管理制度的基本規(guī)定 第四節(jié)

法律責(zé)任

熟悉中華人民共和國反洗錢法等相關(guān)重要法律條款 第十三章 交易處理中心

第一節(jié)

崗位設(shè)置與工作職責(zé)

1、了解崗位設(shè)置

2、熟悉Teller系統(tǒng)各業(yè)務(wù)操作員工作職責(zé) 第二節(jié) 系統(tǒng)柜員管理

1、了解Teller系統(tǒng)與ACE系統(tǒng)柜員號級別間的關(guān)系

2、了解Teller系統(tǒng)柜員權(quán)限、權(quán)限變更、柜員休假、返崗、密碼重置等

3、熟悉柜員密碼更改及代他人簽退 第三節(jié) 日結(jié)處理

掌握Teller系統(tǒng)各操作員的日結(jié)處理 第四節(jié) 其他功能

1、掌握內(nèi)碼登記簿的建立

2、掌握金額解控、當(dāng)日流程解凍、影像管理等操作

3、了解當(dāng)日流水查詢、流程狀態(tài)查詢

4、熟悉授權(quán)日志以及流水表、統(tǒng)計表的操作 第五節(jié) 賬戶類業(yè)務(wù)

1、熟悉各個開銷戶流程的業(yè)務(wù)簡介

2、掌握各個開銷戶流程的操作

3、掌握各個流程憑證的掃描、審核及后臺處理規(guī)則

4、掌握業(yè)務(wù)經(jīng)理授權(quán)時應(yīng)審核的內(nèi)容

5、熟悉流程結(jié)束后應(yīng)核對的內(nèi)容 第六節(jié) 支付結(jié)算業(yè)務(wù)

1、熟悉各個支付類流程的業(yè)務(wù)簡介

2、掌握各個支付類流程的操作

3、掌握各個流程憑證的掃描及審核

4、掌握業(yè)務(wù)經(jīng)理授權(quán)時應(yīng)審核的內(nèi)容

5、熟悉流程結(jié)束后應(yīng)核對的內(nèi)容 第七節(jié) 代理業(yè)務(wù)

1、熟悉各個代理類流程的業(yè)務(wù)簡介

2、掌握各個代理類流程的操作

3、掌握各個流程憑證的掃描及審核

4、掌握業(yè)務(wù)經(jīng)理授權(quán)時應(yīng)審核的內(nèi)容

5、熟悉流程結(jié)束后應(yīng)核對的內(nèi)容

6、掌握流程結(jié)束后對部分代理不成功的處理方式 第八節(jié) 公共業(yè)務(wù)

1、熟悉各個公共類流程的業(yè)務(wù)簡介

2、掌握各個公共類流程的操作

3、掌握各個流程憑證的掃描及審核

4、掌握業(yè)務(wù)經(jīng)理授權(quán)時應(yīng)審核的內(nèi)容

5、熟悉流程結(jié)束后應(yīng)核對的內(nèi)容

第三篇

熟悉支付結(jié)算相關(guān)法律法規(guī)

第五篇：興業(yè)銀行2012年上半年會計結(jié)算崗位資格考試大綱

2012年上半年會計結(jié)算崗位考試資格大綱

第一篇 概論篇 第一章 商業(yè)銀行會計概述

第一節(jié) 會計概述

1、了解會計的定義、本質(zhì)、分類、作用

2、熟悉會計的內(nèi)容

3、掌握會計基本程序

第二節(jié) 會計目標與會計核算基本前提

1、了解會計目標

2、掌握會計核算基本前提 第三節(jié) 會計信息質(zhì)量要求

1、掌握會計信息質(zhì)量要求 第四節(jié) 企業(yè)會計準則2006概述

1、了解企業(yè)會計準則2006簡介、意義、基本框架

2、掌握金融工具確認與計量、金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移、收入準則

3、熟悉會計政策、會計估計變更和差錯更正準則

第二章 興業(yè)銀行會計基本規(guī)定

第一節(jié) 了解會計工作主要任務(wù) 第二節(jié) 了解會計機構(gòu)與會計人員 第三節(jié) 掌握會計科目與賬戶管理 第四節(jié) 掌握會計憑證 第五節(jié) 賬務(wù)核算和記賬規(guī)則

1、熟悉賬務(wù)核算和記賬規(guī)則

2、掌握錯賬調(diào)整 第六節(jié) 計息規(guī)則

1、掌握計息基本規(guī)則、計息方法和賬戶利率信息修改 第七節(jié) 損益計提

1、掌握損益計提模式、方式和范圍 第八節(jié) 期終處理

1、熟悉日結(jié)、月終處理

2、掌握年終決算 第九節(jié) 會計報告

1、了解會計報告內(nèi)容

第十節(jié) 會計印章、預(yù)留印鑒管理

1、了解會計印章管理基本原則

2、熟悉會計印章的種類和使用范圍

3、熟悉會計印章的刻制及發(fā)送

4、掌握會計印章的使用和管理

5、熟悉預(yù)留印鑒基本規(guī)定、種類和方法

6、掌握預(yù)留印鑒的變更、掛失和保管 第十一節(jié) 代保管品出入庫管理

1、掌握抵質(zhì)押權(quán)利憑證與非抵質(zhì)押貸款項下代保管物的出、入庫流程

第十二節(jié) 事權(quán)處理劃分管理

1、掌握授權(quán)的分類、基本原則

2、掌握授權(quán)卡管理內(nèi)容 第十三節(jié) 會計工作交接

1、熟悉會計工作交接要求、交接內(nèi)容和交接監(jiān)督管理 第十四節(jié) 會計檔案管理

1、了解會計檔案定義

2、掌握會計檔案的立卷歸檔、保管、查閱和銷毀

3、了解機構(gòu)變動的會計檔案管理

第二篇 業(yè)務(wù)篇 第一部分 會計核算 第一章 貨幣資金與應(yīng)收款項

第一節(jié) 現(xiàn)金收付

1、掌握現(xiàn)金收入和現(xiàn)金付出的會計處理

2、掌握現(xiàn)金長短款的會計處理 第二節(jié) 存放款項

1、熟悉存放央行款項、存放同業(yè)款項的會計處理 第三節(jié) 拆放同業(yè)款項

1、熟悉本幣拆放同業(yè)、本幣同業(yè)借款、外幣定存拆借和本幣拆放同業(yè)的會計處理 第四節(jié) 應(yīng)收款項

1、了解應(yīng)收款項的內(nèi)容和會計處理

第二章 對公貸款業(yè)務(wù)的核算

第一節(jié) 一般貸款的核算

1、熟悉一般貸款的分類

2、掌握一般貸款的會計科目設(shè)置

3、掌握貸款開戶與發(fā)放、計結(jié)息、展期、轉(zhuǎn)逾期、轉(zhuǎn)非應(yīng)計、償還和核銷的基本規(guī)定和會計處理 第二節(jié) 信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓的核算

1、了解信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓的定義

2、熟悉信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓的分類

3、掌握信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓會計處理的基本規(guī)定

4、掌握信貸資產(chǎn)買斷、回購、回售業(yè)務(wù)的賬務(wù)處理

5、了解信貸資產(chǎn)證券化的核算 第三節(jié) 票據(jù)業(yè)務(wù)的核算

1、了解票據(jù)業(yè)務(wù)的定義

2、掌握利息計提與攤銷規(guī)則

3、掌握票據(jù)轉(zhuǎn)入貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)出貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)的會計處理

4、熟悉票據(jù)業(yè)務(wù)的銷賬處理 第四節(jié) 委托貸款的核算

1、掌握委托貸款的定義與賬務(wù)處理 第五節(jié) 法人賬戶透支業(yè)務(wù)的核算

1、掌握法人賬戶透支業(yè)務(wù)的概念及基本規(guī)定

2、熟悉法人賬戶透支業(yè)務(wù)的會計處理 第六節(jié) 國內(nèi)保理業(yè)務(wù)的核算

1、熟悉國內(nèi)保理的定義、內(nèi)容

2、熟悉有追索權(quán)綜合保理的會計核算 第七節(jié) 人民幣保函業(yè)務(wù)的核算

1、掌握保函開立、責(zé)任履行、付出或注銷的基本規(guī)定和會計處理

第三章 對公存款業(yè)務(wù)的核算

第一節(jié) 單位活期存款業(yè)務(wù)的核算

1、掌握單位活期存款開銷戶、計結(jié)息的會計處理

2、掌握單位活期存款不動戶管理的基本規(guī)定 第二節(jié) 單位定期存款業(yè)務(wù)的核算

1、掌握單位定期存款開銷戶、續(xù)存、支取、計結(jié)息的基本規(guī)定及會計處理

第三節(jié) 單位通知存款業(yè)務(wù)的核算

1、熟悉單位通知存款的概念及基本規(guī)定

2、掌握單位通知存款開銷戶、計結(jié)息、取款登記、支取的基本規(guī)定及會計處理

第四節(jié) 單位協(xié)定存款業(yè)務(wù)的核算

1、了解單位協(xié)定存款的定義

2、掌握單位協(xié)定存款的基本規(guī)定和會計處理 第五節(jié) 協(xié)議存款業(yè)務(wù)的核算

1、了解協(xié)議存款的定義

2、掌握協(xié)議存款的基本規(guī)定和會計處理

第四章 個人業(yè)務(wù)的核算

第一節(jié) 業(yè)務(wù)介紹

1、了解本行個人業(yè)務(wù) 第二節(jié) 儲蓄業(yè)務(wù)核算

1、了解活期儲蓄存款和定期儲蓄存款的概念和業(yè)務(wù)分類

2、掌握活期儲蓄存款和定期儲蓄存款開銷戶、計結(jié)息、續(xù)存、支取的基本規(guī)定及會計處理 第三節(jié) 理財卡業(yè)務(wù)核算

1、了解理財卡開銷戶、存取款、轉(zhuǎn)賬、積分的會計處理

2、掌握智能通知存款的基本規(guī)定和會計處理

3、了解理財卡其他業(yè)務(wù) 第四節(jié) 個人貸款業(yè)務(wù)核算

1、掌握個貸賬戶設(shè)置及計息處理規(guī)定

2、掌握個貸系統(tǒng)及賬務(wù)處理的基本規(guī)定 第五節(jié) 代理業(yè)務(wù)核算

1、了解代理債券業(yè)務(wù)基本規(guī)定

2、掌握代理債券科目、賬戶設(shè)置及會計處理

3、熟悉個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)基本規(guī)定和會計處理

4、熟悉個人實盤外匯買賣業(yè)務(wù)的基本規(guī)定和會計處理

5、掌握保管箱業(yè)務(wù)的會計處理

6、掌握存款證明的會計處理 第六節(jié) 個人結(jié)算業(yè)務(wù)核算

1、了解個人結(jié)算業(yè)務(wù)的會計處理 第七節(jié) 信用卡業(yè)務(wù)核算

1、了解信用卡業(yè)務(wù)基本規(guī)定

2、掌握信用卡業(yè)務(wù)的科目及賬戶設(shè)置

第五章 資金與投資業(yè)務(wù)的核算

第一節(jié) 結(jié)售套匯平盤

1、了解系統(tǒng)內(nèi)即期結(jié)售匯平盤的基本規(guī)定

2、熟悉結(jié)售匯平盤會計處理

3、掌握核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)外匯敞口匯兌損益重估的處理 第二節(jié) 外匯買賣

1、了解外匯買賣概念、分類

2、熟悉代客即期外匯買賣、系統(tǒng)內(nèi)即期外匯買賣的核算 第三節(jié) 系統(tǒng)內(nèi)資金拆借

1、了解系統(tǒng)內(nèi)資金拆借的基本規(guī)定

2、熟悉系統(tǒng)內(nèi)資金拆借的會計處理 第四節(jié) 頭寸調(diào)撥

1、了解頭寸調(diào)撥的基本規(guī)定 第五節(jié) 債券投資

1、熟悉債券投資的分類及計量方法

2、熟悉債券投資的賬務(wù)處理 第六節(jié) 衍生金融工具

1、了解衍生金融工具概念、分類

2、掌握衍生金融工具的計量屬性、記賬原則、科目設(shè)置及會計處理基本規(guī)定

3、熟悉遠期利率協(xié)議、遠期外匯合約、互換、代客期權(quán)的核算

第六章 人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)

第一節(jié) 票據(jù)結(jié)算

1、熟悉銀行匯票、商業(yè)匯票、銀行本票、支票業(yè)務(wù)的基本規(guī)定和會計處理

第二節(jié) 其他結(jié)算方式

1、了解其他結(jié)算方式及其定義和基本規(guī)定

2、掌握其他結(jié)算方式的會計處理

第七章 國際結(jié)算業(yè)務(wù)

第一節(jié) 信用證業(yè)務(wù)的核算

1、熟悉進口信用證、出口信用證的基本規(guī)定

2、掌握進口信用證、出口信用證的會計處理 第二節(jié) 托收業(yè)務(wù)的核算

1、了解托收業(yè)務(wù)基本業(yè)務(wù)種類及其定義

2、熟悉托收業(yè)務(wù)的操作流程和會計處理 第三節(jié) 外匯匯款、旅行支票業(yè)務(wù)的核算

1、掌握外匯匯款業(yè)務(wù)的基本規(guī)定和會計處理

2、了解旅行支票業(yè)務(wù)的基本規(guī)定和會計處理 第四節(jié) 貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的核算

1、熟悉貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的種類、定義及其基本規(guī)定

2、掌握貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的會計處理 第五節(jié) 外幣保函業(yè)務(wù)的核算

1、熟悉外幣保函業(yè)務(wù)流程、基本規(guī)定和會計處理

第八章 代理業(yè)務(wù)的核算

第一節(jié) 人民幣理財業(yè)務(wù)核算

1、掌握人民幣理財業(yè)務(wù)的賬務(wù)處理流程 第二節(jié) 信貸資產(chǎn)信托受益權(quán)理財產(chǎn)品核算

1、掌握信貸資產(chǎn)信托受益權(quán)理財產(chǎn)品的賬務(wù)處理流程 第三節(jié) 代理證券公司集合資產(chǎn)管理計劃銷售業(yè)務(wù)核算

1、了解代理證券公司集合資產(chǎn)管理計劃銷售業(yè)務(wù)的賬務(wù)處理流程 第四節(jié) 第三方存管業(yè)務(wù)核算

1、熟悉第三方存管業(yè)務(wù)的賬務(wù)處理流程 第五節(jié) 中間業(yè)務(wù)收入的核算

1、掌握中間業(yè)務(wù)收入定義、分類、科目設(shè)置

第二部分 支付結(jié)算與資金匯劃清算

第一章 支付結(jié)算基本規(guī)定 第一節(jié) 支付結(jié)算業(yè)務(wù)基本制度

1、掌握支付結(jié)算業(yè)務(wù)基本規(guī)定和其他規(guī)定

2、掌握結(jié)算紀律與責(zé)任

第二節(jié) 票據(jù)基本規(guī)定

1、掌握票據(jù)基本規(guī)定 第三節(jié) 結(jié)算方式基本規(guī)定

1、掌握結(jié)算方式基本規(guī)定 第四節(jié) 國內(nèi)信用證的基本規(guī)定

1、熟悉國內(nèi)信用證基本規(guī)定

第二章 銀行結(jié)算賬戶管理

第一節(jié) 人民幣銀行結(jié)算賬戶管理

1、掌握人民幣銀行結(jié)算賬戶種類、基本規(guī)定

2、掌握人民幣銀行結(jié)算賬戶開戶

3、熟悉賬戶變更、撤銷、管理的有關(guān)要求 第二節(jié) 外匯賬戶管理

1、熟悉外匯賬戶管理基本規(guī)定

第三章 資金匯劃清算業(yè)務(wù)綜述

第一節(jié) 資金匯劃清算基本規(guī)定

1、掌握資金匯劃的基本規(guī)定

2、熟悉危機處置的組織架構(gòu)

3、了解危機處置的流程

第二節(jié) 系統(tǒng)內(nèi)人民幣資金匯劃清算

1、掌握系統(tǒng)內(nèi)資金往來匯劃、查詢查復(fù)業(yè)務(wù)

2、了解系統(tǒng)內(nèi)資金匯劃清算的罰息與計息 第三節(jié) 大額實時支付系統(tǒng)控制與管理

1、掌握大額支付系統(tǒng)運行時序

2、熟悉大額支付系統(tǒng)基本知識、主要功能

3、了解大額支付系統(tǒng)前置機客戶端主要功能 第四節(jié) 大額實時支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)

1、掌握大額支付系統(tǒng)往來賬處理、信息類業(yè)務(wù)處理、日終對賬流程

2、熟悉大額支付系統(tǒng)異常處理

3、了解中央銀行結(jié)算業(yè)務(wù)、人民銀行清算賬戶日常監(jiān)控機制 第五節(jié) 支付系統(tǒng)代理業(yè)務(wù)

1、掌握代理系統(tǒng)內(nèi)無支付系統(tǒng)行號支付業(yè)務(wù)

2、了解代理同業(yè)客戶支付

第六節(jié) 小額批量支付系統(tǒng)控制與管理

1、掌握小額支付系統(tǒng)運行時序

2、熟悉小額支付系統(tǒng)基本知識、主要功能

3、了解小額報文管理平臺客戶端主要功能 第七節(jié) 小額批量支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)

1、掌握小額支付系統(tǒng)基本知識、支付類業(yè)務(wù)和信息類業(yè)務(wù)的處理

2、熟悉小額支付系統(tǒng)的軋差和清算處理、批量業(yè)務(wù)處理、日終對賬和在途資金核對

3、了解小額支付系統(tǒng)數(shù)據(jù)清理、異常差錯處理 第八節(jié) 清算組織集中代收付業(yè)務(wù)

1、掌握集中代收付業(yè)務(wù)的定義、類型

2、了解集中代收、集中代付業(yè)務(wù)的處理 第九節(jié) 依托小額支付系統(tǒng)辦理結(jié)算類業(yè)務(wù)

1、掌握依托小額支付系統(tǒng)辦理銀行本票、華東三省一市銀行匯票的業(yè)務(wù)流程和沖正流程

2、了解紀律與責(zé)任

第十節(jié)．網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)控制與管理

1、了解網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)的業(yè)務(wù)種類及支持的渠道。

2、熟悉網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)基本知識、主要功能

3、熟悉網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)運行時間及業(yè)務(wù)處理周期 第十一節(jié) 網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)

1、熟悉系網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)的接入及資金清算方式

2、掌握網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)往來賬處理、信息類業(yè)務(wù)處理、日終對賬流程

3、熟悉網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)異常處理 第十二節(jié) 票據(jù)影像處理系統(tǒng)控制與管理

1、掌握全國支票影像交換系統(tǒng)的定義、信息傳遞流程、運行時序、金額上限和柜員管理

第十三節(jié) 票據(jù)影像處理系統(tǒng)業(yè)務(wù)

1、掌握提出業(yè)務(wù)網(wǎng)點的審核流程

2、掌握提入業(yè)務(wù)網(wǎng)點的處理流程

2、熟悉全國支票影像交換系統(tǒng)查詢查復(fù)業(yè)務(wù)流程、日終業(yè)務(wù)處理 第十四節(jié) 借記卡跨行業(yè)務(wù)資金清算

1、掌握借記卡跨行交易資金清算方式與時間、資金清算業(yè)務(wù)處理、查詢查復(fù)及差錯處理

2、了解手工（單）交易處理 第十五節(jié) 統(tǒng)一收單業(yè)務(wù)

1、了解統(tǒng)一收單業(yè)務(wù)知識、操作流程及管理辦法

2、掌握統(tǒng)一收單業(yè)務(wù)的商戶資金清算、手工退貨及差錯處理 第十六節(jié) 外匯支付清算業(yè)務(wù)

1、掌握外匯資金收付、掛賬銷賬和查詢查復(fù)

2、熟悉手工關(guān)聯(lián)、手工清算和同城票交

3、了解對賬單的管理

第十七節(jié) 境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)（直連模式）

1、熟悉系統(tǒng)知識、業(yè)務(wù)流程和運行時序

2、了解本行匯出匯入、業(yè)務(wù)處理流程

第三部分 交易處理中心 第一章 Teller系統(tǒng)功能

第一節(jié) 崗位設(shè)置與工作職責(zé)

1、了解崗位設(shè)置

2、熟悉Teller系統(tǒng)各業(yè)務(wù)操作員工作職責(zé) 第二節(jié) 系統(tǒng)操作

1、熟悉Teller系統(tǒng)與ACE系統(tǒng)柜員號級別間的關(guān)系

2、熟悉Teller系統(tǒng)柜員新增及刪除、柜員權(quán)限、權(quán)限變更、柜員休假、返崗和密碼重置等

3、熟悉柜員密碼更改、代他人簽退及系統(tǒng)管理員代簽退

4、了解IP地址管理 第三節(jié) 日結(jié)處理

1、掌握Teller系統(tǒng)各操作員的日結(jié)處理

2、了解Teller系統(tǒng)會計憑證整理的要求 第四節(jié) 其他功能

1、熟悉內(nèi)碼登記簿的建立

2、熟悉金額解控、當(dāng)日流程解凍及影像管理等操作

3、了解當(dāng)日流水查詢、流程狀態(tài)查詢

4、熟悉授權(quán)日志以及流水表、統(tǒng)計表的操作

5、了解手工跑批處理、切換所屬交易處理中心

6、熟悉查詢可重新發(fā)起的柜員流水

第二章 Teller系統(tǒng)業(yè)務(wù)辦理

第一節(jié) 賬戶類業(yè)務(wù)

1、熟悉各個開銷戶流程的業(yè)務(wù)簡介

2、熟悉各個開銷戶流程的操作

3、熟悉各個流程憑證的掃描、審核及后臺處理規(guī)則

4、掌握業(yè)務(wù)經(jīng)理授權(quán)時應(yīng)審核的內(nèi)容

5、了解流程結(jié)束后應(yīng)核對的內(nèi)容

6、掌握各個流程產(chǎn)生的會計分錄 第二節(jié) 支付結(jié)算業(yè)務(wù)

1、熟悉各個支付類流程的業(yè)務(wù)簡介

2、熟悉各個支付類流程的操作

3、熟悉各個流程應(yīng)掃描的憑證

4、掌握業(yè)務(wù)經(jīng)理授權(quán)時應(yīng)審核的內(nèi)容

5、了解流程結(jié)束后應(yīng)核對的內(nèi)容

6、掌握各個流程產(chǎn)生的會計分錄 第三節(jié) 代理業(yè)務(wù)

1、熟悉各個代理類流程的業(yè)務(wù)簡介

2、熟悉各個代理類流程的操作

3、熟悉各個流程應(yīng)掃描的憑證

4、掌握業(yè)務(wù)經(jīng)理授權(quán)時應(yīng)審核的內(nèi)容

5、了解流程結(jié)束后應(yīng)核對的內(nèi)容

6、掌握流程結(jié)束后對部分代理不成功的處理方式

7、掌握各個流程產(chǎn)生的會計分錄 第四節(jié) 公共業(yè)務(wù)

1、熟悉各個公共類流程的業(yè)務(wù)簡介

2、掌握抹賬、補賬及調(diào)整積數(shù)流程的操作

3、了解收費、憑證出售及補制憑證流程的操作

4、熟悉各個流程應(yīng)掃描的憑證

5、掌握業(yè)務(wù)經(jīng)理授權(quán)時應(yīng)審核的內(nèi)容

6、了解流程結(jié)束后應(yīng)核對的內(nèi)容

7、掌握各個流程產(chǎn)生的會計分錄

第四部分 會計檢查、事后監(jiān)督和內(nèi)部會計控制

第一章 會計檢查

1、了解會計檢查概述、組織管理、部門職責(zé)分工

2、掌握會計檢查人員管理、工作制度、方式、方法和程序

第二章 會計事后監(jiān)督

1、了解會計事后監(jiān)督的主要任務(wù)、原則、組織形式與崗位設(shè)置

2、掌握會計事后監(jiān)督的范圍、內(nèi)容、方法和工作制度

第三章 內(nèi)部會計控制

1、熟悉本行內(nèi)部會計控制目標與要點

2、了解本行《會計責(zé)任追究制度》

3、掌握《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》、《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》

第五部分 其他 第一章 現(xiàn)金出納管理

第一節(jié) 現(xiàn)金管理

1、了解單位結(jié)算賬戶現(xiàn)金收支相關(guān)規(guī)定

2、熟悉開戶單位現(xiàn)金收支管理 第二節(jié) 現(xiàn)金出納管理

1、掌握現(xiàn)金出納管理的主要內(nèi)容、基本規(guī)定、基本業(yè)務(wù)

2、熟悉現(xiàn)金調(diào)繳款、現(xiàn)金運送、金庫庫房設(shè)置與管理、現(xiàn)金尾箱與出入庫管理、現(xiàn)金核查、假幣收繳與管理、上門收款、出納機具管理、單據(jù)和登記簿保管的基本規(guī)定

3、掌握現(xiàn)金長短款的處理

第二章 反洗錢管理 第一節(jié) 概述

1、了解反洗錢的概念與監(jiān)督管理 第二節(jié) 金融機構(gòu)的反洗錢義務(wù)

1、掌握金融機構(gòu)反洗錢的核心義務(wù)

2、熟悉金融機構(gòu)反洗錢的其他義務(wù) 第三節(jié) 基本規(guī)定

1、掌握客戶身份識別制度、客戶洗錢風(fēng)險等級分類管理制度、大額交易和可疑交易報告制度的基本規(guī)定

2、熟悉客戶身份資料及交易記錄保存制度和涉嫌恐怖融資的可疑交易報告管理制度的基本規(guī)定 第四節(jié) 其他規(guī)定

1、了解反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管和反洗錢現(xiàn)場檢查 第五節(jié) 法律責(zé)任

1、熟悉反洗錢的法律責(zé)任

第三章 電子銀行 第一節(jié) 電話銀行

1、了解電話銀行業(yè)務(wù) 第二節(jié) 網(wǎng)上銀行

1、了解網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù) 第三節(jié) 手機銀行

1、了解手機銀行業(yè)務(wù)

第四章 銀行協(xié)助執(zhí)行與法律

1、掌握協(xié)助查詢條件、手續(xù)

2、掌握協(xié)助凍結(jié)存款條件、手續(xù)及續(xù)凍、解凍手續(xù)。

3、掌握協(xié)助扣劃存款條件、手續(xù)

4、熟悉協(xié)助執(zhí)行的特殊規(guī)定

5、掌握違反協(xié)助執(zhí)行法規(guī)的法律責(zé)任